第一篇：案件專項治理和防范工作匯報材料

案件專項治理和防范工作匯報材料

xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯(lián)社關于進一步加強案件管理的有關要求，繼續(xù)深入開展了案件專項治理和防范工作?，F(xiàn)將半年來的工作匯報如下：

一、案防工作開展情況

(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發(fā)現(xiàn)率，提高對案件的第一時間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標實現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規(guī)劃與措施，在轄內形成了案防工作高潮。

(二)統(tǒng)一思想。目標的實現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯(lián)社領導班子會、機關全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結合，即案防工作與“三鐵”教育相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合，案防工作與治理商業(yè)賄賂相結合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業(yè)務、案件防范、法律法規(guī)知識培訓，綜合業(yè)務系統(tǒng)上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。

(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點，對省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結合xx實際制定了實施細則，推行了聯(lián)社領導包片，機關干部包社制度、案件違規(guī)責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執(zhí)行了領導干部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉移。

(四)創(chuàng)新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社“一把手”負責制；二是內部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農(nóng)村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權利、義務、責任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強調相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關責任人一起受罰；四是監(jiān)管聯(lián)動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯(lián)社報告，聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報告。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對x個網(wǎng)點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現(xiàn)場專題會x次，抽查內控制度執(zhí)行情況x次。

(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控原則，重點從可以攻玉員卡和授權卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規(guī)模審計x次。一是對聯(lián)社機關2005年度及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯(lián)社開展了2005年度決算真實性審計。三是配合xx銀監(jiān)辦對全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監(jiān)部門對2005年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯(lián)社要求進行了全市信用社信貸大檢查。

(六)嚴厲追責。針對審計發(fā)現(xiàn)的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件x起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關處理案件1起。結合對審計反映問題的處理，共調查處理x人次，其中：通報批評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關x人，實施經(jīng)濟處罰x元。

(七)力挽損失。始終堅持以挽回經(jīng)濟損失為出發(fā)點，上半年共挽回各類經(jīng)濟損失x元。在重點查處x等五個信用社違規(guī)經(jīng)營事件、盧市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金x元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準備金事件、x信用社信貸員xx及x信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)放貸x萬元的違規(guī)事實后，迅速采取措施加強對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款x余萬元。

二、存在的問題和不足

(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執(zhí)行不到位。<蓮山 課件>部分社主管會計在本社本崗位上連續(xù)工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業(yè)務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。

(二)信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對信貸員調查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實不到位。

(三)安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為：按照新的GA防范達標要求，全市x%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付突發(fā)事件能力不強。

三、后段工作打算

(一)加強崗位責任制建設。重點是加強授權授信管理，強化計算機授權、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。

(二)加大制度執(zhí)行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。

(三)構筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉化為員工日常行為規(guī)范。

(四)切實防范操作風險。一是加強內外賬務的核對。重點放在貸款的內外賬務核對工作上，確保資金營運的規(guī)范與安全。二是全力推進社務公開。三是規(guī)范重要空白憑證管理。重點加強對貸款借據(jù)使用管理的規(guī)范，嚴格按操作流程進行管理。

第二篇：防范案件專項治理活動實施細則

防范案件專項治理活動實施細則

為進一步加強我行內控管理，夯實管理基礎，提高內控管理水平，防范操作風險，認真貫徹落實總分行開展的“加強內控管理全員防范案件專項治理活動”、“規(guī)范柜臺業(yè)務操作”專項活動，根據(jù)《**加強內控管理全員防范案件專項治理活動實施細則》，制定本實施細則。

一、組織領導

為

了將案件專項治理活動貫徹好，落實好，支行成立以黨支部書記、行長**為組長，黨支部副書記、副行長**和副行長**、**為副組長，綜合辦公室主任**、客戶部經(jīng)理**、計劃會計部經(jīng)理**為成員的領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合辦公室，辦公室主任由支行黨支部副書記、副行長、紀檢委員**同志擔任，副主任由綜合辦公室主任**擔任。領導小組主要實施對活動的組織協(xié)調工作。

二、實施步驟

（一）本次活動分學習、檢查（4月10日　－　7月31日），整改（8月1日?。?月30日），驗收、總結（10月1日　－　11月10日）三個階段開展。

（二）本次活動支行選取中山路支行和**分理處兩個網(wǎng)點作為重點治理網(wǎng)點。

三、活動內容

(一)學習、檢查階段(4月10日-7月月31日)。一是將案件專項治理活動的學習與“2+　3”　活動相結合，與“治庸、治平、治軟、治懶”活動相結合，與“企業(yè)文化建設大討論活動”相結合，與“員工職業(yè)道德教育活動”相結合，與“講黨性、重品性、做表率”活動相結合，增強學習的針對性，提高學習效果。二是在學習方式上將集中學習與員工自學相結合，充分利用“一周三課”、“3＋　2”　學習方式，發(fā)揮員工學習的主動性和自覺性，提高學習的實效，解決學習與網(wǎng)點開門營業(yè)的矛盾。三是各主管行長、部室經(jīng)理、機關員工要深入營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場主持指導網(wǎng)點員工的學習，組織員工重點學習《**防范案件工作指引》、《關于從重處罰幾種違規(guī)行為的暫行規(guī)定》、《**關于規(guī)范信貸決策行為的若干規(guī)定》、《****分行合規(guī)管理實施意見》、《**合規(guī)政策》、《**關于進一步加強貸后管理的若干規(guī)定(試行)》、《**員工法律必讀》等有關規(guī)章制度，組織員工集體學習時間不少于15個工作日。四是要采取邊學習、邊檢查的方式。通過規(guī)章制度、法律法規(guī)的學習，對各個業(yè)務的重點環(huán)節(jié)、重要部位進行全面檢查，做到學習、檢查、整改的有機結合，相互促進。所有學習內容見《**支行案件專項治理活動學習內容表》（附件一）

