第一篇：電子商業(yè)匯票再貼現(xiàn)業(yè)務處理手續(xù)-中國支付清算協(xié)會

附件4

電子商業(yè)匯票再貼現(xiàn)業(yè)務處理手續(xù)

一、再貼現(xiàn)的對象

在中國人民銀行開立存款準備金賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務公司和其他允許辦理再貼現(xiàn)業(yè)務的金融機構(gòu)(以下統(tǒng)稱金融機構(gòu))，可以向中國人民銀行申請辦理電子商業(yè)匯票再貼現(xiàn)業(yè)務。

再貼現(xiàn)業(yè)務中轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的金融機構(gòu)為貼出人，中國人民銀行為貼入人。

辦理再貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票必須是貼出人持有的已辦理貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票。

中國人民銀行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務，其簽章所依賴的電子簽名制作數(shù)據(jù)和電子簽名認證證書，應向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者指定的電子認證服務提供者的注冊審批機構(gòu)申請。

二、再貼現(xiàn)類型及計息規(guī)則

再貼現(xiàn)分為買斷式再貼現(xiàn)和回購式再貼現(xiàn)。

買斷式再貼現(xiàn)的計息規(guī)則為：按日計算，利率為中國人民銀行發(fā)布的再貼現(xiàn)利率，計息期間為買斷式再貼現(xiàn)日至票據(jù)到期日的期間。

回購式再貼現(xiàn)的計息規(guī)則為：按日計算，利率為中國人民銀行發(fā)布的再貼現(xiàn)利率。回購式再貼現(xiàn)發(fā)放時的計息期間為回購式再貼現(xiàn)日至贖回截止日的期間，該利息由貼出人支付，中國人民銀行收??；回購式再貼現(xiàn)贖回時的計息期間為回購日至贖回截止日的期間，該利息由中國人民銀行退付給原貼出人。

三、再貼現(xiàn)的業(yè)務處理

(一)再貼現(xiàn)申請

1.提出書面申請。貼出人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)出再貼現(xiàn)業(yè)務申請后，還需向中國人民銀行提出書面申請，并提供以下資料：

(1)再貼現(xiàn)申請書(見附)。申請書主要包括再貼現(xiàn)類型、電子商業(yè)匯票相關(guān)信息以及申請再貼現(xiàn)用途等內(nèi)容，由法定代表人或經(jīng)其授權(quán)的主要負責人簽章，并加蓋公章。

(2)再貼現(xiàn)憑證。貼出人根據(jù)電子商業(yè)匯票內(nèi)容填制再貼現(xiàn)憑證，并在憑證上加蓋在中國人民銀行的預留印鑒。

(3)中國人民銀行規(guī)定應報送的其他資料。

2.貼出人發(fā)出再貼現(xiàn)申請。貼出人按照電子商業(yè)匯票系統(tǒng)再貼現(xiàn)業(yè)務處理手續(xù)通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼入人發(fā)出再貼現(xiàn)業(yè)務申請。該業(yè)務只能選擇線下清算方式。

(二)再貼現(xiàn)審查

中國人民銀行貨幣信貸部門收到貼出人提交的書面申請后，按照相關(guān)要求進行審查。

1.貨幣信貸部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，查詢調(diào)出需要辦理再貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票，結(jié)合貼出人提交的書面材料進行審核。主要審核以下內(nèi)容：

(1)貼出人是否具備辦理再貼現(xiàn)的資格；

(2)貼出人提供的資料是否齊全(再貼現(xiàn)申請書內(nèi)容填寫是否完整、是否有法定代表人或經(jīng)其授權(quán)的主要負責人簽字并加蓋公章)；

(3)中國人民銀行規(guī)定需要審核的其他內(nèi)容。

2.貨幣信貸部門對再貼現(xiàn)申請審查完畢后，進行審批。

貨幣信貸部門同意辦理再貼現(xiàn)的，應打印出需辦理再貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票正面信息，確定再貼現(xiàn)利率、期限，并在貼出人提交的再貼現(xiàn)憑證上簽署確認意見，同時將打印出的電子商業(yè)匯票作為附件以手工書面方式提交會計營業(yè)部門。若再貼現(xiàn)類型為回購式再貼現(xiàn)，還應與貼出人簽訂票據(jù)回購協(xié)議。

貨幣信貸部門不同意再貼現(xiàn)的，將貼出人的紙質(zhì)申請資料退回貼出人。貼出人應根據(jù)中國人民銀行貨幣信貸部門不同意再貼現(xiàn)的審查意見，登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)撤銷該筆再貼現(xiàn)申請。

(三)再貼現(xiàn)發(fā)放

中國人民銀行會計營業(yè)部門收到貨幣信貸部門提交的再貼現(xiàn)審批材料后，審查再貼現(xiàn)憑證是否加蓋申請人預留印鑒。審核未通過的，通知申請人補蓋預留印鑒。審核通過的，通過線下清算方式辦理再貼現(xiàn)資金入賬手續(xù)。

會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，查詢已經(jīng)辦理再貼現(xiàn)審批手續(xù)的電子商業(yè)匯票，對電子商業(yè)匯票的完整性、合規(guī)性進行審核。審核無誤后，會計營業(yè)部門依據(jù)貨幣信貸部門已簽署“同意”審批意見的再貼現(xiàn)憑證登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，按照電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務處理手續(xù)對貼出人發(fā)出的再貼現(xiàn)業(yè)務申請作簽收處理，并計算出應收利息和再貼現(xiàn)實付金額，進行賬務處理。會計分錄為：

借：再貼現(xiàn)(票面金額)

貸：××存款賬戶(實付金額)

貸：再貼現(xiàn)利息收入

四、再貼現(xiàn)到期收回的業(yè)務處理

再貼現(xiàn)到達規(guī)定日期，貼入人應及時收回再貼現(xiàn)資金。

買斷式再貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票到達票據(jù)到期日，中國人民銀行會計營業(yè)部門應在提示付款期內(nèi)向承兌人發(fā)起提示付款，提示付款可選擇線上或線下清算方式。

(一)線上清算方式

1.會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，向承兌人發(fā)出提示付款申請(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)提示付款業(yè)務處理)。

2.承兌人同意付款的，會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢打印“線上清算結(jié)果通知報文(036)”后，根據(jù)大額支付系統(tǒng)“即時轉(zhuǎn)賬通知報文(CMT232)”進行賬務處理，會計分錄為：

借：大額支付往來

貸：再貼現(xiàn)

3.承兌人拒絕付款的，會計營業(yè)部門操作人員可向承兌人再次發(fā)起提示付款申請，也可登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢打印“通用回復報文(031)”后，通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向原貼出人發(fā)出追索通知(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)追索業(yè)務處理)，通知原貝占出人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作同意清償申請。

會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢到原貼出人作出的同意清償申請后，登錄中央銀行會計集中核算系統(tǒng)從原貼出人賬戶扣劃票款，通知原貼出人票款已扣劃，并登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作同意清償回復(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同意清償業(yè)務處理)。會計分錄為：

借：××存款賬戶

貸：再貼現(xiàn)

(二)線下清算方式

1.會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，向承兌人發(fā)出線下清算的提示付款申請(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)提示付款業(yè)務處理)。

2.承兌人同意付款的，會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢打印標記為“簽收”的“通用回復報文(031)”后，查收承兌人劃轉(zhuǎn)的票款。收到票款后，進行賬務處理。會計分錄為：

借：大額支付往來

或同城票據(jù)交換

貸：再貼現(xiàn)

3.承兌人拒絕付款的，會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢打印標記為“駁回”的“通用回復報文(031)”后，可再次向承兌人發(fā)出提示付款申請；也可向原貼出人發(fā)出追索通知(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)追索業(yè)務處理)，通知原貼出人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作同意清償申請。

