第一篇：銀行合規(guī)文化學習體會

銀行合規(guī)文化學習體會

合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。作為光大銀行員工，從光大銀行實際出發(fā)，必須緊緊抓住合規(guī)管理這個重要抓手和切入點，扎扎實實努力，打造合規(guī)文化品牌，促進風險管控能力持續(xù)穩(wěn)步提升，為實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略目標服務。統(tǒng)一思想，深刻認識合規(guī)管理的重要性

1、加強合規(guī)管理是城商行進入新的發(fā)展階段的必然要求。要加快發(fā)展，必須正視幾個基本事實：（１）基因不好。對內(nèi)控建設的成效和全員的合規(guī)意識不可估價太高，雖有一些小的進步，但是還遠遠不夠，而且稍一放松就會出現(xiàn)巨大反彈。（2）基礎薄弱。作為一家股份銀行，總體風險管控能力還比較差，這是一個基本事實。一個銀行最核心的能力就是風險管控能力，如果不加強合規(guī)管理，風險管控能力不提高，產(chǎn)品就出不來，發(fā)展就快不了，一切宏圖偉略只能是紙上談兵。

2、加強合規(guī)管理是適應目前經(jīng)營環(huán)境的客觀要求。（１）監(jiān)管政策趨嚴。從大的監(jiān)管政策來看，我國銀行業(yè)監(jiān)管與國際慣例接軌的步伐越來越快，對合規(guī)經(jīng)營的要求越來越高。從城商行群體來說，監(jiān)管政策從扶持走向嚴管，已經(jīng)走過了適度容忍期。靠投機、靠變通、靠打擦邊球越來越走不通了。（2）只有合規(guī)經(jīng)營才能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。從同業(yè)競爭來看，目前各家銀行都在尋找新的出路，比如招商

銀行就提出要“二次轉(zhuǎn)型”。與大環(huán)境相適應，城商行必須進行重大戰(zhàn)略調(diào)整，走差異化、精細化、特色化發(fā)展道路。這些調(diào)整客觀上也為合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造了條件。必須教育員工明白一個基本道理，只有合規(guī)經(jīng)營才會有光明的未來，靠違規(guī)求發(fā)展是不可持續(xù)的。

3、加強合規(guī)管理是我行加快發(fā)展和實施經(jīng)營轉(zhuǎn)型的迫切要求。越是加快發(fā)展，越要加強合規(guī)管理。如果只是“沖”而沒有適度的“控”，就會翻車。合規(guī)經(jīng)營是加快發(fā)展的必要條件。只有把合規(guī)管理做好，監(jiān)管評級達到一定層次，才能跨省設立分支機構(gòu)。只有風險管控能力真正提升了，作為小銀行才敢于走出去，才能夠在巨大的藍海中游泳而不被淹死。同時，“個、微、小”等草根性客戶群為合規(guī)管理提出了新要求。這些客戶千差萬別，魚龍混雜，如果員工隊伍不過關，很可能犯錯誤，良好的風氣極容易被撕開口子。只有加強合規(guī)管理，才能通過轉(zhuǎn)型樹品牌，否則就會損害品牌，走向我們良好愿望的反面。

合規(guī)是一項全行性的工作，涉及方方面面和各個環(huán)節(jié)，起步并不難，但要真正做深入、做到位卻十分不易。要打造合規(guī)品牌，自己必須加強學習嚴格律己。

第二篇：合規(guī)文化學習體會

“合規(guī)文化建設大討論”學習體會

近期，通過學習總、分行下發(fā)的關于開展合規(guī)文件建設的文件、講話等，其目的在于，通過開展合規(guī)文化建設大討論，努力使全行上下充分認知合規(guī)文化、接受合規(guī)文化、形成合規(guī)習慣，為打造優(yōu)秀大型上市銀行，提供基礎性保障。具體的講就是，著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，以習慣代替制度等突出問題，努力夯實合規(guī)文化建設基礎，探索建立推動合規(guī)文化建設的新理念、新思路、新辦法、新舉措、新機制。開展合規(guī)文化大討論，是推進農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化的重大舉措。

