第一篇：江蘇省法院發(fā)布非法集資類犯罪十大典型案例

江蘇省法院發(fā)布非法集資類犯罪十大典型案例

一、潘璐等集資詐騙案

2008年5月，被告人潘璐為騙取他人財物，注冊成立南京瑞鼎軒茶業(yè)有限公司（以下簡稱“瑞鼎軒公司”），并以公司名義聘用業(yè)務員到南京鬧市區(qū)向不特定的中老年被害人分發(fā)傳單邀請其到公司免費品嘗普洱茶，并使用宣傳冊、影像資料等對普洱茶的功能及收藏價值等作夸大宣傳，虛構公司可代為免費收藏所購普洱茶及投資款用于公司投資辦茶樓、開設茶葉銷售連鎖店等，承諾以14%-22%的年利息返還投資款，一年或三年期滿后退還本金，誘使被害人簽訂購銷合作協(xié)議書，以現(xiàn)金方式一次性支付投資款。2009年4月至5月，為迅速騙取大量資金，被告人潘璐以瑞鼎軒公司名義，先后成立多個分部，分別聘用被告人周睿、袁紅、朱鵬飛擔任各分部負責人，共同以上述詐騙方法繼續(xù)非法集資。2008年5月至2009年10月間，共計非法集資人民幣1433萬余元。其中，被告人周睿參與412萬余元；被告人袁紅參與208萬余元；被告人朱鵬飛參與380萬余元。非法集資所得款項除用于購買少量普洱茶等因非法集資所需的開支外，余款均被潘璐、周睿、袁紅、朱鵬飛等人瓜分并肆意處分，導致314名被害人的上述錢款無法歸還。

被告人潘璐歸案后，協(xié)助公安機關抓獲了被告人周睿，并退出贓款11萬元。案發(fā)后，公安機關扣押、凍結(jié)贓款人民幣127萬余元以及普洱茶、辦公用具等價值87萬元物品。

江蘇省南京市中級人民法院認為，被告人潘璐、周睿、袁紅、朱鵬飛以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構成集資詐騙罪。被告人潘璐分別與被告人周睿、袁紅、朱鵬飛構成共同犯罪；被告人潘璐有立功表現(xiàn)，依法可以從輕處罰；其案發(fā)后退贓且認罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰。根據(jù)各被告人犯罪及量刑情節(jié)，于2011年4月依法判處潘璐無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處周睿有期徒刑十五年，并處罰金人民幣三十萬元；判處袁紅有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬元；判處朱鵬飛有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二十五萬元。

二、無錫市奧特鋼管有限公司、潘建萍非法吸收公眾存款案

2001年至2008年11月間，被告單位無錫市奧特鋼管有限公司（以下簡稱“奧特公司”）因生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，由被告人潘建萍承諾約定支付利息或收承兌匯票按面額還款，先后向張美媛等36人和無錫泰富投資有限公司等30家單位非法吸收存款共計人民幣68286萬余元，造成未歸還損失共計18340萬余元，其中個人損失3231萬余元，單位損失15108萬余元。

2009年6月11日，被告人潘建萍向無錫市公安局投案，并如實供述了犯罪事實。

江蘇省無錫市北塘區(qū)人民法院一審判決、江蘇省無錫市中級人民法院二審裁定認為，被告單位奧特公司違反國家有關規(guī)定，采用書面或口頭承諾還本付息的方式，以借款、資金周轉(zhuǎn)等名義變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。被告人潘建萍作為奧特公司的法定代表人，是單位犯罪直接負責的主管人員，依法應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。被告單位奧特公司、被告人潘建萍有自首情節(jié)，依法可以從輕處罰。根據(jù)各被告單位及被告人犯罪及量刑情節(jié)，于2011年8月 依法判處無錫市奧特鋼管有限公司罰金人民幣三十萬元；判處潘建萍有期徒刑八年六個月。

三、呂文明等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2008年底，被告人呂文明在因先前放高利貸部分無法收回，形成巨額虧損的情況下，為向社會公眾募集資金于2009年1月注冊成立了泰興市明豐理財有限公司（以下簡稱“明豐公司”）。2009年1月至2010年7月間，被告人呂文明以“明豐公司”名義，采用發(fā)布公告、虛構將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息、“拆東墻補西墻”等手段，騙取卞同生、蔡華芳等311人共計人民幣2076萬余元，并將所得集資款用于放高利貸、支付集資本息、投入“標會”及豪華裝修、購買高檔轎車等個人揮霍，致使上述被害人實際被騙1874萬余元。2010年7月，被告人呂文明逃至泰州藏匿，并將73萬元存至他人名下。

2008年5月至2010年7月，被告人呂文明與被告人陳雪蘭計議，以高額回報為誘餌，采用“標會”形式非法吸收他人資金，由被告人呂文明召集“會員”，被告人陳雪蘭負責記賬和收發(fā)“會錢”，以圖賺取利差。通過“請會”、“應會”并高息競標及承諾還本付息等手段，變相非法吸收“會員”資金共計人民幣1254萬余元。

江蘇省泰州市中級人民法院認為，被告人呂文明以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為已構成集資詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。被告人呂文明、陳雪蘭未經(jīng)中國人民銀行批準，以“請會”、“應會”形式非法變相吸收公眾存款，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。被告人呂文明犯有數(shù)罪，依法應數(shù)罪并罰；其愿意以其財產(chǎn)變價償還被害人，可酌情從輕處罰。非法吸收公眾存款共同犯罪中，被告人陳雪蘭作用相對較小，可酌情從輕處罰。根據(jù)兩被告人犯罪及量刑情節(jié)，于2011年1月以集資詐騙罪判處呂文明無 期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣八十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬元；決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣八十萬元、罰金人民幣三十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處陳雪蘭有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十五萬元。

四、王付榮挪用資金、集資詐騙案

2003年6月至2007年4月間，被告人王付榮利用其先后擔任新華人壽保險股份有限公司泰州公司（以下簡稱“泰州公司”）團體部負責人、副總經(jīng)理的職務之便，從本單位收取的團體長險保費中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被其投入個人開辦的泰州市眾誠乳業(yè)制品有限公司等單位用于營利活動。

2007年4月至2009年10月間，被告人王付榮為彌補之前挪用資金形成的巨大虧空，在其調(diào)入新華人壽保險股份有限公司江蘇分公司（以下簡稱“江蘇分公司”）后，明知自己對泰州公司團體部已無管理職能、泰州公司團體部已停止接受團體保險新業(yè)務，卻擅自使用私刻的“泰州公司保險合同專用章”、另行租賃辦公場所，以“發(fā)放工資和獎金”等利誘指使泰州公司相關人員繼續(xù)違規(guī)經(jīng)營團體長險業(yè)務，采取“收取保費”、“整單退保”等手段騙取資金。被告人王付榮以泰州公司團體部名義收取“團體長險保費”計人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保計23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額計4609萬余元。被告人王付榮個人占有使用保費計人民幣17706萬余元，其中4920萬余元被用于兌付、退保2007年4月9日前挪用的資金，其余被用于個人辦企業(yè)、揮霍、隨意處置等。

2009年10月9日，被告人王付榮在無法兌付投保人到期保費的情況下，向江蘇分公司主動說明情況，并退還本人所購房產(chǎn)、車輛、所辦企業(yè)等資產(chǎn)，價值計人民幣3500萬余元。

案發(fā)后，公安機關依法追回贓款計人民幣800.7萬元、價值280萬元的汽車7輛、價值71萬余元的南通志誠網(wǎng)吧等，并已發(fā)還給江蘇分公司。

江蘇省泰州市中級人民法院一審判決、江蘇省高級人民法院二審裁定認為，被告人王付榮身為公司工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金從事營利活動，數(shù)額巨大，其行為已構成挪用資金罪；被告人王付榮以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失，其行為已構成集資詐騙罪，應當數(shù)罪并罰。被告人王付榮自首，依法可以從輕處罰。根據(jù)被告人犯罪及量刑情節(jié)，于2012年3月以挪用資金罪判處王付榮有期徒刑八年；以集資詐騙罪判處其死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；決定執(zhí)行死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

五、華安公司、黃應龍非法吸收公眾存款案

被告單位華安公司于2004年9月登記成立，被告人黃應龍擔任該公司法定代表人。因經(jīng)營煤炭需要資金周轉(zhuǎn)，被告單位華安公司于2006年至2009年間，以高息為誘餌，通過被告人黃應龍及其他人的介紹，以借款的形式先后向錢俊鋒、顧進、海陽公司等單位和個人吸收資金，合計人民幣13196萬元，用于該公司經(jīng)營煤炭，造成被害人及被害單位的經(jīng)濟損失7967萬元。

2009年7月28日，被告人黃應龍主動到公安機關投案，交代了主要犯罪事實。公安機關共追回贓款合計人民幣418萬余元。

江蘇省海安縣人民法院認為，被告單位華安公司因經(jīng)營煤炭需要周轉(zhuǎn)資金，未經(jīng)中國人民銀行批準，以高息回報為誘餌，單獨或伙同他人向社會不特定對象吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪；被告人黃應龍系單位犯罪直接負責的主管人員，依法應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。被告單位華安公司在共同犯罪中起主要作用，系主犯。根據(jù)被告單位和被告人犯罪及量刑情節(jié)，于2010年6月依法判處華安公司罰金人民幣四十九萬元；判處黃應龍有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣四十五萬元。

六、李廣盛非法吸收公眾存款案

2005年至2008年間，被告人李廣盛未經(jīng)中國人民銀行批準，自制“全國農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利息結(jié)算，先后向附近群眾非法吸收存款1029人次，共計人民幣361萬余元。至案發(fā)時尚有376人次共計人民幣148萬余元未兌付。案發(fā)后被告人李廣盛及其家人退贓計人民幣82萬余元，用物品給群眾折款11萬元，實際造成損失人民幣55萬余元。

江蘇省射陽縣人民法院認為，被告人李廣盛非法自制憑證，吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，依法應予以懲處。根據(jù)被告人犯罪及量刑情節(jié)，于2012年2月依法判處李廣盛有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元。

七、江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、周平、周軍等非法吸收公眾存款系列案

自2003年起，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“樂園”公司）因開發(fā)項目多，通過低價取得土地使用權、購買物業(yè)用于儲備、增值，致資金短缺。2003年, 董事長周平?jīng)Q定并形成決策，采取“商鋪認購”的形式吸收公眾存款。樂園公司遂以高額利率和高額 提成為誘餌，以“認購商鋪使用權” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會公眾非法吸收存款，經(jīng)審計，自2003年至2008年12月，樂園公司向社會公眾5.26萬人次變相非法吸收存款合計33.85億元，至案發(fā)時，已退存款23.92億元，有7000余戶9.93億元未兌付。案發(fā)后退款3.78億余元。

2003年至2008年12月，樂園公司其他直接負責的主管人員被告人葉從清、呂秀華、邵念德、丁宏盛、衡興亞、楊文俊、楊桂春等7人，在明知樂園公司進行非法吸收公眾存款的情況下，先后多次參與樂園公司非法吸收公眾存款相關方案、政策的研究、制定和修改，并積極組織實施。被告人沈洪友、徐西玲、黃國英、劉建麗、李志祥、湯美玲、韓愛濤、孫德紅、童麗娟、駱公梅、夏艷燕、吳士俊、徐梅等13人，在樂園公司工作期間，為獲取手續(xù)費報酬，積極執(zhí)行、實施樂園公司相關規(guī)定，向社會公眾變相吸收存款。上述各被告人分別積極為樂園公司非法吸收264萬余元至6160萬余元不等數(shù)額的存款。

被告單位樂園公司及全部22名被告人均能在案發(fā)以后自動投案，如實供述犯罪事實。被告人呂秀華協(xié)助偵查機關清理賬冊、查封凍結(jié)資產(chǎn)、審計等工作。被告人呂秀華、丁宏盛、黃國英、劉建麗、李志祥、韓愛濤、孫德紅、夏艷燕、吳士俊等9人分別退繳了2萬至22萬元不等的非法所得，共計93.6萬元。

