第一篇：廈門大學網(wǎng)絡教育2014-2015學年第一學期《投資銀行學》課程復習題

廈門大學網(wǎng)絡教育2014-2015學年第一學期

《投資銀行學》課程復習題

一、單項選擇題

1．債券的（D）是指發(fā)債人每年向投資者支付的利息占票面金額的比率。

A．發(fā)行金額

B．票面利息

C．收益率

D．票面利率 2．（C）是在資本市場上從事證券及相關業(yè)務的非銀行金融機構。

A．資本管理公司

B．財務管理公司 C．投資銀行

D．投資管理公司

3．（D）是以非住房抵押貸款資產為支撐的證券化融資方式，它實際上是MBS技術在其他資產上的推廣和應用。

A．抵押轉遞證券

B．附擔保的抵押證券 C．簡單轉遞證券

D．資產支持證券

4．在我國，對于事先已確定發(fā)行條件的國債，仍采?。ˋ）方式。

A．承購報銷

B．行政分配

C．公開招標

D．定向銷售 5．股票發(fā)行的（C）原則的要求對一切被監(jiān)管的對象給予公正待遇。

A．公開

B．公平

C．公正

D．平等

6．（D）業(yè)務是指同時買賣一種或等值的證券、票據(jù)或商品，利用它在空間、時間上價格的差異進行頭寸的買賣賺取利潤。

A．交易所自營

B．柜臺市場自營

C．投機

D．套利 7．按融資渠道來劃分，公司兼并分為（A）和管理層收購兩種形式。

A．直接收購

B．杠桿收購

C．善意收購

D．敵意收購 8．（C）是風險資本家通過購買已開業(yè)風險企業(yè)現(xiàn)有股份中的一部分而進行的風險投資。

A．開業(yè)資本

B．轉型資本

C．重置資本

D．創(chuàng)業(yè)資本 9．（D）的主要觀點是市場本身是不完善的，是有缺陷的，存在著市場失靈。

A．追逐說

B．管制新論

C．自由競爭理論

D．公共利益學說 10．（A）是投資銀行以直線式為基礎，在各級管理者之下設置相應的職能

第1頁，共8頁 部門，從事專業(yè)管理。

A．直線式職能制結構

B．矩陣式結構 C．事業(yè)部式結構

D．多維立體型結構

11．（C）是住房抵押擔保證券中最基本的形式，它代表對房屋抵押貸款組成的資產池的直接所有權。

A．抵押轉遞證券

B．附擔保的抵押證券 C．簡單轉遞證券

D．資產支持證券

12．（A）主要指兼并給企業(yè)生產經(jīng)營活動的效率所帶來的變化以及效率的提高所產生效益。

A．經(jīng)營協(xié)同效應

B．財務協(xié)同效應 C．兼并協(xié)同效應

D．并購協(xié)同效應

13．股票的定價方法主要有累積訂單方式和（C）。

A．隨機定價法

B．集合競價法

C．固定定價法

D．收益率定價法 14．（B）是指在投資銀行內部設立兩層指揮系統(tǒng)：項目管理部門和職能部門。A．直線式職能制結構

B．矩陣式結構

C．事業(yè)部式結構

D．多維立體型結構

15．投資銀行從事（D）業(yè)務必須有自主支配的資金，而且還必須保證后續(xù)資金能夠滿足資金周轉的需要。

A．承銷

B．并購顧問

C．風險投資

D．自營

二、判斷題

1．向社會公開發(fā)行的公司債券票面總值超過人民幣1000萬元的，應由承銷團承銷。（錯）

2．投資銀行是資本市場上最重要的中介機構，被稱為資本市場的靈魂。（對）3．我國企業(yè)債券的發(fā)行實行注冊制。（錯）

4．委托是證券經(jīng)紀業(yè)務中的核心環(huán)節(jié)，是單次證券交易過程的真正開始。（）5．資產證券化是一個融資過程，是將流動性較差的資產轉變?yōu)榫哂型顿Y特征的可在市場上進行交易的帶息證券的過程。（對）

6．雨傘基金是基金家族中的特殊一員，其特別之處在于它是以其他基金單位作為投資對象。（對）

第2頁，共8頁 7． 傭金自由化是當前各國已經(jīng)、正在或者即將采取的傭金制度改革措施。（對）8．一般而言，成長型基金易受到較保守的投資者及退休者的歡迎。（錯）9．風險資本是一種權益資本，而不是一種借貸資金。（對）

10．資產負債率是衡量資本相對于資產負債風險程度是否充足的方法。（）11．灰色市場是指主承銷商有權從發(fā)行者那里以發(fā)行價購買超過規(guī)定份額5%~15%的額外證券。（錯）

12．目前，在我國的證券市場上股票發(fā)行實行保薦人制度。（對）

13．封閉式基金的募集期限為自該基金批準之日起計算6個月，只有在募集期限內募集的資金超過該基金批準規(guī)模的75%，該基金方可成立。（錯）14．投資基金的委托人和受益人是同一人即基金投資人，而受托人則由基金管理人和基金托管人共同擔任。（對）

15．由于大多數(shù)的投資銀行既是經(jīng)紀商又是交易商，所以投資銀行的自營業(yè)務不用繳納經(jīng)紀商手續(xù)費。（）

三、名詞解釋

1．投資銀行

投資銀行是與商業(yè)銀行相對應的一類金融機構，主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業(yè)務的非銀行金融機構，是資本市場上的主要金融中介。2．資產支持證券

資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權份額。受托機構以信托財產 為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。

3．股票私募發(fā)行

私募發(fā)行又稱不公開發(fā)行或內部發(fā)行，是指面向少數(shù)特定的投資人發(fā)行證券的方式。

4．公司型基金

公司型基金指基金公司本身為一家股份有限公司，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金。5．封閉式基金

第3頁，共8頁 是指基金的發(fā)起人在設立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定時期內不再接受新的投資。6．自律型監(jiān)管體制

自律型監(jiān)管體制，是指政府除了一些必要的國家立法之外，很少干預證券市場，對證券市場的監(jiān)管主要由證券交易所、證券商協(xié)會等自律性組織進行監(jiān)管，強調證券業(yè)者自我約束、自我管理的作用，一般不設專門的證券監(jiān)管機構。7．證券中介機構

證券中介機構是指依法通過專業(yè)知識和技術服務，向委托人提供公證性、代理性、信息技術服務性等中介服務的機構。8．契約型基金

契約型基金又稱單位信托基金，是指把投資者、管理人、托管人三者作為當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。9．風險投資

簡稱是VC，在我國是一個約定俗成的具有特定內涵的概念，其實把它翻譯成創(chuàng)業(yè)投資更為妥當。廣義的風險投資泛指一切具有高風險、高潛在收益的投資；狹義的風險投資是指以高新技術為基礎，生產與經(jīng)營技術密集型產品的投資。

