第一篇：永州瀟湘農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)理專項治理工作方案

永州瀟湘農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量

專項治理工作方案

為切實落實瀟湘農(nóng)商銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理主體責(zé)任，提升非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)質(zhì)量，全面準(zhǔn)確反映經(jīng)營狀況，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法》、《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》等制度，結(jié)合本行實際，特制定數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作方案如下：

一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，積極開展數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作 成立以行長為組長，稽核審計部、合規(guī)風(fēng)險部、計劃財務(wù)部、個人金融部等部門負責(zé)人為小組成員的數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理小組，負責(zé)本方案的組織實施。

二、明確領(lǐng)導(dǎo)小組數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作職責(zé)

行長是監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的高管層，負責(zé)推動數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作；稽核審計部是監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，負責(zé)監(jiān)管統(tǒng)計組織、協(xié)調(diào)和管理；合規(guī)風(fēng)險部是監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量審核部門，負責(zé)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量全面審核；計劃財務(wù)部、個人金融部等是業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)提供部門，負責(zé)其所提供的數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、真實性。

三、數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作重點

（一）組織領(lǐng)導(dǎo)與機制方面

董事會和高管層要高度重視并積極推動數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作；要建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理內(nèi)部糾錯和稽核檢查機制，要建立數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)機制，按規(guī)定落實法定代表人手簽紙質(zhì)報表制度。

（二）監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門履職方面

1、加強制度建設(shè)。稽核審計部要根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定，制定適時的統(tǒng)計制度或統(tǒng)計制度實施細則等統(tǒng)計管理制度，根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表年度統(tǒng)計制度要求，制定適時覆蓋所有監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)要求的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度，統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度取數(shù)規(guī)則要按照“會計科目－統(tǒng)計指標(biāo)－監(jiān)管統(tǒng)計指標(biāo)”的原則，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。

2、強化監(jiān)管統(tǒng)計管理工作?；藢徲嫴扛鶕?jù)授權(quán)要有效履行監(jiān)管統(tǒng)計組織、協(xié)調(diào)和管理職責(zé)，主要包括：一是按照監(jiān)管要求和統(tǒng)計管理制度設(shè)置滿足履行監(jiān)管統(tǒng)計職責(zé)的崗位；二是嚴格履行監(jiān)管統(tǒng)計報表的組織、匯總、復(fù)核、上報職責(zé)；三是定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施予以糾正；四是加強統(tǒng)計人員培訓(xùn)；五是認真執(zhí)行和落實監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管統(tǒng)計制度與監(jiān)管要求。

（三）數(shù)據(jù)質(zhì)量流程控制方面

1、加強流程制度建設(shè)。建立有效覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計報表“填報－復(fù)核－匯總－復(fù)核－上報”的數(shù)據(jù)質(zhì)量流程管理規(guī)程，明確流程管理各個環(huán)節(jié)所涉及具體崗位、具體業(yè)務(wù)部門的責(zé)任，確保報表報送的路徑清晰。

2、明確填報與復(fù)核環(huán)節(jié)責(zé)任。填報與復(fù)核環(huán)節(jié)的崗位人員和業(yè)務(wù)部門要對填報報表的數(shù)據(jù)真實性負責(zé)。填報人員要嚴格按照監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源與統(tǒng)計項目歸屬進行數(shù)據(jù)采集和填報；業(yè)務(wù)部門負責(zé)人要對填報的監(jiān)管統(tǒng)計報表進行真實性和表內(nèi)校驗關(guān)系復(fù)核審查。

3、明確匯總復(fù)核環(huán)節(jié)責(zé)任。監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門要對匯總的監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)真實性負責(zé)。數(shù)據(jù)匯總?cè)藛T要對匯總后的監(jiān)管統(tǒng)計報表進行表內(nèi)表間校驗，要分類建立監(jiān)管統(tǒng)計報表審核臺賬，在匯總審核中對報送業(yè)務(wù)部門報表錯報情況進行及時糾正并逐筆登記；復(fù)核人員要對匯總的監(jiān)管統(tǒng)計報表真實性進行表內(nèi)表間校驗復(fù)核；歸口管理部負責(zé)人要定期組織對錯報情況進行分析并采取有效的工作措施。

4、明確上報環(huán)節(jié)責(zé)任。監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對報送數(shù)據(jù)的及時性、完整性負責(zé)。報送的監(jiān)管統(tǒng)計報表要注明填報人、復(fù)核人、負責(zé)人的姓名及按具體要求注明法定代表人的姓名。

（四）監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)方面

1、加強監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)建設(shè)。要建立與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)，用以涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及相關(guān)部室、支行，同時支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采集，為監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活性加載的數(shù)據(jù)接口，并滿足自動實現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間校驗和預(yù)警提示功能和需要。

2、建立監(jiān)管統(tǒng)計取數(shù)規(guī)則。要嚴格按照銀監(jiān)會監(jiān)管統(tǒng)計項目歸屬制訂適時系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及操作說明，明晰每一張監(jiān)管統(tǒng)計報表、每一個監(jiān)管統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑，確保不同報表同一口徑的數(shù)據(jù)保持一致。

（五）內(nèi)部檢查與問責(zé)方面

要按照雙線管控的原則，將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度。合規(guī)風(fēng)險部門每年組織開展系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量全面稽核檢查，監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期開展監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)檢查，對查出的問題要限期、有效整改，對問題所涉及的責(zé)任人要按照“流程環(huán)節(jié)、責(zé)任節(jié)點”進行問責(zé)。

四、工作要求

（一）高度重視，統(tǒng)一認識

監(jiān)管統(tǒng)計信息不僅是我行經(jīng)營狀況的真實體現(xiàn)，也是推動我行精細化管理和加強改進風(fēng)險管控的內(nèi)在需求，我們要高度重視，嚴格按照監(jiān)管要求，認真做好監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作。

