第一篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試

反洗錢(qián)測(cè)試

一、判斷正誤（每題2分）

1.代理他人存入5萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

2.代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷(xiāo)戶時(shí)，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

3.當(dāng)中石油存入人民幣5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行必須核對(duì)中石油辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。

4.按照反洗錢(qián)規(guī)章的相關(guān)要求，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

5.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門(mén)。錯(cuò)

6.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

7.在被保險(xiǎn)人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人與受益人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

8.交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。

9.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表》中反映上報(bào)單位制定的規(guī)章制度是否需要注明。

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。

11.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

12.客戶開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

14.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，當(dāng)小張存入8千美元時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。

15.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門(mén)。

二、單選（每題3分）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)

監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3B.5C.7D.10

2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（）

Ａ、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； Ｂ、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。

3.《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。

A.5B.7C.8D.10

4.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（）

Ａ、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。

5.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（）

Ａ、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。

6.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易上報(bào)義務(wù)的檢查主要是根據(jù)以下哪些規(guī)章？（）

A.《反洗錢(qián)法》； B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》；C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》；D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

7.客戶身份識(shí)別是指：（）

A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；C.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； D.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。

8.對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反洗錢(qián)

監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（）報(bào)告

A．中國(guó)人民當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；B．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)；C．當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)；D．當(dāng)?shù)胤ㄔ骸?/p>

9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.20萬(wàn)，2萬(wàn)B.50萬(wàn)，5萬(wàn)

B.C.100萬(wàn)，10萬(wàn)D.200萬(wàn)，20萬(wàn)

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A.13B.17C.18D.20

三、多選（每題2分）

1.金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料包括（）

A.客戶身份信息；B.客戶身份資料；C.客戶交易記錄；

D.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的記錄和資料。

2.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：（）

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； E.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)行政罰款措施包括：（）

A.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以十萬(wàn)元至二十萬(wàn)元罰款； B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以二十萬(wàn)元至五十萬(wàn)元罰款； C.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元至二百萬(wàn)元罰款；D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元至五百萬(wàn)元罰款。

4.在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是（）Ａ．指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作；Ｂ.向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料；Ｃ．如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況；D．主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索。

5.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A.開(kāi)立賬戶；B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易；C.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易；D.大額取現(xiàn)服務(wù)；E.大額存現(xiàn)服務(wù)。

6.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供4萬(wàn)元現(xiàn)金匯款；

B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款；

C.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔；

D.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付；E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元。

7.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的反洗錢(qián)行政罰款措施包括：()

A.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬(wàn)元至五萬(wàn)元罰款； B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬(wàn)元至三萬(wàn)元罰款； C.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元至五十萬(wàn)元罰款； D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處三萬(wàn)元至三十萬(wàn)元罰款。

8.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份和交易記錄的期限是（）

A.對(duì)于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年；B.對(duì)于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少3年；C.對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年；D.對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

9.反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)制度應(yīng)包括以下內(nèi)容（）

A．反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的對(duì)象； B．宣傳培訓(xùn)的組織 ；C．宣傳培訓(xùn)的頻度； D．宣傳培訓(xùn)內(nèi)容； E．反洗錢(qián)技能考核。

10.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（）

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的； C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的； D.客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；E.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

第二篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考試題庫(kù)

（一）單項(xiàng)選擇題 1．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》正式實(shí)施的時(shí)間是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》在法律位階上屬于（A）。A.法律 B.行政法規(guī) C.規(guī)章 D.規(guī)范性文件

3．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（B）。A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中華人民共和國(guó)公安部 4．反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)(C)。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查

5．司法機(jī)關(guān)依照反洗錢(qián)法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)(B)。A.刑事偵查 B.刑事訴訟 C.司法調(diào)查 D.案件審判

6．對(duì)履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法中正確的是(A)。A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù) C.現(xiàn)有法律規(guī)定不明確 D.以上說(shuō)法都對(duì) 7．下列哪一種犯罪不是洗錢(qián)犯罪的上游犯罪？(C)A.破壞金融管理秩序犯罪 B.金融詐騙犯罪 C.職務(wù)侵占罪 D.貪污賄賂犯罪

8．在國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（A）實(shí)施。A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu) D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)

9．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（C）舉報(bào)。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) B.中國(guó)人民銀行或者檢察機(jī)關(guān) C.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān) D.上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

10．反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。

A.司法機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān) C.偵查機(jī)關(guān) D.中國(guó)人民銀行

11．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門(mén)或者是工商行政管理部門(mén)

12．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

13．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其（A）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A.省 B.設(shè)區(qū)的市 C.縣 D.以上都對(duì)

14．金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.24小時(shí) B.48小時(shí) C.5天 D.7天

15．中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照（B）原則，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共處 D.以上說(shuō)法都對(duì)

16．涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由（A）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A.司法機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān)

C.檢察機(jī)關(guān) D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

17．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，調(diào)查人員不得少于(A)人。

A.2 B.3 C.4 D.5 18.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)都可以向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行舉報(bào)。(C)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.金融機(jī)構(gòu) B.特定非金融機(jī)構(gòu) C.接受舉報(bào)的機(jī)關(guān) D.相關(guān)知情人

19．(B)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。A.商務(wù)部 B.海關(guān) C.稅務(wù)部門(mén) D.工商部門(mén)

20．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，(C)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)高級(jí)管理人員 C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 D.金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事

21．應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由(C)制定。A.全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì) B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén) D.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

22．金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(D)報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) D.反洗錢(qián)信息中心

23．(D)在審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢(qián)法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) D.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

24．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行(C)。

A.核對(duì) B.登記

C.核對(duì)并登記 D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 25．下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是(D)A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

26．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是(B)A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B.為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù) C.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的

D.客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的

27．根據(jù)反《中華人民共和國(guó)洗錢(qián)法》規(guī)定，在對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的？(B)A.為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易 B．通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份 C．為客戶開(kāi)立假名賬戶 D．為客戶開(kāi)立匿名賬戶

28．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．調(diào)查人員不少于2人。B．調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)。

C．詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。D．詢問(wèn)時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)錄音，做為調(diào)查資料留存。

29．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查制作詢問(wèn)筆錄時(shí)，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．詢問(wèn)筆錄交被詢問(wèn)人核對(duì)。

B．被詢問(wèn)人發(fā)現(xiàn)詢問(wèn)筆錄有遺漏或差錯(cuò)的，可以要求補(bǔ)充或者更正。C．被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章。D．詢問(wèn)時(shí)根據(jù)實(shí)際情況需要可以不做詢問(wèn)筆錄。30．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)(C)仍不能能排除洗錢(qián)嫌疑的可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

A．現(xiàn)場(chǎng)檢查 B．反洗錢(qián)調(diào)查 C．反洗錢(qián)調(diào)查 D．核查

31．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，下列哪種作法是不允許的？(A)A．在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走。

B．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

C．調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

D．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

32．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是(B)。

A．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

B．偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢(qián)法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。

C．偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D．金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

33．按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作的依據(jù)和原則，下面哪一項(xiàng)是不正確的？(C)A．締結(jié)的國(guó)際條約 B．參加的國(guó)際條約 C．和平共處原則 D．平等互惠原則

34．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)根據(jù)(A)授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。

A．國(guó)務(wù)院 B．國(guó)務(wù)院總理

C．國(guó)家主席 D．全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)

35．反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，應(yīng)依法給予(B)。

A.紀(jì)律處分 B.行政處分 C.行政處罰 D.追究刑事責(zé)任

36．涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由(D)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A.偵查機(jī)關(guān) B.檢察機(jī)關(guān) C.審判機(jī)關(guān) D.司法機(jī)關(guān) 37．違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究(A)。A.刑事責(zé)任 B.民事責(zé)任 C.行政責(zé)任 D.以上說(shuō)法都對(duì) 38．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下 39．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。