四、簡答題

1．請簡述金融機構發(fā)行債券的目的。

答：

1、增強負債的穩(wěn)定。金融債券是由銀行 和非銀行金融機構為籌措資金而發(fā)行的債務憑 證。金融機構的主要業(yè)務是負債業(yè)務和資產業(yè) 務。其中負債業(yè)務包括吸收存款、同業(yè)拆借、向中央銀行再貸款、發(fā)行金融債券等，發(fā)行金 融債券期限靈活，并且到期之前，債券持有人 不能要求提前兌付，只能在流通市場上轉讓，資金的穩(wěn)定性好。因此，發(fā)行各種不同期限的 金融債券，是金融機構籌措穩(wěn)定的資金來源的 重要途徑。

2、獲得長期資金來源。金融機構同業(yè)拆 借和向中央銀行借款，只能形成短期的資金來 源，吸收存款雖是銀行資金的重要來源，但資 金穩(wěn)定性差，大部分金融債券期限一般為3年 或5年，最短為1年，在到期之前不能提前兌 付，只能在流通市場上轉讓。所以，發(fā)行金融 債券可以獲得長期資金

3、擴大資產業(yè)務。由于金融債券資金穩(wěn) 定性好，期限一般1一5年，利率略高

第4頁，共8頁 于同期 的定期存款，所以金融機構發(fā)行金融債券可以 獲得長期資金，這樣就有助于擴大長期投資性 質的資產業(yè)務。

2．在資本市場上，投資銀行開展做市業(yè)務的目的主要有哪三個？

答：

1、向市場展示其定價能力，更好的開展業(yè)務。一種股票的做市商一般由它的發(fā)行承銷商來擔任，做市業(yè)務是投資銀行承銷業(yè)務的延續(xù)和需要。在承銷業(yè)務完成之后投資銀行有義務為該證券創(chuàng)造一個流動性較強的二級市場，并維持價格穩(wěn)定。如果證券上市后比發(fā)行價格低很多，會使發(fā)行者信譽受損，使投資者蒙受經(jīng)濟損失，而對投行來說要蒙受經(jīng)濟與信譽兩方面的損失，并影響日后業(yè)務的發(fā)展。因此在證券上市之后，承銷商會盡量使其價格穩(wěn)定一個月左右。擔任新股發(fā)行股票的做市商可以幫助投資銀行栓驗并向市場展示其定價能力，定價能力強自然能招來更多客戶。

2、可以在充任自營商中提供買賣價差獲利。在市穩(wěn)定時，投行提供買賣報價，應交易對手請求成交，只要價格準確，符合供求關系，做市商就可在市場上不斷買賣證券，所保持頭寸就可保持相對穩(wěn)定，并同時賺取買賣差價。

3、發(fā)揮良好的證券定價技巧，輔助其一級市場業(yè)務的順利展開。投資銀行只有在二級市場上積累了豐富的經(jīng)驗之后，才可能擁有嫻熟的定價技巧。

3．請簡述影響股票發(fā)行價格的因素。

答：

1、經(jīng)營業(yè)績：發(fā)行人的經(jīng)營業(yè)績特別是稅后利潤水平直接反映了一家公司經(jīng)營能力加上市的價值，將直接影響到股票的發(fā)行價格。

2、發(fā)展?jié)摿Γ汗窘?jīng)營的增長率特別是盈利的增長率和盈利的預測，是關系股票發(fā)行價格要因素。一般來說，公司的發(fā)展?jié)摿υ酱?，未來盈利趨勢越確定，市場所能接受的發(fā)行價格也越高。

3、發(fā)行數(shù)量：發(fā)行數(shù)量是指發(fā)行人本次公開發(fā)行的股票數(shù)量，即發(fā)行人此次出讓的股份數(shù)量。

4、行業(yè)特點：發(fā)行人所處的行業(yè)前景，會影響到公眾對本公司發(fā)展前景的預測，處于朝陽行業(yè)的公司發(fā)行股票，發(fā)行價格可定的高一些。

5、股市狀態(tài)：二級市場股價水平直接關系到一級市場的發(fā)行價格，在制定發(fā)行

第5頁，共8頁 價格時，要考慮到二級市場的股價水平在發(fā)行期間的變動狀況。在股市處于熊市時，發(fā)行價格需定得低些。

4．請簡述契約型基金和公司型基金的區(qū)別。主要區(qū)別有：

1)立法基礎不同。契約型基金依據(jù)《信托法》組織和運作，而公司型基金則依據(jù)《公司法》組建。

2)法律形式不同。契約型基金不具有法人資格，二公司型基金具有法人資格。3)投資者的地位不同。契約型基金依據(jù)基金合同設立，基金投資者盡管可以通過基金持有人大會表達意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予投資者的權利相對較小。

4)運營依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同運營基金；而公司型基金依據(jù)基金公司章程來運營基金。

5)融資渠道不同。契約型基金一般不向銀行借款，不作負債經(jīng)營；而公司型基金在運作情況良好，業(yè)務進展順利時可以向銀行借款，以便增加擴大組合的規(guī)模。公司型基金的優(yōu)點是相關各方的法律關系比較明確，監(jiān)督約束機制完善；而契約型基金在設立上比較簡便易行。兩者的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，其實并無優(yōu)劣之分。目前，我國現(xiàn)有的基金全部是契約型基金，而美國的大多數(shù)基金都是公司型基金。

5．一般來說，收購公司希望通過戰(zhàn)略性收購達到哪些目的？(第六章第一節(jié)第六點???)6．請至少列舉風險投資的三個特點。

（1）風險投資本質是一種以實現(xiàn)資本增值、獲取高額回報為目的的權益資本。（2）風險投資的投資對象是高成長性、高風險性和高收益性并存的領域, 一般為高新技術企業(yè)。

（3）風險投資是一個集融資、投資、管理等活動為一體的資本運作過程。7．同合伙制相比，股份制投資銀行具有哪些優(yōu)勢？（1）增強籌資能力；（2）完善現(xiàn)代企業(yè)制度；

第6頁，共8頁（3）推動并加速投資銀行間的購買浪潮，優(yōu)化投資銀行業(yè)的資源配置；（4）提高業(yè)務運作能力和公司整體運行效率。8．對投資銀行的證券承銷業(yè)務監(jiān)管主要包括哪些？（1）、監(jiān)管主體及內容

1)證券公司的投資銀行業(yè)務由中國證監(jiān)會負責監(jiān)管

2)承銷業(yè)務原始憑證以及有關業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料，應至少妥善保存7年。（2）、核準制的含義及其特點

