大數(shù)據(jù)揭開詐騙老人真相推動監(jiān)督

看著手里的被害人名單，范燕心里很不是滋味。他們中的大多數(shù)都是七八十歲的老人，年齡最大的94歲，范燕突然明白了被害老人圍著她說的那句話：“檢察官，請你快點辦案，真怕我們有的人等不到你辦好，人就沒了。”

范燕是浙江省蘭溪市檢察院第二檢察部副主任。2021年8月18日，蘭溪市檢察院收到一起涉嫌集資詐騙罪案件，范燕是該案的承辦人。

以高息回報為誘餌詐騙54人300余萬元

這是一個專門針對老年人的騙局。

2018年5月14日，俞某（另案處理）伙同唐某（身份不詳）等人成立了一家公司。在公司沒有實際經(jīng)營的情況下，他們以養(yǎng)老、旅游、投資為由，以高額利息為誘餌，向老年人群體非法集資。2018年8月，林某加入該公司，同年11月底，林某負責管理公司，繼續(xù)以高額利息為誘餌向老年人非法集資。

在2018年5月至2019年8月期間，林某等人先后騙取54名被害人的信任，非法集資312.5萬元?！八麄儗⒓Y到的錢主要用于支付高額利息及個人揮霍，到案發(fā)時，除了已歸還被害人的部分本息，實際造成被害人財產(chǎn)損失236萬余元?！狈堆喔嬖V記者，案件涉及被害人眾多，她不敢有絲毫懈怠，認真審閱全部案件材料，逐一核實案件事實與證據(jù)。2021年12月6日，蘭溪市檢察院將該案起訴至法院。

今年3月3日，法院以集資詐騙罪判處被告人林某有期徒刑四年，并處罰金10萬元。案件辦結(jié)了，范燕并沒有感到輕松。看著法庭上那些被騙的老年人，他們省吃儉用攢的幾萬元就這樣被騙沒了，而又有多少老年人像他們一樣，經(jīng)歷過或正在經(jīng)歷詐騙呢？

“這樣的案件并非是個案，因為它呈現(xiàn)出一種相對成熟的運營模式。公司法定代表人對公司運營情況不清楚，其背后的操縱團隊又因為使用虛假身份而不見蹤影，這明顯是一種幕后‘實際控制人’+傀儡式‘真實工具人’的公司運營模式?！毕氲竭@里，范燕決定先查一下俞某名下是否還有其他公司存在，經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，俞某名下注冊公司達21家，除3家公司已被吊銷營業(yè)執(zhí)照外，其他18家分公司均為“存續(xù)”狀態(tài)，其中金華地區(qū)有3家，2家已案發(fā)。

“俞某名下注冊這么多家公司，而且都是分公司，肯定有問題。像他們這種公司運營模式，是具備較強的可復制性?！狈堆喔嬖V記者，以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名針對老年人實施詐騙的案件并不在少數(shù)，需要及時打擊治理。于是，她將開展老年人康養(yǎng)領(lǐng)域非法集資類案監(jiān)督的想法向院里作了匯報。蘭溪市檢察院對此高度重視，并成立專門小組開展工作。

破解數(shù)據(jù)壁壘通過個案深挖實現(xiàn)類案監(jiān)督

如何通過個案辦理實現(xiàn)類案監(jiān)督呢？“近年來，浙江省檢察院在全省大力推進數(shù)字檢察，積極探索構(gòu)建大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督新體系。對我們來說，以大數(shù)據(jù)賦能實現(xiàn)類案監(jiān)督，是最優(yōu)的選擇。”蘭溪市檢察院檢察長張洪峰告訴記者，由于沒有現(xiàn)成的經(jīng)驗和模式可以借鑒，如何建立監(jiān)督模型成為最大的難題。

張洪峰將這一情況上報給金華市檢察院，金華市檢察院對此高度重視，全程參與辦案指導。

實現(xiàn)類案監(jiān)督，首先要找到此類案件的共性特征?！巴ㄟ^對全國檢察業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)內(nèi)的案件進行查詢分析，我們發(fā)現(xiàn)該類案件存在較為明顯的類型化

特征。犯罪嫌疑人注冊公司后，既不開展業(yè)務(wù)，也不參保、繳稅，實施詐騙的業(yè)務(wù)團隊均使用虛假的身份，公司的法定代表人一般為外地戶籍，且一名法定代表人跨區(qū)域注冊多家公司，注冊的時間也都相近?！狈堆喔嬖V記者，在金華市檢察院的指導下，小組成員經(jīng)過多次分析研判，初步確定了此類案件的共性特征。

分析得到的共性特征是否準確？現(xiàn)實中，這些涉嫌犯罪的“空殼公司”還有哪些特征？為了得到更準確的數(shù)據(jù)要素，范燕及小組成員走訪了市場監(jiān)管部門、社會保障部門、稅務(wù)部門、銀行等多家單位。

