第一篇：小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)材料的編報(bào)說明范文

小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)材料的編報(bào)說明

一、擬注冊(cè)地區(qū)縣金融主管部門出具的意見函

意見函名稱應(yīng)為“關(guān)于支持籌建‘天津**小額貸款**公司’的意見函”。內(nèi)容應(yīng)包括：擬設(shè)機(jī)構(gòu)基本情況，各出資人簡(jiǎn)介、出資額、出資比例，擬籌設(shè)機(jī)構(gòu)主要服務(wù)對(duì)象，對(duì)于區(qū)域發(fā)展的作用，待機(jī)構(gòu)成立后如何引導(dǎo)機(jī)構(gòu)合規(guī)發(fā)展，規(guī)范經(jīng)營(yíng)。

二、設(shè)立申請(qǐng)書

1、申請(qǐng)書名稱應(yīng)為“關(guān)于發(fā)起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請(qǐng)”。應(yīng)以全部股東授權(quán)的主出資人單位文號(hào)（紅頭文件帶文號(hào)），報(bào)送申請(qǐng)文件。

2、內(nèi)容至少包括：小額貸款公司名稱、注冊(cè)地址（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、注冊(cè)資本金、經(jīng)營(yíng)范圍、擬服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃與預(yù)期、出資人簡(jiǎn)介、出資額、出資比例、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況，以及其他需說明事項(xiàng)。（附股東名冊(cè)）申請(qǐng)聯(lián)系人、聯(lián)系電話。

三、出資人授權(quán)委托書

內(nèi)容為：出資人會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)并授權(quán)主出資人履行籌建組織工作的決議（或授權(quán)書），并由全體出資人簽字蓋章。

四、經(jīng)公證（或律師見證）的出資人協(xié)議書

1、內(nèi)容至少包括：總則，經(jīng)營(yíng)宗旨，機(jī)構(gòu)名稱，住所，業(yè)務(wù)范圍（按66號(hào)文件為準(zhǔn)），注冊(cè)資本，股本結(jié)構(gòu)，發(fā)起人（出資人），出資額，出資

占比，出資人權(quán)利義務(wù)，主動(dòng)聲明出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系，并明確各出資人股權(quán)轉(zhuǎn)讓的限定條件，全體出資人應(yīng)在協(xié)議書簽名蓋章，并加蓋主出資人騎縫章。

2、如出具律師見證書，見證律師至少需2人，附帶見證律師從業(yè)資格證書復(fù)印件，律師事務(wù)所營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

五、股東資料

（一）企業(yè)法人股東需提交以下資料：

1、企業(yè)情況簡(jiǎn)介（1份加蓋公章）；

2、經(jīng)年檢合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本(復(fù)印件1份加蓋公章)；

3、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證(復(fù)印件1份加蓋公章)；

4、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告（主出資人出具近三年審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告；一般出資人出具近兩年審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告）；

5、出資人無違法犯罪記錄證明（可出具企業(yè)無違法犯罪記錄或企業(yè)法定代表人無違法犯罪記錄），原件1份；

6、人民銀行出具的企業(yè)信用信息報(bào)告（如人民銀行未蓋章需律師出具見證書），原件1份；

7、出資來源合法（非信貸資金）真實(shí)（自有資金，非代持其他企業(yè)或自然人出資）的承諾書，原件1份；

8、各出資人之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的承諾書（如存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，可出具關(guān)聯(lián)情況說明書，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系明晰），原件1份。

備注：經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告盡量裝訂原件，如實(shí)在有困難，也可提供復(fù)印件加蓋企業(yè)騎縫章，并提供原件以備審核。

（二）自然人股東需提交以下材料：

1、個(gè)人簡(jiǎn)歷，原件1份；

2、個(gè)人身份證復(fù)印件1份（本人簽字，明確與原件一致）；

3、人民銀行出具的個(gè)人信用信息報(bào)告（如人民銀行未蓋章需律師出具見證書），原件1份；

4、出資人無違法犯罪紀(jì)律證明，原件1份；

5、出資來源合法（非信貸資金）真實(shí)（自有資金，非代持其他企業(yè)或自然人出資）的承諾書，原件1份；

6、各出資人之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的承諾書（如存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，可出具關(guān)聯(lián)情況說明書，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系明晰），原件1份。

