第一篇：質(zhì)量合規(guī)發(fā)展主題教育實(shí)施方案

“深化質(zhì)量

合規(guī)發(fā)展”主題教育總結(jié)

通過(guò)“深化質(zhì)量、合規(guī)發(fā)展”主題教育，使我本人的合規(guī)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)、品牌意識(shí)不斷地增強(qiáng)，各項(xiàng)工作質(zhì)量得到了全面提升。更加有效推進(jìn)東港聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理水平和質(zhì)量效益水平持續(xù)提升，進(jìn)一步打造科學(xué)、穩(wěn)健、快速、高效的企業(yè)發(fā)展模式，加快實(shí)現(xiàn)我市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展三年規(guī)劃。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)

深入學(xué)習(xí)省聯(lián)社部署“大學(xué)習(xí)、大練兵”活動(dòng)，樹(shù)立終身學(xué)習(xí)觀念，加強(qiáng)政治思想和理論知識(shí)學(xué)習(xí)外，還廣泛學(xué)習(xí)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、法律法規(guī)及專(zhuān)業(yè)理論知識(shí)，不斷吸取新的知識(shí)，以更好地適應(yīng)信用社改革發(fā)展需要。

二、認(rèn)真做好筆記

在開(kāi)展“質(zhì)量提升，從我做起”大討論活動(dòng)中，能夠認(rèn)真做好筆記，在鞏固“質(zhì)量年”活動(dòng)成效的基礎(chǔ)上，認(rèn)真分析農(nóng)村信用社各項(xiàng)工作質(zhì)量現(xiàn)狀，理清進(jìn)一步提升質(zhì)量的思路，研究探索建立工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)體系、評(píng)價(jià)體系、監(jiān)控體系和安全保障體系。既立足當(dāng)前，又著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，使 “深化質(zhì)量，合規(guī)發(fā)展”主題教育，成為東港聯(lián)社促進(jìn)農(nóng)信質(zhì)量全面提升的過(guò)程、深入調(diào)研和探索農(nóng)金服務(wù)質(zhì)量的過(guò)程，使合規(guī)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)、品牌意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，管理機(jī)制進(jìn)一步完善，管理措施更加到位，風(fēng)險(xiǎn)防范、案件防范更加有效，各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，企業(yè)文化建設(shè)彰顯特色。

三、提高政治素質(zhì)。

1、加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，具有堅(jiān)定的理想信念和良好的道德素養(yǎng)；

2、認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨的路線(xiàn)方針政策和國(guó)家的法律法規(guī)，嚴(yán)格履行行業(yè)管理制度及規(guī)定；

3、有良好的個(gè)人品行和職業(yè)操守，思想端正，誠(chéng)實(shí)守信，愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)；

4、有高度的事業(yè)心和責(zé)任感，謙虛謹(jǐn)慎，勤勉盡責(zé)，嚴(yán)以律已，按章辦事；

5、有進(jìn)取創(chuàng)新精神，合規(guī)開(kāi)拓、守法展業(yè)，推陳出新，締造品牌；

6、有團(tuán)結(jié)協(xié)作精神，精誠(chéng)合作，并肩攜手，群策群力，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，把自身工作放到農(nóng)村信用社發(fā)展的大局中去謀劃、去推進(jìn)。

四、提高業(yè)務(wù)本領(lǐng)

1、熟知并掌握本專(zhuān)業(yè)法律法規(guī)；

2、全面掌握本專(zhuān)業(yè)規(guī)章制度和操作規(guī)程；

3、具有較高的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平和業(yè)務(wù)操作能力，能夠勝任崗位工作并具有解決疑難問(wèn)題的能力；

4、能夠適應(yīng)新業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

五、加強(qiáng)廉政勤政

1、認(rèn)真貫徹落實(shí)各級(jí)黨委、政府及上級(jí)管理部門(mén)關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)的部署和要求，結(jié)合實(shí)際研究制定黨風(fēng)廉政建設(shè)工作計(jì)劃、目標(biāo)和要求并組織實(shí)施；

2、加強(qiáng)思想政治建設(shè)，強(qiáng)化黨性黨風(fēng)黨紀(jì)和廉政教育，大力宣傳勤政廉潔先進(jìn)人物的先進(jìn)事跡，弘揚(yáng)正氣，打擊腐??；

3、從嚴(yán)律己，做到自重、自省、自警、自勵(lì)，管好配偶、子女，發(fā)揮表率作用。

六、做好優(yōu)質(zhì)服務(wù)

