第一篇：反洗錢崗位職責(zé)

反 洗 錢 崗 位 職 責(zé)

為貫徹落實(shí)中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位責(zé)任，特制訂本職責(zé)。

一、堅持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；

二、各網(wǎng)點(diǎn)會計復(fù)核人員在存款人開立銀行結(jié)算帳戶時，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。

三、各網(wǎng)點(diǎn)會計人員應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象等信息和個人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱和號碼、住所等信息的同時；嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。

四、支行計財部反洗錢專管員負(fù)責(zé)審查各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢信息資料，建立業(yè)務(wù)臺賬，匯總上報可疑交易，并妥善保管交易檔案。

五、各網(wǎng)點(diǎn)出納人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)（指10個營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對法人、其它組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個人銀行結(jié)算帳戶之間以及個人銀行結(jié)算帳戶與單位銀行結(jié)算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制《大額支付和可疑交易報告表》，由支行反洗錢專管員匯總，向人民銀行進(jìn)行報告；發(fā)現(xiàn)其客戶有《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第十一條：

（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

（五）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

（七）提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。

（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。

（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。

（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

（十三）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。

（十四）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

（十五）保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

（十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

（十八）多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評估，填制《可疑支付交易報告表》后，由支行反洗錢專管員匯總，及時向中國人民銀行進(jìn)行報告；對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息，支行會計出納人員不得向任何單位或個人不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；

第二篇：農(nóng)村信用社反洗錢崗位職責(zé)

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，制定本崗位職責(zé)。各農(nóng)村信用社、分社、儲蓄所崗位人員應(yīng)嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢工作：

1、堅持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；

2、嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案；

3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)（指10個營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》后進(jìn)行報告；

4、反洗錢崗位人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；

5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；

6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

第三篇：反洗錢崗位職責(zé)

反 洗 錢 崗 位 職 責(zé)

為貫徹落實(shí)中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位責(zé)任，特制訂本職責(zé)。

一、堅持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；

二、會計主管在存款人開立銀行結(jié)算帳戶時，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。

三、會計主管應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象等信息和個人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱和號碼、住所等信息的同時；嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。

四、反洗錢專管員負(fù)責(zé)審查各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢信息資料，建立業(yè)務(wù)臺賬，匯總上報可疑交易，并妥善保管交易檔案。

五、反洗錢報告員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)（指10個營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對法人、其它組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個人銀行結(jié)算帳戶之間以及個人銀行結(jié)算帳戶與單位銀行結(jié)算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制《大額支付和可疑交易報告表》，由支行反洗錢專管員匯總，向人民銀行進(jìn)行報告；發(fā)現(xiàn)其客戶有《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第十一條：

（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

（五）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

（七）提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。

（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。

（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。

（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

（十三）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。

（十四）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

（十五）保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

（十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

（十八）多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評估，填制《可疑支付交易報告表》后，由支行反洗錢專管員匯總，及時向中國人民銀行進(jìn)行報告；對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息，支行會計人員不得向任何單位或個人不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；

第四篇：營業(yè)部崗位職責(zé)(反洗錢總部及營業(yè)部)

營業(yè)部反洗錢崗位職責(zé)

第一條 營業(yè)部經(jīng)理職責(zé)：

㈠ 領(lǐng)導(dǎo)并組織落實(shí)營業(yè)部反洗錢工作，督促和保障營業(yè)部各項(xiàng)反洗錢工作有效開展。

第二條 開戶崗位職責(zé)：

㈠ 做好客戶身份持續(xù)識別工作，對證件過期及資料不全的客戶信息要及時補(bǔ)齊。對修改基本身份信息的客戶以及信息資料和交易情況異常的客戶身份進(jìn)行重新識別。

第三條 交易風(fēng)控崗位職責(zé)：

（十三）營業(yè)部反洗錢工作人員配合，對系統(tǒng)提取的疑似可疑交易信息進(jìn)行人工鑒別，并配合完成反洗錢報送數(shù)據(jù)的審核工作。

（1）協(xié)助營業(yè)部反洗錢專員對涉嫌對敲等違規(guī)交易、轉(zhuǎn)移資金等犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作。

