第一篇：關(guān)于開(kāi)展防范假存折案件專項(xiàng)檢查活動(dòng)的情況報(bào)告

關(guān)于開(kāi)展防范假存折案件專項(xiàng)檢查活動(dòng)的情況報(bào)告

州局儲(chǔ)匯稽查室：

根據(jù)x郵稽傳[2007]09號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)省郵政儲(chǔ)匯局%26lt;關(guān)于立即開(kāi)展防范假存折案件專項(xiàng)檢查活動(dòng)的緊急通知%26gt;的通知》要求,我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)檢查工作，立即組織市場(chǎng)部、金融業(yè)務(wù)部、監(jiān)督檢查部等相關(guān)人員，認(rèn)真負(fù)責(zé)地開(kāi)展防范假

存折案件專項(xiàng)檢查工作?，F(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：

一、為增強(qiáng)窗口人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防控能力，于２００７年６月２２日將省局《關(guān)于遏制郵政儲(chǔ)蓄存款冒領(lǐng)案件進(jìn)一步蔓延的通知》及《關(guān)于防范變?cè)旌蛡卧爨]政儲(chǔ)蓄存折冒領(lǐng)存款的緊急通知》要求，及時(shí)傳達(dá)到所轄各儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)。在各網(wǎng)點(diǎn)醒目位置張貼有《特別提醒》,告之客戶。

二、按照州局提供的文件和光碟，立即組織全縣8個(gè)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員進(jìn)行識(shí)別假存折有關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，并認(rèn)真做好存折（單）防偽標(biāo)識(shí)的保密工作。

三、每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)已配備“存折鑒別議”。此次對(duì)“存折鑒別議”情況進(jìn)行檢查，有2個(gè)網(wǎng)點(diǎn)（xxx、xx）短波燈管已壞，有1個(gè)網(wǎng)點(diǎn)（xx）長(zhǎng)、短波燈管均壞，縣局儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)室3個(gè)柜員制臺(tái)席僅有1只。

四、除縣局儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)室配備監(jiān)控設(shè)施和設(shè)置“一米線”而外，其他網(wǎng)點(diǎn)均無(wú)監(jiān)控設(shè)施和“一米線”設(shè)施。

五、能嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”制度規(guī)定。辦理開(kāi)戶時(shí)，嚴(yán)禁使用不規(guī)范、不真實(shí)的身份證件開(kāi)戶。

通過(guò)開(kāi)展此次專項(xiàng)檢查活動(dòng)，邊檢查、邊培訓(xùn)、并著手對(duì)存在問(wèn)題及時(shí)整改，加大了防范假存折案件的力度，促進(jìn)了各郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)定和要求，進(jìn)一步增強(qiáng)了窗口人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防控能力。

xxxx年9月17日

第二篇：防范案件檢查書(shū)

xx的市委并各位領(lǐng)導(dǎo)：

在全行上下認(rèn)真開(kāi)展案件查防工作和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中，由于我們思想認(rèn)識(shí)不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀還沒(méi)有正真樹(shù)立起來(lái)，沒(méi)有真正認(rèn)識(shí)到案件防范的嚴(yán)峻性，在貫徹落實(shí)《省委穩(wěn)定社會(huì)、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》時(shí)，沒(méi)有及時(shí)召開(kāi)案件防范工作會(huì)議，會(huì)議召開(kāi)后又沒(méi)有及時(shí)向省分行報(bào)告會(huì)議情況，違犯了黨的紀(jì)律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會(huì)議精神不及時(shí)、不到位，受到省黨委的嚴(yán)厲批評(píng)。對(duì)上級(jí)黨委的批評(píng)，我們表示誠(chéng)懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓(xùn)，做出深刻檢查：

一、沒(méi)有真正起樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀。在當(dāng)前全行案件防范形勢(shì)非常嚴(yán)峻，各類審計(jì)檢查中違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，加之股份制改革對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的要求進(jìn)一步提高，全行內(nèi)控建設(shè)壓力巨大，任務(wù)更加艱巨的形勢(shì)下，由于我們對(duì)科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀學(xué)習(xí)不夠深刻，理解不夠全面，因而在實(shí)際工作中沒(méi)有真正樹(shù)立起業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件工作中，由于統(tǒng)籌兼顧能力不足，組織領(lǐng)導(dǎo)不力，抓工作沒(méi)有很好地把握大局和重點(diǎn)，尤其在貫徹落實(shí)省行黨委工作部署上，大局意識(shí)觀念淡薄，存在著重業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、忽視內(nèi)部控制的思想，總認(rèn)為近年來(lái)，隴南農(nóng)行沒(méi)有發(fā)生經(jīng)濟(jì)和責(zé)任性刑事案件，因而在實(shí)際工作中產(chǎn)生了麻痹、松懈思想，這是導(dǎo)致貫徹省分行案件防范工作會(huì)紀(jì)要不及時(shí)、不到位、遲開(kāi)會(huì)、遲報(bào)告的主要根源。

二、對(duì)內(nèi)控管理、案件防范的緊迫性、嚴(yán)峻性認(rèn)識(shí)不夠充分。認(rèn)為XXY市年多來(lái)職工思想比較穩(wěn)定，在業(yè)務(wù)操作中雖然有違規(guī)操作現(xiàn)象，但沒(méi)有發(fā)生大的違規(guī)違紀(jì)行為，只要平時(shí)多強(qiáng)調(diào)，會(huì)議精神貫徹落實(shí)抓遲抓早一個(gè)樣，在這種麻痹思想意識(shí)的主導(dǎo)下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，因而影響了《省黨委加強(qiáng)社會(huì)穩(wěn)定、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》精神的及時(shí)傳達(dá)和報(bào)告，這是責(zé)任意識(shí)淡薄，工作不夠扎實(shí)，以文件下達(dá)落實(shí)多，聯(lián)系實(shí)際、身體力行抓落實(shí)少的具體表現(xiàn)，也是導(dǎo)致傳達(dá)貫徹落實(shí)《省委加強(qiáng)社會(huì)管理、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》慢，報(bào)告不及時(shí)的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執(zhí)行意識(shí)不強(qiáng)，工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。通過(guò)省委和領(lǐng)導(dǎo)的及時(shí)批評(píng)和教育，使我們深刻認(rèn)識(shí)到，在事關(guān)全市案件防范這個(gè)重大問(wèn)題上，沒(méi)有及時(shí)召開(kāi)黨委會(huì)，尤其是會(huì)議召開(kāi)后又沒(méi)有及時(shí)向省委和相關(guān)部門報(bào)告，這充分說(shuō)明我們?cè)谡紊宵h性觀念還比較淡薄，把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)精神不透徹、不深刻，執(zhí)行規(guī)章制度的意識(shí)不強(qiáng)，求真務(wù)實(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)還沒(méi)有真正從思想上樹(shù)立起來(lái)。體現(xiàn)在具體工作中：管理導(dǎo)向上重人才的使用，輕教育管理；重財(cái)部門資源分配，輕基礎(chǔ)管理；這是我們對(duì)《省委加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》傳達(dá)不迅速、報(bào)告不及時(shí)的關(guān)鍵原因。

通過(guò)省委領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)和指導(dǎo)，使我們深刻認(rèn)識(shí)到，如果上述存在的這些問(wèn)題不克服，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，將會(huì)對(duì)本轄區(qū)今后的工作及發(fā)展造成嚴(yán)重影響，甚至給黨和國(guó)家的利益、以及當(dāng)?shù)氐氖聵I(yè)造成無(wú)可挽回的損失。因此，我們決心認(rèn)真吸取這次教訓(xùn)，以省委及領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)指導(dǎo)為起點(diǎn)，組織班子成員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深刻反思，切實(shí)在提高政治敏銳性，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，增強(qiáng)政治責(zé)任感，樹(shù)立大局意識(shí)，改進(jìn)作風(fēng)和強(qiáng)化執(zhí)行力等方面狠下功夫，并認(rèn)真按照省委《關(guān)于印發(fā)〈省社會(huì)治安、防范案件分析會(huì)紀(jì)要〉的通知》要求，以及省委領(lǐng)導(dǎo)提出的批評(píng)意見(jiàn)，抓好落實(shí)，以實(shí)際行動(dòng)徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發(fā)展創(chuàng)造一個(gè)寬松和諧的良好環(huán)境，力爭(zhēng)全年不發(fā)生各類經(jīng)濟(jì)案件和刑事性責(zé)任案件。

一是高度重視，嚴(yán)肅對(duì)待。認(rèn)真進(jìn)行反思，正確認(rèn)識(shí)省委的批評(píng)，全面查找我們?cè)诩訌?qiáng)內(nèi)控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和各類違規(guī)操作等突出問(wèn)題，通過(guò)深刻反省我們?cè)谒枷?、工作上存在的差距和?wèn)題，并有針對(duì)性地提出了改進(jìn)的措施。

二是不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀和正確政績(jī)觀，進(jìn)一步端正業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。我們深刻汲取這一教訓(xùn)，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好加快發(fā)展與加強(qiáng)管理、業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)防范，追求效益與服從規(guī)則制約等關(guān)系，做到發(fā)展不以違規(guī)為代價(jià)，行為不受急功近利思想支配，績(jī)效不靠弄虛作假獲得。我們將以開(kāi)展“科學(xué)發(fā)展年”活動(dòng)為契機(jī)，自覺(jué)將科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀體現(xiàn)在實(shí)施“一崗雙責(zé)”的實(shí)踐中，貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，落實(shí)到制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)；進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)黨性觀念，盡快掌握更多的科學(xué)體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質(zhì)；嚴(yán)格按照現(xiàn)代領(lǐng)導(dǎo)干部的素質(zhì)要求，刻苦鉆研法律法規(guī)、積極適應(yīng)社會(huì)發(fā)展的需要，不斷提高把握工作重點(diǎn)和解決實(shí)際問(wèn)題的能力，在一級(jí)法人治理的大局里，審時(shí)度勢(shì)，盡力減少工作失誤；認(rèn)真按照“三個(gè)代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問(wèn)題和不足，牢固樹(shù)立加強(qiáng)內(nèi)控管理，積極防范案件和安全經(jīng)營(yíng)意識(shí)，正確處理好局部與全局工作的關(guān)系，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與防范案件的關(guān)系，一般工作與重點(diǎn)工作的關(guān)系，堅(jiān)持以加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)控管理，確保全轄各項(xiàng)工作的全