范燕告訴記者，每一家單位對此都非常支持，積極幫助分析此類注冊公司的特征。最終，他們明確了此類犯罪案件的共性特征：首先，它以團伙作案為手段；其次，公司不參保、不繳稅，無實際業(yè)務(wù)經(jīng)營，公司賬戶銀行流水異常；再次，一人名下注冊多家公司或關(guān)聯(lián)人之間存在多家公司，然后以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名針對老年人實施詐騙。

共性特征明確了，新的難題又來了。如何確定大數(shù)據(jù)分析所需要的數(shù)據(jù)要素呢？“市場監(jiān)管、稅務(wù)、社會保障、銀行等部門為我們提供了很大的幫助。比如如何篩選那些不參保、不繳稅的公司？社會保障部門就告訴我們，可以用養(yǎng)老人數(shù)、工傷人數(shù)、參保月數(shù)3個數(shù)據(jù)來比對?！狈堆喔嬖V記者，各單位的支持讓他們破解了數(shù)據(jù)壁壘，并完成了數(shù)據(jù)采集。

很快，該院利用浙江檢察數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺，建立起了“老年人康養(yǎng)領(lǐng)域集資類案法律監(jiān)督模型”，開始進行數(shù)據(jù)碰撞。

辦一案、治一片類案監(jiān)督成效顯著

經(jīng)過數(shù)據(jù)碰撞發(fā)現(xiàn)，在蘭溪注冊的1.5萬余家有限公司中，篩查出74家

異常公司。經(jīng)比對全國檢察業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)及公安機關(guān)立案信息，發(fā)現(xiàn)以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪立案的9家養(yǎng)老詐騙公司均在該名錄中。

剩余的65家異常公司是否有問題呢？蘭溪市檢察院立即將線索移送至公安機關(guān)，開展進一步核查。經(jīng)過核查發(fā)現(xiàn)，剩余65家異常公司中，有33家公司存在嫌疑，其中可能涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪尚未立案的有3家，查無此公司或無法聯(lián)系負責人的有8家，無實際經(jīng)營或已停業(yè)的有22家。

記者了解到，針對這33家嫌疑公司，蘭溪市檢察院建議公安機關(guān)進一步核查，在查明公司經(jīng)營狀態(tài)、經(jīng)營范圍是否存在非法集資行為的基礎(chǔ)上，及時對涉嫌犯罪的公司或人員立案偵查，并將跨區(qū)域的線索進行移送。在此基礎(chǔ)上，該院還聯(lián)合公安機關(guān)共同開展“護航養(yǎng)老跑道”專項行動，進一步推進老年人康養(yǎng)領(lǐng)域各類犯罪的溯源治理。

在將線索移送公安機關(guān)的同時，該院也同步將線索移送市場監(jiān)管部門并發(fā)出檢察建議，督促其對“空殼公司”依法清理、整頓。不僅如此，蘭溪市檢察院還會同市場監(jiān)管、稅務(wù)、社會保障、公安機關(guān)等部門，建立老年人康養(yǎng)領(lǐng)域公司特征化預(yù)警機制、信息共享機制、協(xié)同研判機制，加強不同領(lǐng)域的監(jiān)督協(xié)同共治。

正當范燕欣慰于此次類案監(jiān)督取得的成效時，一個新的消息傳來，讓她看到了此項工作更大的價值——金華市檢察院出臺《金華市檢察機關(guān)開展養(yǎng)老詐騙法律監(jiān)督專項行動實施方案》《老年人康養(yǎng)領(lǐng)域集資類案法律監(jiān)督辦案指引》，決定以數(shù)字賦能養(yǎng)老詐騙專項整治，在全市檢察機關(guān)開展老年人康養(yǎng)領(lǐng)域類案法律監(jiān)督專項行動。

“我們希望以數(shù)字賦能助力養(yǎng)老詐騙專項治理，以數(shù)字化改革撬動法律監(jiān)督，強化檢警協(xié)作、行刑共治，全方位推動對養(yǎng)老領(lǐng)域各類犯罪的源頭治理?！苯鹑A市檢察院檢察長鐘瑞友告訴記者，出臺實施方案及辦案指引，就是要在全市范圍內(nèi)，通過數(shù)字化類案監(jiān)督辦理，全面清理涉老年人康養(yǎng)領(lǐng)域的“空殼公司”，依法打擊各類侵害老年人合法權(quán)益的違法犯罪活動，實現(xiàn)“辦一案、牽一串、治一片”的監(jiān)督規(guī)模效應(yīng)。

通過個案深挖實現(xiàn)類案監(jiān)督，通過大數(shù)據(jù)建模賦能檢察監(jiān)督，通過“檢+N”協(xié)作共同提升社會治理效能，在打擊整治老年人康養(yǎng)領(lǐng)域各類犯罪中，金華市檢察機關(guān)已經(jīng)邁出了堅實的步伐，并積極努力著。