A.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B.五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 C.十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下 D.二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 40．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（A）罰款。

A.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B.一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 C.五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下 D.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 41．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查或拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（D）罰款。

A.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B.一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 C.五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下 D.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 42．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。

A.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B.五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下

C.十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下 D.二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 43．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指（A）政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司等。

A.依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的 B.依法設(shè)立從事存貸業(yè)務(wù)的 C.國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的 D.從事金融業(yè)務(wù)的

44．下列機(jī)構(gòu)中不具有反洗錢(qián)行政處罰權(quán)的是(D)A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)區(qū)的市一級(jí)派出機(jī)構(gòu) D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

45．金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處(A)罰款。

A.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B.一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 C.五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下 D.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

46．金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以(C)A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 47．根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是(C)A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)家工商行政管理部門(mén)。

D.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。48．關(guān)于反洗錢(qián)信息中心，下列說(shuō)法中不正確的是(C)A．由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立。B．接收、分析大額和可疑交易報(bào)告。

C．對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。D．按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果。49．下列說(shuō)法中，不正確的(D)A．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢(qián)行政處罰權(quán)。

B．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)。

C．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。D．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)部分省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)。50．根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，下列行為受法律保護(hù)的是(C)A．反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。

B．金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。

C．履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告。D．單位和個(gè)人向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)后，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)向新聞媒體披露舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容。

51．下列關(guān)于國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的職責(zé)中，不正確的是(D)A．向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況。

B．會(huì)同海關(guān)部署規(guī)定應(yīng)當(dāng)通報(bào)的個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券金額標(biāo)準(zhǔn)。C．會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。

D．依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理涉及洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助。52．下列說(shuō)法中，不正確的是(B)A．毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢(qián)犯罪的上游犯罪

B．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C．調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，反洗錢(qián)調(diào)查人員不得少于2人。D．臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。

53、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（D）日起施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日

54、根據(jù)（D）等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2007 年8 月1 日起施行。

A、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法 B、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 C、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

55、為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、規(guī)范 B、規(guī)定 C、監(jiān)督 D、管理

56、為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（C），根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。A、經(jīng)濟(jì)秩序 B、經(jīng)營(yíng)秩序 C、金融秩序 D、金融活動(dòng)

57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（D）的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A、客戶至上 B、控制風(fēng)險(xiǎn) C、盈利最大化 D、了解你的客戶

58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同（C）風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A、洗錢(qián) B、恐怖融資（C）洗錢(qián)或者恐怖融資 D、經(jīng)營(yíng)

59、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其（D），了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A、交易目的 B、交易性質(zhì) C、交易范圍 D、交易目的和交易性質(zhì)

60、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的（C），了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、管理 B、辦法 C、措施 D、制度

61、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。A、說(shuō)明 B、說(shuō)清 C、說(shuō)通 D、足以重現(xiàn)

62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、（C）、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。A、全面 B、系統(tǒng) C、完整 D、完全

63、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)（B），以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。A、業(yè)務(wù) B、交易 C、活動(dòng) D、數(shù)據(jù)

64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，（D）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。A、管理人員 B、業(yè)務(wù)人員 C、臨柜人員 D、指定專(zhuān)人

65、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，（D）業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。A、建立 B、健全 C、完善 D、合理設(shè)計(jì)

66、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、（A），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

A、有效 B、合理 C、完善 D、系統(tǒng)

67、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行（D）。A、檢查 B、督促 C、監(jiān)督 D、監(jiān)督管理

68、金融機(jī)構(gòu)（B）、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。

A、主管機(jī)關(guān) B、總部 C、主管部門(mén) D、職能部門(mén)

69、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（A）要求。A、統(tǒng)一 B、具體 C、合理 D、全部

70、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有（C）的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。A、要求 B、嚴(yán)格要求 C、更嚴(yán)格要求 D、規(guī)定

71、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（A）報(bào)告。

A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 C、行業(yè)監(jiān)管部門(mén) D、公安部 72、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、（D）、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、經(jīng)營(yíng)情況 B、管理情況 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、內(nèi)部控制

73、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，（A）境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、評(píng)估 B、考察 C、搜集 D、察看

74、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（A）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上

B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上 D、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上

75、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（D）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、檢查 B、察看 C、審查 D、核對(duì)

76、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（C）人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上 B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上 D、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上

77、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（C）。A、登記人 B、使用人 C、實(shí)際使用人 D、代理人

78、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。

A、審查 B、核查 C、檢查 D、認(rèn)證

79、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別（C）。

A、賬戶真?zhèn)?B、賬戶賬號(hào) C、客戶身份 D、客戶名稱

80、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分（A）等級(jí)。

A、風(fēng)險(xiǎn) B、客戶 C、VIP D、服務(wù)

81、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于

82、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（C）進(jìn)行一次審核。

A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 83、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（A）。A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

C、行業(yè)監(jiān)管部門(mén) D、公安部

84、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（A）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、資金來(lái)源 C、資金用途 D、經(jīng)濟(jì)狀況

85、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的（B）?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。A、服務(wù)能力 B、監(jiān)測(cè)分析 C、識(shí)別能力 D、服務(wù)措施

86、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在（D）內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、一個(gè)月 B、半年內(nèi) C、一年內(nèi) D、合理期限

87、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、中止 B、終止 C、停止 D、繼續(xù)

88、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)（D）代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。

A、審查 B、核查 C、識(shí)別 D、核對(duì)

89、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份（D）措施。A、審查 B、核查 C、核對(duì) D、識(shí)別

90、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方（D）客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合的要求之一是：第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。A、審查 B、核查 C、核對(duì) D、識(shí)別

91、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（B）和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 C、行業(yè)監(jiān)管部門(mén) D、公安部

92、金融機(jī)構(gòu)（A）保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

A、應(yīng)當(dāng) B、應(yīng)該 C、應(yīng)將 D、應(yīng)能

93、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、（C）的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、全面性 B、系統(tǒng)性 C、完整性 D、完全性

94、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止（B）客戶身份信息和交易信息。

A、暴露 B、泄漏 C、丟失 D、泄密

95、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（A）。

A、5年 B、15年 C、20年 D、30 96、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（D）。

A、延長(zhǎng)一個(gè)月 B、延長(zhǎng)半年 C、延長(zhǎng)一年 D、反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)

97、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（B）保存。A、平均期限 B、按最長(zhǎng)期限 C、5年 D、30年

98、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、（D），身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。

A、家庭電話 B、單位電話 C、手機(jī)號(hào)碼 D、聯(lián)系方式 99、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（C）起施行

A.2006年12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日 100、中國(guó)人民銀行設(shè)立（A），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

A中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 B.反洗錢(qián)局 C.保衛(wèi)科 D.舉報(bào)中心

101、對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實(shí)施。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu) D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)

102、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（b）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.2 B.5 C.7 D.10 103、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報(bào)備。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行

104、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A.2 B.5 C.7 D.10 105、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A.2 B.5 C.7 D.10 106、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。A.開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu) D.發(fā)卡銀行

107、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。

A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開(kāi)戶銀行

108、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.5 B.10 C.15 D.20 109、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬(wàn)元以上或外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃。

A.100 B.200 C.300 D.500

110、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A.50 B.100 C.150 D.200 111、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A.1萬(wàn)美元 B.5萬(wàn)美元 C.10萬(wàn)美元 D.20萬(wàn)美元

112、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是（A）A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

113、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計(jì) B.雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D.累計(jì) 114、以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報(bào)告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國(guó)銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬(wàn)、7萬(wàn)、5萬(wàn)元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個(gè)體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)美元

C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個(gè)人賬戶向李四個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元 D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個(gè)人賬戶向宋六個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元 115、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

116、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）。

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告 C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

117、下列關(guān)于銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（B）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符 118、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報(bào)告。

