第一篇：某農(nóng)行構(gòu)筑合規(guī)文化創(chuàng)建平安銀行總結(jié)匯報(bào)

近年來，農(nóng)行福建××支行樹立“合規(guī)經(jīng)營、安全出效益”的理念，始終把創(chuàng)建“平安銀行”工作擺上重要議事日程,納入年度績效考核內(nèi)容；堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)經(jīng)營,一手抓平安建設(shè),做到部署工作不缺,檢查工作不少,考核獎(jiǎng)懲不漏,總結(jié)評(píng)比不忘，實(shí)現(xiàn)連續(xù)15年安全保衛(wèi)、案件防范雙平安，有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。至2006年6月16日，全行本外幣存款余額達(dá)12.18億元，比年初增加1.9億元，同比增加2.55億元，其中人民幣存款比年初增加1.86億元，完成全年任務(wù)的114.7%；清收不良資產(chǎn)366萬元，其中自4月1日掛牌招標(biāo)清收以來共清收自然人不良貸款110萬元，清收2000年以來新發(fā)放形成的不良貸款100萬元。

一、樹立“大安全”理念,構(gòu)建保障綜治網(wǎng)絡(luò)。

幾年來，我行牢固樹立“無危為安、無損為全”的“大保衛(wèi)”、“大安全”新理念,不斷強(qiáng)化安全責(zé)任意識(shí)。一是把安保工作列入行長議事的重要日程，與業(yè)務(wù)經(jīng)營同計(jì)劃、同布置、同檢查、同評(píng)比、同獎(jiǎng)懲，把安保工作納入單位負(fù)責(zé)人的任期。

綜合檢查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查（電話查崗）相結(jié)合，檢查問題與總結(jié)經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患。三是加重處罰。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，一律予以通報(bào)批評(píng)，并限期進(jìn)行整改。對(duì)違規(guī)違章行為者初次按規(guī)定進(jìn)行處罰，同一年內(nèi)重犯加倍處罰，連續(xù)違規(guī)三次以上予以下崗待聘。嚴(yán)格照章處罰，絕不搞下不為例。

三、安全設(shè)施到位，構(gòu)筑堅(jiān)固屏障

面對(duì)日益嚴(yán)峻的社會(huì)治安形勢，對(duì)銀行的安全保衛(wèi)工作提出了新的更高的要求。我們從抓安全設(shè)施建設(shè)入手，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，合理規(guī)劃，本著高起點(diǎn)、安全實(shí)用的原則組織實(shí)施。多年來，在費(fèi)用緊張的情況下，該行舍得花小錢買平安，先后改造金庫12個(gè)、值班室衛(wèi)生間12個(gè)、柜臺(tái)12個(gè)，安裝閉路監(jiān)控12套，安裝防彈玻璃135平方米，并加大防火及防盜搶等安全防范建設(shè)投入力度。目前，12個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全防范設(shè)施全部按公安機(jī)關(guān)的防護(hù)設(shè)施要求改造，各種防護(hù)器材配置到位。其中柜臺(tái)防彈玻璃改造率100%、柜臺(tái)雙道防護(hù)門改造率100%、閉路監(jiān)控安裝率100%，防盜報(bào)警器安裝率100%，有效防范案件的發(fā)生。

四、堅(jiān)持以人為本，增強(qiáng)防范意識(shí)

一是加強(qiáng)員工的思想道德教育。注重加強(qiáng)基層一線臨柜人員、重要崗位人員、經(jīng)警人員的思想教育，重點(diǎn)抓好愛崗敬業(yè)、法律法規(guī)、社會(huì)治安、典型案例、英雄模范事跡等五個(gè)方面教育，使員工警鐘長鳴，克服麻痹思想，樹立“大保衛(wèi)”意識(shí)，致力于創(chuàng)建一個(gè)人人講安全、事事系安全、處處無隱患的“大安全”環(huán)境。二是強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提高安全意識(shí)。認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)貫徹國務(wù)院頒發(fā)的《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》，進(jìn)一步明確責(zé)任，增強(qiáng)抓安全工作的緊迫感。每半年一次邀請(qǐng)司法部門到我行進(jìn)行法制講座和安全形勢教育講座；重點(diǎn)抓好刑事案件和人為責(zé)任事故的防范工作，把金融票據(jù)詐騙、信貸詐騙和銀行卡詐騙作為案件防范的重點(diǎn)。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，注重抓好安全員制度和柜員卡及微機(jī)密碼管理制度的落實(shí)。三是堅(jiān)持召開社會(huì)治安形勢和安保現(xiàn)狀分析會(huì)。多年來，我行一方面堅(jiān)持每季度召開一次社會(huì)治安形勢分析會(huì)，與公安部門共同分析當(dāng)?shù)刈钚轮伟矂?dòng)態(tài)，通過分析查找我行安全工作存在的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)采取防范措施。四是推行安全員制度。在全轄12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)立兼職安全員,切實(shí)加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全管理，把安全保衛(wèi)、消防、經(jīng)濟(jì)案件防范工作制度落實(shí)到位。

