第一篇：設(shè)立小額貸款公司審批流程說明

設(shè)立小額貸款公司審批流程說明

根據(jù)《河南省工業(yè)和信息化廳關(guān)于做好小額貸款公司 試點申報工作的通知》要求，現(xiàn)將申報審批有關(guān)流程說明如下：

一、由設(shè)立小額貸款公司申請人提供如下材料：

1、申請人向縣（市、區(qū)）政府提出的設(shè)立小額貸款公司申請

2、工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（原件、復(fù)印件）

3、出資人承諾書（原件）

4、出資人協(xié)議書（原件）

5、可行性報告

6、公司章程（原件）

7、法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告

8、擬任職高級管理人員名單及任職資格審核表

9、有證券從業(yè)資格的會計師事務(wù)所出具的第一大股東（主發(fā)起人）最近3年的專項審計報告（原件、復(fù)印件）

10、律師事務(wù)所出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書（原件、復(fù)印件）

11、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)（租賃協(xié)議）的證明材料（原件、復(fù)印件）

12、公安部門對營業(yè)場所出具的安全設(shè)施合格證明（原件、復(fù)印件）

13、消防部門對營業(yè)場所出具的消防設(shè)施合格證明（原件、復(fù)印件）

14、公安部門對股東出具的無犯罪記錄證明（原件、復(fù)印件）

15、人民銀行對股東出具的信用記錄證明（原件、復(fù)印件）

16、公司主要管理制度

二、申請人按順序?qū)⒁陨喜牧涎b訂成冊后報所屬縣（市、區(qū)）政府，由縣（市、區(qū)）政府初審，初審合格后以文件形式出具下列材料，并報市中小企業(yè)局。

1、縣（市、區(qū)）政府成立××小額貸款公司的請示（原件）。

2、縣（市、區(qū)）政府關(guān)于承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險防范與處置責(zé)任的報告（原件）。

三、市中小企業(yè)局對上報材料進(jìn)行審核，審核合格后由市中小企業(yè)局以文件形式出具下列材料，并報省工業(yè)和信息化廳審批。

1、省轄市政府（或主管部門）成立××小額貸款公司的請示（原件）。

2、省轄市政府（或主管部門）承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)管責(zé)任的報告（原件）。

四、以上材料準(zhǔn)備要以《河南省小額貸款公司試點申報材料樣本》為規(guī)范文本，按順序裝訂成冊，共需6份（其中：省廳2份、市中小企業(yè)局、縣（市）區(qū)政府、工商部門、申請人各1份）。

第二篇：1.0設(shè)立小額貸款公司流程

設(shè)立小額貸款公司流程

設(shè)立小額貸款公司的流程分兩個階段進(jìn)行：

一、籌建階段

1、有意向設(shè)立小額貸款公司的主發(fā)起人向所在地政府提交擬籌建請示報告。

2、所在地政府召開會議研究是否同意批準(zhǔn)設(shè)立。如同意，由所在地政府召集人民銀行、銀監(jiān)局、財政局、地稅局、公安局、工商局等相關(guān)部門成立小額貸款公司籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組（下稱“籌建小組”）。

