第一篇：淺析當(dāng)前合同詐騙的主要手段及其預(yù)防對策

合同詐騙是以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，虛構(gòu)事實或者隱瞞真相，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的行為。隨著我國經(jīng)濟體制改革的縱深發(fā)展，社會主義市場經(jīng)濟的進一步深化，經(jīng)濟水平已呈蒸蒸日上的勢態(tài)。特別是當(dāng)前我國已加入世貿(mào)組織，國內(nèi)各種經(jīng)濟方面機遇的不斷擴大，為我們眼前開辟了一片廣闊的空間。但與此同時，經(jīng)濟領(lǐng)域里的犯罪也日益增多，特別是合同詐騙犯罪近年來越演愈烈，且作案方法、手段不斷翻新，案值也呈上升趨勢，這必將對我市的經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生強烈的負面影響。因此，為了更好地預(yù)防和打擊合同詐騙犯罪，對其作案的手段、特點及時進行認真分析，有針對性地采取一些行之有效的預(yù)防措施，減少犯罪尤為重要。

一、當(dāng)前合同詐騙的主要手段特點：

（一）、以虛構(gòu)的單位或冒用他人財物顯示自己有履約能力達到騙取對方的信任。在生意場上，生意人為了維護自己的利益，往往都比較謹慎，一般不見貨物（錢）是不會輕易或發(fā)貨的，但盡管如此，犯罪分子還是挖空心思，投其所好，以借他人的財物來顯示自己的實力，達到騙取對方的信任。今年我隊辦理的XX某公司經(jīng)理袁某合同詐騙案中，袁某在與XX信用聯(lián)社貸款過程中，其本人在無貨物作抵押的情況下，采取借用他人物資來顯示自己的實力，利用其代為XX機械廠保管的2400臺“XX”牌摩托車作抵押，在XX市信用聯(lián)社騙貸800萬元，后更名潛逃。

（二）、以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假證件，誘騙對方當(dāng)事人與其簽訂合同，從而騙取財物。虛假的證件，是指偽造或通過其他非法途徑獲得的證件，其對某項不享有權(quán)利的財產(chǎn)享有權(quán)利的證明文件，如偽造的房屋產(chǎn)權(quán)證、土地使用證、私刻公章偽造介紹信等。一些犯罪分子為了取得對方當(dāng)事人的信任，往往以偽造、變造、作廢的票據(jù)，虛假的證件作擔(dān)保，以誘騙對方當(dāng)事人與其訂立合同，從而達到騙取錢財?shù)哪康?。如?jīng)偵部門XX年偵辦的梁某合同詐騙一案中，梁某明知自己沒有履行協(xié)議能力的情況下，私刻XX省一服裝廠的公章，并以該廠業(yè)務(wù)員的身份與XX商業(yè)廳駐X采購站簽訂聯(lián)營經(jīng)營出口俄羅斯服裝生意。協(xié)議規(guī)定由XX商業(yè)廳駐X采購站出資50萬元，款到帳后，梁某并未按合同履行，而是分幾次提取全部現(xiàn)金占為己有，用于其家庭消費及個人揮霍，致使XX商業(yè)廳駐X采購站本來就要倒閉的單位又雪上加霜。

（三）沒有實際履行能力，以虛構(gòu)事實或隱瞞真相相騙，或以先履行小額合同或者履行部分合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同。行為人并無實際履行能力而與他人簽訂合同，在簽訂合同后，為了取得對方當(dāng)事人信任，先主動履行部分合同義務(wù)，從而使對方當(dāng)事人確信其肯定會履行全部合同義務(wù)，達到騙取錢財?shù)哪康摹Ｈ缃?jīng)偵部門近期辦理的汪某以信用證詐騙又變換招術(shù)，汪在沒有注冊資金的情況下，為了顯示自己有大公司、有實力，在生意場上不引起別人懷疑。因此，他通過中介公司花了10萬元的價格注冊資金為800萬元的空頭公司，1999年3月，汪以該公司與XX市某公司聯(lián)營經(jīng)銷煤炭，并簽訂了聯(lián)營協(xié)議，先雙方各出資50萬元，汪先主動履行部分合同義務(wù)從而騙取對方信任，后汪又以用于煤炭銷售事宜的動作要求對方打入汪帳戶上1000萬元，款到手后便攜款逃匿。

