第一篇：農(nóng)商銀行董事會(huì)議事規(guī)則

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則

第一章 總 則

第一條 為保證某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）董事會(huì)議事程序規(guī)范化、決策民主化，各項(xiàng)工作規(guī)范、有序、到位，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《章程》）的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際情況，制定本議事規(guī)則。

第二條 董事會(huì)是本行股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)遵照有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定，履行職責(zé)。

第二章 董事會(huì)的構(gòu)成和職權(quán)

第三條 本行董事會(huì)由9名董事組成，其中：執(zhí)行董事3名，非執(zhí)行董事6名（含獨(dú)立董事1名）。

董事長(zhǎng)由本行董事?lián)?，以全體董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免，在正式任職前，其任職資格須經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核同意。董事長(zhǎng)每屆三年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。

董事長(zhǎng)不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。第四條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：

（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；

（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；

（三）確定本行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略的實(shí)施，決定本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；

（四）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（五）制訂本行增加或者減少注冊(cè)資本方案，制訂資本補(bǔ)充計(jì)劃，承擔(dān)資本充足率管理的最終責(zé)任；

（六）擬訂收購(gòu)本行股份或者合并、分立、解散、清算、改制或變更組織形式方案；

（七）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準(zhǔn)本行固定資產(chǎn)購(gòu)臵、重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處臵、重大關(guān)聯(lián)交易及對(duì)外擔(dān)保等事項(xiàng)，接受本行一般關(guān)聯(lián)交易的備案；

（八）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)及非法人分支機(jī)構(gòu)的設(shè)臵；

（九）聘任或者解聘本行行長(zhǎng)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)以及財(cái)務(wù)、審計(jì)、合規(guī)部門(mén)、營(yíng)業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；

（十）制訂本行的基本管理制度，確定本行的風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；

（十一）制訂本行章程的修改方案；

（十二）負(fù)責(zé)本行的信息披露，并對(duì)本行的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任；

（十三）按股東大會(huì)的授權(quán)，聘請(qǐng)或解聘為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

（十四）聽(tīng)取本行行長(zhǎng)的工作匯報(bào)并檢查行長(zhǎng)的工作；

（十五）向股東大會(huì)通報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)本行的重要監(jiān)管意見(jiàn)及本行執(zhí)行整改情況；

（十六）向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)對(duì)董事包括獨(dú)立董事的履職評(píng)價(jià)結(jié)果；

（十七）監(jiān)督本行高級(jí)管理層的履職情況，確保高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)；

（十八）制定并執(zhí)行本行的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，定期評(píng)估并完善本行的公司治理狀況，檢查并評(píng)價(jià)本行內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度的執(zhí)行情況；

（十九）檢查監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)活動(dòng)；

（二十）制訂發(fā)行債券的方案，制訂股權(quán)激勵(lì)方案。審批本行股份的轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予和繼承事項(xiàng)；

（二十一）關(guān)注和維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益；關(guān)注銀行與股東特別是主要股東之間的利益沖突，建立利益沖突識(shí)別、審查和管理機(jī)制；

（二十二）法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予或者監(jiān)管部門(mén)要求董事會(huì)行使的其他職權(quán)。

第五條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：

（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；

（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行，并向董事會(huì)報(bào)告；

（三）簽署本行股權(quán)證書(shū)；

（四）簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；

（五）行使法定代表人的職權(quán)；

（六）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)本

行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處臵權(quán)，并在事后向本行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；

（七）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。

第六條 董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指定一名執(zhí)行董事代行其職權(quán)。

第七條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度，確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所做出的風(fēng)險(xiǎn)投資和大額貸款權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項(xiàng)目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專(zhuān)家、專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審。

第八條 本行董事會(huì)設(shè)立戰(zhàn)略決策委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)、三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)等專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)的成員不應(yīng)包括控股股東提名的委員。

戰(zhàn)略決策委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行戰(zhàn)略決策職能。負(fù)責(zé)制訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和涉及本行發(fā)展的重大事項(xiàng)的解決方案，審議本行管理體制改革方案和重要規(guī)章制度。

審計(jì)委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行監(jiān)督職能。負(fù)責(zé)本行內(nèi)、外部審計(jì)的溝通、監(jiān)督和核查工作，對(duì)本行進(jìn)行檢查、審計(jì)工作。

風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)本行實(shí)施以信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等為核心的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作；根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行關(guān)聯(lián)交易管理職

能。負(fù)責(zé)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)確認(rèn)本行的關(guān)聯(lián)方；檢查、監(jiān)督、審核重大關(guān)聯(lián)交易和持續(xù)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)；審核本行的關(guān)聯(lián)交易管理辦法，監(jiān)督本行關(guān)聯(lián)交易管理體系的建立和完善；審核本行關(guān)聯(lián)交易的公告。

提名和薪酬管理委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行人力資源管理職能。負(fù)責(zé)對(duì)本行董事和高級(jí)管理人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，任職資格和條件進(jìn)行初步審核并向董事會(huì)提出建議；負(fù)責(zé)制定本行董事及高級(jí)管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)并進(jìn)行考核；負(fù)責(zé)制定、審查本行有關(guān)董事及高級(jí)管理人員的薪酬政策方案，并監(jiān)督方案的實(shí)施。

三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)研判三農(nóng)政策，制定三農(nóng)發(fā)展戰(zhàn)略，擬定本行三農(nóng)市場(chǎng)定位，制定實(shí)施“三農(nóng)”業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)規(guī)劃，開(kāi)展“三農(nóng)”金融服務(wù)方式和信貸產(chǎn)品創(chuàng)新，建立三農(nóng)金融服務(wù)激勵(lì)機(jī)制，督促檢查落實(shí)農(nóng)村信用體系建設(shè)方案、制定年度涉農(nóng)信貸投放計(jì)劃并監(jiān)督實(shí)施，持續(xù)穩(wěn)定三農(nóng)信貸投入。

第三章 董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)

第九條 董事會(huì)例會(huì)每年至少召開(kāi)四次，由董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)前的10個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式通知全體董事。

董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)或監(jiān)事、行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)列席。

第十條 有下列情形之一的，董事長(zhǎng)應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：

（一）董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；

（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；

（三）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；

（四）行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)提議時(shí)。

第十一條 董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為：書(shū)面通知，包括掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真、電子郵件；通知時(shí)限為：會(huì)議召開(kāi)前的五個(gè)工作日內(nèi)。

第十二條 如有第十條第（二）、（三）、（四）款規(guī)定的情形，董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指定一名董事代其召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；董事長(zhǎng)無(wú)故不履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會(huì)議。

第十三條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：

（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；

（二）會(huì)議期限；

（三）事由及議題；

（四）發(fā)出通知的日期。

第十四條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有二分之一以上的董事出席方可舉行。董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。

第十五條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書(shū)面委托其他董事代為出席。

委托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。

代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。

第十六條 對(duì)不履行或不能履行職責(zé)的董事，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。董事每年至少應(yīng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二，連續(xù)二次未能親自出席、也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議的，視為不能履行職責(zé)。

第四章 會(huì)議議案的審議和表決

第十七條 董事會(huì)議案的確定，主要依據(jù)以下情況：

（一）最近一次股東大會(huì)決議的內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng)；

（二）上一次董事會(huì)會(huì)議確定的事項(xiàng)；

（三）董事長(zhǎng)認(rèn)為必要的，或三分之一董事聯(lián)名提議的事項(xiàng)；

（四）監(jiān)事會(huì)提議的事項(xiàng)；

（五）行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)提議的事項(xiàng)；

（六）本行外部因素影響必須做出決定的事項(xiàng)。

第十八條 董事會(huì)召開(kāi)時(shí)，首先由會(huì)議主持人宣布會(huì)議議題，并根據(jù)會(huì)議議題主持議事。董事會(huì)會(huì)議對(duì)審議事項(xiàng)應(yīng)逐項(xiàng)討論和表決。一項(xiàng)議案未表決完畢，不得表決下一項(xiàng)議案。會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)充分聽(tīng)取到會(huì)董事的意見(jiàn)，控制會(huì)議進(jìn)程、提高議事效率。

第十九條 董事會(huì)會(huì)議原則上不審議在會(huì)議通知上未列明的議案。特殊情況下需增加新的議案時(shí)，應(yīng)由到會(huì)董事的三分之二以上同意。必要時(shí)，會(huì)議主持人可啟用表決程序?qū)κ欠裨黾有?的議題或事項(xiàng)進(jìn)行表決。

第二十條 出席董事會(huì)會(huì)議的董事在審議和表決有關(guān)議案時(shí)，應(yīng)本著對(duì)本行認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，對(duì)所議事項(xiàng)充分、明確地表達(dá)個(gè)人意見(jiàn)。

第二十一條 董事會(huì)討論重大問(wèn)題，如有反對(duì)意見(jiàn)或認(rèn)為議案存在疑問(wèn)，由會(huì)議主持人決定是否暫緩表決，待進(jìn)一步調(diào)查研究后，提交下次會(huì)議表決。

第二十二條 董事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避，不參與表決。關(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可以由其他參加董事會(huì)的董事提出回避請(qǐng)求。

第二十三條 列席董事會(huì)會(huì)議的本行監(jiān)事、高級(jí)管理人員對(duì)董事會(huì)討論的事項(xiàng)可以充分發(fā)表自己的建議和意見(jiàn)，供董事會(huì)決策時(shí)參考，但沒(méi)有表決權(quán)。

第二十四條 董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下，可以用傳真的方式進(jìn)行并做出決議，并由參會(huì)董事簽字。

利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處臵方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決方式。

第二十五條 董事會(huì)決議表決方式為：舉手或投票表決。每一名董事有一票表決權(quán)。

第五章 會(huì)議記錄和決議

第二十六條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記

錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說(shuō)明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案由董事會(huì)永久保存。

第二十七條 董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：

（一）會(huì)議召開(kāi)的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；

（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事（代理人）姓名；

（三）會(huì)議議程；

（四）董事發(fā)言要點(diǎn)；

（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）。

第二十八條 董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)全體董事半數(shù)以上通過(guò)。利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處臵方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)必須經(jīng)董事會(huì)三分之二以上董事通過(guò)。

第二十九條 董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)的決議違反國(guó)家法律、法規(guī)或者章程，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對(duì)本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的董事可以免除責(zé)任。

第三十條 董事會(huì)決議由本行經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行和落實(shí)，董事會(huì)負(fù)責(zé)督辦決議的執(zhí)行情況。董事有權(quán)就董事會(huì)決議執(zhí)行情況向有關(guān)執(zhí)行者提出質(zhì)詢(xún)。

董事會(huì)形成的決議，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

第六章 附 則

第三十一條 本議事規(guī)則未盡事宜，本行依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《章程》的規(guī)定執(zhí)行。本議事規(guī)則與法律、法規(guī)、規(guī)章或《章程》的規(guī)定不一致的，以法律、法規(guī)、規(guī)章或《章程》的規(guī)定為準(zhǔn)。

第三十二條 本議事規(guī)則解釋權(quán)和修改權(quán)屬本行董事會(huì)，本事規(guī)則自董事會(huì)通過(guò)之日起生效。

第二篇：董事會(huì)議事規(guī)(香港)

董事會(huì)議事規(guī)則

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范******股份有限公司(下稱(chēng)“公司”)董事會(huì)

及其成員的行為，保證公司決策行為的民主化、科學(xué)化，充分維護(hù)公司的合法權(quán)益，特制定本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（下稱(chēng)“《公司法》”）、《中華人民共和國(guó)證券法》(下稱(chēng)“《證券法》”)、《上市公司治理準(zhǔn)則》（下稱(chēng)“《治理準(zhǔn)則》”）、《香港聯(lián)合交易所有限公司上市規(guī)則》（下稱(chēng)“《香港上市規(guī)則》”）、《公司章程》及其他現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)范性文件制定。

第三條 公司董事會(huì)及其成員除遵守第二條規(guī)定的法律、法規(guī)、規(guī)范性文件外，亦應(yīng)遵守本規(guī)則的規(guī)定。

第四條 在本規(guī)則中，董事會(huì)指公司董事會(huì)；董事指公司所有董事。第二章 董事

第五條 公司董事為自然人。董事無(wú)需持有公司股份。公司董事包括獨(dú)立董事。

第六條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，任期三年。董事任期屆滿(mǎn)，可連選連任。有關(guān)提名董事候選人的意圖以及候選人表明愿意接受提名的書(shū)面通知，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前至少七日發(fā)給公司。股東大會(huì)在遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的前提下，可以以普通決議的方式將任何任期未屆滿(mǎn)的董事罷免（但依據(jù)任何合同可提出的索償要求不受此影響）。

董事任期從就任之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿(mǎn)時(shí)為止。董事任期屆滿(mǎn)未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和公司章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。

由董事會(huì)委任為董事以填補(bǔ)董事會(huì)某臨時(shí)空缺或增加董事會(huì)名額的任何人士，只任職至公司下屆股東大會(huì)為止，并于其時(shí)有資格重選連任。

董事可以兼任公司高級(jí)管理人員，但兼任公司高級(jí)管理人員職務(wù)的董事，總計(jì)不得超過(guò)公司董事總數(shù)的1/2。

第七條 董事可以在任期屆滿(mǎn)前提出辭職。董事辭職應(yīng)向董事會(huì)提交書(shū)面辭職報(bào)告。董事會(huì)將在兩日內(nèi)披露有關(guān)情況。如因董事的辭職導(dǎo)致公司董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和公司章程規(guī)定，履行董事職務(wù)。

除前款所列情形外，董事會(huì)辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。

董事辭職生效或者任期屆滿(mǎn)后承擔(dān)忠實(shí)義務(wù)的具體期限為離職后兩年，其對(duì)公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開(kāi)信息。

第八條 公司董事有下列情形之一的，不能擔(dān)任公司的董事：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5 年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾年；

