第一篇：員工行為分析報(bào)告

員工行為分析報(bào)告

為加強(qiáng)員工管理，及時掌握員工思想動態(tài)、了解員工行為表現(xiàn)，做好不良苗頭性、傾向性思想和行為的預(yù)防化解工作，有效遏止內(nèi)部案件的發(fā)生，根據(jù)《員工行為分析辦法》的精神，結(jié)合我部實(shí)際情況，分析如下：

我部目前共有11人。通過對員工的思想狀況、工作情況、人際交往情況、生活行為情況和其他行為進(jìn)行分析評價、排查，未發(fā)現(xiàn)員工存在違反法律法規(guī)、規(guī)章制度、工作紀(jì)律、道德準(zhǔn)則的行為，員工的家庭狀況穩(wěn)定，工作積極，生活行為一切正常。

第二篇：行為金融學(xué)分析報(bào)告

行 為 金 融 學(xué) 分 析 報(bào) 告

基于行為金融學(xué)理論分析“歌華有線”股票近

期及未來價格走勢

學(xué) 生 姓 名： 孫軍凱 學(xué) 號： 22014110805 學(xué) 院（系）： 金融學(xué)院 專業(yè)（方向）： 金融 指 導(dǎo) 教 師： 鞏云華

2014年11月

基于行為金融學(xué)理論分析“歌華有線”股票近期及未來價格走勢分析報(bào)告

一、行為金融學(xué)理論概況

（一）行為金融學(xué)理論概述

行為金融學(xué)就是將心理學(xué)尤其是行為科學(xué)的理論融入到金融學(xué)之中。它從微觀個體行為以及產(chǎn)生這種行為的心理等動因來解釋、研究和預(yù)測金融市場的發(fā)展。這一研究視角通過分析金融市場主體在市場行為中的偏差和反常，來尋求不同市場主體在不同環(huán)境下的經(jīng)營理念及決策行為特征，力求建立一種能正確反映市場主體實(shí)際決策行為和市場運(yùn)行狀況的描述性模型。

對于投資者心理特征主要有四個觀點(diǎn)：①自信情結(jié)（over confidence）②回避損失③追求時尚和從眾心理④后悔與謹(jǐn)慎

傳統(tǒng)的有效市場假說(EMH)是金融學(xué)領(lǐng)域一個非常重要的理論模型。EMH認(rèn)為金融市場中的價格包含了一切信息，同時在任何時間證券價格可以看作投資價值的最優(yōu)估計(jì)。EMH存在兩個有關(guān)投資者行為方面的假設(shè)前提：一是投資者在使他們所擁有的證券組合價值最大化時所采取的行為模式是沒有偏差的。二是投資者總是以自身利益最大化為目標(biāo)。

行為金融學(xué)認(rèn)為EMH本身并沒有保證這兩個前提一定成立。相反，行為金融學(xué)根據(jù)對實(shí)際情況的分析，對這兩個假設(shè)前提的正確與合理性產(chǎn)生了質(zhì)疑，認(rèn)為投資主體因?yàn)樾睦硪蛩氐挠绊憰?jīng)常出現(xiàn)違反這兩個假設(shè)前提的情況。傳統(tǒng)理論中未能考慮到基金經(jīng)理心理因素造成的主觀錯誤與投資失誤是較明顯的缺陷，心理因素影響應(yīng)該成為選擇基金進(jìn)行投資與選擇基金經(jīng)理時非常重要的考慮因素。

（二）行為金融學(xué)在我國證券市場中的運(yùn)用

我國的證券市場是一個新興的市場，在許多方面尚未成熟。目前的一個突出問題是過度投機(jī)性，而其產(chǎn)生的最主要原因就是眾多中小投資者的非理性行為。證券市場的投資者可分為機(jī)構(gòu)投資者與普通投資者。

在我國，中小投資者占投資者的絕大部分，他們的決策行為在很大程度上決定了市場的發(fā)展?fàn)顩r，而他們又以弱勢人群的姿態(tài)出現(xiàn)，其決策行為的非理性嚴(yán)重導(dǎo)致了市場的不穩(wěn)定。

將行為金融學(xué)的研究成果運(yùn)用到我國證券市場的實(shí)踐中，合理引導(dǎo)投資者的行為。對于廣大中小投資者，要通過教育來使其趨于理性化，提高證券市場投資者的投資決策能力和市場的運(yùn)作效率。對于機(jī)構(gòu)投資者，要提高其投資管理水平。

根據(jù)行為金融學(xué)理論，結(jié)合中國證券市場的實(shí)際，我國投資者在確定投資對象與選擇基金經(jīng)理時，除了傳統(tǒng)金融理論中的考慮因素，還必須從行為金融理論出發(fā)進(jìn)行考慮。

二、北京歌華有線電視網(wǎng)絡(luò)股份有限公司及所在行業(yè)介紹

（一）歌華有線公司介紹

1、歌華有限公司整體概況

歌華集團(tuán)成立于1997年，是北京市文化產(chǎn)業(yè)旗艦之一。歌華集團(tuán)致力于成為國內(nèi)一流、國際知名的文化服務(wù)供應(yīng)商，堅(jiān)持“以品牌融合資源，以文化創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念，有效利用政府、社會、市場資源，成功運(yùn)作了一系列國家重點(diǎn)文化項(xiàng)目。“十二五”時期，集團(tuán)緊緊圍繞中華世紀(jì)壇世界藝術(shù)中心、歌華天竺文化保稅區(qū)、北戴河歌華國家文化創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園區(qū)三大平臺建設(shè)，帶動形成文化創(chuàng)意設(shè)計(jì)服務(wù)、文化內(nèi)容集成服務(wù)、文化貿(mào)易服務(wù)、文化金融服務(wù)、文化信息技術(shù)服務(wù)、文化設(shè)施運(yùn)營管理服務(wù)六大體系，實(shí)施文化精品工程，全面提升文化服務(wù)專業(yè)力，擴(kuò)大歌華文化品牌影響力，為構(gòu)建文化市場服務(wù)體系貢獻(xiàn)力量。

