第一篇：“案防及反洗錢金融知識(shí)競(jìng)賽”試題(含答案)

“案防及反洗錢金融知識(shí)競(jìng)賽”試題

一、判斷題

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)

2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

4.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對(duì)

5.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯(cuò)

6.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制 對(duì)

7.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。

對(duì)

8.銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)

9.根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。對(duì)

10.金融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)

11.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)（境）外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。對(duì)

12.操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)狀況不佳而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)

13.外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。錯(cuò)

14.案防工作盡管不會(huì)生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發(fā)生對(duì)銀行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過直接資金損失。對(duì)

15.全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后，銀行自身產(chǎn)生的一種需求，與監(jiān)管要求無關(guān)。錯(cuò)

二、選擇題

1.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（B）否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

A．行員證 B．執(zhí)法證 Ｃ．檢查證 Ｄ．身份證

2.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報(bào)告 B.現(xiàn)金交易報(bào)告 C.財(cái)務(wù)報(bào)表 D.業(yè)務(wù)報(bào)告

3.對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同 時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告

A．中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C．當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) D．當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

4．中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（D）人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 Ａ.5 Ｂ.3 Ｃ.1 Ｄ.2

5.我國(guó)反洗錢信息中心是（A）

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.中國(guó)人民銀行反洗錢局

C.中國(guó)金融情報(bào)中心 D.中國(guó)犯罪情報(bào)中心

6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。

A．處 50 萬元以上 500 萬元以下 B．處 50 萬元以上 200 萬元以下 C．處 20 萬元以上 500 萬元以下 D．處 30 萬元以上 500 萬元以下

7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可 疑交易發(fā)生后的第幾個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心？D A.7 個(gè)工作日內(nèi) B.8 個(gè)工作日內(nèi) C.5 個(gè)工作日內(nèi) D.10 個(gè)工作日內(nèi)

8.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（C）舉報(bào)。A．中國(guó)人民銀或者檢查機(jī)關(guān)報(bào) B．上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo) C．反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及 其分支機(jī)構(gòu)

9.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？A A.客戶身份識(shí)別制度 B.大額交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度 D.可疑交易報(bào)告制度

11.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不 全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知 的幾個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？B A.3 個(gè)工作日 B.5 個(gè)工作日 C.7 個(gè)工作日 D.10 個(gè)工作日

12.金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān) 繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A．12 B．24 C．48 D．72

13.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A．了解客戶 B．大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C．可疑交易的分析 D．與司法機(jī)關(guān)全面合作

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）以內(nèi)。A．營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5 次以上，或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)5 天發(fā)上。B．營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生4 次以上，或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)4 天發(fā)上。C．營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)3 天發(fā)上。D．營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2 次以上，或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)2 天發(fā)上。

15.目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位？ B A.海關(guān) B.中國(guó)人民銀行 C.公安部 D.國(guó)務(wù)院

16.下列不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”內(nèi)容的是（C）。

A．加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)

B．加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 C．加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)

D．堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度

17.案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)賬、（D）。

A．流程建設(shè)

B．制度建設(shè)

C．日常教育

D．輪崗休假

18.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A．不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件 B．建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D．加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開

19.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）

A．在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C．業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D．監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

20.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是？（C）

A．銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

21.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（D）。

A．經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

B．在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料

C．為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

D．與對(duì)方探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

22.國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成（C）。

A．公司、企業(yè)人員受賄罪

B．業(yè)務(wù)侵占罪

C．受賄罪

D．貪污罪

23.金融機(jī)構(gòu)案件報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和類型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的各類案件，但不包括（C）。

A．經(jīng)濟(jì)案件

B．違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件

C．成功堵截的案件

D．詐騙、搶劫、盜竊案件

24.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（A）。

A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．法律風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

25.下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律規(guī)范 C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上皆是

26.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為？（B）

A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款

B．上市公司董事長(zhǎng)變更，沒有進(jìn)行披露

C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

D．提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款

27.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說法錯(cuò)誤的是（D）。A．應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

第二篇：金融知識(shí)競(jìng)賽試題集錦

金融知識(shí)大賽試題集錦

一、單選題（共40題）

1．目前，我國(guó)銀行業(yè)專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是：(B)

A中國(guó)人民銀行 B 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C 中國(guó)證監(jiān)會(huì)D中國(guó)保監(jiān)會(huì) 2．以下不屬于“黑錢”來源的是：（D）

A 毒品交易所得 B 敲詐勒索所得 C走私收入 D 誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得 3．我國(guó)個(gè)人征信系統(tǒng)中不包含下列哪一類信息：（A）

A 個(gè)人的社交活動(dòng)信息

B 個(gè)人的基本信息 C 個(gè)人的信用活動(dòng)信息

D個(gè)人的公共信息 4.客戶申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)提供（B）。

A 暫住證

B 身份證

C工作證

D 不需提供證件 5.按照有關(guān)部門規(guī)定，國(guó)家助學(xué)貸款的最高金額是每人每學(xué)年：(C)

A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元

6.在兌換殘缺污損人民幣時(shí)，對(duì)于能辨別面額，票面殘余四分之三以上，圖案、文字能按原樣連接的鈔票，其兌換比例為：(A)

A 原面額全額兌換

B 原面額四分之三

C原面額二分之一

D 原面額四分之一 7.下列關(guān)于個(gè)人信用報(bào)告的說法中錯(cuò)誤的是：(C)

A 每個(gè)人都能查詢自己的信用報(bào)告

B 經(jīng)過被查詢?nèi)藭媸跈?quán)他人才能查詢信用報(bào)告

C 商業(yè)銀行無需被查詢?nèi)耸跈?quán)就可以查詢信用報(bào)告

D 信用報(bào)告中實(shí)時(shí)記錄“何時(shí)、何人、因何原因”查詢過 8.四川農(nóng)信客戶服務(wù)電話號(hào)碼是（C）。

A 95588

B 95566

C 96633

D 95533 9.四川農(nóng)信面向中、高端客戶發(fā)行的，集身份識(shí)別與金融服務(wù)功能于一體的銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)蜀信卡產(chǎn)品是（A）

A 蜀信·貴賓卡

B 蜀信·紅葉卡 C 蜀信·養(yǎng)老卡

D 蜀信·福農(nóng)卡

10、信用報(bào)告被人們喻為(B)

A、經(jīng)濟(jì)快車

B、經(jīng)濟(jì)身份證

C、經(jīng)濟(jì)名牌

D、以上都是

11．李小姐看中了一瓶指甲油，價(jià)格100元。李小姐在刷卡后發(fā)現(xiàn)簽購(gòu)單上打印的金額為1000元，此時(shí)李小姐應(yīng)要求收銀員如何處理：(A)

A、立即在POS機(jī)上做“消費(fèi)撤消”1000元交易，再重新刷卡消費(fèi)100元 B、立即退給李小姐現(xiàn)金900元，然后結(jié)算 C、立即退給李小姐現(xiàn)金1000元，重新刷卡 D、收銀員先做結(jié)算，然后重新刷卡100元

12.2008年2月29日，四川農(nóng)信發(fā)行以(D)為品牌的借記卡。A 金穗卡

B 龍卡

C 太平洋卡

D 蜀信卡

13.購(gòu)買首套自住房的家庭（包括借款人、配偶及未成年子女），貸款額度最高不超過購(gòu)房款的（B）

A.60% B.70% C.80% D.90% 14.四川農(nóng)信勇?lián)髽I(yè)責(zé)任，為5·12災(zāi)區(qū)人民重建家園量身定做的標(biāo)準(zhǔn)銀聯(lián)借記卡是（C）。A 蜀信·興川卡

B 蜀信·物流卡 C 蜀信·家園卡

D 蜀信·綠洲卡

15.持有蜀信卡客戶一旦發(fā)生卡片丟失，應(yīng)立即撥打四川農(nóng)信客服電話或者到信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行（B），以保障資金安全。

A凍結(jié)

B 掛失

C 存錢

D 報(bào)警

16.蜀信 IC 卡設(shè)置有效期，期限為（C）年

A 1年

B 5年

C 10年

D 20年

17.（B）又稱網(wǎng)絡(luò)銀行、在線銀行，是指銀行利用Internet技術(shù)，通過Internet 向客戶提供開戶、查詢、對(duì)帳、行內(nèi)轉(zhuǎn)帳、跨行轉(zhuǎn)賬等傳統(tǒng)服務(wù)項(xiàng)目，使客戶可以足不出戶就能夠安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個(gè)人投資等。

A 傳統(tǒng)銀行

B 網(wǎng)上銀行

C 電話銀行

D 手機(jī)銀行 18.四川農(nóng)信網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)分為（A）。

A 個(gè)人網(wǎng)銀和企業(yè)網(wǎng)銀

B 私人網(wǎng)銀和集團(tuán)網(wǎng)銀

C 電子網(wǎng)銀和傳統(tǒng)網(wǎng)銀

D 普通網(wǎng)銀和專業(yè)網(wǎng)銀

19.貸款的展期加上原期限達(dá)到新的利率期限檔次時(shí)，貸款利息（D）利率計(jì)收利息。A.仍按原合同

B.按新的期限檔次

C.從貸款之日起按新的期限檔次 D.從展期之日起，按新的期限檔次

20.與四川農(nóng)信各市縣聯(lián)社簽訂協(xié)議，受理銀行卡交易的合作商戶是（A）。

A 蜀信卡特約商戶

B 蜀信卡特惠商戶

C 蜀信卡合作商戶

D 一般商戶

21.利用移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)及終端辦理相關(guān)銀行業(yè)務(wù)，也可稱為移動(dòng)銀行的是（B）

A 傳統(tǒng)銀行

B 手機(jī)銀行

C 網(wǎng)絡(luò)銀行

D 短信銀行

22.目前我省網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)最多、服務(wù)范圍最廣、存貸規(guī)模最大、支持縣域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展最強(qiáng)的金融機(jī)構(gòu)是：（D）

A 中國(guó)工商銀行 B中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 C中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 D農(nóng)村信用社 23.銀行人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中，可以隨時(shí)支取的儲(chǔ)蓄存款是：(C)

A定活兩便儲(chǔ)蓄 B零存整取儲(chǔ)蓄C活期儲(chǔ)蓄D教育儲(chǔ)蓄

24．四川農(nóng)信（農(nóng)商行、農(nóng)合行）銀行卡與其他商業(yè)銀行卡功能上最大的不同點(diǎn)是：（B）A可以代繳水電氣費(fèi)

B代發(fā)國(guó)家惠農(nóng)補(bǔ)貼資金

C存取現(xiàn)金

D任一地點(diǎn)刷卡消費(fèi)

25.銀行工作人員在受理客戶存款時(shí)發(fā)現(xiàn)假鈔，應(yīng)如何處理：（D）A立即退還客戶，并提醒客戶注意自我保護(hù) B 當(dāng)面將假鈔撕毀，以防止假鈔再次流入社會(huì) C 立即報(bào)警，交由公安機(jī)關(guān)處理

D在客戶視線范圍內(nèi)加蓋假鈔戳記，并出具假鈔沒收證明

26.中國(guó)人民銀行具體負(fù)責(zé)研究和擬訂金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實(shí)施的部門是(A)：

A.反洗錢局 B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C.條法司 D.辦公廳

27．對(duì)背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（B）。

A 該匯票無效

B 背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任 C 該背書轉(zhuǎn)讓無效 D背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任 28． 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是（C）。A定日付款 B出票后定期付款 C見票即付 D 見票后定期付款 29．支票的提示付款期限是（D）

A 自出票日起6個(gè)月

B 自出票日起1個(gè)月

C 自出票日起15天

D 自出票日起10天

31.符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起(C)內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。A 5天

B 10天

C

5個(gè)工作日

D 10個(gè)工作日

32.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)(A)業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。A.至少2名

B.至少3名

C.至少4名

D。至少5名

33.根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處以(C)的罰款。

A.5千元以下

B.2萬元以下

C.1萬元以下 D.3萬元以下

34.第五套人民幣各面額紙幣上的隱形面額數(shù)字在票面的(C)。

A.正面左下方

B.正面右下方

C.正面右上方

D.正面左上方

35.紀(jì)念幣是

(A)的限量發(fā)行的人民幣。

A.具有特定主題

B.具有特殊價(jià)值

C.具有紀(jì)念意義 D.具有收藏價(jià)值

36.下列財(cái)產(chǎn)可以抵押（D）

A.土地所有權(quán) B.宅基地 C.自留地 D.房屋

37.以非法占有為目的，詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額在（A）萬元以上的，應(yīng)予追訴。