五、狠抓案件防范，提高應(yīng)變能力

針對(duì)刑事案件案發(fā)的特點(diǎn)，我行切實(shí)抓好營業(yè)、守庫、押運(yùn)三個(gè)中心環(huán)節(jié)的安全防范工作。一是發(fā)揮政治優(yōu)勢，化解消除內(nèi)部隱患，充分利用黨團(tuán)組織、中層干部的骨干作用，用先進(jìn)思想感召力，用模范的行動(dòng)感化人，認(rèn)真開展“八榮八恥”社會(huì)主義榮辱觀教育活動(dòng)，讓員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。堅(jiān)持每季度對(duì)員工進(jìn)行行為排查，杜絕邪教組織滲入和員工參與“六合彩”。二是加強(qiáng)治安信息溝通，定期不定期到司法部門了解社情，借助司法部門的力量打擊犯罪分子。三是嚴(yán)格落實(shí)規(guī)章制度，防范在前。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)柜臺(tái)報(bào)警器、電話、閉路電視監(jiān)控、滅火器等按規(guī)定時(shí)間指定值班人員進(jìn)行檢查維護(hù)，并使其保持良好狀態(tài)。每天接送款箱須兩人以上，上午上班接款箱的人員在上班前10分鐘到位，避免運(yùn)鈔車等人的現(xiàn)象發(fā)生。嚴(yán)格落實(shí)“三證一陪同”安全檢查制度，通勤門做到即開即鎖。嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫制度，嚴(yán)禁離崗、脫崗、嚴(yán)禁非值班人員進(jìn)入守庫室。加強(qiáng)運(yùn)鈔期間的安全防范工作，嚴(yán)格執(zhí)行《××農(nóng)行押運(yùn)工作操作規(guī)章和應(yīng)急預(yù)案》，節(jié)假日增派運(yùn)鈔護(hù)衛(wèi)車，每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每季度不少于一次應(yīng)急演練。

第二篇：構(gòu)筑合規(guī)文化創(chuàng)建平安銀行總結(jié)匯報(bào)

近年來，農(nóng)行福建**支行樹立“合規(guī)經(jīng)營、安全出效益”的理念，始終把創(chuàng)建“平安銀行”工作擺上重要議事日程,納入績效考核內(nèi)容；堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)經(jīng)營,一手抓平安建設(shè),做到部署工作不缺,檢查工作不少,考核獎(jiǎng)懲不漏,總結(jié)評(píng)比不忘，實(shí)現(xiàn)連續(xù)15年安全保衛(wèi)、案件防范雙平安，有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。至2006年6月16日，全行本外幣存

款余額達(dá)12.18億元，比年初增加1.9億元，同比增加2.55億元，其中人民幣存款比年初增加1.86億元，完成全年任務(wù)的114.7%；清收不良資產(chǎn)366萬元，其中自4月1日掛牌招標(biāo)清收以來共清收自然人不良貸款110萬元，清收2000年以來新發(fā)放形成的不良貸款100萬元。

