第一篇：風(fēng)險防范,法制先行

風(fēng)險防范，法制先行

普法宣傳教育是提高員工法律素質(zhì)、推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營方略實施、建設(shè)現(xiàn)代化商業(yè)銀行的一項重要工作，也是構(gòu)建“和諧銀行”的一項基礎(chǔ)性工作。當(dāng)前正值“六五”普法階段，廣大員工的法治觀念、法律素質(zhì)得到了明顯增強，越來越多的員工能自覺運用法律手段來維護(hù)自己的合法權(quán)益。但是，近年來，大到金融危機的發(fā)生，小到金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件以及金融詐騙的例子，不僅干擾破壞了正常的經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽和客戶利益。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，注重過程的管理，加強事中事后監(jiān)督，是新時期防范金融犯罪的重要防線。

這幾年職務(wù)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了職業(yè)道德的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)和法制觀念，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。職業(yè)道德教育做好了，不僅有利于激發(fā)員工學(xué)習(xí)、工作的熱情，更有利于防范和化解案件的發(fā)生。職業(yè)道德問題得不到解決，再多的法規(guī)、制度、培訓(xùn)都會形同虛設(shè)。學(xué)法、用法、守法的積極性不高、自覺性不強，普遍存在口號喊得響、具體落實得少，形式上的東西多、能夠解決實際問題的措施少等現(xiàn)象。如何加強職業(yè)道德教育呢？我認(rèn)為方式多樣，形式應(yīng)不拘一格，但最主要的是要達(dá)

到“入腦入心”的效果。首先，要加強溝通和思想教育，營造合法經(jīng)營、積極向上、健康和諧、知法懂法的良好氛圍。溝通是打開心扉的一把鑰匙、是醫(yī)治創(chuàng)傷的一劑良藥。特別是領(lǐng)導(dǎo)與員工之間的溝通，尤其顯得重要，能夠消除隔閡、拉近距離，從心靈深處觸摸員工的所思所想，便于發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。良好的遵紀(jì)守法和風(fēng)險防范氛圍就顯得尤為重要，規(guī)范職業(yè)行為入手，加強職業(yè)道德基本規(guī)范的教育。其次，要深入開展主題教育，加強法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。要以開展案例警示教育、廉潔從業(yè)等主題教育與宣傳教育活動緊密結(jié)合起來，通過學(xué)習(xí)以及剖析一些發(fā)人深省的案例，增強員工的法紀(jì)意識和道德觀念，提升愛崗敬業(yè)、忠于職守、合規(guī)經(jīng)營的工作理念。

當(dāng)前社會形形色色的誘惑日益增多，在銀行工作，整天與錢打交道，時間長了，容易產(chǎn)生松懈情緒，一但經(jīng)不起一些誘惑，如果不認(rèn)真執(zhí)行各種法律條文和規(guī)章制度，就會出現(xiàn)漏洞，就會被不法分子利用，最終走向犯罪。而且不能心存僥幸心理，從案例可以看出，銀行員工處在高風(fēng)險的金融崗位上，天天與錢打交道，加之家庭圈、朋友圈、社交交際圈的種種影響，思想稍有松懈，一但放松法律防線，就很容易迷失了自我，一失足成千古恨。愛過方知情重，醉過方知酒濃，因此，我們要時時處處加強警示教育，讓員工時刻銘記教訓(xùn)，遠(yuǎn)離違法違規(guī)的不良行為、自覺遵守和服從法律規(guī)

章制度的管理，從思想深處構(gòu)筑起認(rèn)真、踏實的工作道德防線。不斷提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，做到任何事情、任何業(yè)務(wù)的發(fā)生都以符合法律法規(guī)制度為前提，變被動執(zhí)行為主動執(zhí)行，使依法合規(guī)理念深入人心。而短暫的激情是沒有多大效果，只有長久的激情才能起到應(yīng)有的作用，因此，警鐘要長鳴，不能只注重短期效應(yīng)。