會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢到原貼出人作出的同意清償申請后，登錄中央銀行會計集中核算系統(tǒng)從原貼出人賬戶扣劃票款，通知原貼出人票款已扣劃，并登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作同意清償回復(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同意清償業(yè)務處理)。會計分錄為：

借：××存款賬戶

貸：再貼現(xiàn)

五、回購式再貼現(xiàn)贖回的業(yè)務處理

回購式再貼現(xiàn)業(yè)務進入贖回開放期，中國人民銀行會計營業(yè)部門應在贖回開放期內(nèi)向原貼出人發(fā)出回購式再貼現(xiàn)贖回申請。該業(yè)務可選擇線上或線下清算方式。

(一)線上清算方式

1.會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，向原貼出人發(fā)出回購式再貼現(xiàn)贖回申請(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)回購式再貼現(xiàn)贖回業(yè)務處理)。

2.原貼出人簽收回購式再貼現(xiàn)贖回申請的，會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢打印“線上清算結(jié)果通知報文(036)”后，并根據(jù)大額支付系統(tǒng)“即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文(CMT232)”進行賬務處理。會計分錄為：

借：××存款賬戶

貸：再貼現(xiàn)

3.原貼出人駁回回購式再貼現(xiàn)贖回申請的，會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢打印“通用回復報文(031)”后，重新向原貼出人發(fā)出回購式再貼現(xiàn)贖回申請，然后登錄中央銀行會計集中核算系統(tǒng)直接從原貼出人賬戶扣劃再貼現(xiàn)票款，按合同約定收取未按期贖回的罰息。并通知原貼出人再貼現(xiàn)票款已扣收。會計分錄為：

借：××存款賬戶

貸：再貼現(xiàn)

(二)線下清算方式

1.會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，向原貼出人發(fā)出回購式再貼現(xiàn)贖回申請(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)回購式再貼現(xiàn)贖回業(yè)務處理)。

2.原貼出人簽收回購式再貼現(xiàn)贖回申請的，會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢打印標記為“簽收”的“通用回復報文(031)”后，查收原貼出人劃轉(zhuǎn)的再貼現(xiàn)票款，進行相應賬務處理。會計分錄為：

借：××存款賬戶

貸：再貼現(xiàn)

3.原貼出人駁回回購式再貼現(xiàn)贖回申請的，會計營業(yè)部門操作人員登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢打印標記為“駁回”的“通用回復報文(031)”后，重新向原貼出人發(fā)出回購式再貼現(xiàn)贖回申請，然后登錄中央銀行會計集中核算系統(tǒng)直接從原貼出人賬戶扣劃再貼現(xiàn)票款，按合同約定收取未按期贖回的罰息，并通知原貼出人再貼現(xiàn)票款已扣收。會計分錄為：

借：××存款賬戶

貸：再貼現(xiàn)

原貼出人賬戶資金不足以支付票款的，按照中國人民銀行逾期貸款的相關(guān)規(guī)定處理。

中國人民銀行扣收款項不成功的，可行使票據(jù)處置權(quán)(業(yè)務流程詳見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務處理手續(xù))。

附：再貼現(xiàn)申請書(略)

第二篇：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行管理辦法 中國支付清算協(xié)會

附件5

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的運行管理，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》(銀發(fā)[1997]393號)和《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》(中國人民銀行令[2009]第2號)等有關(guān)法律制度，制定本辦法。

第二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是經(jīng)中國人民銀行批準建立，依托網(wǎng)絡和計算機技術(shù)，接收、存儲、發(fā)送電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)服務的業(yè)務處理平臺。

紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價也通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。

第三條 本辦法適用于承擔電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行、維護和管理的中國人民銀行清算總中心、清算中心(含結(jié)算中心，下同)及單一前置機(含直連前置機和間連前置機，下同)運行維護部門；負責電子商業(yè)匯票系統(tǒng)網(wǎng)絡運行、維護和管理的部門；負責再貼現(xiàn)前置機及其客戶端的運行、維護、管理的部門。

第四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行管理范圍包括：

(一)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國家處理中心(以下簡稱國家處理中心)；

(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)城市處理中心(以下簡稱城市處理中心，含部署在城市處理中心的紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢和公開報價共享前置機以及再貼現(xiàn)前置機)；

(三)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)單一前置機；

(四)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)備份系統(tǒng)；

(五)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)網(wǎng)絡；

(六)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應用安全子系統(tǒng)。

第五條 清算總中心負責國家處理中心、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)備份系統(tǒng)、國家處理中心與城市處理中心之間網(wǎng)絡(以下簡稱主干網(wǎng)絡)以及應用安全子系統(tǒng)(國家處理中心部分)的運行、維護和管理；負責對清算中心進行監(jiān)督、檢查和考核，并對系統(tǒng)運行提供業(yè)務指導和技術(shù)支持。

清算中心負責城市處理中心和應用安全子系統(tǒng)(城市處理中心部分)的運行、維護和管理，及對轄區(qū)內(nèi)單一前置機的運行、維護進行指導和技術(shù)支持。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)網(wǎng)絡運行維護部門負責與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)網(wǎng)絡的運行、維護和管理。

單一前置機運行維護部門負責本單位(或本部門)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的運行、維護和管理。

第二章 崗位管理

第六條 國家處理中心、城市處理中心及單一前置機的運行維護部門應當合理安排各崗位人員，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。

第七條 國家處理中心、城市處理中心運行維護部門應當設(shè)置系統(tǒng)管理崗、業(yè)務主管崗、電子商業(yè)匯票管理崗、登記管理崗、市場拓展崗、系統(tǒng)維護崗、注冊中心(以下簡稱RA)管理崗、RA審核操作崗和業(yè)務操作崗(含RA錄入操作崗)。

國家處理中心、城市處理中心運行維護部門應當根據(jù)業(yè)務管理規(guī)定，設(shè)置法律合規(guī)崗。

國家處理中心運行維護部門還應設(shè)置數(shù)字證書管理崗。

單一前置機運行維護部門應當設(shè)置系統(tǒng)管理崗、業(yè)務主管崗、系統(tǒng)維護崗和業(yè)務操作崗。

再貼現(xiàn)客戶端運行維護部門應根據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務處理需要，設(shè)置系統(tǒng)管理崗、業(yè)務主管崗、業(yè)務操作崗以及其他相關(guān)崗位。

第八條 業(yè)務操作崗和應用安全子系統(tǒng)RA錄入操作崗可兼任，但不得與其他崗位兼任；系統(tǒng)管理崗和系統(tǒng)維護崗不得兼任業(yè)務主管崗、電子商業(yè)匯票管理崗、登記管理崗、市場拓展崗和法律合規(guī)崗；RA管理崗、RA審核操作崗和RA錄入操作崗不得相互兼任。

第九條 系統(tǒng)管理員負責增加、更改和刪除用戶。

第十條 業(yè)務主管(再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務主管除外)負責系統(tǒng)業(yè)務運行，監(jiān)控業(yè)務運行狀況；設(shè)置業(yè)務參數(shù)，維護基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，處理或授權(quán)處理業(yè)務運行異常；組織業(yè)務操作員正確處理業(yè)務，對用戶業(yè)務操作授權(quán)等；提供業(yè)務咨詢、協(xié)調(diào)服務。

國家處理中心業(yè)務主管還應負責保管密押操作員卡、密押設(shè)備的登錄和啟動操作。

城市處理中心的業(yè)務主管還應負責審查證書綁定關(guān)系的真實性。

再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務主管負責用戶審核、數(shù)字證書的初始設(shè)定、變更和注銷等。

