第一篇：信用社(銀行)反洗錢月度監(jiān)測分析報告范文

信用社（銀行）反洗錢月度監(jiān)測分析報告

＃＃年，我們***農(nóng)村信用合作聯(lián)社繼續(xù)按照金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定和人民銀行工作安排，執(zhí)行并按照分級管理的原則，建立客戶身份登記制度，正確執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度?，F(xiàn)將8月份反洗錢工作監(jiān)測情況及分析報告如下：

按照上級行要求，8月份，我們以省聯(lián)社搭建的“***農(nóng)村信用社反洗錢系統(tǒng)”為平臺，對所轄37個營業(yè)機構(gòu)大額交易和可疑交易進行實時監(jiān)控，并指定專人負責(zé)定期不定期查詢大額交易情況。通過查詢，共查詢到反饋大額交易信息情況為：大額交易筆數(shù)共計138筆，金額4739萬元。其中：個人帳戶交易筆數(shù)為137筆，金額4601萬元。公存賬戶交易筆數(shù)為1筆，金額138萬元。從系統(tǒng)上匯總的數(shù)據(jù)來看，個人賬戶的大額交易多為到期轉(zhuǎn)存（未剔除到期轉(zhuǎn)存因素），而本月發(fā)生的大額公存賬戶則為待報解的預(yù)算帳戶資金。從以上幾種交易因素分析，均屬正常業(yè)務(wù)往來，不存在洗錢跡象。

在上級部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，我們盡管扎實有效地開展了反洗錢工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付判定能力。因此，在今后的工作中，我們要嚴格按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，完善反洗錢內(nèi)控制度，認真執(zhí)行大額支付逐級審批制度，大額匯總結(jié)算業(yè)務(wù)登記和分析工作，在檢查和統(tǒng)計上報大額交易中查找漏洞，嚴防非法洗錢活動的發(fā)生，進一步加大反洗錢宣傳力度，嚴格保密制度，確保反洗錢工作順

利開展。

第二篇：信用社(銀行)反洗錢工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃反洗錢工作總結(jié)

＃＃年，我縣聯(lián)社按照人行《關(guān)于開展甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作考核評估的通知》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等文件精神，加強反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務(wù)。一年來，主要做了以下工作：

一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查

我縣聯(lián)社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，在各信用社、分社確定了一名反洗錢報告員，負責(zé)對各自網(wǎng)點數(shù)據(jù)的分析報告工作，聯(lián)社計劃財務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專職負責(zé)反洗錢工作，監(jiān)測各信用社、分社的數(shù)據(jù)，并對全縣各網(wǎng)點的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進行備份。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進行核查；能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

二、大額和可疑交易報告情況

縣聯(lián)社不斷加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。建立臺賬制度和異常交易報告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子進行洗錢活動。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

三、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我縣聯(lián)社對有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實施嚴格監(jiān)控，以確?？h聯(lián)社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運營，各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我縣聯(lián)社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。

我縣聯(lián)社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、橫幅等進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。編印反洗錢制度匯編書籍，使員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。

五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我縣聯(lián)社能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。

今后，一是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬的分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第三篇：銀行信用社反洗錢工作計劃

銀行信用社反洗錢工作計劃

為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農(nóng)信社的實際情況，對2008反洗錢工作做出如下安排：

一、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。

為進一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2008年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負責(zé)，并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。

三、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2008年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤；2008年4月份對轄內(nèi)信用社（部）進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

二oo七年十二月二十七日

第四篇：##信用社(銀行)輿情監(jiān)測和報告制度

＃＃信用社（銀行）輿情監(jiān)測和報告制度

為及時了解全區(qū)農(nóng)村信用社輿情，正確引導(dǎo)社會公眾輿論，維護全區(qū)農(nóng)村信用社整體形象和社會聲譽，為全區(qū)農(nóng)村信用社改革發(fā)展創(chuàng)造良好的輿論氛圍。根據(jù)銀監(jiān)部門做好輿情監(jiān)測和引導(dǎo)工作有關(guān)要求，特制定《賈汪區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社輿情監(jiān)測和報告制度》。

一、加強輿情監(jiān)測的總體要求

堅持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，從維護金融、社會穩(wěn)定的高度出發(fā)，切實重視和加強信用社輿情監(jiān)測和新聞宣傳工作，增強政治意識、大局意識、責(zé)任意識，不斷提高全區(qū)農(nóng)村信用社全面風(fēng)險控制能力、客戶管理能力和市場應(yīng)對能力，為轄區(qū)經(jīng)濟金融穩(wěn)定發(fā)展營造良好的輿論氛圍。

