第一篇：打擊非法集資宣傳視頻策劃方案

打擊非法集資宣傳視頻策劃方案

一、創(chuàng)意背景

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，形式多樣，且隨著社會的發(fā)展，各種新的非法集資“變種”層出不窮。一些打著高科技、互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新幌子實(shí)為非法集資的項(xiàng)目，隱蔽性越來越高、對群眾的迷惑性越來越大。但是，不管形式如何多樣都改變不了非法集資的本質(zhì)，非法集資的一般特征大同小異。所以，對非法集資的宣傳除了介紹一些典型案例，最重要的還是要傳遞非法集資的定義和特征，樹立自覺抵制非法集資的意識、提高防范非法集資的警惕性。

二、創(chuàng)意概述

本視頻將通過角色扮演的形式，再現(xiàn)非法集資的主要表現(xiàn)形式和欺騙手段。同時(shí)，在視頻背景中特別植入宜春主要地標(biāo)和其他非法集資高發(fā)場所，讓觀看者感受到“非法集資就在身邊”。

三、創(chuàng)意方案

（一）非法集資主要表現(xiàn)形式

由宜春市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組提供指導(dǎo)，推薦非法集資主要表現(xiàn)形式。

（二）打擊非法集資代言人

邀請宜春市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位代表、律師以及社會各界知名人士擔(dān)任打擊非法集資代言人，在視頻中出鏡，每人分別對主要案例進(jìn)行解說。

（三）非法集資一般場景

選取宜春主要地標(biāo)和其他非法集資高發(fā)場所，作為視頻取景地，如銀泰廣場、鼓樓廣場、十運(yùn)會、雙橋頭等。

（四）背景文案

拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資；參與非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，非法集資不受法律保護(hù)。其它打擊非法集資內(nèi)容。

四、預(yù)算

視頻時(shí)長預(yù)計(jì)3-5分鐘，拍攝和制作周期約2周，視頻策劃和制作預(yù)算4萬元。

宜春市多米傳媒有限公司

防范非法集資宣傳片腳本（部分）

Part 1 場景：電話連線

角色：小李，王叔叔，張警官

背景：小李在宜春某樓盤做銷售，小李和王叔叔是同鄉(xiāng)，曾在王叔叔店里做過學(xué)徒，后辭職另擇他業(yè)。

臺詞

小李：王叔叔，您好，我是小李?。?/p>

王叔叔：小李你好啊，最近在忙什么呢，好久不見你來店里做了。

小李：我現(xiàn)在宜春一個(gè)大樓盤賣房子呢，現(xiàn)在店鋪太搶手了，每天都忙著接待客戶。這不一想到王叔叔，馬上就給您打電話了，給您留意了幾個(gè)不錯(cuò)的戶型，適合您這樣有閑錢的投資呢！

王叔叔：哦？是嘛！那我真要聽你好好介紹一下。小李：是這樣的，我們樓盤現(xiàn)在對在售店鋪推出“返租”政策，比如我向您推薦一個(gè)20平米的鋪，售價(jià)大概20萬。您在購買了店鋪之后，我們公司再返祖您的這個(gè)店鋪，并且承諾租期5年、月租4000元。這樣算下來，一年租金4萬8、5年就是24萬，您5年之后不僅回了本金還白賺一個(gè)店面??！王叔叔：哇！......（插入打擊非法集資代言人張警官解說畫面）公安局張警官：小心！利用“返租”形式銷售店面并承諾支付相當(dāng)于國家規(guī)定貸款利率4倍的租金，此行為已涉嫌非法集資。另經(jīng)我局調(diào)查，該樓盤開發(fā)商目前正面臨另一起房地產(chǎn)項(xiàng)目債權(quán)糾紛，疑似資金鏈斷裂。請市民提高警惕，切莫被高息迷惑最終折了本金。