學習結束，由支行統(tǒng)一組織一次學習效果的考試。對學習、檢查階段發(fā)現(xiàn)的問題，各網(wǎng)點要建立臺賬，于學習檢查階段結束后的第二個工作日上報支行案件專項治理活動辦公室，同時按照業(yè)務分類報支行對應業(yè)務部室。

(二)確定重點風險環(huán)節(jié)，進行檢查整改(8月1日-9月30日)。

1、信貸管理方面。

(1)嚴控信貸業(yè)務風險。嚴禁幫助、默許客戶編造虛假信貸資料；嚴禁故意隱瞞調查發(fā)現(xiàn)的重大問題，誤導決策；必須按規(guī)定調查、審查、審批、發(fā)放貸款，嚴禁逆程序或變相逆程序審批發(fā)放貸款，嚴禁自批自貸和冒名貸款；嚴格按貸款合同約定的資金用途監(jiān)管貸款使用，嚴禁貸款挪作他用；嚴禁發(fā)放虛假按揭貸款；嚴禁虛假汽車貸款；違規(guī)辦理個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款；嚴禁越權或化整為零等方式變相越權發(fā)放貸款；嚴禁以個人類貸款名義發(fā)放法人類貸款；必須按規(guī)定核實抵（質）押物、質押權利及保證人情況，嚴防擔保合同無效或保證人、抵（質）押物、質押權利不具備條件，或重復抵（質）押及抵（質）押品價值明顯高估，嚴禁超質押比例發(fā)放貸款，嚴防虛假質押；必須按規(guī)定保管質押權利憑證，嚴禁擅自或提前抽取質押權利憑證；貸款收回必須及時入賬；必須及時處理風險預警信息。嚴禁虛假汽車貸款、虛假住房按揭、虛假質押貸款、違規(guī)辦理個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款。

(2)要嚴控票據(jù)業(yè)務風險。必須按規(guī)定條件嚴把票據(jù)準入關；必須嚴格審核票據(jù)要素，辨別票據(jù)真?zhèn)危晦k理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務必須按規(guī)定進行查詢查復；嚴禁辦理自己承兌自己貼現(xiàn)業(yè)務；嚴禁異地尋找票源；必須嚴格調查票據(jù)貿(mào)易背景的真實性；辦理銀行承兌匯票業(yè)務必須符合信貸準入條件，必須開立保證金專戶，逐筆建立對應關系，按規(guī)定收取足額保證金，必須有合法、足值、有效的擔保，不得以貸款作保證金；嚴禁賬外簽發(fā)承兌匯票、滾動簽發(fā)承兌匯票。

(3)要嚴控貸后管理風險。必須建立分層次貸后管理制度；必須明確部門職責，規(guī)范管理行為；必須加強和規(guī)范貸后檢查，落實首次跟蹤和日常檢查；必須建立和健全風險預警機制，通過客戶資金賬戶信息、信貸管理系統(tǒng)、貸后檢查、客戶財務報表及公開信息、上下游企業(yè)、行業(yè)及國家宏觀經(jīng)濟政策、客戶信用等級復測及貸款風險分類等及時發(fā)現(xiàn)并處理風險預警信號

控制、化解信貸風險；必須規(guī)范信貸業(yè)務到期處理，嚴格貸款展期及借新還舊管理；必須嚴格信貸資產(chǎn)風險分類及不良貸款管理，要按照《**貸款風險分類管理辦法》規(guī)定及時進行信貸資產(chǎn)風險分類，真實、動態(tài)地揭示貸款質量和潛在風險；必須建立統(tǒng)一的信貸檔案管理制度，實行檔案資料查閱登記制度；必須建立貸后管理責任追究和獎勵制度，針對貸后管理質量進行獎罰。

(4)要加強國際收支業(yè)務風險的管理。嚴格信用證的受理、客戶資料審核上報及自律監(jiān)管工作，有效防范和化解外匯經(jīng)營風險。

(5)要嚴控中間業(yè)務風險。必須嚴格銷售網(wǎng)點開放式基金發(fā)行的合規(guī)性；嚴格代理銷售開放式基金手續(xù)費和相關獎勵措施的落實；嚴格基金檔案資料完整性；嚴格代理業(yè)務手續(xù)費按規(guī)定收取并入賬；嚴格網(wǎng)上銀行、**貸記卡營銷的規(guī)范性及特約商戶管理的規(guī)范性；要通過培訓使大堂經(jīng)理熟悉各類金融產(chǎn)品和柜臺業(yè)務，起到實行業(yè)務引導、咨詢和分流客戶的作用；各網(wǎng)點要嚴格按要求建立《貴賓客戶檔案》及員工臺帳；要檢查網(wǎng)點《保險兼業(yè)代理許可證》的有效期，檢查員工持有《保險代理從業(yè)資格證》的人數(shù)是否符合規(guī)定；進一步規(guī)范基金銷售臺帳和憑證管理。

