第一篇：保險業(yè)反洗錢試題(一卷)答案

保險業(yè)反洗錢試題（一卷）答案

一、填空題(每空l分，共計20分)

1、2007年1月1日

2、放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）

3、反洗錢專門機構(gòu)

4、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 5、106、每半年7、5年8、20萬元以上50萬元以下；1萬元以上5萬元以下

9、協(xié)助；合法化

10、書面詢問、走訪金融機構(gòu)

11、金融機構(gòu)

12、了解你的客戶

13、及時更新

二、判斷對錯(每題2分，共計20分)

1、ⅹ

2、√

3、ⅹ

4、√

5、√

6、ⅹ

7、√

8、ⅹ

9、ⅹ

10、ⅹ

三、單選題（每題2分，共計20分）

1、D2、D3、C4、A5、B6、C7、D8、A9、D

10、C 與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。

四、不定項選擇（每題2分，共

五、自由發(fā)揮，結(jié)合情況打分（認20分）識到反洗錢的重要性并樹立正

1、ABCD 確的反洗錢意識的可得7分，建

2、ABCD 設性建議或積極的其他看法

33、ABD 分）

4、ABCD

5、CD

6、ABCD

7、C

8、ACD

9、ABCD

10、A

五、簡答

（一）答案：（1）大額交易標準：單筆或當日累計交易現(xiàn)金20萬，單邊計算；（2）客戶身份識別何證件留存標準： A、新保：現(xiàn)金保費2萬元人民幣、轉(zhuǎn)賬保費20萬元； 保費=期交次數(shù)*期交金額或者保費=躉交保費 B、理賠、保全：交易金額1萬元

（二）答案：

1、建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作；

2、建立客戶身份識別制度；

3、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

4、大額交易和可疑交易記錄保存、報告；

5、開展反洗錢培訓和宣傳；

6、遵守反洗錢保密規(guī)定；

7、配合行政機關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；

8、報案和舉報；

9、凍結(jié)賬戶；（人行有要求48小時臨時凍結(jié)權(quán)限，超過后偵查機關(guān)下發(fā)繼續(xù)凍結(jié)通知書）

10、按照規(guī)定報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料及稽核審計報告中

第二篇：保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案

保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案

引導語：洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫及答案，希望對大家有所幫助。

一、選擇題(每題5分，共60分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分)

1、人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”是指：(ACD)

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》

C、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

D、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》

2、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將(ABCD)或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪 B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易?(ABC)

A、法人、其他組織和個體工商戶(統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn);

D、個人儲蓄賬戶5萬元以上的現(xiàn)金支取。

4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易?(ABCD EF)

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符;

E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;

F、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。

5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?(ABDE)

A、某儲戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元;

B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬美元;

C、某企業(yè)當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達20萬美元;

D、某個人當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達11萬美元;

E、某企業(yè)當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達60萬美元;

F、某個人當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達5萬美元。

6、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易?(ABCD)

A、居發(fā)個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的;

B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的;

C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項的;

D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的;

E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。

7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應當注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易?(ABCDE)

A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合;

B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯;

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數(shù)額的人民幣或外匯;

D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務時，在明知有損失的情況下，仍堅持辦理的;

E、企業(yè)支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易不符的。

8、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是(ABD)

A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則

D、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則

9、金融機構(gòu)反洗錢的四項主要制度是：(ABCD)

A、“了解客戶”制度 B、大額交易報告制度

C、可疑交易報告制度 D、保存記錄制度

10、金融機構(gòu)未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以(B)元以下罰款。

A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、20萬

11、金融機構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責是：(ABCD)

A、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄

B、對報送的反洗錢信息進行識別、記錄和報送;

C、做好本業(yè)務領域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時報告司法機關(guān)、人民銀行和總行;

D、做好與營業(yè)機構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。

12、“了解客戶”制度是指各級營業(yè)機構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或為其辦理業(yè)務時：(ABC)

A、向客戶索要相關(guān)身份識別資料

B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息

C、在平時應注意收集客戶經(jīng)營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。

二、判斷題(每題2.5分，共40分，對的打√，錯的打╳)

1、反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”于2003年3月1日開始實施。(√)

2、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的立法指導思想是防止金融機構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機構(gòu)資金的安全，維護金融安全。(√)

