第一篇：中國郵政儲蓄銀行大慶市分行違規(guī)行為處罰實施細則

附件2 中國郵政儲蓄銀行大慶市分行

違規(guī)行為處罰實施細則

第一章 總 則

第一條 為加強郵儲銀行金融類業(yè)務管理，引導從業(yè)人員遵章守紀、依法合規(guī)經營，確保金融業(yè)務資金安全，結合我行實際情況，制定本細則。

第二條 本細則實施人員為郵儲銀行審計員及各監(jiān)督管理部門人員，上述人員以下簡稱檢查人員。

第三條 本細則適用于在金融業(yè)務中違反國家金融方針政策、法律法規(guī)以及郵儲銀行規(guī)章制度的行為（以下簡稱違規(guī)違紀行為）。

第四條 本細則適用于郵儲銀行、郵政局所有從事金融業(yè)務的各崗位正式職工、聘用工、勞務工等相關人員。

郵儲金融業(yè)務崗位人員離開原工作崗位但未調離本系統的，如發(fā)現其在該崗位工作期間有違規(guī)違紀行為，仍依照本規(guī)定進行處罰。

第五條 違規(guī)違紀個人責任劃分：

（一）責任人

1、集體違規(guī)違紀單位的主要領導。

2、指令經辦人違規(guī)的人員。

3、違規(guī)違紀的個人。

4、重大違規(guī)違紀單位的主要領導、主管領導、經辦人員。

（二）相關責任人

違規(guī)違紀行為的參與人員及相關人員。

（二）擅自設立、合并、撤銷或變更儲蓄網點。

（三）擅自挪用業(yè)務資金或轉移郵儲資金（含利息等）。

（四）擅自將郵儲資金拆借、貸出或用于資本運作。

（五）擅自提高利率或者變相提高利率吸收存款。

（六）擅自以單位名義對外辦理業(yè)務，獲取私利。

（七）擅自以銀行名義對外進行任何形式的經濟擔保。

（八）未按規(guī)定上報或隱瞞金融業(yè)務資金案件。

（九）從事賬外經營活動、違規(guī)經營。

（十）私自招聘郵儲銀行從業(yè)人員。（如何理解？）第十一條 有下列情形之一的，給予通報批評，沒收違法所得，對責任人處以200元以上5000元以下罰款，并給予記大過以上行政處分；對相關責任人處以100元以上3000元以下罰款，并建議給予警告以上行政處分。

（一）空存、虛增儲蓄存款。

（二）辦理儲匯業(yè)務亂收費。

（三）公款私存。

（四）侵吞或變相套取、截留儲戶本金和利息。

（五）自行印制或宣傳非法金融業(yè)務廣告。(誰來印制，業(yè)務宣傳費在哪？)

（六）為儲戶辦理無折取款或在營業(yè)窗口之外辦理儲蓄業(yè)務。

（七）偽造原始憑據。

（八）值守人員持有金庫(保險柜)鑰匙。

（九）網點之間私自利用存折相互調劑備用金。

（十）白條抵庫。

（十一）因前臺人員設定預期收益、夸大投資收益、不按

（二）現金賬實不符（差額1000元以上）。（人非圣賢，孰能無過，營業(yè)員誤操作，誤存或誤取怎么辦，不是主觀故意也罰款嗎）

（三）未按規(guī)定收繳偽造、變造假人民幣。

（四）未嚴格執(zhí)行計算機三級口令管理，致使密碼簡單、泄露。

（五）串用工號、口令辦理業(yè)務。

（六）單人臨柜、擅自離崗。

（七）擅自將郵儲資金存入個人賬戶。

（八）丟失空白存單（折）、儲蓄卡等重要空白憑證及有價單證。

（九）代用戶存取款、代填憑條、輸密碼、簽字；上門收款未與用戶簽訂協議,未做到雙人武裝押運。

（十）丟失或損毀永久（重要）性保存的檔案、賬簿和資料無法彌補。

（十一）無故拖延，拒絕儲戶辦理業(yè)務。

（十二）未經授權規(guī)定管理、操作計算機，查看、改動計算機數據；未經授權批準隨意修改客戶資料。

（十三）違反操作流程處理業(yè)務，造成錯辦業(yè)務釀成后果的。

（十四）未按規(guī)定上繳郵儲資金。

（十五）營業(yè)人員離崗時，系統不退出，重要物品不收起或未妥善保管。

（十六）營業(yè)員私自篡改、涂改、挖補原始單據。（十七）授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通操作程序，造成后果的。

（七）代發(fā)代繳類業(yè)務資金劃轉不及時、不準確或墊付資金；其他未按規(guī)定劃撥儲匯資金的。

（八）辦理郵儲業(yè)務未按規(guī)定進行復核、授權。

（九）超限額提款不審批，人為原因提款晚入賬、晚存款。

（十）強迫或誤導用戶使用高資費業(yè)務。

（十一）班組長、授權人辦理非授權業(yè)務或存在其他不合理兼職。

（十二）指紋、儲蓄、保險、中間業(yè)務平臺、匯兌等系統人員管理混亂。

（十三）違規(guī)使用司法查詢。（個別特殊情況網點查詢需要用到該業(yè)務）

（十四）未執(zhí)行儲戶個人存款賬戶實名制。

（十五）營業(yè)員在柜臺內為自己、代他人辦理業(yè)務。（十六）所長、綜合柜員未按規(guī)定對特殊業(yè)務進行全過程監(jiān)督審核。

（十七）采用拆分交易的手法降低交易金額，規(guī)避授權制度的監(jiān)督。

（十八）未按規(guī)定對存折刷磁、寫磁、補寫磁。（十九）緊急折取款交易不符合規(guī)定的。（二十）其它違反規(guī)定的行為。

第十五條 有下列情形之一的，給予通報批評；對責任人、相關責任人處以50元以上2000元以下罰款；造成嚴重后果的，對責任人、相關責任人處以100元以上3000元以下罰款，并建議給予警告以上行政處分。

