第一篇：柜員管理辦法

第一章 總 則

為適應(yīng)農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理的需要，變革傳統(tǒng)的管理模式和勞動(dòng)組合形式，簡(jiǎn)化核算手續(xù)，規(guī)范操作行為，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)廣大員工的責(zé)任心，提高競(jìng)爭(zhēng)能力，根據(jù)會(huì)計(jì)出納基本制度及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第一條 柜員制是指營(yíng)業(yè)人員在規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，根據(jù)自身權(quán)限，按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程，獨(dú)立為客戶(hù)辦理會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，并單獨(dú)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種勞動(dòng)組合方式。第二條 柜員制是農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算工作的一個(gè)重要組成部分，是反映和監(jiān)督柜臺(tái)業(yè)務(wù)各項(xiàng)資金活動(dòng)的工具，必須嚴(yán)格執(zhí)行柜員制賬務(wù)核算的基本規(guī)定，提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。第三條 實(shí)行柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循有利于執(zhí)行規(guī)章制度和提高工作效率，有利于憑證嚴(yán)密緊湊的傳遞、方便客戶(hù)和內(nèi)部操作，有利于分工明確、職責(zé)清楚和監(jiān)督制約的原則，確定本單位柜員制會(huì)計(jì)核算形式及柜員數(shù)量。

第四條 實(shí)行柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須建立健全完整的監(jiān)督檢查和考核制度，按照服務(wù)規(guī)范、管理科學(xué)、核算準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)防范的要求，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

第二章 實(shí)行柜員制的基本條件及要求

第五條 實(shí)行柜員制應(yīng)具備以下基本條件：

（一）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存款人均余額200萬(wàn)元以上，日均業(yè)務(wù)量在100筆以上，城區(qū)機(jī)構(gòu)和新建機(jī)構(gòu)可適當(dāng)放寬。

（二）配備完善的電視監(jiān)控錄像設(shè)備，做到操作過(guò)程均在監(jiān)控之下進(jìn)行。

（三）有較好的內(nèi)部管理基礎(chǔ)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章及監(jiān)督制約機(jī)制。

（四）受理業(yè)務(wù)必須使用計(jì)算機(jī)統(tǒng)一應(yīng)用程序處理。

（五）柜員必須具備良好的思想品質(zhì)與職業(yè)道德，忠于職守、敬業(yè)愛(ài)崗、廉潔奉公。能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融法律法規(guī)條例和各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納基本規(guī)章制度，熟練掌握業(yè)務(wù)核算方法和操作規(guī)程，準(zhǔn)確、快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

（六）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行柜員制必須向聯(lián)社提出申請(qǐng)，由聯(lián)社報(bào)經(jīng)市辦事處批準(zhǔn)后實(shí)施。第六條 實(shí)行柜員制基本要求

（一）為加強(qiáng)服務(wù)和接受客戶(hù)的監(jiān)督，柜臺(tái)的高度應(yīng)達(dá)到1.1米－1.2米，寬0.6米－0.8米，既能使客戶(hù)看清柜員操作，又能符合安全防范要求。

（二）柜員制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須配備適合營(yíng)業(yè)柜員工作環(huán)境的設(shè)施，使柜員能集中精力辦理業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)在每個(gè)柜員間安裝隔離板，形成每個(gè)柜員相對(duì)獨(dú)立的操作間。

（三）每個(gè)營(yíng)業(yè)柜員配置一套電腦終端設(shè)備，一臺(tái)高性能打印機(jī)、防偽點(diǎn)鈔機(jī)以及專(zhuān)用錢(qián)箱和傳票箱等設(shè)備。

（四）在營(yíng)業(yè)室內(nèi)配備電視監(jiān)控錄像設(shè)備，使每天的營(yíng)業(yè)情況始終處于監(jiān)控狀態(tài)，直到營(yíng)業(yè)結(jié)束賬款軋平。

（五）原則上對(duì)柜員實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)基金管理，對(duì)上崗柜員按承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)大小給予一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼。

第三章 崗位設(shè)置和人員管理

第七條 柜員制按業(yè)務(wù)性質(zhì)至少配備以下柜員：營(yíng)業(yè)柜員、綜合柜員、主管柜員、事后監(jiān)督柜員。

第八條 柜員制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量與現(xiàn)金收付量配備主管柜員及事后監(jiān)督柜員1－2人，從事監(jiān)督與管理工作；綜合柜員1人以上，負(fù)責(zé)現(xiàn)金及重要空白憑證的管理及上解、下拔工作；營(yíng)業(yè)柜員2人以上，負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)操作及核算處理。第九條 營(yíng)業(yè)柜員在嚴(yán)格授權(quán)管理、嚴(yán)格監(jiān)控下，實(shí)行單人臨柜，自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

營(yíng)業(yè)柜員按會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量及日均現(xiàn)金收付量確定柜員人數(shù)。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

1、日均現(xiàn)金收付量100萬(wàn)元以下、業(yè)務(wù)量在100筆以下，配備2名營(yíng)業(yè)柜員。

2、日均現(xiàn)金收付量100萬(wàn)元以上、業(yè)務(wù)量在100筆以上的，配備3名營(yíng)業(yè)柜員。第十條 各崗位人員配備實(shí)行聘任、聘用制，可采取競(jìng)爭(zhēng)上崗雙向選擇等方式，但人員要保持相對(duì)穩(wěn)定。

第十一條 主管柜員和事后監(jiān)督柜員應(yīng)具備以下條件：

（一）具有較高的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，工作認(rèn)真，責(zé)任心強(qiáng)，能堅(jiān)持原則，秉公辦事，具有一定的組織能力和管理能力。

（二）熟練掌握各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納基本規(guī)章制度，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算方法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及相關(guān)的法律法規(guī)，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施。

（三）具有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和較強(qiáng)的制度觀念。

（四）具備相關(guān)的上崗資格。

第十二條 綜合柜員應(yīng)具備以下條件：

（一）熱愛(ài)本職工作，有良好的職業(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，作風(fēng)扎實(shí)，從事臨柜業(yè)務(wù)一年以上。

（二）熟練掌握專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)和崗位操作規(guī)程，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度及相關(guān)的金融法律法規(guī)條例，具有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和較強(qiáng)的制度觀念。

（三）熟練掌握計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作技能和出納技能，能獨(dú)立處理各種臨柜業(yè)務(wù)。

（四）具備相關(guān)的上崗資格。第十三條 營(yíng)業(yè)柜員應(yīng)具備以下條件：

（一）有良好的職業(yè)道德，忠于職守，敬業(yè)愛(ài)崗，廉潔奉公。

（二）能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》及《農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納基本制度》和有關(guān)金融法規(guī)條例，主動(dòng)熱情，準(zhǔn)確、迅速、靈活地為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（三）熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序，掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理技能，能獨(dú)立處理每一筆業(yè)務(wù)。

（四）嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事，熟練掌握各項(xiàng)規(guī)定、辦法以及操作要領(lǐng)，做到賬、款、證章使用安全準(zhǔn)確。

（五）具備相關(guān)的上崗資格。

第四章 崗位職責(zé)

第十四條 主管柜員的主要職責(zé)

（一）組織本社的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，貫徹落實(shí)金融方針、政策、法規(guī)和各項(xiàng)制度，組織實(shí)施各項(xiàng)臨柜業(yè)務(wù)活動(dòng)。

（二）制定本社的內(nèi)部管理工作計(jì)劃和工作措施，開(kāi)展宣傳，搞好服務(wù)。

（三）負(fù)責(zé)本社的內(nèi)部管理，保管登記“會(huì)出工作日志”、“業(yè)務(wù)用章保管使用登記簿”、“會(huì)計(jì)分工交接登記簿”、“會(huì)計(jì)檔案登記簿”、“業(yè)務(wù)印章”、“庫(kù)（柜）鑰匙交接登記簿”、“聯(lián)行印章、密押、壓數(shù)機(jī)交接登記簿”等簿冊(cè)，定期不定期對(duì)賬務(wù)、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、日常核算及各項(xiàng)安全設(shè)施進(jìn)行檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄；負(fù)責(zé)對(duì)公存款開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)工作。

（四）負(fù)責(zé)實(shí)施本社（柜）人員的管理、考核及獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)。

（五）掌管使用票據(jù)交換章、縣轄聯(lián)行章、匯票專(zhuān)用章、標(biāo)識(shí)碼、結(jié)算專(zhuān)用章等。

（六）掌管一把庫(kù)房鑰匙，與綜合柜員共同負(fù)責(zé)款項(xiàng)、箱包等出入庫(kù)工作。

（七）按規(guī)定審查大額款項(xiàng)的解付匯劃、費(fèi)用開(kāi)支、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的列支及錯(cuò)賬沖正。

（八）掌管服務(wù)器ROOT、SFEB用戶(hù)密碼，每日負(fù)責(zé)開(kāi)關(guān)機(jī)及啟動(dòng)聯(lián)機(jī)。

（九）每月至少檢查一次重要空白憑證與庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金、有價(jià)證券；每月至少三次對(duì)柜員管理的重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

（十）負(fù)責(zé)大額提現(xiàn)、利息收支、錯(cuò)賬沖正、抹賬、積數(shù)調(diào)整及存款查詢(xún)、掛失、質(zhì)押、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)的審簽、授權(quán)工作。

（十一）柜員臨時(shí)離崗，負(fù)責(zé)清查柜員庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證，并與現(xiàn)金庫(kù)存簿及計(jì)算機(jī)中查詢(xún)的憑證使用情況核對(duì)相符。

（十二）負(fù)責(zé)組織營(yíng)業(yè)室的日結(jié)、月結(jié)、試算與決算工作及各類(lèi)會(huì)計(jì)報(bào)表的審查上報(bào)。

（十三）每月履行檢查輔導(dǎo)崗位職責(zé)對(duì)各柜員的崗位職責(zé)執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真檢查。對(duì)存在的違規(guī)違章問(wèn)題，及時(shí)幫促糾改，并按規(guī)定進(jìn)行處罰。

（十四）負(fù)責(zé)實(shí)施本社（柜）人員的管理、考核及獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)。

（十五）負(fù)責(zé)電子監(jiān)控設(shè)備的管理與運(yùn)行。

（十六）及時(shí)處理解決營(yíng)業(yè)中出現(xiàn)的問(wèn)題，并根據(jù)情況及時(shí)向主管部門(mén)報(bào)告。第十五條 事后監(jiān)督柜員的主要職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)對(duì)本社所有柜員的崗位職責(zé)履行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

（二）根據(jù)各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及相關(guān)的金融法律法規(guī)，對(duì)柜員的日間業(yè)務(wù)處理情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

（三）負(fù)責(zé)對(duì)柜員日間辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)隨時(shí)查詢(xún)核對(duì)，對(duì)柜員每天交來(lái)的傳票逐筆進(jìn)行勾對(duì)審核。按時(shí)檢查內(nèi)外帳務(wù)，按月購(gòu)對(duì)往來(lái)帳務(wù)。

（四）負(fù)責(zé)每日帳簿的打印、傳票的裝訂與管理。（止）負(fù)責(zé)對(duì)各柜員使用的重要空白憑證進(jìn)行監(jiān)督再銷(xiāo)號(hào)。第十六條 綜合柜員的主要職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)重要空白憑證、有價(jià)單證的領(lǐng)取、登記和保管，辦理各柜員重要空白憑證的調(diào)撥工作。

（二）負(fù)責(zé)掌管使用現(xiàn)金收、付訖章（僅用于現(xiàn)金的上解與下?lián)埽?/p>

（三）負(fù)責(zé)各柜員營(yíng)業(yè)用現(xiàn)金的內(nèi)部調(diào)劑和本社（柜）現(xiàn)金領(lǐng)用、上繳，并記載“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”；營(yíng)業(yè)終了，負(fù)責(zé)自身庫(kù)存與各柜員的鈔箱累計(jì)，并與總庫(kù)核對(duì)，使之相符。

（四）負(fù)責(zé)輸出打印各種傳票及賬表。

（五）負(fù)責(zé)款項(xiàng)的上解、下?lián)?、票幣整點(diǎn)捆扎等工作，及時(shí)編制現(xiàn)金計(jì)劃，在規(guī)定的庫(kù)存限額內(nèi)合理調(diào)配現(xiàn)金。

（六）負(fù)責(zé)各（社）柜綜合核算、賬務(wù)匯總、核對(duì)、記載“款項(xiàng)交接登記簿”及其它各種手工賬簿。

（七）負(fù)責(zé)重要空白憑證的管理與發(fā)放，保管質(zhì)押品及有價(jià)單證。

（八）負(fù)責(zé)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、票據(jù)交換、聯(lián)行匯差等賬務(wù)核算。

（九）與主管柜員共同負(fù)責(zé)庫(kù)款、箱包及其它物品的出入庫(kù)登記工作，協(xié)助主管柜員每日清庫(kù)。

（十）登記《計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志》。

（十）負(fù)責(zé)對(duì)公開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)的登記及向人民銀行備案工作。

（十一）負(fù)責(zé)各類(lèi)會(huì)計(jì)報(bào)表的編制工作。第十七條 營(yíng)業(yè)柜員的主要職責(zé)

（一）積極開(kāi)展柜面業(yè)務(wù)宣傳，主動(dòng)熱情、文明禮貌、準(zhǔn)確快捷地為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，誠(chéng)懇耐心解答客戶(hù)提出的各種問(wèn)題。

（二）加強(qiáng)柜面監(jiān)督。認(rèn)真審核各類(lèi)憑證的完整性、合法性和真實(shí)性，嚴(yán)格執(zhí)行各類(lèi)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，及時(shí)處理并按規(guī)定記載賬務(wù)。

