第一篇：監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)審批報(bào)告?zhèn)浒钢贫裙ぷ髁鞒?/a>

第二篇：內(nèi)蒙古自治區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告及備案制度

內(nèi)蒙古自治區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告及備案制度

(試行)

第一條 為了建立和完善國有資產(chǎn)監(jiān)督管理體系，理順自治區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“國資委”）與所監(jiān)管企業(yè)的關(guān)系，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》的規(guī)定，特制訂本制度。

第二條 本制度所稱監(jiān)管企業(yè)是指經(jīng)自治區(qū)人民政府授權(quán)，自治區(qū)國資委履行出資人職責(zé)的國有獨(dú)資、國有控股、國有參股企業(yè)。

第三條 企業(yè)下列事項(xiàng)應(yīng)向國資委報(bào)告。

（一）企業(yè)的重組、股份制改造方案及兼并破產(chǎn)工作(主要包括：企業(yè)改制、企業(yè)內(nèi)部子公司整體轉(zhuǎn)制、職工安置、分離辦社會(huì)、主輔分離等)；

（二）企業(yè)及其下屬公司、企業(yè)的重大產(chǎn)權(quán)變動(dòng)行為（主要包括：分立、合并、破產(chǎn)、解散、增減資本、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)處置、發(fā)行公司債券等）及對(duì)外提供擔(dān)保；

（三）企業(yè)重大投資（指對(duì)涉及企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等發(fā)生重大變化而對(duì)出資人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的投資活動(dòng)。主要包括：固定資產(chǎn)投資、對(duì)外投資入股、投資設(shè)立重要子企業(yè)、收購、兼并、合資、合作投資及證券、期貨類投資等）；

（四）企業(yè)中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（五）公司的章程修訂及注冊(cè)資本的變更方案；

（六）企業(yè)所控股的上市公司國有股增資擴(kuò)股；

（七）企業(yè)的債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)；

（八）上市公司國有股被司法凍結(jié)，拍賣事項(xiàng)；

（九）企業(yè)負(fù)責(zé)人收入情況及企業(yè)工資總額；

（十）企業(yè)會(huì)計(jì)決算報(bào)告、清產(chǎn)核資立項(xiàng)及結(jié)果；

（十一）資產(chǎn)評(píng)估申報(bào)及結(jié)果；

（十二）國資委派出的國有股權(quán)代表、董事履行職責(zé)的有關(guān)情況；

（十三）半年或企業(yè)監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；

（十四）企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中發(fā)生的重大安全生產(chǎn)事故、質(zhì)量事故以及重大損失；

（十五）對(duì)企業(yè)成本、費(fèi)用及經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響的非生產(chǎn)（經(jīng)營）用大宗物品購置、捐贈(zèng)及其他大額支出；

（十六）國資委認(rèn)為需要報(bào)告的其他事項(xiàng) 

第四條 國有獨(dú)資企業(yè)、國有獨(dú)資公司重大事項(xiàng)由企業(yè)董事會(huì)負(fù)責(zé)向國資委報(bào)告，經(jīng)國資委審核批準(zhǔn)，依照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行和實(shí)施；

國有控股公司、國有參股公司重大事項(xiàng)由自治區(qū)政府或國資委派出的股權(quán)代表、董事負(fù)責(zé)向國資委報(bào)告，并按國資委的指示發(fā)表意見、行使表決權(quán)。

第五條 向國資委報(bào)告的事項(xiàng)，依照《自治區(qū)國資委工作規(guī)則》，由國資委相關(guān)業(yè)務(wù)處室提出核準(zhǔn)意見，報(bào)請(qǐng)分管主任審核批準(zhǔn)；重大事項(xiàng)由主任辦公會(huì)議研究提出核準(zhǔn)意 見，征得委主任同意后，提交委務(wù)會(huì)議或委黨委會(huì)議研究決定。對(duì)于重要企業(yè)、公司的一些重大事項(xiàng)，由國資委將審核意見報(bào)自治區(qū)人民政府批準(zhǔn)。

