第一篇：合規(guī)工作簡報

XXX農(nóng)商行合規(guī)工作簡報

第3期（總?cè)冢?/p>

安徽XXX農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理部編印 2012年03月10日 【編者按】

實(shí)行合規(guī)督導(dǎo)制就是要通過基層合規(guī)督導(dǎo)員對本網(wǎng)點(diǎn)日常業(yè)務(wù)經(jīng)營管理等方面進(jìn)行合規(guī)督查輔導(dǎo)，對違規(guī)違紀(jì)行為能如實(shí)記錄反映，其最終目的是通過合規(guī)督導(dǎo)使全行員工都能夠合規(guī)合法地開展工作，以此最大化提高經(jīng)營效益。合規(guī)督查是總行賦予合規(guī)督導(dǎo)員行使的權(quán)力，也是履行好本網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)工作的職責(zé)。作為兼職合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)該有效行使自己的權(quán)力，在日常工作中，做到檢查全面，輔導(dǎo)及時，執(zhí)行有力，敢于揭露違規(guī)違紀(jì)行為，真正有效地起到合規(guī)督導(dǎo)的作用。從二月上報的合規(guī)督導(dǎo)月報表情況反映，XXX支行在合規(guī)督導(dǎo)檢查上反映的問題較細(xì)致、深入、全面，綜合業(yè)務(wù)操作、對公賬戶管理、柜員卡管理及信貸管理等方面都能真實(shí)地反映所存在的問題，特此表揚(yáng)！望其他各支行予以借鑒執(zhí)行。

☆簡訊☆

▲ 2月16日，合規(guī)管理部根據(jù)基層支行上報的合規(guī)督導(dǎo)月報表，按照綜合業(yè)務(wù)、財務(wù)會計、信貸管理、安全保衛(wèi)、風(fēng)險資產(chǎn)、人事薪酬等六大業(yè)務(wù)類型進(jìn)行分類梳理，并將分類整理結(jié)果報送相關(guān)職能部門。要求各相關(guān)職能部門就本業(yè)務(wù)條線存在的問題對問題行社進(jìn)行幫扶并督查整改，從而有效起到機(jī)關(guān)職能部門幫扶創(chuàng)建，強(qiáng)化全行合規(guī)風(fēng)險管控目的。

▲ 2月22日，總行領(lǐng)導(dǎo)、各支行行長、部門經(jīng)理觀看了省聯(lián)社關(guān)于開展“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理活動的動員大會視頻會議，會議傳達(dá)了省聯(lián)社在全系統(tǒng)內(nèi)開展貸

款和服務(wù)收費(fèi)兩大領(lǐng)域“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理活動的總體指導(dǎo)思想、任務(wù)目標(biāo)及工作重點(diǎn)，督促全系統(tǒng)要不斷強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)收費(fèi)意識，有效促進(jìn)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)健康可持續(xù)發(fā)展?？傂泻弦?guī)管理部具體負(fù)責(zé)此次活動方案的制定和工作的開展。

☆創(chuàng)建工作☆

齊心協(xié)力搞創(chuàng)建

狠下“功夫”出成效

為進(jìn)一步鞏固創(chuàng)建成果，有效防止基層支行標(biāo)準(zhǔn)社創(chuàng)建“回潮”現(xiàn)象發(fā)生，2月28日，由總行合規(guī)管理部牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊，成立專項小組，對2011年已獲得一、三級“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”稱號的XXX、營業(yè)部等7家基層支行進(jìn)行了為期四天的“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建復(fù)查。

根據(jù)現(xiàn)場復(fù)查材料反映，各基層支行2011年度在“標(biāo)準(zhǔn)社”創(chuàng)建工作上取得了突出成效，無論是在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控管理還是案件防控、安全保衛(wèi)等方面都得到很大地改善：一是創(chuàng)建成果進(jìn)一步鞏固。從這次復(fù)查打分情況看，7家基層行社都能保持原有的“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”等級；二是基層支行行長對“雙建”工作更加重視。如XXX支行一把手能做到親自抓創(chuàng)建，親自抓柜面執(zhí)制，有力推動了“雙建”工作；三是員工對合規(guī)文化建設(shè)理念更進(jìn)一步增強(qiáng)。從這次現(xiàn)場詢問及檢查情況反映，員工對合規(guī)操作意識明顯得到加強(qiáng)，能做到知規(guī)、守規(guī)、想規(guī)，為我行全面培育合規(guī)文化形成了良好基礎(chǔ)。

此次標(biāo)準(zhǔn)社復(fù)查情況反映的成效是顯著的，但也存在著一些不容忽視的問題：一是創(chuàng)建工作進(jìn)展不一，有的支行創(chuàng)建等級僅僅是剛剛達(dá)到驗(yàn)收分值標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)建舉步維艱，沒有很大地突破和改進(jìn)；二是“五項基礎(chǔ)規(guī)范”部分內(nèi)容落實(shí)不到位。如組織管理方面，帶班領(lǐng)導(dǎo)檢查有記錄但不巡查、不查崗，或有開門查、無關(guān)門查，學(xué)習(xí)、會議記錄混淆，重大事項未進(jìn)行集體研究，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按月檢查有記錄，但內(nèi)容過于格式化，且非本人親自檢查而是內(nèi)勤主任代查，綜合考核及合規(guī)考核未兌現(xiàn)，甚至未嚴(yán)格考核；在文明服務(wù)方面，“三聲”、“十字用語”使用未成以習(xí)慣；在信貸管理方面，存在貸款“四包”責(zé)任制未做到位，到逾期貸款未及時下發(fā)催收通知書，展期手續(xù)違規(guī)操作，貸款“三查”不實(shí)不準(zhǔn)；在會計管理方面，日結(jié)單、流水與傳票及附件未核對相符，會計檔案歸檔及裝訂不及時，各種

差錯和違規(guī)不同程度存在；在安全保衛(wèi)方面，存在防尾隨門不聯(lián)動，未做到即開即關(guān)，監(jiān)控工作不正?；蜾浵癖４嫣鞌?shù)少，員工對“三防”預(yù)案不夠熟悉等。

為進(jìn)一步重視和加強(qiáng)“雙建”工作，營造更積極的創(chuàng)建氛圍。各基層支行及總行各職能部門應(yīng)認(rèn)真對待檢查驗(yàn)收結(jié)果，認(rèn)真整改和幫扶整改創(chuàng)建中存在的違規(guī)問題和現(xiàn)象，同時應(yīng)加強(qiáng)員工的思想教育和技能培訓(xùn)，讓員工對應(yīng)知應(yīng)會的制度、規(guī)范、手冊及知識做到真懂真會，使之在全行形成合規(guī)經(jīng)營的良好局面。

☆經(jīng)驗(yàn)交流☆

流程銀行：像麥當(dāng)勞一樣管銀行

2011年7月21日省聯(lián)社在舒城召開流程銀行建設(shè)試點(diǎn)工作會議，桐城、舒城兩家農(nóng)合行做為第一批流程銀行試點(diǎn)機(jī)構(gòu)率先在全省開展。至此，打造流程銀行建設(shè)的新一輪改革步伐在全省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)緊鑼密鼓地進(jìn)行著。

XXX農(nóng)商行雖目前還不是流程銀行建設(shè)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，但該行董事長多次在會議上強(qiáng)調(diào)全行要積極做好流程銀行建設(shè)的準(zhǔn)備工作，高度重視、精心組織，按照省聯(lián)社的要求將流程銀行建設(shè)作為改進(jìn)經(jīng)營和服務(wù)、強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理的重要內(nèi)容開展各項工作。

“流程銀行”，對于我們來說是一個陌生的全新金融詞匯，相信有許多員工對它還不是很了解和熟悉，更不懂得為什么要建設(shè)流程銀行？與已有的銀行模式相比，流程銀行都有哪些重要特點(diǎn)？ 打造流程銀行對我們的業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理上又有何意義？

其實(shí)，早在2005年中國銀監(jiān)會主席劉明康在 “上海銀行業(yè)首屆合規(guī)年會上”就當(dāng)前我國銀行業(yè)存在的一系列弊端提出要建設(shè)“流程銀行”的銀行模式。所謂“流程銀行”，就是通過重新構(gòu)造銀行的業(yè)務(wù)流程、組織流程、管理流程以及文化理念，顛覆性（而不是修修補(bǔ)補(bǔ)）地改造傳統(tǒng)的銀行模式并使其徹底地脫胎換骨，由此形成的以流程為核心的全新的銀行模式。而目前農(nóng)村銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采用的是在既定的組織架構(gòu)設(shè)臵條件下，以部門機(jī)構(gòu)職責(zé)分工作業(yè),按條塊分割配臵資源和開展業(yè)務(wù)的銀行管理模式，即所謂的“部門銀行”模式。這種部門銀行的管理模式正如銀監(jiān)會主席劉明康所說存在諸多弊?。阂皇嵌囝^管理、環(huán)節(jié)過多、業(yè)務(wù)