王叔叔：哇！聽起來是蠻好，這么高的租金比存在銀行那是要好太多。只不過這么高的租金開發(fā)商如果到時(shí)候能轉(zhuǎn)租給別人是沒問題，萬一要是要自己承擔(dān)這么多店面那壓力是相當(dāng)大的。這么簡單的事情我能想到，他們也一定想到了。我擔(dān)心他們是資金有問題才這樣做，萬一資金問題沒解決，最后承諾的租金給不了、店面也不能交付，那我不是連本金都要搭進(jìn)去？叔叔還是不考慮了，我勸你啊也小心為好。小李：好多人都買了呢！叔叔您再考慮下！王叔叔：嘟嘟嘟（掛電話）

（插入鏡頭）眾多投資者在該樓盤打出維權(quán)標(biāo)語（插入字幕）有時(shí)候好多人都在做的事，只是說明他們都犯了同樣的錯(cuò)誤。警惕高息誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。

Part 2 場景：銀泰廣場，某會議室 角色：小李，王教授，張警官

背景：張警官是宜春經(jīng)偵支隊(duì)民警，專門打擊非法集資和傳銷詐騙，張大爺是張警官的父親，受張警官影響對打擊非法集資和傳銷詐騙具有高度認(rèn)知能力。張大爺經(jīng)常發(fā)動(dòng)身邊的老人一起參與宣傳防范非法集資和傳銷詐騙知識，曾協(xié)助張警官破獲了幾起針對老年人的非法集資案，被大家戲稱為“袁州區(qū)群眾”。

臺詞

小李：大爺您好，我看您走路跟跑似的，平常一定特別照顧身體，孩子一定特別孝順，補(bǔ)品沒少吃吧！張大爺：嘿，吃啥補(bǔ)品啊，我啊就是喜歡鍛煉，走走路、打打拳，和老朋友們聊聊天。老了，還是你們年輕人好??！

小李：唷，您可得省著點(diǎn)力氣花，人到了您這歲數(shù)每花出去的一點(diǎn)力氣消耗的可都是您身體里的精元啊。這精元可不是每天吃飯每天都長的，得要好東西補(bǔ)才行！張大爺：沒聽說啊，不都說運(yùn)動(dòng)好嗎？再說，這精元沒聽過??！

小李：這您就不懂了，我們做健康行業(yè)的就知道這個(gè)。精是血，元是氣，人要是沒有血也沒了氣那不就完蛋了嗎。

張大爺：哦，聽你這么一說覺得是這么回事，有道理。小李：大爺，我第一眼看您就感覺特別親切，覺得您特別像我親爺爺。我們公司是做大健康的，公司派我來宜春開展健康知識普及，您要是不忙我想邀請您到我們的健康講臺坐坐，我們特意邀請了北京大健康領(lǐng)域注明的王教授來給宜春的老年朋友授課。張大爺：是嘛

小李：對的，我們還準(zhǔn)備了公司研發(fā)的最新健康產(chǎn)品，免費(fèi)送給大家呢。張大爺：那就去坐坐吧

（切畫面）

小李：各位爺爺奶奶大家好，下面讓我們掌聲歡迎北京大健康產(chǎn)業(yè)研究學(xué)會專家委員委員王明教授為大家講課。

王教授：美國一位心理學(xué)家說過，解決問題的最高境界是沒有問題。這句話可以從兩方面解讀，一是要有樂觀的心態(tài)、從心里層面上放下心里的負(fù)擔(dān)，這樣才可以理性的解決問題而不受其擾；另一種解讀就是，要提高對問題的預(yù)防能力，防患于未然。身體的問題都是從沒問題到小問題，再從小問題到大問題。對待問題問題，特別是老年人，防的意義要遠(yuǎn)大于治。我們都很害怕癌癥，一想到癌癥就聯(lián)想到死。今天我要告訴大家：癌癥不是人類的終點(diǎn)，癌癥是可以預(yù)防的。

螺旋藻是一類低等生物，由單細(xì)胞或多細(xì)胞組成，具有提高免疫力、降低血脂等功效，最重要的是可以抗癌。但是直接食用螺旋藻并不能達(dá)到抗癌的效果，因?yàn)槁菪鍍?nèi)含的抗癌物質(zhì)量極少、提取極難......（接入一段快鏡頭播放）

