第一篇：下亮子社反洗錢自查報告

下亮子信用社關(guān)于反洗錢工作的自查報告

聯(lián)社財務(wù)部：

為進(jìn)一步開展反洗錢工作，根據(jù)黑農(nóng)信聯(lián)發(fā)【2009】283號文件精神，聯(lián)社統(tǒng)一部署，結(jié)合本社實際情況，我社對反洗錢工作進(jìn)行認(rèn)真自查。加深了我社員工對貫徹落實《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)章制度的理解，進(jìn)一步完善反洗錢工作措施和方法，反洗錢工作能力得到了提高。現(xiàn)將1月至8月份自查情況匯報以下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保反洗錢工作有序開展

自開展反洗錢工作以來，我社成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主任任組長、成員委派會計及其他員工，對此項工作做了全面部署。明確領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能、職責(zé)做到明確分工，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人，并列入日常業(yè)務(wù)范圍，對與本機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶進(jìn)行時時監(jiān)控，由會計人員負(fù)責(zé)收集反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，確保工作的準(zhǔn)確性順利開展。通過定期組織學(xué)習(xí)，讓每一名員工充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性與迫切性，學(xué)習(xí)反洗錢內(nèi)控制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等內(nèi)容，加深員工對此項工作的認(rèn)識，業(yè)務(wù)操作水平逐步提高。

二、認(rèn)真學(xué)習(xí)，注重在實踐工作中的反洗錢宣傳

半年來，我社認(rèn)真組織開展了對反洗錢工作宣傳工作。通過懸掛條幅、張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，并結(jié)合鶴卡的發(fā)行進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。

三、做好客戶風(fēng)險等級認(rèn)定和大額業(yè)務(wù)審批及對公賬戶年檢工作

根據(jù)聯(lián)社客戶風(fēng)險等級劃分的相關(guān)要求，我社積極開展對新增客戶進(jìn)行風(fēng)險等級認(rèn)定，分別對2011年1-8月份新增客戶 473戶進(jìn)行風(fēng)險認(rèn)定并保存好客戶資料。同時對16個對公賬戶進(jìn)行自檢，其中：基本賬戶9戶，專用賬戶6戶，臨時賬戶1戶，通過年檢12個賬戶手續(xù)完全合規(guī)。按要求對非重點賬戶余額進(jìn)行按季對賬，對8個重點賬戶進(jìn)行按月對賬，并保證對賬的真實性。我社按要求對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易進(jìn)行上報，并對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動。二是按規(guī)定每月準(zhǔn)確及時報送對公對私大額交易報表。三是嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)實行分級審批，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

四、精心組織自查工作

通過賬薄原始記錄對大額交易和可疑交易的主要檢查項目及客戶交易信息表和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中：

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目

對法人、其他組織和個體工商戶以及其他行結(jié)算賬戶之間的以下項目進(jìn)行分析和識別；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處

我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存

在一些不足，如個別員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后我社將嚴(yán)格按照反洗錢工作要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進(jìn)一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯(lián)社反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。

下亮子信用社

二○一一年九月一日

第二篇：魚亮子學(xué)校督導(dǎo)自查報告

向陽鎮(zhèn)魚亮子學(xué)校教育督導(dǎo)自查材料

為了認(rèn)真貫徹齊局長在通化市2012教育重點目標(biāo)工作目標(biāo) 責(zé)任制培訓(xùn)會上的講話內(nèi)容，遵照市督學(xué)提出的具體要求，依據(jù)同時是2012年教育工作責(zé)任制指標(biāo)體系的C級指標(biāo)認(rèn)真進(jìn)行自查自評，先將自查自評結(jié)果匯報如下：

一、教育事業(yè)發(fā)展

我校根據(jù)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《通化市教育局關(guān)于推進(jìn)義務(wù)教育均衡發(fā)展的實施意見》的通知、柳河縣教育均衡發(fā)展“十二五”規(guī)劃，學(xué)校制定了“十二五”期間發(fā)展規(guī)劃。推進(jìn)義務(wù)教育均衡發(fā)展任務(wù)目標(biāo)明確，配套措施完善。

學(xué)校能夠按義務(wù)教育階段的政策措施辦事，本著就近入學(xué)的原則，免試入學(xué)，有特殊群體子女與正常兒童受同等教育。

二、教育投入

學(xué)校加大了學(xué)校辦學(xué)的投入，今年學(xué)?！叭苯ㄔO(shè)修筑圍墻、平墊操場，教育局投資11萬元，本校投資1萬余元進(jìn)行基礎(chǔ)維修和食堂改造；購置體育器材花費2000余元。學(xué)校辦學(xué)條件大為改善，學(xué)校管理水平也大有提高，受到了上級教育部門領(lǐng)導(dǎo)的好評。