按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)規(guī)范》和《遼寧省農(nóng)村信用

社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)規(guī)范》的要求，做到①堅(jiān)持 “五個(gè)規(guī)范”，即職業(yè)道德規(guī)范:做到尊重客戶(hù)，愛(ài)崗敬業(yè)，恪守信用，嚴(yán)謹(jǐn)高效，文明禮貌;服務(wù)語(yǔ)言規(guī)范:使用文明用語(yǔ)，杜絕服務(wù)禁語(yǔ);服務(wù)態(tài)度規(guī)范:做到熱情主動(dòng)，心貼心服務(wù);服務(wù)行為規(guī)范:做到“四個(gè)站立”、“四個(gè)一樣”、“四個(gè)主動(dòng)”、“五不計(jì)較”、“八個(gè)不準(zhǔn)”;服務(wù)形象規(guī)范:統(tǒng)一著裝，掛牌服務(wù)，精神飽滿(mǎn)，舉止端莊。②嚴(yán)肅服務(wù)紀(jì)律，做到按章操作，內(nèi)控優(yōu)先;③提升工作效率，限時(shí)服務(wù)，準(zhǔn)確快捷。

七、提升合規(guī)文化建設(shè)

1、樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，忠誠(chéng)敬業(yè)、勇敢堅(jiān)韌、恪盡職守、自律守法的工作態(tài)度。

2、更新觀念，開(kāi)闊視野，突破陳舊落后的服務(wù)思維。遵守市場(chǎng)法律法規(guī)，強(qiáng)化服務(wù)手段，提高服務(wù)檔次。

3、規(guī)范操作行為、遏制案件發(fā)生。④激發(fā)工作積極性、創(chuàng)造性和團(tuán)結(jié)協(xié)作精神。⑤堅(jiān)持 “統(tǒng)籌兼顧、合理安排”的原則，有的放矢地開(kāi)展案防工作，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反道德和市場(chǎng)規(guī)則、影響公平競(jìng)爭(zhēng)等不正當(dāng)行為，依法查處各類(lèi)案件，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)取得顯著成效;

王守永

2011年12月23日

第二篇：從業(yè)人員合規(guī)教育實(shí)施方案

××農(nóng)村信用合作聯(lián)社

從業(yè)人員合規(guī)教育實(shí)施方案

按照銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育暨從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)檢查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)[2010]98號(hào)和內(nèi)農(nóng)信函[2010]239號(hào)文件要求，為了進(jìn)一步完善我轄農(nóng)村信用社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提升我轄員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，確保我聯(lián)社合規(guī)教育工作順利開(kāi)展，特制定本實(shí)施方案。

一、工作目的通過(guò)組織開(kāi)展全轄從業(yè)人員合規(guī)教育及從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)，引領(lǐng)全轄員工認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，規(guī)范員工行為，全面提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社健康發(fā)展。具體要做到：

一是使我轄農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制更加完善，內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，合規(guī)文化更加成熟，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，違規(guī)問(wèn)題持續(xù)減少，案件得到全面遏制，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

二是使全轄員工全面掌握行為準(zhǔn)則內(nèi)容、基本準(zhǔn)則和禁止規(guī)定，加大全轄員工對(duì)行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行力度，打造良好的行業(yè)廉政文化，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，建立健全全轄反腐倡廉的長(zhǎng)效機(jī)制。

—1—

二、工作原則

（一）教育與檢查相結(jié)合。要將對(duì)全轄員工的合規(guī)教育、行為準(zhǔn)則教育貫穿活動(dòng)始終，同時(shí)要邊教育、邊檢查機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范。

（二）學(xué)習(xí)與測(cè)試相結(jié)合。在教育與檢查工作結(jié)束后聯(lián)社將組織工作組對(duì)全體員工學(xué)習(xí)筆記進(jìn)行檢查，并就相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行考試，以檢驗(yàn)和鞏固教育效果。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

為了確保合規(guī)教育工作順利開(kāi)展，經(jīng)聯(lián)社會(huì)議研究決定，成立伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員如下：

組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部，具體負(fù)責(zé)做好學(xué)習(xí)動(dòng)員、自查、整改完善等各個(gè)環(huán)節(jié)工作，并具體負(fù)責(zé)各階段的總結(jié)上報(bào)工作。

四、工作步驟

（一）學(xué)習(xí)動(dòng)員與自查階段（2010年5月5日－5月20日）一是聘請(qǐng)檢察院預(yù)防職務(wù)犯罪專(zhuān)業(yè)人員對(duì)員工經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪等知識(shí)進(jìn)行授課；同時(shí)聯(lián)社紀(jì)委書(shū)記做動(dòng)員講話(huà)，分管領(lǐng)—2—

