第一篇：洛陽分公司轉(zhuǎn)發(fā)人行反洗錢宣傳月的通知

根據(jù)中國人民銀行洛陽市中心支行《關(guān)于開展洛陽市2012年反洗錢宣傳月活動的通知》（洛銀辦發(fā)[2012]94號）文件要求，特制定《中國人壽保險洛陽分公司2012年反洗錢宣傳月活動方案》，現(xiàn)印發(fā)你們，請認(rèn)真貫徹落實。

中國人壽保險洛陽分公司2012年反洗錢宣傳月活動方案 各基層單位、機關(guān)各部門：

為進一步提高全社會反洗錢工作的認(rèn)識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和洗錢犯罪的打擊力度，遵照中國人民銀行洛陽市中心支行《關(guān)于開展洛陽市2012年反洗錢宣傳月活動的通知》（洛銀辦發(fā)[2012]94號）文件要求，制定我公司“反洗錢宣傳月“活動方案?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、宣傳活動組織領(lǐng)導(dǎo)

各級公司要在本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢宣傳活動。

二、宣傳活動主題

依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪。

三、宣傳的主要內(nèi)容

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)

大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等。

（二）反洗錢基本知識。什么是洗錢犯罪，洗錢犯罪的上游犯罪是哪些，洗錢犯罪的手段有哪些，洗錢犯罪的社會危害性，洗錢犯罪的相關(guān)法律規(guī)定等。

（三）金融機構(gòu)及公民的反洗錢義務(wù)。公民如何配合金融機構(gòu)開展反洗錢相關(guān)工作，如何保護自己、遠(yuǎn)離洗錢及相關(guān)犯罪活動。

（四）我國反洗錢工作取得的成果及案例。

四、宣傳活動時間安排

本次宣傳活動分為分為三個階段：

（一）準(zhǔn)備階段。時間為2012年5月15日至5月17日。

（二）集中宣傳階段，時間為2012年5月18日至 6月8日。

集中宣傳階段，各分公司要做好以下工作：

1． 要在營業(yè)場所懸掛宣傳橫幅、設(shè)置反洗錢宣傳展架和張貼宣傳海報，活動結(jié)束

后應(yīng)妥善保管宣傳資料。條幅內(nèi)容：履行反洗錢義務(wù)，打擊和預(yù)防洗錢犯罪；依法防范和打擊洗錢犯罪活動，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展；提高認(rèn)識，全民參與，有效打擊洗錢犯罪活動。

2． 要在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)置反洗錢宣傳專柜，供客戶咨詢。

3． 要結(jié)合自身實際，開展宣傳活動。如：發(fā)放宣傳折頁，制作電子顯示屏，組織

相關(guān)人員對反洗錢法律法規(guī)和制度進行學(xué)習(xí)；組織開展反洗錢考試和知識競賽等。

4． 要結(jié)合此次宣傳活動，開展反洗錢“回頭看”工作，重點回顧本級公司客戶身

份識別、客戶身份資料及交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告三項反洗錢重要義務(wù)的履行情況。通過回顧，進一步查找反洗錢工作中的不足，不斷提高系統(tǒng)人員，特別是直接面見客戶的柜面工作人員和銷售人員對反洗錢工作的認(rèn)識，確保反洗錢法律法規(guī)的貫徹落實。

（三）總結(jié)階段。時間為2012年6月9日至6月15日。各單位要對反洗錢宣傳活動

開展情況進行總結(jié)。內(nèi)容包括反洗錢宣傳活動的開展情況，宣傳活動的特色做法及亮點，活動中存在的問題及今后的工作措施和建議。各單位應(yīng)于2012年6月11日前將宣傳活動總結(jié)和照片等相關(guān)資料報送市公司監(jiān)察部。

五、活動要求

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。此次反洗錢宣傳活動是人民銀行組織實施的，并要進行

現(xiàn)場走訪。因此各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要高度重視本次反洗錢宣傳月活動，嚴(yán)格按照方案要求，扎扎實實，不走形式，不走過場。

（二）面向市民，提高認(rèn)識。重點加強對洛陽市轄內(nèi)市民反洗錢知識的普及，提高社

會公眾法律意識和對反洗錢工作的認(rèn)知度，理解并支持反洗錢各項工作。

（三）形式多樣，注重實效。廣泛運用金融機構(gòu)網(wǎng)點、媒體、網(wǎng)絡(luò)等多種途徑，以反

洗錢知識講解、洗錢案例剖析等形式開展宣傳，讓社會公眾了解洗錢犯罪的特點、手段、危害，使社會公眾自覺遠(yuǎn)離洗錢犯罪，營造良好的反洗錢社會氛圍。

第二篇：人行反洗錢工作總結(jié)

人行反洗錢工作總結(jié)

人行反洗錢工作情況如何?以下是小編收集的關(guān)于《人行反洗錢工作總結(jié)》的文章，歡迎閱讀了解!

