第一篇：內(nèi)部控制之合同管理

1.合同管理中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)：

（1）企業(yè)未訂立合同、未經(jīng)授權(quán)對(duì)外訂立合同、合同對(duì)方主體資格未達(dá)要求、合同內(nèi)容存在重大疏漏

和欺詐，會(huì)導(dǎo)致企業(yè)合法權(quán)益受到侵害；

（2）合同未全面履行或監(jiān)控不當(dāng)；

（3）合同糾紛處理不當(dāng)，則會(huì)損害企業(yè)利益、信譽(yù)和形象。

2.針對(duì)合同管理的風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施：

（1）企業(yè)對(duì)外發(fā)生經(jīng)濟(jì)行為，除即時(shí)結(jié)清方式外，應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。

（2）企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)協(xié)商、談判結(jié)果，擬定合同文本，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任，并嚴(yán)格進(jìn)行審

核。

（3）企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的權(quán)限和程序與對(duì)方當(dāng)事人簽署合同。

（4）企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合同信息安全保密工作。

（5）企業(yè)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則嚴(yán)格履行合同，對(duì)合同履行實(shí)施有效監(jiān)控。

（6）企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立合同履行情況評(píng)估制度，至少于每年年末對(duì)合同履行的總體情況和重大合同履行的具體情況進(jìn)行分析評(píng)估，對(duì)分析評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的不足或問(wèn)題應(yīng)及時(shí)加以改進(jìn)。

第二篇：合同管理內(nèi)部控制制度

龍山縣公路管理局

合同管理內(nèi)部控制制度

第一章　總則

第一條　為加強(qiáng)本單位經(jīng)濟(jì)合同管理，保障本單位合法權(quán)益，預(yù)防合同糾紛，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《民法通則》等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、制定本制度。

第二條　本制度所稱合同是指本單位與自然人、法人及其他組織設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)的合同或協(xié)議。

第二章　合同管理部門(mén)及職責(zé)

第三條　本單位合同管理實(shí)行專門(mén)管理和承辦部門(mén)管理相結(jié)合的原則，由本單位辦公室對(duì)本單位所有合同進(jìn)行專門(mén)管理，本單位內(nèi)部承辦部門(mén)設(shè)專人負(fù)責(zé)合同的管理工作。

第四條　辦公室合同管理的職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)擬定本單位的合同管理制度并組織實(shí)施；

（二）組織制定本單位的標(biāo)準(zhǔn)合同文本；

（三）參與本單位特殊合同、重大合同的可行性研究、談判和文本起草工作；

（四）對(duì)合同的合法性、有效性進(jìn)行審查；

（五）監(jiān)督、檢查、考核合同的履行情況；

（六）參與處理合同糾紛、合同爭(zhēng)議的協(xié)調(diào)工作；

（七）負(fù)責(zé)合同的保管、歸檔工作；

（八）負(fù)責(zé)對(duì)合同承辦部門(mén)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行法律知識(shí)培訓(xùn)。

第五條　承辦部門(mén)合同管理職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)合同相對(duì)方資信情況、履約能力的調(diào)查；

（二）負(fù)責(zé)所承辦合同的談判；

（三）負(fù)責(zé)按照本單位標(biāo)準(zhǔn)合同文本起草合同；

（四）負(fù)責(zé)合同的履行，解決履行中出現(xiàn)的問(wèn)題；

（五）按時(shí)向本單位辦公室提交與合同有關(guān)的資料。

第六條　本單位對(duì)外簽訂合同協(xié)議應(yīng)當(dāng)由法定代表人（或本單位章程等文件規(guī)定能夠代表本單位行使職權(quán)的主要負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的人簽章，同時(shí)加蓋本單位印章或合同專用章。

授權(quán)簽章的，被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)委托的范圍內(nèi)簽訂合同，超越權(quán)限范圍所簽訂合同無(wú)效。

第七條　嚴(yán)格履行合同審批制度，所有合同由承辦部門(mén)起草合同文本，交由本單位辦公室審核，辦公室審核通過(guò)后交由分管領(lǐng)導(dǎo)審批，最后交由本單位法人代表批準(zhǔn)。特別重大的合同由局黨組大會(huì)批準(zhǔn)。

第三章　合同編制與審核

第八條　本單位根據(jù)對(duì)市場(chǎng)情況的分析和了解，合理選擇合同對(duì)方。

第九條　在正式簽訂合同前，應(yīng)先對(duì)合同對(duì)方進(jìn)行資格審查，主要審查以下幾方面：

（一）對(duì)方是否具有主體資格；

（二）對(duì)方是否具有履約能力；

（三）對(duì)方技術(shù)和質(zhì)量指標(biāo)保證能力；

（四）對(duì)方市場(chǎng)信譽(yù)、產(chǎn)品質(zhì)量等

對(duì)審查未通過(guò)的，不得與之簽訂合同。

第十條　本單位對(duì)外簽訂合同一般由本單位起草合同文本，重大合同或特殊合同的起草，本單位可聘請(qǐng)法律專業(yè)人員參與。

由對(duì)方起草合同協(xié)議的，本單位承辦部門(mén)和辦公室應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真審查，確保合同條款內(nèi)容準(zhǔn)確反映本單位訴求。

本單位也可選用國(guó)家或行業(yè)示范合同文本，在選用時(shí)，對(duì)涉及權(quán)利義務(wù)關(guān)系的條款應(yīng)當(dāng)進(jìn)行認(rèn)真審查，并根據(jù)企業(yè)的實(shí)際需要進(jìn)行修改。