核準(zhǔn)程序由國資委相關(guān)處室制訂。

第六條 企業(yè)的報(bào)告事項(xiàng)，由國資委相關(guān)處室提出核準(zhǔn)意見并報(bào)請(qǐng)分管主任審核批準(zhǔn)的，自收到報(bào)告事項(xiàng)之日起五個(gè)工作日內(nèi)作出答復(fù)，最多不超過十個(gè)工作日；須提交國資 委委務(wù)會(huì)議或黨委會(huì)議研究決定的重大事項(xiàng)，自收到報(bào)告事項(xiàng)之日起十個(gè)工作日內(nèi)作出決定，十個(gè)工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)委主任批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日，并將延 長(zhǎng)期限的理由通知企業(yè)。緊急重大事項(xiàng)，特事特辦。法律、法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第七條 企業(yè)的下列事項(xiàng)應(yīng)報(bào)國資委備案。

（一）企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃；

（二）企業(yè)重大投資計(jì)劃；

（三）國有資產(chǎn)運(yùn)營分析；

（四）企業(yè)的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（五）企業(yè)對(duì)授權(quán)范圍內(nèi)國有資產(chǎn)進(jìn)行重組的方案；

（六）企業(yè)的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和管理制度；

（七）企業(yè)的工資制度和內(nèi)部分配方案；

（八）企業(yè)發(fā)生涉及出資人重大權(quán)益的法律糾紛事項(xiàng)；

（九）國資委認(rèn)為需要備案的其他事項(xiàng)。

第八條 企業(yè)向國資委報(bào)告或備案事項(xiàng)，應(yīng)提供下列材料：

（一）企業(yè)董事會(huì)的決議或全資、控股企業(yè)的決議；

（二）有關(guān)的可行性報(bào)告、方案、意向書和合同；

（三）有關(guān)事項(xiàng)的解釋和說明；

（四）國資委需要提供的其他資料。

第九條

有關(guān)企業(yè)組織人事方面重大事項(xiàng)的報(bào)告和管理制度另行規(guī)定。

第十條 對(duì)于企業(yè)未按本制度向國資委報(bào)告或備案而造成決策失誤或國有資產(chǎn)損失的，要追究企業(yè)有關(guān)人員的責(zé)任。

第十一條 國資委每對(duì)企業(yè)執(zhí)行報(bào)告及備案制度的情況進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果作為考核評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容之一，作為對(duì)國有獨(dú)資企業(yè)、國有獨(dú)資公司企業(yè)負(fù)責(zé)人及國有控股公司、國有參股公司由自治區(qū)政府或國資委派出的股權(quán)代表、董事獎(jiǎng)懲的重要依據(jù)。

第十二條

第十三條

本辦法由國資委負(fù)責(zé)解釋和修訂。 本辦法自發(fā)布之日起施行。5

第三篇：南寧市監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度暫行辦法

南寧市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度暫行規(guī)定

第一條 為切實(shí)履行出資人職責(zé)，規(guī)范監(jiān)管企業(yè)重大事項(xiàng)的管理，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》（國務(wù)院令第378號(hào)）、《南寧市企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行辦法》（南寧市人民政府令第10號(hào)）等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于南寧市人民政府授權(quán)南寧市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱市國資委）履行出資人職責(zé)的國有獨(dú)資企業(yè)、國有獨(dú)資公司和國有控股公司、國有參股公司及實(shí)行企業(yè)化管理的事業(yè)單位（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)）。

第三條 本規(guī)定所稱重大事項(xiàng)指對(duì)國有出資人權(quán)益及企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)有重大影響的事項(xiàng)，主要有企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，制定和修改公司章程，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員變動(dòng)，企業(yè)對(duì)外投資、擔(dān)保，國有產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、注冊(cè)資本變動(dòng)，國有資本經(jīng)營預(yù)算、決算，重大投融資、改革重組、重大資產(chǎn)處置，收益分配、薪酬管理，重大法律糾紛案件等。

第四條 重大事項(xiàng)分為核準(zhǔn)事項(xiàng)和備案事項(xiàng)。

企業(yè)按本規(guī)定報(bào)送市國資委核準(zhǔn)或備案的重大事項(xiàng)：核準(zhǔn)事項(xiàng)需經(jīng)市國資委審核同意，或由市國資委審核并報(bào)市人民政府批準(zhǔn)；備案事項(xiàng)是指企業(yè)依照規(guī)定程序?qū)⒅卮笫马?xiàng)有關(guān)情況報(bào)送市國資委備案登記。

第五條 國有獨(dú)資企業(yè)、國有獨(dú)資公司及實(shí)行企業(yè)化管理的事業(yè)單位的重大事項(xiàng)，應(yīng)由法定代表人審核后以企業(yè)或公司的名義按規(guī)定報(bào)送市國資委核準(zhǔn)或備案登記。