（四）、收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿。這是一種比較典型的合同詐騙。行為人在鑒定合同，收受了對方當(dāng)事人所給的貨物、貨款、預(yù)付款或擔(dān)保財產(chǎn)后，根本不想履行合同，而攜款逃匿。

二、預(yù)防合同詐騙的對策

（一）、強化創(chuàng)新意識，要集中時間、集中警力，與各職能部門密切配合，開展專項斗爭，及時攻破影響大的案件，振懾犯罪，遏制合同詐騙犯罪案件的發(fā)生。嚴厲打擊經(jīng)濟詐騙犯罪是我們公安經(jīng)偵部門的重要職責(zé)，而經(jīng)濟犯罪是一個新類型的犯罪，且犯罪手法不斷多樣化。因此，我們要在認真分析合同詐騙犯罪的新手段、新特點的情況下，要適時把握合同犯罪發(fā)展變化趨勢，吃透法條精神，與各職能部門密切配合，集中警力，確定時間，積極行動，在上級的領(lǐng)導(dǎo)下深入開展以打擊合同詐騙犯罪為重點的專項斗爭。特別是對一些對社會經(jīng)濟秩序破壞嚴重的案件，要迎難而上，堅決予以突破。對此，立案的案件和未報的現(xiàn)案，該立案的要立案，并迅速組織偵破。工作中，要排除一切干擾，一查到底，將犯罪分子繩之以法，真正做到“打早打小遏制合同詐騙犯罪的滋生蔓延”。

（二）、加強基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和專門手段的建設(shè)，推動打擊合同詐騙犯罪工作的長期發(fā)展。當(dāng)前，合同詐騙案件犯罪分子仍需大量準(zhǔn)備工作，如果情報資料、陣地控制、秘密力量等運用的好，就會及時掌握犯罪的動態(tài)，對及時偵破合同詐騙案件起重要的作用。

（三）、加強經(jīng)偵協(xié)作力度，互相支持，互相溝通信息，克服地方保護主義思想是偵破合同詐騙案件，打擊經(jīng)濟犯罪的關(guān)鍵。過去我們也經(jīng)常遇到在辦理經(jīng)濟案件中外地公安機關(guān)有的由于本位主義思想，存在著地方保護主義傾向，在協(xié)助案件中不積極，

第二篇：淺析當(dāng)前合同詐騙的主要手段及其預(yù)防對策

合同詐騙是以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，虛構(gòu)事實或者隱瞞真相，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的行為。隨著我國經(jīng)濟體制改革的縱深發(fā)展，社會主義市場經(jīng)濟的進一步深化，經(jīng)濟水平已呈蒸蒸日上的勢態(tài)。特別是當(dāng)前我國已加入世貿(mào)組織，國內(nèi)各種經(jīng)濟方面機遇的不斷擴大，為我們眼前開辟了一片廣闊的空間。但與此同時，經(jīng)濟領(lǐng)域里的犯罪也日益增多，特別是合同詐騙犯罪近年來越演愈烈，且作案方法、手段不斷翻新，案值也呈上升趨勢，這必將對我市的經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生強烈的負面影響。因此，為了更好地預(yù)防和打擊合同詐騙犯罪，對其作案的手段、特點及時進行認真分析，有針對性地采取一些行之有效的預(yù)防措施，減少犯罪尤為重要。

一、當(dāng)前合同詐騙的主要手段特點：

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（一）、以虛構(gòu)的單位或冒用他人財物顯示自己有履約能力達到騙取對方的信任。在生意場上，生意人為了維護自己的利益，往往都比較謹慎，一般不見貨物（錢）是不會輕易或發(fā)貨的，但盡管如此，犯罪分子還是挖空心思，投其所好，以借他人的財物來顯示自己的實力，達到騙取對方的信任。今年我隊辦理的XX某公司經(jīng)理袁某合同詐騙案中，袁某在與XX信用聯(lián)社貸款過程中，其本人在無貨物作抵押的情況下，采取借用他人物資來顯示自己的實力，利用其代為XX機械廠保管的2400臺“XX”牌摩托車作抵押，在XX市信用聯(lián)社騙貸800萬元，后更名潛逃。