（三）負(fù)責(zé)日常人民幣儲(chǔ)蓄和對(duì)公業(yè)務(wù)的操作，記載庫(kù)存現(xiàn)金分簿，辦理營(yíng)業(yè)用現(xiàn)金的領(lǐng)用、保管，主輔幣、殘幣的兌換及大額支現(xiàn)登記備案，負(fù)責(zé)票幣的整點(diǎn)、挑剔及有價(jià)單證的兌付工作。

（四）辦理營(yíng)業(yè)用重要空白憑證、有價(jià)單證的領(lǐng)用和保管。

（五）辦理福彩、醫(yī)保、退休工資、城市低保、代發(fā)工資、代收話費(fèi)等代收、代付業(yè)務(wù)。

（六）掌管本柜業(yè)務(wù)清訖章及個(gè)人名章，并按規(guī)定保管使用。

（七）人員交接和臨時(shí)離崗按要求辦理交接和簽退手續(xù)。

（八）營(yíng)業(yè)終了，軋記當(dāng)日經(jīng)辦業(yè)務(wù)，核對(duì)記賬憑證、現(xiàn)金與柜員軋賬表，做到帳賬、賬款、賬實(shí)相符。將掌管的印章、憑證及現(xiàn)金等全部加鎖入庫(kù)保管。

（九）負(fù)責(zé)本柜計(jì)算機(jī)及其他業(yè)務(wù)機(jī)具的正常使用和維護(hù)，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)與有關(guān)部門(mén)聯(lián)系并協(xié)助迅速解決。

第十八條 營(yíng)業(yè)柜員賬務(wù)核算的基本規(guī)定

（一）單人臨柜，單收單付；

（二）憑碼操作，離柜簽退；

（三）賬款自核，人機(jī)核對(duì)；

（四）取款賬折（單）見(jiàn)面，當(dāng)時(shí)核對(duì)；

（五）當(dāng)時(shí)記賬，一筆一清；

（六）人員變動(dòng)，辦理交接；

（七）互相制約，授權(quán)操作；

（八）款、章、證自管，專(zhuān)人專(zhuān)箱，自管自用，離柜收起；

（九）當(dāng)日記賬，賬款相符；

（十）賬表清潔，不得涂改；

（十一）存款業(yè)務(wù)先收款后記賬，取款業(yè)務(wù)先記賬后付款，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸；

（十二）加強(qiáng)賬務(wù)核對(duì)，確保賬賬、賬款、賬實(shí)、賬證、賬表、內(nèi)外賬務(wù)六相符。

第五章 現(xiàn)金管理

第十九條 庫(kù)存現(xiàn)金由管理部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小核定限額，并按業(yè)務(wù)量變化情況，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

第二十條 庫(kù)存現(xiàn)金按照柜員設(shè)置鈔箱，實(shí)行一柜一箱，自管自用的原則，每個(gè)鈔箱設(shè)定庫(kù)存限額，營(yíng)業(yè)中現(xiàn)金不足時(shí)，必須經(jīng)綜合柜員進(jìn)行調(diào)劑，柜員之間不得自行調(diào)劑，超出限額的及時(shí)繳存。交接時(shí)實(shí)行清點(diǎn)細(xì)數(shù)，面對(duì)面交接，款項(xiàng)交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交，并在登記簿上各自簽章，明確責(zé)任。

第二十一條 庫(kù)存現(xiàn)金必須設(shè)總、分登記簿，“總簿”由綜合柜員管理使用，營(yíng)業(yè)終了，匯總各柜員“分簿”，并與計(jì)算機(jī)打印的“軋賬表”核對(duì)，據(jù)以登記?！胺植尽庇筛鞴駟T負(fù)責(zé)，營(yíng)業(yè)終了根據(jù)本日收付傳票結(jié)計(jì)本日庫(kù)存金額，與“柜員軋賬表”核對(duì)相符后，碰庫(kù)核對(duì)，做到當(dāng)日結(jié)賬，賬款相符。

第二十二條 當(dāng)日營(yíng)業(yè)過(guò)程中，庫(kù)存現(xiàn)金的上解和下?lián)芫删C合柜員根據(jù)各柜員營(yíng)業(yè)需要和庫(kù)存情況按上解、下?lián)苡嘘P(guān)規(guī)定辦理。第二十三條 營(yíng)業(yè)中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金差錯(cuò)，柜員應(yīng)立即全數(shù)返還客戶(hù)復(fù)點(diǎn)，當(dāng)面點(diǎn)清，并登記“現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿”由客戶(hù)簽字確認(rèn)。柜員發(fā)生的長(zhǎng)短款，不論金額大小，必須堅(jiān)持按規(guī)定登記和報(bào)告制度，并按照“長(zhǎng)款歸公，短款自補(bǔ)”的原則處理。與客戶(hù)之間的款項(xiàng)糾紛，柜員不得私自處理，必須交由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人處理。

第二十四條 營(yíng)業(yè)終了，各柜員結(jié)現(xiàn)金需經(jīng)主管（監(jiān)督）柜員或綜合柜員清點(diǎn)無(wú)誤，總分簿及賬款核對(duì)相符后，將現(xiàn)金掃尾裝箱入庫(kù)。

第二十五條 建立查庫(kù)制度。管轄單位和社（柜）主要負(fù)責(zé)人要按照查庫(kù)制度的規(guī)定，定期不定期檢查庫(kù)存現(xiàn)金，并登記檢查情況。管轄單位對(duì)社（柜）庫(kù)存現(xiàn)金每月至少檢查一次；社（柜）主要負(fù)責(zé)人對(duì)柜員庫(kù)存現(xiàn)金，每旬至少全面檢查一次。

第六章 重要空白憑證及有價(jià)單證的管理

第二十六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重要空白憑證和有價(jià)單證的領(lǐng)用和保管由綜合柜員負(fù)責(zé)。

第二十七條 綜合柜員統(tǒng)轄本社重要空白憑證及有價(jià)單證領(lǐng)用情況，按憑證種類(lèi)設(shè)置賬戶(hù)，通過(guò)表外科目進(jìn)行核算。對(duì)憑證的領(lǐng)、繳、銷(xiāo)、存各環(huán)節(jié)要嚴(yán)密控制，確保賬實(shí)相符。第二十八條 柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價(jià)單證必須堅(jiān)持誰(shuí)領(lǐng)用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，柜員一次領(lǐng)取的重要空白憑證數(shù)量不能超過(guò)系統(tǒng)設(shè)定的最高限額。序號(hào)使用，堅(jiān)持銷(xiāo)號(hào)制度。柜員間不得調(diào)劑使用。

第二十九條 柜員辦理重要空白憑證、有價(jià)單證交接手續(xù)，必須在有關(guān)登記簿中登記并簽章，以明確責(zé)任。

第三十條 營(yíng)業(yè)終了，綜合柜員根據(jù)當(dāng)日計(jì)算機(jī)內(nèi)各柜員重要空白憑證結(jié)存，與各柜員實(shí)際結(jié)存份數(shù)核對(duì)相符后，隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。第三十一條 建立重要空白憑證、有價(jià)單證查庫(kù)制度，每次檢查現(xiàn)金庫(kù)存都要將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。

第七章 印章、柜員號(hào)和密碼管理

第三十二條 營(yíng)業(yè)柜員使用的各種業(yè)務(wù)印章，是受理業(yè)務(wù)的證明和對(duì)外承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的重要依據(jù)，必須嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍管理和使用。

（一）印章的種類(lèi)及規(guī)格

1、業(yè)務(wù)公章：圓形，直徑3.5厘米；

2、業(yè)務(wù)清訖章：橢圓形；

3、現(xiàn)金訖章：圓形，直徑3.5厘米；

4、個(gè)人名章：長(zhǎng)方形，1.2*0.5厘米。

（二）印章的使用范圍

1、業(yè)務(wù)公章：適用于對(duì)外簽發(fā)存單、存折等。

2、業(yè)務(wù)清訖章：適用于各類(lèi)轉(zhuǎn)賬憑證及對(duì)外簽發(fā)收賬通知和支款通知等。

3、現(xiàn)金訖章：適用于現(xiàn)金收付憑證及現(xiàn)金繳款回單、用現(xiàn)金兌付的有價(jià)單證等。

4、個(gè)人名章：用于已經(jīng)辦理和記載的各種單證、憑證、賬簿和報(bào)表等。

（三）簽章規(guī)則

1、各種單證除按規(guī)定加蓋業(yè)務(wù)印章外，存單、存折、收據(jù)、現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬憑證等要加蓋營(yíng)業(yè)員名章。借款契約、托收承付拒付、大額匯票解付、大額現(xiàn)金付出、定期結(jié)息、錯(cuò)賬沖正、其他應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)列賬等傳票、費(fèi)用發(fā)票、查詢(xún)查復(fù)書(shū)等，還要由主管（監(jiān)督）柜員審查并加蓋名章。

2、各種手工賬簿賬頁(yè)記滿(mǎn)后由更換賬頁(yè)的柜員在賬頁(yè)下端簽章。

3、各種報(bào)表應(yīng)加蓋制表、復(fù)核、主管（監(jiān)督）柜員及有關(guān)人員名章。對(duì)外和向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)送的報(bào)表，還要加蓋行政公章。

4、已用賬簿和傳票裝訂后，除有關(guān)人員在賬首賬簿及傳票封面上加蓋名章外，還要由裝訂人員、主管（監(jiān)督）柜員在加封處蓋章。蓋章一定要做到定位端正、清晰，不到處亂蓋、顛倒、模糊。

（四）業(yè)務(wù)印章的刻制

業(yè)務(wù)公章、業(yè)務(wù)清訖章由聯(lián)社統(tǒng)一刻制和下發(fā)，業(yè)務(wù)印章和有關(guān)人員名章不得使用篆體字。

（五）業(yè)務(wù)印章的使用與管理

1、各種業(yè)務(wù)印章采用“專(zhuān)人使用、專(zhuān)用保管、專(zhuān)人負(fù)責(zé)“的辦法。啟用前，領(lǐng)用人員必須在”業(yè)務(wù)用印章保管使用登記簿“上預(yù)留印模，注明啟用日期，并由領(lǐng)用人簽章；換人使用，要辦理交接手續(xù)。

2、各種業(yè)務(wù)印章應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍使用。業(yè)務(wù)印章使用人員臨時(shí)離崗，應(yīng)做到人在章在、人離章收；臨時(shí)離職時(shí)，應(yīng)按規(guī)定辦理移交手續(xù)，交、接雙方應(yīng)在“會(huì)計(jì)人員分工交接登記簿“上登記、簽章，以示負(fù)責(zé)。

3、柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)一律加蓋備案的個(gè)人名章。個(gè)人名章不得授受他人代蓋，否則由授受人承擔(dān)一切責(zé)任。調(diào)離本崗位時(shí)，備案的個(gè)人名章一律由監(jiān)交人當(dāng)面切角作廢。

4、各類(lèi)業(yè)務(wù)印章在營(yíng)業(yè)中應(yīng)妥善保管。非營(yíng)業(yè)時(shí)間，一律加鎖入庫(kù)。

5、聯(lián)行專(zhuān)用章、結(jié)算專(zhuān)用章、鋼印由主管（監(jiān)督）柜員作為第一管印人，并指定第二管印人，上報(bào)聯(lián)社備案，管印人不得管密押和重要空白憑證。

6、各種業(yè)務(wù)印章停止使用或因年久字跡不清需更換時(shí)，要在“業(yè)務(wù)印章保管使用登記簿”上注明停止使用日期和原因，并及時(shí)抄列清單上交聯(lián)社，由聯(lián)社登記造冊(cè)，集中銷(xiāo)毀。聯(lián)行專(zhuān)用章、結(jié)算專(zhuān)用章和鋼印停止使用后，要逐級(jí)上繳至刻發(fā)部門(mén)統(tǒng)一銷(xiāo)毀。

7、各類(lèi)印章應(yīng)按柜員設(shè)置，編號(hào)控制，不得隨意更換，不得交換使用。

8、公、私章按照規(guī)定范圍使用，臨柜隨用隨蓋，不得預(yù)簽。

第三十三條 柜員必須按規(guī)定設(shè)置密碼，實(shí)行一人一號(hào)（操作代碼），柜員密碼必須相互保密。密碼應(yīng)當(dāng)定期更換并做好登記，任何人不得泄露或探問(wèn)他人密碼。柜員調(diào)離崗位必須辦理密碼交接，并即時(shí)變更密碼。

第八章 檢查監(jiān)督與管理

第三十四條 會(huì)計(jì)檢查監(jiān)督是對(duì)會(huì)計(jì)核算依據(jù)和核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)審核驗(yàn)的一種監(jiān)督制度，是保證賬款核算質(zhì)量，防止重大差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的監(jiān)督保障體系，也是約束會(huì)計(jì)核算行為的一種有效措施。

第三十五條 檢查監(jiān)督人員應(yīng)認(rèn)真履行檢查監(jiān)督職責(zé)，對(duì)會(huì)計(jì)核算質(zhì)量與會(huì)出制度執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真、詳細(xì)的檢查監(jiān)督，并積極提出整改建議，督促各柜員嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，防止各類(lèi)差錯(cuò)與經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

第三十六條 檢查監(jiān)督是對(duì)日常會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)進(jìn)行序時(shí)性、連續(xù)性的監(jiān)督，在實(shí)際操作過(guò)程中，主管柜員不得參與營(yíng)業(yè)柜員或綜合柜員的頂崗（替班）工作，切實(shí)保證檢查監(jiān)督的相對(duì)獨(dú)立性，確保檢查監(jiān)督工作的順利實(shí)施。