3、主發(fā)起人根據(jù)所在地政府同意設(shè)立的批準(zhǔn)，尋找符合條件的公司股東。

4、公司股東召開股東大會，簽署股東承諾書，形成出資人協(xié)議書。

5、聘請律師事務(wù)所出具法律意見書。

6、主發(fā)起人向所在地政府金融辦提交完整的籌建申請材料,如所在地政府無金融辦，則向分管部門遞交。

7、所在地政府金融辦（分管部門）審查申請材料，并由政府行文出具風(fēng)險處置承諾書。上報市金融辦。

8、市金融辦出具初審意見并上報省政府金融辦進(jìn)行復(fù)審。

9、省政府金融辦正式行文批準(zhǔn)籌建。

二、開業(yè)階段

1、主發(fā)起人對辦公場所進(jìn)行裝修，并制定公司各項管理制度。

2、由主發(fā)起人（籌建小組）整理辦好開業(yè)申請材料報縣金融辦

（分管部門）初審?fù)夂筠D(zhuǎn)報市金融辦。

3、市金融辦對開業(yè)申請材料進(jìn)行復(fù)審并上報省政府金融辦。

4、省政府金融辦對開業(yè)申請材料進(jìn)行審查批復(fù)。

5、省政府金融辦正式行文批準(zhǔn)同意開業(yè)，籌備小組憑批文向有關(guān)部門辦理開業(yè)手續(xù)。

第三篇：北京小額貸款公司籌建設(shè)立審批

小額貸款公司籌建設(shè)立審批

（一）申請籌建。

申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)先申請籌建。申請人將下列籌建申請材料報送擬設(shè)小額貸款公司所在區(qū)、縣主管部門：

1.籌建申請書。申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、發(fā)起人或出資人基本情況及出資比例以及設(shè)立的目的。

2.可行性研究報告。包括對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析，組建小額貸款公司的可行性和必要性，市場前景分析，未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，風(fēng)險處置預(yù)案等。

3.籌建工作方案。包括擬設(shè)公司籌建工作步驟和時間安排，主要管理制度的起草計劃，業(yè)務(wù)拓展計劃，風(fēng)險控制措施，資金來源，公司治理架構(gòu)，部門設(shè)置和從業(yè)人員配置，內(nèi)控體系，主要董事、監(jiān)事及擬聘高級管理人員，信貸部門負(fù)責(zé)人和風(fēng)險控制部門負(fù)責(zé)人的基本情況，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單、履歷、聯(lián)系地址及電話，選址方案。4.出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的股東協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于擬設(shè)小額貸款公司的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本金、股本結(jié)構(gòu)，出資人出資額與占股份比例，出資人的權(quán)利義務(wù)等。5.出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的承諾書。承諾自覺遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔(dān)風(fēng)險、自覺遵守國家及本市相關(guān)規(guī)定、不吸收公眾存款、不參與非法集資活動的承諾書。6.出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況說明及相關(guān)證明材料，以及如果存在隱瞞事項，出資人在小額貸款公司的投票權(quán)將受到限制的承諾。7.法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營情況、誠信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況及所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項；擬投資入股的自有資金來源真實的承諾書；董事會或股東(大)會會議關(guān)于同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議；最近1年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。8.自然人股東的姓名、身份證復(fù)印件、入股資金來源及個人收入來源合法真實的承諾書。

9.聯(lián)系人及其手機(jī)、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

10.律師對擬申報材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書。11.市主管部門要求的其他材料。

區(qū)、縣主管部門在收到符合要求的全套籌建申請材料后，依據(jù)本辦法第九條的規(guī)定聘用專門的信用評估機(jī)構(gòu)完成對股東信用評價。然后將全套籌建申請材料連同初審意見、股東信用評價證明及時報送市主管部門。

市主管部門在收到設(shè)立小額貸款公司的完整申請資料后做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人，抄送區(qū)、縣主管部門。申請人憑批準(zhǔn)籌建文件到擬設(shè)小額貸款公司所在地的區(qū)、縣主管部門領(lǐng)取開業(yè)申請表。

（二）申請設(shè)立。

申請人應(yīng)當(dāng)將填寫好的開業(yè)申請表連同下列資料報送擬設(shè)小額貸款公司所在地的區(qū)縣主管部門：

1.設(shè)立申請書。申請書應(yīng)當(dāng)載明擬開業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、擬任高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所安全、是否符合設(shè)立條件等基本信息，及其他需要說明的情況。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合設(shè)立要求等。

3.經(jīng)股東(大)會會議通過的公司章程。

4.股東名冊，包括股東名稱(企業(yè)法人要有注冊地址和法人機(jī)構(gòu)代碼)、出資額以及股份比例。5.主要管理制度和組織機(jī)構(gòu)圖。

6.擬任職董事、高級管理人員的任職資格證明材料。7.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明。8.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

9.公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。10.聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。11.律師對申報材料的合法合規(guī)性出具法律意見書。12.市主管部門要求的其他材料。