第三篇：防范案件檢查書(shū)

檢查

xx的市委并各位領(lǐng)導(dǎo)：

在全行上下認(rèn)真開(kāi)展案件查防工作和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中，由于我們思想認(rèn)識(shí)不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀還沒(méi)有正真樹(shù)立起來(lái)，沒(méi)有真正認(rèn)識(shí)到案件防范的嚴(yán)峻性，在貫徹落實(shí)《省委穩(wěn)定社會(huì)、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》時(shí)，沒(méi)有及時(shí)召開(kāi)案件防范工作會(huì)議，會(huì)議召開(kāi)后又沒(méi)有及時(shí)向省分行報(bào)告會(huì)議情況，違犯了黨的紀(jì)律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會(huì)議精神不及時(shí)、不到位，受到省黨委的嚴(yán)厲批評(píng)。對(duì)上級(jí)黨委的批評(píng)，我們表示誠(chéng)懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓(xùn)，做出深刻檢查：

一、沒(méi)有真正起樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀。在當(dāng)前全行案件防范形勢(shì)非常嚴(yán)峻，各類審計(jì)檢查中違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，加之股份制改革對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的要求進(jìn)一步提高，全行內(nèi)控建設(shè)壓力巨大，任務(wù)更加艱巨的形勢(shì)下，由于我們對(duì)科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀學(xué)習(xí)不夠深刻，理解不夠全面，因而在實(shí)際工作中沒(méi)有真正樹(shù)立起業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件工作中，由于統(tǒng)籌兼顧能力不足，組織領(lǐng)導(dǎo)不力，抓工作沒(méi)有很好地把握大局和重點(diǎn)，尤其在貫徹落實(shí)省行黨委工作部署上，大局意識(shí)觀念淡薄，存在著重業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、忽視內(nèi)部控制的思想，總認(rèn)為近年來(lái)，隴南農(nóng)行沒(méi)有發(fā)生經(jīng)濟(jì)和責(zé)任性刑事案件，因而在實(shí)際工作中產(chǎn)生了麻痹、松懈思想，這是導(dǎo)致貫徹省分行案件防范工作會(huì)紀(jì)要不及時(shí)、不到位、遲開(kāi)會(huì)、遲報(bào)告的主要根源。

二、對(duì)內(nèi)控管理、案件防范的緊迫性、嚴(yán)峻性認(rèn)識(shí)不夠充分。認(rèn)為XXY市年多來(lái)職工思想比較穩(wěn)定，在業(yè)務(wù)操作中雖然有違規(guī)操作現(xiàn)象，但沒(méi)有發(fā)生大的違規(guī)違紀(jì)行為，只要平時(shí)多強(qiáng)調(diào)，會(huì)議精神貫徹落實(shí)抓遲抓早一個(gè)樣，在這種麻痹思想意識(shí)的主導(dǎo)下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，因而影響了《省黨委加強(qiáng)社會(huì)穩(wěn)定、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》精神的及時(shí)傳達(dá)和報(bào)告，這是責(zé)任意識(shí)淡薄，工作不夠扎實(shí)，以文件下達(dá)落實(shí)多，聯(lián)系實(shí)際、身體力行抓落實(shí)少的具體表現(xiàn)，也是導(dǎo)致傳達(dá)貫徹落實(shí)《省委加強(qiáng)社會(huì)管理、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》慢，報(bào)告不及時(shí)的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執(zhí)行意識(shí)不強(qiáng)，工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。通過(guò)省委和領(lǐng)導(dǎo)的及時(shí)批評(píng)和教育，使我們深刻認(rèn)識(shí)到，在事關(guān)全市案件防范這個(gè)重大問(wèn)題上，沒(méi)有及時(shí)召開(kāi)黨委會(huì)，尤其是會(huì)議召開(kāi)后又沒(méi)有及時(shí)向省委和相關(guān)部門報(bào)告，這充分說(shuō)明我們?cè)谡紊宵h性觀念還比較淡薄，把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)精神不透徹、不深刻，執(zhí)行規(guī)章制度的意識(shí)不強(qiáng)，求真務(wù)實(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)還沒(méi)有真正從思想上樹(shù)立起來(lái)。體現(xiàn)在具體工作中：管理導(dǎo)向上重人才的使用，輕教育管理；重財(cái)部門資源分配，輕基礎(chǔ)管理；這是我們對(duì)《省委加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》傳達(dá)不迅速、報(bào)告不及時(shí)的關(guān)鍵原因。

通過(guò)省委領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)和指導(dǎo)，使我們深刻認(rèn)識(shí)到，如果上述存在的這些問(wèn)題不克服，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，將會(huì)對(duì)本轄區(qū)今后的工作及發(fā)展造成嚴(yán)重影響，甚至給黨和國(guó)家的利益、以及當(dāng)?shù)氐氖聵I(yè)造成無(wú)可挽回的損失。因此，我們決心認(rèn)真吸取這次教訓(xùn)，以省委及領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)指導(dǎo)為起點(diǎn)，組織班子成員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深刻反思，切實(shí)在提高政治敏銳性，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，增強(qiáng)政治責(zé)任感，樹(shù)立大局意識(shí)，改進(jìn)作風(fēng)和強(qiáng)化執(zhí)行力等方面狠下功夫，并認(rèn)真按照省委《關(guān)于印發(fā)〈省社會(huì)治安、防范案件分析會(huì)紀(jì)要〉的通知》要求，以及省委領(lǐng)導(dǎo)提出的批評(píng)意見(jiàn)，抓好落實(shí)，以實(shí)際行動(dòng)徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發(fā)展創(chuàng)造一個(gè)寬松和諧的良好環(huán)境，力爭(zhēng)全年不發(fā)生各類經(jīng)濟(jì)案件和刑事性責(zé)任案件。

一是高度重視，嚴(yán)肅對(duì)待。認(rèn)真進(jìn)行反思，正確認(rèn)識(shí)省委的批評(píng)，全面查找我們?cè)诩訌?qiáng)內(nèi)控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和各類違規(guī)操作等突出問(wèn)題，通過(guò)深刻反省我們?cè)谒枷?、工作上存在的差距和?wèn)題，并有針對(duì)性地提出了改進(jìn)的措施。

二是不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀和正確政績(jī)觀，進(jìn)一步端正業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。我們深刻汲取這一教訓(xùn)，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好加快發(fā)展與加強(qiáng)管理、業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)防范，追求效益與服從規(guī)則制約等關(guān)系，做到發(fā)展不以違規(guī)為代價(jià)，行為不受急功近利思想支配，績(jī)效不靠弄虛作假獲得。我們將以開(kāi)展“科學(xué)發(fā)展年”活動(dòng)為契機(jī)，自覺(jué)將科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀體現(xiàn)在實(shí)施“一崗雙責(zé)”的實(shí)踐中，貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，落實(shí)到制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)；進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)黨性觀念，盡快掌握更多的科學(xué)體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質(zhì)；嚴(yán)格按照現(xiàn)代領(lǐng)導(dǎo)干部的素質(zhì)要求，刻苦鉆研法律法規(guī)、積極適應(yīng)社會(huì)發(fā)展的需要，不斷提高把握工作重點(diǎn)和解決實(shí)際問(wèn)題的能力，在一級(jí)法人治理的大局里，審時(shí)度勢(shì)，盡力減少工作失誤；認(rèn)真按照“三個(gè)代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問(wèn)題和不足，牢固樹(shù)立加強(qiáng)內(nèi)控管理，積極防范案件和安全經(jīng)營(yíng)意識(shí)，正確處理好局部與全局工作的關(guān)系，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與防范案件的關(guān)系，一般工作與重點(diǎn)工作的關(guān)系，堅(jiān)持以加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)控管理，確保全轄各項(xiàng)工作的全面發(fā)展；切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)，不斷增強(qiáng)執(zhí)行力。堅(jiān)定不移地抓好《省委案件分析座談會(huì)紀(jì)要》工作會(huì)議指示精神和上級(jí)部門的各項(xiàng)制度規(guī)定的貫徹和落實(shí)，堅(jiān)持以防范案件為前提，以協(xié)調(diào)各方為原則，切實(shí)提高全轄及黨委班子的執(zhí)行力。

三是充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件的緊迫性、嚴(yán)峻性和重要性，全面落實(shí)防范案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。針對(duì)省委領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)指導(dǎo)，市委進(jìn)一步明確了防范案件工作責(zé)任制。黨委書(shū)記作為防范案件的第一責(zé)任人，必須對(duì)全行的案件防范負(fù)有主要責(zé)任；分管防范案件防范的黨委委員、紀(jì)委書(shū)記、副市長(zhǎng)，不但要抓好分管部門工作，而且負(fù)有組織領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)督指導(dǎo)全行部署開(kāi)展工作，防范案件的責(zé)任，督促、檢查、銜接、落實(shí)工作，確保案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作兩不誤、兩促進(jìn)。