（二）加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任

董事會、高管層要加強組織領(lǐng)導(dǎo)，認真履行職責(zé)，從總行到各支行要層層實行分管領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)制，稽核審計部牽頭開展自查自糾和配合督查督導(dǎo)工作，明確監(jiān)管統(tǒng)計各環(huán)節(jié)責(zé)任。

（三）加強管理，嚴肅問責(zé)

按監(jiān)管要求，加強管理，嚴明監(jiān)管統(tǒng)計紀律，對自查發(fā)現(xiàn)的問題，認真落實整改，對相關(guān)責(zé)任人，依法依規(guī)進行問責(zé)。

第二篇：全鎮(zhèn)農(nóng)村低保專項治理工作方案

全鎮(zhèn)農(nóng)村低保專項治理工作方案 為深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會以及十九屆中央紀委四次全會精神，認真落實習(xí)近平總書記關(guān)于扶貧工作、民政工作和統(tǒng)籌新冠肺炎疫情防控與經(jīng)濟社會發(fā)展等重要指示精神，進一步聚焦脫貧攻堅、聚焦特殊群體、聚焦群眾關(guān)切，持續(xù)增強困難群眾的獲得感、幸福感和安全感，切實為決戰(zhàn)脫貧攻堅和堅決打贏疫情防控人民戰(zhàn)爭、總體戰(zhàn)、阻擊戰(zhàn)提供堅強保證，按照區(qū)民政局關(guān)于印發(fā)《20xx 年農(nóng)村低保專項治理工作要點》的通知，現(xiàn)就我鎮(zhèn)持續(xù)深入推進農(nóng)村低保專項治理工作，制定方案如下：

一、重點任務(wù) (一)農(nóng)村低保政策精準(zhǔn)落實到位。結(jié)合社會救助兜底脫貧行動，在全鎮(zhèn)開展一次農(nóng)村低保全面排查。重點排查未脫貧且未享受社保兜底政策的建檔立卡貧困戶、脫貧不穩(wěn)定戶和建檔立卡邊緣戶。將未脫貧建檔立卡貧困戶中的重病患者、重度殘疾人等完全喪失勞動能力和部分喪失勞動能力且無法依靠產(chǎn)業(yè)就業(yè)幫扶脫貧的貧困人口及時納入低保。檢查是否存在“錯?！?、“漏?！?、“人情?！?、“關(guān)系保”等問題，是否嚴格落實低保經(jīng)辦人員和村(居)委會，干部近親屬備案制度，低保檔案管理是否規(guī)范。

(二)特困人員供養(yǎng)服務(wù)提質(zhì)增效。排查全鎮(zhèn)特困供養(yǎng)人員，做到底數(shù)清、臺賬全，情況明，將有集中供養(yǎng)需求的特困人員及時安排入住特困供養(yǎng)機構(gòu)，按規(guī)定與分散供養(yǎng)特困人員簽訂委托照料服務(wù)協(xié)議以及委托照料服務(wù)。

(三)臨時救助有困必幫有難必救。排查因災(zāi)、因病、因疫情等導(dǎo)致基本生活暫時出現(xiàn)困難的家庭，將符合條件的返貧人口和存在致貧、返貧風(fēng)險人口納入臨時救助范圍。

(四)低保專項治理工作作風(fēng)嚴實。持續(xù)整治形式主義、官僚主義，嚴肅查處專項治理工作中搞形式、走過場，表面整改、虛假整改、紙上整改問題，經(jīng)辦服務(wù)中不擔(dān)當(dāng)、不作為，臉難看、事難辦問題，以及脫貧攻堅和疫情防控兜底保障工作中“四個意識“不強、責(zé)任不落實、措施不精準(zhǔn)問題。

(五)加大問題線索查辦督辦力度。通過信訪部門、門戶網(wǎng)站、媒體曝光、投訴舉報電話等渠道，收集農(nóng)村低保經(jīng)辦中的腐敗和作風(fēng)問題線索，加大查處力度，以查處促整改。各村(社區(qū))要認真梳理分析專項治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，深入剖析問題原因，建立問題清單和整改臺賬，逐條逐項制定整改措施，明確整改時限，邊查邊改，立行立改，嚴格落實整改責(zé)任，對賬銷號。持續(xù)推動農(nóng)村低保專項治理向縱深發(fā)展，切實增強困難群眾的獲得感和滿意度。

(六)加大社會救助資金監(jiān)管力度。檢查社會救助資金發(fā)放是否符合財政資金管理要求，是否做到低保信息系統(tǒng)錄入、長期公示、上報打卡和惠民造冊保持一致，加強資金監(jiān)管，從源頭上防范社會救助資全隱患。

二、具體措施 （一）提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)制定方案，成立領(lǐng)導(dǎo)組，由分管領(lǐng)導(dǎo)親自抓，社會事務(wù)辦具體實施，確保落實。

（二）組織培訓(xùn)，加強宣傳。召開鎮(zhèn)包村干部、村（社區(qū)）主要負責(zé)人及民政專干（文書）會議，掌握農(nóng)村低保專項治理內(nèi)容，安排時間及操作步驟。同時印制“明白紙”等宣傳材料，進行廣泛宣傳。

（三）認真摸排，入戶走訪。由鎮(zhèn)社會事務(wù)辦牽頭，組織入戶調(diào)查，全面排查，發(fā)現(xiàn)問題，即查即改。將排查結(jié)果整理匯總成冊。