（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3 年；

（四）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3 年；

（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（六）因觸犯刑法被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，尚未結(jié)案；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)；

（八）非自然人；

（九）被中國(guó)證監(jiān)會(huì)處以證券市場(chǎng)禁入處罰，期限未滿(mǎn)的；

（十）被有關(guān)主管機(jī)構(gòu)裁定違反有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，且涉及有欺詐或者不誠(chéng)實(shí)的行為，自該裁定之日起未合逾5 年。

違反本條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，公司應(yīng)解除其職務(wù)。

第九條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對(duì)公司負(fù)有下列忠實(shí)義務(wù)：

（一）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)；

（二）不得挪用公司資金；

（三）不得將公司資產(chǎn)或者資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)；

（四）不得違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；

（五）不得違反公司章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會(huì)同意，與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易；

（六）未經(jīng)股東大會(huì)同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人謀取本應(yīng)屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本公司同類(lèi)的業(yè)務(wù)；

（七）不得接受與公司交易的傭金歸為己有；

（八）不得擅自披露公司秘密；

（九）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益；

（十）法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及公司章程規(guī)定的其他忠實(shí)義務(wù)。董事違反本條規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸公司所有；給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第十條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對(duì)公司負(fù)有下列勤勉義務(wù)：

（一）應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使公司賦予的權(quán)利，以保證公司的商業(yè)行為符合國(guó)家法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超過(guò)營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；

（二）應(yīng)公平對(duì)待所有股東；

（三）及時(shí)了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；

（四）應(yīng)當(dāng)對(duì)公司定期報(bào)告簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)。保證公司所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;

（五）應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使職權(quán);

（六）原則上應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議，以合理的謹(jǐn)慎態(tài)度勤勉行事，并對(duì)所議事項(xiàng)發(fā)表明確意見(jiàn)；因故不能親自出席董事會(huì)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)審慎地選擇受托人；

（七）認(rèn)真閱讀公司各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告和公共傳媒有關(guān)公司的重大報(bào)道，及時(shí)了解并持續(xù)關(guān)注公司已經(jīng)發(fā)生的或者可能發(fā)生的重大事件及其影響，及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中存在的問(wèn)題，不得以不直接從事經(jīng)營(yíng)管理或者不知悉有關(guān)問(wèn)題和情況為由推卸責(zé)任；

（八）法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及公司章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。第十一條 董事個(gè)人或者其所任職的其他企業(yè)直接或者間接與公司已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)（聘任合同除外），不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，均應(yīng)當(dāng)盡快向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。

董事不得就任何董事會(huì)決議批準(zhǔn)其或其任何聯(lián)系人（按適用的不時(shí)生效的上市地證券上市規(guī)則的定義）擁有重大權(quán)益的合同、交易或安排或任何其他相關(guān)建議進(jìn)行投票，亦不得列入會(huì)議的法定人數(shù)。

有上述關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事在董事會(huì)會(huì)議召開(kāi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)提出回避；其他知情董事在該關(guān)聯(lián)董事未主動(dòng)提出回避時(shí)，亦有義務(wù)要求其回避。

董事與董事會(huì)會(huì)議決議事項(xiàng)所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。該董事會(huì)會(huì)議由過(guò)半數(shù)的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。出席董事會(huì)的無(wú)關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足3 人的，應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議。關(guān)聯(lián)董事的定義和范圍根據(jù)公司上市地證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)及證券交易所的相關(guān)規(guī)定確定。

除非有利害關(guān)系的公司董事按照本條前款的要求向董事會(huì)做了披露，并且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)、亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，公司有權(quán)撤消該合同、交易或者安排，但在對(duì)方是對(duì)有關(guān)董事違反其義務(wù)的行為不知情的善意當(dāng)事人的情形下除外。

第十二條 董事連續(xù)二次未親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。公司章程另有規(guī)定的除外。

第十三條 未經(jīng)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表公司或者董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。

第十四條 公司董事負(fù)有維護(hù)公司資金安全的法定義務(wù)。公司董事協(xié)助、縱容控股股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)侵占公司資產(chǎn)時(shí)，董事會(huì)視其情節(jié)輕重對(duì)直接責(zé)任人給以處分和對(duì)負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免。第十五條 公司董事的未列于本規(guī)則的其他資格和義務(wù)請(qǐng)參見(jiàn)公司章程第九章。

第三章 獨(dú)立董事

第十六條 公司根據(jù)《關(guān)于在上市公司建立獨(dú)立董事制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》(下稱(chēng)“《指導(dǎo)意見(jiàn)》”)的要求實(shí)行獨(dú)立董事制度。

第十七條 獨(dú)立董事是指不在公司擔(dān)任除董事外的其他職務(wù)，并與公司及公司主要股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀(guān)判斷的關(guān)系的董事。

第十八條 公司董事會(huì)成員中應(yīng)有三分之一以上獨(dú)立董事，其中至少有一名會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)人士。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職務(wù)，維護(hù)公司利益，尤其要關(guān)注社會(huì)公眾股股東的合法權(quán)益不受損害。

獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立履行職責(zé)，不受公司主要股東、實(shí)際控制人或者與公司及其主要股東、實(shí)際控制人存在利害關(guān)系的單位或個(gè)人的影響。

第十九條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)符合《公司法》、《指導(dǎo)意見(jiàn)》、《公司章程》規(guī)定的任職條件。

第二十條 獨(dú)立董事每屆任期與公司其他董事任期相同，任期屆滿(mǎn)，連選可以連任，但是連任時(shí)間不得超過(guò)六年。

第二十一條 公司在發(fā)布召開(kāi)關(guān)于選舉獨(dú)立董事的股東大會(huì)通知時(shí)，應(yīng)當(dāng)將所有獨(dú)立董事候選人的有關(guān)材料（包括但不限于提名人聲明、候選人聲明、獨(dú)立董事履歷表）報(bào)送證券交易所。公司董事會(huì)對(duì)獨(dú)立董事候選人的有關(guān)情況有異議的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送董事會(huì)的書(shū)面意見(jiàn)。

對(duì)于證券交易所提出異議的獨(dú)立董事候選人，公司應(yīng)當(dāng)立即修改選舉獨(dú)立董事的相關(guān)提案并公布，不得將其提交股東大會(huì)選舉為獨(dú)立董事，但可作為董事候選人選舉為董事。

在召開(kāi)股東大會(huì)選舉獨(dú)立董事時(shí)，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)獨(dú)立董事候選人是否被證券交易所提出異議的情況進(jìn)行說(shuō)明。

第二十二條 獨(dú)立董事連續(xù) 3 次未親自出席董事會(huì)會(huì)議的，由董事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)予以撤換。

除出現(xiàn)上述情況及《公司法》、《公司章程》中規(guī)定的不得擔(dān)任董事的情形外，獨(dú)立董事任期屆滿(mǎn)前不得無(wú)故被免職。提前免職的，公司應(yīng)將其作為特別披露事項(xiàng)予以披露，被免職的獨(dú)立董事認(rèn)為公司的免職理由不當(dāng)?shù)模梢宰鞒龉_(kāi)的聲明。

第二十三條 獨(dú)立董事除應(yīng)當(dāng)具有公司法、本公司章程和其他相關(guān)法律、法規(guī)賦予董事的職權(quán)外，公司還賦予獨(dú)立董事以下特別職權(quán)：

（一）公司擬與關(guān)聯(lián)人達(dá)成的總額高于 300 萬(wàn)元或高于公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值的5％的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)由獨(dú)立董事認(rèn)可后，提交董事會(huì)討論；獨(dú)立董事作出判斷前，可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)出具獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告，作為其判斷的依據(jù)。

（二）向董事會(huì)提議聘用或解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

（三）向董事會(huì)提請(qǐng)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)；

（四）提議召開(kāi)董事會(huì)；

（五）獨(dú)立聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)和咨詢(xún)機(jī)構(gòu)（須全體獨(dú)立董事同意）；

（六）可以在股東大會(huì)召開(kāi)前公開(kāi)向股東征集投票權(quán)。

獨(dú)立董事行使上述職權(quán)除第五項(xiàng)外應(yīng)當(dāng)取得全體獨(dú)立董事的二分之一以上同意。如上述提議未被采納或上述職權(quán)不能正常行使，上市公司應(yīng)將有關(guān)情況予以披露。

公司董事會(huì)可以按照股東大會(huì)的有關(guān)決議，設(shè)立戰(zhàn)略、審計(jì)、提名與薪酬、基本建設(shè)及技術(shù)改造、投資發(fā)展等專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)成員全部由董事組成，其中應(yīng)保證公司獨(dú)立董事在委員會(huì)成員中占有二分之一以上的比例。審計(jì)委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)中獨(dú)立董事應(yīng)占多數(shù)并擔(dān)任召集人，審計(jì)委員會(huì)中至少應(yīng)有一名獨(dú)立董事是會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)人士。

第二十四條 獨(dú)立董事除履行上述職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)以下事項(xiàng)向董事會(huì)或股東大會(huì)發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)：

（一）提名、任免董事；

（二）聘任或解聘高級(jí)管理人員；

（三）公司董事、高級(jí)管理人員的薪酬；

（四）公司的股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)對(duì)公司現(xiàn)有或新發(fā)生的總額高于300 萬(wàn)元或高于公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值的5%的借款或其他資金往來(lái)，以及公司是否采取有效措施回收欠款；

（五）獨(dú)立董事認(rèn)為可能損害中小股東權(quán)益的事項(xiàng)；

（六）公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)就上述事項(xiàng)發(fā)表以下幾類(lèi)意見(jiàn)之一：同意；保留意見(jiàn)及其理由；反對(duì)意見(jiàn)及其理由；無(wú)法發(fā)表意見(jiàn)及其障礙。

如有關(guān)事項(xiàng)屬于需要披露的事項(xiàng)，公司應(yīng)當(dāng)將獨(dú)立董事的意見(jiàn)予以公告，獨(dú)立董事出現(xiàn)意見(jiàn)分歧無(wú)法達(dá)成一致時(shí)，董事會(huì)應(yīng)將各獨(dú)立董事的意見(jiàn)分別披露。

第二十五條 獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)。獨(dú)立董事行使職權(quán)時(shí)，公司有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)。

第二十六條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)向公司股東大會(huì)提交述職報(bào)告，對(duì)其履行職責(zé)的情況進(jìn)行說(shuō)明。

第四章 董事會(huì)

第二十七條 公司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。

第二十八條 董事會(huì)由七名董事組成，其中獨(dú)立董事四名。公司董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人。董事長(zhǎng)由董事會(huì)以全體董事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。

第二十九條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：

（一）召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；

（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；

（三）決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；

（四）制訂公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（五）制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（六）制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；

（七）擬訂公司重大收購(gòu)、收購(gòu)本公司股票或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；

（八）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定公司對(duì)外投資、收購(gòu)出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)仁马?xiàng)，公司上市地證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和交易所另有規(guī)定的除外；

（九）公司上市地證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和交易所所規(guī)定由董事會(huì)決定的關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；

（十）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

（十一）聘任或者解聘公司首席執(zhí)行官、董事會(huì)秘書(shū)；根據(jù)首席執(zhí)行官的提名，聘任或者解聘公司高級(jí)總裁、副總裁、首席財(cái)務(wù)官等高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；

（十二）制訂公司的基本管理制度；

（十三）制訂公司章程的修改方案；

（十四）管理公司信息披露事項(xiàng)；

（十五）向股東大會(huì)提請(qǐng)聘請(qǐng)或更換為公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，公司章程另有規(guī)定的除外；

（十六）決定專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的設(shè)置及任免其有關(guān)人員；

（十七）聽(tīng)取公司首席執(zhí)行官的工作匯報(bào)并檢查首席執(zhí)行官的工作；（十八）決定公司章程沒(méi)有規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)決定的其他重大事務(wù)和行政事項(xiàng)；

（十九）法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或公司章程授予的其他職權(quán)。董事會(huì)作出前款決定事項(xiàng)，除

（六）、（七）、（十三）項(xiàng)和法律、行政法規(guī)及公司章程另有規(guī)定的必須由三分之二以上董事會(huì)表決同意外，其余可以由半數(shù)以上的董事表決同意。超過(guò)股東大會(huì)授權(quán)范圍的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)提交股東大會(huì)審議。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見(jiàn)向股東大會(huì)作出說(shuō)明。

第三十條 董事會(huì)發(fā)現(xiàn)股東或?qū)嶋H控制人有侵占公司資產(chǎn)行為時(shí)應(yīng)啟動(dòng)對(duì)股東或?qū)嶋H控制人所持公司股份“占用即凍結(jié)”的機(jī)制。

第三十一條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：

（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；

（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；

（三）董事會(huì)閉會(huì)期間，董事會(huì)授權(quán)董事長(zhǎng)決定不超過(guò)公司上一會(huì)計(jì)末凈資產(chǎn)百分之五的投資事宜，及決定不超過(guò)公司上一會(huì)計(jì)末凈資產(chǎn)百分之五的資產(chǎn)處置方案。

（四）簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由公司法定代表人簽署的其他文件；

（五）行使法定代表人的職權(quán)；

（六）提名首席執(zhí)行官人選，交董事會(huì)會(huì)議討論表決；

（七）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向公司董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；

（八）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。

第三十二條 董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指定董事代董事長(zhǎng)履行職務(wù)；指定董事不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。

第三十三條 董事會(huì)每年至少召開(kāi)兩次會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，于會(huì)議召開(kāi)十日以前書(shū)面通知全體董事和監(jiān)事。有緊急事項(xiàng)時(shí)，經(jīng)三分之一以上董事或公司首席執(zhí)行官提議，可召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議。

第三十四條 代表十分之一以上表決權(quán)的股東、三分之一以上董事或者監(jiān)事會(huì)，可以提議召開(kāi)董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)自接到提議后10 日內(nèi)，召集和主持董事會(huì)會(huì)議。