五要建立整改機(jī)制，堅(jiān)決貫徹從嚴(yán)方針。我們將不斷建立有方案、有督辦、有反饋的整改工作承辦機(jī)制，進(jìn)一步明確承辦部門、經(jīng)辦人員、辦理要求和辦理期限，及時(shí)上報(bào)防范案件和整改情況；堅(jiān)決貫徹從嚴(yán)治行的方針，對(duì)賭博、炒股、經(jīng)商、酗酒等容易導(dǎo)致案件的行為，要作為監(jiān)控重點(diǎn)，定期進(jìn)行排查，及時(shí)反饋情況，發(fā)現(xiàn)苗頭果斷處理；不斷加強(qiáng)對(duì)各縣（區(qū)）領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)操作一線人員道德風(fēng)險(xiǎn)防范教育，特別要在權(quán)力制約上下功夫；嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、員工崗位輪換、強(qiáng)制休假等制度，對(duì)未執(zhí)行員工崗位輪換，經(jīng)查處后將給予相關(guān)責(zé)任嚴(yán)肅處理；要積極配合審計(jì)辦對(duì)我市的審計(jì)。市縣行領(lǐng)導(dǎo)班子特別是“一把手”，一定要把思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)上來(lái)，要充分認(rèn)識(shí)到審計(jì)辦等外部機(jī)構(gòu)的審計(jì)檢查，對(duì)于我市及時(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患、提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平具有十分重要的意義。我們?cè)诮邮軐徲?jì)的過(guò)程中，對(duì)需要提供的資料必須如實(shí)提供，該介紹的情況必須如實(shí)介紹，決不會(huì)有抵觸心理，更不會(huì)掩蓋實(shí)情，隱瞞不講；努力提高內(nèi)部檢查和監(jiān)督質(zhì)量。要積極創(chuàng)新監(jiān)督手段，整合現(xiàn)有系統(tǒng)資源，加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)控制力度。要完善風(fēng)險(xiǎn)防范的制度體系，做到每一類業(yè)務(wù)都有防火墻。各級(jí)業(yè)務(wù)主管部門要認(rèn)真履行好自律監(jiān)管職責(zé)，審計(jì)、監(jiān)察部門將繼續(xù)加大對(duì)業(yè)務(wù)部門和重點(diǎn)部門、重要崗位以及薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，對(duì)存在的問(wèn)題要進(jìn)行認(rèn)真查糾和嚴(yán)肅處理，及時(shí)向省委如實(shí)匯報(bào)；高度重視安全保衛(wèi)工作。在當(dāng)前工作任務(wù)繁重、安全形勢(shì)嚴(yán)峻的情況下，我們將認(rèn)真落實(shí)安全保衛(wèi)工作各項(xiàng)制度，對(duì)任何環(huán)節(jié)、任何部位都必須做到警鐘長(zhǎng)鳴，嚴(yán)防死守，力爭(zhēng)確保不發(fā)生刑事案件和責(zé)任性事故；認(rèn)真執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)章制度，嚴(yán)格履行了解客戶、保存交易記錄、本外幣和大額可疑交易報(bào)告“三個(gè)義務(wù)”，進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作。

以上檢查不妥之處，請(qǐng)省分行黨委及各位領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

二00六年二月十七日

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第四篇：防范案件檢查書(shū)

xx的市委并各位領(lǐng)導(dǎo)：

在全行上下認(rèn)真開(kāi)展案件查防工作和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中，由于我們思想認(rèn)識(shí)不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀還沒(méi)有正真樹(shù)立起來(lái)，沒(méi)有真正認(rèn)識(shí)到案件防范的嚴(yán)峻性，在貫徹落實(shí)《省委穩(wěn)定社會(huì)、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》時(shí)，沒(méi)有及時(shí)召開(kāi)案件防范工作會(huì)議，會(huì)議召開(kāi)后又沒(méi)有及時(shí)向省分行報(bào)告會(huì)議情況，違犯了黨的紀(jì)律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會(huì)議精神不及時(shí)、不到位，受到省黨委的嚴(yán)厲批評(píng)。對(duì)上級(jí)黨委的批評(píng)，我們表示誠(chéng)懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓(xùn)，做出深刻檢查：

一、沒(méi)有真正起樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀。在當(dāng)前全行案件防范形勢(shì)非常嚴(yán)峻，各類審計(jì)檢查中違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，加之股份制改革對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的要求進(jìn)一步提高，全行內(nèi)控建設(shè)壓力巨大，任務(wù)更加艱巨的形勢(shì)下，由于我們對(duì)科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀學(xué)習(xí)不夠深刻，理解不夠全面，因而在實(shí)際工作中沒(méi)有真正樹(shù)立起業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件工作中，由于統(tǒng)籌兼顧能力不足，組織領(lǐng)導(dǎo)不力，抓工作沒(méi)有很好地把握大局和重點(diǎn)，尤其在貫徹落實(shí)省行黨委工作部署上，大局意識(shí)觀念淡薄，存在著重業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、忽視內(nèi)部控制的思想，總認(rèn)為近年來(lái)，隴南農(nóng)行沒(méi)有發(fā)生經(jīng)濟(jì)和責(zé)任性刑事案件，因而在實(shí)際工作中產(chǎn)生了麻痹、松懈思想，這是導(dǎo)致貫徹省分行案件防范工作會(huì)紀(jì)要不及時(shí)、不到位、遲開(kāi)會(huì)、遲報(bào)告的主要根源。

二、對(duì)內(nèi)控管理、案件防范的緊迫性、嚴(yán)峻性認(rèn)識(shí)不夠充分。認(rèn)為XXY市年多來(lái)職工思想比較穩(wěn)定，在業(yè)務(wù)操作中雖然有違規(guī)操作現(xiàn)象，但沒(méi)有發(fā)生大的違規(guī)違紀(jì)行為，只要平時(shí)多強(qiáng)調(diào)，會(huì)議精神貫徹落實(shí)抓遲抓早一個(gè)樣，在這種麻痹思想意識(shí)的主導(dǎo)下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，因而影響了《省黨委加強(qiáng)社會(huì)穩(wěn)定、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》精神的及時(shí)傳達(dá)和報(bào)告，這是責(zé)任意識(shí)淡薄，工作不夠扎實(shí)，以文件下達(dá)落實(shí)多，聯(lián)系實(shí)際、身體力行抓落實(shí)少的具體表現(xiàn)，也是導(dǎo)致傳達(dá)貫徹落實(shí)《省委加強(qiáng)社會(huì)管理、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》慢，報(bào)告不及時(shí)的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執(zhí)行意識(shí)不強(qiáng)，工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。通過(guò)省委和領(lǐng)導(dǎo)的及時(shí)批評(píng)和教育，使我們深刻認(rèn)識(shí)到，在事關(guān)全市案件防范這個(gè)重大問(wèn)題上，沒(méi)有及時(shí)召開(kāi)黨委會(huì)，尤其是會(huì)議召開(kāi)后又沒(méi)有及時(shí)向省委和相關(guān)部門報(bào)告，這充分說(shuō)明我們?cè)谡紊宵h性觀念還比較淡薄，把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)精神不透徹、不深刻，執(zhí)行規(guī)章制度的意識(shí)不強(qiáng)，求真務(wù)實(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)還沒(méi)有真正從思想上樹(shù)立起來(lái)。體現(xiàn)在具體工作中：管理導(dǎo)向上重人才的使用，輕教育管理；重財(cái)部門資源分配，輕基礎(chǔ)管理；這是我們對(duì)《省委加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》傳達(dá)不迅速、報(bào)告不及時(shí)的關(guān)鍵原因。

通過(guò)省委領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)和指導(dǎo)，使我們深刻認(rèn)識(shí)到，如果上述存在的這些問(wèn)題不克服，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，將會(huì)對(duì)本轄區(qū)今后的工作及發(fā)展造成嚴(yán)重影響，甚至給黨和國(guó)家的利益、以及當(dāng)?shù)氐氖聵I(yè)造成無(wú)可挽回的損失。因此，我們決心認(rèn)真吸取這次教訓(xùn)，以省委及領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)指導(dǎo)為起點(diǎn)，組織班子成員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深刻反思，切實(shí)在提高政治敏銳性，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，增強(qiáng)政治責(zé)任感，樹(shù)立大局意識(shí)，改進(jìn)作風(fēng)和強(qiáng)化執(zhí)行力等方面狠下功夫，并認(rèn)真按照省委《關(guān)于印發(fā)〈省社會(huì)治安、防范案件分析會(huì)紀(jì)要〉的通知》要求，以及省委領(lǐng)導(dǎo)提出的批評(píng)意見(jiàn)，抓好落實(shí)，以實(shí)際行動(dòng)徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發(fā)展創(chuàng)造一個(gè)寬松和諧的良好環(huán)境，力爭(zhēng)全年不發(fā)生各類經(jīng)濟(jì)案件和刑事性責(zé)任案件。

一是高度重視，嚴(yán)肅對(duì)待。認(rèn)真進(jìn)行反思，正確認(rèn)識(shí)省委的批評(píng)，全面查找我們?cè)诩訌?qiáng)內(nèi)控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和各類違規(guī)操作等突出問(wèn)題，通過(guò)深刻反省我們?cè)谒枷?、工作上存在的差距和?wèn)題，并有針對(duì)性地提出了改進(jìn)的措施。

二是不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀和正確政績(jī)觀，進(jìn)一步端正業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。我們深刻汲取這一教訓(xùn)，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好加快發(fā)展與加強(qiáng)管理、業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)防范，追求效益與服從規(guī)則制約等關(guān)系，做到發(fā)展不以違規(guī)為代價(jià)，行為不受急功近利思想支配，績(jī)效不靠弄虛作假獲得。我們將以開(kāi)展“科學(xué)發(fā)展年”活動(dòng)為契機(jī)，自覺(jué)將科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀體現(xiàn)在實(shí)施“一崗雙責(zé)”的實(shí)踐中，貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，落實(shí)到制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)；進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)黨性觀念，盡快掌握更多的科學(xué)體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質(zhì)；嚴(yán)格按照現(xiàn)代領(lǐng)導(dǎo)干部的素質(zhì)要求，刻苦鉆研法律法規(guī)、積極適應(yīng)社會(huì)發(fā)展的需要，不斷提高把握工作重點(diǎn)和解決實(shí)際問(wèn)題的能力，在一級(jí)法人治理的大局里，審時(shí)度勢(shì)，盡力減少工作失誤；認(rèn)真按照“三個(gè)代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問(wèn)題和不足，牢固樹(shù)立加強(qiáng)內(nèi)控管理，積極防范案件和安全經(jīng)營(yíng)意識(shí)，正確處理好局部與全局工作的關(guān)系，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與防范案件的關(guān)系，一般工作與重點(diǎn)工作的關(guān)系，堅(jiān)持以加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)控管理，確保全轄各項(xiàng)工作的全面發(fā)展；切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)，不斷增強(qiáng)執(zhí)行力。堅(jiān)定不移地抓好《省委案件分析座談會(huì)紀(jì)要》工作會(huì)議指示精神和上級(jí)部門的各項(xiàng)制度規(guī)定的貫徹和落實(shí)，堅(jiān)持以防范案件為前提，以協(xié)調(diào)各方為原則，切實(shí)提高全轄及黨委班子的執(zhí)行力。