“以銅為鏡，可以正衣冠；以史為鏡，可以知興替；以人為鏡，可以明得失”。先進(jìn)模范人物、正面典型是鏡子，以此對照自己，可以看到不足，找到差距，明確努力方向；反面典型也是鏡子，是前車之鑒，勿蹈覆轍，使我們可以時刻保持清醒頭腦，抵御各種誘惑，從一定意義上講，更具有說服力和實際效果。商業(yè)銀行都有著較為完善的內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作流程，把各項制度印刷成冊，人手一份；將規(guī)章制度張貼上墻，以示重視等等。為什么還有觸目驚心的案件發(fā)生呢？其主要原因就是有章不循，違章操作現(xiàn)象依然存在，由此給我們敲響了警鐘，但關(guān)鍵在于能否在實際業(yè)務(wù)中從根本上得到落實，能否執(zhí)行到位、監(jiān)督到位、整改到位，不能把法律法規(guī)當(dāng)作一張裝飾門面的“墻畫”。一些規(guī)章制度的補充和完善，都是以慘痛的教訓(xùn)為代價的，痛定思痛，所以我們必須強化對“制度執(zhí)行”的監(jiān)督和檢查，不能流于形式，只有這樣才能不斷提高基礎(chǔ)管理水平，將風(fēng)險防范工作真正落到實處。

回顧發(fā)生的案例，監(jiān)督問責(zé)不力也是案件的發(fā)案原因之

一。建立健全的監(jiān)督制約機制是做好案件防范工作的關(guān)鍵，只要監(jiān)督機制真正貫徹執(zhí)行而不是形同虛設(shè)，法律規(guī)章制度真正得到落實而不是流于形式，監(jiān)督檢查真正到位，而不是蜻蜓點水的浮在表面，就能夠有效地防范案件的發(fā)生。在監(jiān)督中一是抓前臺、客戶經(jīng)理等“易發(fā)點”，二是堵票據(jù)交換、重點單證等“關(guān)節(jié)點”，三是整治節(jié)假日等案件易發(fā)的“薄弱點”，認(rèn)真落實事前、事中、事后監(jiān)督制度，在監(jiān)督檢查中嚴(yán)格按規(guī)定一查到底、不留疑點，做到環(huán)環(huán)相扣。問責(zé)當(dāng)然不是目的，而是震懾違規(guī)、幫助和促進(jìn)整改的一種手段。銀行違規(guī)無小事，不認(rèn)真追究責(zé)任，就會助長員工的僥幸心理，久而久之，責(zé)任心淡薄，該做的做不到、該把關(guān)的不把關(guān)、該糾正的不糾正、該補漏的不補漏，認(rèn)為案件很遙遠(yuǎn)，一旦真的發(fā)生了，卻只能是追悔莫及。因此，加強“問責(zé)”管理，可以進(jìn)一步強化當(dāng)事人的責(zé)任意識。

雄關(guān)漫道真如鐵，而今邁步從頭越，風(fēng)險的防范來源于對法制的應(yīng)用和堅持，只要我們持之以恒。在適應(yīng)社會環(huán)境的同時，對于生活及工作中的一些不正社會風(fēng)氣要加以抵制，君子和而不同，小人同而不和。自覺擯棄以人情、信任、情面代替法律制度的落后觀念，增強自我保護(hù)的意識，即使是獨處的時候要把握好自己，勿以善小而不為，勿以惡小而為之。讓優(yōu)秀成為一種習(xí)慣。在平時的小事小節(jié)上不能放松，認(rèn)清自己的職責(zé)，許多人正是從細(xì)節(jié)上放松警惕，一步步迷失了自己，千里之堤，毀于蟻穴。以道德規(guī)范和法律約束行為，以制度制約工作。才是我們應(yīng)該做的。

第二篇：礦山整治法制先行

礦山整治法制先行

作者：盧秋群

為維護(hù)全縣礦山良好秩序，促進(jìn)全縣經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展。自開展黨的群眾路線教育活動以來，南丹縣司法局按照“圍繞中心，服務(wù)大局，維護(hù)穩(wěn)定”的工作思路，根據(jù)全縣礦山整治工作的部署，提出“礦山整治法制宣傳教育先行”的工作目標(biāo)，在全縣深入開展“法律進(jìn)礦山”活動。