一、樹立“大安全”理念,構(gòu)建保障綜治網(wǎng)絡(luò)。

幾年來，我行牢固樹立“無危為安、無損為全”的“大保衛(wèi)”、“大安全”新理念,不斷強(qiáng)化安全責(zé)任意識(shí)。一是把安保工作列入行長議事的重要日程，與業(yè)務(wù)經(jīng)營同計(jì)劃、同布置、同檢查、同評(píng)比、同獎(jiǎng)懲，把安保工作納入單位負(fù)責(zé)人的任期目標(biāo)責(zé)任制進(jìn)行考核。二是安全防范機(jī)構(gòu)到位。成立了由行長任組長、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長、主管部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)警及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的安保工作領(lǐng)導(dǎo)小組、“節(jié)日安全工作應(yīng)急小分隊(duì)”和“反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，同時(shí)要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相應(yīng)成立以主任為組長的“治保小組”。三是層層簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任狀。即每年行長與分管行長、保衛(wèi)部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂，保衛(wèi)部門與經(jīng)警人員（含運(yùn)鈔車駕駛員）簽訂，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與單位員工簽訂，真正體現(xiàn)“誰主管、誰負(fù)責(zé)”和“誰到崗、誰盡職”的崗位責(zé)任制。四是堅(jiān)持每會(huì)必講、每月必檢的安全工作制度，規(guī)定行領(lǐng)導(dǎo)每月必檢查安全工作，網(wǎng)點(diǎn)主任每月檢查不少于4次，保衛(wèi)部門每月檢查1次，每季自律監(jiān)管1次，檢查面達(dá)100％，形成了一把手親自抓，主管行長具體抓，各個(gè)部門配合抓，一線員工自覺抓的安全保衛(wèi)工作格局。

二、強(qiáng)化制度建設(shè)，構(gòu)筑內(nèi)控防線

加強(qiáng)制度建設(shè)和制度的執(zhí)行是確保安全的重要環(huán)節(jié)。我行堅(jiān)持用制度規(guī)范員工行為，以制度堵住各環(huán)節(jié)的漏洞，以制度增強(qiáng)員工做好安全保衛(wèi)工作的責(zé)任感和自覺性。一是整章建制。先后完善和制定出臺(tái)了《**支行創(chuàng)建平安單位實(shí)施方案》，《**支行安全保衛(wèi)工作要點(diǎn)》，《槍支彈藥管理暫行規(guī)定》、《運(yùn)鈔車使用管理規(guī)定》、《守護(hù)值班管理規(guī)定》、《營業(yè)室安全管理制度》、《防暴槍管理制度》、《經(jīng)濟(jì)民警、保安人員管理制度》、《預(yù)防暴力犯罪處置預(yù)案實(shí)施辦法》等一系列規(guī)章制度，確保安全保衛(wèi)工作的每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，讓規(guī)章制度在員工心中扎根。二是細(xì)抓檢查。把好一線臨柜人員自查、職能部門自律檢查、監(jiān)督部門的再監(jiān)督檢查三道關(guān)口，一手抓執(zhí)行，一手抓監(jiān)督，突出“五個(gè)結(jié)合”：即支行檢查與網(wǎng)點(diǎn)自查相結(jié)合，定期檢查與突擊抽查相結(jié)合，專項(xiàng)檢查與綜合檢查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查（電話查崗）相結(jié)合，檢查問題與總結(jié)經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患。三是加重處罰。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，一律予以通報(bào)批評(píng)，并限期進(jìn)行整改。對(duì)違規(guī)違章行為者初次按規(guī)定進(jìn)行處罰，同一年內(nèi)重犯加倍處罰，連續(xù)違規(guī)三次以上予以下崗待聘。嚴(yán)格照章處罰，絕不搞下不為例。

三、安全設(shè)施到位，構(gòu)筑堅(jiān)固屏障

面對(duì)日益嚴(yán)峻的社會(huì)治安形勢，對(duì)銀行的安全保衛(wèi)工作提出了新的更高的要求。我們從抓安全設(shè)施建設(shè)入手，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，合理規(guī)劃，本著高起點(diǎn)、安全實(shí)用的原則組織實(shí)施。多年來，在費(fèi)用緊張的情況下，該行舍得花小錢買平安，先后改造金庫12個(gè)、值班室衛(wèi)生間12個(gè)、柜臺(tái)12個(gè)，安裝閉路監(jiān)控12套，安裝防彈玻璃135平方米，并加大防火及防盜搶等安全防范建設(shè)投入力度。目前，12個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全防范設(shè)施全部按公安機(jī)關(guān)的防護(hù)設(shè)施要求改造，各種防護(hù)器材配置到位。其中柜臺(tái)防彈玻璃改造率100%、柜臺(tái)雙道防護(hù)門改造率100%、閉路監(jiān)控安裝率100%，防盜報(bào)警器安裝率100%，有效防范案件的發(fā)生。

四、堅(jiān)持以人為本，增強(qiáng)防范意識(shí)