歌華在線公司成立于2008年，系歌華集團(tuán)專業(yè)城市營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，服務(wù)內(nèi)容包括城市形象定位策劃、城市節(jié)慶策劃及運(yùn)營、城市傳播推廣等。成立以來，歌華在線先后成功服務(wù)于一系列國家級的城市營銷活動，如：2008年北京奧運(yùn)會、2010年世界設(shè)計(jì)大會、中國國際服務(wù)業(yè)博覽會、2011年、2012年北京國際電影節(jié)、北京國際設(shè)計(jì)周、2012年中國藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)博覽會等。

此外，公司還先后為國家文化部、廣電總局、北京市政府、南昌市政府等中央及地方政府提供整合傳播服務(wù)，并進(jìn)入煙草、汽車、能源等行業(yè)，服務(wù)于一系列大型國 有民營其企業(yè)。

2、歌華有線公司財(cái)務(wù)概況 資產(chǎn)負(fù)債圖：

公司最近年財(cái)務(wù)圖：

二、歌華傳媒所在行業(yè)（信息傳媒）行業(yè)發(fā)展概況

1、我國傳媒行業(yè)的發(fā)展特點(diǎn) 2000年至今，我國目前正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期,有效需求不足,買方市場開始形成,市場競爭日趨激烈,這給作為傳媒業(yè)主要收入來源的廣告和信息服務(wù)的發(fā)展帶來了機(jī)遇。隨著人民生活水平的提高,電視、音響、電腦等逐漸普及,對影視音像等文化信息產(chǎn)品的需求日益增長,傳媒產(chǎn)業(yè)獲得了廣闊的發(fā)展空間。依托媒體發(fā)展廣告代理、發(fā)行,影視節(jié)目制作,信息傳播服務(wù)有著巨大的市場潛力和商業(yè)機(jī)會。

而改革開放30年來，伴隨著新科技革命特別是信息化的發(fā)展，我國媒體同經(jīng)濟(jì)一樣，出現(xiàn)了前所未有的快速發(fā)展勢頭，呈現(xiàn)出一系列前所未有的新特點(diǎn)。

媒體的形式多樣化。上世紀(jì)90年代，互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入中國，以不可阻擋之勢迅速傳播、廣泛應(yīng)用，使得廣播、電視也成為傳統(tǒng)媒體。此外，還有電子雜志、戶外電子廣告牌，移動網(wǎng)絡(luò)包括手機(jī)短信、手機(jī)報(bào)。

媒體的覆蓋廣泛化。個體媒體的覆蓋面大大擴(kuò)大，不僅體現(xiàn)在擁有新媒體的人數(shù)在急劇增加，而且表現(xiàn)在傳統(tǒng)媒體的品種在大幅度地增加。

媒體的功能全面化。媒體不僅要承擔(dān)宣傳報(bào)道的職能，而且應(yīng)該承擔(dān)輿論監(jiān)督的任務(wù)，這又是雙重功能。

媒體傳播的信息呈現(xiàn)出意識形態(tài)與非意識形態(tài)同時并存的情況。

媒體傳播出現(xiàn)了非真實(shí)性信息與真實(shí)性信息魚目混珠的情況。這主要是因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)具有虛擬性和扁平傳遞的特點(diǎn)所致，同時也與媒體的商業(yè)化運(yùn)作有關(guān)。

2、我國傳媒行業(yè)的發(fā)展趨勢

可以預(yù)見的是未來5-10年我國大眾傳媒業(yè)發(fā)展的趨勢將向兩個方面發(fā)展：一是超大規(guī)模媒介集團(tuán)的問世以及它所帶來的傳播領(lǐng)域市場份額的重新“洗牌”；二是傳播領(lǐng)域“游戲規(guī)則”的建立、健全以及相應(yīng)的制度創(chuàng)新。

從行業(yè)的生命周期來看，我國傳媒行業(yè)正從雛形往高速增長的方向發(fā)展。盡管目前仍然處于“粗放型”的行業(yè)模式，但是隨著人們對信息獲取意識的提高，新傳媒載體的不斷涌現(xiàn)和國家針對傳媒行業(yè)完善機(jī)制政策的逐漸出臺，在經(jīng)濟(jì)日漸發(fā)展的未來，傳媒作為我們生活中必不可少的一部分。

三、基于行為金融學(xué)理論分析近期歌華傳媒價格走勢

（一）歌華傳媒歷史價格走勢

歌華傳媒公司自2001年2月8日正式上市，發(fā)行數(shù)量8000萬股，每股15.5元，籌集資金124000萬元。主承銷商：華夏證券股份有限公司；上市保薦人：長城證券有限責(zé)任公司。

上圖是歌華傳媒自2001年2月8日上市之時的月均價格走勢圖。從上圖中股票剛開始上市的三個 月一路飆升，一直超過44元每股。接著經(jīng)過一年半多的急速下跌股價恢復(fù)常態(tài)，到2002年地時股價為17.42元。接著經(jīng)過長達(dá)3年半的調(diào)整中投資者失去投資行為變得更加理性但市場中投資氣氛不濃，市場呈現(xiàn)一片低迷。人們交易性不強(qiáng)，正是在這種情況下為接下來的大牛市做好了前期準(zhǔn)備。2006年中期投資氣氛開始回暖，人們投機(jī)性旺盛，成交量急速上升，股價經(jīng)過一年的上漲到達(dá)了37元每股。長了一倍多。但由于股價嚴(yán)重偏離股票價值，接下兩個月股價的急速，下降幅度為前期半年的上漲幅度。市場中的投機(jī)性并沒有急速回落，然后股價開始了反彈，歷經(jīng)時間為一個多月。此時機(jī)構(gòu)投資者開始大量拋售股票，股價一路下跌，到2008年底時達(dá)到最低價7.29元每股。散戶遭受巨大的損失。經(jīng)過一年多短時間內(nèi)的股價急速下跌，市場氣氛慢慢回暖。股價經(jīng)過一年多的緩慢上升，2010年一月底股價到達(dá)每股19.19元。接下來的四年里股價跟隨大盤中速下跌。市場彌漫低迷色彩，成交量也漸漸下降，正式在這個時候底價更加的牢固。可見個股長期股價變化和經(jīng)濟(jì)整體形式有很大關(guān)系。直到今年7月份，價格跟隨大盤股價近似緩慢上升。

(二）歌華傳媒近期價格走勢

近期歌華傳媒股票先上升在整理再上升，在7月份接大盤的好形勢再次昂首向上，一直到達(dá)16.80元每股。可見歌華傳媒股票是先于大盤上漲形式的。這主要和前期自身股價以及投資者預(yù)期公司的盈利能力和通訊行業(yè)的良好預(yù)期，而逐漸出現(xiàn)上漲的現(xiàn)象。

