XX縣檢察院打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的工作情況調(diào)研報(bào)告

近三年以來(lái)，XX縣檢察院先后辦理了“XX縣偉光蔬菜種植專業(yè)合作社”、“河北旭明太陽(yáng)能有限公司”、“河北光佑珠寶有限公司”、“邯鄲生泰食品有限公司”、“XX縣金吉寶養(yǎng)雞專業(yè)合作社”、“張燕銷售假藥案”等30件涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，這些案件不僅直接損害廣大群眾切身利益、擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，而且引發(fā)諸多不安定因素，成為危害基層社會(huì)和諧穩(wěn)定的因素之一。

一、打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的基本情況及成效

XX年XX縣檢察院院受理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件X件X人，批準(zhǔn)逮捕X件X人，審查起訴X件X人。XX年受理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件X件X人，批準(zhǔn)逮捕X件X人，審查起訴X件X人。XX年受理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件X件X人，批準(zhǔn)逮捕X件X人，審查起訴X件X人。

XX年非法吸收公眾存款案立案X件X人，批捕X件X人，起訴X件X人；XX年非法吸收公眾存款案立案X件X人，批準(zhǔn)逮捕X件X人，審查起訴X件X人。XX立案非法吸收公眾存款案X件X人，批準(zhǔn)逮捕X件X人，審查起訴X件X人。銷售假藥案X件X人，批捕X件X人。

二、犯罪特點(diǎn)

一是騙局緊隨市場(chǎng)熱點(diǎn)，呈現(xiàn)合法投資外衣。

犯罪分子精心設(shè)立各種騙局，利用新生事物，結(jié)合市場(chǎng)熱點(diǎn)，以新的投資模式、新的經(jīng)濟(jì)概念、新的市場(chǎng)招牌誘騙投資人。

二是犯罪活動(dòng)升級(jí)迅速，采取職業(yè)化運(yùn)作。

從發(fā)展演變過(guò)程看，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在近十年間實(shí)現(xiàn)了“三級(jí)跳”，已從較為單一的非法傳銷活動(dòng)，由以非法吸存、集資為主的詐騙類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，過(guò)渡到多元化涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪階段。

三是犯罪組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，呈現(xiàn)傳銷式、家族式特點(diǎn)。

上下線利益關(guān)系緊密依附，犯罪組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密。特殊的親情關(guān)系既鞏固了犯罪組織結(jié)構(gòu)，又易形成案發(fā)后的“攻守同盟”，給查處打擊治理工作帶來(lái)障礙。

四是現(xiàn)代手段立體包裝，公開化、網(wǎng)絡(luò)化明顯。

一改傳統(tǒng)的偷偷摸摸形象，大張旗鼓宣傳，藉此夸大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利前景，已成為典型。同時(shí)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪紛紛觸網(wǎng)，越來(lái)越多地通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施。五是侵害目標(biāo)的針對(duì)性強(qiáng)，受害群體多元化。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪侵害目標(biāo)針對(duì)性強(qiáng)，對(duì)于不同領(lǐng)域的不同類型犯罪，預(yù)先圈定受騙人群，導(dǎo)致受害人呈現(xiàn)出群體化、多元化等新特點(diǎn)。

六是疑難爭(zhēng)議交集，辦案難點(diǎn)相對(duì)集中。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子往往是用“合法外衣”與違法犯罪相襯托、真實(shí)項(xiàng)目與虛假承諾相交織、正常交易與違規(guī)操作相混合的方式，不僅增加了投資者等受害人甄別的難度，也造成了打擊處理中的“六難”，即取證難、定性難、查處難、追贓難、協(xié)作難、案了難。

三、原因分析

一是民眾投資需求擴(kuò)大、金融制度供給不足、投資渠道相對(duì)狹窄的矛盾，是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件高發(fā)的經(jīng)濟(jì)誘因。

一方面是社會(huì)閑散資金、民間資本相對(duì)充足，另一方面是傳統(tǒng)投資渠道的分流能力下降，造成資本與投資的相對(duì)落差。部分群眾急于投資，對(duì)犯罪分子虛構(gòu)的高額回報(bào)項(xiàng)目，完全消除了防范意識(shí)，最終導(dǎo)致糾紛不斷、損失慘重。

二是投資者理性投資意識(shí)的欠缺和市場(chǎng)誠(chéng)信的缺失，是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件多發(fā)的社會(huì)因素。

經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展與社會(huì)意識(shí)形態(tài)、社會(huì)心理等結(jié)構(gòu)要素之間未能得到協(xié)調(diào)發(fā)展，社會(huì)財(cái)富的積累、公眾投資的亂象、市場(chǎng)誠(chéng)信的缺失等社會(huì)結(jié)構(gòu)要素的失衡，不僅造成盲目投資、不當(dāng)投資占多數(shù)，而且投資經(jīng)驗(yàn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，在投資項(xiàng)目的選擇、投資風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避、投資項(xiàng)目的監(jiān)督等方面缺乏理性投資意識(shí)，為犯罪者實(shí)施犯罪提供了可趁之機(jī)。