我們要按照合規(guī)文化建設實施方案要求，采取多種有效的措施，抓好宣傳教育、制度建設、強化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾錯和考核獎懲六個方面的工作，確保我行合規(guī)文化建設持續(xù)健康發(fā)展。

合規(guī)文化建設是以教育為基礎，合規(guī)為目標，理念為引導，活動為手段的系統(tǒng)工程，我們要統(tǒng)一思想，提高認識，切實把大討論作為營造氛圍、擴大影響的過程；作為統(tǒng)一思想、達成共識的過程；作為自我教育、自我提高的過程；作為凝聚力量，形成合力的過程。

我們要學內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化，制度的執(zhí)行從要我執(zhí)行轉(zhuǎn)變成我要執(zhí)行，開展每一項工作從要我合規(guī)轉(zhuǎn)變成我要合規(guī)，合規(guī)是立行之本，經(jīng)營之本。

合規(guī)是嚴肅的“愛”，合規(guī)促進發(fā)展；合規(guī)創(chuàng)造價值；合規(guī)成就幸福；合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。

我們要做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，把合規(guī)文化建設各

項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！。

第三篇：銀行合規(guī)學習體會

銀行合規(guī)學習體會兩篇

本文僅供參考

銀行合規(guī)學習體會【篇一】

“沒有規(guī)矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護航。作為一線員工的我們更應該自覺加入合規(guī)建設，做到合規(guī)操作。在員工行為管理上，我應從以下三個方面著手：

一、了解合規(guī)制度。

制度是我們工作的基礎，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的，哪些行為是違規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度，并開展學習討論，強化我們對合規(guī)制度的認識，保障我們在合規(guī)的框架下進行工作。

二、遵守合規(guī)操作。

合規(guī)操作是我們在辦理業(yè)務是必須堅守的職業(yè)底線。一個操作不當可能會帶來不可估量的損失，一個微小疏忽會給網(wǎng)點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細查詢的違規(guī)操作，從而造成的聲譽風險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務的過程中必須堅持合規(guī)操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的，必須核實身份證和本人，不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關業(yè)務；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護人代理。

三、要自覺成為合規(guī)建設者的一員。

在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會，努力學習各項合規(guī)知識，把握合規(guī)風險，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務提供支持，成為合規(guī)文化的建設者，合規(guī)文化的踐行者。

銀行合規(guī)學習體會【篇二】

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每個建行員工必須履行的職責。時間過得很快，我在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了，從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客戶經(jīng)理，經(jīng)歷了很多人，很多事。我就對公業(yè)務條線談談自己的幾點感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營，因為合規(guī)經(jīng)營是防范操作風險的需要；因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要；因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營，目前對公條線在管理、業(yè)務、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相關，怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進業(yè)務健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個到位：第一：合規(guī)理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為，必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、落實到每個業(yè)務環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓，支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓，在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上，客戶經(jīng)理輪流做東講一個案列，內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營，自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理認真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務，遇到不能把握的風險點，大家會一起討論，在全行開職工大會時，也會安排這個會議主題，員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。第二：合規(guī)經(jīng)營操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學習、相互提醒。自己不懂的業(yè)務，模棱兩可的業(yè)務及時向上級行主管部門業(yè)務人員請教，向業(yè)務能力好的同事領導請教，一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規(guī)操作。第三：監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核系列，要建立獎罰并重的專項考核激勵機制，建行常德分行一直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視，將此項工作放在首位，沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心，要人人講合規(guī)，人人做事合規(guī)?？傊覀円盐倚小罢\實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價值觀牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。

第四篇：銀行合規(guī)文化（模版）

揚合規(guī)文化鑄工行輝煌

防微杜漸，禁于未然。銀行業(yè)務的實質(zhì)就是通過經(jīng)營風險取得收益，在這個行業(yè)里，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。古語云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。我們應當充分認識到建設合規(guī)文化的重要性。