導(dǎo)進(jìn)行案例分析，部門(mén)經(jīng)理提示業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等，特別要對(duì)新員工的道德風(fēng)險(xiǎn)、職務(wù)犯罪行為進(jìn)行重點(diǎn)講授，同時(shí)觀看典型案例警示片。

二是組織全體員工開(kāi)展學(xué)習(xí)以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和銀監(jiān)分局《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工職業(yè)道德手冊(cè)》等為主要內(nèi)容的全員學(xué)習(xí)活動(dòng)；組織員工學(xué)習(xí)以《貪與悔》、《代價(jià)》等內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員警示教育讀本，以案施教，以案示警，同時(shí)將2010年內(nèi)蒙古銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育測(cè)試題編制成冊(cè)，下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，各網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)真學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)階段進(jìn)行測(cè)試，測(cè)試不及格的員工要補(bǔ)學(xué)補(bǔ)考，采取邊學(xué)習(xí)邊排查邊測(cè)試的方式，查找合規(guī)管理漏洞，充分揭示業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的機(jī)制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位等問(wèn)題。

三是通過(guò)學(xué)習(xí)及時(shí)開(kāi)展自查，主要檢查各社（分社）、各部管理人員是否發(fā)揮了帶頭作用，自覺(jué)遵守各項(xiàng)行為準(zhǔn)則，是否對(duì)本社員工經(jīng)常性進(jìn)行行為排查，內(nèi)部監(jiān)督制約是否有效；員工是否存在挪用公款、客戶(hù)資金和用個(gè)人消費(fèi)貸款買(mǎi)賣(mài)股票等違法違規(guī)行為，是否存在有從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)的行為，是否有黃、賭、毒以及其他違反行為準(zhǔn)則的行為。

（二）整改完善階段（2010年5月21日－5月31日）根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查情況、從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)情況，—3—

對(duì)各項(xiàng)管理制度、從業(yè)人員行為規(guī)范及管理措施進(jìn)行全面清理、修訂、補(bǔ)充，開(kāi)展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

（三）總結(jié)評(píng)價(jià)與提高（2010年6月1日－6月30）

合規(guī)教育結(jié)束后，要對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)回顧，提出建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制三年規(guī)劃和實(shí)施方案。

五、相關(guān)要求

（一）加大宣傳力度。在開(kāi)展合規(guī)教育期間，要以報(bào)刊、雜志、電臺(tái)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)宣傳欄為平臺(tái)，進(jìn)一步廣泛宣傳開(kāi)展合規(guī)教育和貫徹落實(shí)《操守指引》的重要意義。

（二）加強(qiáng)信息反饋。各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要做好本社員工排查工作，形成排查報(bào)告，于5月20日前上報(bào)辦公室。合規(guī)教育工作辦公室要加強(qiáng)日常工作信息的反饋，按時(shí)報(bào)送相關(guān)總結(jié)、報(bào)告。

—4—

第三篇：堅(jiān)持合規(guī)管理 提升發(fā)展質(zhì)量

堅(jiān)持合規(guī)管理

提升發(fā)展質(zhì)量

╳╳銀行╳╳╳市支行

20╳╳年，我們╳╳╳市支行作為全省崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理試點(diǎn)行，在省行和市分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以“合規(guī)管理年”和創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)為主線(xiàn)，以實(shí)施“兩輪”驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略為契機(jī)，圍繞中心，常規(guī)工作抓落實(shí)，重點(diǎn)工作抓突破，難點(diǎn)工作抓攻堅(jiān)，全行上下齊唱合規(guī)管理之歌，實(shí)現(xiàn)“四無(wú)”目標(biāo)，業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。年末各項(xiàng)貸款余額╳╳╳億元，比年初增加╳╳╳億元；日均存款余額╳╳╳億元，日均增量╳╳╳萬(wàn)元，人均存款突破千萬(wàn)元大關(guān)，人均余額和人均增量雙雙進(jìn)入全省前╳名。年末實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)╳╳╳萬(wàn)元，同比增加╳╳╳萬(wàn)元，超利潤(rùn)計(jì)劃╳╳╳萬(wàn)元，完成任務(wù)的╳╳╳%，人均利潤(rùn)╳╳╳萬(wàn)元，創(chuàng)歷史最高。

一、無(wú)縫覆蓋抓防控，合規(guī)管理強(qiáng)基礎(chǔ)

合規(guī)管理是促進(jìn)銀行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展的前提。我行把崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理作為開(kāi)展“合規(guī)管理年”活動(dòng)的有效載體，抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)基礎(chǔ)、促發(fā)展，筑牢合規(guī)管理基礎(chǔ)。