國有控股公司、國有參股公司的重大事項(xiàng)，主要采取由公司國有股東代表或國有產(chǎn)權(quán)代表董事報(bào)送市國資委備案登記的方式管理。公司股東會(huì)或董事會(huì)決定重大事項(xiàng)前，國有股東代表、國有產(chǎn)權(quán)代表董事應(yīng)根據(jù)職責(zé)和授權(quán)的有關(guān)規(guī)定征求市國資委的意見，并按市國資委的意見在股東會(huì)或董事會(huì)上發(fā)表意見、行使表決權(quán)，再按規(guī)定將重大事項(xiàng)的相關(guān)情況報(bào)送市國資委備案登記。

第六條 企業(yè)以下事項(xiàng)為核準(zhǔn)事項(xiàng)：

（一）企業(yè)改制、資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的方案；

（二）企業(yè)制定和修改公司章程；

（三）企業(yè)（包括子企業(yè)）的分立、合并、合資合作、破產(chǎn)、解散、清算；

（四）企業(yè)變更注冊(cè)資本；

（五）企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)、股權(quán)的變動(dòng)。國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、無償劃轉(zhuǎn)按國家、地方的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，其中國有產(chǎn)權(quán)、股權(quán)變動(dòng)致使國家不再擁有控股地位的，經(jīng)市國資委審核后報(bào)市人民政府批準(zhǔn)；

（六）企業(yè)設(shè)立子企業(yè)、在境外（含港澳臺(tái)）設(shè)立辦事機(jī)構(gòu)，企業(yè)設(shè)立的子企業(yè)轉(zhuǎn)讓全部國有股權(quán)或因轉(zhuǎn)讓部分國有股權(quán)致使國有股東不再擁有控股地位；

（七）企業(yè)對(duì)外投資及進(jìn)行發(fā)行債券、股票、增發(fā)股票等行為；在增資擴(kuò)股中全部或部分放棄國有股認(rèn)股權(quán)的；

（八）按規(guī)定需報(bào)送市國資委核準(zhǔn)的企業(yè)新建、技改項(xiàng)目；

（九）企業(yè)變更主營業(yè)務(wù)，涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入的資質(zhì)證件、核心技術(shù)和著名品牌商標(biāo)等無形資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)讓；

（十）企業(yè)向與其無產(chǎn)權(quán)關(guān)系的企業(yè)法人或者其他組織提供融資擔(dān)保、抵押；在訴訟、仲裁中放棄較大數(shù)額的賠償權(quán)利的；

（十一）企業(yè)重要資產(chǎn)（土地、房屋、生產(chǎn)設(shè)備等）的處置；

（十二）企業(yè)設(shè)立股份有限公司、改組為有限責(zé)任公司、國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓、整體資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、債轉(zhuǎn)股等按規(guī)定需由市國資委核準(zhǔn)的重大資產(chǎn)項(xiàng)目評(píng)估；

（十三）企業(yè)的國有資本經(jīng)營預(yù)算方案、財(cái)務(wù)決算報(bào)告、利潤(rùn)分配和彌補(bǔ)虧損方案，清產(chǎn)核資及損失核銷、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備；

（十四）企業(yè)工資總額預(yù)算、企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬、職務(wù)消費(fèi)、企業(yè)年金及長(zhǎng)期股權(quán)激勵(lì)等重大薪酬管理方案；

（十五）按管理權(quán)限，需由市國資委核準(zhǔn)的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的任免、提名以及兼任職務(wù)的；

（十六）企業(yè)董事會(huì)成員、經(jīng)理層及三總師持有本公司股權(quán)（票）及企業(yè)董事會(huì)成員、經(jīng)理層及三總師持有子公司股權(quán)（票），及持股變動(dòng)情況；

（十七）企業(yè)從事證券、期貨及其他金融衍生產(chǎn)品等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十八）其他對(duì)國有資產(chǎn)出資人權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)。第七條 企業(yè)以下事項(xiàng)為備案事項(xiàng)：

（一）企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；

（二）企業(yè)投資計(jì)劃和投資報(bào)告；

（三）為子企業(yè)提供擔(dān)保300萬元以上或擔(dān)保額達(dá)到本企業(yè)凈資產(chǎn)10％或累計(jì)擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30％以上的擔(dān)保實(shí)施方案；

