銀行反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)題庫

第一篇：銀行反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)題庫

人行反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)題庫

一、判斷題 1．反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

對

2．反洗錢內(nèi)部控制是可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。

錯 3．信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報道渠道，保證發(fā)現(xiàn)問題能夠及時，完整地為最高層掌握。

對 4．

5．加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參加國際競爭的前提條件，反洗錢是大金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)控負有責(zé)任。

對

多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”。

對

6．金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行要求的外部監(jiān)管所要達到的目的不一致。

錯 7．反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。

錯 8．反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。

對

9．內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)

營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颍胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險。

對

10．反洗錢內(nèi)部控制制度與經(jīng)營機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。

錯

11．金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分。

對

12．金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。

錯

13．客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。

錯

14．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不考慮客戶身份識別獲得的信息。

錯

15．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就要上報人民銀行，而無須經(jīng)過人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。錯

16．聯(lián)合國安理會1267委員會是負責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。

對

17．涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二辦理業(yè)務(wù)時匹配比對黑名單，第三及時報告涉恐可疑交易。

對

18．銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手是聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議，第1373號決議名單，銀行應(yīng)按規(guī)定報告可疑交易。

對

19．金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度。

對

20．將新建業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)辦理過程中篩選查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控名錯

21．《金融機構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。

錯，應(yīng)以美元上報

22．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的變更“重要信息”是指變更《辦法對

23．對收到《非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議的要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辨，若其申訴的理由事實以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)采納。

對

24．在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可》中第3

3條

包

含的內(nèi)

容單，不

必

上

報

可

疑

交

易。

以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

錯

25．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。

對 1．客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

錯 2．對 3．營錯 4．單位客戶的票據(jù)背書，資金去向，資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍，背景，對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，經(jīng)部門負責(zé)

人，其

他

相

關(guān)

業(yè)

務(wù)

人

員大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。

規(guī)模的關(guān)系是否匹配是叛斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。

對銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍，經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)特點等身份對與開立賬號識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料，到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資錯

8．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬，稀有礦石或珠寶行料，實地

查看等多

種形式進與收款

項的來

源，金

額

相

符。

行審核。

業(yè)，與武器有關(guān)的行業(yè)，房地產(chǎn)行業(yè)，現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

錯

9．金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事，高級管理人員的其他責(zé)任人員，處一萬以上五萬以下罰款。

錯

10．在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可

以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予于先行登記保存。

錯

11．金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。

對

12．反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實的查證的的行政行為。

錯

13．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。

對

14．反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。

錯 15．《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。

對 16．反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。

錯

17．反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上遂頁簽名或者蓋章。

對

18．反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止該賬戶資金的強制措失。

對

19．反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移，隱藏，篡改或者毀損的文件，資料采取的登記保存措施。

對

二、單項選擇題

1.〈金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生（）個工作日內(nèi)，通過其總部或總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

2．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法》制定大額的可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）

中國人民銀行

3．《金融機構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額或可疑報告有要素不全或存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)在接到補正通知（）個工作日補正。4．根據(jù)〈辦法〉，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易報告。

金融機構(gòu)總部或總部指定的一個機構(gòu)

5．〈反洗錢法〉規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向（）機關(guān)舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

中國人民銀行及公安機關(guān)

6．〈金融機構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法〉從（）時候起執(zhí)行，200

3年1月3日人民銀行發(fā)布的〈人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法〉同時廢止。

2007年3月1日

7．〈辦法〉第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的A

個體工商戶大額50萬元現(xiàn)金存取。

8．根據(jù)〈辦法〉規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生證券交易中的“長期” 和“短期”指（C）

一年以上，三個工作日

B 一年以上，10個工作日

三年以上，三個工作日

三年以上，10個工作日

9．下列哪些交易，銀行金融機構(gòu)可以不報告？（D）

證券經(jīng)營機構(gòu)指令金融機構(gòu)劃出與證券交易清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。

證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行金融機構(gòu)大量拆錯外匯資金

C 保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理賠付

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 10．按照〈辦法〉，以下（C）

A 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑。

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑。

C 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人。其它組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑。

D 自然人經(jīng)常存入境外開立的施行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑 11.下列交易不屬于銀行業(yè)可疑交易報告范圍的是（C）

證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與其證券交易，清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)有大量資金收付

客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

D 客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金來源和用途可疑。12.〈金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉第二十六條規(guī)定了（5）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。40．金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時，（D）

年度結(jié)束后10個工作日報告

金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，而不必等到上報年度報表時再報告。

C 年度結(jié)束后5個工作日報告。

金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或當(dāng)?shù)仄浞种C構(gòu)

43．原則上（A）對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管

A 中國人民銀行總行

B 中國人民銀行上?？偛?/p>

C 中國人民銀行各大分行

D 中國人民銀行各省會城市中心支行。44．《金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報（B）

A 填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B 本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C 單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動 D 機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動 45．《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報（A）