三是充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件的緊迫性、嚴(yán)峻性和重要性，全面落實(shí)防范案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。針對(duì)省委領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)指導(dǎo)，市委進(jìn)一步明確了防范案件工作責(zé)任制。黨委書(shū)記作為防范案件的第一責(zé)任人，必須對(duì)全行的案件防范負(fù)有主要責(zé)任；分管防范案件防范的黨委委員、紀(jì)委書(shū)記、副市長(zhǎng)，不但要抓好分管部門工作，而且負(fù)有組織領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)督指導(dǎo)全行部署開(kāi)展工作，防范案件的責(zé)任，督促、檢查、銜接、落實(shí)工作，確保案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作兩不誤、兩促進(jìn)。

四是及時(shí)部署，抓好落實(shí)。在全面轉(zhuǎn)發(fā)《省委加強(qiáng)社會(huì)穩(wěn)定、防范案件分析會(huì)紀(jì)要》的同時(shí)，分別向機(jī)關(guān)各科室和各縣黨委全面?zhèn)鬟_(dá)了省委的指示精神和批評(píng)意見(jiàn)，重新對(duì)全轄內(nèi)控管理、防范案件等工作進(jìn)行了安排部署；認(rèn)真抓好落實(shí)，不斷加強(qiáng)自律監(jiān)管工作。

省委駐隴南審計(jì)辦還于近期對(duì)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性進(jìn)行了審計(jì)檢查，檢查面達(dá)到了100%。同時(shí)，市委還組織監(jiān)察保衛(wèi)、公檢法等部門對(duì)部門自律監(jiān)管執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查；我們將彌補(bǔ)工作上的失誤，盡快組織各對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)，充分利用年初工作會(huì)議召開(kāi)有利時(shí)機(jī)，在全面落實(shí)省委～年年初工作會(huì)議精神的同時(shí)，認(rèn)真開(kāi)好“加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件”分析會(huì)議，做到防范案件與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作同部署、同下達(dá)、同落實(shí)、同考核。

五要建立整改機(jī)制，堅(jiān)決貫徹從嚴(yán)方針。我們將不斷建立有方案、有督辦、有反饋的整改工作承辦機(jī)制，進(jìn)一步明確承辦部門、經(jīng)辦人員、辦理要求和辦理期限，及時(shí)上報(bào)防范案件和整改情況；堅(jiān)決貫徹從嚴(yán)治行的方針，對(duì)賭博、炒股、經(jīng)商、酗酒等容易導(dǎo)致案件的行為，要作為監(jiān)控重點(diǎn)，定期進(jìn)行排查，及時(shí)反饋情況，發(fā)現(xiàn)苗頭果斷處理；不斷加強(qiáng)對(duì)各縣（區(qū)）領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)操作一線人員道德風(fēng)險(xiǎn)防范教育，特別要在權(quán)力制約上下功夫；嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、員工崗位輪換、強(qiáng)制休假等制度，對(duì)未執(zhí)行員工崗位輪換，經(jīng)查處后將給予相關(guān)責(zé)任嚴(yán)肅處理；要積極配合審計(jì)辦對(duì)我市的審計(jì)。市縣行領(lǐng)導(dǎo)班子特別是“一把手”，一定要把思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)上來(lái)，要充分認(rèn)識(shí)到審計(jì)辦等外部機(jī)構(gòu)的審計(jì)檢查，對(duì)于我市及時(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患、提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平具有十分重要的意義。我們?cè)诮邮軐徲?jì)的過(guò)程中，對(duì)需要提供的資料必須如實(shí)提供，該介紹的情況必須如實(shí)介紹，決不會(huì)有抵觸心理，更不會(huì)掩蓋實(shí)情，隱瞞不講；努力提高內(nèi)部檢查和監(jiān)督質(zhì)量。要積極創(chuàng)新監(jiān)督手段，整合現(xiàn)有系統(tǒng)資源，加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)控制力度。要完善風(fēng)險(xiǎn)防范的制度體系，做到每一類業(yè)務(wù)都有防火墻。各級(jí)業(yè)務(wù)主管部門要認(rèn)真履行好自律監(jiān)管職責(zé)，審計(jì)、監(jiān)察部門將繼續(xù)加大對(duì)業(yè)務(wù)部門和重點(diǎn)部門、重要崗位以及薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，對(duì)存在的問(wèn)題要進(jìn)行認(rèn)真查糾和嚴(yán)肅處理，及時(shí)向省委如實(shí)匯報(bào)；高度重視安全保衛(wèi)工作。在當(dāng)前工作任務(wù)繁重、安全形勢(shì)嚴(yán)峻的情況下，我們將認(rèn)真落實(shí)安全保衛(wèi)工作各項(xiàng)制度，對(duì)任何環(huán)節(jié)、任何部位都必須做到警鐘長(zhǎng)鳴，嚴(yán)防死守，力爭(zhēng)確保不發(fā)生刑事案件和責(zé)任性事故；認(rèn)真執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)章制度，嚴(yán)格履行了解客戶、保存交易記錄、本外幣和大額可疑交易報(bào)告“三個(gè)義務(wù)”，進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作。

以上檢查不妥之處，請(qǐng)省分行黨委及各位領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

二00六年二月十七日

第五篇：防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施細(xì)則

防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施細(xì)則

為進(jìn)一步加強(qiáng)我行內(nèi)控管理，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，提高內(nèi)控管理水平，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真貫徹落實(shí)總分行開(kāi)展的“加強(qiáng)內(nèi)控管理全員防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)”、“規(guī)范柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作”專項(xiàng)活動(dòng)，根據(jù)《**加強(qiáng)內(nèi)控管理全員防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施細(xì)則》，制定本實(shí)施細(xì)則。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為

了將案件專項(xiàng)治理活動(dòng)貫徹好，落實(shí)好，支行成立以黨支部書(shū)記、行長(zhǎng)**為組長(zhǎng)，黨支部副書(shū)記、副行長(zhǎng)**和副行長(zhǎng)**、**為副組長(zhǎng)，綜合辦公室主任**、客戶部經(jīng)理**、計(jì)劃會(huì)計(jì)部經(jīng)理**為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合辦公室，辦公室主任由支行黨支部副書(shū)記、副行長(zhǎng)、紀(jì)檢委員**同志擔(dān)任，副主任由綜合辦公室主任**擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組主要實(shí)施對(duì)活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作。

二、實(shí)施步驟

（一）本次活動(dòng)分學(xué)習(xí)、檢查（4月10日?。?月31日），整改（8月1日?。?月30日），驗(yàn)收、總結(jié)（10月1日?。?1月10日）三個(gè)階段開(kāi)展。

（二）本次活動(dòng)支行選取中山路支行和**分理處兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)作為重點(diǎn)治理網(wǎng)點(diǎn)。

三、活動(dòng)內(nèi)容

(一)學(xué)習(xí)、檢查階段(4月10日-7月月31日)。一是將案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的學(xué)習(xí)與“2+　3”　活動(dòng)相結(jié)合，與“治庸、治平、治軟、治懶”活動(dòng)相結(jié)合，與“企業(yè)文化建設(shè)大討論活動(dòng)”相結(jié)合，與“員工職業(yè)道德教育活動(dòng)”相結(jié)合，與“講黨性、重品性、做表率”活動(dòng)相結(jié)合，增強(qiáng)學(xué)習(xí)的針對(duì)性，提高學(xué)習(xí)效果。二是在學(xué)習(xí)方式上將集中學(xué)習(xí)與員工自學(xué)相結(jié)合，充分利用“一周三課”、“3＋　2”　學(xué)習(xí)方式，發(fā)揮員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和自覺(jué)性，提高學(xué)習(xí)的實(shí)效，解決學(xué)習(xí)與網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)門營(yíng)業(yè)的矛盾。三是各主管行長(zhǎng)、部室經(jīng)理、機(jī)關(guān)員工要深入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)主持指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工的學(xué)習(xí)，組織員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)《**防范案件工作指引》、《關(guān)于從重處罰幾種違規(guī)行為的暫行規(guī)定》、《**關(guān)于規(guī)范信貸決策行為的若干規(guī)定》、《****分行合規(guī)管理實(shí)施意見(jiàn)》、《**合規(guī)政策》、《**關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理的若干規(guī)定(試行)》、《**員工法律必讀》等有關(guān)規(guī)章制度，組織員工集體學(xué)習(xí)時(shí)間不少于15個(gè)工作日。四是要采取邊學(xué)習(xí)、邊檢查的方式。通過(guò)規(guī)章制度、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要部位進(jìn)行全面檢查，做到學(xué)習(xí)、檢查、整改的有機(jī)結(jié)合，相互促進(jìn)。所有學(xué)習(xí)內(nèi)容見(jiàn)《**支行案件專項(xiàng)治理活動(dòng)學(xué)習(xí)內(nèi)容表》（附件一）

學(xué)習(xí)結(jié)束，由支行統(tǒng)一組織一次學(xué)習(xí)效果的考試。對(duì)學(xué)習(xí)、檢查階段發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各網(wǎng)點(diǎn)要建立臺(tái)賬，于學(xué)習(xí)檢查階段結(jié)束后的第二個(gè)工作日上報(bào)支行案件專項(xiàng)治理活動(dòng)辦公室，同時(shí)按照業(yè)務(wù)分類報(bào)支行對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)部室。

(二)確定重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，進(jìn)行檢查整改(8月1日-9月30日)。