（二）、以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假證件，誘騙對方當(dāng)事人與其簽訂合同，從而騙取財物。虛假的證件，是指偽造或通過其他非法途徑獲得的證件，其對某項不享有權(quán)利的財產(chǎn)享有權(quán)利的證明文件，如偽造的房屋產(chǎn)權(quán)證、土地使用證、私刻公章偽造介紹信等。一些犯罪分子為了取得對方當(dāng)事人的信任，往往以偽造、變造、作廢的票據(jù)，虛假的證件作擔(dān)保，以誘騙對方當(dāng)事人與其訂立合同，從而達到騙取錢財?shù)哪康?。如?jīng)偵部門XX年偵辦的梁某合同詐騙一案中，梁某明知自己沒有履行協(xié)議能力的情況下，私刻XX省一服裝廠的公章，并以該廠業(yè)務(wù)員的身份與XX商業(yè)廳駐X采購站簽訂聯(lián)營經(jīng)營出口俄羅斯服裝生意。協(xié)議規(guī)定由XX商業(yè)廳駐X采購站出資50萬元，款到帳后，梁某并未按合同履行，而是分幾次提取全部現(xiàn)金占為己有，用于其家庭消費及個人揮霍，致使XX商業(yè)廳駐X采購站本來就要倒閉的單位又雪上加霜。

（三）沒有實際履行能力，以虛構(gòu)事實或隱瞞真相相騙，或以先履行小額合同或者履行部分合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同。行為人并無實際履行能力而與他人簽訂合同，在簽訂合同后，為了取得對方當(dāng)事人信任，先主動履行部分合同義務(wù)，從而使對方當(dāng)事人確信其肯定會履行全部合同義務(wù)，達到騙取錢財?shù)哪康?。如?jīng)偵部門近期辦理的汪某以信用證詐騙又變換招術(shù)，汪在沒有注冊資金的情況下，為了顯示自己有大公司、有實力，在生意場上不引起別人懷疑。因此，他通過中介公司花了10萬元的價格注冊資金為800萬元的空頭公司，1999年3月，汪以該公司與XX市某公司聯(lián)營經(jīng)銷煤炭，并簽訂了聯(lián)營協(xié)議，先雙方各出資50萬元，汪先主動履行部分合同義務(wù)從而騙取對方信任，后汪又以用于煤炭銷售事宜的動作要求對方打入汪帳戶上1000萬元，款到手后便攜款逃匿。

（四）、收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿。這是一種比較典型的合同詐騙。行為人在鑒定合同，收受了對方當(dāng)事人所給的貨物、貨款、預(yù)付款或擔(dān)保財產(chǎn)后，根本不想履行合同，而攜款逃匿。

二、預(yù)防合同詐騙的對策

（一）、強化創(chuàng)新意識，要集中時間、集中警力，與各職能部門密切配合，開展專項斗爭，及時攻破影響大的案件，振懾犯罪，遏制合同詐騙犯罪案件的發(fā)生。嚴厲打擊經(jīng)濟詐騙犯罪是我們公安經(jīng)偵部門的重要職責(zé)，而經(jīng)濟犯罪是一個新類型的犯罪，且犯罪手法不斷多樣化。因此，我們要在認真分析合同詐騙犯罪的新手段、新特點的情況下，要適時把握合同犯罪發(fā)展變化趨勢，吃透法條精神，與各職能部門密切配合，集中警力，確定時間，積極行動，在上級的領(lǐng)導(dǎo)下深入開展以打擊合同詐騙犯罪為重點的專項斗爭。特別是對一些對社會經(jīng)濟秩序破壞嚴重的案件，要迎難而上，堅決予以突破。對此，立案的案件和未報的現(xiàn)案，該立案的要立案，并迅速組織偵破。工作中，要排除一切干擾，一查到底，將犯罪分子繩之以法，真正做到“打早打小遏制合同詐騙犯罪的滋生蔓延”。

（二）、加強基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和專門手段的建設(shè)，推動打擊合同詐騙犯罪工作的長期發(fā)展。當(dāng)前，合同詐騙案件犯罪分子仍需大量準(zhǔn)備工作，如果情報資料、陣地控制、秘密力量等運用的好，就會及時掌握犯罪的動態(tài)，對及時偵破合同詐騙案件起重要的作用。