第十一條 電子商業(yè)匯票管理崗負責完成系統(tǒng)參與者加入、變更、退出和承接等相關(guān)設(shè)置；處理組織機構(gòu)代碼異常；識別并防范電子商業(yè)匯票運行風險，制定相關(guān)規(guī)章制度。

第十二條 登記管理崗負責紙質(zhì)商業(yè)匯票登記與查詢管理；建立聯(lián)系渠道，管理系統(tǒng)參與者信息；建立服務平臺，提供窗口服務。

第十三條 市場拓展崗負責統(tǒng)計分析業(yè)務信息，為系統(tǒng)參與者提供信息服務；及時通知系統(tǒng)參與者系統(tǒng)運行調(diào)整事項；研究并推動電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務發(fā)展；協(xié)調(diào)新增系統(tǒng)參與者；管理公開報價業(yè)務。

第十四條 法律合規(guī)崗負責按照業(yè)務管理要求，監(jiān)督檢查電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行管理制度落實情況；對各種票據(jù)糾紛進行取證，對票據(jù)信息泄露、篡改等事件進行評估并提出處置意見；協(xié)助司法、審計等有關(guān)機構(gòu)查詢舉證。

第十五條 業(yè)務操作員(除再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務操作員)負責根據(jù)業(yè)務主管授權(quán)進行日常運行操作和監(jiān)控等；按照職責范圍處理業(yè)務；對違規(guī)信息進行統(tǒng)計；負責有關(guān)業(yè)務清單打印。

城市處理中心業(yè)務操作員除上述職責外，還負責系統(tǒng)參與者機構(gòu)證書的初審、錄入、制作和撤銷等。

再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務操作員負責再貼現(xiàn)業(yè)務的簽收、贖回和到期提示付款等。

第十六條 系統(tǒng)維護員負責安裝維護計算機軟件、硬件及網(wǎng)絡設(shè)備、網(wǎng)絡系統(tǒng)；解決系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的技術(shù)問題；設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，監(jiān)控系統(tǒng)運行狀態(tài)；定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務；為系統(tǒng)穩(wěn)定運行提供技術(shù)保障等。

第十七條 RA管理員負責電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中有關(guān)操作人員證書的管理，包括對有關(guān)操作人員授權(quán)和頒發(fā)證書等。

第十八條 RA審核操作員負責電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中系統(tǒng)參與者機構(gòu)證書的審核等。

第十九條 國家處理中心數(shù)字證書管理員負責證書下載、證書管理密鑰口令更改、制定證書存放路徑等。

第二十條 各崗位人員上崗前應當通過中國人民銀行組織的業(yè)務技能、安全知識培訓和考核。

第二十一條 崗位人員變動應當辦理崗位變動交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中及時注銷該用戶。

第三章 操作管理

第二十二條 清算總中心和清算中心應當結(jié)合本單位(或本部門)實際，制定并嚴格執(zhí)行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務操作管理制度和運行操作規(guī)程，做好相關(guān)記錄。

單一前置機運行維護部門應當制定相應的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行操作規(guī)程，報清算中心備案。

第二十三條 清算中心應當定期或按清算總中心要求，報告系統(tǒng)運行情況。

第二十四條 清算總中心、清算中心及單一前置機運行維護部門應當嚴格遵守電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間的規(guī)定。

清算總中心應當根據(jù)中國人民銀行業(yè)務主管部門授權(quán)，調(diào)整電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間，并至少提前3個系統(tǒng)工作日通知清算中心和系統(tǒng)參與者。

第二十五條 城市處理中心運行維護部門和單一前置機運行維護部門在業(yè)務運行期間，未經(jīng)國家處理中心運行維護部門批準不得退出登錄。

第二十六條 清算總中心應當根據(jù)中國人民銀行業(yè)務主管部門的規(guī)定或授權(quán)操作下列事項：

(一)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導入；

(二)設(shè)置系統(tǒng)參與者的業(yè)務權(quán)限；

(三)設(shè)置城市處理中心和接入點對應關(guān)系；

(四)設(shè)置接入點和系統(tǒng)參與者對應關(guān)系；

(五)設(shè)置系統(tǒng)參與者承接關(guān)系；

(六)設(shè)置計費費率；

(七)設(shè)置業(yè)務數(shù)據(jù)聯(lián)機保存期；

(八)設(shè)置規(guī)定的其他業(yè)務參數(shù)。

第二十七條 清算中心應當根據(jù)中國人民銀行業(yè)務主管部門的規(guī)定或授權(quán)操作下列事項：

(一)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導入；

(二)設(shè)置轄區(qū)內(nèi)系統(tǒng)參與者的業(yè)務權(quán)限；

(三)設(shè)置本城市處理中心和接入點對應關(guān)系；

(四)設(shè)置轄區(qū)內(nèi)接入點和系統(tǒng)參與者對應關(guān)系；

(五)設(shè)置轄區(qū)內(nèi)系統(tǒng)參與者承接關(guān)系；

(六)設(shè)置業(yè)務數(shù)據(jù)聯(lián)機保存期；

(七)為系統(tǒng)參與者設(shè)置紙質(zhì)商業(yè)匯票登記和公開報價共享前置機的系統(tǒng)管理員和業(yè)務主管初始用戶；

(八)為中國人民銀行會計營業(yè)部門設(shè)置再貼現(xiàn)客戶端系統(tǒng)管理員和業(yè)務主管初始用戶；

(九)設(shè)置規(guī)定的其他業(yè)務參數(shù)。

第二十八條 各崗位人員在系統(tǒng)運行時間應當根據(jù)崗位要求監(jiān)控系統(tǒng)運行狀態(tài)，并填寫系統(tǒng)運行日志。

各崗位人員發(fā)現(xiàn)未按時登錄、報文丟失、日終業(yè)務核對信息無法下載等異常情況，應當立即報告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進行處理。

第二十九條 清算總中心、清算中心應對收到提示付款指令未及時發(fā)出回執(zhí)、紙質(zhì)商業(yè)匯票查詢異常、組織機構(gòu)代碼異常、電子商業(yè)匯票支付信用信息以及系統(tǒng)運行情況進行統(tǒng)計監(jiān)測。

第三十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)行名行號由中國人民銀行統(tǒng)一管理。清算總中心根據(jù)中國人民銀行業(yè)務主管部門的規(guī)定進行維護；清算中心可根據(jù)需要向單一前置機運行維護部門提供行名行號等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

清算中心及單一前置機運行維護部門不得擅自對行名行號進行增加、更改或刪除。

系統(tǒng)參與者應當及時申報行名行號的承接關(guān)系，經(jīng)中國人民銀行總行或承接者營業(yè)場所所在地中國人民銀行業(yè)務主管部門審批同意，由清算總中心或清算中心完成變更處理。

第三十一條 清算總中心應根據(jù)系統(tǒng)提示的組織機構(gòu)代碼異常信息，協(xié)調(diào)清算中心通知相關(guān)單一前置機運行維護部門進行處理。

第三十二條 清算總中心和清算中心應當根據(jù)中國人民銀行的管理要求，進行票據(jù)信息導出和補發(fā)操作。

第三十三條 清算總中心、清算中心和單一前置機運行維護部門應當加強系統(tǒng)用戶管理，系統(tǒng)初始用戶應在完成系統(tǒng)投產(chǎn)工作后及時注銷。

第三十四條 清算總中心、清算中心及單一前置機運行維護部門應及時處理各待辦業(yè)務事項，保證日終前當日待辦業(yè)務全部處理完畢。

第四章 維護管理

第三十五條 清算總中心、清算中心和單一前置機的運行維護部門應當結(jié)合本單位(或本部門)實際，制定電子商業(yè)匯票系統(tǒng)維護管理制度和日常檢查規(guī)程，按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護并記錄維護日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常按規(guī)定處理。