1、信貸管理方面。

(1)嚴(yán)控信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)禁幫助、默許客戶編造虛假信貸資料；嚴(yán)禁故意隱瞞調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，誤導(dǎo)決策；必須按規(guī)定調(diào)查、審查、審批、發(fā)放貸款，嚴(yán)禁逆程序或變相逆程序?qū)徟l(fā)放貸款，嚴(yán)禁自批自貸和冒名貸款；嚴(yán)格按貸款合同約定的資金用途監(jiān)管貸款使用，嚴(yán)禁貸款挪作他用；嚴(yán)禁發(fā)放虛假按揭貸款；嚴(yán)禁虛假汽車貸款；違規(guī)辦理個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款；嚴(yán)禁越權(quán)或化整為零等方式變相越權(quán)發(fā)放貸款；嚴(yán)禁以個(gè)人類貸款名義發(fā)放法人類貸款；必須按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，嚴(yán)防擔(dān)保合同無(wú)效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件，或重復(fù)抵（質(zhì)）押及抵（質(zhì)）押品價(jià)值明顯高估，嚴(yán)禁超質(zhì)押比例發(fā)放貸款，嚴(yán)防虛假質(zhì)押；必須按規(guī)定保管質(zhì)押權(quán)利憑證，嚴(yán)禁擅自或提前抽取質(zhì)押權(quán)利憑證；貸款收回必須及時(shí)入賬；必須及時(shí)處理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。嚴(yán)禁虛假汽車貸款、虛假住房按揭、虛假質(zhì)押貸款、違規(guī)辦理個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款。

(2)要嚴(yán)控票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。必須按規(guī)定條件嚴(yán)把票據(jù)準(zhǔn)入關(guān)；必須嚴(yán)格審核票據(jù)要素，辨別票據(jù)真?zhèn)?；辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按規(guī)定進(jìn)行查詢查復(fù)；嚴(yán)禁辦理自己承兌自己貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁異地尋找票源；必須嚴(yán)格調(diào)查票據(jù)貿(mào)易背景的真實(shí)性；辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)必須符合信貸準(zhǔn)入條件，必須開(kāi)立保證金專戶，逐筆建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，按規(guī)定收取足額保證金，必須有合法、足值、有效的擔(dān)保，不得以貸款作保證金；嚴(yán)禁賬外簽發(fā)承兌匯票、滾動(dòng)簽發(fā)承兌匯票。

(3)要嚴(yán)控貸后管理風(fēng)險(xiǎn)。必須建立分層次貸后管理制度；必須明確部門職責(zé)，規(guī)范管理行為；必須加強(qiáng)和規(guī)范貸后檢查，落實(shí)首次跟蹤和日常檢查；必須建立和健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，通過(guò)客戶資金賬戶信息、信貸管理系統(tǒng)、貸后檢查、客戶財(cái)務(wù)報(bào)表及公開(kāi)信息、上下游企業(yè)、行業(yè)及國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、客戶信用等級(jí)復(fù)測(cè)及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類等及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)

控制、化解信貸風(fēng)險(xiǎn)；必須規(guī)范信貸業(yè)務(wù)到期處理，嚴(yán)格貸款展期及借新還舊管理；必須嚴(yán)格信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類及不良貸款管理，要按照《**貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》規(guī)定及時(shí)進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類，真實(shí)、動(dòng)態(tài)地揭示貸款質(zhì)量和潛在風(fēng)險(xiǎn)；必須建立統(tǒng)一的信貸檔案管理制度，實(shí)行檔案資料查閱登記制度；必須建立貸后管理責(zé)任追究和獎(jiǎng)勵(lì)制度，針對(duì)貸后管理質(zhì)量進(jìn)行獎(jiǎng)罰。

(4)要加強(qiáng)國(guó)際收支業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理。嚴(yán)格信用證的受理、客戶資料審核上報(bào)及自律監(jiān)管工作，有效防范和化解外匯經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

(5)要嚴(yán)控中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。必須嚴(yán)格銷售網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)放式基金發(fā)行的合規(guī)性；嚴(yán)格代理銷售開(kāi)放式基金手續(xù)費(fèi)和相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)措施的落實(shí)；嚴(yán)格基金檔案資料完整性；嚴(yán)格代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)按規(guī)定收取并入賬；嚴(yán)格網(wǎng)上銀行、**貸記卡營(yíng)銷的規(guī)范性及特約商戶管理的規(guī)范性；要通過(guò)培訓(xùn)使大堂經(jīng)理熟悉各類金融產(chǎn)品和柜臺(tái)業(yè)務(wù)，起到實(shí)行業(yè)務(wù)引導(dǎo)、咨詢和分流客戶的作用；各網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格按要求建立《貴賓客戶檔案》及員工臺(tái)帳；要檢查網(wǎng)點(diǎn)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的有效期，檢查員工持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)資格證》的人數(shù)是否符合規(guī)定；進(jìn)一步規(guī)范基金銷售臺(tái)帳和憑證管理。

(6)檢查不良貸款清收處置過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格加強(qiáng)貸款清收和管理，檢查收回貸款是否及時(shí)入賬，是否有推遲入賬或挪用情況發(fā)生；檢查是否有未經(jīng)審批，越權(quán)或逆程序收取（處置）抵債資產(chǎn)的情況；嚴(yán)禁惡意串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在收取抵債資產(chǎn)過(guò)程中故意高估抵貸資產(chǎn)價(jià)格；嚴(yán)禁收取抵債資產(chǎn)不入賬、少入賬或推遲入賬；嚴(yán)禁故意低估價(jià)格處置抵債資產(chǎn)；嚴(yán)禁截留抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處置收入或不按規(guī)定列賬。

（7）對(duì)以前檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題匯總整理，進(jìn)行全面整改，整改率要達(dá)到100%，對(duì)確因客觀情況無(wú)法整改的要說(shuō)明原因，同時(shí)制定出切實(shí)可行的規(guī)范管理措施。

（8）針對(duì)近期新發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要下發(fā)整改通知書(shū)，限期整改，并按《**員工違規(guī)違紀(jì)書(shū)面檢查反省實(shí)施辦法(試行)》的要求責(zé)令其做出書(shū)面檢查和承諾，對(duì)今后違反有關(guān)制度規(guī)定的將嚴(yán)格按照《**員工違規(guī)行為積分管理辦法》進(jìn)行處理，并將處理結(jié)果作為員工年終考評(píng)的依據(jù)。

（9）針對(duì)所有存量信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行逐戶自查，通過(guò)自查補(bǔ)充完善相關(guān)資料和防范風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

（10）要加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。要強(qiáng)化員工對(duì)外匯業(yè)務(wù)相關(guān)政策法規(guī)的學(xué)習(xí)，做好信用證的受理、客戶資料審核上報(bào)及自律監(jiān)管工作，對(duì)　2006年10月1日　以來(lái)辦理的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面自查整理。

（11）做好信貸檔案的整理保管工作。要對(duì)歷次檢查及自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題建立《問(wèn)題整改臺(tái)帳》進(jìn)行歸檔保管，對(duì)相關(guān)處罰情況和責(zé)任人做出的檢查結(jié)果建立《書(shū)面檢查反省臺(tái)帳》，作為年終考評(píng)的依據(jù)。

（12）要下大力氣做好準(zhǔn)貸記卡不良透支清收工作。根據(jù)年初制定的《**支行個(gè)人準(zhǔn)貸記卡不良透支清收管理方案》，按照“先內(nèi)后外”、“先易后難”、“突出重點(diǎn)”的原則加強(qiáng)清收。即先催收內(nèi)部職工持卡人，后催收外部持卡人；先催收持卡人，后催收擔(dān)保人；先催收單位擔(dān)保人，后催收個(gè)人擔(dān)保人。同時(shí)逐戶確定清收責(zé)任人，確保方案的順利實(shí)施。對(duì)于員工卡及員工擔(dān)保卡形成的不良透支，要查清該員工的管理支行，與管理支行積極進(jìn)行聯(lián)系，將不良透支劃歸其清收，對(duì)**支行員工的不良透支，也要積極清收。

2、會(huì)計(jì)結(jié)算工作方面。

（1）重點(diǎn)環(huán)節(jié)

a、主管授權(quán)管理方面

薄弱環(huán)節(jié)：主管在授權(quán)前未認(rèn)真審核業(yè)務(wù)，授權(quán)業(yè)務(wù)存在隨意性；授權(quán)主管未在授權(quán)傳票上簽章；未嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理，存在明碼授權(quán)現(xiàn)象。

專項(xiàng)治理：一是把好會(huì)計(jì)主管的準(zhǔn)入關(guān)，要選擇業(yè)務(wù)精通、素質(zhì)過(guò)硬、責(zé)任心強(qiáng)的會(huì)計(jì)骨干人員擔(dān)任會(huì)計(jì)主管，不得將不熟悉會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的人員委派到會(huì)計(jì)主管崗位。二是在去年會(huì)計(jì)主管培訓(xùn)工作取得的成果基礎(chǔ)上，繼續(xù)加大對(duì)會(huì)計(jì)主管的培訓(xùn)力度，特別是加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)主管風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的培養(yǎng)，全面提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)。三是積極采取獎(jiǎng)勵(lì)措施。對(duì)認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，忠于職守，敢于堅(jiān)持原則抵制違規(guī)行為，做出顯著成績(jī)的會(huì)計(jì)主管，要給予精神的或者物質(zhì)的獎(jiǎng)勵(lì)。特別是對(duì)在任期內(nèi)未發(fā)生重大責(zé)任性事故和違規(guī)問(wèn)題的會(huì)計(jì)主管，或發(fā)現(xiàn)、堵住重大違規(guī)問(wèn)題的會(huì)計(jì)主管要給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。四是嚴(yán)格業(yè)務(wù)審查。對(duì)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶、大額取現(xiàn)等需審批的業(yè)務(wù)，必須做到實(shí)時(shí)審批，對(duì)審批業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)、不得事后補(bǔ)批；對(duì)需要確認(rèn)客戶身份的，必須現(xiàn)場(chǎng)審核客戶的有效身份證件；對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)，必須核實(shí)原始憑證的主要要素與柜員輸入內(nèi)容是否一致，與授權(quán)業(yè)務(wù)交易成功后打印的信息是否一致，五是授權(quán)時(shí)實(shí)行安全認(rèn)證卡和密碼雙重控制，安全認(rèn)證卡、密碼嚴(yán)禁交予柜員或他人代授權(quán)。

b、賬戶及對(duì)賬管理

薄弱環(huán)節(jié)：賬戶管理不規(guī)范，資料要素不完整，個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)銷戶信息未及時(shí)上報(bào)；未及時(shí)發(fā)出和收回對(duì)賬單，對(duì)賬單收回率低，對(duì)賬不全面；對(duì)賬單預(yù)留印鑒不符；未達(dá)賬項(xiàng)未查明原因并及時(shí)處理；印鑒卡管理不規(guī)范，未確定專人保管，部分久懸未取款項(xiàng)無(wú)印鑒卡，舊印鑒卡片未及時(shí)附記賬憑證后和個(gè)別賬戶多留存印鑒卡存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