六、高級(jí)管理人員任職請(qǐng)示

名稱為“關(guān)于‘**小額貸款**公司’董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職的請(qǐng)示”，內(nèi)容包括：發(fā)起人（出資人）分別于**時(shí)間召開股東會(huì)（推選董事、監(jiān)事）；董事會(huì)（選舉董事長(zhǎng)、提名總經(jīng)理）；監(jiān)事會(huì)（選舉監(jiān)事長(zhǎng)），根據(jù)上述會(huì)議決議內(nèi)容，提出擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職名單，報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)。后附：股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議。

七、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員資料

1、個(gè)人簡(jiǎn)歷，原件1份；

2、個(gè)人身份證復(fù)印件1份（本人簽字，明確與原件一致）；

3、人民銀行出具的個(gè)人信用信息報(bào)告（如人民銀行未蓋章需律師出具見證書），原件1份；

4、無違法犯罪記錄證明，原件1份；

5、個(gè)人學(xué)歷證明，復(fù)印件1份。

備注:總經(jīng)理另需提供銀行從業(yè)及任職資格（支行副行長(zhǎng)以上級(jí)別）證明資料，該證明資料一般指：銀行關(guān)于***擔(dān)任**職務(wù)的批復(fù)，復(fù)印件1份。

八、由律師事務(wù)所出具的出資人無關(guān)聯(lián)法律意見書

九、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書》

十、各項(xiàng)制度規(guī)定

包括：公司章程，公司治理制度規(guī)范（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，部門及崗位職責(zé)，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，勞動(dòng)用工制度，安保措施等），各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類原則，風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管理辦法，信息報(bào)送制度等）。

十一、其他

1、上述為應(yīng)當(dāng)報(bào)送內(nèi)容，其他需按《關(guān)于印發(fā)天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法的通知》（津金融辦〔2008〕66號(hào)）要求補(bǔ)充完善。

2、所有打印文件材料格式：用紙A4紙；文題宋體小二號(hào)；正文仿宋三號(hào)；文中題目黑體三號(hào)；附件在文尾逐項(xiàng)列明。

材料裝訂：材料需硬皮封裹，文件題目同時(shí)打印在材料背脊。

市政府金融辦

第二篇：小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)材料的編報(bào)說明

小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)材料的編報(bào)說明

一、擬注冊(cè)地區(qū)縣金融主管部門出具的意見函

內(nèi)容至少包括：擬設(shè)公司基本情況；對(duì)機(jī)構(gòu)設(shè)立及申請(qǐng)材料是否完整合規(guī)、出資人是否具備資質(zhì)、資金來源是否真實(shí)合法的初審意見；做好日常監(jiān)管工作、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)處臵責(zé)任的承諾及工作措施、處臵預(yù)案等。

二、籌建申請(qǐng)書

1、申請(qǐng)書名稱應(yīng)為?關(guān)于發(fā)起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請(qǐng)?。應(yīng)以全部股東授權(quán)的主出資人單位文號(hào)（紅頭文件帶文號(hào)），報(bào)送申請(qǐng)文件。

2、內(nèi)容至少包括：擬設(shè)公司名稱、注冊(cè)及經(jīng)營(yíng)地址、注冊(cè)資本金、經(jīng)營(yíng)范圍、出資人及股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)及人員情況，以及代理人名單、聯(lián)系方式等。

3、后附擬設(shè)公司《基本情況表》及有關(guān)股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議。

三、可行性研究報(bào)告

內(nèi)容至少包括：市場(chǎng)需求、公司定位、業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃等；未來2年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、資本持續(xù)抵補(bǔ)能力等；風(fēng)險(xiǎn)防范及處臵措施等。

四、經(jīng)法律服務(wù)部門見證的出資人協(xié)議書和授權(quán)委托書

1、出資人協(xié)議內(nèi)容主要包括：總則，經(jīng)營(yíng)宗旨，公司名稱，住所，組織形式，業(yè)務(wù)范圍，注冊(cè)資本金，股權(quán)結(jié)構(gòu)，出資人權(quán) 1

利義務(wù)，出資人股權(quán)轉(zhuǎn)讓條件，主發(fā)起人權(quán)責(zé)，籌建期間工作內(nèi)容及違約責(zé)任。（全體出資人簽名蓋章，并加蓋主出資人騎縫章）。

2、授權(quán)委托書包括：①全體出資人授權(quán)主出資人履行籌建組織工作的授權(quán)委托書（全體授權(quán)人簽名蓋章，并加蓋主出資人騎縫章）；②主出資人指定代理人承辦具體申請(qǐng)事宜的授權(quán)委托書（明示代理人姓名，工作單位、部門及職務(wù)，聯(lián)系電話等；附帶代理人身份證復(fù)印件；主出資人蓋章，法人代表簽字）。