（四）企業(yè)改制、資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的專項(xiàng)財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；

（五）按規(guī)定需向市國資委備案的資產(chǎn)評(píng)估項(xiàng)目；

（六）企業(yè)對(duì)其下屬子企業(yè)法定代表人實(shí)施任期或離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的報(bào)告；

（七）企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中影響較大的關(guān)聯(lián)交易行為；

（八）按規(guī)定由企業(yè)負(fù)責(zé)審批的子企業(yè)設(shè)立控股、參股企業(yè)，子企業(yè)國有股權(quán)變動(dòng)、轉(zhuǎn)讓，子企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的任免及其經(jīng)營業(yè)績(jī)考核和薪酬管理辦法；

（九）企業(yè)發(fā)生的重大法律訴訟、仲裁案件以及重要資產(chǎn)被查封、國有股權(quán)被凍結(jié)的情況；

（十）企業(yè)實(shí)施改革改制、資產(chǎn)重組、關(guān)閉破產(chǎn)的職工安置方案；

（十一）發(fā)生生產(chǎn)安全事故、自然災(zāi)害等造成企業(yè)重大財(cái)產(chǎn)損失的情況；

（十二）企業(yè)及其領(lǐng)導(dǎo)人員受到工商、財(cái)政、稅務(wù)、安全生產(chǎn)、環(huán)保等行政部門行政處罰的情況；

（十三）其他需要備案告知的重大事項(xiàng)。

第八條 核準(zhǔn)事項(xiàng)和備案事項(xiàng)應(yīng)以書面形式上報(bào)，書面材料主要包括：

（一）企業(yè)報(bào)送的重大事項(xiàng)核準(zhǔn)或備案的報(bào)告；

（二）按規(guī)定需要上報(bào)的投資技改、資產(chǎn)重組等項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告；

（三）企業(yè)重大事項(xiàng)的相關(guān)文件資料（如股東會(huì)、董事會(huì)決議或廠長(zhǎng)經(jīng)理辦公會(huì)記錄等）；

（四）其他需上報(bào)的材料。

第九條 市國資委對(duì)企業(yè)重大事項(xiàng)依法履行出資人職責(zé)，對(duì)企業(yè)上報(bào)的重大事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性或合理性審核。

合規(guī)性審核主要審核重大事項(xiàng)是否符合全市國有經(jīng)濟(jì)布局與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整規(guī)劃、企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、企業(yè)國有資本經(jīng)營預(yù)算方案、企業(yè)的投資經(jīng)營計(jì)劃、企業(yè)的收入分配方案，以及其決策程序是否符合法律法規(guī)和公司章程等；合理性審核即在合規(guī)性審核的基礎(chǔ)上對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行可行性審核。

第十條 合規(guī)性審核的范圍為企業(yè)報(bào)送備案的重大事項(xiàng)；合理性審核的范圍為企業(yè)報(bào)送核準(zhǔn)的重大事項(xiàng)。

第十一條 對(duì)于核準(zhǔn)事項(xiàng)，國有獨(dú)資企業(yè)、國有獨(dú)資公司及實(shí)行企業(yè)化管理的事業(yè)單位需經(jīng)市國資委或市政府審核批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

市國資委收到核準(zhǔn)事項(xiàng)報(bào)告并確認(rèn)相關(guān)材料齊備后，在15個(gè)工作日內(nèi)要給予明確回復(fù)。其中，對(duì)確需與相關(guān)部門協(xié)商，以及需要請(qǐng)示市政府決定的事項(xiàng)，承辦時(shí)限可適當(dāng)延期，但應(yīng)向企業(yè)說明情況。核準(zhǔn)事項(xiàng)回復(fù)一般分為下列三種方式：

（一）審核通過；

（二）問題修正。對(duì)存在問題的 5 項(xiàng)目，要求企業(yè)予以調(diào)整糾正；

（三）否決。對(duì)存在嚴(yán)重問題的核準(zhǔn)項(xiàng)目予以否決。

第十二條 對(duì)于備案事項(xiàng)，市國資委收到備案事項(xiàng)報(bào)告并確認(rèn)相關(guān)材料齊備后，15個(gè)工作日內(nèi)未予回復(fù)的視為備案登記通過；除對(duì)存在問題的事項(xiàng)進(jìn)行提示或有書面回復(fù)必要的情況以外，市國資委一般不對(duì)備案登記進(jìn)行專門回復(fù)。