江蘇省淮安市清河區(qū)人民法院認為，被告單位江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴重擾亂國家金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪；被告人周平、周軍、葉從清、呂秀華、邵念德、丁宏盛、衡興亞、楊文俊、楊桂春作為樂園公司單位犯罪中直接負責的主管人員，參與樂園公司非法吸收公眾存款決策、方案制定及組織實施；被告人葉從清、呂秀華、邵念德、丁宏盛、衡興亞、楊文俊、楊桂春、沈洪友、徐西玲等20人直接為樂園公司非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，依法應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。被告單位及各被告人均具有自首情節(jié)，依法可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)被告單位及各被告人犯罪及量刑情節(jié)，于2012年7月依法判處周平有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元。于2011年7月依法判處被告單位江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司罰金人民幣四十五萬元；判處周軍有期徒刑五年，并處罰金人民幣十五萬元。分別于2012年7月、11月，2012年7月、8月依法判處葉從清、呂秀華等20人一至六年不等的有期徒刑，并處人民幣二萬至二十萬元不等的罰金；對犯罪情節(jié)較輕，符合緩刑適用條件的吳士俊、徐梅兩被告人依法予以適用緩刑。

八、石軍非法吸收公眾存款案

2011年4月至2011年5月，被告人石軍為牟取非法利益，以高息為誘餌，采取口口相傳的方式，向社會公眾非法吸收存款，合計約人民幣5100萬元。被告人石軍將非法吸收的資金放貸給他人，造成大部分非法吸收的存款無法返還。

案發(fā)后，被告人石軍于2011年7月22日主動到公安機關投案，并如實供述了自己的犯罪事實。

江蘇省泗洪縣人民法院認為，被告人石軍非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。被告人石軍案發(fā)后自首，依法可以從輕處罰。根據(jù)其犯罪及量刑情節(jié)，于2012年1月判處石軍有期徒刑六年，并處罰金五十萬元。

九、李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權、薛美未經(jīng)有關部門批準，以沈陽頤和軒房地 產(chǎn)開發(fā)有限公司及沈陽頤和軒投資擔保有限公司開發(fā)沈陽曹臺新村住宅樓、砂山老年生態(tài)城等項目融資為由，向社會公眾公開宣傳，許以月息6%、每三個月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個月18%的利息收取本金的方式，向社會公眾吸收資金，先后在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬余元，被告人凌紹民吸收1966萬余元，被告人張桂英吸收1124萬余元，被告人張茂權、薛美共同吸收1224萬余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機關投案自首，其余被告人均被公安機關抓獲，并能夠如實供述自己的主要犯罪事實。案發(fā)前后，通過銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式，被告人李慶玲返還1067萬余元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人凌紹民返還544萬余元，被告人張桂英返還391萬余元，被告人張茂權返還人民幣189萬余元，被告人薛美返還3萬余元。

江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院認為，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權、薛美非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構成非法吸收公共存款罪。被告人李慶玲與吳兆順、薛美分別系共同犯罪，被告人吳兆順、薛美為從犯。根據(jù)各被告人的犯罪及量刑情節(jié)，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣二十萬元；判處張茂權有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬元。

十、北京分紅科技發(fā)展有限公司、劉蘇等非法吸收公眾存款案

2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司（以下簡稱分紅公司）在經(jīng)營“分紅廣告招商網(wǎng)”期間，為了達到推銷該網(wǎng)站上的網(wǎng)絡廣告位、提高網(wǎng)站知名度的目的，將網(wǎng)站的頁面分割成不同區(qū)域的廣告位，并設定相應的價位。分紅公司先后在江蘇、浙江等七個省、直轄市設立了34個市縣級直屬機構及代理辦事處，通過招聘的經(jīng)紀人以高額分紅回報為誘餌，以宣傳冊等方式向社會公眾公開宣傳“一年投資幾萬元，每年回報幾十萬元”，誘使社會公眾與該公司簽訂“廣告位代理招商合同”，并以交納“廣告位代理訂金”的名義購買公司廣告位，從而成為該公司的“廣告位代理商”。北京分紅公司為了支付“廣告位代理商”到期的高額分紅回報，維持公司的正常運行，不斷地收取“廣告位代理商”的代理訂金，并以收取后期參與者的“廣告位代理訂金”，支付前期參與者的到期分紅及給予辦事處、經(jīng)紀人一定比例的業(yè)務提成等方式，吸收參與者資金累計達人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。截止2009年8月，仍處于分紅期間的集資金額為11952萬余元，其中已分紅金額4975萬余元。至案發(fā)時，尚有6976萬余元未兌付，涉及參與者多達5100人。

江蘇省連云港市新浦區(qū)人民法院一審判決、江蘇省連云港市中級人民法院二審裁定認為，被告單位分紅公司借用經(jīng)營網(wǎng)絡廣告位的形式，以定期高額回報的方式向社會公開宣傳，并以收取廣告位代理訂金的名義向社會公眾變相吸收資金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴重，嚴重擾亂了國家的金融管理秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。被告人劉蘇系直接負責的主管人員，被告人吳護通系其他直接責任人員，兩被告人的行為均構成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)各被告人的犯罪及量刑情節(jié)，于2011年4月依法判處北京分紅科技發(fā)展有限公司罰金人民幣五十萬元；判處劉蘇有期徒刑六年，并處罰 金人民幣三十萬元；判處吳護通有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣十萬元。

第二篇：江蘇省法院發(fā)布十大婚姻家庭典型案例

江蘇省法院發(fā)布十大婚姻家庭典型案例

日前，江蘇省法院民一庭發(fā)布了近期審理的十大婚姻家庭典型案例，這些案例涉及離婚、房產(chǎn)分割、夫妻債務、子女撫養(yǎng)、彩禮返還、家庭暴力等多個與百姓生活密切相關的家庭問題，從不同側(cè)面反映了當下社會婚姻家庭糾紛的全貌和民生案件的矛盾集中點，具有較強的指導教育意義。

一、家暴是毀滅家庭的罪魁禍首

【案情】張某（女）與李某（男）于2003年10月登記結(jié)婚，2004年11月生一女小李?；楹蟪跗诜蚱薷星樯泻?，后因家庭瑣事產(chǎn)生矛盾，并多次發(fā)生毆打現(xiàn)象，于2008年8月起分居生活。2008年5月4日，李某曾寫保證書一份，載明：“茲保證再也不打張某，否則女兒和房產(chǎn)歸張某所有”。2008年7月30日，當?shù)嘏沙鏊拥綇埬硤缶筅s到雙方住地，發(fā)現(xiàn)張某又被李某打傷。2008年8月，張某以李某實施家庭暴力導致夫妻感情破裂為由訴至法院，要求與李某離婚，由李某支付離婚損害賠償金，依法處理子女撫養(yǎng)問題和分割財產(chǎn)。訴訟過程中，張某提供證人尹某、江某出庭證明李某曾多次毆打張某，張某與李某的女兒小李雖然只有4歲，也對法官表示李某經(jīng)常毆打其和媽媽張某。張某還提供了醫(yī)院病歷和照片證明李某存在家庭暴力。訴訟期間，張某以李某不斷對其進行恐嚇，極有可能繼續(xù)對其實施家庭暴力為由，申請法院采取措施保護其人身安全。

法院經(jīng)審理后認為，結(jié)合雙方現(xiàn)已分居，且居住地點臨近，接觸機會多，張某多次報警，現(xiàn)處于恐懼之中，李某有一定暴力傾向等諸多因素，可以認定張某在離婚訴訟期間存在遭受李某暴力或者暴力威脅的可能性。遂裁定禁止李某毆打、威脅、騷擾張某。

案件經(jīng)過審理，法院認為，張某提供的病歷、照片、李某書寫的保證書、證人尹某、江某、小李的證言及派出所的出警記錄，已形成一系列證據(jù)鎖鏈，足以證明李某對張某多次進行毆打，實施家庭暴力，導致夫妻感情確已破裂，張某的離婚請求應予準許。按照有利于子女身心健康、保障子女合法權益的原則，小李由張某撫養(yǎng)為宜，李某應按月給付撫養(yǎng)費。因李某在婚姻關系存續(xù)期間對張某實施家庭暴力，過錯較大，張某可適當多分得部分財產(chǎn)。同時，李某因其實施家庭暴力的行為，應支付張某離婚損害賠償金。遂判決準予張某與李某離婚，小李由張某撫養(yǎng)，李某按照每月1000元的標準支付撫養(yǎng)費至小李獨立生活時止，張某分得夫妻共同財產(chǎn)的70%，李某分得夫妻共同財產(chǎn)的30%，李某支付張某離婚損害賠償金10000元。

【點評】家庭暴力是導致夫妻感情破裂的重要因素之一，也是破壞家庭和諧、影響社會穩(wěn)定的重大殺手。因此，《婚姻法》第三十二條將實施家庭暴力作為導致夫妻感情破裂準予離婚的法定事由。區(qū)別于其他類型案件，家庭暴力具有極大的隱蔽性，因此取證比較困難，近親屬尤其是子女的證言往往成為家庭暴力案件中重要的證據(jù)形式。與此同時，法律還賦予受害人可以向法院申請人身安全保護的權利。新修訂的《民事訴訟法》在“保全”一章中明確規(guī)定“人民法院對于可能因當事人一方行為造成當事人損害的案件，可以根據(jù)對方當事人申請裁定責令其作出一定行為或禁止其作出一定行為”。該規(guī)定對人身安全保護裁定提供了更明確的法律依據(jù)。對有家庭暴力情形的，根據(jù)《婚姻法》及有關司法解釋的規(guī)定，受害人可以要求施暴者給予損害賠償，并可適當多分得部分財產(chǎn)。

二、夫妻一方對外欠款到底由誰償還？

【案情】盛某（男）與韋某（女）原為夫妻，二人于2001年8月因感情破裂分居生活，2003年9月25日離婚。連某是盛某的表哥，2003年9月20日，盛某向連某出具借條一份，言明：今有盛某借連某20萬元，期限為3個月，年利率為10%。因盛某一直未歸還借款，連某認為韋某與盛某雖然已經(jīng)離婚，但仍應對上述債務承擔連帶清償責任，遂訴至法院，請求判令盛某、韋某共同歸還借款20萬元及利息。

法院經(jīng)審理后認為，本案中，借款不是以盛某與韋某二人共同名義所借，盛某未提供證據(jù)證實該借款是在與韋某婚姻關系存續(xù)期間為夫妻雙方的共同利益所借，在夫妻擁有存款和財產(chǎn)的情況下，也不能合理解釋借款是用于夫妻共同生活的開支，況且，借款五日后盛某與韋某即離婚，由此推知該筆款項未用于家庭生活。因此，盛某向連某所借的20元款項應當認定為盛某的個人欠款，由其個人承擔清償責任。遂判決盛某歸還借款20萬元及利息，駁回連某要求韋某承擔連帶償還責任的訴訟請求。

【點評】夫妻債務涉及兩層法律關系：夫妻關系內(nèi)部和夫妻關系外部。就夫妻關系內(nèi)部而言，當夫妻離婚時，如借款人提出借款為共同債務要求配偶共同承擔償還責任時，借款人必須舉證證明借款是否基于夫妻合意或用于家庭共同生活，如證明不了，應自行承擔。但在涉及外部關系時，即債權人主張夫妻共同償還時，應如何處理，則應結(jié)合司法解釋和《婚姻法》的規(guī)定進行認定。也就是說，債權人如證明借款是發(fā)生于夫妻關系存續(xù)期間，則推定為雙方共同債務，但如出借人與借款人明確約定為個人債務、夫妻對婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)約定歸各自所有且出借人知道該約定、出借人知道或者應當知道所借款項并非用于家庭共同生活的，則應由借款人對外承擔責任，配偶無義務償還。