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān)

C.檢察機(jī)關(guān) D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

119、下列關(guān)于保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（C）A.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源。

D.以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。120、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。121、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是（B）。A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日

C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日 D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日 122、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

123、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款。正確答案為（A）

A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100 124、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為（A），依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 D.中華人民共和國(guó)公安部 125、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（B）報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D.當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)

126、下列對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律、規(guī)章的行為沒(méi)有行政處罰權(quán)的機(jī)構(gòu)是（D）A.人民銀行總行 B.市中心支行 C.省一級(jí)分行 D.縣（市）支行

127、下列關(guān)于中國(guó)人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)表述不正確的是（D）A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)；

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況； C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；

D.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)；

128、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（A）、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A.有效性 B.時(shí)效性 C.合法性 D.客觀性

129、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其（A）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A.省 B.設(shè)區(qū)的市 C.縣 D.以上都對(duì)

130、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。

A、1 B、2 C、3 D、4 131、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（B）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D.司法機(jī)關(guān)

132、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。A.檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的

133、下列對(duì)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查采取措施的表述，不正確的是（A）A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，必要時(shí)延伸到有關(guān)企業(yè)進(jìn)行檢查 B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

134、下列有關(guān)反洗錢(qián)行政調(diào)查的表述，不正確的有（C）。

A.反洗錢(qián)行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有封存權(quán)。B.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。

C.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

D.反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

135、下列有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的表述正確的是（D）

A.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)報(bào)案

B.對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行報(bào)告

C.經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行

D.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。136、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.24小時(shí) B.48小時(shí) C.五天 D.2個(gè)工作日

137、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以(A))向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、書(shū)面形式 B、電話形式 C、報(bào)告形式 D、口頭形式 138、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)(B)措施。

A、管理 B、凍結(jié) C、轉(zhuǎn)移 D、查封

139、調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。A、封存 B、保管 C、凍結(jié) D、轉(zhuǎn)移

140、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單(B)。

A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D.一式四份

141、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循(C)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。

A、中國(guó) B、聯(lián)合國(guó) C、駐在國(guó)家或者地區(qū) D、金融特別行動(dòng)工作組 142、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心依法履行的職責(zé)不包括(D)A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B.接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 C.接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告 D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查

143、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（C）。A、刑事處分 B、行政處分 C、紀(jì)律處分 D.經(jīng)濟(jì)處罰

144、中國(guó)人民銀行根據(jù)（C）授權(quán)，代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。A、全國(guó)人大常委會(huì) B、全國(guó)人民代表大會(huì) C、國(guó)務(wù)院 D.國(guó)家政府

145、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)，認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即通知（A）解除凍結(jié)。A、金融機(jī)構(gòu) B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C、客戶 D.司法機(jī)關(guān) 146、調(diào)查可疑交易活動(dòng)中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（A）。A、封存 B、暫扣 C、轉(zhuǎn)移 D.凍結(jié) 147、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以（D）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

A、口頭形式 B、電話形式 C、報(bào)告形式 D、書(shū)面形式

148、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份識(shí)別工作。為自然人客戶辦理單筆（D）的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或其他身份證明文件。

A.人民幣1萬(wàn)元以上 B.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上 C.人民幣5萬(wàn)元以上 D.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元

149、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶身份資料信息維護(hù)管理工作中，對(duì)于（C）已經(jīng)與金融機(jī)構(gòu)建立了業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)按照規(guī)定核對(duì)客戶有效身份證件或重新識(shí)別客戶等工作，并據(jù)此補(bǔ)充或更新客戶身份基本信息。

A.2007年1月1日前 B.2007年1月1日后 C.2007年8月1日前 D.2007年8月1日后

150、對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于(B)完成等級(jí)劃分工作 A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底

151、對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，且2007年8月1日后沒(méi)有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（C）完成等級(jí)劃分工作

A.2009年底 B.2010年底 C.2011年底 D.2012年底

152、對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完成等級(jí)劃分工作

A.5個(gè)工作日 B.15日 C.10個(gè)工作日 D.30日

153、各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃報(bào)（D）備案 A、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 B、公安部門(mén) C、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D.人民銀行

154、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的（）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 155、金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（）個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在地國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 156、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起（）日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)D）

A．3 B．5 C．7 D．10 157、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是(C)A.填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B.本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C.單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng) D.機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)

158（）負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（A）A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

159、在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行（A）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析 160、下面哪項(xiàng)反洗錢(qián)信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)（A）

A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制度建設(shè)、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 B.協(xié)助司法部門(mén)查詢情況 C.反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)情況

D.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況

161、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)》，經(jīng)（）批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題（B）A.行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任），5 B.部門(mén)負(fù)責(zé)人，5 C.行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任），3 D.部門(mén)負(fù)責(zé)人，3 162、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》，經(jīng)（）批準(zhǔn)后提前（）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)（D）

A.行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任），3 B.部門(mén)負(fù)責(zé)人，3 C.行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任），2 D.部門(mén)負(fù)責(zé)人，2 163、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話時(shí)，應(yīng)填制《約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書(shū)》，經(jīng)本行（部）（）批準(zhǔn)后提前（）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)（C）

A.行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任），3 B.部門(mén)負(fù)責(zé)人，3 C.行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任），2 D.部門(mén)負(fù)責(zé)人，2 164、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》適用于（A）A．政策性銀行 B．律師事務(wù)所 C．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D．房地產(chǎn)公司 165、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》適用于（B）A． 留學(xué)咨詢公司 B．貨幣經(jīng)紀(jì)公司 C．資產(chǎn)評(píng)估公司 D．典當(dāng)行

166、制定反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容是（）的職責(zé)（B）A.金融機(jī)構(gòu)總部 B．人民銀行總行 C．各級(jí)金融機(jī)構(gòu) D．人民銀行省一級(jí)分行

167、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的說(shuō)法正確的是（C）

A.每半年結(jié)束后的7個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送

B．每半年結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送

C．重大情況及時(shí)報(bào)告

D．不必向人民銀行報(bào)送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo) 168、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在確定轄區(qū)反洗錢(qián)報(bào)送渠道和方式時(shí)，盡量使用安全性較高、運(yùn)轉(zhuǎn)高效及時(shí)的（）（D）

A.紙質(zhì)傳真 B．紙質(zhì)送達(dá) C．磁介質(zhì)傳遞電子文件 D．專(zhuān)線局域網(wǎng)傳輸

169、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表中《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)的依據(jù)是（D）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 C．《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》 D．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 170、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（C）A.人民銀行總行 B．金融機(jī)構(gòu)總部

C．獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) D．獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) 171、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于 開(kāi)始實(shí)施：（B）A．2007年6月8日 B．2007年6月11日 C．2007年1月1日 D．2007年8月1日 172、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》是由

發(fā)布的。（D）

A．公安部 B．銀監(jiān)會(huì) C．人民銀行和公安部 D．人民銀行

173、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告存在錯(cuò)誤的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：（D）A．10日內(nèi)補(bǔ)正 B．5日內(nèi)補(bǔ)正 C．3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

D．在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

174、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在相關(guān)情況發(fā)生后的 個(gè)工作日內(nèi)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 175、下列哪一個(gè)機(jī)構(gòu)不適用于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（D）A．財(cái)務(wù)公司 B．貨幣經(jīng)紀(jì)公司 C．支付清算機(jī)構(gòu) D．小額貸款公司

176、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)適用于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（C）A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．擔(dān)保公司

C．信托投資公司 D．投資咨詢公司 178、下列關(guān)于洗錢(qián)表述正確的是（A）A．將不合法收入通過(guò)一定手段使其合法化 B.將表面不干凈的錢(qián)清洗干凈 C．貪污受賄是一種洗錢(qián)行為