3、律師見證書應(yīng)附帶見證律師從業(yè)資格證書及律師事務(wù)所營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

五、法律服務(wù)部門出具的出資人股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系法律意見書

1、由法律服務(wù)部門參照財(cái)政部《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)--關(guān)聯(lián)方披露》有關(guān)規(guī)定，對(duì)出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系出具的法律意見書。

2、法律意見書應(yīng)附帶見證律師從業(yè)資格證書及律師事務(wù)所營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

六、出資人資料

（一）企業(yè)法人股東需提交以下資料（加蓋公章）：

1、機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介。

2、經(jīng)年檢合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，以及組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等副本（復(fù)印件）。

3、關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的有關(guān)會(huì)議決議（原件，簽名蓋章）。

4、經(jīng)法律服務(wù)部門見證的人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的機(jī)構(gòu)信用報(bào)告（原件）。

5、經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告和財(cái)務(wù)

審計(jì)報(bào)告（提供主出資人近兩年審計(jì)報(bào)告和其他出資人最近一年審計(jì)報(bào)告的復(fù)印件，加蓋出資人騎縫章）。

6、出資人承諾書。內(nèi)容至少包括：承諾申請(qǐng)材料真實(shí)、合法；說明本次出資的資金來源以及與其他出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并承諾不以借貸資金出資，不以他人委托資金出資，不抽逃出資資金；承諾自覺遵守國(guó)家法律及本市相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，合規(guī)經(jīng)營(yíng)并嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，自覺接受監(jiān)管，不從事非法金融活動(dòng)等。

（二）自然人股東需提交以下資料：

1、個(gè)人簡(jiǎn)歷。

2、個(gè)人身份證復(fù)印件（本人簽字，確認(rèn)與原件一致）。

3、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明（原件）。

4、經(jīng)法律服務(wù)部門見證的人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個(gè)人信用報(bào)告（原件）。

5、出資人承諾書。內(nèi)容至少包括：承諾申請(qǐng)材料真實(shí)、合法；說明本次出資的資金來源以及與其他出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并承諾不以借貸資金出資，不以他人委托資金出資，不抽逃出資資金；承諾自覺遵守國(guó)家法律及本市相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，合規(guī)經(jīng)營(yíng)并嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，自覺接受監(jiān)管，不從事非法金融活動(dòng)等。

6、專業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的出資能力評(píng)估報(bào)告（原件）。

七、擬任董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總經(jīng)理資料

1、任職資格申請(qǐng)表。至少包括個(gè)人基本情況、學(xué)習(xí)簡(jiǎn)歷、培訓(xùn)經(jīng)歷、工作履歷、履職計(jì)劃及承諾等。

2、個(gè)人身份證復(fù)印件（本人簽字，確認(rèn)與原件一致）。

3、學(xué)力證明（復(fù)印件）。

4、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明（原件）。

5、經(jīng)法律服務(wù)部門見證的人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個(gè)人信用報(bào)告（原件）。

6、擬任總經(jīng)理的從業(yè)資格證明材料。

八、其他擬任董事、監(jiān)事資料

1、個(gè)人簡(jiǎn)歷。

2、個(gè)人身份證復(fù)印件（本人簽字，確認(rèn)與原件一致）。

3、學(xué)力證明（復(fù)印件）。

4、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明（原件）。

5、經(jīng)法律服務(wù)部門見證的人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個(gè)人信用報(bào)告（原件）。

九、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（復(fù)印件）

十、公司章程

附件：

1、《XXX小額貸款公司基本情況表》

2、《履職人員任職資格申請(qǐng)表》

3、《董事、監(jiān)事基本情況表》

第三篇：申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司向縣金融辦申報(bào)。

一、設(shè)立小額貸款公司必備條件

（一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）發(fā)起人或出資人應(yīng)符合發(fā)起人資格條件；

（三）符合省、市金融辦規(guī)定的最低注冊(cè)資本條件；

（四）有限責(zé)任公司應(yīng)由5至５０個(gè)股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有5至２００名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所；最大法人股東持股比例不得超過注冊(cè)資本的30%，其他股東不得超過20%。

（五）注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人在公司設(shè)立時(shí)一次足額繳納；

（六）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

（七）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（八）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（九）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