銀行的員工行為規(guī)范文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的業(yè)務行為規(guī)范風險衍生出來的關于銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。員工行為規(guī)范文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立員工行為規(guī)范的理念、倡導業(yè)務行為規(guī)范的風氣、加強業(yè)務行為規(guī)范的管理、營造業(yè)務行為規(guī)范的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。員工行為規(guī)范文化對我們工商銀行銀行的發(fā)展有著重要的意義。

歌德曾說：“毫無節(jié)制的活動，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地?！边@就是告訴我們，萬事都要有規(guī)矩，一個家庭有家庭的規(guī)矩，一個國家有國家的規(guī)矩，一個銀行員工，也必須要有遵守銀行的規(guī)矩。遵守規(guī)矩，這是人類社會得以正常運行不可缺少的前提條件，是保障我行穩(wěn)定發(fā)展的必須條件，也是我們個人得以成長的必備條件。而這就是我們今天所講的“行為規(guī)范”。作為銀行員工我們應該規(guī)范業(yè)務行為，防范風險，嚴格要求自己，達到以下要求：

一、掌握業(yè)務制度，熟悉業(yè)務流程。

平時要加強業(yè)務制度和業(yè)務流程的學習，特別是一些特殊業(yè)務處

理的學習和了解，掌握業(yè)務監(jiān)管要求掌握風險防范的要點。通過制度辦法的學習，做到應知應會，熟悉業(yè)務。加強對風險防范知識的學習。必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、嚴格制度執(zhí)行，規(guī)范業(yè)務行為。

作為員工我們要嚴格執(zhí)行業(yè)務管理辦法和操作流程，做到“制度執(zhí)行不走樣，業(yè)務行為不走樣”，對制度和流程不敷衍了事、不打折扣、不夾帶個人感情，不附加條件。

三、增強業(yè)務業(yè)務行為規(guī)范的自主性，筑牢第一道防線

員工行為規(guī)范的最終目的就是要主動合規(guī)，我們要及時對自己平時的業(yè)務進行自我評估，建立業(yè)務運行問題庫，主動找到平時業(yè)務中的風險點，通過批評與自我批評，主動尋求合規(guī)，筑牢風險合規(guī)的第一道防線。

四、積極配合風險業(yè)務行為規(guī)范部門的檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改 作為員工要服從業(yè)務管理部門的管理和指導，配合內(nèi)部調(diào)查部門和審計部門的檢查和監(jiān)督。對待風險業(yè)務行為規(guī)范部門來檢查，要懷著虛心學習、有錯就該的態(tài)度，不能有意隱瞞，故意阻撓。對風險業(yè)務行為規(guī)范部門出具的檢查報告，要深刻反思，認真整改，絕不再

犯同樣的錯誤。

從小事做起、從身邊做起，規(guī)范操作、文明合規(guī)就是我行的生命力，就是我們賴以生存和發(fā)展的源泉。我們要以此為契機，將認識風險、防范風險的實際行動落實到每一件小事、每一項工作中去，或許短時間內(nèi)不能完全杜絕工作中那些不合規(guī)的現(xiàn)象，但我相信，這是一個循序漸進的過程，只要我們保持對風險的高度重視和認識，合規(guī)經(jīng)營就會化為一縷陽光，照亮每一個陰暗的角落。指引我行業(yè)務開展穩(wěn)健快速的向前發(fā)展。

在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們有理由相信，工行的所有員工，不論你在哪個崗位，充當何種角色，只要你讓合規(guī)文化常駐心間，肩負起自己的責任，積極進取，奮發(fā)向上，不斷學習，高舉合規(guī)守法的旗幟，就一定能在充滿誘惑與風險的發(fā)展之路上穩(wěn)健前行，共鑄工行輝煌未來。