第四條 信息技術(shù)崗位職責(zé)：

㈠ 配合營業(yè)部反洗錢小組的工作，必要時為營業(yè)部反洗錢工作提供后臺技術(shù)支持；

㈡ 負(fù)責(zé)組織落實(shí)營業(yè)部反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)的維護(hù)。第五條 財務(wù)崗位職責(zé)：

㈠ 與營業(yè)部反洗錢工作人員配合，對系統(tǒng)提取的疑似可疑交易信息進(jìn)行人工鑒別，并配合完成反洗錢報送數(shù)據(jù)的審核工作。

第六條 市場營銷崗位職責(zé)：

㈠ 對客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，提高客戶對反洗錢工作的認(rèn)識。㈡ 對有意向開戶的新客戶進(jìn)行身份識別，遵循“了解你的客戶”原則，做好盡職調(diào)查。

第七條 合規(guī)崗位職責(zé)：

㈠ 對營業(yè)部反洗錢工作的實(shí)施情況進(jìn)行檢查。第八條 行政崗位職責(zé)：

（一）配合營業(yè)部反洗錢專員開展反洗錢工作。第九條 客服崗位職責(zé)：

（一）協(xié)助營業(yè)部反洗錢工作小組開展反洗錢宣傳、教育、咨詢工作。

第十條營業(yè)部反洗錢專員崗位職責(zé)：

配合營業(yè)部負(fù)責(zé)人完成本營業(yè)部的反洗錢工作，并承擔(dān)以下職責(zé)：

（一）制定營業(yè)部反洗錢工作計劃，寫好工作日志；

（二）協(xié)調(diào)落實(shí)本部門的客戶身份識別及與其相關(guān)的身份持續(xù)識別、身份資料補(bǔ)全工作；

（三）協(xié)調(diào)落實(shí)營業(yè)部對修改基本身份信息的客戶以及信息資料和交易情況異常的客戶身份進(jìn)行重新識別；

（四）協(xié)調(diào)落實(shí)營業(yè)部客戶的大額交易和可疑交易的排查解釋工作；

（五）協(xié)調(diào)落實(shí)建立本部門客戶洗錢風(fēng)險等級劃分；督導(dǎo)本營業(yè)部做好客戶的盡職調(diào)查工作；

（六）完成當(dāng)?shù)厝诵屑肮究偛肯逻_(dá)的反洗錢工作，將當(dāng)?shù)厝诵械耐ㄖl(fā)文及時上報總部反洗錢工作小組，抓好各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)；

（七）負(fù)責(zé)按時向當(dāng)?shù)厝诵刑峤环聪村X數(shù)據(jù)報表、工作報告，；

（八）配合公司做好客戶反洗錢宣傳和員工的反洗錢培訓(xùn)工作；

（九）保存反洗錢工作涉及的相關(guān)文件材料。總部反洗錢專員職責(zé)：

第十一條 營業(yè)部投資咨詢崗位職責(zé)：

第十二條 總部交易風(fēng)控部職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)總部各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)及各營業(yè)部大額交易和可疑交易報告匯總管理。負(fù)責(zé)總部各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)及各營業(yè)部大額交易和可疑交易評估報告的審核；

第十三條 總部合規(guī)審查部、法務(wù)部職責(zé)：

（1）定期或不定期對公司反洗錢工作進(jìn)行全面評價和監(jiān)督檢查，評估反洗錢內(nèi)控制度體系是否健全、有效，檢查反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況，并對發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正；

（2）負(fù)責(zé)反洗錢協(xié)查工作相關(guān)協(xié)查任務(wù)。第十四條 總部開戶崗位職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)管理和督導(dǎo)公司各營業(yè)部及總部各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)做好客戶的身份識別及與其相關(guān)的身份持續(xù)識別、身份資料補(bǔ)全工作等盡職調(diào)查工作，并對修改基本身份信息的客戶以及信息資料和交易情況異常的客戶身份進(jìn)行重新識別。

第十五條 總部客服中心職責(zé)

（1）協(xié)助反洗錢執(zhí)行部門，進(jìn)行相關(guān)反洗錢調(diào)查，推進(jìn)和督導(dǎo)公司各營業(yè)部、總部各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳。第十六條 總部結(jié)算中心職責(zé)：

（1）協(xié)助總部及各營業(yè)部反洗錢執(zhí)行部門在進(jìn)行可疑交易識別過程中需要提供的數(shù)據(jù)支持，并對總部反洗錢相關(guān)報表提供相關(guān)數(shù)據(jù);對各營業(yè)部反洗錢報表數(shù)據(jù)中涉及部門管理業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