在圖標(biāo)最左邊是2014年4月1號一天的價格圖，到達(dá)了最低點(diǎn)8.03元每股。經(jīng)過幾天的整盤，大升到9.34元每股，接著有事一周左右的整盤，股價并沒有跌破10日均線，之后4個交易日到達(dá)11.04元每股。接著長達(dá)兩個多月的橫盤處理，似乎在等著某種機(jī)會的出現(xiàn)。但在7月16日這天，日柱狀圖穿破5條均線。從4月出到7月16日的股價走勢圖就像是一只啄木鳥，但是嘴出現(xiàn)下弧，股價在5條均線之下，表示60日之內(nèi)持股的投資者都有盈利轉(zhuǎn)為虧損，很有可能預(yù)示這股價會急速下跌9（根據(jù)《短線是銀》）。但是股價在均線之下穩(wěn)住并沒有下跌，可以猜想有機(jī)構(gòu)投資者在托盤，從后面股價上漲到16.80元一股，可見該股是有莊家存在的。然后機(jī)構(gòu)投資者用資金優(yōu)勢托住盤，慢慢恢復(fù)投資者良好的投資憧憬預(yù)期。經(jīng)過半月的股價調(diào)整，機(jī)構(gòu)投資者跟隨大盤的良好形式，在9月十五這天順利地把股價到15.05元每股。此時股價已經(jīng)高高地站在5日均線之上。第二天果不其然出現(xiàn)一根大陰線，最低價到達(dá)10日均線水平。表示持股超過10個交易日的投資者由前期的盈利變?yōu)榱颂潛p。但是這些投資者并沒有拋出股票，大多數(shù)投資者看漲，因此在股價10日均線附近整盤。股價從9月24日的13.76元上升到10月24日的16.80元。此時經(jīng)過4個多月的連續(xù)不間斷式的上漲。部分投資者開始獲利了結(jié)。此時股價下跌，在11月11日最低股價到達(dá)13.83元。輕微穿過60日均線，表示極少部分的持股超過60日的投資者開始拋出股票，但是大多數(shù)投資者，堅(jiān)持持股。因此股價在碰到60日均線時又會回漲。近4個月的股價走勢圖猶如以及嘴角上揚(yáng)的小鳥，同時近半個月的股價走勢圖像一個小圓鍋一樣，無比結(jié)實(shí)，股價并沒有穿透。由此可見近期市場中形式良好。

（三）利用行為金融學(xué)理論綜合分析近期價格走勢

在上圖最左邊也就是2014年4月1日股價最低點(diǎn)為8.03元，前期近階段一直在低價位來回小幅度的變動。說明市場一直在觀望階段。后期的上漲可見此時的低股價已經(jīng)被投資者所認(rèn)可，即投資者認(rèn)為這已經(jīng)是很低的價格，似乎在等待某種投資機(jī)會的出現(xiàn)。此時在4月9日一個公眾消息出現(xiàn)。即公司日前在上證e互動表示，全媒體聚合云服務(wù)平臺為開放平臺，通過此平臺可以實(shí)現(xiàn)對云游戲、全媒體內(nèi)容聚合、跨屏應(yīng)用等業(yè)務(wù)的支持。公司布局新媒體，發(fā)展新媒體，正在積極推進(jìn)公司由媒介向媒體、由單一有線電視傳輸商向全業(yè)務(wù)綜合服務(wù)提供商轉(zhuǎn)型。投資者對公司前景看好，今日受到資金追捧而漲停。這可以對應(yīng)行為金融學(xué)理論中的三個知識點(diǎn)。第一，股票的價格并不一定與其價值相符，利好消息出現(xiàn)股價大漲，說明消息能影響投資者的預(yù)期，從而引起股價的變動。第二，說明了證券市場中的羊群效應(yīng)。因?yàn)楣蓛r的上升，不是單個投資者就能推漲上去的，必定是諸多的散戶連續(xù)不斷的看好買入支持的股價的上漲。羊群效應(yīng)，又稱從眾效應(yīng)，指追隨大眾的想法及行為，缺乏自己的個性和主見的投資狀態(tài)。人們會追隨大眾所同意的，將自己的意見默認(rèn)否定，且不會主觀上思考事件的意義。亦作“群居本能”。羊群效應(yīng)是訴諸群眾謬誤的基礎(chǔ)。投資者莫名其妙地隨波逐流、追漲殺跌的心理特征。經(jīng)濟(jì)學(xué)中羊群效應(yīng)是指市場上存在那些沒有形成自己的預(yù)期或沒有獲得一手信息的投資者，他們將根據(jù)其他投資者的行為來改變自己的行為。羊群心理或群居本能是缺乏個性導(dǎo)致的思維或行為方式。羊群是一種很散亂的組織，平時在一起也是盲目地左沖右撞沖右撞，但一旦有一只頭羊動起來，其他的羊也會不假思索地一哄而上，全然不顧前面可能有狼或者不遠(yuǎn)處有更好的草。在經(jīng)濟(jì)過熱、市場充滿泡沫時表現(xiàn)更加突出。第三，從上圖中我們可以看到在4月9日利好消息還沒有出現(xiàn)之前的幾個交易日，股價已經(jīng)慢慢的上漲。這說明部分投資者已經(jīng)提前知道此利好消息，這往往是與公司有關(guān)聯(lián)的或者是消息靈通的內(nèi)部投資者，此時是已經(jīng)知道該利好消息的部分投資者已經(jīng)介入市場，因此股價緩慢上升。在4月9號這一天股價被封漲停，后來漲停被打開，成交量是往日的3至4倍，說明很多持股人獲利套現(xiàn)，并沒有對后市看好。股價只上漲7.54%大量投資者開始拋售說明了在盈利區(qū)域投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的。落袋為安心里在此表現(xiàn)出來。

