第一篇：銀行合規(guī)知識(shí)試題3

2012年第三次“合規(guī)經(jīng)營”知識(shí)測試

姓名：分?jǐn)?shù)：

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一、填空題（每空1分，共50分）

1、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》適用于對(duì)農(nóng)發(fā)行員工和各級(jí)機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中的行為實(shí)施的經(jīng)濟(jì)處罰。

2、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對(duì)經(jīng)辦人員違規(guī)操作、責(zé)任崗位明確的一般性違規(guī)行為,直接對(duì)給予經(jīng)濟(jì)處罰;對(duì)因管理不到位或多個(gè)崗位失誤形成的一般性違規(guī)行為,對(duì)給予經(jīng)濟(jì)處罰。

3、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》包括了9大類違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰，即：①違反資金計(jì)劃、業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，②違反經(jīng)營管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，③違反信貸管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，④違反規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑤違反管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑥違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑦違反固定資產(chǎn)管理及規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑧違反有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑨違反國際業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰。

4、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸基本制度》是信貸營運(yùn)與管理的基本準(zhǔn)則，是制定信貸制度、辦法、操作流程、實(shí)施辦法、實(shí)施細(xì)則的基本依據(jù)，所稱信貸指為客戶提供的各種貸款類信用業(yè)務(wù)和非貸款類信用業(yè)務(wù)。

5、農(nóng)發(fā)行信貸營運(yùn)與管理的基本原則是：認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家方針政策，圍繞農(nóng)發(fā)行總體經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，堅(jiān)持履行政策職能，堅(jiān)持信貸營運(yùn)的、流動(dòng)性、原則，堅(jiān)持政策性業(yè)務(wù)與商業(yè)性業(yè)務(wù)管理, 建立健全信貸管理組織體系和信貸政策制度體系，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)的有效發(fā)展。

6、根據(jù)審貸分離的原則建立信貸組織體系，在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中，將調(diào)查、、審議、等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)分解，由不同層次和不同部門承擔(dān)，分級(jí)、分權(quán)限進(jìn)行控制與管理。

7、前臺(tái)信貸部門主要負(fù)責(zé)行業(yè)信貸指導(dǎo)、信貸產(chǎn)品、信貸業(yè)務(wù)、貸后管理、客戶維系等；中臺(tái)信貸部門主要負(fù)責(zé)信用評(píng)級(jí)、和的審查，信貸業(yè)務(wù)流程控制等；后臺(tái)信貸部門主要負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場或非現(xiàn)場監(jiān)督監(jiān)測、授權(quán)管理、信貸資產(chǎn)分類及不良貸款管理與處置等信貸業(yè)務(wù)。

7、信貸管理制度體系包括信貸基本制度、管理辦法、、實(shí)施辦法和實(shí)施細(xì)則。

8、信貸政策包括信貸政策、信貸政策、信貸政策、信貸政策等。信貸政策應(yīng)根據(jù)國家宏觀調(diào)控政策、金融形勢發(fā)展變化以及農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略適時(shí)調(diào)整。

9、信貸產(chǎn)品包括貸款類信貸產(chǎn)品和類信貸產(chǎn)品。按性質(zhì)劃分，可分為政策性貸款、準(zhǔn)政策性貸款和商業(yè)性貸款。按用途劃分，可分為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款和貸款。

10、非貸款類信貸產(chǎn)品包括業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、保函等。

11、辦理信貸業(yè)務(wù)的基本流程是：受理、調(diào)查、、審議（若需）、審批、、監(jiān)管、收回。

12、信貸業(yè)務(wù)辦理實(shí)行電子化流程控制，信貸業(yè)務(wù)操作應(yīng)與電子流程。

13、授信方案包括最高綜合授信額度、用信品種、限制條件等。對(duì)同一客戶使用的和都應(yīng)納入授信管理。

14、最高綜合授信額度是農(nóng)發(fā)行承受的風(fēng)險(xiǎn)限額，包括一般授信額度和專項(xiàng)授信額度。

15、當(dāng)客戶生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大不利變化，導(dǎo)致其信用等級(jí)下降，影響信貸資產(chǎn)安全的，應(yīng)及時(shí)調(diào)整，加大風(fēng)險(xiǎn)防范措施，控制化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。

16、開戶行在授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)信貸審批意見與客戶協(xié)商簽訂信貸合同。所簽合同應(yīng)要素完整、內(nèi)容、文字明晰準(zhǔn)確、銜接。