A、1

B、2

C、3 D、5 38.進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，惡意透支，數(shù)額在（C）元以上的，應(yīng)予追訴。A、1000

B、2000

C、5000

D、100000 39按期限劃分，貸款可分為短期貸款、中期貸款和(A)。A.長(zhǎng)期貸款

B.流動(dòng)資金貸款

C.政策性貸款

D.經(jīng)營(yíng)性貸款 40.個(gè)人購(gòu)（建）住房貸款屬于（C）

A.專項(xiàng)貸款 B.固定資產(chǎn)貸款 C.消費(fèi)貸款 D.封閉貸款

二、多選題（共20題）

1.非法集資主要特征有（ABCD）

A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn) B、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息 C、向社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金 D、以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì) 2.非法集資的危害性主要表現(xiàn)在（ABCD）

A、擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序

B、嚴(yán)重?fù)p害群眾利益 C、影響社會(huì)穩(wěn)定

D、損害政府的聲譽(yù)和形象 3.目前的非法集資活動(dòng)主要包括（ABCD）等形式。A、非法吸取公眾存款

B、集資詐騙 C、非法銷售上市公司股票

D、非法發(fā)行債券

4．進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予以下行政處罰：（ABC

A、沒收違法所得B、罰款 C、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)D、批評(píng) 5.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）原則

A、平等

B、自愿

C、公平

D、誠(chéng)實(shí)守信 6.（ABC）銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的，應(yīng)予追訴。A、偽造

B、變?cè)?/p>

C、轉(zhuǎn)讓

D、丟失

7.信用卡申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一，才可向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申辦信用卡。（ABC A、擁有固定工作B、有穩(wěn)定的收入來源C、提供可靠的還款保障D、父母收入 8.根據(jù)《貸款通則》借款人享有如下權(quán)利(ABCD)A.可以自主向主辦銀行或者其他銀行的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款并依條件取得貸款 B.有權(quán)按合同約定提取和使用全部貸款 C.有權(quán)拒絕借款合同以外的附加條件

D.有權(quán)向貸款人的上級(jí)和中國(guó)人民銀行反映、舉報(bào)有關(guān)情況 E.可自主向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)

9.銀行不得對(duì)以下（ABC）用途發(fā)放信用。

A.國(guó)家明令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目

B.作為注冊(cè)資本金、注冊(cè)驗(yàn)資和增資擴(kuò)股 C.從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資 D.紡織企業(yè)購(gòu)買棉花 10.下列不得抵押的財(cái)產(chǎn)有（BCD）

A.居民所有的房產(chǎn) B.土地所有權(quán)

C.醫(yī)院、幼兒園等公益事業(yè)單位及社會(huì)團(tuán)體的設(shè)施及醫(yī)療設(shè)施和其他公益設(shè)施。

D.歸國(guó)家專有的財(cái)產(chǎn)））11.銀行不能對(duì)有下列情形之一（ABCD）的借款人發(fā)放固定資產(chǎn)貸款 A.未按國(guó)家規(guī)定取得項(xiàng)目批準(zhǔn)或核準(zhǔn)文件的 B.未按國(guó)家規(guī)定取得環(huán)保批準(zhǔn)文件的 C.未按規(guī)定取得土地批準(zhǔn)文件的 D.國(guó)家明確規(guī)定不得貸款的

12.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款的對(duì)象包括(ABC)A.個(gè)體工商戶

B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人

C.合伙企業(yè)的合伙人

D.有限責(zé)任公司

13．申請(qǐng)個(gè)人消費(fèi)類信貸業(yè)務(wù)的客戶具備的條件包括（ABCD）： A.具有完全民事行為能力、合法有效身份證明；

B.具有固定住所，或穩(wěn)定的工作單位，或穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所； C.遵紀(jì)守法，信用記錄良好，無到期未還的貸款本息； D.收入來源穩(wěn)定，有按期償還貸款本息的能力； 14.農(nóng)戶小額信用貸款遵循的原則包括（ABCD）

A.一次核定

B.隨用隨貸

C.余額控制

D.周轉(zhuǎn)使用 15.在銀行申請(qǐng)貸款，會(huì)對(duì)借款人的（ABC）等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。A.借款用途 B.還款方式 C.償還能力 D.還款時(shí)間 16.保證擔(dān)保的范圍包括（ABCDE）。

A.主債權(quán) B.利息 C.違約金 D.損害賠償金 E.實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用 17.蜀信卡按照信息存儲(chǔ)媒介不同，分為（ABC）。

A 磁條卡

B芯片卡

C磁條芯片復(fù)合卡

D家園卡 18.蜀信卡根據(jù)發(fā)行對(duì)象不同，分為（AC）。

A個(gè)人卡

B芯片卡

C單位卡

D 磁條卡 19.四川農(nóng)信蜀信卡系列產(chǎn)品包括（ABCDE）

A蜀信借記普卡

B蜀信·金卡

C蜀信·白金卡 D蜀信·家園卡

E蜀信·福農(nóng)卡

20.四川農(nóng)信蜀信卡集定活期、多儲(chǔ)種、多功能于一卡，具有（ABCD）等功能和“安全、快捷、方便、靈活”的特點(diǎn)。

A消費(fèi)

B存取現(xiàn)金（單位卡除外）

C轉(zhuǎn)賬結(jié)算

D代收代付

三、判斷題（共40題）

1.“借記卡和信用卡均可以透支”。（×）2.貸款按方式分為信用貸款和擔(dān)保貸款。（√）

3.擔(dān)保貸款可分為保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款。（√）。4.不能以第三人的財(cái)產(chǎn)作抵押物發(fā)放抵押貸款。（×）5.銀行與借款人之間的借款合同既可以采取書面形式，也可以采取口頭形式。（×）6.甲企業(yè)的法定代表人與乙企業(yè)的法定表人訂立了一份合同。后不久甲企業(yè)的法定代表人死亡，乙企業(yè)的法定代表人調(diào)離，因此合同可以解除。（×）

7.只要借款人的抵押物足值有效，則其正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)收入可以作為貸款的次要還款來源進(jìn)行考慮。（×）

8.借款人如出現(xiàn)違約情況，銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。（√）9.信用報(bào)告負(fù)面記錄自不良行為終止后只保留五年，而不會(huì)跟隨您一輩子。（√）10．未按時(shí)還款的信息，即逾期記錄，只要后來還清了借款，就不會(huì)在個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中記錄。（×）

11.通常情況下，如果您的評(píng)分越高，說明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）

12.負(fù)面信息是指您在過去的信用交易中未能按時(shí)足額償還貸款、支付各種費(fèi)用的信息，即違約信息。（√）

13．在海南的欠款記錄不會(huì)影響在福建省商業(yè)銀行取得個(gè)人住房貸款。（×）14．農(nóng)民沒有信用報(bào)告。（×）

15.信用額度是指銀行根據(jù)信用卡申請(qǐng)人的收入狀況、信用記錄等，事先為申請(qǐng)人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信用程度的肯定。（√）16．逾期達(dá)到一定次數(shù)和金額，銀行就不給貸款了。（√）

17．中小企業(yè)在申請(qǐng)貸款時(shí)，通常要審查中小企業(yè)業(yè)主的個(gè)人信用狀況。（√）18．客戶通過撥打四川農(nóng)信客服電話可以進(jìn)行賬戶余額查詢、明細(xì)查詢、口頭掛失、密碼掛失、查詢密碼重置等業(yè)務(wù)。（√）

19．蜀信卡持卡客戶最好將銀行卡和身份證放在一起，方便使用。（×）

20.未滿18周歲學(xué)生的監(jiān)護(hù)人可以憑本人有效證件及戶口簿為學(xué)生辦理借記卡。（√）21.四川省農(nóng)信社移動(dòng)POS機(jī)可跨地區(qū)使用。（×）22.可以由他人代為辦理蜀信卡密碼重置業(yè)務(wù)。（×）23.個(gè)人辦理四川農(nóng)信蜀信卡網(wǎng)銀業(yè)務(wù)必須到開卡網(wǎng)點(diǎn)。（×）

24.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證書》。（√）25.假幣一般分為偽造幣和變?cè)鞄艃纱箢?。（√?6.中國(guó)最早的紙幣的名稱是交子？（√）

27.外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不利少于2人，并應(yīng)出示證件。（√）28.外匯指定銀行一般不需要為客戶開立外匯賬戶，就可辦理外匯業(yè)務(wù)。（×）29.我國(guó)境內(nèi)完全可以外幣流通，并以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算。（×）

30.非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。（√）

31.公安機(jī)關(guān)可以對(duì)非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施。

（√）32.對(duì)于法律規(guī)定明確、性質(zhì)無爭(zhēng)議的非法集資案件，各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。（×）

33.參與非法集資活動(dòng)受到損失的，由集資參與者自行承擔(dān)。

（√）

34.對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒收財(cái)產(chǎn)。（√）

35.“才升道”信貸品牌的特點(diǎn)是“重信用、輕抵押、手續(xù)簡(jiǎn)、放款快”。

（√）36.只要是中華人民共和國(guó)公民，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均可向其發(fā)放信用卡。

（×）37．蜀信卡持有人不要將銀行卡轉(zhuǎn)借他人，不要隨意泄露銀行卡卡號(hào)及密碼。（√）38．如果發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)的密碼防護(hù)罩和入卡防護(hù)槽有異常情況，不用擔(dān)心賬戶安全，可以繼續(xù)使用。（×）

40．客戶可通過開通短信服務(wù)及時(shí)了解自己簽約賬戶的資金變動(dòng)情況，以保障資金安全。（√）50 你是一家B2B平臺(tái)上的高級(jí)會(huì)員，現(xiàn)在你的同行把十個(gè)排名都買光了，你可以（??）來提升你的推廣效果（以中國(guó)制造網(wǎng)為例）

A.換平臺(tái);B.等有排名空出;C.添加更多的產(chǎn)品;D.選擇實(shí)地認(rèn)證，把自己的實(shí)力展現(xiàn)出來，獲得買家認(rèn)可;D 349 一家做包裝機(jī)械的企業(yè)，要購(gòu)買B2B平臺(tái)排名服務(wù)，以下哪個(gè)關(guān)鍵詞最合適 A.machine;B.machinery;C.package;D.packing machine;D 348 一家大型服裝企業(yè)，在選擇B2B平臺(tái)推廣，以下那種做法是正確的。（???）

A.名氣大才有大買家，選擇最有名氣的;B.要專業(yè)，選擇服裝類網(wǎng)站效果才好;C.要體現(xiàn)公司實(shí)力，選擇能把公司所有產(chǎn)品放上去的平臺(tái);D.要分析同行和買家情況，選擇性價(jià)比高的;D 347 在選擇B2B平臺(tái)推廣時(shí)，以下那種選擇標(biāo)準(zhǔn)是錯(cuò)誤的。（?）

A.同行越多越好;B.價(jià)格要合適;C.國(guó)外訪問量要高;D.要有專業(yè)的客服;A 346 B2B電子商務(wù)面向的一個(gè)重要客戶群體是中小型企業(yè)，其英文縮寫是（）

A.EMT;B.TEM;C.EMS;D.SME;D 345 關(guān)于中國(guó)制造網(wǎng)和中國(guó)化工的異同的說法，錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.注冊(cè)地一樣：兩個(gè)網(wǎng)站都是中國(guó)公司創(chuàng)立的;B.類型不一樣：中國(guó)制造網(wǎng)是B2B網(wǎng)站，中國(guó)化工網(wǎng)是B2C網(wǎng)站;C.業(yè)務(wù)范圍不一樣：中國(guó)制造網(wǎng)是綜合性網(wǎng)站，中國(guó)化工網(wǎng)是單一行業(yè)類網(wǎng)站;D.網(wǎng)址不一樣：中國(guó)制造網(wǎng)網(wǎng)址是made-in-，中國(guó)化工網(wǎng)是;B 344 電子商務(wù)類型之一B2C，嚴(yán)格地講，其中的C是英文單詞（）的縮寫。

A.Custom;B.Customer;C.Consumer;D.Contractor;C 343 國(guó)際貿(mào)易組織（WTO）的前身是（??）A.World Health Organization;B.United Nations Conference on Trade and Development;C.World Bank;D.General Agreement on Tariffs and Trade;D 342 利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行巨額財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)賬詐騙的案件通常被稱為（）