我公司研發(fā)的“螺旋藻一號”，被列為國家高新技術(shù)發(fā)明，具有神奇的抗癌功效，一經(jīng)面市供不應(yīng)求。由于螺旋槳產(chǎn)量低，公司已對“螺旋藻一號”啟動(dòng)限量銷售政策。同時(shí)，為了加快“螺旋藻二號”的研發(fā)和盡快啟動(dòng)上市。公司面向全國征集10000名原始股股東，每位股東投資5萬元，籌集5億元?！奥菪逡惶枴眱H面向股東銷售，每位股東每月最高可認(rèn)購2000元產(chǎn)品。公司承諾每一位投資者，上市前每月返還1500元利息，在三年后公司上市后再以10萬元價(jià)格回購股份...（切換畫面）

張大爺給張警官發(fā)微信，將王教授講課偷拍視頻發(fā)給了王警官，并留言“5樓402，快來抓魚——袁州區(qū)群眾”。不一會兒，張警官便帶著警察破門而入。

張警官：不許動(dòng)，我們是宜春市公安局經(jīng)偵支隊(duì)，經(jīng)群眾舉報(bào)，你們涉嫌非法集資，請跟我們走一趟協(xié)助調(diào)查。

（切換畫面）張大爺現(xiàn)身科普

張大爺：管住嘴，不亂吃藥；看住錢，不瞎投資。遇事多問問，有事找警察。謹(jǐn)防非法集資，維護(hù)財(cái)產(chǎn)安全。

第二篇：防范打擊非法集資宣傳方案

“普及金融保險(xiǎn)知識、防范打擊非法集資、維護(hù)金融安全”大型集中宣傳日

活動(dòng)方案

根據(jù)《關(guān)于印發(fā)“普及金融保險(xiǎn)知識、防范打擊非法集資、維護(hù)金融安全”大型集中宣傳日活動(dòng)方案的通知》（贛處非辦字?2014?8號）的要求，將和市政府金融聯(lián)合開展防范打擊非法集資宣傳活動(dòng)，加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資的意識，并進(jìn)一步推動(dòng)全市處非工作深入有效開展。為切實(shí)開展好此項(xiàng)活動(dòng)，特制訂如下方案：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，采取有效措施廣泛開展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，從源頭上有效遏制非法集資案件的發(fā)生，維護(hù)我市經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定與安全，促進(jìn)社會和諧健康發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會穩(wěn)定為出發(fā)點(diǎn)，提高社會公眾對非法集資的識別能力，教育人民群眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，培養(yǎng)正確的投資理念，營造防范打擊非法集資的良好輿論氛圍，形成強(qiáng)大的輿論攻勢，震懾犯罪份子，并以此擴(kuò)大宣傳教育覆蓋面，增強(qiáng)宣傳效果。

2江大道中國人壽集合，之后將形成車隊(duì)跟隨帶有LED顯示屏的宣傳車在全市主要街道巡回宣傳，時(shí)間持續(xù)至上午11時(shí)。

5.發(fā)布手機(jī)信息。各保險(xiǎn)公司利用短信平臺向客戶發(fā)送防范打擊非法集資的宣傳短信，具體內(nèi)容可參照以上8條宣傳標(biāo)語；

6.電視宣傳。人保財(cái)險(xiǎn)負(fù)責(zé)聯(lián)系景德鎮(zhèn)電視臺，在活動(dòng)期間滾動(dòng)播出打擊和處置非法集資的游走字幕。

7.報(bào)紙宣傳。我會負(fù)責(zé)聯(lián)系瓷都晚報(bào)記者，就此次活動(dòng)進(jìn)行跟蹤報(bào)道并介紹非法集資的危害和識別方法。

