第一篇：中國銀行漯河分行聲譽風險應(yīng)急處置預(yù)案資料

中國銀行漯河分行聲譽風險應(yīng)急處置預(yù)案

聲譽風險是指由于商業(yè)銀行的經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行進行負面評價的風險。為有效預(yù)防、控制、化解聲譽風險事件，提高我行聲譽風險事件應(yīng)急處置能力，切實維護我行品牌聲譽，特制定本預(yù)案。

一、聲譽風險應(yīng)急處置組織體系

（一）組織體系

市行成立聲譽風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組： 組 長：馬 骙

副組長：莊麗敏 喬順清 胡立新 王愛榮 田志偉 成 員：市行各部門主任

聲譽風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市行綜合管理部。

主 任：褚衛(wèi)東

成 員：周 勇 劉冠軍 李志強 楊艷麗 鄭 濤

王會平任建新 王宜慶 王朝暉 吳雪紅

除上述成員外，在危機處置過程中，應(yīng)根據(jù)實際情況相應(yīng)調(diào)增成員組成。

各單位要按此要求建立本單位聲譽風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組，具體職責為：全面負責本單位聲譽風險應(yīng)急處置工作，對聲譽風險事件進行危機研判，明確應(yīng)對策略，做好媒體維護、輿情監(jiān)測和整改報備等工作。

（二）處置原則

聲譽風險防范應(yīng)嚴格遵循以下原則：

1.預(yù)防為主原則：對于客戶投訴、法律訴訟、案件等潛在聲譽風險，要認真梳理研判，嚴格做好源頭風險控制，把握主動。

2.屬地管理原則：“誰主管、誰負責”，一旦發(fā)生聲譽風險事件，當事單位要迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，在市行協(xié)同指導下，將聲譽風險事件化解在當?shù)亍?/p>

3.第一時間報告原則：發(fā)生聲譽風險事件或存在明顯隱患時，當事單位應(yīng)在第一時間向上級部門報告。

4.口徑一致原則：統(tǒng)一應(yīng)對媒體口徑，未經(jīng)市行綜合管理部授權(quán)，任何單位和個人均不得接受媒體采訪或?qū)ν獍l(fā)布信息。

5.嚴守底線原則：努力通過多種渠道，采取有效措施，力爭媒體對涉及我行的負面新聞不報道、不擴散，堅決避免較大或重大不良影響事件發(fā)生。

二、聲譽風險應(yīng)急處置預(yù)案

聲譽風險事件防控必須常抓不懈，按照“事前全面預(yù)防”、“事中有效控制”和“事后消除影響”三個階段建立聲譽風險防控和應(yīng)對機制。

第一階段——事前全面預(yù)防

事前全面預(yù)防，是指媒體尚未介入前發(fā)生客戶投訴或突發(fā)事件，全面做好預(yù)防工作，目標是解決或化解問題，避免媒體 介入。

第一步：發(fā)生客戶投訴或突發(fā)事件時，員工應(yīng)對當事人做好安撫工作，并迅速向所在單位負責人報告。

第二步：單位負責人應(yīng)在第一時間了解情況，親自或安排分管此項工作的負責人到達現(xiàn)場，坐陣指揮。并視事件大小向上級領(lǐng)導或主管部門報告情況。

第三步：在應(yīng)對客戶投訴或突發(fā)事件中，事發(fā)單位必要時應(yīng)立即成立應(yīng)急指揮小組，調(diào)查情況，明確責任分工，落實好應(yīng)急處理措施。

第四步：協(xié)商解決問題，取得當事人的理解支持，雙方達成一致意見。

第五步：如問題未能及時解決，當事人有向媒體投訴傾向時，應(yīng)進一步與當事人進行溝通交流，并向上級領(lǐng)導或主管部門報告情況，尋求上級幫助指導解決。

第六步：按照本單位職責權(quán)限與客戶協(xié)商解決方式，超過本單位權(quán)限的要向上級請示后給予客戶答復。必要時應(yīng)根據(jù)事件大小，準備應(yīng)答口徑等資料，報上級或主管部門審核。

第七步：密切跟蹤事件進展情況，視情況按照應(yīng)答口徑與當?shù)刂髁髅襟w或記者站做好前期溝通，避免媒體介入。

事后應(yīng)在10日內(nèi)向上級或主管部門書面報告事件的處理情況。

注意事項：

一是盡可能事前化解，把問題解決在萌芽狀態(tài)。事發(fā)單位 面對客戶投訴或突發(fā)事件要進行聲譽風險評估，在職責或制度許可范圍內(nèi)，滿足當事人需要或解決問題；超出本單位職責或制度范圍之外的，應(yīng)立即向上級報告，提出解決問題的傾向性意見。接待人員不得給予當事人不負責任的解釋或許諾，避免引起誤解、激化矛盾，甚至引發(fā)更大問題。