填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B 本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C 單位本級或所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動

D 機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

46．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）中填報單位是指（C）

A 中國人民銀行總行

B 金融機構(gòu)總部

C 獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)

D 獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

48．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指通過（C）

識別的數(shù)量

公安機關(guān)

B 工商管理部門

C 保險經(jīng)紀(jì)公司

D 代理行

49．《金融機構(gòu)客房身份識別情況表》中的“通過代理行識別數(shù)”是由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫。A 銀行

50．中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出（）通知，進行風(fēng)險提示，要求金融機構(gòu)進行風(fēng)險防范措施

A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

51．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ǎ?/p>

現(xiàn)場檢查

22．銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名可者名稱，匯款人賬號的以下哪項信息中任何一項信息失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？

A．匯款人信所

49以下說法錯誤的是（）

A．反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

51．S市餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜，熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金交易累計1。56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司，建筑村料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”，“還款”和“工程款”等。該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？

A．長期閑置賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

54．A 銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為公司員工，要求開立工資卡，銀行經(jīng)審核后確認這些身份證是真實身份證，并為這些人開立了個人銀行結(jié)算賬戶，其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣現(xiàn)金取現(xiàn)后存入本人賬戶。請問李某的交易行為符合哪種可疑交易類型。A 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或少數(shù)人操作

三、多項選擇題 1．控制環(huán)境是反洗錢的內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括

A 員工的專業(yè)能力

B 員工的職業(yè)操守

C 員工的誠信程度

D 領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度 E 領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

7．金融機構(gòu)機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)督信息包括哪些

A 協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

B．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

C 報告可疑交易的情況

D 配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 8．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括

A 信息收集

B 信息分析評估

C 非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D 信息歸檔 9．中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的

A 健全監(jiān)管信息

B 有效評估洗錢風(fēng)險

C 指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管

D 幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本

10．金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些

A 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B 反洗錢工作機構(gòu)，崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況

C 執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

D 協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

11．需要金融機構(gòu)重點參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括

A 信息收集

B 非現(xiàn)場監(jiān)管措施 12．以下哪些說法是正確的

A 反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行反洗錢法律制度，預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)督方式。

B．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

C 中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢監(jiān)督工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。

13．反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有

A 查詢資料

B 詢問

C 現(xiàn)場測試

D 數(shù)據(jù)篩選 14．反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括

內(nèi)控體系建設(shè)情況

客戶身份識別工作情況

C 大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況

宣傳培訓(xùn)，內(nèi)部審計情況

15．人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序

A 準(zhǔn)備

B 實施

C 處理 16．反洗錢崗位人員包括

A 反洗錢工作負責(zé)人

B 反洗錢合規(guī)官

C 反洗錢合規(guī)專員

D 反洗錢情報專員 17．反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容

基礎(chǔ)知識

B 法律法規(guī)培訓(xùn)

C 業(yè)務(wù)操作

D 法律，財會等綜合性知識培訓(xùn)

18．反洗錢培訓(xùn)對象包括

A 新員工

B 一線員工

C 中高級管理人員

D 反洗錢崗位人員 19．批洗錢培訓(xùn)的目的是

A 保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立批洗錢風(fēng)險意識

B 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

C 掌握反洗錢必備的技能

20．加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么

A 外部監(jiān)管的要求

B 金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要

C 保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D 金融機構(gòu)參加國際競爭的要求

21．建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些

A 全面性原則

B 審慎性原則

C 有效性原則

D 相對獨立性原則

22．金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)基本要求有哪些

A 反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B 反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

C 反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理 23．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)

A 檢查發(fā)現(xiàn)問題

B 通報問題

C 跟蹤整改

D 責(zé)任認定以下屬于大額外匯資金交易的是

A 個人當(dāng)天存款1萬美元

B 個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C 個人當(dāng)天取款5萬港幣

D 個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬50萬港幣

32．以下說法正確的是：（A

C）

A 只要該客戶確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金的其它形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。

B 只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金或其它形式的資產(chǎn)，才屬于恐怖融資范圍，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。

C 無論是恐怖組織或恐怖分子自身，還是其它人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。

D 該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義或恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)

將其確定為恐怖融資行為。

33．從融資主體劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A

C）

主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為。

有特定目的融資行為。

主體為他人或其它組織的融資行為。

無特定目的融資行為。

34．從融資目的劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（C

D）A

主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為 B 主體為他人或其它組織的融資行為，C 資助恐怖主義或恐怖活動的行為。D 資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。

金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進報告？（A B C D）

A 與國務(wù)院有關(guān)部門，機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織，恐怖分子名單。

B 司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織，恐怖分子名單。

C 聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織，恐怖分子名單

D 中國人民銀行要求關(guān)注的其它恐怖組織，恐怖分子嫌疑名單。35．金融機構(gòu)對下列哪些行為應(yīng)進行報告？（A B C D）A

懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或其它形式資產(chǎn)的。

B 懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子，從事恐怖融資的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其它形式財產(chǎn)的。