流程路徑過長。一項業(yè)務(wù)要經(jīng)過若干部門和若干環(huán)節(jié)的處理，從市場端口到最后處理完畢所需時間很長，因而為開展業(yè)務(wù)而耗費(fèi)的人力、財力、物力等資源較大；二是業(yè)務(wù)流程是因機(jī)構(gòu)設(shè)人，因人設(shè)事而形成的，即“業(yè)務(wù)流程為組織而定”。面對客戶的服務(wù)需求，銀行的工作流程是處于割裂的狀態(tài)，不可能提供“一站式”服務(wù)。對于市場細(xì)分中形成的黃金客戶、優(yōu)質(zhì)客戶，還是一般客戶，均采用相同的業(yè)務(wù)操作流程，不能按需對待；三是內(nèi)部資源配臵效率低。業(yè)務(wù)流程由各業(yè)務(wù)部門自行設(shè)定，一個部門一個流程，致使各業(yè)務(wù)流程之間缺乏協(xié)調(diào)與銜接，甚至出現(xiàn)沖突。各部門各為其主(上級主管部門)，各自達(dá)標(biāo)，從而加劇人、財、物的無效耗費(fèi)。以“客戶為中心”的服務(wù)目標(biāo)，在傳統(tǒng)管理模式下是不可能實(shí)現(xiàn)的。

引入“流程銀行”概念，推行流程再造，建立面向市場、以客戶為導(dǎo)向的銀行組織結(jié)構(gòu)體系，此時就成為國內(nèi)商業(yè)銀行的一個重要選擇。其著眼點(diǎn)是使原本分割于不同部門的流程，按照最有利于滿足客戶需求和創(chuàng)造客戶價值的營運(yùn)流程重新設(shè)計和組裝，重建完整的業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部運(yùn)營的高效率，最大限度地簡化流程和節(jié)省成本、降低風(fēng)險。通過銀行各職能部門系統(tǒng)化科學(xué)化的配合與協(xié)同，來發(fā)揮更大的效率和效能，從而得到更好的效果。

簽發(fā)：XXX 編輯：XXX 編審：XXX 抄送：安慶辦事處、董事長、監(jiān)事長、各位行長 內(nèi)部發(fā)送：各職能部門及各分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) 共印40份

第二篇：合規(guī)工作簡報(紀(jì)念刊)合規(guī)演講比賽

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合規(guī)工作簡報

紀(jì)念刊 潁東農(nóng)村商業(yè)銀行

潁東農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室 2011年11月11日

編者按：今天，安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”演 講活動決賽在肥隆重舉行，與此同時我們農(nóng)商行也迎來了開業(yè)的大喜日子，幾代農(nóng)金人歡欣鼓舞，共同見證這振奮人心的時刻?，F(xiàn)將在我行舉辦的“合規(guī)文化建設(shè)年”征文(演講)活動中晉級第二輪預(yù)賽的7名員工的作品集中編發(fā)，謹(jǐn)以此為紀(jì)念。同時祝愿我行員工李瑩瑩同志載譽(yù)而歸！

合規(guī)旨在創(chuàng)造價值，謀求發(fā)展

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛的同事們：

大家好！我是營業(yè)部的李瑩瑩，今天很高興有機(jī)會在這里演講。我的演講主題是：《合規(guī)旨在創(chuàng)造價值，謀求發(fā)展》。關(guān)于合規(guī)，我的淺顯理解就是按規(guī)矩辦事。從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的界定來看, 銀行的合規(guī)特指遵

守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。事實(shí)上，合規(guī)并不是新興文化，早之前，合規(guī)國古代先秦時期，法家子就曾說隨其規(guī)矩，在巴塞爾協(xié)議文化就存在。我諸子百家爭鳴代表人物韓非“欲成方圓而則萬事之功形矣，而萬物莫不有規(guī)矩，議言之士，計會規(guī)矩也”。這就言明了世界萬物都遵守著一定的規(guī)律，循規(guī)蹈矩，則萬事興旺。結(jié)合實(shí)際，合規(guī)就是要求我們在工作中自覺遵守勞動紀(jì)律，約束從業(yè)行為，防止違規(guī)違紀(jì)的事情發(fā)生。銀行業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，一個細(xì)節(jié)失誤，將可能帶來一系列不良后果?！皹I(yè)精于勤，荒于嬉；行成于思，毀于隨”。隨隨便便沒有規(guī)矩約束，將自毀前途。

三年來，潁東聯(lián)社加大合規(guī)建設(shè)的步伐，使內(nèi)部管理，內(nèi)部控制、激勵約束等機(jī)制的建設(shè)上取得了長足的進(jìn)步，合規(guī)辦事讓我們的企業(yè)向更加專業(yè)化靠攏。然而，在當(dāng)今市場經(jīng)濟(jì)體制下，人們的功利心太重，講個人利益，容易忘記自我約束和自身的德行修養(yǎng)?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法之必行”。立法立規(guī)并不難，難的是有法必依。所以，銀行業(yè)搞合規(guī)建設(shè)，首先確認(rèn)的是良好的工作態(tài)度和工作目的，讓每位員工在自強(qiáng)不息的同時，更要注重自身處于什么

位臵，該做什么，不該做什么，怎樣做是有利于集體，有利于和諧。尤其年輕一代，生活中個性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合，此時，我們應(yīng)當(dāng)及時權(quán)衡取舍，秉著勇于犧牲小我的精神，為集體奉獻(xiàn)。佛語有云：“勇于追求是一種精神，勇于舍棄卻是一種境界。生命是一個稍縱即逝的旅程，攬住了明月，就挽不住清風(fēng)?！笔聵I(yè)，需要你我舍棄那些妨礙各自輕裝上陣的包袱，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，在工作中體現(xiàn)自我價值，從而換來個人與企業(yè)的雙發(fā)展。

縱觀古今，中華大地曾涌現(xiàn)出眾多甘為合規(guī)做先驅(qū)的義士。商鞅立木為信，改革變法，助秦一統(tǒng)六國；太宗《唐律疏議》，從嚴(yán)治吏，使大唐國富民強(qiáng)；而今，銀行業(yè)是特許經(jīng)營、專業(yè)監(jiān)管的金融企業(yè)，合規(guī)既是法律義務(wù)又是社會責(zé)任，目的為發(fā)展，不為懲罰。然而合規(guī)又是一把雙刃劍，一面保護(hù)遵紀(jì)守法，自己自律的人們，另一面，對無視規(guī)矩，以身試法的人嚴(yán)懲不貸。

誰都記得08年經(jīng)濟(jì)危機(jī)，美國各大投資銀行紛紛倒閉。拿雷曼兄弟來說，很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析出了各種倒閉原因：什么次貸危機(jī)，自身發(fā)展過快過熱，所持的問題資產(chǎn)太多，等等表象原因。實(shí)際上，整個倒閉的過程就是風(fēng)險失控。風(fēng)險失控，追根究底是由人性決定的，人性的貪婪也是一種風(fēng)險。人一旦被利益蒙蔽了心智，便會身不由己的去利用一切違反

道德法規(guī)的欲望工具去謀求私利。千里之堤，潰于蟻穴。一個個問題暴露出的是內(nèi)部監(jiān)管不力，風(fēng)險規(guī)避有缺陷，沒有真正嚴(yán)格的做到合規(guī)操作，最終釀成悲劇，無人買單。

不合規(guī)帶來的后果我們有目共睹，學(xué)會從別人的失敗中吸取教訓(xùn)，將合規(guī)銘記于心。因?yàn)?，只有合?guī)才能規(guī)避風(fēng)險，只有合規(guī)才能創(chuàng)造價值。這不僅僅是一句口號，在成立潁東農(nóng)商行之后，我們將面臨更為復(fù)雜的競爭環(huán)境和更多的競爭對手，如何立于強(qiáng)林而不敗，需要每位基層員工乃至高層領(lǐng)導(dǎo)身體力行，各司其責(zé)。只有人人高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，才能步步跟進(jìn)，謀求廣闊的發(fā)展天地，從而使我們潁東農(nóng)村商業(yè)銀行這支商行隊伍中的新鮮血液在競爭中更加具備生命力和活力！這正是：銀行風(fēng)險無小事，合規(guī)管理心中留，人人自危求發(fā)展，企業(yè)脈搏永跳動！

最后，我將個人創(chuàng)作的一首詞送給大家。信合事業(yè)，一路風(fēng)雨，披荊斬棘

憶往日崢嶸，艱苦卓絕。今朝成就，苦盡甘來。領(lǐng)導(dǎo)楷模，事必躬親。一線基層共奮進(jìn)。聆合規(guī)號角，耳提命面,創(chuàng)先爭優(yōu)，勢必向前。商行在即，勿忘風(fēng)險，再攀高峰不畏難。待從頭，順改革浪潮，力求發(fā)展！