（四）動態(tài)管理，精準(zhǔn)認定。全面梳理排查中發(fā)現(xiàn)的問題，分門別類建立問題和整改清單。由鎮(zhèn)包村干部牽頭，組織評議員召開民主評議會，進行動態(tài)調(diào)整，實現(xiàn)救助對象有進有出、精準(zhǔn)認定。

（五）規(guī)范檔案，長期公示。所有檔案全部按要求整理歸檔，裝訂成冊，專柜存放。所有低保對象均要在村(社區(qū))公示欄進行長期公示，向社會公開公布農(nóng)村低保專項治理投訴舉報電話，并確保電話暢通，接受社會監(jiān)督。

三、工作要求 （一）各村（社區(qū)）要高度重視，認真落實。要團繞專項治理重點任務(wù)，開展全面排查，落實落細，立查立改。

（二）明確責(zé)任。各村（社區(qū)）書記是第一責(zé)任人，對本單位專項治理結(jié)果負總責(zé)，民政專干（文書）是業(yè)務(wù)責(zé)任人，對程序和資料負直接責(zé)任。

第三篇：宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行信貸管理專項檢查工作方案

宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行 信貸管理專項檢查工作方案

一、檢查目的

（一）為全面掌握宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行各分支機構(gòu)貸款五級分類的準(zhǔn)確性，審慎評價風(fēng)險狀況和撥備充足性；認真梳理信貸管理中存在的制度、流程、系統(tǒng)和操作性問題，促進各業(yè)務(wù)條線不斷提高內(nèi)控管理水平，提高貸款分類準(zhǔn)確性，實現(xiàn)內(nèi)涵式、均衡性和可持續(xù)性發(fā)展；

（二）為認真貫徹落實銀監(jiān)會“三個辦法、一個指引”、切實轉(zhuǎn)換并真正樹立審慎經(jīng)營理念，提升我行信貸精細化管理的執(zhí)行水平、有效防范經(jīng)營風(fēng)險；

（三）隨著我國經(jīng)濟的高速發(fā)展，具有一定融資功能和信用背景的銀行承兌匯票在迅猛發(fā)展的同時也滋生和積累了大量的案件風(fēng)險，破壞了正常的金融秩序，為防范規(guī)避風(fēng)險隱患，此次將銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的管理納入專項檢查項目。

二、工作步驟

此次專項檢查工作總體分三個階段：

（一）自查階段。布臵并要求各分支機構(gòu)按要求開展自查，并將自查報告于5月底前報送總行業(yè)務(wù)管理部門。

（二）檢查階段。在自查的基礎(chǔ)上，總行業(yè)務(wù)管理部門同稽核部門按照不低于20%的比例對有信貸業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)進行現(xiàn)場抽查。

（三）整改階段。對檢查存在的問題要舉一反三，并及時進行整改，將落實的整改報告在限期內(nèi)上報業(yè)務(wù)管理部門。要求自查工作于2012 年5 月底前結(jié)束，檢查工作于6月2日前結(jié)束。

三、組織實施

總行成立宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行2012 年信貸管理專項檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，總行行長任組長，分管副行長任副組長，業(yè)務(wù)管理部、審計稽核部、監(jiān)察保衛(wèi)部門、綜合管理部負責(zé)人為成員。檢查內(nèi)容主要包括貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款分類準(zhǔn)確性及票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況。業(yè)務(wù)管理部負責(zé)整個檢查工作的組織協(xié)調(diào)、檢查指導(dǎo)工作。

四、檢查范圍

（一）各分支機構(gòu)自2011年以來發(fā)放的各項貸款；

（二）各分支機構(gòu)應(yīng)對截至2012年3 月31 日存量貸款的正常類、關(guān)注類貸款（五級分類口徑，以下統(tǒng)稱檢查期正常貸款）展開全面自查；

（三）各分支機構(gòu)截止到2012年3月31日的所有辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。

檢查范圍：按不低于20%的比例對分支機構(gòu)正常類貸款進行檢查。檢查內(nèi)容覆蓋各類別信貸業(yè)務(wù)。

五、檢查內(nèi)容

（一）“貸款新規(guī)”貫徹落實情況。檢查交易合同真實性審核、項目投資資本金審核、貸款資金需要測算、個人貸款面談面簽、信貸資金支付管理、資金流向跟蹤等環(huán)節(jié)是否符合“三個辦法一個指引”的要求，是否存在操作不規(guī)范，內(nèi)外勾結(jié)套取貸款，隱瞞事實、變相轉(zhuǎn)移或擠占挪用信貸資金現(xiàn)象；是否存在信貸資金流入股市和民間借貸；是否存在行社職工個人賬戶過渡客戶信貸資金等不正常現(xiàn)象。通過加 強對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管理，確保貸款新規(guī)和“三查”制度的有效執(zhí)行。

（1）交易合同真實性的審核。

要求不僅要認真審核交易合同的具體內(nèi)容，還要加強對與交易相關(guān)的提單、貨運單、倉儲單以及各和稅票、發(fā)票等資料收集的審核，確保交易真實、有效。

（2）貸款需求測算的審核。

要著力克服農(nóng)村中小金融機構(gòu)主要客戶群體普遍存在財務(wù)管理不規(guī)范，財務(wù)信息不真實等困難，按照要求、根據(jù)不同服務(wù)對象找出相對科學(xué)的測算依據(jù)，力求測算結(jié)果更接近實際。

（3）加強貸款支付管理的審核。

按照要求，設(shè)定專門崗位，明確職責(zé)，加強對貸款支付管理，防止貸款被挪用。

（4）貸后資金流向的跟蹤及檢查。

除要求借款人定期匯報及提供資料證明資金使用情況外，還要通過各種有效途徑，加強對借款人資金的流入、流出情況，特別是與其交易對手之間的資金往來狀況的監(jiān)測與跟蹤。