2014年以來，該局多次組織局法制宣傳股工作人員深入大廠、車河、芒場、里湖等鄉(xiāng)鎮(zhèn)礦區(qū)開展法制宣傳教育。利用張貼宣傳標(biāo)語、發(fā)放宣傳資料、播放宣傳錄音等方式，加大對《環(huán)境保護(hù)法》、《礦產(chǎn)資源法》、《安全生產(chǎn)法》等法律法規(guī)宣傳力度。教育廣大企業(yè)主及群眾要依法開采，引導(dǎo)廣大群眾共同維護(hù)全縣礦山良好秩序，自覺保護(hù)好我們共同的家園。

第三篇：防范企業(yè)風(fēng)險

1建立財務(wù)評價體系

財務(wù)支付能力是衡量企業(yè)財務(wù)狀況的一項重要指標(biāo)，建立一個以現(xiàn)金支付能力為標(biāo)準(zhǔn)的建筑企業(yè)評價體系十分必要。該體系可以包括付現(xiàn)能力分析、變現(xiàn)能力分析、現(xiàn)金流量預(yù)測分析等關(guān)鍵指標(biāo)。付現(xiàn)能力分析通過對建筑企業(yè)現(xiàn)金流動負(fù)債比、現(xiàn)金債務(wù)總額比的分析，結(jié)合企業(yè)的實際確定現(xiàn)金支付比率范圍，以現(xiàn)金支付率來動態(tài)控制企業(yè)現(xiàn)金持有決策。變現(xiàn)能力分析對速動資產(chǎn)真正能在一年內(nèi)變現(xiàn)的資產(chǎn)進(jìn)行分析，分析應(yīng)收賬款的賬齡，對其中拖欠時間長，回收無望的賬款作特別處理。在編制近期現(xiàn)金流量預(yù)測表的基礎(chǔ)上，現(xiàn)金流量預(yù)測分析以列表的方式對近期應(yīng)支付債務(wù)進(jìn)行排隊，以進(jìn)一步確定支付的緩急程度。

2建立資金管理體系

資金是企業(yè)的血液。提高建筑企業(yè)資金運行效益，保證建筑資金合理、安全使用是增強建筑企業(yè)抵御財務(wù)風(fēng)險能力必要措施。對于跨度大、層次較多、流動分散的建筑企業(yè)，從傳統(tǒng)的分散型資金管理模式向現(xiàn)代的集中型資金管理模式轉(zhuǎn)變更有意義。建筑企業(yè)需要成立內(nèi)部資金結(jié)算中心，改變目前資金結(jié)算和收付分散的局面，變零星的資金沉淀為整體積集。通過規(guī)模運作，加強資金調(diào)度，降低建筑企業(yè)整體資金成本。在資金管理上，建筑企業(yè)必須明確總會計師、委派的財會主管的職責(zé)權(quán)限，保障其能有效地發(fā)揮作用，同時建立資金預(yù)算管理、資金劃撥管理、借還款管理和資金管理評價制度，規(guī)范資金業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)資金的預(yù)算控制、日常業(yè)務(wù)管理控制和資金支付風(fēng)險控制。

3盤活現(xiàn)有存量資產(chǎn)

建筑企業(yè)的大量的資金積壓和沉淀是以存量資產(chǎn)的形態(tài)存在的。因此合理利用現(xiàn)有資源，是實現(xiàn)建筑企業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營，防范財務(wù)風(fēng)險的關(guān)鍵。建筑企業(yè)需要定時進(jìn)行大規(guī)模的清產(chǎn)核資工作，切實摸清現(xiàn)有存量資產(chǎn)的真實狀況和了解各種資產(chǎn)的變現(xiàn)性能和變現(xiàn)價值。同時根據(jù)建筑企業(yè)生產(chǎn)情況，對企業(yè)施工設(shè)備進(jìn)行清理，報廢陳舊無使用價值的設(shè)備，變賣技術(shù)落后、無修復(fù)價值的設(shè)備，以集中資金投入急需的關(guān)鍵設(shè)備，減少對流動資金的占用。此外，建筑企業(yè)要充分行使企業(yè)法人財產(chǎn)權(quán)利，對效益低下且資金支出時間較長的項目進(jìn)行清理，該作損失的作損失處理，能變現(xiàn)的按變現(xiàn)處理，以求盤活積壓沉淀資金。最后，建筑企業(yè)內(nèi)部可以成立存量資產(chǎn)管理小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和加強監(jiān)管盤活行為，防止盤活過程中發(fā)生不當(dāng)行為。