一是加強(qiáng)員工的思想道德教育。注重加強(qiáng)基層一線臨柜人員、重要崗位人員、經(jīng)警人員的思想教育，重點(diǎn)抓好愛崗敬業(yè)、法律法規(guī)、社會(huì)治安、典型案例、英雄模范事跡等五個(gè)方面教育，使員工警鐘長鳴，克服麻痹思想，樹立“大保衛(wèi)”意識(shí)，致力于創(chuàng)建一個(gè)人人講安全、事事系安全、處處無隱患的“大安全”環(huán)境。二是強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提高安全意識(shí)。認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)貫徹國務(wù)院頒發(fā)的《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》，進(jìn)一步明確責(zé)任，增強(qiáng)抓安全工作的緊迫感。每半年一次邀請(qǐng)司法部門到我行進(jìn)行法制講座和安全形勢教育講座；重點(diǎn)抓好刑事案件和人為責(zé)任事故的防范工作，把金融票據(jù)詐騙、信貸詐騙和銀行卡詐騙作為案件防范的重點(diǎn)。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，注重抓好安全員制度和

柜員卡及微機(jī)密碼管理制度的落實(shí)。三是堅(jiān)持召開社會(huì)治安形勢和安保現(xiàn)狀分析會(huì)。多年來，我行一方面堅(jiān)持每季度召開一次社會(huì)治安形勢分析會(huì)，與公安部門共同分析當(dāng)?shù)刈钚轮伟矂?dòng)態(tài)，通過分析查找我行安全工作存在的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)采取防范措施。四是推行安全員制度。在全轄12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)立兼職安全員,切實(shí)加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全管理，把安全保衛(wèi)、消防、經(jīng)濟(jì)案件

防范工作制度落實(shí)到位。

五、狠抓案件防范，提高應(yīng)變能力

針對(duì)刑事案件案發(fā)的特點(diǎn)，我行切實(shí)抓好營業(yè)、守庫、押運(yùn)三個(gè)中心環(huán)節(jié)的安全防范工作。一是發(fā)揮政治優(yōu)勢，化解消除內(nèi)部隱患，充分利用黨團(tuán)組織、中層干部的骨干作用，用先進(jìn)思想感召力，用模范的行動(dòng)感化人，認(rèn)真開展“八榮八恥”社會(huì)主義榮辱觀教育活動(dòng)，讓員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。堅(jiān)持每季度對(duì)員工進(jìn)行行為排查，杜絕邪教組織滲入和員工參與“六合彩”。二是加強(qiáng)治安信息溝通，定期不定期到司法部門了解社情，借助司法部門的力量打擊犯罪分子。三是嚴(yán)格落實(shí)規(guī)章制度，防范在前。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)柜臺(tái)報(bào)警器、電話、閉路電視監(jiān)控、滅火器等按規(guī)定時(shí)間指定值班人員進(jìn)行檢查維護(hù)，并使其保持良好狀態(tài)。每天接送款箱須兩人以上，上午上班接款箱的人員在上班前10分鐘到位，避免運(yùn)鈔車等人的現(xiàn)象發(fā)生。嚴(yán)格落實(shí)“三證一陪同”安全檢查制度，通勤門做到即開即鎖。嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫制度，嚴(yán)禁離崗、脫崗、嚴(yán)禁非值班人員進(jìn)入守庫室。加強(qiáng)運(yùn)鈔期間的安全防范工作，嚴(yán)格執(zhí)行《**農(nóng)行押運(yùn)工作操作規(guī)章和應(yīng)急預(yù)案》，節(jié)假日增派運(yùn)鈔護(hù)衛(wèi)車，每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每季度不少于一次應(yīng)急演練。四是嚴(yán)格槍支彈藥管理，杜絕涉槍案件發(fā)生。按規(guī)定認(rèn)真做好槍支彈藥的日常管理工作，做到領(lǐng)用交接登記及時(shí)，保養(yǎng)到位。每一季度由人秘、監(jiān)察、保衛(wèi)部做好對(duì)持管槍人員的考核工作，由監(jiān)保部抓好經(jīng)警隊(duì)的警風(fēng)警紀(jì)的整頓活動(dòng)，真正使持管槍人員政治思想可靠，工作保障有力，不出偏差。五是防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序。我行在積極配合人行反洗錢宣傳的同時(shí)，注重崗位宣傳工作，即每個(gè)員工當(dāng)反洗錢義務(wù)宣傳員。各網(wǎng)點(diǎn)完善反洗錢崗位責(zé)任制，做好大額和可疑交易報(bào)告錄入工作，按規(guī)定對(duì)現(xiàn)金投放跟蹤管理，尤其是對(duì)可疑金額交易的情況做到心中有數(shù)，前臺(tái)柜員對(duì)新開立儲(chǔ)蓄賬戶嚴(yán)格把關(guān)，堵截利用假證件開戶，嚴(yán)格現(xiàn)金收付的規(guī)定程序，防止誤收誤付，嚴(yán)格假幣沒收制度，不得徇私情，杜絕詐騙案件的發(fā)生。

