第一篇：德培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料之五))

讓王生英精神在廣大教師身上發(fā)揚(yáng)

（2011年師德培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料之四）

教師是人類(lèi)靈魂的工程師，是青少年學(xué)生健康成長(zhǎng)的引路人。教師的思想政治素質(zhì)和職業(yè)道德水平直接關(guān)系到億萬(wàn)青少年身心健康成長(zhǎng)，關(guān)系到實(shí)現(xiàn)中原崛起的智力支持和人才支撐。這就要求教師的身上要充分體現(xiàn)出“平凡之中的偉大追求，平靜之中的滿(mǎn)腔熱血，平常之中的極強(qiáng)烈責(zé)任感”，也就是盧展工書(shū)記提出的“三平精神”。

我們常常要求教師要甘于寂寞、耐得住寂寞，在和風(fēng)細(xì)雨中用自己的實(shí)際行動(dòng)潤(rùn)物無(wú)聲地影響學(xué)生的品格。王生英老師身上表現(xiàn)出的這種“三平精神”，既是全省廣大教師和教育工作者理想信念、生活態(tài)度、工作責(zé)任的精髓所在，也是對(duì)全省廣大教師和教育工作者品質(zhì)修養(yǎng)、情操風(fēng)范、思想境界的內(nèi)在要求，對(duì)于推進(jìn)新時(shí)期河南教育的改革與發(fā)展具有極其重要的意義。

當(dāng)前，河南省教育事業(yè)發(fā)展既面臨難得的發(fā)展機(jī)遇，也面臨諸多問(wèn)題和困難。如何搶抓機(jī)遇、克服困難、化解問(wèn)題，推動(dòng)教育事業(yè)持續(xù)快速健康發(fā)展，解決好思想問(wèn)題、認(rèn)識(shí)問(wèn)題、精神狀態(tài)問(wèn)題至關(guān)重要。為此，河南省在全省教育系統(tǒng)開(kāi)展了“三平精神”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，進(jìn)一步激發(fā)廣大教師和教育工作者在平凡的崗位上干事創(chuàng)業(yè)的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性。作為教書(shū)育人楷模的王生英老師，她身上體現(xiàn)出的“三平精神”，為我們解決好這些問(wèn)題指明了方向，提供了最好的載體。

河南有129萬(wàn)的教師隊(duì)伍，教師的貢獻(xiàn)是任何行業(yè)都不能比擬的。我們培養(yǎng)的人才，一旦出現(xiàn)失誤，會(huì)影響一代人乃至幾代人。因此，教師必須具有優(yōu)秀品德和高尚情操，必須嚴(yán)格按照教育規(guī)律辦事，保持一顆平靜之心、平常之心，淡泊明志；履行“為了一切學(xué)生，為了學(xué)生一切”的崇高職責(zé)，在平凡的工作中追求樂(lè)學(xué)敬業(yè)的境界。

教師是教育最寶貴的資源，承擔(dān)著全面貫徹黨的教育方針的重大責(zé)任，在實(shí)施素質(zhì)教育、促進(jìn)教育事業(yè)改革和發(fā)展的過(guò)程中起著不可替代的重要作用，肩負(fù)著努力辦好讓人民滿(mǎn)意教育的重大使命。廣大教師要以王生英老師為楷模，把學(xué)習(xí)和弘揚(yáng)“三平精神”作為基本準(zhǔn)則，愛(ài)崗敬業(yè)、關(guān)愛(ài)學(xué)生，以培育優(yōu)秀人才、發(fā)展先進(jìn)文化和推進(jìn)社會(huì)進(jìn)步為己任，把全部精力和滿(mǎn)腔真情獻(xiàn)給教育事業(yè)，做愛(ài)崗敬業(yè)的模范；刻苦鉆研、嚴(yán)謹(jǐn)篤學(xué)，崇尚科學(xué)精神，拓寬知識(shí)視野，不斷提高教學(xué)質(zhì)量和教書(shū)育人本領(lǐng)；勇于創(chuàng)新、奮發(fā)進(jìn)取，踴躍投身教育創(chuàng)新實(shí)踐，積極探索教育教學(xué)規(guī)律，努力培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的一代新人；淡泊名利、志存高遠(yuǎn)，自覺(jué)堅(jiān)持社會(huì)主義核心價(jià)值體系，靜下心來(lái)教書(shū)，潛下心來(lái)育人，以人民教師特有的人格魅力、學(xué)識(shí)魅力和卓有成效的工作贏得全社會(huì)的尊重。

師生們的一場(chǎng)精神洗禮

鄭州大學(xué)黨委副書(shū)記 吳宏亮

今年10月份以來(lái)，教育部組織開(kāi)展了全國(guó)教書(shū)育人楷模“每月一星”學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)，每月集中宣傳一位教育典型人物，努力營(yíng)造尊師重教的良好社會(huì)氛圍。按照教育部的相關(guān)要求，省教育廳和鄭州大學(xué)共同負(fù)責(zé)河南省唯一獲此殊榮的王生英同志的學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)。

鄭州大學(xué)高度重視此次學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)，在教育部和省教育廳的指導(dǎo)下，多次召開(kāi)協(xié)調(diào)會(huì)，制定了周密可行的活動(dòng)方案，組建了專(zhuān)門(mén)的新聞采寫(xiě)團(tuán)，在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，深入王生英同志工作、生活的林州卸甲平小學(xué)認(rèn)真體驗(yàn)、廣泛采訪，為此次活動(dòng)的成功開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

學(xué)校把此次學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)作為加強(qiáng)和改進(jìn)大學(xué)生思想政治教育的重要抓手，號(hào)召?gòu)V大師生通過(guò)各種形式學(xué)習(xí)楷模事跡，切實(shí)推動(dòng)大學(xué)生思想政治工作的開(kāi)展。學(xué)校還把此次學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)作為新聞傳媒專(zhuān)業(yè)學(xué)生社會(huì)實(shí)踐的寶貴機(jī)會(huì)，要求新聞專(zhuān)業(yè)師生發(fā)揮積極性，全方位、多角度、立體化報(bào)道楷模事跡，努力探索教育新聞宣傳新模式和先進(jìn)典型宣傳長(zhǎng)效機(jī)制。

王生英同志是安陽(yáng)林州市一位優(yōu)秀的山村女教師，她的先進(jìn)事跡是“三平精神”的生動(dòng)體現(xiàn)，對(duì)廣大教師、教育工作者和大學(xué)生具有鮮活的教育意義。11月9日，王生英先進(jìn)事跡學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)啟動(dòng)儀式暨首場(chǎng)報(bào)告會(huì)在鄭州大學(xué)隆重舉行，學(xué)校組織了500余名師生代表聆聽(tīng)了報(bào)告會(huì)，在學(xué)校產(chǎn)生了強(qiáng)烈反響。我校廣大師生對(duì)王生英老師30多年來(lái)不顧身體殘疾，以頑強(qiáng)的意志和不屈不撓的精神扎根山區(qū)小學(xué)教育，恪盡職守，忘我工作的精神表示欽佩和感動(dòng)。廣大教師也紛紛表示，要以王生英老師為榜樣，踐行“三平精神”，愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)，全身心投入到教育事業(yè)中去，做人民滿(mǎn)意的教師，為我校建設(shè)高水平大學(xué)，為推動(dòng)我省教育事業(yè)改革發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。鄭州大學(xué)將繼續(xù)扎實(shí)做好王生英同志學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)的相關(guān)工作，激勵(lì)廣大教師和教育工作者不斷提高思想道德水平和教書(shū)育人能力，以德立教，愛(ài)崗敬業(yè)，爭(zhēng)做讓人民滿(mǎn)意的教師和教育工作者。進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)大學(xué)生思想政治教育，引導(dǎo)和教育大學(xué)生認(rèn)真學(xué)習(xí)楷模精神，不斷提高思想政治素質(zhì)和道德品質(zhì)，成為中國(guó)特色社會(huì)主義事業(yè)的建設(shè)者和接班人。

“三平精神”是師德的信仰支撐

■河南省陜縣觀音堂學(xué)區(qū) 王紅麗

王生英老師37年如一日?qǐng)?jiān)守在平凡的崗位上，以堅(jiān)韌頑強(qiáng)的意志和不屈不撓的精神扎根山區(qū)小學(xué)教育，恪盡職守，忘我工作，教書(shū)育人，情系學(xué)生，把滿(mǎn)腔熱情和全部精力獻(xiàn)給山區(qū)的教育事業(yè)。這種堅(jiān)守，根植于平凡之中的偉大追求、平靜之中的滿(mǎn)腔熱血，平常之中的極強(qiáng)烈責(zé)任感。這種堅(jiān)守，是一種信仰。

信仰既是一種植根于現(xiàn)實(shí)的終極關(guān)懷，又是一種著眼于未來(lái)的價(jià)值追求。師德是一定社會(huì)意識(shí)形態(tài)的反映，是教師在履行教師職責(zé)時(shí)應(yīng)遵守的思想道德準(zhǔn)則和行為規(guī)范，是教師思想覺(jué)悟、道德品質(zhì)和精神面貌的集中體現(xiàn)。教師是太陽(yáng)底下最光輝的職業(yè)，“三平精神”是教師道德的信仰支撐。

“三平精神”蘊(yùn)含規(guī)范意識(shí)，是教師道德信仰的基本支點(diǎn)。平凡、平靜、平常，是教師職業(yè)的常態(tài)。教師必須甘于默默無(wú)聞、無(wú)私奉獻(xiàn)。這是教師的道德規(guī)范，也是教師工作的底線(xiàn)。“三平精神”是教師職業(yè)道德規(guī)范的生動(dòng)寫(xiě)照和基本內(nèi)容，它有助于教師確立正確的人生觀、價(jià)值觀和世界觀，引導(dǎo)教師朝著遵守社會(huì)秩序、加強(qiáng)自身修養(yǎng)、實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的目標(biāo)邁進(jìn)。

“三平精神”激發(fā)情感需要，是教師道德信仰的文化認(rèn)同?！叭骄瘛笔且环N平民百姓的“英雄壯舉”，它在文化上容易得到認(rèn)同、在情感上容易產(chǎn)生共鳴。這種情感上的精神信仰不僅是信仰認(rèn)知轉(zhuǎn)化為信仰認(rèn)同的中間環(huán)節(jié)，而且在教師道德信仰生成的完整過(guò)程中，始終具有特殊的地位、特殊的價(jià)值。教師職業(yè)道德信仰只有在情感層面得到更為深刻的感受，獲得更強(qiáng)烈的情感專(zhuān)注，才能成為一種發(fā)自?xún)?nèi)心的人生信仰。

“三平精神”成就理性追求，是教師道德信仰的自我超越?！叭骄瘛敝械膫ゴ笞非蟆M(mǎn)腔熱血和極強(qiáng)烈的責(zé)任感，所追求的是平凡中的不平凡、平常中的不平常。這種理性追求的社會(huì)價(jià)值導(dǎo)向是求真務(wù)實(shí)、愛(ài)崗敬業(yè)、社會(huì)良知、內(nèi)心正義、道德操守。對(duì)于教師來(lái)說(shuō)，崇高職業(yè)道德信仰的建立，不能僅僅停留在情感需要層面，而應(yīng)該使之成為自我的理性追求?！叭骄瘛钡睦硇?xún)r(jià)值是對(duì)自身存在及超出自身卻與生俱來(lái)的社會(huì)使命。正是在此種意義上，“三平精神”成就了教師道德信仰生成。

“三平精神”是教師道德信仰的終極取向。“三平精神”倡導(dǎo)教師回到平凡的人、正常的人、普通的人，重視公平、正義、仁愛(ài)、良知，而不是熱衷財(cái)富、榮譽(yù)、權(quán)力、地位。只有真正踐行“三平精神”，教師才會(huì)具有開(kāi)放的幸福觀，把學(xué)生、教學(xué)、教師、教育融合在一起來(lái)認(rèn)識(shí)和體驗(yàn)幸福，視學(xué)生為創(chuàng)造幸福的合作者，視教學(xué)為一門(mén)藝術(shù)，視教師為高尚的職業(yè)，視教育為畢生的事業(yè)。這樣，教師就會(huì)以創(chuàng)造性地去工作為幸福，以學(xué)生的全面發(fā)展為幸福，以自我不斷發(fā)展完善為幸福，以教育的不斷進(jìn)步為幸福。

“學(xué)三平精神，做三平教師”主題征文選登

聆聽(tīng)花開(kāi)的聲音

■鄭州師范學(xué)院 劉毅

每個(gè)人的生命都是一朵花，每朵花盛開(kāi)時(shí)都是那么美，讓人充滿(mǎn)期待，讓我們放慢匆忙的腳步，俯下身子，去認(rèn)真聆聽(tīng)花開(kāi)的聲音。王生英老師以堅(jiān)韌頑強(qiáng)的意志和不屈不撓的精神扎根山區(qū)小學(xué)教育，在平凡的崗位上37年耕耘不輟，她就在聆聽(tīng)花開(kāi)的聲音。