4月9日大漲，估價偏離均線較遠(yuǎn)，投資者投資心理回復(fù)常態(tài)，其投資行為使股價恢復(fù)常態(tài)，在接下來幾個交易日內(nèi)估價在小高位橫盤整理，并沒有跌破10日均線，同時成交量也較小，表明正在觀望。在4月17日這天有個小利好消息出現(xiàn)，從而刺激著觀望的經(jīng)濟(jì)主體嘗試突破橫盤，但眾所周知，牛市都是緩慢上漲上去的，上漲過程中回落是常態(tài)。在這一天估價上漲后又下落，成交量也比前幾個交易日增添一倍，新注入的經(jīng)濟(jì)主體都是對未來近期看好的投資者，所以在這一點(diǎn)上可以支撐后市估價的上漲。只經(jīng)過4月18日一個交易日的估價修復(fù)日，4月19日估價高位開盤，接下來幾個交易日一直呈現(xiàn)上漲狀態(tài)。成交量劇增，進(jìn)一步反應(yīng)了投資者落袋為安的投資心理。

在4月24這天估價大幅度上漲，遠(yuǎn)離5日均線，估價在這天就恢復(fù)常態(tài)接近5日均線。在4月24至5月6日估價小幅度下跌橫盤又上漲，和4月9日至4月21日橫盤整理再上漲相似。由此可以反映出行為金融學(xué)中的兩個知識點(diǎn)。第一、行為主體往往利用對最近發(fā)生的事賦予更多的權(quán)重。而不是把最近發(fā)生的事情放在長遠(yuǎn)的角度來分析。第二、經(jīng)濟(jì)主體往往在證券市場中表現(xiàn)出“小數(shù)定理偏差”。投資者只依據(jù)以前歌華有線股票出現(xiàn)橫盤再上升的現(xiàn)象，沒有理想的考慮其他情況認(rèn)為未來幾個交易日也會橫盤再拉長，從而出現(xiàn)了典型示范偏差。

通過以上兩個段落的分析，市場主體往往是根據(jù)市場獲得的信息以及股價的走勢來進(jìn)行股票的買賣，說明市場中很多市場主體是投機(jī)者，通過低買高賣來獲得收益。這主要有以下幾個原因：第一、個人投資者資金主要源于儲蓄，會在儲蓄和投資之間比較切換。第二、個人投資者資金主要為防止不測之需。

三、個人投資者對風(fēng)險(xiǎn)收益回到要求高，同時對風(fēng)險(xiǎn)控制缺乏信心。同時有些機(jī)構(gòu)投機(jī)性也強(qiáng)，個體以及機(jī)構(gòu)的投資性加速了A股市場的波動。

股價在5月中旬至7月中旬大體是在整理階段。在這段時間內(nèi)股價成“鴨頭”狀，七月中旬“鴨頭”嘴部股價正好處于多條均線之處，將很可能面臨股價跳水的風(fēng)險(xiǎn)，果不其然股價連著兩個交易日突破多條均線，但是成交量卻比往日較少，說明只有少數(shù)經(jīng)濟(jì)主體是看跌的，其他投資者處于等待觀望或相信未來股價繼續(xù)上漲。因此股價在均線下方附近橫盤處理后接著幾個交易日股價連續(xù)呈現(xiàn)小幅度的紅線，成交量也比也增加。表明已經(jīng)有經(jīng)濟(jì)主體對后世看好，其中一根十字形紅線對于兩條均線之間，表明股票投資者在估價到達(dá)自己的成本線時開始拋售，這反映了行為金融學(xué)中，投資著往往以自己的成本作為參考線。反映了很多投資者在股價下跌幅度不大時往往期待股價再次上升，到達(dá)自己的買點(diǎn)時在拋售股票。

在這一天3條近期均線微微上揚(yáng)表明市場中投資氣氛開始回暖，一旦股價突破多條均線，在短幅度盈利區(qū)間內(nèi)投資者不會拋售股票，因?yàn)榻?jīng)過長期的橫盤整理市場中多為持股鑒定且為未來投資者看好的投資著同時這些行為主體有適當(dāng)較長的持股期限，因此在此種情境下股價未來期間往往會有一段時間較長且股價上漲較高的股價形態(tài)出現(xiàn)。在7月28到8月24日連續(xù)上漲幾個交易日，再次正常小幅度壓線，為接下來上升做準(zhǔn)備。8月11日股價開始上升。由于股價偏離均線有些偏遠(yuǎn)，股價正?；芈?。

從7月25至今股價從低位連續(xù)四次折線式上升，且股價形態(tài)幅度越來越大。表明投資者有小樣本示范偏差的心理狀態(tài)，即根據(jù)前面股價的形態(tài)變化來預(yù)測后市的預(yù)測變化，由于這樣的市場主體在市場中占很大一部分，從而小樣本示范偏差的預(yù)期導(dǎo)致股價的重復(fù)前期股價形態(tài)。股價折線幅度越來越大表明了市場中的投資旺盛，由前期一小部分經(jīng)濟(jì)主體開始做小樣本偏差式投機(jī)，后面越來越多的投資者也開始模仿。表明了市場主體的從眾性。

從上圖可以看到股價由較大幅度的上升然后出現(xiàn)較大幅度的回落。表明一些投資者滿足于較大的盈利水平開始變現(xiàn)，進(jìn)一步反映了市場主體落袋為安以及在盈利區(qū)內(nèi)是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的心理。

四、基于行為金融學(xué)理論預(yù)測未來歌華傳媒價格走勢

行為金融學(xué)理論運(yùn)用投資者的心理預(yù)期導(dǎo)致的市場投資行為來預(yù)測未來短期內(nèi)股價的價格走勢。由于目前國內(nèi)證券市場中許多散戶并沒有相關(guān)專業(yè)的投資培訓(xùn)，因此心理行為能很大程度上影響著自己的投資，從而市場中出現(xiàn)同樣的交易行為。同時人們的投機(jī)心理是隨市場中的信息以及投資環(huán)境的變化而變化。因此我們利用行為金融學(xué)理論來預(yù)測后期短期內(nèi)價格變化是有一定依據(jù)的。

上圖為歌華有線股票對應(yīng)上證的對比圖。從對比圖中可以看出歌華有線與大盤相似但領(lǐng)先于大盤的。并且歌華有線最近的走勢圖已經(jīng)經(jīng)歷了回落再反彈或上升的過程，而大盤最近才剛剛下跌回落。

縱觀上圖，股價經(jīng)過半年由6.9元上漲到16.8元，且在地位有大量的成交量，懷疑是莊家在建倉，加之此股票有為11億股的盤子為一只中盤股，判斷是一只有莊股。