（二）貸款五級分類準(zhǔn)確性檢查內(nèi)容。（1）貸款分類管理與制度建設(shè)。

1.制定的貸款分類制度、方法，是否符合《貸款風(fēng)險分類指引》提出的標(biāo)準(zhǔn)和要求，并與《貸款風(fēng)險分類指引》的貸款風(fēng)險分類方法具有清晰、明確的對應(yīng)和轉(zhuǎn)換關(guān)系。

2.信貸資產(chǎn)分類人員是否具備必要的分類知識和業(yè)務(wù)素質(zhì)。崗位 設(shè)臵、人員安排是否滿足分類工作的需要。

3.貸款分類方法、結(jié)果與內(nèi)部風(fēng)險管控機制是否有效銜接，分類結(jié)果是否有效應(yīng)用到信用風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測、控制體系。

4.對貸款進行分類的頻率是否達到每季度至少一次的要求。對影響借款人財務(wù)狀況或貸款償還因素發(fā)生重大變化的貸款，是否及時對分類進行調(diào)整。

5.是否建立完整的信貸檔案，保證分類資料信息準(zhǔn)確、連續(xù)、完整。

6.信貸管理及風(fēng)險分類中存在的其他問題。（2）貸款分類的執(zhí)行情況。

1.各分支機構(gòu)是否按照本系統(tǒng)制度要求，制定、執(zhí)行貸款風(fēng)險分類的管理政策、操作細則或業(yè)務(wù)流程。

2.貸款風(fēng)險分類結(jié)果是否符合每一類貸款分類的核心定義。分類結(jié)果是否有效反映貸款風(fēng)險特征與風(fēng)險狀況。

3.對貸款進行分類時，是否充分、科學(xué)評估借款人的還款能力，相關(guān)測算是否科學(xué)完備，相關(guān)調(diào)查審查是否履責(zé)盡職。

4.貸款分類過程中是否對第二還款來源進行充分、科學(xué)的審核評估，相關(guān)測算是否科學(xué)完備，相關(guān)調(diào)查審查是否履責(zé)盡職。

5.對重組貸款、逾期貸款是否按照相關(guān)制度要求準(zhǔn)確劃分風(fēng)險類別。

6.貸款拆分分類是否執(zhí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行過程中拆分分類依據(jù)是否充分。7.分類執(zhí)行過程中存在的其他問題。（3）貸款分類偏離的原因分析。

1.政策、制度和流程缺陷。由于制定的信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的管理政策、制度和操作流程存在缺陷而導(dǎo)致貸款分類結(jié)果出現(xiàn)偏差等。

2.內(nèi)部控制機制不健全。由于未形成相互監(jiān)督制約的內(nèi)部控制機制，不能保證貸款分類的獨立、可靠，導(dǎo)致貸款分類結(jié)果出現(xiàn)偏差等。

3.未嚴格執(zhí)行貸款分類管理授權(quán)和審批。由于未嚴格執(zhí)行貸款分類管理授權(quán)和審批，導(dǎo)致分類結(jié)果出現(xiàn)偏差等。

4.未嚴格執(zhí)行分類標(biāo)準(zhǔn)。由于主觀原因未嚴格執(zhí)行貸款分類標(biāo)準(zhǔn)，影響分類的準(zhǔn)確性等。

5.未及時審批認定分類結(jié)果。由于貸款分類逐級審批認定不及時，導(dǎo)致貸款分類結(jié)果不準(zhǔn)確等。

6.借新還舊掩蓋貸款質(zhì)量。違規(guī)辦理借新還舊貸款，掩蓋真實風(fēng)險等。

7.人為調(diào)整分類結(jié)果。直接將不良貸款調(diào)整為正常貸款，或者調(diào)高不良貸款相應(yīng)級次，隱瞞貸款真實情況等。

8.分類不及時、連續(xù)。未能根據(jù)借款人的經(jīng)營情況和貸款的風(fēng)險情況，及時、動態(tài)地調(diào)整分類結(jié)果等。

9.未充分獲取分類需要的信息。因盡職調(diào)查和貸后管理不到位，未獲得企業(yè)真實會計資料和生產(chǎn)經(jīng)營情況以及其他影響貸款質(zhì)量的動態(tài)信息，客觀上難以對貸款進行準(zhǔn)確分類等。

10.分類人員知識經(jīng)驗欠缺。分類人員因?qū)I(yè)知識經(jīng)驗欠缺，如對 貸款分類制度認識不到位或不熟悉企業(yè)會計知識和定量分析方法等，致使分類結(jié)果出現(xiàn)偏離等。

11.貸款審查不嚴。因項目合規(guī)性、對借款企業(yè)的償還能力評估不到位，造成貸款歸還困難。

12.借款企業(yè)或中介機構(gòu)提供虛假的財務(wù)會計報告、資產(chǎn)評估報告等信息，而導(dǎo)致貸款分類結(jié)果出現(xiàn)偏離等。

13.因管理信息系統(tǒng)功能設(shè)計及應(yīng)用中存在的問題，造成流程不當(dāng)、控制失效、信息失真等。

14.導(dǎo)致分類結(jié)果偏離的其他原因。

（三）票據(jù)業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容。

（1）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的檢查。檢查要點和方法：重點從貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的辦理條件、操作流程、風(fēng)險狀況三個環(huán)節(jié)檢查。

１.辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的條件是否合規(guī)性：檢查要點：①貼現(xiàn)申請人是否在貼現(xiàn)行開立基本賬戶，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人是否在當(dāng)?shù)厝诵虚_立存款賬戶；②貼現(xiàn)行是否有貸款權(quán)限，并控制在上級行規(guī)定的貸款限額內(nèi)；③為其他商業(yè)銀行及區(qū)域性銀行出具的貼現(xiàn)匯票，必須在當(dāng)?shù)卦O(shè)有分支機構(gòu)；④貼現(xiàn)申請人是否為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織；⑤是否是未到期且要式完整的銀行承兌匯票（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)為已貼現(xiàn)的匯票）；⑥是否有合法的商品交易合同；⑦是否有持票人與出票人或直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品交易合同復(fù)印件。