第三十五條 董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為：以書(shū)面通知（包括專(zhuān)人送達(dá)、傳真）。通知時(shí)限為：會(huì)議召開(kāi)五日以前通知全體董事。

如董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指定一名董事代其召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會(huì)議。

第三十六條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：

（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；

（二）會(huì)議期限；

（三）事由及議題；

（四）發(fā)出通知的日期。

第三十七條下列人員可以列席董事會(huì)會(huì)議：

（一）公司的高級(jí)管理人員，非董事的高級(jí)管理人員在董事會(huì)上無(wú)表決權(quán)；

（二）公司的監(jiān)事會(huì)成員。第五章 議案的提交及審議 第三十八條 議案的提出

有權(quán)向董事會(huì)提出議案的機(jī)構(gòu)和人員包括：

（一）公司首席執(zhí)行官應(yīng)向董事會(huì)提交涉及下述內(nèi)容的議案：

1、公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；

2、公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

3、公司利潤(rùn)分配及彌補(bǔ)虧損方案；

4、公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；

5、公司章程的修改事項(xiàng)；

6、公司首席執(zhí)行官的及季度工作報(bào)告；

7、公司基本管理制度的議案；

8、董事會(huì)要求其作出的其他議案。

（二）董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)向董事會(huì)提交涉及下述內(nèi)容的議案：

1、公司有關(guān)信息披露的事項(xiàng)的議案；

2、聘任或者解聘公司首席執(zhí)行官；根據(jù)首席執(zhí)行官的提名，聘任或者解聘公司高級(jí)總裁、副總裁、首席財(cái)務(wù)官等高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)的獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；

3、有關(guān)確定董事會(huì)運(yùn)用公司資產(chǎn)所作出的風(fēng)險(xiǎn)投資的權(quán)限；

4、其他應(yīng)由董事會(huì)秘書(shū)提交的其他有關(guān)議案。

（三）董事長(zhǎng)提交董事會(huì)討論的議案。

（四）三名董事聯(lián)名向董事會(huì)提交供董事會(huì)討論的議案。

（五）半數(shù)以上獨(dú)立董事聯(lián)名向董事會(huì)提交供董事會(huì)討論的議案。第三十九條 有關(guān)議案的提出人須在提交有關(guān)議案時(shí)同時(shí)對(duì)該議案的相關(guān)內(nèi)容作出說(shuō)明。

第四十條 董事會(huì)在向有關(guān)董事發(fā)出會(huì)議通知時(shí)，須將會(huì)議相關(guān)議案及說(shuō)明與會(huì)議通知一道告知與會(huì)及列席會(huì)議的各董事及會(huì)議參加人。

第四十一條 董事會(huì)會(huì)議在召開(kāi)前，董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)協(xié)助董事長(zhǎng)就將提交會(huì)議審議的議題或草案請(qǐng)求公司各專(zhuān)門(mén)職能部門(mén)召開(kāi)有關(guān)的預(yù)備會(huì)議。對(duì)提交董事會(huì)討論議題再次進(jìn)行討論并對(duì)議案進(jìn)行調(diào)整。

第六章 會(huì)議的召開(kāi)

第四十二條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)的董事（包括按公司章程規(guī)定，書(shū)面委托其他董事代為出席董事會(huì)議的董事）出席方可舉行。

董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)，根據(jù)公司章程的規(guī)定和其他法律、行政法規(guī)規(guī)定必須由三分之二以上董事表決通過(guò)的事項(xiàng)除外。董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票。當(dāng)反對(duì)票和贊成票相對(duì)等時(shí)，董事長(zhǎng)有權(quán)多投一票。

第四十三條 董事會(huì)決議表決方式為：舉手表決或投票表決。每名董事有一票表決權(quán)。

董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下，可以用傳真方式進(jìn)行并作出決議，并由參會(huì)董事簽字。

第四十四條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書(shū)面委托其他董事代為出席。

委托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。

代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。

第四十五條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。董事應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。董事會(huì)的決議違反法律、法規(guī)或公司章程，致使公司遭受損失的，參與決議的董事對(duì)公司負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于記錄的，該董事可以免除責(zé)任。

董事會(huì)會(huì)議記錄作為公司檔案保存，保存期限不少于十年。第四十六條 董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：

（一）會(huì)議召開(kāi)的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；

（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事(代理人)姓名；

（三）會(huì)議議程；

（四）董事發(fā)言要點(diǎn)；

（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成，反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）。

第四十七條 董事會(huì)決議公告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）會(huì)議通知發(fā)出的時(shí)間和方式；

（二）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式，以及是否符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司章程的說(shuō)明；

（三）親自出席、委托他人出席和缺席的董事人數(shù)、姓名、缺席理由和受托董事姓名；

（四）每項(xiàng)提案獲得的同意、反對(duì)和棄權(quán)的票數(shù)，以及有關(guān)董事反對(duì)或者棄權(quán)的理由；

（五）涉及關(guān)聯(lián)交易的，說(shuō)明應(yīng)當(dāng)回避表決的董事姓名、理由和回避情況；

（六）需要獨(dú)立董事事前認(rèn)可或者獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)的，說(shuō)明事前認(rèn)可情況或者所發(fā)表的意見(jiàn)；

（七）審議事項(xiàng)的具體內(nèi)容和會(huì)議形成的決議。

第四十八條 董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)程序、表決方式和董事會(huì)決議的內(nèi)容均應(yīng)符合法律、法規(guī)、公司章程和本規(guī)則的規(guī)定。否則，所形成的決議無(wú)效。

第七章 董事會(huì)秘書(shū)

第四十九條 董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書(shū)一名。董事會(huì)秘書(shū)是公司高級(jí)管理人員，對(duì)董事會(huì)和公司負(fù)責(zé)。

董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和公司章程的有關(guān)規(guī)定。第五十條 公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)是具有必備的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的自然人，由董事會(huì)委托。具有下列情形之一的人士不得擔(dān)任董事會(huì)秘書(shū)：

（一）《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形；

（二）最近三年受到過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰；

（三）最近三年受到過(guò)證券交易所公開(kāi)譴責(zé)或者三次以上通報(bào)批評(píng)；

（四）本公司現(xiàn)任監(jiān)事；

（五）證券交易所認(rèn)定不適合擔(dān)任董事會(huì)秘書(shū)的其他情形。第五十一條 董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)履行如下職責(zé)：

（一）保存公司有完整的組織文件和記錄；

（二）確保公司依法準(zhǔn)備和遞交有權(quán)機(jī)構(gòu)所要求的報(bào)告和文件；

（三）保證公司的股東名冊(cè)妥善設(shè)立，保證有權(quán)得到公司有關(guān)記錄和文件的 人及時(shí)得有關(guān)記錄和文件；

（四）負(fù)責(zé)公司和相關(guān)當(dāng)事人與證券交易所及其他證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的溝通和聯(lián)絡(luò)，保證證券交易所可以隨時(shí)與其取得工作聯(lián)系；

（五）負(fù)責(zé)處理公司信息披露事務(wù)，督促公司制定并執(zhí)行信息披露管理制度和重大信息的內(nèi)部報(bào)告制度，促使公司和相關(guān)當(dāng)事人依法履行信息披露義務(wù)，并按照有關(guān)規(guī)定向證券交易所辦理定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告的披露工作；

（六）協(xié)調(diào)公司與投資者之間的關(guān)系，接待投資者來(lái)訪(fǎng)，回答投資者咨詢(xún)，向投資者提供公司披露的資料；

（七）按照法定程序籌備股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議，準(zhǔn)備和提交有關(guān)會(huì)議文件和資料；

（八）參加董事會(huì)會(huì)議，制作會(huì)議記錄并簽字；

（九）負(fù)責(zé)與公司信息披露有關(guān)的保密工作，制訂保密措施，促使董事、監(jiān)事和其他高級(jí)管理人員以及相關(guān)知情人員在信息披露前保守秘密，并在內(nèi)幕信息泄露時(shí)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，同時(shí)向證券交易所報(bào)告；

（十）協(xié)助董事、監(jiān)事和其他高級(jí)管理人員了解信息披露相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、證券交易所其他規(guī)定和《公司章程》，以及上市協(xié)議中關(guān)于其法律責(zé)任的內(nèi)容；

（十一）促使董事會(huì)依法行使職權(quán)；在董事會(huì)擬作出的決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章、證券交易所其他規(guī)定或者《公司章程》時(shí)，應(yīng)當(dāng)提醒與會(huì)董事，并提請(qǐng)列席會(huì)議的監(jiān)事就此發(fā)表意見(jiàn)；如果董事會(huì)堅(jiān)持作出上述決議，董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)將有關(guān)監(jiān)事和其個(gè)人的意見(jiàn)記載于會(huì)議記錄，同時(shí)向證券交易所報(bào)告；

（十二）證券交易所要求履行的其他職責(zé)。

第五十二條 公司董事或者其他高級(jí)管理人員可以兼任公司董事會(huì)秘書(shū)。公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師事務(wù)所的律師不得兼任公司董事會(huì)秘書(shū)。

第五十三條 董事兼任董事會(huì)秘書(shū)的，如某一行為需由董事、董事會(huì)秘書(shū)分別作出時(shí)，則該兼任董事及公司董事會(huì)秘書(shū)的人不得以雙重身份做出。

第八章 附 則

第五十四條 本規(guī)則由董事會(huì)制定，經(jīng)股東大會(huì)決議通過(guò)，自通過(guò)之日起執(zhí)行。本規(guī)則的解釋權(quán)屬董事會(huì)。

第五十五條 本規(guī)則未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行。本規(guī)則如與國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的公司章程相抵觸時(shí)，執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定。

******股份有限公司 二〇一一年 月__

第三篇：農(nóng)商銀行第一屆董事會(huì)工作報(bào)告

**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 第一屆董事會(huì)工作報(bào)告（草 案）

各位股東、同志們：

現(xiàn)在，我代表福建**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會(huì)向大會(huì)做報(bào)告，請(qǐng)各位股東予以審議。

第一部分 主要工作業(yè)績(jī)

三年來(lái)，在省聯(lián)社、市委市政府、人行、銀監(jiān)等部門(mén)和全體股東的關(guān)心支持下，本屆董事會(huì)堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀(guān)統(tǒng)攬全局，認(rèn)真貫徹國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，嚴(yán)格遵守章程規(guī)定，切實(shí)履行股東大會(huì)賦予的職責(zé)，突出“強(qiáng)基固本、轉(zhuǎn)型發(fā)展”的工作主線(xiàn)，進(jìn)行了一系列的科學(xué)決策并督促工作落實(shí)，較好地完成股東大會(huì)提出的目標(biāo)，有力推進(jìn)我行可持續(xù)發(fā)展。

一是業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)提速。截至2013年9月末，全行各項(xiàng)存款余額131.7億元，比改制前（2010年9月末）增加73.32億元，增幅125.59%，市場(chǎng)份額從改制前的8.13%上升到10.24%；貸款余額69.9億元，比改制前增加34.85億元，增幅99.43%，市場(chǎng)份額從改制前的5.86%上升到6.48%。

二是服務(wù)能力持續(xù)加強(qiáng)。截至2013年9月末，我行的涉農(nóng)貸款余額從改制前的25.64億元增加到51.23億元，增量達(dá)25.59億元，涉農(nóng)貸款占貸款總量的73.29%。三年來(lái)，累計(jì)發(fā)放涉農(nóng)貸款10.6萬(wàn)戶(hù)，金額122億元；支持小微企業(yè)580戶(hù)，發(fā)放貸款17億元；累計(jì)發(fā)放生源地助學(xué)貸款、婦女創(chuàng)業(yè)貸款、庫(kù)區(qū)移民貸款、青年創(chuàng)業(yè)貸款、下崗職工再就業(yè)貸款等各類(lèi)民生貸款7300筆，貸款金額達(dá)2.6億元。

三是創(chuàng)新能力持續(xù)增強(qiáng)。我行先后開(kāi)辦網(wǎng)上銀行、短信銀行、手機(jī)銀行、貸記卡等新業(yè)務(wù)，電子銀行和卡業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已發(fā)行借記卡41.82萬(wàn)張，理財(cái)卡1.06萬(wàn)張，社?？?86萬(wàn)張，自助設(shè)備180臺(tái)，pos等收單機(jī)具5398臺(tái)，發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶(hù)6.37萬(wàn)戶(hù)，電話(huà)銀行客戶(hù)1.55萬(wàn)戶(hù)，短信銀行客戶(hù)13.88萬(wàn)戶(hù)，手機(jī)銀行客戶(hù)9630戶(hù)，電子交易占比從39.40%上升到69.63%。

四是質(zhì)量指標(biāo)持續(xù)提升。我行在2010年充分暴露改制前不良貸款1.29億元的基礎(chǔ)上。

短信等多種方式，積極開(kāi)展重點(diǎn)客戶(hù)回訪(fǎng)、信貸客戶(hù)維護(hù)、股金分紅宣傳、存款利率上浮宣傳等活動(dòng)，廣泛吸收社會(huì)閑散資金，較好地促進(jìn)存款增長(zhǎng),存款余額達(dá)131.7億元，比改制前增長(zhǎng)73.32億元。三是協(xié)調(diào)黨政關(guān)系。積極爭(zhēng)取各級(jí)黨政部門(mén)、各界人士和廣大股東的重視與支持，主動(dòng)對(duì)接我市的“社保卡”項(xiàng)目、市民卡項(xiàng)目、城鄉(xiāng)一體化項(xiàng)目等，爭(zhēng)取到新農(nóng)合、石油補(bǔ)貼等涉農(nóng)專(zhuān)項(xiàng)資金，進(jìn)一步擴(kuò)大了我行影響力。四是發(fā)揮電子業(yè)務(wù)作用。大力優(yōu)化全轄自助機(jī)具布局，進(jìn)一步推廣pos機(jī)、福農(nóng)通等自助機(jī)具，新增atm和存取款機(jī)186臺(tái)、pos機(jī)2253臺(tái)、福農(nóng)通3000臺(tái)，設(shè)立離行式自助銀行38家，有效拉動(dòng)存款增長(zhǎng)。五是重視基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)。繼續(xù)加快網(wǎng)點(diǎn)改造和自助銀行建設(shè)，著力促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型發(fā)展、提高競(jìng)爭(zhēng)力。三年來(lái)，共撤并營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)8個(gè)，改造網(wǎng)點(diǎn)36個(gè)。存款超億元網(wǎng)點(diǎn)達(dá)34個(gè)，網(wǎng)均存款量達(dá)1.36億元。