一只有莊股在大盤形式好的情況是是看莊家怎么去操控這只股票。從上圖可以看出在16.80元的高位并沒有出現(xiàn)大量的成交量，可以判斷無論是莊家還是散戶都不想就此拋出股票，即對后市一致看好。

但是大盤在最近幾天開始回落，上證指數(shù)經(jīng)過大幅度的上漲20日均線還沒有觸及到，同時在10月28日經(jīng)過一定幅度的上漲，股價確壓到了60日均線。由此可見大盤很可能繼續(xù)往下壓下，形成一個像上面歌華有線出現(xiàn)的鍋狀形態(tài)圖。

由于上兩個交易日歌華傳媒已經(jīng)較大幅度的下跌兩個交易日，根據(jù)判斷大盤形式不好，由于人們滾動效應(yīng)心理歌華有線個股也會跟隨大盤的形式繼續(xù)往下跌。由于在高位還沒有很大的成交量，也就是說莊家并不像再次拋出股票實(shí)現(xiàn)盈利。但是在16.80高位附近有一部分被套者，在16.80附近有上漲的壓力。

因此根據(jù)以上判斷。歌華傳媒股票會根據(jù)大盤形式而下跌一小段時間，然后繼續(xù)反彈，在觸及到16.80時股價開始下行，同時莊家在此時想進(jìn)一步拉升股票，然后股價再經(jīng)歷上漲的過程。

第三篇：員工流失行為分析及對策研究

員工流失行為分析及對策研究

【前言】筆者2006年大學(xué)畢業(yè)后進(jìn)入某礦業(yè)公司工作，同期去的有7個大學(xué)生，到09年1月，我們7個人先后辭職離開，離開的原因是多方面的，但造成的結(jié)果是一樣的，由于我們此時已經(jīng)成為各自崗位的熟練員工，我們的主動離職，一定程度上影響了公司的生產(chǎn)效能。

筆者所在的公司是家族企業(yè)，管理方面存在很多問題，員工流失一直是最主要、也是最迫切需要解決的問題，本文試圖就這一問題進(jìn)行分析，并嘗試給出初步的解決辦法。

【關(guān)鍵詞】員工流失薪酬分配企業(yè)文化

所謂員工流失是指組織不愿意而員工個人卻愿意的自愿流出。這種流出方式對企業(yè)來講是被動的，組織不希望出現(xiàn)的員工流出往往給企業(yè)帶來特殊的損失，因而又稱之為員工流失。員工辭職是員工的權(quán)利，但由于對企業(yè)有害，企業(yè)一般要設(shè)法控制和挽留，至少要避免這種現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生。

一、員工流失的三個特點(diǎn)：群體性 時段性 趨利性

1、群體性 員工流失往往發(fā)生在以下這些人員群體：新興行業(yè)需求量大的，思維活躍的，專業(yè)不對口的，對企業(yè)不滿的，業(yè)務(wù)管理精英，對未來職業(yè)生涯不明晰的，認(rèn)為受到不公平待遇和人際關(guān)系不好的。而我所在的礦業(yè)公司作為煤炭企業(yè)，符合其中的大部分條件，礦業(yè)公司下屬最主要分公司之一的焦化公司員工流失尤為嚴(yán)重，市內(nèi)各焦化公司都存在一定程度的人力短缺，各公司相互挖腳，形成了一定數(shù)量熟練員工的被動性流失。而部分員工對于現(xiàn)狀的不滿以及對于找到下家的毫無顧慮更加劇了員工的主動性流失。這里我舉一個例子，我們焦化公司車間的一個熟練工，上午剛辭職，下午就去了另一家焦化公司。

2、時段性 員工流失的時間是有規(guī)律的，一般說來，薪水結(jié)算及獎金分配后，春節(jié)過后，學(xué)歷層次提高后，職稱提高或者個人流動資本進(jìn)一步提高后，最容易發(fā)生員工流失。員工流失的這個特點(diǎn)在礦業(yè)公司也表現(xiàn)的比較明顯，每到年關(guān)，公司辭工人數(shù)就會增加，幾乎每天都有員工離職。而公司也一直存在一部分熟練員工過完年就不再回來的情況。員工是企業(yè)最寶貴的資源之一這一理念應(yīng)該落到實(shí)處，空喊口號沒有實(shí)際意義?？梢钥紤]結(jié)存部分獎金用于開年上班發(fā)放的方式解決這一問題。

3、趨利性員工流失總是趨向于個人利益和個人目標(biāo)。這些員工可分為追求物質(zhì)型、追求環(huán)境型和追求穩(wěn)定型。廣大進(jìn)城務(wù)工的農(nóng)民工目標(biāo)比較明確，追求物質(zhì)利益表現(xiàn)明顯，而這一批人也能

吃苦耐勞，自愿加班，便于管理，這類人群只要提供相對有競爭力的薪酬待遇就能留住，例如礦業(yè)公司下屬各煤礦的下井工人。而對于有一定學(xué)歷或者專業(yè)技能的員工來說，例如在礦業(yè)公司總部上班的這一部分人，追求良好的工作環(huán)境，融洽的工作氛圍和可預(yù)期的職業(yè)前景都是重要的個人目標(biāo)。這類員工往往思維活躍，敢于創(chuàng)新，雖然在務(wù)實(shí)肯干方面可能存在一些問題，只要能統(tǒng)一于被認(rèn)可的有強(qiáng)大感召力的企業(yè)文化，就能發(fā)揮出巨大的能量。

二、員工流失的原因

企業(yè)對于員工的流失應(yīng)該承擔(dān)主要責(zé)任。絕大多數(shù)人是不喜歡變化的，所以絕大多數(shù)的員工，在一個企業(yè)工作過一段時間以后，如果沒有什么特別的原因，一般不會考慮更換工作，所以員工流失總是有原因的，雖然員工流失的原因是多方面的，既有當(dāng)前社會文化背景的因素，也有員工的個人道德素質(zhì)的因素，但是作為企業(yè)這個主體，對員工的流失有著更多的責(zé)任。