共用設(shè)備的維護管理應避免影響其他業(yè)務系統(tǒng)的正常運行。

第三十六條 清算總中心根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)，負責對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應用軟件版本進行統(tǒng)一管理。

第三十七條 清算總中心應制定維護電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)硬件和軟件的管理制度，并嚴格組織執(zhí)行。

變更城市處理中心主要設(shè)備和系統(tǒng)時，清算中心應當事先向清算總中心提出書面申請，經(jīng)批準后方可實施，并記錄變更過程，向清算總中心反饋變更過程和執(zhí)行結(jié)果。

變更單一前置機主要設(shè)備和系統(tǒng)時，其運行維護部門應當事先向清算中心報備。

第三十八條 清算總中心、清算中心和單一前置機運行維護部門應當定期對計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)進行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。

第三十九條 清算總中心、清算中心和單一前置機運行維護部門請外單位人員對系統(tǒng)進行檢查維護時，須經(jīng)本部門負責人批準，由系統(tǒng)維護人員陪同進行，并做好檢查維護記錄。

第四十條 清算總中心、清算中心和單一前置機運行維護部門應當分別制定電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應急預案并逐級報備，定期進行應急預案演練和備份系統(tǒng)測試，并做好記錄備查。

第四十一條 清算總中心應當定期檢查清算中心運行維護情況，并做好記錄備查。

第五章 安全管理

第四十二條 為保證業(yè)務及證書的安全性，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)所有用戶應當嚴格權(quán)限管理，相關(guān)操作應當遵循“雙簽制”原則。

第四十三條 操作人員接到用戶標識后，應當立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進行業(yè)務操作。

一個用戶標識只能分配給一個操作人員，一個操作人員只能擁有唯一的用戶標識。

用戶口令應當具有一定的復雜性，至少每個季度更換一次。操作人員遺忘口令時，應當立即報告主管領(lǐng)導，經(jīng)主管領(lǐng)導審批后，由系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并做好記錄備查。

第四十四條 操作人員應當在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止進行與業(yè)務無關(guān)的操作；操作人員離開操作崗位時，應當退出登錄。

第四十五條 城市處理中心運行維護部門第一次登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)后，應當立即更換登錄識別信息。識別信息應采用不易破解的字符串，并定期更換。

第四十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)采用基于公鑰基礎(chǔ)設(shè)施(PKI)的電子簽名保證業(yè)務數(shù)據(jù)的完整性和不可抵賴性。

第四十七條 清算總中心委托專業(yè)、合法數(shù)字證書認證管理機構(gòu)(以下簡稱認證中心)負責數(shù)字證書的統(tǒng)一管理。

第四十八條 國家處理中心RA管理員的證書由認證中心負責生成，本人負責保管。

經(jīng)中國人民銀行批準，國家處理中心RA管理員負責創(chuàng)建城市處理中心RA管理員和國家處理中心RA操作員，并為城市處理中心的RA管理員和國家處理中心RA操作員授權(quán)和頒發(fā)證書。

經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)批準，城市處理中心RA管理員負責創(chuàng)建城市處理中心RA操作員，并為本城市處理中心的 RA操作員授權(quán)和頒發(fā)證書。

第四十九條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者用戶證書的申請、補發(fā)、換發(fā)、撤銷和凍結(jié)等管理操作，由其法人所在地的城市處理中心負責。

第五十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者必須妥善保管包含私鑰的最終用戶證書以及私鑰保護密碼。如發(fā)現(xiàn)包括私鑰的最終用戶證書文件、USBKey丟失或被非法復制，以及私鑰保護密碼丟失，應當及時報告中國人民銀行業(yè)務主管部門，同時報告清算總中心。

第五十一條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在與支付系統(tǒng)以外的其他系統(tǒng)連接時，應依照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采取必要的技術(shù)隔離保護措施。

第五十二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)病毒防范處理應當符合中國人民銀行的規(guī)定，在系統(tǒng)內(nèi)安裝病毒處理程序并及時升級；對外來數(shù)據(jù)應當進行病毒檢測；定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理，并逐級報備。

第五十三條 禁止在生產(chǎn)設(shè)備和備份系統(tǒng)上進行開發(fā)和培訓，以及使用非系統(tǒng)專用的存儲介質(zhì)。

第五十四條 禁止任何單位和個人泄露計算機系統(tǒng)和網(wǎng)絡系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息、匯票業(yè)務信息和賬戶信息。

系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時，應當進行必要的備份，并對數(shù)據(jù)進行徹底的清除處理。

第五十五條 清算總中心、清算中心和單一前置機運行維護部門在特殊情況下，需要對后臺業(yè)務數(shù)據(jù)進行變更操作時，須經(jīng)本單位(或本部門)業(yè)務主管同意、本單位(或本部門)領(lǐng)導批準，由兩名以上系統(tǒng)維護員共同實施，并詳細記錄；事后由業(yè)務主管及時核對業(yè)務數(shù)據(jù)，并向本單位(或本部門)領(lǐng)導和上級主管部門報告。

第五十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)密押設(shè)備及全國押密鑰卡由清算總中心指定專人配置、維護和保管。如有丟失，應當及時報告中國人民銀行業(yè)務主管部門。

第六章 機房管理

第五十七條 清算總中心、清算中心的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機房應當符合國家建設(shè)標準和中國人民銀行有關(guān)機房的管理規(guī)定。

單一前置機運行維護部門的機房應當符合國家建設(shè)標準和本單位(或本部門)有關(guān)機房的管理規(guī)定。

第五十八條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機房管理部門應當制定機房管理、門禁系統(tǒng)管理和進出審批登記等相關(guān)制度，運行維護部門應當遵照執(zhí)行。

第五十九條 清算總中心、清算中心和單一前置機的運行維護部門應保持機房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險品和與運行無關(guān)的物品帶入機房；禁止在機房內(nèi)使用明火或可能影響運行的設(shè)備。

第七章 設(shè)備管理

第六十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)備包括計算機設(shè)備、網(wǎng)絡設(shè)備、安全設(shè)備和場地設(shè)備等。清算總中心、清算中心和單一前置機運行維護部門應對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)備實行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實相符，禁止挪作他用。

第六十一條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)備應當按照國家和中國人民銀行制定的技術(shù)規(guī)范定期進行檢查維護，并做好記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運行，且備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。

第六十二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機房應配備適量的傳真機、程控電話和撥號備份線路，以滿足系統(tǒng)運行需要。

第八章 文檔管理

第六十三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊、運行維護手冊，以及系統(tǒng)運行過程中產(chǎn)生的各種紙質(zhì)信息和存儲介質(zhì)信息等。

第六十四條 應指定專人負責文檔的入庫保管，建立文檔登記簿，保管人員調(diào)動時，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)。

第六十五條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀。

第六十六條 對存儲介質(zhì)形式的文檔，應當定期檢查、定期備份，防止因存儲介質(zhì)損壞而丟失資料。

第六十七條 嚴格執(zhí)行文檔查閱、借用登記制度，禁止私自或越權(quán)復制和外借電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行文檔。

第六十八條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行文檔應當比照同類會計檔案確定保存期限。

第六十九條 廢棄或過期的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行文檔應當比照會計檔案管理辦法進行銷毀處理。

第九章 故障處理

第七十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國家處理中心、城市處理中心和單一前置機發(fā)生技術(shù)故障時，其運行維護部門應當遵循“及時報告、及時處理、盡快恢復運行”的原則進行處置。

第七十一條 單一前置機發(fā)生技術(shù)故障時，其運行維護部門應向清算中心報告。

第七十二條 城市處理中心發(fā)生技術(shù)故障時，清算中心應向清算總中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)業(yè)務主管部門報告，并根據(jù)故障影響情況及時通知轄區(qū)內(nèi)系統(tǒng)參與者。