3、根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》(銀發(fā)[1997]339號)的規(guī)定，個人儲戶一次性從個人賬戶提取現(xiàn)金20萬元以上的，儲蓄機構(gòu)柜臺人員應要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲蓄機構(gòu)負責人審核后支付。(×)

4、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)對客戶的賬戶資料和交易記錄，應保存的期限為5年，但國家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。(√)

5、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個營業(yè)日以內(nèi)。(×)

6、金融機構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報告資料通知客戶或其他無關(guān)人員。(√)

7、《辦法》的保密原則是指金融機構(gòu)對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機構(gòu)保護客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。(√)

8、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報告給人民銀行，與《儲蓄管理條例》中的“為客戶保密義務”有關(guān)規(guī)定相沖突。(×)

9、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。(×)

10、大額交易報告制度是指所有金額在大額交易報告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務，不論其是否異常，必須向上級行及監(jiān)管機構(gòu)報告的制度。(√)

11、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。(√)

12、開立個人結(jié)算賬戶應要求客戶其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業(yè)機構(gòu)開立個人存款賬戶的，應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。(√)

13、企業(yè)法人開立基本存款賬戶時，客戶應向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。(×)

14辦理個人匯款業(yè)務，網(wǎng)點應要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。(√)

15、人民幣大額交易報告采取自下而上逐級報告的方式，由網(wǎng)點反洗錢崗位責任人按月將大額交易報告表上報一級支行，由一級支行匯總后報上級行及當?shù)厝嗣胥y行。(√)

16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。(√)

第三篇：試題一卷

實驗室培訓考試試題

考 時：100分鐘 滿 分：100分

部門：

分數(shù)：

姓名：

一、填空(5×2=10）

崗位

崗位職責

二、選擇題（2×5=10）

1、實驗室對質(zhì)量記錄和技術(shù)記錄的控制要求。（）A、提供適宜的保存環(huán)境。B、規(guī)定適當?shù)谋４嫫谙?。C、必須用鋼筆記錄。D、不能記錄在電子媒體上。E、應有足夠的信息。F、記錄應包含相關(guān)人員簽字。

2、實驗室管理應對以下人員授權(quán)（）

A、進行特定類型的抽樣人員.B、進行檢測的人員。C、樣品接收人員。D、對檢測結(jié)果提出意見和解釋的人員。E、簽發(fā)檢測報告的人員。F、操作特殊類型設備的人員。

3、實驗室在對影響檢測結(jié)果質(zhì)量的崗位，制定人員任職資格時，應包括以下方面的要求：（）

A、教育 B培訓 C技能 D經(jīng)驗 E年齡 F性別

4、實驗室開展內(nèi)部質(zhì)量審核有以下要求：（）

A、由實驗室最高領導策劃并組織。B、按預先指定的計劃執(zhí)行。C、覆蓋質(zhì)量體系所有方面。D、內(nèi)審員經(jīng)過培訓具備資格。E、審核的安排應能使質(zhì)量體系的每一方面至少每年檢查兩次。F、審核的范圍、日期和詳細方案應按文件的程序策劃并實施。G、審核員不能審核自己的工作

5、對檢測實驗室的設施和環(huán)境的控制應包括;（）

A、采取措施確保實驗室的良好內(nèi)務B實驗室應對所有檢測環(huán)境進行檢測、控制和記錄環(huán)境條件C、應將不相容活動的相鄰區(qū)域進行有效隔離D、影響檢測質(zhì)量的區(qū)域的進放和使用，應加以控制