懷著對(duì)教師職業(yè)的特殊情感，師范畢業(yè)后我義無(wú)反顧地走上了三尺講臺(tái)，開(kāi)始了我的從教旅程，一如花一般靜靜地綻放，悄悄吐露自己的芬芳，只為自己今生無(wú)怨無(wú)悔的選擇。十幾年來(lái)，我深深地體會(huì)到：教師的愛(ài)是滴滴甘露，即使枯萎的心靈也能蘇醒；教師的愛(ài)是縷縷春風(fēng)，即使冰冷的感情也會(huì)消融。

怎樣才能成為一名新時(shí)期的合格教師？在我看來(lái)，從一點(diǎn)一滴做起，在平凡中放歌，在平靜中耕耘，在平常中閃光，讓自己成為一名合格的教師。因?yàn)橹挥羞@樣，才能以崇高的情操去影響學(xué)生、教育學(xué)生。

既然選擇了教師這個(gè)職業(yè)，就應(yīng)該伸出熱情的雙手，懷著一顆熱誠(chéng)的心，在平凡的崗位上，以高度的責(zé)任感來(lái)提升自己。既然選擇了這個(gè)職業(yè)，就要以此為榮，熱愛(ài)它，而不是只把這個(gè)職業(yè)當(dāng)作一種謀生的手段。

冰心曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“愛(ài)在左，情在右，在生命的兩旁，隨時(shí)撒種，隨時(shí)開(kāi)花?！敝挥邪呀處熉殬I(yè)當(dāng)作事業(yè)，才能體會(huì)到自己與學(xué)生們一同成長(zhǎng)，這時(shí)你就會(huì)有一種成就感。兩年前，學(xué)生張振超患了尿毒癥。消息傳來(lái)，我驅(qū)車(chē)400多公里來(lái)到他家探望?；氐綄W(xué)校后，我為家庭貧困的張振超發(fā)動(dòng)了捐款儀式，當(dāng)時(shí)就籌得4萬(wàn)多元善款。當(dāng)我把這些錢(qián)寄給張振超時(shí)，我在留言條上寫(xiě)道：請(qǐng)聆聽(tīng)花開(kāi)的聲音，因?yàn)榛ㄓ猩穆蓜?dòng)。這時(shí)候，我真正體會(huì)到，我也是一朵花，也有花開(kāi)的聲音，只不過(guò)我在默默綻放。

教師是一個(gè)寂寞的職業(yè)。每個(gè)教師心中都有一座偉大的豐碑、一個(gè)偉大的理想，那就是以學(xué)生為本，教人務(wù)實(shí)，教人求真，教人創(chuàng)新。這都需要有一顆耐得住寂寞的決心。教師是一個(gè)美麗的職業(yè)。她的美麗不僅在于她的無(wú)名，也在于她的淡泊與高尚，她用脫俗的氣質(zhì)闡述著生命的真諦。

有一首詩(shī)歌最為動(dòng)人，那就是師德；有一種人生最為美麗，那就是做教師；有一種風(fēng)景最為亮麗，那就是師魂；有一種魔棒最為神奇，那就是粉筆；有一種平臺(tái)最為神圣，那就是講臺(tái)。

三寸粉筆寫(xiě)出人生風(fēng)流，三尺講臺(tái)化作千頃苗圃。既然選擇了教師這一高尚的職業(yè)，就應(yīng)該勇敢地錘煉自己。如果我是一塊磚，就應(yīng)該屬于巍峨的萬(wàn)里長(zhǎng)城；如果我是一抹紅霞，那就應(yīng)該染遍祖國(guó)的萬(wàn)里山河。

三寸粉筆寫(xiě)信仰，三尺講臺(tái)謀發(fā)展。信仰是浩瀚海洋的明燈，是漫漫黑夜里渴望的黎明。只要拿穩(wěn)三寸粉筆，站穩(wěn)三尺講臺(tái)，就要用心血與汗水去澆灌祖國(guó)的花朵，讓種子發(fā)芽，讓理想開(kāi)花。人都說(shuō)學(xué)生是花，教師是園丁。其實(shí)，教師的生命也是一朵花，是悄悄綻放、默默吐芳、扮美人間的花。如果仔細(xì)聆聽(tīng)，你會(huì)聽(tīng)到生命的律動(dòng)，會(huì)聽(tīng)到世界上最美妙的聲音!

從教路上我愿做沃土

■河南省鞏義市魯莊鎮(zhèn)第一初中 李安強(qiáng)

教師就像一片葉，沒(méi)有花的艷麗，沒(méi)有果的香甜；教師也像一顆星，沒(méi)有太陽(yáng)那樣熱烈，沒(méi)有朝霞那樣炫目，也沒(méi)有白云那樣高遠(yuǎn)。但教師的脊梁卻支撐著祖國(guó)的未來(lái)，他們的雙手卻托舉著明天的太陽(yáng)！

作為一名教師，我總是告誡自己：“喊破嗓子，不如做出樣子。要想正人，必先正己。”所以，無(wú)論是課上還是課下，我總是以自己的人格力量感染學(xué)生，注意自己教學(xué)上的點(diǎn)點(diǎn)滴滴。有人主動(dòng)彎腰撿廢紙了，有人早晚主動(dòng)開(kāi)關(guān)電燈了，有人主動(dòng)為學(xué)困生答疑解惑了??當(dāng)我表?yè)P(yáng)學(xué)生時(shí)，同學(xué)們的回答是這樣的：“我是跟你學(xué)的?！边@句話(huà)震撼著我的心靈，使我感到無(wú)比欣慰與自豪。因?yàn)閺膶W(xué)生的身上，我看到了自己的影子，同時(shí)也印證了“言傳身教，身行一例，勝似千言”的至理名言。

班主任工作是一門(mén)藝術(shù)，只有寬嚴(yán)相濟(jì)，才能走進(jìn)孩子們的心靈，才能贏得學(xué)生的信賴(lài)，才能在教書(shū)的同時(shí)育人。要像春不吝風(fēng)、夏不吝雨那樣，幫他們樹(shù)立信心，調(diào)動(dòng)一切積極因素，因勢(shì)利導(dǎo)，用鼓勵(lì)揚(yáng)起他們?nèi)松娘L(fēng)帆。

常言道：要給學(xué)生一杯水，自己要有一桶水。我深知，在當(dāng)今科研興教，呼喚反思型教師、研究型教師的新形勢(shì)下，教師的知識(shí)儲(chǔ)備應(yīng)該像一眼永不枯竭的泉水，這種力量來(lái)自于自覺(jué)地、持續(xù)地、深入地對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的探求與研究。在教學(xué)中，我深感以前的知識(shí)很難適應(yīng)現(xiàn)在的教育，很難提高學(xué)生的能力。于是，我就利用課余時(shí)間努力學(xué)習(xí)教育教學(xué)新理念，學(xué)習(xí)電腦，學(xué)習(xí)新的教育思想和教學(xué)方法，培養(yǎng)學(xué)生的能力，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新意識(shí)。慢慢地，知識(shí)深了，思路闊了，在教學(xué)上我也得心應(yīng)手了?？粗鴮W(xué)生們知識(shí)一點(diǎn)點(diǎn)地掌握、能力一步步地提高，我激動(dòng)無(wú)比。我深信，付出總會(huì)有收獲的。

心做沙漠，肯定連一根茅草也長(zhǎng)不出來(lái)；心做沃土，就能鮮花芬芳，就能生長(zhǎng)棵棵參天大樹(shù)。學(xué)習(xí)王生英老師，就要學(xué)習(xí)她扎根山村、無(wú)怨無(wú)悔、奉獻(xiàn)教育、矢志不渝的理想追求，做黨和人民教育事業(yè)的奉獻(xiàn)者；學(xué)習(xí)她嚴(yán)于律己、扶貧助困、公而忘私的優(yōu)秀品質(zhì)，不斷加強(qiáng)師德修養(yǎng)，做社會(huì)主義榮辱觀的實(shí)踐者；學(xué)習(xí)她愛(ài)崗敬業(yè)、愛(ài)生如子、無(wú)私奉獻(xiàn)的高尚師德，做學(xué)生健康成長(zhǎng)的指導(dǎo)者；學(xué)習(xí)她身殘志堅(jiān)、自強(qiáng)不息、迎難而上的高尚品格，做奮發(fā)有為的進(jìn)取者。我會(huì)以王生英老師為榜樣，努力做一名合格的人民教師，爭(zhēng)當(dāng)新時(shí)代的育人先鋒。

王生英“三平精神”感動(dòng)中原

鄭州大學(xué)公共管理學(xué)院2010級(jí)學(xué)生李志創(chuàng)：了解了王生英老師的事跡，我深受感動(dòng)和激勵(lì)。感動(dòng)在王老師身殘志堅(jiān)，頑強(qiáng)奮斗的精神；感動(dòng)在王老師30多年如一日，教書(shū)育人的執(zhí)著追求，對(duì)教育事業(yè)的無(wú)比熱愛(ài)；感動(dòng)在王老師舍小家為大家，無(wú)私奉獻(xiàn)的高尚品格。作為青年大學(xué)生，我們要學(xué)習(xí)王老師的精神，抵御住社會(huì)的浮躁，堅(jiān)持對(duì)理想的執(zhí)著追求，努力培養(yǎng)和鍛煉為社會(huì)服務(wù)的能力。

鄭州大學(xué)商學(xué)院2010級(jí)學(xué)生杜天驕：我參加了在鄭州大學(xué)舉行的王生英老師事跡首場(chǎng)報(bào)告會(huì)，當(dāng)王老師的兒子講到她全身心投入到教學(xué)中，沒(méi)有時(shí)間照顧幼小的自己和姐姐時(shí)，在臺(tái)上泣不成聲，王老師在現(xiàn)場(chǎng)深深地低下頭用手抹去眼角的淚花。那一刻，我也無(wú)法抑制淚水的流淌，在偌大的會(huì)場(chǎng)里，只聽(tīng)到一個(gè)27歲大男人啜泣的聲音，他心疼自己的童年，更心疼自己的母親。我想，王老師那無(wú)聲的淚花中一定包含了更多的心酸。但是當(dāng)她走上臺(tái)去，她卻沒(méi)有絲毫的怨言和委屈。她對(duì)自己的子女缺失了作為母親的職責(zé)，但她卻成為更多山里孩子的好母親，這無(wú)法不讓我動(dòng)容。我只想說(shuō)，她是一位真正的楷模。

鄭州大學(xué)新聞與傳播學(xué)院2009級(jí)學(xué)生尹歡：“再苦不能苦孩子”，這是一個(gè)普通的山區(qū)人民教師對(duì)社會(huì)的承諾、對(duì)學(xué)生的憐愛(ài)，這位人類(lèi)靈魂的工程師用她不變的熱情與執(zhí)著培養(yǎng)了一個(gè)又一個(gè)走出大山、改變大山面貌的優(yōu)秀學(xué)子。這支鮮艷的紅燭默默無(wú)聞地燃燒著自己的歲月卻照亮了大山，將文明之光照進(jìn)山里娃美好的心靈。

商丘師范學(xué)院學(xué)生吳一：作為師范院校的學(xué)生，我們總是希望可以在大城市里實(shí)現(xiàn)理想，定位人生。但王生英老師卻憑著一顆質(zhì)樸、執(zhí)著的心，深深地扎根于農(nóng)村教育，用37個(gè)春秋對(duì)師德、師愛(ài)作出了最好的詮釋?zhuān)蛭覀冋宫F(xiàn)了什么才是陽(yáng)光下最美麗的事業(yè)，什么又是真正的教師職業(yè)道德。“有付出，有犧牲，才能換來(lái)山區(qū)面貌的改變”、“我承諾了讓山區(qū)的孩子都能上學(xué)，就不能變，就要堅(jiān)持”。她簡(jiǎn)單質(zhì)樸的話(huà)，召喚出了我們心底的激情和理想：到農(nóng)村去實(shí)現(xiàn)教書(shū)育人的理想，做中國(guó)的瓦爾瓦拉。農(nóng)村教育需要更多像王生英老師這樣的人。