（一）未執(zhí)行雙人進入工作場地、雙人開關機、雙人整點上繳款和備用金。

（二十一）未按要求打印和及時上繳、上報各類報表及賬簿而造成監(jiān)督延誤、積壓。

（二十二）儲蓄網點營業(yè)場地存放他人存（單）折、銀聯卡、身份證件。

（二十三）未認真執(zhí)行大額取款提前預約制度或虛假預約。

（二十四）網點有長短款1000元以下，或多繳、少繳出納款項。（雖然長款，但已掛賬的是否還罰款）

（二十五）未經批準在非營業(yè)時間登陸系統辦理業(yè)務。（二十六）因服務或業(yè)務不熟練等原因被新聞媒體曝光、或造成用戶有理由投訴。

（二十七）網點上繳款中有金屬物質，造成點鈔機損壞。（二十八）未按規(guī)定為保險用戶辦理退保手續(xù)。（二十九）未按規(guī)定請領各類重要空白憑證和驗視。（三十）未按規(guī)定對大額存取款（轉賬）業(yè)務憑證進行驗視。

（三十一）未按規(guī)定對身份證件進行聯網核查、驗視。（三十二）大額現金未妥善保管。

（三十三）日終未按規(guī)定將空白憑證（實物）、現金上繳綜合柜員。

（三十四）未按規(guī)定使用管理尾箱。

（三十五）未按規(guī)定補打儲蓄憑單，或補打憑單與原始憑單簽名筆跡不符。

（三十六）匯兌、中間業(yè)務繳款儲蓄平臺未做收到，收到中間業(yè)務現金與系統錄入金額不符、重復向同級儲蓄劃款、收到委托單位資金向同級儲蓄劃轉后，未及時轉入代發(fā)賬戶。（系

客戶身份基本信息或者留存有效身份證件的復印件或者影印件。

（五十二）其它違反規(guī)定的行為。

第十六條 有下列輕微違規(guī)行為的，對責任人、相關責任人處以20元以上200元以下罰款；造成嚴重后果的，對責任人、相關責任人處以100元以上1000元以下罰款；并建議給予警告以上行政處分。

（一）各類單據、報表漏蓋章、戳。

（二）各種登記簿、賬簿不齊全，記載不規(guī)范完整，有錯記、漏記、漏蓋章現象。

（三）營業(yè)員辦理匯款業(yè)務因操作失誤進行收匯信息更正、附加業(yè)務更正。

（四）監(jiān)督管理崗下發(fā)的一般手續(xù)類差錯。

（五）其他輕微違規(guī)行為。

第二部分 信貸業(yè)務

第十七條 違反貸款基本規(guī)定，有下列情形之一的，按照總行相關貸款制度追究責任人、相關責任人貸款損失。對責任人處以500元以上1萬元以下罰款，相關責任人處以200元以上5000元以下罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予撤職、開除公職等以上紀律處分。

（一）未經批準發(fā)放跨區(qū)、跨片貸款。

（二）發(fā)放頂名、冒名、虛假貸款，合謀騙貸的。

（三）發(fā)放不符合國家政策法規(guī)以及我行貸款條件的貸款。

（四）向關系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔保貸款條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款條件。

（四）其它違反規(guī)定的行為。

第二十條 違反貸款基本規(guī)定，有下列情形之一的，給予通報批評；對責任人處以100元以上3000元以下罰款，造成后果的，給予警告以上紀律處分；對相關責任人處以100元以上2000元以下罰款，造成后果的，給予警告以上紀律處分。

（一）發(fā)現授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件，未及時報告，未及時進行實地調查和采取必要措施的。

（二）貸款審查人員沒有審查出借款資料中的明顯漏洞，對于存在明顯的違規(guī)問題、違背信貸政策的信貸項目未能明確指出。

（三）未執(zhí)行審貸分離制度，審貸會成員未按要求認真執(zhí)行審貸會審批制度發(fā)放貸款。

（四）超權或變相超權授信。

（五）涉及到必須由借款人簽字的文件、合同等重要事項而未簽字，貸款人員未發(fā)現的。

（六）違反“八不準”紀律、影響企業(yè)形象的。

（七）其它違反規(guī)定的行為。

第二十一條 違反貸款基本規(guī)定，有下列情形之一的，給予通報批評；對責任人處以100元以上2000元以下罰款，造成后果的，給予警告以上紀律處分；對相關責任人處以50元以上1000元以下罰款，造成后果的，給予警告以上紀律處分。

（一）未經授權的人員擅自查詢個人征信信息。

（二）信貸員未實行雙人實地調查。

（三）對借款人的資料、憑證及合同文本存在不合規(guī)、不合法等問題，相關人員未審核或未審查出來的。

（四）泄露客戶存款或賬戶等信息。

（一）貸款業(yè)務受理信息登記簿、臺賬漏登記、填寫不完整或未填寫的。

（二）受理客戶申請信息未加蓋“與原件一致”戳記或與原件資料不符。

（三）有關貸款各項用表填寫信息不完整，缺少項目。

（四）使用印章未按規(guī)定進行登記。

（五）其它違反規(guī)定的行為。

第三部分 公司業(yè)務

第二十四條 違反公司業(yè)務基本規(guī)定，有下列情形之一的，給予通報批評；對責任人處以200元以上5000以下罰款；造成后果的，給予警告以上紀律處分，對相關責任人處以100元以上3000元以下罰款，并建議給予警告以上紀律處分。