四、工作要求

（一）各保險(xiǎn)公司應(yīng)在活動(dòng)結(jié)束后5日內(nèi)（5月28日以前）將網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅、組織員工及客戶觀看“防范和處置非法集資”宣傳片的照片（各1張）以及宣傳短信的內(nèi)容和總數(shù)發(fā)送至郵箱

# ；

（二）人保財(cái)險(xiǎn)應(yīng)提前將游走字幕的播出時(shí)間告知我會；

（三）宣傳活動(dòng)中要加強(qiáng)溝通、交流，注意收集、總結(jié)宣傳工作經(jīng)驗(yàn)和成果，確保各項(xiàng)宣傳教育工作得到有效落實(shí)。

2014年5月13日

第三篇：打擊非法集資方案

高坡街辦事處開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作

實(shí) 施 方 案

為有效預(yù)防和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)轄區(qū)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，根據(jù)《洪江區(qū)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想

以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會穩(wěn)定和有力打擊非法集資為出發(fā)點(diǎn)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，采取多種形式，進(jìn)一步加強(qiáng)法制宣傳教育，按照“打防并舉、重在預(yù)防；綜合治理，重在打早、打小；標(biāo)本兼治，重在建立發(fā)現(xiàn)機(jī)制”的原則，堅(jiān)持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，有效防止非法集資活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)好轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

通過非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，全面摸清我轄區(qū)內(nèi)非法集資活動(dòng)基本情況，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，加大對非法集資活動(dòng)宣傳力度，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底數(shù)，分類處置，對各類非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報(bào)，最大限度維護(hù)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)安全、人民群眾利益和社會整治穩(wěn)定。

三、主要內(nèi)容和判定標(biāo)準(zhǔn)

（一）非法集資的主要內(nèi)容。非法集資是指企業(yè)、組織和個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會公眾籌建資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

（二）非法集資線索的判定標(biāo)準(zhǔn)。凡具備如下非法集資活動(dòng)的基本特征，即可認(rèn)定是非法集資活動(dòng)的線索，一律納入此次風(fēng)險(xiǎn)排查對象和統(tǒng)計(jì)范圍。

1、未經(jīng)有關(guān)主管部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限或超越審批權(quán)限批準(zhǔn)的集資項(xiàng)目。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實(shí)物或其他形式。

3、向社會不確定對象即社會公眾公開籌集資金的。

四、工作重點(diǎn)和工作安排

（一）、工作重點(diǎn)。此次風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)是：房地產(chǎn)開發(fā)、典當(dāng)行、小貸公司、融資性擔(dān)保公司、投資公司、民間借貸等行業(yè)和領(lǐng)域；主要內(nèi)容包括涉嫌非法集資的案件，民間融資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，涉及集資的群體性事件或上訪事件的風(fēng)險(xiǎn)隱患等。

（二）、工作安排。各社區(qū)對可能存在的非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查摸底，分類處置，對各類非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報(bào)。通過短信平臺，對轄區(qū)居民進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，防范非法集資活動(dòng)發(fā)生，并制作宣傳橫幅，加強(qiáng)宣傳教育。深入轄區(qū)，發(fā)放宣傳資料，擴(kuò)大打擊非法集資的社會影響面。

非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)間為2014年4月25日至5月25日，分二個(gè)階段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，召開風(fēng)險(xiǎn)排查工作動(dòng)員會、部署會議。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社區(qū)要將排查摸底情況形成書面材料交由綜治辦匯總后報(bào)區(qū)金融辦。

四、工作要求

（一）、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。各社區(qū)要高度重視非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性，全面摸清轄區(qū)內(nèi)非法集資活動(dòng)基本情況，要做好非法集資宣傳工作。認(rèn)真做好維穩(wěn)在先原則，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開展。

（二）、加強(qiáng)情報(bào)，及時(shí)反饋信息。各社區(qū)密切掌握可能存在風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，形成覆蓋廣、多渠道、專群結(jié)合的社情信息網(wǎng)絡(luò)。強(qiáng)化對可能存在非法集資活動(dòng)的情況信息監(jiān)控，并切實(shí)做好有關(guān)信息的綜合研判、上報(bào)處理工作，做到掌握情況準(zhǔn)，判斷問題準(zhǔn)，措施決策準(zhǔn)，反映快速，始終掌握工作的主動(dòng)權(quán)。