安陽(yáng)林州市副市長(zhǎng)謝東：在林州歷史發(fā)展中，特別是在修建紅旗渠的過(guò)程中，孕育了“自力更生、艱苦創(chuàng)業(yè)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、無(wú)私奉獻(xiàn)”的紅旗渠精神。伴隨著林州的發(fā)展歷程，林州教育在紅旗渠精神的指引下，也經(jīng)歷了就簡(jiǎn)辦學(xué)、集資辦學(xué)、標(biāo)準(zhǔn)化辦學(xué)、現(xiàn)代化辦學(xué)這樣4個(gè)階段。在整個(gè)教育發(fā)展過(guò)程中，尤其是就簡(jiǎn)辦學(xué)和集資辦學(xué)這兩個(gè)時(shí)期，涌現(xiàn)出了一大批師德高尚、扎根山區(qū)、潛心教研、勇于探索的教師，他們默默無(wú)聞地為林州教育的發(fā)展作出了努力，付出了艱辛。其中，王生英老師就是他們中的一位典型代表。長(zhǎng)期以來(lái)，她一直堅(jiān)守在林州市橫水鎮(zhèn)卸甲平小學(xué)，那里地理位置偏僻，當(dāng)時(shí)學(xué)校條件簡(jiǎn)陋，但她身殘志堅(jiān)、自強(qiáng)不息；甘為人梯、默默奉獻(xiàn)；愛(ài)崗敬業(yè)，熱愛(ài)學(xué)生；克服困難、開(kāi)拓創(chuàng)新，在教育戰(zhàn)線(xiàn)上奉獻(xiàn)著自己的光和熱，特別是在推進(jìn)“兩基”工作中作出了突出貢獻(xiàn)，并且培養(yǎng)了一大批優(yōu)秀學(xué)生。王生英老師是我們林州市9000名教師中平凡的一個(gè)，但她能立足山區(qū)教育，30多年終不悔，她的精神是偉大的，是值得人們敬仰、學(xué)習(xí)的。

安陽(yáng)師范學(xué)院教師杜艷嬌：王生英老師平凡、奉獻(xiàn)、舍小家為大家的精神值得青年教師好好學(xué)習(xí)。她的事跡讓我認(rèn)識(shí)到，教師不僅是一種職業(yè)，更是值得為之奉獻(xiàn)終身的事業(yè)，我會(huì)以她為榜樣，爭(zhēng)取在平凡的崗位上做出不平凡的事業(yè)。

洛陽(yáng)師范學(xué)院教師焦麗君：王生英是一位普通的山村教師，她的話(huà)質(zhì)樸無(wú)華，她的人普普通通，但她的精神無(wú)比偉大。從她的話(huà)里，我看到了她一顆樸實(shí)的愛(ài)心。為了愛(ài)，她謹(jǐn)守對(duì)孩子們的承諾，意志堅(jiān)定，不離不棄；為了愛(ài)，她迎難而上，在教室倒塌時(shí)，她賣(mài)糧食、借錢(qián)，自己和家人一起蓋房子；為了愛(ài)，她在下雨天挨家挨戶(hù)去學(xué)生家里上課，把孩子們帶到家里上課，沒(méi)有落下孩子們的一節(jié)課，孩子們快樂(lè)，她也感到高興、舒心。王生英老師給我?guī)?lái)的感動(dòng)和觸動(dòng)，將推動(dòng)著我在日復(fù)一日的平凡生活中，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)；加強(qiáng)修養(yǎng)，幸福生活，用自己的默默耕耘去影響周?chē)娜恕?/p>

第二篇：培訓(xùn)學(xué)習(xí)心德體會(huì)

反腐倡廉網(wǎng)絡(luò)輿情培訓(xùn)心德體會(huì)

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按照州紀(jì)委的統(tǒng)一安排,我參加了在中國(guó)紀(jì)檢監(jiān)察學(xué)院舉行的第一期反腐倡廉網(wǎng)絡(luò)輿情工作研討班學(xué)習(xí)，專(zhuān)題學(xué)習(xí)貫徹十八大精神，認(rèn)清反腐倡廉形勢(shì)與任務(wù)、科技發(fā)展與創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)輿情的引導(dǎo)、應(yīng)對(duì)和處置、互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的發(fā)展趨勢(shì)及對(duì)社會(huì)運(yùn)行的影響等等內(nèi)容。培訓(xùn)班不僅規(guī)格高、規(guī)模大，而且收獲多、效果好，真正達(dá)到了預(yù)期的目的。一是從培訓(xùn)的方式到培訓(xùn)內(nèi)容有理論指導(dǎo)、有實(shí)踐操作，非常實(shí)用。二是學(xué)習(xí)內(nèi)容豐富，形式靈活多樣。培訓(xùn)班學(xué)習(xí)內(nèi)容十分豐富，大家認(rèn)真聆聽(tīng)了中國(guó)紀(jì)檢監(jiān)察報(bào)社社長(zhǎng)李本剛、科技部正部長(zhǎng)級(jí)王志剛、人民網(wǎng)輿情監(jiān)測(cè)室副秘書(shū)長(zhǎng)杜登斌、中國(guó)人民大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師高剛的輔導(dǎo)報(bào)告，培訓(xùn)形式安排有自學(xué)、有輔導(dǎo)、有研討、有交流，靈活多樣，豐富多彩。體會(huì)如下：

一是經(jīng)過(guò)此次培訓(xùn)班的集中學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)和研討、交流，使我進(jìn)一步加深了對(duì)黨的十八大精神核心內(nèi)涵的重大意義的認(rèn)識(shí)，加深了對(duì)中國(guó)特色社會(huì)主義道路的認(rèn)識(shí)，加深了對(duì)黨中央全面建成小康社會(huì)、加強(qiáng)生態(tài)文明建設(shè)、實(shí)現(xiàn)居民收入倍增等一系列重大戰(zhàn)略部署的理解。

二是互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展拓寬了社會(huì)公眾參與反腐倡廉的渠道。如何積極回應(yīng)和妥善處置網(wǎng)絡(luò)輿情成為一個(gè)新的課題。適應(yīng)形勢(shì)的發(fā)展，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)必須努力提高科學(xué)應(yīng)對(duì)反腐倡廉網(wǎng)絡(luò)輿情的能力，切實(shí)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)輿情信息的收集、研判和處置工作，健全網(wǎng)上輿論引導(dǎo)機(jī)制，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)等新興媒體在反腐倡廉建設(shè)中的積極作用。

三是保證應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)輿情的效果，建立相關(guān)科學(xué)機(jī)制，各紀(jì)檢監(jiān)察組織必須明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)反腐倡廉網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對(duì)，做好網(wǎng)絡(luò)輿情的搜集、上報(bào)和處置工作，保持信息的公開(kāi)通暢，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)宣傳隊(duì)伍和宣傳陣地建設(shè)，及時(shí)準(zhǔn)確公布有關(guān)信息，重大輿情隨時(shí)報(bào)告，根據(jù)輿情的不同情況，研究確定相應(yīng)的處置方案。

四是保證應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)輿情的效果，構(gòu)建有效載體。利用網(wǎng)絡(luò)形式多樣的特點(diǎn)，不斷創(chuàng)新宣傳教育的方式方法。利用網(wǎng)絡(luò)的互動(dòng)性、便捷性，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜集社情民意，了解群眾關(guān)注的社會(huì)熱點(diǎn)問(wèn)題，了解群眾對(duì)反腐倡廉工作的期望和要求，征求群眾對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察工作和紀(jì)檢監(jiān)察干部隊(duì)伍建設(shè)的意見(jiàn)和建議。暢通群眾監(jiān)督的梁道。引導(dǎo)群眾通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)反映自己的合理訴求，既可以降低群眾的信訪成本，又有利于維持黨政機(jī)關(guān)正常的辦公秩序。

五是通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我們深深感到，對(duì)待網(wǎng)絡(luò)必須采取正確的態(tài)度，積極應(yīng)對(duì)，才能保證反腐倡廉網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對(duì)工作的效果。

重視而不輕視?；ヂ?lián)網(wǎng)已經(jīng)深入影響并將繼續(xù)影響我們的學(xué)習(xí)、工作和生活。要把握網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展趨勢(shì)，正視網(wǎng)絡(luò)的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，把網(wǎng)絡(luò)作為日益強(qiáng)勢(shì)的新興媒體來(lái)對(duì)待；主動(dòng)而不被動(dòng)。紀(jì)檢監(jiān)察干部要把懂網(wǎng)作為一門(mén)必修課，把用網(wǎng)作為一項(xiàng)基本功，堅(jiān)持每天“上網(wǎng)看看”、“在線(xiàn)聊聊”、“到處逛逛”，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)來(lái)了解世界、化解矛盾、推動(dòng)工作、促進(jìn)發(fā)展；引導(dǎo)而不誤導(dǎo)。面對(duì)網(wǎng)上出現(xiàn)的負(fù)面信息和過(guò)激言論，我們不能不理不睬或者簡(jiǎn)單否認(rèn)，更不能采取刪帖、刪除ID、封網(wǎng)等簡(jiǎn)單松幕的措施，這些都會(huì)給網(wǎng)友以誤導(dǎo)。對(duì)于確有其事的，要在第一時(shí)間公布有關(guān)情況，表明將嚴(yán)肅處理的態(tài)度，并隨著事件的進(jìn)展及時(shí)發(fā)布最新消息。對(duì)于造謠生字甚至惡意誹謗的，則要及時(shí)發(fā)布權(quán)威的信息予以澄清；交流而不交惡。要調(diào)整心態(tài)、擺正位置，善待網(wǎng)絡(luò)、誠(chéng)待網(wǎng)民，與網(wǎng)民坦誠(chéng)溝通、平等交流。針對(duì)網(wǎng)民的疑問(wèn)和訴求，及時(shí)回復(fù)，把實(shí)情、真相公之于眾，千萬(wàn)不能不聞不問(wèn)，更不能針?shù)h相對(duì)。除了網(wǎng)上互動(dòng)外，還可以通過(guò)．網(wǎng)友聯(lián)誼會(huì)、博客筆會(huì)等多種形式，開(kāi)展網(wǎng)下交流活動(dòng)，加強(qiáng)與活躍網(wǎng)友的感情交流，讓他們更客觀、更公正地發(fā)布網(wǎng)絡(luò)新聞，發(fā)表自己的看法，盡力引導(dǎo)輿論朝看我們期望的方向發(fā)展

第三篇：準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

一、多選題：

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)“不指由（）識(shí)別的？A、公安機(jī)關(guān)B、工商管理部門(mén)D、代理行 《 《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”不含？C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行

《 《金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議和9項(xiàng)特別建議遵守情況評(píng)估方法（2004）》對(duì)每項(xiàng)建議設(shè)定了哪幾種評(píng)估級(jí)別？合規(guī)?；竞弦?guī)。部分合規(guī)。不合規(guī)。不適用。

B 被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合？A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作

B 被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？提供必要的工作條件。配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談。及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)。做好檢查保密工作。C 從存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？某企業(yè)賬戶(hù)通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶(hù)卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款?，F(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。

C 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)。企業(yè)往來(lái)賬戶(hù)發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或者其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)?？蛻?hù)獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)。賬戶(hù)開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。C 從客戶(hù)交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？交易人員所稱(chēng)職業(yè)同交易量或交易類(lèi)型不符。非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的。在客戶(hù)身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾。

C 從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為？C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 C 從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型？主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為。主體為他人或其他組織的融資行為。

C 查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查？互聯(lián)網(wǎng)。銀行“黑名單”系統(tǒng)。公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。C 從賬戶(hù)開(kāi)立和使用特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶(hù)，而存入該賬戶(hù)的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不符。

D 對(duì)個(gè)人客戶(hù)異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？實(shí)地查訪。要求客戶(hù)補(bǔ)充身份資料?；卦L客戶(hù)。向公安機(jī)關(guān)核查。D 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù);是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后資金流向。銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽 1 章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)，出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息，以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù)。銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。D 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？開(kāi)戶(hù)銀行需與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，客戶(hù)未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。

D 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？單位因撤并、解散需終止的。單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的。注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的。因遷址等需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的。D 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份對(duì)象有哪些？客戶(hù)。代理人。

D 對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體有哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?？蛻?hù)經(jīng)理。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。

D 對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施？A、在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

D 對(duì)禁止類(lèi)客戶(hù)以下不正確的說(shuō)法有哪些？銀行無(wú)法判斷客戶(hù)是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。對(duì)于銀行老客戶(hù)，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。

D 對(duì)可疑客戶(hù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括？B、在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C、對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

D 對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。

D 對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？軍人出具軍官證、武警出具武警警官證、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)。出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿、中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證、華僑出具中國(guó)護(hù)照、香港澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證或者國(guó)家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。

D 對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基 本信息包括哪些？客戶(hù)的住所或者工作單位地址、客戶(hù)的聯(lián)系方式、客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限。

D 對(duì)于符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？B、除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C、對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不能作為可疑交易上報(bào)

D 對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？屬于銀行內(nèi)部保密信息。直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)。需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密。避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

D 對(duì)于違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行區(qū)別不同情況建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)采取選項(xiàng)中措施：（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

D 對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有？客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算。金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。

D 對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括？A、按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、定期對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

F 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的身份基本信息包括？ A、客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B、可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限

F 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括？A、信息收集B、信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D、信息歸檔

F 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括？A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況報(bào)表C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表D、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況（重新識(shí)別客戶(hù)）報(bào)表 F 反洗錢(qián)崗位人員包括？A、反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人 B、反洗錢(qián)合規(guī)官 C、反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員 D、反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員

F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是：保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