（一）超出現金使用范圍支取現金的，違規(guī)辦理現金支取業(yè)務。

（二）未按規(guī)定保管好各種檔案，造成丟失的。

（三）柜員代客戶保管已購買啟用的重要空白憑證。

（四）未認真辨別客戶結算票據上印鑒，致使客戶使用假印鑒的。

（五）未審核開戶資料證件，發(fā)生企業(yè)客戶使用假證件開戶。

（六）其它違反規(guī)定的行為。

第二十五條 違反公司業(yè)務基本規(guī)定，有下列情形之一的，給予通報批評；對責任人處以100元以上3000以下罰款；造成后果的，給予警告以上紀律處分；對相關責任人處以100元以上2000元以下罰款，造成后果的，給予警告以上紀律處

（五）受理內部人員代辦業(yè)務。

（六）未嚴格執(zhí)行受理、審核、操作三分離制度。

（七）賬戶正式生效前辦理支付業(yè)務或向客戶出售空白重要憑證。

（八）開戶資料不全，缺少相關要件。

（九）其它違反規(guī)定的行為。

第二十七條 違反公司業(yè)務基本規(guī)定，有下列情形之一的，給予通報批評；對責任人、相關責任人處以50元以上2000元以下罰款；造成后果的，對責任人、相關責任人處以100元以上3000元以下罰款，并建議給予警告以上行政處分。

（一）賬戶未按時限向人行報備報批。

（二）支行主管會計行長、業(yè)務主管未按規(guī)定履行監(jiān)督檢查職能。

（三）已建檔的印鑒卡未實行專夾保管。

（四）印鑒審核未執(zhí)行雙人驗印。

（五）開戶資料項目填寫不全，相關復印證件不清。

（六）未按規(guī)定建全和填寫各類對公表簿。

（七）未按規(guī)定督促企業(yè)開戶的各種證照進行年檢工作。

（八）未按規(guī)定在開立或撤銷單位銀行結算賬戶開戶登記證上登記、簽章或通知相關開戶銀行。

（九）各種打印單式漏蓋章戳。

（十）其它違反規(guī)定的行為。

第二十八條 公司業(yè)務其他違規(guī)行為如與個人儲蓄業(yè)務相同的，依照個人儲蓄業(yè)務違規(guī)行為相關條款實施處罰。

第四部分 監(jiān)督管理

7業(yè)務管理、會計、事后監(jiān)督檢查等崗位人員未認真履行職責，工作失職、瀆職，有下列情形之一的，給予通報批評，對責任人處以100元以上2000元以下罰款，造成后果的，給予記過以上紀律處分；對相關責任人處以50元以上1000元以下罰款，造成后果的，給予警告以上紀律處分。

（一）各監(jiān)督管理部門工作人員未盡崗位職責，有證據表明對存在的問題應發(fā)現而未發(fā)現或發(fā)現未采取措施。

（二）金融類業(yè)務核算、劃轉不符合規(guī)定。

（三）賬、簿登記未做到日清月結、賬賬相符、賬證相符、賬實相符、記賬有序、反映及時。

（四）未執(zhí)行錢賬分管、章證分管、支票印鑒分管規(guī)定。

（五）三級口令執(zhí)行不到位，操作員密碼簡單、泄密且未按規(guī)定定期更換操作口令。

（六）未按規(guī)定手續(xù)補副匯票，補副匯款通知。

（七）對郵儲金融類特殊業(yè)務、異常交易列表、差錯、數據沒有認真監(jiān)督檢查、勾挑、逐筆審核或流于形式而造成后果及損失。

（八）后臺支撐不利，對網點業(yè)務處理不熟練，解釋業(yè)務標準不統一，口徑不一致而造成后果的。

（九）離崗系統不退出，重要物品不收起。

（十）串用工號監(jiān)督前臺業(yè)務。

（十一）辦理的各項中間業(yè)務未按規(guī)定進行審批、報備、補辦手續(xù)。

（十二）調離、輪崗時操作代碼、口令未及時刪除或未按規(guī)定辦理重要物品、單證的交接手續(xù)。

（十三）當日提、送、繳、協憑證未及時入賬。

（四）銀行日記賬與銀行方余額經調節(jié)后仍不符或調帳依據不符合規(guī)定。

（五）未執(zhí)行天天報賬、天天檢查、天天挑對規(guī)定。

（六）事后監(jiān)督組長或高級監(jiān)督員不履行職責，沒有對監(jiān)督員的工作質量進行監(jiān)督。

（七）未按時打印、填報各類報表或數據不準確而影響業(yè)務數據核對。

（八）未認真執(zhí)行開關機制度，或遇有機器異常情況未認真記錄。

（九）未按規(guī)定年限保管或銷毀原始檔案、定期整理歸檔及規(guī)范裝訂檔案。

（十）檔案查詢、借閱及交接手續(xù)不齊全。

（十一）未及時督促前臺人員按時上報差錯回單或未按規(guī)定核銷網點下發(fā)的差錯通知單。

（十二）懸記賬款清理不符合規(guī)定。

（十三）未定期對重要空白憑證進行檢查、未做到限額管理及重要空白憑證的請領、發(fā)放交接手續(xù)不符合規(guī)定。

（十四）未執(zhí)行出入庫登記制度、守護值班交接登記制度。

（十五）未按人民銀行規(guī)定執(zhí)行大額現金存取登記和報備制度或未對大額異常交易進行審核、分析、報告。

（十六）未與委托單位簽訂具有法律效力的代理協議、代理協議到期未及時續(xù)簽。

（十七）對網點存在普遍問題未制定相應制度或進行統一規(guī)范。

（十八）未監(jiān)督網點和出納人員按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒?。（十九）資金劃撥未執(zhí)行分級審批授權制度或授權授信不