D．洗錢(qián)就是將自己犯罪所得用現(xiàn)金的形式藏匿起來(lái) 179、下列表述不屬于洗錢(qián)目的的是（）A．為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣 B．消滅犯罪線索和證據(jù) C．逃避法律追究和制裁 D．為了更好的運(yùn)用資金

180、有分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每年要對(duì)()以上的直接管轄機(jī)構(gòu)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)和內(nèi)部檢查 A．20% B.30% C.40% D.50%

（二）多項(xiàng)選擇題 1．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨是(ABD)A．預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng) B．維護(hù)金融秩序

C．維護(hù)金融穩(wěn)定 D．遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪

2．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)？(ABCD)A．依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施 B．建立健全客戶身份識(shí)別制度 C．建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度 D．建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度

3．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向(AB)舉報(bào)。A．反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B．公安機(jī)關(guān) C．檢察機(jī)關(guān) D．法院

4．關(guān)于反洗錢(qián)信息保密，以下說(shuō)法正確的是(ABCD)A.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。B.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。C.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。

D.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。

5．下列哪些說(shuō)法體現(xiàn)了我國(guó)“一部門(mén)牽頭，多部門(mén)合作協(xié)調(diào)” 的反洗錢(qián)工作機(jī)制？(ABCD)A．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。

B．國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

C．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。

D．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

6．下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中，正確的是(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

C.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

D.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。7．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A.規(guī)范性 B.有效性 C.完整性 D.真實(shí)性 8．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中提到的國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指（BCD）。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 9．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括(ABCD)。A.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

C.建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作等 10．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)主體包括（CD）。A.中華人民共和國(guó)公民

B.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的居民和非居民 C.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu) 11．下列有關(guān)反洗錢(qián)行政調(diào)查的表述，正確的有（AC）。

A.反洗錢(qián)行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有封存權(quán)。B.反洗錢(qián)行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。

C.反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

D.反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查。

12．中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)包括（ABCD）。A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)

13．中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員違反下列（ABCD）條款之一的，依法給予行政處分。A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

B.泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 C.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的 D.其他不依法履行職責(zé)的行為 14．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》對(duì)公民和組織的信息保密，規(guī)定了有關(guān)人員的保密義務(wù)，下面有關(guān)這方面的敘述正確的是（ABCD）。

A.對(duì)履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

B.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢(qián)法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。

C.對(duì)違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任，但履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。

D.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢(qián)信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。

15．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的敘述正確的有（ABCD）。

A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。

B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。D.保證與其有代理關(guān)系或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

16．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（AD）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D.以上說(shuō)法只有一個(gè)正確。

17．下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)24小時(shí)。

18．下列關(guān)于國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)的說(shuō)法中，正確的有：(ABCD)。

A．審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢(qián)法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

B．參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章。

C．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。

D．對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求。19．下列關(guān)于反洗錢(qián)信息中心的說(shuō)法，正確的有(ABCD)。A．由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立。

B．負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。

C．按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果。D．履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。20．下列說(shuō)法中正確的是(ABCD)。

A．僅國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)才具有反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)。

B．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)在設(shè)區(qū)的市一級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)不具有反洗錢(qián)行政處罰權(quán)。C．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的任何一級(jí)分支機(jī)構(gòu)均具有反洗錢(qián)監(jiān)督檢查權(quán)。D．以上說(shuō)法都正確。

21．在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合的部門(mén)有(ABCD)。

A．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B．國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu) C．司法機(jī)構(gòu) D．以上說(shuō)法都正確 22．下列說(shuō)法正確的是(ABCD)A．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶 C．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立假名賬戶 D．以上說(shuō)法都對(duì)

23．金融機(jī)構(gòu)在下列違法行為中，哪一項(xiàng)可以由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？(ABC)A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。

D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢(qián)后果發(fā)生。

24、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律規(guī)定，（ABCD）制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，自2007 年8 月1 日起施行。

A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

25、為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)（ABC）行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存 D、業(yè)務(wù)操作

26、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）：

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。

C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

27、從事（BCD）的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、投資業(yè)務(wù) B、匯兌業(yè)務(wù) C、支付清算業(yè)務(wù) D、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（）。（AD）

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的（AD）或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A、客戶 B、自然人 C、法人 D、業(yè)務(wù)關(guān)系

30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。A、安全 B、準(zhǔn)確 C、完整 D、完整

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（A B），確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。

A、身份資料 B、交易記錄 C、會(huì)計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)（BC），并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

A、內(nèi)部制度 B、業(yè)務(wù)流程 C、操作規(guī)范 D、內(nèi)部規(guī)范

33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否（BC），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

A、安全 B、健全 C、有效 D、有益

34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行（ABC）的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程

35、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

A、業(yè)務(wù) B、聲譽(yù) C、內(nèi)部控制 D、接受監(jiān)管

36、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的（CD），以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

A、真實(shí)性 B、完整性 C、健全性 D、有效性

37、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、現(xiàn)金存取 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、現(xiàn)金匯款

38、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（），核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人

39、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號(hào) D、住所

40、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號(hào) D、住所

41、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人（）和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（ABCD）

A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號(hào) D、匯款人住所

42、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財(cái)產(chǎn)的來(lái)源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人

43、（ABCD）以及中國(guó)人民銀行確定的其他金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、金融資產(chǎn)管理公司 B、金融租賃公司

C、汽車(chē)金融公司 D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶

45、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（AC），及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、經(jīng)營(yíng)狀況 C、金融交易情況 D、經(jīng)濟(jì)狀況

46、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（ABC）或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。

A、資金來(lái)源 B、資金用途 C、經(jīng)濟(jì)狀況 D、交易對(duì)手

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。

A、姓名 B、聯(lián)系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件

48、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCD）：

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

D、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

49、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：（ABD）

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。

B、回訪客戶。

C、電話查訪。

D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。

50、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABD）：

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無(wú)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

A、身份信息 B、聲譽(yù) C、經(jīng)營(yíng)狀況 D、資料

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABD）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、會(huì)計(jì)憑證 D、賬簿

53、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的（ABCD）和其他資料。

A、合同 B、業(yè)務(wù)憑證 C、單據(jù) D、業(yè)務(wù)函件

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理。

A、身份資料 B、交易記錄 C、會(huì)計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄

56、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機(jī)構(gòu)。A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

57、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、（ACD）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、職業(yè) B、行業(yè) C、住所地 D、工作單位地址

58、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、（AB）； A、住所 B、經(jīng)營(yíng)范圍 C、組織機(jī)構(gòu) D、稅務(wù)登記證

59、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的（BCD）；

A、發(fā)證機(jī)關(guān) B、名稱 C、號(hào)碼 D、有效期限

60、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。

A、控股股東 B、實(shí)際控制人 C、法定代表人 D、負(fù)責(zé)人

61、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由中國(guó)人民銀行會(huì)同（ABC）解釋。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

62、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定的目的（AB）。

A.為了防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)

B.規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為 C.維護(hù)金融秩序 D.促進(jìn)金融穩(wěn)定 63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。A.政策性銀行 B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

C.汽車(chē)金融公司 D.中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu) 64、應(yīng)報(bào)告大額交易的金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的內(nèi)容（ABC）

A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告； B.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告； C.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易； D.以上都正確。

65、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司等進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（BCD）機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A.所在機(jī)構(gòu) B.城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社 C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D.政策性銀行

66、對(duì)符合下列條件之一的大額交易，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ABCD）。A.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部資金調(diào)撥。

C.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的債務(wù)掉期交易。D.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。67、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

68、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

69、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。A.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

70、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)A.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。

D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

71、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

C.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的。72、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求相符。

B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。C.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。D.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。73、以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

C.長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。74、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案為（BC）

A.多個(gè) 多個(gè) 一人 B.多個(gè) 一個(gè) 少數(shù)人 C.多個(gè) 一個(gè) 一人 D.多個(gè) 多個(gè) 少數(shù)人