（二）、加強(qiáng)宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護(hù)的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風(fēng)險(xiǎn)意識，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。

（三）、以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資的規(guī)律和特點(diǎn)，加大排查力度，完善相關(guān)制度，注重從源頭上防止非法集資活動(dòng)的發(fā)生和蔓延。

洪江區(qū)高坡街綜治辦 二〇一四年五月十六日

第四篇：打擊非法集資宣傳總結(jié)

防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)情況匯報(bào)

為進(jìn)一步做好防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，我行結(jié)合本地實(shí)際積極組織開展了一系列打擊非法集資的宣傳教育活動(dòng)，現(xiàn)將宣傳教育活動(dòng)實(shí)施情況匯報(bào)如下：

本次宣傳活動(dòng)重點(diǎn)針對我行客戶進(jìn)行，以營業(yè)廳為主要的宣傳場所，通過一系列的載體不斷宣傳反非法集資的知識，具體形式如下：

一、宣傳形式

我行依據(jù)宣傳教育活動(dòng)目標(biāo)，將受眾對象分為社會群眾、社內(nèi)內(nèi)部員工兩個(gè)宣傳群體分別展開宣傳。

1、利用營業(yè)廳內(nèi)展板，室內(nèi)外LED顯示屏等多種載體開展好日常宣傳工作,重點(diǎn)宣傳“參與非法集資法律不保護(hù)、。

2、同時(shí)在營業(yè)廳大堂顯眼處設(shè)立“防范打擊非法集資”咨詢臺、服務(wù)窗口等，讓廣大群眾深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑，幫助百姓識破非法集資的騙局，保障群眾資金財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會穩(wěn)定。

3、活動(dòng)期間除了使用多媒體宣傳和網(wǎng)點(diǎn)宣傳外，我行還組織人員開展以“打擊防范非法集資、現(xiàn)場宣傳活動(dòng)，活動(dòng)吸引了較多群眾的駐足，向前來問詢的數(shù)十位居民分發(fā)了打擊非法集資宣傳單頁。通過這次活動(dòng)，共發(fā)放宣傳資料60余份，起到了對社會群眾提示風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資的目的

二、宣傳效果方面：在與群眾宣傳互動(dòng)的過程中，不但讓防范非法集資的意識走入人心，同時(shí)把紫金農(nóng)商銀行是一家有社會責(zé)任感的良好印象留在了群眾心中。

三、下一步工作安排

將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動(dòng)態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極落實(shí)整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進(jìn)一步夯實(shí)案防的思想基礎(chǔ)。

第五篇：打擊非法集資宣傳要點(diǎn)

非法集資宣傳要點(diǎn)

1.一般非法集資的特征。一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)。

2.一般的非法集資犯罪伎倆?！皠傂詢陡?高回報(bào)+政府背書（商業(yè)增信）”黃金三要素，即不法機(jī)構(gòu)往往承諾一定期限內(nèi)給予投資人還本付息，并允諾高額回報(bào)，同時(shí)或假借國家發(fā)展政策，或用地方政府批文、擔(dān)保（保險(xiǎn)）合同作為背書。

3.保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式。主導(dǎo)型案件，指保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙。參與型案件，指保險(xiǎn)從業(yè)人員參與社會集資、民間借貸及代銷非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。被利用型案件，指不法機(jī)構(gòu)假借保險(xiǎn)公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資。

4.保險(xiǎn)業(yè)非法集資的犯罪手段。

（1）主導(dǎo)型案件。犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

（2）參與型案件。保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)；保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。

（3）被利用型案件。不法機(jī)構(gòu)謊稱與保險(xiǎn)公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對外售賣，進(jìn)行非法集資；將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱投資項(xiàng)目（財(cái)產(chǎn)）或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資；偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對外謊稱保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)。

