第一篇：關(guān)于合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)的心得

關(guān)于合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)的心得

——如何做一名合格的信用社員工通過這一段時間在“安徽省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動“的學(xué)習(xí)和討論，使我深刻的了解到樹立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念的重要性，以及加強(qiáng)自我素質(zhì)建設(shè)的必要性。我作為一名新進(jìn)職員，更應(yīng)不斷更新業(yè)務(wù)知識結(jié)構(gòu)、努力提高綜合素質(zhì)、認(rèn)清白身崗位職責(zé)、提升合規(guī)操作意識。這次合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為必要的，我認(rèn)為我應(yīng)該從自身做起，從如何做一名合格的信用社員工做起。

第一，堅(jiān)守基本職責(zé)、抓好業(yè)務(wù)素質(zhì)。

“基本職責(zé)”，是指履行自身職務(wù)所賦予的職權(quán)與責(zé)任。作為信用社員工，從事著不同的崗位，履行的職責(zé)也不同，但都應(yīng)遵循其基本職責(zé)。一是遵紀(jì)守法、廉潔奉公。信用社的規(guī)章制度就是鐵的紀(jì)律，必須嚴(yán)格的全面執(zhí)行。作為信用社職工，時刻處于金錢的包圍中，要時時警醒，杜絕以權(quán)謀私。遵紀(jì)守法、兩相結(jié)合，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)活動的順利開展。二是忠于職守、熱愛本職。信用社員工既是目標(biāo)任務(wù)的制定者，又是具體業(yè)務(wù)的操作者，當(dāng)然也是經(jīng)濟(jì)利益的創(chuàng)造者，職工是否忠于職守、熱愛本職，關(guān)系著目標(biāo)任務(wù)能否完成，關(guān)系著業(yè)務(wù)進(jìn)度的快慢，關(guān)系著工作質(zhì)量的好壞。因此，合格的信合員工，只有結(jié)合不同崗位的具體要求，忠于自己的本職，熱愛自己的本職，才能提高工作效率，完成工作任務(wù)，創(chuàng)造出良好的經(jīng)濟(jì)效益。三是竭誠服務(wù)、維護(hù)社譽(yù)。竭誠服務(wù)，就是要對客戶提供誠摯，熱情，周到，耐心，主動的服務(wù)。它關(guān)系著企業(yè)的聲譽(yù)和經(jīng)營效果，是建設(shè)社會主義精神

文明的需要。

“業(yè)務(wù)素質(zhì)”包括思想政治素質(zhì)、知識技能素質(zhì)和職業(yè)道德修養(yǎng)。合格的信用社員工一定養(yǎng)成了良好的職業(yè)道德修養(yǎng)，在工作中形成了良好的信合形象和人際關(guān)系，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展。

其次加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓“，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。合規(guī)操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。合規(guī)建設(shè)，從點(diǎn)滴做起，我們應(yīng)嚴(yán)格服從內(nèi)控管理制度，做到各項(xiàng)工作相互滲透，讓合規(guī)成為我們做人做事的準(zhǔn)則，讓合規(guī)為我們創(chuàng)造永恒的價(jià)值。

第二篇：銀行合規(guī)建設(shè)——學(xué)習(xí)心得

合規(guī)文化建設(shè)——學(xué)習(xí)心得

為了切實(shí)加強(qiáng)對我行行管理，保證我行改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，保障我行近年來取得的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)成果和社會效益。分行近期開展了一系列合規(guī)經(jīng)營的學(xué)習(xí)活動。分理處相應(yīng)開展了大學(xué)習(xí)大討論活動，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。我行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識，提高綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。

根據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)我行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)，我認(rèn)為需要采取以下幾方面措施： 1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。2.堅(jiān)持原則。

堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評價(jià)考核, 對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。3.建立機(jī)制。