第十一條　實(shí)行合同會(huì)審制度，由本單位辦公室組織召集有合同條款涉及的部門(mén)人員參加，對(duì)合同進(jìn)行會(huì)審，其審核要點(diǎn)是：

（一）經(jīng)濟(jì)性。

合同協(xié)議內(nèi)容符合企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。

（二）可行性。

簽約方資信可靠，有履約能力，具備簽約資格；資金來(lái)源合法，擔(dān)保方式可靠，擔(dān)保資產(chǎn)權(quán)屬明確。

（三）嚴(yán)密性。

合同協(xié)議條款齊備、完整，文字表述準(zhǔn)確，附加條件適當(dāng)、合法；合同協(xié)議約定的權(quán)利、義務(wù)明確，數(shù)量、價(jià)款、金額等標(biāo)示準(zhǔn)確；合同協(xié)議有關(guān)附件齊備，手續(xù)完備。

（四）合法性。

合同協(xié)議的主體、內(nèi)容和形式合法；合同協(xié)議訂立的程序符合規(guī)定，會(huì)審意見(jiàn)齊備；資金的來(lái)源、使用及結(jié)算方式合法，資產(chǎn)動(dòng)用的審批手續(xù)齊備。

第十二條　本單位對(duì)外招標(biāo)合同，簽約人員不得更改合同的條款和內(nèi)容。

第四章　合同訂立控制

第十三條　本單位正式訂立的合同協(xié)議，除即時(shí)清結(jié)外，應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式，包括合同書(shū)、補(bǔ)充協(xié)議、公文信件等。

因情況緊急或條件限制等原因未能及時(shí)簽訂書(shū)面形式合同的，應(yīng)當(dāng)在事后辦理補(bǔ)簽手續(xù)。

第十四條　本單位正式訂立的合同，除小型物料采購(gòu)合同外，一般應(yīng)留存三份以上的合同正本，一份由本單位辦公室存檔，一份由本單位財(cái)務(wù)部據(jù)以辦理結(jié)算，一份由承辦部門(mén)保管和履行。

第十五條　經(jīng)本單位審核同意簽訂的合同，應(yīng)由本單位辦公室蓋章和編號(hào)，統(tǒng)一登記管理。未經(jīng)審核或手續(xù)不全的合同、協(xié)議，辦公室應(yīng)當(dāng)拒絕蓋章。

第十六條　對(duì)于重要合同協(xié)議，原則上應(yīng)當(dāng)與合同對(duì)方當(dāng)事人當(dāng)面簽訂。對(duì)于確需企業(yè)先行簽字并蓋章，然后寄送對(duì)方簽字并蓋章的，應(yīng)當(dāng)在合同協(xié)議各頁(yè)碼之間加蓋騎縫章。

第十七條　根據(jù)規(guī)定有些合同需要經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)、登記、公證后才能生效的，應(yīng)及時(shí)辦理有關(guān)手續(xù)。凡涉及本單位商業(yè)秘密的合同，有關(guān)知情人應(yīng)注意保守秘密，不得以任何形式泄露。

第五章　合同履行控制

第十八條　合同簽訂后，本單位應(yīng)積極履行合同規(guī)定的義務(wù)，并享有合同規(guī)定的權(quán)利。

合同履行過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)合同對(duì)方可能發(fā)生違約、不能履約、延遲履約等行為的，或本單位自身可能無(wú)法履行或延遲履行合同的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，并向本單位總經(jīng)理報(bào)告。

第十九條　已經(jīng)訂立的合同，如果發(fā)現(xiàn)有顯失公平、條款有誤或?qū)Ψ接衅墼p行為等情形，已經(jīng)或可能導(dǎo)致本單位利益嚴(yán)重受損，合同承辦部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本單位總經(jīng)理報(bào)告，并采取合法有效措施，制止危害行為的發(fā)生或擴(kuò)大。必要時(shí)可以請(qǐng)求仲裁機(jī)構(gòu)或人民法院對(duì)原合同予以變更或解除。

第二十條　本單位財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同條款審核執(zhí)行結(jié)算業(yè)務(wù)。凡未按合同條款履約的，財(cái)務(wù)部門(mén)有權(quán)拒絕付款。

第二十一條　在合同執(zhí)行中如對(duì)方發(fā)生違約情形，應(yīng)按合同條款的有關(guān)規(guī)定收取違約金，給本單位造成損失的，應(yīng)要求對(duì)方賠償損失，并可申請(qǐng)人民法院采取財(cái)產(chǎn)保全措施。

如果由于本單位自身原因造成違約情形，合同承辦部門(mén)應(yīng)向本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，并與合同對(duì)方進(jìn)行協(xié)商處理。

第二十二條　合同在實(shí)際履行過(guò)程中如果發(fā)生糾紛，合同承辦人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，本單位在規(guī)定的訴訟時(shí)效內(nèi)與對(duì)方協(xié)商談判。

經(jīng)雙方協(xié)商達(dá)成一致意見(jiàn)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面協(xié)議，由雙方法定代表人或其授權(quán)人簽字并加蓋單位印章后生效。