（三）、加強經(jīng)偵協(xié)作力度，互相支持，互相溝通信息，克服地方保護主義思想是偵破合同詐騙案件，打擊經(jīng)濟犯罪的關(guān)鍵。過去我們也經(jīng)常遇到在辦理經(jīng)濟案件中外地公安機關(guān)有的由于本位主義思想，存在著地方保護主義傾向，在協(xié)助案件中不積極，甚至持不合作的態(tài)度，給偵破合同詐騙案件帶來及大困難，因此，必須加強經(jīng)偵協(xié)作力度，改變過去的狀態(tài)，對偵辦合同詐騙案件尤為重要。

（四）、加強宣傳力度，不斷給企業(yè)“上課”。隨著社會的不斷前進，人們的法律知識也在增加，被騙意識普遍增強，但由于我國長期處于計劃經(jīng)濟，舊的觀念與體制根深蒂固，有的企業(yè)特別是老企業(yè)仍然依據(jù)傳統(tǒng)觀念辦事，他們的思想，經(jīng)商意識還停留在計劃經(jīng)濟時代，其法律觀念淡漠，而犯罪分子越來越狡猾，作案手段更加高明，欺詐性更強、常常使

人防不勝防。因此，有必要對企業(yè)單位進行法制宣傳和上課，使他們盡快轉(zhuǎn)變觀念。提高用法律來保護自己的能力，揭穿詐騙犯罪分子的伎倆，及時了解犯罪分子新的行騙手段，在經(jīng)濟交往和活動中才能有效地防范各種騙局，減少詐騙案件的發(fā)生。

（五）加強經(jīng)偵隊伍建設(shè)，不斷提高執(zhí)法水平和實戰(zhàn)能力是偵破經(jīng)濟案件的根本保障。一是加強政治建警，用鄧小平同志理論和黨的十六大精神武裝廣大經(jīng)偵干警的頭腦，嚴格執(zhí)行公安部五條禁令，使經(jīng)偵隊伍始終保持清醒的頭腦，堅定的政治方向，確保政令、警令暢通。在加強廉政建設(shè)的同時要加強民警抵制各種腐敗和誘惑的能力。二是要加強教育培訓(xùn)，包括短期培訓(xùn)班、脫產(chǎn)學(xué)習(xí)或請專家授課，把有關(guān)理論和實踐結(jié)合起來講授，做到簡明易懂，學(xué)以致用，盡快培養(yǎng)出一批經(jīng)偵工作的專家。三是要建立健全管理機制，提高執(zhí)法水平，防止違法違紀(jì)現(xiàn)象的發(fā)生，真正做到嚴格公正文明執(zhí)法，依法辦案。

第三篇：淺析當(dāng)前合同詐騙的主要手段及其預(yù)防對策

合同詐騙是以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，虛構(gòu)事實或者隱瞞真相，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的行為。隨著我國經(jīng)濟體制改革的縱深發(fā)展，社會主義市場經(jīng)濟的進一步深化，經(jīng)濟水平已呈蒸蒸日上的勢態(tài)。特別是當(dāng)前我國已加入世貿(mào)組織，國內(nèi)各種經(jīng)濟方面機遇的不斷擴大，為我們眼前開辟了一片廣闊的空間。但與此同時，經(jīng)濟領(lǐng)域里的犯罪也日益增多，特別是合同詐騙犯罪近年來越演愈烈，且作案方法、手段不斷翻新，案值也呈上升趨勢，這必將對我市的經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生強烈的負面影響。因此，為了更好地預(yù)防和打擊合同詐騙犯罪，對其作案的手段、特點及時進行認真分析，有針對性地采取一些行之有效的預(yù)防措施，減少犯罪尤為重要。

一、當(dāng)前合同詐騙的主要手段特點：

（一）、以虛構(gòu)的單位或冒用他人財物顯示自己有履約能力達到騙取對方的信任。在生意場上，生意人為了維護自己的利益，往往都比較謹慎，一般不見貨物（錢）是不會輕易或發(fā)貨的，但盡管如此，犯罪分子還是挖空心思，投其所好，以借他人的財物來顯示自己的實力，達到騙取對方的信任。今年我隊辦理的XX某公司經(jīng)理袁某合同詐騙案中，袁某在與XX信用聯(lián)社貸款過程中，其本人在無貨物作抵押的情況下，采取借用他人物資來顯示自己的實力，利用其代為XX機械廠保管的2400臺“XX”牌摩托車作抵押，在XX市信用聯(lián)社騙貸800萬元，后更名潛逃。

