第一篇：金融法規(guī)自檢自測(cè)

金融法規(guī)自檢自測(cè)

一、單項(xiàng)選擇題

1、下列不屬于我國(guó)金融法淵源的是（A）A、民法

2、我國(guó)證券公司分為綜合類(lèi)證券公司和（A）證券公司。A、經(jīng)紀(jì)類(lèi)

3、一個(gè)證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的（D）。D．80%

4、經(jīng)營(yíng)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照（B）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。B、有效的人壽保險(xiǎn)單的全部?jī)糁?/p>

5、要成為《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》“第八條成員國(guó)”必須不限制（）交易的支付（A）A． 經(jīng)常項(xiàng)目

6、依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其含義指的是（C）C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問(wèn)占有原因和資金關(guān)系

7、下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（D）D、軟件版權(quán)

8、甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價(jià)值11萬(wàn)）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬(wàn)。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無(wú)力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣(mài)，只得價(jià)款8萬(wàn)乙、丙如何分配？（C）C、丙5萬(wàn)、乙3萬(wàn)

9下列不屬于中國(guó)人民銀行的職能是（C）領(lǐng)導(dǎo)職能

10、我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（B）25％

二、多項(xiàng)選擇題

1、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則（BCD）B、安全性原則C、流動(dòng)性原則 D、盈利性原則

2、貨幣政策的中介目標(biāo)主要有（BCD）B、利率、C、匯率 D、貨幣供應(yīng)量

3.下列關(guān)于支票的說(shuō)法正確的是（BCD）B．轉(zhuǎn)帳支票中專(zhuān)門(mén)用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金C．用于轉(zhuǎn)賬時(shí)，應(yīng)當(dāng)在支票正面注明 D．現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金

4、金融法律關(guān)系具有以下特點(diǎn)（ABD）A、雙重性 B、有償性 D、廣泛性

5．貸款用途有嚴(yán)格限制的國(guó)際貸款是（BC）。B．出口買(mǎi)方信貸C．國(guó)際項(xiàng)目貸款

6、下列對(duì)公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有：（ACD）A、股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元；C、最近三年的平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息；D、所籌資金的用途符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策；

7、設(shè)立基金管理公司的條件包括（ABCD）。A．實(shí)收資本不低于規(guī)定數(shù)額 B．有合格的專(zhuān)業(yè)基金管理人員 C．有健全的公司治理結(jié)構(gòu) D．內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制完善

8、保險(xiǎn)合同成立后，可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同無(wú)效的原因有（AC）A、簽訂保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定C、保險(xiǎn)合同訂立過(guò)程中存在保險(xiǎn)欺詐行為

9、下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有（ABC）A、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn) B、信托被解除C、信托當(dāng)事人協(xié)商同意

10、根據(jù)《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于定金表述正確的是（BD）。B、定金是主合同的擔(dān)保方式D、定金從實(shí)際交付之日起生效

三、判斷題 1、100美元等于831.35元人民幣。是間接標(biāo)價(jià)法。（×）

2、中國(guó)人民銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人。（√）

3、Ｂ股股票是指股票以外幣標(biāo)明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時(shí)均以國(guó)家指定的外匯計(jì)價(jià)支付的股票。（×）

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券投資基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。（√）5保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償權(quán)利。（√）

6、.票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，將影響到票?jù)上其他真實(shí)的簽章的效力。（×）

7、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行操作。（×）

8、主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效的如果擔(dān)保人無(wú)過(guò)錯(cuò)，就不承擔(dān)民事責(zé)任。（√）

9、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國(guó)人民銀行同意。（√）

10、不同國(guó)家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國(guó)際上通用程度最高的一種法律。（√）

四、簡(jiǎn)答題

1、封閉型投資基金和開(kāi)放型投資基金有何不同？ 答：封閉型投資基金與開(kāi)放型投資基金有下列區(qū)別：

（1）封閉型投資基金的份額數(shù)量是固定的，其投資基金份額買(mǎi)賣(mài)按標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率執(zhí)行；開(kāi)放型投資基金的份額是不固定的，可不斷賣(mài)出和買(mǎi)進(jìn)基金份額，并按凈資產(chǎn)價(jià)值贖回該基金份額。

（2）封閉型投資基金在存續(xù)期內(nèi)不得要求贖回，故信托資產(chǎn)穩(wěn)定，便于投資基金管理人穩(wěn)定運(yùn)作投資基金；開(kāi)放型投資基金的單位總數(shù)是變動(dòng)的，給投資基金管理人穩(wěn)定運(yùn)作投資基金帶來(lái)挑戰(zhàn)。

（3）封閉型投資基金的投資者投資風(fēng)險(xiǎn)大，當(dāng)投資基金業(yè)績(jī)好時(shí)，投資者可享受超過(guò)凈資產(chǎn)價(jià)值的證券收益；若有虧損，則投資者最先遭受損失；開(kāi)放型投資基金則無(wú)上述風(fēng)險(xiǎn)。2． 簡(jiǎn)要說(shuō)明巴塞爾委員會(huì)有關(guān)跨國(guó)銀行監(jiān)管的幾個(gè)基本文件分別用于解決哪些主要方面的問(wèn)題？ 答：（1）《銀行外國(guó)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督原則》與《關(guān)于對(duì)國(guó)際性銀行集團(tuán)及其跨國(guó)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管的最低標(biāo)準(zhǔn)的建議》，主要就母國(guó)和東道國(guó)分工監(jiān)管的責(zé)任界限與合作監(jiān)督的基本要求作出規(guī)定；

（2）《關(guān)于統(tǒng)一國(guó)際銀行資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》，其就資本的不同構(gòu)成及其比率，資本充足率的標(biāo)準(zhǔn)和最低要求等作出規(guī)定；

（3）《銀行業(yè)有效監(jiān)管的核心原則》，對(duì)包括跨國(guó)銀行在內(nèi)的銀行機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)準(zhǔn)入經(jīng)持續(xù)監(jiān)管直到市場(chǎng)退出的全過(guò)程規(guī)定監(jiān)管要求，其中以持續(xù)監(jiān)管的要求為核心。

3、簡(jiǎn)述抵押法律關(guān)系的內(nèi)容。答：（1）抵押人的主要義務(wù)。抵押人的主要義務(wù)是在抵押物滿足處分要求時(shí)，將抵押物連同財(cái)產(chǎn)證書(shū)原件交付給抵押權(quán)人處分，在交付抵押特時(shí)須退出占有，并將位于抵押特范圍內(nèi)的其他人員及財(cái)產(chǎn)撤離，但是已經(jīng)租賃的財(cái)產(chǎn)在租期未到時(shí)，轉(zhuǎn)讓抵押物的行為對(duì)承租人不發(fā)生效力。（2）抵押人的主要權(quán)利

當(dāng)?shù)盅禾幏謼l件未滿足時(shí)，有權(quán)不交付抵押物；當(dāng)主債務(wù)人不履行合同給抵押權(quán)人造成的損失價(jià)值較低抵押物時(shí)，抵押人有權(quán)要求返還處分抵押物受償后剩余的金額，有權(quán)要求參加抵押物的競(jìng)買(mǎi)。（3）抵押權(quán)人的主要權(quán)利 當(dāng)主合同的債務(wù)人不履行合同給自己造成損失時(shí)，有權(quán)依照抵押合同的規(guī)定變賣(mài)或拍賣(mài)抵押物，以所得的價(jià)款賠償自己的損失，如果處分抵押物的價(jià)值不足以補(bǔ)償自己的損失的，有權(quán)請(qǐng)求主合同的債務(wù)人清償剩余的債務(wù)。（4）抵押權(quán)人的主要義務(wù)

向抵押人提出履行抵押義務(wù)的請(qǐng)求，并在約定的期間里公開(kāi)處分抵押物，處分抵押物時(shí)應(yīng)當(dāng)按照抵押合同規(guī)定的方式和程序并在抵押人和有關(guān)人員的監(jiān)督下進(jìn)行，不得自賣(mài)自買(mǎi)抵押物。處分抵押物在償還債務(wù)后剩余的金額應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還給抵押人，如果沒(méi)有辦法返還的，應(yīng)當(dāng)依法提存。

4、試述金融法的基本原則。答：金融法的基本原則有：（1）穩(wěn)定幣值，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原則；（2）維護(hù)金融業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的原則；（3）保護(hù)投資人合法權(quán)益的原則；（4）與國(guó)際慣例接軌原則。

5、試述欺詐客戶行為的表現(xiàn)（至少5點(diǎn)）。答：欺詐客戶的行為表現(xiàn)包括：

（1）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將自營(yíng)業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作；（2）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違背代理人的指令為其買(mǎi)賣(mài)證券；（3）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不按國(guó)家有關(guān)法規(guī)和證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定處理證券買(mǎi)賣(mài)委托；（4）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向被代理人提供證券買(mǎi)賣(mài)書(shū)面確認(rèn)文件，以圖在證券形勢(shì)發(fā)生突然變化時(shí)，將證券被代理人證券所得的利益攫為已有；（5）證券登記、清算機(jī)構(gòu)不按國(guó)家有關(guān)法規(guī)和本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理清算、交割、過(guò)戶和登記手續(xù)；（6）證券登記、清算機(jī)構(gòu)擅自將顧客委托保管的證券用作質(zhì)押，一旦需要兌現(xiàn)擔(dān)保時(shí)，就極易損害顧客的利益；（7）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以多獲傭金為目的，誘導(dǎo)顧客進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)，或者在客戶的賬上進(jìn)行沒(méi)有真實(shí)買(mǎi)賣(mài)的翻炒證券；（8）發(fā)行人或者發(fā)行代理人將證券出售給投資者時(shí)未向其提供招股說(shuō)明書(shū)，致使投資

者可能因不了解該證券的真實(shí)情況而作出錯(cuò)誤的判斷；（9）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)保證客戶的交易收益或者允諾賠償客戶投資損失的行為；（10）其他違背客戶的真實(shí)意志，損害客戶利益的行為。

五、案例分析題

1、劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購(gòu)銷(xiāo)合同，甲公司在預(yù)先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知，乙公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損，資不抵債，沒(méi)有任何履約能力，且甲公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。劉某得知這一消息，認(rèn)為此次公司損失巨大，必定會(huì)影響本公司股票價(jià)格。他首先將自己手中的本公司股票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。半月后，甲乙公司購(gòu)銷(xiāo)合同事宜通過(guò)媒體向社會(huì)公布，消息一出，甲公司股價(jià)跌落50%。問(wèn)：（1）劉某的行為是什么違法行為？

答：劉某的行為屬于內(nèi)幕交易行為；

（2）我國(guó)法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人？答：內(nèi)幕交易行為的主體具體包括下列人員：

（1）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、秘書(shū)、打字員，以及其他可以通過(guò)發(fā)行職務(wù)接觸或者獲得內(nèi)幕信息的職員；（2）持有公司5%以上股分的股東；發(fā)行股票的控股公司的高級(jí)管理人員；

（3）發(fā)行人聘請(qǐng)的律師、會(huì)計(jì)師、資產(chǎn)評(píng)估人員、投資顧問(wèn)等專(zhuān)業(yè)人員，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理人員、業(yè)務(wù)人員，以及其他因其業(yè)務(wù)接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員；

（4）根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，對(duì)發(fā)行人可以行使一定管理權(quán)或者監(jiān)督權(quán)的人員，包括證券監(jiān)督管理部門(mén)和證券交易場(chǎng)所的工作人員，發(fā)行人的主管部門(mén)和審批機(jī)關(guān)的人員，以及工商、稅務(wù)待有關(guān)經(jīng)濟(jì)管理機(jī)關(guān)的人員；

（5）由于本人的職業(yè)地位、與發(fā)行人的合同關(guān)系或者工作聯(lián)系，有可能接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員，包括新聞?dòng)浾?、?bào)刊編輯，電臺(tái)、電視臺(tái)主持人以及編排技術(shù)人員等；以及其他可能有通過(guò)合法途徑接觸到內(nèi)幕信息的人員。

（3）依據(jù)《證券法》，應(yīng)對(duì)劉某如何處理？

答：對(duì)內(nèi)幕交易行為的參與人員，依證券法的規(guī)定，應(yīng)責(zé)令依法處理非法獲得的證券沒(méi)收違法所得，并處以韞法所得1倍以上5倍以下或者非法買(mǎi)賣(mài)證券等值以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究弄事責(zé)任。

2、1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司共同開(kāi)發(fā)某經(jīng)濟(jì)特區(qū)的房地產(chǎn)項(xiàng)目，并成立項(xiàng)目公司，因該行付行長(zhǎng)兼任房地產(chǎn)公司付董事長(zhǎng)，商業(yè)銀行向該項(xiàng)目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司以該公司的房地產(chǎn)作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請(qǐng)，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了2億元抵押貸款。該行當(dāng)月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司因經(jīng)營(yíng)虧損瀕臨破產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無(wú)法收回。1994年底該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。

請(qǐng)問(wèn)：

1、商業(yè)銀行能否向項(xiàng)目公司投資？為什么？

答：寫(xiě)字樓經(jīng)過(guò)合法資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估可以作為資產(chǎn)為股。

2、商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？ 答：工商局要求信托公司在辦理變更前應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)有法律依據(jù)，這是中國(guó)人民銀行法規(guī)定給中國(guó)人民銀行的職權(quán)。

3、商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法？為什么？

答：已經(jīng)作了抵押的樓房不能作為入股的資產(chǎn)。

4、人民銀行對(duì)該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？ 答：信托公司和建筑公司簽訂的合同已經(jīng)成立，但是還沒(méi)有生效。

第二篇：青島文化自檢自測(cè)

《青島文化》自檢自測(cè)題（2）

一、填空（40分，每空1分）

1、文化就其一般意義而言，是指人類(lèi)社會(huì)歷史發(fā)展過(guò)程中所創(chuàng)造的（物質(zhì)財(cái)富）和（精神財(cái)富）的總和。2、2003年１２月２３日上午，在青島市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上，省委常委、青島市委書(shū)記（杜世成）在講話中首次公開(kāi)公布青島的城市精神為：“（誠(chéng)信）、（博大）、（和諧）、（卓越）”。3、1897年11月，德國(guó)以“（巨野教案）”為借口，派艦隊(duì)司令（棣利士）率艦占領(lǐng)青島一帶。