合同糾紛經(jīng)協(xié)商無(wú)法解決的，依合同約定選擇仲裁或訴訟方式解決。

第六章　合同歸檔管理

第二十三條　建立合同管理檔案，對(duì)已簽訂的合同要逐份進(jìn)行分類、編號(hào)、登記，并裝訂成冊(cè)。

第二十四條　合同簽訂完畢，合同承辦人要在三個(gè)工作日內(nèi)將合同有關(guān)材料（如：合同文本、合同會(huì)審記錄、審批文件、合同補(bǔ)充協(xié)議、合同變更等與合同有關(guān)的資料），交給本單位辦公室進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第二十五條　對(duì)已執(zhí)行完畢的合同要注明“存檔”標(biāo)記，并注明日期，按檔案管理規(guī)定進(jìn)行歸檔。

第二十六條　合同的保管期限為長(zhǎng)期保存。

第七章　附則

第二十七條　本制度由本單位辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：合同管理內(nèi)部控制制度

******藥業(yè)有限公司

合同管理內(nèi)部控制制度

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)公司經(jīng)濟(jì)合同管理，保障公司合法權(quán)益，預(yù)防合同糾紛，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《民法通則》等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、制定本制度。

第二條 本制度所稱合同是指公司與自然人、法人及其他組織設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)的合同或協(xié)議。

第二章 合同管理部門(mén)及職責(zé)

第三條 本公司合同管理實(shí)行專門(mén)管理和承辦部門(mén)管理相結(jié)合的原則，由公司辦公室對(duì)公司所有合同進(jìn)行專門(mén)管理，公司內(nèi)部承辦部門(mén)設(shè)專人負(fù)責(zé)合同的管理工作。

第四條 辦公室合同管理的職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)擬定本公司的合同管理制度并組織實(shí)施；

（二）組織制定本公司的標(biāo)準(zhǔn)合同文本；

（三）參與本公司特殊合同、重大合同的可行性研究、談判和文本起草工作；

（四）對(duì)合同的合法性、有效性進(jìn)行審查；

（五）監(jiān)督、檢查、考核合同的履行情況；

（六）參與處理合同糾紛、合同爭(zhēng)議的協(xié)調(diào)工作；

（七）負(fù)責(zé)合同的保管、歸檔工作；

（八）負(fù)責(zé)對(duì)合同承辦部門(mén)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行法律知識(shí)培訓(xùn)。

第五條 承辦部門(mén)合同管理職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)合同相對(duì)方資信情況、履約能力的調(diào)查；

（二）負(fù)責(zé)所承辦合同的談判；

（三）負(fù)責(zé)按照本公司標(biāo)準(zhǔn)合同文本起草合同；

（四）負(fù)責(zé)合同的履行，解決履行中出現(xiàn)的問(wèn)題；

（五）按時(shí)向公司辦公室提交與合同有關(guān)的資料。

第六條 公司對(duì)外簽訂合同協(xié)議應(yīng)當(dāng)由法定代表人（或公司章程等文件規(guī)定能夠代表企業(yè)行使職權(quán)的主要負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的人簽章，同時(shí)加蓋公司印章或合同專用章。

授權(quán)簽章的，被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)委托的范圍內(nèi)簽訂合同，超越權(quán)限范圍所簽訂合同無(wú)效。

第七條 嚴(yán)格履行合同審批制度，所有合同由承辦部門(mén)起草合同文本，交由公司辦公室審核，辦公室審核通過(guò)后交由分管副總經(jīng)理審批，最后交由董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。特別重大的合同由董事會(huì)審議后交股東大會(huì)批準(zhǔn)。

第三章 合同編制與審核

第八條 公司根據(jù)對(duì)市場(chǎng)情況的分析和了解，合理選擇合同對(duì)方。

第九條 在正式簽訂合同前，應(yīng)先對(duì)合同對(duì)方進(jìn)行資格審查，主要審查以下幾方面：

（一）對(duì)方是否具有主體資格；

（二）對(duì)方是否具有履約能力；

（三）對(duì)方技術(shù)和質(zhì)量指標(biāo)保證能力；

（四）對(duì)方市場(chǎng)信譽(yù)、產(chǎn)品質(zhì)量等

對(duì)審查未通過(guò)的，不得與之簽訂合同。

第十條 公司對(duì)外簽訂合同一般由公司起草合同文本，重大合同或特殊合同的起草，公司可聘請(qǐng)法律專業(yè)人員參與。

由對(duì)方起草合同協(xié)議的，公司承辦部門(mén)和辦公室應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真審查，確保合同條款內(nèi)容準(zhǔn)確反映公司訴求。

公司也可選用國(guó)家或行業(yè)示范合同文本，在選用時(shí)，對(duì)涉及權(quán)利義務(wù)關(guān)系的條款應(yīng)當(dāng)進(jìn)行認(rèn)真審查，并根據(jù)企業(yè)的實(shí)際需要進(jìn)行修改。

第十一條 實(shí)行合同會(huì)審制度，由公司辦公室組織召集有合同條款涉及的部門(mén)人員參加，對(duì)合同進(jìn)行會(huì)審，其審核要點(diǎn)是：

（一）經(jīng)濟(jì)性。合同協(xié)議內(nèi)容符合企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。

（二）可行性。簽約方資信可靠，有履約能力，具備簽約資格；資金來(lái)源合法，擔(dān)保方式可靠，擔(dān)保資產(chǎn)權(quán)屬明確。

（三）嚴(yán)密性。合同協(xié)議條款齊備、完整，文字表述準(zhǔn)確，附加條件適當(dāng)、合法；合同協(xié)議約定的權(quán)利、義務(wù)明確，數(shù)量、價(jià)款、金額等標(biāo)示準(zhǔn)確；合同協(xié)議有關(guān)附件齊備，手續(xù)完備。