三、婚后一方父母全資購買的房屋算贈與嗎？

【案情】沈某（男）與高某（女）于2006年9月登記結(jié)婚，婚后生育一女。沈某是“富二代”，又是家中獨子，被父母視為掌上明珠。2007年4月，沈某父母為沈某全資購買了一套高檔別墅，但為了防止將來產(chǎn)生矛盾，別墅產(chǎn)權登記在沈某名下。近年來，沈某和高某逐漸產(chǎn)生糾紛并矛盾不斷。2010年6月后雙方分居。2011年5月，高某訴至法院，要求與沈某離婚，并認為登記在沈某名下的高檔別墅系雙方共同財產(chǎn)而要求依法分割。沈某雖同意離婚但認為登記在其名下的高檔別墅系其個人財產(chǎn)，高某要求分割的請求應予駁回。

法院經(jīng)審理后認為，雙方當事人因家庭矛盾產(chǎn)生糾紛并長期分居，感情破裂，應準予離婚?；樯挲g較小，由高某撫養(yǎng)為宜，沈某應支付撫養(yǎng)費。涉案房屋經(jīng)查證系沈某的父母以沈某的名義購買，產(chǎn)權證登記在沈某名下，應視為沈某的父母對沈某個人的贈與，不屬于夫妻共同財產(chǎn)。遂判決準予沈某與高某離婚，婚生女由高某撫養(yǎng)，沈某每月給付撫養(yǎng)費1000元，至孩子獨立生活時止。

【點評】結(jié)合《婚姻法》及司法解釋的相關規(guī)定，子女婚前父母的贈與當為子女的個人財產(chǎn)，不因子女結(jié)婚而導致財產(chǎn)轉(zhuǎn)為夫妻共同財產(chǎn)，而子女婚后接受父母的贈與，原則上應認定為對夫妻雙方的贈與，系子女與配偶的夫妻共同財產(chǎn)，但如父母明確表示贈與子女個人的，仍屬于子女的個人財產(chǎn)。為避免日后產(chǎn)生紛爭，建議父母在贈與子女財產(chǎn)時明確財產(chǎn)系贈與子女個人還是子女夫妻雙方?！痘橐龇ń忉屓返谄邨l第一款規(guī)定：“婚后由一方父母出資為子女購買的不動產(chǎn)，產(chǎn)權登記在出資人子女名下的，可按照婚姻法第十八條第（三）項的規(guī)定，視為只對自己子女一方的贈與，該不動產(chǎn)應認定為夫妻一方的個人財產(chǎn)?！痹撘?guī)定從我國的實際出發(fā)，將產(chǎn)權登記主體與明確表示贈與一方聯(lián)系起來，可以使父母出資購房真實意圖的判斷依據(jù)更為客觀。

四、不動產(chǎn)物權變動未經(jīng)登記不發(fā)生效力

【案情】2006年12月，劉某與張某簽訂了《房屋買賣合同》，約定張某將某小區(qū)302室房屋以100萬元的價格出售給劉某，劉某需一次性付清全款，張某在收到款項后一個月內(nèi)協(xié)助劉某辦理房屋過戶手續(xù)，任何一方違反約定，則支付對方違約金10萬元。合同簽訂次日，劉某付清全款，張某將房屋鑰匙交給劉某。事后，劉某要求張某協(xié)助辦理房屋過戶手續(xù)，張某總以種種理由推脫。劉某認為，自己付清全款，也拿到了房屋鑰匙，房屋已經(jīng)屬于自己，辦理過戶手續(xù)不必急于一時，遂未再催促張某。2007年2月，劉某按照單位安排出國學習一年。2007年房價大幅上升，302室房屋按照市價已經(jīng)漲到150萬元。張某認為自己當初以100萬元的價格出售房屋損失甚劇，遂將房屋以165萬元的價格出售給王某，并辦理了房屋過戶手續(xù)。劉某回國后發(fā)現(xiàn)房屋已經(jīng)被王某入住，遂起訴到法院要求確認張某與王某的房屋買賣行為無效，由王某返還房屋。

法院經(jīng)審理后認為，張某雖違反誠信原則，將房屋一房二賣，但由于王某系善意購買房屋，支付合理對價，并辦理了房屋過戶手續(xù)，故王某取得302室房屋所有權。劉某雖簽訂合同在先，但由于未辦理房屋過戶手續(xù)，故房屋所有權尚未發(fā)生轉(zhuǎn)移，劉某僅能依據(jù)《房屋買賣合同》向張某主張違約責任。遂判決駁回劉某的訴訟請求。

【點評】本案系典型“一房二賣”的案例?！段餀喾ā返诰艞l規(guī)定：“ 不動產(chǎn)物權的設立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外?！蔽餀嗟怯浭欠课菟袡嘧儎拥纳б?，未經(jīng)登記，房屋所有權不發(fā)生變動。這則案例提醒廣大購房者，在簽訂了房屋買賣合同后，一定要及時辦理房屋過戶手續(xù)。否則，萬一出賣人“一房二賣”，將會直接影響將來物權的實現(xiàn)。

五、民間借貸中高利貸不受法律保護

【案情】宋某在焦某經(jīng)營發(fā)廊時認識，2008年1月20日和3月6日，宋某向焦某出具借條，分別借款30萬元和10萬元，通過匯款形式支付，匯款金額分別為27.6萬元和9.2萬元。宋某于2008年3月19日起陸續(xù)歸還合計5.8萬元。2009年1月22日，宋某向焦某出具借條，借款90萬元，約定還款期限為2009年6月22日。后焦某起訴要求宋某歸還欠款90萬元。宋某主張90萬元系高利貸，雙方約定了月息8％，30萬元和10萬元分別預扣了一個月的利息。90萬元系之前兩筆本金40萬元按月息8％計算，利息為50萬，合計正好90萬元。

法院經(jīng)審理后認為，銀行匯款36.8萬元結(jié)合宋某每個月歸還的數(shù)額，90萬元的構成與宋某主張的8％月息相吻合，焦某沒有證據(jù)證明實際支付了90萬元，且無合理理由，遂判決宋某返還焦某本金36.8萬元及利息（按銀行同期同類貸款利率四倍計算）。

【點評】民間借貸案件中，高利貸現(xiàn)象較為普遍，約定的利率往往高于銀行同期同類貸款利率的四倍，對此法院應予以適當調(diào)整，以最高不超過四倍為限。出借人不得預先扣除利息，預先扣除利息的，以實際出借數(shù)額計算本金。對于借款本金數(shù)額的確定，不能單單依據(jù)借條認定，而應綜合全案證據(jù)和事實進行分析判斷。如果債權人不能提供證據(jù)證明款項交付事實，且不能就借款發(fā)生的具體情況作出合理說明的，對其請求不予支持。

六、汽車借給飲酒伴郎 出事后車主擔責

【案情】王某和李某系朋友關系。2009年5月，王某結(jié)婚，邀請李某做伴郎?；檠绾?，李某想用王某的面包車送朋友回家。王某認為李某已在婚宴上飲酒，因此不同意其開車，李某則表示以自己的酒量，這點酒根本不算事，而且發(fā)生什么事由其自行承擔。王某再三考量，認為李某平時酒量確實很大，朋友住得也不遠，李某又當了自己的伴郎，礙于情面，遂同意李某開車送人，并再三叮囑一定要注意安全。后車輛在通過一三叉路口時，由于李某對路況觀察不足，將一正常行走的行人張某撞倒，致張某重傷。交警部門認定李某對事故發(fā)生承擔全部責任。事后，張某訴至法院，要求面包車保險公司在交強險范圍內(nèi)承擔賠償責任，余額由李某和王某承擔。王某認為，自己雖是面包車的所有人，但發(fā)生事故時車輛由李某實際管理和控制，李某也承諾發(fā)生什么事責任自負，因此其不應承擔賠償責任。

法院經(jīng)審理后認為，王某在明知李某飲酒的情況下，仍將車輛出借給李某，主觀過錯明顯，應承擔相應的責任。遂判決王某對交強險范圍外的賠償數(shù)額承擔40%的賠償責任。

【點評】近年來，交通事故案件穩(wěn)居各類案件榜首，且仍呈逐年上升的趨勢。車輛出借后，車輛所有人已喪失了對車輛的實際管領和控制，一旦發(fā)生交通事故，應由車輛使用人承擔責任。但如果車輛所有人在出借車輛時有過錯，如知道或者應當知道機動車存在缺陷、知道或者應當知道駕駛?cè)藷o駕駛資格或者未取得相應駕駛資格、知道或者應當知道駕駛?cè)艘蝻嬀?、服用國家管制的精神藥品或者麻醉藥品，或者患有妨礙安全駕駛機動車的疾病等依法不能駕駛機動車等等情形下，仍出借車輛，則應承擔與其過錯相應的責任。

七、過量飲酒致人死亡勸酒者應擔責

【案情】2011年5月5日，謝某為了感謝李某對其生意上的幫助，邀請李某到家中就餐，并邀請好友王某、張某作陪。席間，四人推杯換盞，沒一會兒，李某即表現(xiàn)出醉意。但謝某、王某和張某仍不罷休，繼續(xù)輪番勸酒，李某盛情難卻，來者不拒，四人越喝越興奮，直至當晚11時左右方才散去。李某被謝某送回住所地時已經(jīng)不省人事。謝某見狀立即撥打“120”，將李某送至急救醫(yī)療中心搶救。經(jīng)醫(yī)生診斷，李某已經(jīng)死亡。診斷記載：“心跳呼吸驟停。

1、酒精中毒；

2、窒息?！笔潞螅钅车钠拮訉O某訴至法院，要求謝某、王某和張某共同承擔賠償責任。

法院經(jīng)審理后認為，李某作為完全民事行為能力人，對自己大量飲酒產(chǎn)生的后果應當有充分認識，其對飲酒過度致死過程中發(fā)揮主要作用，應承擔主要責任。謝某、王某和張某應當預見到過量飲酒可能產(chǎn)生的不良后果，在李某已經(jīng)不勝酒力的情況下，非但不予勸阻，反而輪番勸酒，主觀過錯亦非常明顯，應對李某的死亡承擔次要責任。遂判決謝某、王某、張某共同承擔30%的賠償責任。

【評析】酒文化是中國傳統(tǒng)文化的一種，然而，過度飲酒、極度勸酒則有悖于社會公序良俗，為法律所不倡導。以上案例，對喝酒和勸酒兩方面都有警示。本案中，謝某與作為陪酒者的王某、張某

明知李某已經(jīng)不勝酒力，仍不斷勸酒，未盡到安全注意義務，對于李某的死亡應基于其過錯程度承擔相應的責任。在此提醒大家，為了生命健康及避免不必要的麻煩，喝酒需適量，勸酒需謹慎。

八、違法裝修噪音擾民為法律所禁止

【案情】周某與王某是上下樓鄰居。2013年8月，住在樓上的周某裝修房子?？紤]到裝修噪音會影響鄰居的正常生活，物業(yè)公司告知周某施工時間為上午8：30至11：30，下午為2：00至6：00。然而裝修人員為了趕工期，并未按照規(guī)定時間施工，經(jīng)常干到晚上9點多種，嚴重影響了王某的正常生活。王某多次找到周某交涉，但周某每次都草草應付，事后任然我行我素，最后甚至關機不再接聽王某的投訴。王某忍無可忍，訴至法院，要求周某立刻停止在非規(guī)定時間內(nèi)施工，同時賠償精神損失費2萬元。本案在法院的調(diào)解下，周某終于認識到了自己的錯誤，保證以后規(guī)范施工，并自愿補償王某5000元精神損失費。