（二）、以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假證件，誘騙對方當(dāng)事人與其簽訂合同，從而騙取財物。虛假的證件，是指偽造或通過其他非法途徑獲得的證件，其對某項不享有權(quán)利的財產(chǎn)享有權(quán)利的證明文件，如偽造的房屋產(chǎn)權(quán)證、土地使用證、私刻公章偽造介紹信等。一些犯罪分子為了取得對方當(dāng)事人的信任，往往以偽造、變造、作廢的票據(jù)，虛假的證件作擔(dān)保，以誘騙對方當(dāng)事人與其訂立合同，從而達到騙取錢財?shù)哪康摹Ｈ缃?jīng)偵部門XX年偵辦的梁某合同詐騙一案中，梁某明知自己沒有履行協(xié)議能力的情況下，私刻XX省一服裝廠的公章，并以該廠業(yè)務(wù)員的身份與XX商業(yè)廳駐X采購站簽訂聯(lián)營經(jīng)營出口俄羅斯服裝生意。協(xié)議規(guī)定由XX商業(yè)廳駐X采購站出資50萬元，款到帳后，梁某并未按合同履行，而是分幾次提取全部現(xiàn)金占為己有，用于其家庭消費及個人揮霍，致使XX商業(yè)廳駐X采購站本來就要倒閉的單位又雪上加霜。

（三）沒有實際履行能力，以虛構(gòu)事實或隱瞞真相相騙，或以先履行小額合同或者履行部分合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同。行為人并無實際履行能力而與他人簽訂合同，在簽訂合同后，為了取得對方當(dāng)事人信任，先主動履行部分合同義務(wù)，從而使對方當(dāng)事人確信其肯定會履行全部合同義務(wù)，達到騙取錢財?shù)哪康?。如?jīng)偵部門近期辦理的汪某以信用證詐騙又變換招術(shù)，汪在沒有注冊資金的情況下，為了顯示自己有大公司、有實力，在生意場上不引起別人懷疑。因此，他通過中介公司花了10萬元的價格注冊資金為800萬元的空頭公司，1999年3月，汪以該公司與XX市某公司聯(lián)營經(jīng)銷煤炭，并簽訂了聯(lián)營協(xié)議，先雙方各出資50萬元，汪先主動履行部分合同義務(wù)從而騙取對方信任，后汪又以用于煤炭銷售事宜的動作要求對方打入汪帳戶上1000萬元，款到手后便攜款逃匿。

（四）、收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿。這是一種比較典型的合同詐騙。行為人在鑒定合同，收受了對方當(dāng)事人所給的貨物、貨款、預(yù)付款或擔(dān)保財產(chǎn)后，根本不想履行合同，而攜款逃匿。

二、預(yù)防合同詐騙的對策

（一）、強化創(chuàng)新意識，要集中時間、集中警力，與各職能部門密切配合，開展專項斗爭，及時攻破影響大的案件，振懾犯罪，遏制合同詐騙犯罪案件的發(fā)生。嚴厲打擊經(jīng)濟詐騙犯罪是我們公安經(jīng)偵部門的重要職責(zé)，而經(jīng)濟犯罪是一個新類型的犯罪，且犯罪手法不斷多樣化。因此，我們要在認真分析合同詐騙犯罪的新手段、新特點的情況下，要適時把握合同犯罪發(fā)展變化趨勢，吃透法條精神，與各職能部門密切配合，集中警力，確定時間，積極行動，在上級的領(lǐng)導(dǎo)下深入開展以打擊合同詐騙犯罪為重點的專項斗爭。特別是對一些對社會經(jīng)濟秩序破壞嚴重的案件，要迎難而上，堅決予以突破。對此，立案的案件和未報的現(xiàn)案，該立案的要立案，并迅速組織偵破。工作中，要排除一切干擾，一查到底，將犯罪分子繩之以法，真正做到“打早打小遏制合同詐騙犯罪的滋生蔓延”。

（二）、加強基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和專門手段的建設(shè)，推動打擊合同詐騙犯罪工作的長期發(fā)展。當(dāng)前，合同詐騙案件犯罪分子仍需大量準(zhǔn)備工作，如果情報資料、陣地控制、秘密力量等運用的好，就會及時掌握犯罪的動態(tài)，對及時偵破合同詐騙案件起重要的作用。