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》(粵xx106號)的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下:

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。

當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額萬。

六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。

本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。11月6-9日xx分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。

七、下一年工作計劃

(一)、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。

(三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。

中國xx銀行xx市支行

二〇XX年十二月二十九日

1月27日，中國人民銀行召開20XX年反洗錢工作電視電話會議。會議總結(jié)了20XX年人民銀行反洗錢工作，分析當(dāng)前反洗錢和反恐怖融資工作新形勢，研究部署了20XX年主要工作。

人民銀行黨委委員、副行長李東榮指出，20XX年人民銀行與有關(guān)部門協(xié)調(diào)配合，在國家層面建立了洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估體系，正式啟動接受金融行動特別工作組第四輪互評估的準(zhǔn)備工作，建立了涉恐資金交易監(jiān)測模型，反洗錢國際合作進一步加強，推動國內(nèi)金融機構(gòu)建立起一支合格的反洗錢專家隊伍。

同時，李東榮強調(diào)，XX年要做好新常態(tài)下各項反洗錢工作：一是立足長遠(yuǎn)，認(rèn)真做好國家洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估以及金融行動特別工作組第四輪互評估有關(guān)工作。二是強化依法行政意識，建立科學(xué)的反洗錢法律體系和工作機制。三是加強與有關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合和信息共享，提高反洗錢監(jiān)測分析和反洗錢行政調(diào)查工作的有效性。四是進一步提高風(fēng)險意識，加強高風(fēng)險領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管。五是在開放形勢下加強學(xué)習(xí)和調(diào)研，全面提升央行反洗錢履職水平。

第三篇：泰康人壽內(nèi)蒙分公司接受人行反洗錢現(xiàn)場檢查

泰康人壽內(nèi)蒙分公司接受人行反洗錢現(xiàn)場檢查

2010年7月13日-7月19日，中國人民銀行呼和浩特中心支行反洗錢檢查組一行七人，對泰康人壽內(nèi)蒙古分公司反洗錢工作進行了為期5天的現(xiàn)場檢查，對分公司反洗錢工作給予了高度評價。

7月13日上午9時，在分公司會議室召開反洗錢現(xiàn)場檢查首次溝通會，人民銀行檢查組成員、分公司總經(jīng)理室和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加了此次會議。分公司總經(jīng)理宋興明首先對人民銀行反洗錢執(zhí)法檢查組的進駐表示歡迎，要求各相關(guān)部門積極配合檢查組工作，并介紹了泰康人壽內(nèi)蒙古分公司的反洗錢工作基本情況。隨后，呼和浩特人民銀行反洗錢處李平副處長介紹本次反洗錢執(zhí)法檢查的目的、檢查內(nèi)容、時間安排，提出了工作要求并宣布執(zhí)法檢查工作紀(jì)律，由反洗錢處陶蘭科長現(xiàn)場宣讀《執(zhí)法檢查通知書》，介紹檢查組成員并出示《執(zhí)法證》。分公司副總經(jīng)理張富昶對分公司三年來的反洗錢工作情況進行了詳細(xì)的匯報。

在為期五天的現(xiàn)場檢查工作中，人民銀行檢查小組調(diào)閱各類文件18份、個險投保書77盒、保全業(yè)務(wù)資料46盒、銀保投保書7盒、理賠案件檔案17盒、會計財務(wù)憑證57本、銀行對賬單10本，檢查內(nèi)容主要針對2009反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、履行反洗錢義務(wù)情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)情況、客戶風(fēng)險等級劃分落實情況及配合人民銀行協(xié)查案件情況進行檢查，并對相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行了封閉考試。

7月19 日，對內(nèi)蒙古分公司反洗錢檢查工作順利結(jié)束，召開反洗錢現(xiàn)場檢查末次溝通會，李平副處長宣讀了執(zhí)法檢查事實認(rèn)定書，對檢查中出現(xiàn)的問題進行了詳細(xì)的闡述，分公司參會人員對存在的問題進行了認(rèn)真記錄，分公司宋總對人民銀行檢查出的問題征詢了相關(guān)部門人員，要求以最快時效進行整改，落實責(zé)任人，并將整改情況上報人民銀行。會議最后，宋總表示進一步加強分公司反洗錢工作建設(shè)，提升分公司反洗錢業(yè)務(wù)水平，努力杜絕洗錢風(fēng)險，共同防范金融犯罪。