(6)檢查不良貸款清收處置過程中的風險。嚴格加強貸款清收和管理，檢查收回貸款是否及時入賬，是否有推遲入賬或挪用情況發(fā)生；檢查是否有未經(jīng)審批，越權或逆程序收?。ㄌ幹茫┑謧Y產(chǎn)的情況；嚴禁惡意串通抵債人或中介機構，在收取抵債資產(chǎn)過程中故意高估抵貸資產(chǎn)價格；嚴禁收取抵債資產(chǎn)不入賬、少入賬或推遲入賬；嚴禁故意低估價格處置抵債資產(chǎn)；嚴禁截留抵債資產(chǎn)經(jīng)營處置收入或不按規(guī)定列賬。

（7）對以前檢查發(fā)現(xiàn)的問題匯總整理，進行全面整改，整改率要達到100%，對確因客觀情況無法整改的要說明原因，同時制定出切實可行的規(guī)范管理措施。

（8）針對近期新發(fā)現(xiàn)的問題要下發(fā)整改通知書，限期整改，并按《**員工違規(guī)違紀書面檢查反省實施辦法(試行)》的要求責令其做出書面檢查和承諾，對今后違反有關制度規(guī)定的將嚴格按照《**員工違規(guī)行為積分管理辦法》進行處理，并將處理結果作為員工年終考評的依據(jù)。

（9）針對所有存量信貸業(yè)務進行逐戶自查，通過自查補充完善相關資料和防范風險漏洞。

（10）要加強外匯業(yè)務的內控管理和風險防范。要強化員工對外匯業(yè)務相關政策法規(guī)的學習，做好信用證的受理、客戶資料審核上報及自律監(jiān)管工作，對　2006年10月1日　以來辦理的外匯業(yè)務進行一次全面自查整理。

（11）做好信貸檔案的整理保管工作。要對歷次檢查及自查發(fā)現(xiàn)的問題建立《問題整改臺帳》進行歸檔保管，對相關處罰情況和責任人做出的檢查結果建立《書面檢查反省臺帳》，作為年終考評的依據(jù)。

（12）要下大力氣做好準貸記卡不良透支清收工作。根據(jù)年初制定的《**支行個人準貸記卡不良透支清收管理方案》，按照“先內后外”、“先易后難”、“突出重點”的原則加強清收。即先催收內部職工持卡人，后催收外部持卡人；先催收持卡人，后催收擔保人；先催收單位擔保人，后催收個人擔保人。同時逐戶確定清收責任人，確保方案的順利實施。對于員工卡及員工擔保卡形成的不良透支，要查清該員工的管理支行，與管理支行積極進行聯(lián)系，將不良透支劃歸其清收，對**支行員工的不良透支，也要積極清收。

2、會計結算工作方面。

（1）重點環(huán)節(jié)

a、主管授權管理方面

薄弱環(huán)節(jié)：主管在授權前未認真審核業(yè)務，授權業(yè)務存在隨意性；授權主管未在授權傳票上簽章；未嚴格執(zhí)行授權管理，存在明碼授權現(xiàn)象。

專項治理：一是把好會計主管的準入關，要選擇業(yè)務精通、素質過硬、責任心強的會計骨干人員擔任會計主管，不得將不熟悉會計業(yè)務的人員委派到會計主管崗位。二是在去年會計主管培訓工作取得的成果基礎上，繼續(xù)加大對會計主管的培訓力度，特別是加強對會計主管風險識別能力和風險防范能力的培養(yǎng)，全面提高其業(yè)務素質。三是積極采取獎勵措施。對認真執(zhí)行規(guī)章制度，忠于職守，敢于堅持原則抵制違規(guī)行為，做出顯著成績的會計主管，要給予精神的或者物質的獎勵。特別是對在任期內未發(fā)生重大責任性事故和違規(guī)問題的會計主管，或發(fā)現(xiàn)、堵住重大違規(guī)問題的會計主管要給予表彰獎勵。四是嚴格業(yè)務審查。對開立銀行結算賬戶、大額取現(xiàn)等需審批的業(yè)務，必須做到實時審批，對審批業(yè)務的真實性、合法性負責、不得事后補批；對需要確認客戶身份的，必須現(xiàn)場審核客戶的有效身份證件；對需授權的業(yè)務，必須核實原始憑證的主要要素與柜員輸入內容是否一致，與授權業(yè)務交易成功后打印的信息是否一致，五是授權時實行安全認證卡和密碼雙重控制，安全認證卡、密碼嚴禁交予柜員或他人代授權。

b、賬戶及對賬管理

薄弱環(huán)節(jié)：賬戶管理不規(guī)范，資料要素不完整，個人結算賬戶開銷戶信息未及時上報；未及時發(fā)出和收回對賬單，對賬單收回率低，對賬不全面；對賬單預留印鑒不符；未達賬項未查明原因并及時處理；印鑒卡管理不規(guī)范，未確定專人保管，部分久懸未取款項無印鑒卡，舊印鑒卡片未及時附記賬憑證后和個別賬戶多留存印鑒卡存在風險隱患。