第七十三條 國家處理中心發(fā)生重大技術(shù)故障時，清算總中心應及時處置并向中國人民銀行業(yè)務主管部門報告，同時通知各城市處理中心運行維護部門。

第七十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障時，報告的內(nèi)容應真實、準確，不得瞞報、漏報。

第七十五條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：

(一)常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行文檔中有明確描述的故障；

(二)非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行文檔中沒有描述的故障。

第七十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國家處理中心、城市處理中心、單一前置機發(fā)生系統(tǒng)常規(guī)故障時，應由其系統(tǒng)維護人員按照故障處理規(guī)定和排除方法進行處理。

第七十七條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國家處理中心、城市處理中心、單一前置機發(fā)生系統(tǒng)非常規(guī)故障時，其操作人員應立即記錄或復制設(shè)備提示信息，將故障現(xiàn)象報上一級崗位人員，同時交由系統(tǒng)維護人員對故障進行排除；短時間不能排除的，應向有關(guān)單位和部門請求技術(shù)支持或按規(guī)定啟動應急預案。

第七十八條 參與故障處理的技術(shù)人員，未經(jīng)本單位(或本部門)負責人批準，不得查詢、調(diào)用、修改和復制業(yè)務數(shù)據(jù)。排除故障需要外部技術(shù)支持，或非本單位(或非本部門)人員排除故障時需要在生產(chǎn)系統(tǒng)上進行操作的，應經(jīng)本單位(或本部門)負責人書面批準，由系統(tǒng)維護人員陪同并配合，同時做好記錄備查。

第七十九條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)生故障時，清算總中心、清算中心和單一前置機運行維護部門應相互配合，排除故障，必要時應當組織外部資源提供遠程或現(xiàn)場技術(shù)支持。

故障排除后，清算總中心、清算中心和單一前置機運行維護部門應記錄故障時間、故障現(xiàn)象、故障處理、分析結(jié)果以及專家咨詢意見(有必要時)，重大技術(shù)故障應編寫故障處理和分析報告。

第八十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障和處理情況的披露應符合國家有關(guān)規(guī)定。未經(jīng)批準，任何單位和個人不得擅自披露電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障信息。

第十章 紀律與責任

第八十一條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行維護部門應當遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強內(nèi)部控制管理，建立健全應急處理機制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行和業(yè)務的正常處理。

第八十二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行維護部門擅自修改電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，未造成資金損失的，應當追究有關(guān)責任人的行政責任；造成資金損失的，有關(guān)責任方依法承擔民事責任；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法處理。

第八十三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行維護部門未做好信息安全防范措施，影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行的，應當追究有關(guān)當事人責任。

第八十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行維護部門工作人員玩忽職守，或出現(xiàn)重大失誤，造成資金損失的，按規(guī)定承擔行政責任；偽造、篡改業(yè)務基礎(chǔ)數(shù)據(jù)挪用票據(jù)、盜用資金的，除按規(guī)定承擔行政責任和民事責任外，對涉嫌犯罪的，還要移送司法機關(guān)依法處理。

第八十五條 對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者未及時完成行名行號承接關(guān)系變更的，中國人民銀行按規(guī)定通報處理，情節(jié)嚴重的，可強制其退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。

第八十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行維護部門工作人員應履行保密職責，不得擅自查詢、對外泄露相關(guān)信息。違反規(guī)定的，承擔相應的行政責任；情節(jié)嚴重、涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法處理。

第十一章 附則

第八十七條 本辦法由中國人民銀行負責解釋和修訂。

第八十八條 本辦法自電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行之日起試行。

第三篇：銀行電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)業(yè)務操作規(guī)程

附件

電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及 再貼現(xiàn)業(yè)務操作規(guī)程（試行）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范（以下簡稱“我行”）電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)業(yè)務管理，有效防范票據(jù)風險，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《中華人民共和國電子簽名法》等有關(guān)法律法規(guī)及《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，并結(jié)合我行實際情況，特制訂本操作規(guī)程。

第二條 本規(guī)程所稱的電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票（以下簡稱“電子銀承”）和電子商業(yè)承兌匯票（以下簡稱“電子商承”）。

第三條 本規(guī)程所指的電子商業(yè)匯票業(yè)務包括電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務和再貼現(xiàn)業(yè)務。

第四條 本規(guī)程適用于我行轄內(nèi)開辦電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)業(yè)務的單位。

第二章 業(yè)務種類及審批權(quán)限

第五條 電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)按照交易方式，分為買斷式和回購式。買斷式是指貼出人將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給貼入人，不約定日后贖回的交易方式?；刭徥绞侵纲N出人將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給貼入人，約定日后贖回的交易方式。電子商1 業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務中轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的票據(jù)當事人為貼出人，受讓票據(jù)權(quán)利的票據(jù)當事人為貼入人。

第六條 電子商業(yè)匯票當事人在辦理回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購式再貼現(xiàn)業(yè)務時，應明確贖回開放日、贖回截止日。

贖回開放日是指辦理回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回和回購式再貼現(xiàn)贖回業(yè)務的起始日期。贖回截止日是指辦理回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回和回購式再貼現(xiàn)贖回業(yè)務的截止日期，該日期應早于票據(jù)到期日。自贖回開放日起至贖回截止日止，為贖回開放期。在贖回開放日前，原貼出人、原貼入人不得作出除追索行為外的其他票據(jù)行為?；刭徥睫D(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購式再貼現(xiàn)業(yè)務的原貼出人、原貼入人應按照協(xié)議約定，在贖回開放期贖回票據(jù)。

在贖回開放期未贖回票據(jù)的，原貼入人在贖回截止日后只可將票據(jù)背書給他人或行使票據(jù)權(quán)利，除票據(jù)關(guān)系以外的其他權(quán)利義務關(guān)系由雙方協(xié)議約定。

第七條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的審批權(quán)限和授信控制按照我行授信授權(quán)規(guī)定辦理。

第三章 買斷和回購式買入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)與再貼現(xiàn) 第八條 交易的發(fā)起和審批

金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員與交易對手達成交易意向，確定交易對手、交易方式、交易利率、成交金額等要素，并根據(jù)交易金額按照權(quán)限取得有權(quán)人審批。

第九條 我行電票系統(tǒng)收到他行的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請信息后，相關(guān)操作員應登錄電票系統(tǒng)，按以下步驟完成轉(zhuǎn)貼現(xiàn)2 買斷或回購式買入申請的確認操作：

（一）電票預簽收

1.選擇票據(jù)：金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入業(yè)務—票據(jù)預簽收—電票預簽收”菜單，進入電票預簽收界面，選定待簽收的票據(jù)。

2.確認簽收：金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員核對票據(jù)要素等在系統(tǒng)的信息與紙質(zhì)申請資料信息是否一致，審核無誤后在“系統(tǒng)外普通簽收”界面點擊“簽收”按鈕確認簽收。當票據(jù)信息不正確或申請資料存在問題需退回時，業(yè)務經(jīng)辦員應點擊“拒絕”。

（二）新增電票申請

完成電票預簽收操作后，金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入業(yè)務—申請管理—電票申請”界面選定已簽收票據(jù)，或通過導入含買入票據(jù)號的ECEL由系統(tǒng)匹配勾選，通過“產(chǎn)生批次”功能鍵生成轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請批次號。在編輯申請界面核對系統(tǒng)信息與達成交易的信息是否相符，核對無誤后點擊保存進入利息預算界面。逐筆填寫額度占用人客戶號或?qū)牒碧?、額度占用人客戶號的ECEL，實施額度占用，確認各項要素無誤后，確認提交申請。