【評析】本案是一個因噪音污染引發(fā)的案例。室內(nèi)裝潢噪音產(chǎn)生的污染是一種普遍存在的社會問題，但是很少有人去考慮這種行為是否具有違法性。室內(nèi)裝潢是生活中所必須的，也是法律所允許的。周圍鄰居應當給予一定的容忍和諒解，但是因為其產(chǎn)生的噪音畢竟給周圍鄰居帶來不便，影響他人正常的生產(chǎn)生活，所以，我國《環(huán)境噪聲污染防治法》對室內(nèi)裝潢的時間做出了嚴格限制，該法第47條規(guī)定：“在已交付使用的住宅樓內(nèi)進行室內(nèi)裝修活動，應當限制作業(yè)時間，并采取其他有效措施，以減輕、避免對周圍居民造成環(huán)境污染?！睂τ谶`反上述規(guī)定的，其行為必為法律所禁止。因此，提醒大家，在裝潢施工時，應當事先做好周圍鄰居的思想工作，取得別人的諒解與寬容，同時要嚴格遵守施工的時間，文明施工，盡量減少對別人的影響，防止產(chǎn)生鄰里糾紛。

九、物業(yè)服務存在瑕疵怎能拒交物管費？

【案情】唐某是某小區(qū)的業(yè)主。2010年，唐某入住小區(qū)后發(fā)現(xiàn)該小區(qū)物業(yè)公司的服務不到位，保安服務態(tài)度差，小區(qū)環(huán)境臟亂差，小廣告滿天飛，而且還不時發(fā)生偷盜事件。唐某認為，該物業(yè)公司提供低質(zhì)量的服務卻要求很高的物業(yè)管理費，顯然不公平，遂向物業(yè)公司投訴，要求物業(yè)公司整改。物業(yè)公司接到唐某的投訴后，也進行了部分整改，但唐某始終不滿意，從2011年開始唐某拒交物業(yè)管理費。物業(yè)公司與其多次交涉未果，遂訴至法院，要求唐某交納拖欠的物業(yè)管理費4000元。

法院經(jīng)審理后認為，交納物業(yè)管理費是業(yè)主應承擔的一項基本合同義務，也是物業(yè)公司開展服務需要的資金保證。業(yè)主拒絕交納物業(yè)管理費，必然導致物業(yè)公司經(jīng)費不足，無法維持正常的物業(yè)服務水平，損害其他業(yè)主的合法權益。本案中唐某以物業(yè)公司提供的物業(yè)服務存在瑕疵為由拒交物業(yè)管理費不妥，遂判決唐某向物業(yè)公司補交拖欠的物業(yè)管理費4000元。

【點評】近年來，隨著物業(yè)管理行業(yè)持續(xù)快速發(fā)展，如何理順物業(yè)管理企業(yè)和業(yè)主的關系，使“管家”更好地服務于“主人”，已成為人們關注的焦點。交納物業(yè)管理費是業(yè)主應承擔的一項基本合同義務。作為業(yè)主，發(fā)現(xiàn)問題時應當通過正常的途徑，如向物業(yè)公司反映通過協(xié)商解決，也可向業(yè)主委員會反映，通過業(yè)主委員會與物業(yè)公司溝通解決，必要時也可向物業(yè)行政主管部門投訴，如果物業(yè)公司服務質(zhì)量確實差而無法通過上述途徑解決，業(yè)主還可以通過業(yè)主大會決定解聘物業(yè)公司，選聘新的物業(yè)公司，并根據(jù)物業(yè)合同的規(guī)定，追究物業(yè)公司的責任。業(yè)主不能隨意拿不交物業(yè)管理費作“擋箭牌”，否則可能造成惡性循環(huán)，侵害到其他業(yè)主的合法權益。

十、老爸遺囑處分老媽財產(chǎn) 依法認定為無效

【案情】李某（男）和張某（女）老兩口生有一兒一女，即小李和小張。李某和張某婚后擁有一套房屋，產(chǎn)權登記在李某名下。1998年，張某因病去世。2001年1月，李某立下遺囑，載明：“我夫妻二人擁有一套房屋，在我死后，歸兒子小李所有。以此為證?！?003年，李某亦去世。小李和小張因繼承問題產(chǎn)生糾紛。小張訴至法院，要求對房屋及遺囑沒涉及的李某個人存款5萬元依法繼承。

法院經(jīng)審理后認為，李某在遺囑中處分了張某對房屋的份額，違反了法律規(guī)定，該部分遺囑依法應認定為無效。涉案房屋為李某和張某的夫妻共同財產(chǎn)，張某先于李某去世，故張某在房屋中擁有的1/2份額應予法定繼承，由李某、小李和小張各繼承1/6。李某在房屋中所占2/3的份額應由小李繼承。對于遺囑中未涉及的李某個人存款5萬元，應按照法定繼承處理。遂判決小李繼承房屋份額的5/6,小張繼承房屋份額的1/6，李某個人存款5萬元由小李繼承2.5萬元，由小張繼承2.5萬元。

【評析】現(xiàn)實生活中，遺囑人在遺囑中處分配偶或家庭成員財產(chǎn)的情形較為常見。根據(jù)相關司法解釋的規(guī)定，遺囑人以遺囑處分了屬于國家、集體或他人所有的財產(chǎn)，遺囑的這部分，應認定無效。對于遺囑無效部分所涉及的財產(chǎn)，根據(jù)《繼承法》第二十七條的規(guī)定，應按照法定繼承辦理。同時，根據(jù)法律規(guī)定，對于遺囑未處分的遺產(chǎn)，同樣應按照法定繼承辦理。本案中，李某在遺囑中處分了張某對房屋的份額，該部分遺囑應為無效，所涉份額應按法定繼承處理。對于李某個人存款5萬元，雖然遺囑并未涉及，但為李某死亡時遺留的個人合法財產(chǎn)，屬于遺產(chǎn)范疇，應依法定繼承依法分割。

第三篇：非法集資典型案例

非法集資典型案例

投入是有保障的，回報總是誘人的，可結(jié)局往往都是一場空歡喜。對許多人來說，“非法集資”四個字，讓他們有著刺骨之痛。

1.高安冰等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2012年4月，高安冰、賈某商量以開展保險業(yè)務為名向社會公眾融資，并先后在茌平縣賈寨、肖莊等五鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立渤海財產(chǎn)保險（后改名為“華安財產(chǎn)保險”）代辦點，向社會公眾吸收資金。

2012年4月至2013年1月期間，高安冰捏造“渤海財產(chǎn)保險股份有限公司茌平支公司”及該公司“保險股金”業(yè)務，以該公司的“保險股金”用于建設車輛檢測線、重大車險提前賠付需要大量資金為名，通過五鄉(xiāng)鎮(zhèn)保險代辦點向社會公開宣傳，賈某招聘了10余名業(yè)務員幫助被告人高安冰向社會公眾吸收資金；在渤?！氨ｋU股金”業(yè)務無法繼續(xù)開展后，高安冰轉(zhuǎn)而捏造“華安財產(chǎn)保險股份有限公司茌平支公司”及該公司“保險股金”、“福滿堂家庭財產(chǎn)保險”業(yè)務，繼續(xù)通過業(yè)務員向社會公眾吸收資金。吸收資金后，高安冰未將所吸資金用于車輛檢測線投資及重大車險提前理賠業(yè)務，并造成60余萬元無法歸還。

2013年7月5日、7月26日高安冰、賈某分別因涉嫌集資詐騙罪被民警抓獲。

經(jīng)法院審理，最終判處高安冰犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣五萬元；賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣一萬元。

2.徐飛集資詐騙案

在擔任保險代理員期間，自2008年至2011年3月，徐飛以到保險公司存款利息高并送大禮包為名，騙取滑縣小鋪鄉(xiāng)大張莊村張國徽、徐萬鋸、徐萬橋等55戶存款共計人民幣925760元。所得贓款用于賭博全部揮霍。

同時，在代理保險過程中，徐飛向投保人宣稱如一次性繳納數(shù)年保險費，保險公司有免除部分保險費、打折或送燒雞、購物卡、太空杯等禮品的優(yōu)惠活動，在收取被害人徐建麗、張振凱、杜春霞、張俊輝、張國衛(wèi)等42人三至七年不等的保險費后，除繳納了當年應當繳的保險費外，下余保險費共計人民幣215614.7元據(jù)為己有。所得贓款用于賭博全部揮霍。

經(jīng)查，徐飛以非法占有為目的，利用其作為保險公司保險代理員的身份，違反國家金融管理法律規(guī)定，編造在保險公司存款利息高的事實，向社會不特定對象吸收資金925760元，數(shù)額巨大，后將詐騙的資金肆意揮霍，其行為符合集資詐騙罪的構成要件。

法院經(jīng)審理，最終認定徐飛犯集資詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬元，犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣15萬元。

3.王某某挪用資金、集資詐騙案

犯罪分子利用保險公司代理人身份，打著保險公司旗號，采用以下手法集資詐騙。一是謊稱保險公司開展高息存款業(yè)務，按存期長短每1萬元月返還300至900元；二是鼓動購買“分紅保險”獲得高額返利并享受分紅。視買保長短，每一萬元每月可以獲得600至800元返利；三是首次幫助客戶購買正規(guī)保險取得其信任后，于次年將投保金據(jù)為己有。而在客戶交納保金時，他們往往開具白條或涂改他人保單收據(jù)，所投資金無任何保障。

2003年到2007年間，王某某曾擔任某保險公司泰州公司的副總經(jīng)理。在此期間，他利用職務之便，從單位收取的團體長險保費中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被投入個人開辦的單位用于營利活動。

此后，他調(diào)離原崗位后，仍擅自使用私刻的公司用章，采取“收取保費”“整單退?！钡仁侄悟_取資金。

在此期間，王某某以泰州公司名義收取“團體長險保費”計人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額有4609萬余元。調(diào)查顯示，在2007年-2009年期間，王付榮作案涉及金額共計達3億元左右。長達6年多的截留和挪用保費造成了巨大的資金窟窿。據(jù)保監(jiān)會通報，案發(fā)時該案件資金缺口約達1.89億元。被告人王某個人占有使用保費計人民幣17706萬余元。

江蘇省泰州市中級人民法院一審判決、江蘇省高級人民法院二審裁定認為，王某某的行為已構成挪用資金罪和集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，法院最終判處王某某死刑緩期兩年執(zhí)行。

4.江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、周平、周軍等非法吸收公眾存款系列案

6年騙走5萬多人34億元存款

在淮安，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是個大公司，可自2003年起，該公司資金就出現(xiàn)了短缺。董事長王某決定采取“商鋪認購”的形式吸收公眾存款。樂園公司以高額利潤和提成為誘餌，以“認購商鋪使用權” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會公眾非法吸收存款。除了王某外，公司其他主管人員，也多次參與非法吸收公眾存款的相關工作。

案發(fā)后，22名被告均自動投案，如實供述犯罪事實，并協(xié)助公安機關工作。經(jīng)查，從2003年到2008年12月，樂園公司向5.26萬人次非法吸收存款合計33.85億元，至案發(fā)時，已退存款23.92億元，仍有7000余戶的9.93億元未能兌付，案發(fā)后退款3.78億余元。

最終，淮安市清河區(qū)人民法院判處王某有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元，而其他被告也獲得了一至六年不等的有期徒刑。

3年內(nèi)挽回經(jīng)濟損失15億

自2010年到今年10月，全省法院審結(jié)非法集資犯罪一審案件542件，生效判決人數(shù)635人，其中審結(jié)非法吸收公眾存款罪一審案件434件，生效判決人數(shù)498人；審結(jié)集資詐騙罪一審案件108件，生效判決人數(shù)137人。全省法院審結(jié)的非法吸收公眾存款犯罪案件判處罰金共計人民幣8125.6萬元，判決挽回經(jīng)濟損失人民幣15億余元。

案情簡介

2003年三四月間, 阜陽市旺達農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司(后更名為安徽阜陽旺達農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司)法定代表人王某某從某村莊租用4 畝土地, 作為仙人掌種植基地示范園, 又從另一村莊租用土地40余畝作為種植仙人掌生產(chǎn)基地, 從此開始了瘋狂集資詐騙、非法經(jīng)營等犯罪活動。王某某以旺達公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義, 先后以投資金額30%和50%的高額利息向社會募集資金。截至2006年7月, 旺達公司非法集資6500多萬元, 涉及2600余名參與者, 案發(fā)時未歸還集資戶本金2700余萬元。為了以更快的速度圈錢, 2005年下半年, 王某某又與申某、馬某某商議網(wǎng)上銷售產(chǎn)品, 并請謝某某為旺達公司設計了網(wǎng)上銷售軟件, 以變相傳銷方式實施銷售活動, 由何某某負責銷售款項管理。從2006年3月底到6月底, 實現(xiàn)非法銷售額1500余萬元。