75、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ABC）。

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告

C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

76、金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與（ABD）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查工作。

A.洗錢(qián) B.恐怖主義活動(dòng) C.暴力活動(dòng) D.其他違法犯罪活動(dòng)

77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。

A.真實(shí) B.完整 C.準(zhǔn)確 D.及時(shí) 78、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用對(duì)象包括（但不限于）（ABCD）

A.商業(yè)銀行 B.期貨經(jīng)紀(jì)公司 C.汽車(chē)金融公司 D.從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 79、中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)包括（ABCD）。

A.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D.按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料

80、下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)2個(gè)工作日。

81、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（CD）報(bào)告。A、地方政府 B、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

82、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料 A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、會(huì)計(jì)報(bào)表

83、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)包括（ABCD）A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息 C.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

84、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送以下資料（ABD）A.反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.會(huì)計(jì)報(bào)表

D.稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容

85、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采?。ˋBCD）措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查： A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

86、下面關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作有關(guān)要求表述正確的有（ABCD）A.對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2009年年底完成等級(jí)劃分工作

B.對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，且2007年8月1日后沒(méi)有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2011年年底完成等級(jí)劃分工作

C.對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作

D.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃報(bào)人民銀行備案

87、中國(guó)人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送：（ABCD）

A.報(bào)告可疑交易的情況

B.配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況 C.執(zhí)行中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況 D．向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

88、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是“實(shí)際受益人數(shù)” B.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)是“受益人數(shù)” C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是“受益人數(shù)” D.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)是“實(shí)際受益人數(shù)” 89、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機(jī)構(gòu)（ABCD）A.政策性銀行 B.保險(xiǎn)公司

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 D.基金管理公司

90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下反洗錢(qián)信息資料（ABCDE）

A.反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.交易數(shù)據(jù) D.工作報(bào)告 E．內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容

91、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的以下方面（BC）A.真實(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.完整性 D.一致性

92、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)（ABCE）

A.電話詢問(wèn) B.書(shū)面詢問(wèn) C.走訪金融機(jī)構(gòu) D.現(xiàn)場(chǎng)檢查 E．約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

93、對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評(píng)估，主要是是對(duì)下列哪些情況進(jìn)行評(píng)估(ABC)A.上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督檢查 B．同級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作的稽核審計(jì)

C．反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)工作部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)崗位人員履責(zé)情況檢查 D．監(jiān)管部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作開(kāi)展的監(jiān)督檢查

94、發(fā)布實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的目的在于：（ABC）A．監(jiān)測(cè)恐怖融資行為 B．防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資

C．規(guī)范報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為 D．識(shí)別恐怖分子身份

95、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A．恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)

B．以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C．為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 96、制定《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的依據(jù)是：（AB）A．《反洗錢(qián)法》 B．《中國(guó)人民銀行法》 C．《保險(xiǎn)法》 D．《商業(yè)銀行法》

97、下列機(jī)構(gòu)中適用《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的有：（ABCD）A．保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 B．基金管理公司 C．從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) D．汽車(chē)金融公司

98、下列哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告：（CD）A．銀監(jiān)局 B．保監(jiān)局

C．中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu) D．中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 99、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易報(bào)告。（AB）

A．中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 B．中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C．銀監(jiān)會(huì) D．銀行業(yè)協(xié)會(huì)

6、下列哪幾項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形：（ABCD）

A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 D．懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的 100、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告：（ABCD）

A．國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

101、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)

B.以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 102、下列哪些是洗錢(qián)的方式（ABCD）

A.通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移 B.通過(guò)購(gòu)買(mǎi)彩票進(jìn)行洗錢(qián)

C．設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站” D．利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢(qián)線索 103、洗錢(qián)的基本過(guò)程是（ABC）

A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合 104、下列屬于重點(diǎn)可疑交易的（ABC）

A．金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的 B．客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的

C．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)客戶交易的分析甄別，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資的 D．提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符的

105、對(duì)于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）A．責(zé)令限期改正

B．情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

C、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

D．對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

（三）判斷正誤題

1．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。(√)2．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(√)3．司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。(√)4．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)在履行反洗錢(qián)職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政調(diào)查。(×)5．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，均有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(√)6．海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)，應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同海關(guān)部署規(guī)定。(√)7．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(√)8．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。(×)9．金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告大額或可疑交易。(×)10．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。(√)11．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。(×)12．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。(√)13．只有國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)。(√)14．在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。(×)15．在進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。(√)16．對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查后仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。（√）17．在客戶要求將反洗錢(qián)調(diào)查所涉及賬戶的資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。(×)18．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)七十二小時(shí)。(×)19．反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法應(yīng)給予行政處分。(√)20．金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，可建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(×)21．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)“違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息”，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。(×)22．并不是中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查權(quán)。(√)23．金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定。(×)24．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)、登記。(√)25．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄，被詢問(wèn)人和調(diào)查人員均應(yīng)在筆錄上簽名。(√)26．對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。(×)27．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況。(√)

28、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“服務(wù)你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（×）

30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（√）

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。（×）

33、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可以口頭約定明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。（×）

34、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。（×）

35、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（×）

36、如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí) 管理層的批準(zhǔn)（√）

37、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（×）

38、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的登記使用人。（×）

39、匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（√）

40、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（×）

41、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。（×）

42、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，無(wú)需采取身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。（×）

43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分客戶服務(wù)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（×）

44、在同等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。（×）

45、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（×）

46、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心。（×）

47、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）

48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。（×）

49、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。（×）50、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（√）

51、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查（√）。

52、已經(jīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無(wú)需再明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（×）

53、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。（√）

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（√）

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（√）

56、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（√）

57、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開(kāi)立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（√）

58、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（×）

59、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）60、開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）61、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（√）

62、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。（×）

63、“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（√）

64、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（×）65、反洗錢(qián)行政調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)工作人員，不適用于非金融機(jī)構(gòu)工作人員。（√）

66、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、中級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。（×）

67、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）68、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（√）

69、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不得立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（×）

70、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（×）

71、中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。（√）

72、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照上級(jí)主管部門(mén)的規(guī)定，向人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。（×）

73、對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的15個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。（×）

74、如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)“外國(guó)政要”的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。（√）

75、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或其他身份證明文件。（×）

76、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)地方性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（×）77、中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。（√）

78、中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍確定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息收集的內(nèi)容（×）

79、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（√）

80、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)。（×）

81、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)填寫(xiě)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》，并經(jīng)被約見(jiàn)人簽字確認(rèn)（√）

82、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于金融租賃公司。（×）83、從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)額機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（√）84、中國(guó)人民銀行地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）85、人民銀行縣支行無(wú)權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）（有權(quán)）86、涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告可以不通過(guò)金融機(jī)構(gòu)總部報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。（√）

87、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)的，無(wú)論涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（√）

88、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，按照《反洗錢(qián)法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰。（√）

89、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的七種情形。（×）（不僅限于）

90、中國(guó)人民銀行縣支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告上一級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰。（√）

91、中國(guó)人民銀行地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）92、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注也是一種洗錢(qián)方式（√）93、洗錢(qián)是上游犯罪的衍生犯罪（√）

94、洗錢(qián)活動(dòng)雖然是一種犯罪，但并不會(huì)破壞資源的合理配臵（X）

95、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照分級(jí)管理的原則，對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并于次年1月底前向人民銀行報(bào)告本機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)和檢查情況（X）。

96、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（X）

97、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(X)98、已經(jīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無(wú)需再明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（X）

99、金融機(jī)構(gòu)要按年制定培訓(xùn)計(jì)劃和宣傳計(jì)劃（√）

100、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)作為重點(diǎn)可疑交易報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行（√）

第三篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試試卷2012.11

XX銀行XX分行

反洗錢(qián)知識(shí)考核試卷（2012）

姓名： 單位：

注：以下考核內(nèi)容為2006年頒布的《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》內(nèi)容