第十七條 總部財務(wù)部職責(zé)：

（1）協(xié)助公司總部及營業(yè)部反洗錢執(zhí)行部門對大額交易和可疑交易進(jìn)行識別并對各營業(yè)部反洗錢報表數(shù)據(jù)中涉及部門管理業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

第十八條 總經(jīng)辦職責(zé)：

負(fù)責(zé)公司的反洗錢報表的蓋章、報送、客戶資料存檔保存等工作。第十九條 宣傳策劃部職責(zé)：

協(xié)助公司反洗錢執(zhí)行部門進(jìn)行反洗錢宣傳工作；與國家有關(guān)部門、中國期貨業(yè)協(xié)會共同對社會進(jìn)行反洗錢宣傳。

第二十條 人力資源部、培訓(xùn)部職責(zé)：

（1）協(xié)助公司反洗錢執(zhí)行部門對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容；

第二十一條 總部信息技術(shù)崗職責(zé)：

（1）協(xié)助本營業(yè)部其他反洗錢崗位對大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)采 集、上報的技術(shù)支持;并負(fù)責(zé)組織落實(shí)營業(yè)部反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)的維護(hù)

第二十二條 總部反洗錢專員職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門落實(shí)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組決議及相關(guān)具體工

作；（2）根據(jù)公司反洗錢內(nèi)控制度和各項(xiàng)規(guī)程，負(fù)責(zé)對公司各營

業(yè)部、總部各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)及職能部門反洗錢工作執(zhí)行情況的管理和督導(dǎo)；

（3）審核客戶風(fēng)險等級調(diào)整；匯總管理公司客戶風(fēng)險等級劃

分和調(diào)整工作。

（4）對重點(diǎn)大額交易和可疑交易（經(jīng)識別為可疑交易、并擬

進(jìn)行反洗錢可疑交易上報的信息）的客戶進(jìn)行重新識別并按要求向當(dāng)?shù)厝诵刑峤豢梢蓤蟾?（5）審核營業(yè)部重點(diǎn)大額可疑和可疑交易的上報信息，并督促營業(yè)部反洗錢專員按時報送當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

（5）制定反洗錢培訓(xùn)計劃，完成反洗錢工作總結(jié)報

告；

（6）配合公司做好客戶反洗錢宣傳和員工的反洗錢培訓(xùn)工作；

第五篇：某分行反洗錢崗位職責(zé)

某分行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定

第一章 總則

第一條 為防止違法犯罪分子利用銀行進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動維護(hù)金融機(jī)構(gòu)安全根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》以及《某反洗錢管理辦法》等法律、法規(guī)結(jié)合我行實(shí)際制定反洗錢崗位職責(zé)。

第二條 本職責(zé)中所稱的反洗錢是指某銀行為預(yù)防違法犯罪分子將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益通過銀行各類支付結(jié)算方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的活動。

第三條 由分行合規(guī)部牽頭分行運(yùn)營管理部、公司銀行部、零售銀行部、科技信息部、安全保衛(wèi)部等部室和各支行參與共同履行反洗錢職責(zé)。

第二章 工作職責(zé)

第四條 分行合規(guī)部工作職責(zé)

一按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和總行及人行要求建立反洗錢內(nèi)控制度根據(jù)反洗錢法律法規(guī)頒布、變動情況和工作實(shí)際需要及時更新相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。

二負(fù)責(zé)按照總行及人行的規(guī)定指導(dǎo)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作檢查各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況客戶身份識別執(zhí)行情況客戶身份資料和交易記錄保存情況客戶風(fēng)險等級分類工作實(shí)施情況大額和可疑交易報告情況各類反洗錢資料報送情況反洗錢宣傳培訓(xùn)情況協(xié)

助及配合反洗錢工作情況等及時向總行和所在地人民銀行反映遇到的問題或提出建議。

三負(fù)責(zé)指導(dǎo)相關(guān)部室和支行對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行初分按照職責(zé)權(quán)限復(fù)核初分結(jié)果或?qū)Τ醴纸Y(jié)果進(jìn)行調(diào)整依照規(guī)定負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)相關(guān)部室和支行根據(jù)客戶變化情況提交的客戶風(fēng)險等級調(diào)整意見負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)審批資料的保管并按規(guī)定向有關(guān)方面報送客戶風(fēng)險等級分類情況報告。