4、嶗山是（道）教發(fā)祥地之一。到戰(zhàn)國(guó)后期，嶗山已成為享譽(yù)國(guó)內(nèi)的“（東海仙山）”。

5、（嶗山茶）與嶗山礦泉水、（嶗山耐冬花）并稱“嶗山三絕”，享名天下，冠蓋東方。

6、青島及其所在的山東半島，是東夷海洋文明的故鄉(xiāng)，春秋“（海王之國(guó)）”齊國(guó)的要地，（瑯琊）曾是見(jiàn)諸史載的最早的海港，海上強(qiáng)國(guó)越國(guó)曾在此建都。

7、“（飛閣回瀾）”，素被譽(yù)為青島十景之冠，與此景相配的還有一句叫“（長(zhǎng)虹遠(yuǎn)引）”。其實(shí)，兩者描繪的為同一旅游景觀——前海棧橋，青島的象征。

8、金沙灘位于薛家島旅游度假區(qū)，全長(zhǎng)（3500）米，寬300米，水清波明；沙細(xì)如粉，色澤金黃，故名。是我國(guó)沙質(zhì)最細(xì)、面積最大、風(fēng)景最美的海水浴場(chǎng)之一，號(hào)稱“（亞洲第一灘）”。

9、康有為從1917年初臨青島，到1927年在青島逝世，除了留下了給予青島“（青山綠水，碧海藍(lán)天，中國(guó)第一）”的贊譽(yù)外，康有為寫(xiě)下了大量吟詠青島優(yōu)美風(fēng)光的壯麗詩(shī)篇。10、1934年8月，老舍來(lái)到青島，擔(dān)任山東大學(xué)中文系教授，他開(kāi)設(shè)了（《小說(shuō)作法》）、（《外國(guó)文學(xué)史》）等課程。老舍喜歡青島，也喜歡山東大學(xué)，他寫(xiě)過(guò)一篇（《青島與山大》），老舍一生著作豐盛，但寫(xiě)抒情散文卻是極少見(jiàn)到的，在青島期間卻寫(xiě)了一篇（《五月的青島》）。

11、（《羽書(shū)》）是吳伯簫的一本散文集，其中的作品，很多是30年代在青島期間寫(xiě)成的，如《山屋》、（《馬》）、《海上鷗》等。12、1934年10月22日，蕭軍寫(xiě)完了第一部長(zhǎng)篇小說(shuō)（《八月的鄉(xiāng)村》）。這部小說(shuō)是抗戰(zhàn)文學(xué)的奠基性作品，是蕭軍第一次來(lái)青島最大的紀(jì)念。1936年第二次來(lái)到了青島。寫(xiě)完了（《第三代》）第一部的后半部，還寫(xiě)了《鄰居》、（《水靈山島》）兩篇散文，他們?nèi)侨〔挠谇鄭u的。

13、海爾宗旨是（更高）、（更強(qiáng)）、（追求“義”“利”的最大化）。

14、海信企業(yè)愿景是（建百年海信），（創(chuàng)百年名牌）。海信的企業(yè)作風(fēng)是（嚴(yán)格要求），（雷厲風(fēng)行）。

15、澳柯瑪企業(yè)精神是（自強(qiáng)自立），（愛(ài)廠兢業(yè)），（開(kāi)拓進(jìn)?。?，協(xié)作奉獻(xiàn)。

16、青島港的企業(yè)精神是（一代人要有一代人的作為），一代人要有一代人的貢獻(xiàn)，（一代人要有一代人的犧牲）。

二、單項(xiàng)選擇（10分，每題1分）

1、人類(lèi)文明的主要成果基本上都是由（A）創(chuàng)造和發(fā)展的。A、城市 B、農(nóng)村 C、軍鎮(zhèn)

2、城市形象的核心內(nèi)核是（B）

A、城市風(fēng)氣 B、城市精神 C、城市氣質(zhì)

3、明代萬(wàn)歷年間，即墨縣令（A）提出應(yīng)開(kāi)放即墨?？谶M(jìn)行南北海上貿(mào)易，得到同意，這是青島成為海港的開(kāi)端。

A、許鋌 B、童恢 C、黃培 4、1913年，以恭親王溥偉為首在青島發(fā)動(dòng)了封建復(fù)辟，因泄密流產(chǎn)，史稱（B）A、丁巳復(fù)辟 B、癸丑復(fù)辟 C、庚子國(guó)變 5、1925年，（B）同志當(dāng)時(shí)是青島大學(xué)學(xué)生會(huì)負(fù)責(zé)人，帶領(lǐng)該校學(xué)生團(tuán)結(jié)中等學(xué)校學(xué)生共同支援工人運(yùn)動(dòng)。A、劉少奇 B、羅榮桓 C、黃敬

6、清代膠州文人王大來(lái)有詩(shī)贊曰:“玄都近在最高峰，石磴追尋樵客蹤。履下泉聲三十里，杖邊山色一千重。深藏勝境疑無(wú)路，綠到仙宮遍是松。更喜道人閑似我，邀看萬(wàn)朵碧芙蓉。”他描寫(xiě)的景物是（B）A、“獅嶺橫云” B、“蔚竹鳴泉” C、“巖瀑潮音”

7、邱處機(jī)創(chuàng)立的嶗山全真道教屬于（B）。A、華山派 B、龍門(mén)派 C、金山派

8、在嶗山山區(qū)居民中備受喜愛(ài)而久演不衰的地方劇種當(dāng)推（A）。A、柳腔 B、茂腔 C、呂劇

9、置于太清宮三官殿院中古耐冬樹(shù)下的題刻“絳雪”，字徑25厘米，并刻有“聊齋志異香玉篇中之花神”小字一行，作者是（A）。A、董海山 B、王夢(mèng)凡 C、修德

10、青島淺海旅游十大景觀之一“琴嶼飄燈”指的是（B）A、棧橋 B、小青島 C、小魚(yú)山公園

三、簡(jiǎn)答題（30分，每題5分）

1.列舉青島市的國(guó)家級(jí)重點(diǎn)文物保護(hù)單位的名稱和地點(diǎn)？ 青島市的國(guó)家級(jí)重點(diǎn)文物保護(hù)單位有3處：

（1）天柱山摩崖石刻，位于平度市城區(qū)北25公里處的天柱山。（2）德國(guó)提督舊址，位于市南區(qū)信號(hào)山南麓、龍山路26號(hào)。（3）德國(guó)提督府舊址，位于市南區(qū)觀海山南坡。

2.請(qǐng)說(shuō)明嶗山最古老的摩崖刻石的地點(diǎn)、內(nèi)容和主要特點(diǎn)。

嶗山最古老的摩崖刻石在嶗山區(qū)沙子口鎮(zhèn)的煙臺(tái)頂。兩處刻石相連，皆為晉太安二年(303年)鐫刻。書(shū)刻雖不工整，但仍可從粗獷中見(jiàn)出漢隸之余韻，并已向魏碑體轉(zhuǎn)化。

其一為：“勃海朱泰武(一行)晉太安二年歲在癸亥(一行)平原羌公烈(一行)?！惫卜秩校?0厘米，寬42厘米，字徑3.5厘米不等。

其二為：“高陽(yáng)劉(一行)初孫(一行)晉太安二年(一行)魏世淵(一行)?！惫卜炙男校?9厘米，寬26厘米，字徑3.5厘米不等。

3.如何理解海信企業(yè)文化中“原創(chuàng)確保優(yōu)勢(shì)”的科技宗旨？

“原創(chuàng)確保優(yōu)勢(shì)”中的“原創(chuàng)力”，指的是原始創(chuàng)新能力?；谠紕?chuàng)新的具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的核心技術(shù)是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的內(nèi)核。在此基礎(chǔ)上進(jìn)行后續(xù)改進(jìn)后針對(duì)用戶需求的派生性研發(fā)，才可形成真正的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。企業(yè)要取得市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，打造核心競(jìng)爭(zhēng)力，必須擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不斷提高核心技術(shù)的原創(chuàng)力。

4.簡(jiǎn)析青島節(jié)慶文化繁榮的原因。

1.青島的城市文化和城市特征是節(jié)慶活動(dòng)生長(zhǎng)的最佳溫床。青島包容性、多元性、開(kāi)放性的城市文化內(nèi)涵和海納百川、自然和諧的城市特征，為眾多節(jié)慶活動(dòng)提供了良好的生長(zhǎng)發(fā)展環(huán)境。

2.青島自然地理?xiàng)l件成為節(jié)會(huì)活動(dòng)的有力依托。青島自然環(huán)境優(yōu)美，山海城渾然一體，一百多年來(lái)的建設(shè)積累，形成了紅瓦綠樹(shù)，藍(lán)天碧海的獨(dú)特城市風(fēng)格。中國(guó)青島海洋節(jié)正是在這樣的氛圍里應(yīng)運(yùn)而生的。

3.青島眾多客流是節(jié)慶活動(dòng)充滿生機(jī)的外在條件。青島素有東方夏威夷之美稱，每年春夏季節(jié)，外地旅游者蜂擁島城，游人如織。從游客來(lái)說(shuō)，游玩期間需要有興奮點(diǎn)，需要有釋放的機(jī)會(huì)。啤酒節(jié)就是為了滿足這類(lèi)需求而誕生的。

4.青島啤酒及品牌效應(yīng)是啤酒節(jié)舉辦成功的根本原因。幾乎每一個(gè)到青島來(lái)的外國(guó)人和中國(guó)人，都想一品青島啤酒，而且都想在品飲青島啤酒中獲得樂(lè)趣。市民熱愛(ài)期盼啤酒節(jié)是啤酒節(jié)舉辦成功的內(nèi)在條件。5.青島啤酒的企業(yè)形象、管理者形象和員工形象分別是什么？

企業(yè)形象：精干高效的隊(duì)伍形象，品質(zhì)超群的產(chǎn)品形象，嚴(yán)明和諧的管理形象，優(yōu)美整潔的環(huán)境形象，真誠(chéng)奉獻(xiàn)的服務(wù)形象。

管理者形象：對(duì)青啤無(wú)私奉獻(xiàn)，對(duì)企業(yè)嚴(yán)抓嚴(yán)管。員工形象：愛(ài)崗敬業(yè)，文明守紀(jì)。

6.簡(jiǎn)述青島海洋文化的特點(diǎn)是什么？

青島的海洋文化歷史悠久，源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，資源豐富，獨(dú)富特色。青島所獨(dú)具的特色在于，既有海洋文化的歷史傳統(tǒng)的發(fā)揚(yáng)光大，又有中外海洋文化的交流融匯，還有海洋科技教育、海洋產(chǎn)業(yè)、海洋運(yùn)輸和海洋商貿(mào)經(jīng)濟(jì)的集結(jié)一體，人們的海洋觀念、海洋意識(shí)相對(duì)來(lái)說(shuō)比較強(qiáng)烈。

四、論述題（20分）

結(jié)合工作實(shí)際，談一下自己對(duì)進(jìn)一步弘揚(yáng)青島文化、建設(shè)文化強(qiáng)市的意見(jiàn)和建議。在當(dāng)前，進(jìn)一步弘揚(yáng)青島文化、建設(shè)文化強(qiáng)市有幾項(xiàng)工作是需要盡快展開(kāi)的。

第一，盤(pán)點(diǎn)已有的文化遺產(chǎn)與資源，弄清自身優(yōu)勢(shì)與缺陷。盤(pán)點(diǎn)文化遺產(chǎn)與資源，需要真正的“文化眼光”，真正理解文化的價(jià)值。如果暫時(shí)難以判定，則最好先“看護(hù)”，后開(kāi)發(fā)。不要造成讓今人傷心、令后人遺憾的事情。就像青島的某處很有價(jià)值的地下軍事設(shè)施，被用涂料涂抹一新之后，真古董便成了假古董，文化價(jià)值幾近蕩然。

第二，重點(diǎn)發(fā)展人文社會(huì)科學(xué)。對(duì)于人文社會(huì)科學(xué)的作用，已越來(lái)越受到重視，其意義無(wú)需贅言。問(wèn)題是，在市場(chǎng)的擠壓下，發(fā)展人文社會(huì)科學(xué)尤其是發(fā)展難以直接賣(mài)錢(qián)的人文文化，面臨著極為艱難的局面。不要說(shuō)社會(huì)上的其他行業(yè)的人無(wú)暇顧及哲學(xué)、歷史之類(lèi)，就是高等院校，也成了冷到不能再冷的冷門(mén)專(zhuān)業(yè)。我們不能期望那種“工農(nóng)兵學(xué)哲學(xué)”的繁榮，但也不能只剩下賺錢(qián)術(shù)。需要的是放遠(yuǎn)眼光，放寬眼界，從城市文化的整體來(lái)考慮，將人文文化的發(fā)展放置到關(guān)乎城市靈魂的地位。

第三，建筑文化的建設(shè)與發(fā)展已是刻不容緩。城市建筑是凝結(jié)了的城市精神，是城市靈魂的物質(zhì)體現(xiàn)。青島已有萬(wàn)國(guó)建筑博覽會(huì)之稱，其建筑之美無(wú)可否認(rèn)。但那指的是過(guò)去的青島。近幾年，青島也有一批比較不錯(cuò)的建筑出現(xiàn)，然而，無(wú)可諱言，遺憾建筑甚至垃圾建筑還是非常之多。而且，就是在批評(píng)之聲不絕于耳的情況下，仍然在繼續(xù)制造這種垃圾。城市的規(guī)劃與建設(shè)要有總體的思路，能有法治化、專(zhuān)業(yè)化的管理，使之成為我們這座城市的永遠(yuǎn)驕傲。

第四，結(jié)合企業(yè)文化建設(shè)發(fā)展城市文化。在當(dāng)代，企業(yè)文化的影響不僅在企業(yè)本身，而且對(duì)社會(huì)、對(duì)所在的城市，也有著深遠(yuǎn)的影響。尤其在經(jīng)濟(jì)倫理、職業(yè)道德、員工素質(zhì)、創(chuàng)業(yè)精神、合作意識(shí)等方面，其影響更為直接、具體。

青島的企業(yè)文化建設(shè)已有顯著成就，在今后的城市文化建設(shè)中，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮其獨(dú)特的作用。就目前的特殊背景來(lái)看，結(jié)合企業(yè)文化建設(shè)，以經(jīng)濟(jì)倫理和職業(yè)道德的發(fā)展為突破口，在全市范圍內(nèi)加快誠(chéng)信文化的建設(shè)，乃是極為迫切的。