第三十七條 檢查監(jiān)督人員發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)應(yīng)督促其認(rèn)真糾改，不得以任何理由代替柜員修改業(yè)務(wù)差錯(cuò)，發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)、事故，必須及時(shí)上報(bào)主管部門(mén)。

第三十八條 檢查監(jiān)督分現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督與事后監(jiān)督兩種，主要包括以下內(nèi)容：

（一）對(duì)業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督

柜員臨柜業(yè)務(wù)處理必須嚴(yán)格按照操作規(guī)程及時(shí)、準(zhǔn)確辦理，柜面經(jīng)辦的各種業(yè)務(wù)每日由監(jiān)督柜員按規(guī)定要求逐筆勾對(duì)檢查，當(dāng)日發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)應(yīng)及時(shí)糾改，事后發(fā)現(xiàn)各種差錯(cuò)要查明原因，按規(guī)定認(rèn)真處理。

（二）對(duì)業(yè)務(wù)印章的檢查監(jiān)督

業(yè)務(wù)印章實(shí)行自用、自管制度，營(yíng)業(yè)結(jié)束，所有印章須隨現(xiàn)金一并入庫(kù)保管。

（三）對(duì)重要空白憑證的檢查監(jiān)督

重要空白憑證必須堅(jiān)持誰(shuí)領(lǐng)用、誰(shuí)保管的原則。由主管柜員與綜合柜員定期對(duì)各柜員重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)。

（四）對(duì)庫(kù)款的檢查監(jiān)督

主管柜員與社負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)定期不定期地對(duì)各柜員庫(kù)款清點(diǎn)核對(duì)，確保賬賬、賬實(shí)、賬款相符。第三十九條 檢查監(jiān)督的責(zé)任劃分

主管（監(jiān)督）柜員監(jiān)督審查后的賬表憑證，在以后的各類(lèi)檢查中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)，應(yīng)按先追究或處罰當(dāng)期主管（監(jiān)督）柜員、再追究柜員責(zé)任的原則進(jìn)行處理。

第九章 機(jī)具管理

第四十條 營(yíng)業(yè)、綜合柜員應(yīng)配備終端、打印機(jī)、鑒偽點(diǎn)鈔機(jī)、密碼鍵盤(pán)等機(jī)具。柜員負(fù)責(zé)定期進(jìn)行清理、調(diào)試、維護(hù)，色帶等易耗物品要定期更換；主管柜員負(fù)責(zé)服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的管理維護(hù)工作。嚴(yán)禁一切帶電插撥等不規(guī)范操作。

第四十一條 未經(jīng)許可不準(zhǔn)隨意更改機(jī)具參數(shù)設(shè)置或隨意拆卸更換機(jī)具部件。不準(zhǔn)隨意同他人調(diào)換終端等機(jī)具。第四十二條 柜員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)機(jī)具、通訊設(shè)備的操作規(guī)程，遵循正確開(kāi)、關(guān)機(jī)順序，出現(xiàn)異?，F(xiàn)象，應(yīng)及時(shí)關(guān)掉電源，并報(bào)告主管人員及微機(jī)管理人員。

第四十三條 柜員所使用的機(jī)具，因人為原因造成損壞的由柜員負(fù)責(zé)賠償或承擔(dān)維修費(fèi)用。

第十章 監(jiān)控錄像

第四十四條 監(jiān)控錄像的運(yùn)行時(shí)間應(yīng)與每個(gè)營(yíng)業(yè)日的營(yíng)業(yè)時(shí)間相同，錄像在錄制過(guò)程中，要保持連貫，不得隨意間斷，錄像的保留期限為1個(gè)月。

第四十五條 錄像機(jī)的啟用，關(guān)閉應(yīng)由指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)，錄像機(jī)的參數(shù)設(shè)置不得隨意變更，未經(jīng)授權(quán)不準(zhǔn)挪作他用。

第四十六條 監(jiān)控設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行維護(hù)和清理，工控機(jī)的防塵網(wǎng)、攝像探頭應(yīng)定期進(jìn)行清潔。第四十七條 未經(jīng)許可不得將錄像私自播放，查看錄像內(nèi)容。

第二篇：綜合柜員管理辦法

汨羅市農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合柜員管理辦法（討論稿）

第一章總則

第一條、為了向客戶(hù)提供更方便、快捷、安全、高效的金融服務(wù)，充分利用人力資源及先進(jìn)的電子化技術(shù)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，改善服務(wù)質(zhì)量，提高工作效率，保障客戶(hù)和信用社資金安全，提高會(huì)計(jì)工作質(zhì)量和管理水平，根據(jù)《會(huì)計(jì)出納基本制度》、《支付結(jié)算辦法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣帳戶(hù)管理辦法》等有關(guān)制度的規(guī)定，結(jié)合“湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”）在全轄的實(shí)際應(yīng)用情況，特制定本辦法。本辦法適用于推行綜合柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，本辦法中有關(guān)業(yè)務(wù)操作及內(nèi)控管理的規(guī)定仍然適用實(shí)行單項(xiàng)柜員制的機(jī)構(gòu)。

第二條、綜合柜員制是相對(duì)于傳統(tǒng)的雙人臨柜復(fù)核制的服務(wù)模式而言的，是柜員單人臨柜，獨(dú)立辦理對(duì)公、儲(chǔ)蓄、銀行卡及中間業(yè)務(wù)等面向客戶(hù)的全部業(yè)務(wù)的勞動(dòng)組合方式。

第三條、實(shí)施綜合柜員制應(yīng)具備以下條件：

1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)出納基礎(chǔ)工作必須達(dá)到會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理二級(jí)水平。

2、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)出納人員不少于四人，并有較高的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟練會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算等業(yè)務(wù)制度規(guī)定，熟練掌握“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”操作技能，均已獲得上崗證。

3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全防范措施達(dá)標(biāo)，監(jiān)控系統(tǒng)完備，對(duì)柜員整個(gè)營(yíng)業(yè)時(shí)間段進(jìn)行全程錄像，能通過(guò)影像回放觀看柜員及客戶(hù)業(yè)務(wù)處理全過(guò)程。

4、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終端、打印機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、錢(qián)箱等其它工作機(jī)具齊全。

5、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)施行柜員制，必須書(shū)面向聯(lián)社申請(qǐng)，批準(zhǔn)后實(shí)施（柜員制試點(diǎn)單位除外）。

第四條、實(shí)行柜員制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的崗位設(shè)臵，必須根據(jù)業(yè)務(wù)需求堅(jiān)持相互制約的原則，分別設(shè)臵綜合柜員若干名，主出納1 名，內(nèi)勤主管1名，有條件的網(wǎng)點(diǎn)可設(shè)臵專(zhuān)職總復(fù)核、專(zhuān)職代班員。

1、綜合柜員負(fù)責(zé)處理對(duì)公、儲(chǔ)蓄、代收代付等日間柜面業(yè)務(wù)，并保管部分印章。

2、主出納負(fù)責(zé)管理庫(kù)存現(xiàn)金的調(diào)劑和調(diào)撥，并按規(guī)定對(duì)綜合柜員的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行交易授權(quán)。

3、總復(fù)核負(fù)責(zé)對(duì)綜合柜員處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行事中復(fù)核，人員較少的網(wǎng)點(diǎn)可由主出納兼職總復(fù)核。

4、內(nèi)勤主管按照《內(nèi)勤主管工作制度》的規(guī)定管理內(nèi)勤事務(wù)，負(fù)責(zé)事后監(jiān)督和日、月、年終數(shù)據(jù)核對(duì)。

各崗位人員必須各司其職，嚴(yán)密配合，嚴(yán)格執(zhí)行印、證、押（機(jī)）分管等制約制度及計(jì)算機(jī)應(yīng)用的權(quán)限規(guī)定。

第五條、建立安全有效的監(jiān)督復(fù)核機(jī)制。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)采取了實(shí)時(shí)授權(quán)前提下的滯后復(fù)核方式，以加強(qiáng)對(duì)柜員業(yè)務(wù)操作的事前、事中、事后的安全控制。

1、事前控制，各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)聯(lián)社制定的交易和授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際情況和柜員素質(zhì)，經(jīng)聯(lián)社核準(zhǔn)后制定各柜員交易、授權(quán)的金額標(biāo)準(zhǔn)。

2、事中復(fù)核，綜合柜員對(duì)其經(jīng)辦的每筆業(yè)務(wù)必須按規(guī)定逐筆認(rèn)真復(fù)審原始憑證的真實(shí)性、合法性，并確保交易選擇及要素錄入的準(zhǔn)確性和完整性。對(duì)于超過(guò)交易權(quán)限和需換人復(fù)核的業(yè)務(wù)，必須進(jìn)行逐筆授權(quán)或確認(rèn)。

（1）、對(duì)于大額資金收付、帳戶(hù)信息維護(hù)、錯(cuò)帳沖正等重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)必須根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的規(guī)定實(shí)行實(shí)時(shí)授權(quán)控制，授權(quán)人必須認(rèn)真核對(duì)原始憑證要素、計(jì)算機(jī)錄入內(nèi)容等，對(duì)于大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)還必須卡把清點(diǎn)大數(shù)，授權(quán)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、正確性、安全性由經(jīng)辦柜員和授權(quán)人共同負(fù)責(zé)，并分別在會(huì)計(jì)憑證上簽章。

（2）、對(duì)于一般業(yè)務(wù)交易實(shí)行滯后復(fù)核，在柜員根據(jù)會(huì)計(jì)憑證直接處理、自我審查、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，復(fù)核員在日終結(jié)束前按批次進(jìn)行復(fù)核，以實(shí)現(xiàn)對(duì)柜員操作的監(jiān)督。

（3）、對(duì)于轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)、現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)必須全部復(fù)核后才能提出票據(jù)、發(fā)出數(shù)據(jù)，對(duì)于大額匯兌業(yè)務(wù)必須根據(jù)金額大小經(jīng)有權(quán)人員授權(quán)復(fù)核后方可發(fā)出數(shù)據(jù)。

3、事后監(jiān)督，內(nèi)勤主管必須加強(qiáng)督導(dǎo)，對(duì)柜員的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行事后核查，具體核查原始憑證和交易清單是否匹配，柜員交易憑證、柜員軋帳表、柜員流水是否相符，機(jī)構(gòu)匯總軋帳表和全部憑證匯總是否相符。

第二章內(nèi)控管理的基本規(guī)定

第六條、柜面業(yè)務(wù)管理基本規(guī)定。

1、柜員必須嚴(yán)格按照《支付結(jié)算辦法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《現(xiàn)金管理辦法》、《人民幣帳戶(hù)管理辦法》、《會(huì)計(jì)出納基本制度》等以及聯(lián)社有關(guān)制度的規(guī)定，做好對(duì)公、儲(chǔ)蓄、中間業(yè)務(wù)等門(mén)柜業(yè)務(wù)的受理審查、帳戶(hù)處理和現(xiàn)金收付，并為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

2、柜員辦理現(xiàn)金收付款項(xiàng)，必須堅(jiān)持“現(xiàn)金收入先收款后記帳，現(xiàn)金付款先記帳后付款”的原則；受理業(yè)務(wù)必須認(rèn)真審查憑證要素，堅(jiān)持折角核對(duì)客戶(hù)預(yù)留印鑒，現(xiàn)金支票查驗(yàn)領(lǐng)款人身份證，審查無(wú)誤實(shí)時(shí)記帳；儲(chǔ)蓄存款提前支取和掛失嚴(yán)格按規(guī)定辦理，以確保業(yè)務(wù)交易合規(guī)合法，真實(shí)準(zhǔn)確。

3、柜員必須嚴(yán)格按照“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”的操作流程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，確保辦理及時(shí)，核算準(zhǔn)確。

4、柜員應(yīng)嚴(yán)格按照權(quán)限辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越權(quán)操作，對(duì)大額業(yè)務(wù)、錯(cuò)帳沖正、非業(yè)務(wù)性掛帳、抹帳必須經(jīng)內(nèi)勤主管授權(quán)或?qū)徟筠k理，不得擅自處理。

5、柜員辦理計(jì)算機(jī)交易必須以合法有效的會(huì)計(jì)憑證作為交易處理的依據(jù)，柜員交易的每筆業(yè)務(wù)必須打印交易清單等證明交易合法的計(jì)算機(jī)憑證。

6、柜員辦理現(xiàn)金收付必須根據(jù)客戶(hù)或內(nèi)勤主管編制的合法憑證辦理，柜員不得編制其他現(xiàn)金收付憑證；柜員辦理業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持一戶(hù)一清，并逐筆記錄票面明細(xì)，不得同時(shí)辦理多個(gè)客戶(hù)，以免發(fā)生差錯(cuò)；柜員不得為本人辦理業(yè)務(wù)，本人業(yè)務(wù)必須換柜辦理。

7、柜員辦理跨柜交易時(shí)，業(yè)務(wù)發(fā)起柜員應(yīng)及時(shí)傳遞憑證，接收柜員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)、及時(shí)處理，不得故意壓票或拒絕辦理，交易傳遞的各環(huán)節(jié)必須相互簽章、交接清楚。

8、柜員根據(jù)帳戶(hù)管理辦法的規(guī)定，負(fù)責(zé)審查客戶(hù)提交的開(kāi)戶(hù)資料，及時(shí)報(bào)內(nèi)勤主管審批，需報(bào)人行核準(zhǔn)的及時(shí)上報(bào)聯(lián)社，完成審批、核準(zhǔn)手續(xù)后，辦理帳戶(hù)開(kāi)設(shè)，并登記《開(kāi)銷(xiāo)登記簿》。柜員不得辦理內(nèi)部帳戶(hù)的開(kāi)設(shè)，內(nèi)部分戶(hù)帳的開(kāi)設(shè)由內(nèi)勤主管根據(jù)聯(lián)社統(tǒng)一的要求辦理。

