第一篇：公司業(yè)務(wù)整改報(bào)告

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行寬城支行公司業(yè)務(wù)整改報(bào)告

支行會(huì)計(jì)部：

2011年11月24日至2011年11月25日你部對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了業(yè)務(wù)檢查，在檢查過程中，指出了我支行業(yè)務(wù)操作過程中缺點(diǎn)和問題，這對(duì)我支行公司業(yè)務(wù)合規(guī)操作、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)起到了積極作用。公司業(yè)務(wù)部現(xiàn)將通報(bào)中涉及到的發(fā)現(xiàn)的問題整改情況匯報(bào)如下：

1、由李秀梅主持召開專項(xiàng)會(huì)議，討論問題產(chǎn)生的原因及整改措施，并逐一加以落實(shí)。

2、針對(duì)單位人民幣賬戶管理系統(tǒng)管理員為王建，二級(jí)操作員為蔡雙雙的問題，我部及時(shí)向人民銀行提交了修改申請(qǐng)，目前系統(tǒng)管理員為李秀梅，二級(jí)操作員為王建。達(dá)到了相關(guān)要求。

3、針對(duì)開戶申請(qǐng)書內(nèi)容填寫不全，為批注會(huì)計(jì)科目情況的問題。我部已經(jīng)同結(jié)算管理員蔡雙雙進(jìn)行溝通，并就該問題達(dá)成一致：在以后的業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)格按要求填寫開戶資料，按規(guī)定批注會(huì)計(jì)科目。

4、針對(duì)賬戶管理系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、核心系統(tǒng)戶數(shù)不符的問題，我部通過仔細(xì)比對(duì)，發(fā)現(xiàn)一戶在管理系統(tǒng)、核心系統(tǒng)已經(jīng)做銷戶處理，而在電子驗(yàn)印系統(tǒng)未及時(shí)銷戶，目前三個(gè)系統(tǒng)賬戶數(shù)量已經(jīng)一致。在以后的工作中將嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)，杜絕此類問題的再次發(fā)生。

5、針對(duì)業(yè)務(wù)公章保管使用不規(guī)范的問題，我部已經(jīng)明確公章保管

使用責(zé)任，目前業(yè)務(wù)公章按制度規(guī)范由網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)李秀梅保管。

6、針對(duì)前臺(tái)重要空白憑證存放的保險(xiǎn)柜未處于錄像監(jiān)控范圍內(nèi)的問題，我部已經(jīng)將其安放至監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。并建立了重要空白憑證保管使用登記薄。

7、針對(duì)大額折角驗(yàn)印的問題，我部通過強(qiáng)化學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按驗(yàn)印規(guī)范，進(jìn)行驗(yàn)印。

2011年12月2日

公司業(yè)務(wù)部

第二篇：保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)整改報(bào)告

各位領(lǐng)導(dǎo)：

依據(jù)省公司××××號(hào)文件《關(guān)于開展業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)大檢查活動(dòng)的通知》，為落實(shí)省公司制定的“一二三四五”發(fā)展戰(zhàn)略，全面貫徹強(qiáng)化“業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、客服管理和內(nèi)控管理”

的要求，我公司總經(jīng)理室認(rèn)真部署了整改活動(dòng)，有計(jì)劃、分步驟地積極開展各項(xiàng)工作，各部門積極響應(yīng)。通過5月份業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)全面細(xì)致的自查活動(dòng)，并結(jié)合省公司初查后提出的針對(duì)性建議及意見，在隨后的工作中，各部門均制定了相應(yīng)的方案、措施積極整改，以期達(dá)到“及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)溝通、及時(shí)處理、不留死角”的目標(biāo)，使公司走上良性運(yùn)行的軌道。

下面，我就從以下幾個(gè)方面就我公司本次整改工作向各位領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)，不妥之處，懇請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)提出寶貴意見，以便更好地指導(dǎo)我們的工作。第三，沒有建立良好的溝通機(jī)制，由于溝通不到位，導(dǎo)致了各部門工作脫節(jié)，出現(xiàn)了較多返工現(xiàn)象，影響了工作效率。

⑵把握“雙成”理念，制定相關(guān)解決措施，大力倡導(dǎo)并落實(shí)“培訓(xùn)促發(fā)展”，以“管理夯基礎(chǔ)”，以“創(chuàng)新求思路”，把握工作脈搏，力求各項(xiàng)工作快速高效。