（四）合法性。合同協(xié)議的主體、內(nèi)容和形式合法；合同協(xié)議訂立的程序符

合規(guī)定，會(huì)審意見(jiàn)齊備；資金的來(lái)源、使用及結(jié)算方式合法，資產(chǎn)動(dòng)用的審批手續(xù)齊備。

第十二條 公司對(duì)外銷售產(chǎn)品擬定的銷售格式合同，簽約人員不得更改合同的條款和內(nèi)容。

第四章 合同訂立控制

第十三條 公司正式訂立的合同協(xié)議，除即時(shí)清結(jié)外，應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式，包括合同書(shū)、補(bǔ)充協(xié)議、公文信件等。

因情況緊急或條件限制等原因未能及時(shí)簽訂書(shū)面形式合同的，應(yīng)當(dāng)在事后辦理補(bǔ)簽手續(xù)。

第十四條 公司正式訂立的合同，除小型物料采購(gòu)合同外，一般應(yīng)留存三份以上的合同正本，一份由公司辦公室存檔，一份由公司財(cái)務(wù)部據(jù)以辦理結(jié)算，一份由承辦部門(mén)保管和履行。

第十五條 經(jīng)公司審核同意簽訂的合同，應(yīng)由公司辦公室蓋章和編號(hào)，統(tǒng)一登記管理。未經(jīng)審核或手續(xù)不全的合同、協(xié)議，辦公室應(yīng)當(dāng)拒絕蓋章。

第十六條 對(duì)于重要合同協(xié)議，原則上應(yīng)當(dāng)與合同對(duì)方當(dāng)事人當(dāng)面簽訂。對(duì)于確需企業(yè)先行簽字并蓋章，然后寄送對(duì)方簽字并蓋章的，應(yīng)當(dāng)在合同協(xié)議各頁(yè)碼之間加蓋騎縫章。

第十七條 根據(jù)規(guī)定有些合同需要經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)、登記、公證后才能生效的，應(yīng)及時(shí)辦理有關(guān)手續(xù)。凡涉及公司商業(yè)秘密的合同，有關(guān)知情人應(yīng)注意保守秘密，不得以任何形式泄露。

第五章 合同履行控制

第十八條 合同簽訂后，公司應(yīng)積極履行合同規(guī)定的義務(wù)，并享有合同規(guī)定的權(quán)利。

合同履行過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)合同對(duì)方可能發(fā)生違約、不能履約、延遲履約等行為的，或公司自身可能無(wú)法履行或延遲履行合同的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，并向公司總經(jīng)理報(bào)告。

第十九條 已經(jīng)訂立的合同，如果發(fā)現(xiàn)有顯失公平、條款有誤或?qū)Ψ接衅墼p行為等情形，已經(jīng)或可能導(dǎo)致公司利益嚴(yán)重受損，合同承辦部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司總經(jīng)理報(bào)告，并采取合法有效措施，制止危害行為的發(fā)生或擴(kuò)大。必要時(shí)可以請(qǐng)

求仲裁機(jī)構(gòu)或人民法院對(duì)原合同予以變更或解除。

第二十條 公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同條款審核執(zhí)行結(jié)算業(yè)務(wù)。凡未按合同條款履約的，財(cái)務(wù)部門(mén)有權(quán)拒絕付款。

第二十一條 在合同執(zhí)行中如對(duì)方發(fā)生違約情形，應(yīng)按合同條款的有關(guān)規(guī)定收取違約金，給公司造成損失的，應(yīng)要求對(duì)方賠償損失，并可申請(qǐng)人民法院采取財(cái)產(chǎn)保全措施。

如果由于公司自身原因造成違約情形，合同承辦部門(mén)應(yīng)向公司負(fù)責(zé)人報(bào)告，并與合同對(duì)方進(jìn)行協(xié)商處理。

第二十二條 合同在實(shí)際履行過(guò)程中如果發(fā)生糾紛，合同承辦人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司負(fù)責(zé)人報(bào)告，公司在規(guī)定的訴訟時(shí)效內(nèi)與對(duì)方協(xié)商談判。

經(jīng)雙方協(xié)商達(dá)成一致意見(jiàn)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面協(xié)議，由雙方法定代表人或其授權(quán)人簽字并加蓋單位印章后生效。

合同糾紛經(jīng)協(xié)商無(wú)法解決的，依合同約定選擇仲裁或訴訟方式解決。

第六章 合同歸檔管理

第二十三條 建立合同管理檔案，對(duì)已簽訂的合同要逐份進(jìn)行分類、編號(hào)、登記，并裝訂成冊(cè)。

第二十四條 合同簽訂完畢，合同承辦人要在三個(gè)工作日內(nèi)將合同有關(guān)材料（如：合同文本、合同會(huì)審記錄、審批文件、合同補(bǔ)充協(xié)議、合同變更等與合同有關(guān)的資料），交給公司辦公室進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第二十五條 對(duì)已執(zhí)行完畢的合同要注明“存檔”標(biāo)記，并注明日期，按檔案管理規(guī)定進(jìn)行歸檔。

第二十六條 合同的保管期限為長(zhǎng)期保存。

第七章 附則

第二十七條 本制度由公司辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第四篇：融資內(nèi)部控制管理

融資內(nèi)部控制管理暫行辦法

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2010-07-1

5上海南匯發(fā)展（集團(tuán)）有限公司

融資內(nèi)部控制管理暫行辦法（試行）

第一章 總則

第一條 目的為加強(qiáng)上海南匯發(fā)展（集團(tuán)）有限公司（下稱“集團(tuán)公司”）及其成員企業(yè)融資管理，規(guī)范融資操作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，提高融資效率，降低融資成本，使融資工作具有計(jì)劃性和可控性，特制訂本辦法。