通過本次反洗錢現(xiàn)場檢查，從思想上提升了分公司各層級員工的重視程度，從技能上提高了反洗錢人員的操作水平，從制度上完善了反洗錢考核細(xì)則，從宣傳培訓(xùn)上改善了對內(nèi)對外的計劃和落實。分公司將以本次現(xiàn)場檢查為契機，完善制度、開展宣傳、舉行培訓(xùn)，切實提升分公司反洗錢整體工作水平。

第四篇：報人行反洗錢2015總結(jié)

反洗錢報告

人民銀行：

按照《金額機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位2015反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

反洗錢工作是打擊一切涉毒、走私及恐怖分子組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，我行反洗錢工作在人民銀行及上級行的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷完善反洗錢組織機構(gòu)，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，切實履行反洗錢義務(wù)，充分運用反洗錢系統(tǒng)，進一步完工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督，努力提高反洗錢識別水平。為做好反洗錢工作，成立以李穎行長為領(lǐng)導(dǎo)小組，會計部門為主要成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，做到行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落實到行動上來，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢工作小組。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立情況：落實當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及上級行反洗錢工作布置，明確反洗錢工作的目標(biāo)和原則，加強內(nèi)控管理，結(jié)合我行實際，設(shè)置反洗錢工作崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度等。

（二）機制設(shè)置情況：我行落實營業(yè)室各崗位、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動預(yù)防和監(jiān)督措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告工作，保障反洗錢工作的有效開展。

（三）技術(shù)保障情況：我行加強對反洗錢人員應(yīng)用系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保障反洗錢工作順利進行。

（四）人員配備與資質(zhì)情況：我行現(xiàn)配備有兩名反洗錢崗位人員，部內(nèi)4名臨柜人員除1名新員工外全部均持有反洗錢上崗資格證書。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識別：在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查，按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定要求客戶提供有效證明文件和資料，及經(jīng)辦人員身份證，審查其真實性，完整性，合法性，核對并登記。

（二）客戶風(fēng)險等級劃分：2015，反洗錢系統(tǒng)對客戶賬戶進行了3次等級劃分核查工作，并對客戶等級劃分進行調(diào)整，審核審批程序規(guī)范。對新開客戶也進行進行風(fēng)險等級劃分，并填寫《反洗錢客戶風(fēng)險等級認(rèn)定表及客戶盡職調(diào)查表》。

（三）客戶資料和交易記錄保存：我行嚴(yán)格按照規(guī)定對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性記賬當(dāng)年起至少保存5年。對交易記錄，自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。

（四）大額交易和可疑交易報告：在為客戶辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，需提前一天預(yù)約提取現(xiàn)金，核對客戶的有效身份證件，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易及時排除并及時上報上級行。在2015報送大額交易103份，可疑交易17份。

（五）組織開展反洗錢反洗錢培訓(xùn)情況：我行經(jīng)常利用晨會、例會學(xué)習(xí)、總結(jié)交流反洗錢工作情況以及操作方法，明確反洗錢的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。今年10月份市分行組織開展了對全市財會人員的“反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)”將操作技術(shù)和方法傳授給一線臨柜人員，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責(zé)，力圖使每位員工都能深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

（六）注重宣傳，提高對反洗錢工作理解：我行以預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，開展宣傳活動。以在營業(yè)室外懸掛橫幅，通過短信平臺，LED顯示屏等力圖讓公民能夠意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪作斗爭。

四、反洗錢成效情況

2015年以來我行協(xié)助人民銀行及上級行反洗錢現(xiàn)場檢查，未出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等支付交易。

五、反洗錢今后的措施及改進

（一）繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。

（三）繼續(xù)加強法洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑交易的現(xiàn)象。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作。今后，我行將嚴(yán)格按照《金額機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等要求，繼續(xù)開展反洗錢工作，繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作順利開展，并不斷總結(jié)反洗錢工作的問題和不足，解決問題的新辦法、新思路，切實履行好反洗錢義務(wù)。

第五篇：四平陽光關(guān)于人行反洗錢工作匯報

陽光人壽保險股份有限公司

反洗錢工作情況匯報

尊敬的人民銀行四平中心支行領(lǐng)導(dǎo)：

根據(jù)人民銀行相關(guān)工作要求，結(jié)合四平陽光人壽的實際工作情況，現(xiàn)對陽光人壽保險股份有限公司四平中心支公司反洗錢工作情況匯報如下：

