第一篇：合規(guī)文化內(nèi)涵及意義淺談

培育合規(guī)文化，就是通過(guò)定期的教育、約束、實(shí)踐，使合規(guī)的觀念、意識(shí)滲透到每個(gè)員工的思想、行動(dòng)之中，員工能夠自覺(jué)遵守規(guī)章制度，能夠做到人人、事事、時(shí)時(shí)合規(guī)，合規(guī)在系統(tǒng)內(nèi)形成一種習(xí)慣、風(fēng)氣、信念、精神，最終成為農(nóng)村信用社健康長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展強(qiáng)有力的思想武器和精神武器。

深入分析合規(guī)文化的內(nèi)涵，它包含有以下幾個(gè)層次。

合規(guī)文化

首先應(yīng)該指的是農(nóng)村信用社建立的規(guī)章制度、行為準(zhǔn)則符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定等，有助于推進(jìn)信用社長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展，有利于調(diào)動(dòng)員工的積極性，并且各項(xiàng)制度之間能相互補(bǔ)充、相互制約，成為一個(gè)協(xié)調(diào)、完整、有力的體系。

第二層意思是農(nóng)村信用社的一切活動(dòng)都要依章辦事、合規(guī)操作，確保自身的經(jīng)營(yíng)行為與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)控制度等相一致。員工要在每一件事情、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每時(shí)每刻按照自己的職責(zé)要求、崗位規(guī)范和工作流程來(lái)執(zhí)行，絕不可放松思想，違章違規(guī)。

第三層意思是合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)在農(nóng)村信用社形成一種風(fēng)氣、一種習(xí)慣，成為農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的一部分。這種合規(guī)意識(shí)貫穿于每位員工的思想之中，形成牢固的經(jīng)營(yíng)理念、堅(jiān)定的精神信仰、無(wú)形的鞭策力量，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成強(qiáng)烈的合規(guī)操作和合規(guī)管理理念，形成一種合規(guī)經(jīng)營(yíng)光榮、違規(guī)操作可恥的濃厚的合規(guī)工作氛圍。

培育合規(guī)文化對(duì)農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠(yuǎn)的意義，它包含以下三點(diǎn)：

一、合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個(gè)企業(yè)要有良好的發(fā)展、要

有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價(jià)值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對(duì)信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)，對(duì)信用社整體價(jià)值趨向的構(gòu)建，對(duì)信用社核心競(jìng)爭(zhēng)力的形成都起著不可替代的作用。

二、合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的根本手段。近幾年來(lái)，農(nóng)村信用社發(fā)生了一些案件，令人觸目驚心，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識(shí)淡漠、規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過(guò)完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺(jué)地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀(jì)，這樣案件的發(fā)生、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生就從可以根本上得到控制。

三、合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。合規(guī)文化不僅能推進(jìn)信用社改革的進(jìn)一步深化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強(qiáng)信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平。合規(guī)文化就像信合大地上的兩根鐵軌，農(nóng)村信用社這趟列車只要步入了這條正確的軌道，就能安全快速地駛向更遠(yuǎn)的地方。

第二篇：淺議內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵及落地

淺議內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵及落地

在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，人的因素是最大的變數(shù)。為了更好的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和管理，商業(yè)銀行不厭其煩的對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)設(shè)置嚴(yán)格的制度和程序。但是，不管制度和程序多么完美，離開了人的具體執(zhí)行，只能是完美的馬其諾防線。商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1的管理畢竟是社會(huì)科學(xué)，它始終要依靠人的智慧和力量?？梢哉f(shuō)，內(nèi)控合規(guī)管理，是一門關(guān)于人的藝術(shù)。為了實(shí)現(xiàn)完美的內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，將合規(guī)文化形成價(jià)值觀并深入員工的內(nèi)心深處，使其成為員工的日?；拘袨闇?zhǔn)則，就顯得尤其重要，這也是構(gòu)筑內(nèi)控合規(guī)文化長(zhǎng)城的題中之義。