F 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？基礎(chǔ)知識(shí)。法律法規(guī)培訓(xùn)。業(yè)務(wù)操作。法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)。

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括？A、新員工 B、一線(xiàn)人員 C、中高級(jí)管理人員 D、反洗錢(qián)崗位人員

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容包括？A、基礎(chǔ)知識(shí) B、法律法規(guī)培訓(xùn) C、業(yè)務(wù)操作 D、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)

F 反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括？A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B、客戶(hù)身份識(shí)別工作情況C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

F 反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括？?jī)?nèi)控體系建設(shè)情況?？蛻?hù)身份識(shí)別工作情況?？蛻?hù)身份資料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況。

F 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括？A、查閱資料 B、詢(xún)問(wèn) C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D、數(shù)據(jù)篩選

G 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的外二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。故意提供虛假材料的。拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的。

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括？A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

G 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款？A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的

G 個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶(hù)？外匯結(jié)算賬戶(hù)。資本項(xiàng)目賬戶(hù)。外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)。

G 關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

G 關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

G 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是？培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員。H 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？匯款人的姓名或者名稱(chēng)。匯款人賬號(hào)、住所。收款人的姓名、住所。

H 核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解（）等信息。A、實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來(lái)源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況 H 合理理由認(rèn)為該交易或客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括？A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息D、分析報(bào)告D、其他資料

J 經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么？貨物。服務(wù)。收益。經(jīng)常轉(zhuǎn)移。J 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？全面性原則、審慎性原則、有效性原則、相對(duì)獨(dú)立性原則。

J 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要）。國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件。外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料。查詢(xún)外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記情況。工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證。組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證。國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。

J 加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是：外部監(jiān)管的要求、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。

J 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期分包括？B、季度反洗錢(qián)信息C、半反洗錢(qián)信息D、反洗錢(qián)信息

J 金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（大額交易報(bào)告）和（疑交易報(bào)告）兩類(lèi)

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于？A、停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用B、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A真實(shí)性 C、有效性 D、完整性

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份明顯不符。5個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？與來(lái)自于嚴(yán)重販毒地區(qū)的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于嚴(yán)重走私地區(qū)的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于賭博嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的 J 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括？A、保證各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D、掌握反洗錢(qián)工作必備的技能

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是？保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)。保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求。掌握反洗錢(qián)工 5 作必備的技能。

J 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

J 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況及時(shí)報(bào)告。

J 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)通常包括？ A、國(guó)家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶(hù)因素

J 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的？A、客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)B、個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

J 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于？ A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織成員國(guó)或其公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C、毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)

J 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括？A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利包括？A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D、逾期自動(dòng)解凍的權(quán)利

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括？A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的人物、背景和目的C、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶(hù)名單D、被調(diào)查客戶(hù)的賬戶(hù)信息和交易記錄等文件和資料

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)？A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

J 金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議及第1373號(hào)決議（簡(jiǎn)稱(chēng)涉恐決議）名單，應(yīng)？A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、同時(shí)應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施

J 金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些？反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況。反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況。執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況。協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況。向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。報(bào)告可疑交易的情況。配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況。

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下反洗錢(qián)信息？A、執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢(qián)信息有？A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況

J 金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，就關(guān)注哪些情況？客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活 動(dòng)。客戶(hù)辦理結(jié)算情況?？蛻?hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況?？蛻?hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況。

J 交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的（超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息）或（有洗錢(qián)嫌疑的金融交易信息）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度

K 客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前，銀行應(yīng)確定哪些信息？要求客戶(hù)提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶(hù)理由的合理性。若為信貸客戶(hù)，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢。若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的賬戶(hù)，則銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

K 客戶(hù)身份識(shí)別的含義包括？ A、了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B、了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途D、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

K 客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有？ A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

K 客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的原則包括？A、建立相關(guān)制度原則 B、完整真實(shí)原則 C、安全保存原則 D、從嚴(yán)原則

K 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括？ A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性

K 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)？A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C、需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

K 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括？B、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

K 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)包括？ A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線(xiàn)索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

K 客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括？A、姓名或者名稱(chēng)B、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人

K 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些？擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)、法定代表人、開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人。

K 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶(hù)經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

K 開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?？蛻?hù)經(jīng)理。其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些？擬開(kāi)立賬戶(hù)的自然人。代理人。

K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶(hù)經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)。異常開(kāi)戶(hù)。存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符。K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)注意以下哪幾點(diǎn)？要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息。授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。核對(duì)代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。

K 開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的識(shí)別主體有哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員?？蛻?hù)經(jīng)理。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。

K 開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目？投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”。境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效。工商部門(mén)出具的公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符。商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件。外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效。

K 開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面？留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人。通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，同時(shí)通知客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。

K 開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶(hù)，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目？開(kāi)戶(hù)所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”。外商投資企業(yè)外匯登記在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢。K 開(kāi)立外債專(zhuān)用賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”。外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效。外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符。K 可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為哪幾個(gè)子類(lèi)？A、正常報(bào)文B、補(bǔ)報(bào)報(bào)文C、重發(fā)報(bào)文D、補(bǔ)正報(bào)文E、糾錯(cuò)報(bào)文

K 可疑交易特征包括？ A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶(hù)身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符

K 控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？員工的專(zhuān)業(yè)能力。員工的職業(yè)操守。員工的誠(chéng)信程度。領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度。領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施。

M 某私人賬戶(hù)在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的交易有哪些可疑點(diǎn)？客戶(hù)交易行為可疑。長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

N 哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包？A、可疑重發(fā)報(bào)文B、可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文C、可疑糾錯(cuò)報(bào)文D、可疑補(bǔ)正報(bào)文

P 配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用做？B、建立案件線(xiàn)索檔案庫(kù)C、客戶(hù)身份的重新識(shí)別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

P 配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息用于?建立案件線(xiàn)索檔案庫(kù)?？蛻?hù)身份的重新識(shí)別。發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

R 若代理人代對(duì)公客戶(hù)辦理終止外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：法人代表的授權(quán)書(shū)。法人代表 的身份證明文件。代理人身份證明文件。R 人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非法經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用。

R 人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序？準(zhǔn)備。實(shí)施。處理。

S 數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含以下哪些要素？A、報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼B、數(shù)據(jù)來(lái)源和類(lèi)型C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)D、報(bào)表類(lèi)型 S 數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括？A、數(shù)據(jù)抽取B、生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包C、登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送D、查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理 S 申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件？獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和批文。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明。軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明。社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明。民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明。非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)。S 申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件？臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文。注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。

S 申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件？開(kāi)立基本賬戶(hù)規(guī)定的證明文件?；敬婵钯~戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證。存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。存款人因向其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。

S 申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件？單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明。期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明。向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件?；敬婵钯~戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證?；窘ㄔO(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障資金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明文件。金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明。黨團(tuán)工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明。S 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料？A、賬戶(hù)信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料 S 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？賬戶(hù)及存取款特征。電子匯兌特征。行為異常表現(xiàn)。敏感國(guó)家或地區(qū)。

T 通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)電人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶(hù)不予配合提供。使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶(hù)或非盈利組織，慈善機(jī)構(gòu)賬戶(hù)匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。

W 為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？客戶(hù)的名稱(chēng)、客戶(hù)的住所、客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼。

W 我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

W 外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的收支范圍包括以下哪些？非經(jīng)營(yíng)性外匯收付。本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)。W 外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非法經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。W 為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？合法有效的授權(quán)委托書(shū)、代理人的有效身份證件。W 為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件。組織機(jī)構(gòu)代碼證。稅務(wù)登記證。法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件。授權(quán)他人辦理，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。W 為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件。其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件。董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)。能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。

W 為確保客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？ B、對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)

X 現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括？A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶(hù)信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好與反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

X 下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？客戶(hù)行為異常?？蛻?hù)有洗錢(qián)嫌疑。客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)。

X 需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)有？A、信息收集C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

Y 一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？客戶(hù)、代理人。

Y 一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證明文件或者其他身份證明文件、登記客戶(hù)身份基本信息、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。Y 一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付。Y 異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的，銀行除根據(jù)不同賬戶(hù)類(lèi)型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況。開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單位的證明。因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單位的證明。Y 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？收款人的姓名、賬號(hào)、住所。匯款人的姓名、住所。

Y 銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份？真實(shí)性。完整性。

Y 銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？不予開(kāi)立金融賬戶(hù)。停止使用金融賬戶(hù)。暫停金融交易。拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。

Y 銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)？地域、行業(yè)。身份、國(guó)籍。交易目的。交易特征。Y 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的？客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)。個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等。企業(yè)客戶(hù)的參考是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素。

Y 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)。被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)。毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)。欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)。Y 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？管理制度和工作制度。分類(lèi)參數(shù)體系。評(píng)估計(jì)量體系。系統(tǒng)控制體系。Y 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)通常包括哪些參考指標(biāo)？國(guó)家或地區(qū)因素。行業(yè)因素。業(yè)務(wù)因素。客戶(hù)因素。

Y 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素？自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)。現(xiàn)金業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)。匯兌業(yè)務(wù)。Y 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？客戶(hù)身份識(shí)別?？蛻?hù)身份資料?？梢山灰子涗洷４妗 銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素？外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”。境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記。境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)。境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。Y 銀行在為個(gè)人辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)。對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。

Y 應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上、交易金額單筆外匯等值1000美元以上。Y 以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有？A、反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作C、如果在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)案件線(xiàn)索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶(hù)泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

Y 以下關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是？客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年?？蛻?hù)身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?？蛻?hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu) 11 應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。

Y 以下哪些個(gè)人因素屬于金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素？A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶(hù) Y 以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素？外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員。被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)列入“黑名單”的客戶(hù)。已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)。有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶(hù)。

Y 以下那些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性？A、表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)B、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由陡增、陡降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)

Y 以下哪些企業(yè)因素屬于金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素？A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶(hù)

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？A、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)督工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式。中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)人民銀總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)。

Y 以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況

Y 以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C、報(bào)告可疑交易的情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況

Y 以下說(shuō)法正確的是？A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份的各類(lèi)信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作的各種記錄和資料C、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證

Y 以下說(shuō)法正確的是？A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃D、反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

Y 以下說(shuō)法正確的是？B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳

Y 以下說(shuō)法正確的是？為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、適度，做到防霉、防蛀、防火D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供C、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、只要該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇

Y 以下說(shuō)法正確的有？金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員可被處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

Y 以下說(shuō)法正確的有？只要該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資產(chǎn)和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。

Y 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性。聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致。能確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件。

Z 在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是？A、指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況 Z 在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些？指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料。如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。Z 中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是？健全監(jiān)管信息檔案。有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查、實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管。幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本。Z 中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意義包括？A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本

Z 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶(hù)身份了解，還可要求客戶(hù)提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶(hù)身份？完稅證明。單位出具的收入證明。駕駛證。

二、單選題：

（（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，依法開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作（（了解客戶(hù)）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作（（中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)?！?《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法由（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)）制定 《 《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)）

《 《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話(huà)紀(jì)錄》需要由（被談話(huà)人）簽字確認(rèn)。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

《 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（7）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2007年3月1日。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算）《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”（包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù)）。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算）?！?《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（200萬(wàn)）以上或者外幣等值（20萬(wàn)）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?！?《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?！?《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（5）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（18）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“頻繁”是指？交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！?《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“長(zhǎng)期”系指（1年以上）《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》中，“短期”系指（10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日）

《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于（部門(mén)規(guī)章）《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況）。

《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件）。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取（持續(xù)的）客戶(hù)身份識(shí)別措施 《 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為。《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”是指由（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司）識(shí)別的數(shù)量。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)？包括。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”只由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)？銀行。

《 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，（履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)

C 重新識(shí)別客戶(hù)身份后，對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)（及時(shí)調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）D 對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。

D 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？大額交易、可疑交易報(bào)告。

D 對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ìF(xiàn)場(chǎng)檢查）。F 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告）

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)。G 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢(qián)罪的，最高可判處（十年有期徒刑）

H 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（反洗錢(qián)行政主管部門(mén)）通報(bào)

J 經(jīng)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告）J 經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

J 金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告。

J 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（可疑交易）交易。

J 金融機(jī)構(gòu)判斷該線(xiàn)索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作

J 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的（由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任）J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰？只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果 發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其？處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下）罰款？ J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備？中國(guó)人民銀行。

J 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）

K 客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行）報(bào)告。

K 客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（銀行）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

W 我國(guó)（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪

W 我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是（中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心）X 下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由）X 下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告？自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

X 下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類(lèi)型（英文字母I）

Y 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》。Y 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)呈以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息丟失缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？匯款人住所。Z 中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是（中國(guó)人民銀行）Z 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心互聯(lián)網(wǎng)站的中文域名為（反洗錢(qián)中心）

Z 中國(guó)人民銀行或其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（2）人。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（執(zhí)法證）證件。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需提前(2日)送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話(huà)內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需要（單位負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》），并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。Z 中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