（二）貫徹宏觀(guān)政策，力促信貸有效投放。堅(jiān)持“有保有控、區(qū)別對(duì)待”，合理掌控貸款投放節(jié)奏，著力指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)管理層優(yōu)先服務(wù)民生、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，取得良好的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益。

1．強(qiáng)力推進(jìn)增戶(hù)擴(kuò)面。通過(guò)與市政府及相關(guān)部門(mén)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，利用開(kāi)展“誠(chéng)信**、金融惠農(nóng)”這一活動(dòng)平臺(tái)，加快對(duì)客戶(hù)信息資料的采集、完善、補(bǔ)充、錄入等，并對(duì)已建立檔案的客戶(hù)予以授信，為建立我行的客戶(hù)群奠定基礎(chǔ)。目前已完成19.17萬(wàn)戶(hù)的建檔任務(wù)，目標(biāo)客戶(hù)建檔面達(dá)98%。

2．持續(xù)加大支農(nóng)扶小力度。我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)及省聯(lián)社提出的“兩個(gè)不低于”工作目標(biāo)，調(diào)整信貸投向結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步將貸款投向農(nóng)戶(hù)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織。在貸款規(guī)模有限的情況下，我行加大了轄內(nèi)特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)扶持力度，重點(diǎn)扶持南日鮑魚(yú)養(yǎng)殖業(yè)、海帶養(yǎng)殖、蔬菜種植及設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展，推動(dòng)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)加快升級(jí)換代，進(jìn)一步向綠色、高附加值、產(chǎn)業(yè)化方向發(fā)展。

3．穩(wěn)步推進(jìn)增戶(hù)擴(kuò)面工作。我行將農(nóng)戶(hù)小額貸款的發(fā)放作為履行社會(huì)責(zé)任的重要指標(biāo)，不斷加強(qiáng)貸款的增戶(hù)擴(kuò)面工作。一是堅(jiān)持“小額、分散、流動(dòng)”經(jīng)營(yíng)理念，資金投向重點(diǎn)向單戶(hù)資金需求量較少的農(nóng)戶(hù)、個(gè)體工商戶(hù)以及涉農(nóng)小微企業(yè)傾斜，不僅有效分散信貸風(fēng)險(xiǎn)，而且進(jìn)一步提高貸款覆蓋面，真正體現(xiàn)服務(wù)“三農(nóng)”的宗旨；二是優(yōu)先保證婦女創(chuàng)業(yè)貼息貸款、生源地助學(xué)貸款、二女戶(hù)計(jì)生貼息貸款、支持就業(yè)再就業(yè)小額擔(dān)保貸款、青年創(chuàng)業(yè)貸款等民生貸款以及20萬(wàn)元以下的農(nóng)戶(hù)小額貸款；三是加大對(duì)小微企業(yè)的支持，特別是500萬(wàn)元以下的農(nóng)村小企業(yè)貸款需求，重點(diǎn)支持農(nóng)副產(chǎn)品加工的小微企業(yè)流動(dòng)資金需要。

4．積極開(kāi)展信用村鎮(zhèn)評(píng)定。我行加快推進(jìn)信用村、鎮(zhèn)評(píng)定步伐，已評(píng)定信用鎮(zhèn)2個(gè)、信用村118個(gè)，占轄區(qū)全部村（居）的18%，實(shí)現(xiàn)了所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有信用村，所有行政村均有信用戶(hù)的目標(biāo)。在信用鎮(zhèn)、村、戶(hù)的評(píng)定工作上，我行對(duì)信用鎮(zhèn)、信用村的全部農(nóng)戶(hù)以及信用戶(hù)貸款一律實(shí)行少上浮10%的利率優(yōu)惠，同時(shí)在貸款規(guī)模安排、辦貸流程簡(jiǎn)化上享有優(yōu)先的權(quán)利，積極營(yíng)造健康的信用環(huán)境。

5．全力打造特色信貸產(chǎn)品。我行圍繞客戶(hù)需求，對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行整合，細(xì)分客戶(hù)群體，并加以創(chuàng)新，著力打造具有特色的信貸產(chǎn)品，推出“莆商通”莆商創(chuàng)業(yè)貸款、“小微寶”中小企業(yè)貸款、“惠民通”政策貼息類(lèi)系列貸款、“農(nóng)居寶”農(nóng)戶(hù)住房貸款、“安居寶”個(gè)人安置房貸款、“幸福家園·鄉(xiāng)居貸”等特色信貸產(chǎn)品。

（三）努力開(kāi)源節(jié)流，持續(xù)提升盈利水平。不斷增強(qiáng)理財(cái)觀(guān)念和核算意識(shí)，著力在資源配置、流程再造、稅收籌劃上下功夫，有力提升財(cái)會(huì)管理精細(xì)化水平。一是推動(dòng)中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。以電子銀行、代理保險(xiǎn)和推廣農(nóng)信銀等支付結(jié)算業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，加強(qiáng)考核激勵(lì)和競(jìng)賽推動(dòng)，有力促進(jìn)中間業(yè)務(wù)規(guī)模與收益快速增長(zhǎng)。三年來(lái)，累計(jì)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入4622萬(wàn)元。同時(shí)大力做好種糧與良種、漁業(yè)燃油、新農(nóng)保和征地征海等多項(xiàng)政府資金代發(fā)業(yè)務(wù)，布設(shè)了501個(gè)小額支付便民點(diǎn)，大力推進(jìn)“金融服務(wù)不出村工程”建設(shè)。二是進(jìn)一步挖掘增收潛力。在加強(qiáng)收息管理、力爭(zhēng)應(yīng)收盡收的基礎(chǔ)上，積極向業(yè)務(wù)規(guī)模、資金運(yùn)作和清收表外不良資產(chǎn)要效益。同時(shí)加強(qiáng)現(xiàn)金頭寸管理并設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)中心，高效開(kāi)展銀行間市場(chǎng)運(yùn)作。累計(jì)取得金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入50025萬(wàn)元，占各項(xiàng)收入的22.45%；累計(jì)收回已剝離不良貸款9401萬(wàn)元、已核銷(xiāo)呆賬貸款178萬(wàn)元、已置換不良貸款97萬(wàn)元。三是不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)成本管理。堅(jiān)持勤儉辦行原則，對(duì)基層支行繼續(xù)實(shí)行“以收定支、雙線(xiàn)控制”的管理辦法，同時(shí)抓緊處置閑置資產(chǎn)，有效降低成本支出，努力使費(fèi)用開(kāi)支向有利于業(yè)務(wù)發(fā)展的項(xiàng)目和網(wǎng)點(diǎn)傾斜，每的綜合費(fèi)用率均控制在省聯(lián)社核定范圍內(nèi)。四是大力提升資本充足水平。積極做好稅收籌劃工作，并主動(dòng)調(diào)整適應(yīng)新資本管理辦法，使撥備水平與規(guī)模發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理相匹配，進(jìn)一步提升資產(chǎn)減值準(zhǔn)備充足率、撥備覆蓋率等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，使資本能夠滿(mǎn)足規(guī)模發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)。

三、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在更加突出的位置，積極應(yīng)對(duì)，強(qiáng)化管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控的針對(duì)性、主動(dòng)性和預(yù)見(jiàn)性，為可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。一是建立監(jiān)管意見(jiàn)定期匯報(bào)制。一方面由總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員定期匯報(bào)、督促指導(dǎo)掛鉤片區(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展、案件防控、安全保衛(wèi)等工作，另一方面由機(jī)關(guān)部門(mén)定期匯報(bào)銀監(jiān)部門(mén)監(jiān)管意見(jiàn)的執(zhí)行整改情況，有效形成分工協(xié)作、齊抓內(nèi)控的局面。二是不斷推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)。針對(duì)各項(xiàng)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)，抓好“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、流程、制度”三大梳理工作，有效保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。三是狠抓貸款新規(guī)執(zhí)行。認(rèn)真貫徹宏觀(guān)調(diào)控政策，堅(jiān)決不介入國(guó)家限制投放領(lǐng)域，并認(rèn)真排查限控行業(yè)信貸投放及風(fēng)險(xiǎn)狀況，同時(shí)緊緊圍繞風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的準(zhǔn)確性，不斷前移風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)排查和事中動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，采取“準(zhǔn)確分類(lèi)、按旬監(jiān)控、雙線(xiàn)考核”的辦法，對(duì)四級(jí)和五級(jí)不良貸款清收工作實(shí)現(xiàn)“雙線(xiàn)”考核，有效促進(jìn)貸款質(zhì)量的進(jìn)一步優(yōu)化。四是持續(xù)深化案件治理。著力實(shí)施員工異常行為監(jiān)督制度，積極開(kāi)展存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查、陽(yáng)光信貸檢查、已置換和已核銷(xiāo)貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突擊檢查等專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，并堅(jiān)持推行監(jiān)控中心24小時(shí)不間斷監(jiān)看、按月通報(bào)監(jiān)看抽查、按季通報(bào)積分情況的做法，有效提升了制度執(zhí)行力。五是加大違規(guī)問(wèn)責(zé)力度。我行充分發(fā)揮稽核、監(jiān)察、保衛(wèi)等管理監(jiān)督職能作用，齊抓共管，查防并舉，從嚴(yán)治理，標(biāo)本兼治，確保機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行。三年來(lái)，共有51位員工因違規(guī)行為受到處分，其中：行政警告12人、行政記過(guò) 3人、行政記大過(guò) 13人，待崗14人，解除勞動(dòng)合同9人；經(jīng)濟(jì)處罰417人次，違規(guī)積分265人次、630分。

四、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，凝聚團(tuán)隊(duì)合力

我們積極適應(yīng)改革發(fā)展的形勢(shì)要求，創(chuàng)新人力資源管理模式，以企業(yè)文化建設(shè)活動(dòng)為平臺(tái)，不斷優(yōu)化員工結(jié)構(gòu)，激發(fā)工作熱情，凝聚發(fā)展力量。一是打破參照行政機(jī)關(guān)級(jí)別的人員管理模式。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行按照股份制商業(yè)銀行的要求，建立崗位目標(biāo)責(zé)任考核機(jī)制，薪酬與崗位直接掛鉤，基本解決了人員能上能下的問(wèn)題。二是公開(kāi)選拔基層支行行長(zhǎng)。

第四篇：農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法

農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法

第一章 合規(guī)組織架構(gòu)

第一條 為有效控制某某農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指 引》和《省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，結(jié)合本行實(shí)際，制訂本辦法。

第二條 合規(guī)是指使各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。本辦法所稱(chēng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則 和職業(yè)操守。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條 本辦法適用于總行各部室、各一級(jí)支行（含總行營(yíng)業(yè)部，下同）、二級(jí)支行及分理處。第二章 合規(guī)職責(zé)

第四條 合規(guī)組織架構(gòu)總行按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理、獨(dú)立性、協(xié)調(diào)與效率的原則，建立立體化合規(guī)管理架構(gòu)。

第五條 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高管層負(fù)有各自的合規(guī)職責(zé)，總行設(shè)立合規(guī)管理部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)合規(guī)部），作為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的歸口 管理部門(mén)，合規(guī)部受高管層領(lǐng)導(dǎo)并向其報(bào)告工作。在總行其他部 室、各一級(jí)支行、二級(jí)支行、分理處分別設(shè)立合規(guī)管理崗，各部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員受本單位主要負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)，接受總行合 規(guī)部的監(jiān)督、評(píng)價(jià)和指導(dǎo)。

第六條 合規(guī)部配備負(fù)責(zé)人 1 人，工作人員 2-3 人。第三章 合規(guī)職責(zé)

第七條 董事會(huì)的合規(guī)職責(zé) 合規(guī)職責(zé)董事會(huì)對(duì)本單位的合規(guī)管理負(fù)總責(zé)，履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和制度；

（二）審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；

（三）每年對(duì)高管層提交的合規(guī)管理報(bào)告進(jìn)行審議；

（四）對(duì)合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題提出處理意見(jiàn)，督促高管 層抓好落實(shí)，使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效解決；

（五）批準(zhǔn)設(shè)立合規(guī)部門(mén)。

第八條 監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事會(huì)作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，履行以下合 規(guī)職責(zé)：

（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和制度；

（二）監(jiān)督董事會(huì)和高管層合規(guī)職責(zé)的履行情況及合規(guī)政策 的實(shí)施情況；

（三）每年對(duì)合規(guī)管理的有效性做出評(píng)估；

（四）對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高管層人員提出罷免建 議；

（五）調(diào)查經(jīng)營(yíng)中的重大異常情況。

第九條 高管層的合規(guī)職責(zé)高管層負(fù)責(zé)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，履行以下職責(zé)：

（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度；

（二）負(fù)責(zé)制定、適時(shí)修訂合規(guī)制度、辦法，報(bào)經(jīng)董事會(huì)批 準(zhǔn)后執(zhí)行；

（三）貫徹執(zhí)行合規(guī)制度、辦法，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)，及時(shí)采 取補(bǔ)救辦法，并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任；

（四）組建合規(guī)部門(mén)，配備合規(guī)人員，確保其有效運(yùn)作；

（五）制定合規(guī)管理計(jì)劃，每年至少一次對(duì)主要合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，并向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告；

（六）及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告出現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題及應(yīng)對(duì)措施。第十條 合規(guī)部職責(zé)

