第一篇：什么是定開(kāi)債券基金

隨著私募投資的大熱，定開(kāi)債券基金越加受到投資者的關(guān)注，今天金斧子小編給大家講解一下什么是定開(kāi)債券基金。

什么是定開(kāi)債券基金？

定期開(kāi)放基金也是開(kāi)放式基金的一種，同普通開(kāi)放式基金不同，并不是在任何交易日都可以自由進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，而是按照一個(gè)固定的周期開(kāi)放。

定期開(kāi)放基金大多為債券型基金，通過(guò)定期開(kāi)放的設(shè)計(jì)可以保持基金的規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，穩(wěn)定的規(guī)模對(duì)于債券型基金提高收益有很大的作用。

定開(kāi)債基優(yōu)勢(shì)在哪里？

1）不受日常申購(gòu)或贖回的影響，有利于避免資金進(jìn)出產(chǎn)生的基金業(yè)績(jī)波動(dòng)。2）有利于基金經(jīng)理杠桿操作，致力于提高業(yè)績(jī)，不受資金流動(dòng)性的擾動(dòng)。3）熊市無(wú)增量資金進(jìn)入，避免增量資金攤薄收益水平。4）牛市無(wú)大額資金贖回，收益更加穩(wěn)定。

5）定期開(kāi)放的運(yùn)作方式，考慮到投資者對(duì)流動(dòng)性的要求

債券市場(chǎng)未來(lái)如何？

經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)先，社會(huì)無(wú)效融資需求下行，銀行利率下行，債券市場(chǎng)的長(zhǎng)牛邏輯有望長(zhǎng)期保持。

近兩年A股市場(chǎng)持續(xù)震蕩調(diào)整，尤其是始于今年六月的“股災(zāi)”，股指加速上行后六月中旬大幅下跌超過(guò)30%，高風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品雖然取得了戰(zhàn)勝市場(chǎng)的相對(duì)超額收益，但絕對(duì)損失仍致使基金持有人紛紛撤離資金轉(zhuǎn)向收益更為穩(wěn)健的固定收益類(lèi)產(chǎn)品。定期開(kāi)放債券基金是比較稀缺的固定收益類(lèi)產(chǎn)品，受到投資者追捧。

以上是金斧子小編為大家整理的有關(guān)什么是定開(kāi)債券基金的講解，如需投資私募產(chǎn)品，可預(yù)約金斧子理財(cái)師，【金斧子】持第三方基金銷(xiāo)售牌照，國(guó)際風(fēng)投紅杉資本和大型央企的招商局創(chuàng)投實(shí)力注資，致力于打造中國(guó)領(lǐng)先私募發(fā)行與服務(wù)平臺(tái)，提供陽(yáng)光私募、私募股權(quán)、固收產(chǎn)品、債券私募、海外配置等產(chǎn)品，方便的網(wǎng)上路演平臺(tái)，免費(fèi)預(yù)約理財(cái)師，用科技創(chuàng)新提升投資品質(zhì)！

第二篇：債券基金投資限制

一、投資范圍

本基金投資于流動(dòng)性良好的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、債券、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。

本基金投資的固定收益類(lèi)證券主要包括國(guó)債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、資產(chǎn)支持證券、短期融資券、政府機(jī)構(gòu)債、金融債、可轉(zhuǎn)換債券（包含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、回購(gòu)等；本基金可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)或增發(fā)新股，也可在二級(jí)市場(chǎng)上投資股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)證券，并可持有由可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股獲得的股票、因所持股票派發(fā)以及因投資可分離債券而產(chǎn)生的權(quán)證等。

本基金投資于固定收益類(lèi)證券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中對(duì)可轉(zhuǎn)換債券（包含可分離交易可轉(zhuǎn)債）的投資比例不低于基金固定收益類(lèi)證券資產(chǎn)的80%；投資于股票和權(quán)證等非固定收益類(lèi)證券的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；投資于現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

二、投資限制

（一）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

1、承銷(xiāo)證券；

2、向他人貸款或提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4、買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或債券；

6、買(mǎi)賣(mài)與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；

7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

8、當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上述規(guī)定的限制。

（二）投資組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

1、持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

2、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；

3、本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；

4、本基金在任何交易日買(mǎi)入權(quán)證的總金額，不超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.50%，基金持有的全部權(quán)證的市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超過(guò)該權(quán)證的10%。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定；