二是把握溝通技巧，態(tài)度誠懇可信。當事人有不滿情緒時，應(yīng)耐心及時了解問題發(fā)生原因。對全部或部分屬于我行責任的，應(yīng)向其表示歉意，做好溝通解釋，化解不滿情緒，并與其協(xié)商盡快解決。如不屬于我行責任的，應(yīng)向其說明具體情況，表明我行立場，與其商討解決方法。接待人員必須熱情、誠懇，較為熟悉相關(guān)政策或情況，能夠積極主動做好溝通，推進問題解決。

三是做好場所選擇，營造良好氛圍。與客戶存在較大糾紛需要深入溝通時，應(yīng)將客戶引導至會客室或相對獨立的地方進行溝通交流，避免與其在公共營業(yè)場所反復溝通影響其他客戶，對我行產(chǎn)生不利影響。

四是加強整體聯(lián)動，主動消除隱患。對客戶投訴具有一定代表性或涉及面的業(yè)務(wù)，應(yīng)迅速與業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，由業(yè)務(wù)部門對此類業(yè)務(wù)提出應(yīng)對處置意見，包括解答口徑、客戶應(yīng)對、解決指導措施等。在處理中要特別注意與客戶單獨接觸協(xié)商解決，防止客戶相互串聯(lián)等增加解決問題難度。

第二階段——事中有效控制

事中有效控制，是指媒體介入采訪但負面輿情尚未見諸媒 體時，予以積極有效控制，目標是杜絕負面輿情見諸媒體（包括報紙、網(wǎng)站、微博、論壇等）。

第一步：如有媒體介入客戶投訴或到我行了解一些突發(fā)事件時，事發(fā)單位必須在第一時間向市行應(yīng)急處置領(lǐng)導小組報告情況。

第二步：事發(fā)單位主要負責人要迅速了解情況，主動進行應(yīng)對。市行聲譽風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組要立即進行研判，做出應(yīng)對決策，并啟動應(yīng)急預(yù)案。

第三步：根據(jù)危機事件程度及媒體級別，市行向省行聲譽風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組辦公室進行報告。

第四步：制定應(yīng)答口徑，報省行聲譽風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組辦公室審核。

第五步：指定專人接待媒體，嚴格按照審核確定的應(yīng)答口徑進行媒體應(yīng)對。未經(jīng)批準，嚴禁帶領(lǐng)媒體人員參觀相關(guān)場所或為其提供、查閱我行內(nèi)部資料。

第六步：妥善處理引發(fā)媒體采訪的事件，盡可能獲取當事人的理解和認可。當事件妥善解決時，應(yīng)和當事人一起與前來采訪的媒體進行溝通，表明事件已經(jīng)妥善解決，說明情況并申請撤銷投訴，協(xié)調(diào)媒體不要介入。

第七步：如引發(fā)媒體采訪的事件暫時未能有效解決，事發(fā)單位負責人應(yīng)立即向市行綜合管理部報告，并繼續(xù)與媒體進行深入溝通，避免負面輿情見諸媒體。同時做好與當事人聯(lián)系，防止其通過微博、論壇等渠道散布有關(guān)我行負面輿情。第八步：進行輿情監(jiān)測，安排專人24小時開展全范圍輿情監(jiān)測搜索，及時報告輿情動向。

事件處理完畢后，應(yīng)在15日內(nèi)向上級或主管部門書面報告。

注意事項：

一是做好媒體日常關(guān)系維護。利用聯(lián)誼活動、業(yè)務(wù)合作、高層溝通等形式，與媒體保持暢通，做到協(xié)調(diào)有力，響應(yīng)及時。

二是嚴格遵守新聞紀律。

（1）未經(jīng)市行綜合管理部授權(quán)，任何人不得以“中國銀行”、“中國銀行員工”或中國銀行分支機構(gòu)的名義接受媒體采訪。

（2）面對突然到訪的媒體，我行員工要做到有禮有節(jié)，熱情誠懇，言行得當，要迅速向本單位負責人和市行綜合管理部報告，按照要求引導媒體人員到指定地方進行接待，不能避而不見、拒之門外，或采取對抗態(tài)度，激化矛盾。嚴禁在工作場所以個人名義接受媒體采訪。