4加強成本控制管理

企業(yè)應(yīng)建立有效的內(nèi)部成本控制管理體系，制定科學(xué)的目標(biāo)利潤管理指標(biāo)，生產(chǎn)過程實行嚴(yán)格的成本核算和監(jiān)控制度。在項目施工過程中，首先要根據(jù)設(shè)計圖紙和技術(shù)資料，考慮合同工期、施工現(xiàn)場條件、目標(biāo)責(zé)任成本等因素，制訂出科學(xué)先進(jìn)、經(jīng)濟合理的施工方案，達(dá)到縮短工期、提高質(zhì)量、降低成本的目的。同時要擬定經(jīng)濟可行的技術(shù)組織措施計劃，列入施工組織設(shè)計。其次，企業(yè)要大力推行責(zé)任成本管理，加強對施工項目成本中材料費、人工費、機械費、等重點項目的監(jiān)控，及時開展調(diào)價索賠工作，把成本費用控制在責(zé)任成本范圍內(nèi)。再次，施工過程中要盡可能采用新設(shè)備新技術(shù)，以降低工程成本，縮短工期

第四篇：風(fēng)險防范基本知識

第一部分基礎(chǔ)篇

一、基本概念

1、權(quán)力概念有廣義和狹義之分，狹義的權(quán)力概念僅指國家權(quán)力，廣義的權(quán)力概念是指特定

主體將其意志強加于他物即其他個體群體，國家機構(gòu)或社會，使之產(chǎn)生壓力繼而服從的能力。

2、腐敗在現(xiàn)代社會中，腐敗一般是指權(quán)力腐敗，也即指權(quán)力職能的蛻變。在這個意義上，腐敗就是指行為主體為其特殊利益而濫而濫砍濫伐用權(quán)力或偏離公共職責(zé)的權(quán)力變異現(xiàn)象。行為主體既包括國家公職人員又包括非國家公職人員，一般指的是國家公職人員。

3、廉政現(xiàn)代意義上的廉政就是指國家政務(wù)活動潔凈，國家公職人員公務(wù)活動規(guī)范端正，不

被污染的政治狀況。

4、廉政建設(shè)是塑造國家機關(guān)活動及其公職人員公務(wù)行為清廉的制度建設(shè)。廉政建設(shè)的內(nèi)容

主要包括廉政教育，廉政立法，廉政制度建設(shè)和廉政監(jiān)督。

5、風(fēng)險是指在某一個特定的時期和條件下，某一事件其預(yù)期結(jié)果斷與實際結(jié)果的不一致或

偏離，及其可能引起的損失。

6、風(fēng)險管理是對風(fēng)險進(jìn)行識別，衡量和控制，以最小的成本使風(fēng)險損失達(dá)到最低的管理活

動。在稅務(wù)系統(tǒng)，風(fēng)險管理的實質(zhì)是要以現(xiàn)代同志管理理念來處理稅收業(yè)務(wù)，管理，廉政建設(shè)等各方面問題，實現(xiàn)稅務(wù)系統(tǒng)資源最優(yōu)配置的理念，方法，工具的總和，是一個有機的體系。

7、廉政風(fēng)險防范就是運用現(xiàn)代管理學(xué)中的風(fēng)險管理理念，最大限度地控制政府及其部門行

政管理中各個環(huán)節(jié)中的廉政風(fēng)險，消除潛在隱患，減少腐敗機會的管理過程。

8、稅收風(fēng)險是指在征稅過程中，由于制度方面的缺陷，政策，管理方面的失誤，以及種種

不可預(yù)知和控制的因素所引起的稅源狀況惡化，稅收調(diào)節(jié)功能減弱，稅收增長乏力，最終導(dǎo)致稅收入不能滿足政府實現(xiàn)職能需要的一種可能性。