六、倡導(dǎo)合規(guī)文化，推進(jìn)平安創(chuàng)建工作

自開展基礎(chǔ)管理月和合規(guī)文化教育活動(dòng)以來，我行正確中心工作和安保工作的關(guān)系，做到“五個(gè)結(jié)合”，有效推進(jìn)平安創(chuàng)建工作。一是把平安創(chuàng)建工作與基礎(chǔ)管理有機(jī)結(jié)合，深入各網(wǎng)點(diǎn)開展安全保衛(wèi)自查自糾和整改工作“回頭看”，確保整改落實(shí)到位，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。二是把平安創(chuàng)建工作與合規(guī)文化教育活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)指引”、銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控十三條”以及安全管理各項(xiàng)規(guī)章制度，要求每位員工做好學(xué)習(xí)筆記，并將學(xué)到的知識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)工作中，創(chuàng)建合規(guī)文化。三是把平安創(chuàng)建工作與開展樹立社會(huì)主義榮辱觀，認(rèn)真踐行“八榮八恥”的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，加強(qiáng)員工的思想道德教育，舉辦榮辱觀講座，提高員工隊(duì)伍的職業(yè)操守，以實(shí)際行動(dòng)創(chuàng)建和諧農(nóng)行。四是把平安創(chuàng)建工作與開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作有機(jī)結(jié)合，嚴(yán)禁從事第二職業(yè)、嚴(yán)禁參與經(jīng)營股票、杜絕參與“六合彩”活動(dòng)。五是把平安創(chuàng)建工作與案件專項(xiàng)治理工作有機(jī)結(jié)合，完善制度體系，建立案件治理長效機(jī)制，真正體現(xiàn)“誰主管、誰負(fù)責(zé)”和“誰到崗、誰盡職”的崗位責(zé)任制，形成上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的案件防范格局。

第三篇：農(nóng)行合規(guī)文化討論

（二）1、農(nóng)業(yè)銀行自身合規(guī)文化的特點(diǎn)在哪里？

我認(rèn)為我行合規(guī)文化的特點(diǎn)有以下幾個(gè)方面：

①、注重員工思想政治教育，開展了合規(guī)文化、職業(yè)道德等一系列專題教育。

②、注重各營業(yè)網(wǎng)店領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控督查，并定期培訓(xùn)學(xué)習(xí)。③、建立了“愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”的職業(yè)操守。

④、加強(qiáng)了我行建設(shè)和規(guī)范化服務(wù)，提升了我行的社會(huì)形象。

⑤、我行開展各項(xiàng)工作堅(jiān)決合規(guī)運(yùn)營、以身作則，處處以客戶利益為中心，以農(nóng)行健康發(fā)展為前提。

2、農(nóng)行在哪些方面與現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距，有哪些方面繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大？

（1）我個(gè)人認(rèn)為農(nóng)行的抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、高層管理效率等與現(xiàn)在商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距。

（2）我認(rèn)為①我行“面向城鄉(xiāng)，服務(wù)三農(nóng)”的經(jīng)營理念很不錯(cuò)，應(yīng)該繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大②現(xiàn)在我行已上市，實(shí)行企業(yè)化改革，這條企業(yè)化道路應(yīng)繼續(xù)走去，發(fā)揚(yáng)光大。

3、按照“3510”發(fā)展戰(zhàn)略和打造優(yōu)秀大型上市銀行的總體目標(biāo)要求，農(nóng)行合規(guī)文化需要增加哪些新元素？如何培育具有農(nóng)行特色、逐步走向成熟的合規(guī)文化？

我個(gè)人認(rèn)為：

①、制度建立應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。二要避免制度的“破窗效應(yīng)”。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”,當(dāng)違規(guī)發(fā)生時(shí),管理者要及時(shí)在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。