1)含義：是指發(fā)行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關的信息、符合《公司法》和《證券法》中規(guī)定的條件，而且要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管部門決定的審核制度。

2)與行政審批制相比，核準制具有的特點：

在選擇和推薦企業(yè)方面，在企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模上，在發(fā)行審核上，在股票發(fā)行定價上，（3）保薦制度

1)法規(guī)依據(jù)：2008年8月14日，中國證監(jiān)會審議通過的《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》，自2008年12月1日起施行。

2)保薦制度的主要內容：

保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度；保薦期限；保薦責任。

3)監(jiān)管措施：中國證監(jiān)會對保薦機構和保薦代表人分別給予的不同處置以及其對應的不當行為表現(xiàn)。

9．請簡述投資銀行的財務管理原則。（1）資本金管理

投資銀行資本是由兩部分組成：主要資本和次級資本。一般而言，若銀行的短期債務比重較大，則投資銀行應持有較大數(shù)量的資本，反之，若長期債務比重較大，則應有資本量可相對減少。資本計劃的制定一般包括以下兩個步驟；估算資本需求量、籌資計劃和股息政策。（2）資產負債管理

設立財政灌錄委員會，統(tǒng)一負責公司資產負債經(jīng)營的全面管理;通過擴張或收縮

第7頁，共8頁 資本規(guī)模維持一個適當?shù)目傎Y本結構;實行資產負債管理的匹配原則;與商業(yè)銀行、金融機構、其他同業(yè)者保持借貸關系以擴充融資實力。統(tǒng)一外匯管理。

（3）流動資金管理

證券公司資金管理原則：安全性，流動性，效益性;資金實行計劃管理;雖然證券市場的波動性較大，證券公司的財務杠桿比率往往可以較高一些，但仍須像其他行業(yè)一樣擁有較強的流動性的資產結構，一旦遇到了支付危機，它應該能迅速地把資產變現(xiàn)來償還到期借款。

第8頁，共8頁

第二篇：廈門大學網(wǎng)絡教育2013-2014學年第二學期《商業(yè)銀行學》課程復習題

廈門大學網(wǎng)絡教育2013-2014學年第二學期

《商業(yè)銀行學》課程復習題

一、單項選擇題

1.以下影響存款機構貨幣頭寸的因素中，可增加法定準備金的可控因素是（C）

A.購入證券B.償還聯(lián)邦銀行貸款

C.證券的利息支付D.回購協(xié)議下購入證券

2.存款機構向公眾出售的僅次于活期存款的成本最低的存款是（D）

A.貨幣市場賬戶B.可開支票存款

C.儲蓄存款D.定期存款

3.公司票據(jù)與公司債券的區(qū)分標準是（D）

A.期限在1年以內的是公司票據(jù)，期限在1年以上的是公司債券

B.期限在3年以內的是公司票據(jù)，期限在3年以上的是公司債券

C.期限在5年以內的是公司票據(jù)，期限在5年以上的是公司債券

D.期限在10年以內的是公司票據(jù)，期限在10年以上的是公司債券

4.家庭在考慮儲蓄賬戶所在金融機構時，考慮的因素不包括（A）

A.對客戶的熟悉程度B.安全性

C.利率水平D.交易的方便

5.根據(jù)《巴爾賽協(xié)議Ⅰ》規(guī)定，銀行資本來源分為一級資本和二級資本，其中不是二級資本的是（A）

A.普通股和資本公積B.中期優(yōu)先股

C.次級債務資本工具D.法定可轉換債券

6．對于商業(yè)銀行四大基本職能敘述錯誤的一項（）

A．支付中介職能從邏輯上先于信用中介職能

B．支付中介職能是最能反映銀行經(jīng)營活動特征的職能

C．信用創(chuàng)造職能是在支付中介和信用中介的基礎上產生

D．金融服務功能將有可能成為銀行職能的最終落足點

7．下列哪項是商業(yè)銀行提供的創(chuàng)新服務（C）

A．儲蓄存款B．向政府提供信用支持

C．設備租賃D．風險資本貸款

8．對于商業(yè)銀行流動性原則敘述錯誤的一項是（）

A．存款流動性是為了隨時應付客戶提存

B．貸款流動性是為了滿足貸款需求

C．如果不能滿足貸款流動性將會喪失客戶

D．實現(xiàn)流動性的主要方法是進行貸前、貸中和貸后信用分析

9．下列哪項不是商業(yè)銀行營銷管理的實踐（）

A．創(chuàng)設CDB．廣告和促銷

C．微笑服務D．關系營銷

10．下列哪項是我國商業(yè)銀行的監(jiān)管資本（）

A．權益資本B．核心資本和附屬資本

C．經(jīng)濟資本D．風險資本

11．存款機構向公眾出售的最便宜的存款是（A）

A．貨幣市場賬戶B．可開支票存款

C．儲蓄存款D．定期存款

12．投資機構可利用的最安全、最富有流動性的長期投資工具是（）

A．市政票據(jù)和債券B．美國中長期國債

C．公司票據(jù)D．公司債券

13．下列哪項不是流動性資產必須具備的特點（D）

A．必須擁有可即刻變現(xiàn)的市場B．必須有合理穩(wěn)定的價格

C．必須是可逆的D．必須具有盈利性

14．GAAP資本是指（A）

A．由賬面價值計量的銀行資本B．監(jiān)管會計原理計量的資本

C．銀行資產的市場價值D．銀行負債的市場價值

15．下列哪項不屬于我國商業(yè)銀行的附屬資本（D）

A．長期次級債券B．實收資本

C．可轉換債券D．重估準備

二、名詞解釋

1.凸性

凸性是指在某一到期收益率下,到期收益率發(fā)生變動而引起的價格變動幅度的變動程度。

2.負債管理

負債管理是指商業(yè)銀行管理者對其持有的資產負債的類型、數(shù)量、資產負債的總量及其組合同時作出決策的一種綜合性資金管理方法。

3.剝離證券

主要基于各類銀行貸款而發(fā)行，即以一項或數(shù)項期限相同（近）的貸款為基礎同時發(fā)行兩種利率不同的資產支持證券，貸款的本息償付按不同的比例支付給兩類證券持有人。

4.隔夜賬戶

頭一天沒有平倉的交易。

5.市場風險

市場風險指在證券市場中因股市價格、利率、匯率等的變動而導致價值未預料到的潛在損失的風險。

6.利率上限

利率上限上限是國家允許商業(yè)銀行在基準利率的基礎上調高的成數(shù)。

7.銷售點終端機

是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡，就能實現(xiàn)電子資金自動轉帳，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉帳等功能