專項(xiàng)治理：一是嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)，對(duì)結(jié)算賬戶、儲(chǔ)蓄賬戶、銀行卡賬戶和銀行內(nèi)部賬戶的開(kāi)立，要分別按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、實(shí)名制及我行有關(guān)規(guī)定辦理，認(rèn)真核實(shí)存款人出具的開(kāi)戶資料。申請(qǐng)開(kāi)立單位結(jié)算賬戶的，存款人身份必須經(jīng)客戶部門審核、確認(rèn)后，會(huì)計(jì)部門方可受理開(kāi)戶申請(qǐng)；授權(quán)他人辦理開(kāi)戶的，除出具相應(yīng)證明文件外，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件，嚴(yán)禁違規(guī)開(kāi)立賬戶。二是通過(guò)打印abis系統(tǒng)余額表、開(kāi)銷戶登記簿和人行賬戶管理系統(tǒng)打印的結(jié)算賬戶開(kāi)戶情況表進(jìn)行核對(duì)，保證我行行內(nèi)系統(tǒng)銀行結(jié)算賬戶與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)賬戶完全一致。對(duì)不符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷；對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動(dòng)情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?；?duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。三是要加強(qiáng)所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行結(jié)算賬戶使用的管理，對(duì)存款人使用銀行結(jié)算賬戶的情況進(jìn)行監(jiān)督，新開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶，必須嚴(yán)格按照要求，報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)和備案，并在賬戶開(kāi)立之日起三個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)，不得提前辦理付款。要密切關(guān)注短期內(nèi)大額流進(jìn)、流出的賬戶，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告；要充分利用會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)等現(xiàn)有系統(tǒng)功能，對(duì)存款人的可疑支付應(yīng)按照人民銀行規(guī)定的程序及時(shí)報(bào)告。四是為減輕前臺(tái)操作壓力，在省分行將改變個(gè)人結(jié)算賬戶的申報(bào)操作流程后，由前臺(tái)柜員逐筆分散錄入變?yōu)槭》中泻笈_(tái)集中導(dǎo)入的方式。五是嚴(yán)格落實(shí)《****分行對(duì)賬管理實(shí)施細(xì)則(試行)》，要加強(qiáng)會(huì)計(jì)、客戶部門間的配合協(xié)調(diào)，明確各自責(zé)任，認(rèn)真履行各自職責(zé)，貫徹對(duì)賬工作的五項(xiàng)原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)外賬戶核對(duì)工作，確保賬務(wù)核對(duì)的全面、及時(shí)、準(zhǔn)確；發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符的要查明原因，及時(shí)處理。六是嚴(yán)格執(zhí)行崗位制約制度，對(duì)賬人員與記賬人員、上門收款人員、上門結(jié)算服務(wù)人員嚴(yán)格分離，絕不能混崗操作，對(duì)客戶經(jīng)理管護(hù)的企業(yè)也要做到換人負(fù)責(zé)對(duì)賬單的發(fā)送和收回，防止虛假對(duì)賬。七是正確維護(hù)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系，每日日終前通過(guò)相應(yīng)交易打印系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)余額核對(duì)表進(jìn)行對(duì)賬，按季互發(fā)對(duì)賬單。對(duì)存款賬戶根據(jù)不同類型賬戶確定不同的對(duì)賬頻次和方法，對(duì)大客戶、動(dòng)賬頻率較高的賬戶按月對(duì)賬；對(duì)單筆金額較高的實(shí)時(shí)對(duì)賬；對(duì)一些長(zhǎng)期不動(dòng)的，或資金量很小的賬戶按季對(duì)賬；對(duì)提供上門服務(wù)（含上門收款和上門取送單）的客戶要重點(diǎn)進(jìn)行對(duì)賬。八是收回的對(duì)賬單必須換人復(fù)核，并認(rèn)真核對(duì)客戶預(yù)留印鑒，已經(jīng)配備電子驗(yàn)印系統(tǒng)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要全面啟用電子驗(yàn)印系統(tǒng)核對(duì)印鑒，利用科技手段提高驗(yàn)印工作的質(zhì)量和效率。九是加強(qiáng)對(duì)客戶在對(duì)賬方面的宣傳引導(dǎo)，取得客戶的支持與配合，提高客戶進(jìn)行經(jīng)常性對(duì)賬重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，以書(shū)面形式與客戶簽訂協(xié)議，明確銀企雙方在對(duì)賬過(guò)程中各自承擔(dān)的法律責(zé)任和義務(wù)。十是建立對(duì)賬工作考核制度，加大監(jiān)督檢查和責(zé)任追究力度。實(shí)行對(duì)賬率指標(biāo)考核，合理確定對(duì)賬達(dá)標(biāo)率，逐月檢查，實(shí)施獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，調(diào)動(dòng)對(duì)賬人員的工作積極性和主動(dòng)性。管理行要按季組織對(duì)賬專項(xiàng)檢查，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管必須堅(jiān)持定期檢查本機(jī)構(gòu)內(nèi)外對(duì)賬情況，包括檢查對(duì)賬人員履職情況、對(duì)賬單發(fā)出收回及保管情況、重點(diǎn)賬戶對(duì)賬情況、對(duì)賬結(jié)果核實(shí)情況、客戶對(duì)賬的反饋情況、客戶確認(rèn)簽章等，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)查明原因，采取相應(yīng)措施正確處理和整改。對(duì)對(duì)賬工作責(zé)任不落實(shí)、職責(zé)履行不到位、對(duì)賬工作質(zhì)量差的要嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任；十一是用“0196維護(hù)上下級(jí)資金賬戶對(duì)賬關(guān)系”交易維護(hù)所有與上下級(jí)行系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶的對(duì)賬關(guān)系。每天是否通過(guò)“0198核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額”交易按日核對(duì)系統(tǒng)往來(lái)資金賬戶余額，并打印歸檔。是否按月逐筆勾對(duì)明細(xì)發(fā)生額，按月互發(fā)余額對(duì)賬單，并全部收回。十二是堅(jiān)持“誰(shuí)管理，誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，指定專人保管印鑒卡，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)印鑒核對(duì)，離柜收存，嚴(yán)禁印鑒卡隨意放置，崗位調(diào)離列入移交，明確移交內(nèi)容及移交印鑒卡張數(shù)，確保印鑒卡無(wú)盜用及遺失。

c、掛失業(yè)務(wù)管理

薄弱環(huán)節(jié)：柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，違規(guī)辦理掛失業(yè)務(wù)；掛失憑證內(nèi)容登記不完整、不規(guī)范，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患；未在規(guī)定的時(shí)間處理密碼掛失及憑證掛失業(yè)務(wù)；掛失登記簿登記內(nèi)容不規(guī)范，顧客漏簽字造成風(fēng)險(xiǎn)隱患。

專項(xiàng)治理：一是組織開(kāi)展“規(guī)范柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作”專項(xiàng)活動(dòng)，進(jìn)一步深化合規(guī)操作文化建設(shè)，規(guī)范營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)對(duì)各類操作風(fēng)險(xiǎn)的管控，提高一線柜員的業(yè)務(wù)能力和防控能力，基本杜絕明顯違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的發(fā)生。要加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)的強(qiáng)度；落實(shí)“2+3”學(xué)習(xí)制度，制定培訓(xùn)計(jì)劃，每周組織各網(wǎng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。讓每個(gè)員工牢記自己崗位職責(zé)和操作要領(lǐng)，熟知與自己崗位相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，自覺(jué)遵守和執(zhí)行制度，自覺(jué)糾正自身違規(guī)操作行為，敢于抵制和揭發(fā)違規(guī)違紀(jì)行為。二是切實(shí)發(fā)揮“人控”、“機(jī)控”、“崗控”作用，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)計(jì)主管要認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，監(jiān)管人員重點(diǎn)針對(duì)掛失、解掛操作流程及登記簿重點(diǎn)檢查，采取分階段重點(diǎn)督辦的方式，每階段選定一至兩個(gè)內(nèi)容，實(shí)行高強(qiáng)度、高密度、高頻度集中督辦，督辦一個(gè)項(xiàng)目，規(guī)范一項(xiàng)業(yè)務(wù)，加大監(jiān)管員現(xiàn)場(chǎng)排查和輔導(dǎo)的力度，進(jìn)一步規(guī)范柜員操作流程。三是將掛失業(yè)務(wù)納入支行績(jī)效工資考核，確保柜員該類業(yè)務(wù)辦理準(zhǔn)確、及時(shí)、規(guī)范，杜絕推諉拖延現(xiàn)象，督促柜員提高掛失業(yè)務(wù)處理質(zhì)量，確保業(yè)務(wù)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。

d、安全認(rèn)證卡和柜員信息管理

簿弱環(huán)節(jié)：安全認(rèn)證卡使用管理不規(guī)范，頂崗操作；柜員臨時(shí)離柜（崗）時(shí)未退出操作界面，未妥善保管安全認(rèn)證卡，容易導(dǎo)致丟失和損壞，存在更大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