②、流程再造應(yīng)突出合規(guī)文化。農(nóng)業(yè)銀行在完成以客戶為中心、以風(fēng)險(xiǎn)控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造,逐步實(shí)現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過程中,要不斷強(qiáng)化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。一是要對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進(jìn)行科學(xué)的分類。二是業(yè)務(wù)部門應(yīng)打破原有的部門界限。三是要在明確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上,明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面優(yōu)化。

③、制度執(zhí)行應(yīng)營造“熱爐效應(yīng)”?！盁釥t法則”源自于西方管理學(xué)家提出的懲罰原則,認(rèn)為有人在工作中違反了規(guī)章制度,就像去碰一個(gè)燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。

④、溝通應(yīng)建立暢通的渠道。合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報(bào)告路線以及報(bào)告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰,接受報(bào)告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報(bào)告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就不可能有效。

（三）1、圍繞“基礎(chǔ)管理提升年”話題，我行在基礎(chǔ)管理特別是合規(guī)管理工作方面還存在哪些問薄弱環(huán)節(jié)？還需從哪些方面以加強(qiáng)？

（1）我認(rèn)為存在薄弱環(huán)節(jié)如下：

①、管理文化尚不成熟。一是管理權(quán)力與管理責(zé)任不對(duì)等,削弱了管理。另外,責(zé)任追究制度不健全,已形成了“業(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標(biāo),內(nèi)控管理軟約束”的普遍認(rèn)識(shí),無法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導(dǎo)不力。

②、執(zhí)行文化未真正建立。實(shí)踐證明,再多再好的制度不去執(zhí)行,制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內(nèi)控制度就形成虛設(shè),造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

③、內(nèi)控制度建設(shè)未重視“規(guī)”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出;二

是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。三是新制度的出臺(tái)缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗(yàn),在新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和制度建設(shè)中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺(tái)也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營的需要而閉門造車。

（2）我意見與

（二）中第三問題一樣，此處略。

2、你對(duì)支行開展基礎(chǔ)管理工作有哪些好的意見或建議？

①、明確基礎(chǔ)管理工作目標(biāo)定位，達(dá)成共識(shí)。

②、健全制度，嚴(yán)格執(zhí)行。

③、強(qiáng)化宣傳，全員參與。

④、領(lǐng)導(dǎo)垂范，身體力行。

第四篇：農(nóng)行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

農(nóng)行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(huì)

-----鶴陽分理處 鮑建寧

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革 控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。自從中國加入世貿(mào)組織后，“機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存”這句話時(shí)刻提醒著我們。作為最后開放的中國金融市場，這句話明顯表明中央對(duì)國內(nèi)金融體制不健全、管理滯后的現(xiàn)狀的考慮。經(jīng)過一番改革調(diào)整之后，中國逐步開放金融市場，于是一輪又一輪的外資銀行登陸熱紛紛上演。中國的金融業(yè)面臨越來越激烈的競爭，而作為四大國有銀行的農(nóng)業(yè)銀行，在其余三家都已經(jīng)上市的情況下，面臨的嚴(yán)峻形勢。時(shí)不待我，激烈的競爭已經(jīng)把農(nóng)行推服務(wù)，減去長時(shí)間排隊(duì)等候的煩惱。我行也在加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)與提高，要求員工的業(yè)務(wù)熟練、擅長，服務(wù)規(guī)范，業(yè)務(wù)的分工化、合理化。

身為金融行業(yè)的員工耳聞目睹了很多金融風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)就是重要的一種。對(duì)于以“誠信”為經(jīng)營資本的金融業(yè)來說，學(xué)習(xí)社會(huì)主義榮辱觀非常有必要。近年來“八恥”現(xiàn)象在金融界屢見不鮮，銀行案件呈現(xiàn)內(nèi)外勾結(jié)的特點(diǎn)，制度性約束具有滯后性，如果沒有道德約束的補(bǔ)充，風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)很大。因此，金融行業(yè)加強(qiáng)員工思想道德教育是非常必要的。只有市場參與者都樹立社會(huì)主義榮辱觀，才有可能化解道德風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全

2014年11月28日

第五篇：銀行演講稿：建立合規(guī)文化,構(gòu)筑鋼鐵長城

銀行演講稿：建立合規(guī)文化，構(gòu)筑鋼鐵長城

我們每一個(gè)人都渴望過幸福美滿，萬事如意的生活。作為一名信合人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。能防范風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水關(guān)系，魚兒離不開水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。