第三篇：職業(yè)道德自檢自測(cè)完整版

單選題：

1、世界最早的倫理思想豐富的著作是：（《論語(yǔ)》）

2、下列表述最能全面反映倫理學(xué)概念內(nèi)涵的是：（研究道德現(xiàn)象的科學(xué)）

3、“倫理學(xué)之父”是：（亞里士多德）

4、學(xué)習(xí)醫(yī)藥倫理學(xué)最有效的方法是：（理論和實(shí)踐的統(tǒng)一）

5、醫(yī)藥倫理學(xué)與醫(yī)學(xué)倫理學(xué)的相同處是：（職業(yè)道德的科學(xué)）

6、道德義務(wù)不同于法律義務(wù)在于：（自覺(jué)履行義務(wù)）

7、醫(yī)藥倫理學(xué)的核心問(wèn)題是：（醫(yī)藥人員與患者的關(guān)系）

8、《希波克拉底誓言》的精髓是：（救人，至少不傷害）

9、英國(guó)科學(xué)家在1997年應(yīng)用核移植的方法克隆出“多莉”，它是一只：（羊）

10、中國(guó)古代儒家倫理思想的核心是：（仁）

11、中國(guó)古代儒家倫理思想的基本觀點(diǎn)有愛(ài)人、行善和：（慎獨(dú)）

12、中國(guó)古代儒家倫理思想的基本觀點(diǎn)有行善、慎獨(dú)和：（愛(ài)人）12．中國(guó)古代儒家倫理思想的基本觀點(diǎn)有愛(ài)人、慎獨(dú)和：（行善）

13、被稱為“醫(yī)學(xué)之父”是：（希波克拉底）

14、清代醫(yī)家王清任冒著譏諷去墓地刑場(chǎng)觀察死尸，充分體現(xiàn)了他：（治學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，開(kāi)拓創(chuàng)新）

15、孫思邈“人命至重，有貴千金”的理論體現(xiàn)了：（生命神圣觀）2．道德的評(píng)價(jià)方式是：（依靠社會(huì)輿論、內(nèi)心信念和傳統(tǒng)習(xí)俗等非強(qiáng)制力量進(jìn)行）

11．《大醫(yī)精誠(chéng)》的作者是：（孫思邈）

15．“生的更優(yōu)秀，活的更舒適，死的更安逸”體現(xiàn)了：（生命質(zhì)量觀）

6．“神意說(shuō)”認(rèn)為道德起源于：（上帝的意旨或圣人的啟示）8．李時(shí)珍冒著生命危險(xiǎn)捕養(yǎng)蘄蛇，充分體現(xiàn)了他：（治學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，開(kāi)拓創(chuàng)新）

1、醫(yī)藥道德的根本宗旨是：（全心全意為人民的健康長(zhǎng)壽服務(wù)）

2、那些人應(yīng)該遵守社會(huì)主義醫(yī)藥道德原則：（從事藥物生產(chǎn)、研究、使用和管理的人員）

3、藥學(xué)服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣直接關(guān)系到：（人民群眾的健康）

4、醫(yī)藥領(lǐng)域各行業(yè)的根本目的的是：（以保障人民健康為中心）

5、“保證藥品質(zhì)量，增進(jìn)藥品療效”是：（．醫(yī)藥道德實(shí)踐的前提）

6、“實(shí)行社會(huì)主義醫(yī)藥學(xué)人道主義”是：（醫(yī)藥道德實(shí)踐的思想保證）

7、醫(yī)藥倫理學(xué)規(guī)范體系的核心是：（醫(yī)藥道德基本原則）

8、醫(yī)藥倫理學(xué)規(guī)范體系包括幾個(gè)特殊實(shí)踐領(lǐng)域：（6個(gè)）

9、調(diào)整醫(yī)藥人員道德關(guān)系和行為的準(zhǔn)則是：（醫(yī)藥道德規(guī)范）

10、下列醫(yī)藥人員與患者關(guān)系中，屬于技術(shù)關(guān)系的是：（醫(yī)藥人員以精湛的醫(yī)術(shù)為患者服務(wù)）

11、醫(yī)藥人員與患者的關(guān)系要做到真誠(chéng)相處，最主要的是：（互相尊重）

12、醫(yī)藥學(xué)人道主義的核心內(nèi)容是：（尊重病人）

13、良心對(duì)確定行為的動(dòng)機(jī)起：（制約作用）

14、良心在行為過(guò)程中具有：（監(jiān)督保證作用）

15、良心在行為之后對(duì)行為的后果和影響具有：（評(píng)價(jià)矯正作用）

1、醫(yī)藥道德的根本宗旨是：（全心全意為人民的健康長(zhǎng)壽服務(wù)）

2、那些人應(yīng)該遵守社會(huì)主義醫(yī)藥道德原則：（從事藥物生產(chǎn)、研究、使用和管理的人員）

3、藥學(xué)服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣直接關(guān)系到：（人民群眾的健康）

4、醫(yī)藥領(lǐng)域各行業(yè)的根本目的的是：（以保障人民健康為中心）

5、“保證藥品質(zhì)量，增進(jìn)藥品療效”是：（醫(yī)藥道德實(shí)踐的前提）

6、“實(shí)行社會(huì)主義醫(yī)藥學(xué)人道主義”是：（醫(yī)藥道德實(shí)踐的思想保證）

9、調(diào)整醫(yī)藥人員道德關(guān)系和行為的準(zhǔn)則是：（醫(yī)藥道德規(guī)范）

10、下列醫(yī)藥人員與患者關(guān)系中，屬于技術(shù)關(guān)系的是：（醫(yī)藥人員以精湛的醫(yī)術(shù)為患者服務(wù)）

11、醫(yī)藥人員與患者的關(guān)系要做到真誠(chéng)相處，最主要的是：（互相尊重）

12、醫(yī)藥學(xué)人道主義的核心內(nèi)容是：（尊重病人）

13、良心對(duì)確定行為的動(dòng)機(jī)起：（制約作用）

14、良心在行為過(guò)程中具有：（監(jiān)督保證作用）

15、良心在行為之后對(duì)行為的后果和影響具有：（評(píng)價(jià)矯正作用）

1、對(duì)生命無(wú)望、痛苦的終末期病人，應(yīng)其要求，采用藥物或其他的人為手段，主動(dòng)促進(jìn)死亡過(guò)程，實(shí)現(xiàn)安然、沒(méi)有痛苦的死亡，稱為：（積極安樂(lè)死）2、1946年《紐倫堡法典》提出的關(guān)于人體實(shí)驗(yàn)聲明共有：（10條）

3、下列哪一項(xiàng)不符合《紐倫堡法典》關(guān)于人體實(shí)驗(yàn)的聲明：（實(shí)驗(yàn)期間受試者無(wú)權(quán)停止實(shí)驗(yàn)）

4、觀察人體對(duì)新藥的耐受程度、藥物代謝和藥物動(dòng)力學(xué)，為制定給藥方案提供依據(jù)，屬于新藥臨床實(shí)驗(yàn)的哪期：（I期）

5、藥品生產(chǎn)的核心是：（確保藥品質(zhì)量）

6、屬于云南的“道地藥材”是：（三七）

7、北京同仁堂“修合無(wú)人見(jiàn)，存心有天知”的堂訓(xùn)體現(xiàn)了哪種商業(yè)道德：（誠(chéng)實(shí)信用）

8、公認(rèn)的商業(yè)道德不包括：（合理回扣）

9、我國(guó)開(kāi)始正式實(shí)施處方藥與非處方藥分類(lèi)管理是在：（2000年）

10、以下那種中藥屬于瀕臨滅絕的品種：（虎骨）

11、“一心赴救，一絲不茍”反映了藥品零售店藥師的：（工作態(tài)度）

12、“熱情禮貌，真誠(chéng)可信”反映了藥品零售店藥師的：（職業(yè)形象）

13、“尊重愛(ài)護(hù)，平等待人”反映了藥品零售店藥師的：（藥師與購(gòu)藥者的關(guān)系）

14、下列哪項(xiàng)不符合藥品促銷(xiāo)倫理準(zhǔn)則：（OTC藥可以采用有獎(jiǎng)銷(xiāo)售或禮品銷(xiāo)售的方式）

15、下列哪項(xiàng)不符合藥品促銷(xiāo)倫理準(zhǔn)則：（健康保健食品可以宣傳為治療作用）

5．“海豹癥畸形胎兒”說(shuō)明藥物必須要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的：（人體實(shí)驗(yàn)）6．我國(guó)規(guī)定注冊(cè)商標(biāo)的有效期限自核準(zhǔn)注冊(cè)之日起為：（10年）7．GMP是由美國(guó)率先進(jìn)行研究，并于哪一年在全世界率先實(shí)施的：（1963年）

8．屬于寧夏的“道地藥材”是：（枸杞）

10．GMP是由哪個(gè)國(guó)家率先進(jìn)行研究，并于1963年在全世界率先實(shí)施的：（美國(guó)）

3．職業(yè)道德的靈魂是：（職業(yè)理想）

9．中國(guó)古代儒家倫理思想認(rèn)為醫(yī)藥為：（仁術(shù)）

10．“杏林春暖”、“譽(yù)滿杏林”體現(xiàn)了中國(guó)古代醫(yī)藥學(xué)家：（精心炮制，謹(jǐn)慎用藥）

3．目前真正立法通過(guò)安樂(lè)死執(zhí)行法案的國(guó)家是：（荷蘭）3．濫用藥物屬于病人心理原因的是：（盲目相信進(jìn)口藥）14．醫(yī)藥實(shí)踐行為是否有利于醫(yī)藥科學(xué)的發(fā)展，屬于醫(yī)藥道德評(píng)價(jià)的：（社會(huì)標(biāo)準(zhǔn)）

15．在美國(guó)，挑選一定數(shù)量的病人做藥效實(shí)驗(yàn)，以確定藥物療效屬于人體實(shí)驗(yàn)：（第四階段）

16.倫理學(xué)是醫(yī)藥倫理學(xué)的一個(gè)分支科學(xué)（錯(cuò)誤）

17.生命的價(jià)值包括生命的內(nèi)在價(jià)值和生命的外在價(jià)值（錯(cuò)誤）

1、濫用藥物屬于技術(shù)性原因的是：（沒(méi)有對(duì)癥用藥）

2、濫用藥物屬于社會(huì)原因的是：（藥品廣告虛假失真）

3、目前我國(guó)藥品收入一般占醫(yī)療收入的：（40—70%）

4、下列哪一項(xiàng)不屬于新藥：（已上市藥品改變包裝）

5、下列哪一項(xiàng)不屬于藥品監(jiān)督員的道德要求：（制定標(biāo)準(zhǔn)，質(zhì)量第一）

6、下列哪一項(xiàng)不屬于藥品檢驗(yàn)員的道德要求：（愛(ài)憎分明，盡職盡責(zé)）

7、采用德與術(shù)相結(jié)合教育屬于醫(yī)藥道德教育方法的：（以理導(dǎo)人的德智教育結(jié)合法）

多選題：

1、《赫爾辛基宣言》提出的人體實(shí)驗(yàn)道德原則內(nèi)容有：（ABCDE）A．堅(jiān)持符合醫(yī)學(xué)目的的科學(xué)研究B．維護(hù)受試者利益C．堅(jiān)持科學(xué)性原則D．尊重受試者的人格和知情同意的權(quán)利E．全面把握整體性的原則

2、醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)獨(dú)有的特點(diǎn)有：（ABCE）

A．專(zhuān)有性B．地域性C．時(shí)間性D．實(shí)用性E．無(wú)形財(cái)產(chǎn)性

3、醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)的種類(lèi)包括：（ABCDE）

A．專(zhuān)利和技術(shù)秘密B．涉及醫(yī)藥企業(yè)的計(jì)算機(jī)軟件C．商標(biāo)和商業(yè)秘密

D．合作中的智力研究成果E．涉及醫(yī)藥企業(yè)組織人員行為的著作權(quán)

4、我國(guó)民法所保護(hù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)除了著作權(quán)外，還有：（ABCDE）A．專(zhuān)利權(quán)B．發(fā)明權(quán)C．商標(biāo)權(quán)D．發(fā)現(xiàn)權(quán)E．科技成果權(quán)

5、藥品生產(chǎn)過(guò)程中的道德要求有：（ABCDE）

A．用戶至上B．質(zhì)量第一C．保護(hù)環(huán)境D．保護(hù)藥品生產(chǎn)者的健康E．以上均是

6、影響中藥材有效成分的因素有：（ABCDE）

A．貯藏時(shí)間B．日光照射C．貯藏溫度D．貯藏濕度E．以上均是

7、以下那些中藥屬于處于衰竭狀態(tài)的品種：（BCE）A．虎骨B．黃連C．甘草D．鹿茸E．蛤蚧

8、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一般道德原則有：（ABC）

A．合法求利原則B．公平競(jìng)爭(zhēng)原則C．誠(chéng)實(shí)守信原則D．互惠互利原則E．義利統(tǒng)一原則

9、公正的藥品政策倫理原則包括：（ACDE）

A．公益性原則B．促銷(xiāo)性原則C．公平性原則D．情實(shí)性原則E．效益性原則

10、藥品的特殊性表現(xiàn)在：（ABCDE）

A．二重性B．專(zhuān)屬性C．時(shí)效性D．消費(fèi)者被動(dòng)性E．質(zhì)量的重要性

1、各種道德規(guī)范體系的一般層次結(jié)構(gòu)包括：（ABCE）

A．道德原則B．道德規(guī)范C．道德范疇D．道德要求E．特殊領(lǐng)域

8、樹(shù)立和學(xué)習(xí)先進(jìn)模范人物屬于醫(yī)藥道德教育方法的：（以形感人的典型示范法）

9、采用思想教育中的疏導(dǎo)方法屬于醫(yī)藥道德教育方法的：（以情動(dòng)人的說(shuō)服教育法）

10、醫(yī)藥道德監(jiān)督的手段不包括：（法律監(jiān)督）

11、醫(yī)藥人員道德境界的中間層次表現(xiàn)為：（先人后己，先公后私）

12、醫(yī)藥人員道德境界的最高層次表現(xiàn)為：（毫不利己，無(wú)私奉獻(xiàn)）

13、醫(yī)藥實(shí)踐行為是否有利于人類(lèi)生存環(huán)境的保護(hù)和改善，屬于醫(yī)藥道德評(píng)價(jià)的：（社會(huì)標(biāo)準(zhǔn)）

