第一篇：處理涉眾型經(jīng)濟犯罪：須打擊與挽損并重

處理涉眾型經(jīng)濟犯罪：須打擊與挽損并重

曹堅

口涉眾型經(jīng)濟犯罪的概念內(nèi)涵，即指涉及不特定群體、被害者人數(shù)眾多的金融證券類、傳銷類、欺詐類經(jīng)濟犯罪，主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票等犯罪活動。

口懲治涉眾型經(jīng)濟犯罪關鍵是要正確運用相關刑事司法政策，在依法懲治經(jīng)濟犯罪分子的同時，積極減少被害者損失，減少社會對立。

嚴格來說，涉眾型經(jīng)濟犯罪并非法律術語，一般法律文本中沒有關于涉眾型經(jīng)濟犯罪的表述，它更多地體現(xiàn)為一個時政術語。近年來，涉眾型經(jīng)濟犯罪在各類媒體上出現(xiàn)的頻率逐漸增多，成為司法部門關注的焦點。對涉眾型經(jīng)濟犯罪進行概念剖析和特點歸納，解決其法律適用中存在的難點問題，兼及懲治的法律效果與社會效果，對遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪的高發(fā)態(tài)勢，盡量減少其社會負面影響，維護國家社會經(jīng)濟安全，都具有十分重要的意義。■涉眾型經(jīng)濟犯罪的概念內(nèi)涵

涉眾型經(jīng)濟犯罪包含兩方面的內(nèi)容，即“涉眾”與“經(jīng)濟犯罪”。涉眾，顧名思義，也就是涉及不特定多數(shù)人，達到多少人以上，才能確定為“眾”?從刑法設置的若干涉眾型犯罪來看，例如聚眾擾亂社會秩序罪、聚眾擾亂公共場所秩序、交通秩序罪、聚眾斗毆罪等，都

沒有專門指出“眾”的人數(shù)要求。按照通常理解，三人以上(含本數(shù))為“眾”。對“涉眾”的含義可作兩方面的理解:一方面參與犯罪的人數(shù)眾多，至少要有三人以上(含本數(shù))實施有關經(jīng)濟犯罪，這是從犯罪主體的人數(shù)角度出發(fā)對“涉眾”的理解;另一方面是被害人人數(shù)眾多，至少要有三人以上(含本數(shù))的財產(chǎn)受到侵害，這是從被害人的人數(shù)角度出發(fā)對“涉眾”的理解。

“經(jīng)濟犯罪”，在含義上有別于“涉眾”，是典型的法學學術術語。全國人大常委會在1982年3月8日頒布了《關于嚴懲嚴重破壞經(jīng)濟的罪犯的決定》中提出“經(jīng)濟犯罪”一詞后，我國學術界一直把犯罪概念作為熱點問題之一加以探討，但迄今為止觀點認識并不統(tǒng)一。從刑法文本出發(fā)，可將經(jīng)濟犯罪分為兩大類，一類是我國刑法分則第三章規(guī)定的破壞社會主義經(jīng)濟秩序罪;另一類是我國刑法分則第五章規(guī)定的侵犯財產(chǎn)罪。并非所有的犯罪分子人數(shù)眾多或者被害人眾多的經(jīng)濟犯罪都是涉眾型經(jīng)濟犯罪，人數(shù)眾多僅是涉眾型經(jīng)濟犯罪的特征之一。有的經(jīng)濟犯罪即使涉案人數(shù)較多，也不具備涉眾型經(jīng)濟犯罪危害國家政治經(jīng)濟安全的核心特征，例如團伙盜竊犯罪，雖然盜竊犯罪分子人數(shù)眾多，被害人數(shù)可能也較多，但依然很難將其納入涉眾型經(jīng)濟犯罪的范疇。涉眾型經(jīng)濟犯罪應專指刑法第三章破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪中的破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪、擾亂市場秩序罪等類罪名，以及刑法第五章侵犯財產(chǎn)罪中的詐騙罪?；谝陨戏治觯姹娦徒?jīng)濟犯罪的概念內(nèi)涵，應該是指涉及不特定群體被害者人數(shù)眾多的金融證券類、傳銷類、欺詐類經(jīng)濟犯罪，主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公

司股票等犯罪活動。

■涉眾型經(jīng)濟犯罪的基本特征

一般來說，涉眾型經(jīng)濟犯罪具有如下基本特點: 1.涉案金額巨大，波及面廣。由于涉眾型經(jīng)濟犯罪受害人為數(shù)眾多，不少被害人由于迷信所謂高額回報，往往是傾其所有，因而該類犯罪涉案數(shù)額往往特別巨大，少則數(shù)百萬元，多的則達數(shù)十億甚至上百億元。

2.欺騙性強，“偽專業(yè)”色彩濃厚。犯罪分子為吸引更多的群眾“投資”，往往許諾投資者不切實際的高額回報率，且善于使用某些較新穎較專業(yè)的字眼吸引眼球。有的打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”、“倡導綠色，健康消費”等旗號，有的使用產(chǎn)權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，引誘被害人上當，手段隱蔽，欺騙性強。有的以定期支付高息、紅利等回報為誘餌，使集資參與人獲得暫時實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資活動的規(guī)模。

3.善于利用信息不對稱欺騙投資者。某些涉眾型經(jīng)濟犯罪帶有境外色彩，以銷售境外發(fā)達國家原始股票為誘餌，欺騙普通投資者，而普通投資者囿于專業(yè)知識匱乏、信息渠道狹窄，往往難以發(fā)現(xiàn)實情。在“上海首例擅自發(fā)行股票案”安基公司擅自發(fā)行股票案中，不少受騙人表示，被告單位安基公司在推銷股票時，吹噓公司年產(chǎn)值和利潤上億元，產(chǎn)品銷往世界各地，3年后股票肯定在美國納斯達克上市，到時候股價將翻好幾番，如果不上市則將按原價回購股權，并支付相應的銀行同期利息。

4.利用公權力信譽欺騙投資者。利用投資人信任公權力的心理，假借或借用公職人員推銷融資項目。一種是編造虛構(gòu)的“權力網(wǎng)”，吹噓與某領導或某權力部門的特殊關系，騙取投資者的信任;另一種是采用賄賂手法誘使官員充當項目的“宣傳員”。