一、內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，合規(guī)并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任”。概括來(lái)講，內(nèi)控合規(guī)文化是企業(yè)文化的一種，指銀行員工在長(zhǎng)期的發(fā)展過(guò)程中形成的遵章守紀(jì)的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為規(guī)范。良好的內(nèi)控合規(guī)文化有助于商業(yè)銀行避免違規(guī)違法行為的出現(xiàn)，減少商業(yè)銀行的潛在損失，有利于商業(yè)銀行的科學(xué)發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展。萬(wàn)里長(zhǎng)城磚瓦起，內(nèi)控合規(guī)文化長(zhǎng)城的構(gòu)筑亦是由一個(gè)個(gè)“磚瓦”構(gòu)成，主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、精細(xì)化合規(guī)和前瞻性合規(guī)則是萬(wàn)千“磚瓦”中最重要的部分。

（一）主動(dòng)合規(guī)

合規(guī)管理并不是商業(yè)銀行為了應(yīng)付外部需求，特別是監(jiān)管當(dāng)局的要求，而簡(jiǎn)單的、被動(dòng)的開展工作。相反，合規(guī)管理是商業(yè)銀行主動(dòng)1 根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、美國(guó)COSO委員會(huì)發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》等文件，合規(guī)管理與內(nèi)部控制雖有非常密切的聯(lián)系，但兩者并不等同。為行文方便，本文所采“合規(guī)”均包含“內(nèi)部控制”之義。的、積極地開展工作。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露經(jīng)營(yíng)中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，并在此基礎(chǔ)上主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)策略、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)避免和糾正違規(guī)事項(xiàng)。換言之，主動(dòng)合規(guī)作為一種內(nèi)生性的要求，應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行流程改造緊密相依，從操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的角度指引流程改造。從外延上講，主動(dòng)合規(guī)還包括主動(dòng)、及時(shí)對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處罰，對(duì)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告及維護(hù)合規(guī)紀(jì)律的人員應(yīng)及時(shí)予以獎(jiǎng)勵(lì)，以冀賞罰分明，昭法明紀(jì)。

（二）有效合規(guī)

合規(guī)是生產(chǎn)力，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，有效合規(guī)創(chuàng)造最大價(jià)值。有效合規(guī)要求以最低合規(guī)投入創(chuàng)造最大的合規(guī)產(chǎn)出。長(zhǎng)期以來(lái)，在部分人的觀念里，商業(yè)銀行如果嚴(yán)格按照合規(guī)管理要求從事業(yè)務(wù)，既占用員工太多時(shí)間，又?jǐn)D壓了業(yè)務(wù)發(fā)展的空間，合規(guī)管理是發(fā)展的掣肘。這種觀點(diǎn)是不正確的，也是阻礙內(nèi)控合規(guī)文化落地的重要原因之一。盡管有效合規(guī)并不直接為銀行創(chuàng)造利潤(rùn)，但它以較低的成本投入，通過(guò)一系列的管理行為規(guī)避商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，避免了損失的出現(xiàn)。同時(shí)，有效合規(guī)管理也能夠通過(guò)與外部監(jiān)管的積極協(xié)調(diào)，減少業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，為業(yè)務(wù)的發(fā)展增加盈利空間和機(jī)會(huì)。有效合規(guī)并不是問(wèn)題的組成部分，相反，它是解決方案的重要組成部分。根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)的帕累托效應(yīng)原理，可以做出這樣一個(gè)判斷：當(dāng)合規(guī)文化不打擊任何人的積極性，而又能增進(jìn)一部分員工的積極性，那么，總體上他就會(huì)增強(qiáng)企業(yè)的戰(zhàn)斗力；如果合規(guī)文化打擊了一部分人的積極性，但同時(shí)也激發(fā)了一部分員工的積極性，并且這部分員工能夠創(chuàng)造更大的效益，那么企業(yè)總的戰(zhàn)斗力也會(huì)增強(qiáng)。因此，減少員工落實(shí)合規(guī)文化的抵觸心理，并提升追求合規(guī)的積極性，就顯得尤為重要。有效合規(guī)就是業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的最佳平衡點(diǎn)。

（三）精細(xì)化合規(guī)