C 懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子保存，管理，運作或者企圖保存，管理，運作資金或者其它形式資產(chǎn)的。

D 懷疑客戶或其交易對手是恐怖組織或恐怖分子以及恐怖融資活動人員的。

36．通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)下列哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABD）

A 有規(guī)律地小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)。

B 當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯如發(fā)人或電匯代辦人信息時，客戶不予提供配合。

C 第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其它國家和地區(qū)。

使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織，慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。

37．涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（ABCD）

賬戶和存取款特征

B 電子匯兌特征 C 行為異常表現(xiàn)

D 敏感國家或地區(qū)

從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A BCD）

某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金情況。B 通過同一家金融機構(gòu)多個網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款。

C 現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)。

D 存取多張金融票據(jù)，但金額卻略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。

38．從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A

BCD）

A 外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其它國家或地區(qū)。

B 企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入或匯出交易而有沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其它經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)。

C 客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往近于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來。D 賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)。

從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（BCD）

涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同。

B 交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不同

C 非盈利性組織事慈善機構(gòu)所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的。

D 在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)生無法解釋，原因不明的矛盾。39．銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取哪些交易限制措施（ABCD）A 不予開立金融賬戶

B 停止使用金融賬戶 C 暫停金融交易

D 拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

40．金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下哪些反洗錢信息？（ABC）

執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

B 協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

D 反洗錢宣傳和培訓(xùn)的情況 41．金融機構(gòu)應(yīng)按年度向人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)上報的反洗錢信息？（ABCD）

反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

反洗錢工作機構(gòu)和崗們設(shè)立情況

反洗錢宣揚和培訓(xùn)情況

D 反洗錢年度內(nèi)部審計情況

42．金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（BCD）

A 月度反洗錢信息

B 季度反洗錢信息

C 半年度反洗錢信息

年度反洗錢信息 47．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)是（ABCD）

A 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B 《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》

C 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》（試行）

D 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 1．申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按客戶性質(zhì)和類型。要求客戶出具以下哪些證明文件？

A．獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本賬戶開立登記證的批文。B． 2．存款人因向銀行錯款需要，應(yīng)出具借款合同。

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？

A．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。B． C． 3．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。

申請開立專用存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型。要求客戶出具以下哪些證明文件？

A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。B． C．基本存款賬戶開立登記證。

基本建設(shè)資金，更新改造資金，政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，住房基金，社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。D．財政予算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明。4．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦員

B 客戶經(jīng)理。C.經(jīng)營部門負責(zé)人。

D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。5．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？

A．擬開立賬戶的對公客戶

B 法定代表人

C 開戶經(jīng)辦人。6．外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件有哪些？

A．國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 B． C．中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書的外經(jīng)委批文。公司章程，驗資證明，股權(quán)證明等。

D．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的。7．開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？

A．留存客戶或其代理人的有效證件，其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B． C．了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)，控股股東或者實際控股人。

通過外匯賬信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記。

D．登記的信息與實際的信息不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理其本信息登記或變更手續(xù)。8．境內(nèi)機構(gòu)《外商投資企業(yè)除外》開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以上哪些證明文件？

A．公司章程，驗資證明，股權(quán)證明《如有需要》。B． C．國務(wù)院授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)和批件。

外匯局審核時提供相應(yīng)合同，協(xié)議或者其他有關(guān)材料。

D．審核外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。9．經(jīng)常項目主要包括些什么？

A．貨務(wù)

B服務(wù)

C收益

D 經(jīng)常轉(zhuǎn)移。

10．營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？

A．無法叛斷身份證件的真實性

B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名，公民身份證號碼，照片有效期等的簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致

C．能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件

11．開立外匯賬戶的識別主體有哪些人員？

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B，客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負責(zé)人

D．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？

A．?dāng)M開立賬戶的自然人

B．代理人 13．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？

A．非經(jīng)營性外匯收付

B．本人或與其親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn) 14．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為以下哪些人員？

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負責(zé)人

D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 15．下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？

A．客戶行為異常

B．客戶有洗錢嫌疑

C．客戶代理人沒有授權(quán)

16．金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？

A．客戶及其日常經(jīng)營活動

B．客戶辦理結(jié)算情況 C．客戶買賣外匯情況

D．客戶開銷戶情況

17．客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？

A．姓名或者名稱

B．身份證件或者身份證明文件種類 C．身份證件號碼

D．注冊資本

E．法定代表人 18．銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？

A．真實性

B．完整性

19．銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（）

A．可不必要求其補充失的信息，而直接登記替代性信息。20．外匯匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？

A．匯款人的姓名或者名稱

B．匯款人的賬號或者住所

C．匯款人的姓名或或住所

21．銀行與境外機構(gòu)建立代理行可者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下那些方面的職責(zé)？