（三）審核申請

金融市場事業(yè)部業(yè)務審核崗核對各項信息無誤后，通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入業(yè)務—轉(zhuǎn)入業(yè)務審核—審核”菜單，確認該筆業(yè)務審核通過。

（四）記賬處理 1.人工簽收：運營管理總部票據(jù)崗人員通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入業(yè)務—電子票據(jù)簽收”菜單，登錄人工簽收界面。金融市場事業(yè)部提供的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表顯示清算方式為“線上清算”時，票據(jù)崗人員根據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表與票據(jù)清單，選擇相應的批次進行人工簽收操作。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表顯示清算方式為“線下清算”時，票據(jù)崗人員根據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表、票據(jù)清單選擇相應的批次進行人工簽收操作，清算崗根據(jù)業(yè)務委托書按照往賬發(fā)出流程進行劃款。

票據(jù)崗人員完成人工簽收操作后，刷新菜單以查詢該筆業(yè)務在人民銀行ECDS系統(tǒng)是否登記成功。若菜單刷新后該票據(jù)批次仍在人工簽收菜單，則該批次票據(jù)仍未登記成功，需票據(jù)崗人員重新操作。若菜單刷新后無該票據(jù)批次，說明該批次票據(jù)已在人民銀行ECDS系統(tǒng)成功登記。

2.轉(zhuǎn)入記賬：運營管理總部票據(jù)崗人員通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入業(yè)務—轉(zhuǎn)入記賬”菜單，登錄轉(zhuǎn)入記賬界面，選擇相應的批次進行記賬申請?zhí)峤弧＿\營管理總部記賬復核崗對該筆記賬申請進行復核，確認記賬，最后打印記賬憑證。

清算方式為線上清算的，復核崗完成記賬復核后在即時轉(zhuǎn)帳打印交易打印憑證并作附件。

第四章 返售到期 第十條 交易的發(fā)起和審批

贖回開放期內(nèi)，金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員與交易對手就贖回日達成一致意見，確定贖回利率等要素，并根據(jù)交易4 金額按照權(quán)限取得有權(quán)人審批。

第十一條 相關(guān)操作人員登錄電票系統(tǒng)，按以下步驟完成返售到期業(yè)務的確認操作

（一）電票返售申請：金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員通過“返售到期業(yè)務—申請管理”菜單，進入電票返售申請界面，選擇相應的票據(jù)批次號提交申請。

（二）返售審核：金融市場事業(yè)部業(yè)務審查崗核對返售信息無誤后，通過“返售到期業(yè)務—返售業(yè)務審核”菜單，點擊審核通過。

（三）背書登記：運營管理總部票據(jù)崗人員根據(jù)金融市場事業(yè)部提交的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表與票據(jù)清單通過“返售到期業(yè)務—返售背書”菜單，對返售票據(jù)做背書登記。

票據(jù)崗人員完成背書操作后，刷新菜單以查詢該筆業(yè)務在人民銀行ECDS系統(tǒng)是否登記成功。若菜單刷新后該票據(jù)批次仍在背書菜單，則該批次票據(jù)仍未登記成功，需票據(jù)崗人員重新進行背書操作。若菜單刷新后無該票據(jù)批次，說明該批次票據(jù)已在人民銀行ECDS系統(tǒng)成功登記。

(四)返售記賬：交易對手對我行發(fā)起的返售業(yè)務核對無誤，完成簽收操作后，運營管理總部票據(jù)崗人員進行記賬操作。票據(jù)崗人員通過“返售到期業(yè)務—返售記賬”菜單，登錄返售記賬界面，選擇對應的批次進行記賬申請?zhí)峤?。運營記賬復核崗對該筆記賬申請進行復核，確認記賬，最后打印記賬憑證。清算方式為線上清算的，復核崗完成記賬復核后通過即時轉(zhuǎn)賬打印交易打印憑證作當日業(yè)務傳票附件。

第五章 賣斷和回購式賣出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)與再貼現(xiàn) 第十二條 交易的發(fā)起和審批

金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員與交易對手達成交易意向，確定交易對手、交易利率、成交金額等有關(guān)要素，根據(jù)交易金額按照權(quán)限取得有權(quán)人審批。

第十三條 相關(guān)操作人員應登錄電票系統(tǒng)，按以下步驟完成轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷或回購式賣出申請的確認操作：

（一）新增電票申請

1.選擇票據(jù)：金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出業(yè)務—轉(zhuǎn)賣申請”菜單，進入電票新增申請界面，逐筆勾選擬轉(zhuǎn)賣票據(jù)產(chǎn)生批次，或?qū)牒瑪M轉(zhuǎn)賣票據(jù)票號的ECEL清單通過系統(tǒng)勾選產(chǎn)生批次。

2.生成申請：按照和交易對手約定的要素選擇產(chǎn)品類型、轉(zhuǎn)賣對手行、轉(zhuǎn)賣利率、是否線上清算，若為同業(yè)間回購式賣出，需選擇贖回開放日、贖回截至日、贖回利率，交易要素填妥后點擊“下一步”提交申請界面，審核各項要素與達成交易的信息是否相符，核對無誤后確認提交申請。

（二）審核申請

金融市場事業(yè)部業(yè)務審核崗核對各項信息無誤后，通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出業(yè)務—轉(zhuǎn)出業(yè)務審核—審核”菜單，確認該筆業(yè)務審核通過。

（三）背書登記

運營管理總部票據(jù)崗人員根據(jù)金融市場事業(yè)部提交的6 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表與票據(jù)清單審核該筆申請，系統(tǒng)和紙質(zhì)資料核對無誤后，通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出業(yè)務—轉(zhuǎn)賣背書”菜單，對票據(jù)做背書登記。

票據(jù)崗人員完成背書操作后，刷新菜單以查詢該筆業(yè)務在人民銀行ECDS系統(tǒng)是否登記成功。若菜單刷新后該票據(jù)批次仍在背書菜單，則該批次票據(jù)仍未登記成功，需票據(jù)崗人員重新進行背書操作。若菜單刷新后無該票據(jù)批次，說明該批次票據(jù)已在人民銀行ECDS系統(tǒng)成功登記。

（四）記賬處理

1.轉(zhuǎn)賣記賬：交易對手完成簽收處理后，運營管理總部票據(jù)崗人員進行記賬操作。運營管理總部票據(jù)崗人員通過“轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出業(yè)務—轉(zhuǎn)賣記賬”菜單，登錄轉(zhuǎn)賣記賬界面，選擇相應的批次進行記賬申請?zhí)峤?。運營管理總部記賬復核崗對該筆記賬申請進行復核，確認記賬，最后打印記賬憑證。清算方式為線上清算的，復核崗完成記賬復核后通過即時轉(zhuǎn)賬打印交易打印憑證作當日業(yè)務傳票附件。

第六章 回購到期

第十四條 交易的發(fā)起和審批

贖回開放期內(nèi)，金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦員與交易對手就贖回日達成一致意見，確定贖回利率等要素，并根據(jù)交易金額按照權(quán)限取得有權(quán)人審批。

第十五條 相關(guān)操作員應登錄電票系統(tǒng)，按以下步驟完成回購到期的確認操作：

（一）電票贖回預簽收：贖回日當天，交易對手發(fā)來申請，金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦崗通過“回購到期業(yè)務—系統(tǒng)外贖回簽收”菜單，進入電票贖回申請界面，選擇約定贖回的票據(jù)批次進行簽收。

（二）電票贖回新增申請：金融市場事業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦崗通過“回購到期業(yè)務—電票贖回申請”菜單發(fā)起贖回，審核各項要素無誤后，點擊提交申請。