5、本基金投資于固定收益類(lèi)證券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中對(duì)可轉(zhuǎn)換債券（包含可分離交易可轉(zhuǎn)債）的投資比例不低于基金固定收益類(lèi)證券資產(chǎn)的80%；投資于股票和權(quán)證等非固定收益類(lèi)證券的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；投資于現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；

6、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；

7、本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

8、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

9、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

10、本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；

11、本基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，所申報(bào)的金額不得超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

12、本基金不得違反《基金合同》關(guān)于投資范圍和投資比例的約定；

13、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其它投資限制?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的約定。由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第六部分 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方式和公布方式

一、估值目的

基金資產(chǎn)估值的目的是客觀(guān)、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金份額凈值，是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

二、估值日

本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。

三、估值對(duì)象

基金所擁有的股票、債券、權(quán)證和銀行存款本息等資產(chǎn)和負(fù)債。

四、估值程序

基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果發(fā)送給基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后由基金管理人對(duì)外公布；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。

五、估值方法

本基金按以下方式進(jìn)行估值：

（一）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

1、交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

2、交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)估值，估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

3、交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

4、交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

（二）處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

1、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；該日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

2、首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

3、首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。

（三）因持有股票而享有的配股權(quán)，以及停止交易、但未行權(quán)的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

（四）全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

（五）同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估值。

（六）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀(guān)反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

（七）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

六、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的公告

《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)公告半和最后一個(gè)市場(chǎng)交易日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的市場(chǎng)交易日的次日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值登載在指定媒體和基金管理人網(wǎng)站上。

第三篇：基金定投心得

定投基金的營(yíng)銷(xiāo)心得

作為一名銀行的理財(cái)經(jīng)理，面對(duì)不同的客戶(hù)，如何去推介和解釋這種投資方式，而不會(huì)掉進(jìn)單純的產(chǎn)品介紹誤區(qū)中，是需要一定的技巧的。

首先，判斷客戶(hù)的類(lèi)型。客戶(hù)的投資性格或者投資習(xí)慣決定了他是否能接受這種長(zhǎng)期的投資方式

其次，培養(yǎng)客戶(hù)的投資習(xí)慣 改掉投機(jī)心理。在中國(guó)，尤其是股市，投機(jī)的成分很大，投資的成分很小，那么基金定投從某種概念來(lái)說(shuō)，弱化了投機(jī)的成分，而加強(qiáng)了投資的成分，為客戶(hù)培養(yǎng)良好的投資習(xí)慣有很好的幫助作用。

同時(shí)還要給客戶(hù)一個(gè)合適的堅(jiān)持理由。沒(méi)有好的理由，首先客戶(hù)不會(huì)接受這種長(zhǎng)線(xiàn)投資方式，其次，就算接受了，也不會(huì)堅(jiān)持太久。中國(guó)傳統(tǒng)文化給與了我們尊老愛(ài)幼的美德，為孩子，為父母，堅(jiān)持就是愛(ài)心。大多數(shù)基金公司大打親情牌，為兒女做教育定投，為父母做養(yǎng)老定投，這種概念的傳播，是一種不錯(cuò)的營(yíng)銷(xiāo)方式，也取得了不錯(cuò)的效果。

另外，我認(rèn)為定投最大的好處就是用嚴(yán)格的紀(jì)律性克服人貪婪的本性。在投資中最忌諱的心理是“貪婪”，而絕大多數(shù)人都克服不了貪婪，結(jié)果就是過(guò)于自信的認(rèn)為自己可以把握股市的波動(dòng)去獲得額外的收益，最終是獲得的卻是“額外的損失”。但定投可以強(qiáng)迫你去克服貪婪。這是一種強(qiáng)制性的非常有紀(jì)律性的投資方式，不用考慮股市的漲跌，也不要試圖抓住這種漲跌。嚴(yán)格的紀(jì)律性在投資上是非常重要的，這種投資和理財(cái)?shù)睦砟钗覀儜?yīng)該向客戶(hù)講清楚。