國有控股公司、國有參股公司的重大事項(xiàng)，應(yīng)由國有股東代表或國有產(chǎn)權(quán)代表董事按照市國資委的書面授權(quán)在股東會(huì)或董事會(huì)會(huì)議上發(fā)表意見、行使表決權(quán)后，在會(huì)議結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)向市國資委報(bào)告。涉及企業(yè)重大緊急事項(xiàng)以及安全生產(chǎn)事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

對(duì)相關(guān)重大事項(xiàng)備案登記，如市國資委提出異議，企業(yè)需按要求對(duì)備案事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)整。

第十三條 企業(yè)需要報(bào)請(qǐng)市國資委核準(zhǔn)的重大事項(xiàng)，按照規(guī)定應(yīng)出具相關(guān)法律意見書的，由企業(yè)法律顧問或法律中介機(jī)構(gòu)出具法律意見書。

第十四條 對(duì)不按規(guī)定報(bào)送核準(zhǔn)或者備案，或故意漏報(bào)、瞞報(bào)重大事項(xiàng)的企業(yè)，由市國資委通知企業(yè)限期報(bào)送；對(duì)逾期仍不報(bào)送的企業(yè)，予以通報(bào)批評(píng)，并追究相關(guān)責(zé)任。

對(duì)于造成重大經(jīng)濟(jì)損失或嚴(yán)重后果的，將依法追究其負(fù)責(zé)人的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。

第十五條 本規(guī)定未涉及的其它重大事項(xiàng)，按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十六條 本規(guī)定自下發(fā)之日起施行。

第四篇：重大監(jiān)管事項(xiàng)報(bào)告

關(guān)于XX銀行2011年重大監(jiān)管事項(xiàng)貫徹落

實(shí)情況自查的報(bào)告

XX銀監(jiān)分局：

根據(jù)貴局《關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)2011年重大監(jiān)管事項(xiàng)貫徹落實(shí)情況督查工作方案>的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2011?57號(hào)）的文件精神，XX銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，統(tǒng)一安排部署，按照檢查工作通知文件進(jìn)一步明確了自查方案,落實(shí)工作分工，把這次檢查工作作為本行的大事、要事、急事來抓。檢查工作于2012年1月15日開起，于1月31日結(jié)束。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、高度重視，精心組織。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)文件精神，我行成立了以XX為組長(zhǎng)，XX為副組長(zhǎng)，XX為成員的自查領(lǐng)導(dǎo)小組，自查牽頭部室為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。各部室高度重視自查工作，要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位，并建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問責(zé)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)貸款經(jīng)營的規(guī)范化和管理的精細(xì)化，推動(dòng)了全年中心工作任務(wù)的全面落實(shí)。

二、認(rèn)真自查，積極配合。各部室以嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的態(tài)度對(duì)待自查工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)自查方案，全面梳理了本行貫徹落實(shí)重大監(jiān)管事項(xiàng)的情況。

（一）嚴(yán)防平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)。本行截止報(bào)告日，沒有政府

平臺(tái)貸款余額。本行屬于今年剛營業(yè)的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，以服務(wù)“三農(nóng)”和中小企業(yè)為宗旨，尚未介入政府平臺(tái)貸款。

（二）認(rèn)真貫徹執(zhí)行貸款新規(guī)。我行自營業(yè)以來，制定了《XX銀行個(gè)人貸款管理辦法》、《XX銀行流動(dòng)資金貸款管理辦法》、《XX銀行固定資產(chǎn)貸款管理辦法》、《XX項(xiàng)目融資管理辦法》。同時(shí)組織行內(nèi)員工對(duì)文件內(nèi)容進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使信貸人員迅速理解貸款新規(guī)內(nèi)容與操作管理要求，規(guī)范、統(tǒng)一地執(zhí)行貸款新規(guī)的規(guī)定，切實(shí)提高相關(guān)人員的政策認(rèn)識(shí)水平和具體業(yè)務(wù)的操作能力。行領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上針對(duì) “三個(gè)辦法、一個(gè)指引”執(zhí)行方面的現(xiàn)狀進(jìn)行了總結(jié)和分析，并提出了相關(guān)工作要求，進(jìn)一步提高了行內(nèi)人員的政策水平和操作能力，確保相關(guān)人員規(guī)范、統(tǒng)一地執(zhí)行貸款新規(guī)要求。同時(shí)本行規(guī)定對(duì)自然人30萬元以上，生產(chǎn)經(jīng)營性貸款50萬元以上的實(shí)行委托支付。