（三）、加強經(jīng)偵協(xié)作力度，互相支持，互相溝通信息，克服地方保護主義思想是偵破合同詐騙案件，打擊經(jīng)濟犯罪的關(guān)鍵。

第四篇：合同詐騙常見手段

合同詐騙常見手段

椒江新聞網(wǎng) 字體：大 中 小 我要評論(0)2010-6-25 14:49:0

5隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，合同作為經(jīng)濟交往的手段，在我國經(jīng)濟生活中的地位和作用日趨重要。與此同時，利用合同進行詐騙的現(xiàn)象也日漸突出，形式多種多樣，手段不斷翻新。

一、售房合同詐騙

常見的詐騙手段有：一是提供虛假竣工日期，誘使買方簽訂合同，獲取資金及利息；二是以“參建聯(lián)建”出售沒有所有權(quán)的房屋；三是虛構(gòu)房源以騙取周轉(zhuǎn)資金；四是簽約后擅自擴大或縮小房屋建筑面積，使買方無奈多付款；五是在合同中設(shè)置埋伏，并將違約責(zé)任推給買方。

二、承攬合同詐騙

其慣用的伎倆有:一是在合同中設(shè)立質(zhì)量保證金進行詐財。我國合同法并沒有明文禁止設(shè)立“質(zhì)保金”，于是一些不法定做人利用這一點，造成承攬人不合質(zhì)量要求的違約假象，以無償騙得“質(zhì)保金”。二是利用“科技協(xié)作”騙取承攬方的技術(shù)指導(dǎo)費或技術(shù)信息費。三是利用散件組裝進行詐騙，“散件組裝”的產(chǎn)品是不能進入市場流通的產(chǎn)品，無論怎么組裝，都難以符合國家要求。

三、居間合同詐騙

其常用的手法有：一是與第三人惡意串通，詐騙委托人的預(yù)付款、定金及中介服務(wù)費；二是故意夸大第三人的履約能力，騙取委托方與第三人簽約而獲得中介服務(wù)費。

四、抵押擔(dān)保詐騙

這種詐騙行為具體表現(xiàn)有：一是以次質(zhì)財產(chǎn)抵押，騙得合同交易，借此獲取他們通過其他方式難以得到的財產(chǎn)；二是在一項財產(chǎn)上設(shè)置多個抵押權(quán)，重復(fù)抵押；三是擔(dān)保人將無權(quán)抵押的財產(chǎn)設(shè)抵或?qū)Φ盅贺敭a(chǎn)不作實際估價，致使抵押權(quán)部分或全部不能實現(xiàn)；四是偽造或虛構(gòu)權(quán)利憑證用于抵押，從而虛構(gòu)擔(dān)保，促使被詐騙方與之訂立合同。

五、保險合同詐騙

在保險活動中，詐騙保險賠款的手段五花八門。如，冒用或盜用被保險人的名字向保險公司索賠；在機動車輛投保中，某些客戶將出險車輛換成已保險車輛，以此向保險公司騙取保險金；投保人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金；故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病等人身保險事故，騙取保險金；偽造、變造與保險事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，或者指使、唆使、收買他人提供虛假證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因等騙取保險金。

六、購銷合同詐騙

在購銷活動中，有的行騙者以接受或幫銷滯銷商品為誘餌，抓住某些企業(yè)急于推銷滯銷商品的時機，乘機與其簽訂購銷合同或代銷合同，要求對方先發(fā)貨，隨后將騙取的貨物低價出售或抵償其他欠債，待到發(fā)現(xiàn)時已貨款全無；還有的行騙者在質(zhì)量上玩弄騙局，如采取偽造產(chǎn)品質(zhì)量認證標(biāo)志和產(chǎn)品的名稱、產(chǎn)地、生產(chǎn)廠廠名、廠址，產(chǎn)品的主要成分含量及其他質(zhì)量狀況、保存期限等產(chǎn)品標(biāo)志的方法進行詐騙。詐騙者為了能使對方輕易上當(dāng)，往往在合同中規(guī)定一些對己方不利和十分苛刻的違約金、賠償金等制約條款，甚至先在小額合同上處罰一下自己，造成己方“信守合同、資信良好”的假象，然后騙訂巨額合同，使對方先發(fā)貨或先預(yù)付貨款，從而使詐騙得逞；為了騙取客戶的信任，以其他人的貨物冒充自家貨物，誘騙客戶“主動”簽訂合同，交付貨款，等等。