A．客戶身份識別

B．客戶身份資料

C．交易記錄保存 23．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？

A．完稅證明

B．單位出具的收入證明

C．駕駛證

24．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？

A．互聯(lián)網(wǎng)

B．銀行“墨名單”系統(tǒng)

C．公民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

25．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措失？

A．實地查訪

B．要求客戶補棄身份資料

C．回訪客戶

D．向公安機關(guān)核查

26．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記

哪些信息？

A．收款人的姓名，賬號，信所

B．匯款人的姓名，住所 27．對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C．客戶經(jīng)理

D．經(jīng)營部門負責(zé)人 28．以下哪些因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？

A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B．與高風(fēng)險國家，地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于認的客戶

29．對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下哪些加強型措施？

A．對關(guān)注客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的的資金來源，資金用途，經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B．定期對其身份信息以及資金交易關(guān)況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C．關(guān)注客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定同期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，確認可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。

30．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？

A．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) B．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可為在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

31．以下哪些說法是正確的？

A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度，預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。

B．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查。C．中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。

32．反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（）

A．查閱資料

B．詢問

C．現(xiàn)場測式

D．?dāng)?shù)據(jù)篩選

33．反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）

A．內(nèi)控體系建設(shè)情況

B．客戶身份識別工作情況

C．客戶身份資料的交易記錄保存情況

D．大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況

E．宣傳培訓(xùn)情況，內(nèi)部審計情況

34．人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序（）

A．準(zhǔn)備

B．實施

C．處理 35．現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措失（）

A．按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告。

B．嚴(yán)格按照要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組。

C．淮備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度，文件的會計憑證等資料，以備檢查組

現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱。

36．被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合（）

A．提供必要的工作條件

B．配合進行現(xiàn)場會談

C．及時，準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D．作好檢查保密工作

37．以下說法正確的有（）

A．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶的其他人員提供。

B．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

C．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責(zé)的董事，高級管理人員，和其他直接責(zé)任人可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

38．關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措失，以下說法錯誤的有（）

A．封存期間，金融機構(gòu)也可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移，隱藏，篡改或者毀損被封存的文件，資料。

B．調(diào)查人員不能對封存的文件，資料進行拍照或掃描。

39．金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容括（）

A．在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料

B．配合開反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)，背景和目的

C．配合開反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單

D．被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料 40．配合開反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（）

A．建立案件線索檔案庫

B．客戶身份的重新識別

C．發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

41．金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）

A．提供必要的工作場所，設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)。

B．通知調(diào)查涉及的機構(gòu)，部門，人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。

C．審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D．配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。42．以下對保密要求說法正確的有（）

A．反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄露的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。

B．如果在協(xié)查過程被洗錢份子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。

C．向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防，監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。

43．金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時有哪些權(quán)利？（）

A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對，補充和更正訊問筆錄的權(quán)利

C．清點及封存清單的權(quán)利

D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利 44．反洗錢崗位人員包括哪些？（）

A．反洗錢工作負責(zé)人

B．反洗錢合規(guī)專員

C．反洗錢情報專員

45．反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（）

A．基礎(chǔ)知識

B．法律法規(guī)培訓(xùn)

C．業(yè)務(wù)操作

D．法律，財會等綜合性知識培訓(xùn) 46．反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（）

A．新員工

B．一線人員

C．中高級管理人員

D．反洗錢崗位人員

47．金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（）

A．保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識。

B．保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具全要求

C．掌握反洗錢工作必備的技能 48．以下說法正確的是（）

A．為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。

B．金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。

C．反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

50．某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義的代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些哪些可疑交易類型？

A．法人，其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人，其他組織的匯款。

B．沒有正常原因的多頭開戶，銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

C．自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

52．2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位的匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)營經(jīng)營面積約20平米，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX商行的交易符合以下哪種可疑交易？

A．短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份，財務(wù)狀況，經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B．法人，其他組織的個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。

C．平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大理資金收付。

53．某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢，市場調(diào)查，企業(yè)管理，營銷策劃，中介服務(wù)，該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1。26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)入某綜合大藥房共5筆2050萬元，B證券營業(yè)部5筆3000萬元，某典當(dāng)有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合哪些可疑交易？

A 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份，財務(wù)狀況，經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C 法人，其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人，其他組織的匯款

D 長期閑置的賬戶突然原因不明地啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)有大量資金收付。

第二篇：2015年反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段考試題庫

1-1 1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對

2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯

4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力 B．員工的職業(yè)操守 C．員工的誠信程度

D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度 E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任對

6.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯

7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對

8.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A．外部監(jiān)管的要求

B．金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D．金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件

9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B．確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C．確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行 D．確保將洗錢風(fēng)險控制在最低

10.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去” 對

11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險對

14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對獨立性原則

1-2 1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、就、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) 錯

3．金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分對

4．反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施對

5．在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單對

6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯

7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯

8．金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯

9．對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對

10．客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯

11．關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員

12．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認定

13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別

B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C．金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)