（一）搞好廉政“體檢”，構(gòu)筑崗位廉政建設(shè)“防火墻”。按照省行《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理實(shí)施意見(jiàn)》和《二級(jí)分行崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作操作規(guī)程》要求，我們以黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制為總抓手，以健全完善懲治和預(yù)防腐敗體系為重點(diǎn)，以規(guī)范和制約崗位履職為核心，立足超前預(yù)防、務(wù)求實(shí)效，做到“五個(gè)結(jié)合”：即崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范教育與“合規(guī)管理年”教育有機(jī)結(jié)合，建立崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制與完善經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制有機(jī)結(jié)合，崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)督檢查與日常行為管理有機(jī)結(jié)合，廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理與風(fēng)險(xiǎn)排查有機(jī)結(jié)合，崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)考核獎(jiǎng)懲與績(jī)效考核有機(jī)結(jié)合。支行每個(gè)部室設(shè)立廉政賬臺(tái)，懸掛廉政風(fēng)險(xiǎn)防范提示、崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)警示牌，并采取干部員工定期自查、內(nèi)外部民主測(cè)評(píng)、測(cè)算“廉潔指數(shù)”等監(jiān)控監(jiān)督措施，將崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程。通過(guò)“自身找、領(lǐng)導(dǎo)提、部門(mén)幫、群眾議、會(huì)議審、集體定”等方式，從全行╳╳╳個(gè)主崗位、╳╳╳個(gè)子崗位中梳理出領(lǐng)導(dǎo)干部、各部室及員工基本風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、崗位潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)╳╳╳個(gè)，制定自我防控措施╳╳╳條。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的確立和自我防控措施的制定，如同為每位員工進(jìn)行了一次全面的“廉政體檢”，并有針對(duì)性地開(kāi)出 “處方藥”，注射 “預(yù)防針”，增加自身“抗體”，實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移，變事后查處為事前防控，提高了干部員工崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范的“免疫力”和制度執(zhí)行力。

（二）完善運(yùn)行機(jī)制，把崗位廉政管理融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程。在搞好崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的同時(shí)，我們從細(xì)化量化責(zé)任抓起，建機(jī)制、強(qiáng)獎(jiǎng)懲、抓落實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)管理融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程。一是將風(fēng)險(xiǎn)管理納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核。為確保業(yè)務(wù)操作過(guò)程的連續(xù)性，我們根據(jù)業(yè)務(wù)量大、人員相對(duì)較少的現(xiàn)狀，對(duì)各部室、崗位、人員的職責(zé)進(jìn)行再梳理，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)流程，所有崗位全部實(shí)施AB崗制度，一人多崗、崗位互補(bǔ)，做到相互補(bǔ)充、相互監(jiān)督，既有效防止了崗位權(quán)力應(yīng)用上的“自留地”問(wèn)題，又保證了執(zhí)行過(guò)程“不短路”。二是通過(guò)員工個(gè)人簽訂《崗位承諾書(shū)》、《廉潔從業(yè)責(zé)任書(shū)》、《目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，與所轄22家貸款客戶(hù)簽訂了《銀企廉政共建協(xié)議書(shū)》，每個(gè)客戶(hù)聘請(qǐng)1—2名社會(huì)監(jiān)督員。支行每個(gè)月到企業(yè)進(jìn)行回訪，并將崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)管理情況在行務(wù)公開(kāi)欄進(jìn)行公開(kāi)，在月度分析例會(huì)上進(jìn)行通報(bào)，促使員工主動(dòng)對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范行為，重點(diǎn)對(duì)貸款發(fā)放、支付結(jié)算、零星采購(gòu)和財(cái)務(wù)開(kāi)支等環(huán)節(jié)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督，并通過(guò)落實(shí)崗位輪換、強(qiáng)制休假、完善辦事公開(kāi)機(jī)制等措施規(guī)避各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，真正將風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到業(yè)務(wù)管理操作的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)崗位。三是狠抓合規(guī)文化建設(shè)。結(jié)合實(shí)際，突出地域特色，把推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)作為╳╳企業(yè)文化的重要組成部分常抓不懈，通過(guò)文化的影響力，潛移默化地引導(dǎo)干部員工自覺(jué)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，用實(shí)際行動(dòng)踐行“忠誠(chéng)事業(yè)、埋頭苦干、嚴(yán)細(xì)管理”的管理文化，確保了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的扎實(shí)深入開(kāi)展。

二、齊頭并進(jìn)抓業(yè)務(wù)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)促發(fā)展

通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，強(qiáng)化崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)管理，不僅為我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的車(chē)輪上安裝了“防滑鏈”，使我們?cè)诎l(fā)展的道路上走得更加穩(wěn)健，也為我們營(yíng)造了更加良好的外部金融環(huán)境。