（3）經(jīng)市行授權(quán)接受媒體采訪的人員，應(yīng)謹慎對待媒體采訪。事前明確應(yīng)對口徑，并嚴格按照擬定的應(yīng)答口徑進行答復。對媒體超出范圍的其他采訪內(nèi)容嚴禁隨意表態(tài)或發(fā)表個人意見。接受媒體采訪后形成的采訪稿件，要加強與媒體溝通，力爭做到在對外發(fā)布前經(jīng)我行審核。

三是高度關(guān)注微信、微博、論壇等新興媒體。與當事人進行誠懇溝通，表達我行積極推進問題解決的誠意，防止其私下 通過微信、微博或論壇發(fā)帖并轉(zhuǎn)發(fā)。

四是明確報告路徑。屬于本地媒體介入的，事發(fā)單位必須在第一時間向市行聲譽風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組報告，市行立即進行協(xié)調(diào)避免媒體介入，同時向省分行應(yīng)急處置領(lǐng)導小組辦公室報告；屬于省級以上媒體介入的，市行負責人或指定人員在第一時間向省分行辦公室和對應(yīng)條線負責人雙線報告。

第三階段——事后消除影響

事后消除影響，是指負面輿情見諸媒體以后，進行控制或消除不良影響，目標是開展危機應(yīng)對公關(guān)，堅決防止擴散成為較大或重大聲譽風險事件。

第一步：若負面輿情見諸報紙、網(wǎng)站等傳統(tǒng)媒體，事發(fā)單位要迅速辨明輿情事件是否屬實，加強輿情監(jiān)測，并在第一時間向市行綜合管理部報告情況，市行綜合管理部要在第一時間向省行辦公室報告輿情動態(tài)。若輿情事件屬實，事發(fā)單位應(yīng)立即聯(lián)系當事人，做好當事人安撫工作，爭取盡快取得諒解和支持；同時積極加強與媒體聯(lián)系，獲得媒體理解，力爭最早編發(fā)解決問題的后續(xù)報道，消除不良影響。若輿情事件失實，事發(fā)單位應(yīng)迅速與發(fā)稿媒體取得聯(lián)系，指明失實的地方，提供全部與事實有關(guān)的資料，表明立場，要求撤稿或予以澄清。編發(fā)的后續(xù)報道或澄清報道須經(jīng)省分行聲譽風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組辦公室審核后方可發(fā)出。

第二步：若負面輿情通過微信、微博、論壇等新興媒體發(fā)布，事發(fā)單位應(yīng)力爭在4個小時內(nèi)找到發(fā)帖人，進行溝通，爭 取刪帖。若發(fā)帖人同時轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)媒體，事發(fā)單位應(yīng)同時與對應(yīng)媒體聯(lián)絡(luò)，做好公關(guān)協(xié)調(diào)，確保其不轉(zhuǎn)發(fā)和關(guān)注。

第三步：與省內(nèi)或本地其他知名網(wǎng)絡(luò)媒體進行聯(lián)絡(luò)溝通，爭取不被轉(zhuǎn)載；如已被轉(zhuǎn)載，要迅速進行協(xié)調(diào)，力爭第一時間刪除，從源頭上控制擴散。

第四步：若輿情擴散至全國各大媒體、網(wǎng)絡(luò)和微博，有可能成為重大聲譽危機事件，應(yīng)迅速通過省行向總行報告危機事件情況和輿情動態(tài)。同時，在總行、省行應(yīng)急處置領(lǐng)導小組統(tǒng)一指揮下，采取包括但不限于以下措施：一是在最短時間內(nèi)編發(fā)正式應(yīng)答口徑，二是組織新聞發(fā)布、協(xié)調(diào)總行官方微博發(fā)布等進行應(yīng)對，三是開通機構(gòu)微博賬號、組織網(wǎng)評隊伍等對各大網(wǎng)站、微博負面輿情進行正面評論引導，四是通過源頭媒體發(fā)布后續(xù)澄清報道，全面做好危機應(yīng)對。

第五步：事件平息以后，當事單位要認真總結(jié)聲譽風險事件誘因，深入分析存在問題，查找根源，做好轄內(nèi)機構(gòu)與員工的風險提示，避免同類事件再次發(fā)生。

事件處理完畢后，應(yīng)在30日內(nèi)形成聲譽風險事件應(yīng)急處置工作報告，報送上級或主管部門。

注意事項：

一是危機應(yīng)對要迅速。一旦出現(xiàn)負面輿情，要姿態(tài)主動、決策快速、行動果斷、措施到位，一般應(yīng)在出現(xiàn)負面輿情4小時之內(nèi)落實一切危機控制措施，防止事態(tài)進一步升級。