D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

2-1 1．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對

3．金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對

6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別對

7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑對

8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對

9．金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任錯

10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對

2-2（2.1-2.3）

1．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD 華僑出具中國護照

香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB 合法有效的授權(quán)委托書代理人的有效身份證件合法有效的合同書代理人的資質(zhì)證明 3．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證

B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

5.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A．經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B．其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件 C．董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理？

答：合理

7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件 B．組織機構(gòu)代碼證 C．稅務(wù)登記證

D．法定代表人或單位負責(zé)人的有效身份證明文件

E．授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營范圍 D．客戶的組織機構(gòu)代碼

9．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地錯

10．一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付

14．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本 B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C．機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

16．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C．黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D．合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本 D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證

B．獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證 D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營部門負責(zé)人

20．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對

20．申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21．申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD A．臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文

B．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C．異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D．注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理

C．經(jīng)營部門負責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明

B．社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明 C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D．外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D．財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

26．異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況

B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明

C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

D．因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

2-2（2.4-2.5）

1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB A．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

C．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 D．商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件

2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的

3.境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

B．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證 C．組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D．國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

4．開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABC A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B．外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D．國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》

5．境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗資證明（如有需要）B．國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件

C．外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況 6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD A．經(jīng)營部門負責(zé)人

B．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 C．法定代表人 D．開戶經(jīng)辦人

7．開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B．授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證

C．了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的

D．銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶

8．開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDE A．投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

B．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C．工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D．商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

E．外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

9．經(jīng)常項目主要包括什么ABCD A．貨物 B．服務(wù) C．收益 D．經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10．資本項目主要包括什么ABCD A．資本轉(zhuǎn)移 B．直接投資 C．證券投資

D．衍生產(chǎn)品及貸款

11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．經(jīng)營部門負責(zé)人 C．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 D．客戶經(jīng)理

E．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABC A．大額現(xiàn)金開戶 B．異常開戶

C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D．一般存款賬戶

13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點ABCD A．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息

B．授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在 C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理

C．經(jīng)營部門負責(zé)人 D．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經(jīng)營性外匯收付

B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn) C．經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支

D．投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16．營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC A．無法判斷身份證件真實性

B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致

C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實有效的身份證件

17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B．境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C．境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D．境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18．個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD A．外匯結(jié)算賬戶 B．經(jīng)常項目賬戶 C．資本項目賬戶 D．外匯儲蓄賬戶

19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．?dāng)M開立賬戶的自然人 C．客戶經(jīng)理 D．代理人

2-3（3.1-3.3）

3.1 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人

2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？ BC A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性

3、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？ ABD A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

4、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）

2、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）

3.2 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）

2、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯）

3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（對）

4、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）

3.3 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？ B A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（）A A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息 B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充

4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ ABD A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存

2-3（3.4-3.6）

1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機關(guān)

2．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實地查訪；

B、要求可戶補充身份資料； C、回訪客戶； D、向公安機關(guān)核查

在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？（）BCD A、結(jié)婚證； B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明； D、駕駛證

4．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A，收款人的姓名、帳號、住所； B，匯款人的姓名、住所； C，匯款銀行的名稱和地址； D，匯款人職業(yè)、工作單位

5．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？D A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》

6．對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》

7．與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯

8．貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。錯

9．貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對

10．有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對

11．人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。對

2-3（3.7）

1．發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯

2．對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析對

3．外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景對

2-4

1、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

對

2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的

3、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（AC）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責(zé)人

4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

對

5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責(zé)人

7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯

8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

D、涉及可疑交易的，是否已上報。

10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人

11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。

C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。

C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ACD）

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。

B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。

C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ABC）

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（ABC）A、法人代表的授權(quán)書

B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。

18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責(zé)令其進行整改。請問銀行該如何整改？

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

2-5（5.1-5.3）

1。客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有哪些ACD A．全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度 B．對所有客戶采取不變的識別程序

C．提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D．為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)

2．客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面BC A．客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B．客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C．客戶洗錢風(fēng)險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果 D．客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

3．客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程對

4．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數(shù)體系 C．評估計量體系 D．系統(tǒng)控制體系

5．為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD A．對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B．對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D．根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

6．對于客戶洗錢風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項ABCD A．屬于銀行內(nèi)部保密信息 B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險等級 C．需要對客戶嚴(yán)格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

7．銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類ABCD A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

8．客戶洗錢風(fēng)險等級的原則是什么ABCD A．全面性

B．定性與定量相結(jié)合 C．持續(xù)性 D．保密性

9．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等錯

10．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo) 錯

11．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的ABC A．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等

C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素

D．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

12．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)ABCD A．國家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素

13．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ACD A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶

14．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

15．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)

16．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn) 對 2-5（5.4-5.5）

1．對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告

2．對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施

A．按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年

C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級

D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

3．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C．經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