14、醫(yī)藥實(shí)踐行為是否有利于人類(lèi)健康長(zhǎng)壽及優(yōu)生，屬于醫(yī)藥道德評(píng)價(jià)的：（社會(huì)標(biāo)準(zhǔn)）

15、醫(yī)藥實(shí)踐行為是否有利于保證藥品質(zhì)量，增進(jìn)藥品療效，屬于醫(yī)藥道德評(píng)價(jià)的：（質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)）的道德要求

2、社會(huì)主義現(xiàn)階段的“五愛(ài)”包括：（ABCDE）

A．愛(ài)祖國(guó)B．愛(ài)勞動(dòng)C．愛(ài)人民D．愛(ài)科學(xué)E．愛(ài)社會(huì)主義

3、社會(huì)主義道德規(guī)范體系的四個(gè)基本范疇是：（BCDE）A．權(quán)利B．良心C．義務(wù)D．榮譽(yù)E．幸福

4、醫(yī)藥倫理學(xué)規(guī)范體系的基本范疇包括：（ABCDE）A．信譽(yù)B．良心C．責(zé)任D．榮譽(yù)E．職業(yè)理想

5、自主是指“自已做主”，包括：（ACD）

A．思想自主B．言論自主C．行動(dòng)自主D．意愿自主E．獨(dú)立自主

6、醫(yī)藥人員對(duì)服務(wù)對(duì)象的道德規(guī)范要求包括：（ACE）

A．仁愛(ài)救人，文明服務(wù)B．謙虛謹(jǐn)慎，團(tuán)結(jié)協(xié)作C．嚴(yán)謹(jǐn)治學(xué)，理明術(shù)精

D．宣傳醫(yī)藥知識(shí)，承擔(dān)保健職責(zé)E．濟(jì)世為懷，清廉正派

7、醫(yī)藥人員對(duì)社會(huì)的道德規(guī)范要求包括：（ABD）

A．堅(jiān)持公益原則，維護(hù)人類(lèi)健康B．勇于探索創(chuàng)新，獻(xiàn)身醫(yī)藥事業(yè)

C．嚴(yán)謹(jǐn)治學(xué)，理明術(shù)精D．宣傳醫(yī)藥知識(shí)，承擔(dān)保健職責(zé)E．濟(jì)世為懷，清廉正派

8、醫(yī)藥人員同仁之間的道德規(guī)范要求包括：（BE）

A．仁愛(ài)救人，文明服務(wù)B．謙虛謹(jǐn)慎，團(tuán)結(jié)協(xié)作C．嚴(yán)謹(jǐn)治學(xué)，理明術(shù)精

D．宣傳醫(yī)藥知識(shí)，承擔(dān)保健職責(zé)E．淡泊名利，精心育人

9、醫(yī)藥道德良心的特征有：（ADE）

A．良心具有強(qiáng)烈的道德責(zé)任感B．良心是善良之心C．良心是自然情感的表現(xiàn)

D．良心具有深刻的自省能力E．良心是多種道德心理因素在人們意識(shí)中的有機(jī)結(jié)合

10、榮譽(yù)的作用有：（ABCD）

A．榮譽(yù)對(duì)醫(yī)藥人員的道德行為起評(píng)價(jià)作用B．榮譽(yù)能培養(yǎng)個(gè)人的知恥心

C．榮譽(yù)能培養(yǎng)個(gè)人的和自尊心D．榮譽(yù)是一種精神力量E．榮譽(yù)表示肯定性的判斷和態(tài)度

1、目前醫(yī)院藥學(xué)的特點(diǎn)有：（ACD）

A．醫(yī)院藥學(xué)與臨床醫(yī)學(xué)緊密結(jié)合B．監(jiān)測(cè)藥品不良反應(yīng)C．醫(yī)院藥師與病人緊密接觸D．醫(yī)院藥學(xué)的經(jīng)濟(jì)功能弱化E．為病人提供藥物治療清單

2、醫(yī)院調(diào)劑人員的道德規(guī)范要求有：（ABCD）A．認(rèn)真核對(duì)簽字B．審方仔細(xì)認(rèn)真C．調(diào)配準(zhǔn)確無(wú)誤 D．發(fā)藥耐心，交代清楚E．質(zhì)量第一

3、病人合法用藥的權(quán)利包括：（ABCDE）

A．病人有享受基本醫(yī)療用藥的權(quán)利B．病人有不受濫用藥物之害的權(quán)利C．病人有得到平等用藥的權(quán)利D．病人有拒絕藥物實(shí)驗(yàn)的權(quán)利E．病人有拒絕藥物治療的權(quán)利

4、藥品質(zhì)量的特性有：（ABCDE）參考答案： A．有效性B．安全性C．穩(wěn)定性D．經(jīng)濟(jì)性E．均一性

5、我國(guó)藥品質(zhì)量監(jiān)督管理的性質(zhì)包括：（ABCDE）A．預(yù)防性B．促進(jìn)性C．完善性D．教育性E．情報(bào)性

6、我國(guó)藥品質(zhì)量監(jiān)督管理的原則有：（ABCDE）

A．以社會(huì)效益為最高原則B．質(zhì)量第一原則C．堅(jiān)持法制化與科學(xué)化的高度統(tǒng)一

D．堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)監(jiān)督管理與群眾性監(jiān)督管理相統(tǒng)一E．以上均是

7、醫(yī)藥道德教育的特點(diǎn)，主要體現(xiàn)在：（ABD）

A．專(zhuān)業(yè)性與綜合性相結(jié)合B．整體性與層次性相結(jié)合C．多樣性與單一性相結(jié)合

D．實(shí)踐性與針對(duì)性相結(jié)合E．以上都是

8、目前世界制藥的“三強(qiáng)”國(guó)家是：（ACD）A．日本B．英國(guó)C．美國(guó)D．德國(guó)E．法國(guó)

9、醫(yī)藥道德評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)有：（ABE）

A．質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)B．社會(huì)標(biāo)準(zhǔn)C．?dāng)?shù)量標(biāo)準(zhǔn)D．經(jīng)濟(jì)標(biāo)準(zhǔn)E．科學(xué)標(biāo)準(zhǔn)

10、醫(yī)藥道德評(píng)價(jià)的方式有：（ACE）

A．社會(huì)輿論B．組織鑒定C．傳統(tǒng)習(xí)俗D．宣判定案E．內(nèi)心信念

1、各種道德規(guī)范體系的一般層次結(jié)構(gòu)包括：（ABCE）

A．道德原則B．道德規(guī)范C．道德范疇D．道德要求E．特殊領(lǐng)域的道德要求

2、社會(huì)主義現(xiàn)階段的“五愛(ài)”包括：（ABCDE）

A．愛(ài)祖國(guó)B．愛(ài)勞動(dòng)C．愛(ài)人民D．愛(ài)科學(xué)E．愛(ài)社會(huì)主義

3、社會(huì)主義道德規(guī)范體系的四個(gè)基本范疇是：（BCDE）

4、醫(yī)藥倫理學(xué)規(guī)范體系的基本范疇包括：（ABCDE）A．信譽(yù)B．良心C．責(zé)任D．榮譽(yù)E．職業(yè)理想

5、自主是指“自已做主”，包括：（ACD）

A．思想自主B．言論自主C．行動(dòng)自主D．意愿自主E．獨(dú)立自主

6、“藥患”關(guān)系中的“患”包括：（ABCD）

A．病人B．與患者有直接關(guān)系的親屬C．與患者有直接關(guān)系的監(jiān)護(hù)人

D．與患者有直接關(guān)系的單位同事E．與患者有直接關(guān)系的護(hù)理人員

7、醫(yī)藥人員對(duì)服務(wù)對(duì)象的道德規(guī)范要求包括：（ACE）

A．仁愛(ài)救人，文明服務(wù)B．謙虛謹(jǐn)慎，團(tuán)結(jié)協(xié)作C．嚴(yán)謹(jǐn)治學(xué)，理

判斷題：

1、道德是社會(huì)的意識(shí)形態(tài)，屬于上層建筑。（∨）

2、倫理學(xué)以道德為唯一研究對(duì)象。（∨）

明術(shù)精

D．宣傳醫(yī)藥知識(shí)，承擔(dān)保健職責(zé)E．濟(jì)世為懷，清廉正派

8、醫(yī)藥人員同仁之間的道德規(guī)范要求包括：（BE）

A．仁愛(ài)救人，文明服務(wù)B．謙虛謹(jǐn)慎，團(tuán)結(jié)協(xié)作C．嚴(yán)謹(jǐn)治學(xué)，理明術(shù)精

D．宣傳醫(yī)藥知識(shí)，承擔(dān)保健職責(zé)E．淡泊名利，精心育人

9、醫(yī)藥道德良心的特征有：（ADE）

A．良心具有強(qiáng)烈的道德責(zé)任感B．良心是善良之心C．良心是自然情感的表現(xiàn)

D．良心具有深刻的自省能力E．良心是多種道德心理因素在人們意識(shí)中的有機(jī)結(jié)合

10、榮譽(yù)的作用有：（ABCD）

A．榮譽(yù)對(duì)醫(yī)藥人員的道德行為起評(píng)價(jià)作用B．榮譽(yù)能培養(yǎng)個(gè)人的知恥心

C．榮譽(yù)能培養(yǎng)個(gè)人的和自尊心D．榮譽(yù)是一種精神力量E．榮譽(yù)表示肯定性的判斷和態(tài)度

1、勞動(dòng)者在生產(chǎn)過(guò)程中的客觀狀況和主觀態(tài)度，稱為：（BD）A．職業(yè)理想B．職業(yè)態(tài)度C．職業(yè)技能D．勞動(dòng)態(tài)度E．職業(yè)責(zé)任

2、道德的基本特征有：（ABCD）

A．階級(jí)性B．繼承性C．共同性D．特殊規(guī)范性E．非階級(jí)性 2．職業(yè)道德的基本特點(diǎn)有：（ABE）

A．范圍上的有限性B．內(nèi)容上的穩(wěn)定性E．形式上的多樣性

3、醫(yī)藥道德的基本特征是：（ABCE）

A．廣泛的適用性B．普遍的人道性C．鮮明的時(shí)代性D．本質(zhì)上的階級(jí)性E．完全的自主性

4、醫(yī)藥道德關(guān)系的主要內(nèi)容包括：（ABCDE）

A．醫(yī)藥人員之間的關(guān)系B．醫(yī)藥人員與患者的關(guān)系C．醫(yī)藥人員與社會(huì)之間的關(guān)系

D．醫(yī)藥人員與醫(yī)藥科學(xué)發(fā)展之間的關(guān)系E．醫(yī)藥人員與自然之間的關(guān)系

5、中國(guó)傳統(tǒng)醫(yī)藥倫理思想的精華內(nèi)容有：（ABCDE）

A．清廉正直，不貪財(cái)色B．勤奮不倦，理明術(shù)精C．治學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，開(kāi)拓創(chuàng)新

D．謙和謹(jǐn)慎，尊師重道E．普同一等，一視同仁

6、當(dāng)代生命倫理學(xué)發(fā)展遇到的難題有：（ABCE）

A．代理孕母B．安樂(lè)死C．克隆人D．腎臟透析E．聽(tīng)任死亡

7、醫(yī)藥倫理學(xué)的理論基礎(chǔ)有：（ABCE）

A．人道論B．美德論C．義務(wù)論D．道德論E．公益論

8、醫(yī)藥道德品質(zhì)除具有一般道德品質(zhì)特點(diǎn)外，還具有哪四個(gè)特性（ABCD）

A．人道性B．科學(xué)性C．恒定性D．理智性E．公益性

9、醫(yī)藥道德品質(zhì)的理智性特性要求醫(yī)藥人員做到：（ABE）A．要有同情感B．不能感情用事C．要有人道性D．要有恒定性E．要有堅(jiān)強(qiáng)的自制力

10、道德品質(zhì)的五要素包括：（ABCDE）

A．道德認(rèn)識(shí)B．道德情感C．道德意志D．道德信念E．道德行為

3、醫(yī)藥倫理學(xué)是研究人類(lèi)生命過(guò)程以及同疾病做斗爭(zhēng)的一門(mén)科學(xué)。（×）

4、道德的特殊本質(zhì)在于道德屬于社會(huì)的上層建筑，由經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定。（×）

5、道德現(xiàn)象由道德意識(shí)現(xiàn)象、道德規(guī)范現(xiàn)象、道德活動(dòng)現(xiàn)象三方面組成。（∨）

6、學(xué)習(xí)醫(yī)藥倫理學(xué)有利于提高醫(yī)藥人員的自身素質(zhì)，提高醫(yī)藥行業(yè)服務(wù)質(zhì)量。（∨）

7、道德可以改變和維護(hù)社會(huì)生活秩序。（∨）

8、職業(yè)道德是從事一定正當(dāng)職業(yè)的人們，在自已特定的勞動(dòng)和工作中應(yīng)該遵循的行為規(guī)范的總和。（∨）

9、倫理學(xué)分為元倫理學(xué)和規(guī)范倫理學(xué)兩種類(lèi)型。（∨）

10、先“富之”后“教之”表明經(jīng)濟(jì)發(fā)展是文化發(fā)展的必要基礎(chǔ)。（∨）

11、克隆是指無(wú)性繁殖。（∨）

12、孫思邈是中國(guó)古代著名的醫(yī)藥道德思想家，被尊稱為“醫(yī)圣”。（×）

13、道德的特殊本質(zhì)在于道德屬于社會(huì)的上層建筑，由經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定。（×）

14、醫(yī)際關(guān)系是指從事醫(yī)藥職業(yè)實(shí)踐的人員形成的一種業(yè)緣關(guān)系。（∨）

15、“內(nèi)省”與“慎獨(dú)”都是中國(guó)古代自我修養(yǎng)中的精華。（∨）1．職業(yè)道德的形成和發(fā)展要經(jīng)過(guò)他律時(shí)期、自律時(shí)期兩個(gè)時(shí)期。（錯(cuò)誤）

5．職業(yè)理想是指人們對(duì)未來(lái)職業(yè)或正在從事的職業(yè)所產(chǎn)生的成就設(shè)想和道德追求。（∨）

8．道德不但具有階級(jí)性，還有共同性。（∨）

13．生命的外在價(jià)值是指生命對(duì)他人、對(duì)社會(huì)的意義。（∨）14．生命的內(nèi)在價(jià)值是指生命自身的內(nèi)在質(zhì)量。（∨）