精細(xì)化管理是銀行為適應(yīng)集約化和規(guī)?；a(chǎn)方式，建立“目標(biāo)細(xì)分、標(biāo)準(zhǔn)細(xì)分、任務(wù)細(xì)分、流程細(xì)分，實(shí)施精確計(jì)劃、精確決策、精確控制、精確考核”的一種科學(xué)管理模式2。精細(xì)化是銀行業(yè)的特殊要求和行業(yè)特征，它覆蓋銀行的方方面面，最重要的體現(xiàn)在客戶服務(wù)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)管理控制上。商業(yè)銀行的精細(xì)化發(fā)展已經(jīng)成為不可阻擋的趨勢(shì)。例如，銀監(jiān)會(huì)頒布的“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貸款新規(guī)，就是提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，推動(dòng)商業(yè)銀行從傳統(tǒng)粗放型貸款管理模式向精細(xì)化管理模式的轉(zhuǎn)變。作為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作也應(yīng)當(dāng)走向精細(xì)化的發(fā)展方向。精細(xì)化合規(guī)應(yīng)當(dāng)遵循“整體——局部——整體”的原則，要求我們對(duì)每一項(xiàng)業(yè)務(wù)首先從整體上進(jìn)行把握，進(jìn)而業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容和細(xì)節(jié)進(jìn)行拆解、細(xì)分，對(duì)每一個(gè)細(xì)小環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理，最后重新回到整體層面，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行改造和重新設(shè)計(jì)。當(dāng)前我行是正在進(jìn)行的以客戶為中心的貸款流程設(shè)計(jì)工作中所蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，亦需要通過(guò)精細(xì)化的方式予以化解。

（四）前瞻性合規(guī)

合規(guī)管理工作應(yīng)當(dāng)具有前瞻性。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展應(yīng)當(dāng)敏銳洞察2 楊毅，“論商業(yè)銀行的精細(xì)化管理”，《金融實(shí)務(wù)》，2007第12期。

國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)，把握國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)脈，而內(nèi)控合規(guī)管理工作也應(yīng)以前瞻性的眼光來(lái)應(yīng)對(duì)各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)時(shí)刻關(guān)注宏觀政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)監(jiān)管政策及監(jiān)管要點(diǎn)作出預(yù)判，做到“提前準(zhǔn)備”“先發(fā)制人”。例如，未來(lái)幾年，為分散風(fēng)險(xiǎn)，以資產(chǎn)證券化為代表的金融創(chuàng)新將逐漸拉開大幕，相應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)提前進(jìn)行準(zhǔn)備，包括合規(guī)管理人員相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)等。

二、內(nèi)控合規(guī)文化的落地

如前文所述，商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)管理，是一門關(guān)于人的藝術(shù)，因此，內(nèi)控合規(guī)文化的落地也應(yīng)緊緊圍繞著“人”做文章，做到以人為本。

（一）加強(qiáng)員工合規(guī)文化培訓(xùn)

1、新員工培訓(xùn)

我行每年都有大量的新入職員工。作為剛走出校門的大學(xué)生，對(duì)于商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)文化幾乎是一片空白。根據(jù)“第一印象效應(yīng)”3，以及新入職大學(xué)生可塑性強(qiáng)的特點(diǎn)，在入職培訓(xùn)時(shí)對(duì)新員工進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)文化重點(diǎn)教育，可以起到事半功倍的結(jié)果。具體來(lái)講，如將合規(guī)文化培訓(xùn)課程安排在整個(gè)培訓(xùn)的第一課或行史課程后，或加大合規(guī)文化課程課時(shí)，以突顯合規(guī)文化的重要性。

2、日常培訓(xùn)

合規(guī)培訓(xùn)并不是一蹴而就的事，而是一項(xiàng)長(zhǎng)久的動(dòng)態(tài)的工作。合規(guī)文化的形成，也不是通過(guò)幾場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的培訓(xùn)就可以達(dá)到的，而是要3 第一印象效應(yīng)是指最初接觸到的信息所形成的印象對(duì)我們以后的行為活動(dòng)和評(píng)價(jià)的影響。