區(qū)、縣主管部門審核完畢完整設(shè)立申請材料后，連同審核意見報送市主管部門。市主管部門在收到申請材料和區(qū)、縣主管部門審核意見齊備后做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人，抄送區(qū)、縣主管部門。

市主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司，由市工商行政管理部門予以注冊登記，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照。

第四篇：公司設(shè)立流程說明

xxx公司設(shè)立新公司

工商登記流程說明

第一步：制定公司章程。

第二步：北京市工商局網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上名稱預(yù)先審核。注：如果對公司名稱需要去掉地域性表述，則應(yīng)在國家工商總局網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上名稱預(yù)先審核。

第三步：在網(wǎng)上預(yù)審?fù)ㄟ^之日起60日內(nèi)，到公司住所地所在區(qū)工商局進(jìn)行名稱審核

注：如果對公司名稱需要去掉地域性表述，則應(yīng)在網(wǎng)上預(yù)審?fù)ㄟ^之日起15日內(nèi)，到工商總局企業(yè)登記大廳進(jìn)行名稱審核。

所需材料：《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》、《指定代表或者共同委托代理人的證明》、指定代表或者共同委托代理人的身份證件復(fù)印件。第四步：名稱審核通過后，憑工商管理部門的公司名稱核準(zhǔn)通知書到銀行開設(shè)公司臨時帳戶。并進(jìn)行相關(guān)驗資程序。所需材料：公司章程、企業(yè)預(yù)先核名通知書、會計師事務(wù)所出的銀行詢證函、股東會紀(jì)要、租房協(xié)議（復(fù)印件一份）、股東身份證（復(fù)印件）；銀行出具的資金證明（原件三份）、進(jìn)帳單（復(fù)印件三份）等。注：依據(jù)《公司法》、《公司注冊資本登記管理條例》等，有限責(zé)任公司全體股東的首次出資額不得低于公司注冊資本的百分之二十，也不得低于法定的注冊資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足。

公司全體股東或者發(fā)起人的貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的百分之三十。

第五步：北京市工商行政管理局進(jìn)行公司設(shè)立登記申請。所需材料：《公司設(shè)立登記申請書》、《指定代表或者共同委托代理人的證明》及指定代表或委托代理人的身份證件復(fù)印件、公司章程、股東的主體資格證明或者自然人身份證件復(fù)印件、驗資證明、辦理財產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)的證明文件、“董事、監(jiān)事和經(jīng)理”的任職文件及身份證件復(fù)印件、法定代表人任職文件及身份證件復(fù)印件、住所使用證明（租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房屋產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件）、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》等。

等候領(lǐng)取《準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書》。

受理審核時限：申請辦理有限責(zé)任公司的設(shè)立、變更、注銷登記和備案，凡材料齊全，符合法定形式，工商行政管理機(jī)關(guān)當(dāng)場作出登記決定，并在5個工作日核發(fā)營業(yè)執(zhí)照或其他登記證明。

公司設(shè)立登記收取登記費的標(biāo)準(zhǔn)：按注冊資本的0.8‰收?。蛔再Y本超過1000萬元的，超過部分按0.4‰收取；注冊資本超過1億元的，超過部分不再收取，開業(yè)登記收費最低款額為50元。

第六步：按照《準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書》確定的日期到工商局交費并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第五篇：北京金融局 小額貸款公司籌建設(shè)立審批流程

北京市小額貸款公司籌建設(shè)立審批流程

2010-10-22

一、行政辦事事項：

小額貸款公司籌建設(shè)立審批

二、辦理依據(jù)：

《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）

《北京市小額貸款公司試點實施辦法》（京政辦發(fā)〔2009〕2號）

三、辦理機(jī)構(gòu)：

北京市金融工作局及各區(qū)（縣）小額貸款公司主管部門

四、辦理地址：

北京市西城區(qū)槐柏樹街2號院市府大樓2號樓3層

五、辦理電話：

010-88011389

六、辦理時間：

工作日 9：00-12：00

14：00-18：00

七、辦理程序及辦理時限

（一）申請籌建。

申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)先申請籌建。申請人將下列籌建申請材料報送擬設(shè)小額貸款公司所在區(qū)、縣主管部門：

