第一篇：銀行反洗錢培訓(xùn)大綱

銀行反洗錢培訓(xùn)大綱

主講人：馮濤

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一、反洗錢犯罪的意義

1、我國的洗錢犯罪形勢

2、我國洗錢犯罪類型分布

3、我國反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策

4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式

5、反洗錢檢查和處罰情況

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險

1、法律風(fēng)險

2、聲譽風(fēng)險

3、政治風(fēng)險

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作的意義

三、洗錢的基本內(nèi)容

1、什么是洗錢和反洗錢？

2、典型洗錢交易的3個過程

（1）處置

（2）離析

（3）歸并

3、洗錢的特征

（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征

（2）與賬戶有關(guān)的特征

（3）異常的資金收付

（4）與貸款有關(guān)的特征

（5）與證券交易有關(guān)的特征

（6）與保險有關(guān)的特征

（7）其他行為特征

（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征

（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢下，洗錢活動新特點

4、典型案例分析：

（1）四川楊仕明洗錢案

（2）譚彤等人走私及洗錢案

（3）上海羅懷韜地下錢莊案

（4）楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢案

四、反洗錢的基本知識

?

1、典型可疑交易18種特征

2、可疑交易案例分析

3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

? 客戶身份識別制度

? 客戶身份資料和交易記錄保存制度

? 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度

五、客戶洗錢風(fēng)險等級管理

1、什么是客戶洗錢風(fēng)險等級劃分？

2、開展客戶風(fēng)險等級劃的原則；

3、客戶洗錢風(fēng)險劃分的3個等級

4、劃分客戶風(fēng)險等級時應(yīng)考慮的因素；

六、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法

1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)；

2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；

3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存；

4、做好大額交易和可疑交易報告；

5、報告涉嫌恐怖融資可疑交易；

6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息；

7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

8、積極配合人民銀行完成各項工作任務(wù)。

七、不同崗位反洗錢職責(zé)

1、客戶經(jīng)理

2、運營崗位

3、反洗錢報告員

八、反洗錢保密

1、反洗錢工作保密事項；

2、銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)；

九、結(jié)束語

第二篇：銀行系統(tǒng)反洗錢培訓(xùn)

1． 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ 反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。

3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？

金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。錯誤的

客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融該機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。答案是錯誤的。

客戶身份識別包含哪三層含義？

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？

為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以凱利賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看一下客戶的那些身份證明文件？

為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以下凱利賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？

為境內(nèi)對公該客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以凱利賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？

15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生

一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？

異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同該賬戶類型核對規(guī)定規(guī)定額資料外，開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具一下哪些證明文件？

經(jīng)常項目主要包括什么？

資本項目主要包括什么？

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為一下哪些人員？

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？

對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。

匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？

銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？

匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？

在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？

查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？

銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?

人們銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶

客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面？

客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有哪些

銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要去銀行在綜合考慮和分析客戶的那些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類

哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素

對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施

金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，可對該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰

《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定

客戶與證劵公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，對金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督

第八條規(guī)定了

可疑交易發(fā)生后的10個工作日

金融機(jī)構(gòu)大額和可以交易報告管理辦法所稱的頻繁是

請說出選項中的情況符合哪些可疑情形

請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型

該賬戶的交易行為符合以下哪些可以交易

請問XX商行的交易符合以下哪些可疑交易類型

請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型

從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式氛圍哪幾種類型？

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型

以下說法正確的有

通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易

從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易

涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析

從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資

從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易

第1267號決議、第1333號

聯(lián)合國安理會1267委員會

涉恐黑名單

中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括

金融機(jī)構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括

需要金融機(jī)構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括

金融機(jī)構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些

哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性

原則上，對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管

反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況

金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表

金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）

通過第三方識別數(shù)

第33條

通過代理行識別數(shù)

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表 其他情形是否包括“發(fā)現(xiàn)問題”