9、柜員發(fā)生差錯(cuò)不論大小應(yīng)及時(shí)向內(nèi)勤主管匯報(bào)，按規(guī)定處理；柜員辦理錯(cuò)帳沖正業(yè)務(wù)，必須經(jīng)內(nèi)勤主管在錯(cuò)帳沖正憑證上簽字方可辦理，任何柜員未經(jīng)批準(zhǔn)不得辦理沖正業(yè)務(wù)；柜員抹帳必須經(jīng)內(nèi)勤主管批準(zhǔn)，內(nèi)勤主管必須堅(jiān)持每天查閱抹帳登記簿，并查明原因記錄在案，作為柜員差錯(cuò)進(jìn)行二級(jí)考核。

10、機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)匯、農(nóng)信銀及現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)，必須指定柜員打印《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專(zhuān)用憑證》，專(zhuān)用憑證作為重空憑證管理，并堅(jiān)持使用銷(xiāo)號(hào)制度。重打?qū)Ｓ脩{證必須經(jīng)內(nèi)勤主管在作廢和重打的憑證上簽字同意，內(nèi)勤主管必須堅(jiān)持每天檢查專(zhuān)用憑證的使用情況，對(duì)于重打的專(zhuān)用憑證必須查明原因并記錄在案。

11、柜員必須嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行現(xiàn)金收付柜面監(jiān)督辦法》的規(guī)定進(jìn)行大額現(xiàn)金登記備案和履行必要的審批手續(xù)；必須按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)辦理殘破幣兌換業(yè)務(wù)，收到或兌換的殘破幣和零幣及時(shí)上繳主出納；必須嚴(yán)格按照反假幣的規(guī)定，做好假幣的收繳工作。

第七條、現(xiàn)金管理基本規(guī)定

1、柜員營(yíng)業(yè)終了根據(jù)當(dāng)天的現(xiàn)金收付金額，堅(jiān)持核對(duì)帳面庫(kù)存、錢(qián)箱金額二者一致，當(dāng)天庫(kù)存余額全部上交主出納。主出納每日營(yíng)業(yè)終了必須將各柜員的現(xiàn)金收付金額匯總，并與當(dāng)日實(shí)際庫(kù)存核對(duì)一致。

2、次日營(yíng)業(yè)開(kāi)始后，主出納將上日柜員上繳的庫(kù)款調(diào)配至另一柜員使用，同一柜員不得使用上日的錢(qián)箱庫(kù)款。主出納在柜員繳庫(kù)和調(diào)配庫(kù)款時(shí)必須記載“交接登記簿”，做到手續(xù)嚴(yán)密、交接清楚、職責(zé)明確。柜員休息必須繳清庫(kù)存現(xiàn)金，平時(shí)庫(kù)存不超限額。

3、柜員必須堅(jiān)持每日日始調(diào)入庫(kù)款、中午、營(yíng)業(yè)終了軋庫(kù)二次，并認(rèn)真記載庫(kù)存登記簿，做到庫(kù)存現(xiàn)金與錢(qián)箱金額核對(duì)一致。工作中如發(fā)生現(xiàn)金差錯(cuò)，要如實(shí)向內(nèi)勤主管反映，本著“長(zhǎng)款上交、短款自賠”的原則辦理。

4、主出納負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金整點(diǎn)和調(diào)撥，根據(jù)柜員的錢(qián)箱限額和現(xiàn)金使用情況調(diào)整柜員的備付金，收到柜員上繳的現(xiàn)金，及時(shí)整點(diǎn)。柜員內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥，必須由主管柜員統(tǒng)一調(diào)配。柜員如遇特殊情況，需柜員之間現(xiàn)金互相調(diào)劑的，由調(diào)入柜員負(fù)責(zé)對(duì)調(diào)入的現(xiàn)金當(dāng)面點(diǎn)清，如果調(diào)入柜員不按要求清點(diǎn)，一旦發(fā)生現(xiàn)金調(diào)撥差錯(cuò)，由調(diào)入柜員負(fù)責(zé)。柜員內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥與上繳，調(diào)出方與調(diào)入方均應(yīng)及時(shí)記帳，互相協(xié)調(diào)配合。

5、內(nèi)勤主管必須切實(shí)執(zhí)行查庫(kù)制度，對(duì)綜合柜員、主出納的庫(kù)款每旬不定期進(jìn)行檢查，每天檢查柜員和主出納是否進(jìn)行帳款核對(duì)、是否調(diào)配庫(kù)款。

第八條重要空白憑證管理基本規(guī)定

1、柜員要做好重要空白憑證和有價(jià)單證的管理，執(zhí)行逐份使用逐份銷(xiāo)號(hào)的制度，每日營(yíng)業(yè)終了登記《重空憑證銷(xiāo)號(hào)登記簿》（手工），確保每日重要空白憑證實(shí)物、手工登記簿、計(jì)算機(jī)登記簿的使用和結(jié)存核對(duì)一致。作廢的重空憑證，必須剪角并加蓋作廢章，并將憑證正本聯(lián)的號(hào)碼剪下粘貼到《重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)登記簿》上。

2、柜員對(duì)自己保管、使用的重要空白憑證應(yīng)視作現(xiàn)金一樣管理，防止發(fā)生丟失和失竊事故。對(duì)領(lǐng)用的存單（折），必須堅(jiān)持使用時(shí)加蓋印章，禁止事前蓋好。

3、柜員領(lǐng)用重要空白憑證必須填制“重要空白憑證領(lǐng)用單”并簽名蓋章，經(jīng)過(guò)主辦會(huì)計(jì)確認(rèn)配號(hào)，登記保管登記簿后交主出納進(jìn)行計(jì)算機(jī)操作。

4、柜員出售支票等憑證，必須憑客戶(hù)加蓋預(yù)留印鑒的領(lǐng)用單辦理，并在《出售重空憑證登記簿》（手工）上登記，客戶(hù)經(jīng)辦人必須在登記簿上簽收。柜員必須加強(qiáng)對(duì)出售憑證使用的監(jiān)督，客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)必須收回結(jié)存的全部憑證，收回的重空憑證，裝訂到當(dāng)天的傳票中。

5、重空憑證的使用必須堅(jiān)持交叉復(fù)核制度，柜員當(dāng)天使用的重空憑證，必須換人逐份核對(duì)，復(fù)核人員簽章證明。內(nèi)勤主管必須做好柜員憑證使用的二次銷(xiāo)號(hào)工作，建立二次銷(xiāo)號(hào)登記簿并做好記錄，對(duì)當(dāng)日作廢的重要空白憑證逐份審查原因，按規(guī)定處理。內(nèi)勤主管必須堅(jiān)持每旬不定期的核查各柜員的重要空白憑證使用、登記和結(jié)存情況。

第三章業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全管理基本規(guī)定

第九條、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作與管理必須堅(jiān)持“劃分權(quán)限、分級(jí)管理、相互監(jiān)督”的原則。柜員設(shè)臵必須嚴(yán)格控制操作級(jí)別和現(xiàn)金庫(kù)存限額，按照業(yè)務(wù)種類(lèi)、柜員級(jí)別，確定柜員單筆現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳操作和授權(quán)金額，經(jīng)聯(lián)社財(cái)會(huì)、電腦部門(mén)核準(zhǔn)后，建立柜員權(quán)限控制表，實(shí)行不同級(jí)別的額度控制，經(jīng)確定的標(biāo)準(zhǔn)未經(jīng)聯(lián)社核準(zhǔn)不得擅自更改。其授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)如下：

1、綜合柜員現(xiàn)金庫(kù)存限額視其業(yè)務(wù)量一般控制在5－10萬(wàn)元，庫(kù)存現(xiàn)金余額嚴(yán)格控制在聯(lián)社核定的庫(kù)存限額內(nèi)。

2、綜合柜員對(duì)公單筆現(xiàn)金支取權(quán)限在5 萬(wàn)元以?xún)?nèi)（含5萬(wàn)元），主出納授權(quán)權(quán)限在5-10萬(wàn)元（含10萬(wàn)元），內(nèi)勤主管授權(quán)權(quán)限在10-50萬(wàn)元（含50萬(wàn)元），超過(guò)50萬(wàn)元須經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)。

3、綜合柜員對(duì)私單筆現(xiàn)金支取權(quán)限在5 萬(wàn)元以?xún)?nèi)（含5萬(wàn)元），主出納授權(quán)權(quán)限在5－10萬(wàn)元（含10萬(wàn)元），內(nèi)勤主管授權(quán)權(quán)限在10-20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元），超過(guò)20萬(wàn)元的須經(jīng)單

位領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)。

4、綜合柜員單筆網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)轉(zhuǎn)帳支付的權(quán)限在5萬(wàn)元以?xún)?nèi)（含5萬(wàn)元），主出納授權(quán)權(quán)限在5-10萬(wàn)元（含10萬(wàn)元），內(nèi)勤主管授權(quán)權(quán)限在10-50萬(wàn)元（含50萬(wàn)元），超過(guò)50萬(wàn)元以上須經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)?？缇W(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)帳支付（轉(zhuǎn)匯、農(nóng)信銀、現(xiàn)代化支付）業(yè)務(wù)，主出納授權(quán)權(quán)限0-20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元），內(nèi)勤主管授權(quán)在20-50萬(wàn)元，超過(guò)50萬(wàn)元的須經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)。

第十條、柜員代碼設(shè)臵應(yīng)遵循代碼專(zhuān)人專(zhuān)用，專(zhuān)人專(zhuān)卡（柜員卡）的制度，確保職責(zé)和權(quán)限的規(guī)范管理，操作員應(yīng)妥善保管柜員卡，謹(jǐn)防遺失或毀損，遺失柜員卡將等同遺失重空憑證處理。操作員代碼文件要按年打印，人員變動(dòng)后及時(shí)打印，且作為永久性的檔案保管。第十一條、柜員密碼應(yīng)遵循嚴(yán)格控制管理的制度：

1、各級(jí)柜員密碼限本人使用。

2、各級(jí)柜員必須定期或不定期更換密碼，每月更換不得少于二次，密碼設(shè)臵應(yīng)考慮易于保密，不得使用初始密碼或重疊數(shù)、順序數(shù)字作為密碼。

3、柜員簽到或授權(quán)，輸入密碼時(shí)，必須要求他人回避。

4、操作員重臵密碼須經(jīng)聯(lián)社辦理，但必須完備手續(xù)，重臵密碼必須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)的書(shū)面申請(qǐng)方可辦理。

第十二條、營(yíng)業(yè)中柜員臨時(shí)離崗，必須將系統(tǒng)退至初始登錄狀態(tài)，經(jīng)辦的印章、現(xiàn)金、重空憑證、有價(jià)單證、傳票等必須入箱上鎖保管，午休和日終入庫(kù)保管。柜員休息，內(nèi)勤主管應(yīng)盤(pán)點(diǎn)重空憑證、柜員錢(qián)箱，檢查柜員保管的印章是否齊全，由柜員和內(nèi)勤主管各加一把鎖入庫(kù)保管。

第十三條、應(yīng)用系統(tǒng)中柜員簽到（簽退）的管理

1、柜員當(dāng)天業(yè)務(wù)處理完畢，辦理柜員簽退手續(xù)，對(duì)已辦理簽退的柜員，若需繼續(xù)辦理有關(guān)業(yè)務(wù)交易，應(yīng)經(jīng)內(nèi)勤主管批準(zhǔn)，報(bào)聯(lián)社同意并記載計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志，注明原因，方可重新辦理柜員簽到。

3、網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天業(yè)務(wù)結(jié)束平帳后，網(wǎng)點(diǎn)所有柜員必需全部簽退，機(jī)構(gòu)簽退一般掌握在下午6點(diǎn)前完成，若需延遲簽退的必須向聯(lián)社申請(qǐng)，并在計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志上注明事由。

第十四條、數(shù)字監(jiān)控管理基本規(guī)定

1、數(shù)字監(jiān)控要保證在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)不間斷的進(jìn)行錄像。

2、每周內(nèi)勤主管應(yīng)抽看每個(gè)柜員不少于1小時(shí)的連續(xù)錄像，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。

第四章主出納操作制度

第十五條、主出納負(fù)責(zé)保管現(xiàn)金、有價(jià)單證、抵質(zhì)押物，負(fù)責(zé)調(diào)配各柜員的現(xiàn)金。主出納必須嚴(yán)格執(zhí)行《出納基本制度》的有關(guān)規(guī)定，確?，F(xiàn)金、抵質(zhì)押物、有價(jià)單證的安全保管、核算準(zhǔn)確。主出納不得從事一線門(mén)柜業(yè)務(wù)的操作。

第十六條、主出納負(fù)責(zé)庫(kù)房的管理，保管庫(kù)房正鑰匙，并堅(jiān)持執(zhí)行平行交接；堅(jiān)決執(zhí)行雙人管庫(kù)，同進(jìn)同出，明確分工，相互制約，共同負(fù)責(zé)，確保庫(kù)房安全、整潔，嚴(yán)防火災(zāi)、潮濕、霉?fàn)€、鼠咬等事故發(fā)生。

第十七、凡現(xiàn)金出入庫(kù)必須登記，現(xiàn)金按券別存放整齊，有價(jià)單證和抵質(zhì)押物視同現(xiàn)金入庫(kù)保管，建立代保管物品登記簿，及時(shí)記載，確保帳實(shí)相符。