此外，我還想講一下基金定投這項(xiàng)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)對(duì)我們中行的意義。

第一，可以明確客戶(hù)中值得我們跟進(jìn)的群體。相比一次性申購(gòu)的客戶(hù)，基金定投的客戶(hù)都具有一定理財(cái)意識(shí)，投資更為理性，投資行為更為長(zhǎng)期化，容易與其交流并可以在日后提供其它理財(cái)?shù)姆?wù)和建議。

第二，可以加深理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)的關(guān)系。

我們可以用基金定投的話(huà)題，和一個(gè)陌生客戶(hù)聊起他的家庭狀況、每月收支情況、未來(lái)家庭理財(cái)目標(biāo)、家庭成員投資喜好等等方面。通過(guò)這些看似漫不經(jīng)心的聊天，我們一方面可以與客戶(hù)更好地交流，讓客戶(hù)感受到你在切切實(shí)實(shí)地為他考慮和提供投資方案，獲得客戶(hù)的信任和好感，加深彼此的了解、增進(jìn)感情，提高雙方的信任度。

第三，可以提高客戶(hù)對(duì)中行的忠誠(chéng)度。

中國(guó)的銀行客戶(hù)群體變得越來(lái)越精明，他們對(duì)于金融、理財(cái)產(chǎn)品的需求比以前更加復(fù)雜，而且隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，他們的要求也在提高。我認(rèn)為基金定投營(yíng)銷(xiāo)可以為如何跟進(jìn)服務(wù)，提高客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度起到一定的作用。而且，基民參加基金定投，不必籌措大筆資金，每月利用生活必要支出外的閑置金錢(qián)來(lái)投資即可，在增加儲(chǔ)蓄的同時(shí)又不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上額外的負(fù)擔(dān)，更能積少成多，使小錢(qián)變大錢(qián)，以應(yīng)付未來(lái)對(duì)大額資金的需求。

第四篇：關(guān)于發(fā)布《企業(yè)年金基金債券賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)細(xì)則》的通知

中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

中債字[2007]22號(hào)-

關(guān)于發(fā)布《企業(yè)年金基金債券賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)細(xì)則》的通知

各結(jié)算成員：

根據(jù)《關(guān)于企業(yè)年金基金進(jìn)入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)

[2007]56號(hào)）的規(guī)定，中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司制定了《企業(yè)年金基金債券賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)細(xì)則》（見(jiàn)附件）現(xiàn)予發(fā)布實(shí)施。

附件：企業(yè)年金基金債券賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)細(xì)則

二○○七年三月二十六日

附件：

企業(yè)年金基金債券賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)細(xì)則

第一條 根據(jù)中國(guó)人民銀行《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》、《關(guān)于開(kāi)辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)準(zhǔn)入事宜的公告》、《關(guān)于企業(yè)年金基金進(jìn)入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《企業(yè)年檢基金管理試行辦法》等有關(guān)規(guī)章，制定本細(xì)則。

第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)在勞動(dòng)保障部備案設(shè)立的企業(yè)年金基金按實(shí)名制的原則，可以以單只計(jì)劃組合的名義開(kāi)立債券自營(yíng)賬戶(hù)（簡(jiǎn)稱(chēng)債券賬戶(hù)），成為中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下稱(chēng)中央結(jié)算公司）的乙類(lèi)或丙類(lèi)結(jié)算成員，賬戶(hù)名稱(chēng)為“托管人XX公司企業(yè)年金計(jì)劃XX組合“。

第三條 企業(yè)年金基金直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算，應(yīng)由企業(yè)年金基金受托人委托企業(yè)年金基金托管人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，開(kāi)戶(hù)后成為乙類(lèi)結(jié)算成員。開(kāi)戶(hù)時(shí)，托管人的授權(quán)經(jīng)辦人攜本人身份證當(dāng)面向中央結(jié)算公司提交以下開(kāi)戶(hù)材料：

（一）企業(yè)年金基金債券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)；

（二）勞動(dòng)保障行政部門(mén)出具的企業(yè)年金計(jì)劃確認(rèn)函（含登記號(hào)）復(fù)印件；

（三）托管人和投資管理人的“企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)“資格證書(shū)復(fù)印件；