在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出，進(jìn)行風(fēng)險提示

對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話

反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄需要由

走訪金融機(jī)構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于

走訪金融機(jī)構(gòu)前，反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書

約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需要

以下哪些說法是正確的 反洗錢現(xiàn)場檢查

反洗錢現(xiàn)場檢查的方式

反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括

人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序

根據(jù)反洗錢法 第三十二條規(guī)定

反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組

金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定

金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料

現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施

反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章

以下說法正確的有，《反洗錢法》的保密規(guī)定

反洗錢調(diào)查 行政行為

反洗錢調(diào)查中的封存措施

反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)

實施現(xiàn)場調(diào)查時

對以下臨時凍結(jié)措施

配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息

金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利

以下對保密要求

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時

反洗錢培訓(xùn)對象

反洗錢崗位人員

反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容

金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是什么

反洗錢宣傳只針對一般員工

以下說法正確的是 為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽

第三篇：銀行反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)題庫

人行反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)題庫

一、判斷題 1． 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

對

2．反洗錢內(nèi)部控制是可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。

錯 3． 信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報道渠道，保證發(fā)現(xiàn)問題能夠及時，完整地為最高層掌握。

對 4．

5． 加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參加國際競爭的前提條件，反洗錢是大金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)控負(fù)有責(zé)任。

對

多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。

對

6． 金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行要求的外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的不一致。

錯 7． 反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。

錯 8． 反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。

對

9．內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)

營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?，措施避免和減少風(fēng)險。

對

10．反洗錢內(nèi)部控制制度與經(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。

錯

11．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分。

對

12．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。

錯

13．客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。

錯

14．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不考慮客戶身份識別獲得的信息。

錯

15．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就要上報人民銀行，而無須經(jīng)過人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。錯

16．聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。

對

17．涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二辦理業(yè)務(wù)時匹配比對黑名單，第三及時報告涉恐可疑交易。

對

18．銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手是聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議，第1373號決議名單，銀行應(yīng)按規(guī)定報告可疑交易。

對

19．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度。

對

20．將新建業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)辦理過程中篩選查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控名錯

21．《金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。

錯，應(yīng)以美元上報

22．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的變更“重要信息”是指變更《辦法對

23．對收到《非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議的要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辨，若其申訴的理由 事實以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)采納。

對

24．在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可》中第3

3條

包

含的內(nèi)

容單，不

必

上

報

可

疑

交

易。

以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

錯

25．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。

對 1． 客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

錯 2． 對 3． 營錯 4． 單位客戶的票據(jù)背書，資金去向，資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍，背景，對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，經(jīng)部門負(fù)責(zé)

人，其

他

相

關(guān)

業(yè)

務(wù)

人

員大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。

規(guī)模的關(guān)系是否匹配是叛斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。

對 銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍，經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)特點等身份對 與開立賬號識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料，到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資錯

8．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬，稀有礦石或珠寶行料，實地

查看等多

種形式進(jìn)與收款

項的來

源，金

額

相

符。

行審核。

業(yè)，與武器有關(guān)的行業(yè)，房地產(chǎn)行業(yè)，現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

錯

9．金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事，高級管理人員的其他責(zé)任人員，處一萬以上五萬以下罰款。

錯

10．在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可

以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予于先行登記保存。

錯

11．金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。

對

12．反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實的查證的的行政行為。

錯

13．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。

對

14．反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。

錯 15．《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。

對 16．反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。

錯

17．反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上遂頁簽名或者蓋章。

對

18．反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止該賬戶資金的強制措失。

對

19．反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移，隱藏，篡改或者毀損的文件，資料采取的登記保存措施。

對

二、單項選擇題

1.〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生（）個工作日內(nèi)，通過其總部或總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

2．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法》制定大額的可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）

中國人民銀行

3．《金融機(jī)構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額或可疑報告有要素不全或存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機(jī)構(gòu)在接到補正通知（）個工作日補正。4．根據(jù)〈辦法〉，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易報告。