一、填空題

1、第十屆全國(guó)人大常委會(huì)于2006年10月31日通過(guò)的《反洗錢(qián)法》已于2007年 月 日起施行。

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》分別于2007年 月 日和 月 日起施行。

3、根據(jù)《反洗錢(qián)法》第五條的規(guī)定，司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于。

4、可疑支付交易中所稱的“短期”，指 個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。

5、中國(guó)人民銀行設(shè)立，依法履行接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢(qián)職責(zé)。

6、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 年。

7、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查可疑交易活動(dòng)

－1－

時(shí)，調(diào)查人員不得少于 人。

8、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò) 小時(shí)。

9、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》有關(guān)規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的 以上派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。處罰措施包括責(zé)令限期改正、罰款等，其中，罰款最高可達(dá) 萬(wàn)元。

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定的可疑支付交易共有 種類(lèi)型。

二、單項(xiàng)選擇題

1、國(guó)際社會(huì)第一個(gè)對(duì)洗錢(qián)行為進(jìn)行法律控制的法律文件是（）A、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 B、《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢(qián)的原則聲明》 C、《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十點(diǎn)建議》

D、《關(guān)于為防止洗錢(qián)目的利用金融系統(tǒng)的指令》

2、根據(jù)將于2007年3月1日生效的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，法人、其他組織和個(gè)體工商戶帳戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額支付交易。

A、20，5 B、20，1 C、100，20 D、200，20

3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，除沒(méi)有總部或無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式 －2－

報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心？

A、3 B、5 C、7 D、10

4、如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（）A、僅報(bào)大額 B、僅報(bào)可疑 C、同時(shí)上報(bào) D、請(qǐng)示人行

5、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

6、我國(guó)的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）

A、人民銀行 B、銀監(jiān)會(huì) C、外管局 D、財(cái)政部

7、根據(jù)國(guó)務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（）

A、學(xué)生證 B、臨時(shí)身份證 C、駕駛證 D、介紹信

8、金融機(jī)構(gòu)違反實(shí)名制規(guī)定開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，中國(guó)人民銀行可以處（）罰款。

A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元

9、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A、收單行 B、業(yè)務(wù)辦理行 C、發(fā)卡行 D、人民銀行

10、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（）

A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信

－3－

息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

三、多項(xiàng)選擇題 1、2006年通過(guò)的《刑法修正案

（六）》規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪包括（）A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪 C、走私犯罪 D、貪污賄賂犯罪

E、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（）

A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里

－4－

B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款 C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款 D、客戶資金在個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些支付交易屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易（）

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、人民幣20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付 C、短期內(nèi)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

D、企業(yè)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

－5－

5、《反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括（）A、建立客戶身份識(shí)別制度

B、建立客戶身份資料和交易紀(jì)錄保存制度 C、建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 D、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度

6、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的 B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

7、下面哪些說(shuō)法是是符合規(guī)定的（）

A、金融機(jī)構(gòu)對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份要進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記

B、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取封存措施。

C、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息予以保密

D、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；

8、金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核實(shí)其真實(shí)身份信息，包括（）

－6－

A、單位名稱、法定代表人 B、組織機(jī)構(gòu)代碼、經(jīng)營(yíng)范圍 C、個(gè)人客戶姓名、身份證件號(hào) D、個(gè)人客戶住所、職業(yè)

9、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令【2006】第1號(hào)）適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列哪些金融機(jī)構(gòu)？（）A、證券公司、基金管理公司 B、財(cái)務(wù)公司、汽車(chē)金融公司 C、保險(xiǎn)公司、金融租賃公司 D、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行

四、判斷題

1、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行、上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。（）

2、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。（）

3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（）

4、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批設(shè)立新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢(qián)法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（）

5、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓礄C(jī)關(guān)報(bào)告。（）

6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)。

－7－

（）

7、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。（）

8、金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息銷(xiāo)毀。（）

9、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱“長(zhǎng)期”指1年以上。()

10、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（）

五、簡(jiǎn)答題

1、什么是了解客戶制度？

2、請(qǐng)至少列舉5項(xiàng)可疑支付交易類(lèi)型。

3、簡(jiǎn)要說(shuō)明《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》確立的反洗錢(qián)三原則的具體含義。

－8－

XX銀行XX分行反洗錢(qián)知識(shí)考核試卷參考答案

一、填空題 1、1，1； 2、1，1 3，1

3、反洗錢(qián)刑事訴訟； 4、10；

5、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心； 6、5； 7、2；

8、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人，48；

9、設(shè)區(qū)的市一級(jí)，500 10、18

二、單項(xiàng)選擇題

1－5題：ADDCA 6－10題：ABBCD

三、多項(xiàng)選擇題

1、ABCDE

2、ABCD

3、ABCD

4、ABCD

5、ABCD

6、ABC

7、ABCD

8、ABCD

9、ABCD

四、判斷題

1、對(duì)

2、對(duì)

3、錯(cuò)

4、對(duì)

5、對(duì)

6、對(duì)

7、對(duì)

8、錯(cuò)

9、對(duì)

10、對(duì)

五、簡(jiǎn)答題

1、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，“了解客戶”制度是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，確定和記錄其客戶的身份?！傲私饪蛻簟笔墙鹑跈C(jī)構(gòu)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作，它強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)第一次與客戶進(jìn)行交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)了解客戶身份的重要性。如依據(jù)賬戶管理制度，無(wú)論是個(gè)人還是單位開(kāi)立人民幣賬戶和外匯賬戶都應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具證明其真實(shí)身份的文件。

2、只要能列舉《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的五種

－9－

可疑交易即可。

3、《反洗錢(qián)規(guī)定》確立的三項(xiàng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作原則：一是合法審慎原則，要求金融機(jī)構(gòu)依法并且審慎地識(shí)別可疑交易，做到不枉不縱。二是保密原則。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得采取任何途徑，將懷疑客戶存在可疑交易和向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告該客戶資料的事項(xiàng)通知該客戶和其他人員。三是與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律、行政法律等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

－ －10

第四篇：反洗錢(qián)測(cè)試試題

反洗錢(qián)測(cè)試試卷

(每題2分 共100分)一.單選題（每題2分，共40分）

1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。A.客戶身份識(shí)別

B.大額和可疑交易報(bào)告

C.可疑交易的分析

D.與司法機(jī)關(guān)全面合作 2.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件 B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C.國(guó)家公務(wù)員的工作證.司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件 D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實(shí)名證件 3.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）。A.24小時(shí)

B.48小時(shí)

C.64小時(shí)

D.7日

4.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。A.5

B.10

C.15

D.20 5.是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。

A.國(guó)務(wù)院金融辦公室；

B.中國(guó)人民銀行；

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；

D.公安部。

6．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份資料，自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.三年

B.5年

C.10年

D.15年 7．按照《金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。

A.20萬(wàn) B.50萬(wàn) C.100萬(wàn)

D.500萬(wàn)

8.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份證明文件。核對(duì)是指：（）A.只核對(duì)

B.只登記

C.登記不留存

D.復(fù)印留存

9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份核查（）A.辦理代理業(yè)務(wù) B.辦理一次性業(yè)務(wù) C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系 D.5萬(wàn)元以上大額現(xiàn)金存取

10.根據(jù)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號(hào)），對(duì)通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)1萬(wàn)元以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類(lèi)業(yè)務(wù)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別（）

A.代理業(yè)務(wù)

B.一次性業(yè)務(wù)

C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系

D.5萬(wàn)元以上大額現(xiàn)金存取

11.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），對(duì)同一個(gè)自然人在一家銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶累計(jì)（）戶以上的； A.10