作案手段

1.以“公司+ 客戶”聯(lián)合種植為伎倆。在集資過程中, 王某某等人經(jīng)常帶領群眾到仙人掌種植基地參觀, 夸大種植基地面積, 宣傳種植仙人掌高產(chǎn)利豐, 引誘客戶購買公司的仙人掌種片, 并承諾在第一年、第二年以一定價格回收。2003年, 王某某租用了廠房和倉庫, 建立了仙人掌加工廠, 將種植基地生產(chǎn)出來的仙人掌和從自種客戶手中回收的部分仙人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁, 然后委托一些小型廠家進行再加工, 生產(chǎn)仙人掌面條、仙人掌酒、仙人掌化妝品、仙人掌保健食品等產(chǎn)品, 通過贈送仙人掌系列產(chǎn)品、在網(wǎng)上刊登仙人掌系列產(chǎn)品照片、在每周項目說明會上宣傳等方式, 向社會公眾展示旺達公司有產(chǎn)品銷售, 有能力支付所承諾的高額返利, 進行不實宣傳, 騙取信任。事實上, 種植基地只是王某某為進行非法活動制造的一個幌子。2005年以后, 旺達公司就不再對生產(chǎn)基地進行管理, 對于基地生產(chǎn)出來的仙人掌也不再回收。到2006年, 旺達公司干脆就不再種植仙人掌了。經(jīng)有關部門檢驗,旺達公司生產(chǎn)的仙健牌仙人掌蜂膠軟膠囊、仙人掌酒是不合格產(chǎn)品。截至2006年7月底, 公司賬面經(jīng)營收入只有區(qū)區(qū)265萬元, 而各類費用支出就有1370余萬元, 賬面累計虧損高達1100余萬元。

2.以騙取的“官商”名頭為“外衣”。王某某深知社會群眾對政府的信任, 故在非法集資過程中, 通過多種手段, 瘋狂騙取各類榮譽, 如“2002—2003誠信單位”、“樂善好施單位”、“慈善大使”等, 王某某還成功騙取了阜陽市第三屆政協(xié)委員稱號, 并偽造了以阜陽市人民政府名義授予的“重合同守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌, 利用各種與有關政府領導接觸的機會進行合影。王某某將這些匾牌、證書及與領導的合影通過懸掛在辦公室、制作成宣傳畫冊和網(wǎng)絡信息、刊登在自辦的《旺達報》上等方式向社會公眾進行宣傳, 制造出旺達公司實力雄厚、科技含量高、已被社會認可的假象, 誘使社會公眾向旺達公司投入資金。

案件查處 案發(fā)后, 公安部門于2007年初以涉嫌集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪陸續(xù)逮捕了王某某、申某、何某某、馬某某、謝某某等人, 安徽省阜陽市中級人民法院于2008年12月18日作出一審判決, 王某某等被告人不服, 上訴至安徽省高級人民法院。安徽省高級人民法院于2009 年3 月26 日作出終審判決, 認為王某某從事集資活動后期, 在拖欠的集資款越來越多、生產(chǎn)不景氣的情況下, 明知公司經(jīng)營利潤不可能兌現(xiàn)投資客戶的高額返利, 卻依然欺騙客戶, 繼續(xù)大量非法集資, 并任意處置集資款, 詐騙的主觀故意明顯, 構成集資詐騙罪。而申某、何某某等作為公司后期主要人員, 在明知不可能兌現(xiàn)投資客戶高額返利承諾的情況下, 仍然參與公司管理, 騙取集資款, 認定二人系王某某集資詐騙罪的共犯。最終以集資詐騙罪判處王某某無期徒刑, 剝奪政治權利終身,并處罰金40萬元, 以非法經(jīng)營罪判處王某某有期徒刑十年, 并處罰金50萬元, 決定執(zhí)行無期徒刑, 剝奪政治權利終身,并處罰金90萬元;以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處申某有期徒刑十九年及罰金50萬元;以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處何某某有期徒刑十二年及罰金40萬元;以集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪、非法吸收公眾存款罪等罪名分別判處馬某某等人九年至三年有期徒刑不等, 并處罰金若干;以非法經(jīng)營罪判處謝某某有期徒刑三年, 緩刑四年, 罰金30萬。

案件警示

該案又是一出眾多非理性投資者被高額收益迷惑雙眼而釀成的悲劇。其實犯罪分子的伎倆并不怎么高超, 王某某作為法人代表的旺達公司在集資前幾乎沒什么經(jīng)營, 只是到了2005 年1 月, 王某某才從集資款中支付50萬元, 將旺達公司注冊資本變更為100萬元, 后又支付集資款400萬元, 將注冊資本變更為500萬元。所以, 在集資的前期, 旺達公司只是一個沒什么實力的小公司,而王某某租地種仙人掌也顯然是做做樣子, 為從事犯罪活動遮目。但隨著集資活動的擴大, 已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙人掌項目是否屬實, 是否真的賺錢, 而只在乎承諾給自己的回報能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動的投資者, 在看不到實體仙人掌的情況下就進行投資, 可謂更加瘋狂。所以, 投資者其實已經(jīng)不是在投資, 而是在賭, 因為只要稍加了解旺達公司的實際經(jīng)營狀況, 就可以了解真相, 但沒有人愿意去直面事實。這些集體式的賭徒助長了犯罪, 最終被刺傷的是自己。小小仙人掌, 竟然刺傷了那么多人, 實在令人深思

5.其他案例

2011年4月至2011年5月，泗洪縣的張某為牟取非法利益，以高息為誘餌，向社會公眾非法吸收存款，合計約人民幣5100萬元。

2010年8月至2011年6月間，李某等人以沈陽曹臺新村住宅樓等項目融資為由，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。

2009年1月至2010年7月間，泰州人王某以“明豐公司”的名義，采用發(fā)布公告、虛構將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息等手段，騙取311人共計人民幣2076萬余元。

2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司通過招聘的經(jīng)紀人以高額分紅回報為誘餌，吸收參與者資金累計達人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。

2006年至2009年間，海安縣華安公司以高息為誘餌，以借款的形式先后吸收資金，合計人民幣13196萬元，用于公司經(jīng)營，造成被害人及被害單位經(jīng)濟損失7967萬元。

2008年5月至2009年10月間，馬某等人以代為收藏普洱茶以及投資款為誘餌，共非法集資人民幣1433萬余元。

2001年至2008年間，無錫市奧特鋼管有限公司因生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，非法吸收存款共計人民幣68286萬余元。

2005年至2008年間，馬某未經(jīng)批準，自制“全國農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利率結(jié)算，非法吸收存款人民幣361萬余元。

第四篇：非法集資典型案例

防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之一 草根PE的騙局——上海黃某非法集資案

一名年輕的創(chuàng)投企業(yè)發(fā)起人、私募股權基金（PE)管理 者，一群以退休職工為主的投資人，融資的別有用心、投資 的盲目輕率，充分暴露出目前草根PE界的混亂現(xiàn)狀。

案情簡介

當創(chuàng)投企業(yè)受熱捧時，“80后”的黃某與李某某等人合謀 發(fā)起所謂的創(chuàng)投企業(yè)吸收社會公眾資金。2006年2月至2008 年8月，黃某伙同李某某、王某某等人先后注冊成立上海匯 樂投資管理有限公司、上海匯義投資管理有限公司等九家投 資管理公司，以投資者參與公司發(fā)起設立可得到無風險的高 額回報為誘餌，向社會公眾非法募集資金共計1.3億佘元。

在私募基金概念炒作如火如荼之際，黃某對其吸引資金 的方式進行了“升級”。2008年4月至2009年4月間，黃某 糾集張某某在上海成立德浩企業(yè)，在天津注冊設立德厚基金 公司，以招募私勤奮基金的名義，以簽訂協(xié)議、承諾8.4%的 固定年收益為誘餌，向社會公眾募集資金4800佘萬元。

至案發(fā)，黃某等人所籌集的1.78億佘元款項除部分返利、歸還投資款及投資外，大部分資金被用于炒股、提現(xiàn)、出借 及購置房產(chǎn)和個人消費，并揮霍殆盡，造成參與者經(jīng)濟損失 8500 佘萬元。在未經(jīng)主管部門批準的情況下，2003年7月至2006年 1月間，黃某等人利用租借的辦公地點招攬客戶，釆用低吸 高拋的方法，非法買賣、轉(zhuǎn)讓三家非上市公司的股權，收取 客戶資金1944萬元，從中非法獲利838萬元。

作案手段

1、夸大宣傳、利益誘惑。公司設立過程中，黃某、李 某某培訓公司人員釆用隨機撥打電話、向親友介紹其設立的 創(chuàng)投企業(yè)等方式吸引公眾投資，還多次在上海、安徽、浙江 等地設立多個招募投資經(jīng)營點，以開講座、推介會等形式進 行虛假宣傳，承諾支付8%?10%的回報收益及許諾分紅、超 額回購等招攬投資人。對能招來投資的人員給予不同比例的 提成，誘使投資人再向他人進行宣傳，以招攬更多不明真相 的人參與。

2、分紅派息，拋磚引玉。在明知公司并無盈利的情況

下，黃某等人欺騙、利用其他股東并以“董事會決定”的名義，在上海、安徽等地設立多家無投資價值的公司，還將投資人 的出資款用于支付所謂的“投資分紅”，通過借新還舊或挪用 本金等方式向投資者兌現(xiàn)每年10%的分紅以及超額回購，制 造公司機構龐大、實力雄厚、業(yè)績良好的假象，以獲取投資 人的信任。

3、虛假增資，居心叵測。為達到不可告人的目的，2008 年7月至8月間，黃某指使王某某先后釆取支付高額中介費、提供相關股份投資比例資料和通過向他人借資及關聯(lián)企業(yè) 來回劃款增資、驗資等方法，為其中兩家公司虛報增資，欺 騙公司登記主管部門，取得公司增資注冊和股權變更登記，成為公司實際控制人，為其繼續(xù)從事違法犯罪活動創(chuàng)造條件。

案件查處

根據(jù)舉報線索，證券監(jiān)管部門對黃某等人以創(chuàng)投、基金 為名進行非法集資的行為開展了調(diào)查，并移送公安機關。

2009年5月10日，黃某被刑事拘留。法院審理認為：黃某 作為匯樂公司等公司企業(yè)的實際控制人，以非法占有為目的, 使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，應依法予以處罰。黃某在未經(jīng)國家主管部門批準、無證券經(jīng)營資格的情況下，經(jīng)營非上市公司股份，從中非法獲利，情節(jié)特別嚴重，其行 為構成非法經(jīng)營罪，也應依法予以處罰。黃某犯兩罪，依法 予以兩罪并罰。

2010年12月23日，黃某被上海市第一中級人民法院以

集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身, 沒收財產(chǎn)1000萬元。李某某、王某某以非法吸收公眾存款 罪被判處有期徒刑六年，并處罰金。

案件警示

私募股權基金是向特定人募集資金或者向少于200人的 不特定人募集資金，并以股權投資為運行方式，主要投資于 非上市公司股權，最終通過上市、并購、管理層回購、股權 置換等方式出售持股獲利。