金融機(jī)構(gòu)總部或總部指定的一個機(jī)構(gòu)

5． 〈反洗錢法〉規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向（）機(jī)關(guān)舉報，接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

6．〈金融機(jī)構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法〉從（）時候起執(zhí)行，200

3年1月3日人民銀行發(fā)布的〈人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法〉同時廢止。

2007年3月1日

7．〈辦法〉第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，可以不 報告，以下不屬于規(guī)定條件的A

個體工商戶大額50萬元現(xiàn)金存取。

8．根據(jù)〈辦法〉規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生證券交易中的“長期” 和“短期”指（C）

A

一年以上，三個工作日

B 一年以上，10個工作日

C

三年以上，三個工作日

D

三年以上，10個工作日

9．下列哪些交易，銀行金融機(jī)構(gòu)可以不報告？（D）

A

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令金融機(jī)構(gòu)劃出與證券交易清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。

B

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行金融機(jī)構(gòu)大量拆錯外匯資金

C 保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理賠付

D

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 10．按照〈辦法〉，以下（C）

A 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑。

B

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑。

C 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人。其它組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑。

D 自然人經(jīng)常存入境外開立的施行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑 11.下列交易不屬于銀行業(yè)可疑交易報告范圍的是（C）

A

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與其證券交易，清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)有大量資金收付

C

客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

D 客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金來源和用途可疑。12.〈金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉第二十六條規(guī)定了（5）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。40．金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時，（D）

A

結(jié)束后10個工作日報告

B

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報報表時再報告。

C 結(jié)束后5個工作日報告。

D

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或當(dāng)?shù)仄浞种C(jī)構(gòu)

43．原則上（A）對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管

A 中國人民銀行總行

B 中國人民銀行上?？偛?/p>

C 中國人民銀行各大分行

D 中國人民銀行各省會城市中心支行。44．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報（B）

A 填報單位的上級機(jī)構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B 本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C 單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況 和對外的宣傳活動 D 機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動 45．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報（A）

A

填報單位的上級機(jī)構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B 本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C 單位本級或所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動

D 機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

46．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）中填報單位是指（C）

A 中國人民銀行總行

B 金融機(jī)構(gòu)總部

C 獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

D 獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

48．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指通過（C）

識別的數(shù)量

A

公安機(jī)關(guān)

B 工商管理部門

C 保險經(jīng)紀(jì)公司

D 代理行

49．《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別情況表》中的“通過代理行識別數(shù)”是由哪個行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫。A 銀行

50．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出（）通知，進(jìn)行風(fēng)險提示，要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險防范措施

A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

51．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ǎ?/p>

A

現(xiàn)場檢查

22．銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名可者名稱，匯款人賬號的以下哪項信息中任何一項信息失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充？

A．匯款人信所

49以下說法錯誤的是（）

A．反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

51．S市餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜，熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金交易累計1。56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司，建筑村料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”，“還款”和“工程款”等。該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？

A．長期閑置賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

54．A 銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為公司員工，要求開立工資卡，銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證是真實身份證，并為這些人開立了個人銀行結(jié)算賬戶，其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣現(xiàn)金取現(xiàn)后存入本人賬戶。請問李某的交易行為符合哪種可疑交易類型。A 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或少數(shù)人操作

三、多項選擇題 1． 控制環(huán)境是反洗錢的內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括

A 員工的專業(yè)能力

B 員工的職業(yè)操守

C 員工的誠信程度

D 領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度 E 領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

7．金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)督信息包括哪些

A 協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況

B．向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

C 報告可疑交易的情況

D 配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 8．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括

A 信息收集

B 信息分析評估

C 非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D 信息歸檔 9．中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的

A 健全監(jiān)管信息

B 有效評估洗錢風(fēng)險

C 指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管

D 幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本

10．金融機(jī)構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些

A 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B 反洗錢工作機(jī)構(gòu)，崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況