二是應(yīng)答口徑要一致。需要對外公布的信息，要做到當事 單位、市行、省行口徑一致，一般只應(yīng)有一個發(fā)言人對外發(fā)布，避免產(chǎn)生無端猜疑導致負面輿情蔓延。

三、事件追責和整改

（一）職責歸口管理。對于媒體介入、外部職能單位人員到我行了解情況或發(fā)生重大突發(fā)事件時，相關(guān)部門、單位必須向市行綜合管理部報告，由綜合管理部對接待安排提出意見或予以指導。事發(fā)單位對外提供材料必須報市行綜合管理部審核后方可發(fā)出。

（二）嚴格責任追究。發(fā)生聲譽風險事件時，要按照預(yù)案流程進行上報，主要負責人必須親臨現(xiàn)場指揮，不得有意回避推諉。對聲譽風險事件知情不報、急情緩報，引發(fā)負面影響的，將按照事態(tài)大小、傳播范圍、影響程度等進行全面評估，對當事單位及相關(guān)責任人根據(jù)《中國銀行員工違規(guī)行為處理辦法》及我行重大事項管理規(guī)定嚴肅問責。

（三）強化問題整改。針對事件發(fā)生暴露出來的問題，事發(fā)單位和市行主管部門要認真總結(jié)，舉一反三，提出針對性整改措施，并要求各相關(guān)單位逐項予以落實，杜絕類似問題再度發(fā)生。

第二篇：建行聲譽風險應(yīng)急預(yù)案

建行**分行聲譽風險應(yīng)急預(yù)案

一、聲譽風險事件應(yīng)急預(yù)案的目的為引導我行有效管理聲譽風險，完善全面風險管理體系，更好地維護金融消費者權(quán)益，做好惠民工作，指導各支行及部門、各營業(yè)網(wǎng)點建立輿情分類報告機制，明確輿情監(jiān)測責任和報告路徑，逐步完善聲譽風險管理信息報告體系。

二、職責及分工(一)組織機構(gòu)成立了建行**市分行聲譽風險管理領(lǐng)導小組。組長：李光峰成員：張玉、陳實、李雅芳、王劍波、郅元理(二)領(lǐng)導小組人員分工組長：組織和部署全行以開放、積極的姿態(tài)，堅持及時準確、公開透明、導向正確的原則，做好輿情工作，把輿情工作作為為人民群眾服務(wù)，提升經(jīng)營管理水平，改善金融服務(wù)，增強風險管理能力的重要工作之一，主動有效地防范聲譽風險和應(yīng)對聲譽事件，避免負面輿情升級和損害建行聲譽。成員：做好輿情監(jiān)測及時準確，要搜集調(diào)查傳播源頭和路徑；要掌握傳播范圍，對輿論態(tài)度、評論、訴求有全面充分的認識，發(fā)現(xiàn)輿情第一時間及時上報；輿情引導要積極主動，正確有效，要將正面宣傳、新聞?wù){(diào)控、網(wǎng)評引導相結(jié)合，形成引導合力，輿情報告內(nèi)容要完整，要將相關(guān)應(yīng)對措施寫入報告內(nèi)容及時報告。

第三篇：聲譽風險預(yù)案[模版]

**市商業(yè)銀行**縣支行

聲譽風險應(yīng)急預(yù)案

根據(jù)XXXX支行聲譽風險管理制度和要求，為使支行全體員工能夠主動、有效地防范聲譽風險和應(yīng)對聲譽事件，最大程度地減少對社會公眾造成的損失和負面影響，監(jiān)控我支行聲譽風險管理的總體狀況和有效性，特制定本支行聲譽風險應(yīng)急預(yù)案。

一、組織機構(gòu)：

成立了聲譽風險領(lǐng)導小組。

組長：XXX 成員：XXX XXX XXX

二、應(yīng)急預(yù)案：

1、各部門必須明確有關(guān)聲譽風險管理的職責、權(quán)限和報告路徑，確保其采取必要措施，持續(xù)、有效監(jiān)測、控制和報告聲譽風險，及時應(yīng)對聲譽事件。

2、全體員工共同負責我行聲譽風險管理,營業(yè)部2、3、4、5號柜臺要負責我行聲譽風險的第一時間監(jiān)測工作。

3、各部門指定有責任心的員工主要擔本部門聲譽風險的監(jiān)測匯總工作。營業(yè)室由XXX同志擔任此項工作；辦公室由XXX同志擔任此項工作；業(yè)務(wù)部由XXX同志擔任此項工作。