如今，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，也帶來了諸多問題。以利益最大化為目的，無需信守游戲規(guī)則的行為，一度為自己找到了借口。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在強(qiáng)化合規(guī)知識(shí)教育的學(xué)習(xí)中，縣聯(lián)社組織我們反復(fù)學(xué)習(xí)、反復(fù)討論、反復(fù)剖析了省聯(lián)社通報(bào)的多起案件。在全體員工中開展警示教育，全體員工舉一反三，深刻剖析；自警自醒，引以為戒。這一起起觸目驚心的案件，帶給我們的是慘痛的教訓(xùn)，深刻的反思；它像一個(gè)個(gè)驚心動(dòng)魄警示牌，給我們敲響了洪亮警鐘，時(shí)刻提醒我們：信合事業(yè)要發(fā)展，要繁榮，我們必須建立合規(guī)文化；業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，我們必須建立合規(guī)文化；信合員工無違紀(jì)、無違法，我們必須建立合規(guī)文化！合規(guī)是金融風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中的基礎(chǔ)，對(duì)我們信合事業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則；合規(guī)是一扇屏障，是那些遵守紀(jì)人員的家，他們利益在合規(guī)的屏障下得到保障；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員，1

使他們無法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無論哪個(gè)信用社，哪個(gè)崗位，還是哪一名員工，無論何時(shí)不能沒有法紀(jì)的約束，無論何時(shí)不能擾亂制度的規(guī)范。發(fā)生在我們信合系統(tǒng)的每一起案件，哪一起不是因違規(guī)造成，又有哪一起不是因違反制度而發(fā)生的呢？有人似乎覺得違規(guī)可以撿便宜、撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險(xiǎn)，甚至沾沾自喜，鉆了違規(guī)的空子，這是一種極其危險(xiǎn)的玩火行為，那些最終被繩之以法的人，在最初都毫無例外地抱有僥幸心理，當(dāng)正義宣判來臨之際，他們才開始悔恨、自責(zé)，留下了多少警示后人的教訓(xùn)？

其實(shí)，每個(gè)人的心中都有一架天平?？傇诤饬恐环N得失，一種抉擇。權(quán)與利，公與私，美與丑，所有的情緒和念頭在這架天平上起起伏伏，不一樣的心靈做砝碼，就會(huì)引導(dǎo)你走出不一樣的路，“修心”與“修行”都何其重要，而“修行”的關(guān)鍵在于“修心”。我們都是合行人，不管你在哪個(gè)崗位，你的一言一行一磚一瓦，都直接關(guān)系著農(nóng)信企業(yè)文化大廈的堅(jiān)固。

近日來，我行開展的合規(guī)文化教育活動(dòng)，就如一場及時(shí)雨，滋潤著我們信合大家庭每一位員工的心田，使我們明白：建立以合規(guī)經(jīng)營為品牌的企業(yè)文化，不僅是我們實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的當(dāng)務(wù)之急，更是我們農(nóng)信生存和發(fā)展的千年大計(jì)。在踐行的過程中，我們又欣喜的看到，2

自己身邊還有許許多多執(zhí)著不倦的身影---他們愛崗敬業(yè)，細(xì)心敲打著鍵盤上每一個(gè)字符；他們誠實(shí)守信，一絲不茍計(jì)算著每一筆元，角，分；他們勤勉盡職，熱情地迎來送走每一位客戶，他們依法合規(guī)，維護(hù)著合行的信譽(yù)。他們最終用合規(guī)文化的品牌，描繪農(nóng)信服務(wù)“三農(nóng)”絢麗多彩的藍(lán)圖。這就是我們經(jīng)營管理和戰(zhàn)略選擇在合規(guī)價(jià)值理念上的提升。

如果把發(fā)展中的信合比作一艘航船，我們就必須戰(zhàn)勝前進(jìn)中驚濤駭浪和激流險(xiǎn)灘，每位員工絕不是這船上的觀光客，都肩負(fù)著遠(yuǎn)航的使命---乘風(fēng)破浪，勇往直前。讓我們每個(gè)人都努力去做一名合格的水手吧，讓合規(guī)成為我們的品牌，開創(chuàng)農(nóng)信更加光輝燦爛的明天！