第一篇：滎陽聯(lián)社五結(jié)合推進合規(guī)文化建設

滎陽聯(lián)社五結(jié)合推進合規(guī)文化建設

今年是河南省銀行業(yè)的“合規(guī)建設提升年”，是對去年“合規(guī)建設執(zhí)行年”的延伸和深化。滎陽聯(lián)社主動將合規(guī)建設納入重要日程，把加強合規(guī)文化建設作為助推業(yè)務發(fā)展的重要保障和強力支撐，在實際運行過程中注重五個結(jié)合，全面提員工升合規(guī)執(zhí)行力，促進業(yè)務又好又快發(fā)展。

一是把合規(guī)文化建設與風險管理結(jié)合起來?；顒娱_展以來，該聯(lián)社在全轄開展綜合性、拉網(wǎng)式排查，不斷夯實經(jīng)營管理基礎。要求每個員工做到“合規(guī)、守法、誠信、務實”，在各自的崗位上嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，確保各項業(yè)務穩(wěn)健合規(guī)運作，自覺維護制度的嚴肅性，確保在依法合規(guī)的前提下高效運作。在活動中該聯(lián)社深入開展了“啄木鳥合規(guī)行動”，設立合規(guī)制度創(chuàng)新獎，倡議全轄員工獻計獻策，積極參與聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營?；顒釉O置一、二、三等獎和鼓勵獎，分別給予一定的物質(zhì)獎勵，獎項每年評審2次，上半年、下半年各評審1次。鼓勵干部員工從工作實踐中，找出風險點，開辟了一條自下而上的風險發(fā)現(xiàn)渠道，豐富內(nèi)控合規(guī)管理手段。內(nèi)審部對轄區(qū)信用社現(xiàn)金、印章管理的突擊檢查，深度排查風險點，對轄內(nèi)信用社銀行卡業(yè)務進行專項稽核，并對對資金營運部理財業(yè)務進行專項審計，規(guī)范理財業(yè)務操作，嚴格控制理財風

險，不斷提高風險管理管理水平。

二是把合規(guī)文化建設與制度學習結(jié)合起來。今年伊始，滎陽聯(lián)社制定“周學習”制度，每周二、周四下午定期組織學習。通過對政治理論、法律法規(guī)、業(yè)務知識、現(xiàn)代科技知識的學習，不斷提高干部員工思想道德素質(zhì)、政策理論水平和業(yè)務工作水平，努力打造一支高素質(zhì)的員工隊伍。轄區(qū)信用社采取多種學習方式開展合規(guī)知識學習活動。如劉河信用社開展開設“營業(yè)室講壇”，采取“圍繞主題，自選題目、領導帶頭、員工跟進”的方式，改變以往“一人講、眾人聽”的單一學習方式，實現(xiàn)了學習形式活躍，學習熱情高漲，學習效果顯著的良好局面。汜水信用社開展“合規(guī)執(zhí)行民主生活會”生活會由員工輪流主持，針對各項業(yè)務操作中的執(zhí)行不力的情況，進行剖析、改正，對業(yè)務工作中的存在的風險找出補救措施，營造了“人人學合規(guī)、人人講合規(guī)”的良好氛圍。

三是把合規(guī)文化建設與業(yè)務發(fā)展結(jié)合起來。在活動開展中，該聯(lián)社以促進經(jīng)營管理為目標，教育全體干部職工增強合規(guī)意識，在業(yè)務操作上嚴防合規(guī)風險，牢固樹立“合規(guī)從我做起，合規(guī)從業(yè)務做起”的思想，在處理每筆業(yè)務時要嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，提高防范風險水平，為業(yè)務發(fā)展保駕護航。信貸人員嚴格按照貸款操作流程，嚴把信貸風險關(guān)口，切實做到“貸前調(diào)查要客觀、貸時審查要審慎、貸后檢查要到位”，嚴格遵守各項法律及規(guī)章制度，合理預測和防范信貸風險，以保障信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高經(jīng)營效益。在防范風險的前提下，加強業(yè)務營銷，鞏固壯大優(yōu)質(zhì)客戶資源，不斷提升綜合競爭實力，通過加大對優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶幫扶支持力度，充分發(fā)揮農(nóng)信社在推動當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展中的主力軍作用。