A.千萬格子詐騙;B.網(wǎng)絡(luò)銀行卡騙局;C.419詐騙案;D.QQ網(wǎng)絡(luò)詐騙案;C 341 在國(guó)際貿(mào)易中，中國(guó)供應(yīng)商和外國(guó)采購(gòu)商如果出現(xiàn)了貿(mào)易糾紛，可以借助（?）協(xié)調(diào)解決 A.中國(guó)駐紐約大使館;B.中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì);C.國(guó)際刑警組織;D.世界貿(mào)易組織;B 340 非支付性電子商務(wù)是指（??）。

A.不需要支付費(fèi)用的電子商務(wù);B.不用現(xiàn)金進(jìn)行支付的電子商務(wù);C.不進(jìn)行網(wǎng)上支付和貨物運(yùn)送的電子商務(wù);D.不進(jìn)行網(wǎng)上支付，但完成網(wǎng)上貨物運(yùn)送的電子商務(wù);C 339 在域名標(biāo)識(shí)中，用來標(biāo)識(shí)商業(yè)組織的代碼是（??）;B.gov;C.mil;;A 338 以下不代表外貿(mào)運(yùn)輸方式的為（??）

A.C&F;B.CIF;C.OEM;D.FOB;C 337 中國(guó)制造網(wǎng)屬于（??）類型的商務(wù)網(wǎng)站？ A.B2B;B.C2C;C.B2C;D.D2D;A 336 以下不屬于電子商務(wù)類型的是（??）

A.B2B;B.C2C;C.B2C;D.D2D;D 335 中國(guó)制造網(wǎng)與SGS公司合作推出的服務(wù)為（??）？

A.AS;B.CS;C.TR;D.AD;A 334 “沙灘椅 ”產(chǎn)品和以下（??）目錄最相關(guān)

A.辦公文教;B.建筑和裝飾材料;C.工藝品;D.家具擺設(shè);D 333 出口企業(yè)選擇電子商務(wù)平臺(tái)時(shí)，訪問量的考察應(yīng)該側(cè)重于

A.網(wǎng)站總體訪問量;B.英文版版訪問量;C.國(guó)際版訪問量;D.國(guó)外訪問量;D 332 “裝飾腰帶”產(chǎn)品和以下（??）目錄最相關(guān)

A.服裝飾件;B.紡織;C.輕工日用品;D.運(yùn)動(dòng)健身和休閑娛樂;A 331 從域名的角度分析，以下哪個(gè)平臺(tái)的域名更適合中國(guó)產(chǎn)品出口 A.alibab;B.madein;C.made-in-;D.;C 330 從運(yùn)營(yíng)角度分析，以下哪項(xiàng)是電子商務(wù)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商最應(yīng)該關(guān)注的問題（）

A.新技術(shù)的應(yīng)用;B.網(wǎng)站訪問排名;C.網(wǎng)站推廣;D.網(wǎng)站信息質(zhì)量;D 329 以下平臺(tái)中不是綜合性電子商務(wù)平臺(tái)的是（??）

A.made-in-;B.alibab;C.;D.china;D 328 國(guó)家’三金工程’中的’金關(guān)工程’指的是將(??)技術(shù)用于海關(guān)業(yè)務(wù)處理。A.CRM;B.MIS;C.EDI;D.MPR;C 327 當(dāng)前市面上比較流行的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，如Oracle、Sybase等，屬于___數(shù)據(jù)庫。A.關(guān)系型;B.層次;C.環(huán)狀;D.網(wǎng)狀;A 326 相對(duì)于傳統(tǒng)商務(wù)信息，以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)絡(luò)商務(wù)信息顯著的特點(diǎn) A.時(shí)效性強(qiáng);B.便于存儲(chǔ);C.準(zhǔn)確性高;D.集中性好;C 325 網(wǎng)站模版是指網(wǎng)站內(nèi)容的總體結(jié)構(gòu)和(??)A.網(wǎng)頁制作規(guī)劃;B.動(dòng)畫制作規(guī)劃;C.頁面格式總體規(guī)劃;D.數(shù)據(jù)庫規(guī)劃;C 324 目前，電子商務(wù)總交易量中80％是由（）實(shí)現(xiàn)的

A.B2B;B.B2C;C.C2C;D.B2G;A 323 電子商務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)英文縮寫是（??）

A.EB;B.EDI;C.EC;D.DB;C 322 電子商務(wù)平臺(tái)網(wǎng)站，對(duì)買家用戶來說哪個(gè)方面最重要？

A.新聞資訊信息量;B.供應(yīng)商資料可靠性;C.是否有電子支付平臺(tái);D.網(wǎng)站風(fēng)格是否統(tǒng)一;B 321 下列不屬于網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷策劃的基本原則是

A.娛樂性原則;B.客戶導(dǎo)向原則;C.系統(tǒng)性原則;D.操作性原則;A 320 電子商務(wù)系統(tǒng)的主體要素是(???)A.人;B.企業(yè);C.網(wǎng)絡(luò);D.商務(wù)活動(dòng);B 319 企業(yè)信息化是（??），金融電子化是（），電子商務(wù)是（???）

A.基礎(chǔ)，保證，核心;B.保證，核心，基礎(chǔ);C.核心，基礎(chǔ)，保證;D.基礎(chǔ)，核心，保證;A 318 在Internet上，完成“名字-地址”“地址-名字”映射的系統(tǒng)叫做(??)A.地址解析;B.正向解析;C.反向解析;D.域名解析;D 317 以下不屬于TCP/IP協(xié)議的是？（??）

A.SMTP;B.Telnet;C.FTP;D.IEEE802;D 316 被稱為互聯(lián)網(wǎng)雛形是以下哪個(gè)網(wǎng)絡(luò)（?）A.ARPANET;B.NSFNET;C.ANSNET;D.WAN;A 315 飛信群人數(shù)上限是150人。T 314 飛信語聊功能最多能支持6方通話。F 313 飛信客戶端群發(fā)短信功能一次性能發(fā)64人。T 312 飛信直接短信收費(fèi)0.1元/條。T 311 飛信直接短信功能能發(fā)送短信給任意的移動(dòng)用戶。T 310 飛信語聊忙時(shí)的資費(fèi)是0.25元/分鐘，忙時(shí)的時(shí)間為8：00—18：00。T 309 飛信會(huì)員用戶的好友上限是400人。F 308 用戶開通會(huì)員，好友數(shù)量為410，通過Symbian2.2添加好友提示人數(shù)已達(dá)上限，需要?jiǎng)h除緩存。

F 307 用戶好友數(shù)量為241，通過Java1.0添加好友提示人數(shù)已達(dá)上限，需要?jiǎng)h除緩存。F 306 飛信移動(dòng)用戶可向移動(dòng)用戶好友發(fā)送免費(fèi)短信，每日最多600條。T 305 移動(dòng)用戶飛信客戶端不在線的時(shí)候，且設(shè)置了接收短信/彩信，將以短信的形式接收好友發(fā)送過來的消息。

T 304 飛信群短信是群管理員獨(dú)享的一項(xiàng)特權(quán)，可以向所有群成員發(fā)送手機(jī)短信，只有群超級(jí)管理員有此權(quán)限。

T 303 2010版本PC客戶端群成員需要超管或管理員設(shè)置普通群成員可以邀請(qǐng)自己的飛信好友加入群。

T 302 只有移動(dòng)用戶才能進(jìn)入飛信游戲中心玩游戲。F 301 非CM用戶不可以添加手機(jī)好友。T 300 移動(dòng)用戶停機(jī)后，不能登錄2010版本飛信PC客戶端。F 299 非移動(dòng)用戶，通過飛信PC客戶端向短信在線的好友（移動(dòng)用戶）發(fā)送消息時(shí)，消息會(huì)直接發(fā)送到好友的手機(jī)短信上。

F 298 飛信語聊閑時(shí)的資費(fèi)是0.15元/分鐘，閑時(shí)的時(shí)間為19：00—次日8：00。F 297 會(huì)員靚號(hào)被系統(tǒng)收回后，系統(tǒng)將隨機(jī)重新給你分配一個(gè)普通的飛信號(hào)碼。F 296 飛信用戶首次開通會(huì)員功能，可獲得50積分。T 295 2010版本的PC客戶端，經(jīng)驗(yàn)值和積分還是顯示在一起，沒有分開顯示。F 294 飛信非移動(dòng)用戶可向移動(dòng)用戶好友發(fā)送免費(fèi)短信，每月最多10條。F 293 非移動(dòng)飛信用戶等級(jí)為1個(gè)銀牌，可以創(chuàng)建群。T 292 綁定移動(dòng)手機(jī)飛信用戶等級(jí)為2個(gè)銅牌，可以創(chuàng)建群。F 291 非移動(dòng)用戶客戶端不在線的時(shí)候，將以短信的形式接收好友發(fā)送過來的消息。F 290 2010版本的飛信客戶端新增游戲功能，飛信游戲中心是免費(fèi)的。T 289 用戶好友給用戶發(fā)送了飛信消息，但用戶PC客戶端和短信都收到了該消息，此情況是對(duì)方發(fā)送的強(qiáng)制短信導(dǎo)致。

F 288 飛信群短信是群管理員獨(dú)享的一項(xiàng)特權(quán)，可以向所有群成員發(fā)送手機(jī)短信，只有群超級(jí)管理員和管理員有此權(quán)限，其它成員無此權(quán)限。

F 287 2010版本PC客戶端群成員不可以邀請(qǐng)好友加入群?！窘ㄐ袠I(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽350題（附答案）】建行業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽350題（附答案）。

F 286 如果好友已經(jīng)登錄了飛信PC客戶端，那么就不能給他發(fā)短信了。F 285 開通飛信會(huì)員后，昵稱將變成紅色，還可以免費(fèi)申請(qǐng)更換靚號(hào)。T 284 飛信支持最多8人同時(shí)參與的飛信語聊。T 283 過大的圖片不能作為飛信的自定義表情。如果圖片過大，在添加自定義表情的時(shí)候，系統(tǒng)自動(dòng)將圖片縮小為合適的大小。

F 282 飛信的消息歷史記錄可以設(shè)置保存在服務(wù)器上或保存在本地。F 281 一條定時(shí)短信，最長(zhǎng)可以設(shè)置在從當(dāng)前算起，兩年以后發(fā)出。F 280 群超級(jí)管理員關(guān)閉飛信業(yè)務(wù)后，如果在7天之內(nèi)重新開通飛信業(yè)務(wù)，則其擔(dān)任超級(jí)管理員的群不會(huì)被解散。

T 279 在飛信PC客戶端上可以設(shè)置“離開狀態(tài)時(shí)，收到的消息同時(shí)以短信方式發(fā)送到手機(jī)上”，這樣就能保證在離開狀態(tài)也能及時(shí)收到消息了。

T 278 刪除某位好友后，如果沒有同時(shí)將對(duì)方加入黑名單，對(duì)方還是能夠看到我的在線狀態(tài)，并向我發(fā)送消息。T 277 只要開通了飛信業(yè)務(wù)，就可以登錄飛信官方網(wǎng)站申請(qǐng)更換靚號(hào)。F 276 如果收到了某些號(hào)碼發(fā)來的詐騙信息，可以將詐騙信息及發(fā)送詐騙信息的飛信號(hào)發(fā)到j(luò)b@進(jìn)行舉報(bào)。

T 275 登錄飛信手機(jī)客戶端后，還可以同時(shí)登錄飛信PC客戶端，兩個(gè)客戶端可以同時(shí)使用。F 274 通過飛信PC客戶端，可以給自己的手機(jī)免費(fèi)發(fā)短信。T 273 群超級(jí)管理員和群管理員可以免費(fèi)發(fā)送群短信，群短信每天最多可以發(fā)送3條，每月最多可以發(fā)送31條。

F 272 通過飛信PC客戶端，可以向自己飛信上的好友免費(fèi)發(fā)送短信。T 271 手機(jī)號(hào)碼銷戶后降級(jí)成為非移動(dòng)用戶，數(shù)據(jù)保留3個(gè)月，3月內(nèi)有登陸行為則一直保留數(shù)據(jù)。