三、判斷題（1×25=25）

根據(jù)《評審準則》判斷以下內(nèi)容對錯，正確的打√，錯誤的打×

1、實驗室資質(zhì)認定是我國計量法規(guī)定，對凡是為社會出具公正數(shù)據(jù)的檢測機構(gòu)，進行強制考核的一種手段。（√）

2、申請實驗室資質(zhì)認定的檢測機構(gòu)，必須時獨立法人機構(gòu)。（×）

3、只有質(zhì)量手冊、程序文件、作業(yè)指導書才是應受控的文件。（×）

4、檢驗報告只能由授權(quán)人員簽發(fā)或批準。（√）

5、質(zhì)量體系內(nèi)部審核和管理評審，都必須由最高管理者組織實施。（×）

6、新購入的儀器設備或修理過的儀器設備，只要合格就可直接投入使用（×）

7、當檢測一部分工作分包時，應在檢測報告中向客戶標明分包檢測的項目。（√）

8、質(zhì)監(jiān)員必須熟悉檢測方法和程序，了解檢測目的，懂得如何評價監(jiān)測結(jié)果。（√）

9、在兩次校準之間，應對檢測設備進行期間核查，這種核查其實就是再校準。（×）

10、實驗室應保存所有為檢驗提供所需的外部支持服務和供應商的記錄。（√）

11、質(zhì)量方針聲明由質(zhì)量主管批準并授權(quán)發(fā)布。（×）

12、實驗室可以由由能力的外部機構(gòu)進行內(nèi)部審核（√）

13、內(nèi)審組長只能由質(zhì)量主管擔任。（×）

14、除正常全面的內(nèi)部審核外，當發(fā)生不符合或偏離時，還必須時進行附加審核。（×）

15、預防措施是對已發(fā)現(xiàn)問題或客戶投訴的反應。（×）

四、簡答題（1題15分，2題20分,3題20分）

1、質(zhì)量體系的內(nèi)部審核和管理評審有什么不同？

2、《評審準則》對實驗室在人員配備及管理方面作出哪些規(guī)定？

3、實驗室應采取哪些有效方法來確保檢測結(jié)果的質(zhì)量？

第四篇：保險業(yè)反洗錢典型案例

保險業(yè)反洗錢典型案例

客戶身份識別案例篇

【案情簡介】 案例一

投保人張某在一個工作日內(nèi)到保險公司累計投保5次，每單40萬元，合計200萬元。投保人的職業(yè)告知為政府機關(guān)辦公人員，但通訊地址卻留存的是辦理業(yè)務的銀行地址。投保人的執(zhí)業(yè)收入與高額報廢支出明顯不符，保險公司將此交易作為可疑交易上報至中國反洗錢監(jiān)測分析中。隨后，有關(guān)部門根據(jù)保險公司提供的可疑線索核查到以下問題：

（1）投保人張某為某機關(guān)處級領導，共有24個銀行賬戶，累計大額交易3000多萬元，個人賬戶數(shù)量較多，且金額較大。張某各賬戶的大額交易現(xiàn)金交易累計1400多萬元，未知來源的轉(zhuǎn)賬資金200多萬元，存在大量的現(xiàn)金交易和未知來源去向的資金進出。

（2）投保人張某的部分交易對象參與經(jīng)營地下錢莊。與張某有賬務往來的兩名交易對手李某和王某，等級身份為農(nóng)民，但自身交易量大，交易對象多，疑似參與經(jīng)營地下錢莊。

（3）投保人張某的交易對象中有兩人職業(yè)與其相同，經(jīng)查為其下屬人員馬某和王某。馬某和王某都曾多次收到張某的銀行轉(zhuǎn)賬匯款，單詞轉(zhuǎn)賬金額最高達20萬元，且無合理理由。

案例二

A女士（40歲）在某保險公司投保一款萬能險，保費躉交500萬元。該保險公司進一步查詢A女士名下還有多張保單，近3年各保單累計交保費近100萬元；調(diào)查A女士歷次投保資料，顯示其為普通街道事業(yè)單位會計，且前后投保資料存在不一致，投保保費金額與其收入水平不符；查詢A女士的洗錢風險等級中風險，且職業(yè)為高風險職業(yè)；進一步查詢歷史投保資料，獲得A女士某保單被保險人為其丈夫B先生；網(wǎng)絡查詢B先生的資料，顯示其為當?shù)卣程幖壒賳T。該保險公司綜合分析后認為存在洗錢風險且無法排除可疑，遂向反洗錢管理部門報告，反洗錢管理部門進一步查證情況后向公安機關(guān)轉(zhuǎn)辦了該案件。

案例三

2011年初，某保險公司前臺受理人員在為B女士辦理投保時發(fā)現(xiàn)，該投保人以躉交方式投保，投保金額為120萬元。前臺人員詳細核對投保單信息，發(fā)現(xiàn)投保單上投保人填寫的職業(yè)為公司職員、年收入為10萬元，存在“以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符“的可疑情形。

保險公司前臺受理人員發(fā)現(xiàn)疑點后，立即通知公司反洗錢崗位人員，反洗錢崗人員查詢了該客戶名下的保單，發(fā)現(xiàn)該客戶在2009年及2010年有2筆投保記錄，以躉交方式投保，保費分別為8萬元、10萬元。調(diào)閱客戶檔案發(fā)現(xiàn)，2筆投保單上投保人的職業(yè)及年收入填寫均不一致，職業(yè)分別填私營、家庭婦女，收入分別填5萬元、8萬元，前后信息村子矛盾。