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。4．加強(qiáng)內(nèi)控。完善監(jiān)督管理機(jī)制一一是樹立穩(wěn)健的經(jīng)營戰(zhàn)略方針。各商業(yè)銀行曼制定經(jīng)營管理責(zé)任制，明確系統(tǒng)管理中的各項(xiàng)責(zé)任制度．同時實(shí)行集約化經(jīng)營，進(jìn)一步優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，逐步增強(qiáng)自身實(shí)力。在制定經(jīng)營目標(biāo)的同時要緊緊圍繞銀行的“三性”原則(即安全性、流動性、效益性)來制定內(nèi)部管理考核的指標(biāo)，并按照市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律進(jìn)行操作。向管理要資產(chǎn)，向管理要效益．在穩(wěn)定中求發(fā)展一二是堅(jiān)持授權(quán)原則，加強(qiáng)稽核畸督格推行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)制度，明確授權(quán)范圍和責(zé)任。對高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)、信貸管理薄弱或違紀(jì)單位．相應(yīng)收回授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)項(xiàng)目．并降低其權(quán)限。另外要保持內(nèi)部稽核監(jiān)管的獨(dú)立性和權(quán)威性，做到稽查、建議、處罰三權(quán)統(tǒng)一，增強(qiáng)內(nèi)部稽核的威懾力。5.完善措施。

通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。

第三篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得（本站推薦）

“贏”與“輸”的區(qū)別

——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)心得

光大銀行廣州分行運(yùn)營管理部唐耀國

前幾天，分行制定的“弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動業(yè)務(wù)健康發(fā)展”系列活動正式開始，本部門領(lǐng)導(dǎo)組織大家深刻學(xué)習(xí)了《中國光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例匯編》，當(dāng)中有兩個案例與本部門現(xiàn)行工作密切相關(guān)，也給了我很大的啟示。我想借此機(jī)會與大家一起分享自己的心得體會，希望能達(dá)到共同學(xué)習(xí)、共同思考、共同進(jìn)步的良好效果。

標(biāo)題所言的“贏”與“輸”其實(shí)分別代表兩個案例。前者說的是柜臺人員始終堅(jiān)持合規(guī)操作最后識破詐騙犯的罪行，是“贏”；后者說的是柜臺人員未按業(yè)務(wù)操作流程操作，致使客戶重復(fù)劃款而銀行被迫賠付，是“輸”。扎一眼看上去兩個案例沒什么聯(lián)系，可能有人會說兩筆不同的業(yè)務(wù)沒法比較。其實(shí)不然，兩筆業(yè)務(wù)都不約而同地因?yàn)榻?jīng)辦人員在操作流程中是否堅(jiān)持合規(guī)操作而產(chǎn)生了截然不同的結(jié)果。換句話來說，哪怕都是密碼變更業(yè)務(wù)，其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過聯(lián)網(wǎng)核查對客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行校驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)該客戶其實(shí)是冒充原件所有人，識破其犯罪行為，保護(hù)了原件所有人的資金安全，是“贏”；而另一名經(jīng)辦員沒按流程操作，馬虎了事，沒有對該客戶的身份進(jìn)行真實(shí)性核查就給他辦理密碼變更，結(jié)果呢？可想而知。又換成另一種業(yè)務(wù)來看看，一筆匯出匯款業(yè)務(wù)，收款人名稱錯了，對方銀行發(fā)來查詢。其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過查閱原始憑證信息來確認(rèn)在款項(xiàng)匯出時我行是否按照客戶填寫情況如實(shí)發(fā)出，結(jié)果發(fā)現(xiàn)錄入信息與客戶填寫的一致，并如實(shí)回復(fù)對方行，因此對方行把款項(xiàng)退回，后通知客戶重新辦理匯款業(yè)務(wù)；而另一名經(jīng)辦員沒有按流

程操作，未查閱原始憑證信息，未經(jīng)原付款人同意，就憑個人對該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復(fù)對方行，結(jié)果對方行照常入賬，并未把款項(xiàng)退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業(yè)務(wù)，造成客戶重復(fù)劃款，是“輸”。