檢查方法：

①查貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)檔案。查貼現(xiàn)申請人、及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)前手的資料與 承兌申請人的資料基本相同。通過查其資料，看申請人是否符合條件，是否存在為房地產(chǎn)企業(yè)、投資有限公司、未投產(chǎn)的在建項目公司辦理貼現(xiàn)的現(xiàn)象，為發(fā)現(xiàn)貼現(xiàn)資金流入房地產(chǎn)、股市提供線索。

②查商品交易合同和增值稅發(fā)票。一是如同承兌業(yè)務(wù)，通過票據(jù)與商品交易合同的五個核查，看是否有真實的貿(mào)易背景。二是查看增值稅發(fā)票。看增值稅發(fā)票是否機打，看多份增值稅發(fā)票是否雷同，看增值稅發(fā)票是否有缺陷（如編號），看增什稅發(fā)票金額與票據(jù)金額和商品交易合同金額是否一致。以此判斷是否是真實的商品交易。

③查貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)。看要式是否完整，重點審查：承兌匯票要素是否齊全；背書是否連續(xù)；內(nèi)容是否涂改；簽章是否符合要求；是否注有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣；匯票金額是否超過１０００萬元；期限是否超過６個月；貼現(xiàn)期限是否超過原匯票期限；是否是承兌行發(fā)出通知停辦貼現(xiàn)的匯票；是否是為本營業(yè)單位的銀行承兌匯票。

２.操作流程是否合規(guī)。檢查要點：檢查是否按操作規(guī)程辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，看有無越權(quán)或違規(guī)辦理承兌業(yè)務(wù)的行為。重點檢查調(diào)查、審核、審批、結(jié)算四個環(huán)節(jié)。

檢查方法：

①查貸前調(diào)查資料。貸前調(diào)查資料應(yīng)包括：貸前調(diào)查報告，貸前調(diào)查報告應(yīng)詳細說明申請的經(jīng)營管理情況、申請人資信狀況、申請人的票據(jù)來源，票據(jù)的風(fēng)險狀況；對申請人的信用評價（信用等級表）和授信情況；商品交易合同、增值稅發(fā)票；等等。通過對調(diào)查情況的檢查，看其貸前調(diào)查是否落實，看是否存在超授信或人為提供信用等 級，變相超授信的問題。

②查其查詢查復(fù)記錄。看是否嚴格執(zhí)行了查詢查復(fù)制度，記載是否完整準(zhǔn)確。

③查貸時審查記錄?？磳彶槿耸欠癖M職，是否遵循審慎原則，看是否與貸前調(diào)查有相佐意見，但仍給予承兌的問題。

④查審批記錄?？磳徟欠裼型暾掷m(xù)，是否嚴格執(zhí)行審批程序，是否存在逆程序?qū)徟膯栴}（對照貼現(xiàn)協(xié)議簽訂日期、審批日期、票據(jù)日期看），是否存在超權(quán)限審批的問題（支行超分行授權(quán)、應(yīng)集體審批的“1支筆”審批）。

⑤查貸后檢查記錄，看貸后跟蹤檢查制度是否落實。

⑥查票據(jù)的當(dāng)事人的關(guān)聯(lián)情況。如同查承兌，通過檔案里面的相關(guān)資料或其他信息，看出票人、收款人、背書人之前的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

⑦查背書。看前手后手的背書是否連續(xù)。即前一被背書人與后一背書人相同。同時要注要，貼現(xiàn)票據(jù)必定要有背書。

⑧查看會計賬和傳票。一是看貼現(xiàn)資金是否流入可疑賬戶（如外地賬戶，或從往賬或來賬憑證看收款人名稱），如流入股市，流回出票人或前手等。二是看票據(jù)業(yè)務(wù)是否當(dāng)進行會計記錄，是否存在漏記或定期匯總記錄的問題。

⑨查利息收入?？词欠癜匆?guī)定收取利息。

３.風(fēng)險狀況。①查貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)臺帳?？雌滟Y產(chǎn)質(zhì)量情況（按五級分類），看是否存在大額風(fēng)險；②承兌申請人是否為投資有限公司、房地產(chǎn)開發(fā)商、未投產(chǎn)的在建項目公司；③票據(jù)是否有帳外循環(huán)。

六、工作要求

（一）加強組織指導(dǎo)。各分支機構(gòu)要高度重視此項工作，要成立領(lǐng)導(dǎo)小組，落實責(zé)任人員，并制定具體的自查工作計劃，切實貫徹執(zhí)行貸款新規(guī)執(zhí)行、貸款分類準(zhǔn)確性及票據(jù)風(fēng)險情況的自查工作。針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題必須在自查報告中如實反映，一旦發(fā)現(xiàn)弄虛作假、瞞報藏報、篡改信息的。總行將在厘清責(zé)任的基礎(chǔ)上，切實按照有關(guān)制度規(guī)定，對相關(guān)機構(gòu)負責(zé)人和相關(guān)責(zé)任人予以問責(zé)。

（二）明晰工作責(zé)任。要認真落實自查工作責(zé)任。一是誰經(jīng)手，誰負責(zé)。貸款經(jīng)辦人員及相關(guān)責(zé)任人員要對貸款的真實性負責(zé)。二是誰檢查，誰負責(zé)。自查人員要對本人檢查的業(yè)務(wù)負責(zé)，各分支機構(gòu)要對本網(wǎng)點自查工作負責(zé)任。對于因工作態(tài)度問題和未按要求開展自查工作，或檢查中應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)問題的，將追究相關(guān)人員責(zé)任。