第十八條、做好現(xiàn)金調(diào)撥款工作，合理掌握庫(kù)存現(xiàn)金，做好現(xiàn)金的框算，協(xié)助內(nèi)勤主管及時(shí)申報(bào)現(xiàn)金備鈔，確?，F(xiàn)金不脫節(jié)；對(duì)柜員回籠的上解款必須按規(guī)定要求及時(shí)清點(diǎn)整理，上解聯(lián)社；對(duì)調(diào)入、調(diào)出的現(xiàn)金必須進(jìn)行清點(diǎn)，保證調(diào)拔現(xiàn)金的準(zhǔn)確性。

第十九條、協(xié)助內(nèi)勤主管做好對(duì)各柜員和分社柜員錢(qián)箱的按旬查庫(kù)工作。及時(shí)做好各柜員的現(xiàn)金調(diào)配工作，經(jīng)常檢查監(jiān)督各柜員的庫(kù)存限額，保證營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金不超限額。嚴(yán)格按照操作員授權(quán)管理的規(guī)定，根據(jù)權(quán)限對(duì)綜合柜員柜臺(tái)操作進(jìn)行事中授權(quán)復(fù)核。

第二十條、認(rèn)真做好損傷票幣的兌換上解工作，負(fù)責(zé)整理清點(diǎn)各柜員上交的損傷幣，定期上解聯(lián)社；按規(guī)定及時(shí)收取柜員上繳的假幣和變?cè)鞄牛咨票９?，填列清單，及時(shí)上解聯(lián)社。第十一條、每日營(yíng)業(yè)前將現(xiàn)金調(diào)配給各柜員，每日營(yíng)業(yè)終了收取柜員上繳的錢(qián)箱，并進(jìn)行大數(shù)復(fù)核，查實(shí)帳款，每日核查各柜員的軋庫(kù)簿及三核對(duì)情況，發(fā)現(xiàn)異常情況及差錯(cuò)，不論金額大小，及時(shí)向內(nèi)勤主管匯報(bào)。

第五章復(fù)核操作制度

第二十一條、復(fù)核是保證柜員業(yè)務(wù)操作規(guī)范準(zhǔn)確，確保會(huì)計(jì)出納工作順利進(jìn)行而實(shí)行的監(jiān)督。復(fù)核必須對(duì)每筆業(yè)務(wù)進(jìn)行即時(shí)、事中、事后的復(fù)核，檢查其是否合法合規(guī)，真實(shí)準(zhǔn)確。第二十二條、復(fù)核員不得操作柜員一線門(mén)柜業(yè)務(wù)，人員較多的網(wǎng)點(diǎn)可以配備總復(fù)核，人員較少的可有主出納兼職，由主出納兼職，其出納業(yè)務(wù)需復(fù)核時(shí)，由內(nèi)勤主管負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行復(fù)核。第二十三條、按批次、序時(shí)對(duì)前臺(tái)柜員的一般帳務(wù)處理進(jìn)行事中復(fù)核，審查憑證，做到認(rèn)真仔細(xì)，做到復(fù)核及時(shí)憑證無(wú)積壓，確保原始憑證與交易的合法性和一致性。

第二十四條、經(jīng)加蓋復(fù)核員名章后的傳票按柜員整理，交給內(nèi)勤主管進(jìn)行事后監(jiān)督。

第二十五條、遇節(jié)假日復(fù)核員休息，由各柜員進(jìn)行交叉復(fù)核，內(nèi)勤主管在必須注重對(duì)節(jié)假日業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)異常問(wèn)題，及時(shí)查清并處理。

第六章內(nèi)勤主管操作制度

第二十六條、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)法規(guī)制度，組織會(huì)計(jì)核算，合理確定勞動(dòng)組合，落實(shí)內(nèi)部管理規(guī)定、崗位工作職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對(duì)柜員業(yè)務(wù)范圍及權(quán)限嚴(yán)格授權(quán)控制；建立業(yè)務(wù)考核制度，對(duì)柜員工作情況做好檢查和評(píng)價(jià)，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全運(yùn)行以及業(yè)務(wù)活動(dòng)正常開(kāi)展。第二十七條、履行主管職責(zé)，對(duì)大額資金收付，錯(cuò)帳沖正、帳戶(hù)信息維護(hù)等重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行實(shí)時(shí)授權(quán)，嚴(yán)格審查柜員需要授權(quán)的業(yè)務(wù)內(nèi)容及業(yè)務(wù)交易清單；監(jiān)督各崗位做好會(huì)計(jì)交接工作，履行監(jiān)交職責(zé)，柜員休息清點(diǎn)柜員庫(kù)款和重空憑證，做到手續(xù)嚴(yán)密，職責(zé)分明；管理網(wǎng)點(diǎn)重控憑證二級(jí)庫(kù)，并做好柜員使用的二次銷(xiāo)號(hào)工作。

第二十八條、負(fù)責(zé)審核審批單位開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)和更換印鑒手續(xù)，并保管好開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)資料；加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，審查權(quán)限范圍內(nèi)的費(fèi)用開(kāi)支，確保財(cái)務(wù)開(kāi)支合理，科目使用正確；

第二十九條、嚴(yán)格監(jiān)督各柜員的日間業(yè)務(wù)處理，核對(duì)機(jī)構(gòu)軋差，核實(shí)網(wǎng)點(diǎn)全部交易，確保帳務(wù)“六相符”；審核、整理、裝訂傳票帳表，組織實(shí)施月、季、年終以及結(jié)息日的工作，核對(duì)打印的帳表資料并按規(guī)定裝訂保管。

第三十條、定期組織柜員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查和技術(shù)練兵，輔導(dǎo)業(yè)務(wù)操作，提高隊(duì)伍素質(zhì)；按照制度規(guī)定及時(shí)處理業(yè)務(wù)工作重要事項(xiàng)和疑難問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)和苗頭性問(wèn)題，分析原因，及時(shí)處理，確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范于未然。

第三十一條、堅(jiān)持坐班制度，逐日記載內(nèi)勤主任工作日志，組織好每日網(wǎng)點(diǎn)的簽到和簽退，建立計(jì)算機(jī)工作日志并詳細(xì)記錄；監(jiān)督檢查柜員平帳簽退前的帳實(shí)核對(duì)、帳表憑證的核對(duì)情況，檢查現(xiàn)金、印、押（機(jī)）、證入庫(kù)工作，做好柜員二級(jí)考核，統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)量，記錄柜員的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，編制會(huì)計(jì)出納工作量報(bào)表。

第三十二條、負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)及其外設(shè)的管理，登記設(shè)備運(yùn)行登記簿，明確使用職責(zé)，確保設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行；負(fù)責(zé)監(jiān)控設(shè)備的管理，定期不定期查看錄像內(nèi)容，檢查柜員的操作情況，督促柜員貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，及時(shí)糾正違章操作行為。

第七章附則

第三十三條、本制度由聯(lián)社制定，由財(cái)務(wù)部、電腦部負(fù)責(zé)解釋?zhuān)?lián)社將根據(jù)綜合業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，適時(shí)修改本制度，以適用發(fā)展的需要。

第三十四條、有關(guān)綜合業(yè)務(wù)操作的具體方法，根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作辦法》的有關(guān)規(guī)定辦理。

第三十五條、本辦法自二○○七年四月一日起施行。

第三篇：縣級(jí)農(nóng)村信用社柜員管理辦法

****農(nóng)村信用社 縣級(jí)行社柜員管理辦法

目 錄

第一章 總則

第二章 管理職責(zé)

第三章 準(zhǔn)入及退出

第四章 勞動(dòng)組合及崗位職責(zé)

第五章 等級(jí)管理

第一節(jié) 等級(jí)設(shè)置及條件

第二節(jié) 等級(jí)評(píng)定

第六章 薪酬管理及績(jī)效考核

第七章 獎(jiǎng)懲

第八章 附則

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范****農(nóng)村信用社柜員管理，提升柜員業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)服務(wù)質(zhì)量，結(jié)合全省農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱(chēng)“縣級(jí)行社”）。

第三條 本辦法所稱(chēng)“柜員”，是指在各縣級(jí)行社所轄營(yíng)業(yè)部、信用社、支行、分社、分理處、儲(chǔ)蓄所等機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)”）登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，辦理各項(xiàng)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的工作人員。

第四條 柜員管理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“嚴(yán)格準(zhǔn)入機(jī)制、明確崗位職責(zé)、實(shí)行等級(jí)管理、強(qiáng)化績(jī)效考核”的原則。

第二章 管理職責(zé)

第五條 柜員由縣級(jí)行社統(tǒng)一管理，相關(guān)業(yè)務(wù)條線和職能部門(mén)分工負(fù)責(zé)。

第六條 人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)柜員的人力資源管理，具體職責(zé)包括：

（一）負(fù)責(zé)柜員招聘相關(guān)工作；

（二）審批柜員準(zhǔn)入并建立相關(guān)人事檔案信息；

（三）組織柜員崗前培訓(xùn)工作；

（四）制定柜員薪酬分配標(biāo)準(zhǔn)；

（五）其他應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

第七條 會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)柜員的會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作管理，具體職責(zé)包括：

（一）負(fù)責(zé)確定柜員勞動(dòng)組合模式；

（二）明確柜員類(lèi)別并在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中配臵相應(yīng)操作權(quán)限；

（三）對(duì)柜員會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作進(jìn)行培訓(xùn)、指導(dǎo)、監(jiān)督和自律檢查；

（四）負(fù)責(zé)柜員等級(jí)管理和績(jī)效考核；

（五）其他應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

第八條 其他業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)本條線業(yè)務(wù)相關(guān)柜面操作的培訓(xùn)、指導(dǎo)、監(jiān)督和自律檢查。

第九條 稽核內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)柜員的制度執(zhí)行情況進(jìn)行合規(guī)檢查。

第十條 安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)柜員進(jìn)行安全教育，指導(dǎo)柜員安全工作。

第三章 準(zhǔn)入及退出

第十一條 從事柜員工作應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件：

（一）政治素質(zhì)好，思想覺(jué)悟高，責(zé)任心強(qiáng)，能夠堅(jiān)持原則；

（二）有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法、廉潔自律;

（三）具備必要的金融、會(huì)計(jì)等基礎(chǔ)知識(shí)；

（四）具有現(xiàn)金整點(diǎn)、識(shí)別假鈔等基本技能；

（五）能獨(dú)立操作計(jì)算機(jī)處理日常柜面業(yè)務(wù)；

（六）經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，且考核成績(jī)合格；

（七）其他應(yīng)當(dāng)具備的基本條件。

第十二條 柜員上崗前，應(yīng)當(dāng)按照《****農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，建立真實(shí)、完整、有效、唯一的柜員信息。

第十三條 組織柜員崗前培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足下列要求：

（一）培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含但不限于會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)制度規(guī)范及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作技能；

（二）培訓(xùn)時(shí)間不得少于一個(gè)月；

（三）培訓(xùn)結(jié)束后，由各辦事處（市聯(lián)社）統(tǒng)一組織考試，合格者方可上崗；不合格者待崗參加再培訓(xùn)，再培訓(xùn)時(shí)間不得少于一個(gè)月。

第十四條 柜員有下列情形之一的，及時(shí)退出柜員崗位；待崗期間，工資薪酬標(biāo)準(zhǔn)由人力資源部門(mén)參照下崗人員核定。

（一）貪污、挪用、盜取信用社或客戶(hù)資金的；

（二）為客戶(hù)開(kāi)具虛假存單、對(duì)賬單、存款證明或其他資信證明的；

（三）偽造、變?cè)臁⑺阶猿槿?huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)單證、抵質(zhì)押物或其他相關(guān)資料的；

（四）向無(wú)關(guān)人員隨意泄露客戶(hù)信息的；

（五）故意違規(guī)操作騙取經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)或損害信用社利益的；

（六）其他不適合繼續(xù)從事柜員崗位情形的。

第四章 勞動(dòng)組合及崗位職責(zé) 第十五條 柜員勞動(dòng)組合模式分為柜員制和復(fù)核制兩種形式，縣級(jí)行社可根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際合理選擇適當(dāng)?shù)墓駟T勞動(dòng)組合模式。

柜員制是指柜員在權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立辦理柜面業(yè)務(wù)的勞動(dòng)組合模式。在這種模式下，一個(gè)服務(wù)窗口只設(shè)一名柜員，不設(shè)復(fù)核員。

復(fù)核制是指采取雙人臨柜操作，對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行一人錄入、一人復(fù)核的勞動(dòng)組合模式。在這種模式下，由兩名柜員共同完成相關(guān)業(yè)務(wù)的處理。

第十六條 實(shí)行柜員制勞動(dòng)組合模式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）電子監(jiān)控及辦公設(shè)備齊全，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所實(shí)現(xiàn)零盲區(qū);

（二）風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制完善，規(guī)章制度及操作流程健全規(guī)范;

（三）事后監(jiān)督機(jī)構(gòu)運(yùn)行高效，具備有效的監(jiān)督機(jī)制;

（四）柜面人員政治素質(zhì)過(guò)硬，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)。第十七條 柜員的崗位職責(zé)包括：

（一）受理客戶(hù)業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)，正確、合規(guī)、高效地辦理柜面業(yè)務(wù)；

（二）按規(guī)定做好現(xiàn)金、重要空白憑證、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章等物品的領(lǐng)用、保管、使用、交接等工作；