（四）受托人與托管人、投資管理人簽訂的托管合同、投資管理合同復(fù)印件；

（五）托管人、投資管理人的金融業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件和企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（六）企業(yè)年金基金所屬法人機(jī)構(gòu)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件和組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（七）受托人簽署的全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議；

（八）受托人委托托管人申請(qǐng)開(kāi)立債券賬戶(hù)的委托書(shū)原件；

（九）企業(yè)年金基金債券結(jié)算自營(yíng)業(yè)務(wù)印鑒卡（乙類(lèi)專(zhuān)用），見(jiàn)附件一，一式三份；

（十）授權(quán)管理員/普通經(jīng)辦人員注冊(cè)（注銷(xiāo)）申請(qǐng)表，見(jiàn)附件二；

（十一）授權(quán)經(jīng)辦人員身份證復(fù)印件；

（十二）中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶(hù)端CA證書(shū)申請(qǐng)表，見(jiàn)附件三；

（十三）中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)登記表，見(jiàn)附件四；

（十四）客戶(hù)服務(wù)協(xié)議，受托人簽署。

第四條 企業(yè)年金基金通過(guò)結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和結(jié)算，應(yīng)委托結(jié)算代理人代為開(kāi)立債券賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)后成為丙類(lèi)結(jié)算成員。開(kāi)戶(hù)時(shí)，結(jié)算代理人向中央

結(jié)算公司提交第三條

（一）至

（七）款所列材料及下列材料：

（一）受托人與結(jié)算代理人簽署的債券結(jié)算代理協(xié)議復(fù)印件；

（二）受托人簽署的授權(quán)委托書(shū)原件，見(jiàn)附件五；

（三）客戶(hù)服務(wù)協(xié)議（丙類(lèi)客戶(hù)專(zhuān)用），受托人簽署；

（四）丙類(lèi)結(jié)算成員債券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申辦一覽表。

第五條 企業(yè)年金基金受托人委托多個(gè)投資管理人，應(yīng)按每一投資管理人管理的投資組合開(kāi)立一個(gè)債券賬戶(hù)。企業(yè)年金基金開(kāi)立托管賬戶(hù)不得超過(guò)十個(gè)。

第六條 中央結(jié)算公司收到開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)材料后，對(duì)存有疑義的，立即反饋托管人或結(jié)算代理人；對(duì)符合要求的，在簿記系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間內(nèi)當(dāng)日辦妥開(kāi)戶(hù)手續(xù)：

（一）在中央債券簿記系統(tǒng)中開(kāi)立企業(yè)年金基金的債券賬戶(hù)；

（二）向企業(yè)年金基金托管人面交《乙類(lèi)結(jié)算成員債券自營(yíng)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)通知書(shū)》或寄送給結(jié)算代理人《丙類(lèi)結(jié)算成員債券自營(yíng)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)通知書(shū)》；

（三）以乙類(lèi)結(jié)算成員身份開(kāi)立債券賬戶(hù)的，向企業(yè)年金基金托管人面交程序軟件光盤(pán)和CA證書(shū)密碼。

第七條 企業(yè)年金基金開(kāi)戶(hù)后的五個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)按《關(guān)于企業(yè)年金基金進(jìn)入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2007]56號(hào)）的要求辦理備案手續(xù)。對(duì)逾期不備案的賬戶(hù)，中央結(jié)算公司可根據(jù)人民銀行的書(shū)面通知，暫停該賬戶(hù)所有新業(yè)務(wù)。

第八條 企業(yè)年金計(jì)劃變更及企業(yè)年金基金受托人、托管人、投資管理人、結(jié)算代理人發(fā)生變更，企業(yè)年金基金變更結(jié)算成員類(lèi)型的，托管人或結(jié)算代理人應(yīng)根據(jù)受托人授權(quán)及時(shí)辦理變更手續(xù)，提交《企業(yè)年金基金變更申請(qǐng)書(shū)》（附件

六），同時(shí)提交以下變更資料：

（一）企業(yè)年金基金變更受托人的，乙類(lèi)結(jié)算成員由托管人向中央結(jié)算公司提交第三條第二款第（四）、（六）、（七）、（九）項(xiàng)文件；丙類(lèi)結(jié)算成員由結(jié)算代理人向中央結(jié)算公司提交第三條第二款第（四）、（六）、（七）項(xiàng)及第四條第二款第（一）、（二）、（三）項(xiàng)文件。