讓我們守護(hù)合規(guī)的理念

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

你們好！首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這次展示自我、舒展才華的機(jī)會，感謝各位同事、朋友對我一貫的支持與幫助！我是來自合規(guī)風(fēng)險部的李丹陽，今天我演講的題目是《讓我們守護(hù)合規(guī)的理念》。

發(fā)展是根本，合規(guī)是前提。沒有發(fā)展的合規(guī)是無源之水，沒有合規(guī)的發(fā)展是斷線之鳶。

如果把安徽農(nóng)金比作一艘遨游在金融海洋的巨輪，那合規(guī)就是舵手心中的羅盤，或進(jìn)或退，巨輪才能在洶涌澎湃的大海中乘風(fēng)破浪，駛向勝利的彼岸。

如果把作一列迅馳規(guī)就是鋪設(shè)或急或緩，在廣垠的大如，奔向快

安徽農(nóng)金比的動車，那合整齊的鐵軌，奔駛的列車地上馳騁自樂的終點(diǎn)。

如果把安徽農(nóng)金比作車水馬龍喧鬧熙攘的十字路口，那合規(guī)就是忙碌的交警和他們身后的指示燈，或亮或滅，車流來往暢通，讓人們把平安帶向溫馨的家。

合規(guī)文化是一種修養(yǎng)，塑造出農(nóng)金員工高尚的風(fēng)貌和良

好的形象；合規(guī)文化是一種關(guān)愛，如陽光雨露般滋潤著我們的心田；合規(guī)文化是一種保障，為農(nóng)金事業(yè)遮風(fēng)擋雨保駕護(hù)航；合規(guī)文化是一種氛圍，需要我們用心去感受；合規(guī)文化更是一種立場，需要我們用力去守護(hù)。

奔騰的河水一直以為堤岸限制了他的自由，一天，他慍怒之下沖出了河床，漫過了大堤，涌上原野逞兇肆虐，而他自己卻因蒸發(fā)漸漸的干涸下去。曾經(jīng)能掀起大浪，推動巨輪的河水在奄奄一息時才明白，它苦苦追尋的自由其實(shí)就是沿著河床歡快的流向遠(yuǎn)方。

在競爭日益激烈的今天，金融界依然是一個充滿風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，忙碌其間的我們時刻都面臨道德、法律和制度的考驗(yàn)，一失足則釀千古恨。一直以來，金融機(jī)構(gòu)“重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理”，在日常工作中，有些人以信任替代管理，以習(xí)慣替代制度，以人情替代紀(jì)律，鼠目寸光，以致“千里之堤毀于蟻穴”，個別同志禁不住誘惑，道德淪喪，倒在糖彈之下，甚至鋌而走險，經(jīng)濟(jì)案件時有發(fā)生，不堪回首。曾經(jīng)那些慘痛的事實(shí)無時無刻不在刺痛我們的心靈。曾經(jīng)，他們是同你我并肩奮斗的戰(zhàn)友；曾經(jīng)，他們是那些在我們遇到困難時伸出過援手的同志；曾經(jīng)，他們是客戶眼中的優(yōu)秀員工，但今日他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨，這是違規(guī)付出的代價！

合規(guī)作為一門獨(dú)特的風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀

行業(yè)的普遍認(rèn)同，合規(guī)風(fēng)險已與銀行其他風(fēng)險一道被納入到銀行風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險管理是安徽農(nóng)金內(nèi)部核心風(fēng)險管理活動之一,是有效實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的基石。如果將安徽農(nóng)金比做一條河，那么合規(guī)管理就是河的源頭，是我們賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)，創(chuàng)造價值就是這條河的水流，是我們經(jīng)營的目標(biāo)追求。

風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。面對誘惑，我們要堅守心中的凈土；面對誘惑，我們要呼喚正義的力量。合規(guī)不能只是飄蕩在我們耳邊的口號，合規(guī)不能只是徘徊在我們腦中的記憶，合規(guī)不能只是深埋在書卷中的文字。合規(guī)應(yīng)該在你我的心中銘記，合規(guī)應(yīng)該在你我的血液中流淌。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓?！焙弦?guī)是風(fēng)險管理的必要條件。對于我們農(nóng)金而言，就是讓我們所有經(jīng)營活動都符合相應(yīng)的規(guī)則。合規(guī)如一扇屏障，保護(hù)遵紀(jì)守法的員工；合規(guī)如一條鎖鏈，緊緊鎖住人們違規(guī)的欲望。合規(guī)貫穿于我們?nèi)粘９ぷ鞯拿恳粋€流程和環(huán)節(jié)，無論你是高管人員還是一線員工，它都像那把高懸的達(dá)摩克利斯之劍，警醒我們認(rèn)真工作，平等競爭。合規(guī)更是我們安徽農(nóng)金的靈魂，是推動企業(yè)發(fā)展的不竭動力。合規(guī)是一種責(zé)任意識，它代表的那些細(xì)微的事情，就是我們工作中的環(huán)節(jié)要求，它引導(dǎo)我們尊章守紀(jì)、嚴(yán)于律己，它促使我們培養(yǎng)出良好的工作習(xí)慣。只有繃緊合規(guī)之弦，才能彈奏出幸福之音。

看我們身邊的同事，當(dāng)他們每天嚴(yán)守制度，微笑著辦理每一筆業(yè)務(wù)；當(dāng)他們不辭辛勞，深入市場跟蹤調(diào)查，我們怎能不說他們是安徽農(nóng)金最可愛的人呢？他們用實(shí)際行動詮釋著合規(guī)的經(jīng)營理念，他們是農(nóng)金人的驕傲，他們將伴隨著我們偉大事業(yè)的堅挺步伐，描繪出安徽農(nóng)金最靚麗的宏偉藍(lán)圖！

合規(guī)燈塔 助我前行

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同仁，大家好！

我是來自辛橋信用社的張曼，我演講的題目是《合規(guī)燈 塔，助我前行》。

曾經(jīng)有人這樣問我：“21世紀(jì)，什么最可貴？”這樣簡單的問題著實(shí)讓我思索了想了很久……

對于那些漸入膏肓的病人，也許他們會說：“擁有一副健康的體魄最可貴?！?/p>

對于那些滇沛流離的的浪子，也許他們會說：“擁有一個幸福安定的家庭最可貴?！?/p>

而對于那些剛踏入社會的大學(xué)生們，也許他們會說“擁

有一份穩(wěn)定的工作最可貴?！?/p>

也有人這樣認(rèn)為，在我們生活的社會里，“人才”才是最可貴的，那應(yīng)該有什么樣的要求呢？是那些為了達(dá)到目的不擇手段的人，還是那些恪盡職守踏實(shí)奮進(jìn)的人呢？答案可想而知。

作為一名農(nóng)金員工，我認(rèn)為誠信是我們做人的根本，合規(guī)是我們做事的準(zhǔn)則，“做人要講信用”這樣一句時刻掛在我們嘴邊的話語，道出了人們對誠信所承載的社會責(zé)任，對正確人生價值觀的渴望與呼喚，生活需要誠信，工作需要誠信，做人做事講的就是誠實(shí)守信。改革開放就像一把雙刃劍，它帶來的不僅是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，同時也帶來了社會價值判斷的多元化，是非感日漸模糊，道德標(biāo)準(zhǔn)失衡等諸多問題陸續(xù)出現(xiàn)，拜金主義思潮帶來的歪風(fēng)邪氣給企業(yè)、單位乃至國家所造成的損失讓我們清楚的感受到合規(guī)對于弘揚(yáng)農(nóng)金事業(yè)的重要意義。

合規(guī)是安徽農(nóng)金事業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的重要要求，以此為依托產(chǎn)生的合規(guī)文化是我們企業(yè)文化的有機(jī)組成部分，它是以風(fēng)險控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段實(shí)現(xiàn)有效組織形式、確保各項活動合乎內(nèi)外部規(guī)定的行為準(zhǔn)則，旨在最大限度的防范經(jīng)營風(fēng)險，提高綜合競爭能力，實(shí)現(xiàn)社會經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。我們每一名員工都應(yīng)作為合規(guī)文化建設(shè)工作的積極參與者，因?yàn)槲覀兊囊谎砸恍胁粌H代表著個人素質(zhì)，更

代表著企業(yè)的形象。

合規(guī)文化建設(shè)是一項長期而又繁重的工作，只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)。我們每一名員工都應(yīng)該看到，合規(guī)文化是安徽農(nóng)金實(shí)現(xiàn)體制改革和業(yè)務(wù)飛速發(fā)展的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)，是企業(yè)文化的魅力所在。我們的農(nóng)金事業(yè)歷經(jīng)多少磨難才有今天領(lǐng)跑地方金融的地位，曾經(jīng)行禮脫鉤的陣痛，讓尚在襁褓中的農(nóng)村信用社孑然一身在風(fēng)雨中飄搖多年；基金會倒閉帶給羽翼未豐的農(nóng)村信用社“輻射重疾”；而現(xiàn)在，號稱“中國第五大銀行”的郵政儲蓄銀行也加入群雄逐鹿的行列，瓜分農(nóng)村市場，這諸多不利的因素像狂風(fēng)暴雨一樣沖擊著農(nóng)金事業(yè)。這樣的情形，震憾著每一個農(nóng)金人的心靈，激發(fā)農(nóng)金人不屈不撓，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的精神品質(zhì)。