（三）落實整改到位。自查工作結(jié)束后，各分支機構(gòu)要對問題進行梳理，舉一反三，認真進行整改。總行職能部門要按照相關(guān)文件規(guī)定，要加大對貸款規(guī)執(zhí)行過程的指導(dǎo)和檢查，切實推進貸款新規(guī)的全面落實；確保貸款分類準(zhǔn)確無誤，審慎評價風(fēng)險狀況和撥備充足性；認真梳理信貸管理中存在的制度、流程、系統(tǒng)和操作性問題，促進各業(yè)務(wù)條線不斷提高內(nèi)控管理水平，提高貸款分類準(zhǔn)確性，實現(xiàn)內(nèi)涵式、均衡性和可持續(xù)性發(fā)展；整體提高全行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范意識，切實將此次檢查內(nèi)容作為今后票據(jù)操作中強化執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)，提高我行管理和執(zhí)行水平。

七、檢查依據(jù)

（一）《安徽省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度（試行）》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2005?27號）、《安徽省農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2006?1號）、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸授權(quán)授信工作指導(dǎo)意見》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2008?98號），《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)授信管理委員會工作指引》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?72號），《安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細則》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2006?51號），《安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細則補充規(guī)定》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2006?342號），《關(guān)于加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款五級分類日常管理工作的意見》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2006?402號）。

（二）《安徽省農(nóng)村信用社大額貸款管理辦法》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2006?274號）、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2009?118號）、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2009?118號），《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)流動資金貸款管理暫行辦法》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2010?51號），《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)個人貸款管理暫行辦法》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2010?51號）。

（三）《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸責(zé)任認定暫行辦法》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2009?51號）。

（四）宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行銀行承兌匯票管理暫行辦法（宣皖農(nóng)商行?2010?161號。

（五）其他有關(guān)制度、辦法等。

第四篇：全縣農(nóng)村低保專項治理工作方案

全縣農(nóng)村低保專項治理工作方案 為規(guī)范我縣農(nóng)村低保對象管理，進一步強化農(nóng)村低保工作，堅持低保標(biāo)準(zhǔn)，實行動態(tài)管理，真正做到“應(yīng)保盡保，應(yīng)退盡退”，根據(jù)中央、省、州農(nóng)村低保專項治理工作要求，《省委第十一巡視組反饋意見及整改要求》和《縣關(guān)于省委巡視反饋問題整改部署會》要求，為全面落實農(nóng)村低保專項治理工作，進一步加強和規(guī)范我縣農(nóng)村低保工作，決定于 2020 年 2 月至 5 月開展農(nóng)村低保專項治理，特制定本實施方案：

一、工作目標(biāo) 以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實黨中央、國務(wù)院、省、州、縣的決策部署，緊緊圍繞“堅決筑牢低保兜底保障底線、切實改進民政系統(tǒng)工作作風(fēng)、嚴肅查處群眾身邊的腐敗問題、建立低保規(guī)范管理長效機制”為總體目標(biāo)，以“低保對象大清理、工作機制大完善”為重點，切實做到“應(yīng)保盡保、應(yīng)救盡救、應(yīng)退盡退、按戶施保、按標(biāo)施?！保瑢崿F(xiàn)工作程序規(guī)范、對象認定精準(zhǔn)、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)精確、動態(tài)管理有效、人民群眾滿意的陽光低保、廉潔低保。

二、重點內(nèi)容 （一）低保對象大清理

全面深入細致地排查農(nóng)村低保對象是否符合享受條件。

結(jié)合“大清理”嚴格按照《省最低生活保障工作規(guī)程》、《最低生活保障實施辦法》相關(guān)規(guī)定審核認定農(nóng)村低保對象，特別是建檔立卡貧困人口中的低保對象精準(zhǔn)認定問題，符合條件的要依法依規(guī)實施保障，不符合條件的按照產(chǎn)業(yè)扶持、就業(yè)扶持來幫助提高收入，清退出兜底保障范圍。

凡退出低保范圍的，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定列出政策依據(jù)和具體原因，進行書面告知。通過“大清理”進一步摸清困難家庭情況，完善困難群眾基本生活保障的數(shù)據(jù)信息，建立工作臺賬。

（二）認定依據(jù) 根據(jù)州人民政府 2017 年政府令第 39 號，縣委辦公室、縣政府辦公室關(guān)于印發(fā)《縣城鎮(zhèn)低保動態(tài)審核實施方案的通知》）文件要求進行重新認定。

符合條件的低收入家庭必須是持有本縣常住農(nóng)村戶口，凡共同生活的家庭成員人均月收入低于 350 元,不能通過產(chǎn)業(yè)扶持、就業(yè)扶持提高收入，財產(chǎn)狀況與日常實際生活水平明顯屬于本地區(qū)低等水平的可納入農(nóng)村低保對象。

申請人及與其共同生活的家庭成員中有下列情況之一的，不得納入保障范圍：

（1）去世和戶籍遷出本縣人員；（2）經(jīng)民政部門批準(zhǔn)的特困人員、孤兒；（3）參與危害國家、社會安全；（4）財政供養(yǎng)人員及其家庭成員；（5）家中有商品房等固定資產(chǎn)、注冊公司、企業(yè)股東；（6）家中購買有小轎車、貨車、客車等機動車輛；（7）持有本縣常駐戶口，長期不在本縣生活，不履行相關(guān)義務(wù)，且又不提供相關(guān)證明的人員；（8）因參與吸毒、賭博造成家庭生活困難，屢教不改；（9）提供虛假證明；（10）拒絕配合核查工作組及其工作人員和村（社區(qū)）工作人員對其家庭收入、生活等情況進行調(diào)查、核查、無法真實、準(zhǔn)確的認定其家庭人均收入；（11）有其他收入，日常實際生活水平明顯高于本地區(qū)最低生活保障標(biāo)準(zhǔn)的家庭。