將合規(guī)培訓(xùn)形成一套長(zhǎng)期的機(jī)制。日常的合規(guī)培訓(xùn)工作亦不能一刀切，而是要進(jìn)行細(xì)分，將培訓(xùn)對(duì)象區(qū)分為新員工、一般員工、高風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵崗位員工、合規(guī)管理崗位人員和高級(jí)管理人員等不同類別。根據(jù)對(duì)象的不同，制定不同的培訓(xùn)內(nèi)容，采用靈活多樣的形式分層次進(jìn)行，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，以確保良好的培訓(xùn)效果。

（二）進(jìn)一步完善績(jī)效考核制度

適當(dāng)增加合規(guī)績(jī)效考核比重，制定更為細(xì)化的考核指標(biāo)和更為全面的考核方法，制衡業(yè)務(wù)考核中可能出現(xiàn)的短期行為。另一方面，應(yīng)建立嚴(yán)明的賞罰機(jī)制，對(duì)于違反規(guī)章制度的員工應(yīng)予以及時(shí)、嚴(yán)厲的懲罰，避免“破窗效應(yīng)”的出現(xiàn)。而對(duì)主動(dòng)維護(hù)合規(guī)紀(jì)律，或制止違規(guī)事件發(fā)生的員工應(yīng)予以及時(shí)的獎(jiǎng)勵(lì)，以充分調(diào)動(dòng)員工積極性。

（三）做好內(nèi)控合規(guī)文化的宣傳工作

酒香也怕巷子深。如果沒(méi)有宣傳工作或者宣傳工作不到位，再好的內(nèi)控合規(guī)文化也無(wú)法落實(shí)。我行可采取多種形式，開展內(nèi)控合規(guī)文化的宣傳工作，使合規(guī)文化真正深入人心。如對(duì)過(guò)去工作中的優(yōu)秀方法進(jìn)行梳理和總結(jié)，并形成體系，推行全轄；再如編撰合規(guī)?？瑢?duì)我行開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)提出有效建議，定期下發(fā)全轄；開展合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，提升全行員工學(xué)習(xí)合規(guī)的熱情，強(qiáng)化全行員工的合規(guī)意識(shí)；不定期開展合規(guī)文化宣講活動(dòng)，通過(guò)對(duì)典型案件的分析，貼近事實(shí)并有針對(duì)性的進(jìn)行宣講。

（四）制定內(nèi)控合規(guī)工作中長(zhǎng)期計(jì)劃

內(nèi)控合規(guī)工作的中長(zhǎng)期規(guī)劃與商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)如公司業(yè)務(wù)、個(gè)

人金融業(yè)務(wù)的中長(zhǎng)期規(guī)劃不同，后者均有明確的、可以通過(guò)具體數(shù)字進(jìn)行計(jì)量的規(guī)劃，如公司存款達(dá)到某個(gè)規(guī)模，所占市場(chǎng)份額達(dá)到多少等。但并不意味著內(nèi)控合規(guī)工作不可以制定中長(zhǎng)期規(guī)劃。內(nèi)控合規(guī)工作的中長(zhǎng)期規(guī)劃亦可以引入可量化的指標(biāo)，如操作風(fēng)險(xiǎn)化解量等。3到5年的中長(zhǎng)期規(guī)劃的制定作為中觀工作指引，微觀工作計(jì)劃則由計(jì)劃進(jìn)行細(xì)化。

第三篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報(bào)告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來(lái)，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過(guò)，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無(wú)論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無(wú)論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問(wèn)題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫(kù)保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng)，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來(lái)YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵(lì)約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵(lì)機(jī)制，xxx制定了員工績(jī)效考核辦法，并對(duì)合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機(jī)制引導(dǎo)員工行主動(dòng)合規(guī)，做到過(guò)程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機(jī)制，提高薪酬分配透明度，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正向激勵(lì)和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強(qiáng)員工的忠誠(chéng)度和歸屬感。

二、加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行等幾大系列實(shí)行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機(jī)制

2012年，該行通過(guò)對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問(wèn)題，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺(jué)行為

過(guò)去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來(lái)，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場(chǎng)、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高，使員工從過(guò)去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺(jué)執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來(lái)看，帶來(lái)的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

第五篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請(qǐng)你談?wù)剬?duì)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實(shí)際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競(jìng)爭(zhēng)的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)對(duì)我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯(cuò)糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎(jiǎng)有罰，有效提高全員工作水平。