合規(guī)部作為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的歸口管理部門(mén)，履行以下合規(guī)職 責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)、規(guī)章、制度的最新發(fā)展，聯(lián)系實(shí)際及時(shí)向高管層提供合規(guī)建議；

（二）負(fù)責(zé)對(duì)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、制度、辦法的合規(guī)性審查；

（三）負(fù)責(zé)制定并組織實(shí)施本行合規(guī)管理計(jì)劃；

（四）負(fù)責(zé)組織各部室梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià) 內(nèi)部各項(xiàng)決策程序和操作規(guī)范的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)并監(jiān) 督實(shí)施；

（五）負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)，開(kāi)展合規(guī)教育培訓(xùn)，承擔(dān)內(nèi)部合 規(guī)問(wèn)題咨詢(xún)；

（六）負(fù)責(zé)收集、分析可能預(yù)示潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)，如客 戶(hù)投訴、異常交易等，評(píng)價(jià)制度存在的合規(guī)缺陷；

（七）負(fù)責(zé)通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和檢查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題 提出制度修改建議和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施，及時(shí)督促相關(guān)部室和單位落 實(shí)整改；

（八）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門(mén)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告 合規(guī)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見(jiàn)和建議；

（九）負(fù)責(zé)對(duì)各部室、各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；

（十）負(fù)責(zé)對(duì)省聯(lián)社合規(guī)部及本行要求履行的其他合規(guī)職責(zé)。

第十一條 合規(guī)部履行合規(guī)職責(zé)的環(huán)境

（一）合規(guī)部或合規(guī)管理人員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職 責(zé)。

（二）合規(guī)部為履行其職責(zé)，經(jīng)行長(zhǎng)同意，可以列席有關(guān)會(huì) 議，可通過(guò)查閱文件、與包括管理層在內(nèi)的有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映、利用本行各種信息管理系統(tǒng)等方式，獲取必要的 信息、記錄或檔案材料。其他部室、分支機(jī)構(gòu)和員工在提供這些信息、記錄或檔案材料方面有給予密切合作的義務(wù)。

（三）對(duì)可能違反合規(guī)政策的事項(xiàng)，合規(guī)部可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，也可與其他部室或外聘機(jī)構(gòu)聯(lián)合進(jìn)行調(diào)查。

（四）對(duì)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部 可繞開(kāi)通常的報(bào)告路線(xiàn)直接向董事會(huì)或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告，必要時(shí)可隨時(shí)向省聯(lián)社合 規(guī)部和管理層報(bào)告，總行高管層應(yīng)確保合規(guī)部報(bào)告路線(xiàn)的通暢。

（五）各部室應(yīng)建立完善的信息通報(bào)機(jī)制，主動(dòng)向合規(guī)部通 報(bào)經(jīng)營(yíng)管理信息。同時(shí)，合規(guī)部接受審計(jì)部的履職盡職審計(jì)。

（六）對(duì)合規(guī)人員履職行為應(yīng)給予公正客觀(guān)的評(píng)價(jià)，禁止對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)或冷遇。

第十二條 合規(guī)部總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)

（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴(yán)格執(zhí)行，確保本 部室和本業(yè)務(wù)條線(xiàn)不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；

（二）負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，負(fù)責(zé)本行合規(guī) 工作規(guī)劃，組織制定合規(guī)工作方案，指導(dǎo)并監(jiān)督本行開(kāi)展合規(guī)工 作；

（三）負(fù)責(zé)對(duì)涉及本行的重大合規(guī)問(wèn)題，及時(shí)向行長(zhǎng)匯報(bào)，必要時(shí)，也可以向董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)告；

（四）列席有關(guān)行長(zhǎng)辦公會(huì)議及其他重要會(huì)議，定期或不定 期向行長(zhǎng)報(bào)告本行合規(guī)管理狀況，并提出建議；

（五）其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。

第十三條 總行各職能部室負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)

（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴(yán)格執(zhí)行，確保本部室和本 業(yè)務(wù)條線(xiàn)不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；

（二）支持本部室合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工 對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。各職能部室 負(fù)責(zé)人對(duì)本部室和本業(yè)務(wù)條線(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有第一責(zé)任。第十四條 一級(jí)支行負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)

（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（二）支持本支行合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工 對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。各一級(jí)支行 負(fù)責(zé)人對(duì)本支行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有第一責(zé)任。

第十五條 二級(jí)支行、分理處負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)

（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（二）支持本支行合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工 對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。各二級(jí)支行、分理處負(fù)責(zé)人對(duì)本支行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有第一責(zé)任。第十六條合規(guī)部合規(guī)管理崗的合規(guī)職責(zé)

（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度；

（二）根據(jù)本行確立的合規(guī)目標(biāo)，督導(dǎo)本行各機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，并監(jiān)督本行全體員工嚴(yán)格執(zhí)行；

（三）對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，組織及執(zhí)行合規(guī)性檢查；

（四）對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；

（五）對(duì)本行全體員工開(kāi)展合規(guī)教育和培訓(xùn)；

（六）負(fù)責(zé)對(duì)各部室、各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；

（七）其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。

第十七條 總行各職能部室合規(guī)管理員職責(zé)

各職能部室合規(guī)管理員對(duì)其所在部室負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管 理上有向本部室和合規(guī)部報(bào)告和建議的義務(wù)。各職能部室合規(guī)管 理員負(fù)責(zé)與合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔(dān)以下工作：

（一）監(jiān)測(cè)本職能部室及本業(yè)務(wù)條線(xiàn)遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則 情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān) 測(cè)，對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí) 采取應(yīng)對(duì)措施；

（二）負(fù)責(zé)對(duì)本職能部室報(bào)送合規(guī)部審查的制度、辦法、操 作規(guī)程等進(jìn)行預(yù)審；

（三）每季向合規(guī)部報(bào)送本職能部室的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，具體包括內(nèi)部管理制度建設(shè)情況、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況、違 規(guī)事件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；

（四）配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；

（五）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。

第十八條 一級(jí)支行合規(guī)管理員職責(zé)

各一級(jí)支行合規(guī)管理員對(duì)其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管 理上有向本支行和總行合規(guī)部報(bào)告和建議的義務(wù)。各一級(jí)支行合 規(guī)管理員負(fù)責(zé)與總行合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔(dān)以下工作：

（一）監(jiān)測(cè)本支行及所轄機(jī)構(gòu)遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，對(duì)可 能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措 施；

（二）每季向合規(guī)部報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，具體 包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況、違規(guī)事 件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；

（三）配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；

（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。

第十九條 二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員職責(zé)

各二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員對(duì)其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管理上有向本支行和一級(jí)支行合規(guī)管理員報(bào)告和建議的義 務(wù)，承擔(dān)以下工作：

（一）監(jiān)測(cè)本支行遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理 過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，對(duì)可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；

（二）每季向一級(jí)支行合規(guī)管理員報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估報(bào)告，具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；

（三）配合上級(jí)進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；

（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。

第二十條 員工對(duì)本崗位合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有直接責(zé)任，全體員工 應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）自覺(jué)遵守和嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程；

（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取補(bǔ)救或 應(yīng)急措施；

（三）主動(dòng)接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)；

（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。

第四章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)

第二十一條 合規(guī)部與其他職能部門(mén)的關(guān)系、與業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系

（一）合規(guī)部應(yīng)積極為各業(yè)務(wù)部門(mén)和本行員工提供合規(guī)咨詢(xún) 和幫助，通過(guò)提供建設(shè)性意見(jiàn)，幫助業(yè)務(wù)部門(mén)管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。

（二）各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部的支持與幫助，主動(dòng)進(jìn) 行日常和定期的合規(guī)自查，主動(dòng)向合規(guī)部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)，并積極配合合規(guī)部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、計(jì)量和評(píng)估。第二十二條 與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的關(guān)系

（一）合規(guī)部主要依據(jù)外部政策、法律、法規(guī)等，側(cè)重管理 本行在運(yùn)作過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要管理本行所面 臨的信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)。

（二）其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)活動(dòng)，依據(jù)各自職責(zé)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)包括自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的 各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向合規(guī)部通報(bào)相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

第二十三條 與審計(jì)部的關(guān)系

合規(guī)部與審計(jì)部相互分離，接受審計(jì)部定期和獨(dú)立的檢查和評(píng)價(jià)，合規(guī)部為其合規(guī)檢查提供目標(biāo)。審計(jì)部負(fù)責(zé)本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)檢查，在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送合規(guī)部，為合規(guī)部識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來(lái)源和依據(jù)。第二十四條 與監(jiān)察保衛(wèi)部的關(guān)系

合規(guī)部與監(jiān)察保衛(wèi)部在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等 方面有共同職責(zé)，應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制。合 規(guī)部進(jìn)行信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn) 定材料提交監(jiān)察保衛(wèi)部，由其負(fù)責(zé)提出對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理意見(jiàn)。監(jiān)察保衛(wèi)部在日常工作中掌握的重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)及時(shí)提供合規(guī)部共享。第五章 第二十五條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè) 識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)策略

（一）通過(guò)健全合規(guī)管理體制，完善合規(guī)工作機(jī)制及一系列 制度安排，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)應(yīng)用于每個(gè) 領(lǐng)域；

（二）通過(guò)研究和解讀法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則的最 新頒布、變動(dòng)行為，督促各部室及時(shí)修訂有關(guān)規(guī)章制度、操作流 程；

（三）建立并完善開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、新項(xiàng)目、制定業(yè)務(wù)政策、重 大交易、投資行為、架構(gòu)再造和流程整合等過(guò)程中的合規(guī)審查程 序，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被有效識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)；

（四）完善內(nèi)部規(guī)章制度體系建設(shè)，定期檢查規(guī)章制度和操 作流程的合規(guī)性，堵塞漏洞并及時(shí)作出相應(yīng)調(diào)整；

（五）加大對(duì)違規(guī)行為的調(diào)查力度，并針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)作出改 善措施，或及時(shí)采取補(bǔ)救措施制止違規(guī)行為；

（六）加強(qiáng)法律法規(guī)的培訓(xùn)力度，強(qiáng)化員工對(duì)法律法規(guī)的認(rèn) 識(shí)，提高全體員工對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控能力；

（七）強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，提倡誠(chéng)信正 直、合法合規(guī)、健康向上的文化理念。

第二十六條 識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制與程序

通過(guò)建立層次清晰、程序合理、方法科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)的機(jī)制和程序，覆蓋可能產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的所有 經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)。

（一）統(tǒng)一的政策：建立本行統(tǒng)一適用的機(jī)制和程序，實(shí)現(xiàn) 整體配合，有效識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（二）識(shí)別與監(jiān)測(cè)：各部室應(yīng)識(shí)別、監(jiān)測(cè)本身或業(yè)務(wù)條線(xiàn)可 能產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，集中由合規(guī)部牽頭進(jìn)行整體監(jiān)測(cè)，督促并協(xié) 助各部室建立相關(guān)制度及工作流程；

（三）交流與反饋：各職能部室（分支機(jī)構(gòu)）應(yīng)在內(nèi)部設(shè)立 明確的匯報(bào)路線(xiàn)，使本職能部室（分支機(jī)構(gòu)）能作出迅速有效的 反應(yīng)，并通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及監(jiān)督體系，防范相同或類(lèi) 似合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的再次發(fā)生；

（四）評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)：建立并保持書(shū)面程序，定期對(duì)合規(guī) 管理狀況實(shí)施評(píng)審，持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性；

（五）充分利用外部資源：對(duì)于涉及某些特殊領(lǐng)域的個(gè)案或 復(fù)雜的案件，可咨詢(xún)或聘用有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)或?qū)I(yè)的機(jī)構(gòu)，以獲取專(zhuān) 業(yè)指導(dǎo)意見(jiàn)，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理提供足夠的經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)。第六章

第二十七條 合規(guī)檢查

合規(guī)檢查是指為掌握本行各職能部室、各支行對(duì)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的遵循情況，合規(guī)管理體系運(yùn)行和有效性等 情況，由合規(guī)部對(duì)各職能部門(mén)、各支行的經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查。合規(guī)檢查是本行評(píng)價(jià)合規(guī)管理有效性的重要方式，檢 查結(jié)果是考核合規(guī)工作的重要依據(jù)。

第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負(fù)責(zé)，各職能部室和支行應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日?；蚨ㄆ诘暮弦?guī)性自查。第二十九條 合規(guī)檢查可采用與各條線(xiàn)業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。各條線(xiàn)職能部門(mén)在最終的業(yè)務(wù)檢查報(bào)告中對(duì)合規(guī)內(nèi)容須 單獨(dú)陳述、分析和評(píng)價(jià)，并將該報(bào)告抄送合規(guī)部，如有違規(guī)整改 事項(xiàng)，由合規(guī)部負(fù)責(zé)跟進(jìn)。審計(jì)部對(duì)合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責(zé)的 情況進(jìn)行審計(jì)。第三十條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查。合規(guī)部每年應(yīng)至少組織一次常規(guī)檢查，并根據(jù)管理需要或要求，對(duì)特定事項(xiàng)、特定機(jī)構(gòu)進(jìn)行不定期的專(zhuān)項(xiàng)檢查。第三十一條 合規(guī)檢查內(nèi)容主要包括：

（一）各職能部室的合規(guī)管理工作是否充分、有效；

（二）合規(guī)政策的貫徹落實(shí)情況、合規(guī)管理工作的實(shí)施狀況 以及實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)的進(jìn)展情況；

（三）各級(jí)部室負(fù)責(zé)人和員工是否正確理解和把握法律、法 規(guī)和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容；

（四）當(dāng)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化時(shí)，是否及時(shí)修訂和完 善了已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則等；

（五）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問(wèn)題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 是否及時(shí)上報(bào)，所作處置和糾正措施是否健全有效；

（六）在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問(wèn)題或受到過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu) 的警示或處罰，是否得到了有效的整改；