黃某牽頭成立匯樂公司等多家非實體企業(yè)，對外宣稱創(chuàng) 投企業(yè)，但其實際投資范圍卻與創(chuàng)業(yè)投資毫無關系，只是為 非法集資活動披上股權投資基金的美麗外衣。在業(yè)內(nèi)人士看 來，黃某案恰恰反映了當前草根PE慣用的手法，即在一地 注冊基金，在另一地融資，有效逃避了監(jiān)管。實際上，根據(jù) 《公司法》及《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的相關規(guī)定，注冊為股份制公司的創(chuàng)投企業(yè)，投資者人數(shù)不應超過200人、單個投資者對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于100萬元人民幣 2009年，國務院在《關于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意 見》中明確提出“積極發(fā)展股權投資基金”，但目前針對股權 投資基金管理的全國性法規(guī)尚未出臺。

創(chuàng)業(yè)投資和私募股權投資屬高風險行業(yè)，廣大投資者要 謹慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權基金的投資，不要被高額回報 蒙住了雙眼，特別是對老年人來說，退休金和多年節(jié)衣縮食 留下的積蓄是安度晚年的保證，不宜用于高風險的投資，而 銀行存款是最安全的投資渠道。因此建議老年人應將積蓄、閑佘資金主要以定期、活期存款形式存放在正規(guī)商業(yè)銀行，也可以適當購買國債、銀行理財產(chǎn)品等，通過利息、理財收 益保值增值，為晚年生活提供保障。（選自《打擊非法集資 典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之二 不務正業(yè)自食其果浙江寧波某擔保公司非法吸收 公眾存款案

擔保公司的主業(yè)是為借款提供擔保、收取保費，但寧波 某擔保公司卻“劍走偏鋒”，吸存轉(zhuǎn)貸，賺取利差，公司法定 代表人也因此鋃鐺入獄，自食其果。

案情簡介

李某案發(fā)前為寧波某擔保公司等十家企業(yè)的法定代表 人或?qū)嶋H控制人。當時，該市民間資金借貸異?；钴S。2006 年12月至2008年10月，李某以個人或其實際控制企業(yè)的 名義，以1.5%?3%不等的月息，向100佘名不特定個人及 10佘家單位非法吸收存款1.91億元，支付利息2292萬元。在這些個人債權人中，有個體老板、普通職工、醫(yī)生、律師 等，借款金額從數(shù)萬元到1000佘萬元不等。同時，李某又 以寧波某擔保公司等實際控制的企業(yè)為這些巨額債務作擔 保。李某在向他們借錢時稱，只要債權人需要，本金隨時可 以提取。由于李某在寧波有一定知名度，很多人爭相找上門 來把錢借給他。在非法吸收了巨額公眾存款后，李某又以 2%?7.5%不等的月息，向?qū)O某、徐某等21名個人非法出借資 金3253萬元，收取利息541萬元；以5%?8%不等的月息，向27家企業(yè)出借資金共2.22億元，收取利息5780萬元。作案手段

1、利用“名人效應”增加可信度。李某出生在寧波，大專 學歷，2005年取得了香港居民身份證，獲得了香港居留權。之前，他經(jīng)營著寧波某擔保公司、浙江某醫(yī)用工程有限公司 等十家企業(yè)。因為頗有經(jīng)商頭腦，在寧波商界小有名氣。正 是憑著“港商”、“名人”身份，他騙取了投資人的信任，以至 于有些人主動找上門，把錢借給李某。

2、通過虛假宣傳夸大公司實力。李某通過老婆對外宣 傳：“李某開的擔保公司規(guī)模很大，經(jīng)營也很不錯，而且得到 了當?shù)卣拇罅χС?。”李某還經(jīng)常帶著老婆、公司財務和 出納人員到投資人住處，給他們看企業(yè)的財務報表以及他個 人和企業(yè)取得的各種榮譽光環(huán)等，騙取投資人信任。事實上，公司經(jīng)營能力并不像他說的那么好，而且財務報表也是虛假 的。李某還通過在報紙上登廣告大肆進行虛假宣傳，吸引投 資人投資。

3、虛假擔保并承諾隨時支取本金和利息。李某以 1.5%?3%的月利息吸收存款，對每一筆借款都用寧波某擔保 公司等實際控制的企業(yè)作擔保，并承諾只要借款人需要，隨 時可以提取本金和利息。其實，李某借款數(shù)額較大，大大超 出了擔保能力，擔保早已形同虛設，一旦資金鏈斷裂，承諾 根本無法兌現(xiàn)。

案件查處

讓李某想不到的是，2008年下半年，國際金融危機爆發(fā), 對國內(nèi)的經(jīng)濟產(chǎn)生了嚴重影響。向李某借錢的債務人無法按 時償還，李某對外出借的最大一筆款項高達5600萬元，該 款項最后無法收回。為此，李某曾通過訴訟的形式追索，也 曾到對方企業(yè)連坐三天三夜討債，可惜收效甚微。而李某此 時又面臨著眾多債權人的追討，所控制的擔保公司資金鏈因 此斷裂。在走投無路之際，李某于2008年10月28日凌晨 到公安機關投案，希望依靠司法機關把錢追回。

李某投案后不但如意算盤沒有得逞，反而被公安機關以 涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，然后移送檢察機關提起 公訴。法院經(jīng)審理認為，李某向不特定的單位和個人非法吸 收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應以非法吸收公眾 存款罪追究其刑事責任。2009年8月20日，寧波市鄞州區(qū) 人民法院作出判決，李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期 徒刑五年，并處罰金50萬元，同時責令退賠被害人及被害 單位的經(jīng)濟損失。

案件警示

1、借款有擔保不等于借出的錢就沒有風險。借錢給別 人要求借款人找個人或單位提供擔保，是保證本金安全的一 項有效措施，但并不等于說有了擔保，借出的錢就進了保險 箱。關鍵要看擔保人有沒有擔保能力，如果擔保人超出自身 擔保能力，無限度提供貸款擔保，那么其提供的擔保承諾就 是一紙空文。

2、投資人借錢給別人，一定要了解債務人底細。本案 中，李某向別人借錢時，都是說借款用于公司正常的資金周 轉(zhuǎn)，而隱瞞了把錢貸給別的企業(yè)從中賺取利差的事實。吳某 借給了李某1500萬元，此前，他和李某素昧平生，對李某 的公司情況一點也不了解，但兩人的老婆關系很好，常在一 起搓麻將、旅游。僅憑這一點，吳某就決定借給李某1500 萬元，而且辦手續(xù)那天，李某到他公司來時拿出了一疊空白 的借款合同。吳某應該想到，如果僅僅只是正常的資金周轉(zhuǎn), 借款次數(shù)有限，不會事先準備一疊空白借條，可吳某偏偏忽 視了這一點。事后，吳某在圈內(nèi)打聽了一下，發(fā)現(xiàn)李某借了 很多人的錢，但為時已晚，錢已經(jīng)打入了李某提供的賬戶，借款到期后，李某只還了 500萬元，剩佘的錢全部打了水漂。

(選自《打擊非法集資典型案例匯編》）

防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之三 女賭徒的不歸路——廣東佛山和某某非法吸儲案

一位郵政局的大客戶經(jīng)理，一位瘋狂的女賭徒，為了償 還賭債和斂財，她把手伸向了公款......那一刻，她人生的結(jié) 局已經(jīng)注定。

案情簡介

何某某原是佛山市禪城區(qū)郵政局大客戶部的經(jīng)理，1999 年至2003年間，她多次到澳門賭博，并為此欠下巨額賭債。為盡快償還賭債，從2003年9月起，何某某組織、指揮原 佛山市禪城區(qū)郵政局瀾石支局局長陳某某以及霍某某、陳某 某、梁某某、黎某某等人以瀾石支局和龍角支局郵政儲蓄的 名義，以高息為誘餌非法吸收近200名儲戶的存款13億佘 元，何某某及陳某某將其中的1.59億元占為己有，用于償還 賭債和投資，并造成100多名儲戶5.4億佘元的損失。

在此期間，何某某還因存款兌付等問題與知情人、儲戶 產(chǎn)生矛盾，并多次雇兇傷人，致一人重傷、二人輕傷，部分 財物被損。

作案手段

1、高息攬存，愿者上鉤。何某某在澳門賭博過程中，經(jīng)人介紹認識了澳門人林某某等，林某某等人獲悉其身份后, 一方面慫恿她豪賭，另一方面游說她高息吸收存款，將資金 投入高回報的項目如購地皮、碼頭等盈利。

面對賭債壓力和巨額回報的誘惑，何某某勾結(jié)陳某某，一方面利用其社會關系，以完成郵政儲蓄吸存任務為由，以 月息4%。~ 10%。不等的高額利息為誘餌，游說儲戶通過她們 到瀾石支局存款。另外，為了發(fā)展更多的儲戶，何某某、陳 某某二人在社會上散布信息，許諾2%。~3%。的利差作為回報, 讓他人為其介紹儲戶。

2004年，因欠下巨額賭債，在澳門的投資又有去無回，何某某面臨的資金壓力越來越大，不得不更加瘋狂地向社會 吸收資金，許諾的存款利息也不斷提高，個別儲戶月息甚至 高達4%。新吸收的資金用于支付其他到期本息，維持資金 運轉(zhuǎn)，避免資金鏈斷裂。

高額的利息回報吸引了當?shù)財?shù)百名儲戶參與，其中包括 當?shù)夭糠执寮w，累計涉案金額近18億元。獲取的資金除 部分用于償還賭債、在澳門的投資無法收回外，大量資金被 何某某等人消耗殆盡。

2、公款私存，瞞天過海。為掩人耳目將儲戶資金占為 己有，2003年初，何某某和陳某某密謀商定，將高息吸存資 金以瀾石支局的名義存入該局在農(nóng)業(yè)銀行某支行的對公賬 戶上（因賬戶尾號為113,以下稱為113賬戶），然后利用 郵政儲蓄監(jiān)管漏洞，由陳某某違規(guī)使用“無折取款”、“掛失密 碼”的方法，冒充儲戶提款，將資金從113賬戶轉(zhuǎn)到自己控制 的賬戶，用于投資獲利。

為掩蓋其惡意侵占存款的行為，何某某和陳某某吸存的 資金均按照郵政儲蓄正常的存款程序辦理，即先由儲戶在瀾 石支局開戶，存款按照正常的儲蓄程序在郵政儲蓄的前臺完 成。在資金進入113賬戶后，陳某某在何某某的指使下，利 用任職瀾石支局值班長、支局局長的便利，對掌握儲戶密碼 的存折和存單，違規(guī)釆用“無折取款”的方法，用白紙代替存 折放到打印系統(tǒng)，將取款數(shù)據(jù)打印到白紙上，完成取款手續(xù)，冒充儲戶將資金從113賬戶中轉(zhuǎn)移出去。對不掌握儲戶密碼 的存折和存單，在儲戶不知情的情況下，由陳某某和其他郵 政工作人員自己制作申請表，私自掛失儲戶存折和新設密碼, 自己辦理并審核，設立新密碼。待新設密碼生效后，利用新 設密碼將資金轉(zhuǎn)移出去。

在此狀態(tài)下，郵政系統(tǒng)顯示的是正常取款業(yè)務，此時儲 戶存折上的金額和郵政系統(tǒng)內(nèi)的記錄不統(tǒng)一，但儲戶暫時不 知道，而郵政局認為正常。應付的方法是對儲戶拖延時間，即不讓儲戶正常查詢和正常存取款，找機會將儲戶的真實存 折換成虛假存折，或者用吸存其他儲戶的資金歸還已挪走儲 戶的資金，使儲戶金額與郵政系統(tǒng)記錄統(tǒng)一，從而控制了該 儲戶的全部資金。

3、中間賬戶，偷梁換柱。2004年6月后，因郵政儲蓄 系統(tǒng)升級，郵政局加強了對儲蓄業(yè)務的管理，對公賬戶的資 金不能轉(zhuǎn)入個人賬戶，對公賬戶取款要按照權限逐級審批，這樣對何某某、陳某某繼續(xù)利用113賬戶吸收存款，并按以 前的方法轉(zhuǎn)移資金造成障礙。于是，何某某、陳某某多次商 量，決定釆用在各大商業(yè)銀行開設佛山市高明佳達不銹鋼制 品有限公司和林積福等多個單位和個人賬戶作為中間賬戶 進行操作，用于存儲、轉(zhuǎn)移非法吸存的資金。