第五篇：銀行合規(guī)文化

從制度到文化，從生命力到競爭力

金融企業(yè)自身的工作性質(zhì)，決定了他的高風險性，使其對合格經(jīng)營，合規(guī)管理的要求很高。金融企業(yè)一旦由于不合規(guī)發(fā)生問題，不但會造成嚴重的經(jīng)濟損失及社會影響，更有可能影響到自身的聲譽，這對于一個靠信用來經(jīng)營的企業(yè)來說，無疑會帶來不可輕視的重大損害。隨著近年來人們對金融業(yè)合規(guī)問題的越來越關注，合規(guī)文化建設成為金融企業(yè)發(fā)展的一個重大命題。而我們農(nóng)信社由于歷史原因，在合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)管理等方面還遠遠落后于其他商業(yè)銀行。這使農(nóng)信社成為了金融業(yè)案件的高發(fā)地，同時也是制約自身發(fā)展的一道屏障。也是在這樣的背景下，聯(lián)社各級領導充分認識到合規(guī)兩字的沉重，一場合規(guī)文化建設之風，襲遍信合系統(tǒng)。

都聽說過合規(guī)文化，但也許很多人對其本身的內(nèi)涵難以界定，抱著模糊的認識。簡單來說，合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化作為一種企業(yè)文化，其建設和形成是一個漫長的過程，筆者覺得可以把合規(guī)文化認為是合規(guī)制度的一個升華，是在長期的遵循合規(guī)制度過程中的積累和沉淀形成的，如此我們可以把合規(guī)文化建設粗略的分為合規(guī)制度階段和合規(guī)文化階段。

制度階段，我們可稱之問合規(guī)文化的形。合規(guī)的制度的建立，制約了各類違規(guī)行為的發(fā)生，既減少了經(jīng)濟損失又保持了設計信譽。可以說成是一個金融企業(yè)的生命力的表現(xiàn)，關系著企業(yè)在市場競爭中的生存。其主要內(nèi)容有以下幾點。

1、有章可循。企業(yè)要制定一套完備的，系統(tǒng)的，最主要還是可行的規(guī)章制度。這個制度應當是不變而又可變的，不變是指其不能應人的一己私利任意而改變；可變是指其要在實踐中不斷完善與細致，適應新形勢新環(huán)境的要求，時刻保持其可行性，科學性。

2、執(zhí)行到位。很多企業(yè)都有自己的規(guī)章制度，但是往往會被束之高閣。制度建立了，就當被牢牢謹記，制度要有最高的權(quán)威性與決定性，凌駕于權(quán)力之上。并在工作過程中時時時時約束和規(guī)范員工的行為。

3、獎罰分明。由于對合規(guī)經(jīng)營管理的重視程度少，褒獎力度較小，懲罰措施較輕，這是造成合規(guī)文化建設步伐緩慢的重要原因之一。不能只看違規(guī)的結(jié)果而忽視了違規(guī)的行為，因為沒有造成重大損害而不給予處罰，重大的違規(guī)案件往往就這樣就將孕育而成。

文化階段，我們可稱之問合規(guī)文化的神。企業(yè)文化是企業(yè)競爭力的核心，當全體職員都在自覺的遵守制度，從被監(jiān)督被管理到直覺，自律。那么這匯集說要人的力量將形成一種強大的競爭力，在金融市場中立于不敗之地。其形成大體要求以下幾點。

1、從高層做起。高層領導在企業(yè)中居于模范帶頭的地位，其價值取向?qū)谠搭^上位企業(yè)價值取向定調(diào)。領導人的言談論調(diào)及日常決策都對下級起到風向標的作用。高層重視，是合規(guī)文化建設的第一步。

2、定期員工培訓教育。合規(guī)文化建設必須落實到每個職員，培訓教育一方面要職員認識制度的內(nèi)容，另一方面要職員認識制度的重要性。只有全體職員都直覺遵守，成能形成一種合規(guī)文化的氛圍和機制。

3、持之以恒，傳承延續(xù)。但凡文化都是在長期的積累沉淀中形成，并代代傳承的。合規(guī)文化建設不一天兩天的事，也不是能夠狠抓一下就能一勞永逸的。必須持之以恒，不能隨時間的推移而逐漸輕視，也不能因為職務輪換，領導更替而忽略。時時刻刻，長年累月，代代傳承，合規(guī)文化將是農(nóng)信社企業(yè)文化最重要的一部分。