一、工作現(xiàn)狀

（一）基本情況

1、單位自然情況：陽光人壽股份有限公司四平中心支公司成立于2011年5月4日，目前營業(yè)網(wǎng)點三家：分別為中支本部、公主嶺支公司、伊通支公司。單位在冊人力391人，其中，反洗錢人員4人，專職0人，兼職4人。公司自開業(yè)至2013年6月30日，個險累計保費2500萬元。

公主嶺支公司成立時間2011年6月24日；

伊通支公司成立時間2012年11月19日。

2、反洗錢工作量：目前四平陽光中心支公司承?？蛻艨偭繛?019人，其中對公53戶，對私5966戶。公司針對以上客戶嚴(yán)格按照反洗錢內(nèi)控制度、檔案管理、客戶風(fēng)險等級劃分等方面進行了反洗錢工作。在日常工作中嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行陽光公司《風(fēng)險等級劃分及管理辦法》。

2、根據(jù)客戶特點和不同的風(fēng)險因素，公司將客戶劃分為：不可

接受風(fēng)險等級客戶、高風(fēng)險等級客戶、中風(fēng)險等級客戶和普通（低）風(fēng)險等級客戶。對于申請理賠的客戶，高度重視客戶資料的真實性，嚴(yán)格核對客戶信息，并做電話回訪工作。

通過系統(tǒng)查詢統(tǒng)計，陽光公司目前涉及的只有普通（低）風(fēng)險等級客戶和中風(fēng)險等級客戶。中風(fēng)險等級客戶占比4%，普通（低）風(fēng)險等級客戶占比96%。自2012年初到2013年上半年，反洗錢大額可疑交易數(shù)據(jù)為0?？梢山灰讏蟾媪繛?9件。涉及可疑交易特征有3種類型：

1、保險公司支付賠償金，給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外第三人或客戶要求退還保費的現(xiàn)價匯往第三人以外的帳戶的，共3件。

2、躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟收入不符的，共有12件。

3、頻繁投保、退保、變換險種或保額的，共4件。針對上述3種類型的可疑交易，我們公司逐筆進行核實，最終審核結(jié)果都不涉及反洗錢情況。結(jié)果在系統(tǒng)中進行了及時處理，確保處理問題的時效性，也有效防范風(fēng)險的發(fā)生。

（二）反洗錢工作現(xiàn)狀

1客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作，嚴(yán)格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件。

2、根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分，了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，客觀、謹(jǐn)慎評定洗錢風(fēng)險等級，持續(xù)進行客戶風(fēng)險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別對客戶進行識別，并就此對客戶風(fēng)險等級劃分進行管理。

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報告制度，并根據(jù)實際，制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、我公司按照上級要求成立反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人，并結(jié)合公司實際，制定了反洗錢內(nèi)控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷伙伴進行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果

二、存在問題

我公司基本上能按照反洗錢相關(guān)規(guī)定開展工作，但實際操作中仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別判斷能力。人員思想認(rèn)識、工作素質(zhì)還需通過培訓(xùn)不斷提升。

三、改進建議

（一）自身可以解決的：

1我公司將認(rèn)真對照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、上級公司反洗錢相關(guān)要求以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步對全公司員工進行相關(guān)教育，使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)知識，熟練處理、審查把關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢事件的發(fā)生。

2對柜面人員進行宣導(dǎo)，不僅要做好反洗錢工作，還應(yīng)注重對客戶的服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高柜員素質(zhì)，使我公司反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3針對公司營銷人員情況，組織適合他們的早會專題，進一步提高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業(yè)務(wù)水平

（二）需要上級單位幫助解決的：

建議上級單位多組織相關(guān)培訓(xùn)，幫助了解最新洗錢案例，及時分析保險業(yè)遇到的風(fēng)險和防范辦法，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能

總之，反洗錢工作是保險公司依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的一項基本法定職責(zé)。其開展情況，直接關(guān)聯(lián)公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。為此，公司領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，嚴(yán)格按照上級部門的部署和要求，積極穩(wěn)步推進反洗錢工作，在今后的工作中，陽光人壽股份有限公司四平中心支公司會更加重視反洗錢工作，虛心接受上級部門對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，扎實有效開展各項反洗錢工作，切實依法履行反洗錢義務(wù)，有效防范洗錢行為帶來的風(fēng)險，勤勉盡責(zé)，為維護地方金融市場秩序的穩(wěn)定做出貢獻。

陽光人壽四平中心支公司

2013年7月15日