1、薪酬分配模式落后。應(yīng)該說，這是人員流失的很重要的原因。顯然，薪酬待遇問題是員工決定是否離職時所要考慮的首要因素，薪酬待遇高，可以抵消其它很多方面的不足。礦業(yè)公司每次開會，員工提的最多的就是薪酬問題，礦業(yè)公司的薪酬結(jié)構(gòu)非常不合理，管理層都實(shí)行年薪制，且年薪都在六位數(shù)，年終獎金另外發(fā)；而一線員工月收入平均兩千左右（此為08年我離開該公司時的數(shù)據(jù)），年終獎也只有人均兩千左右。公司可以考慮對周邊公司進(jìn)行一次比較全面的薪酬結(jié)構(gòu)調(diào)查，拿出一個可行的改善方案。提供有競爭力的薪酬待遇，留住并招攬對公司發(fā)展有促進(jìn)作用的優(yōu)秀人才是公司長遠(yuǎn)發(fā)展必不可少的策略之一。

2、缺乏良好的企業(yè)文化及氛圍。良好的企業(yè)文化和氛圍，可以給員工提供一個比較愉快、舒心的工作環(huán)境，可以構(gòu)建一個比較和諧的人際關(guān)系，進(jìn)而會讓員工對這個環(huán)境產(chǎn)生留戀心理，反之，如果一個公司內(nèi)部人際關(guān)系緊張，公司整體缺乏一個積極向上的氛圍，也會影響到員工的精神狀態(tài)和理想追求，進(jìn)而產(chǎn)生離職的念頭。一般來說企業(yè)文化的受眾多為有一定學(xué)歷的或者有一定職業(yè)理想的員工，煤炭企業(yè)員工文化水平普遍偏低的情況下，企業(yè)文化管理確實(shí)很難落到實(shí)處。就礦業(yè)公司現(xiàn)在的狀況來說，企業(yè)文化管理的推行很有難度。廣大普通員工甚至不知道什么是的企業(yè)文化，為什么要了解并融入企業(yè)文化，怎么樣融入企業(yè)文化。對于企業(yè)文化幾乎是采取了一種不關(guān)心不理會不參與的“三不”政策。而公司一些中高層管理者也難有能知悉企業(yè)文化內(nèi)涵和重要性的，大多

采取的是一種有無皆可的漠視態(tài)度，更談不上用企業(yè)文化來形成企業(yè)戰(zhàn)斗力了。針對這一情況，首先公司掌門人應(yīng)該高度重視起來，制定切實(shí)可行的管理方案，任用公司內(nèi)部合適人選積極推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)（內(nèi)部選人熟悉情況，便于結(jié)合公司實(shí)際，且具有操作上的可持續(xù)性）。切實(shí)讓企業(yè)文化這一管理利器更好地為公司發(fā)展服務(wù)。

3、選用人才不當(dāng)。一是任人唯親，而非任人唯賢。這是家族企業(yè)最為常見的現(xiàn)象，他們常常將重要的職位交給自己的家族成員，而這樣出于親屬關(guān)系的選擇，往往意味著效率低下和冗員，而低下的效率和冗員又會使有才能的人對企業(yè)產(chǎn)生失望，從而選擇離開。二是選用人才的失誤。在聘用和甄選人才上，未將最適合的人才聘用或是被選用的人才職業(yè)道德(或品德)不佳，這也是導(dǎo)致員工日后離開企業(yè)的原因之一。礦業(yè)公司一直未成立專門的人力資源部門，寫該文章時，我打電話問以前的同事，公司現(xiàn)狀依然如此，但公司一直在發(fā)展壯大，人力需求增多，尤其是合適的高素質(zhì)人才需求增多，一個專業(yè)的選材部門就顯得尤為重要。專業(yè)的選材部門除可以為公司發(fā)展提供可持續(xù)的人才資源，還可以在一開始就將不適合公司企業(yè)文化的應(yīng)聘者拒之門外，從而規(guī)避用人風(fēng)險(xiǎn)和減少員工流失。

4、不注重員工的發(fā)展與培訓(xùn)。一個有上進(jìn)心的員工，在努力工作的同時，常常會審視自己所從事的工作的發(fā)展前景，如果企業(yè)不能夠給員工提供一個良好的發(fā)展前景，員工就會考慮作出新的選擇，這也是我離開礦業(yè)公司的主要原因。很多企業(yè)創(chuàng)業(yè)之初，薪酬待遇和工作環(huán)境都比不上對手企業(yè)，但他能夠吸引和留住一批忠實(shí)員工，靠的就是掌門人給廣大員工勾畫出來的美好藍(lán)圖。華為在08交換機(jī)研發(fā)成功之前，曾一度徘徊在破產(chǎn)邊緣。創(chuàng)業(yè)時期的華為人下至衛(wèi)生保潔員，上至總裁任正非同吃同住同勞動。正是任正非這種艱苦創(chuàng)業(yè)團(tuán)結(jié)拼搏的精神使得最初的華為人愿意相信那個所謂的明天。企業(yè)培訓(xùn)是提高企業(yè)戰(zhàn)斗力的又一把利刃，世界500強(qiáng)企業(yè)每年投入到員工培訓(xùn)的費(fèi)用無一例外的占到公司收入的很大比重?，F(xiàn)在商業(yè)上的競爭歸根結(jié)底是優(yōu)秀人才的競爭，一個關(guān)鍵人才的得失可能直接導(dǎo)致企業(yè)的興衰。對于企業(yè)員工的持續(xù)培訓(xùn)必然為企業(yè)發(fā)展提供強(qiáng)勁的動力。企業(yè)培訓(xùn)一方面提高了員工的專業(yè)技能，另一方面也增強(qiáng)了企業(yè)凝聚力。

三、減少員工流失的對策

企業(yè)的發(fā)展要靠全體員工的共同努力，員工的流失給企業(yè)的發(fā)展帶來了巨大的負(fù)面影響，因此

企業(yè)在發(fā)展中必須根據(jù)自己的特點(diǎn)制定措施，穩(wěn)定人才，留住人才，用好人才。具體來說，企業(yè)要從以下幾個方面做好工作：

1、建立良好的選人和用人制度企業(yè)需要在招聘人員的時候，就注意選擇道德素養(yǎng)比較高的員工，對于那些一年換一個公司甚至幾個公司的員工，務(wù)必要謹(jǐn)慎錄用。同時，企業(yè)應(yīng)選擇那些潛力、價值觀與公司制度和文化相一致,能夠維護(hù)公司聲譽(yù)并完善公司品格的人。每個公司還應(yīng)根據(jù)自身的特點(diǎn)選擇合適的人，就像埃德華茲公司的首席執(zhí)行官所說：“我們要有個性的人,和我們同心同德,與公司文化協(xié)調(diào)一致,我們要的是白頭偕老,像一樁美滿的婚姻一樣。”