（三）工作機制大完善 切實建立健全防患風(fēng)險隱患的長效機制。堅持問題導(dǎo)向，倒查制度機制根源，找到風(fēng)險點，依據(jù)《省最低生活保障規(guī)程》、《最低生活保障實施辦法》相關(guān)規(guī)定探索并逐步建立低收入家庭經(jīng)濟狀況信息化核對機制，進一步規(guī)范低保申請受理和審核審批機制，進一步健全低保經(jīng)辦人員和村（居）委成員親屬享受低保備案機制，完善低保申請受理、入戶核查、民主評議、公開公示、動態(tài)管理、近親屬備案等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范制度，依法依規(guī)把好申請、調(diào)查、評議、公示、審批五個

關(guān)口，堅持“三級公示”制度，對低保對象家庭成員、收入情況、保障金額等非隱私信息實行長期公示，主動接受社會監(jiān)督，確保低保工作陽光透明。同時要配合人社、農(nóng)牧等部門探索建立困難群眾就業(yè)創(chuàng)業(yè)、產(chǎn)業(yè)扶持等激勵機制，徹底解決低保對象“等、靠、要”思想，防止“養(yǎng)懶漢”，最大限度的激發(fā)低保對象的內(nèi)生動力，增強致富奔康的能力。

三、方法步驟 （一）動員部署階段（2020 年 3 月 15 日前）。制定《縣農(nóng)村低保專項治理工作實施方案》。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）成立農(nóng)村低保專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，整合力量，明確職責(zé)，學(xué)習(xí)宣傳《省最低生活保障規(guī)程》和《最低生活保障實施辦法》等法律法規(guī)，于 3 月 15 日前開展農(nóng)村低保專項摸底排查，并制定專項治理實施方案，召開專項治理會議，部署專項治理有關(guān)工作，將專項治理實施方案報縣民政局救助股備案。

（二）清理整治階段（2020 年 3 月 16 日-4 月 20 日）。對已享受農(nóng)村低保的對象進行全面清理和重新核查認定，凡是操作程序規(guī)范，評定對象準(zhǔn)確的，要繼續(xù)納入保障范圍，不符合認定條件要立即清退，加強檔案管理，建立資料臺賬，全面掌握低保對象的基本情況。

（三）民主評議階段（2020 年 4 月 20 日-4 月 25 日）

符合享受低保條件的對象，以村（居）委會為單位組織村民開展民主評議，并形成評議結(jié)果備案。

（四）公示公開階段（2020 年 4 月 26 日-5 月 10 日）

經(jīng)村民主評議結(jié)果在村（居）委會公開欄張榜公示 7 個工作日，同時縣、鄉(xiāng)兩級公開設(shè)舉報電話，暢通投訴、舉報渠道，接受群眾監(jiān)督。

（五）系統(tǒng)錄入階段（2020 年 5 月 11 日-5 月 20 日）

完成省社會救助綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)低保數(shù)據(jù)的錄入調(diào)整工作，確保數(shù)據(jù)及時更新。實現(xiàn)低保對象審核審批、補助資金發(fā)放明細通過信息管理系統(tǒng)辦理。

（六）總結(jié)階段（2020 年 5 月 21 日-2020 年 5 月 30 日）

一是對專項治理工作發(fā)現(xiàn)的問題進行梳理歸納、認真研究，突出問題及時整改到位，建立健全低保管理長效機制。二是總結(jié)工作中的做法和經(jīng)驗，形成特色、亮點報縣民政局。

各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要在 2020 年 5 月底之前完成農(nóng)村低保專項治理，月底前向縣民政局報送農(nóng)村低保專項治理工作總結(jié)。

四、工作要求

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實工作責(zé)任。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要高度重視，切實增強責(zé)任感和緊迫感，提高政治站位，將專項治理工作納入今年重要工作，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制定工作方案，精心組織實施。及時成立農(nóng)村低保專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組建工作專班，層層落實責(zé)任。

（二）強化制度銜接，做好政策宣傳。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要結(jié)合前期開展的扶貧領(lǐng)域作風(fēng)問題專項治理工作、民政干部職工親屬違規(guī)享受低保專項治理工作和農(nóng)村低保專項治理工作，發(fā)揮農(nóng)村低保的兜底保障作用，確保農(nóng)村最困難的群眾能夠得到政策性保障。要以低保工作的認定條件、審核審批、動態(tài)管理等政策規(guī)定為重點，充分利用網(wǎng)絡(luò)、微信、村村響等媒體和宣傳欄、宣傳冊等形式，深入細致做好政策宣傳，在全社會營造良好的輿論氛圍。

（三）完善信息檔案，強化動態(tài)管理。一是要分別對最低生活保障對象歸類管理、建立臺賬，農(nóng)村低保檔案由縣民政局和鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）分別存檔。二是要加強動態(tài)管理，按照農(nóng)村低?！皯?yīng)保盡保、應(yīng)退盡退”原則，建立“保障對象有進有出”的動態(tài)管理機制，認真落實有效期管理、定期核查、定期報告等制度。

第五篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村低保持續(xù)專項治理工作方案

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村低保持續(xù)專項治理工作方案

為進一步落實黨中央、國務(wù)院和省委、省政府關(guān)于堅決打贏脫貧攻堅的決策部署，以及中央脫貧攻堅專項巡視“回頭看”和國家脫貧攻堅成效考核反饋意見整改方案的要求，根據(jù)《省民政廳關(guān)于2020年持續(xù)深入推進農(nóng)村低保專項治理工作的實施意見》文件精神，結(jié)合我縣實際，制定持續(xù)深入推進農(nóng)村低保專項治理工作方案。