四是把合規(guī)文化建設與安全保衛(wèi)和內(nèi)部控制結(jié)合起來。該聯(lián)社把安全保衛(wèi)和內(nèi)部控制作為工作的重中之重?；顒娱_展以來，堅持以合規(guī)文化建設推動安全保衛(wèi)和內(nèi)部控制工作。為提高合規(guī)執(zhí)行力，今年實行強制罰款制，給監(jiān)察保衛(wèi)部下達罰款指標，一個季度罰款不少于3000元，加大檢查和懲處力度，特別是對重點崗位和要害部門，對違反內(nèi)控制度的人員嚴厲查處，增強工作人員對執(zhí)行內(nèi)控制度的習慣性、自覺性。審計稽核部強化對重要交易、重大金額、重要環(huán)節(jié)、重點時段的監(jiān)督，做到“查在要處、督在深處、改在實處”，幫助網(wǎng)點提高內(nèi)控水平，充分發(fā)揮會計核算的“事前、事中、事后”監(jiān)督功能。通過加強憑證管理，加強業(yè)務檢查，加強與客戶對賬，加強輪崗、強制性休假等措施來有效防范，防患于未然。落實責任機制，明確農(nóng)信社各級主要負責人、部門負責人負責的內(nèi)控管理責任，一級帶一級，一級管一級，層層落實，確保把內(nèi)控制度貫穿于業(yè)務操作的每個環(huán)節(jié)。

五是把合規(guī)文化建設與干部隊伍建設結(jié)合起來。該聯(lián)社以合規(guī)建設提升年為契機，加強干部隊伍建設，做到廉潔自律，依法經(jīng)營，為業(yè)務發(fā)展打好基礎，筑牢防線。通過議、擺、揭、查、糾的辦法，解決在思想觀念，經(jīng)營管理，工作作風，組織紀律等方面存在的軟、懶、散的問題，及早發(fā)現(xiàn)并糾正隊伍中一些傾向性、苗頭性問題，促進自身健康有序發(fā)展。今年年初，該聯(lián)社制定了雙選方案，信用社主任選副主任，部門經(jīng)理選科員，建立和良性的動態(tài)管理機制。就其不同職責，分別確定考核措施，考核期間一旦發(fā)現(xiàn)嚴重違規(guī)問題，嚴厲處罰，就地撤職，絕不姑息遷就。并嚴格按照定期輪崗換崗制度，對中層干部進行輪換，去年7月份以來，對信用社主任和部門經(jīng)理調(diào)動13人，占48%。對工作夠年限的副主任調(diào)動7人，從后備人才中提拔6人，對綜合考核不合格的免職1人。

第二篇：聯(lián)社合規(guī)文化建設自查自糾情況報告

聯(lián)社合規(guī)文化建設自查自糾情況報告

關(guān)于合規(guī)文化自查自糾

××聯(lián)社合規(guī)文化建設自查自糾情況報告

自2006年底以來，××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務的同時，為進一步提高風險防范能力和競爭能力，增強全員的法制觀念和合規(guī)意識，開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設活動，通過學習動員、組織考試和自查自糾各階段的活動落實，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值"的觀念已深入人心；有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀不嚴、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；整體防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、加強組織領導

為積極貫徹落實合規(guī)文化教育活動，××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進一步加強合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學習了《中華人民共和國人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價實行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過教育活動，培育主動合規(guī)的作風；樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)人人有責”的理念；梳理業(yè)務類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進行比較，對于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規(guī)學習活動與經(jīng)營管理目標相結(jié)合、與基礎管理目標相結(jié)合、與道德風險防范相結(jié)合。