對(duì)一個(gè)新成立的公司，我們就力求把公司的企業(yè)文化融入到工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在這次整改中，我們同樣將“雙成理念”貫徹到每一階段。具體措施有：①以“成人達(dá)己、人興己興”的理念為核心，制定、完善、規(guī)范了六項(xiàng)公司管理及業(yè)務(wù)管理制度。人事/行政/合規(guī)部完善了《辦公用品管理辦法》，規(guī)范了辦公用品的領(lǐng)用申報(bào)流程，及出入庫(kù)管理；營(yíng)銷業(yè)務(wù)部制定了《例會(huì)經(jīng)營(yíng)制度》、《營(yíng)銷管理辦法》逐步規(guī)范營(yíng)銷渠道的各個(gè)環(huán)節(jié)，營(yíng)造良好的營(yíng)銷氣氛；業(yè)管/客服部建立了《非車險(xiǎn)報(bào)案流程》、《超48小時(shí)報(bào)案流程》、《客戶投訴管理辦法》等3項(xiàng)切實(shí)從維護(hù)客戶實(shí)際利益出發(fā)的管理辦法，提高了理賠服務(wù)速度，增強(qiáng)了客戶對(duì)國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)這一新品牌的信心。②以“成己為人、以心換心”的理念為指導(dǎo)，規(guī)范了業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)工作中涉及到的重要環(huán)節(jié)：⒈各類臺(tái)帳設(shè)置已健全；⒉單證使用，針對(duì)不同部門已進(jìn)行了規(guī)范；⒊各種協(xié)議、合同逐步完善⒋客戶服務(wù)進(jìn)行了創(chuàng)新。通過各個(gè)部門相互間積極溝通，相互支持，這些重要環(huán)節(jié)的工作都得到了很好的改進(jìn)。③ 秉承“雙成”理念強(qiáng)化員工教育培訓(xùn)，以做到人崗匹配。公司開展任何工作，首先應(yīng)強(qiáng)調(diào)的是“以人為本”，提高公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力最根本的是要提高人的素質(zhì)。在這次整改活動(dòng)中，我中支公司將人員的培訓(xùn)放到了整改的重要位置。我們以集中培訓(xùn)與部門培訓(xùn)兩種方式開展：⒈集中培訓(xùn)安排在每周六上午進(jìn)行，由總經(jīng)理室組織。最近開展的全員“依法合規(guī)”教育效果非常好，員工對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和理解，使其找準(zhǔn)了工作的重心。⒉部門培訓(xùn)，由各部門負(fù)責(zé)人組織，在每天的晨（夕）會(huì)時(shí)進(jìn)行。部門培訓(xùn)以本部門的操作實(shí)務(wù)，規(guī)章制度為主，以提高員工的業(yè)務(wù)技能為目標(biāo)。

在整改活動(dòng)中，縣支籌建工作也在有條不紊的開展，為使縣支公司人員可以盡快進(jìn)入角色，避免走中支走過的彎路，我們還為參與縣支籌建的人員組織了三次針對(duì)性的培訓(xùn)，并抽調(diào)了各部門的業(yè)務(wù)精英進(jìn)行集中授課。達(dá)到了預(yù)期效果，使得第一批五個(gè)縣支公司及一個(gè)營(yíng)銷服務(wù)部順利通過了保監(jiān)局的驗(yàn)收，取得了經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。

相信通過我們堅(jiān)持不懈的努力，定會(huì)打造出一支“素質(zhì)高、技術(shù)好、懂管理、能銷售、善攻關(guān)、作風(fēng)強(qiáng)、有品位”的團(tuán)隊(duì)。

⑶落實(shí)“回頭看”要求，形成長(zhǎng)效機(jī)制，今后做到未雨綢繆、鑒往知來(lái)。

第三篇：公司業(yè)務(wù)述職報(bào)告

公司業(yè)務(wù)述職報(bào)告范文

指縫很寬，時(shí)間太瘦，悄悄從指縫間溜走，回顧過去這段時(shí)間的工作，收獲頗豐，為此要寫好述職報(bào)告了。來(lái)參考自己需要的述職報(bào)告吧！以下是小編為大家收集的公司業(yè)務(wù)述職報(bào)告范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

20xx年，支行公司業(yè)務(wù)部在行領(lǐng)導(dǎo)下，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)了全年公司收入700萬(wàn)元，僅此一年，市行為更好地服務(wù)于客戶，新增了票據(jù)貼現(xiàn)和國(guó)際業(yè)務(wù)，在產(chǎn)品種類上加強(qiáng)了與客戶的合作。

雖然我部成立時(shí)間不到半年，但作為支行的重點(diǎn)部門，在工作上聽從支行領(lǐng)導(dǎo)的安排，在業(yè)務(wù)上配合各網(wǎng)點(diǎn)的工作有序開展。20xx年業(yè)務(wù)發(fā)展良好，均完成市行下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，截至12月26日公司余額達(dá)35049萬(wàn)元，比2010年增長(zhǎng)111.3%，票據(jù)累計(jì)完成10530萬(wàn)元，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)收入568萬(wàn)元，國(guó)際業(yè)務(wù)新增開戶5戶。