■涉眾型經(jīng)濟犯罪的法律適用難點

涉眾型經(jīng)濟犯罪的具體罪名較多，相關的法律適用疑難問題也比較復雜，較為突出的法律適用問題有兩個: 一是如何準確認定集資詐騙類犯罪主觀上“以非法占有為目的”。對“以非法占有為目的”的認定是一個主觀見之于客觀的證明過程，雖有相關司法解釋以列舉方式加以說明，但尚難準確把握。筆者建議，處理集資類犯罪可考慮通過司法鑒定輔助刑事訴訟，以加強司法機關證明“以非法占有為目的”的力度。雖然司法鑒定并非集資詐騙類犯罪刑事訴訟的必經(jīng)程序，而且司法實踐中對司法鑒定的證明力存在一定爭議，但不可否認司法鑒定有一定的積極作用。通過司法鑒定，借助專業(yè)機構(gòu)的工作，有助于厘清集資款項千絲萬縷的走向，幫助司法機關作出判斷。建議相關部門考慮對經(jīng)濟犯罪案件中的司法鑒定問題作出司法解釋，主要是從鑒定主體、鑒定程序以及鑒定書的證明力等方面予以詳細說明，以提高集資詐騙類犯罪案件的刑事訴訟工作水平。

二是對證券類犯罪新罪名缺乏司法操作依據(jù)。證券犯罪新罪名的相關司法解釋滯后，客觀上影響了司法操作。例如，利用未公開信

息交易罪中對未公開信息的界定問題?！缎谭ㄐ拚?七)》僅是從原則上和性質(zhì)上對未公開信息進行表述，司法實踐中如何具體把握尚存在疑問。刑法涉及的金融犯罪術語往往需要通過相應的金融行政法律法規(guī)予以解讀，正如刑法第一百八十條第三款所指出，內(nèi)幕信息、知情人員的范圍，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定確定，對未公開信息的掌握同樣需要依照相關法律、行政法規(guī)的規(guī)定。根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，未公開信息的具體內(nèi)容是由各家上市公司自己確定的，這就造成對未公開信息的把握標準存在不統(tǒng)一性，而且以上市公司的內(nèi)部規(guī)定作為刑法打擊此類犯罪行為的標準和依據(jù)，有失妥當。又如，該罪“情節(jié)嚴重”的標準確定問題，《刑法修正案(七)》規(guī)定只追究情節(jié)嚴重的利用未公開信息交易行為，司法實踐中如何掌握“情節(jié)嚴重”的標準即成為司法機關當前面臨的實質(zhì)性問題。

■涉眾型經(jīng)濟犯罪的懲治對策

積極懲治涉眾型經(jīng)濟犯罪已成為當前各級司法機關的一項重要任務。在嚴厲打擊的同時也要注意及時化解矛盾，挽回經(jīng)濟損失，防止處置不當引發(fā)矛盾激化，法律效果和社會效果并重。關鍵是要正確運用相關刑事司法政策，在依法懲治經(jīng)濟犯罪分子的同時，積極減少被害者損失，減少社會對立。

一是要在辦理涉眾型經(jīng)濟犯罪案件時貫徹落實寬嚴相濟的刑事政策。寬嚴相濟刑事政策對于指導司法機關在新形勢下正確適用法律，充分發(fā)揮司法職能，最大限度地預防和減少犯罪、化解社會矛

盾、維護社會和諧穩(wěn)定具有重要意義。當前司法機關在辦理未成年人犯罪、傷害類犯罪等傳統(tǒng)犯罪時較為注意運用寬和嚴兩個手段，但對如何運用寬嚴相濟刑事政策妥善處理涉眾型經(jīng)濟犯罪尚缺乏經(jīng)驗。最高人民法院刑二庭近期對寬嚴相濟刑事政策在經(jīng)濟犯罪案件審判中的具體貫徹明確了相關指導意見，強調(diào)定罪的準確與量刑的均衡。筆者認為，貫徹寬嚴相濟的刑事政策關鍵要做到:(1)寬嚴有度。在懲治涉眾型經(jīng)濟犯罪時，諸如非法集資、非法證券、傳銷等涉眾型犯罪，由于犯罪規(guī)模一般較大，涉及被害人人數(shù)眾多，對社會經(jīng)濟秩序的破壞亦相應較大，因而要對其從嚴懲處。而對有可寬宥原因的涉眾型經(jīng)濟犯罪，例如國有企業(yè)迫于生存發(fā)展壓力而向職工集資的，在把握罪與非罪、罪輕與罪重時要再三斟酌，避免傷及無辜或打擊過度。

(2)刑罰科學。司法機關在適用刑罰時要注意將自由刑與財產(chǎn)刑有機結(jié)合，重視對罰金、沒收財產(chǎn)等財產(chǎn)刑的運用。近期通過的《最高人民法院關于財產(chǎn)刑執(zhí)行問題的若干規(guī)定》明確了財產(chǎn)刑由專門負責裁判執(zhí)行的機構(gòu)執(zhí)行，解決了長期困擾司法機關的財產(chǎn)刑執(zhí)行主體問題，有利于財產(chǎn)刑發(fā)揮實際作用。對涉眾型經(jīng)濟犯罪而言，財產(chǎn)刑在剝奪犯罪分子再犯能力方面具有其他刑罰所不具備的優(yōu)勢和作用，只有將財產(chǎn)刑與自由刑等刑種結(jié)合起來，方能更為有效地懲治涉眾型經(jīng)濟犯罪。

二是要在辦理涉眾型經(jīng)濟犯罪時注意及時挽回、盡量減少被害人的經(jīng)濟損失。僅僅滿足于將涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪分子繩之以法顯

然是不夠的，對大多數(shù)的受害者而言，他們可能更關心的是能否追回自己的投資。由于涉眾型經(jīng)濟犯罪獨特的生成運行機理，此類犯罪多由資金鏈斷裂而案發(fā)，犯罪分子在刑事訴訟環(huán)節(jié)很難賠償被害人的物質(zhì)損失，一旦面臨嚴厲的刑罰而喪失人身自由，以后也難以賠償被害人的物質(zhì)損失。況且，目前司法機關將刑事附帶民事訴訟的范圍僅限于被害人因人身權利受到犯罪侵害以及因財物被犯罪分子毀壞而遭受的物質(zhì)損失，因而追回損失的空間愈加狹窄。有鑒于此，司法機關在辦理涉眾型經(jīng)濟犯罪時，要切實處理好辦案的法律效果與社會效果之間的關系，一方面，在立案之初，就要注意采取有效措施控制犯罪嫌疑人的涉案財物，防止其財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，為追贓的順利進行做好準備，同時要勇于探索經(jīng)濟犯罪的刑事附帶民事訴訟的實踐方式，有效拓展被害人的權利救濟途徑;另一方面，在判處刑罰時要適當考慮被害人的訴求，對犯罪分子主觀惡性不深，犯罪行為客觀危害尚不十分嚴重的，可考慮適用較為輕緩的刑罰;符合緩刑適用條件的，要依法適用緩刑，為犯罪分子積極通過合法正當經(jīng)營賠償被害人的損失創(chuàng)造一定條件。(作者單位:上海市人民檢察院第一分院)