為進一步核實情況，公司人員立即與該客戶的保險代理人聯(lián)系，詢問該客戶的家庭背景及真實身份。經(jīng)查，該客戶無業(yè)，屬家庭主婦，其丈夫在政府部門任職，家人沒有做生意或資金雄厚的背景。經(jīng)過多方面調(diào)查，保險公司認為，該客戶同時存在“以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符”及“發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的”兩種可疑情形，保險公司立即作為可疑交易上報當?shù)厝嗣胥y行。

【風險分析】

案例一中的國家公職人員涉嫌巨額資金來源不明且利用地下錢莊洗錢。該執(zhí)法部門官員張某以躉交方式購買大額保單，且個人賬戶交易金額巨大，與其公職人員的身份不符。同時，通過后續(xù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)其部分交易對象的交易行為極為可疑，登記身份為農(nóng)民，卻擁有大量個人賬戶且交易金額巨大，存在經(jīng)營地下錢莊并利用地下錢莊幫助張某轉(zhuǎn)移資金的嫌疑。

案例二和案例三，通過嚴格執(zhí)行客戶身份識別和盡職調(diào)查制度，發(fā)現(xiàn)存在客戶信息資料相互矛盾、投保金額與職業(yè)收入水平不符等疑點，并通過歷史交易調(diào)查發(fā)現(xiàn)更多的可疑交易線索。通過疑點展現(xiàn)，保險公司人員對客戶信息、交易背景、交易目的等產(chǎn)生合理懷疑，并進行了針對性的重點調(diào)查和評估，在無法排除可疑交易的情況下，及時報告了監(jiān)管機構(gòu)。

【思考與啟示】

通過分析上述案例，我們可以得到以下兩點啟示：

第一，一些公職人員在貪污受賄之后必然需要通過種種途徑給自己的非法所得披上合法的外衣，因此，貪污受賄罪與洗錢罪往往以伴生的狀態(tài)出現(xiàn)。

第二，需加強金融機構(gòu)可疑交易的人工分析水平，提高金融機構(gòu)反洗錢從業(yè)人員的反洗錢意識和警惕性，避免可疑交易漏報，以便有關(guān)機構(gòu)能夠通過相關(guān)信息有效追溯上游犯罪。應將盡職調(diào)查貫穿交易始終，作為可疑交易判斷的基礎。

第五篇：保險業(yè)反洗錢工作管理辦法

保險業(yè)反洗錢工作管理辦法

中國保監(jiān)會網(wǎng)站 2011-09-29

保險業(yè)反洗錢工作管理辦法

第一章 總則

第一條 為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。

第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務院授權(quán)，履行保險業(yè)反洗錢監(jiān)管職責。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)管職責。

第三條 本辦法適用于保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)，保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司及其分支機構(gòu)，金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

第二章保險監(jiān)管職責

第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調(diào)、指導保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：

（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；

（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；

（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；

（五）協(xié)助司法機關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；

（六）其他依法履行的反洗錢職責。

第五條 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢職責：

（一）制定轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

（二）向中國保監(jiān)會報告轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢工作情況；

（三）參加轄內(nèi)反洗錢監(jiān)管合作；

（四）組織開展轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢培訓宣傳；

（五）協(xié)助司法機關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；

（六）中國保監(jiān)會授權(quán)的其他反洗錢職責。

第三章保險業(yè)反洗錢義務

第六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應當以保單實名制為基礎，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內(nèi)控水平。

第七條 申請設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當符合下列反洗錢條件：

（一）投資資金來源合法；

（二）建立了反洗錢內(nèi)控制度；

（三）設置了反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作；

（四）配備了反洗錢機構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；

（五）信息系統(tǒng)建設滿足反洗錢要求；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條 設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：

（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；

（二）反洗錢內(nèi)控制度；

（三）反洗錢機構(gòu)設置報告；

（四）反洗錢機構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告；

（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報告；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