4．對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施

A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

2-6（6.1-6.2）銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。(正確)金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯誤）按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。（正確）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。（錯誤）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（正確）以下說法哪些是正確的？（ABD）

A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（正確）

3-1（1.1-1.2）

1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。

答案： 2007年03月01日

2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。

答案： 5個

3.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構(gòu)做出行政處罰？

答案：只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護？

答案：大額交易和可疑交易報告

5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么機關(guān)舉報？接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

答案：中國人民銀行及公安機關(guān)

6.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？

答案：五萬元以上五十萬元以下

7.中國人民銀行設(shè)立哪一個機構(gòu)，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心

8.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備？

答案：中國人民銀行

9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個報告？

答案：大額交易、可疑交易報告

10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其（）？

答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款

11.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？

答案：金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)

12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

答案：10000

13.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

答案： 50萬??10萬

14.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）？

答案：個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

答案：20萬??1萬

16.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告

答案：銀行

17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）

答案：個人當(dāng)天存款1萬美元 19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰報告。

答案：開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍？

答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計達到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（）

答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算

22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

答案：200萬?..20萬

3-1（1.3-1.4）1．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（D）

A．構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 B．金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C．金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算 D．構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

2．（A）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A．中國人民銀行及其分支機構(gòu) B．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C．公安機關(guān)

D．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

3．下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是（C）

A．證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由

D．客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

4．下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（D）

A．證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 B．證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C．保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換

5．按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的是（C）A．自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑 B．自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑

C．自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑 D．自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑 6．根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（B）A．一年以上，3個工作日 B．一年以上，10個工作日 C．三年以上，3個工作日 D．三年以上，10個工作日

注：自測時出現(xiàn)過答案C，根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定應(yīng)為B 7．《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A．3 B．7 C．8 D．13 8．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（C）。A．僅指對公客戶 B．僅指對私客戶

C．包括對公客戶和對私客戶 D．以上都正確

9．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A．5 B．7 C．8 D．10 10．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13 B．17 C．18 D．20 11．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的可疑交易或者行為有（C）項。A．11 B．17 C．18 D．20

12．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識別（C）交易。A．大額交易 B．現(xiàn)金交易 C．可疑交易 D．轉(zhuǎn)賬交易

13．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（A）A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

14．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3 B．5 C．7 D．10 15．A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

16．某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。

請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（C、D）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑注：自測時出現(xiàn)過答案BCD

17．2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20M2，工商注冊有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（A、C、E）

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

18．某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（A、C）

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

注：本題在自我測試2中出現(xiàn)時，選A、B、C提示錯誤，同時提供正確答案是A、B、C，矛盾。

19．S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。

請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

20．**商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（A、D）

短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

21．某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。

請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、B）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

22．某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該交易符合以下哪個可疑點（A、D）

A．短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 B．法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 C．頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D．經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

3-2（2.1-2.3）

1．從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型AC A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為

C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為

2．從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CD A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

3．以下說法正確的有AC A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資

D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

4．金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告ABCD A．與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

5．金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告ABCD A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的

6．從帳戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABC A．長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B．用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平

C．同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D．開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

7．從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCD A．涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同

B．交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符

C．非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的 D．在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾

8．從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)

B．企業(yè)往來帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)

C．客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來 D．帳戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)

9．涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCD A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國家或地區(qū)

10．從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B．通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款 C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)

D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

11．通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABD A．有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn) B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)

D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

3-2（2.4-2.5）

1、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。對

2、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對

4、銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A：不予開立金融賬戶 B：停止使用金融賬戶 C：暫停金融交易

D：拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

5、聯(lián)合國安理會1267委員會是負責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。對

6、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易。對

7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認。對

4-1 1．中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是ABCD A．健全監(jiān)管信息檔案 B．有效評估洗錢風(fēng)險

C．指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管

D．幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本

2．金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCD A．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 B．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 C．報告可疑交易的情況

D．配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 3．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括ABCD A．信息收集 B．信息分析評估 C．非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D．信息歸檔

4．需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括AC A．信息收集 B．信息分析評估 C．非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D．信息歸檔

金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

5．金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息ABC A.。執(zhí)行客戶身份識別制定的情況

B．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 C．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 D．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

6．金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息BCD A．月度反洗錢信息 B．季度反洗錢信息 C．半反洗錢信息 D．反洗錢信息

7．在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)有哪些ABC A．，指定專人負責(zé)此項工作

B．向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料 C．如實反映反洗錢工作情況

D．主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索

8．金融機構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的B A．金融機構(gòu)應(yīng)等到上報報表時才報告向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)上報

B．金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報報表時才報告

C．結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D．結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告金融機構(gòu)總部

9．金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時D A．結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告

B．金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報報表時才報告

C．結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D．金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

10．原則上，（A）對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管 A．中國人民銀行

B．中國人民銀行上海總部 C．中國人民銀行各大分行

D．中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行

11．金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些ABCD A．反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B．反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 D．反洗錢內(nèi)部審計情況