第二篇：防范打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪的對策思考

改革開放以來，隨著我國政治、經(jīng)濟、文化的發(fā)展和變化，刑事犯罪也出現(xiàn)了許多新情況、新特點。經(jīng)濟犯罪就是在這種新形勢下出現(xiàn)的變化最大的一種犯罪形式，經(jīng)濟犯罪案件的增長速度明顯高于其他刑事犯罪案件，其中涉眾性經(jīng)濟犯罪較為突出。根據(jù)公安部的界定，涉眾型經(jīng)濟犯罪，指涉及眾多的受害人，特別涉及眾多不特定受害群體的經(jīng)濟犯罪。主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票等經(jīng)濟犯罪活動。另外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農(nóng)村經(jīng)濟犯罪活動中也有類似涉眾因素存在。涉眾性經(jīng)濟犯罪案件給國家、集體和人民群眾造成巨大的經(jīng)濟損失，嚴重破壞經(jīng)濟秩序，降低政府公信力。特別是在目前的全球經(jīng)濟危機日益蔓延形勢下，更容易使金融、證券市場以及各商貿(mào)領域的經(jīng)濟活動產(chǎn)生波動，引發(fā)大量不安定事端，直接危及社會穩(wěn)定和國家安全。目前，從涉及的領域來看，涉眾型經(jīng)濟犯罪幾乎觸及到了社會生活中的各個行業(yè)，涉及農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、房地產(chǎn)、醫(yī)藥、文化、旅游等諸多領域。從活動地域來看，涉眾型經(jīng)濟犯罪已呈現(xiàn)出由經(jīng)濟較為發(fā)達的地區(qū)逐步滲透到經(jīng)濟較為落后的中西部地區(qū)、由城市蔓延到農(nóng)村的態(tài)勢。從犯罪手法上看，手法多種多樣，而且花樣不斷翻新，有以養(yǎng)殖、種植、合作造林等為名目的“聯(lián)營入股返利”，以促銷為名的“消費返利”，以教育儲備金辦學、造林投資“綠色銀行”等為名目的集資，以專賣、代理為名進行的傳銷以及利用互聯(lián)網(wǎng)為中介進行的“網(wǎng)絡傳銷”等等。相應的犯罪形式主要表現(xiàn)為非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，非法經(jīng)營罪，欺詐發(fā)行股票、債券罪，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪，合同詐騙罪，出售假幣罪等。另外，當前涉眾型經(jīng)濟犯罪的隱蔽性、組織性較強。因為為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法行為。防范和打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪，首先是要加大宣傳教育力度，增強公民防范意識，其次是要充分發(fā)揮執(zhí)法職能作用，有效實現(xiàn)對涉眾型經(jīng)濟犯罪的防范和打擊。由于涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪手法越來越具欺騙性，有些犯罪甚至還呈現(xiàn)出公開、半公開發(fā)展的態(tài)勢，因此，對該類犯罪的防范，首先必須大力加強防范宣傳工作，逐步提高公民防范意識和能力。作為公民個人而言，要不貪利、不僥幸、不盲從，理性投資，增強自我保護意識，自覺抵制和遠離非法集資、傳銷等，不給犯罪分子以可乘之機。實踐中，涉眾型經(jīng)濟犯罪常常造成被害人生活無著、謀生困難的嚴重后果，極易誘發(fā)被害人群體上訪、請愿、集會甚至實施過激行為，釀成惡性群體事件，嚴重影響社會治安穩(wěn)定，所以加強對此類犯罪的防范宣傳尤為重要。在加強對公民進行防范宣傳的同時，對于涉眾型經(jīng)濟犯罪的懲治與防范主要還是通過有效的執(zhí)法來實現(xiàn)。一要嚴格執(zhí)法，確實做到有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究。在實踐中，存在著一些司法、執(zhí)法機關往往只關注經(jīng)濟犯罪的“經(jīng)濟效益”而有法不依、執(zhí)法不嚴、以罰代刑、罰過放人、處罰偏輕的問題，這一方面不利于防治涉眾型經(jīng)濟犯罪甚至會助長犯罪，另一方面還有可能對立法造成不良的影響，比如立法者可能會認為經(jīng)濟領域犯罪屢打不絕的原因是因為刑罰設置偏輕，那么立法上就有可能采取嚴刑峻罰，其結(jié)果必然導致刑罰超量投入。因此，加強嚴格公正執(zhí)法意義重大，必須下大力氣解決。二要打破地方保護主義，加強地區(qū)間的司法合作。隨著改革開放的深入，科技、交通、通訊的發(fā)展，跨地區(qū)間的涉眾型經(jīng)濟犯罪更為突出，從而加強地區(qū)之間的刑事司法合作顯得極為必要。各執(zhí)法部門必須統(tǒng)一思想、提高認識，協(xié)調(diào)一致，嚴格依照法律辦事，消除各地存在的地方保護主義思想，切實通力合作，協(xié)同作戰(zhàn)，共同打擊和防范涉眾型經(jīng)濟犯罪活動。三要建立起發(fā)現(xiàn)、揭露、打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪的網(wǎng)絡。要建立、健全“經(jīng)濟犯罪舉報中心”，并與金融、稅務、審計、工商、紀檢、監(jiān)察等部門建立起一套多種形式的社會聯(lián)系制度和案件移交制度，形成發(fā)現(xiàn)、揭露、打擊經(jīng)濟犯罪的社會合力。四要做好經(jīng)濟犯罪的預測工作。做好對涉眾型經(jīng)濟犯罪的預測工作可以使司法機關對這類犯罪的司法對策建立在科學的基礎上，提高司法工作的成效，同時將涉眾型經(jīng)濟犯罪發(fā)展趨勢、特點、類型等進行宣傳，可以使有關部門和社會各界做好涉眾型經(jīng)濟犯罪的預防工作。五要加強司法機關自身建設，增強打擊經(jīng)濟犯罪的力量。要確保司法機關依法獨立辦案，并在人力、物力、財力上予以大力支持，從而為刑事司法工作創(chuàng)造良好的條件和環(huán)境。要注重對辦案人員的業(yè)務培訓，使他們及時學習市場經(jīng)濟的專業(yè)知識，如產(chǎn)品、投資、金融、保險、稅收、知識產(chǎn)權、廣告、期貨、破產(chǎn)以及電子計算機等方面的知識，提高打擊各種新型涉眾型經(jīng)濟犯罪的水平，使偵查、檢察、審判工作能適應涉眾型經(jīng)濟犯罪的新情況，向?qū)I(yè)化、知識化邁進。總之，由于我國改革開放以來經(jīng)濟變革和發(fā)展過程中存在的一些重大的、帶全局性的矛盾和問題這一產(chǎn)生涉眾型經(jīng)濟犯罪的經(jīng)濟根源在短時期內(nèi)難以消除和解決，加之當前愈演愈烈的全球金融危機形勢，為確保經(jīng)濟安全和社會和諧穩(wěn)定，各級各部門必須高度重視，積極防范和打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪。