（三）其他輕微違規(guī)行為。

第三十三條 授意、指使、強令、脅迫財會人員從事下列行為之一的，對責任人處以1000元以上1萬元以下罰款，并建議給予記大過以上處分。對以下行為，經辦人不抵制、不報告的處以300元以上3000元以下罰款，并建議調離崗位，給予記過以上行政處分。

（一）編制虛假會計憑證、賬簿、報表。

（二）偽造、變造會計憑證及賬簿。

（三）隱匿、故意銷毀依法應當保存的會計憑證、賬簿、報表。

第三十四條 有下列情形之一的，對責任人、相關責任人處以100元以上5000元以下罰款，并建議給予記過以上行政處分。

（一）未按規(guī)定實行儲蓄營業(yè)場所封閉作業(yè)。

（二）未執(zhí)行儲匯款押解制度。

（三）未按規(guī)定建設、管理金庫。

（四）儲蓄所110報警不暢通，防衛(wèi)武器、消防器材不齊全，無應急方案。

（五）其他安全設施不符合要求。

第三十五條 郵儲審計人員，有下列情形之一的，給予通報批評，對責任人處以100元以上3000元以下罰款，并建議給予警告以上行政處分。

（一）未按時限完成審計頻次或省、市分行布置的其他審計工作（有特殊原因除外）。

（二）在審計過程中，發(fā)現性質嚴重的違規(guī)問題，未及時上報、下發(fā)整改通知書。

3第三十八條 有下列情形之一的，應從重處罰：按照以上違規(guī)違紀行為對應分值加倍積分處理。加倍

（一）違章不糾，屢查屢犯。

（二）一次違反多項規(guī)定。

（三）偽造、涂改、毀滅證據。

（四）指使他人違紀違規(guī)。

（五）嫁禍于人，打擊報復。

（六）拒絕、刁難、阻撓審計檢查。

（七）拒不執(zhí)行審計檢查處罰決定。

（八）隱瞞郵儲資金案件。

（九）違紀違規(guī)行為給企業(yè)造成重大經濟損失。

（十）對重大違紀違規(guī)行為知情不舉。

第三十九條 有下列情形之一的，可從輕處罰或免于處罰：

（一）自查發(fā)現問題并及時糾正。

（二）伙同違紀違規(guī)能主動揭發(fā)。

（三）抵制無效，被迫執(zhí)行并能主動向上級有關部門反映。

（四）發(fā)生郵儲資金案件，能積極配合保衛(wèi)部門和司法機關開展工作。

第四十條 各級機構被監(jiān)管部門處罰，本著“誰受益、誰管理、誰擔責”的原則，由郵政局與郵儲銀行分別承擔各自責任與相應的經濟處罰。

第五章 附 則

第四十一條 本規(guī)定如與《黑龍江省郵政儲匯稽核檢查處罰規(guī)定》有沖突，按省行處罰管理辦法執(zhí)行。

第四十二條 本規(guī)定自2010年1月1日起執(zhí)行，由市分行

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第二篇：中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分管理辦法

附件2：

中國郵政儲蓄銀行青海省分行

違規(guī)行為積分管理辦法

第一章

總 則

第一條

為有效降低郵政金融內控風險，確保郵政金融類業(yè)務健康發(fā)展，引導和督促全省郵政金融機構及從業(yè)人員依法合規(guī)經營、自覺提高內控制度執(zhí)行力，解決有章不循、違章操作、屢查屢犯等問題，特制定本辦法。

第二條 違規(guī)行為積分管理是指在一定的周期內，對全省郵政金融從業(yè)人員和機構執(zhí)行規(guī)章制度或違反規(guī)章制度的行為建立檔案，按照違規(guī)行為風險度設定不同分值，對郵政金融各崗位人員和機構進行累計積分并以此進行考核的管理方法。

第三條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工觸犯《中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分標準》（見附件3，以下簡稱《積分標準》）的行為及違反其他相關管理制度，可能對郵政金融業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展帶來風險、損失或造成不良影響的行為。

第四條 違規(guī)積分管理實行員工個人積分和機構積分并行的方法；在對員工積分的同時對員工所在的直接管轄機構進行等值積分。

第五條

積分管理遵循“實事求是、客觀公正、獎懲結合、自查自糾”的原則。第六條 通過內部管理、業(yè)務視察檢查、稽核檢查、專項檢查、審計、案件調查、信訪核查及外部金融監(jiān)管機構檢查、客戶投訴、媒體報道等途徑發(fā)現員工違規(guī)行為，經查證屬實的，均按本辦法進行積分考核。

第七條 本辦法適用于銀行自營網點，郵政代理網點從事郵政金融管理的在崗員工。（銀行稱審計員，郵政稱資金融資金檢查員，以下統稱審計，與檢查同義）。

第二章 積分基本原則

第八條 實事求是原則。對違規(guī)行為進行積分，應當對事實和情節(jié)進行驗證核實，并通知積分機構或員工，積分機構和員工有權申辯或申訴。

第九條 過錯責任原則。只對員工因工作不盡責，主觀過失導致的違規(guī)行為進行積分。對客觀原因造成的操作性風險隱患，如人員配備、硬件配備問題只給機構（或網點）進行等值積分，不給員工積分。