第二條 釋義

（一）本辦法所指融資是指集團(tuán)公司和集團(tuán)成員企業(yè)根據(jù)實(shí)際資金需求情況，通過(guò)銀行等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，所開(kāi)展的各項(xiàng)直接融資或間接融資業(yè)務(wù)。

（二）本辦法的適用范圍為集團(tuán)公司和集團(tuán)成員企業(yè)的融資借款行為。

（三）本辦法中“集團(tuán)公司批準(zhǔn)”是指集團(tuán)公司總經(jīng)理在被授權(quán)范圍內(nèi)或集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子批準(zhǔn)。

第二章 融資管理的原則

第三條 嚴(yán)格按照預(yù)算進(jìn)行融資管理的原則

（一）集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)于每年初擬定全年融資預(yù)算，由集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總、經(jīng)集團(tuán)公司總經(jīng)理辦公會(huì)審議，并經(jīng)集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審核后，報(bào)浦東新區(qū)國(guó)資委審定。

（二）在浦東新區(qū)國(guó)資委審定的全年融資預(yù)算范圍內(nèi)，集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)應(yīng)根據(jù)實(shí)際資金需要，綜合考慮融資渠道、成本、效率及風(fēng)險(xiǎn)等因素，合理安排融資計(jì)劃與方案，確保資金供給。

（三）集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)超出浦東新區(qū)國(guó)資委審定的全年融資預(yù)算范圍外的融資需求，須另行提交集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審核，并報(bào)經(jīng)浦東新區(qū)國(guó)資委審定后方可予以實(shí)施。新區(qū)政府指令集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)在全年融資預(yù)算范圍外承擔(dān)的融資任務(wù)除外。

第四條 嚴(yán)格控制負(fù)債比例的原則

集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例原則上不得高于70%，以防出現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)。

若集團(tuán)公司資產(chǎn)負(fù)債比例超過(guò)70%，則新增融資需報(bào)經(jīng)集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)審批。若集團(tuán)成員企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例超過(guò)70%，則新增融資需上報(bào)集團(tuán)計(jì)劃財(cái)務(wù)部審核，經(jīng)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理審批同意后方可予以操作。

第五條 確保流動(dòng)性、控制融資成本的原則

集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)開(kāi)展融資業(yè)務(wù)或進(jìn)行融資管理，應(yīng)以加強(qiáng)流動(dòng)性管理作為重要原則。

在確保流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，努力降低融資成本，原則上不超過(guò)市場(chǎng)同類項(xiàng)目融資成本的平均水

平。

第三章 融資管理的職能界定

第六條 融資業(yè)務(wù)審批權(quán)限

（一）在集團(tuán)公司總經(jīng)理被授權(quán)范圍內(nèi)，集團(tuán)公司總經(jīng)理對(duì)集團(tuán)公司具體的融資業(yè)務(wù)具有審批權(quán)。超出集團(tuán)公司總經(jīng)理被授權(quán)范圍的融資業(yè)務(wù)，則應(yīng)當(dāng)提交集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審議，實(shí)行集體決策，并形成會(huì)議紀(jì)要。如按規(guī)定須上報(bào)浦東新區(qū)國(guó)資委審批的融資業(yè)務(wù)，則按相應(yīng)程序辦理。

（二）集團(tuán)成員企業(yè)的融資業(yè)務(wù)由按其內(nèi)部有關(guān)程序進(jìn)行審批。超出集團(tuán)成員企業(yè)審批范圍的融資業(yè)務(wù)，則按有關(guān)程序上報(bào)集團(tuán)公司審批。如須上報(bào)集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審核或浦東新區(qū)國(guó)資委審批的融資業(yè)務(wù)，則按相應(yīng)程序辦理。

第七條 融資管理的職能部門(mén)分工

集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科負(fù)責(zé)融資工作的前臺(tái)交易，二科負(fù)責(zé)后臺(tái)結(jié)算及相關(guān)技術(shù)支持，實(shí)行不相容崗位分離制度。內(nèi)審部門(mén)對(duì)融資工作的全過(guò)程實(shí)施監(jiān)督和核查，具體融資業(yè)務(wù)最終由集團(tuán)公司批準(zhǔn)后實(shí)施。

（一）計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科是集團(tuán)公司融資工作具體操作與協(xié)調(diào)的職能科室，同時(shí)也是對(duì)集團(tuán)成員企業(yè)融資工作管理與指導(dǎo)的職能科室。具體負(fù)責(zé)對(duì)整體融資環(huán)境的分析，融資方案與計(jì)劃的編制和設(shè)計(jì)，合作伙伴的比選，融資業(yè)務(wù)的操作與實(shí)施、融資業(yè)務(wù)臺(tái)帳編制與統(tǒng)計(jì)、對(duì)集團(tuán)成員企業(yè)融資工作的管理與指導(dǎo)等。計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科是集團(tuán)公司融資工作后臺(tái)管理與協(xié)辦的職能科室。具體負(fù)責(zé)對(duì)帳戶、資金結(jié)算、會(huì)計(jì)核算、帳務(wù)核對(duì)等管理。同時(shí)，對(duì)融資工作中遇到的財(cái)務(wù)、稅務(wù)等問(wèn)題提供技術(shù)支持。計(jì)劃財(cái)務(wù)部直接對(duì)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