T 270 手機(jī)欠費(fèi)停機(jī)之后，飛信用戶可以繼續(xù)使用作為非移動(dòng)客戶可使用的功能。T 269 開通飛信業(yè)務(wù)后，用戶會(huì)獲得一個(gè)隨機(jī)的飛信號(hào)，此飛信號(hào)無法更換。F 268 飛信是收費(fèi)業(yè)務(wù)。開通飛信，使用飛信的基礎(chǔ)功能，每月需支付5元的功能費(fèi)。F 267 飛信會(huì)員是飛信的一項(xiàng)增值服務(wù)，使用飛信會(huì)員，每月需支付5元的功能費(fèi)。T 266 關(guān)閉飛信業(yè)務(wù)一段時(shí)間后再重新開通，需要重新設(shè)置個(gè)人資料。F 265 飛信秀包括下列幾種秀：

A.時(shí)尚秀;B.形象秀;C.頭像秀;D.動(dòng)漫秀;AB 264 在飛信PC客戶端上設(shè)置自己的基本資料時(shí)，根據(jù)某些已經(jīng)輸入的資料自動(dòng)生成，不需手動(dòng)輸入。

A.生日;B.年齡;C.生肖;D.性別;BC 263 具有在自己好友列表內(nèi)查找好友功能的飛信客戶端是 A.飛信PC客戶端;B.Java1.0客戶端;C.Symbian2.1客戶端;D.Windows Mobile2.2客戶端;ACD 262 飛信游戲中心目前提供了哪些游戲 A.斗地主;B.大眾麻將;C.連連看;D.拱豬;ABD 261 在國(guó)際漫游的情況下，通過那種方式使用飛信會(huì)產(chǎn)生國(guó)際漫游費(fèi)用？

A.只使用飛信PC客戶端與好友交流;B.通過短信方式與好友交流;C.只使用飛信手機(jī)客戶端與好友交流;D.使用飛信語聊與好友交流;BCD 260 關(guān)于飛信上的手機(jī)好友，下面說法正確的是

A.可以參與飛信語聊;B.可以接收文件;C.沒有開通飛信業(yè)務(wù);D.可以接收飛信彩信;CD 259 作為飛信自定義表情的文件，要求是

A.格式為gif、jpg、bmp、png;B.可以是flash文件;C.尺寸不能大于200×200;D.文件不能超過50KB;ACD 258 如果不想收到飛信發(fā)來的短信/彩信，且不想退訂飛信業(yè)務(wù)，正確的操作應(yīng)該是 A.在PC客戶端上設(shè)置“不接收短信/彩信”狀態(tài);B.將所有好友加入到黑名單;C.給10086打電話，請(qǐng)客服幫忙屏蔽;D.編輯短信LX發(fā)送到12520;AD 257 可以顯示飛信等級(jí)的客戶端是

A.PC客戶端;B.Symbian2.1客戶端;C.Java2.2客戶端;D.Windows Mobile2.1;AC 256 開通飛信會(huì)員，可以通過申請(qǐng)

A.編輯短信Z發(fā)送到12520;B.飛信官方網(wǎng)站的會(huì)員專區(qū);C.編輯短信Z發(fā)送到10086;D.飛信WAP網(wǎng)站的會(huì)員專區(qū);ABD 255 A將B加入黑名單后，以下說法正確的是

A.A還能查看B的在線狀態(tài);B.A不會(huì)再收到B通過飛信發(fā)來的消息;C.B還能查看A的在線狀態(tài);D.B能夠在第一時(shí)間知道被A加入了黑名單;AB 254 通過飛信PC客戶端，可以使用的聯(lián)系人批量操作有

A.批量刪除聯(lián)系人;B.批量加入黑名單;C.批量修改顯示名稱;D.批量向?qū)Ψ焦_手機(jī)號(hào);BD 253 編輯短信KTFX發(fā)送到可以申請(qǐng)開通飛信 A.10086;B.10000;C.12580;D.12520;AD 252 怎樣下載飛信手機(jī)客戶端？ A.編輯短信D發(fā)送到12520;B.去飛信官方網(wǎng)站下載;C.用手機(jī)登錄飛信WAP網(wǎng)站下載;D.編輯短信XZKHD（下載客戶端的拼音）發(fā)送到12520;ABC 251 開通飛信會(huì)員，可以享受的特權(quán)有

A.可以給非好友免費(fèi)發(fā)短信;B.可以使用飛信靚號(hào);C.好友上限變?yōu)?00;D.可以創(chuàng)建4個(gè)群組;BCD 250 通過飛信的文件傳輸功能，可以將文件發(fā)送到好友的 A.PC客戶端;B.手機(jī);C.139郵箱;D.飛信空間;AB 249 忘記了飛信密碼怎么辦？

A.去移動(dòng)營(yíng)業(yè)廳辦理密碼掛失業(yè)務(wù);B.用手機(jī)編輯新密碼發(fā)送到12520050，重設(shè)密碼;C.撥打10086，請(qǐng)客服人員協(xié)助掛失;D.通過飛信PC客戶端的“重置密碼”功能設(shè)置一個(gè)新密碼;BD 248 設(shè)置飛信密碼是收到提示“您的密碼過于簡(jiǎn)單”，一定是下列哪種情況？

A.密碼全部是小寫字母;B.密碼長(zhǎng)度為7位;C.密碼全部是數(shù)字;D.密碼只是數(shù)字和字母的組合;AC 247 通過哪類手機(jī)客戶端可以查詢好友的等級(jí)？ A.Symbian2.0;B.Java2.2;C.Symbian 2.2;D.Windows Mobile2.1;BC 246 在飛信PC客戶端查找自己好友列表里的某位好友，可以通過哪些關(guān)鍵字查詢？ A.好友姓名;B.好友飛信號(hào);C.好友性別;D.好友生日;AB 245 飛信積分中，續(xù)訂位緣，積分。A.5;B.10;C.25;D.50;C 244 飛信積分中，首次開通位緣，積分。A.5;B.10;C.25;D.50;D 243 飛信積分中，續(xù)訂會(huì)員，積分。A.5;B.10;C.25;D.50;C 242 飛信積分中，開通會(huì)員，積分。A.5;B.10;C.25;D.50;D 241 飛信積分中，好友數(shù)量增長(zhǎng)，分/好友。A.2;B.5;C.8;D.10;B 240 飛信積分中，邀請(qǐng)好友以郵箱注冊(cè)飛信，分/好友 A.2;B.5;C.8;D.10;A 239 飛信積分中，邀請(qǐng)好友以手機(jī)注冊(cè)飛信，分/好友。A.2;B.5;C.8;D.10;D 238 飛信積分中，發(fā)送彩信，5分/條，積分計(jì)算時(shí)間 A.8:00-24:00;B.10:00-24:00;C.8:00-18:00;D.全天;A 237 飛信積分中，發(fā)送直接短信，分/條，積分計(jì)算時(shí)間8:00-24:00。A.0.5;B.1;C.1.5;D.2;D 236 飛信積分中，使用手機(jī)客戶端發(fā)送消息，0.5分/條，每日上限5分，積分計(jì)算時(shí)間。A.8:00-24:00;B.10:00-24:00;C.8:00-18:00;D.全天;A 235 飛信積分中，使用手機(jī)客戶端發(fā)送消息，0.5分/條，每日上限分，積分計(jì)算時(shí)間8:00-24:00。

A.2;B.5;C.8;D.10;B 234 飛信積分中，使用手機(jī)客戶端發(fā)送消息，分/條，每日上限5分，積分計(jì)算時(shí)間8:00-24:00?！窘ㄐ袠I(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽350題（附答案）】文章建行業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽350題（附答案）出自http://，轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此鏈接！。

A.0.1;B.0.2;C.0.5;D.1;C 233 飛信積分中，使用PC客戶端發(fā)送消息，0.5分/條，每日上限5分，積分計(jì)算時(shí)間。A.8:00-24:00;B.10:00-24:00;C.8:00-18:00;D.全天;A 232 飛信積分中，使用PC客戶端發(fā)送消息，0.5分/條，每日上限分，積分計(jì)算時(shí)間8:00-24:00。

A.2;B.5;C.8;D.10;B 231 飛信積分中，使用PC客戶端發(fā)送消息，分/條，每日上限5分，積分計(jì)算時(shí)間8:00-24:00。A.0.1;B.0.2;C.0.5;D.1;C 230 移動(dòng)用戶創(chuàng)建飛信群的條件是等級(jí)

A.2個(gè)銅牌;B.1個(gè)銅牌;C.1個(gè)銀牌;D.沒有限制;D 229 以下哪個(gè)不是飛信游戲中心提供的游戲： A.斗地主;B.大眾麻將;C.連連看;D.拱豬;C 228 飛信2010版本用戶好友黑名單總數(shù)為個(gè) A.64;B.150;C.128;D.256;B 227 飛信普通用戶最多可以創(chuàng)建個(gè)群，可以加入個(gè)其他人創(chuàng)建的群組 A.2/12;B.2/10;C.4/10;D.4/12;B 226 飛信客戶端每天可以發(fā)送的免費(fèi)短信的條數(shù)是 A.300;B.400;C.500;D.600;D 225 飛信個(gè)人版非會(huì)員只有300個(gè)個(gè)人好友，開通每月5元的會(huì)員就有個(gè)個(gè)人的個(gè)人好友 A.350;B.400;C.450;D.500;D 224 以下哪一項(xiàng)不是2010版本的新功能：

A.PC通訊錄;B.向短信在線用戶手機(jī)發(fā)送文件;C.直接短信;D.游戲大廳;B 223 非移動(dòng)用戶可向移動(dòng)用戶發(fā)送免費(fèi)短信，每月最多條 A.10;B.3;C.15;D.20;B 222 非移動(dòng)用戶創(chuàng)建群的條件是等級(jí)

A.2個(gè)銅牌;B.1個(gè)銅牌;C.1個(gè)銀牌;D.沒有限制;C 221 目前官網(wǎng)最新版本用戶好友分組的總數(shù)為個(gè) A.64;B.128;C.50;D.256;C 220 飛信客戶端新增游戲功能，飛信游戲月功能費(fèi) A.20;B.15;C.10;D.免費(fèi);D 219 通過短信的方式發(fā)起語聊的指正確指令是發(fā)送到12520 A.YL;B.YH;C.YY;D.YT;C 218 非移動(dòng)用戶添加手機(jī)好友 A.能;B.不能;C.不確定是否可以;A 217 飛信會(huì)員用戶最多可以創(chuàng)建個(gè)群，可以加入個(gè)其他人創(chuàng)建的群組 A.2/12;B.2/10;C.4/10;D.4/12;D 216 以下號(hào)碼可以注冊(cè)飛信業(yè)務(wù)

A.***8;B.***8;C.***;D.027-12345678;B 215 通過飛信PC客戶端發(fā)送短信，一條短信最多可以輸入個(gè)字符 A.70;B.90;C.180;D.400;B 214 飛信手機(jī)客戶端可以接收的最大文件是 A.100KB;B.200KB;C.2MB;D.10MB;B 213 飛信的官方網(wǎng)站地址是 A.;B.feixin.;C.;D.;B 212 PC在線的時(shí)候，PC客戶端收到了詐騙信息或騷擾信息該怎么辦？

A.通過會(huì)話窗口的舉報(bào)功能舉報(bào);B.立即撥打10086舉報(bào);C.立即撥打110舉報(bào);D.轉(zhuǎn)發(fā)給好友;A 211 通過短信回復(fù)好友通過飛信發(fā)來的消息，該短信每條收取 A.5分;B.0.1元;C.免費(fèi);D.按移動(dòng)各品牌資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取;D 210 一臺(tái)電腦可以登錄個(gè)飛信PC客戶端 A.1;B.2;C.5;D.沒有限制;D 209 使用飛信WAP客戶端時(shí)，會(huì)產(chǎn)生GPRS流量，這個(gè)流量將 A.免費(fèi);B.單獨(dú)計(jì)費(fèi);C.計(jì)入GPRS套餐;D.0.01元/K，十元封頂;A 208 通過飛信PC客戶端向好友群發(fā)短信，一次最多可以發(fā)給個(gè)好友 A.1;B.16;C.32;D.64;D 207 飛信等級(jí)通過表示

A.金牌、銀牌、銅牌;B.太陽、月亮、星星;C.軍銜;D.勛章;A 206 一個(gè)用戶有40個(gè)好友，但當(dāng)月他沒有使用過飛信，當(dāng)月他能夠獲得的好友經(jīng)驗(yàn)值數(shù)量是