第十條 積分與處罰、整改并重原則。員工違規(guī)，不因受到處罰而免除積分，也不得因積分而免除處罰；除網點外同一種違規(guī)行為處罰或被積分考核后，第二次檢查未及時整改的加倍考核并視情況輕重進行通報。

第十一條 不重復計分原則。上級部門、外部監(jiān)管部門檢查發(fā)現的同一違規(guī)行為，其管理部門已根據積分管理的要求對該違規(guī)行為 2 積分的，在整改期內，不再對該機構和員工重復積分。

第十二條 累計計分原則。一次發(fā)現員工多個違規(guī)行為，且多個行為觸犯《積分標準》同一項規(guī)定或多項規(guī)定的，包括同質同類性質的分別進行積分后累計計算。

第十三條 共同分擔原則。兩人或兩人以上共同違規(guī)的，分別給予積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。

第十四條 系統有效原則。員工在本省郵儲銀行或郵政代理系統內交流、輪崗、調動時，在一個周期內個人積分跟隨人員調動，并繼續(xù)有效，仍然作為當年考核依據，同時所在機構積分不隨人員的變動而減少。

第十五條 延續(xù)追究原則。檢查人員在本發(fā)現機構和員工以前違規(guī)行為的，視同本積分周期內違規(guī)，計入本積分。

第十六條 考核一致的原則，各業(yè)務主管部門履行業(yè)務檢查時，可依據本管理辦法和流程執(zhí)行。

第十七條 按年考核原則。考慮到我行人力資源情況，個人積分管理實行24分制，積分周期為一年，具體考核按本辦法第三十五條執(zhí)行。

一個積分周期結束，積分均從零分起算。

第三章 機構設置、職責、頻次

第十八條 積分管理機構設置。

（一）積分管理領導小組 省分行與省郵政公司，一級支行與（州地市）郵政局分別設立積分管理領導小組，分支機構積分管理領導小組由各局各行資金安全領導小組兼任。積分管理辦公室職責由資金安全領導小組辦公室兼任。

（二）省分行審計部與省郵政公司服務質量監(jiān)督檢查部為雙方積分管理監(jiān)督機構。

（三）積分管理領導小組職責

1.負責組織、協調、指導、督促各級郵政儲蓄機構開展積分管理工作。

2.審議決定重大、復雜的積分事項，提出對轄內機構積分獎勵或處罰的建議。

3.負責受理不服積分管理處罰的申訴，并進行復查、復議，作出裁定。

4.其他積分管理事項。

（四）州（地市）一級積分管理辦公室職責

郵儲銀行由審計部門（沒有審計部門的由綜合管理部）兼任。郵政企業(yè)由運營部儲匯業(yè)務管理部門（人員）兼任，職責如下：

1.根據各類檢查結果開展日常積分管理工作。

2.按照本辦法第五章《積分管理考核》規(guī)定，對違規(guī)員工與機構進行積分考核。

3.建立員工積分記錄檔案。

4.根根審計檢查計劃與頻次實施現場檢查、非現場檢查和突擊檢查。5.負責根據積分事實確認單登記機構和員工的積分管理臺賬。

6.負責匯總轄內機構和員工積分情況，定期報送上級機構。7.負責積分管理其他工作事宜。

（五）違規(guī)行為積分檢查評定人員為各州（地市）、縣金融資金檢查人員。

（六）積分考核頻次

1.由縣局（州地局現業(yè)）檢查員（或兼職）按月對所轄網點、事后監(jiān)督、會計、綜合管理進行一次常規(guī)檢查，并對員工違規(guī)行為進行積分考核。

2.省、州（地市）行審計檢查人員和按要求頻次進行常規(guī)審計和專項審計（檢查）對違規(guī)員工與機構進行積分考核。

3.以及其它各種形式的檢查。

第四章 積分考核程序

第十九條 州、地、市支行審計檢查人員按規(guī)定檢查頻次對自營網點進行審計檢查，對員工違規(guī)事實積分，于檢查工作結束后10日內由相關人員進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。屬于代理網點的要在檢查工作結束后10個工作日內送交（或寄達）州（地市）郵政局積分管理辦公室，由辦公室進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。

第二十條 省分行審計檢查，按規(guī)定檢查頻次對一級支行本部 與自營網點、縣局本部和代理網點進行審計檢查，對員工違規(guī)事實，于檢查工作結束后10日內由相關人員進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。屬于代理網點的也應在檢查工作結束后10個工作日內送交省郵政公司積分管理辦公室，由辦公室進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。

第二十一條 銀郵雙方或一方專項檢查和突擊檢查在規(guī)定檢查時間內，發(fā)現員工違規(guī)操作問題，按照《積分標準》對應條款進行積分，當場填寫積分事實確認單交相關責任人與負責人簽字確認違規(guī)事實，于檢查工作結束后5個工作日內由相關人員進行積分登記，按專項內容進行通報考核。一級支行檢查，屬于代理網點的要在檢查工作結束后5日送交州（地市）郵政局積分管理辦公室進行積分登記，按專項審計檢查項目進行通報考核。

第二十二條 審計檢查結束后出具審計整改意見書，并同時填寫違規(guī)行為積分考核通知單一并發(fā)被審計檢查單位，屬自營網點的（一式三份），一份通知本人，一份留存登記，一份超過十天復議期后通知人力部門進行考核。屬于代理網點的，由一級支行積分管理人員將積分事實確認單與違規(guī)行為積分通知單一并移交州（地市）郵政企業(yè)按以上程序進行積分考核。