如今，安徽農(nóng)金正處在中國經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的浪潮中，我們迫切需要引進(jìn)優(yōu)秀的企業(yè)文化，一種能起到提高企業(yè)經(jīng)營管理層次、調(diào)動員工積極性的企業(yè)文化，而在金融業(yè)這樣一個特殊的行業(yè)里，只有合規(guī)文化，它能像海岸邊的燈塔指引我們乘風(fēng)破浪，順利前行。

驚心動魄的經(jīng)濟(jì)案件時刻為我們敲響警鐘，不難發(fā)現(xiàn)，這些大案、要案的產(chǎn)生并非因?yàn)槿狈ν晟频钠髽I(yè)規(guī)章制度，而往往是因?yàn)閭€別員工思想的松懈，對合規(guī)的漠視，他們斷送的何止是自己的人生，更重要的國家的財產(chǎn)、民眾的希望。因此，宣揚(yáng)合規(guī)文化，提高員工合規(guī)意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為變成?xí)慣，從而構(gòu)建農(nóng)金人自己特色的合規(guī)文化迫在眉睫，只有加快培養(yǎng)農(nóng)金文化，才能使我們的事業(yè)穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

建立合規(guī)文化不僅是靠某一個人的力量，它靠的是我們?nèi)珕T齊心協(xié)力，從小事做起，從自身做起，從我們經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起。親愛的朋友們，讓我們從這一分鐘開始，做一個誠信合規(guī)的農(nóng)金人，用行動去詮釋合規(guī)文化，用勤勞與智慧去譜寫服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、“與農(nóng)共舞”的絢麗新篇章，用我們?nèi)缁鸢愕那啻号c農(nóng)金事業(yè)共舞！

乘勢而上，揚(yáng)起合規(guī)之帆

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、親愛的各位同仁們：

大家好!我是來自潁東聯(lián)社楊樓信用社的張震。今天我演 講的主題是“乘勢而上，揚(yáng)起合規(guī)之帆”。

滔滔江淮東流去，百舸爭流看今朝。讓我們把時光回溯到2008年的江淮大地，隨著美國次貸危機(jī)的全球性擴(kuò)散，極大的沖擊我省金融行業(yè)，與此同時，黨和國家為加大扶持我們農(nóng)信社，給予了延長稅收優(yōu)惠等相關(guān)政策支持。面對著機(jī)遇與挑戰(zhàn)，如何在同業(yè)中脫穎而出？使命在肩，不容懈怠！以張良慶理事長為核心的省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子給予了完美的解答，適時提出“打基礎(chǔ)，抓規(guī)范，提素質(zhì)，促發(fā)展”十二字

方針，全面啟動了全省合規(guī)建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)活動。三年

來，合規(guī)創(chuàng)建有力的促進(jìn)全系統(tǒng)各項制度的完善和業(yè)務(wù)的發(fā)展，帶來的可喜變化是有目共睹的。就我個人而言，通過幾年來的工作，我深知合規(guī)創(chuàng)建的重要性。可以這么說，在過去我們潁東聯(lián)社經(jīng)常會有位違反制度規(guī)定的事情發(fā)生，許多內(nèi)控制度不夠完善，員工的操作流程不夠規(guī)范，這不僅給工作帶來麻煩，降低工作效率，還會產(chǎn)生風(fēng)險隱患，可能造成一些不必要的損失。而如今再來看我們潁東農(nóng)金，員工面貌靚了起來，制度執(zhí)行嚴(yán)了起來，服務(wù)水平高了起來，業(yè)務(wù)發(fā)展飛了起來，企業(yè)形象大了起來，品牌美譽(yù)多了起來，合規(guī)創(chuàng)建就像一面蓄勢待發(fā)的風(fēng)帆，推動著我們農(nóng)金大船劈 波斬浪！

“山不在高，有仙則名。水不在深，有龍則靈”。合規(guī)創(chuàng)建作為一種源動力，不斷激勵著我們要結(jié)合五項基礎(chǔ)規(guī)范苦練內(nèi)功，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)和提升員工的合規(guī)意識，樹立 品牌文化廣邀八方來客，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值。

合規(guī)創(chuàng)建就像春天里的小雨，潤物細(xì)無聲，默默的滋養(yǎng)著，把合規(guī)文化融入到我們農(nóng)金人的血液當(dāng)中，深入到點(diǎn)點(diǎn)

滴滴，潛移默化的影響著，改變著我們的方方面面。

我認(rèn)為要搞好創(chuàng)建工作首先就要理解“什么是合規(guī)”。合規(guī)不是形式上的，也不是模板化的，更不是任務(wù)要求。這是一個系統(tǒng)性的、自發(fā)的、由內(nèi)及外的長期工作。這就需要我們提升認(rèn)識，認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹制度執(zhí)行，也是我們省聯(lián)社提出的“十二字方針”所要求的。提高對創(chuàng)建工作的認(rèn)識，是創(chuàng)建工作中最重要的一步，也是成功的基礎(chǔ)。通過三年來 的合規(guī)建設(shè)使得每位同事都認(rèn)識到了創(chuàng)建工作的重要性和對企業(yè)經(jīng)營的有利之處，大家在學(xué)習(xí)中討論，在工作中反思，充分認(rèn)清了創(chuàng)建的內(nèi)在意義和價值，提升了全員參與創(chuàng)建的主動性和積極性，逐漸認(rèn)識到了創(chuàng)建工作是我們農(nóng)信社發(fā)展的必經(jīng)之路，只有把合規(guī)創(chuàng)建搞好了，咱們農(nóng)信社才會像一 個上緊發(fā)條的機(jī)器，不斷的發(fā)展和前進(jìn)！

合規(guī)創(chuàng)建不是社主任、委派會計幾個人的工作，它是全社所有員工的共同事業(yè)，哪一個人或幾個人的力量都是有限的，只有全員共同參與、群策群力，才能達(dá)成這一艱巨目標(biāo)。在創(chuàng)建過程中，從原來的個別員工消極懈怠，推卸責(zé)任，不愿意參與，到今天的每個人仿佛都發(fā)生了蛻變，一言一行，一舉一動，都和過去截然不同。曾經(jīng)，有些同志比較懶散，現(xiàn)在卻變的積極主動；這兩個人以前關(guān)系不太好，現(xiàn)在卻互幫互助；以前有什么活動，大家都不積極響應(yīng)，現(xiàn)在大家都是集體參加，一個也不能少。大家從合規(guī)創(chuàng)建中學(xué)到了不曾

學(xué)到的本領(lǐng)，體會了不曾體會的感情，逐漸認(rèn)識到了合規(guī)為我們帶來的諸多好處，真正的理解了什么叫心往一處用，勁 往一處使，促進(jìn)了團(tuán)結(jié)增強(qiáng)了集體凝聚力！

創(chuàng)建工作不僅是為了應(yīng)付檢查和達(dá)標(biāo)驗(yàn)收，它是一種長效機(jī)制，是持之以恒的工作，只有這樣才能更好的體現(xiàn)以合規(guī)促發(fā)展，提升經(jīng)營效益水平，實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)建的最終目的。還記得在2010年6月份，由于我社工作不夠細(xì)致，最終沒能通過省聯(lián)社的審核，看到所有的付出卻沒有收獲，大家都哭了，不少人更是準(zhǔn)備放棄，認(rèn)為今年是沒希望了，創(chuàng)建從明年開始吧。但是在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)不斷勉勵下，為我們重新樹立了信心。大家認(rèn)真反思后，總結(jié)不足，堅持日常行為規(guī)范，合規(guī)意識逐漸深入人心，形成了“人人講合規(guī)，事事講合規(guī)”的良好風(fēng)氣，真正的實(shí)現(xiàn)了合規(guī)的常態(tài)化和制度化建設(shè)，為成功創(chuàng)建打下堅實(shí)基礎(chǔ)。“天道酬勤！”只有不斷努力持之以恒的開展合規(guī)創(chuàng)建才能取得成功，才能真正的實(shí)現(xiàn)合規(guī)建設(shè)是興旺之本，是生存之道，是行動之源，更是發(fā)展之基！

合規(guī)創(chuàng)建是嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫?，需要我們?nèi)プ袷?；合?guī)創(chuàng)建是多彩的藝術(shù)，需要我們?nèi)?chuàng)新；合規(guī)創(chuàng)建是系統(tǒng)的工程，需要我們共同參與；合規(guī)創(chuàng)建是崇高的事業(yè)，需要我們?nèi)カI(xiàn)身。不管還要付出多少的辛勤與汗水，我們無怨無悔，始終保持 對農(nóng)金事業(yè)的無限忠誠和熱愛！