專項治理：一是嚴把開戶關，對結算賬戶、儲蓄賬戶、銀行卡賬戶和銀行內部賬戶的開立，要分別按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、實名制及我行有關規(guī)定辦理，認真核實存款人出具的開戶資料。申請開立單位結算賬戶的，存款人身份必須經(jīng)客戶部門審核、確認后，會計部門方可受理開戶申請；授權他人辦理開戶的，除出具相應證明文件外，還應出具其法定代表人或單位負責人的授權書及其身份證件，以及被授權人的身份證件，嚴禁違規(guī)開立賬戶。二是通過打印abis系統(tǒng)余額表、開銷戶登記簿和人行賬戶管理系統(tǒng)打印的結算賬戶開戶情況表進行核對，保證我行行內系統(tǒng)銀行結算賬戶與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)賬戶完全一致。對不符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定開立的單位銀行結算賬戶，應予以撤銷；對經(jīng)核實的各類銀行結算賬戶的資料變動情況，應及時報告中國人民銀行當?shù)胤种校粚σ荒晡窗l(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。三是要加強所屬營業(yè)網(wǎng)點銀行結算賬戶使用的管理，對存款人使用銀行結算賬戶的情況進行監(jiān)督，新開立的單位結算賬戶，必須嚴格按照要求，報人民銀行當?shù)胤种C構核準和備案，并在賬戶開立之日起三個工作日后方可辦理付款業(yè)務，不得提前辦理付款。要密切關注短期內大額流進、流出的賬戶，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時向上級行報告；要充分利用會計監(jiān)控系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)等現(xiàn)有系統(tǒng)功能，對存款人的可疑支付應按照人民銀行規(guī)定的程序及時報告。四是為減輕前臺操作壓力，在省分行將改變個人結算賬戶的申報操作流程后，由前臺柜員逐筆分散錄入變?yōu)槭》中泻笈_集中導入的方式。五是嚴格落實《****分行對賬管理實施細則(試行)》，要加強會計、客戶部門間的配合協(xié)調，明確各自責任，認真履行各自職責，貫徹對賬工作的五項原則，切實加強內外賬戶核對工作，確保賬務核對的全面、及時、準確；發(fā)現(xiàn)賬務不符的要查明原因，及時處理。六是嚴格執(zhí)行崗位制約制度，對賬人員與記賬人員、上門收款人員、上門結算服務人員嚴格分離，絕不能混崗操作，對客戶經(jīng)理管護的企業(yè)也要做到換人負責對賬單的發(fā)送和收回，防止虛假對賬。七是正確維護系統(tǒng)內往來資金賬戶對應關系，每日日終前通過相應交易打印系統(tǒng)內資金往來余額核對表進行對賬，按季互發(fā)對賬單。對存款賬戶根據(jù)不同類型賬戶確定不同的對賬頻次和方法，對大客戶、動賬頻率較高的賬戶按月對賬；對單筆金額較高的實時對賬；對一些長期不動的，或資金量很小的賬戶按季對賬；對提供上門服務（含上門收款和上門取送單）的客戶要重點進行對賬。八是收回的對賬單必須換人復核，并認真核對客戶預留印鑒，已經(jīng)配備電子驗印系統(tǒng)的營業(yè)網(wǎng)點，要全面啟用電子驗印系統(tǒng)核對印鑒，利用科技手段提高驗印工作的質量和效率。九是加強對客戶在對賬方面的宣傳引導，取得客戶的支持與配合，提高客戶進行經(jīng)常性對賬重要性和必要性的認識，以書面形式與客戶簽訂協(xié)議，明確銀企雙方在對賬過程中各自承擔的法律責任和義務。十是建立對賬工作考核制度，加大監(jiān)督檢查和責任追究力度。實行對賬率指標考核，合理確定對賬達標率，逐月檢查，實施獎優(yōu)罰劣，調動對賬人員的工作積極性和主動性。管理行要按季組織對賬專項檢查，營業(yè)機構負責人、會計主管必須堅持定期檢查本機構內外對賬情況，包括檢查對賬人員履職情況、對賬單發(fā)出收回及保管情況、重點賬戶對賬情況、對賬結果核實情況、客戶對賬的反饋情況、客戶確認簽章等，發(fā)現(xiàn)問題應及時查明原因，采取相應措施正確處理和整改。對對賬工作責任不落實、職責履行不到位、對賬工作質量差的要嚴肅追究相關人員責任；十一是用“0196維護上下級資金賬戶對賬關系”交易維護所有與上下級行系統(tǒng)內往來賬戶的對賬關系。每天是否通過“0198核對上下級資金賬戶余額”交易按日核對系統(tǒng)往來資金賬戶余額，并打印歸檔。是否按月逐筆勾對明細發(fā)生額，按月互發(fā)余額對賬單，并全部收回。十二是堅持“誰管理，誰負責”原則，指定專人保管印鑒卡，負責本網(wǎng)點印鑒核對，離柜收存，嚴禁印鑒卡隨意放置，崗位調離列入移交，明確移交內容及移交印鑒卡張數(shù)，確保印鑒卡無盜用及遺失。