專項(xiàng)治理：一是嚴(yán)格執(zhí)行《**柜面業(yè)務(wù)安全認(rèn)證卡管理辦法（試行）》通知，規(guī)范安全認(rèn)證卡功能，規(guī)范執(zhí)行安全認(rèn)證卡的新增、變更管理，嚴(yán)禁一人多卡或一卡多人，嚴(yán)禁交他人代管或與他人共用混用，加大對(duì)“一人多卡”嚴(yán)重違規(guī)行為處置力度；支行安全認(rèn)證卡管理人員要嚴(yán)格審批安全認(rèn)證卡的新增及變更內(nèi)容，加強(qiáng)日常管理，按規(guī)定內(nèi)容編寫(xiě)安全認(rèn)證卡柜員信息；在《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫(kù)房及保險(xiǎn)柜鑰匙登記簿》上詳細(xì)登記安全認(rèn)證卡使用和變更情況；根據(jù)《**會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的規(guī)定按季對(duì)安全認(rèn)證卡的新增申請(qǐng)表、變更表等資料進(jìn)行裝訂、歸檔，保管期限十五年；柜員工作變動(dòng)等原因調(diào)離本工作崗位，及時(shí)填寫(xiě)《柜面業(yè)務(wù)安全認(rèn)證卡變更申請(qǐng)表》連同安全認(rèn)證卡實(shí)物一并上繳制卡行，由制卡行對(duì)安全認(rèn)證卡進(jìn)行“作廢”處理；支行計(jì)劃財(cái)會(huì)部安排專人管理本行安全認(rèn)證卡的新增、領(lǐng)用、配發(fā)等管理，變更手續(xù)及時(shí)上報(bào)營(yíng)業(yè)部；檢查安全認(rèn)證卡密碼的使用，柜員必須10日內(nèi)變更必碼，3級(jí)主管30天內(nèi)變更密碼，9級(jí)主管90天內(nèi)變更密碼；柜員休假必須嚴(yán)格執(zhí)行柜員離職休假制度，及時(shí)在abis系統(tǒng)進(jìn)行離職休假操作。

e、庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證管理

薄弱環(huán)節(jié)：未嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取登記、審批、報(bào)備制度和大額現(xiàn)金提取預(yù)約制度；定期查庫(kù)、“一日三碰庫(kù)”制度未充分落實(shí)；atm鑰匙密碼平行交接登記不明晰，單人開(kāi)箱加鈔、清點(diǎn)現(xiàn)金；會(huì)計(jì)主管、柜員每日日終重要空白憑證軋庫(kù)及“一日三碰庫(kù)”存在隨意性。

專項(xiàng)治理：一是嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程，辦理對(duì)公客戶現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，必須按規(guī)定套打現(xiàn)金交款單，再向客戶退回回單聯(lián)；嚴(yán)格按照《**現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程》辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取登記、審批、報(bào)備制度和大額現(xiàn)金提取預(yù)約制度。二是強(qiáng)化庫(kù)房管理制度執(zhí)行力，規(guī)范庫(kù)房日常管理，嚴(yán)格落實(shí)《****分行庫(kù)房管理操作指引》、《****分行突擊查庫(kù)實(shí)施辦法》和《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)管理的通知》等庫(kù)房管理制度，規(guī)范庫(kù)房管理、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫(kù)業(yè)務(wù)操作。三是加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金的管理，確保密鑰分管，雙人加鈔、清點(diǎn)，堅(jiān)決杜絕單人管理自助設(shè)備的現(xiàn)象。四是通過(guò)突擊查庫(kù)、調(diào)閱會(huì)計(jì)憑證、交易流水和監(jiān)控設(shè)備等多種檢查方式，重點(diǎn)檢查庫(kù)房管理崗位設(shè)置、現(xiàn)金調(diào)撥流程、管理人員定期查庫(kù)、柜員“一日三碰庫(kù)”和現(xiàn)金箱雙人加鎖等制度落實(shí)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象將嚴(yán)肅處理，確保制度落實(shí)到位，有效防范各類金庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。五是嚴(yán)格按《進(jìn)一步規(guī)范集中版abis業(yè)務(wù)操作的緊急通知》規(guī)定將所有重要空白憑證納入表外核算，按柜員開(kāi)立代理業(yè)務(wù)憑證分戶賬核算柜員代理業(yè)務(wù)憑證；六是嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、保管規(guī)定，各網(wǎng)點(diǎn)指定后臺(tái)專人進(jìn)行重要空白憑證的領(lǐng)用及管理，每日及時(shí)核銷在途重要空白憑證；網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管每日日終檢查柜員現(xiàn)金及重要空白憑證并進(jìn)行清點(diǎn)，確保賬款、賬實(shí)相符。

（2）重點(diǎn)內(nèi)容

a、外匯賬戶管理

薄弱環(huán)節(jié)：賬戶管理及開(kāi)戶手續(xù)不規(guī)范，客戶資料不完整，違規(guī)開(kāi)立賬戶；售匯所需的有效商業(yè)單據(jù)及有效憑證不齊全，缺少相應(yīng)的合同及發(fā)票。

專項(xiàng)治理：一是嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)，對(duì)外匯賬戶的開(kāi)立，嚴(yán)格按照《**外匯賬戶管理信息系統(tǒng)運(yùn)行管理實(shí)施細(xì)則》辦理，認(rèn)真核實(shí)開(kāi)戶資料；開(kāi)戶資料必須專人保管，網(wǎng)點(diǎn)主任對(duì)開(kāi)立賬戶要履行簽字審查制度，對(duì)不符合規(guī)定開(kāi)立的賬戶，應(yīng)予以撤銷。網(wǎng)點(diǎn)為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)，必須通過(guò)省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部賬戶系統(tǒng)操作員在外匯賬戶信息交互平臺(tái)上查詢?cè)摼硟?nèi)機(jī)構(gòu)是否已在外匯局進(jìn)行基本信息登記，如已登記且與實(shí)際情況一致的，網(wǎng)點(diǎn)可開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶并打印查詢結(jié)果，與境內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)戶資料一并保存。如未登記，網(wǎng)點(diǎn)不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，并通知境內(nèi)機(jī)構(gòu)到外匯局辦理基本信息登記手續(xù)。二是對(duì)外匯業(yè)務(wù)必須配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的專人辦理，并保證人員的相對(duì)穩(wěn)定；審核每筆結(jié)售匯業(yè)務(wù)所需得有效單據(jù)及有效憑證是否齊全、合規(guī)，審核是否按規(guī)定執(zhí)行大額結(jié)售付匯備案制度，資料不完整的是否擅自進(jìn)行辦理。

b、檔案保管方面

薄弱環(huán)節(jié)：會(huì)計(jì)檔案資料打印不完整，分戶賬不連續(xù)；會(huì)計(jì)檔案裝訂不及時(shí)、不整齊；歸檔不及時(shí)；調(diào)閱檔案手續(xù)不規(guī)范，未經(jīng)支行計(jì)劃財(cái)會(huì)部主管簽字審批。

專項(xiàng)治理：嚴(yán)格執(zhí)行《**會(huì)計(jì)檔案管理辦法》確保會(huì)計(jì)資料完整齊全，裝定及時(shí)；網(wǎng)點(diǎn)是否確定專人及時(shí)打印abis系統(tǒng)各項(xiàng)模塊子系統(tǒng)中的所有需要打印的資料，對(duì)于現(xiàn)金管理平臺(tái)按月打印的分戶賬及時(shí)整理和按年歸檔管理；按照會(huì)計(jì)檔案的歸檔范圍分會(huì)計(jì)憑證類、會(huì)計(jì)賬簿類、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告類、其他類歸類按年限分類保管；建立《會(huì)計(jì)檔案登記簿》，會(huì)計(jì)憑證按日裝訂，成冊(cè)的憑證編列順序號(hào)、日期、保管期限，由裝訂人和會(huì)計(jì)主管在加封處蓋章后歸檔保管；各種登記簿應(yīng)分類別按保管年限裝訂整理，計(jì)算機(jī)打印輸出登記簿按年裝訂，注明賬簿名稱、、保管期限，由裝訂人和會(huì)計(jì)主管在加封處蓋章后歸檔保管；日?qǐng)?bào)表按月裝訂，月報(bào)表、業(yè)務(wù)狀況報(bào)告表按年裝訂，報(bào)表封面注明報(bào)表名稱、、保管期限，由裝訂人和會(huì)計(jì)主管在加封處蓋章后歸檔保管；所有會(huì)計(jì)檔案必須保持整潔衛(wèi)生，做到“三防”、“五無(wú)”，專人保管；檔案保管人員變動(dòng)必須辦理交接手續(xù)；會(huì)計(jì)檔案一律不準(zhǔn)外借，內(nèi)部調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案，由調(diào)閱人提出申請(qǐng)，填寫(xiě)《會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿》，必須經(jīng)會(huì)計(jì)檔案保管部門主管簽字審批后調(diào)閱；法律、法規(guī)授權(quán)的部門查閱會(huì)計(jì)檔案時(shí)，必須持有效證件，經(jīng)單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在專人陪同下查閱；查閱人所的證據(jù)和有關(guān)資料，可抄錄、復(fù)印或復(fù)制，不得將會(huì)計(jì)檔案拆封、抽換和借出；查閱會(huì)計(jì)檔案的介紹信、查詢書(shū)等法律文書(shū)專夾保管。

c、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)

薄弱環(huán)節(jié)：對(duì)客戶資料的真實(shí)性審查不嚴(yán)；申請(qǐng)表及協(xié)議書(shū)的填寫(xiě)不夠規(guī)范；電子銀行服務(wù)協(xié)議保管不規(guī)范；不能及時(shí)打印營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子銀行業(yè)務(wù)報(bào)表；相關(guān)表格使用不規(guī)范；在辦理電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)、變更、注銷等業(yè)務(wù)時(shí)，存在他人代辦的現(xiàn)象；密碼掛失后重置業(yè)務(wù)時(shí)間掌握不準(zhǔn)確；客戶領(lǐng)取證書(shū)時(shí)未在相關(guān)登記簿上簽名。