C 執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

D 協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況

11．需要金融機(jī)構(gòu)重點參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括

A 信息收集

B 非現(xiàn)場監(jiān)管措施 12．以下哪些說法是正確的

A 反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行反洗錢法律制度，預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)督方式。

B． 中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。

C 中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢監(jiān)督工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。

13． 反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有

A 查詢資料

B 詢問

C 現(xiàn)場測試

D 數(shù)據(jù)篩選 14． 反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括

A

內(nèi)控體系建設(shè)情況

B

客戶身份識別工作情況

C 大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況

D

宣傳培訓(xùn)，內(nèi)部審計情況

15．人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序

A 準(zhǔn)備

B 實施

C 處理 16．反洗錢崗位人員包括

A 反洗錢工作負(fù)責(zé)人

B 反洗錢合規(guī)官

C 反洗錢合規(guī)專員

D 反洗錢情報專員 17．反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容

A

基礎(chǔ)知識

B 法律法規(guī)培訓(xùn)

C 業(yè)務(wù)操作

D 法律，財會等綜合性知識培訓(xùn)

18． 反洗錢培訓(xùn)對象包括

A 新員工

B 一線員工

C 中高級管理人員

D 反洗錢崗位人員 19．批洗錢培訓(xùn)的目的是

A 保證金融機(jī)構(gòu)各個層級的工作人員都樹立批洗錢風(fēng)險意識

B 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

C 掌握反洗錢必備的技能

20．加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么

A 外部監(jiān)管的要求

B 金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要

C 保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D 金融機(jī)構(gòu)參加國際競爭的要求

21．建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些

A 全面性原則

B 審慎性原則

C 有效性原則

D 相對獨立性原則

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)基本要求有哪些

A 反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B 反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

C 反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理 23．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)

A 檢查發(fā)現(xiàn)問題

B 通報問題

C 跟蹤整改

D 責(zé)任認(rèn)定 以下屬于大額外匯資金交易的是

A 個人當(dāng)天存款1萬美元

B 個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C 個人當(dāng)天取款5萬港幣

D 個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬50萬港幣

32．以下說法正確的是：（A

C）

A 只要該客戶確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金的其它形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。

B 只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金或其它形式的資產(chǎn)，才屬于恐怖融資范圍，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。

C 無論是恐怖組織或恐怖分子自身，還是其它人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。

D 該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義或恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)

將其確定為恐怖融資行為。

33． 從融資主體劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A

C）

A

主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為。

B

有特定目的融資行為。

C

主體為他人或其它組織的融資行為。

D

無特定目的融資行為。

34． 從融資目的劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（C

D）A

主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為 B 主體為他人或其它組織的融資行為，C 資助恐怖主義或恐怖活動的行為。D 資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。

金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)報告？（A B C D）

A 與國務(wù)院有關(guān)部門，機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織，恐怖分子名單。

B 司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織，恐怖分子名單。

C 聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織，恐怖分子名單

D 中國人民銀行要求關(guān)注的其它恐怖組織，恐怖分子嫌疑名單。35． 金融機(jī)構(gòu)對下列哪些行為應(yīng)進(jìn)行報告？（A B C D）A

懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或其它形式資產(chǎn)的。

B 懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子，從事恐怖融資的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其它形式財產(chǎn)的。

C 懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子保存，管理，運作或者企圖保存，管理，運作資金或者其它形式資產(chǎn)的。

D 懷疑客戶或其交易對手是恐怖組織或恐怖分子以及恐怖融資活動人員的。

36． 通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)下列哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABD）

A 有規(guī)律地小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)。

B 當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯如發(fā)人或電匯代辦人信息時，客戶不予提供配合。

C 第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其它國家和地區(qū)。

D

使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織，慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。

37． 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（ABCD）

A

賬戶和存取款特征

B 電子匯兌特征 C 行為異常表現(xiàn)

D 敏感國家或地區(qū)