c、掛失業(yè)務管理

薄弱環(huán)節(jié)：柜臺業(yè)務操作不規(guī)范，違規(guī)辦理掛失業(yè)務；掛失憑證內容登記不完整、不規(guī)范，存在風險隱患；未在規(guī)定的時間處理密碼掛失及憑證掛失業(yè)務；掛失登記簿登記內容不規(guī)范，顧客漏簽字造成風險隱患。

專項治理：一是組織開展“規(guī)范柜臺業(yè)務操作”專項活動，進一步深化合規(guī)操作文化建設，規(guī)范營業(yè)網(wǎng)點各類業(yè)務操作，加強對各類操作風險的管控，提高一線柜員的業(yè)務能力和防控能力，基本杜絕明顯違規(guī)違紀問題的發(fā)生。要加大學習培訓的強度；落實“2+3”學習制度，制定培訓計劃，每周組織各網(wǎng)學習培訓。讓每個員工牢記自己崗位職責和操作要領，熟知與自己崗位相關的風險點和關鍵環(huán)節(jié)，自覺遵守和執(zhí)行制度，自覺糾正自身違規(guī)操作行為，敢于抵制和揭發(fā)違規(guī)違紀行為。二是切實發(fā)揮“人控”、“機控”、“崗控”作用，防范操作風險，會計主管要認真履行監(jiān)督職責，監(jiān)管人員重點針對掛失、解掛操作流程及登記簿重點檢查，采取分階段重點督辦的方式，每階段選定一至兩個內容，實行高強度、高密度、高頻度集中督辦，督辦一個項目，規(guī)范一項業(yè)務，加大監(jiān)管員現(xiàn)場排查和輔導的力度，進一步規(guī)范柜員操作流程。三是將掛失業(yè)務納入支行績效工資考核，確保柜員該類業(yè)務辦理準確、及時、規(guī)范，杜絕推諉拖延現(xiàn)象，督促柜員提高掛失業(yè)務處理質量，確保業(yè)務無風險。

d、安全認證卡和柜員信息管理

簿弱環(huán)節(jié)：安全認證卡使用管理不規(guī)范，頂崗操作；柜員臨時離柜（崗）時未退出操作界面，未妥善保管安全認證卡，容易導致丟失和損壞，存在更大風險隱患。

專項治理：一是嚴格執(zhí)行《**柜面業(yè)務安全認證卡管理辦法（試行）》通知，規(guī)范安全認證卡功能，規(guī)范執(zhí)行安全認證卡的新增、變更管理，嚴禁一人多卡或一卡多人，嚴禁交他人代管或與他人共用混用，加大對“一人多卡”嚴重違規(guī)行為處置力度；支行安全認證卡管理人員要嚴格審批安全認證卡的新增及變更內容，加強日常管理，按規(guī)定內容編寫安全認證卡柜員信息；在《業(yè)務印章、聯(lián)行機具、庫房及保險柜鑰匙登記簿》上詳細登記安全認證卡使用和變更情況；根據(jù)《**會計檔案管理辦法》的規(guī)定按季對安全認證卡的新增申請表、變更表等資料進行裝訂、歸檔，保管期限十五年；柜員工作變動等原因調離本工作崗位，及時填寫《柜面業(yè)務安全認證卡變更申請表》連同安全認證卡實物一并上繳制卡行，由制卡行對安全認證卡進行“作廢”處理；支行計劃財會部安排專人管理本行安全認證卡的新增、領用、配發(fā)等管理，變更手續(xù)及時上報營業(yè)部；檢查安全認證卡密碼的使用，柜員必須10日內變更必碼，3級主管30天內變更密碼，9級主管90天內變更密碼；柜員休假必須嚴格執(zhí)行柜員離職休假制度，及時在abis系統(tǒng)進行離職休假操作。

e、庫存現(xiàn)金及重要空白憑證管理

薄弱環(huán)節(jié)：未嚴格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取登記、審批、報備制度和大額現(xiàn)金提取預約制度；定期查庫、“一日三碰庫”制度未充分落實；atm鑰匙密碼平行交接登記不明晰，單人開箱加鈔、清點現(xiàn)金；會計主管、柜員每日日終重要空白憑證軋庫及“一日三碰庫”存在隨意性。