長風(fēng)破浪會有時，直掛云帆濟(jì)滄海！今天，隨著我區(qū)農(nóng)

村商業(yè)銀行的掛牌成立，我們潁東人已經(jīng)謀得了更大的發(fā)展機(jī)遇。大風(fēng)起兮，云飛揚(yáng)，風(fēng)已到，帆何在？親愛的同事們，讓我們攜起手來，高高揚(yáng)起合規(guī)之帆，推動著農(nóng)金大船駛向 更加輝煌的明天！

鑄合規(guī)之盾，促農(nóng)信輝煌

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛的同事們： 大家好！我是閘東信用社的冉佳寧，我的演講主題是《鑄合規(guī)之盾，促農(nóng)信輝煌》。古時候，在戰(zhàn)場上，士兵們總是會舉著堅固的盾牌來抵擋弓箭，以起到保護(hù)作用。而合規(guī)文化，正是我們在金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險，化解危機(jī)的盾牌。在百舸爭流，千帆競渡的金融浪潮中，作為農(nóng)村金融的主力軍，農(nóng)村信用社正在不斷迸發(fā)，努力向一流金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)。

面對即將迎來的銀行化改革，合規(guī)是我們必須直面應(yīng)對和認(rèn)真深思的既重要又緊迫、既現(xiàn)實(shí)而又長遠(yuǎn)的課題，良好的合規(guī)文化，不僅能夠使金融機(jī)構(gòu)更好的規(guī)避潛在風(fēng)險，而且能夠更牢固的抓住最優(yōu)質(zhì)的客戶，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定

堅實(shí)的基礎(chǔ)。所以，建立良好的合規(guī)文化是我們當(dāng)前最重要的任務(wù)。好多人覺得，統(tǒng)一著裝限制了選擇衣服的自由，監(jiān)控探頭限制了隨意活動的自由，值班守庫限制了放松娛樂的自由。那么我想問大家一句，什么是自由？現(xiàn)實(shí)中，自由永遠(yuǎn)是相對的。沒有規(guī)矩的約束，自由便成空談，我們也不可能成就今天的所有。就像人們常說的：“無以規(guī)矩，不成方圓?！痹诟偁幦绱思ち业慕裉?，金融業(yè)是一個十分特殊而且高風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”。

對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會陷入“美麗的陷阱”。近年來發(fā)生的案件無不充分暴露銀行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營方面存在的問題，“重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕合規(guī)管理”、往往把目光局限于完成考核任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)上，從而在工作中以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，給個人，給集體，給國家?guī)砹松钌畹膫εc巨大的損失。業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險是銀行的兩大命脈。對于任何一個不堅持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的銀行，或者一味堅持制度而不謀發(fā)展的銀行都是沒有前途和難以持久的?？v觀歷史，有多少金融機(jī)構(gòu)因不合規(guī)操作而造成了無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失，從而斷送了自身發(fā)展的大好前景。一味追求速度，拼命地往前沖卻漸漸放下了手中這面保護(hù)自身的合規(guī)之盾，必然會被風(fēng)險之箭射倒在地。

合規(guī)文化是風(fēng)險管理的必然要求，對我們信合事業(yè)而

言，就是要我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)文化是一扇屏障，是那些遵紀(jì)守法人員的家，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；合規(guī)文化是一口警鐘，時刻警醒我們在發(fā)展的同時不能忘記企業(yè)立足之本：合規(guī)文化是一把標(biāo)尺，為我們的發(fā)展指引最正確的方向；合規(guī)文化更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)絕不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于農(nóng)信社的各個流程、各個環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時，需要合規(guī)；客戶經(jīng)理發(fā)放貸款時，需要合規(guī)；保衛(wèi)人員在押送款箱時，需要合規(guī)；稽核人員在監(jiān)督工作時亦需要合規(guī)。當(dāng)前，農(nóng)信社正值改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營對農(nóng)信社的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。合規(guī)文化是我們穩(wěn)健發(fā)展的強(qiáng)力保護(hù)傘。雖然他可能會限制我們前進(jìn)的速度，但它讓我們的步伐更穩(wěn)健、更踏實(shí)。它既可以抵擋外來的傷害，也可以讓我們在前進(jìn)中不至于飄飄然，用穩(wěn)健扎實(shí)的腳步確保在金融戰(zhàn)場上不會跌倒。“路漫漫兮其修遠(yuǎn)”，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。建立合規(guī)文化不是靠某一個人的力量，要靠大家從小事做起，從自身做起，從我們經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起。

讓我們共鑄合規(guī)文化這只巨盾，防范危險，抵擋傷害，守護(hù)我們的心靈，阻止我們內(nèi)心的雜念，用每個信合員工的 雙手共同托起信合的美好明天，促就農(nóng)信輝煌！

合規(guī)警鐘 長鳴在心

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，大家好！

我是來自潁東聯(lián)社的李冰浩，很高興今天能站在這里，我演講的題目是《合規(guī)警鐘，長鳴在心》。

也許在座的各位都不會忘記，二〇一一年七月二十三日，那個全中國都要為之動容的日子。大雨磅礴、電閃雷鳴中，兩輛高速列車撞在一起，多節(jié)車廂沖出鐵軌，上一秒本還鮮活的生命眨眼間灰飛煙滅。獻(xiàn)血染紅了地面，很快被雨水沖刷干凈，然后又被染紅。到處都是痛苦的呻吟、絕望的求救，受傷的人們在無助的顫抖，僥幸逃命的人群仰望蒼天怒吼！是為親人朋友的逝去而悲痛？還是為了人禍造成的事故而憤怒？我們不禁要問，這兩輛集合最先進(jìn)技術(shù)的新型列車為什么會出現(xiàn)這樣的事故？當(dāng)拋開謎面揭開悲劇的本質(zhì)，慘痛的教訓(xùn)讓任何人都承受不起，也讓所有人驀然警醒，一個環(huán)節(jié)上的不合規(guī)，就造成了一次難以挽回的事故！

如今馳騁在金融鐵軌上的我們，不正是一輛高速飛馳的列車么？在以高風(fēng)險著稱的金融行業(yè)中；合規(guī)，就是一座長

鳴于我們耳邊的警鐘，合規(guī)，更是一把長懸于我們頭頂?shù)睦麆?。面對著各種屢禁不止的違法違紀(jì)事件，沉痛的教訓(xùn)告訴我們---十案九違規(guī)！法國興業(yè)銀行內(nèi)部一名交易員因違規(guī)操作，買賣期貨，令公司損失逾百億元；國家開發(fā)銀行原副行長王益利用職務(wù)之便，對企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款，收受錢物上千萬元，最終淪為階下囚；近年來，省聯(lián)社通報的多起案例，皆是因?yàn)檫`規(guī)操作造成的。曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同事；曾經(jīng)，他們或許就是客戶心中優(yōu)秀的代表，曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的那一雙援手，但就是因?yàn)橐淮尾缓弦?guī)的填寫票據(jù)，因?yàn)橐淮尾磺‘?dāng)?shù)闹厝饲檩p規(guī)矩，因?yàn)橐淮尾缓弦?guī)的發(fā)放貸款，造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)事故，不僅失去了工作甚至淪為階下囚！這樣的教訓(xùn)、這樣的警惕怎能不讓我們深深自省。曾經(jīng)的年輕有為、曾經(jīng)的風(fēng)華正茂、曾經(jīng)的大好前程，因?yàn)橐晃兜淖非髽I(yè)績，忽略了合規(guī)的重要性，最終不僅落得個身敗名裂，人財兩空，更對企業(yè)造成了巨大損失！這些慘痛的事實(shí)無一不告誡我們合規(guī)在金融行業(yè)的發(fā)展中所處的核心地位。

穩(wěn)健發(fā)展是興社之本，從嚴(yán)治社是生存之道，合規(guī)管理是發(fā)展之基，如果沒有合規(guī)管理為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營將是紙上談兵。我想一個國家即使經(jīng)濟(jì)實(shí)力再強(qiáng)，假如沒有健全的法制，沒有遵紀(jì)守法的國民，仍不能算是一個真正文明、強(qiáng)大的國家。同樣，一個企業(yè)，即使業(yè)務(wù)發(fā)展再迅速，企業(yè)規(guī)模

再大，如果不合規(guī)，那么一定是危機(jī)四伏，四面楚歌。今天，我們強(qiáng)調(diào)“以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥”，就是要進(jìn)一步告誡人們，無論一個國家、一個軍隊，還是一個單位，都不可沒了法紀(jì)的規(guī)范，都不可亂了正常的秩序。