（一）新農(nóng)村建設(shè)項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)實(shí)現(xiàn)新突破。近年來(lái)，╳╳╳經(jīng)濟(jì)總量膨脹較快，發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁。我們緊緊抓住新農(nóng)村建設(shè)“三化同步”和建設(shè)“幸福╳╳╳”的機(jī)遇，把抓好新農(nóng)村建設(shè)項(xiàng)目貸款作為營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)目標(biāo)，在市分行的幫助支持下，大力開(kāi)展高端營(yíng)銷(xiāo)，在搞好先期投放的╳╳╳萬(wàn)元農(nóng)村水利基礎(chǔ)設(shè)施中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款、╳╳╳萬(wàn)元農(nóng)村流通體系中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款管理的同時(shí)，積極向地方政府匯報(bào)政策，與上級(jí)行溝通，通過(guò)╳╳╳平臺(tái)，成功營(yíng)銷(xiāo)了╳╳╳有限公司╳╳╳億元╳╳╳中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目，目前到位╳╳╳億元。該項(xiàng)目是政府主導(dǎo)的╳╳╳改造工程。項(xiàng)目建成后，不僅能很好地改善農(nóng)民的生產(chǎn)生活條件，還能極大地促進(jìn)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，加快新農(nóng)村建設(shè)步伐。同時(shí)，積極支持龍頭企業(yè)技術(shù)改造，重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)了╳╳╳生物科技╳╳╳萬(wàn)元“╳╳╳”中長(zhǎng)期貸款，該公司通過(guò)╳╳╳這一終端產(chǎn)品，不僅可以大大提高我國(guó)╳╳╳的技術(shù)水平，還可以帶動(dòng)當(dāng)?shù)睾椭苓吙h市╳╳╳產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展，吸納當(dāng)?shù)卮笈笾袑?zhuān)畢業(yè)生就業(yè)，經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益十分明顯。年末，我行各項(xiàng)貸款余額╳╳╳億元，其中，中長(zhǎng)期貸款達(dá)╳╳╳億元，占比達(dá)到30%，比年初提高╳╳╳個(gè)百分點(diǎn)。╳╳╳╳年，我行累計(jì)發(fā)放各類(lèi)貸款╳╳╳億元，有力地支持了企業(yè)健康運(yùn)營(yíng)和地方經(jīng)濟(jì)率先跨越發(fā)展，樹(shù)立了╳╳良好形象，贏得了各方的高度評(píng)價(jià)，創(chuàng)造了寬松的業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境。

（二）攻克難點(diǎn)抓存款，負(fù)債增盈促穩(wěn)健發(fā)展。新年伊始，我行結(jié)合╳╳╳客戶(hù)資源實(shí)際，要求全員牢固樹(shù)立“負(fù)債增盈”的經(jīng)營(yíng)理念，抓住一個(gè)“早”字，突出一個(gè)“實(shí)”字，采取積極措施，全力以赴營(yíng)銷(xiāo)存款。一是抓住新農(nóng)村建設(shè)這個(gè)“熱點(diǎn)”，大力開(kāi)展高端營(yíng)銷(xiāo)。每年年初，都及早將上級(jí)行的會(huì)議精神和相關(guān)政策要求向地方黨、政、領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，提出我們的建議和工作思路，并懇請(qǐng)政府協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)支持和幫助╳╳的工作。1月份，通過(guò)市長(zhǎng)介紹，支行行長(zhǎng)帶領(lǐng)相關(guān)人員先后4次到╳╳╳市投資最大的╳╳╳有限集團(tuán)公司開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)，最終該公司同意在我行開(kāi)立存款賬戶(hù)，并一次性存入2億元。3月份我們又成功營(yíng)銷(xiāo)財(cái)政性存款╳╳╳萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了首季開(kāi)門(mén)紅。二是搞好服務(wù)，提高貸款企業(yè)貨款回籠比例。我們根據(jù)貸款企業(yè)近幾年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、貨款回籠等情況，逐企業(yè)簽訂《企業(yè)貨款回籠協(xié)議書(shū)》，嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法”“一個(gè)指引”監(jiān)督貸款支付。同時(shí)，加強(qiáng)與客戶(hù)的溝通交流，合理設(shè)計(jì)客戶(hù)用信方案，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶(hù)的融資支持力度，并通過(guò)優(yōu)質(zhì)的前臺(tái)服務(wù)、上門(mén)服務(wù)等，贏得了客戶(hù)的理解和信任，去年企業(yè)銷(xiāo)售貨款回籠歸行率同比提高╳個(gè)百分點(diǎn)。三是全行動(dòng)員，全力以赴抓存款。根據(jù)每個(gè)員工的公眾存款客戶(hù)資源狀況，發(fā)揮“人熟、地熟、情況熟”的優(yōu)勢(shì), 通過(guò)“親情”、“友情”吸收縣域公眾存款，努力使一切潛在的資源成為現(xiàn)實(shí)的增長(zhǎng)點(diǎn)。年末，我行共設(shè)立存貸款賬戶(hù)╳╳╳余家，其中開(kāi)立公眾存款賬戶(hù)單位達(dá)到╳╳╳家，占╳╳╳%。年內(nèi)營(yíng)銷(xiāo)存款╳╳╳億元。四是開(kāi)展突擊活動(dòng)和專(zhuān)題分析。先后開(kāi)展了一月份、六月份“存款突擊月”和一季度“存款營(yíng)銷(xiāo)突擊季”活動(dòng)，確保了存款余額持續(xù)增長(zhǎng)。同時(shí)認(rèn)真落實(shí)周調(diào)度月例會(huì)制度，專(zhuān)題分析研究存款工作。在客戶(hù)資源有限、存款競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的大環(huán)境下，我行實(shí)現(xiàn)全年日均存款余額╳╳╳億元，人均存款突破╳╳╳萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了負(fù)債業(yè)務(wù)的大發(fā)展。