專項治理：一是嚴格執(zhí)行現(xiàn)金業(yè)務操作流程，辦理對公客戶現(xiàn)金收款業(yè)務，必須按規(guī)定套打現(xiàn)金交款單，再向客戶退回回單聯(lián)；嚴格按照《**現(xiàn)金業(yè)務操作規(guī)程》辦理現(xiàn)金業(yè)務，嚴格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取登記、審批、報備制度和大額現(xiàn)金提取預約制度。二是強化庫房管理制度執(zhí)行力，規(guī)范庫房日常管理，嚴格落實《****分行庫房管理操作指引》、《****分行突擊查庫實施辦法》和《關于切實加強現(xiàn)金調撥業(yè)務管理的通知》等庫房管理制度，規(guī)范庫房管理、現(xiàn)金調撥和出入庫業(yè)務操作。三是加強對自助設備現(xiàn)金的管理，確保密鑰分管，雙人加鈔、清點，堅決杜絕單人管理自助設備的現(xiàn)象。四是通過突擊查庫、調閱會計憑證、交易流水和監(jiān)控設備等多種檢查方式，重點檢查庫房管理崗位設置、現(xiàn)金調撥流程、管理人員定期查庫、柜員“一日三碰庫”和現(xiàn)金箱雙人加鎖等制度落實情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象將嚴肅處理，確保制度落實到位，有效防范各類金庫風險隱患。五是嚴格按《進一步規(guī)范集中版abis業(yè)務操作的緊急通知》規(guī)定將所有重要空白憑證納入表外核算，按柜員開立代理業(yè)務憑證分戶賬核算柜員代理業(yè)務憑證；六是嚴格執(zhí)行重要空白憑證的領用、使用、保管規(guī)定，各網(wǎng)點指定后臺專人進行重要空白憑證的領用及管理，每日及時核銷在途重要空白憑證；網(wǎng)點會計主管每日日終檢查柜員現(xiàn)金及重要空白憑證并進行清點，確保賬款、賬實相符。

（2）重點內容

a、外匯賬戶管理

薄弱環(huán)節(jié)：賬戶管理及開戶手續(xù)不規(guī)范，客戶資料不完整，違規(guī)開立賬戶；售匯所需的有效商業(yè)單據(jù)及有效憑證不齊全，缺少相應的合同及發(fā)票。

專項治理：一是嚴把開戶關，對外匯賬戶的開立，嚴格按照《**外匯賬戶管理信息系統(tǒng)運行管理實施細則》辦理，認真核實開戶資料；開戶資料必須專人保管，網(wǎng)點主任對開立賬戶要履行簽字審查制度，對不符合規(guī)定開立的賬戶，應予以撤銷。網(wǎng)點為境內機構開立經(jīng)常項目外匯賬戶時，必須通過省分行國際業(yè)務部賬戶系統(tǒng)操作員在外匯賬戶信息交互平臺上查詢該境內機構是否已在外匯局進行基本信息登記，如已登記且與實際情況一致的，網(wǎng)點可開立經(jīng)常項目外匯賬戶并打印查詢結果，與境內機構開戶資料一并保存。如未登記，網(wǎng)點不得為其辦理開戶手續(xù)，并通知境內機構到外匯局辦理基本信息登記手續(xù)。二是對外匯業(yè)務必須配備業(yè)務素質較高的專人辦理，并保證人員的相對穩(wěn)定；審核每筆結售匯業(yè)務所需得有效單據(jù)及有效憑證是否齊全、合規(guī)，審核是否按規(guī)定執(zhí)行大額結售付匯備案制度，資料不完整的是否擅自進行辦理。

b、檔案保管方面

薄弱環(huán)節(jié)：會計檔案資料打印不完整，分戶賬不連續(xù)；會計檔案裝訂不及時、不整齊；歸檔不及時；調閱檔案手續(xù)不規(guī)范，未經(jīng)支行計劃財會部主管簽字審批。

專項治理：嚴格執(zhí)行《**會計檔案管理辦法》確保會計資料完整齊全，裝定及時；網(wǎng)點是否確定專人及時打印abis系統(tǒng)各項模塊子系統(tǒng)中的所有需要打印的資料，對于現(xiàn)金管理平臺按月打印的分戶賬及時整理和按年歸檔管理；按照會計檔案的歸檔范圍分會計憑證類、會計賬簿類、財務會計報告類、其他類歸類按年限分類保管；建立《會計檔案登記簿》，會計憑證按日裝訂，成冊的憑證編列順序號、日期、保管期限，由裝訂人和會計主管在加封處蓋章后歸檔保管；各種登記簿應分類別按保管年限裝訂整理，計算機打印輸出登記簿按年裝訂，注明賬簿名稱、、保管期限，由裝訂人和會計主管在加封處蓋章后歸檔保管；日報表按月裝訂，月報表、業(yè)務狀況報告表按年裝訂，報表封面注明報表名稱、、保管期限，由裝訂人和會計主管在加封處蓋章后歸檔保管；所有會計檔案必須保持整潔衛(wèi)生，做到“三防”、“五無”，專人保管；檔案保管人員變動必須辦理交接手續(xù)；會計檔案一律不準外借，內部調閱會計檔案，由調閱人提出申請，填寫《會計檔案調閱登記簿》，必須經(jīng)會計檔案保管部門主管簽字審批后調閱；法律、法規(guī)授權的部門查閱會計檔案時，必須持有效證件，經(jīng)單位負責人批準，在專人陪同下查閱；查閱人所的證據(jù)和有關資料，可抄錄、復印或復制，不得將會計檔案拆封、抽換和借出；查閱會計檔案的介紹信、查詢書等法律文書專夾保管。

c、網(wǎng)上銀行業(yè)務

薄弱環(huán)節(jié)：對客戶資料的真實性審查不嚴；申請表及協(xié)議書的填寫不夠規(guī)范；電子銀行服務協(xié)議保管不規(guī)范；不能及時打印營業(yè)網(wǎng)點電子銀行業(yè)務報表；相關表格使用不規(guī)范；在辦理電子銀行業(yè)務注冊、變更、注銷等業(yè)務時，存在他人代辦的現(xiàn)象；密碼掛失后重置業(yè)務時間掌握不準確；客戶領取證書時未在相關登記簿上簽名。