七、加盟特許經(jīng)營的合同詐騙

一些不法分子利用加盟連鎖經(jīng)營方式兜售滯銷甚至劣質(zhì)產(chǎn)品，騙取加盟者費用。首先鼓吹自己是某外國公司或中國香港公司的駐中國大陸機構(gòu)，屬于某行業(yè)協(xié)會的會員，歸國某博士任技書顧問等等，并許諾虛假的高回報率，騙取商戶加盟。有的則在宣傳中為投資者計算回報，開列商品的成本、消耗等各項費用，然后計算出驚人的純利，而實際上原材料、能耗因地區(qū)、企業(yè)而異，所謂低成本、低消耗一般在實際中很難達到，商戶一旦投資就會落入陷阱。

第五篇：當(dāng)前合同詐騙犯罪的認定、偵查及預(yù)防對策

當(dāng)前合同詐騙犯罪的認定、偵查及預(yù)防對策

作者：劉婷 來源：山東省濰坊市公安局寒亭分局經(jīng)偵大隊 添加日期：12年04月23日

合同詐騙犯罪是與商品經(jīng)濟發(fā)展相聯(lián)系的新的詐騙犯罪形式。它是指法人或自然人在經(jīng)濟活動中，以非法占有為目的，與其他單位、經(jīng)濟組織或個人簽訂虛假、無效的合同，騙取財物數(shù)額較大，危害經(jīng)濟秩序的行為。由于近年來合同詐騙犯罪越演愈烈，且作案方法、手段不斷翻新，案值也呈上升趨勢，這必將對經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生強烈的負面影響。因此，為了更好地預(yù)防和打擊合同詐騙犯罪，對其作案的手段、特點及時進行認真分析，有針對性地采取一些行之有效的預(yù)防措施，減少犯罪尤為重要。

一、當(dāng)前合同詐騙的主要手段特點

合同詐騙是以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，虛構(gòu)事實或者隱瞞真相，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的行為。主要有以下特點：

（一）以虛構(gòu)的單位或冒用他人財物顯示自己有履約能力達到騙取對方的信任。在生意場上，生意人為了維護自己的利益，往往都比較謹慎，一般不見貨物（錢）是不會輕易發(fā)貨的，但盡管如此，犯罪分子還是挖空心思，投其所好，以借他人的財物來顯示自己的實力，達到騙取對方的信任。

（二）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假證件，誘騙對方當(dāng)事人與其簽訂合同，從而騙取財物。虛假的證件，是指偽造或通過其他非法途徑獲得的證件，其對某項不享有權(quán)利的財產(chǎn)享有權(quán)利的證明文件，如偽造的房屋產(chǎn)權(quán)證、土地使用證、私刻公章偽造介紹信等。一些犯罪分子為了取得對方當(dāng)事人的信任，往往以偽造、變造、作廢的票據(jù)，虛假的證件作擔(dān)保，以誘騙對方當(dāng)事人與其訂立合同，從而達到騙取錢財?shù)哪康摹?/p>

（三）沒有實際履行能力，以虛構(gòu)事實或隱瞞真相相騙，或以先履行小額合同或者履行部分合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同。行為人并無實際履行能力而與他人簽訂合同，在簽訂合同后，為了取得對方當(dāng)事人信任，先主動履行部分合同義務(wù)，從而使對方當(dāng)事人確信其肯定會履行全部合同義務(wù)，達到騙取錢財?shù)哪康摹Ｈ缧值芙?jīng)偵部門近期辦理的以信用證詐騙又變換招術(shù)，犯罪嫌疑人在沒有注冊資金的情況下，為了顯示自己有大公司、有實力，在生意場上不引起別人懷疑。因此，他通過中介公司花了1萬元的價格注冊資金為500萬元的空頭公司，嫌疑人以該公司與某公司聯(lián)營經(jīng)銷煤炭，并簽訂了聯(lián)營協(xié)議，先雙方各出資50萬元，嫌疑人先主動履行部分合同義務(wù)從而騙取對方信任，后嫌疑人又以用于煤炭銷售事宜的動作要求對方打入嫌疑人帳戶上10萬元，款到手后便攜款逃匿。

（四）收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿。這是一種比較典型的合同詐騙。行為人在鑒定合同，收受了對方當(dāng)事人所給的貨物、貨款、預(yù)付款或擔(dān)保財產(chǎn)后，根本不想履行合同，而攜款逃匿。