2、創(chuàng)新薪酬的分配模式在任何企業(yè)，薪酬都是一個有效的激勵手段，薪酬不僅是雇員獲取物質(zhì)及休閑需要的手段，還能滿足人們自我肯定的需要。因此，制定有效的報(bào)酬系統(tǒng)，可以降低成本，提高效率，增強(qiáng)企業(yè)招聘時的吸引力。針對不同層次和類型的員工，國內(nèi)外已有了一些較成熟的薪酬發(fā)放理論及實(shí)踐，如期權(quán)、紅利、股權(quán)發(fā)放、員工持股等方法。應(yīng)該看到，無論哪種模式，都需要貫徹這樣的一個原則：為公司作出的貢獻(xiàn)越大，其得到的實(shí)際報(bào)酬就要越高，又想馬兒跑得好又想馬兒不吃草的情況是不存在的。依據(jù)這樣的原則，公司可以根據(jù)自己的情況，改善自己薪酬的分配模式。前面提到的年終分紅或者叫做新春紅包也可以在一定程度上緩減員工流失的狀況。管理人員按比例投入購買公司設(shè)備既可以減輕公司資金壓力，提高管理人員收益性分配，也可以增強(qiáng)管理人員的主人翁心態(tài)，強(qiáng)化管理人員責(zé)任心和工作積極性。隨著公司的進(jìn)一步發(fā)展壯大，我們甚至可以運(yùn)用期權(quán)分配，股權(quán)發(fā)放和員工持股的激勵方法。當(dāng)時我離開時，我們下屬焦化公司正籌備上市事宜，當(dāng)時老板提出員工持股計(jì)劃，最后董事會沒有通過，這也在一定程度上打擊了我們的積極性，造成我們的最終離職。

3、構(gòu)建公平公正的企業(yè)內(nèi)部環(huán)境公平是每個員工都希望企業(yè)具備的基本特點(diǎn)之一，公平可以使員工踏實(shí)工作，相信付出多少就會有多少回報(bào)，相信自身價值在企業(yè)能有公正的評價，相信所有員工都能站在同一起跑線上。

4、創(chuàng)建以人為本的企業(yè)文化一個企業(yè)要想得到長久的發(fā)展,必須確立“人高于一切”的價值觀。整個企業(yè)高層必須有一種意識,即人是最重要的資產(chǎn),員工們是值得信任的,需要被尊重和參與工作決策。當(dāng)人得到充分信任時，往往能較高水平地發(fā)揮才能，為企業(yè)創(chuàng)造出更多的效益。如果從企業(yè)的高層管理者到每一個員工都樹立了一個共同的愿景，形成了共有的企業(yè)核心價值觀念、價值取向等外在表現(xiàn)形式，那么這會在企業(yè)的發(fā)展過程中得以延續(xù)，使企業(yè)保持良好的競爭態(tài)勢。礦業(yè)公司后來比較重視企業(yè)文化，規(guī)劃比較明確，但現(xiàn)有企業(yè)文化管理中存在的問題也是客觀的?，F(xiàn)有企

業(yè)文化管理虛而不實(shí)，有文不行等問題可以通過訂立企業(yè)基本法，推動持續(xù)的定期培訓(xùn)，發(fā)行企業(yè)內(nèi)部刊物，開展各項(xiàng)有益的員工活動等方式得到解決。其中企業(yè)立法是主導(dǎo)綱領(lǐng)，員工培訓(xùn)是基本策略，內(nèi)刊發(fā)行作用直接高效，員工活動影響廣泛深入。

5、拓展員工的職業(yè)生涯，為員工的發(fā)展提供方向開展職業(yè)生涯管理，可以使員工尤其是知識型員工看到自己在企業(yè)中的發(fā)展道路，而不致于為自己目前所處的地位和未來的發(fā)展感到迷茫，從而有助于降低員工的流失率。企業(yè)不僅要為員工提供與其貢獻(xiàn)相稱的報(bào)酬，還要在充分了解員工的個人需求和職業(yè)發(fā)展愿望的基礎(chǔ)上，制定出系統(tǒng)、科學(xué)、動態(tài)的員工生涯規(guī)劃，有效地為員工提供多個發(fā)展渠道和學(xué)習(xí)深造的機(jī)會，設(shè)置多條平等競爭的升遷階梯，使員工切實(shí)感到自己在企業(yè)有實(shí)現(xiàn)理想和抱負(fù)的希望。例如，惠普公司在因特網(wǎng)上為員工提供技能和需要自評工具，幫助員工制定詳細(xì)的職業(yè)發(fā)展計(jì)劃，這是該公司員工流失率遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其主要競爭對手的一個重要原因。建議進(jìn)行一次公司員工文化和技能水平大摸底，掌握廣大員工的各項(xiàng)素質(zhì)和能力，然后召集這些高潛質(zhì)員工開個人發(fā)展規(guī)劃會議，結(jié)合個人意愿和公司發(fā)展規(guī)劃制定員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。通過團(tuán)結(jié)一批核心員工，以點(diǎn)帶面促進(jìn)全體員工形成以勞為樂、以廠為家、榮辱與共的價值觀念。

四、總結(jié)

以上所述，試圖從什么是員工流失，為什么會有員工流失，怎么樣控制員工流失這三個方面對礦業(yè)公司員工流失問題進(jìn)行了粗淺的分析，希望能對公司解決這一問題有所助益。由于各個企業(yè)的具體情況不盡相同，因此礦業(yè)公司在防止人才流失時應(yīng)充分結(jié)合自身特點(diǎn)，找出適合自己的留住人才的對策，以加強(qiáng)人才管理，降低人才流失率，進(jìn)而優(yōu)化企業(yè)人力資源結(jié)構(gòu)。希望接下來可以就這一問題進(jìn)行深入調(diào)查研究，并拿出適合礦業(yè)公司的可行性極佳的方案。