學(xué)校嚴(yán)格按照義務(wù)教育階段免收學(xué)雜費，免費提供教科書的要求，保證在校生人都能使用免費教材，未向?qū)W生收取 1

費用。

進(jìn)一步完善農(nóng)村義務(wù)教育經(jīng)費保障機(jī)制，按標(biāo)準(zhǔn)落實公用經(jīng)費，實行校財局管的報帳制，學(xué)校資金使用更加規(guī)范。

三、改善辦學(xué)條件

體、音、美均按吉林省小學(xué)器材標(biāo)準(zhǔn)配備。衛(wèi)生室能夠保證學(xué)生日常衛(wèi)生處理。達(dá)到省規(guī)定的要求。小學(xué)實驗儀器配備率為96%，開出率96%；

四、教師隊伍建設(shè)

首先強(qiáng)化師德建設(shè)，按照中心校制定的教師職業(yè)道德規(guī)格細(xì)則，認(rèn)真組織教師學(xué)習(xí)，并通過記錄學(xué)習(xí)強(qiáng)化學(xué)習(xí)；開展育人經(jīng)驗交流會等，學(xué)校除了組織教師學(xué)習(xí)外地先進(jìn)教師外，更主要的是樹立身邊的典型，學(xué)習(xí)身邊的榜樣。另外，每年教師節(jié)期間，都要表彰一批業(yè)務(wù)水平高、具有奉獻(xiàn)精神的優(yōu)秀教師，鼓勵先進(jìn)、鞭策后進(jìn)，促進(jìn)教師隊伍素質(zhì)整體提高。

五、教育教學(xué)管理

學(xué)校嚴(yán)格執(zhí)行教學(xué)計劃，開齊開足規(guī)定課程。依據(jù)2012年柳河縣教育局關(guān)于“以學(xué)生發(fā)展為本，打造高效課堂”校本培訓(xùn)與教研活動方案通知的要求，先后參加了全鎮(zhèn)全鎮(zhèn)數(shù)學(xué)、語文、英語、體育研討會；我校同時開展了一系列推進(jìn)課堂教 改革，提高了課堂教學(xué)效率活動；認(rèn)真落實“六個一”教學(xué)研究制度；制訂了切實可行的方案，效果較好，能

強(qiáng)化教育科研的引領(lǐng)作用，并能深入課堂及教學(xué)一線，及時總結(jié)規(guī)律，研究方法，注重實效。極大的調(diào)動了教師的參與熱情，促進(jìn)教師的專業(yè)成長和觀念的更新。

依據(jù)《減輕中小學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的工作方案.》的要求。學(xué)校制定了減負(fù)工作計劃，措施得力，未發(fā)現(xiàn)加重學(xué)生負(fù)擔(dān)的現(xiàn)象發(fā)生；我校認(rèn)真落實體育大課間活動，切實實現(xiàn)了“每天鍛煉一小時”的運動目標(biāo)。

認(rèn)真按照柳河縣人民政府《關(guān)于加強(qiáng)全縣中小學(xué)生思想道德建設(shè)》的文件精神，加強(qiáng)學(xué)生思想道德教育。學(xué)校以文明習(xí)慣養(yǎng)成教育為切入點，以養(yǎng)成教育序列化實施細(xì)則為突破口，按高、中、低三個階段對學(xué)生進(jìn)行道德教育、行為習(xí)慣養(yǎng)成教育。學(xué)期初通過開學(xué)典禮、班隊會、廣播等貫徹《小學(xué)生守則》、《行為規(guī)范》、《各年段培養(yǎng)目標(biāo)》。強(qiáng)化落實，注重過程。文明崗與值周相結(jié)合，強(qiáng)化行為的養(yǎng)成；深化文明行為習(xí)慣的養(yǎng)成。學(xué)校還結(jié)合傳統(tǒng)節(jié)日搞好常規(guī)教育活動。引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)學(xué)生健康的心理和健全的人格，形成了團(tuán)結(jié)向上的校園氛圍。

依據(jù)關(guān)于印發(fā)《全縣教育系統(tǒng)法制宣傳教育第五個五年規(guī)劃》的通知的要求，學(xué)校建立了“五五”普法領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，有普法工作計劃，普法工作落實到位，無涉教案件發(fā)生。