四負(fù)責(zé)分行反洗錢業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。五遇到反洗錢突發(fā)事件或重大疑難問題及時向分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室報告并做好備案工作。

六負(fù)責(zé)協(xié)助配合總行及人行的反洗錢工作。

七負(fù)責(zé)建立反洗錢工作檔案專卷保管反洗錢相關(guān)資料。

第五條 分行運(yùn)營管理部工作職責(zé)

一負(fù)責(zé)分行大額現(xiàn)金、賬戶管理等需授權(quán)、審批等事項(xiàng)的受理、審批工作。

二協(xié)助支行客戶風(fēng)險等級分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險等級分類管理工作。

三協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。

四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第六條 分行公司銀行部工作職責(zé)

一對涉及公司業(yè)務(wù)的大額和可疑交易按照要求上報分行合規(guī)部。

二協(xié)助支行客戶風(fēng)險等級分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險等級分類管理工作。

三協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。

四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第七條 分行零售銀行部工作職責(zé)

一對涉及零售業(yè)務(wù)的大額和可疑交易按照要求上報分行合規(guī)部。二協(xié)助支行客戶風(fēng)險等級分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險等級分類管理工作。

三協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。

四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第八條 分行科技信息部工作職責(zé)

一負(fù)責(zé)分行反洗錢報送系統(tǒng)的日常運(yùn)行和維護(hù)工作。

二協(xié)助支行客戶風(fēng)險等級分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險等級分類管理工作。

三其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第九條 分行安全保衛(wèi)部工作職責(zé)

一負(fù)責(zé)涉及洗錢案件的調(diào)查和處理。

二負(fù)責(zé)對行內(nèi)違反反洗錢工作規(guī)定相關(guān)人員的調(diào)查和處理。三其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第十條 支行反洗錢工作職責(zé)

一負(fù)責(zé)建立和實(shí)施客戶身份識別制度。

二負(fù)責(zé)建立和實(shí)施客戶風(fēng)險等級分類制度。

三負(fù)責(zé)在規(guī)定的期限內(nèi)妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

三負(fù)責(zé)在規(guī)定時間內(nèi)完成大額交易的報送和可疑交易的甄別及報送發(fā)現(xiàn)異常情況必須及時向所在部門指定的反洗錢負(fù)責(zé)人匯報并做好相關(guān)記錄備查。

四協(xié)助上級行做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作提出合理化建議。

五其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第十一條 支行營業(yè)室主任工作職責(zé) 一組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作確保大額和可疑交易信息及時上報。二協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督兼職反洗錢人員反洗錢工作。三其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第十二條 支行兼職反洗錢人員工作職責(zé) 一負(fù)責(zé)執(zhí)行反洗錢各項(xiàng)制度。二嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度完整、準(zhǔn)確、妥善地保存客戶身份資料和交易記錄。三持續(xù)開展客戶風(fēng)險等級分類工作。四認(rèn)真執(zhí)行大額和可疑交易報告義務(wù)。五按時報送各類反洗錢資料。六積極參加反洗錢宣傳培訓(xùn)。七積極協(xié)助及配合反洗錢工作。八其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第十三條 支行客戶經(jīng)理工作職責(zé) 一負(fù)責(zé)對公授信類的客戶風(fēng)險等級分類初分工作。二加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查協(xié)助、配合兼職反洗錢人員開展可疑交易報告工作。三其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第十四條 支行經(jīng)辦人員工作職責(zé) 一負(fù)責(zé)履行客戶身份識別和賬戶資料及交易記錄保存義務(wù)。二負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險等級分類初分工作。三協(xié)助、配合兼職反洗錢人員工作。四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第三章 監(jiān)督和處

罰 第十五條 分行合規(guī)部負(fù)責(zé)對各級機(jī)構(gòu)和人員反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第十六條 在反洗錢工作中有下列違規(guī)行為之一的根據(jù)《某銀行員工違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行處罰 一未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。二未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。三未按照規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級分類工作。四未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。五與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。六違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息。七拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查。八拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。九其他違反反洗錢規(guī)定的行為。第四章 附則 第十七條 本規(guī)定由分行合規(guī)部負(fù)責(zé)修改和解釋。第十八條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。