專項(xiàng)治理：一是加強(qiáng)網(wǎng)上銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，以便自如應(yīng)對(duì)客戶提出的各項(xiàng)服務(wù)要求；二是在授理客戶申請(qǐng)時(shí)認(rèn)真核對(duì)身份證原件與復(fù)印件、賬戶憑證原件與申請(qǐng)表內(nèi)容確保一致，申請(qǐng)表內(nèi)容信息與系統(tǒng)顯示的信息確保一致；在熟練掌握各類表格填寫(xiě)基礎(chǔ)上正確引導(dǎo)客戶填制各項(xiàng)要素，確保字跡清晰、內(nèi)容規(guī)范，不得涂改；按相關(guān)規(guī)定要求服務(wù)協(xié)議保存至客戶辦理銷戶后五年；網(wǎng)點(diǎn)要按時(shí)打印電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)報(bào)表，對(duì)由于系統(tǒng)問(wèn)題不能打印的情況及時(shí)向支行計(jì)會(huì)部反映或與中心聯(lián)系；針對(duì)具體業(yè)務(wù)品種正確使用**行統(tǒng)一印制的各類表格，嚴(yán)禁用其他紙張代替；k寶的領(lǐng)取、保管、發(fā)放必須分管分用，營(yíng)業(yè)終了柜員憑證箱不得保管k寶，遵循隨用隨領(lǐng)的原則；三是支行計(jì)會(huì)部及時(shí)、準(zhǔn)確預(yù)測(cè)k寶的使用數(shù)量，提前做好訂購(gòu)工作，滿足柜面業(yè)務(wù)需要，確保業(yè)務(wù)正常有序開(kāi)展。

d、atm自助機(jī)具管理

薄弱環(huán)節(jié)：自助設(shè)備的清潔保養(yǎng)工作不到位，外部視覺(jué)形象不符合標(biāo)準(zhǔn)；網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控設(shè)施配備不到位，個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)在配鈔環(huán)節(jié)未在電子攝像監(jiān)控范圍內(nèi)完成；對(duì)于atm吞卡、長(zhǎng)款未當(dāng)日記載相關(guān)登記簿，未及時(shí)納入“03013科目”、“66903科目”核算，相關(guān)登記簿無(wú)客戶認(rèn)領(lǐng)簽名；不能及時(shí)排解atm因各種原因停止使用的故障。

專項(xiàng)治理：一是每日清潔、擦拭atm等自助機(jī)具，做到表面無(wú)塵垢，地面、墻面、門框整潔無(wú)暇，確保密碼鍵盤(pán)、出鈔口、屏幕無(wú)異物覆蓋；二是盡快與上級(jí)行相關(guān)部門聯(lián)系，配備監(jiān)控設(shè)備，杜絕違規(guī)操作；三是認(rèn)真登記相關(guān)登記簿，做到內(nèi)容完整，要素齊全，需客戶簽名的必須由本人親自簽署；四是由專管員負(fù)責(zé)及時(shí)排解atm交易差錯(cuò)、atm吞卡等故障，確保自助機(jī)具全天正常運(yùn)行；五是atm吞卡當(dāng)日納入表外 “03013科目”核算，對(duì)吞卡后次日起4個(gè)工作日內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的銀行卡須做剪角處理，同時(shí)做出賬處理納入廢卡登記簿管理；六是發(fā)生長(zhǎng)款情況應(yīng)納入“66903科目”核算，入賬時(shí)根據(jù)交易流水查清卡號(hào)按明細(xì)主筆入賬，支取時(shí)必須作轉(zhuǎn)賬交易，并留存支取人身分證復(fù)印件作為銀行記賬憑證的附件。

e、表外業(yè)務(wù)及登記簿管理

薄弱環(huán)節(jié)：登記簿種類不全；部分信息未納入登記簿管理，形成潛在風(fēng)險(xiǎn)，網(wǎng)銀登記簿根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)及電子銀行業(yè)務(wù)補(bǔ)充規(guī)定的通知》（**銀**〔2007〕437號(hào)）第八十九條規(guī)定已取消，致使網(wǎng)點(diǎn)對(duì)網(wǎng)銀的開(kāi)銷戶、變更信息、改密等業(yè)務(wù)無(wú)法進(jìn)行登記核實(shí)，形成新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。登記簿要素記載不全面；存在少登、漏登情況，使登記簿流于形式，存在引起投訴和經(jīng)濟(jì)糾紛的風(fēng)險(xiǎn)。表外科目使用不規(guī)范；賬、實(shí)物、登記簿余額存在不銜接現(xiàn)象。銀行承兌匯票、信用證入表外核算不及時(shí)；代保管抵押物、待保管質(zhì)物登記內(nèi)容不完整，賬、簿、卡不相符。

專項(xiàng)治理：一是要通過(guò)規(guī)范營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)操作行為，加強(qiáng)對(duì)各類操作風(fēng)險(xiǎn)的管控，提高柜員的業(yè)務(wù)能力和防控能力。杜絕柜臺(tái)業(yè)務(wù)中存在的操作不規(guī)范、制度執(zhí)行意識(shí)淡薄、有章不循等內(nèi)控管理方面的問(wèn)題。二是進(jìn)一步規(guī)范各類登記簿的使用。對(duì)現(xiàn)在使用的各類登記簿內(nèi)容要記載全面、詳實(shí)，簽字、蓋章清晰。在辦理掛失、退票支取、吞卡退回時(shí)必須由客戶親自辦理簽字確認(rèn)，柜員不能代簽代辦；廢卡收回時(shí)必須登記《廢卡登記簿》，同時(shí)與實(shí)物核對(duì)相符。三是在規(guī)范表外科目使用的前提下，建立建全各種表外登記簿。atm機(jī)吞卡當(dāng)日必須納入表外科目“03013代保管有價(jià)值品”核算，同時(shí)登記《吞卡登記簿》，4天后出賬破壞磁條作為廢卡納入《廢卡登記簿》管理；正確使用“03015代保管抵押物”、“03016代保管質(zhì)物”科目核算內(nèi)容，按照抵（質(zhì)）押品分類和借款人設(shè)置相應(yīng)手工登記簿。銀行承兌匯票、信用證、待繳假幣按照金額及時(shí)入賬并登記表外登記簿。要求內(nèi)容記載全面完整規(guī)范，定期與賬、實(shí)物核對(duì)一致，保證代保管單證的完整。

3、綜合辦公室工作方面

一是加強(qiáng)印章管理的檢查整改

（1）對(duì)支行行政公章、各網(wǎng)點(diǎn)行政印章、支行合同專用章的使用、交接、銷毀進(jìn)行一次全面檢查。

（2）規(guī)范印章的使用登記、審批制度。

二是對(duì)支行各網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)制度落實(shí)情況進(jìn)行一次全面檢查整改。

（1）查看學(xué)習(xí)記錄、檢查登記簿，查看各網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管的日常安全學(xué)習(xí)是否到位，監(jiān)督檢查職責(zé)是否履行到位。

（2）檢查各種安全保衛(wèi)設(shè)施是否配置齊全，員工是否能夠正確使用。

（3）檢查各種監(jiān)控錄像系統(tǒng)是否按時(shí)開(kāi)啟和關(guān)閉，是否保存有關(guān)記錄，調(diào)閱、維修、刻制是否進(jìn)行審批、登記。

（4）對(duì)各種違規(guī)現(xiàn)象先查明原因，再明確責(zé)任進(jìn)行嚴(yán)格整改。

三是對(duì)人事勞資系統(tǒng)的各種信息進(jìn)行一次全面檢查。

（1）檢查機(jī)構(gòu)人事信息的及時(shí)性、全面性、準(zhǔn)確性。

（2）檢查各種人事、勞資制度的執(zhí)行情況。

（3）檢查員工行為排查以及有關(guān)人事管理的“四項(xiàng)制度”是否有走過(guò)場(chǎng)的現(xiàn)象。按照營(yíng)業(yè)部黨委確定的四個(gè)方面的排查重點(diǎn)進(jìn)行一次專項(xiàng)排查。

（4）組織各層面所有員工向支行寫(xiě)出確保在業(yè)務(wù)操作和管理中不發(fā)生違規(guī)違紀(jì)、違法案件的《承諾書(shū)》。

四是對(duì)文書(shū)檔案進(jìn)行一次全面檢查。

（1）檢查檔案的分類是否準(zhǔn)確。

（2）檢查檔案的借閱是否建立登記制度

（3）檢查檔案的利用是否經(jīng)過(guò)有關(guān)人員審批。

五是對(duì)員工“2＋3”習(xí)情況進(jìn)行一次進(jìn)行全面檢查。

（1）檢查學(xué)習(xí)是否達(dá)到應(yīng)有的次數(shù)。

（2）檢查對(duì)規(guī)定的學(xué)習(xí)篇目是否都進(jìn)行了學(xué)習(xí)。

六是對(duì)中層以上員工的廉潔自律情況進(jìn)行一次全面檢查。

（1）是否有利用信貸、結(jié)算等過(guò)程使用客戶車輛等情況。

（2）是否有接受客戶的各種禮物、禮券、請(qǐng)客的現(xiàn)象。

(三)驗(yàn)收、總結(jié)階段(10月1日-11月10日)。

一是在驗(yàn)收總結(jié)階段，各部室要對(duì)布置的各種檢查內(nèi)容、整改情況進(jìn)行全面的總結(jié)，寫(xiě)出書(shū)面總結(jié)報(bào)告，與　2008年10月20日前　報(bào)支行活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總上報(bào)營(yíng)業(yè)部活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

四、幾點(diǎn)要求

（一）這次活動(dòng)內(nèi)容較多，時(shí)間跨度較長(zhǎng)，各部門必須加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，確?；顒?dòng)開(kāi)展的效果和質(zhì)量，從而達(dá)到預(yù)期目的。

（二）活動(dòng)各階段結(jié)束后，各部室必須寫(xiě)出階段性活動(dòng)總結(jié)報(bào)支行活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室統(tǒng)一匯總上報(bào)營(yíng)業(yè)部活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

具體保速時(shí)間如下：學(xué)習(xí)階段總結(jié)報(bào)送時(shí)間為　7月25日前　；整改階段總結(jié)保送時(shí)間為　9月25日前?。或?yàn)收總結(jié)階段總結(jié)的保送時(shí)間為　10月20日前。

（三）按照營(yíng)業(yè)部活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小兩期以上的活動(dòng)工作動(dòng)態(tài)，支行要求各部室必須也要在活動(dòng)每個(gè)階段向支行報(bào)送兩次以上的活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)。

附件一：《案件專項(xiàng)治理活動(dòng)學(xué)習(xí)內(nèi)容表》

附件二：《**支行案件專項(xiàng)治理活動(dòng)重點(diǎn)治理內(nèi)容表》