4、在重大聲譽事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，每位員工都有義務(wù)將事態(tài)發(fā)展的過程立刻報告相關(guān)部門主管后，由聲譽風險領(lǐng)導小組開會研究后經(jīng)組長指揮擬定應(yīng)對措施。

5、各部門主管在收到相關(guān)聲譽風險信息后，要將輿情監(jiān)測工作進行明確分工，尤其是做好負面信息和輿情的記錄，落實責任，主要由行政主管XXX同志負責實時關(guān)注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息，做好聲譽風險信息管理，記錄、存儲與聲譽風險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息。

6、支行聲譽風險領(lǐng)導小組最后從維護客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問題、確?？蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實施監(jiān)督和評估。

二、處置措施：

1、按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。

2、實時關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。

3、重大聲譽事件發(fā)生后必須在第一時間內(nèi)由我行聲譽風險領(lǐng)導小組報告有關(guān)情況。

第四篇：流動性風險應(yīng)急處置預(yù)案

流動性風險應(yīng)急處置預(yù)案

第一條 為建立健全（以下簡稱本行）流動性風險管理機制，維護轄區(qū)內(nèi)金融秩序，防范流動性風險產(chǎn)生的支付風險及突發(fā)事件對本行造成經(jīng)濟損失及聲譽影響，確保本行經(jīng)營持續(xù)發(fā)展，特制定本預(yù)案。

第二條 本預(yù)案依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《重大突發(fā)事件報告制度》及《河南銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等相關(guān)法律、法規(guī)。

第三條 本辦法適用于本行對突發(fā)性支付風險進行預(yù)防、預(yù)警和處置。

第四條 組織架構(gòu)和職責分工：

（一）組織架構(gòu)。本行成立“流動性風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組”(以下簡稱領(lǐng)導小組）。組長由行長擔任，副組長由主管業(yè)務(wù)的副行長擔任，成員由總行職能部門主要負責人擔任。

（二）職責分工。領(lǐng)導小組主要負責本行發(fā)生流動性危機時組織、協(xié)調(diào)和處置工作。制定本行流動性風險事件應(yīng)急預(yù)案，發(fā)生流動性風險事件時，組長啟動本應(yīng)急預(yù)案，及時處置和化解流動性風險。各業(yè)務(wù)部門負責本業(yè)務(wù)范圍內(nèi)流動性風險的預(yù)測，出現(xiàn)風險及時上報領(lǐng)導小組。

第五條 流動性風險事件的預(yù)防和預(yù)警內(nèi)容：

（一）客觀預(yù)測可能出現(xiàn)的流動性風險，積極采取應(yīng)對措施。根據(jù)需要按日、月、季對本行的流動性風險監(jiān)管指標進行監(jiān)測，對流動性狀況及其變化趨勢以及成因進行分析，及時發(fā)出預(yù)警信號，尋求應(yīng)對措施。

（二）提高流動性管理的主動性、預(yù)見性。在原有的流動性監(jiān)管周期的基礎(chǔ)上，將現(xiàn)金流錯配細化到每一天以及每一類流動性儲備資產(chǎn)。

（三）加強全行資產(chǎn)負債比例管理，實現(xiàn)資產(chǎn)與負債的合理匹配。預(yù)測未來時段資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)狀態(tài)，測算資產(chǎn)負債比例，調(diào)節(jié)資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，優(yōu)化資產(chǎn)負債狀態(tài)，實現(xiàn)流動性、安全性和盈利性的最佳組合，達到資產(chǎn)負債總量、期限匹配，合理安排貸款投放的頻次及規(guī)模。

（四）定期分析潛在存款變動，防止存款流失。分析存款的季節(jié)性或周期性的變化對本行的影響，計算存款偏離度；分析存款準備金率繼續(xù)上調(diào)對本行的影響；分析貸款未按預(yù)期收回或不良貸款增多對本行的影響。

（五）提高聲譽風險的應(yīng)變能力。制定預(yù)案，模擬聲譽風險情形，開展演練；建立客戶投訴監(jiān)督平臺，從維護客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、及時為客戶解決問題、確保客戶合法權(quán)益等方面實施監(jiān)督。

（六）加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，既增加本行的競爭力，又拓寬本行資金來源渠道，加速資金周轉(zhuǎn)，降低流動性風險。

（七）監(jiān)督存、貸款戶變化情況，預(yù)測可能出現(xiàn)的流動性風險，如定期存款提前支取情況明顯增多，存款大戶集中清戶轉(zhuǎn)出資金；超過貸款總額2%的客戶資信下降，短時間貸款集中出現(xiàn)不良。