第四篇：員工異常行為排查報(bào)告

個人業(yè)務(wù)條線員工違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查報(bào)告

針對總行下發(fā)的《關(guān)于開展個人業(yè)務(wù)條線員工違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作的通知》要求，人民廣場支行對全體個人業(yè)務(wù)條線員工進(jìn)行了全面排查，排查對象包括支行個人客戶部經(jīng)理及個人客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理。排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報(bào)等方式。支行排查內(nèi)容包括是否參與非法集資、民間融資、是否私售理財(cái)?shù)冗`法違規(guī)活動等。排查結(jié)果如下：

人民廣場支行全體個人業(yè)務(wù)條線員工無一人參與非法集資活動、無一人違反十條禁令、無一人違反員工從業(yè)規(guī)范、全部遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，不存在參與非法集資、民間融資、沒有私售理財(cái)?shù)冗`法違規(guī)行為。

針對總行5月22日召開的“規(guī)范內(nèi)部管理、強(qiáng)化合規(guī)運(yùn)行”專題視頻會議要求，結(jié)合《銀行2015年紀(jì)檢監(jiān)察工作意見》（華銀黨發(fā)〔2015〕18號），某某銀行人民廣場支行對全體員工進(jìn)行全面排查，排查人員包括支行全體員工，排查覆蓋率100%。并于5月25日組織全體支行員工學(xué)習(xí)《銀行員工＂十不準(zhǔn)＂》、《關(guān)于嚴(yán)禁參與民間融資活動的通知》、《銀行違規(guī)行為責(zé)任追究管理辦法》、《銀行員工異常行為管理辦法（試行）》制度等。

本次排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報(bào)等方式，突擊檢查員工辦公桌、資料柜、更衣柜、電腦等方式，抽查是否有從事與我行無關(guān)活動或違規(guī)行為。

排查內(nèi)容包括：是否有私自推介和銷售非我行產(chǎn)品的情況，是否有自辦或參股經(jīng)商辦企業(yè)或以親屬名義但實(shí)際本人操縱經(jīng)商辦企業(yè)的情況，是否有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當(dāng)資金掮客或提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個人擔(dān)保的情況，是否有內(nèi)外勾結(jié)騙取客戶存款的情況，是否有經(jīng)常出現(xiàn)工作差錯或差錯屢查屢犯，有意回避、躲避本行監(jiān)控設(shè)備監(jiān)控或私自調(diào)閱、修改監(jiān)控設(shè)備記錄，重抄相關(guān)登記簿、賬簿等表現(xiàn)反常的情況，是否有涉黃賭毒、參與洗錢等不良情況，是否有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，空存、空取資金的情況等。排查結(jié)果如下：

人民廣場支行全體人員工無一人有私自推介和銷售非我行產(chǎn)品的情況，無一人有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當(dāng)資金掮客或提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個人擔(dān)保的情況，無一人有有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，空存、空取資金的情況，無一員工有其他異常行為。

第五篇：員工行為排查報(bào)告201706

XX公司

員工從業(yè)行為風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

XX銀監(jiān)分局：

為切實(shí)防范內(nèi)外部欺詐、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)的傳染和滲透，進(jìn)一步規(guī)范XX公司員工從業(yè)行為，加強(qiáng)員工行為管理，XX公司高度重視，精心組織，統(tǒng)一安排，按照銀監(jiān)局的要求，于 2017年1-6月，對員工行為情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為做好本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作，XX公司認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》，并由董事長召集，在黨政聯(lián)席會上統(tǒng)一部署了此次排查的具體工作，對檢查對象、檢查范圍、檢查時間、檢查內(nèi)容以及檢查重點(diǎn)進(jìn)行了具體的安排部署，明確了檢查的目的，并對檢查方法和檢查技巧進(jìn)行了認(rèn)真的研究和探討。

二、排查情況

XX公司建立了覆蓋全體員工的全員管理制度，將公司員工不得直接組織、參與民間借貸或集資活動；不得充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資；不得與資金掮客等發(fā)生資金往來；不得借用或盜用銀行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動；嚴(yán)禁私自撮合業(yè)務(wù)，作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容，通過與員工簽訂目標(biāo)責(zé)任書、對員工進(jìn)行異常行為排查等形式要求XX公司員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實(shí)到全體員工。防止外生風(fēng)險(xiǎn)傳播到XX公司。具體如下：

（一）設(shè)置專用舉報(bào)信箱、公布舉報(bào)電話。XX公司加大對員工異常行為的監(jiān)督力度。建立了《XX公司誠信舉報(bào)制度（試行）》，設(shè)置了專用舉報(bào)信箱，公布了XX公司舉報(bào)電話：XXXXXX，接收有關(guān)違規(guī)行為的檢舉。充分運(yùn)用多種形式了解XX公司員工是否參與民間借貸和非法集資等活動，利用社會力量加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督；

（二）分級排查。此次排查采取全員100%覆蓋式排查，對在崗的63名員工進(jìn)行了逐一排查，使排查無死角。董事長作為案件防控第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對總經(jīng)理及各分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行分析排查，分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)對部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行分析排查，部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)分析排查自己部門的全體員工。主要從以下九項(xiàng)對員工展開風(fēng)險(xiǎn)排查: 貪污侵占挪用類；賄賂類；其他犯罪類；外部查辦類；工作表現(xiàn)類；經(jīng)濟(jì)往來類；社會往來類；經(jīng)濟(jì)狀況類；重要崗位輪崗類。重點(diǎn)查看員工性情是否有變化；精神狀態(tài)是否有變化；消費(fèi)是否有變化；工作態(tài)度是否有變化；家庭生活是否有變化等。通過找員工談心，走訪員工家庭，深入各部門了解、調(diào)查、排查，掌握員工思想動態(tài)，確保員工異常行為排查不走過場；

（三）布設(shè)了全方位的電子監(jiān)控設(shè)備，加強(qiáng)對結(jié)算大廳、集中辦公區(qū)等場所的管理，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本公司名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸和非法集資等活動。

三、排查結(jié)果

XX公司通過問答式訪談、找員工談心等方式，深入了解、調(diào)查、排查，設(shè)立舉報(bào)信箱等方式掌握員工思想動態(tài)，并留有工作底稿等檢查痕跡，確保員工異常行為排查不走過場。

經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)XX公司員工在各方面表現(xiàn)均正常，同時各項(xiàng)管理工作做得到位，在沒有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況下，嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度開展工作，有效防范各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。在今后的工作中，我們將繼續(xù)高度重視案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項(xiàng)工作的順利開展，為全公司業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。

XX公司

二〇一七年六月二十七日