15．公益論的實(shí)質(zhì)是如何使社會(huì)利益分配更合理，更符合大多數(shù)人的利益。（∨）

1、道德規(guī)范是不同類(lèi)型道德相互區(qū)別的最根本、最顯著的標(biāo)志。錯(cuò)誤

2、道德范疇是反映和概括道德現(xiàn)象的基本概念，從屬于道德原則和道德規(guī)范。正確

3、思想自主是指一個(gè)人具有自由決定自已意愿的能力與權(quán)利。錯(cuò)誤

4、在德與術(shù)的關(guān)系上，“術(shù)”具有統(tǒng)帥作用。錯(cuò)誤

5、在德與術(shù)的關(guān)系上，鄙視技術(shù)或輕視思想品德都是不對(duì)的。正確

6、醫(yī)藥倫理學(xué)規(guī)范體系的適用人群是醫(yī)藥人員。正確

7、醫(yī)際關(guān)系是指從事醫(yī)藥職業(yè)實(shí)踐的人員形成的一種業(yè)緣關(guān)系。正確

8、同一實(shí)踐領(lǐng)域中醫(yī)藥人員的關(guān)系稱為廣義醫(yī)際關(guān)系。錯(cuò)誤

9、良好的醫(yī)藥同仁關(guān)系是當(dāng)代醫(yī)藥科學(xué)發(fā)展的客觀需要。正確

10、良好的醫(yī)藥同仁關(guān)系有利于醫(yī)藥人才的成長(zhǎng)。正確

11、源于“自我創(chuàng)造危險(xiǎn)性”行為所致的疾病被稱為“文明病”、“公害病”。正確

12、良心是人們?cè)诼男袑?duì)他人、對(duì)社會(huì)的義務(wù)的過(guò)程中形成的道德責(zé)任感和自我評(píng)價(jià)能力。正確

13、良心是人們通過(guò)自已的活動(dòng)贏得的社會(huì)信任和贊譽(yù)。正確

14、職業(yè)理想在內(nèi)容上可分為社會(huì)理想和個(gè)人理想。正確

15、人的理想具有鮮明的時(shí)代性和階級(jí)性。正確

1、道德規(guī)范是不同類(lèi)型道德相互區(qū)別的最根本、最顯著的標(biāo)志。錯(cuò)誤

2、道德范疇是反映和概括道德現(xiàn)象的基本概念，從屬于道德原則和道德規(guī)范。正確

3、思想自主是指一個(gè)人具有自由決定自已意愿的能力與權(quán)利。錯(cuò)誤

4、在德與術(shù)的關(guān)系上，“術(shù)”具有統(tǒng)帥作用。錯(cuò)誤

5、在德與術(shù)的關(guān)系上，鄙視技術(shù)或輕視思想品德都是不對(duì)的。正確

6、醫(yī)藥倫理學(xué)規(guī)范體系的適用人群是醫(yī)藥人員。正確

7、醫(yī)際關(guān)系是指從事醫(yī)藥職業(yè)實(shí)踐的人員形成的一種業(yè)緣關(guān)系。正確

8、同一實(shí)踐領(lǐng)域中醫(yī)藥人員的關(guān)系稱為廣義醫(yī)際關(guān)系。錯(cuò)誤

9、良好的醫(yī)藥同仁關(guān)系是當(dāng)代醫(yī)藥科學(xué)發(fā)展的客觀需要。正確

10、良好的醫(yī)藥同仁關(guān)系有利于充分發(fā)揮單位的整體優(yōu)勢(shì)，提高效率。正確

11、良好的醫(yī)藥同仁關(guān)系有利于醫(yī)藥人才的成長(zhǎng)。正確

12、良心是人們?cè)诼男袑?duì)他人、對(duì)社會(huì)的義務(wù)的過(guò)程中形成的道德責(zé)任感和自我評(píng)價(jià)能力。正確

13、良心是人們通過(guò)自已的活動(dòng)贏得的社會(huì)信任和贊譽(yù)。正確

14、職業(yè)理想在內(nèi)容上可分為社會(huì)理想和個(gè)人理想。正確

15、人的理想具有鮮明的時(shí)代性和階級(jí)性。正確

8．源于“自我創(chuàng)造危險(xiǎn)性”行為所致的疾病被稱為“文明病”、“公害病”。（錯(cuò)誤）

1、實(shí)行安樂(lè)死是針對(duì)已進(jìn)入瀕死狀態(tài)的患不治之癥的病人。（∨）

2、安樂(lè)死必須是臨終病人自已真實(shí)的、自主的要求。（∨）

3、尊重動(dòng)物的生命權(quán)利是醫(yī)藥科研人員應(yīng)具備的道德素質(zhì)之一。（∨）

4、目前關(guān)于安樂(lè)死的道德討論主要是指消極安樂(lè)死。（×）

5、國(guó)際關(guān)于人體實(shí)驗(yàn)的第一份正式文件是在1948年正式發(fā)表的。（×）

6、在人體實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，受試者常處于相對(duì)被動(dòng)的位置。（∨）

7、醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)是指一切與醫(yī)藥行業(yè)有關(guān)的發(fā)明創(chuàng)造和智力勞動(dòng)成果的財(cái)產(chǎn)權(quán)。（∨）

8、我國(guó)《專(zhuān)利法》規(guī)定發(fā)明專(zhuān)利的保護(hù)期為10年。（×）

9、新藥臨床實(shí)驗(yàn)可分為I、II、III期。（×）

10、醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)有利于合理調(diào)整智力成果創(chuàng)造者的個(gè)人與社會(huì)利益關(guān)系。（∨）

11、醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)的地域性是指對(duì)權(quán)利人的一種空間限制。（∨）

12、我國(guó)《商標(biāo)法》規(guī)定注冊(cè)商標(biāo)不可以轉(zhuǎn)讓。（×）

13、“好藥治病，劣藥害命”道出了藥品質(zhì)量的重要性。（∨）

14、促銷(xiāo)是指制藥商或銷(xiāo)售商提供信息，宣傳引導(dǎo)，擴(kuò)大藥品采購(gòu)及使用數(shù)量的活動(dòng)和行為。（∨）

15、目前只能用道德來(lái)規(guī)范醫(yī)藥代表的行為。（∨）

1．基因療法的倫理學(xué)問(wèn)題是人類(lèi)物質(zhì)的純潔性和神圣性是否受到褻瀆。（∨）

5．基因療法的基本原理是用正常的基因代替有病的基因。（∨）6．醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)有利于加強(qiáng)國(guó)際交流和技術(shù)貿(mào)易。（∨）12．皮膚病患者不能從事直接接觸藥品的生產(chǎn)。（∨）13．醫(yī)藥代表酬勞的主要部分應(yīng)與他們的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)掛鉤。（×）

14．藥品廣告不僅要宣傳商品名，還應(yīng)該告知該藥的通用名。（∨）15．目前只能用道德來(lái)規(guī)范醫(yī)藥代表的行為。（∨）

1、藥師與醫(yī)師一樣，也具有處方權(quán)。（×）

2、濫用藥物是指跟通常醫(yī)療實(shí)踐不一樣，或長(zhǎng)期或偶然地超量使用與疾病無(wú)關(guān)的藥物。（∨）

3、個(gè)體化給藥可以最大限度地減少藥物不良反應(yīng)和藥品的濫用。（∨）

4、單位劑量給藥是指由臨床護(hù)士將藥品逐日送至病人手中。（×）

5、藥師調(diào)配處方時(shí)，如有缺藥可改方替代。（×）

6、單位劑量給藥可明顯提高用藥安全性，監(jiān)測(cè)藥物不良反應(yīng)。（∨）

7、新藥是指未曾在中國(guó)境內(nèi)上市銷(xiāo)售的藥品。（∨）

8、上市藥品是指經(jīng)國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)審查批準(zhǔn)并發(fā)給生產(chǎn)批準(zhǔn)文號(hào)或進(jìn)口藥品注冊(cè)證的藥品制劑。（∨

9、處方藥是指必須憑借醫(yī)生處方才可調(diào)配、購(gòu)買(mǎi)和使用的藥品。（∨）

10、在國(guó)外，非處方藥又稱為“柜臺(tái)外銷(xiāo)售的藥品”。（∨）

11、按照藥品的本質(zhì)屬性分類(lèi)，藥品可分為處方藥和非處方藥。（×）

12、醫(yī)藥道德監(jiān)督是促進(jìn)醫(yī)藥道德教育內(nèi)容深化的重要保證。（∨）

13、醫(yī)藥道德監(jiān)督是培養(yǎng)醫(yī)藥人員良好品質(zhì)的重要條件。（∧）

14、“內(nèi)省”與“慎獨(dú)”都是中國(guó)古代自我修養(yǎng)中的精華。（∨）

15、醫(yī)藥道德評(píng)價(jià)有利于促進(jìn)醫(yī)藥科學(xué)事業(yè)的發(fā)展。（∨

第四篇：商法自檢自測(cè)及其答案

商法自檢自測(cè)題

一、判斷正誤

1.錯(cuò)

2.錯(cuò)

3.錯(cuò)

4.錯(cuò)

5.對(duì)

6.對(duì)

7.錯(cuò)

8.對(duì)

9.對(duì)

10.對(duì)

1.國(guó)有獨(dú)資公司可以根據(jù)需要設(shè)立股東會(huì)。（）

2.以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司的股份總數(shù)的35%，其余的股份由發(fā)起人決定如何銷(xiāo)售。（）

3.商事合伙必須是以營(yíng)利為目的，而民事合伙則不得以營(yíng)利為目的。（）4.公司應(yīng)以其主要營(yíng)業(yè)地點(diǎn)為住所。（）5.合伙企業(yè)必須有自己的名稱。（）

6.法官、檢察官、人民警察、國(guó)家公務(wù)員，不能成為合伙企業(yè)的合伙人。（）7.法人因承擔(dān)有限責(zé)任而不能成為合伙人。（）

8.合伙企業(yè)利潤(rùn)和虧交響曲，由合伙人依照合伙協(xié)議約定的比例分配和分擔(dān)；合伙協(xié)議未約定利潤(rùn)分配和虧損分擔(dān)比例的，由各合伙人平均分配和分擔(dān)。9.破產(chǎn)程序中，債權(quán)人會(huì)議的決議對(duì)于全體債權(quán)人都有約束力。（）

10.世界各國(guó)的證券法律制度不盡相同，大致可分為美國(guó)體系、英國(guó)體系和大陸體系。美國(guó)體系以信中立法管理為基本特征。（）一.判斷題(10分,每題1分)1.對(duì)

2.對(duì)

3.對(duì)

4.錯(cuò)

5.錯(cuò)

6.錯(cuò)

7.錯(cuò)

8.錯(cuò)

9.對(duì)

10.錯(cuò) 1.已作為擔(dān)保物的財(cái)產(chǎn)不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn).()2.無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)和放棄優(yōu)先受償權(quán)利的財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)都是破產(chǎn)債券.()3.股份有限公司董事會(huì)作出決議必須經(jīng)出席會(huì)議的董事的過(guò)半數(shù)通過(guò).()4.股份有限公司發(fā)起人持有本公司的股份,自公司成立起5年內(nèi)不準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓.()5.我國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法規(guī)定,債權(quán)人會(huì)議的決議,自出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人的過(guò)半數(shù)通過(guò)即可.()6.破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以支付破產(chǎn)費(fèi)用的,人民法院應(yīng)當(dāng)宣告破產(chǎn)程序終止.()7.董事長(zhǎng)是公司的法定代表人,根據(jù)需要,董事長(zhǎng)可以修改公司章程,以適應(yīng)公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要.()8.入伙的新合伙人對(duì)入伙前合伙人的債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任.（）9.付款人及其代理付款人以惡意或者重大過(guò)失付款的,應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任.()10.持票人應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)債務(wù)人的先后順序,行使追索權(quán).()

一、判斷正誤題

1錯(cuò)

2對(duì) 3錯(cuò) 4對(duì) 5對(duì) 6對(duì) 7對(duì) 8錯(cuò)

1．根據(jù)股東創(chuàng)立大會(huì)的決議，可以以投資者的投資合同代替公司章程，并以此規(guī)定公司的民事權(quán)利和義務(wù)。（）

2．公司可以設(shè)立子公司，子公司具有法人資格，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（）

3．投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益的，經(jīng)當(dāng)事人請(qǐng)求，可以撤消該合同的法律效力。（）4．未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司不得自行承保新的險(xiǎn)種。（）5．本票的出票人資格必須由中國(guó)人民銀行審定。（）

6．開(kāi)立支票存款帳戶和領(lǐng)用支票，應(yīng)當(dāng)有可靠的資信，并存入一定的資金。（）7．收購(gòu)要約中提出的各項(xiàng)收購(gòu)條件，適用于被收購(gòu)公司所有的股東。（）8．隱名合伙就是合伙人不公開(kāi)其姓名的合伙。（）

二、單項(xiàng)選擇題（每題１分，共１０分）

1.C

2.D

3.D

4.D

5.C

6.B

7.B

8.D

9.C

10.D

1、募集設(shè)立的股份有限公司，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的（）A.30%

B.25%

C.35%

D.25%

2、債權(quán)人會(huì)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人的過(guò)半數(shù)通過(guò)，并且其所代表的債權(quán)額，必須占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總數(shù)的半數(shù)以上，但是通過(guò)和解協(xié)議草案的決議，必須占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的（）以上。

A.五分之四

B.四分之三

C.三分之二

D.六分之五

3、合伙企業(yè)的合伙人甲在單獨(dú)執(zhí)行企業(yè)事務(wù)時(shí)，未經(jīng)其他合伙人同意，獨(dú)自決定實(shí)施了下列行為。其中哪一個(gè)行為的實(shí)施，違反了《合伙企業(yè)法》的規(guī)定？（）

A.為購(gòu)置房產(chǎn) B.為購(gòu)房而向銀行貸款C.聘請(qǐng)律師辦理土地使用權(quán)的抵押登記 D.以企業(yè)的土地使用權(quán)向銀行提供抵押

4、禁止發(fā)起人轉(zhuǎn)讓持有的本公司股份的期限是（）A.自出資之起１年

B.自公司成立之日起１年 C.自出資之日起３年

D.自公司成立之日起３年

5、甲公司欠銀行貸款500萬(wàn)，后該公司將其部分資產(chǎn)分離出去，另成立乙公司。對(duì)于公司分立后這筆債務(wù)的清償責(zé)任，存在以下幾種意見(jiàn)，其中哪個(gè)是正確的？（）