（七）按規(guī)定是否接受了合規(guī)審查，合規(guī)性審查報(bào)告、合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)提示、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)等合規(guī)管理意見(jiàn)是否得到了遵守和執(zhí)行。

第三十二條 在合規(guī)檢查過(guò)程中，合規(guī)部可以與本行任何員工進(jìn)行溝通，無(wú)條件獲取便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案 材料。第三十三條 合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，合規(guī)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn)向高管層匯報(bào)。第七章

第三十四條 合規(guī)性審查合規(guī)性審查是指本行合規(guī)部為確保本行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，而對(duì)本行的基本 制度、管理辦法和流程操作手冊(cè)等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)、新客戶(hù)關(guān)系的建立等事項(xiàng)，在正式實(shí)施前進(jìn)行的 審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見(jiàn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的 活動(dòng)。第三十五條 合規(guī)性審查的主要范圍包括：

（一）本行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改；

（二）本行新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)的拓展；

（三）以本行名義通過(guò)媒體向社會(huì)公眾所做的重大事項(xiàng)說(shuō)明、陳述；

（四）以本行名義向消費(fèi)者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說(shuō)明或指引、帶有承諾性金融服務(wù)方案；

（五）需要進(jìn)行合規(guī)審查的其他事項(xiàng)。

第三十六條 總行合規(guī)部負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查：

（一）總行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改；

（二）全行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展；

（三）以總行名義實(shí)施的第三十五條第（三）

（四）項(xiàng)事項(xiàng)；

（四）支行提請(qǐng)的合規(guī)性審查事項(xiàng)；

（五）其他需要審查的事項(xiàng)。

第三十七條 支行合規(guī)管理員負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查：

（一）本支行內(nèi)部管理辦法的制定與修改；

（二）本支行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展；

（三）以支行名義實(shí)施的第三十五條第（三）

（四）項(xiàng)事項(xiàng)；

（四）其他需要審查的合規(guī)性事項(xiàng)。第三十八條 合規(guī)性審查的主要依據(jù)包括：

（一）適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的生效法律、行政法規(guī)、部門(mén) 規(guī)章、地方性法規(guī)及其他規(guī)范性文件；

（二）本行現(xiàn)行有效的規(guī)章制度；

（三）自律性組織的行為準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等。

第三十九條 須進(jìn)行合規(guī)性審查的事項(xiàng)，應(yīng)在正式實(shí)施前提交合規(guī)部，并說(shuō)明需要重點(diǎn)審核的事項(xiàng)情況。

第四十條 支行合規(guī)性審查事項(xiàng)經(jīng)支行合規(guī)管理員審核后根據(jù)內(nèi)容需要上報(bào)總行合規(guī)部?？傂懈髀毮懿渴倚韬弦?guī)審查時(shí)，由 部室合規(guī)管理員審核后報(bào)合規(guī)部。

第四十一條 提請(qǐng)合規(guī)性審查應(yīng)附以下資料：

（一）規(guī)章制度：依據(jù)的規(guī)章制度、起草說(shuō)明和意見(jiàn)征求情 況等；

（二）新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)：背景材料、調(diào)研論證報(bào)告、管理辦 法、流程操作手冊(cè)、操作流程圖、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施、合同及文 本草案等資料；

（三）其他合規(guī)性審查所需資料。

第四十二條 合規(guī)性審查時(shí)，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：

（一）與送審部門(mén)就合規(guī)性審查事項(xiàng)進(jìn)行充分溝通；

（二）必要時(shí)征求外聘法律機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)等社會(huì)中介 機(jī)構(gòu)的合規(guī)意見(jiàn)；

（三）重大疑難問(wèn)題，可請(qǐng)示監(jiān)管機(jī)構(gòu)或相應(yīng)主管部門(mén)；

（四）合規(guī)部討論后出具審查意見(jiàn)。

第四十三條 合規(guī)部應(yīng)按照“先急后緩”的原則對(duì)送審部門(mén)送審的審查事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查,審查時(shí)間不超過(guò) 2 個(gè)工作日。特殊情 況下，可適當(dāng)延長(zhǎng)。

第四十四條 發(fā)現(xiàn)合規(guī)審查意見(jiàn)存在分析問(wèn)題不準(zhǔn)確、依據(jù)不充分、結(jié)論意見(jiàn)不適當(dāng)，可能對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)造成不利影響等 問(wèn)題，合規(guī)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正、補(bǔ)充或撤回合規(guī)審查意見(jiàn)。第四十五條 送審部門(mén)對(duì)合規(guī)性審查意見(jiàn)應(yīng)予采納；不予采納的，應(yīng)說(shuō)明理由并經(jīng)其分管領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)后報(bào)合規(guī)部備案。

第四十六條 合規(guī)部應(yīng)指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督合規(guī)審查意見(jiàn)的落實(shí)情況，并定期作出評(píng)價(jià)。相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、部門(mén)應(yīng)主動(dòng)報(bào) 告合規(guī)審查意見(jiàn)落實(shí)情況。

第四十七條 審計(jì)部應(yīng)定期審計(jì)、評(píng)價(jià)合規(guī)性審查盡職情況，并將合規(guī)審查意見(jiàn)落實(shí)情況納入合規(guī)審計(jì)范圍，據(jù)以評(píng)價(jià)相關(guān)機(jī) 構(gòu)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、部門(mén)合規(guī)盡職情況。

第八章

第四十八條 合規(guī)咨詢(xún)

合規(guī)咨詢(xún)是指合規(guī)部對(duì)各管理部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)及其員工在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中遇到的合規(guī)問(wèn)題，依據(jù)法律、規(guī)則 和準(zhǔn)則，提供參考性意見(jiàn)和建議的工作。第四十九條 合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)支行的合規(guī)咨詢(xún)工作，承辦本行的合規(guī)咨詢(xún)事項(xiàng)；支行合規(guī)管理員承辦其所在支行的合規(guī)咨詢(xún) 工作。

第五十條 合規(guī)咨詢(xún)包括口頭咨詢(xún)和書(shū)面咨詢(xún)兩種形式。一般性的問(wèn)題可采用口頭咨詢(xún)的方式，但復(fù)雜的或重要的問(wèn)題應(yīng)當(dāng) 采取書(shū)面的方式。

第五十一條 口頭咨詢(xún)可由咨詢(xún)?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)部提出，由相關(guān)人員予以口頭答復(fù)。對(duì)較為復(fù)雜或嚴(yán)重的問(wèn)題，合規(guī)部應(yīng)要求 咨詢(xún)?nèi)瞬扇?shū)面咨詢(xún)方式。

第五十二條 采取書(shū)面咨詢(xún)方式的，應(yīng)以部室或支行名義提出，并提供說(shuō)明文件和背景資料，由部室或支行負(fù)責(zé)人簽字后送 合規(guī)部。第五十三條 合規(guī)部對(duì)咨詢(xún)事項(xiàng)進(jìn)行分析后，應(yīng)出具書(shū)面的合規(guī)咨詢(xún)意見(jiàn)，經(jīng)部室總經(jīng)理審核簽署后反饋?zhàn)稍?xún)部室或支行。

第五十四條 合規(guī)部對(duì)在合規(guī)咨詢(xún)工作中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性或全局性的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)總結(jié)通報(bào)，提出指導(dǎo)性意見(jiàn)。

第五十五條 在對(duì)有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問(wèn)題提供咨詢(xún)意見(jiàn)時(shí)，應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法前景 和立法原意，使咨詢(xún)意見(jiàn)盡可能符合立法本意。第九章

第五十六條 合規(guī)報(bào)告制度

合規(guī)報(bào)告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。各級(jí)合規(guī)管理部門(mén)、人員應(yīng)根據(jù)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況定期、不定期的向上級(jí)部門(mén)報(bào)告合規(guī)情況。

第五十七條 報(bào)告種類(lèi) 根據(jù)報(bào)告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報(bào)告分為定期合規(guī)報(bào)告和即時(shí)合 規(guī)報(bào)告。定期合規(guī)報(bào)告是指各報(bào)告單位就報(bào)告期內(nèi)本單位的合規(guī)現(xiàn)狀 及變化、規(guī)章制度建設(shè)與完善、經(jīng)營(yíng)管理中的違規(guī)事件和主要合 規(guī)缺陷、合規(guī)工作組織與實(shí)施、合規(guī)工作目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)等情況作出 的報(bào)告。即時(shí)合規(guī)報(bào)告是指各報(bào)告單位對(duì)在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中發(fā)生的某一或某類(lèi)重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對(duì) 監(jiān)管部門(mén)檢查出具的書(shū)面監(jiān)管意見(jiàn)的及時(shí)報(bào)告。

第五十八條 定期合規(guī)報(bào)告內(nèi)容

（一）總行各部室填報(bào)的內(nèi)容

1、報(bào)告期內(nèi)已制定的規(guī)章制度是否符合監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)管理 要求以及自身發(fā)展的需要；各條線(xiàn)的規(guī)章制度有無(wú)相互抵觸；規(guī) 章制度是否覆蓋本行已開(kāi)辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，有無(wú)缺失；

2、報(bào)告期內(nèi)國(guó)家出臺(tái)了哪些有關(guān)本業(yè)務(wù)條線(xiàn)的新的金融管理 政策，監(jiān)管部門(mén)、省聯(lián)社有哪些新的監(jiān)管措施（制度、辦法等）； 報(bào)告期內(nèi)各部室適應(yīng)政策、環(huán)境及外部法律、法規(guī)等變化對(duì)哪些 已有規(guī)章制度進(jìn)行了修訂、完善和廢止，針對(duì)哪些業(yè)務(wù)、流程新 建了哪些規(guī)章制度；

3、在監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)管理部門(mén)開(kāi)展的檢查中，凡涉及內(nèi)部規(guī) 章制度建設(shè)方面存在的問(wèn)題、整改要求及落實(shí)情況；

4、本部室的管理制度和各崗位的工作職責(zé)是否齊全；各種處 置預(yù)案和應(yīng)急方案是否齊全、完整；對(duì)本部室或本部室分管的業(yè) 務(wù)條線(xiàn)上發(fā)生的重大違規(guī)行為、投訴事件，采取了什么糾正措施；

5、報(bào)告期內(nèi)，本部門(mén)開(kāi)展了哪些檢查，有無(wú)檢查方案和事實(shí) 確認(rèn)書(shū)，檢查的報(bào)告是否報(bào)合規(guī)部，對(duì)存在的問(wèn)題是否下發(fā)了整 改通知；

6、本部門(mén)或本業(yè)務(wù)條線(xiàn)組織的合規(guī)培訓(xùn)情況；

7、對(duì)規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和要求；

8、對(duì)本部門(mén)合規(guī)狀況及變化趨勢(shì)的總體評(píng)價(jià)。

（二）一級(jí)支行應(yīng)報(bào)告的內(nèi)容

1、現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開(kāi)辦的業(yè)務(wù)、流程和崗 位，制度有無(wú)缺失；

2、總行下發(fā)的規(guī)章制度有無(wú)相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項(xiàng)規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪 些方面的困難，原因是什么；

3、對(duì)照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理； 分工和職責(zé)是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；

4、對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，是否按要求及時(shí)整改到位，未能整改 到位的原因是什么；對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否按要求及時(shí)進(jìn)行報(bào)告；對(duì)客 戶(hù)的投訴是否及時(shí)進(jìn)行有效處理；對(duì)重大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為 采取了什么糾正措施；

5、合規(guī)管理員對(duì)本單位及所轄機(jī)構(gòu)的員工是否進(jìn)行合規(guī)輔 導(dǎo)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否進(jìn)行收集、提示和防范；

6、對(duì)規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和 要求。

（三）二級(jí)支行、分理處應(yīng)報(bào)告的內(nèi)容

1、現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開(kāi)辦的業(yè)務(wù)、流程和崗 位，制度有無(wú)缺失；

2、總行下發(fā)的規(guī)章制度有無(wú)相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項(xiàng)規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪 些方面的困難，原因是什么；

3、對(duì)照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理； 分工和職責(zé)是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；

4、對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，是否按要求及時(shí)整改到位，未能整改 到位的原因是什么；對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否按要求及時(shí)進(jìn)行報(bào)告；對(duì)客 戶(hù)的投訴是否及時(shí)進(jìn)行有效處理；對(duì)重大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為 采取了什么糾正措施；

5、合規(guī)管理員對(duì)本單位的員工是否進(jìn)行合規(guī)輔導(dǎo)，對(duì)合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)是否進(jìn)行收集、提示和防范；

6、對(duì)規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和 要求。

（四）合規(guī)部對(duì)合規(guī)開(kāi)展情況及時(shí)向高管層報(bào)告，并將經(jīng)審 定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng) 價(jià)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：

1、報(bào)告期內(nèi)本行總體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況；

2、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷；

3、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第五十九條 即時(shí)合規(guī)報(bào)告內(nèi)容

即時(shí)合規(guī)報(bào)告的內(nèi)容主要是針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中發(fā)生的某一 或某類(lèi)重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對(duì)監(jiān) 管部門(mén)檢查出具的書(shū)面監(jiān)管意見(jiàn)，具體從時(shí)間、地點(diǎn)（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響、擬采取的糾正措施等方面 進(jìn)行報(bào)告。

第六十條 報(bào)告路徑

（一）常規(guī)報(bào)告路徑。合規(guī)報(bào)告采用雙線(xiàn)矩陣式，即報(bào)告人 員向歸口管理部門(mén)（人員）及本單位負(fù)責(zé)人雙向報(bào)告，具體如下：

1、二級(jí)支行、分理處各崗位員工向二級(jí)支行、分理處合規(guī)管 理員及本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；

2、二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員、一級(jí)支行各崗位員工向一 級(jí)支行合規(guī)管理員及本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；

3、一級(jí)支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī) 部及本單位（部室）負(fù)責(zé)人報(bào)告；

4、總行合規(guī)部向高管層報(bào)告；

5、高管層向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)和省聯(lián)社合規(guī)部 及煙臺(tái)銀監(jiān)分局報(bào)告。