第三篇：淺談涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點、成因及打擊對策

淺談涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點、成因及打擊對策 改期開放以來，我國逐步完成了由計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制的重要轉(zhuǎn)變，進入了經(jīng)濟建設的高速發(fā)展期。隨著社會主義市場經(jīng)濟的快速發(fā)展，改革進程逐步加快，經(jīng)濟犯罪對社會經(jīng)濟的危害性也開始逐漸顯現(xiàn)并日益加深。經(jīng)濟活動日益多樣化，市場經(jīng)濟自由、寬松的投資發(fā)展環(huán)境給各種經(jīng)濟主體提供了極具潛力的發(fā)展空間，同時也誘發(fā)和滋生了經(jīng)濟犯罪活動。隨著公安機關打擊經(jīng)濟犯罪力度的加大，不法分子也不斷嘗試、創(chuàng)新犯罪方法和手段，各種新型經(jīng)濟犯罪層出不窮，尤其是涉眾型經(jīng)濟犯罪呈多發(fā)態(tài)勢，直接損害了廣大群眾的切身利益，不僅嚴重干擾了社會主義市場經(jīng)濟秩序，對社會的和諧穩(wěn)定也構(gòu)成了嚴重威脅。因此，嚴厲打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪，維護經(jīng)濟安全，已經(jīng)成為公安經(jīng)偵部門一項重要責任和政治任務。

一、涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點： 涉眾型經(jīng)濟犯罪，是指經(jīng)濟犯罪案件中被侵害對象眾多，在一定地域時空范圍內(nèi)涉及面廣的案件，較為常見的有集資詐騙案、非法吸收公眾存款案、合同詐騙案、非法經(jīng)營案，以及特定職務犯罪案件等。涉眾型經(jīng)濟犯罪除一般經(jīng)濟犯罪案件的特點外，還具有以下特點：

（一）受害人多，涉及面廣，金額巨大。涉眾型經(jīng)濟犯罪案件涉及人員眾多，主要表現(xiàn)為以下幾個方面：一是集群效應明顯。由于受害者有著相同或相類似的訴求，容易形成共鳴，報案或詢問案情時蜂擁而至，上訪時成群結(jié)隊；二是缺乏理性，易受影響。由于被侵害人急于挽回經(jīng)濟損失的心態(tài)，往往將道聽途說的信息信以為真，甚至表現(xiàn)為情緒激動，語言偏激；三是易引發(fā)媒體關注。涉眾案件在一定范圍內(nèi)造成了巨大的影響，各類媒體會對案件的有關情況競相報道，有的被害人還會主動尋求媒體，試圖擴大影響，引起有關政府部門的關注。從涉及范圍來看，涉眾型經(jīng)濟犯罪觸角不僅延伸到農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、房地產(chǎn)、醫(yī)藥、文化、旅游等各行各業(yè)，受害群體范圍也不斷拓展，從下崗職工、退休老人等弱勢群體到具有較高自我保護意識的機關公務員、城市“白領”等，幾乎涉及社會階層各個層次。從表面看，受害者個體的經(jīng)濟損失相對較小，金額在幾萬至幾十萬元不等，但由于個案的受害者數(shù)量較多，因此往往造成每個案件涉案總的損失金額巨大。

（二）手段多樣，虛假許諾，煽動性強。涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪手法越來越狡詐、越來越具有欺騙性，有些犯罪甚至還呈現(xiàn)出公開、半公開發(fā)展的態(tài)勢。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法目的。不法分子往往會利用行業(yè)領域中的行規(guī)或潛規(guī)則中的漏洞，實施犯罪活動。如利用發(fā)包工程類的合同詐騙，犯罪分子利用的是施工建設單位急需工程項目的心態(tài)，及時拋“磚”引“玉”；在以投資為名騙取相關費用的詐騙案件中，犯罪分子針對的是急需擴張，資金需求量較大的企業(yè)。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人做廣告、辦理公證、投保等方法，騙取群眾的信任。不法分子為吸引更多的群眾，編制各種名目，往往以高額回報為誘餌來誘惑和煸動群眾騙取資金，使群眾對犯罪分子所設置的陷阱毫無提防，并在受害后仍積極幫助犯罪分子擴大影響，成為宣傳的“幌子”。

（三）矛盾尖銳，對抗性強，處置困難。實踐表明，涉眾案件的追贓率往往較低。由于涉及的被侵害對象眾多，有的受害人家庭經(jīng)濟比較困難，當犯罪分子將先期獲得的犯罪收益用于犯罪活動的再繼續(xù)，至涉眾案件案發(fā)時，部分甚至大部分的被騙資金已被耗費于犯罪活動中，犯罪嫌疑人也早已負債累累，資不抵債、甚至攜款潛逃，即使盡力追繳犯罪所得，也難以彌補被害人的損失時，受害人因經(jīng)濟損失巨大，在心理盲目無助的情況下，極易受他人煽動，常常串聯(lián)群體上訪，三天兩頭到相關部門投訴、詢問、質(zhì)問，情緒激烈，甚至聚眾沖擊政府機關，給政府施加壓力，嚴重影響了社會穩(wěn)定，影響惡劣。由此引發(fā)相應的解釋、接待和維護社會穩(wěn)定的非偵查任務較重，牽涉的警力較大，偵查部門往往不能夠?qū)Ｗ⒂趥刹檫M程本身。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪的成