專項治理：一是加強網(wǎng)上銀行相關業(yè)務知識的學習，以便自如應對客戶提出的各項服務要求；二是在授理客戶申請時認真核對身份證原件與復印件、賬戶憑證原件與申請表內容確保一致，申請表內容信息與系統(tǒng)顯示的信息確保一致；在熟練掌握各類表格填寫基礎上正確引導客戶填制各項要素，確保字跡清晰、內容規(guī)范，不得涂改；按相關規(guī)定要求服務協(xié)議保存至客戶辦理銷戶后五年；網(wǎng)點要按時打印電子銀行業(yè)務相關報表，對由于系統(tǒng)問題不能打印的情況及時向支行計會部反映或與中心聯(lián)系；針對具體業(yè)務品種正確使用**行統(tǒng)一印制的各類表格，嚴禁用其他紙張代替；k寶的領取、保管、發(fā)放必須分管分用，營業(yè)終了柜員憑證箱不得保管k寶，遵循隨用隨領的原則；三是支行計會部及時、準確預測k寶的使用數(shù)量，提前做好訂購工作，滿足柜面業(yè)務需要，確保業(yè)務正常有序開展。

d、atm自助機具管理

薄弱環(huán)節(jié)：自助設備的清潔保養(yǎng)工作不到位，外部視覺形象不符合標準；網(wǎng)點監(jiān)控設施配備不到位，個別網(wǎng)點在配鈔環(huán)節(jié)未在電子攝像監(jiān)控范圍內完成；對于atm吞卡、長款未當日記載相關登記簿，未及時納入“03013科目”、“66903科目”核算，相關登記簿無客戶認領簽名；不能及時排解atm因各種原因停止使用的故障。

專項治理：一是每日清潔、擦拭atm等自助機具，做到表面無塵垢，地面、墻面、門框整潔無暇，確保密碼鍵盤、出鈔口、屏幕無異物覆蓋；二是盡快與上級行相關部門聯(lián)系，配備監(jiān)控設備，杜絕違規(guī)操作；三是認真登記相關登記簿，做到內容完整，要素齊全，需客戶簽名的必須由本人親自簽署；四是由專管員負責及時排解atm交易差錯、atm吞卡等故障，確保自助機具全天正常運行；五是atm吞卡當日納入表外 “03013科目”核算，對吞卡后次日起4個工作日內無人認領的銀行卡須做剪角處理，同時做出賬處理納入廢卡登記簿管理；六是發(fā)生長款情況應納入“66903科目”核算，入賬時根據(jù)交易流水查清卡號按明細主筆入賬，支取時必須作轉賬交易，并留存支取人身分證復印件作為銀行記賬憑證的附件。

e、表外業(yè)務及登記簿管理

薄弱環(huán)節(jié)：登記簿種類不全；部分信息未納入登記簿管理，形成潛在風險，網(wǎng)銀登記簿根據(jù)《轉發(fā)總行關于網(wǎng)上銀行業(yè)務及電子銀行業(yè)務補充規(guī)定的通知》（**銀**〔2007〕437號）第八十九條規(guī)定已取消，致使網(wǎng)點對網(wǎng)銀的開銷戶、變更信息、改密等業(yè)務無法進行登記核實，形成新的風險點。登記簿要素記載不全面；存在少登、漏登情況，使登記簿流于形式，存在引起投訴和經(jīng)濟糾紛的風險。表外科目使用不規(guī)范；賬、實物、登記簿余額存在不銜接現(xiàn)象。銀行承兌匯票、信用證入表外核算不及時；代保管抵押物、待保管質物登記內容不完整，賬、簿、卡不相符。

專項治理：一是要通過規(guī)范營業(yè)機構柜臺操作行為，加強對各類操作風險的管控，提高柜員的業(yè)務能力和防控能力。杜絕柜臺業(yè)務中存在的操作不規(guī)范、制度執(zhí)行意識淡薄、有章不循等內控管理方面的問題。二是進一步規(guī)范各類登記簿的使用。對現(xiàn)在使用的各類登記簿內容要記載全面、詳實，簽字、蓋章清晰。在辦理掛失、退票支取、吞卡退回時必須由客戶親自辦理簽字確認，柜員不能代簽代辦；廢卡收回時必須登記《廢卡登記簿》，同時與實物核對相符。三是在規(guī)范表外科目使用的前提下，建立建全各種表外登記簿。atm機吞卡當日必須納入表外科目“03013代保管有價值品”核算，同時登記《吞卡登記簿》，4天后出賬破壞磁條作為廢卡納入《廢卡登記簿》管理；正確使用“03015代保管抵押物”、“03016代保管質物”科目核算內容，按照抵（質）押品分類和借款人設置相應手工登記簿。銀行承兌匯票、信用證、待繳假幣按照金額及時入賬并登記表外登記簿。要求內容記載全面完整規(guī)范，定期與賬、實物核對一致，保證代保管單證的完整。