（三）抓好中間業(yè)務(wù)，收入來(lái)源渠道進(jìn)一步拓寬。一是確立營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)。通過(guò)分析當(dāng)?shù)乜蛻?hù)資源狀況，實(shí)行高端對(duì)接、主動(dòng)出擊，在穩(wěn)定國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，努力拓寬中間業(yè)務(wù)品種，增加中間業(yè)務(wù)收入。二是積極開(kāi)辦咨詢(xún)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。把業(yè)務(wù)合規(guī)性放在第一位，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，為轄內(nèi)╳╳╳個(gè)貸款企業(yè)客戶(hù)提供個(gè)性化的咨詢(xún)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)收入╳╳╳萬(wàn)元。三是銀保聯(lián)動(dòng)，上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)，積極開(kāi)辦“╳╳安心綜合保障”系列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。自10月中旬開(kāi)始，我行按照規(guī)范化要求，從抓實(shí)業(yè)務(wù)宣傳、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、人員培訓(xùn)、規(guī)范流程、單證管理各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)方面的工作做起，有針對(duì)性地推介保險(xiǎn)產(chǎn)品，共吸引╳╳家企業(yè)客戶(hù)為╳╳╳名員工簽訂人壽保險(xiǎn)保單╳╳╳筆，收交保費(fèi)╳╳╳萬(wàn)元，保險(xiǎn)代理營(yíng)銷(xiāo)推介業(yè)務(wù)開(kāi)局良好，在提高客戶(hù)服務(wù)水平的同時(shí)，提高了╳╳的社會(huì)影響力和美譽(yù)度。20╳╳年實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入╳╳╳萬(wàn)元，超額完成市分行下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)。

三、凝心聚力謀發(fā)展，以人為本促和諧

一個(gè)集體就是一個(gè)大家庭，只有關(guān)愛(ài)家庭中的每個(gè)成員，員工才會(huì)珍愛(ài)這個(gè)大家庭，煥發(fā)出激情與活力。工作中，我們始終堅(jiān)持“嚴(yán)肅不乏活潑，原則蘊(yùn)含民主”的管理模式，在充分發(fā)揮每名黨員領(lǐng)導(dǎo)干部表率作用的同時(shí)，注重與員工真誠(chéng)交流。經(jīng)常與員工開(kāi)展面對(duì)面談心活動(dòng)，全面掌握員工的思想狀況，傾聽(tīng)意見(jiàn)、溝通思想。結(jié)合創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)，倡導(dǎo)全員開(kāi)展“行興我榮，行衰我恥，我為╳╳做什么”的大討論，讓每位員工暢所欲言，交流心得。牢固樹(shù)立群眾觀念，真心實(shí)意為大家辦事。根據(jù)職工大會(huì)征集到的意見(jiàn)建議和員工關(guān)心的難點(diǎn)、熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問(wèn)題，在力所能及的前提下努力解決。近年來(lái)，先后投資╳╳多萬(wàn)元，對(duì)單位職工食堂、家屬樓電路、集中供暖、庭院綠化美化等進(jìn)行改建修繕，每年給員工進(jìn)行一次健康查體，職工過(guò)生日、子女升學(xué)、就業(yè)，支部成員親自到門(mén)祝賀，家庭成員生病上門(mén)慰問(wèn)，遇有重大事情，第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)參與，組織人員幫扶，誠(chéng)心誠(chéng)意地為大家辦實(shí)事，盡心竭力地解難題。每逢重大節(jié)日，對(duì)困難職工、離退休老同志進(jìn)行走訪慰問(wèn)，并積極組織員工參與地方慈善活動(dòng)，展示╳╳員工的良好精神風(fēng)貌。通過(guò)實(shí)實(shí)在在的行動(dòng)，凝聚了全行員工的心氣，激發(fā)了全行員工的工作熱情，全行上下圍繞全行工作部署，腳踏實(shí)地學(xué)習(xí)新知識(shí)、掌握新技能，勵(lì)精圖治抓營(yíng)銷(xiāo)，齊心協(xié)力防風(fēng)險(xiǎn)，精細(xì)管理謀發(fā)展，呈現(xiàn)出風(fēng)正、心齊、氣順、勁足、績(jī)優(yōu)的和諧局面。