（二）企業(yè)年金基金變更托管人或投資管理人的，應(yīng)由托管人或結(jié)算代理人向中央結(jié)算公司提交第三條第二款第（三）、（四）、（五）、（九）、（十）、（十一）項(xiàng)文件。

（三）企業(yè)年金基金變更結(jié)算代理人，應(yīng)按照《債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的要求與新結(jié)算代理人簽署并由新結(jié)算代理人向中央結(jié)算公司提交第四條第二款第（一）、（二）項(xiàng)文件。

（四）企業(yè)年金基金變更結(jié)算成員類(lèi)型的，企業(yè)年金基金由丙類(lèi)結(jié)算成員變更為乙類(lèi)結(jié)算成員，應(yīng)由托管人提交第三條所列全部文件；企業(yè)年金基金由乙類(lèi)結(jié)算成員變更為丙類(lèi)結(jié)算成員，應(yīng)由結(jié)算代理人代為提交第四條第二款第（一）、（二）、（三）項(xiàng)文件。

第九條 企業(yè)年金計(jì)劃終止，受托人應(yīng)授權(quán)托管人或結(jié)算代理人及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，提交《企業(yè)年金基金銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》。

第十條 企業(yè)年金基金乙類(lèi)結(jié)算成員地址、銀行賬戶(hù)、結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員等常用信息中有任何一項(xiàng)變更時(shí)，應(yīng)向中央結(jié)算公司提交新的《債券結(jié)算自營(yíng)業(yè)務(wù)印鑒卡》（一式三份）。

第十一條 發(fā)生第八條所列項(xiàng)目變更的，應(yīng)按第七條的要求備案相關(guān)變動(dòng)情況。

第十二條 企業(yè)年金基金債券賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)的其他規(guī)定應(yīng)遵從《債券賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)規(guī)程》，相關(guān)業(yè)務(wù)詳細(xì)流程參見(jiàn)《乙（丙）類(lèi)結(jié)算成員賬戶(hù)開(kāi)立及相關(guān)事宜須知》。

第十三條 本規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行，并由中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)解釋

注：各附件略

第五篇：新疆2016年基金從業(yè)：債券基金試題

新疆2016年基金從業(yè)：債券基金試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) C．利率風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2、基金客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，一般用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，并從__中列支。A．基金管理費(fèi) B．基金托管費(fèi) C．基金交易費(fèi)用 D．基金運(yùn)作費(fèi)用

3、出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

4、境內(nèi)居民個(gè)人可以用__從事B股交易。A．現(xiàn)匯存款 B．外幣現(xiàn)鈔存款 C．外幣現(xiàn)鈔

D．從境外匯入的外匯資金

5、下列關(guān)于基金托管運(yùn)作管理的說(shuō)法，正確的有__。

A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶(hù)的職責(zé)

C．在基金運(yùn)作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥 D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算

6、__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)

7、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同

8、我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類(lèi)收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國(guó)債利息

B．企業(yè)債券差價(jià)收入 C．買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入 D．儲(chǔ)蓄存款利息

9、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指__有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。A．債券擔(dān)保人 B．債券發(fā)行人 C．債券持有人

D．中國(guó)債券登記結(jié)算公司

10、債券型基金對(duì)__的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A．偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益 B．追求短期收益 C．追求穩(wěn)定收益 D．追求高收益

11、基金按____，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。____ A：投資標(biāo)的劃分

B：基金的組織形式不同 C：投資目標(biāo)劃分

D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定

12、我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

13、__應(yīng)取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)。A．基金管理公司的全部基金銷(xiāo)售人員

B．證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理的人員 C．商業(yè)銀行總行及其一級(jí)分行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理的人員

D．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢(xún)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理的人員

14、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)__而形成的系統(tǒng)。A．建立組織機(jī)制 B．運(yùn)用管理方法

C．實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施 D．設(shè)置安全監(jiān)督管理機(jī)制

15、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大

16、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性

17、由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資的____ A：政策風(fēng)險(xiǎn) B：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C：總風(fēng)險(xiǎn) D：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