二、加大自查力度，扎實推進合規(guī)文化建設

開展合規(guī)文化教育活動以來，××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營管理的實際，將合規(guī)文化教育同正在進行的規(guī)章制度學習：

（一）對各業(yè)務線上的規(guī)章制度進行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準則相抵觸或不一致的問題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對照崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思，查找存在的違規(guī)問題。在檢查中主要針對授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫和查詢對賬和錄像檢查等重點環(huán)節(jié)進行重點檢查。

（二）聯(lián)社對自查發(fā)現(xiàn)的問題，堅持“不放過”原則，對查找出的問題明確責任，著一落實，落實有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

（三）對照各網(wǎng)點負責人與聯(lián)社層層簽訂《黨風廉政建設責任書》，《經(jīng)濟案件防范責任書》、《安全保衛(wèi)責任書》等要求，按照這次合規(guī)文化建設的要求，對全轄各執(zhí)行黨風廉政建設責任制等情況進行大檢查。通過這次大檢查進一步加強我社黨風廉政建設責任制的進一步落實。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對從事第二職業(yè)等不良行為進行全面排查，共排查125人次，及時有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。

三、夯實基礎，落實整改措施

一是把合規(guī)文化教育活動與當前業(yè)務工作結(jié)合起來,便理安排,相互促進；二是把合規(guī)文化教育活動與提高業(yè)務素質(zhì)結(jié)合起來，提高免疫力，牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務的第一要務；三是把合規(guī)文化教育活動與改進服務態(tài)度結(jié)合起來,樹立正確為客戶服務思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務水平；四是把合規(guī)文化教育活動與改進工作作風結(jié)合起來,機關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時回復、答復請求?；鶎右J真支行決策,完成工作計劃任務,埋頭苦干,求真務實；五是把合規(guī)文化教育活動與治理商業(yè)賄賂和案件專項治理工作結(jié)合起來,要做到廉潔自律；六是把合規(guī)文化教育活動與企業(yè)文化建設相結(jié)合。

第三篇：聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

為積極貫徹落實銀監(jiān)會全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議精神，扎實推進我聯(lián)社全面風險管理長效機制和合規(guī)文化建設，根據(jù)《銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設年活動方案的通知》以及《廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)“合規(guī)文化建設年”活動實施方案》相關(guān)要求，結(jié)合我聯(lián)社實際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內(nèi)組織開展以“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，并制定本實施方案。

一、統(tǒng)一思想，明確目標 總體目標

通過“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，我聯(lián)社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險管理和業(yè)務合規(guī)操作的機制；制定“三個辦法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責辦法和誠信報告辦法；建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動制度。

我聯(lián)社在組織實施“合規(guī)文化建設年”活動過程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進一步創(chuàng)建“合規(guī)&8226;和諧”的企業(yè)文化；以業(yè)務流程的優(yōu)化和再造，來推動各項合規(guī)管理政策、程序、制度的落實，提高制度執(zhí)行力；以全面

風險管理機制建設的全面推進和積極實施，來推動合規(guī)風險管理從單純目標管理轉(zhuǎn)變?yōu)槿^程管理，促進經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，增強風險管控能力。三大原則

1、領導層倡導及率先垂范。只有得到領導層的重視，合規(guī)文化建設各項工作才能穩(wěn)步推進、有效落實。因此，培育合規(guī)文化、建設合規(guī)管理體系，領導管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動中，各信用社主任、各部經(jīng)理必須親自抓部署、抓落實、抓督導，并結(jié)合流程銀行建設和全面風險管理機制建設，定期或不定期對全體員工進行普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要按照分工逐項落實合規(guī)文化建設年活動計劃，并明確機構(gòu)內(nèi)部各層級的分工及職責，做到每項合規(guī)事項都有專人負責和落實。

2、全員參與，全面覆蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責，更是每一位員工的責任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為

準則，成為各崗位人員的自覺行動，合規(guī)管理才會真正有效。在本次活動中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責，引導各級員工從規(guī)范自身業(yè)務操作做起，最大限度地避免違規(guī)事項的發(fā)生。