一、指導(dǎo)思想

圍繞脫貧攻堅低保兜底保障，強化社會救助監(jiān)督管理，健全制度保障長效機制，堅決清理糾正政策落實不到位問題、加大焦點問題整改、查找制度機制建設(shè)短板，通過三年農(nóng)村低保專項治理活動，使我縣農(nóng)村低保實現(xiàn)公平、公開、公正，并得到群眾認可的良好效果。

二、主要任務(wù)

（一）清理糾正低保兜底政策落實不到位的問題。

及時將未納入低保的未脫貧建檔立卡貧困人口重病患者、重殘人員等完全和部分喪失勞動能力的貧困人口參照“單人?！闭呒{入低保范圍，不再進行家庭經(jīng)濟狀況核對，打贏脫貧攻堅戰(zhàn)后按低保政策進行動態(tài)管理；

及時將符合條件的返貧人口、建檔立卡邊緣人口等困難群眾納入低保范圍。

（二）清理糾正“脫貧漸退”政策落實不到位的問題。

享受扶貧政策或通過就業(yè)以及自主創(chuàng)業(yè)后暫時脫貧、家庭人均可支配收入高于我縣低保標(biāo)準(zhǔn)且低于當(dāng)?shù)氐捅?biāo)準(zhǔn)2倍的農(nóng)村低保家庭，實行“脫貧漸退”政策?！懊撠殱u退”期間家庭經(jīng)濟狀況重新符合低保條件的，自審核之月下月起，終止“脫貧漸退”，按照重新核定后的家庭收入給予正常差額救助。要精準(zhǔn)審慎把握低保退出后的返貧風(fēng)險，堅決避免“運動式”“指標(biāo)式”“攤派式”等“一刀切”退保問題發(fā)生。

（三）清理糾正臨時救助政策落實不到位的問題。

對遭遇突發(fā)事件、意外傷害、重大疾病或其他特殊原因?qū)е禄旧钕萑肜Ь?，其他社會救助制度暫時無法覆蓋或救助之后基本生活暫時仍有嚴重困難的農(nóng)村建檔立卡貧困家庭、返貧人口和存在致貧、返貧風(fēng)險的貧困人口，及時給予臨時救助，防止驟貧返貧現(xiàn)象發(fā)生。

（四）清理糾正特困人員供養(yǎng)政策落實不到位的問題。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要完善供養(yǎng)服務(wù)協(xié)議，在吉民發(fā)[2017]68號文件規(guī)定事項基礎(chǔ)上，充實特困人員和照料服務(wù)人員（監(jiān)護人）基本信息，特困人員生活自理能力認定類別、照料服務(wù)內(nèi)容、照料服務(wù)要求、照料服務(wù)權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任、協(xié)議期限及監(jiān)督舉報電話等內(nèi)容。

（五）清理糾正農(nóng)村低保“補差式”救助落實不到位的問題。

部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）農(nóng)村低?！把a差式”工作推進緩慢，已經(jīng)直接影響了全縣社會救助家庭經(jīng)濟狀況核對系統(tǒng)與部省對接連網(wǎng)。因此，沒完成農(nóng)村低?！把a差式”救助的鄉(xiāng)鎮(zhèn)和街道，在6月份前必須完成“補差式”救助的各項工作。

（六）清理糾正救助政策公開、公示不規(guī)范的問題

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要對現(xiàn)有的政策宣傳示板、低保公示示板公示情況逐村進行排查，公示示板內(nèi)容不規(guī)范的進行整改，公示示板缺少的抓緊補齊。

（七）清理糾正信訪處置不到位的問題。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要暢通群眾投訴舉報渠道，做好日常記錄，并及時調(diào)查和回應(yīng)群眾訴求，將上訪問題盡量化解在基層，不要將矛盾上交。

三、工作安排

（一）制定全縣2020年持續(xù)深入推進農(nóng)村低保專項治理工作方案。

縣民政局根據(jù)省民政廳農(nóng)村低保專項治理實施意見制定工作方案并印發(fā)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)落實。

（二）全面梳理問題清單，并開展整改工作。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要針對存在的問題進行全面自查自糾，重點查找“補差式”救助落實不到位、上傳材料不規(guī)范、公開公示不規(guī)范、政策宣傳不到位、信訪處置不得當(dāng)?shù)葐栴}。

（三）形成督查組進行專項督查。

縣民政局于7月份成立督查組對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）存在的問題整改落實情況進行督導(dǎo)檢查。

四、相關(guān)要求

（一）提高思想認識。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要高度重視，精心安排，周密部署，堅持問題導(dǎo)向，深入開展農(nóng)村低保專項治理，采取有力措施，認真排查工作中存在短板和問題，要突出工作重點，找準(zhǔn)農(nóng)村低保經(jīng)辦服務(wù)中的風(fēng)險點、薄弱點和監(jiān)管盲區(qū)，切實完善政策措施，加強規(guī)范管理，確保農(nóng)村低保等各項社會救助政策落到實處。

（二）建立專項治理工作信息報送制度。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要建立專項治理工作推進情況報送制度，在5月—9月份期間，每月末向縣民政局報送各項工作進展情況。

（三）加強宣傳引導(dǎo)。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要通過主流媒體，政策宣傳單、政策宣傳示板和綜合服務(wù)窗口等，加強農(nóng)村低保等社會救助政策宣傳，廣泛動員，引導(dǎo)群眾關(guān)注和參與，用群眾所得感檢驗專項治理成效。