從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A BCD）

A

某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金情況。B 通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個網(wǎng)點存款，或由同時進(jìn)入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進(jìn)行存款。

C 現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)。

D 存取多張金融票據(jù)，但金額卻略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。

38． 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A

BCD）

A 外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其它國家或地區(qū)。

B 企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入或匯出交易而有沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其它經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)。

C 客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往近于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來。D 賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。

從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（BCD）

A

涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同。

B 交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不同

C 非盈利性組織事慈善機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的。

D 在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)生無法 解釋，原因不明的矛盾。39． 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取哪些交易限制措施（ABCD）A 不予開立金融賬戶

B 停止使用金融賬戶 C 暫停金融交易

D 拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

40． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下哪些反洗錢信息？（ABC）

A

執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

B 協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況

C

向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

D 反洗錢宣傳和培訓(xùn)的情況 41． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)上報的反洗錢信息？（ABCD）

A

反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B

反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗們設(shè)立情況

C

反洗錢宣揚和培訓(xùn)情況

D 反洗錢內(nèi)部審計情況

42． 金融機(jī)構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（BCD）

A 月度反洗錢信息

B 季度反洗錢信息

C 半反洗錢信息

D

反洗錢信息 47．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)是（ABCD）

A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B 《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》

C 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》（試行）

D 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 1． 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按客戶性質(zhì)和類型。要求客戶出具以下哪些證明文件？

A． 獨立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本賬戶開立登記證的批文。B． 2． 存款人因向銀行錯款需要，應(yīng)出具借款合同。

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？

A． 單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。B． C． 3． 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。

申請開立專用存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型。要求客戶出具以下哪些證明文件？

A． 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。B． C． 基本存款賬戶開立登記證。

基本建設(shè)資金，更新改造資金，政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，住房基金，社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。D． 財政予算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明。4． 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？

A． 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦員

B 客戶經(jīng)理。C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。

D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。5． 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？

A． 擬開立賬戶的對公客戶

B 法定代表人

C 開戶經(jīng)辦人。6． 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件有哪些？

A． 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 B． C． 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書的外經(jīng)委批文。公司章程，驗資證明，股權(quán)證明等。

D． 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的。7． 開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？

A． 留存客戶或其代理人的有效證件，其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B． C． 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)，控股股東或者實際控股人。

通過外匯賬信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。

D． 登記的信息與實際的信息不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理其本信息登記或變更手續(xù)。8． 境內(nèi)機(jī)構(gòu)《外商投資企業(yè)除外》開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以上哪些證明文件？

A． 公司章程，驗資證明，股權(quán)證明《如有需要》。B． C． 國務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)和批件。

外匯局審核時提供相應(yīng)合同，協(xié)議或者其他有關(guān)材料。

D． 審核外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。9．經(jīng)常項目主要包括些什么？

A．貨務(wù)

B服務(wù)

C收益

D 經(jīng)常轉(zhuǎn)移。

10．營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？

A．無法叛斷身份證件的真實性

B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名，公民身份證號碼，照片有效期等的簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一致

C．能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件

11．開立外匯賬戶的識別主體有哪些人員？

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B，客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

D．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？

A．?dāng)M開立賬戶的自然人

B．代理人 13．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？

A．非經(jīng)營性外匯收付

B．本人或與其親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn) 14．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為以下哪些人員？

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 15．下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？

A．客戶行為異常

B．客戶有洗錢嫌疑

C．客戶代理人沒有授權(quán)

16．金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？

A．客戶及其日常經(jīng)營活動

B．客戶辦理結(jié)算情況 C．客戶買賣外匯情況

D．客戶開銷戶情況

17．客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？

A．姓名或者名稱

B．身份證件或者身份證明文件種類 C．身份證件號碼

D．注冊資本

E．法定代表人 18．銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？

A．真實性

B．完整性

19．銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（）

A．可不必要求其補充失的信息，而直接登記替代性信息。20．外匯匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？