（二）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)是集團(tuán)公司融資工作的監(jiān)督和審查部門(mén)。具體負(fù)責(zé)對(duì)融資臺(tái)帳、貸款合同、交易原始單據(jù)和會(huì)計(jì)賬目進(jìn)行審查核對(duì)，若發(fā)現(xiàn)融資運(yùn)作過(guò)程中存在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)與計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行聯(lián)系。內(nèi)審部門(mén)直接對(duì)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

集團(tuán)成員企業(yè)應(yīng)參照集團(tuán)公司設(shè)立相應(yīng)的職能部門(mén)或職能崗位，對(duì)融資工作進(jìn)行嚴(yán)格管理與風(fēng)險(xiǎn)控制。

第四章 融資管理的具體規(guī)定

第八條 前期管理

（一）融資預(yù)算的編制

集團(tuán)公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在編制本部門(mén)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)同時(shí)編制具體項(xiàng)目的資金需求和使用計(jì)劃，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總。

集團(tuán)成員企業(yè)在編制企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)算同時(shí)，應(yīng)統(tǒng)籌考慮本企業(yè)的實(shí)際情況，編制企業(yè)資金需求和使用計(jì)劃，并報(bào)集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總。

計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)集團(tuán)公司和集團(tuán)成員企業(yè)總體資金需求和使用計(jì)劃，統(tǒng)籌編制融資預(yù)算，經(jīng)集團(tuán)公司審核后，提交集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審議，并報(bào)浦東新區(qū)國(guó)資委審定。

（二）融資業(yè)務(wù)的談判

融資業(yè)務(wù)的合作對(duì)象應(yīng)選擇信譽(yù)好、有實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)。計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)融資需要，負(fù)責(zé)前期與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)就具體融資業(yè)務(wù)的合作進(jìn)行談判與溝通，以尋求合適的運(yùn)作平臺(tái)，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。

（三）融資方案的確定

計(jì)劃財(cái)務(wù)部在經(jīng)浦東新區(qū)國(guó)資委審定的融資預(yù)算范圍內(nèi)，根據(jù)具體的項(xiàng)目或流動(dòng)資金需求，擬訂相應(yīng)的融資方案，包括但不限于融資渠道的選擇、合作伙伴的比選、融資期限及擔(dān)保方式的安排、融資成本的設(shè)定、還款來(lái)源的保障等要素。

融資方案須報(bào)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理審核確定后予以操作。

第九條 期間管理

（一）融入資金應(yīng)根據(jù)融資方案確定的用途，制定資金使用計(jì)劃，規(guī)范資金的使用方向。

（二）相關(guān)融資合同簽訂后，計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科負(fù)責(zé)保管并對(duì)主要的合同信息逐筆登記，并定期與計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科進(jìn)行核對(duì)。辦公室負(fù)責(zé)合同存檔備案。

（三）計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科應(yīng)于每筆融資發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，負(fù)責(zé)收集相關(guān)憑證或單據(jù)，并定期與計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科進(jìn)行核對(duì)。

（四）如融資合同約定集團(tuán)公司需定期披露相關(guān)信息或提供相關(guān)資料的，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)，集團(tuán)公司其他的職能部門(mén)或集團(tuán)成員企業(yè)應(yīng)提供必要的技術(shù)支持。

（五）計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科于每季度結(jié)束前15個(gè)工作日，對(duì)負(fù)債的利息部分進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，報(bào)計(jì)劃財(cái)務(wù)部復(fù)核，確保按時(shí)安排利息支付。

（六）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期或不定期的對(duì)集團(tuán)公司融資業(yè)務(wù)的整個(gè)流程進(jìn)行檢查，以防相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

第十條 到期管理

（一）計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)集團(tuán)公司到期負(fù)債制定統(tǒng)一的還款計(jì)劃，確保按合同約定履行還款義務(wù)。

（二）對(duì)于每一筆到期負(fù)債，計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科應(yīng)于負(fù)債到期日前20個(gè)工作日落實(shí)或明確還款來(lái)源，并按集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定制作還款單據(jù)，于負(fù)債到期日前3個(gè)工作日提交計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科。

（三）計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科根據(jù)一科提交的還款單據(jù)，按期進(jìn)行還款操作。計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科應(yīng)于每筆負(fù)債到期日后10個(gè)工作日內(nèi)，負(fù)責(zé)收集相關(guān)憑證或單據(jù)，并定期與計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科進(jìn)行核對(duì)。

第十一條 融資擔(dān)保管理

參照浦國(guó)資委[2006]60號(hào)文件執(zhí)行。

第五章 保密事項(xiàng)

第十二條 保密事項(xiàng)

集團(tuán)公司財(cái)務(wù)信息、融資決策方案以及融資業(yè)務(wù)的相關(guān)操作資料，均屬集團(tuán)的商業(yè)秘密，未經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)，任何人不得對(duì)外披露。

第六章 附則

第十三條 適用范圍

集團(tuán)所屬企業(yè)應(yīng)參照本辦法制訂相應(yīng)的融資管理辦法。

第十四條 解釋權(quán)

本辦法由集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

第十五條 實(shí)施日期

本辦法自2010年7月15日起實(shí)行。

第五篇：內(nèi)部控制管理情況報(bào)告

內(nèi)部控制管理情況報(bào)告

XXXXXX：

2015年全年，緊緊圍繞總行的主要工作思路，立足新起點(diǎn)，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為重心，以轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制和轉(zhuǎn)變發(fā)展方式為主線，強(qiáng)化管理，勇于創(chuàng)新，積極營(yíng)銷，大膽開(kāi)拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展。同時(shí)結(jié)合本業(yè)務(wù)條線實(shí)際，不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提高制度執(zhí)行力，嚴(yán)密防范案件發(fā)生?，F(xiàn)將全年各業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況