第二十三條 省分行審計檢查人員在常規(guī)和專項檢查中，對一級支行與自營網點積分由省分行審計部直接通知省分行人力資源部從績效工資中考核，屬代理機構與網點的將審計整改意見書連同積分通知交各州（地市）郵政局進行積分考核，同時抄送省公司服務質量監(jiān) 督檢查部門。

第二十四條 同一違規(guī)行為在同一檢查周期內或正在整改的，已進行積分考核的，各級檢查人員不再進行重復積分考核。

第二十五條 同一種違規(guī)行為被考核和積分后，下次檢查中再次出現的屬網點或機構責任的進行加倍積分，屬員工責任的按照《中國郵政儲蓄銀行青海省分行網點從業(yè)人員違規(guī)操作屢查屢犯管理規(guī)定》（青郵銀發(fā)〔2011〕26號）進行考核。

第二十六條 其它外部監(jiān)管部門或業(yè)務主管部門對網點進行檢查時，發(fā)現違規(guī)行為的，根據其違規(guī)事實由同級審計檢查人員出具積分事實確認單（附監(jiān)管部門或業(yè)務部門出具的事實確認單），對違規(guī)個人和機構進行積分考核，處理程序與專項檢查相同。

第二十七條 對事實確鑿、被檢查人拒不簽字的，由檢查人員在《積分事實確認單》“被檢查人簽字”欄批注“當事人拒絕簽字”字樣，積分處罰有效。

第二十八條 差錯是造成違規(guī)的重要誘因，因此各行必須加大對差錯的考核。事后監(jiān)督（檢查）對前臺業(yè)務辦理進行監(jiān)督檢查并每周對檢查發(fā)現的差錯進行統計上報，屬自營網點的報本行業(yè)務部門審核后報人力部門按月考核；屬代理網點的也同時報本行（局）業(yè)務部門，由本行業(yè)務部門審核后送交郵政企業(yè)視察部門。差錯考核落實情況列入常規(guī)視查、檢查項目。

代理網點差錯考核按郵政視察相關規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條 被積分員工對積分如有異議，交本級積分管理領 導小組協商，協商不成的，可自接到《積分考核通知單》之日起2日內書面反饋上一級積分管理辦公室復議，由上一級積分管理辦公室在10個工作日內做出終裁意見。

第三十條 一級支行與州（地市）郵政局銀郵雙方積分管理人員負責對各自員工積分情況按半年統計，并編制《中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分管理統計表》（見附件2），于半年結束后15日內，將積分管理統計表報省分行審計部與省郵政公司服務質量監(jiān)督檢查部。

第三十一條 各級機構積分管理人員負責對積分管理檔案按年進行歸檔，并妥善保管。

積分管理檔案包括郵政金融積分事實確認單、積分通知單、復議申請/裁定單、積分管理臺賬、積分管理統計表、上級檢查部門、外部監(jiān)管、審計等機構的整改通知書及檢查通報等資料、積分管理領導小組會議決議以及其他需要列入檔案管理的文件、資料等。

積分管理檔案保管期限不得少于5年。

第五章 積分管理考核

第三十二條 郵政局、郵儲銀行積分管理實行統一標準，分別考核的辦法。

第三十三條 員工在郵儲銀行、郵政系統內交流、輪崗、調動時，積分檔案應移交變動后所在單位的積分管理歸口部門（人員），當年個人積分繼續(xù)有效。

第三十四條 《積分標準》中各項目的積分均以‘分’表示； 機構實行累計積分制。

第三十五條 積分考核與處理。

一、個人積分處理

（一）積分1分按50元對違規(guī)員工進行考核。

（二）差錯1起按10-30元進行考核，本行（局）已制定考核標準的按本行（局）標準執(zhí)行，但每起考核金額不得低于10元。

（三）個人的積分考核分值達到或超出一定分值時，除按積分考核外，網點負責人或業(yè)務主管做如下處理：

1.員工當年積分達到10分的，約見談話或給予口頭警告。談話應填制談話記錄表（見附件1），警告處理內容也應記錄在談話記錄表的處理欄中。

2.達到15分的，給予書面警示。3.達到20分的，扣減2個月績效工資。

4.達到24分的，應對其采取待崗學習15天、并扣發(fā)一個季度績效工資；經考核合格后，重返崗位工作。

5.當年積分再次達到24分的，責令辭職或解除勞動合同。

二、警戒線分值是網點（二級支行）和機構（一級支行、縣郵政局<州地市現業(yè)>）積分達到處理標準的界限分值。

1.網點警戒線分值計算公式=網點人數*24分*40%。(網點人數以審計當時數量為準)2.機構警戒線分值計算公式=［網點積分（含個人積分）*40%］+［事后監(jiān)督積分*10%］［會計管理積分*30%)］++ ［綜合管理積分*20%］

三、網點、機構積分處理

網點和機構各行（局）可根據需要進行分別考核也可一起考核，網點或機構的積分在當年內達到警戒線分值或超過警戒線分值一定比例時，由上級機構（單位主管領導與人力部門）對該機構及其負責人進行如下處理：

1.積分考核分值達到警戒線分值的，約見網點或機構負責人談話或給予口頭警告。談話應填制談話記錄表，警告處理內容也應記錄在談話記錄表的處理欄中。

2.積分考核分值超過警戒線分值30％的，對該網點或機構進行書面警示、通報。

3.積分考核分值超過警戒線分值50％的，扣減該網點或機構當年績效工資并取消該機構及其負責人評先評優(yōu)資格。

4.積分考核分值超過警戒線分值60％的，扣減該網點或機構當年績效工資，機構負責人下崗培訓。

5.積分考核分值超過警戒線分值80％的，扣減該網點或機構當年績效工資，責令主要負責人辭職，或按照人事管理權限免職、解聘職務。

6.積分超過警戒線分值50％的，在整改期間限制該機構新業(yè)務的市場準入。

7.網點與機構積分結果應與機構評優(yōu)評先、績效考核、負責人的聘用、新業(yè)務的市場準入掛鉤。對于三年內機構積分低于警戒線分值的，可給予績效獎勵。8.網點或機構積分超過警戒線分值20(含)％的，在單位績效考核中扣1分，超過30%(含)扣2分，超過40%扣3分。