（三）營(yíng)業(yè)期間，按要求做好各類(lèi)會(huì)計(jì)單證、登記簿的保管工作；

（四）按人民銀行有關(guān)要求做好賬戶(hù)管理、人民幣管理等相關(guān)工作；

（五）積極配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃相關(guān)業(yè)務(wù)；

（六）配合有關(guān)部門(mén)做好反洗錢(qián)及賬務(wù)核對(duì)工作；

（七）負(fù)責(zé)辦理職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的其他業(yè)務(wù)。第十八條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按照“不相容崗位相分離”原則，合理設(shè)臵柜員崗位，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）采用復(fù)核制勞動(dòng)組合模式的機(jī)構(gòu)，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章與重要空白憑證不得由同一人保管；

（二）采用柜員制勞動(dòng)組合模式的機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、匯票專(zhuān)用章、本票專(zhuān)用章、結(jié)算專(zhuān)用章與相關(guān)重要空白憑證不得由同一人保管；

（三）資金匯劃業(yè)務(wù)的錄入與復(fù)核必須嚴(yán)格分設(shè)，嚴(yán)禁一人操作；

（四）同一筆業(yè)務(wù)的記賬與授權(quán)必須嚴(yán)格分設(shè)，嚴(yán)禁一人操作；

（五）記賬和對(duì)賬必須嚴(yán)格分離，記賬員不得制作對(duì)賬相關(guān)資料。

第五章 等級(jí)管理 第一節(jié) 等級(jí)設(shè)置及條件 第十九條 縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)依據(jù)柜員個(gè)人素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、服務(wù)水平、工作質(zhì)量等對(duì)轄內(nèi)除營(yíng)業(yè)經(jīng)理之外的其他柜員進(jìn)行等級(jí)管理。

第二十條 柜員等級(jí)管理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“統(tǒng)一評(píng)定、以級(jí)定酬、量化考核、動(dòng)態(tài)管理”的原則。

第二十一條 柜員等級(jí)由低到高設(shè)臵為五個(gè)等級(jí)，分別為：一星級(jí)柜員、二星級(jí)柜員、三星級(jí)柜員、四星級(jí)柜員和五星級(jí)柜員。

營(yíng)業(yè)經(jīng)理原則上應(yīng)當(dāng)從五星級(jí)柜員當(dāng)中擇優(yōu)選聘。第二十二條 柜員等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)如下：

（一）一星級(jí)柜員

1、符合柜員準(zhǔn)入條件，但達(dá)不到二星及以上標(biāo)準(zhǔn)；

2、符合柜員準(zhǔn)入條件，但未參與等級(jí)評(píng)定。

（二）二星級(jí)柜員

1、中專(zhuān)或以上學(xué)歷；

2、熟悉會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)制度規(guī)范；

3、從事柜員工作滿(mǎn)半年；

4、考核期差錯(cuò)率不超過(guò)千分之五；

5、綜合考核得分65分以上。

（三）三星級(jí)柜員

1、大學(xué)專(zhuān)科或以上學(xué)歷；

2、熟悉會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)制度規(guī)范；

3、能夠熟練辦理各種會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)；

4、從事柜員工作滿(mǎn)一年；

5、業(yè)務(wù)量不低于本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人均業(yè)務(wù)量；

6、考核期差錯(cuò)率不超過(guò)千分之三；

7、綜合考核得分70分以上。

（四）四星級(jí)柜員

1、大學(xué)專(zhuān)科或以上學(xué)歷；

2、取得財(cái)政部《會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)》；

3、取得人民銀行《貨幣防偽反假培訓(xùn)合格證書(shū)》；

4、具有初級(jí)或以上專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格；

5、熟悉會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)制度規(guī)范；

6、能夠熟練辦理各種會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)；

7、從事柜員工作滿(mǎn)二年；

8、考核期未發(fā)生因自身原因?qū)е碌目蛻?hù)投訴；

9、業(yè)務(wù)量不低于本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人均業(yè)務(wù)量的1.2倍；

10、考核期差錯(cuò)率不超過(guò)千分之二；

11、綜合考核得分80分以上。

（五）五星級(jí)柜員

1、大學(xué)本科或以上學(xué)歷；

2、取得財(cái)政部《會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)》；

3、取得人民銀行《貨幣防偽反假培訓(xùn)合格證書(shū)》；

4、具有中級(jí)或以上專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格；

5、熟悉會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)制度規(guī)范；

6、能夠熟練辦理各種會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)；

7、從事柜員工作滿(mǎn)五年；

8、考核期未發(fā)生因自身原因?qū)е碌目蛻?hù)投訴；

9、業(yè)務(wù)量不低于本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人均業(yè)務(wù)量的1.3倍；

10、考核期差錯(cuò)率不超過(guò)千分之一；

11、綜合考核得分90分以上。

第二十三條 柜員等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)中“差錯(cuò)率”計(jì)算公式如下：

差錯(cuò)率=考核期間辦理業(yè)務(wù)差錯(cuò)筆數(shù)/考核期間辦理業(yè)務(wù)總筆數(shù)*1000‰。

第二十四條 柜員等級(jí)評(píng)定工作中的“綜合考核得分”計(jì)算公式如下：

綜合考核得分＝考試得分×60%＋考核得分×40%。

第二節(jié) 等級(jí)評(píng)定

第二十五條 柜員等級(jí)評(píng)定程序如下：

（一）報(bào)名。由柜員向所屬縣級(jí)行社報(bào)名參加等級(jí)評(píng)定。

（二）審查。由縣級(jí)行社根據(jù)本辦法規(guī)定對(duì)報(bào)名人員進(jìn)行資格審查。

（三）考試。由辦事處（市聯(lián)社）組織轄內(nèi)報(bào)名人員統(tǒng)一進(jìn)行考試。

（四）考核。由縣級(jí)行社對(duì)報(bào)名人員工作質(zhì)量、服務(wù)水平等進(jìn)行考核。

（五）初評(píng)。由縣級(jí)行社根據(jù)柜員考試及考核結(jié)果計(jì)算綜合考核得分，并結(jié)合其他條件初步評(píng)定柜員等級(jí)。

（六）公示。由縣級(jí)行社將柜員初評(píng)結(jié)果及證據(jù)進(jìn)行公示，公示時(shí)間7天。

柜員對(duì)初評(píng)結(jié)果有疑義的，可在公示期內(nèi)向縣級(jí)行社或上級(jí)機(jī)構(gòu)提出申訴；收到柜員申訴的機(jī)構(gòu)必須于3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)查，并書(shū)面通知申訴人復(fù)查結(jié)果。

（七）評(píng)定。公示期結(jié)束且無(wú)異議后，由縣級(jí)行社確定柜員等級(jí)，并將柜員等級(jí)評(píng)定結(jié)果上報(bào)所屬辦事處（市聯(lián)社）備案。

第二十六條 考試內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含理論知識(shí)和操作技能兩部分，得分計(jì)算公式如下：

考試得分＝理論知識(shí)得分×50％+操作技能得分×50％。

理論知識(shí)由省聯(lián)社統(tǒng)一命題，辦事處（市聯(lián)社）組織考試；操作技能由各辦事處（市聯(lián)社）結(jié)合實(shí)際情況自主選定項(xiàng)目和時(shí)間組織測(cè)試。

第二十七條 考核內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括柜員工作質(zhì)量、服務(wù)水平、日常管理和特殊獎(jiǎng)勵(lì)四部分，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)《****農(nóng)村信用社柜員等級(jí)評(píng)定考核評(píng)分表》（見(jiàn)附表）。

扣分項(xiàng)以標(biāo)準(zhǔn)分扣完為止，獎(jiǎng)勵(lì)分不設(shè)上限。第二十八條 柜員等級(jí)評(píng)定有效期為一年，到期后應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行等級(jí)評(píng)定。

第二十九條 首次柜員等級(jí)評(píng)定時(shí)，考核期為等級(jí)評(píng)定日起前推一年；再次評(píng)定時(shí)考核期間為上次等級(jí)評(píng)定日至本次等級(jí)評(píng)定日。

第三十條 首次柜員等級(jí)評(píng)定時(shí)，縣級(jí)行社可根據(jù)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)自主確定柜員等級(jí)；再次評(píng)定時(shí)，柜員等級(jí)可越級(jí)下調(diào)或越級(jí)上調(diào)。

第三十一條 縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行柜員等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，并合理控制各等級(jí)柜員占比。

五星級(jí)柜員和四星級(jí)柜員占本縣級(jí)行社柜員總數(shù)的比例分別不得超過(guò)20%和25%；符合上述條件的柜員數(shù)量超過(guò)可評(píng)定職數(shù)時(shí)，依次根據(jù)本辦法第二十二條相應(yīng)等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)第9項(xiàng)、第10項(xiàng)擇優(yōu)錄取，未錄取人員自動(dòng)納入下一等級(jí)管理。

第三十二條 柜員調(diào)離崗位時(shí)，其評(píng)定等級(jí)自動(dòng)取消。再次調(diào)回柜員崗位時(shí)，原評(píng)定期有效的，參照原等級(jí)執(zhí)行；原評(píng)定期失效或未參與評(píng)級(jí)的，本考核期參照一級(jí)柜員執(zhí)行。

第六章 薪酬管理及績(jī)效考核

第三十三條 各等級(jí)柜員薪酬納入所屬縣級(jí)行社薪酬體系統(tǒng)一管理，等級(jí)越高薪酬標(biāo)準(zhǔn)越高；其中五星級(jí)柜員崗位薪酬最高可達(dá)到本縣級(jí)行社中層副職標(biāo)準(zhǔn)。

各等級(jí)柜員崗位薪酬標(biāo)準(zhǔn)由所屬縣級(jí)行社結(jié)合自身實(shí)際通過(guò)崗位評(píng)估確定后報(bào)辦事處（市聯(lián)社）人力資源部門(mén)審定。

省聯(lián)社人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)全省農(nóng)村信用社各等級(jí)柜員薪酬進(jìn)行總體把握和宏觀指導(dǎo)。

第三十四條 縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)建立健全柜員績(jī)效考核機(jī)制，并將績(jī)效工資與其績(jī)效考核結(jié)果相掛鉤，有效激勵(lì)柜員工作激情。

第三十五條 柜員績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)當(dāng)與其工作職責(zé)緊密相關(guān)，以業(yè)務(wù)量、差錯(cuò)率、服務(wù)水平和工作質(zhì)量等指標(biāo)作為主要考核依據(jù)。

其中，業(yè)務(wù)量指柜員在考核期內(nèi)完成的交易總筆數(shù)；差錯(cuò)率參見(jiàn)本辦法第二十三條；服務(wù)水平指考核期內(nèi)客戶(hù)對(duì)柜員服務(wù)的滿(mǎn)意度；工作質(zhì)量指考核期內(nèi)柜員工作相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性、有序性和整潔度等。

第三十六條 縣級(jí)行社在柜員績(jī)效考核指標(biāo)中，可根據(jù)柜員等級(jí)并結(jié)合本單位實(shí)際，適當(dāng)增加經(jīng)營(yíng)性任務(wù)；柜員等級(jí)越高經(jīng)營(yíng)性任務(wù)越大，但與全部經(jīng)營(yíng)性任務(wù)掛鉤的績(jī)效工資不得超過(guò)柜員績(jī)效工資總額的20%。

第四篇：銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員管理辦法

ⅩⅩ銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員管理辦法

第一章 總

則

第一條 為加強(qiáng)柜員管理，提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，有效防范臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)ⅩⅩ銀行崗位管理有關(guān)制度、規(guī)定，結(jié)合ⅩⅩ銀行柜員管理實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)“柜員”，是指ⅩⅩ銀行各級(jí)對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)中，擁有生產(chǎn)系統(tǒng)操作員號(hào)并從事交易處理或業(yè)務(wù)授權(quán)的人員。只開(kāi)放生產(chǎn)系統(tǒng)查詢(xún)或管理功能的人員（如運(yùn)營(yíng)主管等），不納入柜員管理范疇。本辦法所稱(chēng)“生產(chǎn)系統(tǒng)”，目前專(zhuān)指“中國(guó)ⅩⅩ銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“ＡＢＩＳ”）”。若ＡＢＩＳ被其它相關(guān)系統(tǒng)所替代，則指該替代系統(tǒng)。

第三條 柜員的基本職責(zé)是，樹(shù)立以客戶(hù)為中心的理念，為客戶(hù)提供安全、高效、優(yōu)質(zhì)的交易服務(wù)。

第四條 本辦法適用于中國(guó)ⅩⅩ銀行各級(jí)對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。第二章 基本規(guī)定

第五條 柜員管理的基本原則：

（一）不相容崗位相分離原則。各行應(yīng)合理設(shè)置柜員崗位，做到職責(zé)明確。其中，不相容崗位必須嚴(yán)格分離。

（二）安全、高效原則。各行應(yīng)綜合考慮營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)控要求，合理確定柜員勞動(dòng)組合與操作權(quán)限，確保業(yè)務(wù)安全、高效運(yùn)行。

（三）責(zé)權(quán)利相統(tǒng)一原則。各行應(yīng)建立與柜員崗位職責(zé)對(duì)應(yīng)的權(quán)利和責(zé)任匹配機(jī)制，充分發(fā)揮柜員的積極性和主動(dòng)性。

第六條 柜員實(shí)行準(zhǔn)入管理，任職應(yīng)符合相關(guān)條件。

第七條 柜員實(shí)行分級(jí)、動(dòng)態(tài)管理。柜員崗位共分為六級(jí)，一級(jí)為最低級(jí)，六級(jí)為最高級(jí)，原則上逐個(gè)等級(jí)考核晉級(jí)；特別優(yōu)秀的，也可越級(jí)晉級(jí)。經(jīng)考核不合格的，降級(jí)使用。柜員越級(jí)晉升需由上一級(jí)管理行審批（支行所屬網(wǎng)點(diǎn)柜員越級(jí)晉升應(yīng)由二級(jí)分行審批），其中，越級(jí)晉升為五、六級(jí)柜員的，應(yīng)由一級(jí)分行審批。