8.久期

久期是一種測算債券發(fā)生現(xiàn)金流的平均期限的方法,可以用于測度債券對利率變化的敏感性。

三、簡答題

1.簡述商業(yè)銀行貸前進行信用分析時使用的6C原則。

①品德，是指借款人的誠實守信或還款意愿，如果對此存有任何嚴重疑問，就不予貸放。

②能力，是指借款人——無論是企業(yè)還是個人所具有的法律地位和經(jīng)營才能，這反映了其償債的能力。從經(jīng)濟意義上講，借款人的償還能力可以用借款者的預期現(xiàn)金流量來測量。

③資本，是指借款者財產的貨幣價值，通常用凈值來衡量(總資產減去負債)。資本反映了借款者的財富積累，是體現(xiàn)其信用狀況的重要因素，資本越雄厚，就越能承受風險損失。

④經(jīng)營環(huán)境，指借款者的行業(yè)在整個經(jīng)濟中的經(jīng)濟環(huán)境及趨勢。像經(jīng)濟周期、同一競爭、勞資關系、政局變化等都是考慮的內容。

⑤抵押品，借款人應提供一定的、合適的有價物作為貸款擔保，它是借款者在違約情況下的還款保證。

⑥連續(xù)性，指借款人經(jīng)營前景的長短。

2.創(chuàng)建者決定申請銀行許可證時主要考慮哪些因素？

當?shù)亟?jīng)濟水平、當?shù)亟?jīng)濟增長狀況、對新設金融機構的需求、當?shù)亟鹑诜盏母偁幮再|和激烈程度、創(chuàng)建者的資格和能力、管理質量、提供資金用于申請和獲得許可證的保證。

3.商業(yè)銀行管理的理論迄今為止經(jīng)歷了幾次變革？按時間列舉分別是什么？ 西方商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論經(jīng)歷了資產管理、負債管理、資產負債綜合管理以及資產負債表內表外統(tǒng)一管理四個階段。

資產管理(The Asset Management)

20世紀60年代以前，在商業(yè)銀行為信用中介的間接融資占主導地位環(huán)境下，在當時較穩(wěn)定的資金來源的基礎上，對資產進行管理。

（2）負債管理(The Liability Management)

20世紀60年代，西方商業(yè)銀行資產負債管理的重心有資產管理轉向負債管理為主。

（3）資產負債綜合管理(Asset-Liability Management)

資產負債綜合管理于20世紀70年代、80年代初，伴隨著金融自由化浪潮而產生的。

（4）資產負債表內表外統(tǒng)一管理(In Balance-Sheet and Off Balance-Sheet Management)

資產負債表內表外統(tǒng)一管理產生于20世紀80年代末。

4.影響金融機構凈利差的因素有哪些？

市場競爭結構、平均運營成本、風險厭惡程度、貸款比率、交易規(guī)模、隱含利息支付、準備金的機會成本、管理效率、資產規(guī)模。

5.影響投資證券選擇的主要因素有哪些？

證券投資要考慮收益性、安全性與流動性三個基本要素。證券投資的收益主要由當前的收入（如利息、股利）和資本利得（即由證券價格上漲所帶來的資產溢價）兩部分組成。衡量證券投資收益性的指標主要是證券投資收益率，即證券投資收益與投資總額的對比關系。證券投資的安全性是指證券投資按期實現(xiàn)收益的可靠性。這種可靠性越高，安全性就越高，反之，安全性就越低。證券投資的流動性

是指證券在不受損失的情況下轉化為現(xiàn)金的能力，這種變現(xiàn)的能力就是流動性。

6.商業(yè)銀行管理的三性原則是什么？它們之間有什么關系？

商業(yè)銀行的“三性”，是指“安全性、流動性、盈利性”，這“三性”是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的目標，也是商業(yè)銀行進行日常管理的三個原則。商業(yè)銀行的這“三性”目標是由其經(jīng)營的特殊商品——貨幣商品的特殊要求以及商業(yè)銀行在社會經(jīng)濟活動中的特殊地位所決定的。

商業(yè)銀行“三性”原則之間的關系

1、統(tǒng)一面：

流動性是商業(yè)銀行正常經(jīng)營的前提條件，是商業(yè)銀行資產安全性的重要保證。安全性是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要原則，離開安全性，商業(yè)銀行的盈利性也就無從談起。盈利性原則是商業(yè)銀行最終目標，保持盈利是維持商業(yè)銀行流動性和保證銀行安全性的重要基礎。

2、矛盾面：

（1）商業(yè)銀行的安全性與流動性之間呈現(xiàn)正相關。流動性較大的資產，風險就小，安全性也就高。

（2）商業(yè)銀行的盈利性與安全性和流動性之間呈反方向變動。盈利性較高的資產，由于時間一般較長，風險相對較高，因此流動性和安全性就比較差。

7.簡述商業(yè)銀行經(jīng)營管理中久期管理法的缺陷。

答：久期管理法立足于長期利潤管理和市值管理思想，是西方銀行界推崇的資產負債管理工具。久期分析考慮了時間價值、市值的影響，能夠對利率變動長期影響進行評估，比缺口分析更為準確地估算利率風險對銀行的影響，它能通過與衍生工具、證券的結合進行資產負債管理表內外調整。久期概念源于金融市場上的債券投資業(yè)務，指一種有價證券的壽命或距到期日的實際時間，它是衡量金融資產現(xiàn)值對利率變化敏感度的指標。久期在反映市場利率變化對銀行資產和負債價值影響程度的同時也包含了價格風險和再投資風險。以資產和負債的久期作為標準進行缺口管理，此時久期缺口等于資產組合的久期減去負債組合的久期，即資產加權平均久期減去負債的加權平均久期。根據(jù)對利率變化的預期，銀行資產負

債管理部門不斷調整銀行資產和負債的久期

期比負債久期長時，即存在久期正缺口時，利率上升將導致銀行凈值下降，此時應縮短銀行資產的久期，擴大負債的久期，使缺口趨零或者為負。

8.銀行和相關金融機構財務報表對金融機構管理者的意義是什么？

（1）綜合反映商業(yè)銀行信貸業(yè)務活動及其資產負債比例管理和風險資產管理狀況和結果，是國家經(jīng)濟管理部門和上級主管部門加強和改善宏觀金融管理的重要依據(jù)。（2）財務報表所提供的各項信息，是投資者進行投資決策的重要依據(jù)。通過閱讀和分析財務報表，有利于投資者了解銀行的財務狀況，監(jiān)督銀行的經(jīng)營管理，以保護其自身的合法權益。（3）財務報表所提供的各項信息，有利于銀行管理者考核和分析財務成本計劃和預算的完成情況，總結信貸工作、投資活動的成績和存在的問題，正確地評價銀行各項業(yè)務活動的經(jīng)濟效益。