（八）本轄區(qū)發(fā)生自然災(zāi)害或公共衛(wèi)生事件，應(yīng)及時預(yù)測波及本行影響程度，造成不穩(wěn)定或受危害的程度。

（九）定期不定期進行壓力測試，提高本行應(yīng)對流動性風險的 能力。

第六條 流動性風險事件的應(yīng)急處置：

（一）發(fā)生突發(fā)流動性風險事件應(yīng)依法、快速啟動應(yīng)急預(yù)案，制止事態(tài)發(fā)展。領(lǐng)導小組統(tǒng)一指揮，相關(guān)部門各其職責，服從指揮、做到反應(yīng)快速，控制局勢、嚴格遵守保密處置原則。

（二）流動性風險事件發(fā)生60分鐘內(nèi)，為防止險情蔓延，應(yīng)立即口頭或電話形式向領(lǐng)導小組報告（后補書面報告），領(lǐng)導小組立即啟動應(yīng)急預(yù)案，主要采取如下措施：

1．發(fā)生流動性風險，為規(guī)避風險擴大和蔓延應(yīng)積極采取以下自救措施：

（1）立即派專人親臨現(xiàn)場調(diào)查，判斷流動性風險的嚴重程序；

（2）做好本行員工思想維穩(wěn)工作，要求員工認真履行職責，不得參與擠提存款，并動員員工向親朋好友等做好解釋工作，穩(wěn)定內(nèi)部員工及其密切關(guān)系人的存款；

（3）暫停貸款發(fā)放，降低存貸比例；加大貸款管理力度，降低正常類貸款向不良貸款的遷徙率，提高貸款質(zhì)量；

（4）收回拆放同業(yè)資金，同時收回向股東等關(guān)系人發(fā)放的貸款；

（5）突發(fā)擠兌事件時，本行各級領(lǐng)導要出面做好客戶安撫以及宣傳和解釋工作，消除謠言造成的不良影響，緩解客戶情緒； 2.本行已采取自救措施而未有效控制風險時，可向監(jiān)管部門、地方政府、同業(yè)行等求助：

（1）及時尋找存款來源，調(diào)整資產(chǎn)組合。向發(fā)起行申請拆借資金、向人民銀行申請再貸款，必要時申請動用法定存款準備金； 向地方政府申請對本行幫助及扶持；

（2）向其他金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓本行未到期的債權(quán)，并及時收回本息；向債權(quán)人披露本行解決支付風險的策略，以達到延期支付；

（3）庫存現(xiàn)金出現(xiàn)不足時，由財會部與其他銀行進行協(xié)商，及時調(diào)運現(xiàn)金確?，F(xiàn)金正常支付；

（4）及時協(xié)調(diào)公、檢、法等部門，查處出現(xiàn)的破壞性宣傳行為，妥善處理可能引起的突發(fā)性事件，維護社會秩序。

（5）本行計算機系統(tǒng)或設(shè)備出現(xiàn)故障，導致客戶資金無法及時入賬，應(yīng)立即聯(lián)系科技零售部，及時與運營商聯(lián)系查找原因，進行搶修，并向客戶做好解釋工作；發(fā)生網(wǎng)絡(luò)被盜，應(yīng)立即向小組領(lǐng)導報告，并及時向公安部門報案。

（6）事件發(fā)生后領(lǐng)導小組應(yīng)第一時間以書面形式向人民銀行、河南銀監(jiān)管及當?shù)卣畧蟾姹拘辛鲃有燥L險發(fā)生的原因、采取的應(yīng)對措施及效果，并通報公安機關(guān)。

第七條 流動性風險事件的后期處置：

（一）恢復運營，嚴防復燃。突發(fā)性流動性風險事件得到處置后，應(yīng)組織各方盡快恢復正常營業(yè)，把握輿論宣傳導向，降低突發(fā)性風險事件帶來的不良影響，同時，要密切關(guān)注流動性情況，嚴防流動性風險事件的再次發(fā)生。

（二）分析成因，追究責任。流動性風險事件處置完畢后，要及時對事件進行徹底調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果上報行領(lǐng)導，追究相關(guān)人員的責任。要分析發(fā)生流動性風險的成因，啟動的應(yīng)急預(yù)案是否得當，對流動性需求的預(yù)測是否充分，有下列情形之一的，對責任人按情節(jié)輕重給予行政或紀律處分： 1．故意隱瞞風險未及時上報領(lǐng)導小組，造成風險蔓延的； 2．風險發(fā)生后未第一時間采取有效措施控制風險的，或未報規(guī)定向監(jiān)管部門上報的；