A.應(yīng)當(dāng)由甲公司承擔(dān)債務(wù)清償責(zé)任

B.應(yīng)當(dāng)由乙公司承擔(dān)債務(wù)清償責(zé)任

C.應(yīng)當(dāng)由甲公司和乙公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任

D.應(yīng)當(dāng)由甲公司和乙公司按約定比例承擔(dān)清償責(zé)任

6、無(wú)形財(cái)產(chǎn)在公司的注冊(cè)資本中一般不能超過(guò)何種比例？（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

7、破產(chǎn)宣告的形式是（）

A.判決

B.裁定

C.決定

D.命令

8、下列選項(xiàng)中，可以成為我國(guó)《合伙企業(yè)法》規(guī)定的合伙人的是（）

A.中國(guó)工商聯(lián)合會(huì)

B.某市LB電器有限公司

C.國(guó)家建設(shè)部

D.國(guó)有企業(yè)下崗職工何某

9、張三出資1萬(wàn)，李四出資2萬(wàn)開(kāi)了一家餐館，依《合伙企業(yè)法》進(jìn)行了工商登記可分配利潤(rùn)3萬(wàn)元。在合伙協(xié)議未約定盈余分配比例，二人又達(dá)不成一致意見(jiàn)的情況下，李四可以依法分得（）

A.1萬(wàn)元

B.2萬(wàn)元

C.1.5萬(wàn)元

D.2.5萬(wàn)元

10、根據(jù)《合伙企業(yè)法》，合伙協(xié)議的分配條款按下列哪一種方式約定為不合法？（）A．盈利分配不按出資比例

B.虧損承擔(dān)不按出資比例

C．虧損平均承擔(dān)

D.盈余全部分給一名合伙人

二.單項(xiàng)選擇題(20分,每題2分)1.D

2.B

3.C

4.D

5.A

6.C

7.C

8.B

9.D

10.D 1.和解協(xié)議需要滿足以下哪個(gè)條件,才能通過(guò)().A.占所有債權(quán)的2/3以上

B.占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的3/4以上 C.占所有債權(quán)總額的3/4以上

D.占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的2/3以上 2.下列關(guān)于收益分配順序正確的一項(xiàng)是().A.交納所得稅,提取法定公益金,提取法定公積金,對(duì)股東進(jìn)行分配 B.交納所得稅,提取法定公積金,提取法定公益金,對(duì)股東進(jìn)行分配 C.提取法定公積金,交納所得稅,對(duì)股東進(jìn)行分配,提取法定公益金 D.對(duì)股東進(jìn)行分配,交納所得稅,提取法定公益金,提取法定公積金

3.某股份有限責(zé)任公司依照法定程序設(shè)立,根據(jù)法律規(guī)定,該公司的成立日期以下哪一個(gè)為準(zhǔn)().A.公司成立公告發(fā)布之日

B.公司成立大會(huì)召開(kāi)之日 C.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日

D.公司批準(zhǔn)證書(shū)下大之日 4.下列情形中,哪一個(gè)不適合做董事（）.A.某甲,公立大學(xué)教授

B.某乙,曾因故意傷害罪被判處有期徒刑7年,執(zhí)行期剛滿一年 C.某丙,曾因偷稅罪被判處拘役6個(gè)月,執(zhí)行期滿已逾5年

D.某丁,個(gè)人投資企業(yè)的投資人,現(xiàn)企業(yè)資不抵債,有到期不能償還債務(wù)10萬(wàn)元

5.某甲準(zhǔn)備設(shè)立一個(gè)經(jīng)營(yíng)食品批發(fā)的有限責(zé)任公司,根據(jù)我國(guó)公司法,其出資不得少于（）.A.3萬(wàn)

B.10萬(wàn)

C.50萬(wàn)

D.500萬(wàn) 6.有限責(zé)任公司股東進(jìn)行決議時(shí),對(duì)于公司章程的修改應(yīng)采取何種決議才能通過(guò)（）.A.以出席股東會(huì)的股東人數(shù)2/3以上通過(guò)

B.以出席股東會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

C.以全體股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

D.以全體股東人數(shù)2/3以上通過(guò) 7.以下關(guān)于公積金概念提法錯(cuò)誤的是（）.A.公積金包括法定公積金和任意公積金

B.任意公積金由公司決定是否提取及提取比例

C.法定公積金轉(zhuǎn)化資本時(shí),所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)資本的20% D.法定公積金累積數(shù)額為公司注冊(cè)資本的50%以上的,可以不再提取

8.出票日期是1995年5月31日的見(jiàn)票后定期付款的匯票的承兌提示期間的最后一日是（）.A.1995年7月1日

B.1995年6月30日

C.1995年7月31日

D.1995年8月1日

9.票據(jù)債務(wù)人依其本過(guò)的法律為無(wú)民事行為能力或限制行為能力人,而依行為地法為完全行為能力人,適用（）法律.A.出票地

B.其本國(guó)

C.行為地

D.付款地

10.公司經(jīng)理的基本職權(quán)不包括（）.A.擬訂公司的基本管理制度,制定公司的基本規(guī)章,報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施

B.提請(qǐng)聘任或者解聘公司副經(jīng)理,財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

C.公司章程和董事會(huì)授權(quán)的其他職權(quán)

D.主持股東大會(huì)

三、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

2.ABCD

3.AB

4.ACD

5.BD

6.ABCD

7.ABD

8.ABC

9.ABCD

10.BCD

1、據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司的法人治理結(jié)構(gòu)中包括的公司機(jī)關(guān)有哪些？（）A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.經(jīng)理

D.監(jiān)事會(huì) 2.公司的財(cái)務(wù)報(bào)表包括哪些?()A.資產(chǎn)負(fù)債表？

B.損益表

C.財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表

D.財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書(shū) 3．根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，下列關(guān)于入伙的說(shuō)法中，哪些是正確的？（）

A.入伙應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意

B.入伙必須簽訂書(shū)面入伙協(xié)議 C.新合伙人對(duì)入伙前的合伙企業(yè)的債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任

D.新合伙人只能用貨幣出資 4.在破產(chǎn)法中，債權(quán)人會(huì)儀的成員不包括（）

A.企業(yè)董事長(zhǎng)

B.無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人

C.清算組代表

D.破產(chǎn)案件的主審法官

5.保險(xiǎn)公司可以采用下列何種組織形式？（）

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C.無(wú)限公司

D.國(guó)有獨(dú)資公司 6.根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法的規(guī)定，下列人員中，投保人具有保險(xiǎn)利益的是（）A.本人

B.子女

C.父母

D.配偶

7.某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份1年期的企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，交納了保險(xiǎn)費(fèi)50萬(wàn)元。

同生效后第3個(gè)月，該企業(yè)慌稱廠房?jī)?nèi)的設(shè)備因暴風(fēng)雨損壞，向保險(xiǎn)公司提出賠償請(qǐng)求。保險(xiǎn)公司查明真相后，可以依法實(shí)施以下何種行為？（）

A.解除保險(xiǎn)合同

B.不退還保險(xiǎn)費(fèi)

C.對(duì)該企業(yè)處以罰款

D.繼續(xù)承保 8.下列各項(xiàng)中屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的有哪些？（）

A.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

B.工程保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.生存保險(xiǎn)

9.根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中哪些屬于綜合類(lèi)證券公司的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

10.下列人員中，哪些屬于內(nèi)幕信息知情人員？（）

A.持有上市公司1%股份的股東

B.上市公司的控股公司的董事長(zhǎng)

C.上市公司的監(jiān)事

D.上市公司的常年法律顧問(wèn) 三.多項(xiàng)選擇題(20分,每題2分)1.BCD

2.AB

3.ABD

4.AB

5.ACD

6.ABD

7.ABCD

8.ABD

9.ABCD

10.ACD 1.以下國(guó)家采取民商分立的立法體例的國(guó)家有（）.A.英國(guó)

B.法國(guó)

C.德國(guó)

D.日本

2.下列情形導(dǎo)致當(dāng)事人當(dāng)然退伙的有（）.A.死亡或被宣告死亡

B.被依法宣告為無(wú)民事行為能力 C.因疾病不能繼續(xù)參加合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)

D.未履行合伙企業(yè)的出資義務(wù) 3.甲要成為某合伙企業(yè)的須符合以下那些條件（）.A.取得原合伙人的一致同意

B.原合伙人如實(shí)告知該企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況 C.甲應(yīng)如實(shí)向合伙人說(shuō)明個(gè)人負(fù)債情況

D.甲應(yīng)停止其已經(jīng)從事的與該企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)

4.根據(jù)我國(guó)合伙企業(yè)法,合伙企業(yè)協(xié)議應(yīng)載明下列那些事項(xiàng)（）.A.入伙與退伙

B.合伙企業(yè)的解散與清算

C.合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)期限

D.合伙人爭(zhēng)議的解決方式

5.以下情形將導(dǎo)致合伙企業(yè)被解散的有（）.A.約定的經(jīng)營(yíng)期限屆滿,合伙人不愿繼續(xù)經(jīng)營(yíng)

B.在9個(gè)合伙人中有6個(gè)人同意解散

C.被依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D.4個(gè)合伙人的合伙企業(yè)有3個(gè)合伙人分別因不同原因而退伙

6.合伙事務(wù)的執(zhí)行可采取以下哪些方式（）.A.全體合伙人共同執(zhí)行

B.委托一名合伙人執(zhí)行

C.委托合伙人以下的人執(zhí)行

D.委托2名合伙人執(zhí)行

7.某合伙協(xié)議約定的經(jīng)營(yíng)期限為3年,以下情形可以使當(dāng)事人退伙的有（）.A.約定的退伙事由出現(xiàn)

B.經(jīng)全體合伙人同意

C.發(fā)生合伙人難以繼續(xù)參加合伙企業(yè)的事由

D.合伙人嚴(yán)重違反了協(xié)議約定的義務(wù) 8.某公司打算上市,哪些是必須具備的法定條件（）.A.上市公司必須是已經(jīng)成立的股份有限公司

B.公司的股本總額不少于5000萬(wàn)元 C.開(kāi)業(yè)時(shí)間2年以上

D.公司最近3年無(wú)重大違法行為 9.股份發(fā)行的原則有（）.A.公開(kāi)發(fā)行

B.公平發(fā)行

C.同股同權(quán)

D.同股同利

10.以下關(guān)于股份轉(zhuǎn)讓說(shuō)法正確的是（）.A.股份轉(zhuǎn)讓特指股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓

B.股份轉(zhuǎn)讓不能自由轉(zhuǎn)讓

C.股份轉(zhuǎn)讓在特定情況下受到一定的限制

D.股份轉(zhuǎn)讓是以股票的形式出現(xiàn)的

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABC

2.BCD

3.AB

4.ABCD

5.BD

6.ABCD

7.ACD 1．董事會(huì)行使下列哪些權(quán)利。（）

A.負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作

B.決定公司的投資計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)方案 C.制定公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案

D.決定增加或者減少監(jiān)事 2．關(guān)于保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)人責(zé)任免除條款，以下說(shuō)法中哪些是正確的。（）A.投保人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀該條款，對(duì)其意義不能理解的后果自負(fù)

B.無(wú)論投保人是否仔細(xì)閱該條款，保險(xiǎn)人都有向投保人明確說(shuō)明的義務(wù)

C.保險(xiǎn)人對(duì)免責(zé)條款作出明確說(shuō)明的，投保人不得于事后以不理解為由否認(rèn)其效力 D.保險(xiǎn)人未對(duì)免責(zé)條款加以明確說(shuō)明的，該條款不發(fā)生效力。

3．根據(jù)保險(xiǎn)法的規(guī)定，下列哪些情況，保險(xiǎn)人可以不經(jīng)投保人的同意解除保險(xiǎn)合同。（）A.被保險(xiǎn)人或者受益人在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故 B.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人故意制造保險(xiǎn)事故

C.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人，被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造，變?cè)斓挠嘘P(guān)證明資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失的程度的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的義務(wù) D.投保人，被保險(xiǎn)人或者受益人發(fā)現(xiàn)第三人正在進(jìn)行危及保險(xiǎn)標(biāo)的的行為不報(bào)告保險(xiǎn)人的 4．有關(guān)承兌的以下說(shuō)法中，哪些是正確的。（）

A.承兌是匯票特有的票據(jù)行為

B.承兌是無(wú)條件的 C.見(jiàn)票即付的匯票無(wú)需承兌

D.承兌記載在匯票的正面

5．有關(guān)我國(guó)證券交易所的以下說(shuō)法中，哪些是正確的。（）

A.證券交易所是公司制的企業(yè)法人

B.證券交易所是會(huì)員制的法人 C.證券交易所的設(shè)立，由全國(guó)人民代表大會(huì)決定

D.證券交易所的總經(jīng)理由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。

6．為什么說(shuō)英美法的商法概念屬于實(shí)質(zhì)商法的范圍。（）

A.英美法沒(méi)有民法和商法的嚴(yán)格區(qū)分，也沒(méi)有相對(duì)于民法典意義上的商法典 B.商法沒(méi)有明確的形式

C.商事法律規(guī)范來(lái)自判例，而不是成文的商事立法 D.商事法律規(guī)范中有單行法律，判例等廣泛的淵源

7．我國(guó)《合伙企業(yè)法》中的合伙企業(yè)概念，以下說(shuō)法中哪些是正確的。（）

A.合伙企業(yè)必須履行企業(yè)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.合伙企業(yè)不包括合伙制的律師事物所等非工商登記的組織

C.合伙企業(yè)的合伙人以自然人為限

D.合伙企業(yè)不能采用有限合伙的形式

8．以下行為中，哪些屬于破產(chǎn)清算組的職責(zé)范圍。（）A.向破產(chǎn)企業(yè)的債務(wù)人追討債務(wù)

B.為了使破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)增值而從事證券交易

C.將破產(chǎn)企業(yè)的固定資產(chǎn)變賣(mài)

D.追回破產(chǎn)企業(yè)因無(wú)效行為而轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)