第八條 柜員號(hào)管理實(shí)行“一號(hào)一人”，柜員號(hào)的使用應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定。柜員應(yīng)按規(guī)定管理密碼和指紋信息。

第九條 柜員輪崗換崗、休假、離職應(yīng)履行有關(guān)審批手續(xù)，并按要求辦理交接。

第十條 各級(jí)行要建立柜員培訓(xùn)制度。柜員的培訓(xùn)包括崗前培訓(xùn)與在崗持續(xù)培訓(xùn)。柜員崗前培訓(xùn)由人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)；操作技能及臨柜業(yè)務(wù)公共部分培訓(xùn)由運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)，運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)同時(shí)牽頭負(fù)責(zé)柜員持續(xù)培訓(xùn)的管理；產(chǎn)品和業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)本條線業(yè)務(wù)、產(chǎn)品培訓(xùn)，運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)參與、配合。

第三章

柜員職責(zé)與權(quán)限

第十一條 柜員的主要職責(zé)包括：

（一）受理客戶(hù)業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)，正確、高效地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

（二）按要求處理錯(cuò)賬、掛賬等特殊交易，配合做好查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃等業(yè)務(wù)，積極配合各項(xiàng)內(nèi)外部檢查。

（三）按要求領(lǐng)用、保管、上繳現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、機(jī)具等物品。

（四）營(yíng)業(yè)期間，按要求保管相關(guān)原始憑證、記賬憑證及各類(lèi)紙 質(zhì)表格等業(yè)務(wù)資料。

（五）在規(guī)范完成交易業(yè)務(wù)的前提下，向客戶(hù)推介我行產(chǎn)品；

（六）負(fù)責(zé)辦理職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的其他業(yè)務(wù)。第十二條 柜員應(yīng)嚴(yán)禁下列行為：

（一）利用工作便利，貪污、挪用、截留、詐騙客戶(hù)或銀行資金和權(quán)利憑證。

（二）盜竊、套取、偽造、變?cè)旒吧米杂≈啤N(xiāo)毀重要空白憑證或有價(jià)單證。

（三）私自刻制、偽造或變?cè)?、盜用、銷(xiāo)毀我行印章，以及利用工作之便從事詐騙、融資等非法活動(dòng)。

（四）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金。

（五）偽造、變?cè)熘钡绕睋?jù)影像信息。

（六）為客戶(hù)提供虛假對(duì)賬單、虛假余額查詢(xún)單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明。

（七）其他嚴(yán)重違反規(guī)章制度的行為。

第十三條 對(duì)于單位負(fù)責(zé)人或有關(guān)業(yè)務(wù)主管人員授意、指使、強(qiáng)令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的，柜員應(yīng)予抵制并向相關(guān)部門(mén)報(bào)告。

第十四條 由于堅(jiān)持原則受到不公正待遇，柜員有權(quán)向本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)行有關(guān)部門(mén)反映，維護(hù)自身合法權(quán)益。

第十五條 柜員有權(quán)利也有義務(wù)抵制、制止或舉報(bào)可能造成我行聲譽(yù)或資金損失的行為。

第四章 柜員崗位管理

第十六條 柜員任職的基本條件：

（一）具有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，盡職守則、無(wú)重大不良 行為和違規(guī)記錄。

（二）取得上級(jí)行規(guī)定的相關(guān)從業(yè)或任職資格，特殊崗位還應(yīng)獲得監(jiān)管等相關(guān)部門(mén)要求的資格。

（三）具備崗位所要求的基本專(zhuān)業(yè)技能，熟悉生產(chǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作。第十七條 柜員進(jìn)入工作崗位前，必須經(jīng)專(zhuān)業(yè)、操作技能測(cè)試，測(cè)試結(jié)果作為柜員崗位初次定級(jí)的依據(jù)。柜員的專(zhuān)業(yè)和技能測(cè)試由上級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)。測(cè)試內(nèi)容應(yīng)包括臨柜業(yè)務(wù)知識(shí)、生產(chǎn)系統(tǒng)操作技能和其它專(zhuān)業(yè)能力。

第十八條 柜員晉級(jí)應(yīng)滿(mǎn)足下列條件：

（一）原則上有下一級(jí)崗位工作經(jīng)歷。

（二）通過(guò)相應(yīng)等級(jí)的專(zhuān)業(yè)和技能測(cè)試。

（三）當(dāng)年考核結(jié)果為稱(chēng)職（含）以上，且最近兩年考 核結(jié)果無(wú)“不稱(chēng)職”記錄。

第十九條 柜員晉升為六級(jí)柜員，應(yīng)滿(mǎn)足以下條件：

（一）原則上具有大專(zhuān)（含）以上學(xué)歷。

（二）工作六年（含）以上，且原則上有下一級(jí)柜員一年（含）以上工作經(jīng)歷。

（三）連續(xù)三年工作未發(fā)生重大差錯(cuò)、事故。

（四）連續(xù)三年考核為優(yōu)秀。

在總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行組織的技能競(jìng)賽等比賽中取得優(yōu)秀成績(jī)的柜員，晉升為五、六級(jí)柜員不受以上條件限制。其中，在總行組織的技能比賽中取得前２０名、一級(jí)分行組織的技能比賽中取得前１０名的，經(jīng)考核合格后可直接晉升為六級(jí)柜員；在二級(jí)分行組織的技能比賽中取得前３名的柜員，經(jīng)考核合格后可直接晉升為五級(jí)柜員。

第二十條 五、六級(jí)柜員實(shí)行總量控制。其中，五級(jí)柜員總數(shù)不超過(guò)一級(jí)分行柜員總數(shù)的15％，六級(jí)柜員不超過(guò)一級(jí)分行柜員總數(shù)的5％。

第二十一條 柜員有下列情形之一的，應(yīng)降級(jí)使用，一級(jí)柜員則退回至待崗培訓(xùn)：

（一）績(jī)效考核為不稱(chēng)職，或連續(xù)兩年績(jī)效考核為基本稱(chēng)職。

（二）確認(rèn)不適合繼續(xù)從事本級(jí)崗位工作。

（三）出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為，但不足以解除勞動(dòng)合同。

第二十二條 柜員有下列情形之一的，應(yīng)及時(shí)退出柜員崗位：

（一）一級(jí)柜員經(jīng)待崗培訓(xùn)后仍然達(dá)不到上崗要求的。

（二）出現(xiàn)嚴(yán)重違反規(guī)章制度行為，或給ⅩⅩ銀行造成重大損失等達(dá)到解除勞動(dòng)合同條件的。

第二十三條 勞務(wù)派遣制柜員轉(zhuǎn)為直簽合同，或合同制柜員需跨崗位序列流動(dòng)的，按照《中國(guó)ⅩⅩ銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員崗位流動(dòng)管理規(guī)定（試行）》（農(nóng)銀規(guī)章〔２０１０〕５６號(hào)）的相關(guān)條件和規(guī)定執(zhí)行。

第五章 柜員的考核、收入分配與獎(jiǎng)懲

第二十四條 各級(jí)行要建立健全柜員考核制度?？己私Y(jié)果作為對(duì)柜員進(jìn)行績(jī)效分配、崗位晉級(jí)和晉升、崗位調(diào)整、評(píng)優(yōu)評(píng)先、獎(jiǎng)懲的主要依據(jù)。

第二十五條 柜員考核分為日?？己撕涂己恕Ｈ粘？己擞伤跔I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管、大堂經(jīng)理分工負(fù)責(zé)，考核由人力資源部牽頭組織。柜員業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律考核由運(yùn)營(yíng)主管負(fù)責(zé)。柜員服務(wù)質(zhì)量考核由運(yùn)營(yíng)主管與大堂經(jīng)理共同負(fù)責(zé)。柜員營(yíng)銷(xiāo)及其他考核由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。

第二十六條 柜員執(zhí)行全行統(tǒng)一的工資制度，柜員的薪酬由基本工資、崗位工資、績(jī)效工資三部分構(gòu)成。柜員的績(jī)效考核以業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量為主，對(duì)全行營(yíng)銷(xiāo)的計(jì)價(jià)產(chǎn)品也參與績(jī)效工資的考核分配。柜員的績(jī)效工資與其績(jī)效考核結(jié)果掛鉤分配。同時(shí)承擔(dān)業(yè)務(wù)處理和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)職能的柜員，應(yīng)根據(jù)不同的崗位職責(zé)（區(qū)分以交易處理為主還是營(yíng)銷(xiāo)為主），采用不同的業(yè)務(wù)量和銷(xiāo)售業(yè)績(jī)相結(jié)合的績(jī)效考核方式。勞務(wù)派遣制柜員的薪酬管理按我行與勞務(wù)派遣公司簽訂的《勞務(wù)派遣協(xié)議》執(zhí)行。

第二十七條 各級(jí)行應(yīng)每年組織柜員評(píng)優(yōu)、評(píng)先工作，并給予一定的物質(zhì)及精神獎(jiǎng)勵(lì)。評(píng)優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)與比例由各行自行確定。

第二十八條 柜員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)事件，使我行免受資金和聲譽(yù)損失的，應(yīng)給予表彰，并給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十九條 柜員出現(xiàn)違規(guī)行為，按照《中國(guó)ⅩⅩ銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》有關(guān)規(guī)定處理。

第六章 部門(mén)管理職責(zé)分工

第三十條 柜員管理由相關(guān)業(yè)務(wù)和職能部門(mén)分工負(fù)責(zé)，運(yùn)營(yíng)管理部作為牽頭部門(mén)。

第三十一條 運(yùn)營(yíng)管理部的主要職責(zé)：

（一）提出柜員崗位上崗準(zhǔn)入考試指導(dǎo)意見(jiàn)。

（二）管理柜員勞動(dòng)組合與操作權(quán)限。

（三）對(duì)柜員日常柜面操作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，并對(duì)臨柜業(yè)務(wù)公共部分進(jìn)行管理、指導(dǎo)和培訓(xùn)。

（四）參與確定柜員崗位的績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)。

（五）組織評(píng)選和表彰優(yōu)秀柜員。

（六）配合其他部門(mén)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能比賽等。第三十二條 人力資源部門(mén)的主要職責(zé)：

（一）組織柜員招聘工作，決定用工形式。

（二）牽頭組織新入行員工培訓(xùn)工作，組織上崗考試。

（三）牽頭組織柜員崗位考核。

（四）制定柜員崗位等級(jí)管理及薪酬分配標(biāo)準(zhǔn)。

（五）牽頭組織柜員思想排查、行為排查工作。

（六）涉及人力資源管理的其他工作。第三十三條 個(gè)人金融部門(mén)的主要職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)柜面規(guī)范化服務(wù)管理、培訓(xùn)及指導(dǎo)。

（二）負(fù)責(zé)柜員零售產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核標(biāo)準(zhǔn)。

（三）個(gè)人金融業(yè)務(wù)條線柜面業(yè)務(wù)、系統(tǒng)的培訓(xùn)及業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

（四）個(gè)人金融業(yè)務(wù)條線柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。第三十四條 其他部門(mén)主要職責(zé)是：

（一）內(nèi)控合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)柜員日常柜面操作中制度執(zhí)行及操作規(guī)范情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)。

（二）各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)口的柜面業(yè)務(wù)、系統(tǒng)培訓(xùn)、指導(dǎo)、監(jiān)督。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)涉及柜員的風(fēng)險(xiǎn)信息管理。

（四）安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)柜員進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)，指導(dǎo)柜員防范各類(lèi)刑事案件。

（五）工會(huì)部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭組織柜員業(yè)務(wù)技能比賽。第七章 附

則

第三十五條 本辦法由中國(guó)ⅩⅩ銀行總行制定、解釋。其他相關(guān)管理制度與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

第三十六條 本辦法自ⅩⅩ年３月１日起執(zhí)行，原《中國(guó)ⅩⅩ銀行柜員管理規(guī)定（試行）》（發(fā)１８９號(hào)中附件４）同時(shí)廢止。

主題詞：運(yùn)營(yíng)管理 柜員 管理辦法 通知

抄

送：各審計(jì)分局，蘇州分行。內(nèi)部發(fā)送：專(zhuān)業(yè)總監(jiān)，辦公室、審計(jì)局、法律事務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、金融市場(chǎng)部、公司業(yè)務(wù)部、小企業(yè)金融部、大客戶(hù)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部、住房金融與個(gè)人信貸部、資產(chǎn)處置部、信用卡中心、國(guó)際業(yè)務(wù)部、托管業(yè)務(wù)部、電子銀行部、產(chǎn)品研發(fā)部、人力資源部、工會(huì)工作部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部。

擬文部門(mén)：運(yùn)營(yíng)管理部

中國(guó)ⅩⅩ銀行辦公室２月１４日印發(fā)

第五篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行等級(jí)柜員管理辦法

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行等級(jí)柜員管理辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范柜員管理，增強(qiáng)柜面人員的服務(wù)意識(shí)和操作技能，提高柜面服務(wù)質(zhì)量和工作效率，強(qiáng)化內(nèi)部控制，完善激勵(lì)約束機(jī)制，加快全行柜面操作人員隊(duì)伍的建設(shè)，提升我行核心競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)總、分行相關(guān)制度規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 等級(jí)柜員管理辦法的指導(dǎo)思想：以客戶(hù)為中心，以等級(jí)管理為手段，以金融業(yè)規(guī)范化服務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)，精心打造一支業(yè)務(wù)技能精、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)、工作質(zhì)量高的高素質(zhì)柜面操作人才隊(duì)伍，全面提高我行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和盈利能力，提升農(nóng)行的社會(huì)形象和服務(wù)品牌。