3．未經(jīng)批準擅自泄露機密，釀成不良社會后果的。

第八條 本預(yù)案自公布之日起實施，并由流動性風險應(yīng)急處置領(lǐng)導小組負責解釋。

第五篇：社保基金風險應(yīng)急處置預(yù)案

風險應(yīng)急處置預(yù)案

第一章總則

第一條為保障養(yǎng)老保險健康安全運行，努力防范和化解養(yǎng)老保險風險，維護穩(wěn)定，結(jié)合我區(qū)工作實際，特制定本預(yù)案。

第二條 工作原則

（一）客觀性。在進行養(yǎng)老保險風險狀況的監(jiān)測、預(yù)警和信息報送時要深入了解和掌握情況，力求客觀公正地反映事物全貌和事件產(chǎn)生、發(fā)展的整個過程，不得主觀臆斷和猜測。

（二）真實性。要實事求是地進行風險狀況的監(jiān)測、預(yù)警和信息報送，如出現(xiàn)涉及社會保險風險的情況不得瞞報、欺報，也不得夸大事實或虛報事實。

（三）及時性。如突發(fā)重大事項，要在第一時間內(nèi)采取處理措施并上報。

（四）準確性。對突發(fā)事件的情況上報應(yīng)先簡要說明情況，隨后補報詳細情況，準確說明事件產(chǎn)生的背景、原因、事態(tài)發(fā)展的程度及當前采取的措施及效果，下一步可能出現(xiàn)的狀況和建議采取的應(yīng)對方案。

（五）保密性。要嚴格按照《保密守則》的要求，在處臵風險、報送風險信息時特別注意各類信息情況的保密，未經(jīng)組織批準不得向外界透露風險的相關(guān)信息。

第二章組織機構(gòu)及職責

第三條組織機構(gòu)

（一）成立風險應(yīng)急處臵領(lǐng)導小組（以下簡稱領(lǐng)導小組）。組長：副組長：成員：

（二）成立養(yǎng)老保險應(yīng)急處臵領(lǐng)導小組辦公室，辦公室設(shè)在局辦公室。

第四條職責

由養(yǎng)老保險風險應(yīng)急處臵領(lǐng)導小組負責領(lǐng)導全區(qū)養(yǎng)老保險風險的處臵工作，切實維護穩(wěn)定。領(lǐng)導小組各成員要充分認識維護養(yǎng)老保險穩(wěn)定對促進地方經(jīng)濟發(fā)展和保持社會穩(wěn)定的重要作用，在領(lǐng)導小組辦公室的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下，各負其責，密切配合，做好對轄區(qū)養(yǎng)老保險風險的監(jiān)測預(yù)警，及時報告突發(fā)風險情況，維護轄區(qū)穩(wěn)定。

（二）領(lǐng)導小組辦公室的主要職責：

1、接收、整理、上報有關(guān)信息資料，向領(lǐng)導小組匯報風險突發(fā)事件的相關(guān)情況；

2、根據(jù)領(lǐng)導小組的決定組織召集相關(guān)會議；

3、向有關(guān)部門通報風險突發(fā)事件信息；

4、對風險突發(fā)事件的處理提出具體的處理建議；

5、完成領(lǐng)導小組交辦的其他事項。

第三章工作制度

第五條領(lǐng)導小組例會制度

領(lǐng)導小組例會每半年召開一次，會議由領(lǐng)導小組辦公室組織，會議的主要任務(wù)是分析轄內(nèi)當期養(yǎng)老保險形勢，研究風險工作中的重大問題，明確工作責任，制定下一步促進轄區(qū)養(yǎng)老保險工作的措施。

第六條突發(fā)事項報告制度

出現(xiàn)可能影響?zhàn)B老保險風險的重大事項，應(yīng)及時（不超過2小時）向領(lǐng)導小組長報告，按照領(lǐng)導小組的安排，領(lǐng)導小組辦公室在事件發(fā)生后24小時內(nèi)提交書面報告，報告內(nèi)容應(yīng)包括：

（一）發(fā)生突發(fā)事件的單位名稱、地點、時間；

（二）突發(fā)事件的原因、性質(zhì)、等級、危害程度、影響范圍；

（三）事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失、擬采取的應(yīng)對措施；

（四）需其他單位配合行動的工作。

第七條日常工作協(xié)調(diào)制度

由領(lǐng)導小組辦公室負責收集有關(guān)養(yǎng)老保險風險信息，報送有關(guān)報告，及時掌握養(yǎng)老保險風險突發(fā)事件，根據(jù)需要建議領(lǐng)導小組不定期地組織召開領(lǐng)導小組成員會議，及時溝通情況，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題。