（三）本行尚未開辦中長(zhǎng)期貸款。

（四）本行尚未開辦房地產(chǎn)貸款。

（五）強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和競(jìng)爭(zhēng)秩序管理。本行于開業(yè)初成立了聲譽(yù)和競(jìng)爭(zhēng)秩序管理小組，規(guī)范了存貸款市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)行為，健全了內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。

（六）扎實(shí)有效推進(jìn)案件防控機(jī)制建設(shè)。本行按內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年的活動(dòng)要求，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部為牽頭部門，制定了方案。本行于1月下旬對(duì)貸款客戶

進(jìn)行了大走訪，可以排除貸款詐騙、票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)、內(nèi)部人員行為不當(dāng)、借款人資金鏈斷裂等方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患。本行注重發(fā)揮內(nèi)審稽核的作用，強(qiáng)化推動(dòng)案防內(nèi)生機(jī)制和執(zhí)行力建設(shè)；嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)部門案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送制度，嚴(yán)肅問責(zé)瞞報(bào)、漏報(bào)和遲報(bào)案件行為；建立健全財(cái)務(wù)內(nèi)外部監(jiān)督機(jī)制，推進(jìn)“小金庫”治理的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

（七）轉(zhuǎn)型升級(jí)年活動(dòng)開展情況。本行能按照銀行業(yè)“轉(zhuǎn)型升級(jí)年”活動(dòng)要求，制定活動(dòng)方案，大力推動(dòng)“業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、收入結(jié)構(gòu)、渠道結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型和理念、管理、文化的升級(jí)；能結(jié)合轉(zhuǎn)型升級(jí)的需要和市場(chǎng)實(shí)際，研究制定本行的三年發(fā)展規(guī)劃；能認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策和各項(xiàng)監(jiān)管要求，堅(jiān)持“綠色信貸”理念，利用信貸杠桿做實(shí)節(jié)能減排推動(dòng)工作；本行已完善公司治理，改善薪酬管理，依托信息技術(shù)推進(jìn)流程再造，建立以“客戶為中心”的業(yè)務(wù)流程和“風(fēng)險(xiǎn)為本”的管理流程。

（八）支農(nóng)轉(zhuǎn)型升級(jí)活動(dòng)開展情況。一是增加信貸投入，成為“三農(nóng)”資金供應(yīng)的重要渠道。二是簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，為支持“三農(nóng)”發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。開業(yè)以來，本行積極籌措資金、增加信貸投入的同時(shí)，深入農(nóng)戶，及時(shí)了解農(nóng)民的心志，努力簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，切實(shí)為農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，得到了廣大農(nóng)戶的肯定。在轄區(qū)范圍內(nèi)評(píng)定“信用戶”，實(shí)現(xiàn)信用戶隨到隨貸的方式。三是切實(shí)加強(qiáng)支農(nóng)宣傳，助推服務(wù)功能增強(qiáng)。為

使群眾真正了解村鎮(zhèn)銀行的性質(zhì)和服務(wù)宗旨，從而更好地服務(wù)于農(nóng)業(yè)和農(nóng)村，本行通過臨柜宣傳、標(biāo)語等各種形式廣泛宣傳，取得了一定成效，使農(nóng)民對(duì)本行的認(rèn)識(shí)逐步得到了提高，擴(kuò)大了本行的美譽(yù)度。四是切實(shí)加強(qiáng)信貸管理，力促農(nóng)民信用觀念轉(zhuǎn)變。本行把培養(yǎng)農(nóng)民的信用觀念作為一項(xiàng)重要工作來抓，使廣大農(nóng)戶還貸意識(shí)增強(qiáng)。據(jù)客戶經(jīng)理貸后調(diào)查顯示，本行168戶有貸款余額的農(nóng)戶100%表示能按期歸還銀行借款。

三、自查中存在的問題

1、自“三個(gè)辦法一個(gè)指引”實(shí)施以來，部分客戶認(rèn)為銀行管的太嚴(yán)，手續(xù)太繁瑣，銀行所放貸款進(jìn)入借款人賬戶后，就應(yīng)歸借款人使用，只要按借款合同約定的用途使用，不挪用就行。