過(guò)去一年，我們雖然取得了一定成績(jī)，但與上級(jí)行要求還有很大差距。新的一年，我們將認(rèn)真學(xué)習(xí)借鑒兄弟行好的經(jīng)驗(yàn)和做法，以更加飽滿(mǎn)的熱情、昂揚(yáng)的斗志、創(chuàng)新的精神、務(wù)實(shí)的作風(fēng)，銳意進(jìn)取，為全行改革和發(fā)展做出新的更大貢獻(xiàn)。

第四篇：合規(guī)主題教育學(xué)習(xí)心得體會(huì)

“ 學(xué)禁令、守禁令、做合規(guī)員工”主題教育 學(xué)習(xí)心得之一 根據(jù)上級(jí)行開(kāi)展“學(xué)禁令、守禁令、做合規(guī)員工”主題教育精神，我認(rèn)真組織、參加了這次活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了學(xué)禁令、守禁令、做合規(guī)員工的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活 動(dòng)的意義和重要性。本人認(rèn)真學(xué)習(xí)員工從業(yè)行為禁令、員工不正當(dāng)交易行為、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》必學(xué)目錄內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到做合規(guī)員工、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。作為一名管理人員，我深知做合規(guī)員工、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須夯實(shí)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)性工作，才能確保支行各項(xiàng)工作的健康發(fā)展。夯實(shí)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)性工作，首先是要提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)。加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。

第五篇：合規(guī)與發(fā)展

合規(guī)與發(fā)展

——合規(guī)操作是一切發(fā)展的重要前提

合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的一個(gè)基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，是規(guī)范商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)行為、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的重要前提，也是衡量商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理水平的一個(gè)重要標(biāo)志。

然而，在日常工作中，我們很容易就忽視了合規(guī)操作的重要性，在日常服務(wù)工作中忽視了合規(guī)操作，從而造成了客戶(hù)的損失和銀行聲譽(yù)的巨大損失。2007年1月15日，客戶(hù)林某（臺(tái)灣籍）向某支行查詢(xún)其銀行卡內(nèi)的50萬(wàn)元左右的人民幣時(shí)發(fā)現(xiàn)其卡內(nèi)余額僅有133.34元，同時(shí)銀行告知客戶(hù)此卡已于2006年12月12日掛失后換卡，但客戶(hù)稱(chēng)自己從未掛失換卡。經(jīng)支行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該客戶(hù)的銀行卡是由其公司財(cái)務(wù)人員代填，掛失申請(qǐng)書(shū)也是由該名財(cái)務(wù)人員代填?？ㄆ瑨焓Ш笤撁?cái)務(wù)人員到支行代理領(lǐng)取客戶(hù)卡片，經(jīng)辦員由于經(jīng)常為改名財(cái)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)與其較熟，因此喪失了警惕，違規(guī)為其辦理了領(lǐng)卡業(yè)務(wù)。案發(fā)后，銀行查詢(xún)到該客戶(hù)的卡片已在其他網(wǎng)點(diǎn)被人持卡多筆取現(xiàn)，卡內(nèi)資金已被提取一空。后支行立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，涉嫌詐騙的財(cái)務(wù)人員在逃。