二、輿情監(jiān)測的工作原則

加強正面宣傳，正確引導(dǎo)輿論，樹立正面形象，堅持統(tǒng)一口徑，歸口管理；堅持有效利用新聞媒體，主動引導(dǎo)輿論；堅持遵守新聞紀律，保守國家秘密；堅持重大負面輿情第一時間上報制度。同時，要充分借助媒體力量，利用輿論宣傳平臺，加大正面宣傳報道力度。

三、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實做好輿情監(jiān)測和引導(dǎo)工作，維護全區(qū)農(nóng)村信用社整體形象和社會聲譽，聯(lián)社成立輿情控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組成人員如下：

組長： 副組長： 組員：

領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)對全區(qū)農(nóng)村信用社輿情進行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促、管理。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，聯(lián)社辦公室為領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時，各基層信用社成立組

織，各信用社負責(zé)人為本單位輿情工作第一責(zé)任人。

各職能部門和負責(zé)人要密切關(guān)注熱點問題，把握政策，主動引導(dǎo)宣傳，切實化解輿論風(fēng)險。對輿論反映、公眾關(guān)注的敏感話題要積極應(yīng)對，及時引導(dǎo)；對有關(guān)服務(wù)方面的宣傳工作，要站在企業(yè)和廣大客戶角度，正視存在的不足，客觀分析問題產(chǎn)生的原因，積極報道改進服務(wù)措施和取得的成效；對于業(yè)務(wù)問題，要全面反映實際情況，統(tǒng)一宣傳口徑，做好解釋和引導(dǎo)工作，形成輿論導(dǎo)向合力。

四、完善機制，健全網(wǎng)絡(luò)

加強輿情監(jiān)測要堅持“四個一”，做到“四強化”，即：建設(shè)一支隊伍、建設(shè)一張網(wǎng)絡(luò)、樹立一片正氣、建設(shè)一種機制；強化職業(yè)道德、強化專業(yè)口徑、強化糾錯機制、強化問責(zé)機制。堅持標本兼治，努力構(gòu)建輿情監(jiān)測和新聞宣傳的長效機制。

一要加強隊伍建設(shè)。建立覺悟高、專業(yè)強、手段快、步調(diào)一致的輿情隊伍，制定計劃，組織培訓(xùn)，不斷提高把握政策的能力以及對“大局、大事、大勢”的分析判斷能力。二要加強網(wǎng)站建設(shè)。重視網(wǎng)絡(luò)的輿論宣傳功能，加強自身工作網(wǎng)站建設(shè)，搶占網(wǎng)絡(luò)輿論傳播的制高點。三要拓寬宣傳渠道，擴大影響。根據(jù)宣傳重點，有針對性地向媒體報送新聞素材和線索，積極組稿，通過網(wǎng)站、報刊、信息等宣傳平臺，展開正面宣傳，充分反映支持地方經(jīng)濟發(fā)展，維護社會穩(wěn)定等方面所發(fā)揮的作用。

五、加強輿情監(jiān)測

各單位各部門把輿情監(jiān)測與日常工作有機結(jié)合，一要積極應(yīng)對輿情反映，增強主動性，不能盲目、被動。二要認真落實重大情況報告制度，對出現(xiàn)可能影響金融穩(wěn)定的輿情，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，上報聯(lián)社辦公室，聯(lián)社及時向徐州

銀監(jiān)分局報告。三要正確處理負面輿情，積極做好應(yīng)對化解工作。對由于片面理解、誤解引起的負面信息，要及時做好解釋澄清和宣傳工作；對客觀正確的批評，要虛心接受，強化糾錯機制和問責(zé)機制；對惡意攻擊和誹謗的言論，堅決予以回擊，要用事實說話，保證輿情的公正客觀。

第五篇：信用社(銀行)開展反洗錢工作自查報告（模版）

信用社（銀行）開展反洗錢工作自查報告

根據(jù)縣聯(lián)社的文件通知和工作安排我社于四月底到五月初期間對本社在＃＃年7月1日至＃＃年3月31日的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將檢查的有關(guān)情況報告如下：

一、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

二、能夠按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬和對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付以及對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)建立大額支付臺賬，并對其中的交易逐筆進行分析、定性，確定是否為可疑交易。

三、對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶進行分析和識別，未曾發(fā)現(xiàn)以下的情況。

（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；

（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

（10）個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

（11）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

四、反洗錢工作存在的不足，由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。今后，我們將嚴格按照上級管理部門的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，確保反洗錢工作的順利開展。