17、客戶在農(nóng)發(fā)行融資，應(yīng)在農(nóng)發(fā)行開立基本存款賬戶或賬戶。進(jìn)行政策性或準(zhǔn)政策性融資的客戶，還應(yīng)開立收購資金存款賬戶。進(jìn)行商業(yè)性融資的客戶，還應(yīng)開立信貸資金存款賬戶。貸款發(fā)放和資金支付應(yīng)通過辦理。

18、根據(jù)客戶分類和信貸產(chǎn)品的管理要求實(shí)行管理、管理等差異化的貸后管理方式。

19、短期貸款展期期限不得超過原貸款期限；中期貸款展期期限不得超過原貸款期限的；長期貸款展期期限不得超過年。農(nóng)發(fā)行另有規(guī)定的除外。

20、信貸資產(chǎn)質(zhì)量按風(fēng)險(xiǎn)程度分為、、次級(jí)、可疑和損失，其中：次級(jí)、可疑和損失為。信貸資產(chǎn)質(zhì)量分類應(yīng)及時(shí)認(rèn)定、實(shí)時(shí)調(diào)整、定期評(píng)價(jià)。

21、信貸業(yè)務(wù)人員對(duì)關(guān)系人申請(qǐng)的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)申請(qǐng)回避。關(guān)系人是指：

（一）本行管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其；

（二）上述人員高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

22、根據(jù)信貸業(yè)務(wù)辦理過程中的職責(zé)，明確和經(jīng)辦責(zé)任人。開戶行行長為信貸營運(yùn)與管理的。

23、建立信貸檔案管理制度。對(duì)信貸業(yè)務(wù)資料應(yīng)明確范圍、保管期限、存放地點(diǎn)和管理方式。

24、建立信貸保密制度。辦理信貸業(yè)務(wù)過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守保密管理規(guī)定，不得泄漏信貸業(yè)務(wù)。

25、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分，包括、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，由決定。

二、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。

A、提供公司章程B、做出口頭說明

C、提出書面申請(qǐng)D、提供書面報(bào)告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人

C、高管人員D、全體員工

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括。

A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)

C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D、分管業(yè)務(wù)條線

4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是。

A、合規(guī)績效的考核B、合規(guī)問責(zé)制度

C、誠信舉報(bào)制度D、獨(dú)立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。

A、五B、十C、十五D、二十

6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？

A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍

C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D、人員的數(shù)量

7、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？ A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃B、合規(guī)政策

C、合規(guī)管理程序D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A、重大事故報(bào)告制度B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度

C、重大案件報(bào)告制度D、重大事件報(bào)告制度

9、以下說法錯(cuò)誤的是

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件。

A、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn)C、專業(yè)技能D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以 為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

A安全性、流動(dòng)性、效益性

B安全性、商業(yè)性、效率性

C穩(wěn)定性、流動(dòng)性、效益性

D穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循原則。

A、為客戶的交易信息保密的原則

B、自愿、平等、誠實(shí)交易的原則

C、平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則

D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是

A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險(xiǎn)

14、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是

A、內(nèi)外部欺詐B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)

C、就業(yè)制度和工作場所安全D、決策失誤

15、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以

A、市場B、盈利C、客戶D、風(fēng)險(xiǎn)

16、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于。

Ａ、４％Ｂ、６％Ｃ、８％Ｄ、１０％

17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存。

A、五年B、十年C、十五年D、永久

18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

19、下列對(duì)物權(quán)的表述中不正確的是。

A、物權(quán)是絕對(duì)權(quán)B、物權(quán)是對(duì)世權(quán)

C、物權(quán)是對(duì)人權(quán)D、物權(quán)是支配權(quán)

20、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運(yùn)資金的能力，撥付營運(yùn)資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金總額不超過申請(qǐng)人資本凈額的。

A、20%B、30%C、60%D、80%

三、判斷題（請(qǐng)?jiān)谙铝绣e(cuò)誤的說法題后的括號(hào)內(nèi)打“Ｘ”號(hào)，并在錯(cuò)誤的地方劃一橫線，在橫線下寫出正確的內(nèi)容，每題1分，共10分）

1、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對(duì)違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)從重處罰。（）

2、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對(duì)檢查后認(rèn)真整改、及時(shí)糾正,并積極采取補(bǔ)救措施,避免損失的,或主動(dòng)賠償違規(guī)造成的損失的，可以從輕、減輕或免于處罰。（）

3、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對(duì)未按規(guī)定核算保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)收入的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款。（）

4、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對(duì)未按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的，視情節(jié)輕重,對(duì)責(zé)任單位處以500-2000元罰款,或?qū)τ嘘P(guān)責(zé)任人扣發(fā)1-2個(gè)季度績效工資。（）