當(dāng)下我們信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，我們必須要深刻認(rèn)識到合規(guī)在金融領(lǐng)域中的核心地位。合規(guī)不僅是一種意識，也是保障我們自身利益的有效辦法；合規(guī)是一種責(zé)任，是由許許多多、點(diǎn)點(diǎn)滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的；合規(guī)更是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的良好習(xí)慣，是需要我們遵從，無條件服從的制度。在金融業(yè)務(wù)操作中，必須合規(guī)，不合規(guī)就是不合法!可以說，一個無章可依，無章可循的金融單位，就是一個沒有生命的團(tuán)隊，就是一個無法生存的單位，金融單位只有做到合規(guī)經(jīng)營，才能讓整個工作正常、順利地進(jìn)行。所以，合規(guī)發(fā)展業(yè)務(wù)、宣傳合規(guī)文化、做合規(guī)農(nóng)信人，是我們農(nóng)村信用社必須要做到的！

矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。河流何以匯成浩勢不可抵擋的洶涌？因?yàn)樗虾跤腥菽舜蟮囊?guī)則；松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔？因?yàn)樗虾酢耙Фㄇ嗌讲环潘伞钡囊?guī)則；雄鷹，何以成就搏擊長空的翱翔？因?yàn)樗虾酢疤旄呷硒B飛”的規(guī)則。萬事萬物無一不是在遵循著各自的規(guī)則，才使得每一個生命都找到了自身價值。整個社會，整個自然才能和諧，有序地發(fā)展。

我們多一份警醒，就會少一份懈怠之心，我們多一份責(zé)任，就會少一件金融事故，我們要時刻保持警惕、時刻提醒自己，勿以善小而不為，勿以惡小而為之。防范未然，從小做起，每個人、每個部門、每個環(huán)節(jié)都要小心謹(jǐn)慎，保證合規(guī)！讓我們在心中敲響合規(guī)的警鐘，為我們的農(nóng)金列車駛向更輝煌的明天，保駕護(hù)航！

合規(guī)成就美好未來

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，大家好！

我是來自口孜支行的李占友的記得我在新員工入職培訓(xùn)班學(xué)習(xí)時，一位老領(lǐng)導(dǎo)曾殷切地說過一段很樸實(shí)的話：

“我們現(xiàn)在制定的一些規(guī)章制度有些同志很不理解，認(rèn)為約束了他們，阻礙了他們的發(fā)展，事實(shí)上制定那些規(guī)章制度正是為了保護(hù)我們能夠好好的發(fā)展?！崩项I(lǐng)導(dǎo)的話簡短，深刻，對于其中蘊(yùn)涵的道理我當(dāng)時不懂，是老領(lǐng)導(dǎo)的諄諄懇切叮嚀讓我把這句話我記了下來。正式進(jìn)入工作崗位后，這句話常常在我耳畔響起，每次響起時都會在我懵懂的心靈里蕩

漾起一層層漣漪。

時至今日，合規(guī)文化創(chuàng)建活動讓這句話又回蕩在我的耳畔，猶如夜半鐘聲，發(fā)人深醒。作為一名前臺柜員，在為前來辦理業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)時，每一筆業(yè)務(wù)的辦理都離不開合規(guī)。開戶作為我們與客戶真正建立業(yè)務(wù)關(guān)系的第一步，在辦理個人銀行結(jié)算賬戶開戶的過程中，堅持先聯(lián)網(wǎng)核查有著重要意義。假如前來辦理開戶的客戶是一名網(wǎng)上在逃犯罪分子，聯(lián)網(wǎng)核查將會為公安機(jī)關(guān)偵破案件提供幫助；其次，聯(lián)網(wǎng)核查的結(jié)果有力的支持了存款實(shí)名制，對于打擊洗錢犯罪活動有著直接的效果，而洗錢活動作為很多犯罪活動的最后一個環(huán)節(jié)，在整個犯罪鏈條中占據(jù)著十分重要的作用，按規(guī)章制度操作，控制好這個環(huán)節(jié)能夠有力地防控犯罪。再次，很多金融詐騙犯罪中關(guān)鍵的一步就是開戶。前段時間猖獗一時的電信詐騙，犯罪分子所使用的各種各樣虛假的銀行結(jié)算賬戶，讓案件的偵破變得異常困難。如若當(dāng)初按規(guī)章制度辦事，嚴(yán)格開戶流程，切實(shí)推行存款實(shí)名制，認(rèn)真聯(lián)網(wǎng)核查，這樣對于前期犯罪將會產(chǎn)生強(qiáng)有力的遏制作用，對于后期犯罪活動的偵破將會產(chǎn)生直接的幫助。聯(lián)網(wǎng)核查一小步，合規(guī)創(chuàng)建一大步，服務(wù)客戶，建設(shè)和諧金融，貢獻(xiàn)社會有力的一步。

這些，不禁使我對于合規(guī)創(chuàng)建活動有了更真，更深，更遠(yuǎn)的認(rèn)識。那些時時刻刻圍繞在我們身邊的規(guī)章制度??！不

正像是罩在我們身上的一層結(jié)實(shí)而又堅韌的防護(hù)盾？為我們撐起蔚藍(lán)潔凈的一片天，讓我們得以徜徉于藍(lán)天白云下健康茁壯成長。又像是前行道路上斬斷荊棘的一把利劍，削去了眾多旁枝歪杈，為我們不斷向前開拓浩浩坦途。

那些圍繞在我們身旁的規(guī)章制度??！又不正像是經(jīng)歷暴風(fēng)驟雨后那一條橫貫天際的彩虹，讓我們時刻籠罩在前輩智慧的光芒中。由此，我不禁想到每一條規(guī)章制度的來之不易，以及每一條規(guī)章制度形成要經(jīng)歷的多次坎坷與蛻變。每一條規(guī)章制度的背后都有著一個痛策心扉，發(fā)人深省的故事。成立于1762年的巴林銀行集團(tuán)是英國倫敦城內(nèi)歷史最久、名聲顯赫的商人銀行集團(tuán)，素以發(fā)展穩(wěn)健、信譽(yù)良好而馳名，其客戶也多為顯貴階層，包括英國女王伊麗莎白二世。但就是這樣一個擁有百年歷史與榮耀的國際性大銀行由于員工的操作不當(dāng)在一夜之間倒閉，回頭看，如若員工的合規(guī)意識強(qiáng)烈，對于期貨經(jīng)理尼克〃里森身兼雙職，既擔(dān)任前臺首席交易員職務(wù)，又負(fù)責(zé)管理后線清算的事情嚴(yán)加防范，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度辦理，認(rèn)真落實(shí)好各項規(guī)章制度，巴林銀行的悲劇是可以避免的。歷史不能假設(shè)，更加不能重頭再來。

巴林銀行的悲劇時時刻刻提醒著我們，在我們的業(yè)務(wù)發(fā)展中，一刻也離不開合規(guī)，每一筆業(yè)務(wù)的辦理中，一刻也離不開合規(guī)。例如掛失，如果我們不能夠在掛失新開，掛失客戶密碼重臵的過程中做到本人持身份證前往，客戶預(yù)留印鑒

及印押核對無誤，我們將會使客戶的資金被轉(zhuǎn)移，這無異于盜竊，我們在無意間就成了幫兇。

前段時間，甬溫線上的動車相撞事件引發(fā)了我們對于曾經(jīng)信賴和自豪的鐵路交通前途的擔(dān)憂，而那撒在冰冷漫長的鐵軌上的熱血與淚水不停逼問著每一個有良知的中國人的心。使我們不由自主的去追問血淚背后的事實(shí)與真相?！昂弦?guī)”與“合軌”僅一字之差，其中蘊(yùn)涵的深遠(yuǎn)道理值得我們分析與思考。

今日今時，高速發(fā)展的潁東農(nóng)村商業(yè)銀行正像是一艘掛帆遠(yuǎn)航，直濟(jì)滄海的巨艦，合規(guī)是我們前行的舵，引領(lǐng)我們駛向廣闊蔚藍(lán)的深海，開拓信合的廣闊天地。合規(guī)文化創(chuàng)建活動對于我們來說像一首經(jīng)久傳唱永不過時的歌，每次歌聲響起的時候總能振顫我們的內(nèi)心，引發(fā)我們對于往昔的追憶與思考，催發(fā)出我們努力向上的動力。遵章守規(guī)是我們潁東農(nóng)商行永葆活力，勇往直前，走在前列的不竭動力，使我們邁向一個又一個更新更高的臺階。作為一名綜合柜員，工作中，常常可以看到因?yàn)橐豁検掷m(xù)不合規(guī)忍受客戶無故指責(zé)，耐心向客戶講解，堅持業(yè)務(wù)原則的前臺，常常可以看到認(rèn)真審核業(yè)務(wù)流程辛勤耕耘到子夜的中臺，也常常可以真切地感受到那些嘔心瀝血制定規(guī)章制度默默奉獻(xiàn)的后臺的巨大付出。是他們的無私奉獻(xiàn)，默默耕耘的汗水不斷澆灌滋養(yǎng)著潁東農(nóng)商行這棵參天大樹，使其枝繁葉茂，越發(fā)具有浩蕩蓊郁