3、正確處理合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展的關(guān)系。無論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負著發(fā)展和合規(guī)的雙重任務，必須將合規(guī)管理活動與業(yè)務發(fā)展需求結(jié)合起來，將合規(guī)管理的要求融入業(yè)務流程操作中，通過合規(guī)促進業(yè)務發(fā)展，真正實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。

二、加強領導，強化組織

為確保“合規(guī)文化建設年”活動的順利開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設年”活動推動小組，由黃勇理事長擔任組長，李宜應主任擔任副組長，聯(lián)社領導班子其他成員和各部門負責人為小組成員?！昂弦?guī)文化建設年”辦公室設在合規(guī)部，具體負責“合規(guī)文化建設年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規(guī)文化建設年”活動推動分小組，由社主任和副

主任分別擔任正副組長。聯(lián)社理事長是本次“合規(guī)文化建設年”活動的第一責任人，各社主任做為本社責任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔全面責任。各單位要按照中國銀監(jiān)會的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點，有針對性地開展活動，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細、抓實，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負責本次活動的具體實施、運作及協(xié)調(diào)，其他部門應積極配合、全力支持，上下合力，抓出實效。

三、具體活動部署

開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評比活動 市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評比活動，評選“合規(guī)先進個人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導全體員工向身邊的典型學習，對標定位，學趕先進，營造良好的合規(guī)文化氛圍?！昂弦?guī)守法大家談”活動

為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識，使

“合規(guī)人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動簡報》，報道“合規(guī)文化建設年”活動進程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)合規(guī)方面的文件編印成冊和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的《農(nóng)村中小金融機構(gòu)全面風險管理機制建設》一書發(fā)給員工每人一冊，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規(guī)守法大家談”活動創(chuàng)造條件。重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎

1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個月時間由合規(guī)部牽頭，組織人員對已制定的規(guī)章制度進行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內(nèi)部管理各項規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規(guī)章制度能適應本機構(gòu)業(yè)務創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。為優(yōu)化、再造流程打好基礎，強化制度執(zhí)行力。各部室要結(jié)合本業(yè)務條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關(guān)的業(yè)務流程和管理流程進行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標準，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行。

查風險、建機制，實施全面風險管理

1、結(jié)合“三項整治”活動進行合規(guī)風險排查。從今年5月開始，結(jié)合銀監(jiān)會提出的“抵質(zhì)押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。

2、結(jié)合案件防控治理工作落實各項合規(guī)要求。從今年5月開始，結(jié)合省聯(lián)社提出的案件防控治理工作實施方案要

求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。通過檢查、整改，進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。

3、穩(wěn)步推進全面風險管理機制建設。針對合規(guī)風險排查情況，結(jié)合銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內(nèi)部評級、經(jīng)濟資本分配、資金轉(zhuǎn)移定價、市場風險內(nèi)部模型、操作風險內(nèi)部計量等風險計量技術(shù)的研發(fā)和運用工作，理順全面風險管理組織分工，完善全面風險管理運行體系，逐步建立全面風險管理長效機制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風險管理的新路子，切實提高合規(guī)管理和風險控制能力。抓糾錯、明責任，提高合規(guī)管理有效性

我們要通過“合規(guī)文化建設年”活動，在轄內(nèi)上下建立起有效的合規(guī)激勵表彰機制，營造良好的全員合規(guī)氛圍，對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者要給予保護、表揚和獎勵；對存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴格追究責任；進一步落實違規(guī)事項職責“五問”，包括經(jīng)辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責，堅持做到“誰違規(guī)、誰負責”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理糾正機制，合規(guī)部門、稽核審計部門等對合規(guī)性檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和評價結(jié)果要提出相應的整改意見和糾正措施，并督促相關(guān)部門及業(yè)務條線及時整改;要通過強有力的稽核審計和紀檢監(jiān)察處理手段，強化合規(guī)問責，把好最后一道關(guān)口。