5、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛發(fā)生后，未在法定期間及時(shí)采取相關(guān)法律措施,使農(nóng)發(fā)行權(quán)益無法得到法律保障的，視情節(jié)輕重,對(duì)責(zé)任單位處以1000-3000元罰款,或?qū)τ嘘P(guān)責(zé)任人扣發(fā)1-2個(gè)季度獎(jiǎng)金。（）

6、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行AB角配備與管理的，操作人員調(diào)動(dòng)、短期離崗未辦理交接手續(xù)的，系統(tǒng)出現(xiàn)問題不及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的，CM2006系統(tǒng)內(nèi)外部柜員的建立、啟用、停用未按規(guī)定登記申請(qǐng)的，對(duì)主管領(lǐng)導(dǎo)處以200-400元罰款。（）

7、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸基本制度》規(guī)定，必須堅(jiān)持“誰營銷、誰調(diào)查”的原則，按照信貸授權(quán)，由哪級(jí)行審批的信貸業(yè)務(wù)，就由哪級(jí)行客戶部門負(fù)責(zé)調(diào)查。采取委托調(diào)查方式的，仍由有權(quán)審批行客戶部門負(fù)調(diào)查責(zé)任。（）

8、對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)或特殊信貸業(yè)務(wù)，不必制定簡易信貸操作流程，建立信貸業(yè)務(wù)的綠色通道。（）

9、申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款的項(xiàng)目應(yīng)符合企業(yè)有關(guān)固定資產(chǎn)投資的管理程序，項(xiàng)目資本金來源和比例應(yīng)符合國家和農(nóng)發(fā)行規(guī)定。（）

10、流動(dòng)資金貸款應(yīng)根據(jù)具體貸款用途及客戶生產(chǎn)經(jīng)營周期合理確定貸款期限。（）

四、簡答題（每題10分，共20分）

1、農(nóng)發(fā)行客戶服務(wù)技巧有哪些？

答：

2、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行關(guān)于2009年查結(jié)的幾起與客戶存在不正當(dāng)利益關(guān)系案件情況的通報(bào)》共通報(bào)查結(jié)案件29起，這些案件給我們了哪些方面的教訓(xùn)？

答：

第二篇：合規(guī)試題3

安全保衛(wèi)基礎(chǔ)知識(shí)考試試題

一、判斷題

1、處臵突發(fā)事件的方針是預(yù)防為主，嚴(yán)密防守（范）；統(tǒng)一指揮，各負(fù)其責(zé)；快速反應(yīng)，協(xié)同處臵；科學(xué)決策，依法處臵。（）

2、上級(jí)部門和公安機(jī)關(guān)進(jìn)行安全檢查須兩人以上陪同即可進(jìn)行檢查。（）

3、農(nóng)村商業(yè)銀行工作實(shí)行分級(jí)管理、省聯(lián)社統(tǒng)一負(fù)責(zé)、層層落實(shí)的管理辦法。（）

4、安全防范設(shè)施的立項(xiàng)和施工，各縣可根據(jù)自己的實(shí)際情況，決定工程資金和施工隊(duì)伍。（）

5、各地發(fā)生刑事案件或?yàn)?zāi)害事故，應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告省聯(lián)社。（）

6、營業(yè)期間出現(xiàn)無人臨柜或一人臨柜現(xiàn)象的，給予責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

7、營業(yè)期間在無上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下敲門即開違規(guī)接受檢查的，給予單位負(fù)責(zé)人及責(zé)任人記過以上處分，并處以1000元以上罰款。（）

8、營業(yè)期間，對(duì)重要空白憑證、印章、密押、有價(jià)單證等亂扔亂放，未妥善保管的，對(duì)責(zé)任人處以100元以上罰款。（）

9、值班守庫期間，聚眾賭博、酗酒等，一律給予責(zé)任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款，同時(shí)追究有關(guān)單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。（）

10、金庫、保險(xiǎn)柜、通勤門等鑰匙未按規(guī)定保管存放的，對(duì)責(zé)任人或單位負(fù)責(zé)人處以200元以上罰款。（）

11、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章（含個(gè)人業(yè)務(wù)印章）未按規(guī)定存放保管的，對(duì)責(zé)任人每項(xiàng)處以罰款100－500元，柜員卡未入庫或未隨身攜帶的，對(duì)責(zé)任人處以1000元以上罰款，造成遺失的，給予責(zé)任人警告或記過處分。（）

12、由于思想麻痹大意、有章不循、隱患不整改、安全保衛(wèi)制度不落實(shí)、違規(guī)操作等給工作帶來不良影響，不論造成后果與否，分別給予責(zé)任人和主管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)處罰。（）