第三十六條 對符合下列條件之一的郵政金融員工，經積分管理領導小組辦公室審議查證后，可清除員工及所在機構本積分周期的累計積分，以鼓勵員工主動抵制、檢舉重大違規(guī)違紀行為，有效防范和堵截案件，控制郵政金融風險。

（一）舉報、制止重大案件、事故、違規(guī)行為，經查證屬實的。

（二）網點負責人、監(jiān)控崗位人員、監(jiān)督檢查人員在日常管理、檢查工作中發(fā)現重大案件線索，認真追查、及時報告，并有效避免經濟或聲譽損失的。

（三）在查辦重大案件、事故中，及時提供重要線索，對追收資金、控制嫌疑人等起重要作用的。

（四）堵截詐騙、盜竊、搶劫等外部侵害案件，有效保護企業(yè)財產未受損失的。

（五）在業(yè)務操作過程中發(fā)現規(guī)章制度、業(yè)務管理及系統控制中存在重大漏洞，提出整改建議及措施，并被二級支行或縣（市）局以上機構采納的。

（六）其他有效制止違規(guī)違紀行為、堵截案件，避免郵政金融資金損失或聲譽損失的行為。

第三十七條 有下列行為之一的，直接對機構或負責人進行積分考核。

（一）各級負責人授意、指使、強令、脅迫員工進行違規(guī)辦理業(yè) 務，給予相關責任人10-24分的積分處理；造成后果的按集團公司責任查究規(guī)定處理。

（二）各級負責人對履行職責的員工打擊報復的，一次給予相關責任人15-20分的積分考核。

（三）對檢查發(fā)現的重大問題不報告、不徹底清查，使風險或損失擴大的，給予相關責任人15-20分、所在機構24分的積分處理。

（四）對發(fā)現異常情況、資金安全問題沒有及時上報處理，缺少連續(xù)性分析的，給予相關責任人10-20分、所在機構24分的積分處理。

（五）上級機構對下級報告的重大風險隱患，不采取措施及時解決的，給予相關責任人15-20分、所在機構20分的積分處理。

（六）對違規(guī)違紀人員包庇縱容，不處理或違規(guī)從輕處理的，給予相關責任人15-20分、所在機構20分的積分處理。

（七）審計檢查人員要對違規(guī)事實認真核對，按準確分值對應積分，在本人所檢查的項目中，檢查人員可根據對風險的判斷能力對所扣個人總分擁有10%的自由裁量權；檢查人員積分違反規(guī)定少積分或不積分，將對審計檢查人員其所減免積分進行等值積分考核并視情節(jié)進行通報批評。

第六章 附 則

第三十八條 上級機構要加強對下級機構積分管理工作的檢查指導。凡在積分管理中弄虛作假、徇私舞弊的，要嚴肅追究有關人員 責任。

第三十九條 各行、各局在對員工進行考評、先進評選、提拔使用、競聘上崗等事項時，應將員工個人積分情況納入考察內容。

第四十條 各級機構負責人未盡管理責任，管理混亂，導致發(fā)生重大案件和事故的或《積分標準》未涵蓋的崗位及違規(guī)行為，由各級積分管理領導小組視違規(guī)行為的風險程度按集團公司《郵政金融資金安全監(jiān)控管理暫行規(guī)定》、《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》、《郵政金融資金安全檢查規(guī)定》、《委托代理銀行協議》以及總行《關于印發(fā)郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法的通知》（郵銀發(fā)〔2010〕964號）相關規(guī)定進行處理。

第四十一條

本辦法由中國郵政儲蓄銀行青海省分行負責解釋。

第四十二條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

附件：1.違規(guī)人員談話記錄表

2.中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分管理統計表

3.中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分標準

第三篇：中國郵政儲蓄銀行濟南市分行招聘啟事

中國郵政儲蓄銀行濟南市分行招聘啟事

發(fā)布日期：2011-11-01

招 聘 簡 章

在歷史傳承深厚的基礎上，中國郵政儲蓄銀行現已發(fā)展成全國覆蓋城鄉(xiāng)、網點最多、資產規(guī)模居前的大型商業(yè)銀行，正致力于建設資本充足、內控嚴密、營運安全、競爭力強的現代商業(yè)銀行。中國郵政儲蓄銀行濟南市分行2009年榮獲良好銀行稱號，2010年榮獲省級文明單位和最佳零售商業(yè)銀行稱號。新銀行、新機遇，值中國郵政儲蓄銀行濟南市分行成立三周年之際面向社會招聘，為您施展才華、實現價值提供空間。誠摯地邀請有志于金融創(chuàng)新、勇于接受挑戰(zhàn)、德才兼?zhèn)涞母鹘缇⒓用恕?/p>