案例并不復(fù)雜，結(jié)果之所以不同，道理也很簡單。業(yè)務(wù)流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，往往使得一筆很普通很簡單的業(yè)務(wù)演變成銀行損失的引線。“精神狀態(tài)不佳”、“一時分心了”這些并不能成為風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的理由，責(zé)任心才是根本。

通過這一輪的合規(guī)學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，并且相信大家都跟我一樣，認(rèn)清了產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)往往是因?yàn)槿说膽B(tài)度，人的責(zé)任心，懂得了“贏”與“輸”的區(qū)別。暨這次合規(guī)學(xué)習(xí)的契機(jī)，我們一起弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動業(yè)務(wù)健康發(fā)展。同時，我們的態(tài)度、我們的責(zé)任心責(zé)任感，時時刻刻都要端正，分分秒秒都要強(qiáng)烈。

第四篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)農(nóng)行，從我做起

—農(nóng)行合規(guī)文化教育學(xué)習(xí)的心得體會

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則，經(jīng)營理念，行為規(guī)范是推動農(nóng)行改革與發(fā)展的重要保證。

作為農(nóng)行的員工, 首先要牢記誠信立業(yè)、穩(wěn)健行遠(yuǎn)的核心價(jià)值觀，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營理念根植于心，不論辦什么事情,都要具備法律法規(guī)意識,時刻以制度和法律來衡量和約束自己,否則就要承擔(dān)由此引發(fā)的一切后果。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程是解決合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操 1 作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

-羅南分理處王夢佳

第五篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)是每一個銀行人必須遵循的法則。從各種案例可以清楚地看到，員工違規(guī)不僅在一定程度上干擾破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序，嚴(yán)重?fù)p害我行的社會信譽(yù)，同時，也是對自我極大不負(fù)責(zé)任的表現(xiàn)。就如何做一個合規(guī)的招行人，我認(rèn)為需要認(rèn)識到以下幾點(diǎn)。

首先，違規(guī)與否實(shí)則一步之遙，萬不可掉以輕心。忙碌的工作往往會讓我們產(chǎn)生麻痹心理，認(rèn)為一點(diǎn)點(diǎn)的越雷池之舉興許無足輕重，興許不會記為過錯，甚至興許根本沒有人會發(fā)現(xiàn)......太多太多的僥幸讓我們無視危險(xiǎn)。所以，必須認(rèn)真對待工作中的每一個小細(xì)節(jié)，謹(jǐn)小慎微，時時牢記合規(guī)警鐘。

其次，學(xué)會每日自省吾身，戒驕戒躁。每天養(yǎng)成回顧、反思工作流程、細(xì)節(jié)的習(xí)慣，及早發(fā)現(xiàn)問題，正視問題，解決問題。不掩蓋不包庇，把失誤扼殺在萌芽狀態(tài)。

第三，時刻保持清醒頭腦，不為外界權(quán)利所惑。當(dāng)前，我國正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、社會轉(zhuǎn)軌和觀念轉(zhuǎn)變的歷史階段，新興媒體迅速發(fā)展，社會思想更加活躍，人們的價(jià)值觀念呈多元、多變、多樣態(tài)。在這樣一個紛繁復(fù)雜的大環(huán)境之下，我們更加需要合規(guī)護(hù)行。

最后，關(guān)心同事，相互提醒，并虛心聽取他人建議。君子不鏡于水而鏡于人，鏡于水，見面之容；鏡于人，則知吉與兇。故曰以人為鏡可控違規(guī)也。

我堅(jiān)信腳踏實(shí)地的工作，是對社會、對單位負(fù)責(zé)，更是對家人、對自我負(fù)責(zé)。細(xì)掂腳下，眼觀前方，做一個有責(zé)任心的合規(guī)人，做一個充滿幸福感的招行人！