13、支行新建、改建項(xiàng)目，未按審批辦法的要求報(bào)上級(jí)主管保衛(wèi)部門審核、批準(zhǔn)的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500元以上罰款，并根據(jù)造成的后果和資金損失程度給予責(zé)任人相應(yīng)的行政處分。（）

14、對(duì)公安、監(jiān)管、上級(jí)等部門檢查中發(fā)現(xiàn)的設(shè)施隱患應(yīng)整改而未整改的，對(duì)營業(yè)單位負(fù)責(zé)人處以1000元以上罰款。（）

15、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生涉槍案件（被盜、被搶、損毀、丟失等），無論是否造成人員傷亡都要給予直接責(zé)任人和直接領(lǐng)導(dǎo)警告以上處分。（）

16、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責(zé)任人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

17、防盜安全門的安全級(jí)別就是防盜安全門最薄弱環(huán)節(jié)能夠抵抗非正常開啟的凈工作時(shí)間的長短。（）

18、防盜安全門產(chǎn)品的標(biāo)記FAM。防盜安全門產(chǎn)品的安全級(jí)別分別為A、B、C三級(jí)。（）

19、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危險(xiǎn)程度。（）20、防護(hù)級(jí)別是為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營業(yè)場所所采取的相應(yīng)防范措施的程度。（）

21、安全保衛(wèi)責(zé)任追究中紀(jì)律處分具體包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除。（）

22、提款箱的防護(hù)級(jí)別從高到低的順序分為A、B、C三個(gè)級(jí)別。（）

23、守庫值班人員在守庫值班期間發(fā)現(xiàn)異常情況，但最終未造成損失的，或歹徒最終未能有效實(shí)施犯罪的，不必報(bào)告單位領(lǐng)導(dǎo)。（）

二、不定項(xiàng)選擇題

1、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是（）。A、建立健全安全保衛(wèi)工作制度

B、落實(shí)安全防范措施，防盜竊、防搶劫、防破壞、防災(zāi)害事故、防高科技犯罪、防火災(zāi)、防洗錢，維護(hù)正常工作秩序 C、為業(yè)務(wù)經(jīng)營創(chuàng)造良好環(huán)境

D、保障農(nóng)村商業(yè)銀行員工人身、資金和營業(yè)場所安全

2、安全設(shè)施管理的主要內(nèi)容包括（）。

A、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)安全設(shè)施工程圖紙的審查和竣工驗(yàn)收，嚴(yán)禁部門之間互不通氣，前建后拆、重復(fù)施工；新建、改建網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施一次達(dá)標(biāo)

B、保衛(wèi)部門組織、信息電腦部門配合培訓(xùn)兼職技術(shù)人員，了解器材性能，學(xué)會(huì)使用、保養(yǎng)和簡單維修 C、保衛(wèi)部門組織制定安全設(shè)施使用管理制度辦法，經(jīng)常對(duì)安全設(shè)施進(jìn)行檢查，對(duì)不達(dá)標(biāo)或違反使用規(guī)定的要限期整改 D、根據(jù)自身?xiàng)l件決定安防設(shè)施項(xiàng)目、費(fèi)用及工期

3、對(duì)違反下列情況之一的，由上級(jí)主管部門、有關(guān)單位、或本單位根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰。（）

A、遇有犯罪分子盜竊、搶劫、行兇殺人等犯罪活動(dòng)和重大災(zāi)害事故時(shí)，消極逃避的

B、存在重大安全隱患，上級(jí)主管單位、有關(guān)部門已提出限期整改意見，逾期未達(dá)到整改要求而導(dǎo)致案件或事故發(fā)生的

C、對(duì)發(fā)生案件及重大事故不及時(shí)報(bào)告、隱瞞不報(bào)，或?qū)τ嘘P(guān)責(zé)任人員進(jìn)行包庇、袒護(hù)、不追究或減輕責(zé)任的

D、對(duì)不安定因素或內(nèi)部矛盾化解不及時(shí)，處理不力，以致發(fā)生集體上訪、聚眾鬧事、開槍殺人等造成嚴(yán)重后果、影響惡劣的

4、營業(yè)時(shí)間，凡外部人員進(jìn)入營業(yè)室、守庫室的，對(duì)責(zé)任人及當(dāng)日安全員分別處以（）元以上罰款，同時(shí)分別給予（）以上處分。

A、200元，警告

B、300，記過 C、500元，警告

D、1000，通報(bào)

5、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責(zé)任人（）以上處分，并處以（）元以上罰款。A、記過

1000

B、記過

500 C、警告

1000

D、警告

500

6、不認(rèn)真執(zhí)行值班守庫制度，守庫人員擅離守庫室、隨意脫崗、空崗的，對(duì)責(zé)任人給予相應(yīng)的行政處分，并處以（）元以上罰款。