A．匯款人的姓名或者名稱

B．匯款人的賬號或者住所

C．匯款人的姓名或或住所

21．銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行可者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下那些方面的職責(zé)？

A．客戶身份識別

B．客戶身份資料

C．交易記錄保存 23．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？

A．完稅證明

B．單位出具的收入證明

C．駕駛證

24．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？

A．互聯(lián)網(wǎng)

B．銀行“墨名單”系統(tǒng)

C．公民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

25．對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取哪些措失？

A．實地查訪

B．要求客戶補棄身份資料

C．回訪客戶

D．向公安機(jī)關(guān)核查

26．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記

哪些信息？

A．收款人的姓名，賬號，信所

B．匯款人的姓名，住所 27．對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C．客戶經(jīng)理

D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 28．以下哪些因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？

A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B．與高風(fēng)險國家，地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于認(rèn)的客戶

29．對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下哪些加強型措施？

A．對關(guān)注客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的的資金來源，資金用途，經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B．定期對其身份信息以及資金交易關(guān)況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C．關(guān)注客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定同期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。

30．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？

A．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) B．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可為在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

31．以下哪些說法是正確的？

A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度，預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。

B．中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。C．中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。

32．反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（）

A．查閱資料

B．詢問

C．現(xiàn)場測式

D．?dāng)?shù)據(jù)篩選

33．反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）

A．內(nèi)控體系建設(shè)情況

B．客戶身份識別工作情況

C．客戶身份資料的交易記錄保存情況

D．大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況

E．宣傳培訓(xùn)情況，內(nèi)部審計情況

34．人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序（）

A．準(zhǔn)備

B．實施

C．處理 35．現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措失（）

A．按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告。

B．嚴(yán)格按照要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組。

C．淮備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度，文件的會計憑證等資料，以備檢查組

現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱。

36．被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（）

A．提供必要的工作條件

B．配合進(jìn)行現(xiàn)場會談

C．及時，準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D．作好檢查保密工作

37．以下說法正確的有（）

A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶的其他人員提供。

B．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事，高級管理人員，和其他直接責(zé)任人可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

38．關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措失，以下說法錯誤的有（）

A．封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移，隱藏，篡改或者毀損被封存的文件，資料。

B．調(diào)查人員不能對封存的文件，資料進(jìn)行拍照或掃描。

39．金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容括（）

A．在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料

B．配合開反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)，背景和目的

C．配合開反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單

D．被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料 40．配合開反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（）

A．建立案件線索檔案庫

B．客戶身份的重新識別

C．發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

41．金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）

A．提供必要的工作場所，設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)。

B．通知調(diào)查涉及的機(jī)構(gòu)，部門，人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。

C．審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D．配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。42．以下對保密要求說法正確的有（）

A．反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄露的風(fēng)險大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。

B．如果在協(xié)查過程被洗錢份子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。

C．向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防，監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。

43．金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時有哪些權(quán)利？（）

A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對，補充和更正訊問筆錄的權(quán)利

C．清點及封存清單的權(quán)利

D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利 44．反洗錢崗位人員包括哪些？（）

A．反洗錢工作負(fù)責(zé)人

B．反洗錢合規(guī)專員

C．反洗錢情報專員

45．反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（）

A．基礎(chǔ)知識

B．法律法規(guī)培訓(xùn)

C．業(yè)務(wù)操作

D．法律，財會等綜合性知識培訓(xùn) 46．反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（）

A．新員工

B．一線人員

C．中高級管理人員

D．反洗錢崗位人員

47．金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（）

A．保證金融機(jī)構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識。

B．保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具全要求

C．掌握反洗錢工作必備的技能 48．以下說法正確的是（）

A．為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。

B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。

C．反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

50．某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義的代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些哪些可疑交易類型？

A．法人，其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人，其他組織的匯款。

B．沒有正常原因的多頭開戶，銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

C．自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

52．2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位的匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)營經(jīng)營面積約20平米，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX商行的交易符合以下哪種可疑交易？