A.0;B.8;C.32;D.50;A 205 在群內(nèi)，屏蔽某個(gè)用戶發(fā)言后，該用戶將

A.被踢出群;B.不能發(fā)言;C.只有屏蔽操作發(fā)起的用戶看不見他的發(fā)言;D.被加入黑名單;C 204 關(guān)閉飛信業(yè)務(wù)之后，之前申請(qǐng)的靚號(hào)將

A.不變，重新開通飛信后將繼續(xù)擁有;B.被系統(tǒng)收回;C.7天內(nèi)重新開通飛信將繼續(xù)擁有;D.重新開通飛信后繳納一定的選號(hào)費(fèi)可繼續(xù)擁有;B 203 通過飛信PC客戶端編輯彩信時(shí)，不能使用格式為的圖片 A.bmp;B.gif;C.png;D.jpg;C 202 邀請(qǐng)好友以手機(jī)注冊(cè)飛信，成功邀請(qǐng)一位可以獲得積分 A.8;B.10;C.12;D.14;B 201 使用飛信的過程中，如果您有疑問，可以通過尋求幫助

A.撥打10086;B.撥打12520;C.上飛信官方網(wǎng)站論壇發(fā)帖求助;D.撥打10000;A 200 通過飛信PC客戶端給好友發(fā)送彩信，資費(fèi)是每條 A.0元;B.0.15元;C.0.3元;D.0.5元;C 199 綁定移動(dòng)手機(jī)號(hào)的飛信用戶要?jiǎng)?chuàng)建飛信群，必須要滿足的條件是 A.沒要求，飛信用戶都可以創(chuàng)建群;B.必須要開通飛信會(huì)員;C.等級(jí)達(dá)到三級(jí)以上（含三級(jí)）;D.好友數(shù)在50人以上（含50人）;A 198 飛信是中國(guó)移動(dòng)推出的服務(wù)

A.增值;B.綜合通信;C.實(shí)時(shí)資訊;D.查詢;B 197 在國(guó)內(nèi)漫游時(shí)，使用飛信語聊與好友聊天，每分鐘收取 A.0.15元;B.0.25元;C.0.5元;D.0.75元;C 196 飛信基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的功能費(fèi)是

A.5元/月;B.8元/月;C.10元/月;D.免費(fèi);D 194 生意寶客戶的旺鋪管理是由服務(wù)人員統(tǒng)一進(jìn)行模板預(yù)設(shè)的 F 193 生意寶的會(huì)員注冊(cè)，需要審核通過后才能開通 F 192 生意寶產(chǎn)品搜索的5位排名里是按照點(diǎn)擊收費(fèi)的 F 191 生意寶的產(chǎn)品搜索列表頁面里，排名規(guī)則是合作越早，越靠前 T 190 只要在注冊(cè)會(huì)員的時(shí)候，選擇加入了一個(gè)行業(yè)網(wǎng)站，那么所發(fā)布的信息會(huì)在生意寶中心站和這個(gè)行業(yè)網(wǎng)站同時(shí)出現(xiàn)

F 189 通過生意寶首頁搜索產(chǎn)品和通過商機(jī)欄目搜索產(chǎn)品的結(jié)果是一致的 F 188 一個(gè)流通模式的企業(yè)，在生意寶上能找到哪些最具針對(duì)性的服務(wù)欄目 A.供應(yīng)商欄目;B.商機(jī)欄目;C.小生意欄目;D.生意吧欄目;E.生意場(chǎng)欄目;ABCDE 187 生意寶為客戶提供的電子商務(wù)服務(wù)是？

A.小門戶+聯(lián)盟服務(wù);B.專業(yè)+綜合的電子商務(wù)服務(wù);C.立體化的電子商務(wù)交易服務(wù);D.信息、資金、物流三位一體的電子商務(wù)服務(wù);E.縱深化的綜合服務(wù);A B 186 生意寶作為生意人的第一站，具有哪些重要功能？

A.B2B導(dǎo)航;B.B2C導(dǎo)航;C.娛樂門戶導(dǎo)航;D.游戲?qū)Ш?E.產(chǎn)經(jīng)資訊導(dǎo)航;ABE 185 生意寶首頁能直接實(shí)現(xiàn)的搜索有？ A.生意站內(nèi)搜索;B.GOOGLE網(wǎng)頁搜索;C.BAIDU網(wǎng)頁搜索;D.YAHOO網(wǎng)頁搜索;E.BING網(wǎng)頁搜索;ABC 184 生意寶的用戶通過生意寶平臺(tái)發(fā)布信息可以將信息展示在哪里？

A.生意寶中心站;B.生意寶旗下對(duì)口的行業(yè)網(wǎng)站;C.生意寶旗下所有的行業(yè)網(wǎng)站;D.生意寶中心站和對(duì)口行業(yè)網(wǎng)站;E 183 生意寶用戶可以通過哪個(gè)欄目了解基礎(chǔ)大宗商品的原材料信息？ A.商機(jī)欄目;B.資訊欄目;C.小生意欄目;D.生意社欄目;D 182 生意寶用戶如何把常用網(wǎng)站加入到生意寶首頁？

A.通過“收藏夾”功能加入常用網(wǎng)站;B.通過“加入標(biāo)簽”功能加入常用網(wǎng)站;C.通過“個(gè)性網(wǎng)址”功能加入常用網(wǎng)站;D.通過“生意導(dǎo)航”功能加入常用網(wǎng)站;C 181 生意寶網(wǎng)站的網(wǎng)址是？ A.;B.;C.;D.;C 180 生意寶網(wǎng)站的定位是什么？

A.讓天下沒有難做的生意;B.生意人的網(wǎng)上市場(chǎng);C.全球領(lǐng)先的電子商務(wù)平臺(tái);D.生意人的第一站;D 179 和訊財(cái)經(jīng)微博發(fā)微博是139個(gè)字嗎？ F 178 和訊財(cái)經(jīng)微博的財(cái)經(jīng)名人是以紅色星星代表人證標(biāo)志嗎？ F 177 和訊財(cái)經(jīng)微博特別推薦頭像，鼠標(biāo)浮上去能顯示介紹嗎？ T 176 和訊財(cái)經(jīng)微博的頭像更換和博客的頭像更換是一回事嗎？ T 175 和訊財(cái)經(jīng)微博有對(duì)個(gè)股及相關(guān)微博關(guān)注功能了嗎？ T 174 和訊財(cái)經(jīng)微博有實(shí)時(shí)解盤功能了嗎？ T 173 和訊財(cái)經(jīng)微博能發(fā)視頻了嗎？ T 172 和訊財(cái)經(jīng)微博的微博和博客是一回事 F 171 在和訊博客發(fā)表博文后能否同時(shí)投稿到多個(gè)欄目嗎 F 170 和訊博客可以設(shè)置訪問密碼或設(shè)置問題答案供好友瀏覽 F 169 遇到色情文字或圖片、惡意跳轉(zhuǎn)或彈出窗口、惡意浮動(dòng)窗口、或其他互聯(lián)網(wǎng)法規(guī)不允許的內(nèi)容，管理員可以審核通過

F 168 發(fā)表主貼+5分/次，內(nèi)容被刪除將減去雙倍的分?jǐn)?shù) T 167 和訊博客上限1天最多獲得1000分經(jīng)驗(yàn)值 F 166 和訊博客注冊(cè)個(gè)人門戶初始分是50分 T 165 和訊所有用戶都可以在文章內(nèi)插入iframe代碼 T 164 和訊博客非好友關(guān)系是否可以互相發(fā)送私信 T 163 和訊博客不支持博客印書服務(wù) F 162 和訊博客有自定義模板功能 T 161 和訊支持上傳圖片和視頻服務(wù) F 160 VIP用戶的圖片支持外站引用 T 159 直通車用戶的文章有優(yōu)先獲得編輯推薦的權(quán)利。T 158 和訊博客發(fā)表博文時(shí)可以選擇公開、僅好友可見、登錄可見和隱藏這四種狀態(tài)。T 157 和訊博客在線寫博文有自動(dòng)保存草稿功能，即使瀏覽器崩潰，也能找回草稿。T 156 和訊博客有天下、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)雜談等27個(gè)版塊，每個(gè)博主最多可申請(qǐng)3個(gè)版塊的專欄明星。

F 155 當(dāng)博客等級(jí)達(dá)到白金會(huì)員以后，即可無限量發(fā)布廣告。F 154 和訊轉(zhuǎn)貼功能只能轉(zhuǎn)和訊網(wǎng)站內(nèi)的內(nèi)容。F 153 在和訊開博必須先申請(qǐng)成為實(shí)名博客。F 152 和訊博客普通用戶每天最多可發(fā)表50篇博文。T 151 最近微軟發(fā)布官方消息稱即將暫停MSN Space服務(wù)，為此，和訊博客開發(fā)了MSN Space自動(dòng)搬家工具，2-4小時(shí)內(nèi)即可完成MSN Space搬家工作。T 150 和訊財(cái)經(jīng)微博輸入框下的功能鍵有哪些？

A.插入圖片;B.插入行情圖;C.插入視頻;D.插入投票;E.插入股票代碼和解盤;ABCD 149 和訊財(cái)經(jīng)微博提醒設(shè)置的選項(xiàng)中含有哪些？

A.只有我關(guān)注的人對(duì)我有動(dòng)作時(shí)提醒我;B.新短消息提醒;C.新的@你的文章提醒;D.新的評(píng)論提醒;E.新的關(guān)注提醒;ABCDE 148 和訊財(cái)經(jīng)微博找朋友功能可以找哪些？

A.找好友用戶名;B.找?guī)в泻糜延脩裘奈⒉?C.找好友昵稱;D.找股票;E.找基金;AB 147 和訊網(wǎng)財(cái)經(jīng)微博認(rèn)證有幾種分類呢？

A.財(cái)經(jīng)名人;B.投資專家;C.投資達(dá)人;D.業(yè)界精英;E.公司機(jī)構(gòu);ABCDE 146 和訊財(cái)經(jīng)微博發(fā)微博有幾種方式呢？ A.wap;B.電腦;C.短信;D.彩信;E.郵件;ABCDE 145 和訊博客官方ID有哪些

A.和訊博客管理員;B.和訊博客信息員;C.和訊博客編輯部;D.博客編輯管理員;E.和訊編輯;AC 144 和訊博客發(fā)表文章可以插入哪些內(nèi)容 A.投票;B.音樂;C.附件;D.表格;E.圖片;ABDE 143 哪種情況直通車用戶資格將被取消 A.冒充原創(chuàng);B.文章出現(xiàn)網(wǎng)賺、廣告或不健康內(nèi)容;C.有兩處和兩處以上的廣告;D.文章內(nèi)容違反中國(guó)有關(guān)法律法規(guī);E.頁面彈出插件、廣告、漂浮廣告;ABCDE 142 和訊博客投稿三大分類是

A.財(cái)經(jīng);B.人文;C.生活;D.旅游;E.歷史;ABC 141 哪些博友是和訊博客歷史頻道的專欄明星

A.溫相;B.西門送客;C.長(zhǎng)河一水;D.大山無言;E.楊恒均;ABCD 140 和訊個(gè)人門戶現(xiàn)有的榮譽(yù)勛章有？

A.征文妙手;B.模板設(shè)計(jì)師;C.博客之星;D.博客版主;E.部落長(zhǎng)老;ABCDE 139 哪些用戶可以不受等級(jí)限制隨意添加高級(jí)代碼

A.新用戶;B.直通車用戶;C.老用戶;D.VIP用戶;E.黑名單用戶;BD 138 和訊博客VIP會(huì)員有哪些特權(quán)？

A.每日可不限數(shù)量發(fā)表博文;B.可以大量發(fā)廣告;C.自定義HTML無人氣值限制;D.好友數(shù)量上限2000;ACD 137 在第二屆中國(guó)博客大賽中，和訊賽區(qū)的獲獎(jiǎng)選手有？

A.嗆口小辣椒;B.自知不二;C.跑贏大盤的王者;D.西門送客;E.花榮;BC 136 以下哪些是和訊博客的特色？

A.博客直通車;B.自定義HTML;C.相冊(cè);D.攝影達(dá)人;ABD 135 和訊財(cái)經(jīng)微博剛剛注冊(cè)會(huì)收到誰的私信？