（二）應(yīng)急報(bào)告路徑。出現(xiàn)重大違規(guī)事件或突發(fā)事件時(shí)，各 崗位員工、各級(jí)合規(guī)管理員可視情況越級(jí)匯報(bào)，合規(guī)部總經(jīng)理應(yīng) 在第一時(shí)間向高管層及煙臺(tái)銀監(jiān)分局報(bào)告，特別緊急的，可直接 向董事長(zhǎng)或監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)告。

第六十一條 合規(guī)報(bào)告異議

合規(guī)管理員向合規(guī)部報(bào)送合規(guī)報(bào)告前應(yīng)事先向所在部室（機(jī) 構(gòu)）負(fù)責(zé)人報(bào)告，如所在部室（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)報(bào)告持有異 議，但合規(guī)管理員仍認(rèn)為應(yīng)向合規(guī)部報(bào)告的，有權(quán)直接報(bào)送合規(guī)部。

第六十二條 合規(guī)報(bào)告頻率

（一）定期合規(guī)工作報(bào)告 定期合規(guī)工作報(bào)告分為季度、半年、工作報(bào)告。

1、各二級(jí)支行、分理處在每季度結(jié)束后十天內(nèi)向所屬一級(jí)支 行提交季度合規(guī)工作報(bào)告；在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向所屬一級(jí)支 行提交合規(guī)工作報(bào)告。

2、總行各部室、一級(jí)支行合規(guī)管理員在每年第一、三季度結(jié) 束后十五天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)報(bào)告；在上半年結(jié)束 后二十天日內(nèi)提交半年合規(guī)報(bào)告；在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交年 度合規(guī)報(bào)告。

3、合規(guī)部在每年第一、三季度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向高管層提交 季度合規(guī)工作報(bào)告；在上半年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交半年合規(guī)工作 報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部；在每年結(jié)束后兩個(gè)月內(nèi)向高管層 提交合規(guī)工作報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部。

（二）即時(shí)合規(guī)報(bào)告 即時(shí)合規(guī)報(bào)告報(bào)送時(shí)間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時(shí)報(bào)告，視具體緩急情況，書(shū)面報(bào) 告和電子版報(bào)告上報(bào)時(shí)間不超過(guò)事發(fā)后 2 個(gè)工作日。電子版報(bào)告 通過(guò) OA 辦公系統(tǒng)報(bào)送。第六十三條 合規(guī)報(bào)告檔案管理

各級(jí)合規(guī)管理部門(mén)收到所轄機(jī)構(gòu)、歸口管理部門(mén)、合規(guī)管理員的合規(guī)報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)、認(rèn)真分析，梳理合規(guī)管理、違規(guī)事項(xiàng)、處理情況等信息，登記合規(guī)報(bào)告登記表，建立合規(guī)報(bào)告檔案，并 監(jiān)督落實(shí)。

第十章 第六十四條 合規(guī)問(wèn)責(zé)制度

合規(guī)問(wèn)責(zé)是指本行通過(guò)明確各級(jí)各崗位人員的合規(guī)職責(zé)，并對(duì)其未履行合規(guī)職責(zé)導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律 制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)重后果及其他合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為，進(jìn)行責(zé)任追究的制度。第六十五條 合規(guī)問(wèn)責(zé)應(yīng)堅(jiān)持違規(guī)必究、獎(jiǎng)罰分明、責(zé)任到人、教育與懲戒相結(jié)合的原則。第六十六條 合規(guī)部負(fù)責(zé)合規(guī)問(wèn)責(zé)的調(diào)查并提出問(wèn)責(zé)建議，在職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施批評(píng)教育。對(duì)涉及經(jīng)濟(jì)或行政處罰的應(yīng)送交監(jiān) 察保衛(wèi)部辦理。第六十七條 本行各部室、分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問(wèn)責(zé)：

（一）未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，進(jìn)行違法違規(guī)操作以致造 成本行大額資金損失或經(jīng)濟(jì)案件以及其他嚴(yán)重負(fù)面影響的行為；

（二）對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)等應(yīng)報(bào)未報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的行為；

（三）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，或者不主動(dòng)避免任 何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；

（四）相關(guān)人員未適當(dāng)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資等特定的法 定職責(zé)的行為等；

（五）對(duì)應(yīng)提請(qǐng)合規(guī)性審查的事項(xiàng)未進(jìn)行合規(guī)性審查，或無(wú) 正當(dāng)理由不執(zhí)行合規(guī)審查意見(jiàn)并造成損失或較大風(fēng)險(xiǎn)的；

（六）被客戶(hù)投訴或本行員工以及其他個(gè)人或團(tuán)體向本行提 出附有相關(guān)證據(jù)的材料舉報(bào)的；

（七）因違規(guī)等問(wèn)題被新聞媒體曝光并給本行造成嚴(yán)重負(fù)面 影響的；

（八）因涉嫌犯罪或違反治安管理?xiàng)l例等，公安司法機(jī)關(guān)提 出問(wèn)責(zé)建議的；

（九）因涉嫌違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或本行審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等部室 提出問(wèn)責(zé)建議的；

（十）對(duì)合規(guī)管理人員誣蔑陷害、打擊報(bào)復(fù)的；

（十一）本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)提出問(wèn)責(zé)建議的。

第六十八條 法進(jìn)行合規(guī)問(wèn)責(zé)：

（一）不按照制度規(guī)定，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的；

（二）因故意或重大過(guò)失、提供的合規(guī)審查意見(jiàn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 提示等明顯違反國(guó)家法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章條例并被管理部 門(mén)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、分支機(jī)構(gòu)采納的；

（三）在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對(duì)指定被查范圍內(nèi)事項(xiàng)應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應(yīng)根據(jù)本辦紀(jì)問(wèn)題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或虛報(bào)瞞報(bào)，造成嚴(yán)重后果的；

（四）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、責(zé)任事故、違規(guī)違紀(jì)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì) 案件等隱瞞不報(bào)、壓案不辦或回避、掩蓋問(wèn)題真相的；

（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對(duì)象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；

（六）袒護(hù)、包庇違規(guī)違紀(jì)行為人的；

（七）濫用職權(quán)、徇私舞弊的；

（八）丟失機(jī)密資料，或泄露秘密的；

（九）侵犯其他員工權(quán)利，對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)的。

第六十九條 本行通過(guò)合規(guī)檢查、內(nèi)部審計(jì)檢查、監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查以及行內(nèi)誠(chéng)信舉報(bào)、客戶(hù)投訴等渠道反映存在本辦法第 六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)作出立 案或者不予立案的決定。決定立案的，應(yīng)啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序，并由合規(guī)部牽頭，會(huì)同審計(jì) 部、監(jiān)察保衛(wèi)部組成調(diào)查組開(kāi)展調(diào)查。

第七十條 在調(diào)查核實(shí)基礎(chǔ)上，調(diào)查人員將調(diào)查結(jié)果報(bào)告合規(guī)部，合規(guī)部審核后移交監(jiān)察保衛(wèi)部處理。

第七十一條 對(duì)于決定處罰的，由執(zhí)行部門(mén)起草處罰文件，經(jīng)相關(guān)部門(mén)會(huì)簽后正式行文。處罰決定書(shū)應(yīng)送達(dá)有關(guān)當(dāng)事人及相 關(guān)機(jī)構(gòu)。對(duì)當(dāng)事人、部室或機(jī)構(gòu)做出批評(píng)教育處理決定的，由合規(guī)部 負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)當(dāng)事人做出經(jīng)濟(jì)或行政處罰的，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)當(dāng)事人做出職位、勞動(dòng)關(guān)系方面的處罰時(shí)，由 人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。第七十二條 結(jié)果告知合規(guī)部。

第七十三條 對(duì)于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情 合規(guī)問(wèn)責(zé)執(zhí)行完畢后，其他執(zhí)行部門(mén)應(yīng)將執(zhí)行減輕處罰，甚至免責(zé)或給予一定獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)卻隱瞞 不報(bào)，一經(jīng)查實(shí)，應(yīng)對(duì)隱瞞不報(bào)者從重處罰。

第七十四條 對(duì)于在重大違規(guī)事件中負(fù)有主要責(zé)任并涉嫌違法犯罪的有關(guān)責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)移交并配合司法機(jī)關(guān)處理。

第七十五條 在合規(guī)問(wèn)責(zé)程序中，如發(fā)現(xiàn)本行內(nèi)部規(guī)章制度存在矛盾、沖突、漏洞等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，相關(guān)人員應(yīng)按合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào) 告路線(xiàn)及時(shí)報(bào)告合規(guī)部，合規(guī)部應(yīng)提示相關(guān)部室予以完善。

第十一章

第七十六條 誠(chéng)信舉報(bào)制度 本辦法所指的誠(chéng)信舉報(bào)人可以是本行員工，也可以是非本行人員或單位團(tuán)體。本行員工對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)行為 負(fù)有舉報(bào)的義務(wù)。

第七十七條 總行合規(guī)部為誠(chéng)信舉報(bào)的接受部門(mén)，舉報(bào)人視情況可以向所在部室（機(jī)構(gòu)）的合規(guī)管理員舉報(bào)，也可以直接向 合規(guī)部舉報(bào)。第七十八條 舉報(bào)人可以通過(guò)書(shū)面、電子郵件或口頭方式進(jìn)行舉報(bào)，舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項(xiàng)或違規(guī)內(nèi)容、違規(guī)行為的時(shí)間地點(diǎn)等相關(guān)要素，總行鼓勵(lì)員工進(jìn)行署名舉報(bào)。

第七十九條 合規(guī)管理員收到舉報(bào)后應(yīng)第一時(shí)間內(nèi)向合規(guī)部報(bào)告，并視舉報(bào)人的要求或舉報(bào)內(nèi)容等情況決定是否向所在部室（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人報(bào)告。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報(bào)后應(yīng)視情況及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。上述報(bào)告的具體方式如下：

（一）收到書(shū)面或電子郵件舉報(bào)材料的，將舉報(bào)材料轉(zhuǎn)報(bào)；

（二）收到口頭舉報(bào)的，應(yīng)在收到舉報(bào)時(shí)對(duì)舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行登 記，并將登記材料上報(bào)；

（三）遇緊急情況可先通過(guò)電話(huà)或當(dāng)面匯報(bào)等方式口頭轉(zhuǎn)述，并于 3 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)報(bào)書(shū)面或電子材料。

第八十條 接收舉報(bào)的人員對(duì)收到的舉報(bào)按以下原則處理：

（一）對(duì)于反映的一般問(wèn)題，認(rèn)為不需要處理的或者舉報(bào)內(nèi) 容不屬于誠(chéng)信舉報(bào)范圍的，應(yīng)及時(shí)退回并說(shuō)明理由；

（二）對(duì)符合條件的，應(yīng)明確告知舉報(bào)人已經(jīng)受理，并告知 其相應(yīng)的保密義務(wù)，并及時(shí)按照第七十八條要求轉(zhuǎn)報(bào)。

第八十一條 合規(guī)部總經(jīng)理對(duì)受理的違規(guī)舉報(bào)應(yīng)作出初步分析或斷定，認(rèn)為需要組織調(diào)查或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求調(diào)查的，應(yīng)積極牽 頭相關(guān)部室成立專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查小組進(jìn)行調(diào)查，各相關(guān)部室（機(jī)構(gòu)）應(yīng) 當(dāng)給予積極的配合。

第八十二條 調(diào)查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或?qū)徲?jì)部以及違規(guī)事項(xiàng)涉及的相關(guān)部室人員組成，小組人員不得少于兩人。

第八十三條 調(diào)查時(shí)調(diào)查小組成員有權(quán)調(diào)閱相關(guān)的業(yè)務(wù)材料或通過(guò)談話(huà)、檢查、問(wèn)卷等形式向有關(guān)人員核實(shí)情況。調(diào)查小組 在調(diào)查時(shí)，應(yīng)做好調(diào)查筆錄，并對(duì)采集的相關(guān)違規(guī)證據(jù)妥善保管。調(diào)查完畢后，應(yīng)形成書(shū)面的調(diào)查報(bào)告。調(diào)查確認(rèn)違規(guī)行為屬實(shí)的，按照《省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》以及總行的規(guī) 定對(duì)相應(yīng)的違規(guī)人員進(jìn)行處罰。

第八十四條 合規(guī)部應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)臺(tái)賬，由專(zhuān)人對(duì)誠(chéng)信舉報(bào)的檔案進(jìn)行統(tǒng)一管理。第八十五條 所有涉及處理舉報(bào)事項(xiàng)的人員都對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)和調(diào)查、核實(shí)的情況負(fù)有保密義務(wù)，不得將舉報(bào)信息、調(diào)查事項(xiàng)等 情況轉(zhuǎn)告被舉報(bào)人員或其他無(wú)關(guān)人員。在進(jìn)行調(diào)查、接受調(diào)查、核實(shí)舉報(bào)事項(xiàng)時(shí)，要盡可能的采取防范措施，防止被舉報(bào)人員和 其他無(wú)關(guān)人員在合理情況下從上述處理行為中推斷出舉報(bào)人的相 關(guān)信息。第八十六條 舉報(bào)人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時(shí)間進(jìn)行舉報(bào)，且舉報(bào)事項(xiàng)清晰，經(jīng)調(diào)查內(nèi)容屬實(shí)的，總行將視情況給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第八十七條 除了對(duì)舉報(bào)查實(shí)的違規(guī)人員按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，總行還將對(duì)下列人員進(jìn)行處罰：

（一）知情不報(bào)的；

（二）采用毀滅違規(guī)證據(jù)，提供虛假信息等手段為違規(guī)人員 隱瞞違規(guī)事實(shí)的；

（三）故意泄露或未按要求采取保密措施導(dǎo)致無(wú)意泄密的；

（四）惡意誣告的；

（五）對(duì)舉報(bào)人員或調(diào)查處理人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；