A．短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份，財務(wù)狀況，經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B．法人，其他組織的個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。

C．平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大理資金收付。

53．某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢，市場調(diào)查，企業(yè)管理，營銷策劃，中介服務(wù)，該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1。26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)入某綜合大藥房共5筆2050萬元，B證券營業(yè)部5筆3000萬元，某典當(dāng)有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合哪些可疑交易？

A 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份，財務(wù)狀況，經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C 法人，其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人，其他組織的匯款

D 長期閑置的賬戶突然原因不明地啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)有大量資金收付。

第四篇：銀行反洗錢

銀行反洗錢征文(一)

反洗錢，一個再熟悉不過的名字。對于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風(fēng)險等級評定、高風(fēng)險客戶識別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護(hù)了金融體系的安全，維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)的信譽，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。

然而之前反洗錢對于我來說是那么的陌生，當(dāng)時剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規(guī)定五萬以上的存取現(xiàn)金交易要核實身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水里洗嗎?是愛護(hù)人民幣吧?

原來，反洗錢是為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。而手段又是那么的復(fù)雜、那么的專業(yè)。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢義務(wù)、防控洗錢風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!

銀行反洗錢征文(二)

根據(jù)國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

洗錢嚴(yán)重威脅著我國的國家安全和經(jīng)濟(jì)安全，一是動搖社會信用，為金融危機(jī)埋下禍根;二是社會財富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤逃稅等;三是破壞社會穩(wěn)定，給社會帶來極大的不安全因素;四是干擾國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和執(zhí)行。

在表現(xiàn)形式上，常見的洗錢形式：

1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。

2、化名存款或購置金融票證洗錢。

3、違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢，通過金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。

4、利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉(zhuǎn)移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。

6、騙稅洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉(zhuǎn)款。

7、利用關(guān)聯(lián)單位洗錢。

8、異地大額套取現(xiàn)金洗錢。

9、通過“地下錢莊”洗錢。

10、通過保險公司洗錢。投保后以退費、退保等合法形式回收贓款。

11、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢。

12、以民間借貸形式洗錢。

13、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。

14、利用國有企業(yè)改制洗錢。低價轉(zhuǎn)讓出售國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)，將國有資產(chǎn)離析后轉(zhuǎn)入私人企業(yè)。

洗錢活動害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

在我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)日益融合，經(jīng)濟(jì)犯罪集團(tuán)化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國際化的背景下，加強反洗錢工作刻不容緩，務(wù)必從我做起、人人有責(zé)

第五篇：銀行反洗錢階段考試培訓(xùn)判斷題

判斷題

1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對)

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯)

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。(對)

5.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機(jī)動車交通事故責(zé)任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。(錯)

6.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報告。(錯)

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機(jī)構(gòu)提供絕對的保障。(錯)

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(對)

12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)

13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)

16.在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。(錯)

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告可疑行為。(對)

18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯)

19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。(錯)

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。(錯)

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。(錯)

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)

26.保險機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對)

28.在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯))

30.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對)

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯)

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯)

36.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。(對)

38.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。(錯)

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。(錯)

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)

46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯)

47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(錯)

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識

等因素?zé)o關(guān)。(錯)

49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)

50.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)

52.保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。(錯)

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對)

56.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)

57.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。(對)

59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯)

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(錯)

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯)

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設(shè)在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采取臨時凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.199C.201D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

D.其他直接責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括(B)。

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險

D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險業(yè)務(wù)

D.財險業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準(zhǔn)

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責(zé)分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該

包含(B)

A.事前預(yù)防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年

A.1990

B.199C.200D.2006

28.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，(B)對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2006-10-3B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風(fēng)險

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險

B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進(jìn)行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布

A.200B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險并重

D.風(fēng)險測試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)

A.經(jīng)營管理

B.風(fēng)險控制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績指標(biāo)

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.199B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送(B)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單