20xx年，全行工作以“管理為重點(diǎn)，效益為中心，服務(wù)為宗旨”的工作方針，開拓進(jìn)取，搞活經(jīng)營(yíng)，完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。我是區(qū)支行公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理，分管各網(wǎng)點(diǎn)的公司儲(chǔ)蓄工作、以及各種公司產(chǎn)品的推廣工作。在過去的半年中，我的每一項(xiàng)工作任務(wù)能夠順利地完成，都離不開在座各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的支持、配合和信任，為了更好的接受大家的幫助和監(jiān)督，在這里，我把一年來(lái)的工作成績(jī)以及存在問題，向大家匯報(bào)：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展情況

（一）推廣業(yè)務(wù)

我們業(yè)務(wù)部門為了加強(qiáng)與客戶的溝通，使客戶了解我行的行情，推出的新產(chǎn)品，我部的工作人員不怕苦不怕累，有時(shí)為了讓客戶了解我行的新產(chǎn)品，常常等客戶一等就是一兩個(gè)小時(shí)；有時(shí)為了等客戶有足夠的時(shí)間，我部的工作人員利用自己的休息時(shí)間來(lái)工作，卻從沒有提過加班；有時(shí)為了給客戶送宣傳資料，常常是不辭辛苦，擠公交或是步行，按時(shí)把資料送到。碰到有素質(zhì)的客戶還好，如果碰到客戶有不順心的事，把我們拒之門外也是常有的事。即使在做業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)碰到各種各樣的困難，但我們從不覺得委屈，因?yàn)楫?dāng)看到客戶對(duì)我們支行贊譽(yù)有嘉的時(shí)候，我們覺得雖苦猶甜。

（二）工作理念

因?yàn)槲也康墓ぷ魇强蛻艚?jīng)理專職一對(duì)一服務(wù)，因此在工作中把以“客戶為中心”的理念貫穿于工作的始終。“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”?？蛻艚o我們創(chuàng)造了市場(chǎng)，客戶給我們創(chuàng)造了價(jià)值，客戶就是我們的效益和業(yè)務(wù)發(fā)展之源。我部每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在業(yè)務(wù)的操作中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)能有效遏制。在過去的半年里，在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體工作人員了解了資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，有效提高我行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)。

更新服務(wù)意識(shí)。銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒有市場(chǎng)就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。我們服務(wù)意識(shí)與以前很大程度有所轉(zhuǎn)變。當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，我們突破了原有局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，通過有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)了我部業(yè)務(wù)的發(fā)展。特別是準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立了優(yōu)質(zhì)為客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。

（三）構(gòu)建金融合規(guī)制度體系

我行在20xx年新增了新增了票據(jù)貼現(xiàn)和國(guó)際業(yè)務(wù)，為我們構(gòu)建金融合規(guī)制度體系，提供了豐富的內(nèi)容，為此，在過去的半年時(shí)間里，我部依據(jù)我行的產(chǎn)品特點(diǎn)，建立了相應(yīng)的體系。

建立健全各項(xiàng)制度。對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展情況的制度，及時(shí)制訂。

認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。柜員從己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。

觸犯制度嚴(yán)懲不怠。在我部員工中灌輸制度的重要性，對(duì)有章不循的員工，其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)并舉。

（四）公關(guān)工作為支行贏得信譽(yù)

公司業(yè)務(wù)是郵儲(chǔ)銀行的業(yè)務(wù)之一，問世一年來(lái)，已經(jīng)被客戶所了解，具體的工作就是要求客戶經(jīng)理走出去，深入市場(chǎng)，積極宣傳，主動(dòng)營(yíng)銷。在對(duì)外營(yíng)銷中，我對(duì)各支行的屬地市場(chǎng)進(jìn)行分片走訪，與客戶逐一溝通，宣傳業(yè)務(wù)，了解客戶的業(yè)務(wù)需求。同時(shí)，給自己制定了一個(gè)走訪客戶工作表。將每天走訪客戶時(shí)收集到的信息進(jìn)行梳理和研究，并利用休息時(shí)間對(duì)訪過的客戶再進(jìn)行電話溝通。這樣客戶印象深刻，有利于以后接觸。

通過走訪，由于其他商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)開辦較早，有一定的余額規(guī)模，這些商業(yè)銀行對(duì)一部分余額在百十萬(wàn)元的公司客戶疏于維護(hù)，將他們歸為低端客戶，而這部分客戶對(duì)于新開辦的公司業(yè)務(wù)的郵儲(chǔ)銀行來(lái)說(shuō)卻是絕對(duì)的大客戶。因此，我把公司業(yè)務(wù)的客戶首先定位于這部分客戶。良好的客戶資源是銀行發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，以客戶為中心開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行生存發(fā)展的基本法則。我把走訪的客戶資料記錄建檔，常與客戶溝通交流，了解了客戶資金運(yùn)作的規(guī)律及所思所想，我在工作中及時(shí)地調(diào)整營(yíng)銷策略，從中捕捉商機(jī)。我還注意收集屬地各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來(lái)情況，統(tǒng)計(jì)各類客戶在郵儲(chǔ)占比情況。