B.20

C.30

D.50 12.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過(guò)（）萬(wàn)元

A.1

B.2

C.3

D.5 13.當(dāng)大額交易的糾錯(cuò)、刪除和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間不超過(guò)（）天時(shí)，各行應(yīng)通過(guò)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)糾正 A.10

B.20

C.30

D.56 14.按照規(guī)定，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)。

A.5

B.10

C.15

D.20 15.金融機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)審議通過(guò)的重大可疑交易線索，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)送。

A.3個(gè)工作日內(nèi)

B.當(dāng)日

C.2個(gè)工作日內(nèi)

D.10個(gè)工作日內(nèi) 16.“短期”系指（）以內(nèi)。

A.10個(gè)工作日

B.10個(gè)營(yíng)業(yè)日

C.10個(gè)交易日

D.10個(gè)記賬日

17.大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。A.用途

B.金額

C.頻率

D.流向

18.法人.其他組織和個(gè)體工商戶之間金額200萬(wàn)元（人民幣）以上的（）支付交易屬于大額支付交易。

（）

A.單筆現(xiàn)金

B.累計(jì)轉(zhuǎn)賬

C.累計(jì)現(xiàn)金

19.居民.非居民個(gè)人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二日分筆取出，然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的；屬于（）

A.可疑類(lèi)交易

B.大額類(lèi)交易

C.涉嫌洗錢(qián)類(lèi)交易 D.正常

20.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行處罰，處罰金額為（）萬(wàn)元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100 二.多選題（每題2分，共40分）

1.反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾.隱瞞（）犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A.毒品犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪 D.走私犯罪

E.貪污賄賂犯罪

F.破壞金融管理秩序犯罪 G.金融詐騙犯罪等

2.按照規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（）A.客戶身份識(shí)別

B.客戶身份資料和交易記錄保存 C.大額交易和可疑交易報(bào)告

3．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有（）。A.中國(guó)人民銀行總行

B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行地市中心支行D.中國(guó)人民銀行縣（市）支行 4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是（）。

A.客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.保密制度

5．在開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)種類(lèi)：（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)； C.非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；

D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。

6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，在（）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（）

A.客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B.對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性.完整性有疑問(wèn)的 C.與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的 D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象

7．不得作為實(shí)名證件使用的有（）

A.臨時(shí)身份證

B.學(xué)生證

C.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證

D.介紹信

E.法定身份證件的復(fù)印件

8.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性別.國(guó)籍

B.職業(yè).住所 C.工作單位地址

D.聯(lián)系方式 E.證件種類(lèi).號(hào)碼及有效期限

9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》,法人.其他組織和個(gè)體工商戶的基本信息包括：（）A.名稱.住所.經(jīng)營(yíng)范圍.組織機(jī)構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號(hào)碼； B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號(hào)碼.有效期； C.控股股東或?qū)嶋H控制人.D.法定代表人.負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.身份證件種類(lèi).號(hào)碼.有效期限。

10.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性金融服務(wù)是指，在以開(kāi)立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供的以下服務(wù)：（）A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金兌換

C.票據(jù)兌付

11.關(guān)于一次性金融服務(wù)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性交易達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)（）

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際受益人 B.登記客戶基本信息

C.復(fù)印并留存客戶有效身份證明文件

12.關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對(duì)代理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì).登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名

B.聯(lián)系方式

C.證件種類(lèi)

D.號(hào)碼

13.出現(xiàn)哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（）

A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營(yíng)范圍.注冊(cè)資本.法定代表人的 B.客戶行為或交易出現(xiàn)異常的 C.客戶有洗錢(qián).恐怖融資嫌疑的

D.先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性.完整性.有效性存在疑點(diǎn)的

14.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），對(duì)于確需代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的（批量代發(fā)工資個(gè)人賬戶除外），需要（）A.審核代理人與被代理人身份證件外，B.與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)。

C.經(jīng)辦柜員應(yīng)在《個(gè)人開(kāi)戶與銀行簽約申請(qǐng)表》上記錄電話核實(shí)情況，包括時(shí)間（**時(shí)**分）.電話號(hào)碼.代理人與被代理人關(guān)系.核實(shí)結(jié)果等相關(guān)信息，D.加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章。

15.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），對(duì)于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提供（）A.有關(guān)開(kāi)戶證明文件

B.被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞務(wù)合同等，C.在授權(quán)書(shū)上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。

16.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），哪種情況下，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象（）

A.同一個(gè)人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個(gè)單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的 B.同一個(gè)人為多個(gè)單位的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）的 C.多個(gè)單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的

17.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份資料留存（）A.辦理代理業(yè)務(wù) B.辦理一次性業(yè)務(wù) C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系 D.5萬(wàn)元以上大額現(xiàn)金存取

18.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元，且有下列那種可疑交易特征的，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易

B.賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯 C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額

D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 19.在開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)； C.非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；

D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。20.將下列哪些客戶納入低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）

A.客戶身份資料真實(shí)完整，所發(fā)生的交易真實(shí).正常且交易資料完整，交易對(duì)手無(wú)異常情況，且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶。

B.各級(jí)黨的機(jī)關(guān).國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān).司法機(jī)關(guān).軍事機(jī)關(guān).人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍.武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位）等對(duì)公類(lèi)客戶。三.判斷題（每題2分，共20分）

1.對(duì)于非實(shí)名制賬戶，不能進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)實(shí)施分類(lèi)，可以不進(jìn)行分類(lèi)。（）2.對(duì)于按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類(lèi)結(jié)果，不能完全依賴，應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況，參考預(yù)分類(lèi)結(jié)果進(jìn)行分析判斷，認(rèn)真劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（）3.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)48小時(shí)。（）

8.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）4.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶.資金.交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（）

5.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化識(shí)別措施，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)至少每半年對(duì)客戶基本信息進(jìn)行一次審核，及時(shí)更新客戶資料。（）

6.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)只對(duì)被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）

7.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。（）

8.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

9.當(dāng)大額交易的糾錯(cuò).刪除操作和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間超過(guò)56天時(shí)，各行自行修改維護(hù)。

10.在開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，要充分考慮客戶是否存在風(fēng)險(xiǎn)決定性要素。一旦客戶出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)決定要素，則應(yīng)不論其他要素的風(fēng)險(xiǎn)高低，均應(yīng)將該客戶納入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

答案：

一、單選題

A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B

二、多選題

ABCDEFG ABC AB

ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD

ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB

三、判斷題

F T T T T F T T F T

第五篇：反洗錢(qián)知識(shí)

反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題參考答案

一、單項(xiàng)選擇題：（每題1分，共20分）

1、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（A）。A、中國(guó)人民銀行；B、公安部；C、銀監(jiān)會(huì)

2、十屆全國(guó)人大常委會(huì)二十四次會(huì)議2006年10月31日表決通過(guò)的《反洗錢(qián)法》將于（A）起實(shí)施。A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日

3、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。A、司法機(jī)關(guān)；B、銀監(jiān)會(huì)；C、偵查機(jī)關(guān)

4、凡在規(guī)定金額以上的交易，不論是否可疑，都應(yīng)當(dāng)向反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度,是指（B）。A、客戶盡職調(diào)查制度；B、大額交易報(bào)告制度；C、可疑交易報(bào)告制度

5、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有（B）種。A、3種；B、4種；C、7種

6、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。但不得超過(guò)（C）小時(shí)。A、12 ；B、24；C、48

7、公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的（C）。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、5； B、10； C、15

9、我國(guó)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)是（B）。A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局；B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心；C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

10、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是（A）。A、金融行動(dòng)特別工作組； B、金融情報(bào)中心；C、艾格蒙特集團(tuán)

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的（B）進(jìn)行核查。A、帳戶管理系統(tǒng)；B、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)；C、征信系統(tǒng)

12、（C）在銀行結(jié)算賬戶中處于統(tǒng)馭地位，它是單位開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶的前提，其他銀行結(jié)算賬戶則作為其功能和作用的有益補(bǔ)充。A、一般存款賬戶；B、專(zhuān)用存款賬戶；C、基本存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶

13、（B）在任何情況下都不可以提取現(xiàn)金。A、一般存款賬戶；B、專(zhuān)用存款賬戶；C、基本存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶

14、（B）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)；B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心；C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)

15、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年。A、3年；B、5年；C、10年

16、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)后（C）年。A、3年；B、5年；C、10年 17、2006年11月14日，中國(guó)人民銀行以中國(guó)人民銀行令（[2006]第1、2號(hào)）的形式分別頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。它們分別于（A）和（B）起施行。A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日

18、《現(xiàn)金管理暫行條例》確定的結(jié)算起點(diǎn)為（A）元。A、1000；B、2000；C、3000

19、（C）是有關(guān)反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心制度A、客戶身份識(shí)別制度；B、大額交易報(bào)告制度；C、可疑交易報(bào)告制度

20、（A）是金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢(qián)“了解你的客戶”的指導(dǎo)原則而建立的驗(yàn)證、確認(rèn)客戶真實(shí)身份并登記其有關(guān)情況資料的基本制度，是防范洗錢(qián)活動(dòng)的重要基礎(chǔ)。A、客戶盡職調(diào)查制度；B、大額交易報(bào)告制度；C、可疑交易報(bào)告制度

二、多項(xiàng)選擇題：（全部選對(duì)才能得分，每題2分，共40分）

21、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立（BD）賬戶。A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；C、冒名賬戶；D、假名賬戶

22、典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BCD）。A、開(kāi)戶；B、放置；C、離析；D、歸并

23、銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（AB）。A、單位銀行結(jié)算賬戶；B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶；C、基本存款賬戶；D一般存款帳戶

24、不能作為存款實(shí)名制證件使用的有（BCD）。A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證；D、介紹信

25、下列屬于國(guó)務(wù)院頒布的與反洗錢(qián)業(yè)務(wù)有關(guān)的行政法規(guī)有（AB）。A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；B、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

26、洗錢(qián)的交易媒介包括（ABCD）。A現(xiàn)金；B有價(jià)證券；C、不動(dòng)產(chǎn)；D、寶石及藝術(shù)品等貴重資產(chǎn)

27、《反洗錢(qián)法》所稱金融機(jī)構(gòu)包括（AB）。A、商業(yè)銀行；B、信托投資公司；C、期貨經(jīng)紀(jì)公司；D、保險(xiǎn)公司

28、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）制度。A、客戶身份識(shí)別制度 ；B 客戶身份資料和交易記錄保存制度；C、大額交易報(bào)告制度；D、可疑交易報(bào)告制度

29、金融機(jī)構(gòu)建立下列（AB）制度由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A客戶身份識(shí)別制度；B、客戶身份資料和交易記錄保存制度；C、大額交易報(bào)告制度；D、可疑交易報(bào)告制度

30、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列（ABCD）行為的，依法給予行政處分。A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；B 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；D、其他不依法履行職責(zé)的行為

31、金融機(jī)構(gòu)有下列（ABCD）行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

32、《中華人民共和國(guó)現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定開(kāi)戶單位使用現(xiàn)金的范圍（ABD）。A、職工工資、津貼；個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬；B、根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金；C、購(gòu)買(mǎi)大型機(jī)器設(shè)備所支付的費(fèi)用；D、出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)

33、下列存款人，可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的是（AC）。企業(yè)法人；B、自然人；C、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位 ；D、個(gè)體工商戶

34、根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)包括（ABCD）。A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；B、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送下列資料（ABD）。A、反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；B、信息資料；C、會(huì)計(jì)報(bào)表；D、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容

36、下列（ABCD）款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、工資、獎(jiǎng)金收入；B、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入；C、個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益；D證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金

37、洗錢(qián)的主要方式（ABCD）。A、利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的法律制度洗錢(qián)；B、利用投資實(shí)業(yè)洗錢(qián)，如成立空殼公司等；C、利用特殊商品交易洗錢(qián)，如購(gòu)置貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品等；D、利用其他方式洗錢(qián)，如走私、利用“地下錢(qián)莊”等轉(zhuǎn)移犯罪收益

38、單位銀行結(jié)算帳戶按用途分為（ACD）。A、基本存款賬戶；B、儲(chǔ)蓄存款賬戶 ；C、專(zhuān)用存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶

39、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列表述正確的是（ABCD）。A、外國(guó)公民的護(hù)照；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、臨時(shí)身份證

40、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（ABCD）A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋?zhuān)籅、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；C、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注；D、猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的

三、判斷題 ：（對(duì)的打√,錯(cuò)的打×，每題1分，共20分）

41、開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶，屬于可疑交易。（√）

42、單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱可以與其提供的申請(qǐng)開(kāi)戶的證明文件的名稱不同。（×）

43、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于2007年1月1日起施行。（×）

44、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（√）

45、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密。（√）

46、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)出具相應(yīng)的證明文件及被授權(quán)人的身份證件。（√）

47、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易。（×）

48、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬大額交易。（√）

49、個(gè)人持出票人為單位的支票向開(kāi)戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具規(guī)定的有關(guān)收款依據(jù)。（√）

50、儲(chǔ)蓄賬戶不但可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，還可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（×）

51、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（×）

52、存款人不得出租但可以出借銀行結(jié)算賬戶。（×）

53、存款人尚未清償其開(kāi)戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷(xiāo)該賬戶。（√）

54、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)會(huì)影響其正常經(jīng)營(yíng)。（×）

55、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（√）

56、存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。（√）

57、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以隨便使用。（×）

58、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（√）

59、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，只需向海關(guān)總署通報(bào)。（×）60、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（√）

四、簡(jiǎn)答題（每題3分，共9分）

（一）簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)

(1)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

2、建立客戶身份識(shí)別制度，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)，不得為客戶開(kāi)立匿名和假名賬戶

3、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)中心報(bào)告，4、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

5、開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)及宣傳工作。

（二）洗錢(qián)行為和洗錢(qián)罪有哪些區(qū)別

洗錢(qián)行為是指犯罪分子通過(guò)一系列金融帳轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源，擁有者的身份，或是使用資金的最終目的，需要“清洗”的非法錢(qián)財(cái)一般都可能與恐怖主義、毒品或集團(tuán)犯罪有關(guān)。洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)走私等違法所得及其收益，為掩蓋隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)通過(guò)存入金融機(jī)構(gòu)投資或上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。(三)試述我國(guó)的反洗錢(qián)法律制度體系

03年1月中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《人民幣大額和可疑資金支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》首次確定了反洗錢(qián)行政管理制度，建立以銀行業(yè)為核心的全面的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理制度。06年10月我國(guó)正式發(fā)布《反洗錢(qián)法》，對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)工作機(jī)制，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)等進(jìn)行了明確規(guī)定，還通過(guò)立法逐步建立了大額和可疑交易報(bào)告制度。2006年11月中國(guó)人民銀行又發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗 錢(qián)規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》取代原有的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”將大額和可疑交易報(bào)告范圍擴(kuò)展到證券和保險(xiǎn)領(lǐng)域。

五、案例分析題（共11分）

某銀行分行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷(xiāo)戶?；卮饐?wèn)題：

1、上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)？（2分）

2、如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，請(qǐng)說(shuō)明符合哪些標(biāo)準(zhǔn)？（6分）

3、該銀行對(duì)于上述交易應(yīng)如何處理？（3分）答：

1、符合可以交易標(biāo)準(zhǔn)

2、符合以下標(biāo)準(zhǔn)

A短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份不相符

B短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額符合大額交易標(biāo)準(zhǔn) C沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付

D自然人銀行帳戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑或一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

3、該銀行應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)該銀行總行以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，該銀行及其工作人員對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個(gè)人提供。