三是管理機(jī)制失調(diào)和預(yù)警機(jī)制失靈，是導(dǎo)致涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防防范不力的關(guān)鍵因素。

在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌和社會(huì)轉(zhuǎn)型期間，舊的體制已被打破，新的體制尚未完全形成。不僅存在打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的法律適用盲區(qū)，而且存在審批把關(guān)不嚴(yán)、對(duì)失范行為疏于防范、跟蹤監(jiān)管機(jī)制滯后、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控不及時(shí)、媒體對(duì)于各類投資廣告怠于審核等現(xiàn)象。

四是協(xié)作機(jī)制不完善，司法對(duì)接不暢通是造成涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪打擊懲治相對(duì)滯后的機(jī)制原因。

在打防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪工作中，公、檢、法等司法機(jī)關(guān)與其他職能部門沒(méi)有建立高效、協(xié)調(diào)到位的工作機(jī)制。尤其是行政執(zhí)法與刑事司法的對(duì)接上，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)主動(dòng)配合上仍須進(jìn)一步加強(qiáng)。五是民營(yíng)中小企業(yè)融資渠道不暢。目前大型商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)發(fā)放貸款條件限制高,發(fā)放金額不大,造成中小企業(yè)融資困難。中小企業(yè)為了生存或發(fā)展不得不面向社會(huì)進(jìn)行高息融資。加大了企業(yè)的營(yíng)運(yùn)成本，造成企業(yè)營(yíng)運(yùn)艱難，惡性循環(huán)導(dǎo)致崩盤。

四、主要做法和措施

一是建立完善宣傳預(yù)防工作機(jī)制，解決早提醒、早教育、早引導(dǎo)，將防線納入社會(huì)公眾之中防范得早的問(wèn)題。

加大正面宣傳力度，加強(qiáng)典型案例宣傳，積極利用報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體，通過(guò)喜聞樂(lè)見的通俗方式，深刻揭露涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)、表現(xiàn)形式和慣用手法，促使民眾增強(qiáng)識(shí)別和判斷能力。

二是建立完善情報(bào)信息工作機(jī)制，解決涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)警得快的問(wèn)題。

不僅要建立全國(guó)性聯(lián)網(wǎng)資料信息庫(kù)，實(shí)現(xiàn)信息資源共享，而且要著力發(fā)揮信息情報(bào)優(yōu)勢(shì)作用，做好基礎(chǔ)性情報(bào)的收集和分析。圍繞重點(diǎn)區(qū)域，加強(qiáng)收集成因信息；圍繞重點(diǎn)群體，收集掌握動(dòng)態(tài)信息；圍繞敏感時(shí)期，收集反饋維穩(wěn)信息。

三是建立完善專業(yè)化的破案打擊機(jī)制，解決涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪打擊得準(zhǔn)的問(wèn)題。

針對(duì)涉眾型犯罪案件的特點(diǎn)，公檢法機(jī)關(guān)有必要組建專業(yè)化的辦案小組，把打擊重點(diǎn)放在案值巨大、損失嚴(yán)重、影響惡劣的非法吸存、集資詐騙、非法傳銷、合同詐騙等大要案上。

四是建立長(zhǎng)效化的追贓機(jī)制，解決涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪“追得到贓”的問(wèn)題。

堅(jiān)持“人贓并重”的原則，通過(guò)建立預(yù)審時(shí)財(cái)產(chǎn)申報(bào)與登記、財(cái)產(chǎn)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、長(zhǎng)期化追贓、涉案財(cái)產(chǎn)公開處置等機(jī)制，運(yùn)用一切可以利用的手段積極追贓，盡可能地防止涉案財(cái)產(chǎn)流失，保障追贓的效益最大化。

五是建立完善聯(lián)動(dòng)式司法辦案協(xié)調(diào)機(jī)制，解決涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件刑事司法處理刑罰得嚴(yán)的問(wèn)題。

正確認(rèn)識(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策對(duì)于促進(jìn)和諧穩(wěn)定的重要意義，正確理解法律、司法政策和司法解釋的精神，正確把握從嚴(yán)與從寬的民意基礎(chǔ)和社會(huì)效果，達(dá)到遏制涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的綜治效果。

六是建立完善預(yù)防處置危機(jī)工作機(jī)制，解決因涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪引發(fā)群體性事件控制得住的問(wèn)題。

建立信息主動(dòng)公開制度，定期將案件辦理進(jìn)程等情況以適當(dāng)方式公布。完善告權(quán)工作規(guī)范以保障知情權(quán)，可借鑒法院在案件審理中的公告告知制度。加強(qiáng)受害人溝通安撫工作，建立受害人對(duì)話機(jī)制，探索受害人訴訟代表人制度。