二、預(yù)防合同詐騙的對策

（一）強化創(chuàng)新意識，要集中時間、集中警力，與各職能部門密切配合，開展專項斗爭，及時攻破影響大的案件，振懾犯罪，遏制合同詐騙犯罪案件的發(fā)生。嚴厲打擊經(jīng)濟詐騙犯罪是我們公安經(jīng)偵部門的重要職責(zé)，而經(jīng)濟犯罪是一個新類型的犯罪，且犯罪手法不斷多樣化。因此，我們要在認真分析合同詐騙犯罪的新手段、新特點的情況下，要適時把握合同犯罪發(fā)展變化趨勢，吃透法條精神，與各職能部門密切配合，集中警力，確定時間，積極行動，在上級的領(lǐng)導(dǎo)下深入開展以打擊合同詐騙犯罪為重點的專項斗爭。特別是對一些對社會經(jīng)濟秩序破壞嚴重的案件，要迎難而上，堅決予以突破。對此，立案的案件和未報的現(xiàn)案，該立案的要立案，并迅速組織偵破。工作中，要排除一切干擾，一查到底，將犯罪分子繩之以法，真正做到“打早打小遏制合同詐騙犯罪的滋生蔓延”。

（二）加強基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和專門手段的建設(shè)，推動打擊合同詐騙犯罪工作的長期發(fā)展。當(dāng)前，合同詐騙案件犯罪分子仍需大量準(zhǔn)備工作，如果情報資料、陣地控制、秘密力量等運用的好，就會及時掌握犯罪的動態(tài)，對及時偵破合同詐騙案件起重要的作用。

（三）加強經(jīng)偵協(xié)作力度，互相支持，互相溝通信息，克服地方保護主義思想是偵破合同詐騙案件，打擊經(jīng)濟犯罪的關(guān)鍵。過去我們也經(jīng)常遇到在辦理經(jīng)濟案件中外地公安機關(guān)有的由于本位主義思想，存在著地方保護主義傾向，在協(xié)助案件中不積極，甚至持不合作的態(tài)度，給偵破合同詐騙案件帶來及大困難，因此，必須加強經(jīng)偵協(xié)作力度，改變過去的狀態(tài)，對偵辦合同詐騙案件尤為重要。

（四）加強宣傳力度，不斷給企業(yè)“上課”。隨著社會的不斷前進，人們的法律知識也在增加，被騙意識普遍增強，但由于我國長期處于計劃經(jīng)濟，舊的觀念與體制根深蒂固，有的企業(yè)特別是老企業(yè)仍然依據(jù)傳統(tǒng)觀念辦事，他們的思想，經(jīng)商意識還停留在計劃經(jīng)濟時代，其法律觀念淡漠，而犯罪分子越來越狡猾，作案手段更加高明，欺詐性更強、常常使人防不勝防。因此，有必要對企業(yè)單位進行法制宣傳和上課，使他們盡快轉(zhuǎn)變觀念。提高用法律來保護自己的能力，揭穿詐騙犯罪分子的伎倆，及時了解犯罪分子新的行騙手段，在經(jīng)濟交往和活動中才能有效地防范各種騙局，減少詐騙案件的發(fā)生。

（五）加強經(jīng)偵隊伍建設(shè)，不斷提高執(zhí)法水平和實戰(zhàn)能力是偵破經(jīng)濟案件的根本保障。一是加強政治建警，用理論和黨的十七大精神武裝廣大經(jīng)偵干警的頭腦，嚴格執(zhí)行公安部五條禁令，使經(jīng)偵隊伍始終保持清醒的頭腦，堅定的政治方向，確保政令、警令暢通。在加強廉政建設(shè)的同時要加強民警抵制各種腐敗和誘惑的能力。二是要加強教育培訓(xùn)，包括短期培訓(xùn)班、脫產(chǎn)學(xué)習(xí)或請專家授課，把有關(guān)理論和實踐結(jié)合起來講授，做到簡明易懂，學(xué)以致用，盡快培養(yǎng)出一批經(jīng)偵工作的專家。三是要建立健全管理機制，提高執(zhí)法水平，防止違法違紀(jì)現(xiàn)象的發(fā)生，真正做到嚴格公正文明執(zhí)法，依法辦案。