（一）制度建設(shè)情況

2015年全年，修訂及完善了XX項(xiàng)制度及業(yè)務(wù)規(guī)范。

1、銀行卡業(yè)務(wù)方面：為配合金融IC卡業(yè)務(wù)順利推出，同時(shí)針對(duì)數(shù)據(jù)大集中后我行銀行實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展與系統(tǒng)存在的沖突，修訂了《 XXXX業(yè)務(wù)管理辦法》；同時(shí)為加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范完善了《XXXXXXXX業(yè)務(wù)指南》、《XXXX金融IC卡業(yè)務(wù)指南》、《XXXX金融IC卡柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作手冊(cè)》各項(xiàng)規(guī)范。

2、自助設(shè)備方面：為充分發(fā)揮自助設(shè)備作用，進(jìn)一步促進(jìn)自助業(yè)務(wù)發(fā)展，提高自助設(shè)備使用效率，對(duì)《自助設(shè)備管理辦法》清機(jī)加鈔周期的有關(guān)管理要求進(jìn)行了修訂；

3、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)方面：為推動(dòng)網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)管理，規(guī)范網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作，修訂 1 了《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，并新增《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》。

4、POS業(yè)務(wù)方面：為加強(qiáng)對(duì)銀聯(lián)直聯(lián)POS商戶的管理，防范收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)收單業(yè)務(wù)的發(fā)展，修訂了《銀聯(lián)直聯(lián)POS商戶業(yè)務(wù)管理辦法》。

5、需求信息收集管理方面：為更好地收集業(yè)務(wù)相關(guān)需求信息，提升我行業(yè)務(wù)需求信息響應(yīng)，確保高效、系統(tǒng)地處理需求信息，制訂《業(yè)務(wù)需求信息管理辦法（試行）》。

（二）部門(mén)履職情況

1、人員管理情況

根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃部署，按業(yè)務(wù)類型規(guī)劃部門(mén)崗位設(shè)置，明確崗位職責(zé)，達(dá)到分工明確，互相制約的目的。同時(shí)，管理人員具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平；業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員配備與業(yè)務(wù)管理人員資質(zhì)符合有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)過(guò)任職程序和崗前培訓(xùn)；嚴(yán)格落實(shí)“四項(xiàng)制度”，及時(shí)跟蹤、分析員工的思想動(dòng)態(tài)。

2、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)和調(diào)研情況

（1）2015年，組織XX個(gè)支行分四個(gè)批次進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)研。通過(guò)調(diào)研，全面了解各支行業(yè)務(wù)需求和工作意見(jiàn)，掌握支行的實(shí)際業(yè)務(wù)情況。將及時(shí)跟蹤解決支行提出問(wèn)題，同時(shí)根據(jù)調(diào)研結(jié)果修訂工作計(jì)劃，做好我行工作部署，確保我行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。

（2）為提升各支行的差錯(cuò)處理業(yè)務(wù)水平，有效控制POS 商戶收單風(fēng)險(xiǎn)，2015年7月首次通過(guò)高清視頻會(huì)議系統(tǒng)順利舉辦了《銀行卡差錯(cuò)處理》培訓(xùn)，培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)活躍，以互動(dòng)問(wèn)答的方式進(jìn)行，達(dá)到了良好的效果。

（3）為有序推進(jìn)我行金融IC卡業(yè)務(wù)項(xiàng)目開(kāi)展，確保我行一線人員能熟練掌握金融IC卡業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作技能，于2015年10月組織了柜面業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)并進(jìn)行考核，并對(duì)支行落實(shí)二次培訓(xùn)工作進(jìn)行協(xié)調(diào)及指導(dǎo)，確保參加培訓(xùn)的學(xué)員按時(shí)、高質(zhì)量完成培訓(xùn)，達(dá)到熟練掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作的目的。

（4）為更好應(yīng)對(duì)市場(chǎng)新形勢(shì)，樹(shù)立危機(jī)感與發(fā)展意識(shí)，邀請(qǐng)恒生公司開(kāi)展主題為《迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)-從傳統(tǒng)金融變革為互聯(lián)網(wǎng)金融》學(xué)術(shù)研討會(huì)，提供寶貴的借鑒意義。

（5）2015年10月根據(jù)前期計(jì)劃調(diào)研方案相關(guān)工作部署，按照區(qū)域劃分組成3個(gè)調(diào)研小組，由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)班子帶隊(duì)，對(duì)市區(qū)內(nèi)11家銀行進(jìn)行了市場(chǎng)調(diào)研，對(duì)我行了解同業(yè)，強(qiáng)化我行“渠道”建設(shè)與業(yè)務(wù)產(chǎn)品的功能、品種提供了有效的借鑒作用。

3、業(yè)務(wù)營(yíng)銷和推廣情況

（1）抓營(yíng)銷，力促銷，發(fā)卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)。借鑒他行成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行情況和客戶需求，加大銀行卡促銷力度，提升銀行卡品牌影響力，擴(kuò)大發(fā)卡規(guī)模及提高發(fā)卡質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。一是拓寬宣傳渠道，通過(guò)各種形 式及途徑的宣傳打造XXXX品牌形象，提高知名度；二是利用更完善的積分管理系統(tǒng)，針對(duì)不同行業(yè)、不同時(shí)間段推出刷卡多倍積分、刷卡送積分等活動(dòng)。