9、稅收行政風(fēng)險就是稅收行政部門及行政人員在行政管理工作過程中，未按照或未完全按

照國家法律，行政法規(guī)和管理制度要求的行為執(zhí)法或履行職責(zé)，侵犯，損害國家和人民群眾的利益，給國家和人民群眾造成損失所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

10、執(zhí)法風(fēng)險是指具有執(zhí)法資格的國家公務(wù)人員在執(zhí)行法律，法規(guī)所賦予的權(quán)力或履行

職責(zé)販過程中，存在有未按照或未完全按照法律，行政法規(guī)，規(guī)章要求的行為執(zhí)法或履行職責(zé)侵犯，損害了國家和人民群眾的利益。經(jīng)國家或人民群眾造成一定的物質(zhì)或精神上的損失，以及應(yīng)履行而未履行職現(xiàn)，所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任的潛在危險。

11、稅收執(zhí)法風(fēng)險就是具備執(zhí)法資格的稅收執(zhí)法人員在執(zhí)行國家法律，法規(guī)所賦予的權(quán)

力，或履行工作職責(zé)過程中，未按照或未完全按照國家法律，行政法規(guī)要求的行為執(zhí)法或履阡職責(zé)，侵犯，損害國家和人民群眾的利益，給國家和人民群眾造成損失所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

第五篇：辦公室風(fēng)險防范淺談

淺析銀行辦公室工作風(fēng)險及防范

沈中支行

王芃懿

銀行是高風(fēng)險的行業(yè)，不可預(yù)見風(fēng)險在日常管理當(dāng)中隨處存在，在工作或員工的具體操作當(dāng)中如稍有差池，就產(chǎn)生風(fēng)險，帶來各種不可估量的風(fēng)險，甚至?xí)砀鞣N各樣的損失。銀行工作風(fēng)險點更多地集中于一線前臺、操作部門和業(yè)務(wù)條線。近年來，總省行在系統(tǒng)內(nèi)接連開展各種風(fēng)險防范的活動，以達(dá)到在促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的同時，防范風(fēng)險，降低損失，或者說防止風(fēng)險的出現(xiàn)，就是促進(jìn)業(yè)務(wù)提升的有力保障，亦如總行目前正在開展的“貸后管理”、“執(zhí)行年”等活動。

作為銀行的后勤保障部門，辦公室工作有其特殊性，工作職責(zé)、工作范圍較廣，幾乎涉及到服務(wù)全行各個部門。隨著總行各項制度的不斷完善，辦公自動化程序的不斷提高，辦公室工作由最初的瑣碎、雜亂、繼而提升到有序、模式化，很大程度上保證了辦公室工作效率的提升。但有序的制度、高度自動化的辦公程序，依然回避不了在人為操作程序中風(fēng)險出現(xiàn)的可能，有操作即有風(fēng)險的存在。辦公室作為維持銀行正常運營不可或缺的一個部門，風(fēng)險防范同樣是順利開展各項工作的重中之重，因此關(guān)注辦公室工作中的風(fēng)險點對從事辦公室工作的員工至關(guān)重要。在辦公室工作中，風(fēng)險點主要存在于印章管理、檔案管理及機要管理當(dāng)中。本文擬就以上幾個崗位的風(fēng)險隱患及防范展開分析。

一、防控印章管理風(fēng)險，嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)審批制度

一直以來，銀行業(yè)防范風(fēng)險的重點相對集中在業(yè)務(wù)部門，對辦公室的風(fēng)險控制或少于對業(yè)務(wù)的監(jiān)控。但是近年來，隨著各行法律事務(wù)工作的不斷完善，印章管理也成為風(fēng)險監(jiān)控的重點崗位。按銀行級別劃分，在總行一級分行及部分二級分行，印章管理崗一般設(shè)專人管理，也有部分支行的印章管理崗員工兼任文秘等職位。無論是一人多崗，還是一人一崗的人員模式，印章管理的職責(zé)要求及安全保密原則都是相同的。建總行發(fā)[2005]338號文件當(dāng)中，對印章的管理及安全使用都有明確的規(guī)定和要求。因此在操作過程當(dāng)中，印章管理中的風(fēng)險點最主要的體現(xiàn)在印章審批、保管和使用上。包括未經(jīng)有權(quán)人審批使用；在空白介紹信、公文用紙等上加蓋公章；攜帶公章外出；審批人同時是保管人或監(jiān)印人；在保管中未按規(guī)定保管；沒有交接登記記錄；已作廢的公章未按規(guī)定交回原制發(fā)機關(guān)；在銷毀過程，對銷毀的印章未登記造冊或未經(jīng)有權(quán)負(fù)責(zé)人審批、未組成監(jiān)銷小組，隨意銷毀公章等等。印章管理部門應(yīng)該全面強化風(fēng)險防范意識。