四.簡(jiǎn)述題(30分,每題15分)1.請(qǐng)簡(jiǎn)述公司分立及其法律后果

(1)公司分立是指一個(gè)公司根據(jù)股東會(huì)或者法律的規(guī)定分立成二個(gè)或者數(shù)個(gè)公司,原來(lái)公司的財(cái)產(chǎn),債權(quán)和債權(quán)和債務(wù)由公司股東會(huì)決定由分立后的公司按照資產(chǎn)和負(fù)債的比例繼承。(4分)(2)公司分立時(shí)，首先要有股東會(huì)決議。公司分立由董事會(huì)根據(jù)公司發(fā)展和為了適應(yīng)市場(chǎng)的要求提出公司分立的方案，由股東會(huì)作出決議，在決議中要對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)做出相應(yīng)的分割。(2分)資產(chǎn)清算，編制公司的資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。(2分)其次,通知債權(quán)人.公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之起10日內(nèi)通知債權(quán)人,并于30日內(nèi)在報(bào)紙上至少公告3次.(1分)再次,債務(wù)安排.債權(quán)人自接到通知書(shū)之日起30日內(nèi),未接到通知書(shū)的自第一次公告之日起90日內(nèi),有權(quán)要求公司清償或者提供相應(yīng)的擔(dān)保.公司不清償債務(wù)或者不能提供相應(yīng)的擔(dān)保的,公司不得分立.(3)公司分立的法律后果

公司分立前的債務(wù)按所達(dá)成的協(xié)議由分立后的公司承擔(dān).債權(quán)人在時(shí)效內(nèi)的債權(quán)可以向合并之后的公司主張.公司分立沒(méi)有按照<公司發(fā)>的規(guī)定的條件和程序通知和公告的,公司分立之前的債權(quán)債務(wù)由分立后的各公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任.2.請(qǐng)簡(jiǎn)述票據(jù)轉(zhuǎn)讓倍數(shù)和非轉(zhuǎn)讓背書(shū)

依據(jù)背書(shū)的目的,背書(shū)可分為轉(zhuǎn)讓背書(shū)和非轉(zhuǎn)讓背書(shū)(2分)(一)轉(zhuǎn)讓背書(shū)是以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的的背書(shū).通常的背書(shū)均為此種.(二)非轉(zhuǎn)讓背書(shū)是指以轉(zhuǎn)讓權(quán)利以外的目的的而為的背書(shū).非轉(zhuǎn)讓背書(shū)可分為設(shè)質(zhì)背書(shū)和委托背書(shū).(1)設(shè)質(zhì)背書(shū)是以設(shè)定質(zhì)權(quán)擔(dān)保債為目的的背書(shū).設(shè)質(zhì)背書(shū),它是背書(shū)人以票據(jù)權(quán)利設(shè)定質(zhì)權(quán)為目的所為的背書(shū).背書(shū)人為出質(zhì)人,被背書(shū)人為質(zhì)權(quán)人.(2分)(2)委任背書(shū)是以委任他人(被背書(shū)人)代為取款為目的的背書(shū).(2分)委任背書(shū).又稱為委任取款背書(shū),是指持票人為委任被背書(shū)人代為領(lǐng)取票款而為的背書(shū).該種背書(shū)一般應(yīng)有委任取款文句的記載,以防和一般的背書(shū)相混淆.(1分)背書(shū)人與被背書(shū)人之間的關(guān)系屬于民法上被代理人與代理人之間的內(nèi)部關(guān)系,不存在權(quán)利擔(dān)保關(guān)系,應(yīng)依民法處理.(1分)委任背書(shū)不具有權(quán)利轉(zhuǎn)移之效力

1)被背書(shū)人受委任后,得行使票據(jù)上的一切權(quán)利.這里所稱的一切權(quán)利,不僅僅指票據(jù)權(quán)利,而且包括票據(jù)法上的權(quán)利.(2)被背書(shū)人再有背書(shū),以將其代理權(quán)轉(zhuǎn)讓于第三人,而不得為轉(zhuǎn)讓背書(shū).(1分)(3)被背書(shū)人行使票據(jù)權(quán)利時(shí),匯票債務(wù)人所有對(duì)抗背書(shū)人之事由均得對(duì)抗被背書(shū)人,也就是說(shuō),委任背書(shū)不發(fā)生人的抗辯切斷效力.(1分)

四、簡(jiǎn)答題

1.簡(jiǎn)述信息公開(kāi)制度的基本要求

答

1.真實(shí)性。所謂真實(shí)性是要求所公開(kāi)的信息內(nèi)容具有客觀性，所有信息均是實(shí)際發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生的情勢(shì)，所有信息必須是確定的，不得虛構(gòu)或含有虛假內(nèi)容。為保證公開(kāi)信息的真實(shí)性，證券法律制度規(guī)定了以下幾個(gè)方面的具體內(nèi)容：第一，規(guī)定證券信息公開(kāi)義務(wù)人承擔(dān)確保證券信息真實(shí)性的一般義務(wù)；第二，規(guī)定證券中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的協(xié)助義務(wù)；第三，確立信息披露義務(wù)人的法律責(zé)任制度；第四，規(guī)范了證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在證券監(jiān)管方面的職能。

2.準(zhǔn)確性。所謂準(zhǔn)確性是指信息公開(kāi)義務(wù)人所公告的信息資料必須準(zhǔn)確無(wú)誤，不得存在模糊不清的語(yǔ)言使公眾對(duì)所公開(kāi)的信息產(chǎn)生誤解，也不得作誤導(dǎo)性陳述。也即準(zhǔn)確性要求對(duì)事實(shí)的陳述不存在缺陷。

3.完整性。所謂完整性是要求信息公開(kāi)義務(wù)人將能夠影響證券市場(chǎng)價(jià)格的信息以及投資者作出投資決策所必須的重大信息全部予以公開(kāi)。從性質(zhì)上講，所公開(kāi)的信息必須是“重大”信息；從數(shù)量上講，所公開(kāi)的信息必須能夠?yàn)橥顿Y者提供足夠的判斷依據(jù)。與重大遺漏相對(duì)應(yīng)，“完整”要求將法定事項(xiàng)均予以記載并公開(kāi)，否則信息披露義務(wù)人要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

4.及時(shí)性。指信息公開(kāi)義務(wù)人必須將法律法規(guī)規(guī)章所列舉的與證券發(fā)行交易有關(guān)的各種信息應(yīng)法律規(guī)定的時(shí)間、程序和方式向證券管理部門(mén)報(bào)告，并按法律規(guī)定的時(shí)間和方式及時(shí)公告，從而確保廣大投資者獲取重要信息的平等性，防止內(nèi)幕交易等證券違法行為的發(fā)生。2.保險(xiǎn)欺詐及其法律后果

答：第一，被保險(xiǎn)人或者受益人在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，并且不退還保險(xiǎn)費(fèi)。第二，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人故意制造保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，也不退回保險(xiǎn)費(fèi)。唯一例外的是在人身保險(xiǎn)中投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。但是投保人已經(jīng)交足2年以上保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同的約定向其他享有權(quán)利的受益人退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。第三，虛報(bào)損失，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造、變?cè)斓挠嘘P(guān)證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對(duì)其虛報(bào)的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。

四、論述題（每題15分，共30分）1.有限責(zé)任公司設(shè)立的條件： 參考答案：1）2—50股東；（3分）

（2）不少于公司法規(guī)定的法定最低注冊(cè)資本；（3）有公司章程；（3分）（4）有必要的組織機(jī)構(gòu)；（2分）（5）有一定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施。（2分）2.破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成： 參考答案：（1）宣告破產(chǎn)時(shí)破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的全部財(cái)產(chǎn)（3分）

（2）破產(chǎn)企業(yè)在破產(chǎn)宣告后至破產(chǎn)程序終結(jié)前取得的財(cái)產(chǎn)（2分）（3）應(yīng)當(dāng)由破產(chǎn)企業(yè)行使的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。（2分）（4）破產(chǎn)人經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)，除去下列財(cái)產(chǎn)。A屬于取回權(quán)標(biāo)的財(cái)產(chǎn)；（2分）B屬于別除權(quán)標(biāo)的財(cái)產(chǎn)；（2分）C屬于抵銷(xiāo)權(quán)標(biāo)的財(cái)產(chǎn)；（2分）D破產(chǎn)費(fèi)用。（2分）3.試述保險(xiǎn)合同的解除

答：1．投保人通知保險(xiǎn)人解除保險(xiǎn)合同。2．沒(méi)有履行通知的義務(wù)。3．違反告知義務(wù)。4．違反特約條款。5．保險(xiǎn)欺詐。保險(xiǎn)欺詐主要有以下幾種情況：(1)投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的。(2)未發(fā)生保險(xiǎn)事故而謊稱發(fā)生保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的．(3)故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的．(4)故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病等人身保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的。5)偽造、變?cè)炫c保險(xiǎn)事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，或者指使、唆使、收買(mǎi)他人提供虛假證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保險(xiǎn)金的。

五、案例題（每題15分，共30分）

（一）A公司委托B公司購(gòu)買(mǎi)進(jìn)口原木，并開(kāi)具了一張以B公司為收款人的商業(yè)承兌匯票，票面記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。B公司因資金緊張，為了融入一筆流動(dòng)資金，以背書(shū)方式將該匯票交給甲銀行作為質(zhì)押。甲銀行在貸出資金到期后催促B公司還款，B公司未能按時(shí)償還。甲銀行轉(zhuǎn)而要求A公司兌現(xiàn)其開(kāi)具的匯票，A公司以B 公司所購(gòu)進(jìn)的原木不符合合同要求為由拒絕兌現(xiàn)。為維護(hù)自己的合法利益，甲銀行向法院提起訴訟。請(qǐng)回答下列問(wèn)題：

1.A公司開(kāi)具的匯票上記載的“不得轉(zhuǎn)讓”字樣屬于票據(jù)法上記載事項(xiàng)的哪一種？該記載事項(xiàng)效力如何？

2.若法院判定甲銀行為票據(jù)權(quán)利人，則A公司能否以B公司未按合同履行義務(wù)為由來(lái)對(duì)抗甲銀行支付匯票金額的請(qǐng)求？為什么？ 參考答案：

1.A公司開(kāi)具的匯票上記載的“不得轉(zhuǎn)讓”字樣屬于票據(jù)法上的任意記載事項(xiàng)，又稱可記載事項(xiàng)或得記載事項(xiàng)，該事項(xiàng)記載與否，概由票據(jù)當(dāng)事人決定。但一經(jīng)記載，即發(fā)生票據(jù)法上的效力。（6分）

2.A公司不能以該理由抗辯甲銀行的請(qǐng)求，A公司與B公司之間的合同糾紛是票據(jù)原因（基礎(chǔ)）關(guān)系，其是否有效對(duì)票據(jù)關(guān)系不產(chǎn)生影響，不應(yīng)妨礙后手持票人甲銀行票據(jù)權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。（6分）

（二）甲公司為上市公司，為一項(xiàng)工業(yè)投資項(xiàng)目籌集資金而發(fā)行新股。新股上市后，有股東發(fā)現(xiàn)，公司將所募集資金用于自建辦公大樓，而招股說(shuō)明書(shū)中載明其募集資金的用途是購(gòu)買(mǎi)生產(chǎn)線設(shè)備，遂將此情況反映到董事會(huì)。董事會(huì)認(rèn)為，所募資金用途變更已由董事會(huì)做出決議，且已經(jīng)監(jiān)事會(huì)和上級(jí)主管部門(mén)批準(zhǔn)，是合法有效的。問(wèn)：1.你認(rèn)為甲公司行為是否違法？為什么？ 2.該行為對(duì)公司發(fā)行新股的計(jì)劃將會(huì)有何影響？ 3.公司股東如何維護(hù)自己的權(quán)益？ 參考答案：

1.甲公司行為違法。根據(jù)《證券法》第20條的規(guī)定，上市公司對(duì)發(fā)行股票所募集的基金，必須按照招股說(shuō)明書(shū)所列的資金用途使用。改變招股說(shuō)明書(shū)所列資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)。因此，甲公司未經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)而改變招股說(shuō)明書(shū)所列資金的用途，屬于違法行為。（4分）

2.證券法規(guī)定，上市公司擅自改變用途而未經(jīng)糾正的或者未經(jīng)股東大會(huì)許可的，不得發(fā)行新股。故本案中甲公司發(fā)行新股的計(jì)劃將落空。（4分）

3.股東可依靠對(duì)董事會(huì)違反法律、行政法規(guī)且侵犯股東合法權(quán)益的決議，向人民法院起訴，要求停止該違法行為。五.案例分析(20分)某上市公司董事會(huì)于2001年3月28日召開(kāi)會(huì)議,該次會(huì)議召開(kāi)情況及討論的有關(guān)問(wèn)題如下：(1)董事會(huì)有8名董事組成。出席會(huì)議的有董事甲、乙、丙、丁，董事戊因出國(guó)考察未能出席,董事己因病不能出席.董事庚因參加人民代表大會(huì),電話委托甲代為表決。董事辛因病不能出席,委托董事會(huì)秘書(shū)壬代表出席表決.(2)出席本次會(huì)議的董事討論并一致作出決定：由于本公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的三分之一,將于2001年6月2日舉行股份公司臨時(shí)股東大會(huì),除例行提交有關(guān)事項(xiàng)由該次股東大會(huì)審議表決外,還將就以下事項(xiàng)審議表決：增加2名獨(dú)立董事；修改章程中規(guī)定的董事人數(shù)。(3)根據(jù)總經(jīng)理的提名,出席本次董事會(huì)會(huì)議的董事討論并一致同意,聘任張某為公司財(cái)務(wù)責(zé)任人,并決定給與張某年薪10萬(wàn)的待遇,會(huì)議討論通過(guò)了公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置的方案,表決時(shí),除乙外都同意.(4)會(huì)議記錄由出席會(huì)議的全體董事、監(jiān)事簽名后存檔.現(xiàn)問(wèn)：1.據(jù)(1)出席會(huì)議的董事人數(shù)是否符合規(guī)定?董事己、辛的委托有效嗎?分別說(shuō)明理由.2.指出(2)中不符規(guī)定的地方.3.(3)中的兩項(xiàng)決議是否符合規(guī)定?說(shuō)明理由.4.指出(4)中不規(guī)范之處.參考答案 1.人數(shù)符合規(guī)定，二分之一以上即可。電話委托不行，必須書(shū)面委托。被委托人只可以在董事會(huì)范圍內(nèi)選擇。

2.臨時(shí)股東大會(huì)必須在事項(xiàng)發(fā)生之日起2個(gè)月內(nèi)舉行。（5分）

3.第一項(xiàng)符合規(guī)定，第二項(xiàng)不合規(guī)定，董事會(huì)決議必須經(jīng)過(guò)全體董事會(huì)過(guò)半數(shù)通過(guò)。（5分）4.應(yīng)該有會(huì)議記錄員簽名，無(wú)須監(jiān)事簽名（5分）