（一）、大部分群眾貪利和盲從，使犯罪分子有可乘之機，這是其受騙上當?shù)闹饔^原因。在群眾投資渠道相對不足的情況下，不法分子采用誘惑性極強的虛假宣傳攻勢，使經(jīng)營者和投資者處于信息嚴重不對稱的位置，群眾缺乏對企業(yè)的業(yè)務經(jīng)營及資信進行印證和深入了解的渠道，很難作出判斷。加之其法制意識不強，受貪利和盲目從眾的心理支配，投資行為往往缺乏理性，甚至明知是投資陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與。這些心理被犯罪分子把握和利用，導致其上當受騙。

（二）、群眾缺乏法制意識和投資風險意識，使犯罪分子鉆了空子，這是涉眾型經(jīng)濟犯罪發(fā)生的重要原因。由于受騙者對涉眾型經(jīng)濟犯罪的罪名了解不多，法制觀念、法律意識淡薄，同時投資風險意識淡薄，易被假象和高利回報迷惑，導致涉眾型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)。如很多人把非法吸收公眾存款行為當作是一種正常的民間隔資、借款行為，有的犯罪嫌疑人還打著讓他人幫助企業(yè)解決生產(chǎn)經(jīng)營資金困難而吸收他人存款的幌子，冠冕堂皇，欺騙性極強。

（三）、相關行政機關監(jiān)管不力，沒有形成部門合力，使犯罪分子輕易得手。由于涉眾經(jīng)濟犯罪活動五花八門，而且不斷翻新，因此，打擊涉眾經(jīng)濟犯罪不是一兩個行政監(jiān)督管理部門的職責，涉及工商、稅務、銀行、公安以及各行業(yè)管理部門等，需要這些部門形成合力。有些案件從犯罪分子開始作案到逃跑，歷時幾個月，且其工商、稅務登記資料的內(nèi)容都為虛假的，但沒有被發(fā)現(xiàn)，只有等到案件爆發(fā)時，才立案偵查，這也暴露了部門間協(xié)作機制的不完善。

（四）、把關不嚴，打擊力度不夠，是騙子得逞的重要原因。在當今大力發(fā)展地方經(jīng)濟，招商引資的大環(huán)境下，一些部門對企業(yè)的設立，把關不嚴，對一些涉嫌經(jīng)濟犯罪活動沒有引起足夠重視，當這些涉眾經(jīng)濟犯罪活動蔓延之后，又不敢輕易采取行動，怕影響社會穩(wěn)定，公安機關對這些企業(yè)很難及時涉足查處，造成打擊不力的局面，導致了這類犯罪活動迅速蔓延。

（五）、隨著社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整，剩余勞動力的大量出現(xiàn)，傳銷、非法出國勞務等等違法犯罪現(xiàn)象尤為突出，這類事件受騙上當?shù)娜罕娚婕懊鎻V，大多是社會的弱勢群體。在高額回報的誘惑下加入傳銷，一方面他們是受害者，一方面又是違法活動參與者。當發(fā)現(xiàn)自己血本無歸而犯罪嫌疑人攜款潛逃后，常常容易導致群體矛盾的激發(fā)，甚至導致群體性治安事件。

三、預防、打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪的對策

由于涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及面廣，受害群眾多，案件潛伏期長，涉案金額巨大，極易發(fā)生群體性事件，造成受害群眾集體上訪，影響社會和諧穩(wěn)定。為此，公安經(jīng)偵部門要在思想上高度重視的同時，積極探索防控對策，有效地預防和減少此類犯罪案件的發(fā)生。

（一）、加大宣傳力度，提高防范意識。要針對涉眾型經(jīng)濟犯罪案件受害群體的特點，通過電視、廣播等多種形式開展多層次、多角度宣傳，使廣大群眾識別其犯罪手法，提高防范能力。要有針對性地對群眾開展風險意識、防范意識的宣傳教育，使其正確認識參與投資可能帶來的風險和危害，增強風險意識和心理承受能力，引導民眾理性投資。同時要宣傳國家的有關法律、法規(guī)和政策，使群眾警惕一些誘惑性極強的虛假宣傳攻勢，增強群眾的法制觀念，使群眾能夠及時發(fā)現(xiàn)涉眾型經(jīng)濟違法犯罪活動的不良苗頭，不因貪圖“暴富”而上當受騙或遭受不法侵害，學會用法律武器來維護自身的合法權益。公安經(jīng)偵部門要借助黨委政府的力量，借助群眾的力量，積極開展經(jīng)濟犯罪防范工作，防止涉眾型經(jīng)濟犯罪引發(fā)社會不穩(wěn)定因素，確保社會穩(wěn)定、和諧發(fā)展。

（二）、加強情報信息工作，掌握主動權。要徹底解決情報信息不暢的問題，把工作重心由被動處置轉(zhuǎn)移到主動排查化解上。要加強對涉眾型經(jīng)濟犯罪活動的情報信息收集工作，在預防和處置群體性事件中，爭取做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早化解、早控制，從中排查出可能引發(fā)群體事件的隱患及企圖煽動鬧事的重點對象，做到抓早、抓小、抓苗頭，為制定有針對性的工作對策、及時消除隱患，防患未然贏得主動權。同時要進一步發(fā)揮經(jīng)偵部門服務與參謀的職能。涉眾型經(jīng)濟案件一旦發(fā)生，勢必造成不良后果，并引發(fā)群眾上訪，給黨和政府形象造成不良影響。作為經(jīng)偵部門，應充分發(fā)揮服務與參謀職能，認真分析其手法、特點和發(fā)展趨勢，及時掌握動態(tài)，提前警示有關職能部門重視轄區(qū)內(nèi)可能出現(xiàn)的不良動向，及時向政府提供參謀服務，為領導決策提供依據(jù)，為實戰(zhàn)部門提供準確情報，把威脅經(jīng)濟安全、地方社會穩(wěn)定問題解決在基層、解決在萌芽狀態(tài)。