Z 中華財(cái)險(xiǎn)福建分公司的報(bào)告代碼為***，其2011的內(nèi)部控制制度正常報(bào)表應(yīng)命名為（***A20110F000.XLS）

Z 15周歲客戶(hù)持家中戶(hù)口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，B銀行按照客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？B銀行不受理此業(yè)務(wù)是合理的。對(duì)于16周歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，并出具代理人身份證和使用人戶(hù)口簿。

三、判斷題（正確）

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作

《 《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行?！?《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶(hù)身份基本信息。

《 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

A 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

A 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

D 大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文 D 大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)字表，比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1個(gè)大額刪除包

D 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。D 多個(gè)境內(nèi)居民接受一人離岸賬戶(hù)匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。

D 對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D 貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢紀(jì)錄等措施進(jìn)行。

D 對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密

D 對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。

D 對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用反洗錢(qián)法的規(guī)定，但是法律另有規(guī)定的除外

D 對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。

D 單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。

D 對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。F 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息 F 反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng) 中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。F 反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料采取的登記保存措施 F 反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施。F 反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取和轉(zhuǎn)移該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施 F 反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束后，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被檢查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談

F 反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握

F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 F 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段各保障措施。

F 反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。F 反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

F 反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章 F 反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。

G 根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。G 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料

G 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供

G 國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的審理申請(qǐng)，不予批準(zhǔn) J 居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。J 加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化站略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。J 金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反不行錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)。J 金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程度和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。

J 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料 J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度 J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。J 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

J 金融行動(dòng)特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專(zhuān)門(mén)針對(duì)恐怖分子和犯罪分子跨國(guó)運(yùn)輸現(xiàn)金問(wèn)題制定的

K 客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”。K 客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息。

K 客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。K 客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。

K 客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。K 客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束

K 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指銀行按照客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。

K 開(kāi)立定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)首次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料。

L 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。L 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。

M 某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金入利息存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。

N 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。R 如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束；如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理

R 任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件

R 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

S 司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟 S 實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類(lèi)人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶(hù)披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）

S 數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類(lèi)型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)

S 涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單，第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。

S 涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施 W 外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。

W 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可疑交易。

X 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交易以及開(kāi)辟暢通的信息反饋報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。

Y 銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

Y 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。Y 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。

Y 銀行有合理理由懷疑客戶(hù)屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。

Y 銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。

Y 與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

Y 有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。Y 有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。Z 在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。

Z 在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別葉應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。Z 在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份、及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。Z 在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。

單選題

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（c18）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（20）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（1）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（c20萬(wàn),1萬(wàn))《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（d10)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然 20 人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（b50萬(wàn)，10萬(wàn)）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（c10000）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（d個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存?。?/p>

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（a5）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。à 按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（c自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告。）

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（b1年以上,10個(gè)工作日含)X 選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（d自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換）

X 選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪和種屬于大額交易報(bào)告的范圍？（d法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易）

Y A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司塵人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（b多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。)Z 中國(guó)人民銀行設(shè)立（b中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心），負(fù)責(zé)接收 人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

多選題

D 對(duì)符合選項(xiàng)中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（a國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。b金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。c金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。d商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。)F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（a內(nèi)容的廣泛性。B對(duì)象的特定性。C形式的完整性。D執(zhí)行的強(qiáng)制性）

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告（b單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支。d自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。)J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（a提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。b客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。c客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。d自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易、經(jīng)分析識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶(hù)與（b洗錢(qián)。C恐怖主義活動(dòng)。D其他違法犯罪活動(dòng)）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查工作。

K 可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（a可疑交易主體的身份信息。B可疑交易的明細(xì)信息。C可疑交易特征描述。）

M 某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶(hù)。開(kāi)戶(hù)以來(lái)，該賬戶(hù)交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶(hù)的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶(hù)共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元。全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元的交易多達(dá)59筆。請(qǐng)說(shuō)出案例中的情況符合哪些可疑情形？（a短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。）M 某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶(hù)于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶(hù)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，6月5日，A客戶(hù)在其本人賬戶(hù)存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶(hù)各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶(hù)又將所有其他賬戶(hù)中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶(hù)，并將賬戶(hù)中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，然后將本人賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)A客戶(hù)的交易行為存在哪些可疑？（c沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。d自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）

N 2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶(hù)名稱(chēng)為xx農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶(hù)以后，從2006年2月10日至2月19日期間，該賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的，但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20m，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（a短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。d經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱(chēng)。)S xx商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶(hù)資金收付總額約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、16、17、18日分別收到來(lái)自xx投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元，5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給xx汽修廠。5月30日，該商行收到來(lái)自xx投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元，6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)xx商行的交易符合以下哪些可疑交易類(lèi)型。（a短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。c法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款.d平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。)S S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè) 體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶(hù)交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（b法人、22 其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。c長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）如為單選題則選C。如為多選題則選B、C。

W 為對(duì)公客戶(hù)辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括（a客戶(hù)的名稱(chēng)。B客戶(hù)的住所。C客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍。D客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼。)W 為對(duì)私客戶(hù)辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的（a軍人出具軍官證。B武警出具武警警官證。C16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿。D中國(guó)公民16歲以上出示身份證或臨時(shí)身份證。）

W 為對(duì)私客戶(hù)辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括（a客戶(hù)的住所地或者工作單位地址。B客戶(hù)的聯(lián)系方式。C客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)。d客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限。）

Y 銀行為哪些地區(qū)的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（a被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體。B毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的地區(qū)。cFATF發(fā)布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)。)

第四篇：校本培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

新廠鎮(zhèn)初級(jí)中學(xué)[校本培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料]

新課程理念下農(nóng)村初中校本培訓(xùn)的實(shí)踐與思考

“教師 即研究者”

新課程是一種新理念。早在60年代英國(guó)著名課程專(zhuān)家芬倫斯·斯騰豪斯聲稱(chēng)：“沒(méi)有教師發(fā)展就沒(méi)有課程發(fā)展?！闭n程是幫助教師在課堂上重建他們的知識(shí)觀及他們與學(xué)生之間關(guān)系的資源。而課程發(fā)展則意味著教師在課堂上與學(xué)生協(xié)同闡述知識(shí)方式所進(jìn)行的不斷的再組，同時(shí)對(duì)他們的教學(xué)進(jìn)行思考。這樣的課堂不再僅僅是課程的實(shí)施場(chǎng)所，而成為教育實(shí)驗(yàn)的實(shí)驗(yàn)室。教師也就自然地成為這個(gè)實(shí)驗(yàn)的主要參與者或者說(shuō)是主持者，就是說(shuō)教師既是課程的實(shí)施者（教授者），又是課程的研制者，教學(xué)的反思者（研究者）。一句話(huà)，教師的角度要從“教書(shū)匠”轉(zhuǎn)化為“研究者”。

20世紀(jì)以來(lái)，“科研興校”、“校興科研”、“教師成為研究者”，成為中國(guó)教育界很搶眼的字眼。它體現(xiàn)了廣大中小學(xué)校及教師對(duì)科研的熱切關(guān)注，以及正盼著通過(guò)科研改變學(xué)校面貌，轉(zhuǎn)變學(xué)校實(shí)踐行為的熱忱。的確，置身于社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，每一所學(xué)校，每一個(gè)教師都面臨著一系列新的問(wèn)題、新的困惑、新的矛盾，而要真正解決這些矛盾，一味地靠原有的老經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)不能奏效了，需要借助研究找到新的途徑與方法。如果當(dāng)今的教師與先前的教師最大的不同點(diǎn)是什么，那么在很大程度上就是當(dāng)今的教師需要以研究為已任，將自己作為一個(gè)研究者來(lái)看待，要以研究者而非教書(shū)匠的角度出現(xiàn)在學(xué)校以及課堂的場(chǎng)所中，拿起研究者的武器，通過(guò)研究更深刻地了解自身的境況，描述自己所經(jīng)歷的事件，預(yù)測(cè)自己的種種行為所可能引發(fā)學(xué)生的變化。

新課程既是一種理念，更是一種行動(dòng)。隨著市、區(qū)組織的基礎(chǔ)教育事業(yè)改革的發(fā)展，新的以校為本的理念走進(jìn)中國(guó)、走進(jìn)學(xué)校，廣大教師經(jīng)過(guò)新課程的通識(shí)培訓(xùn)，已經(jīng)基本解決了關(guān)于新課程認(rèn)識(shí)層面的問(wèn)題，但把認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)化為行動(dòng)，還需要真正解決實(shí)踐層面的問(wèn)題。在實(shí)施新課程的時(shí)候，多數(shù)教師仍然感到困惑或不知所措。這就告訴我們，教師要真正走進(jìn)新課程、走進(jìn)新課堂，需要實(shí)踐的學(xué)習(xí)和實(shí)踐的研究及實(shí)踐的體驗(yàn)。新課程的實(shí)踐又能反過(guò)來(lái)深化教師對(duì)新課程的理解，并在實(shí)踐中檢驗(yàn)認(rèn)識(shí)的正確性。

校本教研在英美就是伴隨著“教師即研究者，”運(yùn)動(dòng)于20世紀(jì)60年代前后興起的，當(dāng)時(shí)人們?cè)絹?lái)越認(rèn)識(shí)到，沒(méi)有學(xué)校參與特別是教師參與的教育研究，是無(wú)法使教育研究成果很好地在教育實(shí)踐中加以運(yùn)用的。如果沒(méi)有得到教師的這一方面對(duì)研究成果的檢驗(yàn)，那么就很難看到如何能夠改進(jìn)教學(xué)，或如何能夠滿(mǎn)足課程規(guī)則。如果教學(xué)要得到重大的改進(jìn)，就必須形成一種可以使教師接受的，并有助于教學(xué)的研究傳統(tǒng)。這種研究傳統(tǒng)就是將學(xué)生實(shí)踐活動(dòng)與研究活動(dòng)密切結(jié)合在一起，大力倡導(dǎo)學(xué)校教師參與研究的校本教研。

校本培訓(xùn)是提高教師研究水平的重要途徑

在校本研究中，由于教師是研究主體，“研究者”研究水平的高低，決定著研究的成敗，決定著研究成果能否轉(zhuǎn)化為具體的課堂教學(xué)，以及班級(jí)管理等方面的實(shí)踐。所以，在校本研究

開(kāi)展轉(zhuǎn)好的學(xué)校，普遍都注意到利用多種不同手段提高研究水平。提高教師研究水平的手段很多，如脫產(chǎn)進(jìn)修、校外機(jī)構(gòu)安排的在職培訓(xùn)、繼續(xù)教育、日常教學(xué)實(shí)踐的反思、自學(xué)等，但真正符合教師要求，且又能大面積提高教師研究素質(zhì)的手段，大概非校本培訓(xùn)莫屬。

我們認(rèn)為，所謂校本培訓(xùn)是指：“源于學(xué)校的發(fā)展需要，由學(xué)校發(fā)起和規(guī)劃的，旨在滿(mǎn)足學(xué)校與教師發(fā)展需要的主要是在校本進(jìn)行的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)活動(dòng)。”校本培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)在校內(nèi)的培訓(xùn)，突顯出“學(xué)習(xí)”的主動(dòng)性、連續(xù)性與情境性。它使教師培訓(xùn)經(jīng)?；蜕钊牖?，使培訓(xùn)者由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)。充分利用本校資源，發(fā)揮學(xué)校教師的集體智慧，實(shí)現(xiàn)教師與教師的合作，教學(xué)與研究、教學(xué)與培訓(xùn)、研究與培訓(xùn)的真正結(jié)合，使教師經(jīng)常地、潛移默化地融于培訓(xùn)之中，學(xué)校成為一個(gè)名副其實(shí)的學(xué)習(xí)型組織。所以，這是一種全新的培訓(xùn)，構(gòu)建一種新的學(xué)校文化，為教育管理者與教師搭建了平等對(duì)話(huà)、交流的平臺(tái)，為教師的繼續(xù)教育創(chuàng)造了良好氛圍和條件。

校本培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)“校本”，主要有三重含義：（1）以學(xué)校為基本單位，學(xué)校的問(wèn)題由學(xué)校自行解決，但學(xué)校卻不是解決學(xué)校問(wèn)題的唯一場(chǎng)所，必要時(shí)可適當(dāng)借助大學(xué)等培訓(xùn)機(jī)構(gòu)協(xié)助校本培訓(xùn)的開(kāi)展。（2）基于并為了學(xué)校的發(fā)展?！皬膶W(xué)校中來(lái)，到學(xué)校中去”是校本培訓(xùn)的主要特色，培訓(xùn)的起點(diǎn)和培訓(xùn)的歸宿都是解決學(xué)校出現(xiàn)的問(wèn)題。（3）學(xué)校有充分自由權(quán)。學(xué)校是整個(gè)培訓(xùn)的主體，教育行政部門(mén)和有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)僅為校本培訓(xùn)提供咨詢(xún)，建議及一定程度的援助或監(jiān)督，至多起“配角”作用，主角還是學(xué)校。