（2）強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理與拓展，推動(dòng)收單業(yè)務(wù)發(fā)展。一是做好政府公關(guān)工作，尤其是稅務(wù)、社保及交警等機(jī)構(gòu)，保持良好的合作關(guān)系，鞏固既有收單業(yè)務(wù)；二是充分利用各方資源，如信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)、單位采購(gòu)、第三方維護(hù)公司等，拓寬收單業(yè)務(wù)渠道。

（3）積極豐富我行營(yíng)銷模式。一是為豐富我行市場(chǎng)營(yíng)銷模式，增加我行戶外營(yíng)銷模式，我行與長(zhǎng)城公司洽談移動(dòng)式銀行服務(wù)終端事項(xiàng)，并通過(guò)了服務(wù)終端測(cè)試，并通過(guò)廣佛奢華展設(shè)立開(kāi)卡點(diǎn)，為客戶現(xiàn)場(chǎng)辦理XXXX開(kāi)卡業(yè)務(wù)，作為我行實(shí)現(xiàn)移動(dòng)開(kāi)卡服務(wù)首次嘗試，打破了我行固有只能通過(guò)柜臺(tái)辦理模式，有效進(jìn)行柜面延伸。二是與時(shí)俱進(jìn)，二維碼電子智能營(yíng)銷。2015年的營(yíng)銷活動(dòng)中，通過(guò)電子智能平臺(tái)實(shí)施了高端客戶回饋活動(dòng)及客戶生日關(guān)懷活動(dòng)營(yíng)銷。

4、監(jiān)督檢查情況

（1）為確保支付系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)支付服務(wù)提升，按照人行要求，配合總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)支行開(kāi)展支付結(jié)算檢查，重點(diǎn)檢查銀行卡收單業(yè)務(wù)情況，對(duì)不規(guī)范的業(yè)務(wù)提出整改意見(jiàn)。

（2）根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展法律風(fēng)險(xiǎn)自查工作的通知》 的要求部署相關(guān)的工作，向各支行下發(fā)了《關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》，指導(dǎo)各支行開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)自查工作。

（3）根據(jù)銀聯(lián)“關(guān)于調(diào)整廣東地區(qū)直聯(lián)POS機(jī)具補(bǔ)償機(jī)制的通知<銀聯(lián)穗字（2015）>”要求,指導(dǎo)各支行對(duì)長(zhǎng)期無(wú)交易的終端進(jìn)行核實(shí)、清理，并對(duì)確認(rèn)需要撤機(jī)的終端匯總后提交維護(hù)公司登記處理，已降低運(yùn)營(yíng)成本，提高商戶質(zhì)量。

5、風(fēng)險(xiǎn)防控情況

根據(jù)總行對(duì)案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)工作的相關(guān)安排，樹(shù)立全員防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保2015年案件防控目標(biāo)的完成，一方面積極響應(yīng)總行關(guān)于開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作的要求，在部門(mén)內(nèi)部開(kāi)展了一系列的治理工作，包括召開(kāi)按規(guī)定簽署有關(guān)責(zé)任書(shū)和承諾書(shū)等，另一方面根據(jù)我行實(shí)現(xiàn)流程銀行的工作要求，對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，全力配合合規(guī)部完成流程銀行及風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

二、內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)排查情況

我們部根據(jù)內(nèi)審部要求開(kāi)展員工參與非法集資和高利貸行為風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，經(jīng)過(guò)填寫(xiě)表格排查和面談，暫未發(fā)現(xiàn)員工存在涉及社會(huì)非法集資、高利貸行為，今后，我們將進(jìn)一步保持案件防控高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)防非法集資和高利貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞。

三、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)隱患整改情況 無(wú)

四、新增部門(mén)的內(nèi)部控制措施

1、部門(mén)基本情況

按照推進(jìn)二次戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的要求，在總行戰(zhàn)略規(guī)劃的統(tǒng)一部署下，部門(mén)職能包括我行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)劃和管理，業(yè)務(wù)政策的制定和檢查，跟進(jìn)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)，、借記卡、貸記卡等產(chǎn)品的營(yíng)銷策劃、制定考核指標(biāo)等。

部門(mén)目前有人員XX名，包括產(chǎn)品研發(fā)崗、網(wǎng)絡(luò)銀行產(chǎn)品管理崗、自助銀行產(chǎn)品管理崗、借記卡產(chǎn)品研發(fā)崗、借記卡產(chǎn)品管理崗、POS業(yè)務(wù)管理崗、貸記卡業(yè)務(wù)管理崗、業(yè)務(wù)安全管理崗、統(tǒng)計(jì)分析崗。部門(mén)人員均從信息科技部和個(gè)人金融部調(diào)入，有從事業(yè)務(wù)和系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，部門(mén)組織結(jié)構(gòu)合理，能高效開(kāi)展工作。

2、部門(mén)制度的建設(shè)情況

按照“制度先行”的要求，為配合各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，做好相關(guān)業(yè)務(wù)制度的建設(shè)工作，2015年全年，修訂及完善了XX項(xiàng)制度及業(yè)務(wù)規(guī)范，有效的保障了我行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。

五、達(dá)標(biāo)升級(jí)、持續(xù)改進(jìn)情況

將不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，完善內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，并繼續(xù)加大力度對(duì)現(xiàn)有的業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行完善和補(bǔ)充，從而更好地提高業(yè)務(wù)管理水平和內(nèi)控水平，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。