（三）、建立健全協(xié)作機制，形成打擊合力。要逐步建立、完善協(xié)作制度，在黨委政府的統(tǒng)一指揮下，按照“聯(lián)系密切，配合有力、平等協(xié)商、互利互惠”的原則，與相關行政執(zhí)法部門建立緊密型執(zhí)法協(xié)作關系。要完善會商聯(lián)系、信息交換、案件移送、聯(lián)合執(zhí)法制度，開展多樣化的協(xié)作形式，構(gòu)建大范圍多層次的經(jīng)濟安全防范體系，實現(xiàn)執(zhí)法協(xié)作工作的長效機制。通過定期召開聯(lián)席會議等形式，互通情報，加強信息交流、預測發(fā)展趨勢，共同制定預防打擊措施，構(gòu)建打擊經(jīng)濟犯罪執(zhí)法協(xié)作的快速通道，增強打擊合力。要充分運用各種力量，化解涉眾型經(jīng)濟犯罪對社會帶來的危害，防止引發(fā)大規(guī)模群體性事件。通過各部門的聯(lián)動配合，堅決遏制此類犯罪成大事、成氣候。同時，公安經(jīng)偵部門要從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，提高對打擊涉眾型違法犯罪活動的重要性認識，要集中優(yōu)勢警力，力爭快偵快破，震懾犯罪，最大限度地追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失，穩(wěn)定公眾情緒，從根本上消除引發(fā)群體事件的誘因。

第四篇：幸福社區(qū)預防和打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪工作方案

幸福社區(qū)預防和打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪工作方案

改期開放以來，我國逐步完成了由計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制的重要轉(zhuǎn)變，進入了經(jīng)濟建設的高速發(fā)展期。隨著社會主義市場經(jīng)濟的快速發(fā)展，改革進程逐步加快，經(jīng)濟犯罪對社會經(jīng)濟的危害性也開始逐漸顯現(xiàn)并日益加深。經(jīng)濟活動日益多樣化，市場經(jīng)濟自由、寬松的投資發(fā)展環(huán)境給各種經(jīng)濟主體提供了極具潛力的發(fā)展空間，同時也誘發(fā)和滋生了經(jīng)濟犯罪活動。隨著公安機關打擊經(jīng)濟犯罪力度的加大，不法分子也不斷嘗試、創(chuàng)新犯罪方法和手段，各種新型經(jīng)濟犯罪層出不窮，尤其是涉眾型經(jīng)濟犯罪呈多發(fā)態(tài)勢，直接損害了廣大群眾的切身利益，不僅嚴重干擾了社會主義市場經(jīng)濟秩序，對社會的和諧穩(wěn)定也構(gòu)成了嚴重威脅。因此，嚴厲打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪，維護經(jīng)濟安全，已經(jīng)成為每個部門一項重要責任和政治任務。

一、涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點

涉眾型經(jīng)濟犯罪，是指經(jīng)濟犯罪案件中被侵害對象眾多，在一定地域時空范圍內(nèi)涉及面廣的案件，較為常見的有集資詐騙案、非法吸收公眾存款案、合同詐騙案、非法經(jīng)營案，以及特定職務犯罪案件等。涉眾型經(jīng)濟犯罪除一般經(jīng)濟犯罪案件的特點外，還具有以下特點：

（一）受害人多，涉及面廣，金額巨大。涉眾型經(jīng)濟犯罪案件涉及人員眾多，主要表現(xiàn)為以下幾個方面：一是集群效應明顯。由于受害者有著相同或相類似的訴求，容易形成共鳴，報案或詢問案情時蜂擁而至，上訪時成群結(jié)隊；二是缺乏理性，易受影響。由于被侵害人急于挽回經(jīng)濟損失的心態(tài)，往往將道聽途說的信息信以為真，甚至表現(xiàn)為情緒激動，語言偏激；三是易引發(fā)媒體關注。涉眾案件在一定范圍內(nèi)造成了巨大的影響，各類媒體會對案件的有關情況競相報道，有的被害人還會主動尋求媒體，試圖擴大影響，引起有關政府部門的關注。從涉及范圍來看，涉眾型經(jīng)濟犯罪觸角不僅延伸到農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、房地產(chǎn)、醫(yī)藥、文化、旅游等各行各業(yè)，受害群體范圍也不斷拓展，從下崗職工、退休老人等弱勢群體到具有較高自我保護意識的機關公務員、城市“白領”等，幾乎涉及社會階層各個層次。從表面看，受害者個體的經(jīng)濟損失相對較小，金額在幾萬至幾十萬元不等，但由于個案的受害者數(shù)量較多，因此往往造成每個案件涉案總的損失金額巨大。

（二）手段多樣，虛假許諾，煽動性強。涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪手法越來越狡詐、越來越具有欺騙性，有些犯罪甚至還呈現(xiàn)出公開、半公開發(fā)展的態(tài)勢。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法目的。不法分子往往會利用行業(yè)領域中的行規(guī)或潛規(guī)則中的漏洞，實施犯罪活動。如利用發(fā)包工程類的合同詐騙，犯罪分子利用的是施工建設單位急需工程項目的心態(tài)，及時拋“磚”引“玉”；在以投資為名騙取相關費用的詐騙案件中，犯罪分子針對的是急需擴張，資金需求量較大的企業(yè)。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人做廣告、辦理公證、投保等方法，騙取群眾的信任。不法分子為吸引更多的群眾，編制各種名目，往往以高額回報為誘餌來誘惑和煸動群眾騙取資金，使群眾對犯罪分子所設置的陷阱毫無提防，并在受害后仍積極幫助犯罪分子擴大影響，成為宣傳的“幌子”。

（三）矛盾尖銳，對抗性強，處置困難。實踐表明，涉眾案件的追贓率往往較低。由于涉及的被侵害對象眾多，有的受害人家庭經(jīng)濟比較困難，當犯罪分子將先期獲得的犯罪收益用于犯罪活動的再繼續(xù)，至涉眾案件案發(fā)時，部分甚至大部分的被騙資金已被耗費于犯罪活動中，犯罪嫌疑人也早已負債累累，資不抵債、甚至攜款潛逃，即使盡力追繳犯罪所得，也難以彌補被害人的損失時，受害人因經(jīng)濟損失巨大，在心理盲目無助的情況下，極易受他人煽動，常常串聯(lián)群體上訪，三天兩頭到相關部門投訴、詢問、質(zhì)問，情緒激烈，甚至聚眾沖擊政府機關，給政府施加壓力，嚴重影響了社會穩(wěn)定，影響惡劣。由此引發(fā)相應的解釋、接待和維護社會穩(wěn)定的任務較重。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪的成因