9.ROE的主要組成部分有哪些？每一部分反映和衡量了什么？

凈資產收益率（ROE）的主要影響因素包含有總資產報酬率、負債利息率、企業(yè)資本結構和所得稅率等。

1)總資產報酬率

凈資產是企業(yè)全部資產的一部分，因此，凈資產收益率必然受企業(yè)總資產報酬率的影響。在負債利息率和資本構成等條件不變的情況下，總資產報酬率越高，凈資產收益率就越高。

2)負債利息率

負債利息率之所以影響凈資產收益率．是因為在資本結構一定情況下，當負債利息率變動使總資產報酬率高于負債利息率時，將對凈資產收益率產生有利影響；反之，在總資產報酬率低于負債利息率時，將對凈資產收益率產生不利影響。

3)資本結構或負債與所有者權益之比

當總資產報酬率高于負債利息率時，提高負債與所有者權益之比，將使凈資產收益率提高；反之，降低負債與所有考權益之比，將使凈資產收益率降低。

4)所得稅率

因為凈資產收益率的分子是凈利潤即稅后利潤，因此，所得稅率的變動必然引起凈資產收益率的變動。通常．所得稅率提高，凈資產收益率下降；反之，則凈資產收益率上升。

第三篇：廈門大學網(wǎng)絡教育2013-2014學年第二學期《商業(yè)銀行學》課程復習題

廈門大學網(wǎng)絡教育2013-2014學年第二學期

《商業(yè)銀行學》課程復習題

一、單項選擇題

1.以下影響存款機構貨幣頭寸的因素中，可增加法定準備金的可控因素是（C）

A.購入證券 B.償還聯(lián)邦銀行貸款 C.證券的利息支付 D.回購協(xié)議下購入證券

2.存款機構向公眾出售的僅次于活期存款的成本最低的存款是（D）

A.貨幣市場賬戶 B.可開支票存款 C.儲蓄存款 D.定期存款 3.公司票據(jù)與公司債券的區(qū)分標準是（D）

A.期限在1年以內的是公司票據(jù)，期限在1年以上的是公司債券 B.期限在3年以內的是公司票據(jù)，期限在3年以上的是公司債券 C.期限在5年以內的是公司票據(jù)，期限在5年以上的是公司債券 D.期限在10年以內的是公司票據(jù)，期限在10年以上的是公司債券 4.家庭在考慮儲蓄賬戶所在金融機構時，考慮的因素不包括（A）

A.對客戶的熟悉程度 B.安全性 C.利率水平D.交易的方便

5.根據(jù)《巴爾賽協(xié)議Ⅰ》規(guī)定，銀行資本來源分為一級資本和二級資本，其中不是二級資本的是（A）

A.普通股和資本公積 B.中期優(yōu)先股 C.次級債務資本工具 D.法定可轉換債券 6．對于商業(yè)銀行四大基本職能敘述錯誤的一項（）

A．支付中介職能從邏輯上先于信用中介職能

B．支付中介職能是最能反映銀行經(jīng)營活動特征的職能 C．信用創(chuàng)造職能是在支付中介和信用中介的基礎上產生 D．金融服務功能將有可能成為銀行職能的最終落足點

7．下列哪項是商業(yè)銀行提供的創(chuàng)新服務（C）

A．儲蓄存款 B．向政府提供信用支持 C．設備租賃 D．風險資本貸款

8．對于商業(yè)銀行流動性原則敘述錯誤的一項是（）

A．存款流動性是為了隨時應付客戶提存 B．貸款流動性是為了滿足貸款需求

C．如果不能滿足貸款流動性將會喪失客戶

D．實現(xiàn)流動性的主要方法是進行貸前、貸中和貸后信用分析 9．下列哪項不是商業(yè)銀行營銷管理的實踐（）

A．創(chuàng)設CD B．廣告和促銷 C．微笑服務 D．關系營銷

10．下列哪項是我國商業(yè)銀行的監(jiān)管資本（）

A．權益資本 B．核心資本和附屬資本 C．經(jīng)濟資本 D．風險資本

11．存款機構向公眾出售的最便宜的存款是（A）A．貨幣市場賬戶 B．可開支票存款 C．儲蓄存款 D．定期存款

12．投資機構可利用的最安全、最富有流動性的長期投資工具是（）

A．市政票據(jù)和債券 B．美國中長期國債 C．公司票據(jù) D．公司債券 13．下列哪項不是流動性資產必須具備的特點（D）

A．必須擁有可即刻變現(xiàn)的市場 B．必須有合理穩(wěn)定的價格 C．必須是可逆的 D．必須具有盈利性 14．GAAP資本是指（A）

A．由賬面價值計量的銀行資本 B．監(jiān)管會計原理計量的資本 C．銀行資產的市場價值 D．銀行負債的市場價值 15．下列哪項不屬于我國商業(yè)銀行的附屬資本（D）

A．長期次級債券 B．實收資本 C．可轉換債券 D．重估準備

二、名詞解釋

1.凸性

凸性是指在某一到期收益率下,到期收益率發(fā)生變動而引起的價格變動幅度的變動程度。2.負債管理

負債管理是指商業(yè)銀行管理者對其持有的資產負債的類型、數(shù)量、資產負債的總量及其組合同時作出決策的一種綜合性資金管理方法。3.剝離證券

主要基于各類銀行貸款而發(fā)行，即以一項或數(shù)項期限相同（近）的貸款為基礎同時發(fā)行兩種利率不同的資產支持證券，貸款的本息償付按不同的比例支付給兩類證券持有人。4.隔夜賬戶

頭一天沒有平倉的交易。5.市場風險

市場風險指在證券市場中因股市價格、利率、匯率等的變動而導致價值未預料到的潛在損失的風險。6.利率上限

利率上限上限是國家允許商業(yè)銀行在基準利率的基礎上調高的成數(shù)。7.銷售點終端機 是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡，就能實現(xiàn)電子資金自動轉帳，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉帳等功能 8.久期

久期是一種測算債券發(fā)生現(xiàn)金流的平均期限的方法,可以用于測度債券對利率變化的敏感性。

三、簡答題

1.簡述商業(yè)銀行貸前進行信用分析時使用的6C原則。

①品德，是指借款人的誠實守信或還款意愿，如果對此存有任何嚴重疑問，就不予貸放。

②能力，是指借款人——無論是企業(yè)還是個人所具有的法律地位和經(jīng)營才能，這反映了其償債的能力。從經(jīng)濟意義上講，借款人的償還能力可以用借款者的預期現(xiàn)金流量來測量。

③資本，是指借款者財產的貨幣價值，通常用凈值來衡量(總資產減去負債)。資本反映了借款者的財富積累，是體現(xiàn)其信用狀況的重要因素，資本越雄厚，就越能承受風險損失。