A、200

B、300

C、500 D、1000

7、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每月對(duì)全體員工防范教育不少于（）次。A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

8、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合臨柜、守庫、接送款等重要環(huán)節(jié)，每季對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員組織（）次有針對(duì)性的預(yù)案演練，少布臵一次，對(duì)責(zé)任人處以（）元以上罰款。

A、一次

200

B、兩次

C、三次

500

D、兩次

200

9、總行保衛(wèi)部門，每月至少對(duì)所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次全面檢查，少一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)責(zé)任人處以（）元以上罰款。A、100

B、200

C、300 D、500

10、總行分管領(lǐng)導(dǎo)，每季對(duì)所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次全面檢查，少一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，處以（）元以上罰款。

A、100 B、200

C、300 D、50

11、在執(zhí)行押運(yùn)送款任務(wù)時(shí)，運(yùn)鈔車到達(dá)營業(yè)單位后，出現(xiàn)無人或單人接送款的，發(fā)現(xiàn)一次，對(duì)單位責(zé)任人各處以（）元以上罰款。

A、200 B、300 C、500 D、1000

12、對(duì)押運(yùn)事項(xiàng)泄密的，處以（）元以上罰款，并給予責(zé)任人（）以上處分。

A、500

警告

B、500

行政記過 C、1000

行政記過

D、2000 開除留用

13、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成10萬元（含10萬元）以內(nèi)經(jīng)濟(jì)損失的（）

A、給予直接責(zé)任人行政記大過以上處分 B、給予支行負(fù)責(zé)人行政記大過以上處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)警告以上處分 D、給予支行負(fù)責(zé)人行政記過以上處分

14、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成50萬元至100萬元（含100萬元）以內(nèi)損失或傷亡兩人的（）

A、給予直接責(zé)任人行政留用察看以上處分 B、給予支行負(fù)責(zé)人行政撤職以上處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)降級(jí)以上處分 D、給予總行行長記大過以上處分

15、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成100萬元以上經(jīng)濟(jì)損失或傷亡三人以上的()A、給予直接責(zé)任人行政開除處分 B、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 C、給予總行行長撤職以上處分 D、給予總行董事長降級(jí)以上處分 E、給予支行負(fù)責(zé)人行政開除處分

16、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生詐騙案件，造成100萬元以上損失的（）

A、給予直接責(zé)任人行政開除處分 B、給予支行負(fù)責(zé)人行政開除處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 D、給予總行行長撤職以上處分 E、給予總行董事長降級(jí)以上處分

17、C級(jí)防護(hù)的提款箱應(yīng)具有以下功能（）A、防砸、防沖擊、防撬

B、存儲(chǔ)

C、記錄

D、報(bào)警或定位

18、根據(jù)《安徽省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》，對(duì)違紀(jì)違規(guī)人員的處理種類包括（）A、批評(píng)教育

B、紀(jì)律處分

C、經(jīng)濟(jì)處罰

D、留用察看

19、營業(yè)期間，抽屜、保險(xiǎn)柜內(nèi)現(xiàn)金超限額或現(xiàn)金外臵桌面，離開辦公崗位，未鎖閉現(xiàn)金抽屜、保險(xiǎn)柜的，處以（）元以上罰款。

A、50 B、100

C、200 D、500

20、守庫值班人員在守庫值班崗位上應(yīng)該做的事項(xiàng)有（）A、檢查和登記值班記錄

B、清點(diǎn)庫內(nèi)寄存錢箱數(shù)量、整理出庫錢箱

C、巡視保衛(wèi)區(qū)域有無異常

D、做好寄庫錢箱入庫交接登記工作

21、晚間值班期間庫區(qū)防入侵報(bào)警系統(tǒng)被觸發(fā)，守庫人員不應(yīng)（）。

A、拿起自衛(wèi)武器

B、立即出去巡視

C、通過電視監(jiān)控設(shè)備觀察

D、守庫人員互相聯(lián)絡(luò)

22、守庫值班人員在守庫值班期間遇外來人員找人、打電話時(shí)，應(yīng)（）。

A、守庫人員堅(jiān)守崗位

B、開啟守庫室通道門

C、按下110報(bào)警按扭

D、嚴(yán)禁開啟守庫室通道門

23、晚上守庫值班期間，發(fā)現(xiàn)電線、電話線、報(bào)警線路遭破壞，又無移動(dòng)電話向外報(bào)警的情況下，守庫值班人員不應(yīng)（）。A、開門外出求援

B、大聲對(duì)外呼救 C、敲打響器

D、高度警惕

三、簡答題

（規(guī)章制度部分）

1、安徽省農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件及重大事項(xiàng)包括的主要內(nèi)容是什么？