近年來(lái)，商業(yè)銀行不斷發(fā)生因內(nèi)部人員違規(guī)操作導(dǎo)致的重大案件和監(jiān)管處罰，造成了銀行的巨額經(jīng)濟(jì)損失和巨大的聲譽(yù)危機(jī)，因此，加強(qiáng)內(nèi)部的自律性合規(guī)管理提高商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵所在。在此案例中，經(jīng)辦員的違規(guī)操作導(dǎo)致了客戶(hù)的巨大損失，也給銀行的聲譽(yù)帶來(lái)了極為嚴(yán)重的影響，這是違反我行制度要求的。經(jīng)辦員在受理業(yè)務(wù)期間，經(jīng)辦員缺乏應(yīng)有的謹(jǐn)慎，片面的追求客戶(hù)服務(wù)，在客戶(hù)的要求下對(duì)各項(xiàng)制度要求一再退讓?zhuān)跐M(mǎn)足客戶(hù)需求和遵守規(guī)章制度之間發(fā)生沖突時(shí)，舍棄了銀行從業(yè)人員應(yīng)有的職業(yè)操守，一味客戶(hù)服務(wù)，最終結(jié)果不僅僅是沒(méi)有做好客戶(hù)服務(wù)，反而給客戶(hù)、銀行造成了巨大的損失。

因此，我們?cè)谌粘９ぷ鳟?dāng)中應(yīng)當(dāng)做好客戶(hù)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的統(tǒng)籌兼顧。現(xiàn)實(shí)工作中常常會(huì)遠(yuǎn)道客戶(hù)需求與制度的沖突，這個(gè)時(shí)候就需要我們具備有較強(qiáng)的員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在工作當(dāng)中保持應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎，從而嚴(yán)格自身對(duì)制度的執(zhí)行。還需要我們加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培養(yǎng)，只有具備了較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能養(yǎng)成我們對(duì)待職業(yè)的謹(jǐn)慎的態(tài)度。

合規(guī)是發(fā)展的基石，合規(guī)是商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，因此，在我們?nèi)粘９ぷ鳟?dāng)中開(kāi)展業(yè)務(wù)與合規(guī)要求發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以首先遵從合規(guī)要求為我們的必然選擇，不以犧牲合規(guī)要求為代價(jià)換取短期發(fā)展的利益。這種追求短期利益的發(fā)展是不良的發(fā)展，對(duì)我們的日常工作也是非常不利的。這就需要我們?cè)谌粘９ぷ鳟?dāng)中立足與合規(guī)操作這一大前提，將合規(guī)操作與日常工作結(jié)合起來(lái)，只有合規(guī)操作才能讓我們的工作正常健康的發(fā)展。

在我們的日常工作中，我們應(yīng)當(dāng)將合規(guī)操作放在我們的行動(dòng)中，并不是將合規(guī)操作掛在口頭上，或者將合規(guī)當(dāng)作在培訓(xùn)中的一項(xiàng)內(nèi)容，培訓(xùn)結(jié)束就忘卻了合規(guī)操作的要求。我們應(yīng)當(dāng)將合規(guī)操作引入到我們?nèi)粘５墓ぷ鳟?dāng)中去，將合規(guī)操作作為我們的一項(xiàng)職責(zé)，在日常工作中通過(guò)我們的積極行動(dòng)來(lái)落實(shí)的一項(xiàng)職責(zé)。這就要求我們?cè)谌粘９ぷ鳟?dāng)中充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性，并做到合規(guī)操作人人有責(zé)這一目標(biāo)，這樣才能使我們做到全員合規(guī)，從而使我們的工作和我們的銀行健康有序的發(fā)展。因此，合規(guī)是招商銀行所有干部員工的共同責(zé)任，我們要認(rèn)識(shí)到只有合規(guī)才能創(chuàng)造價(jià)值，只有合規(guī)才是我們工作健康有序發(fā)展的重要前提，只有合規(guī)能讓招行在良好的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)策略下獲得更大的收益，從而使我們?yōu)檎行袆?chuàng)造更多的價(jià)值，也使招行能創(chuàng)造更多的價(jià)值。

所以，建立一個(gè)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制才能更好的促進(jìn)和完善內(nèi)部控制，這樣才能確保本行合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展。因此我行建立并健全了我行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)部控制管理機(jī)制和全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，從而對(duì)我們的日常工作和業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從外部監(jiān)督我行員工合規(guī)操作并對(duì)我行整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制，促進(jìn)我行正常健康發(fā)展。

因此，我們?cè)谌粘９ぷ鳟?dāng)中應(yīng)當(dāng)持續(xù)倡導(dǎo)一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須合規(guī)，堅(jiān)持合規(guī)才能創(chuàng)造價(jià)值這一的經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念，將合規(guī)操作與自身工作相結(jié)合，努力提升我們自身的工作素質(zhì)，只有才能通過(guò)我們自身的努力把我們的招行建設(shè)成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的中國(guó)最佳商業(yè)銀行，從而實(shí)現(xiàn)“力創(chuàng)股市藍(lán)籌，打造百年招銀”的愿景。