④經(jīng)營環(huán)境，指借款者的行業(yè)在整個經(jīng)濟中的經(jīng)濟環(huán)境及趨勢。像經(jīng)濟周期、同一競爭、勞資關系、政局變化等都是考慮的內容。

⑤抵押品，借款人應提供一定的、合適的有價物作為貸款擔保，它是借款者在違約情況下的還款保證。

⑥連續(xù)性，指借款人經(jīng)營前景的長短。

2.創(chuàng)建者決定申請銀行許可證時主要考慮哪些因素？

當?shù)亟?jīng)濟水平、當?shù)亟?jīng)濟增長狀況、對新設金融機構的需求、當?shù)亟鹑诜盏母偁幮再|和激烈程度、創(chuàng)建者的資格和能力、管理質量、提供資金用于申請和獲得許可證的保證。

3.商業(yè)銀行管理的理論迄今為止經(jīng)歷了幾次變革？按時間列舉分別是什么？ 西方商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論經(jīng)歷了資產管理、負債管理、資產負債綜合管理以及資產負債表內表外統(tǒng)一管理四個階段。

資產管理(The Asset Management)20世紀60年代以前，在商業(yè)銀行為信用中介的間接融資占主導地位環(huán)境下，在當時較穩(wěn)定的資金來源的基礎上，對資產進行管理。（2）負債管理(The Liability Management)20世紀60年代，西方商業(yè)銀行資產負債管理的重心有資產管理轉向負債管理為主。

（3）資產負債綜合管理(Asset-Liability Management)資產負債綜合管理于20世紀70年代、80年代初，伴隨著金融自由化浪潮而產生的。（4）資產負債表內表外統(tǒng)一管理(In Balance-Sheet and Off Balance-Sheet Management)資產負債表內表外統(tǒng)一管理產生于20世紀80年代末。

4.影響金融機構凈利差的因素有哪些？

市場競爭結構、平均運營成本、風險厭惡程度、貸款比率、交易規(guī)模、隱含利息支付、準備金的機會成本、管理效率、資產規(guī)模。

5.影響投資證券選擇的主要因素有哪些？ 證券投資要考慮收益性、安全性與流動性三個基本要素。證券投資的收益主要由當前的收入（如利息、股利）和資本利得（即由證券價格上漲所帶來的資產溢價）兩部分組成。衡量證券投資收益性的指標主要是證券投資收益率，即證券投資收益與投資總額的對比關系。證券投資的安全性是指證券投資按期實現(xiàn)收益的可靠性。這種可靠性越高，安全性就越高，反之，安全性就越低。證券投資的流動性 是指證券在不受損失的情況下轉化為現(xiàn)金的能力，這種變現(xiàn)的能力就是流動性。6.商業(yè)銀行管理的三性原則是什么？它們之間有什么關系？

商業(yè)銀行的“三性”，是指“安全性、流動性、盈利性”，這“三性”是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的目標，也是商業(yè)銀行進行日常管理的三個原則。商業(yè)銀行的這“三性”目標是由其經(jīng)營的特殊商品——貨幣商品的特殊要求以及商業(yè)銀行在社會經(jīng)濟活動中的特殊地位所決定的。

商業(yè)銀行“三性”原則之間的關系

1、統(tǒng)一面：

流動性是商業(yè)銀行正常經(jīng)營的前提條件，是商業(yè)銀行資產安全性的重要保證。安全性是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要原則，離開安全性，商業(yè)銀行的盈利性也就無從談起。盈利性原則是商業(yè)銀行最終目標，保持盈利是維持商業(yè)銀行流動性和保證銀行安全性的重要基礎。

2、矛盾面：

（1）商業(yè)銀行的安全性與流動性之間呈現(xiàn)正相關。流動性較大的資產，風險就小，安全性也就高。

（2）商業(yè)銀行的盈利性與安全性和流動性之間呈反方向變動。盈利性較高的資產，由于時間一般較長，風險相對較高，因此流動性和安全性就比較差。7.簡述商業(yè)銀行經(jīng)營管理中久期管理法的缺陷。答：久期管理法立足于長期利潤管理和市值管理思想，是西方銀行界推崇的資產負債管理工具。久期分析考慮了時間價值、市值的影響，能夠對利率變動長期影響進行評估，比缺口分析更為準確地估算利率風險對銀行的影響，它能通過與衍生工具、證券的結合進行資產負債管理表內外調整。久期概念源于金融市場上的債券投資業(yè)務，指一種有價證券的壽命或距到期日的實際時間，它是衡量金融資產現(xiàn)值對利率變化敏感度的指標。久期在反映市場利率變化對銀行資產和負債價值影響程度的同時也包含了價格風險和再投資風險。以資產和負債的久期作為標準進行缺口管理，此時久期缺口等于資產組合的久期減去負債組合的久期，即資產加權平均久期減去負債的加權平均久期。根據(jù)對利率變化的預期，銀行資產負債管理部門不斷調整銀行資產和負債的久期期比負債久期長時，即存在久期正缺口時，利率上升將導致銀行凈值下降，此時應縮短銀行資產的久期，擴大負債的久期，使缺口趨零或者為負。

8.銀行和相關金融機構財務報表對金融機構管理者的意義是什么？

（1）綜合反映商業(yè)銀行信貸業(yè)務活動及其資產負債比例管理和風險資產管理狀況和結果，是國家經(jīng)濟管理部門和上級主管部門加強和改善宏觀金融管理的重要依據(jù)。（2）財務報表所提供的各項信息，是投資者進行投資決策的重要依據(jù)。通過閱讀和分析財務報表，有利于投資者了解銀行的財務狀況，監(jiān)督銀行的經(jīng)營管理，以保護其自身的合法權益。（3）財務報表所提供的各項信息，有利于銀行管理者考核和分析財務成本計劃和預算的完成情況，總結信貸工作、投資活動的成績和存在的問題，正確地評價銀行各項業(yè)務活動的經(jīng)濟效益。

9.ROE的主要組成部分有哪些？每一部分反映和衡量了什么？

凈資產收益率（ROE）的主要影響因素包含有總資產報酬率、負債利息率、企業(yè)資本結構和所得稅率等。1)總資產報酬率

凈資產是企業(yè)全部資產的一部分，因此，凈資產收益率必然受企業(yè)總資產報酬率的影響。在負債利息率和資本構成等條件不變的情況下，總資產報酬率越高，凈資產收益率就越高。2)負債利息率

負債利息率之所以影響凈資產收益率．是因為在資本結構一定情況下，當負債利息率變動使總資產報酬率高于負債利息率時，將對凈資產收益率產生有利影響；反之，在總資產報酬率低于負債利息率時，將對凈資產收益率產生不利影響。3)資本結構或負債與所有者權益之比