之氣，我堅信，不久的將來，必定碩果累累，芬芳四溢。

主 題 詞：紀(jì)念 決賽 開業(yè) 抄 報：省聯(lián)社辦公室，合規(guī)風(fēng)險處，阜陽辦。內(nèi)部發(fā)送：聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)，各信用社（部）。（共印30份）聯(lián) 系 人：李丹陽 電話：0558-262302

第三篇：內(nèi)控合規(guī)工作簡報(合規(guī)文化建設(shè)

健全的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎(chǔ)。通過此次教育學(xué)習(xí)活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)幾點(diǎn)體會:

一、加強(qiáng)合規(guī)操作的意識?！皼]有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，是我們臨柜人員最為基本的工作義務(wù)。只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，避免重大金融錯誤。但加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，但各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益。

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌。對一線柜員而言，要做到正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，同事之間做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧，堅持至始至終地按規(guī)章辦事。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執(zhí)行，那也將走向它 1 的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)，學(xué)會保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念。

三、樹立監(jiān)督防范案件意識。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。

四、合規(guī)創(chuàng)造價值?！昂弦?guī)創(chuàng)造價值”是農(nóng)行的管理理念，合規(guī)是創(chuàng)造價值的基本前提，是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。合規(guī)本身就是價值創(chuàng)造的助動力。車行千里始有道，農(nóng)業(yè)銀行全體員工必須堅持依法合規(guī)的經(jīng)營理念和行為方式，努力培育合規(guī)文化，自覺遵守和執(zhí)行各項規(guī)章、制度和流程，保障農(nóng)業(yè)銀行的健康平穩(wěn)運(yùn)行。

通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)意識，通過對相關(guān)制度與案例的深入學(xué)習(xí)，提高了識別業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的能力，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

第四篇：風(fēng)險合規(guī)工作簡報

派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理工作簡報

2011年第4期

中國銀行00支行

一、派駐工作動態(tài)

1、認(rèn)真履行ORMS系統(tǒng)中風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理角色職責(zé)，按時完成關(guān)鍵崗位人員等基礎(chǔ)信息的錄入和審核工作；對拱星墩支行等四個網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行操作風(fēng)險防范督導(dǎo)。同時對照自身工作進(jìn)展情況填寫派駐風(fēng)險主管工作日志21份。督促支行個人金融部、紅山支行在操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中對營業(yè)部內(nèi)控評價檢查組查出的風(fēng)險事項及時進(jìn)行錄入。

2、從C3系統(tǒng)完成了對趙文平等4戶、60萬元個人住房貸款的法律審核和用信審核工作；賈俊濤等5戶、160萬元個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款的法律審核和用信審核等工作。

3、列席了支行第 次貸審會，審議了關(guān)于銷售服務(wù)有限公司核定增量授信1500萬元和汽車銷售服務(wù)有限公司新增500萬元的審查報告。

4、參加總行內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的培訓(xùn)，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的操作和應(yīng)用。根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及時對各網(wǎng)點(diǎn)會計主管、各部門合規(guī)錄入操作員、原的監(jiān)管員等進(jìn)行了再次培訓(xùn)，確保了全行內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)順利運(yùn)行。同時根據(jù)要求對內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)用戶權(quán)限進(jìn)行了維護(hù)，在內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)中移植了相關(guān)內(nèi)容。

5、加強(qiáng)信貸制度的學(xué)習(xí)。三季度先后對《中國銀行行業(yè)信貸風(fēng)險限額管理辦法（試行）》、《中國銀行授權(quán)調(diào)整書》、《零售客戶申請評級系統(tǒng)操作說明書與應(yīng)急處理機(jī)制》、《關(guān)于零售客戶申請評級系統(tǒng)與現(xiàn)行零售打分卡系統(tǒng)并軌運(yùn)行的通知》、《中國銀行信貸業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》等文件規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了學(xué)習(xí)，為今后更好地開展風(fēng)險管理工作奠定了基礎(chǔ)。

6、近期針對支行個別風(fēng)險管理工作情況，發(fā)出二份風(fēng)險提示函。一是提示公司部高度重視有限公司逾期貸款的催收工作，并提出風(fēng)險處置意見，要求盡最大努力現(xiàn)金收回該客戶在我行全部貸款；二是提示個人金融部加大對逾期貸款的清收，確保我行資金安全。

7、配合省銀監(jiān)局信貸新規(guī)定檢查小組對支行進(jìn)行了為期15天的檢查和省分行內(nèi)控評價檢查組為期4天的檢查。

8、根據(jù)總行開展的風(fēng)險管理大檢查的要求，在分管行長的帶領(lǐng)下，由各部門抽調(diào)人員對今年以來各業(yè)務(wù)條線的主要內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真檢查，針對檢查出的問題一一要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了整改，同時我行對自查和整改情況上報了省分行險管理部。

9、撰寫三季度風(fēng)險客戶信息運(yùn)用情況的報告，填制風(fēng)險客戶信息運(yùn)用情況統(tǒng)計表并報送省分行風(fēng)險管理部。

二、履職經(jīng)驗(yàn)交流

1、規(guī)范了信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、分類審核、風(fēng)險監(jiān)測等環(huán)節(jié)工作，努力實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理。一是督促公司部、個人金融部進(jìn)一步規(guī)范信貸檔案資料的上傳及調(diào)查報告內(nèi)容，嚴(yán)禁在信貸檔案資料未全部上傳的情況下審查通過信貸業(yè)務(wù)和誤導(dǎo)審批人進(jìn)行審批。二是加大在線監(jiān)測力度，風(fēng)險經(jīng)理實(shí)行按日、按月和按季監(jiān)測，即按日監(jiān)測新發(fā)生的信貸事實(shí)風(fēng)險、信貸潛在風(fēng)險、信貸資產(chǎn)形態(tài)分類錯誤等；按月監(jiān)測本及當(dāng)月信貸投放情況、本到期貸款收回情況、貸款十二級分類結(jié)果與信用等級的匹配情況以及CMS重要數(shù)據(jù)的錄入情況；按季監(jiān)測全行信貸資產(chǎn)整體結(jié)構(gòu)情況、本潛在風(fēng)險客戶退出情況、總省分行審批事項限制性條款的落實(shí)情況。

2、建議加強(qiáng)各條線風(fēng)險管理人員培訓(xùn),努力提升各層面人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，推動全行風(fēng)險管理工作的有效開展。建議支行組織對全行人員進(jìn)行風(fēng)險管理相關(guān)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高風(fēng)險防控意識和識別能力，切實(shí)履行各條線風(fēng)險管控職責(zé)。

3、督促客戶經(jīng)理加強(qiáng)對企業(yè)經(jīng)營狀況、企業(yè)現(xiàn)金流和貨款歸行率的監(jiān)測，在季度收息前，提前與客戶溝通，確保我行貸款利息資金及時足額到賬，避免發(fā)生多日欠息、本金逾期等問題。

三、信息參考 制度描述：

為強(qiáng)化信貸資產(chǎn)組合風(fēng)險管理，促進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化，防范行業(yè)貸款過度集中，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險與收益合理均衡，總行按照風(fēng)險管控要求，2011年對受國家節(jié)能減排、淘汰落后產(chǎn)能、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及抑制通脹等宏觀調(diào)控影響較大的房地產(chǎn)、鋼鐵、水泥和政府融資平臺貸款實(shí)施指令性限額管理。對于房地產(chǎn)、鋼鐵和水泥貸款，可根據(jù)季度內(nèi)貸款可收回情況，審慎使用臨時性限額，但季末必須將貸款壓回到設(shè)定限額范圍內(nèi)。

四、風(fēng)險信息：

今后我行要加強(qiáng)客戶經(jīng)理對高風(fēng)險客戶信息平臺查詢系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和運(yùn)用，高度重視高風(fēng)險信息平臺的運(yùn)用工作，嚴(yán)格按照上級行《關(guān)于運(yùn)用高風(fēng)險客戶信息平臺加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警的通知》精神，嚴(yán)格審查，加大在線適時監(jiān)測查詢力度，真正將高風(fēng)險客戶信息平臺查詢系統(tǒng)作為一項基礎(chǔ)性、長期性、根本性的工作來抓。

內(nèi)部發(fā)送：行長、副行長、行長助理，各部室、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

第五篇：合規(guī)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事： 大家好！

今天，有機(jī)會同大家一起交流學(xué)習(xí)企業(yè)合規(guī)文化，我感到十分榮幸。我演講的題目是：釘好馬掌上戰(zhàn)場。

馬掌和合規(guī)文化有什么關(guān)系呢？請大家先聽我講個小故事。在十五世紀(jì)的英國，國王查理三世正在和蓄意叛亂的亨利公爵打一場決定生死的戰(zhàn)爭。在決戰(zhàn)當(dāng)天的早上，國王突然想起