A.客服何采薇;B.小銀幕;C.博客管理員;D.博客編輯部;E.微博管理員;B 134 和訊財(cái)經(jīng)微博找朋友官方提供了幾種方式？ A.1;B.2;C.3;D.4;E.5;D 133 和訊財(cái)經(jīng)微博邀請(qǐng)好友官方提供了幾種方式？ A.1;B.2;C.3;D.4;E.5;C 132 以下哪種認(rèn)證不屬于投資專家的分類？

A.股票分析師;B.基金經(jīng)理;C.期貨分析師;D.操盤手;E.黃金分析師;E 131 以下哪種認(rèn)證不屬于財(cái)經(jīng)名人的分類？ A.財(cái)經(jīng)學(xué)者;B.公司高管;C.公司中層;C 130 以下哪種認(rèn)證不屬于投資達(dá)人的分類？

A.股市達(dá)人;B.期貨達(dá)人;C.外匯達(dá)人;D.生活達(dá)人;E.理財(cái)達(dá)人;D 129 微博人氣排行榜有幾個(gè)榜單？ A.1;B.2;C.3;D.4;E.5;D 128 和訊財(cái)經(jīng)微博的認(rèn)證分類就幾大類 A.2;B.3;C.4;D.5;E.6;D 127 和訊財(cái)經(jīng)微博的個(gè)人特別推薦普通用戶可以推薦幾個(gè)好友？ A.1;B.3;C.5;D.7;E.10;C 126 和訊財(cái)經(jīng)微博關(guān)注的上限是多少？ A.100;B.200;C.1000;D.2000;E.3000;D 125 和訊財(cái)經(jīng)微博有幾個(gè)排行榜 A.1;B.2;C.3;D.4;E.5;D 124 和訊博客的氛圍特色是 A.明星;B.財(cái)經(jīng);C.美女;D.體育;B 123 注冊(cè)和訊博客必須進(jìn)行哪種驗(yàn)證

A.郵件驗(yàn)證;B.手機(jī)驗(yàn)證;C.邀請(qǐng)碼驗(yàn)證;D.無需驗(yàn)證;A 122 哪個(gè)不是和訊博客文章來源選項(xiàng) A.原創(chuàng);B.轉(zhuǎn)貼;C.引用;D.借鑒;D 121 博客中如何謹(jǐn)防網(wǎng)絡(luò)詐騙迷惑

A.不相信任何人發(fā)的中獎(jiǎng)信息;B.不要輕易與網(wǎng)友見面;C.不要點(diǎn)擊陌生人發(fā)的任何網(wǎng)址;D.以上全對(duì);D 120 和訊博客用戶名可以更改幾次 A.不可以更改;B.一次;C.兩次;D.三次;A 119 購(gòu)買和訊一年vip要多少錢

A.50元;B.100元;C.200元;D.300元;D 118 注冊(cè)和訊博客可以免費(fèi)訂閱哪項(xiàng)服務(wù) A.財(cái)富速遞;B.電子周刊;C.新地產(chǎn);D.紅周刊;A 117 和訊博客分類版塊有多少 A.17個(gè);B.27個(gè);C.37個(gè);D.47個(gè);B 116 非VIP用戶每天最多可以發(fā)多少篇博文 A.10篇;B.30篇;C.50篇;D.無限;C 115 和訊博客曾經(jīng)出版過的書叫什么

A.和訊博客;B.百姓記憶;C.博客生活;D.走進(jìn)和訊;B 114 和訊博客哪一個(gè)網(wǎng)友活動(dòng)有免費(fèi)赴美大獎(jiǎng)

A.中國(guó)博客大賽;B.尋找最偉大投資顧問;C.尋找老股民;D.深圳秋季私募尖峰論壇;C 113 和訊博客哪位財(cái)經(jīng)用戶訪問量最高

A.侯寧;B.跑贏大盤的王者;C.宋鴻兵;D.文國(guó)慶;B 112 以下哪個(gè)版塊不屬于和訊博客版塊內(nèi)容 A.個(gè)股;B.情感;C.電子;D.親子;C 111 和訊博客發(fā)表文章不可以插入哪些內(nèi)容 A.圖片;B.音樂;C.附件;D.表格;C 110 以下哪位不是和訊博客的著名財(cái)經(jīng)博主？

A.跑贏大盤的王者;B.幽靈禮物;C.淘金客;D.嘉實(shí)持有人;C 109 以下哪位不是和訊博客常駐海外的著名博友？ A.佳佳澳;B.八千里路;C.安大略湖畔;D.大山無言;D 108 下列關(guān)于標(biāo)簽的說法中，錯(cuò)誤的是：

A.文章最好添加標(biāo)簽;B.標(biāo)簽是描述性名詞最好;C.單個(gè)標(biāo)簽文字不宜過多;D.為方便搜索引擎收錄，可適當(dāng)加一些無關(guān)的標(biāo)簽;D 107 以下的“知名草根”中，哪個(gè)不是和訊的？ A.摩的司機(jī)陳洪;B.海容天天;C.Acosta;D.美凝;C 106 和訊博客管理員的昵稱是什么？

A.部落松鼠;B.部落啄木鳥;C.部落大管家;D.居委會(huì)大媽;A 105 以下哪個(gè)和訊博主不是以寫美食為特色的？ A.盈盈而笑;B.阿井的寶貝;C.南寧小雨;D.米芽馨空;B 104 和訊博客增加投稿限制：每個(gè)博客每天最多投稿幾篇？ A.2;B.3;C.4;D.5;B 103 以下哪個(gè)不是成為博客直通車的必要條件？

A.博文大部分為原創(chuàng);B.博文質(zhì)量較高;C.每周至少發(fā)表3篇博文;D.博客正文中無廣告;C 102 和訊網(wǎng)正式推出博客服務(wù)是什么時(shí)候？

A.2003/6/1;B.2003/11/1;C.2004/6/1;D.2004/11/1;D 101 以下哪家博客服務(wù)提供商最先提出個(gè)人門戶的概念？ A.新浪博客;B.搜狐博客;C.網(wǎng)易博客;D.和訊博客;D 100 登錄建行國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站可以建議客戶通過其他網(wǎng)站鏈接進(jìn)行訪問 F 99 網(wǎng)站賬戶查詢服務(wù)關(guān)閉后將影響客戶在網(wǎng)上銀行和信用卡電話銀行中已有的查詢業(yè)務(wù) F 98 儲(chǔ)蓄賬戶網(wǎng)站查詢密碼設(shè)定完成后次日生效 F 97 短信客戶的信用卡發(fā)生變動(dòng)時(shí)（如開卡、設(shè)置密碼、刷卡消費(fèi)、到期換卡以及還款逾期等），建行會(huì)主動(dòng)發(fā)送手機(jī)短信通知

T 96 短信客戶可自行設(shè)置短信接收時(shí)間 T 95 建行理財(cái)卡簽約建行短信金融服務(wù)，免收服務(wù)費(fèi) F 94 如同一客戶當(dāng)月多次開通及注銷手機(jī)銀行服務(wù)，則會(huì)收取多次服務(wù)費(fèi)用 F 93 手機(jī)銀行可以支持全國(guó)漫游，并且不收取漫游費(fèi) T 92 多個(gè)客戶可以共同使用一個(gè)手機(jī)號(hào)碼來開通手機(jī)銀行業(yè)務(wù) F 91 使用網(wǎng)銀盾的個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶同時(shí)也必須使用動(dòng)態(tài)口令卡 F 90 客戶通過個(gè)人網(wǎng)上銀行可以繳納全國(guó)任何一部手機(jī)話費(fèi) F 89 我行個(gè)人網(wǎng)上銀行普通客戶可以使用轉(zhuǎn)賬匯款功能。F 88 保險(xiǎn)頻道設(shè)有等欄目宣傳我行代理的保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)資訊服務(wù)，更好地支持我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

A.最新動(dòng)態(tài);B.保險(xiǎn)產(chǎn)品;C.保險(xiǎn)資訊;D.保險(xiǎn)理財(cái)和保險(xiǎn)課堂;ABCD 87 企業(yè)年金網(wǎng)站查詢服務(wù)可查詢企業(yè)年金個(gè)人基本賬戶所屬等內(nèi)容。

A.企業(yè)名稱;B.所屬企業(yè)客戶號(hào);C.客戶姓名;D.參加工作日期、參加本企業(yè)工作日期;ABCD 86 我行國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站提供等多項(xiàng)專項(xiàng)服務(wù)。

A.基金頻道;B.理財(cái)頻道;C.龍卡信用卡;D.建行工作室;ABCD 85 企業(yè)年金個(gè)人賬戶網(wǎng)站查詢提供

A.賬戶基本信息查詢;B.明細(xì)查詢;C.支持查詢明細(xì)情況的打印、下載服務(wù);D.提供多重輔助服務(wù)，如申請(qǐng)表下載、常見問題解答等，提供業(yè)務(wù)推薦營(yíng)銷區(qū)域。;ABCD 84 經(jīng)過多年發(fā)展，建設(shè)銀行國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站搭建了傳統(tǒng)物理網(wǎng)點(diǎn)以外的新型綜合性服務(wù)平臺(tái)，集哪些等功能于一體：

A.信息服務(wù);B.產(chǎn)品銷售;C.網(wǎng)上交易;D.渠道互動(dòng);ABCD 83 隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，銀行網(wǎng)站的定位已經(jīng)發(fā)生了巨大的轉(zhuǎn)變，由最初的信息發(fā)布平臺(tái)逐步向經(jīng)營(yíng)渠道轉(zhuǎn)變，具備了（ABC）的三大職能。

A.宣傳業(yè)務(wù);B.營(yíng)銷產(chǎn)品;C.服務(wù)客戶;D.提高收入;ABC 82 我行國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的分布情況，包括的具體地址和聯(lián)系方式等 A.ATM;B.儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn);C.個(gè)人理財(cái)中心;D.工作人員;ABC 81 以下哪些方式可以取消短信銀行？ A.網(wǎng)點(diǎn)取消

;B.網(wǎng)站取消;C.短信取消;D.撥打95533取消;ABCD 80

第三篇：案防知識(shí)競(jìng)賽題目參考

附件2：

上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪

2、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）

A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C.激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

3、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等

B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開

4、存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A.2 B.3 C.4 D.1

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D.對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）

A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

7、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（C）。A.一季度一評(píng) B.半年一評(píng) C.一年一評(píng) D.兩年一評(píng)

8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系 B.內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決

C.在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）

A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

10、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對(duì)賬

11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù)

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上

14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A.了解你的業(yè)務(wù)

B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C.了解你的客戶業(yè)務(wù) D.了解你的客戶

16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點(diǎn)防范單位 D.治安隱患單位

17、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（C）進(jìn)行一次。

A.每半年 B.每一年 C.每?jī)赡?D.每五年

18、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

19、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組

20、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé)

21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）。

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B.涉案人員及情況

C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

22、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A.總行行長(zhǎng) B.分支行行長(zhǎng)

C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D.分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)

24、“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指：（C）

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。

D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。

25、下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（A）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D．員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門

26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿 B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.董事和高級(jí)管理人員變更 D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下

B.雙人會(huì)同下

C.會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（B）”。A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)

30、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A.開除 B.通報(bào)同業(yè) C.解除勞動(dòng)合同 D.罰款

31、下列說法正確的是：（D）

A、已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用。

B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐。D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。

32、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀

B、當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發(fā)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡(jiǎn)稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化

34、下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時(shí)間鎖定 D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B、乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪 C、甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪 D、甲、乙均不構(gòu)成犯罪

36、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范

C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移

37、某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營(yíng)許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對(duì)于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）

A、由于沒有發(fā)生實(shí)際危害社會(huì)的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪 B、甲構(gòu)成偽造證件罪

C、甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證罪 D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

38、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請(qǐng)求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對(duì)于以上情形，以下說法錯(cuò)誤的是：（D）A、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪 B、甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 C、B公司屬于甲的關(guān)系人

D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構(gòu)成失職罪

C、甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為 D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失。

42、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D.實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）

A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕

44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨(dú)立 D.可控

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會(huì) B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

48、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。

A．高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B．高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C．高風(fēng)險(xiǎn)部門 D．高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。

A.款 B.密 C.印 D.單

50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

51、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A．2級(jí)

B.3級(jí)

C.4級(jí)

D.5級(jí)

52、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）

A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

53、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級(jí)（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上

54、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù) A．一年內(nèi) B．二年內(nèi) C．三年內(nèi) D．五年內(nèi)