當總資產報酬率高于負債利息率時，提高負債與所有者權益之比，將使凈資產收益率提高；反之，降低負債與所有考權益之比，將使凈資產收益率降低。4)所得稅率

因為凈資產收益率的分子是凈利潤即稅后利潤，因此，所得稅率的變動必然引起凈資產收益率的變動。通常．所得稅率提高，凈資產收益率下降；反之，則凈資產收益率上升。

第四篇：廈門大學網(wǎng)絡教育2012—2013學年第一學期 《西方經(jīng)濟學》課程復習題

廈門大學網(wǎng)絡教育2012—2013學年第一學期

《西方經(jīng)濟學》課程復習題

一、單選題

1、下面哪項不是宏觀經(jīng)濟學研究的內容()。

A.單個經(jīng)濟對象的經(jīng)濟選擇B.政府的經(jīng)濟政策

C.國民收入水平D.通貨膨脹

2、某消費者逐漸消費商品，達到效用最大化，此過程，該商品的（）

A.總效用和邊際效用不斷增加B.總效用不斷下降，邊際效用不斷增加

C.總效用不斷增加，邊際效用不斷下降 D.總效用和邊際效用不斷下降

3、根據(jù)古典理論，通貨膨脹最主要是由以下因素造成的（）

A.總需求超過總供給B.經(jīng)濟周期

C.流通中的貨幣量過多D.過高的工資要求

4、哪個不是宏觀經(jīng)濟政策的目標（）

A.充分就業(yè)B.物價穩(wěn)定C.人口增長D.經(jīng)濟繁榮

5、“薄利多銷”的商品是（）

A．需求富有彈性的商品B.需求缺乏彈性的商品

C．必需品D.完全無需求缺乏彈性的商品

6、X價格是1.5元，y價格為1元，消費者消費商品組合達到最大效用時，Y的邊際效用是30，那么X的邊際效用是（）。

A.20B.30C.40D.457、在有效區(qū)域中，等產量線（）

A.凸向原點B.斜率為負C.不能相交D.上述都正確

8、以下商品是互補關系的是（）

A.茶和咖啡B.牛肉和羊肉 C.鏡片和鏡架D.飛機和火車

9、邊際收益遞減規(guī)律發(fā)生作用的前提是（）

A.存在技術進步B.技術水平不變C.兩種以上的可變生產要素D.成本下降

10、宏觀經(jīng)濟學的研究對象是（）。

A、消費者B、整體經(jīng)濟C、家庭D、廠商

11、等產量曲線向左下方移動表明的是（）

A.產量增加B.產量減少C.產量不變D．價格提高

12、給消費者帶來相同滿足程度的商品組合集中在()

A.生產可能性曲線上B.無差異曲線上

C.預算約束曲線上D.需求曲線上

13、需求交叉彈性系數(shù)小于零，則兩種商品之間的關系（）

A.替代B.互補C.沒關系D.相同

14、在有效區(qū)域中，等產量線（）

A.凸向原點B.斜率為負C.不能相交D.上述都正確

15、某種商品價格下降對其互補品的影響是（）

A.互補品的需求曲線向左移動B.互補品的需求曲線向右移動

C.互補品的供給曲線向右移動D.互補品的價格上升

E.企業(yè)取得利潤的活動

16、需求曲線的位置由下列那種因素決定（）

A.商品的價格B.其他相關商品的價格 C.消費者的收入D.以上三者皆是

17、經(jīng)濟學可定義為（）

A.研究政府如何對市場機制進行干預的科學

B.消費者如何獲取收入并進行消費的科學

C.研究如何最合理的配置稀奇資源于諸多競爭性用途的科學

18、單個勞動者的勞動供給曲線（）

A.向前彎曲B.向后彎曲C.并不彎曲D.垂直

19、廠商使用生產要素的利潤最大化原則是（）

A.要素的邊際收益等于要素的平均成本

B.要素的邊際收益等于要素的平均可變成本

C.要素的邊際收益等于要素的邊際成本

D.要素的平均收益等于要素的平均成本

20、當邊際產量大于平均產量時，平均產量（）

A．遞減B．不變C.遞增D．先增后減

21、經(jīng)濟學中短期與長期劃分取決于（）

Ａ.時間長短Ｂ.可否調整產量Ｃ.可否調整產品價格Ｄ.可否調整生產規(guī)模

二、名詞解釋

1、邊際替代率

2、外部性

3、洛倫茲曲線

4、等產量線

5、自然失業(yè)率

6、需求拉動型通貨膨脹

7、消費者均衡

8、需求交叉彈性

9、名義國內生產總值(名義GDP)

三、簡答題

1、什么是消費者價格指數(shù)（CPI）？

2、簡述失業(yè)對經(jīng)濟和社會的影響？

3、簡述乘數(shù)的意義。

4、造成壟斷的原因是什么？

5、邊際收益遞減規(guī)律。

6、簡述什么是貨幣需求，并說明持有貨幣的三大動機。

四、論述題

1、凱恩斯理論是如何解釋西方國家20世紀30年代經(jīng)濟大蕭條原因的?

2、什么是外部效應？請闡述政府對外部效應的對策。

3、試述財政政策和貨幣政策的局限性。

第五篇：廈門大學網(wǎng)絡教育2018-2019學年第一學期 《管理學原理》課程復習題

廈門大學網(wǎng)絡教育2018-2019學年第一學期

《管理學原理》課程復習題

一、單選題

1.按照雙因素激勵理論，下述哪一種因素屬于激勵因素（）。

A.獎金 B.上下級關系 C.工作保障 D.工作吸引力

2.強調以應付未來的變化為主導，著重于對組織發(fā)展方向的確定和對資源決策的計劃是（）。

A.戰(zhàn)略計劃 B.作業(yè)計劃 C.管理計劃 D.生產計劃

3.我國五年發(fā)展計劃屬于（）

A.非程序性決策 B.戰(zhàn)略決策 C.戰(zhàn)樹決策 D.確定型決策

4.對于管理人員來說，需要具備多種技能，如概念技能、人際技能、技術技能等。越是處于高層的管理人員，對于以上三種技能按其重要程度的排列順序為()。

A.概念技能、技術技能、人際技能 B.技術技能、概念技能、人際技能 C.概念技能、人際技能、技術技能 D.人際技能、概念技能、技術技能 5.管理的主體是()。

A.企業(yè)家 B.全體員工 C.高層管理者 D.管理者

6.矩陳結構的主要優(yōu)點是（）。

A.統(tǒng)一指揮

B.發(fā)揮了職能部門化與項目部門化兩方面的優(yōu)勢 C.目標明確 D.管理費用低

7.下面屬于基層第一線管理人員的職位是()。

A.總裁 B.廠長 C.部門經(jīng)理 D.工長

8.管理者的個人人格特點使得不同的管理者所從事的管理活動具有()。

A.普遍性 B.延續(xù)性 C.差異性 D.間接性

9.以強調組織所有者的利益為主要管理問題的組織類型是()。

A.公益組織 B.企業(yè) C.工會 D.軍隊

10.共享權威的基礎是（）。

A.依法確定的職務或職位 B.經(jīng)驗 C.品德和魄力

D.下屬是否接受這個權威 11.某企業(yè)多年來任務完成得都比較好，職工經(jīng)濟收入也很高，但領導和職工的關系很差。該領導很可能是管理方格中所說的（）