在實際工作當(dāng)中，應(yīng)該由辦公室牽頭，對系統(tǒng)印章管理中存在的風(fēng)險隱患進(jìn)行專項排查，并結(jié)合檢查出來的問題，從印章刻制、使用、銷毀及授權(quán)等方面，進(jìn)一步完善印章管理制度，及時消除管理漏洞和風(fēng)險隱患。嚴(yán)格按照法律法規(guī)審查制度，對印章的使用進(jìn)行嚴(yán)格管理，尤其是對外出具的法律性事務(wù)文件，必須認(rèn)真落實法律審核預(yù)審批制度，確保印章使用的正確性和合規(guī)性。

以上經(jīng)常性問題的管理，審計部門已經(jīng)有針對性地提出各種整改辦法和措施，對一經(jīng)審查出來的崗位不相容等容易造成風(fēng)險點出現(xiàn)的現(xiàn)象，立即下發(fā)審計底稿，確保按制度整改落實到位，以確保將風(fēng)險防控工作提前到風(fēng)險可見之前。在日常管理工作當(dāng)中，也要將風(fēng)險防范前置，切實從源頭保障印章使用的嚴(yán)肅性，防止出現(xiàn)盲目或隨意使用印章的現(xiàn)象，杜絕風(fēng)險、防患于未然。

二、嚴(yán)格管理，保障檔案管理的合規(guī)性

檔案是經(jīng)營活動的重要歷史憑證，檔案保管的齊全、完整意味著業(yè)務(wù)經(jīng)營連續(xù)性。加強對檔案工作的集中統(tǒng)一管理、是銀行檔案齊全、完整、規(guī)范的重要保證。隨著時間的流失，一些檔案的材料、要素會出現(xiàn)這樣那樣的缺失，會為日后的資料查詢設(shè)置障礙，因此，一份完整的檔案材料保管，是檔案崗位操作必須堅持的原則。

檔案管理的風(fēng)險點最主要體現(xiàn)在檔案的保管上。包括：沒有按照建行檔案要求進(jìn)行保管，造成檔案的損壞或丟失；沒有按照期限保管，導(dǎo)致不夠保管年限的檔案提前銷毀；沒有建立相關(guān)借閱手續(xù)將原始檔案借出，或沒有按時歸還借閱檔案，導(dǎo)致檔案的丟失；對銷毀檔案沒有進(jìn)行造冊登記；銷毀檔案時未經(jīng)審批鑒定隨意銷毀檔案等等。

為了防止風(fēng)險點的出現(xiàn)，在檔案形成初期即進(jìn)行完整性和合規(guī)性審查，對要件不齊全、丟失或缺少材料的檔案，第一時間內(nèi)要與交接部門進(jìn)行聯(lián)系，及時溝通，及時對相關(guān)材料進(jìn)行補充、完善。同時，還要完善制度建設(shè)，修訂崗位責(zé)任制及檔案管理制度，做到職責(zé)分明，層層把關(guān)。因此無論是在銀行經(jīng)營的各時期還是單位內(nèi)的各個部門、都能從組織上保證文件材料不疏漏、不散失、使檔案管理工作達(dá)到了系統(tǒng)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。嚴(yán)格按照銀行檔案管理規(guī)定進(jìn)行歸檔操作，要求檔案管理人員要有高度的責(zé)任感和責(zé)任心，在日常管理當(dāng)中，認(rèn)真履行借閱手續(xù)，按時催要歸檔；參照文件規(guī)定，對定期進(jìn)行銷毀的檔案嚴(yán)格執(zhí)行審批及鑒定工作，及時登記造冊，完善檔案資料，不隨意、私自處理未到期或未按規(guī)定執(zhí)行的檔案卷冊，將風(fēng)險點降到最低直至為零。