3、綜合辦公室工作方面

一是加強印章管理的檢查整改

（1）對支行行政公章、各網(wǎng)點行政印章、支行合同專用章的使用、交接、銷毀進行一次全面檢查。

（2）規(guī)范印章的使用登記、審批制度。

二是對支行各網(wǎng)點的安全保衛(wèi)制度落實情況進行一次全面檢查整改。

（1）查看學習記錄、檢查登記簿，查看各網(wǎng)點主任、會計主管的日常安全學習是否到位，監(jiān)督檢查職責是否履行到位。

（2）檢查各種安全保衛(wèi)設施是否配置齊全，員工是否能夠正確使用。

（3）檢查各種監(jiān)控錄像系統(tǒng)是否按時開啟和關閉，是否保存有關記錄，調閱、維修、刻制是否進行審批、登記。

（4）對各種違規(guī)現(xiàn)象先查明原因，再明確責任進行嚴格整改。

三是對人事勞資系統(tǒng)的各種信息進行一次全面檢查。

（1）檢查機構人事信息的及時性、全面性、準確性。

（2）檢查各種人事、勞資制度的執(zhí)行情況。

（3）檢查員工行為排查以及有關人事管理的“四項制度”是否有走過場的現(xiàn)象。按照營業(yè)部黨委確定的四個方面的排查重點進行一次專項排查。

（4）組織各層面所有員工向支行寫出確保在業(yè)務操作和管理中不發(fā)生違規(guī)違紀、違法案件的《承諾書》。

四是對文書檔案進行一次全面檢查。

（1）檢查檔案的分類是否準確。

（2）檢查檔案的借閱是否建立登記制度

（3）檢查檔案的利用是否經(jīng)過有關人員審批。

五是對員工“2＋3”習情況進行一次進行全面檢查。

（1）檢查學習是否達到應有的次數(shù)。

（2）檢查對規(guī)定的學習篇目是否都進行了學習。

六是對中層以上員工的廉潔自律情況進行一次全面檢查。

（1）是否有利用信貸、結算等過程使用客戶車輛等情況。

（2）是否有接受客戶的各種禮物、禮券、請客的現(xiàn)象。

(三)驗收、總結階段(10月1日-11月10日)。

一是在驗收總結階段，各部室要對布置的各種檢查內容、整改情況進行全面的總結，寫出書面總結報告，與　2008年10月20日前　報支行活動領導小組辦公室，由活動領導小組辦公室匯總上報營業(yè)部活動領導小組。

四、幾點要求

（一）這次活動內容較多，時間跨度較長，各部門必須加強協(xié)調配合，確保活動開展的效果和質量，從而達到預期目的。

（二）活動各階段結束后，各部室必須寫出階段性活動總結報支行活動領導小組辦公室，由活動領導小組辦公室統(tǒng)一匯總上報營業(yè)部活動領導小組辦公室。

具體保速時間如下：學習階段總結報送時間為　7月25日前??；整改階段總結保送時間為　9月25日前　；驗收總結階段總結的保送時間為　10月20日前。

（三）按照營業(yè)部活動領導小兩期以上的活動工作動態(tài)，支行要求各部室必須也要在活動每個階段向支行報送兩次以上的活動簡報。

附件一：《案件專項治理活動學習內容表》

附件二：《**支行案件專項治理活動重點治理內容表》

第三篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農(nóng)村信用社的有關法規(guī)和各項金融方針政策。通過本次學習聯(lián)社印發(fā)《xx農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好004km.cn 會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

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但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：xxxx

004km.cn

第四篇：案件專項治理自查報告范文

案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農(nóng)村信用社的有關法規(guī)和各項金融方針政策。通過本次學習聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參

加賭博、六合彩等非法行為。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真

核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：

第五篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農(nóng)村信用社的有關法規(guī)和各項金融方針政策。通過本次學習聯(lián)社印發(fā)《鹿邑縣農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和銀監(jiān)辦精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，按照各項業(yè)務操作規(guī)程，在權限范圍之內做好對公、儲蓄、銀行代理等業(yè)務的接票、存取、現(xiàn)金、轉賬及匯劃等業(yè)務，堅持自我復核，一戶一清，做到核算準確、處理及時。嚴格按權限辦理各項業(yè)務，做好每日營業(yè)前的工作，管理和維護本崗機具設備的正常運行。嚴格執(zhí)行上崗簽到、離崗簽退和保密紀律，適時更換柜員密碼。堅持軋賬制度，柜員每日軋庫不少于3次，按規(guī)定保管、使用個人名章及各種業(yè)務印章；妥善保管領用的有價單證和重要空白憑證，按規(guī)定向客戶出售重要空白憑證及其他憑證，堅持使用時按順序銷號、入庫保管。

堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：xxxx