A.任務型 B.貧乏型 C.鄉(xiāng)村俱樂部型 D.中間型

12.決策學派的決策標準是（）。

A.最優(yōu)化原則 B.滿意原則 C.絕對理性 D.完全合理化

13.德魯克是哪個學派的代表人物（）。

A.管理過程學派 B.合作的社會系統(tǒng)學派 C.權變學派 D.經(jīng)驗或案例學派

14.企業(yè)在銷售產品時，需要預估貨款回收的可能性。為此，信用審核部門力圖以一種低成本的方式處理有關客戶資信的材料，但因為過程速度太慢，使許多客戶另求他處購貨。該項信用審核工作可以說是：()。

A.重效率、輕效果 B.輕效率性、重有效性 C.重效果、輕效率 D.效率和效果都不重視 15.韋伯認為，（）是組織的基礎。

A.神授權力 B.傳統(tǒng)的權力 C.合理合法的權力 D.暴力 16.當一位30—40歲的科研工作者顯示出卓越的技術才能時，作為該科研人員的領導對他的最有效的激勵應該是：（注意，并不排斥其他方面的適當獎勵）：（）

A.高額獎金

B.配備最好的研究條件 C.升職

D.精神獎勵（如評為勞模）17.下列說法正確的是（）。

A.反饋控制是控制工作的基礎 B.反饋控制的糾正措施往往是預防式的

C.反饋控制的工作重點是把注意力集中在歷史結果上，并將作為未來行為的基礎

D.反饋控制要注意避免單憑主觀意志進行工作

18.以零為起點來分析一場生產經(jīng)營活動，制定各項費用項目的預算被稱為()。

A.零基預算 B.收支預算 C.增量預算 D.減量預算

19.下列中不屬于內部環(huán)境的是()。

A.員工 B.文化 C.管理 D.科技

20.法約爾的一般管理理論對西方管理理論的發(fā)展有重大影響，成為后來管理過程學派的理論基礎，他的代表作是（）。

A.《社會組織與經(jīng)濟組織理論》 B.《科學管理理論》 C.《追求卓越》

D.《工業(yè)管理和一般管理》 21.經(jīng)營管理過程學派對管理的研究采用的方法稱為（）。

A.一步到位法 B.兩步分類法 C.效率法 D.成本法

22.下列有關控制和計劃之間關系的表述正確的是（）。

A.控制和計劃是一個事物的兩個方面 B.控制和計劃沒有內在聯(lián)系 C.計劃是實現(xiàn)控制工作的依據(jù)

D.控制系統(tǒng)不必根據(jù)計劃的特點和要求來設計 23.古典管理理論階段的代表性理論是()。

A.科學管理理論 B.管理科學理論 C.行為科學理論 D.權變理論

24.受惠者是組織所有成員的是下面那種組織()。

A.經(jīng)濟組織 B.公益組織 C.服務組織 D.互利組織

25.瑪麗·派克·福萊特認為，為了能真正實現(xiàn)用“結合”的方法萊解決矛盾沖突，應該（）。

A.用“接受權力”代替“統(tǒng)治的權力” B.用“共享權力”代替“統(tǒng)治的權力” C.用“正式的權力”代替“統(tǒng)治的權力” D.用“非正式的權力”代替“統(tǒng)治的權力” 26.決策理論學派認為（）是管理者的主要任務。

A.計劃 B.領導 C.組織 D.決策

27.管理的基本職能是()。

A.計劃、組織、指揮、協(xié)調 B.計劃、組織、領導、控制 C.計劃、決策、選人、用人 D.決策、計劃、領導、協(xié)調 28.SMART原則中，S是指()。

A.目標可衡量 B.目標相關 C.目標可達到 D.目標具體

29.有人說在管理中經(jīng)常是“外行領導內行”，這在一定程度上說明，對管理者來說()。

A.授權和技術一樣重要 B.人際關系是第一位的 C.人際溝通比技術更重要 D.技術不是最重要的

30.計劃工作的最基本要求就是（）

A.通過確定組織的目標和宗旨，為組織落實最佳行動方案 B.通過確定組織的任務和目標，為組織選取適宜的行動和行動方法 C.通過確定組織的戰(zhàn)略重點，為組織進行合理的資源配置 D.以上都不是

二、判斷題

1.環(huán)境分析的目的是為了了解環(huán)境。（）2.法約爾的重大貢獻是官僚集權組織理論。（）3.管理活動的直接目標是實現(xiàn)組織目標。（）

4.越是高層的管理者，其可以直接管轄的下級人員數(shù)就越多。（）5.真正優(yōu)秀的組織可以創(chuàng)造環(huán)境，而不能被環(huán)境影響。（）6.組織工作環(huán)境也是組織文化的一種表現(xiàn)。（）7.管理者應該在所有時間都從事管理工作。（）8.計劃工作的前提條件是不可控的。（）

9.目標實施過程中，管理者必須進行控制。有力的領導控制是實現(xiàn)目標動態(tài)控制的關鍵。（）

10.管理環(huán)境就是指組織所處的外部環(huán)境。（）

11.目標管理把以科學技術為中心，以人為中心的兩種管理思想統(tǒng)一起來，是對管理學的重要貢獻。（）

12.參謀部門的管理人員不擁有直線權力。（）13.直線權力只存在組織中的直線部門內部。（）14.職工進行自我控制是提高控制有效性的根本途徑。（）

15.可變預算通過規(guī)定成本隨業(yè)務量水平的變化表來幫助管理者更好地計劃成本。（）

三、名詞解釋

1.參謀部門

2.非正式組織

3.管理的例外原則

4.保健因素

5.感召權力

6.直線部門

7.領導

四、簡答題

1.團隊有哪些作用？

2.管理者應該如何對待非正式組織？

3.授權的過程包括哪三個階段？

4.官僚組織的要素包括哪些？

五、論述題

1.論述控制焦點有哪些，分別有哪些具體手段。

2.結合所學的管理學知識, 談談怎樣作一名優(yōu)秀的管理者。