以前，師資培訓(xùn)工作大多由師范院校、教師進(jìn)修學(xué)校承擔(dān)，教育行政部門(mén)策劃，強(qiáng)調(diào)自上而下的培訓(xùn)管理體制，側(cè)重于知識(shí)、技術(shù)，缺乏針對(duì)性、實(shí)效性、靈活性，不能有效調(diào)動(dòng)參訓(xùn)教師的積極性，難以較好地發(fā)揮培訓(xùn)效益。校本培訓(xùn)卻能彌補(bǔ)這些不足，并且能多渠道，隨時(shí)隨地滲到教師真實(shí)的教育教學(xué)情境和過(guò)程中，校本培訓(xùn)作為提高教師各種素質(zhì)的一種培訓(xùn)模式，由于具有靈活性、針對(duì)性、多樣性及實(shí)效性，近年來(lái)已越來(lái)越得到教育行政主管部門(mén)和學(xué)校的高度重視，并付諸實(shí)踐。

我校的校本培訓(xùn)工作已歷時(shí)近2年，在建立學(xué)習(xí)型班子和學(xué)習(xí)型教師群體，資源共享，優(yōu)化互補(bǔ)的基礎(chǔ)上通過(guò)培訓(xùn)，讓教師掌握“現(xiàn)代化的教育理念，現(xiàn)代化的教育技術(shù)，現(xiàn)代化的教育手段”，為新教材的實(shí)施，為加快學(xué)?！白呖畿S式發(fā)展道路”的步伐，培養(yǎng)一批干部、教師，打造一批品牌教師，而且發(fā)揮重要的自身功能。

校本培訓(xùn)的主要內(nèi)容

一是加強(qiáng)師德培訓(xùn)。首先成立德育領(lǐng)導(dǎo)小組，并且分工職責(zé)明確：校長(zhǎng)任組長(zhǎng)，張蕾書(shū)記為副組長(zhǎng)，并作具體的分工。袁本文校長(zhǎng)負(fù)責(zé)教師職業(yè)道德、政策法規(guī)教育；張蕾負(fù)責(zé)實(shí)施素質(zhì)教育面臨問(wèn)題與對(duì)策；工會(huì)主席劉良柱負(fù)責(zé)教師心理健康教育；校辦主任鄭維祥負(fù)責(zé)教師職業(yè)道德規(guī)范教育，政教主任負(fù)責(zé)《若干意見(jiàn)》的學(xué)習(xí)與實(shí)施；教科室主任負(fù)責(zé)師德培訓(xùn)的計(jì)劃與評(píng)價(jià)，校辦主任鄭維祥負(fù)責(zé)師德培訓(xùn)的總結(jié)。

二是進(jìn)行教育教學(xué)新理念的培訓(xùn)。

三是加強(qiáng)市級(jí)專(zhuān)題研究的培訓(xùn)。

四是加強(qiáng)班主任的培訓(xùn)。

五是加強(qiáng)計(jì)算機(jī)、多媒體的培訓(xùn)。王君華老師進(jìn)行《多媒體的操作》和《課件制作》的培訓(xùn)。有85%以上的教師會(huì)同多媒體課件上校級(jí)、市級(jí)新課程展示課。王老師還被評(píng)為市級(jí)遠(yuǎn)程教育先進(jìn)工作者。

六是組織全體教師外出參觀學(xué)習(xí)，交流經(jīng)驗(yàn)。

七是進(jìn)行“新課程標(biāo)準(zhǔn)”的起始階段的培訓(xùn)與實(shí)踐。

校本培訓(xùn)的措施

1、每開(kāi)學(xué)初由教科室牽頭，制定校本培訓(xùn)工作計(jì)劃，并在實(shí)際培訓(xùn)中作調(diào)整，加大培訓(xùn)內(nèi)容和力度。

2、由學(xué)校規(guī)定每周至少一次校本培訓(xùn)，（開(kāi)學(xué)前、后兩周除外）。

3、開(kāi)展二輪師徒結(jié)對(duì)，舉行了隆重的儀式，簽訂了責(zé)任書(shū)，制訂了工作計(jì)劃，徒弟匯報(bào)課，師徒座談會(huì)。

4、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞科研，一大批肯干教師舉行“借腦發(fā)展”調(diào)研公開(kāi)課，即借調(diào)初

一、初

二、初三各學(xué)科優(yōu)秀教師換班換年級(jí)，上同一教學(xué)內(nèi)容的探討課，各教研組及時(shí)組織本教研組教師討論。并探討出一般的課堂教學(xué)模式。

5、期末組織教師進(jìn)行校本培訓(xùn)考試，評(píng)選校本培訓(xùn)優(yōu)秀學(xué)員。

校本培訓(xùn)的形式與考核辦法

采用通式培訓(xùn)和專(zhuān)題培訓(xùn)相結(jié)合，集中培訓(xùn)和全員培訓(xùn)相結(jié)合，理論與實(shí)踐相結(jié)合的培訓(xùn)形式。

校本培訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn)與思考一、一定要加強(qiáng)校本培訓(xùn)的管理

師資培訓(xùn)中心既要抓教師的繼續(xù)教育，又要做好各校本培訓(xùn)的管理與指導(dǎo)工作。校本培訓(xùn)雖然是立足本校本崗，但只有不斷交流，不斷修正，才能使校本培訓(xùn)具有旺盛的活力。俗話(huà)說(shuō)得好：“獨(dú)木不成林?！币欢ㄒ屝１九嘤?xùn)從資源壟斷到資源共享。由師資培訓(xùn)中心牽頭，定期召開(kāi)校本培訓(xùn)聯(lián)席會(huì)，進(jìn)行備課交流，開(kāi)展課題研究及相關(guān)的學(xué)術(shù)活動(dòng)?；蚺e辦校本培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)觀摩活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和挖掘校本培訓(xùn)中的亮點(diǎn)，促進(jìn)校際間的橫向聯(lián)系。或建立校本培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)，培訓(xùn)兼職教師，為推薦名師，拜師學(xué)藝，牽線(xiàn)搭橋。

二、積極爭(zhēng)取上級(jí)師資培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的支持

目前校本培訓(xùn)似乎是無(wú)章可循，各自為戰(zhàn)的，缺乏高理論、深層次、強(qiáng)有力機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)。

一方面，農(nóng)村學(xué)校更要千方百計(jì)創(chuàng)造各種條件（包括先進(jìn)的設(shè)備），積極鼓勵(lì)教師用現(xiàn)代化的技術(shù)和手段，投身于教育科研之中；另一方面，師資培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該根據(jù)教育教學(xué)發(fā)展的需要和培訓(xùn)教師的實(shí)際，開(kāi)發(fā)一些專(zhuān)題和教改課程發(fā)放到各個(gè)學(xué)校，供選擇適合本校實(shí)際的教學(xué)內(nèi)容或?qū)ｎ}，提供先進(jìn)的教育教學(xué)信息資源。特別是在新一輪課程改革中，參與式培訓(xùn)和研討式相結(jié)合，使從事新教材的教師能及時(shí)溝通和交流，把發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題通過(guò)研討交流得到解決。使校本培訓(xùn)逐步趨向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化。

三、校本培訓(xùn)一定要有針對(duì)性和實(shí)效性

校本培訓(xùn)既是根據(jù)學(xué)校的實(shí)際，師資狀況以及當(dāng)前教育教學(xué)要求，找準(zhǔn)本校急需解決的問(wèn)題，恰當(dāng)?shù)拈_(kāi)發(fā)，選擇校本培訓(xùn)課程。例如，目前要緊扣以教育思想轉(zhuǎn)變，教育手段更新，新課程標(biāo)準(zhǔn)學(xué)習(xí)，教育科研等為主要內(nèi)容。又要與師資培訓(xùn)中心通力合作和交流，提高培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性。

四、校本培訓(xùn)一定要與人事制度改革掛鉤

校本培訓(xùn)通過(guò)起導(dǎo)向“抓基礎(chǔ)、樹(shù)師德、強(qiáng)師能、提待遇、抓整改”等做法，轉(zhuǎn)變教師的觀念，統(tǒng)一思想，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，不斷推進(jìn)人事制度改革。比如我校即將推行星光燦爛工程之一：“首席教師制”，形成學(xué)校系統(tǒng)“崗位能上能下，人員能進(jìn)能出，待遇能高能低”的用人機(jī)制。

五、校本培訓(xùn)一定要合理地安排好時(shí)間

本學(xué)期由于學(xué)校各項(xiàng)工作都抓得比較緊，教師普遍感到平時(shí)工作很忙，加上學(xué)校沒(méi)有教師宿舍，所以，對(duì)校本培訓(xùn)安排在周四晚上集中培訓(xùn)，反響強(qiáng)烈。怎么樣科學(xué)合理地安排校本培訓(xùn)的時(shí)間段，確實(shí)是一門(mén)學(xué)問(wèn)，有待進(jìn)一步研討。

校本培訓(xùn)一定要從“要我培訓(xùn)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙嘤?xùn)”。人類(lèi)在發(fā)展，知識(shí)每時(shí)每刻都在更新，通過(guò)校本培訓(xùn)，要讓教師充分認(rèn)識(shí)到自己的不足，感到確確實(shí)實(shí)落后于人家了。只有不斷學(xué)習(xí)，不斷創(chuàng)新，才能與時(shí)俱進(jìn)，不斷增強(qiáng)整個(gè)學(xué)校的原動(dòng)力，把它變化為“教育生活力”，并能將學(xué)到的理論知識(shí)在教育教學(xué)實(shí)踐中運(yùn)用自如、得心應(yīng)手。

校本培訓(xùn)案例及分析

校本培訓(xùn)案例1：

在創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位過(guò)程中，為營(yíng)造一種良好的學(xué)習(xí)氛圍，充分展示廣大師生的才華，進(jìn)一步養(yǎng)成終身學(xué)習(xí)的良好習(xí)慣，培養(yǎng)一批骨干教師，以應(yīng)用性研究為主，解決學(xué)校的實(shí)際問(wèn)題，我校每學(xué)期都要舉辦一次大型的教育教學(xué)活動(dòng)。

第二輪師徒結(jié)對(duì)又開(kāi)始，共有4對(duì)：

李國(guó)民——彭學(xué)敦（歷史）蔣圣祥——龔道鈺（政治）

彭天紅——張 靖（物理）許小平——陳方權(quán)（數(shù)學(xué)）

師徒舉行了隆重的簽訂責(zé)任制的儀式。這些師傅大多數(shù)是第一輪的師傅，具有豐富的教育教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。徒弟都是新分配、剛調(diào)進(jìn)的年輕教師。在第二輪師傅結(jié)對(duì)中，學(xué)校給師徒補(bǔ)充一條硬性規(guī)定，徒弟所教班級(jí)的成績(jī)不能低于其它班級(jí)10個(gè)百分點(diǎn)，使師徒結(jié)對(duì)工作做得更扎實(shí)有效。

學(xué)校提出建設(shè)性意見(jiàn)：

1、每一位教師要精心設(shè)計(jì)、準(zhǔn)備每一堂課，為學(xué)生的認(rèn)知準(zhǔn)備足夠的認(rèn)知材料；在課堂中認(rèn)真組織實(shí)施，既要重視雙基，更要重視過(guò)程、重能力、重情感的培養(yǎng)，充分體現(xiàn)學(xué)生的主體地位，也要充分發(fā)揮教師的主導(dǎo)作用；課后要對(duì)自己的教學(xué)行為進(jìn)行反思，總結(jié)成敗的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

2、從本周起各備課組組長(zhǎng)、教研組組長(zhǎng)、年級(jí)組組長(zhǎng)、各教師辦公室主任、中層及中層以上領(lǐng)導(dǎo)，每周至少聽(tīng)兩節(jié)課(區(qū)級(jí)、校級(jí)公開(kāi)課除外，特殊情況除外)，并要與執(zhí)教的老師及時(shí)交流，并在聽(tīng)課本上寫(xiě)出書(shū)面的材料。各備課組每周至少集體備課1次，并作好記錄。教務(wù)處、教科室負(fù)責(zé)督查。

3、每一位老師也要按學(xué)校規(guī)定的節(jié)數(shù)相互聽(tīng)課，開(kāi)展互幫互學(xué)活動(dòng)，教研組長(zhǎng)負(fù)責(zé)督查。教齡在3年及3年以下的教師每學(xué)期必須聽(tīng)課30節(jié)；教齡在4—10年以下教師的必須聽(tīng)20節(jié)；教齡在10—19年的教師必須聽(tīng)課15節(jié)；教齡在20年以上的教師必須聽(tīng)課10節(jié)。

4、加強(qiáng)過(guò)程化管理，把平時(shí)教學(xué)工作、教育科研工作與教師的考評(píng)、評(píng)先、評(píng)優(yōu)、進(jìn)城選調(diào)等掛鉤，作為重要的評(píng)定依據(jù)。