（六）對(duì)調(diào)查人員未給予必要的協(xié)助甚至阻擾的；

（七）合規(guī)管理員或合規(guī)部工作人員拒絕接受舉報(bào)的；

（八）其他應(yīng)處罰的情形。第十二章

第八十八條 合規(guī)文化建設(shè)

合規(guī)文化，是指在本行發(fā)展歷程中形成，適用于全行員工遵循合法合規(guī)的價(jià)值觀(guān)念、道德規(guī)范、傳統(tǒng)習(xí)慣、指 導(dǎo)思想和經(jīng)營(yíng)理念。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

第八十九條 本行應(yīng)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設(shè)的要求和內(nèi)容，在各層面營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，樹(shù)立“同舟共濟(jì)、求精務(wù)實(shí)、創(chuàng)新開(kāi)拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導(dǎo)“勤勉、嚴(yán)謹(jǐn)、睿思、敏行”的行為準(zhǔn)則，使合規(guī)真正成為 每個(gè)干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng)，無(wú)需提醒的自覺(jué)。

第九十條 各級(jí)合規(guī)管理部門(mén)要進(jìn)一步做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，嚴(yán)格落實(shí)員工日常合規(guī)教育培訓(xùn)、“每日合規(guī)回頭看”自查自糾、正 向激勵(lì)和問(wèn)責(zé)處罰“四項(xiàng)機(jī)制” 切實(shí)從源頭抓起，從細(xì)節(jié)做起。

第九十一條 合規(guī)部組織實(shí)施合規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)本行合規(guī)文化教育，提高本行合規(guī)管理水平。

第九十二條 各部室、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范，增強(qiáng)合規(guī)管理意識(shí)，培育員工合規(guī)文化素養(yǎng)，樹(shù)立“合規(guī)從高層做起” “主動(dòng)合規(guī)” “合規(guī)人人有責(zé)” “合規(guī)維護(hù)聲譽(yù)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念。

第十三章

第九十三條 合規(guī)考核

合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本行各職能部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理履職情況及其效 果進(jìn)行評(píng)判，并據(jù)以進(jìn)行獎(jiǎng)懲的管理活動(dòng)。

第九十四條 括：

（一）總行各部室、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)；

（二）分支機(jī)構(gòu)。

第九十五條 本行合規(guī)考核的目的是： 合規(guī)考核適用于本行所有部室和分支機(jī)構(gòu)，包

（一）將合規(guī)管理實(shí)施情況與本行戰(zhàn)略目標(biāo)緊密結(jié)合起來(lái)，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實(shí)現(xiàn)；

（二）提高本行合規(guī)管理水平；

（三）為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動(dòng)、培訓(xùn)與發(fā)展等人 力資源工作提供有效的依據(jù)；

（四）促進(jìn)合規(guī)部與其他部室之間的交流，形成良好的溝通 機(jī)制。

第九十六條 合規(guī)考核應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)考核范圍。合規(guī)部制定合規(guī)考核制度、考核標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)支行做好考核落實(shí)工作。具體考核標(biāo)準(zhǔn)另行制定。

第九十七條 各支行根據(jù)總行合規(guī)考核內(nèi)容制訂合規(guī)考核實(shí)施細(xì)則，并報(bào)合規(guī)部備案。

第九十八條 考核評(píng)價(jià)本行各職能部室、各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員時(shí)，應(yīng)征詢(xún)合規(guī)部對(duì)其合規(guī)意識(shí)和合規(guī)管理能力的意見(jiàn)和評(píng) 價(jià)。第十四章

第九十九條 合規(guī)檔案管理合規(guī)檔案，是指過(guò)去和現(xiàn)在的本行各部室及員工從事合規(guī)管理活動(dòng)所直接形成的各種資料。

第一百條 終了后，合規(guī)部應(yīng)及時(shí)將檔案整理歸檔；涉及本行商業(yè)秘密的文件資料，應(yīng)在卷內(nèi)目錄中注明密級(jí)登記和保 密期限。第一百零一條 合規(guī)管理檔案只能現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱，不許外借，調(diào)閱人員調(diào)閱檔案時(shí)應(yīng)填寫(xiě)檔案調(diào)閱單，經(jīng)合規(guī)部總經(jīng)理簽字同意 后才能調(diào)閱。銀監(jiān)部門(mén)需調(diào)閱合規(guī)管理檔案時(shí)，須持有調(diào)閱公函，并經(jīng)合 規(guī)部總經(jīng)理同意，并指定專(zhuān)人陪同調(diào)閱。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復(fù)印，不得取走原件。調(diào)閱人檔案時(shí)，合規(guī)管理人員應(yīng)在調(diào)閱單上簽收。調(diào)閱單由合理 管理人員留存，作為調(diào)閱記錄。第一百零二條 誠(chéng)信舉報(bào)檔案作為特殊的合規(guī)管理檔案，按“誰(shuí)辦理、誰(shuí)立卷” “一案一卷、單獨(dú)立卷”的原則進(jìn)行管理。其他部、室調(diào)閱誠(chéng)信舉報(bào)檔案必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)同意，并做好登記，不得 帶走或復(fù)印。

第一百零三條 對(duì)損毀、遺失、擅自銷(xiāo)毀合規(guī)管理檔案；擅自對(duì)外提供、透露合規(guī)管理檔案內(nèi)容；涂改、偽造合規(guī)管理檔案； 出賣(mài)合規(guī)管理檔案及相關(guān)資料；以及管理員玩忽職守造成合規(guī)管 理檔案損失的行為，按照本行相關(guān)問(wèn)責(zé)機(jī)制規(guī)定執(zhí)行。第十五章

第一百零四條 附 則 本辦法中所述重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)主要包括：

（一）在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造 成本行資產(chǎn)損失 10 萬(wàn)元（含）以上的事項(xiàng)；

（二）因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到處罰 5 萬(wàn)元（含）以上的事項(xiàng)；

（三）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件；

（四）部室或支行高管人員受到法紀(jì)追究、行政處罰的，內(nèi) 部員工違法犯罪的；

（五）涉嫌洗錢(qián)案件；

（六）誤報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)重大關(guān)聯(lián)交易情況；

（七）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能或已被新聞媒體負(fù)面報(bào)道，對(duì)本行聲 譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害；

（八）客戶(hù)連續(xù)投訴，或在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等場(chǎng)所示威或聚眾示威。第一百零五條

本辦法中所述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)除第一百零三條所述為重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)外，其他為一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。主要包 括：

（一）在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因存在的制度缺陷，已經(jīng)或可能造成本 行資產(chǎn)損失 10 萬(wàn)元以下的事項(xiàng)；

（二）因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，處 罰金額在 5 萬(wàn)元以下的，或雖未收到機(jī)構(gòu)的處罰決定書(shū)，但違規(guī) 事實(shí)清楚，預(yù)見(jiàn)要受到處罰；

（三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)本行存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，或?qū)Ρ拘邪l(fā)出 的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等；

（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見(jiàn)或建議；

（五）發(fā)生誤報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)一般性關(guān)聯(lián)交易；

（六）內(nèi)外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息；

（七）總行各職能部室發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患；

（八）合規(guī)管理人員在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、咨詢(xún)和 檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題；

（九）符合反洗錢(qián)規(guī)定的各類(lèi)可疑交易；

（十）報(bào)告單位認(rèn)為應(yīng)報(bào)告的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

第一百零六條 釋亦同。

第一百零七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。本辦法由某某農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)制訂，修改、解

第五篇：董事會(huì)議事制度

董事會(huì)議事制度

第一條 董事會(huì)由董事長(zhǎng)主持，董事長(zhǎng)不在時(shí)由董事長(zhǎng)授權(quán)，指定董事長(zhǎng)助理或一名董事主持；

第二條 董事會(huì)會(huì)議分為季度會(huì)議、臨時(shí)會(huì)議、專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議和會(huì)議。

第三條 季度會(huì)議每季召開(kāi)一次，一般應(yīng)在公司經(jīng)營(yíng)班子季度最后一個(gè)月辦公會(huì)之后五日內(nèi)進(jìn)行。會(huì)議內(nèi)容是：

一、聽(tīng)取、審議、分析、評(píng)估經(jīng)營(yíng)班子對(duì)公司本季度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃完成情況的匯報(bào)；

二、聽(tīng)取、審議、分析、評(píng)估經(jīng)營(yíng)班子對(duì)公司本季度管理工作計(jì)劃目標(biāo)進(jìn)展情況的匯報(bào)

三、聽(tīng)取高管人員的季度工作匯報(bào)并評(píng)議其工作；

四、其他需由董事會(huì)研討決策的事項(xiàng)的研討和決策；

五、監(jiān)事會(huì)成員和相關(guān)人員列席會(huì)議。

第四條 臨時(shí)會(huì)議：依據(jù)工作需要由董事長(zhǎng)臨時(shí)召集并主持。會(huì)議內(nèi)容是：

一、審議本制度第四章，第十二條確定的，需要董事會(huì)決策的人事管理事項(xiàng)；

二、審議本制度第四章，第十三條確定的，需要董事會(huì)決策的發(fā)展戰(zhàn)略決策和經(jīng)營(yíng)決策事項(xiàng)；

三、審議本制度第四章，第十四條確定的，需要董事會(huì)決策的非常事項(xiàng)。

四、監(jiān)事會(huì)成員和相關(guān)人員列席會(huì)議。

第五條 專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議：依據(jù)需要經(jīng)董事長(zhǎng)同意，由專(zhuān)門(mén)委員會(huì)負(fù)責(zé)人隨時(shí)召集。會(huì)議內(nèi)容是：

一、提名和薪酬委員會(huì)，審議本制度第四章確定的，需要向董事會(huì)提交的人事管理事項(xiàng)決策草案或建議；

二、戰(zhàn)略決策委員會(huì)，審議本制度第四章確定的，需要向董事會(huì)提交的發(fā)展戰(zhàn)略決策和經(jīng)營(yíng)決策草案或建議；

三、投資預(yù)算委員會(huì)，審議本制度第四章確定的，需要向董事會(huì)提交的投資和預(yù)算方面的決策草案或建議；

四、審計(jì)監(jiān)察委員會(huì)，由董事長(zhǎng)直接安排會(huì)議。

第六條 董事會(huì)會(huì)議：定為每年的元月中旬左右召開(kāi)。會(huì)議內(nèi)容是：

一、審議并通過(guò)經(jīng)營(yíng)班子提交的公司上年財(cái)務(wù)決算報(bào)告；

二、審議并通過(guò)經(jīng)營(yíng)班子提交的公司本年財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告；

三、審議并通過(guò)經(jīng)營(yíng)班子提交的《公司上年經(jīng)營(yíng)管理工作總結(jié)》；

四、審議并通過(guò)經(jīng)營(yíng)班子提交的《公司本年經(jīng)營(yíng)管理計(jì)劃》；

五、審議提名和薪酬委員會(huì)提交的《關(guān)于對(duì)高管人員考核和進(jìn)行獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)的意見(jiàn)》；

六、研討其他董事會(huì)權(quán)限范圍的重大事項(xiàng)。

七、監(jiān)事會(huì)成員和必要人員列席會(huì)議。

第七條 會(huì)議準(zhǔn)備：為了提高董事會(huì)議的效率和質(zhì)量，董事會(huì)有關(guān)人員對(duì)季度會(huì)議、臨時(shí)會(huì)議、專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議、會(huì)議要認(rèn)真進(jìn)行會(huì)議準(zhǔn)備：

一、提前發(fā)布會(huì)議通知：會(huì)議召開(kāi)具體時(shí)間，地點(diǎn)，出席和列席人員，會(huì)議議程和內(nèi)容，要求與會(huì)人員準(zhǔn)備事項(xiàng)等。

二、提前做好提交會(huì)議決策的事項(xiàng)準(zhǔn)備：就需要提交董事會(huì)決策的事項(xiàng)，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、公司經(jīng)營(yíng)班子應(yīng)提前召開(kāi)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議，提出明確書(shū)面意見(jiàn)；將需要討論的事項(xiàng)文件，提前置備，必要時(shí)每位董事一份；

三、秘書(shū)列席，做好會(huì)議記錄，必要時(shí)編發(fā)會(huì)議紀(jì)要等。

第八條 董事會(huì)對(duì)決策事項(xiàng)充分發(fā)揚(yáng)民主，在董事長(zhǎng)主持下，全體董事對(duì)決策事項(xiàng)集思廣益、協(xié)商研討、達(dá)成共識(shí)、進(jìn)行決策。

第九條 當(dāng)各位董事就決策事項(xiàng)不能達(dá)成一致時(shí)，經(jīng)董事長(zhǎng)同意，可采用舉手表決或投票方式進(jìn)行表決，表決意見(jiàn)為 “同意”、“不同意”和“棄權(quán)”三種。表決事項(xiàng)需半數(shù)以上董事同意方可通過(guò)。

第十條 董事長(zhǎng)對(duì)表決事項(xiàng)有最終決策權(quán)。

第十一條 列席人員可參加會(huì)議討論，發(fā)表意見(jiàn)，但沒(méi)有表決權(quán)。第十二條 經(jīng)營(yíng)班子對(duì)應(yīng)提交董事會(huì)決策的事項(xiàng)，未提交董事會(huì)，擅自越權(quán)行事的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)按違規(guī)處理，由提名和薪酬委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)分別進(jìn)行調(diào)查，提出具體處理意見(jiàn)，提報(bào)董事會(huì)決策處理。

第六章 附 則

第十三條 本制度是規(guī)范現(xiàn)階段董事會(huì)組織和議事制度的依據(jù)，隨著公司現(xiàn)代企業(yè)制度和法人治理結(jié)構(gòu)的工作進(jìn)展，本制度將適時(shí)作動(dòng)態(tài)調(diào)整。

第十四條 本制度自董事長(zhǎng)批準(zhǔn)之日起試行。