四、分步實施、有序推進 宣傳發(fā)動、部署動員階段 根據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)精神，結(jié)合省聯(lián)社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議精

神大會有關(guān)開展“合規(guī)文化建設年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設年”活動啟動大會，廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及要求，借助文件、內(nèi)刊、網(wǎng)絡等內(nèi)部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進行宣傳，營造“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”的合規(guī)氛圍。全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段

我們應嚴格按照銀監(jiān)會和省聯(lián)社的相關(guān)要求開展合規(guī)管理全面自查工作，重點是合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機構(gòu)都應以合規(guī)為準繩，認真查找問題，并根據(jù)存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責任書。整改完善、培訓教育階段 我們要在全面自查的基礎上，結(jié)合貸款

業(yè)務“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規(guī)事項或管理漏洞、風險隱患等問題的整改工作。聯(lián)社分管領導要親自抓，組織相關(guān)業(yè)務條線和部門制定整改臺賬和整改時間表，提出切實可行的整改方案、辦法，并逐項跟蹤落實。各社主任要具體抓本單位的整改落實。市聯(lián)社將組織檢查組通過排查通報、整改督導、突擊檢查等方式，督促和指導排查發(fā)現(xiàn)問題整改到位，提升整改質(zhì)量。為保證“合規(guī)文化建設年”活動取得實效，各社應努力營造全員學習的良好氛圍。各社應結(jié)合全面風險管理、案件風險防控等相關(guān)內(nèi)容，將合規(guī)教育培訓與風險防范培訓緊密結(jié)合，確保合規(guī)教育培訓工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增強員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。及時總結(jié)、促進提高

為對“合規(guī)文化建設年”活動開展情況和取得的實效進行及時總結(jié)，以便發(fā)現(xiàn)存在問題，提出改進思路和措施。各社要按要求從7月開始，每月3日前向合規(guī)部報送上月活動開展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關(guān)部門對各社“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。同時市聯(lián)社將各社合規(guī)建設實施情況納入考核。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。任務分解

為確保“合規(guī)文化建設年”活動的順利實施，根據(jù)方案制定的目標和各項活動要求，聯(lián)社做以下分工和要求，各部經(jīng)理和主任做為責任人，要確保按時按質(zhì)量完成。

合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度、合規(guī)管理聯(lián)動制度，由合規(guī)部負責制定，要求在十月底前完成。

違規(guī)問責辦法、誠信報告辦法、重大違規(guī)報告制度由稽核監(jiān)察部制定，要求在十月底完成。

黨委辦、工會辦負責制定“合規(guī)先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評選活動在十二月上旬實施。在“合規(guī)文化建設年”期間要出《合規(guī)活動簡報》3-5期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規(guī)知識競賽活動一次。由辦公室負責實施。梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對現(xiàn)實施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：

6月中旬：資產(chǎn)經(jīng)營部業(yè)務條線；6月下旬信貸業(yè)務條線；7月上旬稽核監(jiān)察部業(yè)務條線；7月中旬計財部業(yè)務條線；7月下旬會計結(jié)算部業(yè)務條線；8月上旬科技部業(yè)務條線，8月中旬安全保衛(wèi)部業(yè)務條線；8月下旬人力資源部業(yè)務條線；9月上旬辦公室和合規(guī)部業(yè)務條線；9月中旬市場營銷部業(yè)務條線。

全面自查發(fā)現(xiàn)問題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開展合規(guī)管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報告送合規(guī)部匯總，再由合規(guī)部牽頭層層簽訂整改承諾書。

第四篇：山陽聯(lián)社加強員工合規(guī)文化建設

山陽聯(lián)社加強員工合規(guī)文化建設

近日，山陽聯(lián)社以開展“當三員、創(chuàng)三優(yōu)” 主題活動（當好宣傳員、監(jiān)督員、服務員，優(yōu)化職場環(huán)境、優(yōu)化客服意識、優(yōu)化風險管控）為契機，增添員工合規(guī)文化建設的宣傳、教育和約束三個“服”利，大力營造“員工行為管理年”氛圍。