5.正確的保險(xiǎn)理念。保險(xiǎn)投資理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率普遍在4%－5%左右，通過正規(guī)渠道購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司均會嚴(yán)格按照保單合同履行相應(yīng)承諾。非法金融產(chǎn)品收益雖高，但高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，天上不可能掉餡餅，不可能一夜暴富，切忌心存僥幸。

6.如何避免陷入非法集資陷阱。不相信高息“保險(xiǎn)”，不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌；不相信任何以保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用、項(xiàng)目投資和購買股份等為名目并承諾高額利息或回報(bào)的借款行為；不與保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收保險(xiǎn)營銷員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條。

7.如何識別保險(xiǎn)領(lǐng)域的非法集資。消費(fèi)過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。

8.非法集資的危害性。非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。

9.參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)。根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護(hù)。

10.保險(xiǎn)的本質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)保障，保險(xiǎn)業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，通過科學(xué)專業(yè)的制度安排，為經(jīng)濟(jì)社會分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，提供風(fēng)險(xiǎn)保障，參與社會管理，支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展，充分發(fā)揮保險(xiǎn)的“社會穩(wěn)定器”和“經(jīng)濟(jì)助推器”功能作用。

11.保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念是“守信用、擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、重服務(wù)、合規(guī)范”。守信用，是保險(xiǎn)經(jīng)營的基本原則；擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是保險(xiǎn)的本質(zhì)屬性；重服務(wù)，是保險(xiǎn)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)途徑；合規(guī)范，是保險(xiǎn)市場健康運(yùn)行的前提條件。

12.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競爭、保守秘密。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭、保守秘密。保險(xiǎn)公估從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、獨(dú)立執(zhí)業(yè)、專業(yè)勝任、客觀公正、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭、保守秘密。13.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，銷售符合規(guī)定的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的，必須符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。

14.按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財(cái)物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。

15.非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

16.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

17.集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)

18.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

19.當(dāng)前社會上非法集資形勢嚴(yán)峻，案件防范處置不當(dāng)，將嚴(yán)重影響公司和行業(yè)形象，甚至嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。

20.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資案件多發(fā)，并呈現(xiàn)四個(gè)方面的特征。一是傳統(tǒng)的主導(dǎo)型案件占比下降；二是參與型案件占比上升；三是被利用型案件風(fēng)險(xiǎn)加大；四是新的作案手法時(shí)有出現(xiàn)。

21.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資案件存量風(fēng)險(xiǎn)尚未化解，增量風(fēng)險(xiǎn)還在增加。保險(xiǎn)從業(yè)者和保險(xiǎn)產(chǎn)品被不法分子利用，業(yè)外非法集資風(fēng)險(xiǎn)向業(yè)內(nèi)滲透轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)隱患加大。

22.做好防范和處置非法集資工作要堅(jiān)持“防打結(jié)合、打早打小，突出重點(diǎn)、依法打擊，疏堵結(jié)合、標(biāo)本兼治，齊抓共管、形成合力”的基本原則，要堅(jiān)持“系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理”的指導(dǎo)思想，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局。

23.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)防范和處置非法集資的主體責(zé)任，即要加強(qiáng)人員管理，承擔(dān)人員管控的責(zé)任；要牢牢抓住風(fēng)險(xiǎn)防控的源頭，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管控的責(zé)任；要建立系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，承擔(dān)監(jiān)測預(yù)警的責(zé)任；要分類施策，積極應(yīng)對，承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任；要強(qiáng)化追責(zé)，落實(shí)整改，承擔(dān)系統(tǒng)防控的責(zé)任。

24.對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由省級人民政府責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。除此之外，非法集資案件一般處置程序?yàn)椋?/p>

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評估。

（六）資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

（七）集資款項(xiàng)清退。

25.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會影響程度等情況，對案件責(zé)任人員進(jìn)行問責(zé)。

26.發(fā)生社會影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。