18、QDII基金的申購(gòu)、贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的相似點(diǎn)不包括__。A．申購(gòu)和贖回渠道

B．申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間 C．申購(gòu)與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購(gòu)的情形

19、按照____來(lái)劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn) C：基礎(chǔ)工具種類(lèi)

D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所

20、根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司(非投資公司)注冊(cè)時(shí)公司全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的__，也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內(nèi)繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

21、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

22、證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所，又稱(chēng)____ A：證券交易市場(chǎng) B：二級(jí)市場(chǎng) C：初級(jí)市場(chǎng) D：次級(jí)市場(chǎng)

23、在存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的是__。A．估值日有市價(jià)，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B．估值日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值

C．估值日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格，調(diào)整最近交易的市價(jià)，以確定公允價(jià)值 D．有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)或出價(jià)不是公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定公允價(jià)值

24、基金監(jiān)管部對(duì)基金銷(xiāo)售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。A．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格審核

B．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格審核 C．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對(duì)基金銷(xiāo)售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

25、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、國(guó)家股、法人股等是按__來(lái)劃分的。A．股票上市地點(diǎn)

B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門(mén) D．股票是否公開(kāi)發(fā)行

2、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有__。

A．貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小

C．日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo) D．貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映

3、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場(chǎng)異常策略 D：指數(shù)型投資策略

4、基金管理公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的__等事項(xiàng)。A．投資原則和目標(biāo) B．資產(chǎn)配置

C．投資計(jì)劃和策略 D．投資權(quán)限

5、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性表現(xiàn)在__。A．規(guī)范性 B．持續(xù)性 C．靈活性 D．適用性

6、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A．1 B．2 C．3 D．5

7、關(guān)于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述錯(cuò)誤的是__。

A．通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達(dá)專(zhuān)業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，及時(shí)利用媒體的影響力來(lái)消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場(chǎng)，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣傳和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶(hù)服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷(xiāo)售過(guò)程中

8、下列基金類(lèi)型中，實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

9、基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類(lèi)型分為賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)和交易類(lèi)業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)

10、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A．連續(xù)性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性

11、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于費(fèi)用范疇

C．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范疇

12、首次公開(kāi)發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A．詢(xún)價(jià) B．協(xié)商定價(jià) C．網(wǎng)上競(jìng)價(jià)

D．資產(chǎn)核算定價(jià)

13、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)__天。A．90 B．180 C．365 D．397

14、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作管理首先要解決的是____ A：銷(xiāo)售什么產(chǎn)品

B：產(chǎn)品定價(jià)或基金費(fèi)率 C：渠道選擇 D：促銷(xiāo)手段

15、下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則，說(shuō)法正確的有__。A．對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

B．對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

C．對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)根據(jù)每一類(lèi)基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法

D．對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性 16、2004年6月1日____的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)以及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要里程碑。

A：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》

C：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

17、在基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)中，____處于核心地位。A：公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層 B：監(jiān)管層

C：公司董事會(huì) D：經(jīng)營(yíng)層

18、下列屬于證券交易所職責(zé)的有__。

A．為組織公平的集中交易提供保障、場(chǎng)所和設(shè)施

B．對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處 C．制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則 D．對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告

19、證券投資人中，機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．政府機(jī)構(gòu) B．事業(yè)法人 C．基金 D．個(gè)人

20、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱(chēng)為_(kāi)_。A．到期收益率 B．實(shí)際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

21、最易受到購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是__。A．優(yōu)先股

B．浮動(dòng)利率債券 C．保值補(bǔ)貼債券 D．普通股股票

22、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%

23、債券型基金中，利率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長(zhǎng)久期、低信用的債券基金 D．長(zhǎng)久期、高信用的債券基金

24、基金客戶(hù)尋找過(guò)程中，根據(jù)客戶(hù)與營(yíng)銷(xiāo)人員的關(guān)系可將客戶(hù)劃分為_(kāi)_。A．持續(xù)購(gòu)買(mǎi) B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型

25、目前在我國(guó)，__可以擔(dān)任基金托管人。A．中國(guó)工商銀行股份有限公司 B．中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司 C．中國(guó)銀河證券股份有限公司 D．中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司