2、六類案件包括哪些？

3、擠提事件報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

4、農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)群體性事件報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是什么？

5、重大自然災(zāi)害報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是什么？

6、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)生符合報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的突發(fā)事件及重大事項(xiàng)后，對(duì)報(bào)告時(shí)間有哪些具體規(guī)定？

7、安全保衛(wèi)工作的方針是什么？

8、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是什么？

9、農(nóng)村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)工作應(yīng)堅(jiān)持的原則是什么？

10、對(duì)安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人及負(fù)責(zé)的工作是如何規(guī)定的

11、對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)工作應(yīng)實(shí)行的管理辦法是什么？

12、農(nóng)村商業(yè)銀行安全設(shè)施主要包括哪些項(xiàng)目？

13、保衛(wèi)部門對(duì)安全保衛(wèi)工作檢查的主要內(nèi)容是什么？

14、安全保衛(wèi)責(zé)任制的基本形式有哪些？

15、按相關(guān)管理制度規(guī)定，支行行長對(duì)本單位及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。主要責(zé)任有哪些？

16、安全保衛(wèi)責(zé)任制考核的內(nèi)容主要包括哪些？

17、營業(yè)期間，營業(yè)員每天首先要做的安全保衛(wèi)工作有哪些？

18、營業(yè)期間，對(duì)收取的大量現(xiàn)金如何處理？

19、營業(yè)期間進(jìn)出二道門和后門時(shí)應(yīng)注意什么？

20、營業(yè)期間怎樣接待上級(jí)和公安部門檢查？

21、農(nóng)村商業(yè)銀行安全防護(hù)設(shè)施主要包括哪些項(xiàng)目？

22、基礎(chǔ)防護(hù)設(shè)施的建購原則是什么？

23、金庫建設(shè)必須具備哪些功能？

24、對(duì)金庫管理有哪些要求？

25、安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)營業(yè)場所的外圍圍墻有何要求？

26、營業(yè)室現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)對(duì)安裝的緊急報(bào)警裝臵有何規(guī)定？

27、對(duì)閉路電視監(jiān)控電源有何要求？

28、各支行每月對(duì)本行全體員工防范教育不少于幾次？各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多長時(shí)間組織員工進(jìn)行一次有針對(duì)性的預(yù)案演練？

基礎(chǔ)知識(shí)

1、什么叫銀行營業(yè)場所？

2、什么叫風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？

3、什么叫防護(hù)級(jí)別？

4、什么叫業(yè)務(wù)庫？

5、什么叫自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）

6、什么叫自動(dòng)存款機(jī)（CDM）？

7、什么叫自動(dòng)存取款一體機(jī)（CRS）？

8、什么是安全柜員系統(tǒng)？

9、營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是怎樣劃分的？

10、銀行營業(yè)場所安全防護(hù)劃分為哪幾個(gè)級(jí)別？

11、三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

12、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

13、一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

14、三級(jí)防護(hù)有哪些要求？

15、二級(jí)防護(hù)有哪些要求？

16、一級(jí)防護(hù)有哪些要求？

17、離行式ATM、CDM、CRS等的防護(hù)應(yīng)滿足哪些要求？

18、離行式自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足哪些要求？

19、在安裝透明防護(hù)屏障時(shí)，對(duì)透明防護(hù)板安裝有何要求？

20、什么是防盜安全門的安全級(jí)別？

21、對(duì)防盜安全門產(chǎn)品的標(biāo)記及安全級(jí)別是怎樣規(guī)定的？

22、對(duì)防彈復(fù)合玻璃的產(chǎn)品分類及防彈級(jí)別是怎樣規(guī)定的？

23、防彈復(fù)合玻璃的透光度應(yīng)不小于多少？

24、機(jī)械防盜鎖產(chǎn)品代號(hào)標(biāo)記是如何規(guī)定的？

25、安全防范系統(tǒng)對(duì)接地的電阻值及接地導(dǎo)線有什么要求？

26、營業(yè)場所安全防范設(shè)計(jì)規(guī)范對(duì)接地有哪些要求？

27、什么是紅外入侵探測器？

28、什么是振動(dòng)入侵探測器？

29、干粉滅火器適用于撲滅哪些火災(zāi)？

30、二氧化碳滅火器適用于撲滅哪些火災(zāi)？

31、怎樣做好消防安全工作？

32、電視監(jiān)控系統(tǒng)的安裝有哪些注意事項(xiàng)？

33、無人值守的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)堅(jiān)持“四不留”制度, 何為“四不留”？