55、“十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，（A）組織一次案防教育。

A．每月

B.每2個(gè)月

C.每季度

D.每半年

56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級(jí)

D.取消任職資格

57、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸

C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益

58、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。（A）

A． 總行或分行

B． 支行

C． 理財(cái)經(jīng)理

D． 會(huì)計(jì)人員

59、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分

A． 警告

B． 記過

C． 記大過

D． 降級(jí)

60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度 A． 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B． 分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) C． 分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) D． 統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)

61、下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）

A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他從業(yè)人員業(yè)無其他違法違規(guī)行為的

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的。

62、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當(dāng)客戶面剪角作廢

C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D．柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

63、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級(jí)（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上

64、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸

C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益

65、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.1個(gè)月，5個(gè)工作日 B.1個(gè)月，10個(gè)工作日 C.3個(gè)月，5個(gè)工作日 D.3個(gè)月，10個(gè)工作日

66、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）

A.監(jiān)察室

B.合規(guī)部

C.安保部

D.審計(jì)部

67、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

68、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用一下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級(jí)

D.取消任職資格

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。A.在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件

B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D.經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督

4、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）

A.案件防控工作組織 B.內(nèi)審稽核工作力度 C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

D.案件責(zé)任追究與整改

5、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）

A.是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D.是否通過對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機(jī)關(guān) D.金融機(jī)構(gòu)

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ADE）A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則》

D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 E.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）

A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B.調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)構(gòu)報(bào)案

C.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 D.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCDE）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 D.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E.收到重大案件舉報(bào)線索

10、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D、主要領(lǐng)導(dǎo)

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告 B、對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C、本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、道德風(fēng)險(xiǎn)

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置

15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的

C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

16、案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息

B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況

17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰

C、重大財(cái)務(wù)損失 D、重大聲譽(yù)損失

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）

A、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過程中履行以下職責(zé)（ABCDE）

A、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)

B、調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì) C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債

C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票

21、員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）

A、各級(jí)管理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密 B、各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息

C、在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法 D、舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人

22、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABD）A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡

C、網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D、網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱

23、員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往表現(xiàn)為（ABCD）。

A、到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)； B、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)； D、未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度；

24、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現(xiàn)金

C、存單（折）D、證書 E、有價(jià)單證

25、嚴(yán)禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內(nèi)部使用 D、修改

26、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D、信用證業(yè)務(wù)

27、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCDE）A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B、辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

C、通過不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的

D、通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的

E、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、他人名下或在業(yè)績(jī)關(guān)聯(lián)過程中弄虛作假、違背事實(shí)進(jìn)行虛假認(rèn)定的

28、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABD）A、利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的

B、利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的 C、未保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的

D、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的

29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCDE）

A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、重要機(jī)具、印鑒卡、印鑒冊(cè)、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的

B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

E、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

30、根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開

B.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)

D.案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結(jié)

32、銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對(duì)賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

33、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán)

34、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤

D.將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

35、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考。A.監(jiān)管評(píng)級(jí)

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計(jì)劃制訂 D.誡勉談話

36、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）。A.1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D.依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格

37、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）。A.案件防控責(zé)任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。

A.不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí) B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D.在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

39、下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農(nóng)商行副行長(zhǎng)乙無故離崗

C.某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件處置工作中包括下列哪些內(nèi)容？（ABD）A.案件調(diào)查 B.案件審結(jié) C.案件評(píng)價(jià)

D.案件信息報(bào)送及登記

41、下列哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的？（BCD）

A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù) B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料 D.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作

42、下列哪一項(xiàng)說法是正確的？（BCD）

A.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度

D.銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)

43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B.下階段案件防控工作安排

C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D.案件的司法結(jié)論判定

44、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶

B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C.長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶

D.未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

45、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

B.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬

C.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折 D.對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

46、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）A.柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告

B.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 C.應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

47、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些說法是正確的？（ABD）

A.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長(zhǎng)不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)

C.基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過3年，并可根據(jù)實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時(shí)間 D.對(duì)于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%

48、以下說法正確的是（CD）

A.前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)

B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)流程

C.授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。

49、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B．該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失

C．該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D．分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

50、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）

A．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

B．主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節(jié)輕微且未造成損害的

D．積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

51、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規(guī)的

B．案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的

C．受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 D．自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

52、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）

A． 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人 B． 監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人 C． 行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D． 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人

53、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯(cuò)誤的？（ABD）A．在中國(guó)境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立 B．經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 C．分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格

D．撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%

54、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）

A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷

55、以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案”（ACD）

A.嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。B.嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

D.嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。

56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）

A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機(jī)非法套現(xiàn) C.電信詐騙 D.以上都不是

三、是非題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。(是)

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。(否)

3、案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。(是)

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類。(是)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。(否)

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。(否)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。(否)

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。(否)

9、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。(是)

10、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。(否)

11、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。(是)

12、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。(是)

13、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。(否)

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。(是)

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。(否)

16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。(是)

17、重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。(否)

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。(否)

19、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。(是)

20、禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。(是)

21、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)

22、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。(是)

23、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)

24、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)

25、案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。(是)

26、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。(是)

27、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。(否)

28、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。(是)

29、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。(是)

30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)

31、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無須進(jìn)行安全巡查。(否)

32、由于路支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(否)

33、銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。(否)

34、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。(否)

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)。(否)

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。(是)

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(否)

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。(是)

39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。(否)

40、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。(是)

41、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。(是)

43、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。(是)

43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（否）

44、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（否）

45、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（否）

46、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（否）

47、商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品（否）

48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告（否）

49、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（否）

50、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（否）

51、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報(bào)送此類案件。（否）

52、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（否）

53、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。（是）

54、為了加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（是）

55、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（是）

56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（否）

57、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員前對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（是）

58、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中。（是）

59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行監(jiān)管部門報(bào)告。（否）

60、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。（是）

61、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。（是）

62、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及等級(jí)辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，無需同時(shí)明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報(bào)送。（否）

63、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時(shí)，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。（否）

64、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（是）銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號(hào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知 各銀監(jiān)局，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)杜：

近年來，一些民間借貸當(dāng)事人為規(guī)避借貸風(fēng)險(xiǎn)，利用銀行在個(gè)人存款開戶、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環(huán)節(jié)，試圖將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行，嚴(yán)重影響了銀行及個(gè)人存款人的資金安全，同時(shí)也給銀行帶來了相當(dāng)大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。為切實(shí)防范內(nèi)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步規(guī)范銀行個(gè)人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，加強(qiáng)員工行為管理，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、加強(qiáng)個(gè)人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理

（一）商業(yè)銀行（含農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，下同）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。

（二）對(duì)代理個(gè)人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)現(xiàn)行監(jiān)管制度“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)”的相關(guān)要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風(fēng)險(xiǎn)。

（三）商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶。

（四）商業(yè)銀行為個(gè)人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場(chǎng)交給客戶本人，并提醒客戶核對(duì)網(wǎng)銀安全工具的編號(hào)與業(yè)務(wù)申請(qǐng)書上編號(hào)的一致性。

（五）商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

（六）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求，對(duì)大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過電話確認(rèn)、交易驗(yàn)證碼等輔助控制及核實(shí)措施，確認(rèn)客戶交易信息；對(duì)客戶賬戶資金變動(dòng)，應(yīng)通過短信等適當(dāng)方式及時(shí)提示。

（七）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立黃金可疑交易預(yù)警機(jī)制，加大對(duì)無正常原因的個(gè)人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)帳等可疑交易的監(jiān)測(cè)力度。

（八）對(duì)于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識(shí)別驗(yàn)證方式，做好柜臺(tái)延伸服務(wù)，必要時(shí)提供上門服務(wù)。

二、強(qiáng)化銀行員工行為管理

（一）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當(dāng)資金掮客、不得經(jīng)商辦企業(yè)、不得在工商企業(yè)兼職作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容。通過簽訂協(xié)議、承諾書等形式要求銀行員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實(shí)到各機(jī)構(gòu)和部門的主要負(fù)責(zé)人?？商剿鹘T工在職狀態(tài)查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業(yè)務(wù)。

（二）商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)員工異常行為的監(jiān)督力度。建立對(duì)員工異常行為的內(nèi)部舉報(bào)制度，并可通過問卷調(diào)查、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。充分利用網(wǎng)絡(luò)、電話等方式建立外部舉報(bào)機(jī)制，利用社會(huì)力量加強(qiáng)對(duì)銀行員工行為的監(jiān)督。對(duì)于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。

（三）商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對(duì)本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。對(duì)于存在與客戶進(jìn)行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強(qiáng)化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解銀行員工在其工作場(chǎng)所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。

（四）商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的管理，通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動(dòng)。

（五）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應(yīng)急預(yù)案。在發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸后，要積極排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)解釋溝通，切實(shí)降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)損失。

（六）商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，不斷完善考核機(jī)制，合理確定或適當(dāng)提高合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)在考核體系中的占比，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。培育全員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“零容忍”思想。建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。

三、認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)

（一）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步梳理完善內(nèi)部控制和管理制度，切實(shí)提高制度執(zhí)行力；引導(dǎo)其合規(guī)拓展和辦理業(yè)務(wù)，加大對(duì)員工違規(guī)參與民間借貸等行為的責(zé)任追究力度，堅(jiān)決摒棄以放松管理、犧牲安全性為代價(jià)謀求發(fā)展的思想。

（二）各銀監(jiān)局要注意收集轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的員工參與民間借貸典型案例，總結(jié)教訓(xùn)，及時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)問題嚴(yán)重、風(fēng)險(xiǎn)突出的機(jī)構(gòu)要開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，存在違法違規(guī)行為的，要對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員依法采取監(jiān)管措施或予以行政處罰。

（三）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度，積極探索加強(qiáng)轄區(qū)銀行員工流動(dòng)管理，建立流動(dòng)信息共享體系，防止銀行員工“帶病”流動(dòng)。要深入開展消費(fèi)者金融知識(shí)宣傳教育，不斷提高消費(fèi)者安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

第四篇：案防知識(shí)競(jìng)賽題目參考

附件2：

上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪

2、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）

A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C.激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

3、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等

B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開

4、存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A.2 B.3 C.4 D.1

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D.對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）

A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

7、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（C）。A.一季度一評(píng) B.半年一評(píng) C.一年一評(píng) D.兩年一評(píng)

8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系 B.內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決

C.在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）

A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

10、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對(duì)賬

11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù)

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上

14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A.了解你的業(yè)務(wù)

B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C.了解你的客戶業(yè)務(wù) D.了解你的客戶

16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點(diǎn)防范單位 D.治安隱患單位

17、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（C）進(jìn)行一次。

A.每半年 B.每一年 C.每?jī)赡?D.每五年

18、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

19、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組

20、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé)

21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）。

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B.涉案人員及情況

C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

22、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A.總行行長(zhǎng) B.分支行行長(zhǎng)

C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D.分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)

24、“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指：（C）

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。

D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。

25、下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（A）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D．員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門

26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿 B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.董事和高級(jí)管理人員變更 D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下

B.雙人會(huì)同下

C.會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（B）”。A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)

30、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A.開除 B.通報(bào)同業(yè) C.解除勞動(dòng)合同 D.罰款

31、下列說法正確的是：（D）

A、已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用。

B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐。D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。

32、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀

B、當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發(fā)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡(jiǎn)稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化

34、下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時(shí)間鎖定 D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B、乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪 C、甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪 D、甲、乙均不構(gòu)成犯罪

36、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范

C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移

37、某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營(yíng)許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對(duì)于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）

A、由于沒有發(fā)生實(shí)際危害社會(huì)的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪 B、甲構(gòu)成偽造證件罪

C、甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證罪 D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

38、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請(qǐng)求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對(duì)于以上情形，以下說法錯(cuò)誤的是：（D）A、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪 B、甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 C、B公司屬于甲的關(guān)系人

D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構(gòu)成失職罪

C、甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為 D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失。

42、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D.實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）

A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕

44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨(dú)立 D.可控

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會(huì) B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

48、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。

A．高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B．高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C．高風(fēng)險(xiǎn)部門 D．高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。

A.款 B.密 C.印 D.單

50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

51、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A．2級(jí)

B.3級(jí)

C.4級(jí)

D.5級(jí)

52、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）

A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

53、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級(jí)（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上

54、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù) A．一年內(nèi) B．二年內(nèi) C．三年內(nèi) D．五年內(nèi)