二、小額貸款公司發(fā)起人必備資格條件

（一）小額貸款公司發(fā)起人（最大股東）須是境內(nèi)企業(yè)法人，并符合以下條件：

1、企業(yè)凈資產(chǎn)不低于１０００萬元人民幣；

2、入股前上一末，企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率不高于７０％；

3、入股前上兩連續(xù)盈利，且上兩利潤(rùn)總額之和不低于６００萬元。

（二）除前款條件外，最大股東和其他投資入股小額貸款公司企業(yè)法人應(yīng)符合以下條件：

1、在工商部門登記注冊(cè)，具有法人資格；

2、有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，無犯罪記錄和不良信用記錄；

3、財(cái)務(wù)狀況良好，入股前上兩連續(xù)盈利；

4、年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的３０％以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

5、入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

6、有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

7、其他條件。擬入股的企業(yè)法人屬于企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及經(jīng)營(yíng)年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)年限計(jì)算。

（三）自然人投資入股小額貸款公司的，須符合以下條件：

1、有完全民事行為能力；

2、有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄，無犯罪記錄和不良信用記錄；

3、入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

4、省金融辦規(guī)定的其他條件。

三、小額貸款公司申報(bào)程序

在鶴崗市市區(qū)內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司直接向市金融辦申報(bào)，由市金融辦負(fù)責(zé)審查。在蘿北縣境內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司向蘿北縣金融辦申報(bào)，由縣金融辦初審，市金融辦復(fù)審。

設(shè)立小額貸款公司須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

（一）籌建申報(bào)

有籌建意愿的發(fā)起人（必須是企業(yè)法人）擬籌建小額貸款公司須按照下列程序進(jìn)行申報(bào)：

1、發(fā)起人法人代表須先將發(fā)起意愿通知市（縣）金融辦，市（縣）金融辦通過初步考察、認(rèn)定后，一般在5個(gè)工作日內(nèi)與發(fā)起人溝通，表明是否允許進(jìn)行籌備。

2、經(jīng)市（縣）金融辦允許后，全體發(fā)起人（出資人）按照法律規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。并召開發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徟ㄟ^有關(guān)決議，制定籌建方案，成立籌建工作小組，并按照《小額貸款公司籌建申報(bào)材料參考文本》（黑金辦發(fā)

[2009]3號(hào)）準(zhǔn)備籌建材料。

3、在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，小額貸款公司籌建工作小組向市（縣）金融辦提出籌建申請(qǐng)并按規(guī)定要求上報(bào)小額貸款公司籌建申報(bào)材料。

4、縣金融辦受理小額貸款公司籌建申報(bào)材料后，進(jìn)行初審，在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向市金融辦的初審意見書，由市金融辦復(fù)審，市金融辦復(fù)審后，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向省金融辦復(fù)審意見書。最后由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

市金融辦直接受理的，在受理籌建申報(bào)材料后，進(jìn)行審查，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向省金融辦出具審查意見書。由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)籌建或者不批準(zhǔn)籌建的書面決定。

5、省金融辦批準(zhǔn)籌建后，籌建工作小組憑省金融辦批準(zhǔn)同意籌建批復(fù)文件，向市（縣）工商局提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書，進(jìn)行小額貸款公司預(yù)先核名。

（二）開業(yè)申報(bào)

經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)籌建后，籌建工作小組須進(jìn)行開業(yè)準(zhǔn)備，并在六個(gè)月內(nèi)完成開業(yè)申報(bào)工作。六個(gè)月內(nèi)沒有完成開業(yè)申報(bào)的，省金融辦撤銷籌建資格。

開業(yè)申報(bào)須遵循下列程序：

1、籌建工作小組按照批準(zhǔn)的籌建工作方案，組織發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額，并聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。并就董事和高級(jí)管理人員人選分別與市（縣）金融辦溝通，同時(shí)起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。組織召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

并按照省金融辦《小額貸款公司開業(yè)申報(bào)材料參考文本》（黑金辦發(fā)[2009]6號(hào)）準(zhǔn)備開業(yè)申報(bào)材料。

2、籌建工作完成后，在蘿北縣境內(nèi)的，由籌建工作小組向縣金融辦提出開業(yè)申請(qǐng)，并按

規(guī)定上報(bào)開業(yè)申報(bào)材料。由縣金融辦受理并初審，在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向市金融辦的初審意見書，由市（地）金融辦復(fù)審。市金融辦復(fù)審后，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向省金融辦的復(fù)審意見書，由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