34、什么叫安全技術(shù)防范？

35、什么是安全技術(shù)防范產(chǎn)品？

36、如何使用ABC干粉滅火器？

37、如何使用二氧化碳滅火器？

38、基層營業(yè)場所日常使用電視監(jiān)控應(yīng)注意哪些問題？

39、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全員每天營業(yè)前檢查的內(nèi)容有哪些？

（防爆演練部分）

1、有數(shù)名人員聲稱是總行或公安部門檢查人員，要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)檢查安全和消防設(shè)施，且證件齊全，但沒有本行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同，此種情況應(yīng)如何處臵？

2、有一名犯罪嫌疑人辦理業(yè)務(wù)之機(jī)突然撥出手槍對(duì)準(zhǔn)出納員，大喊把錢扔出來，不然就開槍打死你。同時(shí)又大喊誰也不準(zhǔn)動(dòng)，誰動(dòng)打死他。該網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)防護(hù)屏障為防彈玻璃，此種情況應(yīng)如何處臵？

3、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)有犯罪分子正在撬守衛(wèi)區(qū)域的門窗或已闖入守衛(wèi)區(qū)域內(nèi)時(shí)，應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？

4、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如發(fā)生詐騙冒領(lǐng)，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？

5、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如遭遇持刀（械）搶劫，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？

6、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？

7、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)守衛(wèi)區(qū)域防入侵報(bào)警系統(tǒng)被觸發(fā)或其它異常情況時(shí)，應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？

8、晚上守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)庫區(qū)電線、電話線、報(bào)警器線路遭到人為破壞應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？

第三篇：銀行合規(guī)試題

1.銀行高級(jí)管理層每年至少（）次識(shí)別和評(píng)估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題?！?/p>

A B C D 一 二 三 四

正確答案： A 多選題

2.合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可以包括（）√

A B C D 立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

市場慣例

行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則

適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則

正確答案： A B C D 3.合規(guī)部門的職責(zé)包括（）×

A B C D E F 提出建議

指導(dǎo)教育

識(shí)別、量化和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)測、測試和報(bào)告

承擔(dān)法定責(zé)任和聯(lián)絡(luò)

制定合規(guī)方案

正確答案： A B C D E F 4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)（）×

A B C D 獨(dú)立性

長期性

被審查性

有效性

正確答案： A C D

5.以下哪項(xiàng)制度的建立，有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理（）√

A B C 合規(guī)績效考核制度

合規(guī)問責(zé)制度

安全保衛(wèi)制度 D 誠信舉報(bào)制度

正確答案： A B D

6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)要從高層做起，銀行高層要親力親為，做到（）√

A B C D E 寫

改

查

獎(jiǎng)

罰

正確答案： A B C D E 判斷題

7.銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守?！?/p>

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

8.銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

9.合規(guī)部門的具體工作可能被外包，外包之后，可以不受合規(guī)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督?！?/p>

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

10.合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)定期就合規(guī)事項(xiàng)向高級(jí)管理層報(bào)告。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

第四篇：合規(guī)3

合規(guī)文化

中國有句古話：“沒有規(guī)矩，不成方圓?！币馑际钦f：沒有規(guī)和矩，就畫不成方和圓。同樣，在我們的工作崗位上，規(guī)和矩就是法律法規(guī)、行為規(guī)范、職業(yè)道德等等，只有用這些規(guī)矩來約束我們的行為，才能有效的開展各項(xiàng)工作，我們的企業(yè)才會(huì)保持正常的運(yùn)轉(zhuǎn)與發(fā)展。作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，合規(guī)經(jīng)營是銀行存在和發(fā)展的前提，是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的關(guān)鍵所在，只有合規(guī)經(jīng)營才能使銀行風(fēng)險(xiǎn)始終處于可承受和控制的范圍之內(nèi)。這種合規(guī)操作也就逐漸形成了文化，也就是企業(yè)的合規(guī)文化。

一個(gè)企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是所有員工的責(zé)任，因?yàn)楹弦?guī)工作與各個(gè)流程，各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每一位員工都息息相關(guān)。上至管理層：要積極倡導(dǎo)并推行誠信正直的職業(yè)道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，培養(yǎng)全員的合規(guī)意識(shí)，還要以身作則，主動(dòng)踐行合規(guī)文化。下至基層員工：每一項(xiàng)操作，為客戶辦理每筆業(yè)務(wù)都要守法、合規(guī)，在全員上下形成良好的規(guī)范操作意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營氛圍，才能為企業(yè)創(chuàng)造好的效益。軍隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力來自于鐵的紀(jì)律，企業(yè)的競爭力來源于嚴(yán)格的規(guī)章制度，我們信用社的生命力則來源于良好的合規(guī)文化。