（一）大部分群眾貪利和盲從，使犯罪分子有可乘之機，這是其受騙上當?shù)闹饔^原因。在群眾投資渠道相對不足的情況下，不法分子采用誘惑性極強的虛假宣傳攻勢，使經(jīng)營者和投資者處于信息嚴重不對稱的位置，群眾缺乏對企業(yè)的業(yè)務經(jīng)營及資信進行印證和深入了解的渠道，很難作出判斷。加之其法制意識不強，受貪利和盲目從眾的心理支配，投資行為往往缺乏理性，甚至明知是投資陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與。這些心理被犯罪分子把握和利用，導致其上當受騙。

（二）群眾缺乏法制意識和投資風險意識，使犯罪分子鉆了空子，這是涉眾型經(jīng)濟犯罪發(fā)生的重要原因。由于受騙者對涉眾型經(jīng)濟犯罪的罪名了解不多，法制觀念、法律意識淡薄，同時投資風險意識淡薄，易被假象和高利回報迷惑，導致涉眾型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)。如很多人把非法吸收公眾存款行為當作是一種正常的民間隔資、借款行為，有的犯罪嫌疑人還打著讓他人幫助企業(yè)解決生產(chǎn)經(jīng)營資金困難而吸收他人存款的幌子，冠冕堂皇，欺騙性極強。

（三）相關行政機關監(jiān)管不力，沒有形成部門合力，使犯罪分子輕易得手。由于涉眾經(jīng)濟犯罪活動五花八門，而且不斷翻新，因此，打擊涉眾經(jīng)濟犯罪不是一兩個行政監(jiān)督管理部門的職責，涉及工商、稅務、銀行、公安以及各行業(yè)管理部門等，需要這些部門形成合力。有些案件從犯罪分子開始作案到逃跑，歷時幾個月，且其工商、稅務登記資料的內(nèi)容都為虛假的，但沒有被發(fā)現(xiàn)，只有等到案件爆發(fā)時，才立案偵查，這也暴露了部門間協(xié)作機制的不完善。

（四）把關不嚴，打擊力度不夠，是騙子得逞的重要原因。在當今大力發(fā)展地方經(jīng)濟，招商引資的大環(huán)境下，一些部門對企業(yè)的設立，把關不嚴，對一些涉嫌經(jīng)濟犯罪活動沒有引起足夠重視，當這些涉眾經(jīng)濟犯罪活動蔓延之后，又不敢輕易采取行動，怕影響社會穩(wěn)定，對這些企業(yè)很難及時涉足查處，造成打擊不力的局面，導致了這類犯罪活動迅速蔓延。

（五）隨著社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整，剩余勞動力的大量出現(xiàn)，傳銷、非法出國勞務等等違法犯罪現(xiàn)象尤為突出，這類事件受騙上當?shù)娜罕娚婕懊鎻V，大多是社會的弱勢群體。在高額回報的誘惑下加入傳銷，一方面他們是受害者，一方面又是違法活動參與者。當發(fā)現(xiàn)自己血本無歸而犯罪嫌疑人攜款潛逃后，常常容易導致群體矛盾的激發(fā)，甚至導致群體性治安事件。

三、預防、打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪的對策

由于涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及面廣，受害群眾多，案件潛伏期長，涉案金額巨大，極易發(fā)生群體性事件，造成受害群眾集體上訪，影響社會和諧穩(wěn)定。為此，幸福社區(qū)要在思想上高度重視的同時，積極探索防控對策，有效地預防和減少此類犯罪案件的發(fā)生。

（一）加大宣傳力度，提高防范意識。要針對涉眾型經(jīng)濟犯罪案件受害群體的特點，通過電視、廣播等多種形式開展多層次、多角度宣傳，使廣大群眾識別其犯罪手法，提高防范能力。要有針對性地對群眾開展風險意識、防范意識的宣傳教育，使其正確認識參與投資可能帶來的風險和危害，增強風險意識和心理承受能力，引導民眾理性投資。同時要宣傳國家的有關法律、法規(guī)和政策，使群眾警惕一些誘惑性極強的虛假宣傳攻勢，增強群眾的法制觀念，使群眾能夠及時發(fā)現(xiàn)涉眾型經(jīng)濟違法犯罪活動的不良苗頭，不因貪圖“暴富”而上當受騙或遭受不法侵害，學會用法律武器來維護自身的合法權益。幸福社區(qū)要借助黨委政府的力量，借助群眾的力量，積極開展經(jīng)濟犯罪防范工作，防止涉眾型經(jīng)濟犯罪引發(fā)社會不穩(wěn)定因素，確保社會穩(wěn)定、和諧發(fā)展。

（二）加強情報信息工作，掌握主動權。要徹底解決情報信息不暢的問題，把工作重心由被動處置轉(zhuǎn)移到主動排查化解上。要加強對涉眾型經(jīng)濟犯罪活動的情報信息收集工作，在預防和處置群體性事件中，爭取做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早化解、早控制，從中排查出可能引發(fā)群體事件的隱患及企圖煽動鬧事的重點對象，做到抓早、抓小、抓苗頭，為制定有針對性的工作對策、及時消除隱患，防患未然贏得主動權。同時要進一步發(fā)揮公安部門服務與參謀的職能。涉眾型經(jīng)濟案件一旦發(fā)生，勢必造成不良后果，并引發(fā)群眾上訪，給黨和政府形象造成不良影響。公安部門應充分發(fā)揮服務與參謀職能，認真分析其手法、特點和發(fā)展趨勢，及時掌握動態(tài)，提前警示有關職能部門重視轄區(qū)內(nèi)可能出現(xiàn)的不良動向，及時向政府提供參謀服務，為領導決策提供依據(jù)，為實戰(zhàn)部門提供準確情報，把威脅經(jīng)濟安全、地方社會穩(wěn)定問題解決在基層、解決在萌芽狀態(tài)。