2、受托支付在具體經(jīng)辦業(yè)務(wù)中手續(xù)繁雜有一定的難度，客戶大都不愿采取這種方式辦理，對(duì)客戶款項(xiàng)支用監(jiān)控太嚴(yán)會(huì)造成客戶用途不實(shí)。借款人有可能存在化整為零變通使用貸款，監(jiān)控較難。

3、對(duì)受托支付雙方交易對(duì)手真實(shí)性難以甄別，信貸員在操作過程中增加了較大的工作量。

4、對(duì)貸款三查的深度有待提高。因本行是新開的地方性小法人金融機(jī)構(gòu),新入行的客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)尚未完全掌握,在貸前調(diào)查報(bào)告中，對(duì)于貸款用途闡述過于簡(jiǎn)單,客戶經(jīng)理

貸前調(diào)查方式和手段有待提高。

四、對(duì)自查中存在問題的整改與建議。

1、加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和社會(huì)公共宣傳力度，營造良好的制度執(zhí)行環(huán)境。各級(jí)政府、監(jiān)管部門和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要通力合作，建立立體宣傳網(wǎng)絡(luò)，確保貸款新規(guī)政策深入人心。

2、監(jiān)管部門應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的監(jiān)督管理體系，加強(qiáng)監(jiān)管檢查和分類指導(dǎo)，合理、科學(xué)、公平地進(jìn)行監(jiān)管。

3、加強(qiáng)培訓(xùn)工作，全面提高信貸管理人員的理論水平和管理能力，保證貸款新規(guī)的執(zhí)行效果。

第五篇：重大事項(xiàng)和重要情況備案制度

XX縣工作指揮部重大事項(xiàng)和 重要情況備案制度

一、各指揮部根據(jù)重要工作的進(jìn)展、發(fā)生的問題、出現(xiàn)的跡象等，堅(jiān)持實(shí)事求是原則，真實(shí)全面、認(rèn)真及時(shí)地總指揮部辦公室報(bào)告?zhèn)浒浮?/p>

二、報(bào)告?zhèn)浒傅闹卮笫马?xiàng)范圍

（一）指揮部重大事務(wù)管理情況

1、重大項(xiàng)目實(shí)施前涉及征地、拆遷可能引發(fā)的突出問題。包括征地、拆遷政策、拆遷安置補(bǔ)償情況等。

2、重大項(xiàng)目開工建設(shè)中可能引發(fā)的突出問題。包括招投標(biāo)環(huán)節(jié)、安全文明施工、工程質(zhì)量和勞資糾紛等。

3、重大項(xiàng)目引發(fā)的組織群眾性活動(dòng)，發(fā)生重大安全和災(zāi)害事故等

（二）指揮部財(cái)務(wù)重大收支情況。主要有大宗物資采購、大額資金撥付使用等

（三）指揮部組織管理情況。主要有指揮部主要領(lǐng)導(dǎo)因事出部?jī)商煲陨匣騻∽≡旱?/p>

（四）其他需要報(bào)告?zhèn)浒傅闹卮笫马?xiàng)。

三、報(bào)告內(nèi)容及時(shí)限

1、重大事項(xiàng)應(yīng)在事件發(fā)生后二天內(nèi)上報(bào)縣總指揮部辦公室，突發(fā)性事件應(yīng)在一小時(shí)之內(nèi)報(bào)告總指揮部辦公室。

2、報(bào)告內(nèi)容包括時(shí)間、地點(diǎn)、事件原因、結(jié)果、處理情況。對(duì)一時(shí)難以完全搞清楚的緊急情況,可先報(bào)送初步情況,隨著事態(tài)的發(fā)展，補(bǔ)充報(bào)告，報(bào)告應(yīng)遵循逐級(jí)報(bào)告的原則。

3、對(duì)重大事項(xiàng)發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)的,在查明情況的基礎(chǔ)上,按有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)人員責(zé)任。造成嚴(yán)重后果的,給予行政處分。

四、責(zé)任追究

對(duì)不認(rèn)真執(zhí)行社區(qū)重大事項(xiàng)報(bào)告?zhèn)浒钢贫鹊?予以誠勉談話或通報(bào)批評(píng);情節(jié)嚴(yán)重,造成重大經(jīng)濟(jì)損失或影響的,予以黨紀(jì)政紀(jì)處分;構(gòu)成違法犯罪的,依法追究法律責(zé)任。