第三條 等級(jí)柜員管理的制定原則：以人為本、提高技能、促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展原則，按勞分配、勞酬掛鉤原則，效率優(yōu)先、兼顧公平原則，科學(xué)、合理、系統(tǒng)性原則。

第四條 本辦法適用于全省農(nóng)行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 等級(jí)柜員設(shè)置與標(biāo)準(zhǔn)

第五條 等級(jí)柜員考試和聘用對(duì)象主要為全省農(nóng)行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在ABIS中有柜員號(hào)并直接辦理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)人員，包括營(yíng)業(yè)間前、后臺(tái)柜員，1、2、3級(jí)主管等，對(duì)沒(méi)有柜員號(hào)，但在營(yíng)業(yè)間工作（如專(zhuān)職從事票據(jù)交換人員、后臺(tái)綜合人員等）且與業(yè)務(wù)辦理直接相關(guān)的人員也視同等級(jí)柜員考試和聘用。其他崗位人員愿意參加等級(jí)柜員可參加等級(jí)柜員考試，但在其他崗位工作期間不能作為等級(jí)柜員聘用。

第六條 柜員上崗實(shí)行準(zhǔn)入資格考試。

第七條 等級(jí)柜員考聘的基本條件：遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)損害農(nóng)業(yè)銀行利益和形象的言行舉止。

第八條 參加評(píng)定柜員全部實(shí)行等級(jí)管理，按技能標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置由低到高

1的四個(gè)級(jí)別：初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)、特級(jí)。

第九條 計(jì)分方法、計(jì)分規(guī)則。

計(jì)分方法：等級(jí)柜員采用千分制計(jì)分，加權(quán)分值來(lái)計(jì)算總分。考核內(nèi)容為：ABIS集中版業(yè)務(wù)操作，占總分值的50％；點(diǎn)鈔業(yè)務(wù)技能，占總分值的15％；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)書(shū)面考試，占總分值的35％。ABIS技能：30分鐘。單指單張點(diǎn)鈔技能：限時(shí)不限量，時(shí)間為10分鐘。業(yè)務(wù)知識(shí)考試：40分鐘。除高級(jí)、特級(jí)柜員具體項(xiàng)目設(shè)定結(jié)構(gòu)分外，初級(jí)、中級(jí)柜員總分達(dá)標(biāo)即為合格。

計(jì)分規(guī)則：ABIS，按總分800分折算，柜員考試得分為：ABIS考試得分／800×1000×50％；單指單張點(diǎn)鈔，按30把折算，柜員考試得分為：點(diǎn)鈔正確把數(shù)／30×1000×15％；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)，按100分折算，業(yè)務(wù)知識(shí)考試得分為：考試得分／100×1000×35％。

第十條 各級(jí)別得分標(biāo)準(zhǔn)如下：

１、初級(jí)柜員?？偟梅?50分（含350分）。

２、中級(jí)柜員。總得分450分（含450分）。

３、高級(jí)柜員?？偟梅?50分（含750分），其中，ABIS折算前得分在550分（含550分）以上，點(diǎn)鈔折算前正確把數(shù)在15把（含15把）以上，業(yè)務(wù)知識(shí)考試折算前得分在80分（含80分）以上。

４、特級(jí)柜員?？偟梅?50分（含850分），其中，ABIS折算前得分在600分（含600分）以上，點(diǎn)鈔折算前正確把數(shù)在18把（含18把）以上，業(yè)務(wù)知識(shí)考試折算前得分在90分（含90分）以上。（得分標(biāo)準(zhǔn)具體內(nèi)容詳見(jiàn)附件１）。

第十一條 上述各等級(jí)技能考試內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)原則上保持不變，省分行將根據(jù)執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)發(fā)展需要，適時(shí)組織研究修訂標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，擇期調(diào)整。

第三章 等級(jí)柜員考試與聘用

第十二條 等級(jí)柜員分為考試和聘用兩個(gè)環(huán)節(jié)。

第十三條 考試。

等級(jí)柜員技能項(xiàng)目考試每?jī)赡昱e行一次，等級(jí)柜員資格有效期為兩年，到期后重新參加技能資格考試。初級(jí)柜員、中級(jí)柜員資格由二級(jí)分行考試認(rèn)定，高級(jí)柜員、特級(jí)柜員資格由省分行考試認(rèn)定。對(duì)通過(guò)等級(jí)柜員考試的員工，二級(jí)分行應(yīng)建立柜員人才儲(chǔ)備庫(kù)，每年根據(jù)晉級(jí)和淘汰情況調(diào)整儲(chǔ)備庫(kù)。

各二級(jí)分行成立“等級(jí)柜員考試委員會(huì)”，建立健全身份資格審查、考試監(jiān)督及成績(jī)統(tǒng)計(jì)等制度和程序，確?？荚嚬ぷ鞴_(kāi)、公正、公平?！暗燃?jí)柜員考試委員會(huì)”由財(cái)會(huì)、人事、工會(huì)、個(gè)人、團(tuán)委、監(jiān)察、科技等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，辦公室設(shè)在財(cái)會(huì)部門(mén)?！暗燃?jí)柜員考試委員會(huì)”主任由行長(zhǎng)或分管行長(zhǎng)擔(dān)任。二級(jí)分行“等級(jí)柜員考試委員會(huì)”負(fù)責(zé)組織等級(jí)柜員考試，初級(jí)柜員、中級(jí)柜員資格認(rèn)定，高級(jí)柜員、特級(jí)柜員資格初步認(rèn)定及申報(bào)確認(rèn)等工作。

二級(jí)分行組織全轄柜員集中考試，成績(jī)達(dá)到初級(jí)柜員、中級(jí)柜員標(biāo)準(zhǔn)的直接認(rèn)定為相應(yīng)等級(jí)柜員資格，成績(jī)達(dá)到高級(jí)柜員、特級(jí)柜員標(biāo)準(zhǔn)上報(bào)省分行。省分行根據(jù)上報(bào)名單組織特、高級(jí)柜員復(fù)試，復(fù)試成績(jī)達(dá)到特高級(jí)標(biāo)準(zhǔn)由省分行認(rèn)定為高級(jí)柜員或特級(jí)柜員資格，復(fù)試成績(jī)未達(dá)標(biāo)的由二級(jí)分行補(bǔ)認(rèn)定為中級(jí)柜員資格。

第十四條 聘用。

等級(jí)柜員的評(píng)定與聘用實(shí)行分離。對(duì)于考試達(dá)標(biāo)為相應(yīng)的等級(jí)柜員，由縣支行根據(jù)工作需要聘用，并報(bào)二級(jí)分行備案。各二級(jí)分行應(yīng)在每年的10月31日前完成初級(jí)柜員、中級(jí)柜員考試工作，并將考試結(jié)果報(bào)省分行。省分行于11月份完成高級(jí)柜員、特級(jí)柜員的考試。二級(jí)分行需于每年1

2月份將所轄聘用的等級(jí)柜員以正式文件匯總上報(bào)省分行。

第十五條 為鼓勵(lì)先進(jìn)，推動(dòng)技術(shù)比賽工作的開(kāi)展，對(duì)在全省等級(jí)柜員考試和其前的兩個(gè)內(nèi)、獲得總分行名次的柜員，由省分行“等級(jí)柜員評(píng)定考核委員會(huì)”直接認(rèn)定為特、高級(jí)柜員。具體認(rèn)定方法是：在總行技術(shù)比賽中，ABIS或點(diǎn)鈔項(xiàng)目獲得前八名，全能項(xiàng)目獲得前十六名；在省分行技術(shù)比賽中，全能項(xiàng)目獲得第一名，直接認(rèn)定為特級(jí)柜員。在省分行技術(shù)比賽中，ABIS或點(diǎn)鈔項(xiàng)目比賽中取得第一名，全能項(xiàng)目比賽中取得第二、第三名的，直接認(rèn)定為高級(jí)柜員。

第四章 等級(jí)柜員等級(jí)津貼

第十六條 等級(jí)柜員等級(jí)津貼基本標(biāo)準(zhǔn)，每月分別為：特級(jí)柜員300元，高級(jí)柜員200元，中級(jí)柜員100元，初級(jí)柜員50元，實(shí)際津貼標(biāo)準(zhǔn)每年初由省分行根據(jù)全省柜員工資計(jì)劃配置情況在不低于上述標(biāo)準(zhǔn)的情況下兩年一定。等級(jí)柜員津貼的發(fā)放每年年初根據(jù)二級(jí)分行上報(bào)的等級(jí)柜員數(shù)量，由省分行單獨(dú)配置工資計(jì)劃逐級(jí)下達(dá)。各級(jí)行必須將等級(jí)津貼按月發(fā)放到柜員個(gè)人，各單位不得挪用。為便于考核和計(jì)算，凡年初確定享受津貼，年內(nèi)離崗或不在崗的，當(dāng)年仍然享受，次年不得享受；凡年初確定不享受津貼，年內(nèi)上崗的，當(dāng)年不享受，次年享受。

第五章 獎(jiǎng)懲

第十七條 各級(jí)行要進(jìn)一步加強(qiáng)柜員調(diào)度管理，對(duì)高級(jí)以上的柜員，可在轄內(nèi)統(tǒng)一調(diào)配使用，建立合理的人力資源配置機(jī)制。

第十八條 等級(jí)柜員證書(shū)、銘牌的管理。等級(jí)柜員的證書(shū)和銘牌由省分行統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放。柜員等級(jí)不變時(shí)，證書(shū)和銘牌長(zhǎng)期有效；發(fā)生變化時(shí)，收回原證書(shū)和銘牌，發(fā)放新的證書(shū)和銘牌。等級(jí)柜員必須持牌上崗。

第十九條 在個(gè)人評(píng)先、晉級(jí)等活動(dòng)中，同等條件下，高等級(jí)柜員優(yōu)

4于低等級(jí)柜員。

第二十條 對(duì)無(wú)特殊原因連續(xù)兩次未達(dá)初級(jí)柜員標(biāo)準(zhǔn)的員工，一律不得參加各類(lèi)評(píng)先評(píng)優(yōu)，不得獎(jiǎng)勵(lì)晉級(jí)或晉升職務(wù)；對(duì)連續(xù)三次保持高級(jí)以上的柜員應(yīng)酌情予以獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十一條 各行不得虛列等級(jí)柜員數(shù)量，套取津貼工資。凡虛列等級(jí)柜員數(shù)量的，一經(jīng)查實(shí)，省分行將予以嚴(yán)肅處理，同時(shí)相應(yīng)扣減計(jì)劃。對(duì)于考核計(jì)分管理。省分行將對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行和網(wǎng)點(diǎn)考核工作隨機(jī)進(jìn)行檢查督導(dǎo)，對(duì)故意虛增、虛報(bào)業(yè)務(wù)量和積分的柜員，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)同等比例扣減績(jī)效考核積分工資，已經(jīng)發(fā)放的要全額追回，同時(shí)按發(fā)放金額給予一倍的罰款，并追究相關(guān)人員責(zé)任。

第二十二條 對(duì)出現(xiàn)下列情況之一者，視其行為對(duì)農(nóng)行造成的經(jīng)濟(jì)損失或損害農(nóng)行形象的程度，由所在行提出意見(jiàn)，初級(jí)柜員、中級(jí)柜員報(bào)二級(jí)分行，高級(jí)柜員、特級(jí)柜員報(bào)省分行審定后，作出相應(yīng)的取消或降級(jí)處理：在營(yíng)業(yè)期間與客戶(hù)發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)；發(fā)生柜面服務(wù)投訴，經(jīng)查實(shí)，個(gè)人應(yīng)負(fù)主要責(zé)任的；因違規(guī)操作、未按規(guī)定程序操作或工作失誤，造成重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)或發(fā)生業(yè)務(wù)事故；因其它原因，受到本行經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分或其它處分的；對(duì)于因違規(guī)違紀(jì)受到經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分或其它處分、黨員受到黨內(nèi)紀(jì)律處分，尚在處分期內(nèi)的員工，不得享受等級(jí)柜員津貼。

第六章 附則

第二十三條 本辦法由省分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十四條 各二級(jí)分行可據(jù)此辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)省分行備案執(zhí)行。

第二十五條 本辦法自文到之日起施行。

附件：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行等級(jí)柜員業(yè)務(wù)技術(shù)暫行標(biāo)準(zhǔn)》

附件：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行等級(jí)柜員業(yè)務(wù)技能暫行標(biāo)準(zhǔn)

備注：

1、三項(xiàng)得分之和出現(xiàn)小數(shù)點(diǎn)時(shí)取整，即向前進(jìn)一分。

2、點(diǎn)鈔按正確把數(shù)計(jì)算，點(diǎn)錯(cuò)不倒扣分。

3、高級(jí)柜員考試總分在750分以上，其中，ABIS折算前得分在550分（含550分）以上，點(diǎn)鈔折算前正確把數(shù)在15把（含15把）以上，業(yè)務(wù)知識(shí)考試折算前得分在80分（含80分）以上;特級(jí)柜員考試總分在850分以上，其中，ABIS折算前得分在600分（含600分）以上，點(diǎn)鈔折算前正確把數(shù)在18把（含18把）以上，業(yè)務(wù)知識(shí)考試折算前得分在90分（含90分）以上。

4、點(diǎn)鈔正確把數(shù)超過(guò)30把，按30把計(jì)算折算后得分；ABIS考試折算前得分超過(guò)800分，按800分計(jì)算折算后得分。