在市區(qū)范圍內(nèi)的，由籌建工作小組直接向市金融辦提出開業(yè)申請(qǐng)，并按規(guī)定上報(bào)開業(yè)申報(bào)材料。由市金融辦審查，并在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向省金融辦的審查意見書，由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

3、籌建工作小組在收到省金融辦批準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)憑批復(fù)文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在開業(yè)批復(fù)文件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作就緒后開業(yè)。

未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。在開業(yè)5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料備案。

第四篇：小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)

關(guān)于籌建“貴陽市云巖區(qū)安泰小額貸款公司”的申請(qǐng)

貴陽市云巖區(qū)人民政府：

為貫徹落實(shí)省委、省政府關(guān)于金融體制改革的決策部署，有效配置建立完善農(nóng)村金融服務(wù)體系，增強(qiáng)金融服務(wù)功能，支持小企業(yè)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，按照《省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的通知》（黔府辦發(fā)?2008?113號(hào)）和《貴州省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定等有關(guān)法律法規(guī)和政策，結(jié)合貴陽市云巖區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際，擬由趙某某、婁某某為主發(fā)起人，共同申請(qǐng)籌建“貴陽市云巖區(qū)安泰小額貸款有限責(zé)任公司”。

一、籌建背景和原因

（一）、云巖區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r

云巖區(qū)總面積約93.57平方千米，區(qū)轄19個(gè)街道辦事處(鎮(zhèn))，共153個(gè)社區(qū)(村)，總?cè)丝?1萬余人。

自“十一五”以來，云巖區(qū)貫徹落實(shí)中央、省、市一系列方針政策和決策部署，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，縱深推進(jìn)生態(tài)文明城區(qū)建設(shè)，全面超額完成了“十一五”規(guī)劃各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。五年來，云巖區(qū)按照“一核兩帶三片區(qū)”發(fā)展方向，成為連續(xù)兩輪（8年）全省經(jīng)濟(jì)強(qiáng)縣建設(shè)第一名。

2010年，云巖區(qū)國(guó)民生產(chǎn)總值完成306.12億元，比2005年的156.53億元增長(zhǎng)了近一倍；財(cái)政總收入完成27.99億元，比2005年的10.3億元增長(zhǎng)了17.69億元；地方財(cái)政收入完成14.92億元，比2005年的5.34億元增長(zhǎng)了9.58億元。轄區(qū)內(nèi)2010年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入為 16597.28元，比2005年增長(zhǎng)64.75%，年均增長(zhǎng)10.5%；農(nóng)民人均純收入7638.95元，比2005增長(zhǎng)63.6%，年均增長(zhǎng)10.34%。

（二）、小額貸款公司的前景分析

2011年是“十二五”規(guī)劃的開局之年，是云巖區(qū)建設(shè)生態(tài)文明城區(qū)和縱深推進(jìn)“三創(chuàng)一辦”的攻堅(jiān)年，是搶抓省委、省政府支持貴陽市加快發(fā)展之機(jī)的關(guān)鍵時(shí)期。隨著我區(qū)的經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中小企業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)將保持較快的增長(zhǎng)，融資需求旺盛。但中小企業(yè)，特別是在“三農(nóng)”融資上，大銀行不原管，小額貸款公司又少的問題一直沒有得到很好解決，融資難的矛盾仍十分突出，制約了我區(qū)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。

為解決中小企業(yè)，特別是在“三農(nóng)”融資難的問題，各出資人經(jīng)過一年的調(diào)研，認(rèn)真的籌備，擬在云巖區(qū)設(shè)立小額貸款公司。在嚴(yán)密的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l件下，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)拔備覆蓋率達(dá)到100%，不良貸款率嚴(yán)格控制在3%以內(nèi)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。對(duì)小額貸款公司可能面臨的客戶違約或資信下降，帶來的資產(chǎn)質(zhì)量惡化的風(fēng)險(xiǎn)，可通過不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制和內(nèi)控機(jī)制來保障資產(chǎn)質(zhì)量，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)的可控與風(fēng)險(xiǎn)的最小化。對(duì)可能面臨的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)，將充分利用本土市場(chǎng)資源優(yōu)勢(shì)，對(duì)潛在客戶進(jìn)行細(xì)分，為優(yōu)