5、要重視教育教學(xué)理論的學(xué)習(xí)、研究，特別是學(xué)習(xí)新課標(biāo)。并在工作中滲透、落實(shí)。不僅僅初一老師要這樣做，初

二、初三老師也要關(guān)注新課程，盡快與新課程理念接軌。

第五篇：辦公室培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

辦公室培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

一、收文辦理

收文辦理：指收到送達(dá)本單位或本部門(mén)文件后，單位或部門(mén)內(nèi)部組織實(shí)施穩(wěn)健運(yùn)作的過(guò)程。

主要包括：簽收、啟封、登記、擬辦、請(qǐng)辦、分發(fā)、穿越、承辦、催辦和處置辦畢公文等環(huán)節(jié)。

（一）簽收：指收到有關(guān)公文并以簽字或蓋章的方式給發(fā)文方以憑據(jù)。作用：一是為明確交接雙方的責(zé)任提供一種憑證；二是保證文件運(yùn)行安全。注意：

1、逐件清點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理；

2、急件注明簽收的具體時(shí)間。

（二）啟封：簽收后開(kāi)啟公文。

注意：

1、統(tǒng)一啟封（專(zhuān)人啟封）或送相關(guān)科室、有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親啟；

2、啟封后檢查公文的完整。

（三）登記：對(duì)收文情況做出較詳細(xì)記載。應(yīng)當(dāng)將公文標(biāo)題、密級(jí)、收文字號(hào)、發(fā)文機(jī)關(guān)、成文日期、主送機(jī)關(guān)、份數(shù)、收文日期及辦理情況等逐項(xiàng)填寫(xiě)清楚。

注意：

1、平件、密件和急件一般應(yīng)分別進(jìn)行，分清輕重緩急；

2、登記序號(hào)不留空號(hào)，不出重號(hào)，登錄項(xiàng)目都應(yīng)完整準(zhǔn)確；

3、字跡工整、不濫用簡(jiǎn)稱(chēng)，對(duì)無(wú)標(biāo)題文件代擬簡(jiǎn)明、確切標(biāo)題。

（四）擬辦：秘書(shū)部門(mén)（辦公室）對(duì)需要辦理的公文提出辦理意見(jiàn)，并提供必要的背景資料，送領(lǐng)導(dǎo)同志審核定奪。是一項(xiàng)輔助決策活動(dòng)，目的是為決策活動(dòng)提供可選擇方案。注意：

1、認(rèn)真研讀公文，真正弄清公文意圖、問(wèn)題的性質(zhì)和實(shí)際情況；

2、意見(jiàn)要簡(jiǎn)明、具體、得體；

3、兩個(gè)或兩個(gè)以上方案，將傾向性意見(jiàn)放前；

4、意見(jiàn)書(shū)寫(xiě)應(yīng)工整、清晰，并簽注擬辦人姓名、日期；

5、可直接草擬復(fù)文文稿供審核定奪；

6、提出意見(jiàn)供領(lǐng)導(dǎo)批示的程序應(yīng)從分管領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)始。

（五）請(qǐng)辦：辦公室根據(jù)授權(quán)或有關(guān)規(guī)定將需要辦理的公文注請(qǐng)主管領(lǐng)導(dǎo)批示或主管部門(mén)研辦。對(duì)需要兩個(gè)以上部門(mén)管理的，應(yīng)當(dāng)指明主辦部門(mén)。

（六）分發(fā)：辦公室根據(jù)有關(guān)規(guī)定或領(lǐng)導(dǎo)批示將公文分送有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)閱知辦理。事關(guān)公文是否準(zhǔn)確、迅速得到辦理的決定性工作。

注意：分發(fā)應(yīng)有專(zhuān)門(mén)登記，有關(guān)責(zé)任者應(yīng)同收件人履行交接手續(xù)。

（七）傳閱：辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人批示或授權(quán)，按一定的程序?qū)⒐乃陀嘘P(guān)領(lǐng)導(dǎo)閱知或批示。

注意：

1、選擇合理的傳閱路線(xiàn)形式，正確排序，隨情況變化作適當(dāng)調(diào)整；

2、可適當(dāng)分流，如復(fù)制副本；

3、建立傳閱登記手續(xù)等；

4、應(yīng)隨時(shí)掌握公文去想，避免漏傳、誤傳和延誤。

（八）承辦：主管部門(mén)對(duì)需要辦理的公文進(jìn)行辦理。凡屬承辦部門(mén)職權(quán)范圍內(nèi)可以答復(fù)的事項(xiàng)，承辦部門(mén)應(yīng)直接答復(fù)呈文機(jī)關(guān)；凡涉及卡部門(mén)業(yè)務(wù)范圍的事項(xiàng)，承辦部門(mén)應(yīng)主動(dòng)與有關(guān)部門(mén)協(xié)商辦理；凡須報(bào)請(qǐng)上級(jí)機(jī)關(guān)審批的事項(xiàng)，承辦部門(mén)應(yīng)提出處理意見(jiàn)并代擬文稿，一并送情上級(jí)機(jī)關(guān)審批。只有經(jīng)過(guò)承辦，公文才能產(chǎn)生切實(shí)效用，這是公文辦理中的中心環(huán)節(jié)。

注意：

1、熟悉與公文內(nèi)容有關(guān)的法律、法規(guī)、方針政策和上級(jí)有關(guān)公文，熟悉有關(guān)業(yè)務(wù)；

2、為使公文所針對(duì)的問(wèn)題得到有效處理，必須深入實(shí)際，加強(qiáng)調(diào)查研究。

3、加強(qiáng)協(xié)商，努力協(xié)調(diào)各方面關(guān)系；

4、有效運(yùn)用面談、會(huì)議、電話(huà)溝通、現(xiàn)場(chǎng)辦公等多種承辦方式；

5、分清主次，區(qū)別緩急，科學(xué)安排承辦次序；

6、注重對(duì)承辦結(jié)果的檢查與監(jiān)督。

（九）催辦：辦公室對(duì)公文的承辦情況進(jìn)行督促經(jīng)檢查。催辦貫穿于公文處理的各個(gè)

環(huán)節(jié)。對(duì)緊急或重要公文應(yīng)及時(shí)催辦，對(duì)一般公文應(yīng)定期催辦，并隨時(shí)或定期向領(lǐng)導(dǎo)人反饋辦理情況。

（十）處理辦畢公文：包括立卷歸檔、清退、暫存、銷(xiāo)毀等。

二、會(huì)議工作

會(huì)議：指有組織有領(lǐng)導(dǎo)的商議事情的集合。他his現(xiàn)代社會(huì)生活、政治生活、經(jīng)濟(jì)生活中一種經(jīng)常的廣泛的活動(dòng)形式。

會(huì)議工作包括三部分：會(huì)前、會(huì)中和會(huì)后。

（一）會(huì)前準(zhǔn)備工作

提前做好策劃業(yè)就是會(huì)議方案，確保會(huì)議按部就班召開(kāi)。

1、設(shè)立會(huì)務(wù)機(jī)構(gòu)。根據(jù)會(huì)議的規(guī)模大小，考慮是否設(shè)立會(huì)務(wù)機(jī)構(gòu)。會(huì)務(wù)機(jī)構(gòu)一般包括秘書(shū)組，會(huì)務(wù)組，后勤組等各個(gè)小組。小會(huì)和一般的會(huì)議可根據(jù)需要靈活掌握。

2、確定會(huì)議議題。會(huì)議討論的問(wèn)題、決策的對(duì)象，就是議題。

注意：（1）下一級(jí)會(huì)議可以解決的或個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)同志可審批解決的問(wèn)題，一般不要安排上級(jí)會(huì)議談?wù)摚唬?）提交會(huì)議討論的議題，一般要有簡(jiǎn)要的文字材料，并提前經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后發(fā)給相關(guān)同志閱讀以準(zhǔn)備；（3）臨時(shí)提出的一般議題不宜倉(cāng)促安排，以保證會(huì)議質(zhì)量；

（4）盡可能將同類(lèi)性質(zhì)的議題提交一次會(huì)議討論。

3、確定會(huì)議議程和日程。議程，指會(huì)議上議題或議案談?wù)摰某绦?，是?huì)議的概論安排。日程，是一定時(shí)間內(nèi)對(duì)會(huì)議內(nèi)容的具體安排。

注意：議程安排送領(lǐng)導(dǎo)審定后提前送相關(guān)同志。若協(xié)調(diào)不好，會(huì)造成工作被動(dòng)。

4、確定與會(huì)人員。指提出會(huì)議出席、列席人員名單。出席會(huì)議人員多數(shù)情況是固定的，但也有一些會(huì)議需要秘書(shū)人員根據(jù)會(huì)議性質(zhì)及領(lǐng)導(dǎo)要求初步提出與會(huì)人員名單。

5、會(huì)議資料的準(zhǔn)備。指根據(jù)會(huì)議需要提前安排撰寫(xiě)主持詞、會(huì)議講話(huà)、編寫(xiě)會(huì)議指南、制作相關(guān)證件等（出席證、列席證、工作證等）

6、會(huì)議通知。會(huì)議通知時(shí)會(huì)議組織者將會(huì)議情況和需要與會(huì)人員提前了解的事宜告知有關(guān)方面和個(gè)人的過(guò)程。一般分口頭通知和書(shū)面通知，除臨時(shí)召開(kāi)或規(guī)模小的回憶外，一般采用書(shū)面通知。

注意：書(shū)面通知請(qǐng)注意收文程序的牽手；電話(huà)通知要注意接聽(tīng)者做好記錄，通知方也做好相應(yīng)記錄。

7、會(huì)場(chǎng)布置。會(huì)場(chǎng)要提前做好布置，根據(jù)會(huì)議需要做好布標(biāo)、主席臺(tái)、座牌、鮮花、音響、分會(huì)場(chǎng)的指示牌、飲水等準(zhǔn)備工作。逐項(xiàng)落實(shí)，切忌遺漏，確保不出問(wèn)題。

注意：會(huì)議座次安排很有講究。

方桌會(huì)議：桌子橫放，以面對(duì)正門(mén)的一方為上（座牌中、左、右）；桌子豎放，以進(jìn)門(mén)的方向?yàn)闇?zhǔn)，右側(cè)為上。座牌擺放，國(guó)際慣例以右為尊，商務(wù)禮儀遵守國(guó)際慣例；國(guó)內(nèi)政務(wù)交往中，往往采用中國(guó)的傳統(tǒng)，以左為尊。

主席臺(tái)式座位安排：主要領(lǐng)導(dǎo)居中，依次為左、右、左、右。

圓桌會(huì)議：是一種平等、對(duì)話(huà)的協(xié)商會(huì)議形式。不用拘泥很多禮節(jié)，以門(mén)作為基準(zhǔn)點(diǎn)，比較靠里面的位置即為比較主要的座位。

8、會(huì)議的吃飯住宿。吃：提前了解與會(huì)人員的習(xí)俗、口味，有沒(méi)有禁忌，是否同一個(gè)酒店吃飯，擺放桌簽以確定桌號(hào)，以門(mén)為準(zhǔn)點(diǎn)，居中為上、以右為上、以遠(yuǎn)為上；擺放座牌，次序或會(huì)議相反。?。嘿e館有多少房間，參會(huì)人員需住宿統(tǒng)計(jì)。房間設(shè)施、賓館服務(wù)等。

（二）會(huì)議期間的工作

1、簽到：準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)到會(huì)人員數(shù)和現(xiàn)實(shí)會(huì)議是否符合法定人數(shù)的重要手段。

2、發(fā)放文件資料：由工作人員以報(bào)到、簽到發(fā)放或擺放在坐席上的方式及時(shí)準(zhǔn)確將會(huì)

議文件資料發(fā)放到與會(huì)者手中。

3、引導(dǎo)就座：可以通過(guò)會(huì)議指南中的座區(qū)圖或由工作人員引導(dǎo)。避免會(huì)場(chǎng)混亂。

4、做好會(huì)議記錄：是運(yùn)用特定的載體形式（筆錄或錄音）對(duì)會(huì)議進(jìn)行情況和內(nèi)容所作出的記載，是會(huì)議內(nèi)容和進(jìn)程的真實(shí)憑證。會(huì)議記錄要求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

5、會(huì)場(chǎng)服務(wù)：即音響、攝像、飲水、空調(diào)、醫(yī)療等服務(wù)。會(huì)議期間要根據(jù)情況及時(shí)靈活處理臨時(shí)出現(xiàn)的問(wèn)題。

（三）會(huì)后工作

1、整理會(huì)議記錄：對(duì)會(huì)議原始記錄及時(shí)進(jìn)行整理，對(duì)錯(cuò)、漏、記錄表達(dá)不清的地方進(jìn)行核對(duì)訂正，達(dá)到準(zhǔn)確、完整。