近年來金融案件頻發(fā)，為金融機(jī)構(gòu)帶來了巨大損失，不得不引起我們深思?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是

內(nèi)控制度未落實(shí)好?？纯茨切┮蚬ぷ饕粫r(shí)疏忽，藐視規(guī)章制度而沉淪的人，他們付出的代價(jià)是慘痛的。2006年，某縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄某信用社分社主任劉某和信貸員姚某與社會(huì)人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，長達(dá)三年多時(shí)間，通過假冒名，超權(quán)限，跨區(qū)域等方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。在這個(gè)案例中，如果臨柜人員嚴(yán)格按照農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放流程操作，堅(jiān)持由農(nóng)戶憑本人身份證、貸款證等有效證件到柜臺(tái)辦理貸款手續(xù)，堅(jiān)持不發(fā)放與借款人明顯不符的貸款，可能這樣的案件就不會(huì)發(fā)生。如果信貸人員具有較強(qiáng)的法律意識(shí)，具備正確的人生觀、價(jià)值觀就不會(huì)與他人內(nèi)外勾結(jié)，致使信用社蒙受損失。

如果說，信貸業(yè)務(wù)存在較大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，那么儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。我也曾今遇到過這樣一件事：一位客戶前來辦理存款業(yè)務(wù)，將一打錢交于我清點(diǎn)，但清點(diǎn)結(jié)果與客戶之前清點(diǎn)數(shù)目不一致，于是我將前款再次交于客戶清點(diǎn)，清點(diǎn)結(jié)果與我初次清點(diǎn)結(jié)果一致，于是我如實(shí)將清點(diǎn)金額存入客戶賬戶。次日，這位客戶前來詢問前日存款，一口認(rèn)定是我的清點(diǎn)有誤，并說明我當(dāng)時(shí)的工作臺(tái)面較凌亂，兩筆業(yè)務(wù)交叉辦理，可能存在錢款漏點(diǎn)，為證實(shí)我的操作，我們當(dāng)著這位客戶的面調(diào)取前日監(jiān)控錄像，錄像結(jié)果證實(shí)我的工作臺(tái)面整潔，沒有隱匿客戶錢款的可能。事后客戶放心的離開，我也松了一口氣.由于我始終堅(jiān)持辦理業(yè)務(wù)一筆一清，所以規(guī)避了這次風(fēng)險(xiǎn)。這件事讓我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)操作的重要性，給我敲響了合規(guī)的警鐘。

一串串觸目驚心的數(shù)字，一件件小事，讓我不得再將合規(guī)拋于腦后：在平時(shí)的工作中，違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)無處不在：大額取現(xiàn)，僅憑存折和密碼，柜員日結(jié)不能雙人碰庫，柜員離開工作臺(tái)時(shí)，不能做到人走章收、人走卡收?？此菩∈拢坏┍凰死?，將釀成大錯(cuò)。最常見的存取款業(yè)務(wù)，如果不能按照先收款再記賬；先記賬再付款的原則，就可能出現(xiàn)賬務(wù)差錯(cuò)，所以，只是一個(gè)簡單的合規(guī)流程就能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形之中，我們?yōu)槭裁床蝗ケ荛_風(fēng)險(xiǎn)呢？

目前，我社上上下下都在加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)，這是農(nóng)村信用社發(fā)展的必經(jīng)之路，沒有良好的企業(yè)合規(guī)文化作為指導(dǎo)思想、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，就很難從思想上確保其各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的順利開展，我們可能就會(huì)盲目向前，為片面追求資產(chǎn)規(guī)模的快速擴(kuò)張和短期效益，不惜鉆制度空子、打擦邊球、有章不尋，鋌而走險(xiǎn)，違法違規(guī)經(jīng)營，結(jié)果導(dǎo)致內(nèi)控制度失效，操作風(fēng)險(xiǎn)加大，得不償失。

合規(guī)文化建設(shè)，從小事做起，不以習(xí)慣代替制度，不以情面代替紀(jì)律，讓合規(guī)意識(shí)深入我心，貫徹科學(xué)的發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)自身穩(wěn)健運(yùn)營，遏制違法案件發(fā)生，為組建農(nóng)村商業(yè)銀行打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第五篇：合規(guī)銀行 （模版）

塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩?。棵看味家弥¤b對(duì)比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點(diǎn)好，我一會(huì)把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦?，這樣的情況時(shí)有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。

舉個(gè)常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。

只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。

讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因?yàn)橐粫r(shí)的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項(xiàng)查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時(shí)身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？

作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起，合規(guī)操作

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。24小時(shí)秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)