六、案例分析

1.甲公司作為發(fā)起人之一，與其他三家公司開(kāi)會(huì)，要求大家都作為擬設(shè)立的一家股份有限公司的發(fā)起人，四家公司一致同意。公司的注冊(cè)資本為6000萬(wàn)，甲公司認(rèn)購(gòu)公司的股份額為1000萬(wàn)，其他三公司認(rèn)購(gòu)的股份額累計(jì)為600萬(wàn)，擬向社會(huì)公開(kāi)募集的股份額為4400萬(wàn)元。公司創(chuàng)立大會(huì)通過(guò)了這四個(gè)發(fā)起人制定的公司章程草案，規(guī)定公司懂事會(huì)由四家公司各出一名代表作董事，公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，其中一個(gè)監(jiān)事由甲公司的董事兼。另一個(gè)亦由甲公司派員出任。公司在準(zhǔn)備進(jìn)行公司登記前，由律師對(duì)公司的章程草案和其他文件進(jìn)行整理。如果你是律師，請(qǐng)針對(duì)下列問(wèn)題，對(duì)該股份公司的上述做法提出法律意見(jiàn)： 1)四個(gè)發(fā)起人能否發(fā)起設(shè)立一家股份有限公司? 2)發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司的股份有何限制，股份公司的股權(quán)應(yīng)當(dāng)如何構(gòu)成? 3)股份公司的董事會(huì)至少應(yīng)當(dāng)有多少董事組成? 4)股份公司的監(jiān)事是否有資格限制？

2.李就自己的一輛新轎車(chē)向保險(xiǎn)公司投保全險(xiǎn)。在保險(xiǎn)合同有效期間，李的車(chē)被后面的車(chē)追尾，李發(fā)現(xiàn)追尾的車(chē)是其好朋友的，遂稱；我的車(chē)已經(jīng)保險(xiǎn)了，我找保險(xiǎn)公司賠，你不用管了。李然后找保險(xiǎn)公司驗(yàn)了車(chē)，然后修車(chē)花了4500元，要求保險(xiǎn)公司賠償。保險(xiǎn)公司要求李告之肇事者的姓名以便行使代位索賠權(quán)，但是李卻稱不用其好朋友賠償了。保險(xiǎn)公司聽(tīng)說(shuō)此情況后拒絕賠償。請(qǐng)分析：

1)李是否有權(quán)利免除肇事人的賠償責(zé)任? 2)本案中保險(xiǎn)公司拒絕賠償是否有法律依據(jù)? 3)李在免除肇事者賠償責(zé)任的情況下，是否有權(quán)要求保險(xiǎn)公司賠償自己的損失呢？ 參考答案 1.答案要點(diǎn)

僅4個(gè)發(fā)起人不足以發(fā)起設(shè)立一家股份有限公司，因?yàn)楣痉ǖ?5條規(guī)定，設(shè)立股份公司應(yīng)當(dāng)有5人以上。

公司法第83條的規(guī)定，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司的股份不得少于公司股價(jià)總數(shù)的35%，該公司的注冊(cè)資本是6000萬(wàn)元，所以，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份至少應(yīng)為2100萬(wàn)元。

股份公司的董事至少應(yīng)當(dāng)有5名董事組成，該公司董事會(huì)人數(shù)不符合公司法的規(guī)定 根據(jù)公司法的要求，股份公司的監(jiān)事會(huì)至少應(yīng)當(dāng)由3名監(jiān)事組成。

股份公司的監(jiān)事有資格限制，公司法第124條規(guī)定，公司的董事，經(jīng)理，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不能兼任董事。2.答案要點(diǎn)

李有權(quán)不要肇事者賠償損失，因?yàn)樨?cái)產(chǎn)人有權(quán)放棄自己的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。保險(xiǎn)公司拒絕賠償有法律依據(jù)，因?yàn)槔罘艞壛藢?duì)肇事者的賠償請(qǐng)求權(quán)，也就無(wú)權(quán)請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償了。

第五篇：金融法規(guī)

《論我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的實(shí)施》 學(xué)校：無(wú)錫太湖學(xué)院

專(zhuān)業(yè)：金融學(xué)

班級(jí)：金融

姓名：孫娜

學(xué)號(hào)：

101班10120092013年6月

[摘要]：銀行業(yè)監(jiān)管管理法是調(diào)整銀行管理關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。銀行監(jiān)督管理是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)（包括金融機(jī)構(gòu)，即在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行）的監(jiān)督管理，包括防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展等內(nèi)容為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益。為了促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)了我國(guó)第一部銀行業(yè)監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)法律——《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并于2004年2月1日起開(kāi)始實(shí)施。2016年10月31日，第十屆全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)銀行監(jiān)管法〉的決定》，自2007年1月日起實(shí)施。實(shí)施銀行業(yè)監(jiān)管管理法是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心的必然要求。

[關(guān)鍵字]: 銀行監(jiān)管，監(jiān)管法，措施

[正文]：

一．監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及監(jiān)管對(duì)象國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動(dòng)中，地方政府、各級(jí)有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)予以配合和協(xié)助。金融監(jiān)管的對(duì)象由各國(guó)具體國(guó)情決定，并受?chē)?guó)際金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的影響，傳統(tǒng)上監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管的對(duì)象主要是國(guó)內(nèi)銀行業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)，但是，隨著金融工具的不斷創(chuàng)新，金融監(jiān)管的范圍發(fā)生了比較大的變化。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督對(duì)象為兩類(lèi)，一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)即在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、誠(chéng)市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行；二是非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，即在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。由于我國(guó)金融市場(chǎng)尚不發(fā)達(dá)，金融監(jiān)管仍主要沿襲傳統(tǒng)計(jì)劃控制方法，對(duì)監(jiān)管對(duì)象的研究還剛開(kāi)始，所以，我國(guó)銀監(jiān)會(huì)金融監(jiān)管的對(duì)象目前仍主要是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)。但隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的逐漸完善和金融創(chuàng)新的日趨活躍，銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管對(duì)象根據(jù)金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)適時(shí)調(diào)整的要求將會(huì)逐漸提出。

銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。同時(shí)，銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，銀行業(yè)監(jiān)管具有如下原則：1．依法、公開(kāi)、公正和效率的原則‘’這是銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循的最基本的原則。2．獨(dú)立性原則，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護(hù)。地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得干涉。

3．監(jiān)管信息共享原則，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制，以便它們?cè)诟髯缘穆氊?zé)范圍內(nèi)，開(kāi)展對(duì)銀行業(yè)和金融市場(chǎng)的有效監(jiān)督。4.國(guó)際合作與跨境監(jiān)管原則，各國(guó)的銀行監(jiān)管當(dāng)局要同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)境內(nèi)外資銀行監(jiān)管和對(duì)本國(guó)銀行的境外分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，任何一個(gè)跨國(guó)銀行的分支機(jī)構(gòu)都要同時(shí)接受母國(guó)和東道國(guó)當(dāng)局的雙重監(jiān)督管理。

三．銀行監(jiān)督的內(nèi)容

(一)信貸監(jiān)督：信貸監(jiān)督是指銀行運(yùn)用信貸手段對(duì)企事業(yè)單位實(shí)行的監(jiān)督。主要從以下三個(gè)方面進(jìn)行：一是監(jiān)督企業(yè)按計(jì)劃生產(chǎn)、合法經(jīng)營(yíng)；二是監(jiān)督企業(yè)按資金使用方向使用資金；三是監(jiān)督企業(yè)改善經(jīng)營(yíng)管理，提高經(jīng)濟(jì)效益。(二)結(jié)算監(jiān)督 ：結(jié)算監(jiān)督是指銀行在了解和

結(jié)算債權(quán)債務(wù)時(shí)，通過(guò)對(duì)結(jié)算憑證的審查，對(duì)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行的監(jiān)督。主要包括：監(jiān)督企業(yè)遵守財(cái)政法規(guī)和財(cái)政紀(jì)律，做到專(zhuān)款專(zhuān)用；監(jiān)督企業(yè)改善經(jīng)營(yíng)、加速資金周轉(zhuǎn)；通過(guò)資金流轉(zhuǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的問(wèn)題，并將信息提供給政府，由國(guó)家采取相應(yīng)的宏觀控制措施。(三)現(xiàn)金管理監(jiān)督 ：現(xiàn)金管理監(jiān)督是指銀行按照國(guó)家的方針、政策和有關(guān)規(guī)定，對(duì)各單位的現(xiàn)金形式、支出和庫(kù)存進(jìn)行的管理和監(jiān)督。主要任務(wù)是監(jiān)督現(xiàn)金管理單位嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家規(guī)定的現(xiàn)金管理制度；監(jiān)督現(xiàn)金的投放和回籠，促進(jìn)社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力與商品供應(yīng)量之間的基本平衡。

四．銀行業(yè)監(jiān)管的措施及不足

銀行業(yè)涉及國(guó)家安全，因此對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管治理尤為重要。我們借鑒國(guó)外學(xué)者構(gòu)建的金融監(jiān)管治理評(píng)估框架，結(jié)合中國(guó)實(shí)際，設(shè)計(jì)了中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管治理指數(shù)的指標(biāo)體系。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管治理指數(shù)指標(biāo)體系可以分為四個(gè)緯度：獨(dú)立性、責(zé)任性、透明度和監(jiān)管操守，每個(gè)緯度又細(xì)分為若干指標(biāo)，總計(jì)47個(gè)指標(biāo)。指標(biāo)賦值方法是：如果中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局完全達(dá)到某個(gè)指標(biāo)的要求，則為2分；如果部分達(dá)到要求，則為1分；未達(dá)到要求則為0分。最后按照維度將指標(biāo)得分進(jìn)行加總，通過(guò)將得分轉(zhuǎn)化為百分制（相對(duì)數(shù)），進(jìn)而得出中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管治理指數(shù)。在中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管治理指數(shù)體系中，獨(dú)立性指數(shù)為63.16，責(zé)任性指數(shù)為82.14，透明度指數(shù)為68.75，監(jiān)管操守指數(shù)為83.33，總體指數(shù)為72.34?？紤]到中國(guó)金融市場(chǎng)目前的發(fā)展階段，這應(yīng)該屬于不錯(cuò)的成績(jī)，基本上與現(xiàn)實(shí)情況相符。自中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立以來(lái)，中國(guó)金融監(jiān)管治理取得了有目共睹的進(jìn)步，現(xiàn)在已具備良好的監(jiān)管治理的形式。但是，現(xiàn)實(shí)中銀行業(yè)監(jiān)管治理仍存在諸多不足之處，需要進(jìn)一步改善。在獨(dú)立性方面，銀監(jiān)會(huì)的主席由政府來(lái)任命，這就難以確保銀監(jiān)會(huì)不受政府干預(yù)的影響。政府可能會(huì)因?yàn)槟骋浑A段的發(fā)展目標(biāo)而找借口干預(yù)正常監(jiān)管。例如在市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常運(yùn)營(yíng)監(jiān)管方面，責(zé)權(quán)名義上統(tǒng)一于銀監(jiān)會(huì)，但是在撤銷(xiāo)牌照、許可證等涉及市場(chǎng)退出方面時(shí)，銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)如果要對(duì)某些金融機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)提出處理意見(jiàn)，必須先征得地方政府的同意才能上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。再比如，目前銀監(jiān)會(huì)的預(yù)算是采用監(jiān)管收費(fèi)、部門(mén)預(yù)算、“收支兩條線”的財(cái)務(wù)管理體制，監(jiān)管收費(fèi)上繳財(cái)政部，銀監(jiān)會(huì)的預(yù)算需得到財(cái)政部批準(zhǔn)，這種監(jiān)管經(jīng)費(fèi)籌集體制不可避免地會(huì)受到政府干預(yù)，從而降低了監(jiān)管治理的獨(dú)立性。在責(zé)任性方面，《銀監(jiān)法》等法律法規(guī)雖然規(guī)定了銀監(jiān)會(huì)同其他監(jiān)管部門(mén)定期磋商解決問(wèn)題的可能性，然而，這畢竟是一種松散型的監(jiān)管合作方式，在目前實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制而金融機(jī)構(gòu)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)逐漸盛行、金融創(chuàng)新日新月異的背景下，這種監(jiān)管方式必然會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管真空和監(jiān)管重疊。由于監(jiān)管責(zé)任、權(quán)利界定不清，各監(jiān)管部門(mén)還有可能出現(xiàn)相互推諉的現(xiàn)象。在透明度方面，雖然銀監(jiān)會(huì)按照《政府信息公開(kāi)條例》在其官方網(wǎng)站上公布了監(jiān)管經(jīng)費(fèi)的籌集方式和基本使用情況，但存在如下問(wèn)題：第一，并未公布關(guān)于其運(yùn)作情況的經(jīng)審計(jì)的詳細(xì)財(cái)務(wù)報(bào)告，因而不利于社會(huì)監(jiān)督；第二，信息披露嚴(yán)重滯后，目前已經(jīng)是2011年，而銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露的僅僅是2007年的經(jīng)費(fèi)預(yù)算和支出情況，2008、2009年的信息尚未披露，按目前的信息披露速度，即便2008、2009年的經(jīng)費(fèi)支出存在問(wèn)題，那也得在兩年之后才能發(fā)現(xiàn)。在消費(fèi)者利益保護(hù)方面，國(guó)際金融危機(jī)的爆發(fā)使其重要性凸現(xiàn)。在危機(jī)中，一些金融機(jī)構(gòu)的欺詐行為使消費(fèi)者蒙受巨大損失。因此，危機(jī)之后，各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局紛紛采取措施加強(qiáng)消費(fèi)者利益的保護(hù)力度。目前中國(guó)銀監(jiān)會(huì)并沒(méi)有成立專(zhuān)門(mén)的消費(fèi)者利益保護(hù)委員會(huì)或者設(shè)立相應(yīng)的部門(mén)，消費(fèi)者利益受損事件不斷發(fā)生，這方面還有待加強(qiáng)。在監(jiān)管操守方面，《銀監(jiān)法》、《銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員“約法三章”》、《銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部監(jiān)督暫行辦法》等對(duì)監(jiān)管人員的行為準(zhǔn)則在制度層面做出了規(guī)定?？傮w上來(lái)看，銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管操守制度在形式上基本完善，但這些法規(guī)制度在實(shí)施中還存在問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)不明確、不夠細(xì)化、實(shí)施難等問(wèn)題。

【參考文獻(xiàn)】：

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