為了繼續(xù)獲取儲戶的信任，何某某、陳某某收買瀾石、龍角郵政支局的部分員工，釆用白紙覆蓋在存折上面打印的 方法套取空白存折和存單，要求儲戶存款時要事先告知何某 某存款日期、金額等信息，然后用套取的空白存折、存單制 作好存款記錄交給前臺職員。當儲戶來前臺辦理存款手續(xù)時, 前臺職員假裝成按正常的程序辦理，讓儲戶填單、輸入密碼

(事實上這些內(nèi)容都沒進入郵政儲蓄系統(tǒng)），趁儲戶不注意

將已打印好的存折加蓋印章，然后將存折交給儲戶，完成虛 假的存款手續(xù)。儲戶取款時也必須要預約，何某某獲取儲戶 的取款日期、金額等信息后，收回儲戶的存折，制作取款記 錄，然后交給瀾石、龍角郵政支局前臺職員，由前臺職員假 裝按正常取款手續(xù)打印存折，交給儲戶，同時將資金轉(zhuǎn)入儲 戶指定的賬戶。當儲戶到郵政儲蓄前臺查詢存款時，郵儲工 作人員按照何某某、陳某某的指使，統(tǒng)一口徑，稱這些高息 的大額存款已經(jīng)被后臺鎖定，前臺無法查詢，以此方法應付 儲戶。

一般情況下，儲戶們?nèi)】疃疾缓茼樌?，何某某則以上級 檢查、銀監(jiān)會檢查、完不成任務為由推脫，說服儲戶不要取 錢。實在推不掉的就付款，對有些儲戶不相信她的還款承諾，就打印一些承諾書，寫明儲戶于何時在郵政儲蓄存了多少錢, 何時還款，并蓋上郵政局公章，以避免犯罪行為被揭露。

4、利益誘惑，團伙作案。在近三年作案過程中，何某 某除與陳某某勾結(jié)外，還以每月2000元左右的獎金，拉攏 瀾石、龍角郵政支局的部分員工套取空白郵政儲蓄存折，配 合辦理存取手續(xù)，統(tǒng)一口徑應付儲戶質(zhì)詢。以給好處費、發(fā) 工資等方式吸引無業(yè)人員霍某某、陳某某假冒郵政局人員聯(lián) 系儲戶、商談利息，收取儲戶的支票、存折、存單，協(xié)助儲 戶辦理存取款手續(xù)以及在儲戶提出質(zhì)疑時向儲戶出具加蓋 郵政局公章的承諾書、證明等。

何某某以支付套現(xiàn)資金0.6%的好處費為誘餌，勾結(jié)時 任工商銀行某支行主任梁某某為其非法吸存的資金轉(zhuǎn)賬、套 現(xiàn)，梁某某指使黎某某在禪城區(qū)某農(nóng)村信用社開設了多個單 位和個人賬戶，編造單位發(fā)放工資、借款給個人等理由，偽 造借款合同，逃避銀行對現(xiàn)金業(yè)務的監(jiān)管，將資金從單位賬 戶轉(zhuǎn)入個人賬戶，從中收取好處費。

案件查處

2006年8月，何某某因涉嫌故意傷害罪被當?shù)毓矙C關

刑事拘留，坊間“在何某某處存的錢要不回來”的傳言在當?shù)?傳播擴散，并引發(fā)群體事件，當?shù)丶o委、公安司法機關高度 關注，成立專案組查處案件。9月，何某某因涉嫌非法吸收 公眾存款罪被檢察機關批捕。其他相關人員相繼被抓捕歸案。

2009年4月24日佛山中級人民法院一審判處何某某犯

貪污罪，判處死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部 財產(chǎn)；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十年，并處罰 金人民幣50萬元；犯故意傷害罪，判處有期徒刑八年；犯 故意毀壞財物罪，判處有期徒刑二年；決定執(zhí)行死刑，剝奪 政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。陳某某犯貪污罪、非法吸收公眾存款罪，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權利終 身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。何某某不服，向廣東省高級人 民法院提出上訴。2010年10月26日，廣東省高級人民法院 終審維持原判。其他相關人員亦受到法律的嚴懲。

案件警示

何某某在佛山郵政系統(tǒng)服務長達20佘年，從基層話務 員、儲蓄員成長為支局局長、市局大客戶經(jīng)理，因為業(yè)務出 色和好強性格，多次受到各級郵政系統(tǒng)嘉獎，并一度被視為 提拔的骨干。但在2001年迷上賭博后，因欠下巨額賭債，為償還賭債和斂財，她利用郵政系統(tǒng)制度不健全、監(jiān)管不到 位的漏洞，用小恩小惠拉攏內(nèi)部工作人員，瘋狂作案，頻頻 得手，大肆揮霍國家資財，破壞經(jīng)濟法則，擾亂金融秩序，制造了一起令人咂舌的驚天大案，最終也把自己送上不歸路。

賭博是社會的毒瘤，更是一種丑惡現(xiàn)象。人民群眾特別 是黨員干部賭博，壞黨風、失民心、生貪欲、毀前程，危害 極大。近幾年來因賭博誘發(fā)貪污、受賄、挪用公款而落馬的 政府官員屢見報端，參賭者不斷葬送自己的光明前程，還嚴 重影響黨和政府的形象。因此，廣大群眾特別是黨員干部一 定要從中吸取教訓，潔身自好，遠離賭博。（選自《打擊非 法集資典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之四 仙人掌的無情剌——安徽阜陽旺達公司集資詐騙案

為騙取投資者資金，王某某建仙人掌產(chǎn)業(yè)園為自己造勢, 大肆進行不實宣傳，制造仙人掌能賺大錢的假象，通過包括 網(wǎng)絡在內(nèi)的各種渠道對外非法吸收資金，無情地刺傷了上千 人的心。

案情簡介

2003年三四月間，阜陽市旺達農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司(后更 名為安徽阜陽旺達農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司)法定代表人王某 某從某村莊租用4畝土地，作為仙人掌種植基地示范園，又 從另一村莊租用土地40佘畝作為仙人掌種植基地，從此開 始了瘋狂集資詐騙、非法經(jīng)營等犯罪活動。

王某某以旺達公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義，先 后以投資金額30%和50%的高額利息向社會募集資金。截至

2006年7月，旺達公司非法集資6500多萬元，涉及2600佘 名參與者，案發(fā)時未歸還集資戶本金2700佘萬元。

為了以更快的速度圈錢，2005年下半年，王某某又與申 某、馬某某商議網(wǎng)上銷售產(chǎn)品，并請謝某某為旺達公司設計 了網(wǎng)上銷售軟件，以變相傳銷方式實施銷售活動，由何某某 負責銷售款項管理。從2006年3月底到6月底，實現(xiàn)非法 銷售額1500佘萬元。

作案手段

1、以“公司+客戶”聯(lián)合種植為伎倆。在集資過程中，王 某某等人經(jīng)常帶領群眾到仙人掌種植基地參觀，夸大種植基 地面積，宣傳種植仙人掌高產(chǎn)利豐，引誘客戶購買公司的仙 人掌種片，并承諾在第一年、第二年以一定價格回收。2003 年，王某某租用了廠房和倉庫，建立了仙人掌加工廠，將種 植基地生產(chǎn)出來的仙人掌和從自種客戶手中回收的部分仙 人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁，然后委托一些小型廠家進 行再加工，生產(chǎn)仙人掌面條、仙人掌酒、仙人掌化妝品、仙 人掌保健食品等產(chǎn)品，通過贈送仙人掌系列產(chǎn)品、在網(wǎng)上刊 登仙人掌系列產(chǎn)品照片、在每周項目說明會上宣傳等方式，向社會公眾展示旺達公司有產(chǎn)品銷售，有能力支付所承諾的 高額返利，進行不實宣傳，騙取信任。

事實上，種植基地只是王某某為進行非法活動制造的一 個幌子。2005年以后，旺達公司就不再對生產(chǎn)基地進行管理, 對于基地生產(chǎn)出來的仙人掌也不再回收。到2006年，旺達 公司干脆就不再種植仙人掌了。

2、以騙取的“官商”名頭為“外衣”。王某某深知社會群眾

對政府的信任，故在非法集資過程中，通過多種手段，瘋狂 騙取各類榮譽，如“2002—2003誠信單位”、“樂善好施 單位”、“慈善大使”等，王某某還成功騙取了阜陽市第三屆政 協(xié)委員稱號，并偽造了以阜陽市人民政府名義授予的“重合同 守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌，利用各種與有關政府領導 接觸的機會進行合影。王某某將這些匾牌、證書及與領導的 合影懸掛在辦公室、制作成宣傳畫冊和網(wǎng)絡信息、刊登在自 辦的《旺達報》上，向社會公眾進行宣傳，制造出旺達公司 實力雄厚、科技含量高、已被社會認可的假象，誘使社會公 眾向旺達公司投入資金。

案件警示

該案又是一出眾多非理性投資者被高額收益迷惑雙眼 而釀成的悲劇。其實犯罪分子的伎倆并不怎么高超，王某某 作為法人代表的旺達公司在集資前幾乎沒什么經(jīng)營，只是到 了

2005年1月，王某某才從集資款中支付50萬元，將旺達 公司注冊資本變更為100萬元，后又支付集資款400萬元，將注冊資本變更為500萬元。所以，在集資的前期，旺達公 司只是一個沒什么實力的小公司，而王某某租地種仙人掌也 顯然是做做樣子，為從事犯罪活動遮目。

隨著集資活動的擴大，已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙 人掌項目是否屬實，是否真的賺錢，而只在乎承諾給自己的 回報能否兌現(xiàn)，包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動的投資者，在 看不到實體仙人掌的情況下就進行投資，可謂更加瘋狂。所 以，投資者其實已經(jīng)不是在投資，而是在賭，因為只要稍加 了解旺達公司的實際經(jīng)營狀況，就可以了解真相，但沒有人 愿意去直面事實。這些集體式的賭徒助長了犯罪，最終被刺 傷的是自己。小小仙人掌，竟然刺傷了那么多人，實在令人 深思。（選自《打擊非法集資典型案例匯編》）

第五篇：非法集資典型案例

非法集資犯罪在各地均有發(fā)生，與其它經(jīng)濟犯罪相比，非法集資犯罪一般都經(jīng)過宣傳造勢、募集資金、還本付息、最后崩盤等環(huán)節(jié)，作案周期普遍較長。非法集資犯罪的這一特點決定了一旦案發(fā)容易產(chǎn)生許多嚴重的社會問題，滋生綁架、暴力逼債等犯罪行為，釀成群體性事件，給社會和諧穩(wěn)定帶來較大壓力。省高院公布這十大典型案例，一方面是威懾犯罪分子，另一方面也是提醒市民注意識別和防范此類犯罪。

案例一：潘璐等集資詐騙案

2008年5月，被告人潘璐為騙取他人財物，注冊成立南京瑞鼎軒茶業(yè)有限公司（以下簡稱“瑞鼎軒公司”），并以公司名義聘用業(yè)務員到南京鬧市區(qū)向不特定的中老年被害人分發(fā)傳單邀請其到公司免費品嘗普洱茶，并使用宣傳冊、影像資料等對普洱茶的功能及收藏價值等作夸大宣傳，虛構公司稱可代老百姓免費收藏所購普洱茶，并稱將投資款用于公司辦茶樓、開設茶葉銷售連鎖店等，承諾以14%-22%的年利息返還投資款，一年或三年期滿后退還本金，誘使被害人簽訂購銷合作協(xié)議書，以現(xiàn)金方式一次性支付投資款。2009年4月至5月，為迅速騙取大量資金，被告人潘璐以瑞鼎軒公司名義，先后成立多個分部，分別聘用被告人周睿、袁紅、朱鵬飛擔任各分部負責人，共同以上述詐騙方法繼續(xù)非法集資。2008年5月至2009年10月間，非法集資額達人民幣1433萬余元。非法集資所得款項除用于購買少量普洱茶等，余款均被潘璐、周睿、袁紅、朱鵬飛等人瓜分并肆意處分，導致無法歸還314名被害人的錢款。