1.籌建申請書。申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、發(fā)起人或出資人基本情況及出資比例以及設(shè)立的目的。

2.可行性研究報告。包括對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析，組建小額貸款公司的可行性和必要性，市場前景分析，未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，風(fēng)險處置預(yù)案等。

3.籌建工作方案。包括擬設(shè)公司籌建工作步驟和時間安排，主要管理制度的起草計劃，業(yè)務(wù)拓展計劃，風(fēng)險控制措施，資金來源，公司治理架構(gòu)，部門設(shè)置和從業(yè)人員配置，內(nèi)控體系，主要董事、監(jiān)事及擬聘高級管理人員，信貸部門負(fù)責(zé)人和風(fēng)險控制部門負(fù)責(zé)人的基本情況，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單、履歷、聯(lián)系地址及電話，選址方案。

4.出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的股東協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于擬設(shè)小額貸款公司的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本金、股本結(jié)構(gòu)，出資人出資額與占股份比例，出資人的權(quán)利義務(wù)等。

5.出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的承諾書。承諾自覺遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔(dān)風(fēng)險、自覺遵守國家及本市相關(guān)規(guī)定、不吸收公眾存款、不參與非法集資活動的承諾書。

6.出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況說明及相關(guān)證明材料，以及如果存在隱瞞事項，出資人在小額貸款公司的投票權(quán)將受到限制的承諾。

7.法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營情況、誠信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況及所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項；擬投資入股的自有資金來源真實的承諾書；董事會或股東(大)會會議關(guān)于同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議；最近1年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。

8.自然人股東的姓名、身份證復(fù)印件、入股資金來源及個人收入來源合法真實的承諾書。

9.聯(lián)系人及其手機(jī)、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

10.律師對擬申報材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書。

11.市主管部門要求的其他材料。

區(qū)、縣主管部門應(yīng)在收到符合要求的全套籌建申請材料后20個工作日內(nèi)，依據(jù)本辦法第九條的規(guī)定聘用專門的信用評估機(jī)構(gòu)完成對股東信用評價。

區(qū)、縣主管部門應(yīng)在收到股東信用評價報告后15個工作日內(nèi)，將全套籌建申請材料連同初審意見、股東信用評價證明及時報送市主管部門。

市主管部門應(yīng)在收到設(shè)立小額貸款公司的完整申請資料之日起30個工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人，抄送區(qū)、縣主管部門。特殊情況下，市主管部門可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

申請人憑批準(zhǔn)籌建文件到擬設(shè)小額貸款公司所在地的區(qū)、縣主管部門領(lǐng)取開業(yè)申請表。

（二）申請設(shè)立。

申請人應(yīng)當(dāng)將填寫好的開業(yè)申請表連同下列資料報送擬設(shè)小額貸款公司所在地的區(qū)縣主管部門：

1.設(shè)立申請書。申請書應(yīng)當(dāng)載明擬開業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、擬任高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所安全、是否符合設(shè)立條件等基本信息，及其他需要說明的情況。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合設(shè)立要求等。

3.經(jīng)股東(大)會會議通過的公司章程。

4.股東名冊，包括股東名稱(企業(yè)法人要有注冊地址和法人機(jī)構(gòu)代碼)、出資額以及股份比例。

5.主要管理制度和組織機(jī)構(gòu)圖。

6.擬任職董事、高級管理人員的任職資格證明材料。

7.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明。

8.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

9.公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

10.聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

11.律師對申報材料的合法合規(guī)性出具法律意見書。

12.市主管部門要求的其他材料。

區(qū)、縣主管部門自收到完整設(shè)立申請材料之日起15個工作日內(nèi)審核完畢，連同審核意見報送市主管部門。市主管部門在收到申請材料和區(qū)、縣主管部門審核意見齊備后15個工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人，抄送區(qū)、縣主管部門。

市主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司，由市工商行政管理部門予以注冊登記，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照。

八、收費標(biāo)準(zhǔn)及依據(jù)

本行政辦事事項不收費