2、印發(fā)講話(huà)材料或會(huì)議紀(jì)要：按要求及時(shí)將會(huì)以紀(jì)要或會(huì)議講話(huà)材料印發(fā)有關(guān)單位學(xué)習(xí)或辦理。

3、會(huì)議工作總結(jié)：對(duì)會(huì)議議定事項(xiàng)的落實(shí)情況進(jìn)行督查、反饋，并總結(jié)會(huì)議中的得失等。

4、會(huì)議文件立卷：對(duì)會(huì)議過(guò)程中形成的整套文件材料立卷歸檔。

三、事務(wù)工作

（一）電話(huà)處理：電話(huà)是現(xiàn)代通訊的必備工具，辦公室大量通過(guò)電話(huà)上傳下達(dá)、溝通信息、聯(lián)系工作、匯報(bào)請(qǐng)示等。

1、接聽(tīng)電話(huà)。接聽(tīng)電話(huà)不可太隨便，得講究必要的禮儀和一定的技巧，以免橫生誤會(huì)。

（1）要及時(shí)接電話(huà)。（2）確認(rèn)對(duì)方。（3）講究藝術(shù)。（4）調(diào)整心態(tài)。（5）做好記錄，及時(shí)處理。

2、撥打電話(huà)。（1）預(yù)先將通話(huà)內(nèi)容整理好；（2）問(wèn)候并自我介紹；（3）簡(jiǎn)述電話(huà)內(nèi)容。

（二）領(lǐng)導(dǎo)交辦事務(wù)：指領(lǐng)導(dǎo)交辦的非本職工作或業(yè)務(wù)工作范圍內(nèi)的事務(wù)。這不僅是對(duì)辦事者的高度信任，也是鍛煉其的重要方法，還便于領(lǐng)導(dǎo)對(duì)部屬能力素質(zhì)做全面的了解或考察。

1、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)的原則：

（1）迅速快捷；（2）周密細(xì)致；（3）認(rèn)真負(fù)責(zé)；（4）保守秘密；（5）嚴(yán)守紀(jì)律。

2、辦好領(lǐng)導(dǎo)交辦事務(wù)的基本要求：

（1）準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)意圖；（2）區(qū)分主次緩急；（3）及時(shí)協(xié)調(diào)關(guān)系。一是掂身量言；二是以誠(chéng)待人；三是平心靜氣；四是臨機(jī)處置；（4）及時(shí)反饋信息。

（三）接待來(lái)訪：接待來(lái)訪我們就強(qiáng)調(diào)下基本要求。

基本要求：熱情接待，認(rèn)真聽(tīng)記，恰當(dāng)處理，做好來(lái)訪人員思想工作。

一、公文基本知識(shí)

（一）公文的概念

黨的機(jī)關(guān)的公文，是黨的機(jī)關(guān)實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)、處理公務(wù)的具有效力和規(guī)范格式的文書(shū)，是傳達(dá)貫徹黨的路線(xiàn)、方針、政策，知道、布置和商洽供，請(qǐng)示和答復(fù)問(wèn)題，報(bào)告和交流情況的工具。

（二）公文寫(xiě)作的基本要求

一是要符合黨和國(guó)家的路線(xiàn)方針政策和法律法規(guī)；

二是要符合上級(jí)機(jī)關(guān)的有關(guān)指示；

三是要同現(xiàn)行有關(guān)公文銜接；

四是要完整、準(zhǔn)確地體現(xiàn)發(fā)文機(jī)關(guān)的意圖；

五是要全面、準(zhǔn)確地反映客觀實(shí)際情況；

六是提出的政策、措施要切實(shí)可行；

七是表述要準(zhǔn)確嚴(yán)密；

八是文字要精確簡(jiǎn)練；

九是文種要使用恰當(dāng)；

十是公文格式要規(guī)范。

二、公文種類(lèi)及分類(lèi)

（一）公文種類(lèi)

當(dāng)?shù)臋C(jī)關(guān)公文種類(lèi)主要有十四類(lèi)：決議、決定、指示、意見(jiàn)、通知、通報(bào)、公報(bào)、報(bào)告、請(qǐng)示、批復(fù)、條例、規(guī)定、函、會(huì)議紀(jì)要。

行政機(jī)關(guān)公文有十三類(lèi)：命令、決定、公告、通告、通知、通報(bào)、議案、報(bào)告、請(qǐng)示、批復(fù)、意見(jiàn)、函、會(huì)議紀(jì)要。

（二）分類(lèi)

公文按其行文關(guān)系，可分為上行文、下行文、平行文。

上行文是指下級(jí)機(jī)關(guān)、組織向上級(jí)機(jī)關(guān)、組織保送的公文，如請(qǐng)示、報(bào)告等。

下行文是指上級(jí)機(jī)關(guān)向所屬下級(jí)機(jī)關(guān)的行文，如決議、決定、通知、通報(bào)、批復(fù)等。平行文指同級(jí)機(jī)關(guān)或相屬機(jī)關(guān)之間的公文，如函或通知。

（三）公文的格式

黨的機(jī)關(guān)公文一般由版頭、份號(hào)、密級(jí)、緊急程度、發(fā)文字號(hào)、簽發(fā)人、標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、附件、發(fā)文機(jī)關(guān)署名、成文日期、印章、印發(fā)傳達(dá)范圍、主題詞、抄送機(jī)關(guān)、印制版記等十七個(gè)要素組成。

（1）版頭。一是發(fā)文機(jī)關(guān)全稱(chēng)或規(guī)范化簡(jiǎn)稱(chēng)加“文件”二字；二是發(fā)文機(jī)關(guān)全稱(chēng)或規(guī)范化簡(jiǎn)稱(chēng)加括號(hào)表明文種。均用套紅居中印在公文首頁(yè)上半部，通稱(chēng)“紅頭文件”，表示是機(jī)關(guān)的正式行文。

（2）份號(hào)。是同一件公文印制份數(shù)的順序號(hào)，標(biāo)注于公文首頁(yè)的左上角，一般用6位阿拉伯?dāng)?shù)字表示。

（3）密級(jí)。是公文的密級(jí)等級(jí)，分為絕密、機(jī)密、秘密三個(gè)等級(jí)，標(biāo)注于份號(hào)下方。

（4）緊急程度。緊急文件應(yīng)當(dāng)根據(jù)緊急程度分別標(biāo)明“特急”、“加急”；緊急電報(bào)應(yīng)分別標(biāo)明“特提”、“特急”、“加急”、“平急”。

（5）發(fā)文字號(hào)。是機(jī)關(guān)制發(fā)公文的編號(hào)，由機(jī)關(guān)代字、發(fā)文和發(fā)文順序號(hào)三部分組成。

（6）簽發(fā)人。上行文應(yīng)當(dāng)注明簽發(fā)人姓名，標(biāo)注于發(fā)文字號(hào)的右側(cè)。

（7）標(biāo)題。標(biāo)題一般由發(fā)文機(jī)關(guān)名稱(chēng)、公文主題和文種三部分組織，使用小標(biāo)宋二號(hào)字體。公文標(biāo)題位于發(fā)文字號(hào)和紅線(xiàn)下方，居中排列。

（8）主送機(jī)關(guān)。指公文的主要受理機(jī)關(guān)，一般在標(biāo)題之下、正文之上頂格標(biāo)明。

（9）正文。是公文的主體和核心，用來(lái)表述公文的內(nèi)容，位于主送機(jī)關(guān)下方。

（10）附件。是正文的補(bǔ)充材料或參考材料。公文若有附件，應(yīng)在正文之后、落款之前寫(xiě)明附件的名稱(chēng)，并與主件裝訂在一起。

（11）發(fā)文機(jī)關(guān)署名。黨的機(jī)關(guān)公文署名應(yīng)該用全稱(chēng)或規(guī)范化簡(jiǎn)稱(chēng)，標(biāo)注于正文右下方位置。

（12）成文日期。成文日期要完整地寫(xiě)明年月日，位于發(fā)文機(jī)關(guān)署名右下方。

（13）印章。公文加蓋印章石發(fā)文機(jī)關(guān)對(duì)公文生效負(fù)責(zé)的憑證。

（14）印發(fā)傳達(dá)范圍。在成文日期的左下方標(biāo)注。

（15）主題詞。主題詞位于抄送機(jī)關(guān)上方。

（16）抄送機(jī)關(guān)。指除主送機(jī)關(guān)以外需要告知公文內(nèi)容的上級(jí)、平級(jí)、下級(jí)及不相屬機(jī)關(guān)。抄送機(jī)關(guān)標(biāo)注于主題詞下方、印制版記上方位置。

（17）印制版記。包括公文印發(fā)機(jī)關(guān)名稱(chēng)、印發(fā)日期和份數(shù)。印發(fā)機(jī)關(guān)名稱(chēng)和日期位于公文末頁(yè)下端同一行的兩端，份數(shù)標(biāo)注于印發(fā)日期下方，此兩行之間用橫線(xiàn)相隔。

四、常用公文的寫(xiě)作方法

（一）通知的寫(xiě)法

1、通知分類(lèi)：印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)性通知，指示性通知，知照性通知，事務(wù)性通知，任免、聘用通知。

2、重點(diǎn)類(lèi)通知寫(xiě)法。

印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)性通知的寫(xiě)法。正文須把握三點(diǎn)：一是對(duì)印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)的文件提出意見(jiàn)，表明態(tài)度，如“同意”、“原則同意”、“要認(rèn)真貫徹執(zhí)行”、“望遵照?qǐng)?zhí)行”、“參照?qǐng)?zhí)行”等；二是寫(xiě)明所引發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)文件的目的和意義；三是提出希望和要求。

事務(wù)性通知的寫(xiě)法。（1）發(fā)文緣由；（2）具體事項(xiàng)；（3）執(zhí)行要求。

（二）報(bào)告的寫(xiě)法

1、種類(lèi)：綜合性報(bào)告、專(zhuān)題性報(bào)告、回復(fù)性報(bào)告。

2、專(zhuān)題性報(bào)告寫(xiě)法

以反映情況為主的專(zhuān)題工作報(bào)告一般寫(xiě)情況、存在的問(wèn)題、今后的打算和意見(jiàn)三部分。以總結(jié)經(jīng)驗(yàn)為主的專(zhuān)題工作報(bào)告一般寫(xiě)情況、經(jīng)驗(yàn)，有的還可略寫(xiě)不足之處和改進(jìn)措施三部分。

因工作失誤向上級(jí)寫(xiě)的檢查報(bào)告主要寫(xiě)錯(cuò)誤的事實(shí)、產(chǎn)生錯(cuò)誤的主管原因、造成錯(cuò)誤的責(zé)任、處理意見(jiàn)及改進(jìn)措施三部分。

（三）請(qǐng)示的寫(xiě)法

1、分類(lèi)

事項(xiàng)性請(qǐng)示

政策性請(qǐng)示

2、寫(xiě)法。請(qǐng)示的正文包括原由、事項(xiàng)和結(jié)語(yǔ)三部分。

（四）函的寫(xiě)法

1、分類(lèi)

洽事宜函、通知事宜函、催辦事宜函、邀請(qǐng)函、請(qǐng)示答復(fù)事宜函、轉(zhuǎn)辦函、催辦函、委托函、保送材料函等等。

2、函的寫(xiě)法

一是簡(jiǎn)要介紹背景情況。二是商洽、詢(xún)問(wèn)、答復(fù)的事項(xiàng)和問(wèn)題。三是希望和要求，一般用禮貌性語(yǔ)言向?qū)Ψ教岢鱿Ｍ?，或?qǐng)對(duì)方協(xié)助解決某一問(wèn)題，或請(qǐng)對(duì)方及時(shí)復(fù)函，或請(qǐng)對(duì)方提出意見(jiàn)或請(qǐng)主管部門(mén)批準(zhǔn)等。

3、函的寫(xiě)作要求

一是一函一事，切忌一函數(shù)事。二是體現(xiàn)平等坦誠(chéng)精神，文字懇切得體，簡(jiǎn)潔樸實(shí)，用語(yǔ)謙和有禮切不可盛氣凌人。

五、公文的校核

公文校核，對(duì)決策起著參謀助手作用，對(duì)行文要求起著保證作用，對(duì)公文內(nèi)容起著把關(guān)作用，對(duì)公文涉及事項(xiàng)起著協(xié)調(diào)作用。

（一）政策校核

（二）法律校核

（三）內(nèi)容校核

（四）文字校核

（五）格式校核

六、公文立卷歸檔

公文辦理完畢后為了便于今后公文的管理與利用，需要立卷歸檔，只有經(jīng)過(guò)立卷歸檔，才能完整系統(tǒng)地把握有價(jià)值的文件材料保存下來(lái)。這項(xiàng)工作既是為本機(jī)關(guān)工作服務(wù)，又是為黨和國(guó)家積累歷史資料，為科學(xué)研究、歷史研究服務(wù)，同時(shí)也是維護(hù)國(guó)家和社會(huì)歷史真實(shí)面貌的重要工作。