質(zhì)客戶提供個(gè)性化的服務(wù)，形成穩(wěn)定的客戶群。同時(shí)，不斷完善用人機(jī)制和薪酬制度，吸引優(yōu)秀人才，加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，為公司將來的發(fā)展建立人力資源儲(chǔ)備，迎接信貸市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的挑戰(zhàn)，爭(zhēng)取創(chuàng)立一個(gè)高效、誠(chéng)信的小額貸款公司，為云巖區(qū)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)做貢獻(xiàn)。

二、風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)撥備管理

（一）風(fēng)險(xiǎn)撥備計(jì)提辦法

按照有關(guān)規(guī)定，公司將建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。

（1）按照本金或利息歸還的逾期天數(shù)對(duì)貸款進(jìn)行“五級(jí)”分類管理，即按逾期天數(shù)將貸款劃分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類形態(tài)。逾期當(dāng)日劃分為正常，逾期30天內(nèi)劃分為關(guān)注，逾期31—60天劃分為次級(jí)，逾期61—90天劃分為可疑，逾期90天以上劃分為損失。

（2）按照貸款的不同形態(tài)確定相應(yīng)的呆賬準(zhǔn)備金計(jì)提比例。即：正常為2%；關(guān)注15%；次級(jí)50%；可疑75%；損失100%，按季足額計(jì)提損失撥備。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制辦法

（1）完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全管理制度。

（2）合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不進(jìn)行任何形式的對(duì)內(nèi)、對(duì)外集資或吸收公眾存款，貸款投向要符合國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。

（3）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)限額管理。對(duì)同一借款人的貸款余額不超過公司資本凈額5%；不得向股東發(fā)放貸款，不跨區(qū)域發(fā)放貸款；從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額不得超過公司資本凈額50%。

（4）堅(jiān)持“小額、分散”的原則。面向農(nóng)戶和微型企業(yè)提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。

（5）建立健全貸款管理制度。明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。

（6）加強(qiáng)內(nèi)部控制。按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

（7）依法接受省金融辦及地方政府主管部門的監(jiān)督管理，接受社會(huì)監(jiān)督。

三、籌建“貴陽市云巖區(qū)安泰小額貸款有限責(zé)任公司”基本情況：

1、注冊(cè)資本：人民幣伍仟萬元

2、辦公地址:

3、各出資人名稱出資額金額及占注冊(cè)資本比例

出資人名稱出資額占比------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

------（自然人）萬元%

五、各主出資人簡(jiǎn)況

1、主出資人。

2、出資人-----，男，現(xiàn)年 歲，文化，3、出資人-----，女，現(xiàn)年歲，文化，六、擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及主要部門負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷

（一）擬任董事長(zhǎng)。公司擬任的董事長(zhǎng)------，男，46歲，文化程度，（二）擬任總經(jīng)理。公司擬任的總經(jīng)理-----，男，現(xiàn)年

（三）、擬任信貸部經(jīng)理。公司擬任的信貸部經(jīng)理-----，（四）擬任風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理。公司擬任的風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理-----，（五）擬任財(cái)務(wù)部經(jīng)理。公司擬任的財(cái)務(wù)部經(jīng)理----，（六）擬任安保部經(jīng)理。公司擬任的安保部經(jīng)理------，七、小額貸款公司籌備進(jìn)展情況

目前，公司名稱已在工商部門核準(zhǔn)，按《公司法》要求草擬了符合規(guī)定的《公司章程》、各出資人投資也已貨幣資金的形式按比例籌集到位。擬定了有關(guān)內(nèi)控制度；明確了議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；設(shè)計(jì)了基本的組織結(jié)構(gòu)；選定了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；選定了具有金融專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高管人員，并達(dá)成聘任意向，同時(shí)與市支行達(dá)成了合作意向，各項(xiàng)籌備工作正在有序進(jìn)行。

以上申請(qǐng)，請(qǐng)予批準(zhǔn)。

申請(qǐng)人：貴陽市云巖區(qū)安泰小額貸款有限責(zé)任公司籌建組（蓋章）

法定代表人：（簽章）

出資人（簽名）：

第五篇：5關(guān)于設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)

遂寧市名宇建筑工程有限公司

遂名宇建[2011]8號(hào)

關(guān)于設(shè)立大英縣小額貸款有限責(zé)任公司的

申 請(qǐng)

大英縣人民政府：

根據(jù)四川省人民政府辦公廳《關(guān)于擴(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)工作的通知》（川辦發(fā)[2008]54號(hào)和四川省人民政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知》（川辦函[2008]256號(hào)的規(guī)定，經(jīng)遂寧市名宇園林有限公司、遂寧市名宇建筑工程有限公司以及其他5名自然人共同研究，擬組建