第四章風險分類

第八條風險級別分類

1、黃色：屬一般性風險，對公眾信心影響不大，采取應(yīng)急措施后可以立即控制和化解。

2、橙色：風險較大，對行業(yè)和公眾信心已造成一定影響，并有可能波及有關(guān)單位，必須根據(jù)情況的變化及時調(diào)整應(yīng)急措施。

3、紅色：風險極大，嚴重削弱公眾信心，波及整個行業(yè)，并已涉及有關(guān)單位，領(lǐng)導小組應(yīng)做好向上級部門報告請求支持的準備。

第九條預(yù)警

轄區(qū)內(nèi)發(fā)生養(yǎng)老保險風險突發(fā)事件后，應(yīng)及時正確判斷事件的風險級別，于2小時內(nèi)將有關(guān)情況報領(lǐng)導小組辦公室，領(lǐng)導小組辦公室在接到風險狀況報告后，對風險緊急程度和變化發(fā)展趨勢進行分析，并視情況建議召開領(lǐng)導小組會議、與政府有關(guān)部門進行信息溝通，同時，在事件發(fā)生后24小時內(nèi)向上級有關(guān)部門提供書面報告。

第五章風險處臵

第十條處臵程序

（一）組織。領(lǐng)導小組視情況組織召開成員會議，對形勢進行分析，研究處臵預(yù)案，明確責任，形成最終決策。

（二）實施。制定針對轄區(qū)內(nèi)不同類別風險的處臵措施，建立應(yīng)對不同情況危機的快速反應(yīng)機制。對已發(fā)生和可能發(fā)生的風險事件，應(yīng)及時提出化解矛盾、消除隱患的具體建議，在已有處臵預(yù)案的基礎(chǔ)上針對個體事件進行調(diào)整和完善。領(lǐng)導小組辦公室對工作實施情況進行嚴密持續(xù)地監(jiān)督，并向領(lǐng)導小組及時提出工作建議與改進措施。

（三）善后。對突發(fā)事件的全過程進行徹底調(diào)查，查清事件的原因，統(tǒng)計直接損失和間接損失，明確相關(guān)人的責任并提出相應(yīng)的處理建議。

（四）總結(jié)與上報。在風險處臵完畢后應(yīng)總結(jié)整個事件始末、經(jīng)驗教訓和處理結(jié)果，并向領(lǐng)導小組提交書面報告，提出下一步工作措施和完善相關(guān)制度的建議，并視情況向上級有關(guān)部門匯報。

第十一條工作要求

（一）及時有效。各成員應(yīng)對可能危害養(yǎng)老保險風險的事件保持高度警覺。出現(xiàn)問題要及時發(fā)現(xiàn)、盡早報告，同時全面掌握

情況，在自身的職責范圍內(nèi)采取周全得當?shù)奶幣Z措施、盡量控制影響區(qū)域，逐步消除負面效應(yīng)，爭取在最短時間內(nèi)進行處臵。

（二）協(xié)作配合。各成員應(yīng)盡最大努力配合落實處臵方案，提供人員、資金、信息、技術(shù)等支持，不得借故推諉。

（三）完善基礎(chǔ)制度。應(yīng)建立健全轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老保險風險防范與處臵預(yù)案機制。

（四）獎懲有別。風險處臵結(jié)束后，由領(lǐng)導小組負責組織對貢獻突出的部門和個人給予表彰；因工作懈怠或疏忽導致的泄密和風險報告不及時、擴大或惡化等不良后果，對其責任人給予嚴肅處理。

第六章應(yīng)急保障

第十二條通訊保障

（一）領(lǐng)導小組成員單位值班電話和主要負責人的聯(lián)系電話應(yīng)保持24小時暢通。

（二）所有通訊應(yīng)符合國家有關(guān)保密規(guī)定。

第十三條文電運轉(zhuǎn)保障

應(yīng)確保文電運轉(zhuǎn)的高效、迅速、準確，不得延誤。

第十四條技術(shù)保障

（一）確保本系統(tǒng)的計算機設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術(shù)支持保證，有關(guān)信息有計算機備份。

（二）對要害崗位的人員，至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下，都不會因人員的缺崗而影響整個系統(tǒng)的正常運行。

第十五條安全保障

確保工作場所的安全性和保密性，確保有關(guān)工作人員的人身安全。

第七章附則

第十六條本預(yù)案自發(fā)布之日起實施。

區(qū)勞動和社會保障局