（三）電票贖回審核：金融市場事業(yè)部業(yè)務審核崗核對各項要素無誤，通過“回購到期業(yè)務—贖回業(yè)務審核”菜單，對贖回票據(jù)完成審核。

（四）贖回簽收：運營管理總部票據(jù)崗人員在“回購到期業(yè)務—贖回簽收”菜單，登錄贖回簽收界面。金融市場事業(yè)部提供的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)審批表顯示清算方式為“線上清算”時，票據(jù)崗人員根據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表與票據(jù)清單，選擇相應的批次進行人工簽收操作。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表顯示清算方式為“線下清算”時，票據(jù)崗人員根據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務審批表、票據(jù)清單選擇相應的批次進行人工簽收操作，清算崗根據(jù)業(yè)務委托書按照往賬發(fā)出流程進行劃款。

票據(jù)崗人員完成人工簽收操作后，刷新菜單以查詢該筆業(yè)務在人民銀行ECDS系統(tǒng)是否登記成功。若菜單刷新后該票據(jù)批次仍在人工簽收菜單，則該批次票據(jù)仍未登記成功，需票據(jù)崗人員重新操作。若菜單刷新后無該票據(jù)批次，說明該批次票據(jù)已在人民銀行ECDS系統(tǒng)成功登記。

（五）贖回記賬：人工簽收完畢后，開始贖回記賬，運8 營管理總部票據(jù)崗人員通過“回購到期業(yè)務—贖回記賬”菜單，登錄記賬界面，選擇相應的批次進行記賬申請?zhí)峤弧＿\營管理總部記賬復核崗位對該筆記賬申請進行復核，確認記賬，最后打印記賬憑證。

第七章 提示付款

第十六條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)到期日前3天，我行電票系統(tǒng)自動向電子銀行承兌匯票承兌行或電子商業(yè)匯票承兌人發(fā)送“提示付款”申請。具體處理如下：

當收到人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)“提示付款”回應信息（即票據(jù)狀態(tài)為提示付款已簽收），并確認托收款項已劃回我行后，運營管理總部票據(jù)崗需通過“提示付款-托收收款-提示付款記賬”功能進行賬務處理，并打印記賬憑證作當日業(yè)務傳票上交事后監(jiān)督中心。

金融市場事業(yè)部定期制作電子票據(jù)托收清單并提供給運營管理總部，每日日終運營管理總部相關(guān)人員勾對當日收回電票金額、票據(jù)明細與托收清單是否一致，以確認電票系統(tǒng)已成功發(fā)托。

若電子票據(jù)到期日后操作機構(gòu)收到承兌人拒付信息的，運營管理總部票據(jù)崗人員應通知金融市場事業(yè)部另行進行追索。

第八章 票據(jù)查詢

第十七條 電子商業(yè)匯票業(yè)務操作員，可通過“跟蹤查9 詢”功能，查詢電票系統(tǒng)內(nèi)所有轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的詳細信息。系統(tǒng)支持電子商業(yè)匯票信息的模糊查詢。

轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入業(yè)務、轉(zhuǎn)/再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出業(yè)務、返售到期業(yè)務、回購到期業(yè)務跟蹤查詢，可查詢的條件包括：交易對手、交易日期、交易利率、批次號、產(chǎn)品類型、票據(jù)品種、票據(jù)類型、票號、出票日、票面到期日、票面金額等。

第九章 追 索

第十八條 逾期處理

（一）如果在規(guī)定的時間內(nèi)沒有收到票款，金融市場事業(yè)部應及時報告主管副行長。

（二）票據(jù)中心應與承兌行聯(lián)系，查明原因，協(xié)商解決。如有必要應盡快向承兌行發(fā)出催收公函。

（三）預計催收公函已送達承兌行，票據(jù)中心經(jīng)聯(lián)系證實承兌行延付理由成立，則應與承兌行協(xié)商解決，協(xié)商不成的，行使追索權(quán)。如屬無理壓票則應向承兌行的上級投訴，必要時向人民銀行反映解決。

（四）采用上述方法仍不能解決的，依法提起訴訟。第十九條 持票人因電子商業(yè)匯票到期后被拒絕付款或法律法規(guī)規(guī)定其他原因，擁有向票據(jù)債務人追索的權(quán)利時效規(guī)定如下：

（一）持票人對出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時效，自票據(jù)到期日起2年，且不短于持票人對其他前手的追索和再追索權(quán)利時效。

（二）持票人對其他前手的追索權(quán)利時效，自被拒絕付款之日起6個月；持票人對其他前手的再追索權(quán)利時效，自清償日或被提起訴訟之日起3個月。

第十章 對賬及差錯處理

第二十條 電子商業(yè)匯票票據(jù)對賬包括：日終票據(jù)行為信息核對、每月票據(jù)信息核對。

第二十一條 電子商業(yè)匯票的對賬工作由系統(tǒng)自動完成，運營管理總部票據(jù)崗人員可通過“對賬結(jié)果查詢”功能查詢到對賬失敗的票據(jù)信息。

第二十二條 運營管理總部票據(jù)崗人員于次日使用“ECDS核對—業(yè)務核對—每日明細報文核對”菜單，輸入具體日期及行號后查詢核對不一致的業(yè)務，及時上報總行進行處理。

第十一章 附 則

第二十三條 本操作規(guī)程由金融市場事業(yè)部負責制訂、解釋和修訂。

第二十四條 本操作規(guī)程未盡事宜，按《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十五條 本操作規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：通聯(lián)支付斬獲中國支付清算協(xié)會

通聯(lián)支付斬獲中國支付清算協(xié)會“移動支付微視頻大賽”一等獎

近日，中國支付清算協(xié)會“2018年移動支付安全便民宣傳周啟動儀式暨移動支付安全與創(chuàng)新研討會”在京召開。通聯(lián)支付參與該活動并斬獲“移動支付微視頻大賽”一等獎、優(yōu)秀組織獎等多個獎項。

本次活動由中國支付清算協(xié)會主辦，旨在進一步宣傳移動支付在便利民生、助農(nóng)扶貧和服務實體經(jīng)濟方面的成果，并面向城鄉(xiāng)居民開展移動支付安全知識教育，加強消費者權(quán)益保護。

大會發(fā)布了由中國支付清算協(xié)會編撰的《移動支付安全與實踐》，并邀請了業(yè)界資深人士及專家學者圍繞創(chuàng)新實踐、安全風控等話題進行了深入的探討。

此外，大會還公布了此前開展的“移動支付安全便民宣傳周”微視頻征集賽的獲獎名單。通聯(lián)支付參賽作品《夢出發(fā)的地方》獲大賽一等獎，通聯(lián)支付青島分公司選送的《移動改變生活》《通聯(lián)的母親節(jié)》獲三等獎，通聯(lián)支付還獲得了大賽“優(yōu)秀組織獎”。

除了積極參與“移動支付安全便民”宣傳活動，通聯(lián)支付還根據(jù)移動支付普惠金融的指示精神，在全國范圍內(nèi)積極開展移動支付便民示范工程，全面推進符合銀聯(lián)標準的移動支付業(yè)務發(fā)展，以銀行業(yè)統(tǒng)一APP“云閃付”為載體，升級改造支付受理環(huán)境，積極拓展稅務、交通、醫(yī)療、教育等移動支付便民應用場景。

未來，通聯(lián)支付將會繼續(xù)深化拓展民生、公共服務場景，用先進的金融科技帶給人們便捷美好的生活。

第五篇：中國人民銀行關(guān)于切實加強商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務管理的通知

中國人民銀行關(guān)于切實加強商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務管理的通知

發(fā)文單位：中國人民銀行 文

號：銀發(fā)[2001]236號

發(fā)布日期：2001-7-24 執(zhí)行日期：2001-7-24 中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，各國有獨資商業(yè)銀行、股