一、招聘崗位

客戶經理、理財經理、個人及公司柜員等。

二、招用條件

（一）思想品德端正，有良好的職業(yè)道德，遵紀守法，責任心強，具備團隊合作精神。

（二）全日制普通高等院校本科及以上學歷，應聘者需在2011年7月之前取得畢業(yè)證書。

（三）專業(yè)要求：金融、財會、經濟類專業(yè)。

（四）年齡25周歲以下，會講普通話，形象好、口才佳、素質高，女生身高在160cm以上，男生身高在170cm以上。

（五）能夠熟練使用計算機，具有較好的溝通和服務意識，團結合作，樂于奉獻，身體健康。

三、報名時間

請于2011年11月13日前登陸中國郵政儲蓄銀行山東省分行網站下載報名登記表，登陸網址為： http://l，請將填好的報名登記表發(fā)送到報名唯一指定郵箱：zhaopin_jinan@126.com。

如有銀行業(yè)從業(yè)資格證書或金融類技能等級證書也可提供原件及復印件，同等情況下可優(yōu)先錄用。聯系電話：

濟南市分行聯系人：王老師0531－81270702。章丘市支行聯系人：王老師0531－83236169。歷城區(qū)支行聯系人：霍老師0531－88117152。長清區(qū)支行聯系人：姜老師0531－87217928。平陰縣支行聯系人：劉老師0531－87873118。濟陽縣支行聯系人：韓老師0531－84212035。商河縣支行聯系人：路老師0531－84881156。

四、招聘程序

按照初審、筆試、面試、省分行審批、崗前培訓等程序進行。

經崗前培訓成績合格者，辦理正式上崗的相關手續(xù)，試用期一個月（發(fā)生活補助），合格者與當地勞務派遣公司簽訂合同，實行勞務派遣。

五、相關待遇

經試用期考核合格后，按照當地相關規(guī)定，繳納各項社會保險，薪酬待遇實行基本薪酬加績效薪酬。

進步，與您同步！共同把握成長機遇，攜手創(chuàng)造美好未來！

報名表下載：portal/zh_CN/upload/File/psbcshandong/baomingbiao.xls

第四篇：中國郵政儲蓄銀行河南省分行簡介

中國郵政儲蓄銀行河南省分行簡介

中國郵政儲蓄銀行河南省分行隸屬于中國郵政儲蓄銀行有限責任公司，2007年11月15日掛牌成立，下轄17家二級分行、3家省分行直屬支行、157個縣區(qū)一級支行，2173個郵政儲蓄網點,覆蓋全省大部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)，是省內金融營業(yè)網點最多、覆蓋面最廣的商業(yè)銀行。

郵儲銀行河南省分行成立以來，始終以“服務三農、服務河南經濟社會發(fā)展”為己任，把服務“三農”、支持新農村建設作為責無旁貸的社會責任，按照各級黨委政府發(fā)展農村金融事業(yè)的總體要求，大力發(fā)展小額貸款等支農業(yè)務，開辟支持地方經濟發(fā)展的新途徑，努力為我省農村建設、農民增收和農業(yè)增效提供現代化的金融服務。為了更好地推進郵儲銀行支農工作，全面提升農村金融服務能力，郵儲銀行還逐級成立了農村金融服務部，專門研究農村金融市場，協調資源，組合產品，落實服務“三農”工作，提升農村市場服務水平。

郵儲銀行充分依托網絡和資金優(yōu)勢，為廣大城鄉(xiāng)居民提供優(yōu)質高效的金融服務，并致力于建成管理科學、特色鮮明、內控嚴密、品牌卓越、競爭力強的現代商業(yè)銀行，樹立了良好的品牌和形象，得到社會各界廣泛認可和高度評價，已成為我省金融服務領域的一支重要力量。

揚帆憑借力，風正帆自懸。在新的征程中，郵儲銀行河南省分行期待與社會各界攜手共進，深耕金融領域，根植百姓生活，為河南經濟社會發(fā)展做出新的更大的貢獻。

第五篇：中國郵政儲蓄銀行陽江分行招聘

中國郵政儲蓄銀行陽江分行

中國郵政儲蓄銀行陽江分行因業(yè)務發(fā)展的需要，現委托陽江市同發(fā)人力資源有限公司招聘優(yōu)秀本科大學生若干名，作為勞務派遣工派遣到中國郵政儲蓄銀行陽江分行工作，相關事項如下：

一、工作崗位：

營業(yè)員、信貸員、大堂經理、理財經理、客戶經理等崗位

二、工作地點：

市分行及轄下陽東縣支行、陽西縣支行、陽春市支行各網點。

三、相關條件：

1、國家計劃內2011年全日制應屆本科畢業(yè)生；專業(yè)要求：金融、財務會計、市場營銷、工商管理、經濟管理、計算機中文及相關專業(yè)； 具有體育特長者專業(yè)可適當放寬要求；

2、身體健康，男女不限，年齡在25周歲以下；

3、遵紀守法、誠實守信，具有良好的個人品質和職業(yè)道德，無不良記錄，愿意履行中國郵政儲蓄銀行員工義務和職位職責，具備我行當前業(yè)務發(fā)展所急需的專業(yè)特長；

4、有強烈的工作責任心和團隊精神，吃苦耐勞，能承受較強的工作壓力；

5、計算機操作熟練，打字速度30字/分鐘以上；

6、陽江本地生源、有籃球、羽毛球、乒乓球特長的在同等條件下優(yōu)先考慮。

四、報名時間：

2011年3月16日至2011年4月16日

五、報名方式：

本次招聘采取網投的方式，有意向的學生可將簡歷投至郵箱：yjbgsh011@163.com。

六、其他事項

我行在對簡歷篩選的基礎上，組織入圍的應聘者進行考試。具體事宜另行通知。

七、錄用待遇：一經錄用，由陽江市同發(fā)人力資源有限公司勞務派遣到陽江分行工作，享受陽江分行勞務工的待遇。

中國郵政儲蓄銀行陽江分行

陽江市同發(fā)人力資源有限公司

二○一一年三月十四日