12．以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性ABCD A．表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實 B．?dāng)?shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降

C．所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù) D．報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)

13．金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息AC A．每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年致信駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送

B．每半年結(jié)束后的5個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國間（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送 C．重大情況及時報告

D．不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門指導(dǎo)

4-2 1．《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報B A．填報單位的上報機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B．本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C．單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外宣傳活動 D．機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

2．《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報A A．填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B．本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C．單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動 D．機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

3．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指C A．中國人民銀行總行 B．金融機構(gòu)總部

C．獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D．獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

4．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶B A．不包括 B．包括

C．金融機構(gòu)自行決定 D．隨意

5．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息對

6．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別”是指由C識別的數(shù)量 A．公安機關(guān) B．工商管理部門 C．保險經(jīng)紀(jì)公司 D．代理行

7．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為D A．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B．《金融機構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》 D．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

8．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”中由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫A A．銀行 B．保險 C．證券 D．期貨

9．居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外 22．《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其他機關(guān)”不包含 A．各省金融辦 B．海關(guān) C．公安機關(guān) D．中國人民銀行

10．對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日每書面申訴或申辯，若其陳述的事實，理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納對

11．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A A．現(xiàn)場檢查 B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析

12．中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出C，進行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施 A．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 D．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

4-3 1．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時間、地點等D A．5日 B．10日 C．1日 D．2日

2．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行C A．中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B．被約見人 C．單位負責(zé)人 D．部門負責(zé)人

3．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D A．5 B．10 C．1 D．2

4．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示B證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕B A．行員證 B．執(zhí)法證 C．檢查證 D．身份證

5?！斗聪村X非現(xiàn)場約見談話記錄》需要有B簽字確認 A．中國人民銀行或其分支機構(gòu)工作人員 B．被談話人 C．單位負責(zé)人 D．部門負責(zé)人

6．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A A．現(xiàn)場檢查 B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析

7．對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納對

8．中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出C，進行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 D．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

9．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。D A 5日 B 10 日 C 1日 D 2日

10．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行C A中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B被約見人 C單位負責(zé)人 D部門負責(zé)人

11.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕 D A 5 B 10 C 1 D 2

12.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕 B A行員證 B 執(zhí)法證 C 檢查證 D 身份證

13.《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（）簽字確認 B A中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B被談話人 C 單位負責(zé)人 D 部門負責(zé)人

14.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ǎ〢 A現(xiàn)場檢查 B行政調(diào)查 C案件協(xié)查 D信息分析

15.對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對 16.中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出（），進行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。C A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

5-1 1.以下哪些說法是正確的ABC A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式 B．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查

C．中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)

D．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰

2.人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序ACD A．準(zhǔn)備 B．進駐現(xiàn)場 C．實施 D．處理

3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDE A．內(nèi)控體系建設(shè)情況 B．客戶身份識別工作情況

C．客戶身份資料和交易記錄保存情況 D．大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 E．宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況

反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有ABCD 查閱資料詢問現(xiàn)場測試數(shù)據(jù)篩選

被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合ABCD 提供必要的工作條件配合進行現(xiàn)場會談

及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABC 按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱被查單位負責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認

在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存錯

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款A(yù)BC 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢查的

未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的

10.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款錯

金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款對

11.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談對

5-2 1.以下說法正確的有ACD A．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B．金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶

C．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料對

3.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為錯

4.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報錯

5.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù) 對

6.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是BD A．調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B．封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C．調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢當(dāng)場封存清單》

D．調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描

7.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查錯

8.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章對

9．實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料

D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施對

反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施對

對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有ABCD 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告

中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案

臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算

金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

以下對保密要求說法正確的有ACD 反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作

對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危

向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險

配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCD 建立反洗錢調(diào)查檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識別

發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

16.金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利ABCD A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C．清點及封存清單的權(quán)利 D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些ABC 配合調(diào)查義務(wù) 如實提供信息義務(wù) 保密義務(wù) 拒絕調(diào)查義務(wù)

金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)ABCD 提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù) 通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

6-1

1、金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）

A 保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識 B 讓公眾了解反洗錢知識

C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D 掌握反洗錢工作必備的技能

2、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）A 基礎(chǔ)知識 B 法律法規(guī)培訓(xùn) C 業(yè)務(wù)操作

D 法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)

3、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A 反洗錢工作負責(zé)人 B 反洗錢合規(guī)官 C 反洗錢合規(guī)專員 D 反洗錢情報專員

4、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（A、B、C、D）A 新員工 B 一線人員

C 中高級管理人員 D 反洗錢崗位人員

5以下說法正確的是：（A、B、D）

A 為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B 金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C 金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。