份制商業(yè)銀行：

近幾年，以銀行承兌匯票為主的商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務發(fā)展較快。逐步推廣使用商業(yè)匯票，對拓寬企業(yè)融資渠道、改善金融服務和健全信用制度發(fā)揮了積極的作用。但在業(yè)務發(fā)展過程中也存在一些不容忽視的問題，主要表現(xiàn)在：一是一些商業(yè)銀行分支機構(gòu)對承兌、貼現(xiàn)審查把關(guān)不嚴，甚至擅自放寬條件，對不具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票辦理了承兌與貼現(xiàn)，有的甚至內(nèi)外勾結(jié)，弄虛作假，違法違規(guī)使用信貸資金，引發(fā)新的金融風險；二是一些商業(yè)銀行尚未真正把商業(yè)匯票作為調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和改善金融服務的手段，辦理貼現(xiàn)過于依賴中央銀行再貼現(xiàn)；三是有些承兌銀行信用觀念淡薄，結(jié)算紀律松弛，故意壓票、拖延支付，擾亂票據(jù)流通秩序；四是銀行承兌匯票比重過高，商業(yè)承兌匯票比重過低，票據(jù)市場工具單一。為維護商業(yè)匯票業(yè)務健康發(fā)展，必須進一步規(guī)范票據(jù)行為，防范票據(jù)風險，切實加強與完善商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)和中央銀行再貼現(xiàn)業(yè)務管理?，F(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、嚴禁承兌、貼現(xiàn)不具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票商業(yè)匯票是交易性票據(jù)，必須具有真實貿(mào)易背景。企業(yè)簽發(fā)、承兌商業(yè)匯票和商業(yè)銀行承兌、貼現(xiàn)商業(yè)匯票，都必須依法、合規(guī)，嚴禁簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)不具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票。各商業(yè)銀行要進一步完善承兌授權(quán)制度和承兌授信業(yè)務管理。要在出票環(huán)節(jié)嚴格把關(guān)，切實加強承兌業(yè)務審查，辦理承兌業(yè)務時，必須審查承兌申請人與票據(jù)收款人是否具有真實的貿(mào)易關(guān)系，對不具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票或不能確認具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票，不得辦理承兌。各金融機構(gòu)必須嚴格按照規(guī)定條件辦理貼現(xiàn)業(yè)務。所辦理的每筆票據(jù)貼現(xiàn)，必須要求貼現(xiàn)申請人提交增值稅發(fā)票、貿(mào)易合同復印件等足以證明該票據(jù)具有真實貿(mào)易背景的書面材料，必要時，貼現(xiàn)銀行要查驗貼現(xiàn)申請人的增值稅發(fā)票原件。對不具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票，不得辦理貼現(xiàn)。

二、切實加大對違規(guī)票據(jù)當事人的處罰力度中國人民銀行各分支行要進一步加強對轄內(nèi)商業(yè)匯票業(yè)務的監(jiān)督管理。要采取切實有效措施，維護票據(jù)流通秩序，防范票據(jù)風險，督促轄內(nèi)商業(yè)銀行依法、合規(guī)經(jīng)營商業(yè)匯票業(yè)務。

（一）建立通報制度。要加強對票據(jù)市場秩序的監(jiān)管力度，加強現(xiàn)場檢查，及時向轄內(nèi)各金融機構(gòu)通報惡意貼現(xiàn)的企業(yè)名單和故意壓票、拖延支付的承兌銀行名單。對違規(guī)的轄區(qū)外承兌銀行，要按季將名單報送總行，總行將通報全國。

（二）實行退出交易制度。對違規(guī)辦理承兌、貼現(xiàn)的金融機構(gòu)，以及故意壓票、拖延支付的承兌銀行，一經(jīng)查實，要視情節(jié)輕重，責令其暫?；蛲＾k承兌、貼現(xiàn)業(yè)務，中國人民銀

行要暫?；蛲＾k對其再貼現(xiàn)。

（三）實行責任追究制度。金融機構(gòu)承兌、貼現(xiàn)不具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票，除責令承兌銀行無條件付款外，還要依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第十四條規(guī)定處以罰款，并責成該金融機構(gòu)對直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予紀

律處分。

三、進一步改進再貼現(xiàn)業(yè)務管理

（一）切實加強對再貼現(xiàn)票據(jù)的合規(guī)性審查。中國人民銀行各分支行要進一步完善轄內(nèi)再貼現(xiàn)業(yè)務的內(nèi)部管理制度，嚴格按照總行規(guī)定的對象、條件和操作程序辦理再貼現(xiàn)，切實加強對再貼現(xiàn)票據(jù)的合規(guī)性審查。所辦理的每筆再貼現(xiàn)，必須要求再貼現(xiàn)申請人提交與該票據(jù)相對應的增值稅發(fā)票復印件。對不具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票、非直接參與產(chǎn)品生產(chǎn)和經(jīng)營的企業(yè)簽發(fā)的商業(yè)匯票，以及簽發(fā)后即辦理貼現(xiàn)、貼現(xiàn)后即用于再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，嚴禁辦

理再貼現(xiàn)。

（二）適度集中再貼現(xiàn)業(yè)務管理。要逐步改變現(xiàn)行再貼現(xiàn)逐級申請和下達限額、各中心支行分散操作的管理方式，各分行轄內(nèi)的再貼現(xiàn)應主要由分行、省會（首府）城市和副省級城市中心支行集中辦理。同時，要嚴格控制對商業(yè)銀行基層營業(yè)機構(gòu)的再貼現(xiàn)，逐步提高對商業(yè)銀行法人及其票據(jù)專營窗口的再貼現(xiàn)比重，以支持商業(yè)銀行通過轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和系統(tǒng)內(nèi)買賣票

據(jù)，改善流動性管理。

四、繼續(xù)穩(wěn)步推廣使用商業(yè)匯票

（一）積極推廣使用商業(yè)承兌匯票?，F(xiàn)階段，要在繼續(xù)穩(wěn)步發(fā)展銀行承兌匯票業(yè)務的同時，把發(fā)展商業(yè)匯票業(yè)務的重點放在商業(yè)承兌匯票的推廣使用上，并使之逐步成為主要的票據(jù)市場工具。要積極支持、鼓勵和引導一些產(chǎn)供銷關(guān)系穩(wěn)定、資信優(yōu)良的企業(yè)，通過簽發(fā)商業(yè)承兌匯票銜接產(chǎn)銷關(guān)系、加速資金周轉(zhuǎn)、拓寬融資渠道。

（二）商業(yè)銀行要通過穩(wěn)步發(fā)展商業(yè)匯票業(yè)務，改善金融服務，增強競爭力，特別是在經(jīng)濟發(fā)達、金融機構(gòu)集中的中心城市，要適度集中商業(yè)匯票業(yè)務的經(jīng)營管理，以防范票據(jù)風

險、提高票據(jù)業(yè)務的效率和規(guī)模效益。

（三）對票據(jù)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務實行單獨考核。從2001年9月起，各金融機構(gòu)要設(shè)立相應的會計科目，單獨核算和反映票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務。同時，各金融機構(gòu)在編制資產(chǎn)負債表和信貸收支表時，應單列“票據(jù)融資”項目，在向人民銀行統(tǒng)計部門報送數(shù)據(jù)時，要將貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)分別歸入“全科目”統(tǒng)計指標。統(tǒng)計指標為：“1111C0000－貼現(xiàn)”、“1111C1000－其中：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)”、“113135000－再貼現(xiàn)”?！捌睋?jù)融資”不再計入金融機構(gòu)的存貸

比例考核。

請中國人民銀行各分支行將本通知發(fā)至轄內(nèi)各城市商業(yè)銀行。