申請設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應當在提出開業(yè)申請時提交完畢。

開業(yè)驗收階段，申請人應當按照要求演示反洗錢的組織架構(gòu)、工作流程、風控管理和信息系統(tǒng)建設等。

第九條 申請設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)應當符合下列反洗錢條件：

（一）總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對分支機構(gòu)具有良好的管控能力；

（二）總公司的信息系統(tǒng)建設能夠支持分支機構(gòu)的反洗錢工作；

（三）擬設分支機構(gòu)設置了反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作；

（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：

（一）總公司的反洗錢內(nèi)控制度；

（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；

（三）擬設分支機構(gòu)的反洗錢機構(gòu)設置報告；

（四）擬設分支機構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓情況的報告；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第十一條 發(fā)生下列情形之一，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：

（一）增加注冊資本；

（二）股權(quán)變更，但通過證券交易所購買上市機構(gòu)股票不足注冊資本5%的除外；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第十二條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓，通過保險監(jiān)管機構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識測試。

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。

第十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當建立健全反洗錢內(nèi)控制度。

反洗錢內(nèi)控制度應當包括下列內(nèi)容：

（一）客戶身份識別；

（二）客戶身份資料和交易記錄保存；

（三）大額交易和可疑交易報告；

（四）反洗錢培訓宣傳；

（五）反洗錢內(nèi)部審計；

（六）重大洗錢案件應急處置；

（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查；

（八）反洗錢工作信息保密；

（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容。

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定本級的實施細則。

第十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)，組織開展反洗錢工作。

指定內(nèi)設機構(gòu)組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當明確相關(guān)業(yè)務部門的反洗錢職責，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務流程中貫徹執(zhí)行。

第十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當將可量化的反洗錢控制指標嵌入信息系統(tǒng)，使風險信息能夠在業(yè)務部門和反洗錢機構(gòu)之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風險進行預警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。

第十六條 保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務進行客戶身份識別。

第十七條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。

第十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時對本機構(gòu)客戶進行風險排查，依法采取相應措施。

第十九條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

第二十條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。

第二十一條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當依法識別、報告大額交易和可疑交易。

第二十二條 保險公司通過保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展保險業(yè)務時，應當在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。

反洗錢條款應當包括下列內(nèi)容：

（一）保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份；

（二）保險公司在辦理業(yè)務時能夠及時獲得保險業(yè)務客戶身份信息，必要時，可以從保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件；

（三）保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)代其識別客戶身份提供培訓等必要協(xié)助。

保險經(jīng)紀公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

保險公司承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任，保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)承擔相應責任。

第二十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當開展反洗錢培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。

對本公司人員的反洗錢培訓應當包括下列內(nèi)容：

（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責相應的反洗錢工作要求；

（三）開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。對保險銷售從業(yè)人員的反洗錢培訓應當包括下列內(nèi)容：

（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）反洗錢內(nèi)控制度；

（三）展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢義務等。

第二十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。

第二十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當每年開展反洗錢內(nèi)部審計，反洗錢內(nèi)部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結(jié)合進行。

第二十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監(jiān)管機構(gòu)報告案件處置情況。

第二十七條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。

第二十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應當對報告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第二十九條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應當建立反洗錢內(nèi)控制度，禁止來源不合法資金投資入股。

保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)。

第三十條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應當開展反洗錢培訓、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，對依法開展反洗錢的相關(guān)信息予以保密。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 保險監(jiān)管機構(gòu)依法對保險業(yè)新設機構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進行反洗錢審查，對不符合條件的，不予批準或者核準。

第三十二條 保險監(jiān)管機構(gòu)依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管。

第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結(jié)合進行。

第三十四條 保險監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險公司、保險資產(chǎn)管理公司提交反洗錢報告或者專項反洗錢資料。

第三十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一，保險監(jiān)管機構(gòu)可以將其列為反洗錢重點監(jiān)管對象：

（一）涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗錢；

（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；

（三）中國保監(jiān)會認為需要重點監(jiān)管的其他情形。

第三十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由保險監(jiān)管機構(gòu)責令限期改正、約談相關(guān)人員或者依法采取其他措施。

第三十七條 保險監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司反洗錢工作開展情況，調(diào)整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標的評分。

第三十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定，達到案件責任追究標準的，應當依法追究案件責任人的責任。

第五章 附則

第三十九條 中國保監(jiān)會依法指導中國保險行業(yè)協(xié)會，制定反洗錢工作指引，開展反洗錢培訓宣傳。

第四十條 保險公司與非金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)的反洗錢合作可以參照本辦法。

第四十一條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

第四十二條 本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會之前反洗錢監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準。