一是抓輿論宣傳，增添員工合規(guī)形象。利用簡報、宣傳欄、電子走屏等多種形式，廣泛宣傳農(nóng)村信用社“合規(guī)文化與長效機制建設年”目的、要求和意義，先后組織員工在街市與顧客面對面宣傳合規(guī)，在營業(yè)大堂邊發(fā)宣傳單，展示員工優(yōu)良合規(guī)服務新形象。二是抓學習教育，增添員工合規(guī)意識。采取每周網(wǎng)點集中學習一次、半月分批組織員工教育培訓一次，重點學習銀行經(jīng)營中涉及的法律法規(guī)、銀監(jiān)部門出臺的規(guī)章規(guī)范性文件及省聯(lián)社規(guī)章制度與業(yè)務操作流程等，做到“四個結(jié)合”，即理論學習與近年來全國銀行業(yè)機構(gòu)違規(guī)案例教育相結(jié)合，個人自學與集中學習相結(jié)合，充實素質(zhì)素養(yǎng)與崗位練兵相結(jié)合，培訓考試成績與上崗任職相結(jié)合，促使員工合規(guī)客服意識得到優(yōu)化。

三是抓行為約束，增添員工合規(guī)操作。該聯(lián)社按照“突出重點、標本兼治”總體原則，細化合規(guī)管理，認真搞好查、糾、優(yōu)“三點一線”操作風險，查，就是開展全面風險排查，集中時間、集中人員，重點排查員工業(yè)務經(jīng)營操作行為，并完善管理檔案；糾，就是糾正對現(xiàn)有規(guī)章制度落實不全面、合規(guī)管理部門和業(yè)務條線管理部門履行合規(guī)管理職責不到位、合規(guī)考核及違規(guī)問責等制度執(zhí)行不力現(xiàn)象；優(yōu)，就是在全區(qū)信用社倡導和推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念和誠信正直的職業(yè)操守，做到上下結(jié)合、條塊結(jié)合、科學查糾、不留死角，加強了崗位監(jiān)督，強化了員工合規(guī)操作服務行為。（張 衛(wèi)）

第五篇：托里聯(lián)社合規(guī)文化建設年自查報告)

托里聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動自查階段總結(jié)報告

通過開展合規(guī)文化建設活動，使我聯(lián)社深刻的認識到：信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營。推進合規(guī)文化建設，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復學習，加深領會，我聯(lián)社充分認識到此次合規(guī)文化建設年活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補漏。

根據(jù)《托里縣聯(lián)社聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案》的要求，在第一階段宣傳動員的基礎上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，認真做好個人規(guī)章制操作自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、學習上。我聯(lián)社能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習教育活動，提高自己的思想業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項規(guī)章制的學習，讓全社職工充分認識到違規(guī)操作的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高制度執(zhí)行力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我聯(lián)社素質(zhì)提高速度還不夠；二是組織集體學習不夠深入，作為單位的“一把手”，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進一步的深入分析，使學習內(nèi)容與學習效果未能較好融合；三是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面強調(diào)檢查,沖淡了內(nèi)控、安全的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。

二、思想上。平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風險的關(guān)系，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強化內(nèi)部管理約束機制，提高決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入網(wǎng)點負責人經(jīng)營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我聯(lián)社們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實的現(xiàn)象。對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現(xiàn)非正常操作，違規(guī)違章行為時有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在一些問題。三是對職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對網(wǎng)點職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我聯(lián)社社人員較多，對員工八小時以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。

四、工作作風上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制

度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過透明決策，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關(guān)心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規(guī)文化建設年活動學習對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我聯(lián)社將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與全社職工一道，深入學習有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

三是要以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，要定期或不定期地開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

四是要轉(zhuǎn)變工作作風，嚴格開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。

五是要以這次開展合規(guī)文化建設年活動為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，有效提高制度執(zhí)行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我聯(lián)社社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。