（三）建立健全協(xié)作機制，形成打擊合力。要逐步建立、完善協(xié)作制度，在黨工委的統(tǒng)一指揮下，按照“聯(lián)系密切，配合有力、平等協(xié)商、互利互惠”的原則，與相關行政執(zhí)法部門建立緊密型執(zhí)法協(xié)作關系。要完善會商聯(lián)系、信息交換、案件移送、聯(lián)合執(zhí)法制度，開展多樣化的協(xié)作形式，構(gòu)建大范圍多層次的經(jīng)濟安全防范體系，實現(xiàn)執(zhí)法協(xié)作工作的長效機制。通過定期召開聯(lián)席會議等形式，互通情報，加強信息交流、預測發(fā)展趨勢，共同制定預防打擊措施，構(gòu)建打擊經(jīng)濟犯罪執(zhí)法協(xié)作的快速通道，增強打擊合力。要充分運用各種力量，化解涉眾型經(jīng)濟犯罪對社會帶來的危害，防止引發(fā)大規(guī)模群體性事件。通過各部門的聯(lián)動配合，堅決遏制此類犯罪成大事、成氣候。同時，幸福社區(qū)要從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，提高對打擊涉眾型違法犯罪活動的重要性認識，公安部門要集中優(yōu)勢警力，力爭快偵快破，震懾犯罪，最大限度地追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失，穩(wěn)定公眾情緒，從根本上消除引發(fā)群體事件的誘因。

第五篇：涉眾型經(jīng)濟犯罪呈職業(yè)化

涉眾型經(jīng)濟犯罪呈職業(yè)化 顧志翔 史麗英 莫凡

涉 眾型經(jīng)濟犯罪是指發(fā)生在經(jīng)濟運行領域，以高額回報等虛假信息為誘餌，以眾多不特定公眾為侵害對象，非法謀取巨額錢財，嚴重破壞市場經(jīng)濟秩序并危及社會穩(wěn) 定，依照刑法應受刑罰處罰的行為。近年來，以非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、合同詐騙為主的涉眾型經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，直接損害廣大群眾切身利益，嚴重擾亂市場經(jīng)濟秩序，成為影響社會穩(wěn)定的重要因素之一。近日，遼寧省沈陽市和平區(qū)檢察院對近年來受理的涉眾型經(jīng)濟犯罪案件進行調(diào)查分析，提出了相應的預 防對策。

發(fā)案特點

犯罪涉及面廣。從涉案行業(yè)看，涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及到金融、農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、保健品、環(huán)保、高科技、房地產(chǎn)等多個領域;從受害群體看，幾乎遍及社會各個層面，其中以下崗職工、離退休人員和中老年女性居多。

形 式多樣、手段不斷翻新。犯罪分子編造各種名目，以高額回報、共同致富為誘餌，騙取群眾資金，其手法多樣，不斷翻新。有的以投資聯(lián)營為名，采取產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓后再 返租手段進行非法集資;有的以中介機構(gòu)非法買賣未上市公司股票的形式，還有的以中介名義勾結(jié)當事人從事非法活動并從中牟利。如趙某非法經(jīng)營一案，趙某于 2004年4月至2006年4月間，在其租住房間內(nèi)私自為24名當事人辦理跨國婚姻介紹活動，采取虛假手段騙取簽證、護照等出境證件并從中牟取暴利，嚴重 損壞我國的出入境管理秩序，并給相關當事人造成較大的經(jīng)濟損失。

多以合法身份為掩護。此類犯罪分子善于鉆法律法規(guī)和經(jīng)濟管理活動 的漏洞，犯罪的預謀性強，作案手法越來越狡詐，非法活動的性質(zhì)越來越難以識別。不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，以貌似合法的 經(jīng)營活動掩蓋其非法目的。不法分子為吸引更多的群眾，編制各種名目，往往以高額回報為誘餌來誘惑群眾以騙取資金。

犯罪職業(yè)化。此 類犯罪的主要涉案成員多為有過非法集資、傳銷等違法犯罪的前科劣跡人員，從預謀犯罪到設立公司、招募人員到具體逐步實施犯罪，都是有計劃、有步驟地進行。涉案公司、企業(yè)內(nèi)部都有著嚴密的組織分工，首犯大多隱藏在幕后操縱，犯罪各個環(huán)節(jié)采取單線聯(lián)系，一個環(huán)節(jié)事發(fā)主要涉案人員即四處逃竄。隨著經(jīng)濟的不斷發(fā) 展，一些地方逐

漸出現(xiàn)專職從事資金籌集的“金融掮客”，一些涉案公司和企業(yè)能夠在短時間內(nèi)募集資金，都是由這些人具體策劃實施，為犯罪活動提供專業(yè)技術支 持，并從中牟取暴利。

社會危害嚴重。這類犯罪在實施犯罪過程中，就是用后期收取的資金支付前期投資人的本金、高額回報及提成費 用，直至案件發(fā)生時，部分或大部分涉案資金已消耗于實施犯罪活動的各個環(huán)節(jié)和大肆揮霍中，形成嚴重的虧空。查處中，能追回的損失相對較少，給受害群眾經(jīng)濟 和精神上造成的損害嚴重，受害群眾情緒不穩(wěn)，極易受他人煽動。

預防對策

加大法制宣傳和犯罪預警的廣度與深度。結(jié)合涉眾型經(jīng)濟犯罪典型案例，檢察機關可以有針對性地向離退休干部、下崗職工等易受騙的群體以案說法，開展警示教育，使群眾了解各種經(jīng)濟犯罪的形態(tài)和手段，提高風險防范意識，及時識破犯罪分子的謊言，使犯罪分子無處遁形。

借鑒掃黃打非的成功經(jīng)驗，加強預防監(jiān)管機制的縱深化建設。可考慮在檢察機關設立預防涉眾型經(jīng)濟犯罪的專門機構(gòu)，以多種形式加強與街道辦事處、居委會等基層組織的溝通交流，及時掌握民間非正常的投資動態(tài)，防患于未然。

對 各級政府中負有立項審批和招商引資權限的各專門委員會、部門和人員，加強案例培訓，提升犯罪預防水平。從司法實踐中看，利用政府部門的立項批文虛張聲勢蒙 蔽群眾，已經(jīng)成為一種新型詐騙犯罪手段。應當有針對性地對有關部門的人員進行法制宣傳教育，以案說法，引導其在行使審批權的過程中，適度地考查項目申請人 的投資實力，慎發(fā)批復性文件，不給犯罪分子可乘之機，以避免相關案件案發(fā)后招致受騙群眾對政府部門的上訪纏訴，導致案結(jié)事難了。