檔案是建行的寶貴財富，具有非常重要的憑證和參考作用。檔案是不可再生資源，一旦遭到破壞，將會造成不可挽回的損失，檔案安全關(guān)系著檔案的存亡，保證檔案的安全是檔案工作人員第一要責(zé)，是檔案工作的重中之重。因此，檔案管理人員必須時刻保持清醒的頭腦，強化安全意識，克服麻痹思想，消除各種隱患，這樣才能保證檔案這一財富不受損失。

三、遵守制度，防控機要工作風(fēng)險

機要工作知密度深、涉密廣、崗位重要、責(zé)任重大。機要工作是銀行正常運行的保證，機要工作更是辦公室工作的核心，是秘密信息傳輸?shù)闹饕侄?，全行進(jìn)出文件或重要機密，全在機要崗位進(jìn)行流轉(zhuǎn)，稍有不慎，就會造成機密的泄露，就容易出現(xiàn)不可控的風(fēng)險。機要管理中的主要風(fēng)險點包括：對保密文件的保密范圍、密級、期限的確定、變更和解密沒有按規(guī)定執(zhí)行；對保密文件的制作、收發(fā)、傳遞、保管沒有按規(guī)定執(zhí)行；對密碼設(shè)備沒有妥善保管、使用或沒有按規(guī)定保守建行、客戶秘密等等。與防范業(yè)務(wù)風(fēng)險相對比，防范機要風(fēng)險，更多地是要從具體工作人員的素質(zhì)教育及品行教育入手，要培養(yǎng)員工愛崗敬業(yè)的精神，要培養(yǎng)員工樹立正確的人生觀和價值觀，要有為建行事業(yè)發(fā)展的奉獻(xiàn)精神。

（一）堅定信念。除堅決執(zhí)行《保密法》和機要人員崗位職責(zé)以外，還要在多方面加強自我管理，自我約束。要有堅定的信念，更要有忠誠黨的金融事業(yè)的信心和決心，牢固樹立正確的人生觀、價值觀，增加個人防風(fēng)險的能力，從根本上阻止風(fēng)險的苗頭。

（二）執(zhí)行機要工作紀(jì)律。要熟悉業(yè)務(wù)、熟悉機要流轉(zhuǎn)程序，掌握保密工作法律法規(guī)及央行各項保密規(guī)章制度，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，按保密制度收發(fā)、傳遞、保管涉密信息、檔案和資料，確保準(zhǔn)確無誤，萬無一失。養(yǎng)成良好的工作作風(fēng)，作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，心細(xì)如發(fā)是對保密工作人員的基本要求，因此，應(yīng)在平時的工作中養(yǎng)成細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，萬萬不可麻痹大意。

制度是防范風(fēng)險的最有力保證。在各行各業(yè)，崗位職責(zé)、崗位制度都是完善的，只要我們能夠認(rèn)真履行職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行各項崗位制度，復(fù)雜的事務(wù)也會變得有序、簡單。相反，不按制度為依據(jù)，不以規(guī)矩為準(zhǔn)則，自然無法達(dá)到有力規(guī)避風(fēng)險的目的。以上這些風(fēng)險點看似復(fù)條、繁多，其實也很簡單，要想達(dá)到防范、化解最終杜絕風(fēng)險的目的，在日常工作中應(yīng)熟知風(fēng)險點，按制度辦事，規(guī)范操作；無論從事什么行業(yè)，將風(fēng)險防范置于首位，“有道之君，行制修治”，加強自身修養(yǎng)建設(shè)，提高個人素質(zhì)，將制度嚴(yán)格落實，用執(zhí)行力來保證實施，加強道德教育，加強學(xué)習(xí)，提高個人抵抗風(fēng)險的能力，提高識別風(fēng)險的能力，將各項制度爛熟于心，這樣才能有效防止由于不良的操作習(xí)性或因個人抗風(fēng)險能力不足而引發(fā)的各類風(fēng)險事件，從而保證建行事業(yè)的健康、穩(wěn)步發(fā)展。