五、存在的問(wèn)題和對(duì)策

(一)存在的問(wèn)題

在動(dòng)態(tài)、多元的社會(huì)條件下，社會(huì)管理工作面臨許多前所未有的新情況新問(wèn)題，管理的粗放、零散、被動(dòng)等難題也進(jìn)一步暴露和顯現(xiàn)。

問(wèn)題一：行政機(jī)關(guān)有失職瀆職行為

第一，行政失職。犯罪分子先行騙取招商引資的縣政府人員信任，隨后與政府簽訂開發(fā)協(xié)議，縣政府等單位“一路綠燈”批準(zhǔn)立項(xiàng)。

第二，行政執(zhí)法不嚴(yán)，未及時(shí)查處打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。如“金吉寶”非法吸收公眾存款案中，查明涉嫌非法吸存公眾存款8600萬(wàn)元的情況下未嚴(yán)格執(zhí)法，造成了損失的擴(kuò)大化。

問(wèn)題二：媒體等機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任缺失

首先，媒體社會(huì)責(zé)任缺失。實(shí)踐中廣告經(jīng)營(yíng)者和發(fā)布者“一套人馬、兩塊牌子”，甚至連同廣告主在內(nèi)“三位一體”，無(wú)法形成有效監(jiān)督制約，導(dǎo)致虛假?gòu)V告屢禁不止。

其次，中介機(jī)構(gòu)一味講求經(jīng)濟(jì)利益，暴露出會(huì)計(jì)審計(jì)公司、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任問(wèn)題。

問(wèn)題三：司法辦案機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)處理問(wèn)題

其一，受害人接訪處理問(wèn)題。前期疏導(dǎo)解釋不夠，導(dǎo)致受害群體與政府或辦案機(jī)關(guān)對(duì)立情緒持續(xù)。

其二，司法辦案不同步、不協(xié)調(diào)難題。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件處理過(guò)程中，存在刑民交叉問(wèn)題、補(bǔ)充起訴等相關(guān)程序處理難題。

其三，追贓“老大難”問(wèn)題。追贓率極低。

其四，政府補(bǔ)償問(wèn)題。在攀比性信訪嚴(yán)重的狀況下，“政府埋單式”解決可能會(huì)成為示范，助長(zhǎng)一些受害人“大鬧大解決、小鬧小解決、不鬧不解決”的心理預(yù)期。

(二)治理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的對(duì)策和建議

治理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的核心內(nèi)容包括預(yù)防、控制和打擊，作為一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，必須堅(jiān)持“打防并舉、標(biāo)本兼治”的總體思路，逐步建立完善一體化防范、全程化預(yù)警、流程化處置、多元化治理的工作格局。

一是雙管齊下，提供多元化的投資渠道。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該考慮針對(duì)不同的人群需求，以及不同的資金量而量身定制適宜的理財(cái)產(chǎn)品。適時(shí)通過(guò)國(guó)家的立法機(jī)關(guān)制定相應(yīng)的法律法規(guī)，從民間融資的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制、利率管理等方面規(guī)范民間融資行為。對(duì)推向市場(chǎng)的一些新興行業(yè)(如托管造林業(yè))進(jìn)行規(guī)范化管理，使之成為一種真正的投資渠道。

二是加強(qiáng)監(jiān)管，健全完善投資主體的有效監(jiān)督途徑。

政府各職能監(jiān)管部門應(yīng)切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，提升綜合監(jiān)管能力，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。在加強(qiáng)市場(chǎng)外部監(jiān)督的基礎(chǔ)上，要加強(qiáng)投資主體的內(nèi)部監(jiān)督。

三是嚴(yán)格執(zhí)法，健全嚴(yán)格的責(zé)任倒查和追究制度。

加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法者經(jīng)濟(jì)法律和金融知識(shí)的培訓(xùn)，提高對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的識(shí)別能力和執(zhí)法能力。規(guī)范招商引資行為，對(duì)投資項(xiàng)目的真實(shí)性、企業(yè)投資能力、相關(guān)資質(zhì)要嚴(yán)格審核，慎發(fā)批復(fù)性文件。

四是創(chuàng)新和加強(qiáng)社會(huì)管理，改變社會(huì)管理相對(duì)落后局面。

健全人口動(dòng)態(tài)服務(wù)管理機(jī)制，深化“以業(yè)控人、以房管人、以證管人”的流動(dòng)人口服務(wù)管理模式。推動(dòng)加強(qiáng)公司企業(yè)社會(huì)責(zé)任的承擔(dān)與履行，要從立法上樹立企業(yè)社會(huì)責(zé)任理念。強(qiáng)化律師事務(wù)所和律師的法律職業(yè)共同體責(zé)任。

五是加強(qiáng)自我防范，理性對(duì)待投資，增強(qiáng)甄別能力。

強(qiáng)化理性投資意識(shí)，做一個(gè)真正意義上合格的投資者。各類新型金融、投資、理財(cái)產(chǎn)品推出時(shí)，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)提示和信息披露。