大英縣合鑫小額貸款有限責(zé)任公司。

一、組建小額貸款公司的政策依據(jù)

根據(jù)四川省人民政府辦公廳《關(guān)于擴(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)工作的通知》（川辦發(fā)[2008]54號(hào)）和四川省人民政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)四川小額貸款公司管理暫行辦法的通知》（川辦函[2008]256號(hào)）的規(guī)定；“小額貸款公司的由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立”。遂寧市名宇建筑工程有限公司符合發(fā)起人條件規(guī)定，經(jīng)與1位企業(yè)法人、5位自然人研究，擬共同出資5000萬元人民幣設(shè)立“大英縣合鑫小額貸款有限責(zé)任公司”，根據(jù)中共四川省委辦公廳、四川委辦公廳、四川省人民政府辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步做好定點(diǎn)扶貧工作的通知》精神，大英縣 全省28個(gè)革命老區(qū)和原國(guó)家、省定貧困縣之一。出資5000萬元設(shè)立小額貸款公司符合省政府辦公廳川法[2008]54號(hào)文對(duì)設(shè)立小額貸款公司的注冊(cè)資本需求。因此公司認(rèn)為：我們六位股東共同出資5000萬元設(shè)立大英縣合鑫小額貸款有限責(zé)任公司符合國(guó)家政策和注冊(cè)資本金的要求。

二、組建小額貸款公司的可行性

（一）組建小額貸款公司的目的意義

小額貸款公司作為不吸收公眾存款，可經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的新型機(jī)構(gòu)，是我國(guó)改善金融服務(wù)而進(jìn)行的重要金融體制創(chuàng)新，在我市縣組建小額貸款公司，首先有利于加強(qiáng)對(duì)我市、縣“三農(nóng) 2

“發(fā)展、中小企業(yè)的信貸支持，推動(dòng)我市縣城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展。其次有利于充分調(diào)動(dòng)民間資源，活躍我市縣金融市場(chǎng)等有著十分重要的意義。

1、有利于解決金融需求。融資難一直是制約市縣經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、阻礙“三農(nóng)”、中小企業(yè)、個(gè)體工商戶、城鎮(zhèn)居民發(fā)展的一大瓶頸，小額貸款公司的設(shè)立和運(yùn)作，為有效解決融資難開辟了新途徑。經(jīng)調(diào)查在全市3萬多家中小企業(yè)、微小企業(yè)和近7萬戶工商戶中，融資需求缺口資金達(dá)100億元以上，小額貸款公司的設(shè)立，能夠有效地滿足其對(duì)貸款快、頻急的需求，有助于形成金融服務(wù)合理分工、功能互補(bǔ)、有序競(jìng)爭(zhēng)的多層次體系，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融的健康發(fā)展。

2、有于利金融服務(wù)創(chuàng)新，小額貸款公司是介于正規(guī)金融機(jī)構(gòu)與民間借貸資本之間的一種有益償試，設(shè)立小額貸款公司，對(duì)改善金融環(huán)境、緩解中小企業(yè)、微小企業(yè)、個(gè)體工商戶以及廣大農(nóng)戶的資金緊張，有著不可代替的作用，同時(shí)也為充沛的民間資本找到了一條陽光化的投資通道。開展小額貸款公司工作能夠有效推進(jìn)金融創(chuàng)新步伐，打破金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)攬信貸的現(xiàn)有格局，激活金融服務(wù)市場(chǎng)，促進(jìn)正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步，改善信貸服務(wù)，提高信貸質(zhì)量。

3、有利于推動(dòng)產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)型。近年來，民營(yíng)企業(yè)受全球金融危機(jī)的影響，利潤(rùn)空間壓縮，短期內(nèi)很多民間資本從傳統(tǒng) 3

產(chǎn)業(yè)退出后，積極尋求新的投資出路，小額貸款公司剛好為產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)型提供了機(jī)會(huì)。從借貸方來看，小額貸款公司的設(shè)立，對(duì)推動(dòng)中小企業(yè)、微小企業(yè)和“三農(nóng)”組織技術(shù)創(chuàng)新及產(chǎn)業(yè)升級(jí)也同樣有著重要意義。

（二）遂寧市名宇建筑工程有限公司有條件有能力組建小額貸款公司。公司注冊(cè)資本金為2100萬元，有足夠的經(jīng)濟(jì)條件和充沛的人力資源。公司綜合實(shí)力強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)效益好，無負(fù)債率。在今后的管理中，也完全能力經(jīng)營(yíng)好額貸款公司和控制好貸款風(fēng)險(xiǎn)。