55、“十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，（A）組織一次案防教育。

A．每月

B.每2個(gè)月

C.每季度

D.每半年

56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級(jí)

D.取消任職資格

57、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸

C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益

58、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。（A）

A． 總行或分行

B． 支行

C． 理財(cái)經(jīng)理

D． 會(huì)計(jì)人員

59、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分

A． 警告

B． 記過

C． 記大過

D． 降級(jí)

60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度 A． 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B． 分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) C． 分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) D． 統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)

61、下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）

A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他從業(yè)人員業(yè)無其他違法違規(guī)行為的

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的。

62、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當(dāng)客戶面剪角作廢

C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D．柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

63、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級(jí)（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上

64、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸

C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益

65、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.1個(gè)月，5個(gè)工作日 B.1個(gè)月，10個(gè)工作日 C.3個(gè)月，5個(gè)工作日 D.3個(gè)月，10個(gè)工作日

66、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）

A.監(jiān)察室

B.合規(guī)部

C.安保部

D.審計(jì)部

67、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

68、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用一下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級(jí)

D.取消任職資格

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。A.在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件

B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D.經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督

4、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）

A.案件防控工作組織 B.內(nèi)審稽核工作力度 C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D.案件責(zé)任追究與整改

5、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）

A.是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D.是否通過對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機(jī)關(guān) D.金融機(jī)構(gòu)

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ADE）A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則》

D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 E.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）

A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B.調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)構(gòu)報(bào)案

C.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 D.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCDE）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 D.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E.收到重大案件舉報(bào)線索

10、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D、主要領(lǐng)導(dǎo)

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告 B、對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C、本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、道德風(fēng)險(xiǎn)

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置

15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的

C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

16、案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息

B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況

17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰

C、重大財(cái)務(wù)損失 D、重大聲譽(yù)損失

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）

A、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過程中履行以下職責(zé)（ABCDE）

A、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)

B、調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì) C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債

C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票

21、員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）

A、各級(jí)管理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密 B、各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息

C、在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法 D、舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人

22、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABD）A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡

C、網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D、網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱

23、員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往表現(xiàn)為（ABCD）。

A、到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)； B、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)； D、未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度；

24、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現(xiàn)金

C、存單（折）D、證書 E、有價(jià)單證

25、嚴(yán)禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內(nèi)部使用 D、修改

26、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D、信用證業(yè)務(wù)

27、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCDE）A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B、辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

C、通過不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的

D、通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的

E、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、他人名下或在業(yè)績(jī)關(guān)聯(lián)過程中弄虛作假、違背事實(shí)進(jìn)行虛假認(rèn)定的

28、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABD）A、利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的

B、利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的 C、未保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的

D、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的

29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCDE）

A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、重要機(jī)具、印鑒卡、印鑒冊(cè)、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的

B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變?cè)臁卧?、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

E、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

30、根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開

B.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)

D.案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結(jié)

32、銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對(duì)賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

33、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán)

34、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤

D.將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

35、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考。A.監(jiān)管評(píng)級(jí)

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計(jì)劃制訂 D.誡勉談話

36、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）。A.1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D.依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格

37、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）。A.案件防控責(zé)任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。

A.不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí) B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D.在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

39、下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農(nóng)商行副行長(zhǎng)乙無故離崗

C.某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件處置工作中包括下列哪些內(nèi)容？（ABD）A.案件調(diào)查 B.案件審結(jié) C.案件評(píng)價(jià)

D.案件信息報(bào)送及登記

41、下列哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的？（BCD）

A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù) B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料 D.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作

42、下列哪一項(xiàng)說法是正確的？（BCD）

A.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度

D.銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)

43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B.下階段案件防控工作安排

C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D.案件的司法結(jié)論判定

44、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶

B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C.長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶

D.未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

45、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

B.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬

C.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折 D.對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

46、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）A.柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告

B.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 C.應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

47、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些說法是正確的？（ABD）

A.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長(zhǎng)不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)

C.基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過3年，并可根據(jù)實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時(shí)間 D.對(duì)于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%

48、以下說法正確的是（CD）

A.前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)

B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)流程

C.授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。

49、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B．該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失

C．該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D．分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

50、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）

A．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

B．主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節(jié)輕微且未造成損害的

D．積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

51、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規(guī)的

B．案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的

C．受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 D．自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

52、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）

A． 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人 B． 監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人 C． 行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D． 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人

53、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯(cuò)誤的？（ABD）A．在中國(guó)境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立 B．經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 C．分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格

D．撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%

54、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）

A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷

55、以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）

A.嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。B.嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

D.嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。

56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）

A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機(jī)非法套現(xiàn) C.電信詐騙 D.以上都不是

三、是非題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。(是)

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。(否)

3、案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。(是)

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類。(是)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。(否)

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。(否)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。(否)

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。(否)

9、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。(是)

10、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。(否)

11、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。(是)

12、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。(是)

13、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。(否)

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。(是)

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。(否)

16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。(是)

17、重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。(否)

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。(否)

19、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。(是)

20、禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。(是)

21、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)

22、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。(是)

23、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)

24、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)

25、案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。(是)

26、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。(是)

27、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。(否)

28、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。(是)

29、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。(是)

30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)

31、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無須進(jìn)行安全巡查。(否)

32、由于路支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(否)

33、銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。(否)

34、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。(否)

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)。(否)

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。(是)

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(否)

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。(是)

39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。(否)

40、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。(是)

41、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。(是)

43、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。(是)

43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（否）

44、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（否）

45、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（否）

46、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（否）

47、商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品（否）

48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告（否）

49、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（否）

50、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（否）

51、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報(bào)送此類案件。（否）

52、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（否）

53、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。（是）

54、為了加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（是）

55、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（是）

56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（否）

57、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員前對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（是）

58、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中。（是）

59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行監(jiān)管部門報(bào)告。（否）

60、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。（是）

61、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。（是）

62、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及等級(jí)辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，無需同時(shí)明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報(bào)送。（否）

63、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時(shí)，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。（否）

64、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（是）

第五篇：反洗錢競(jìng)賽試題

反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題1及答案

選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）

A:英國(guó) B:法國(guó)

C:澳大利亞

D;美國(guó)

3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3

B:5 C:10 D15

7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）

A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流

12．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部

16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國(guó)者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個(gè)人提取3萬元以上的 B: 個(gè)人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）

A;臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件

24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

29．開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣

D:3萬美元

31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（）

A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）

A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)特別工作組

38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案

選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

五、簡(jiǎn)答題：（每題5分，共20分）

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定了18種可疑情形，第十四條為補(bǔ)充規(guī)定；我社需報(bào)告的只有部分情形，其中人民幣可疑情形有8種，請(qǐng)列舉5種以上。

2、如何理解反洗錢法中的“雙罰制”？

3、請(qǐng)列舉企業(yè)在信用社開立基本存款賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供哪些開戶資料？

4、結(jié)合自身崗位的實(shí)際，陳述你對(duì)本單位的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)履行的各項(xiàng)職責(zé)。

六、案例分析（20分）

請(qǐng)為以下可疑交易提出自己的分析意見，分析意見包括該交易特征符合可疑交易情形中的哪一項(xiàng)或哪幾項(xiàng)以及判斷的依據(jù)。

XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為20萬元。該商行在2007年5月10、13、17、18日分別收到來自XX服務(wù)公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)450萬元；5月20日，該商行將450萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX服務(wù)公司轉(zhuǎn)入資金600萬元，6月4、8、11日該商行支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)50萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計(jì)500萬元。

一、填空題（每小題1分，共30分）

1．我國(guó)反洗錢依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”指的是 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和 《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。2．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是 合法審慎原則、保密原則和 與司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)全面合作原則。

3．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是 “了解客戶制度”，大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度 和 保存記錄制度。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 中國(guó)人民銀行。

5．《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 真實(shí)性 和 完整性，合法性。

6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動(dòng)的主題為 2005反洗錢-----中國(guó)在行動(dòng)。

7．《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示 本人身份證

使用

實(shí)名。

8．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定支付交易報(bào)告 內(nèi)部管理制度 和 操作規(guī)程，并向人民銀行報(bào)告。9．金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告 當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) 同時(shí)報(bào)告

其上級(jí)單位。10．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 紀(jì)律處分 ；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究 刑事責(zé)任。

11．中國(guó)人民銀行活著國(guó)家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易報(bào)告，對(duì)認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照 《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》 規(guī)定的程序?qū)?bào)告等資料移送司法機(jī)關(guān)，并不得對(duì) 金融機(jī)構(gòu)客房 和其他人員泄漏報(bào)告的內(nèi)容。

12．洗錢通常經(jīng)過 處置（放置）階段，離析（培植）階段 和歸并階段（或融合，整合階段）。13．洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括 匿名存儲(chǔ)，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。

14．成立于1989年的 金融工作特別工作組 的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的 專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。

15．隨著金融交易的復(fù)雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 金融情報(bào)中心（FIU）已成為有效開展反洗錢工作的關(guān)鍵所在。

16．我國(guó)于2004年建立了 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

17． 金融機(jī)構(gòu) 作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的 主戰(zhàn)場(chǎng)。

18.2003 年9月，中國(guó)人民銀行正式成立反洗錢局。

19．反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于 反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家 政治，經(jīng)濟(jì)，金融，安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 人民群眾根本利益 的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。20.了解客戶 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。

21．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行 金融交易法律，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告 可疑交易信息，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。

22．金融情報(bào)中心的建立，主要發(fā)揮倆方面的作用，一是 為迅速發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索提供了可能 二是 保護(hù)了金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)。

23美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的信息來源于三大信息庫： 金融信息庫，執(zhí)法信息庫 和 商業(yè)信息庫。

24．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行 偷逃稅款，逃廢債務(wù)，套取現(xiàn)金 及其他違法犯罪活動(dòng)。

25．金融機(jī)構(gòu)人民幣可疑支付交易報(bào)告的最終接受者是 人民銀行總行。

26．《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》的宗旨是 促進(jìn)合作，以便更有效地 預(yù)防 和打擊跨國(guó)有組織犯罪。

27． 單位銀行卡 賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有 真實(shí)的交易 關(guān)系和 債權(quán)債務(wù)。29．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的 繳存 是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

30．我國(guó)規(guī)定，凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)色商業(yè)銀行，城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金 支付登記備案制度。

二、判斷題。（每小題1分，共30分）

1．我國(guó)是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。（×）2．日前，我國(guó)反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（×）

3．金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（√）

4．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（√）

5．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（√）

6．金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（×）7．我國(guó)是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國(guó)。（√）

8．我市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（×）

9．2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（√）

10．金融行動(dòng)特別工作組的四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議已被國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。（√）

11．我國(guó)尚無一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢法》。（√）12．儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。（×）

13．中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（√）。14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（√）

15．在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（×）

16．金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶，存款，結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（√）

17.金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對(duì)，但得登記證件的姓名和號(hào)碼。（×）

18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。（×）19．我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（√）20．我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（√）

21．當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（×）

22．臨時(shí)存款的有效期最長(zhǎng)為2年，但到期可疑辦理展期。（×）

23．《陜西省大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)與反洗錢法辦法規(guī)定的大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)是一致的。（×）

24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（√）

25，金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（√）

26．至2004年底，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心已開通開通了與15家商業(yè)銀行總行的擔(dān)子數(shù)據(jù)報(bào)送渠道。（√）

27．國(guó)際上第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是《禁毒公約》。（×）28．美國(guó)的金融情報(bào)中心是由美聯(lián)儲(chǔ)管理的。（×）

29．金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（×）

30.目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要是以美國(guó)，澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可以交易報(bào)告制度。（×）

三、選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（5）年。2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（美國(guó)）。

3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（100萬）。4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（5）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（AB）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是（建設(shè)銀行）樟樹市支行。9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（ABCD）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢屬于犯罪。

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（2003年3月1日）正式實(shí)施

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（《協(xié)助查詢存款通知書》）。15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（中國(guó)人民銀行）

16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（《愛國(guó)者法案》）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）

A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（BD）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）A:個(gè)人提取3萬元以上的 B: 個(gè)人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）

A;臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（ABE）

A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（個(gè)人銀行結(jié)算賬戶）管理 27．一般存款賬戶不得辦理（現(xiàn)金支取）

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

29．開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（AC）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（1萬美元）的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABD）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（BCD）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）

A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（ABD）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)特別工作組 38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（BCD）A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律