6以下說法錯誤的是：（A）

A 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B 宣傳方式可靈活多樣

C 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

反洗錢內(nèi)部控制指金融機構(gòu)為保證反洗錢工作的有效開展而制定并組織實施的，制約內(nèi)部各部門和人員并使之相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施、程序和方法（靜態(tài)形式），以及利用這些制度、措施、程序和方法對相關(guān)風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。

客戶身份識別也稱“了解你的客戶”，指履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)對其客戶的真實身份進行了解。這包含三層含義，其一，了解客戶本人的真實身份；其二，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)、資金來源和用途；其三，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

一次性金融服務(wù)是相對于開立賬戶建立長期客戶關(guān)系而言，指政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等金融服務(wù)。

經(jīng)常項目是指國際收支中涉及貨物、服務(wù)、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項目等。

資本項目是指國際收支中引起對外資產(chǎn)和負債水平發(fā)生變化的交易項目，包括資本轉(zhuǎn)移、直接投資、證券投資、衍生產(chǎn)品及貸款等。

客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制訂和采取不同措施的過程。

正常類客戶指所處的國家、地區(qū)、行業(yè)、職業(yè)等均不涉及洗錢風(fēng)險，以及身份背景情況正常、交易符合其身份情況的客戶可列為正常類客戶。

關(guān)注類客戶指所處的國家、地區(qū)、行業(yè)、職業(yè)等均不涉及洗錢風(fēng)險，但銀行在客戶身份識別、交易監(jiān)測及報告工作中發(fā)現(xiàn)其有異常或可疑情形，被作為可疑交易上報的賬戶所涉及的客戶。

可疑類客戶指來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)的非居民客戶，或與反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家、地區(qū)的客戶發(fā)生頻繁大量交易的客戶；還可包括國內(nèi)經(jīng)執(zhí)法機關(guān)偵查或調(diào)查的涉嫌洗錢上游犯罪的客戶。

禁止類客戶一般指聯(lián)合國決議、OFAC全面禁止的客戶或發(fā)布的恐怖組織和恐怖分子名單的客戶，以及我國認定的“東突”等恐怖組織，如公安部發(fā)布的恐怖組織和恐怖分子。

標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查指識別客戶身份的一般程序，這是對金融機構(gòu)全體客戶都應(yīng)履行的盡職調(diào)查程序，如核對客戶的身份證明文件。

加強型盡職調(diào)查不僅要對客戶身份進行識別，而且還應(yīng)了解該客戶或有關(guān)賬戶涉及的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等，了解公司客戶的所有人或?qū)嶋H控制、擁有該賬戶的人。

人民幣20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金交易，包括現(xiàn)金繳存、支取、結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付等。

法人、其他組織和個體工商戶賬戶間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬以上或者外幣等值10萬美元以上的轉(zhuǎn)賬。

交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

客觀標(biāo)準(zhǔn)指反洗錢規(guī)章中明確列出的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)。

判斷可疑交易的主觀標(biāo)準(zhǔn)是反洗錢規(guī)章明確列出的客觀標(biāo)準(zhǔn)以外的，金融機構(gòu)工作人員認為合理的判斷可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)。

暫定為單位賬戶月累計發(fā)生額在50萬元以上、個人賬戶月累計發(fā)生額在20萬元以上的人民幣現(xiàn)金存入或支取。非現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)暫未列入監(jiān)測范圍。

特指從反洗錢角度，對單位或個人賬戶大額現(xiàn)金交易進行持續(xù)地監(jiān)控和系統(tǒng)地分析。通過確定重點關(guān)注對象，查找異?，F(xiàn)金交易背后的真實動機。對于涉嫌違法犯罪的，要及時向司法機關(guān)移交。

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息是指能全面如實反映金融機構(gòu)反洗錢工作的各類信息，包括反洗錢統(tǒng)計表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。

全面檢查——根據(jù)檢查計劃所實施的對金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)控體系建設(shè)情況、客戶身份識別客、戶身份資料和交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、審計監(jiān)督情況等。

專項檢查——針對反洗錢工作的某個方面（如客戶識別、內(nèi)控建設(shè)、可疑交易報告等）或者具體某項高風(fēng)險業(yè)務(wù)（如電子銀行、銀行卡、代理匯款業(yè)務(wù)等）所進行的專門檢查。

人民銀行反洗錢調(diào)查人員直接到金融機構(gòu)辦公或營業(yè)場所現(xiàn)場實施反洗錢調(diào)查的調(diào)查方式。

人民銀行反洗錢調(diào)查人員不到金融機構(gòu)現(xiàn)場，而是書面通知金融機構(gòu)提供有關(guān)資料的調(diào)查方式。

反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。

金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構(gòu)根據(jù)人民銀行的要求，對有關(guān)可疑客戶、可疑賬戶及可疑交易的情況協(xié)助進行調(diào)查和反饋。

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯

D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度 E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任對

7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對

8.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A．外部監(jiān)管的要求

B．金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D．金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件

11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對

14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則

D．相對獨立性原則

1-2 1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) 錯