自己心愛的戰(zhàn)馬沒有釘馬掌，這對戰(zhàn)馬殺傷力的發(fā)揮可至關(guān)重要。于是，國王找來鐵匠，讓他馬上辦。鐵匠慌慌張張地開始忙碌起來。當(dāng)鐵匠釘好三個馬掌時，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)沒有鐵釘來釘?shù)谒膫€馬掌了。在一旁的國王出戰(zhàn)心切，他讓鐵匠將第四個馬掌直接掛在馬蹄上就匆忙上陣了。在兩軍交戰(zhàn)的關(guān)鍵時刻，國王率領(lǐng)軍隊沖殺在最前面。但就在這時不幸發(fā)生了。那支只是掛著的馬掌脫落絆住了馬蹄，戰(zhàn)馬跌倒在地，國王也被掀翻到地上。還沒等國王抓住韁繩，受驚的戰(zhàn)馬已經(jīng)掙脫跑掉。而國王身后的軍隊一看國王突然落馬，也不知就里，一片嘩然，紛紛掉頭撤退。這個時候，叛軍的隊伍一下涌了上來，將國王團(tuán)團(tuán)圍住。

大家看！少了一個鐵釘，丟了一只馬掌。少了一只馬掌，丟了一匹戰(zhàn)馬。少了一匹戰(zhàn)馬，敗了一場戰(zhàn)役。敗了一場戰(zhàn)役，丟了一個國家。由此可見，忽略一些細(xì)小而關(guān)鍵的因素，有時候會帶來巨大的風(fēng)險和損失。聯(lián)系到我們的行業(yè)，銀行業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，而合規(guī)就是我們防范風(fēng)險的“馬掌”。銀行業(yè)的每一項規(guī)章制度，都是防范銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險的重要手段，也都是銀行業(yè)實(shí)踐和廣大銀行業(yè)從業(yè)人員為之付出血淚的結(jié)果?？v觀銀行業(yè)的大小案件，“十案九違規(guī)”，無不與違規(guī)經(jīng)營有著千絲萬縷的聯(lián)系。所以要做到有效防范風(fēng)險，我們就必須不折不扣地執(zhí)行每一項規(guī)章制度?！白龊弦?guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”，這是每一名銀行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)具備的基本職業(yè)素養(yǎng)。為此，必須把合規(guī)文化的理念牢牢根植于我們的思想與行為之中。那么，具體怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句話：“常修合規(guī)之德、常懷合規(guī)之心、常練合規(guī)之能、常行合規(guī)之為”。

常修合規(guī)之德：就是要牢固樹立“誠實(shí)守信、遵紀(jì)守法”的職業(yè)道德。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須嚴(yán)守道德底線，必須具備依法合規(guī)辦理各項業(yè)務(wù)的企業(yè)文化理念。人們常說：有才無德干壞事、有德無才干蠢事、德才兼?zhèn)涓珊檬隆＜訌?qiáng)職業(yè)道德的修養(yǎng)，樹立正確的人生觀、價值觀，是“做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”的前提。因此，在日常工作乃至生活中，我們一定要嚴(yán)以律己，筑牢自己的思想道德底線。常懷合規(guī)之心：就是要始終保持“愛崗敬業(yè)、盡職盡責(zé)”的事業(yè)心。只有熱愛本職工作的人，才會深刻去學(xué)習(xí)制度、理解制度、執(zhí)行制度；只有對自己從事的事業(yè)具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感的人，才會把嚴(yán)格執(zhí)行制度、依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)當(dāng)成自己的職業(yè)生命。我在信合戰(zhàn)線工作近十年，與信合事業(yè)結(jié)下了深厚的感情，我珍惜這份工作、熱愛信合事業(yè)，誓將自己的青春與熱血奉獻(xiàn)給信合事業(yè)的發(fā)展。

常練合規(guī)之能：就是要不斷提高“業(yè)務(wù)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能”的從業(yè)能力。一個人對自己從事的事業(yè)只有抱負(fù)、只有滿腔的熱血，而沒有具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)能力，那是空想主義。我們不僅要想干事，而且更重要的是能干事。做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對思想道德素質(zhì)的要求，也是對業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)的要求。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)，才能不斷適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的新要求，才能真正做到合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

常行合規(guī)之為：就是要一以貫之“堅持原則、依法辦事”的從業(yè)行為。在這里，我想給大家講一個真實(shí)的故事。在我剛參加工作的那一年，由于沒有參加過正式培訓(xùn)，一切業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度都是由我所在的分社負(fù)責(zé)人一手指教。而在這個分社，除了負(fù)責(zé)人以外，都是新進(jìn)員工。大家都憑借著對這位負(fù)責(zé)人的信賴辦理業(yè)務(wù)。在她面前失去了原則性的我們，私章混用，在當(dāng)時只有手工帳本的情況下不去復(fù)核她辦理的業(yè)務(wù)，甚至在做月報的時候，也聽信她為了完成存款任務(wù)而做假帳的理由。最后釀成的悲劇是客戶儲蓄存款被她非法侵占30萬元，前后所發(fā)生虛假帳目多達(dá)一百多筆！這個案件給我很大的震撼，讓我覺得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也從此讓我警醒，在此后辦理銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際工作中，我便常常提醒自己，不能放棄根本原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。另外要注重細(xì)節(jié)。細(xì)節(jié)決定成敗，往往一個細(xì)節(jié)的疏漏就埋下了風(fēng)險的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣惋L(fēng)險。所以，我們作為銀行業(yè)從業(yè)人員一定要做到一絲不茍、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，嚴(yán)格按照規(guī)章制度對每筆業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)、每一個要素、每一張傳票進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審查。

親愛的朋友們，軍隊的戰(zhàn)斗力來自于鐵的紀(jì)律，企業(yè)的競爭力來源于嚴(yán)格的規(guī)章制度，我們農(nóng)村信用社的生命力則來自于良好的合規(guī)文化?！安环e跬步，無以至千里；不積小流，無以成江河”，合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，合規(guī)文化的建設(shè)是一個循序漸進(jìn)的過程。它靠的是我們每一個人共同努力和不懈追求。朋友們，讓我們攜起手來，從自己做起，從每一件小事做起，團(tuán)結(jié)一致、齊心協(xié)力、恪盡職守，用心裝備好自己的“戰(zhàn)馬”，不遺漏任何一個環(huán)節(jié)，哪怕是一顆小小的“鐵釘”，這樣我們才能在信合事業(yè)的征途上、在激烈的市場競爭中開拓出屬于我們信合人的廣闊天地！謝謝大家！

五月的春風(fēng)情深意暖，五月的花海流溢飄香，和著春潮，伴著夏韻，梁山聯(lián)社于5月5日晚舉辦了 “合規(guī)在我心中”演講比賽。31名是來自一線上的青年員工，深刻表達(dá)了對合規(guī)履職的擁護(hù)與實(shí)踐，有的講個人的切身感悟，有的講集體的作為；有的闡述深刻的道理，也有的講一線崗位的平凡。他們主題突出、內(nèi)涵豐富、聲情并茂、激人奮進(jìn)，充分表達(dá)了對合規(guī)的擁護(hù)，對事業(yè)的熱愛，展示新一代青年信合員工的精神風(fēng)貌。經(jīng)過綜合評議，比賽評出一等獎兩個，二等獎三個，三等獎五個，優(yōu)秀獎若干，聯(lián)社進(jìn)行了隆重的頒獎儀式。比賽為與會人員上了一堂生動的合規(guī)教育課，合規(guī)管理功在當(dāng)今，力在長遠(yuǎn)，是信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的前提。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢嚴(yán)峻，改革發(fā)展任務(wù)重、責(zé)任大，越是在關(guān)鍵時期，越是要堅持合規(guī)經(jīng)營理念，嚴(yán)管理、嚴(yán)要求，正規(guī)操作，扎扎實(shí)實(shí)的開展好每一項工作，為經(jīng)營創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境。

這次演講比賽僅是梁山聯(lián)社深入開展“合規(guī)履職從我起步，遵章守紀(jì)從我做起” 活動的一個掠影，自3月份以來，梁山聯(lián)社按照辦事處的統(tǒng)一部署，緊緊圍繞雙穩(wěn)的經(jīng)營理念，圍繞經(jīng)營目標(biāo)，以案件專項治理“回頭看”為重點(diǎn)，深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，廣泛宣傳，全面發(fā)動，上下齊抓共管，取得了良好的效果，全縣員工思想進(jìn)一步得到解放，工作作風(fēng)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，合規(guī)意識進(jìn)一步的到提高，在全縣形成了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”的價值理念和行為準(zhǔn)則。為完成全年各項目標(biāo)任務(wù)提供強(qiáng)有力的思想保證并打下堅實(shí)的工作基礎(chǔ)。

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