學(xué)校均制定完善的章程；普法宣傳教育培訓(xùn)活動廣泛開

展；校長、教師和學(xué)生整體法律素質(zhì)得到提升。

六、安全工作穩(wěn)定

學(xué)校結(jié)合中心校關(guān)于安全工作的要求，制定了安全工作計劃、總結(jié)，建立安全應(yīng)急預(yù)案、層層簽定責(zé)任制，工作落實到人頭。

開展安全教育，安全制度健全，校長認(rèn)真組織排查不安全因素，每學(xué)期進(jìn)行兩次安全大檢查，學(xué)校安全設(shè)施完善。

魚亮子學(xué)校

2012年11月17日

第三篇：反洗錢自查報告

王家井信用社反洗錢風(fēng)險自查評估報告

根據(jù)省聯(lián)社要求，按照《河北省農(nóng)村信用社反洗錢風(fēng)險自評估工作方案》（冀信聯(lián)辦2015年162號文）的通知要求，我社對反洗錢工作情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。得12分

2015年我社成立了以信用社主任為組長、委派會計為副組長，各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作機(jī)構(gòu)。明確崗位職責(zé)，各柜員持證上崗，確保反洗錢工作的順利開展。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。得7分

自年初以來，我社制定了反洗錢工作方案，對反洗錢工作進(jìn)行了全面部署，制定了反洗錢崗位職責(zé)，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，明確具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期檢查，每天必須登錄兩次，及時、準(zhǔn)確、完整的報備，確保反洗錢工作的深入開展。

三、大額和可疑交易報告情況。得16分

2015年1月1日至2015年9月20間，我社大額和可以交易筆數(shù)498筆，存款業(yè)務(wù)242筆，金額2550萬元，其中存款140筆，金額629萬元，取款102筆，金額1921萬元；轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)182筆，金額2893萬元，其中轉(zhuǎn)賬存取49筆，金額1142萬元，匯兌67筆，金額781萬元，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)66筆，金額970萬元；ATM機(jī)業(yè)務(wù)41筆，金額14萬元；短信扣款、消費、手續(xù)費共計33筆，金額 3萬元。

我社基本能按照反洗錢的規(guī)章制度上報，沒有漏報現(xiàn)象，對大額可疑交易沒有超期上報現(xiàn)象，對大額可疑交易內(nèi)容填寫真實完整，認(rèn)真甄別，通過聯(lián)網(wǎng)核查進(jìn)行客戶身份識別。加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。

1、建立臺帳制度和異常交易報告制度，加強(qiáng)對大額匯兌交易、大額現(xiàn)金交易、大額轉(zhuǎn)帳交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動。

2、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

3、狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

四、客戶身份識別。得20分

1、我社基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；

2、能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。

3、能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、留存資料不完整的帳戶。

五、帳戶資料及交易記錄保存情況。得8分

我社職工能自覺加強(qiáng)帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。

六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。得4分

我社組織反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、懸掛條幅、到集市進(jìn)行宣傳等方式，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊反洗錢活動的社會氛圍。今年7月份，聯(lián)社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

七、自主管理。得9分

按規(guī)定開展反洗錢內(nèi)部檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對整改不到位的追究責(zé)任人。

八、接受檢查及處罰。得5分

積極配合人民銀行的反洗錢檢查及調(diào)查工作。

九、協(xié)助配合公安、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪活動。得3分

十、涉案情況。得3分

我社員工沒有參與洗錢案件。

反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。今后，我們將嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定及要求，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的整體職能，確保反洗錢工作的深入開展；要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度；嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第四篇：反洗錢自查報告

反洗錢自查報告

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號），并于2005年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作。由會計出納科負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。嚴(yán)格審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，經(jīng)自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

2、辦理單位客戶開立、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時按規(guī)定要求其提供真實有效的證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。

3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。

4、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

5、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

反洗錢工作自查報告

接行總部關(guān)于<<中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下: 一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第五篇：反洗錢自查報告

2017年上半年反洗錢自查報告

根據(jù)2016年反洗錢進(jìn)展情況，結(jié)合17年實際，我支行特開展本上半年反洗錢自查工作，自查結(jié)果如下：

一、反洗錢工作情況或問題

一是柜臺經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。

二、工作改進(jìn)建議：

一是設(shè)立專門的反洗錢崗位，獨立承擔(dān)反洗錢職責(zé)，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會議制度。

各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動關(guān)注、自動分析、自動認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對洗錢行為的監(jiān)測?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進(jìn)行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進(jìn)行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。

文化宮支行 2017年7月10日