三、“小額貸款公司”的名稱

小額貸款公司名稱擬定為：大英縣合鑫小額貸款有限責(zé)任公司（最終以工商行政管理部門核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)）。

四、擬設(shè)“小額貸款公司”的規(guī)模

根據(jù)四川省人民政府辦公廳川辦發(fā)[2008]54號(hào)和川辦發(fā)[2008]256號(hào)文件關(guān)于小額貸款公司設(shè)立注冊(cè)資本金的要求。遂寧市名宇建筑工程有限公司作為發(fā)起人，經(jīng)與其他6股東協(xié)商，決定注冊(cè)資本金為人民幣5000萬元，股東均以貨幣方式出資入股。

五、“小額貸款公司”各股東投資比例

根據(jù)四川省人民政府辦公廳《關(guān)于擴(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)工作的通知》（川辦發(fā)[2008]54號(hào)文件第三條第二款的要求，4

單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份原則上，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的30%，為此，新組建的小額貸款公司各股東的出資額及其股權(quán)結(jié)構(gòu)分布如下：

1、遂寧市名宇建筑工程有限公司出資600萬元，占12%；

2、遂寧市名宇園林有限公司出資900萬元，占18%；

3、王國(guó)勤出資800萬元，占16%；

4、代 云出資800萬元，占16%；

5、彭際源出資800萬元，占16%；

6、彭 迅出資800萬元，占16%；

7、陶小瓊出資300萬元，占6%；

以上出資額和股權(quán)結(jié)構(gòu)已經(jīng)全體股東協(xié)商一致，并已簽訂了出資協(xié)議，該股權(quán)結(jié)構(gòu)符合省政府（川辦發(fā)[2008]54號(hào)）文件的規(guī)定。

六、新組建的小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所位于大英縣新城區(qū)商業(yè)長(zhǎng)廊1-19-15。

七、小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍及支持對(duì)象

小額貸款公司在國(guó)家金融方針和政策的指導(dǎo)下，在法律法規(guī)的范圍內(nèi)開展小額貸款業(yè)務(wù)、不吸收公眾存款，不非法集資。

小額貸款公司堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的宗旨，積極穩(wěn)妥為我市縣廣大農(nóng)戶、中小企業(yè)、微小企業(yè)和個(gè)體 5

工商戶提供信貸服務(wù)，并著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。

八、小額貸款公司的管理及風(fēng)險(xiǎn)控制

所有出資人均為公司股東，公司設(shè)立董事會(huì)，董事會(huì)選舉徐厚平任董事長(zhǎng)，公司不設(shè)監(jiān)事會(huì)，設(shè)監(jiān)事1名，由公司股東會(huì)選舉彭迅為公司監(jiān)事。董事會(huì)聘請(qǐng)?zhí)频陆楣究偨?jīng)理。以上人員均無犯罪記錄和不良信用記錄。

為使公司健康發(fā)展，公司將嚴(yán)格按照《公司法》規(guī)定，建立組織結(jié)構(gòu)并按照公司《章程》規(guī)范運(yùn)作和管理。

（1）公司自覺接受政府的監(jiān)督管理。

（2）公司建立出資人承諾制度。公司股東與公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

（3）按照《公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東董事、監(jiān)事，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。

（4）建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。

（5）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

（6）建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆帳準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。

（7）建立信息披露制度，及時(shí)向股東、主管部門、向期提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)向社會(huì)披露。

（8）接受社會(huì)監(jiān)督，不進(jìn)行任何形式的非法集資。（9）接受央行對(duì)公司的利率、資產(chǎn)流向的跟蹤監(jiān)測(cè)，定期向信貸征信系統(tǒng)提供借款、貸款金額，貸款提保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。

（10）積極參加市縣主管部門和中國(guó)人民銀行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)技能和政策水平。

九、為使大英縣合鑫小額貸款有限責(zé)任公司的順利組建，經(jīng)全體股東于2011年3月3日共同商議決定，組建大英縣合鑫小額貸款有限責(zé)任公司籌備組，由徐厚平任組長(zhǎng)，王國(guó)勤、代 云、彭際源、陶小瓊、彭迅五人為成員。

以上請(qǐng)示當(dāng)否，請(qǐng)批復(fù)。

二O一一年三月十三日