江蘇省南京市中級人民法院于2011年4月依法判處潘璐無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處周睿有期徒刑十五年，并處罰金人民幣三十萬元；判處袁紅有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬元；判處朱鵬飛有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例二：無錫市奧特鋼管有限公司、潘建萍非法吸收公眾存款案

2001年至2008年11月間，被告單位無錫市奧特鋼管有限公司（以下簡稱“奧特公司”）因生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，由被告人潘建萍承諾約定支付利息或收承兌匯票按面額還款，先后向張美媛等36人和無錫泰富投資有限公司等30家單位非法吸收存款共計人民幣68286萬余元，造成未歸還損失共計18340萬余元，其中個人損失3231萬余元，單位損失15108萬余元。2009年6月11日，被告人潘建萍向無錫市公安局投案，并如實供述了犯罪事實。

江蘇省無錫市北塘區(qū)人民法院一審、江蘇省無錫市中級人民法院二審裁定，以非法吸收公眾存款罪判處無錫市奧特鋼管有限公司罰金人民幣三十萬元；判處潘建萍有期徒刑八年六個月。

案例三：呂文明等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2008年底，被告人呂文明在因先前放高利貸無法收回部分款項，造成巨額虧損的情況下，為向社會公眾募集資金，于2009年1月注冊成立了泰興市明豐理財有限公司（以下簡稱“明豐公司”）。2009年1月至2010年7月間，被告人呂文明以“明豐公司”名義，采用發(fā)布公告、虛構將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息、“拆東墻補西墻”等手段，騙取卞同生、蔡華芳等311人共計人民幣2076萬余元，并將所得集資款用于放高利貸、支付集資本息、投入“標會”及豪華裝修、購買高檔轎車等，致使上述被害人實際被騙1874萬余元。2010年7月，被告人呂文明逃至泰州藏匿，并將73萬元存至他人名下。

2008年5月至2010年7月，被告人呂文明與被告人陳雪蘭計議，以高額回報為誘餌，采用“標會”形式非法吸收他人資金，由被告人呂文明召集“會員”，被告人陳雪蘭負責記賬和收發(fā)“會錢”，以圖賺取利差。通過“請會”、“應會”并高息競標及承諾還本付息等手段，變相非法吸收“會員”資金共計人民幣1254萬余元。

江蘇省泰州市中級人民法院于2011年1月以集資詐騙罪判處呂文明無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣八十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬元；決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣八十萬元、罰金人民幣三十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處陳雪蘭有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例四：王付榮挪用資金、集資詐騙案

2003年6月至2007年4月間，被告人王付榮利用其先后擔任新華人壽保險股份有限公司泰州公司（以下簡稱“泰州公司”）團體部負責人、副總經(jīng)理的職務之便，從本單位收取的團體長險保費中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被其投入個人開辦的泰州市眾誠乳業(yè)制品有限公司等單位用于營利活動。

2007年4月至2009年10月間，被告人王付榮為彌補之前挪用資金形成的巨大虧空，在其調(diào)入新華人壽保險股份有限公司江蘇分公司（以下簡稱“江蘇分公司”）后，明知自己對泰州公司團體部已無管理職能、泰州公司團體部已停止接受團體保險新業(yè)務，卻擅自使用私刻的“泰州公司保險合同專用章”、另行租賃辦公場所，以“發(fā)放工資和獎金”等利誘指使泰州公司相關人員繼續(xù)違規(guī)經(jīng)營團體長險業(yè)務，采取“收取保費”、“整單退?！钡仁侄悟_取資金。被告人王付榮以泰州公司團體部名義收取“團體長險保費”計人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保計23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額計4609萬余元。被告人王付榮個人占有使用保費計人民幣17706萬余元，其中4920萬余元被用于兌付、退保2007年4月9日前挪用的資金，其余被用于個人辦企業(yè)、揮霍、隨意處置等。

2009年10月9日，被告人王付榮在無法兌付投保人到期保費的情況下，向江蘇分公司主動說明情況，并退還本人所購房產(chǎn)、車輛、所辦企業(yè)等資產(chǎn)，價值計人民幣3500萬余元。

案發(fā)后，公安機關依法追回贓款計人民幣800.7萬元、價值280萬元的汽車7輛、價值71萬余元的南通志誠網(wǎng)吧等，并已發(fā)還給江蘇分公司。

江蘇省泰州市中級人民法院一審判決、江蘇省高級人民法院二審裁定，于2012年3月以挪用資金罪判處王付榮有期徒刑八年；以集資詐騙罪判處其死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；決定執(zhí)行死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

案例五：華安公司、黃應龍非法吸收公眾存款案

被告單位華安公司于2004年9月登記成立，被告人黃應龍擔任該公司法定代表人。因經(jīng)營煤炭需要資金周轉(zhuǎn)，被告單位華安公司于2006年至2009年間，以高息為誘餌，通過被告人黃應龍及其他人的介紹，以借款的形式先后向錢俊鋒、顧進、海陽公司等單位和個人吸收資金，合計人民幣13196萬元，用于該公司經(jīng)營煤炭，造成被害人及被害單位的經(jīng)濟損失7967萬元。

2009年7月28日，被告人黃應龍主動到公安機關投案，交代了主要犯罪事實。公安機關共追回贓款合計人民幣418萬余元。

江蘇省海安縣人民法院于2010年6月依法判處華安公司罰金人民幣四十九萬元；判處黃應龍有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣四十五萬元。

案例六：李廣盛非法吸收公眾存款案

2005年至2008年間，被告人李廣盛未經(jīng)中國人民銀行批準，自制“全國農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利息結(jié)算，先后向附近群眾非法吸收存款1029人次，共計人民幣361萬余元。至案發(fā)時尚有376人次共計人民幣148萬余元未兌付。案發(fā)后被告人李廣盛及其家人退贓計人民幣82萬余元，用物品給群眾折款11萬元，實際造成損失人民幣55萬余元。

江蘇省射陽縣人民法院以非法吸收公眾存款罪，于2012年2月依法判處李廣盛有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元。

案例七：江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、周平、周軍等非法吸收公眾存款系列案

自2003年起，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“樂園”公司）因開發(fā)項目多，通過低價取得土地使用權、購買物業(yè)用于儲備、增值，致資金短缺。2003年, 董事長周平?jīng)Q定并形成決策，采取“商鋪認購”的形式吸收公眾存款。樂園公司遂以高額利率和高額提成為誘餌，以“認購商鋪使用權” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會公眾非法吸收存款，經(jīng)審計，自2003年至2008年12月，樂園公司向社會公眾5.26萬人次變相非法吸收存款合計33.85億元，至案發(fā)時，已退存款23.92億元，有7000余戶9.93億元未兌付。案發(fā)后退款3.78億余元。

2003年至2008年12月，樂園公司其他直接負責的主管人員被告人葉從清、呂秀華、邵念德、丁宏盛、衡興亞、楊文俊、楊桂春等7人，在明知樂園公司進行非法吸收公眾存款的情況下，先后多次參與樂園公司非法吸收公眾存款相關方案、政策的研究、制定和修改，并積極組織實施。被告人沈洪友、徐西玲、黃國英、劉建麗、李志祥、湯美玲、韓愛濤、孫德紅、童麗娟、駱公梅、夏艷燕、吳士俊、徐梅等13人，在樂園公司工作期間，為獲取手續(xù)費報酬，積極執(zhí)行、實施樂園公司相關規(guī)定，向社會公眾變相吸收存款。上述各被告人分別積極為樂園公司非法吸收264萬余元至6160萬余元不等數(shù)額的存款。

被告單位樂園公司及全部22名被告人均能在案發(fā)以后自動投案，如實供述犯罪事實。被告人呂秀華協(xié)助偵查機關清理賬冊、查封凍結(jié)資產(chǎn)、審計等工作。被告人呂秀華、丁宏盛、黃國英、劉建麗、李志祥、韓愛濤、孫德紅、夏艷燕、吳士俊等9人分別退繳了2萬至22萬元不等的非法所得，共計93.6萬元。

江蘇省淮安市清河區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任，于2011年7月依法判處被告單位江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司罰金人民幣四十五萬元；判處周軍有期徒刑五年，并處罰金人民幣十五萬元。分別于2012年7月、11月，2012年7月、8月依法判處葉從清、呂秀華等20人一至六年不等的有期徒刑，并處人民幣二萬至二十萬元不等的罰金；對犯罪情節(jié)較輕，符合緩刑適用條件的吳士俊、徐梅兩被告人依法予以適用緩刑。

案例八：石軍非法吸收公眾存款案

2011年4月至2011年5月，被告人石軍為牟取非法利益，以高息為誘餌，采取口口相傳的方式，向社會公眾非法吸收存款，合計約人民幣5100萬元。被告人石軍將非法吸收的資金放貸給他人，造成大部分非法吸收的存款無法返還。案發(fā)后，被告人石軍于2011年7月22日主動到公安機關投案，并如實供述了自己的犯罪事實。

江蘇省泗洪縣人民法院以非法吸收公眾存款罪。于2012年1月判處石軍有期徒刑六年，并處罰金五十萬元。

案例九：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權、薛美未經(jīng)有關部門批準，以沈陽頤和軒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司及沈陽頤和軒投資擔保有限公司開發(fā)沈陽曹臺新村住宅樓、砂山老年生態(tài)城等項目融資為由，向社會公眾公開宣傳，許以月息6%、每三個月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個月18%的利息收取本金的方式，向社會公眾吸收資金，先后在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬余元，被告人凌紹民吸收1966萬余元，被告人張桂英吸收1124萬余元，被告人張茂權、薛美共同吸收1224萬余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機關投案自首，其余被告人均被公安機關抓獲，并能夠如實供述自己的主要犯罪事實。案發(fā)前后，通過銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式，被告人李慶玲返還1067萬余元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人凌紹民返還544萬余元，被告人張桂英返還391萬余元，被告人張茂權返還人民幣189萬余元，被告人薛美返還3萬余元。

江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣二十萬元；判處張茂權有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬元。

案例十：北京分紅科技發(fā)展有限公司、劉蘇等非法吸收公眾存款案

2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司（以下簡稱分紅公司）在經(jīng)營“分紅廣告招商網(wǎng)”期間，為了達到推銷該網(wǎng)站上的網(wǎng)絡廣告位、提高網(wǎng)站知名度的目的，將網(wǎng)站的頁面分割成不同區(qū)域的廣告位，并設定相應的價位。分紅公司先后在江蘇、浙江等七個省、直轄市設立了34個市縣級直屬機構及代理辦事處，通過招聘的經(jīng)紀人以高額分紅回報為誘餌，以宣傳冊等方式向社會公眾公開宣傳“一年投資幾萬元，每年回報幾十萬元”，誘使社會公眾與該公司簽訂“廣告位代理招商合同”，并以交納“廣告位代理訂金”的名義購買公司廣告位，從而成為該公司的“廣告位代理商”。北京分紅公司為了支付“廣告位代理商”到期的高額分紅回報，維持公司的正常運行，不斷地收取“廣告位代理商”的代理訂金，并以收取后期參與者的“廣告位代理訂金”，支付前期參與者的到期分紅及給予辦事處、經(jīng)紀人一定比例的業(yè)務提成等方式，吸收參與者資金累計達人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。截止2009年8月，仍處于分紅期間的集資金額為11952萬余元，其中已分紅金額4975萬余元。至案發(fā)時，尚有6976萬余元未兌付，涉及參與者多達5100人。

江蘇省連云港市新浦區(qū)人民法院一審判決、江蘇省連云港市中級人民法院二審裁定以非法吸收公眾存款罪，于2011年4月依法判處北京分紅科技發(fā)展有限公司罰金人民幣五十萬元；判處劉蘇有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳護通有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣十萬元。