逢年過節(jié)和客戶過生日時(shí)，我都會(huì)通過郵政禮儀送上生日蛋糕和鮮花，還會(huì)在第一時(shí)間通過打電話或發(fā)短信的方式送上最真誠(chéng)的祝福。每當(dāng)郵儲(chǔ)銀行開辦新業(yè)務(wù)時(shí)，我也會(huì)告知客戶，交流與溝通，最終贏得了客戶的信賴。

在近半年的公關(guān)工作中，我部工作人員用自己的努力和誠(chéng)懇已經(jīng)發(fā)展了部分的潛在客戶，最重要的是我們通過自己的堅(jiān)持和誠(chéng)信，已經(jīng)獲得了了N家企業(yè)的認(rèn)可，為支行增加儲(chǔ)蓄萬(wàn)元，為公司業(yè)務(wù)的發(fā)展贏得大客戶的信賴。

二、業(yè)務(wù)發(fā)展亮點(diǎn)

（一）票據(jù)貼現(xiàn)

對(duì)于我行新增的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，我行已經(jīng)辦理項(xiàng)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，存款額達(dá)萬(wàn)元。

（二）國(guó)際業(yè)務(wù)

我行新增的`國(guó)際業(yè)務(wù)，為我行贏得了客戶資源，國(guó)際業(yè)務(wù)開辦以來(lái)，我行已經(jīng)辦理了項(xiàng)國(guó)際業(yè)務(wù)，來(lái)往帳達(dá)萬(wàn)元，為我行贏得了國(guó)際信譽(yù)。

進(jìn)公司已經(jīng)兩個(gè)月了，通過培訓(xùn)和自我學(xué)習(xí)了產(chǎn)品知識(shí)，通過對(duì)各種渠道的拓展，也有自己的一些總結(jié)。通過觀察和了解，體會(huì)了公司的企業(yè)文化，公司的優(yōu)勢(shì)，以及還需要努力的地方，兩個(gè)月來(lái)自我有了提升，但同時(shí)也知道還有很多的不足。力爭(zhēng)在將來(lái)的工作中，發(fā)揮自己的長(zhǎng)處，彌補(bǔ)自我的短處?，F(xiàn)就此向各位領(lǐng)導(dǎo)，同仁匯報(bào)自己的工作及想法。

一：關(guān)于對(duì)公司產(chǎn)品和銷售方面的認(rèn)識(shí)

但主要是會(huì)銷產(chǎn)品及保健營(yíng)養(yǎng)品，以前做了三年多的保健食品銷售。很少接觸過名貴中藥材提取物，兩個(gè)月來(lái)的學(xué)習(xí)，才對(duì)石斛，天麻，杜仲，葛根，西洋參有了一些了解，從原材料，石斛種植技術(shù)以及生產(chǎn)加工技術(shù)來(lái)講，公司都有一定的優(yōu)勢(shì)，種植技術(shù)，生產(chǎn)加工技術(shù)都已成熟，產(chǎn)品品質(zhì)高，功效好，無(wú)毒負(fù)作用，有消費(fèi)者健康潛在需求，但通過對(duì)大量實(shí)地各種渠道的拓展，解到目前我公司產(chǎn)品的知名度，美譽(yù)度還有待提高，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)打算，把產(chǎn)品做長(zhǎng)久，公司做長(zhǎng)久，只有把產(chǎn)品品牌化，通過各種方式提高產(chǎn)品的知名度，培養(yǎng)消費(fèi)人群，灌輸“藥食同源”養(yǎng)生保健的重要性，消費(fèi)者才會(huì)更容易接受公司的產(chǎn)品，企業(yè)才會(huì)有更大的發(fā)展。所有以后的工作中，會(huì)致力于公司產(chǎn)品的宣傳，符合節(jié)約成本的情況下，可適量做一些宣傳活動(dòng)，比如高檔小區(qū)宣傳等。

二：產(chǎn)品渠道拓展后的總結(jié)

醫(yī)院，跑了很多渠道。商超，養(yǎng)生會(huì)所，禮品公司，藥店等，以前的公司只涉及了保健品在藥店的拓展，很少涉及醫(yī)院，養(yǎng)生會(huì)所，禮品公司等渠道。將近一個(gè)半月的拓展，開闊了眼界，解了的保健食品銷售渠道，接觸了一些公司的老總，拓展了知識(shí)面，但同時(shí)也意識(shí)到由于公司產(chǎn)品價(jià)格比一般保健食品高，很少有廣告，知名度還不足，所以目前在一些渠道很難有發(fā)展，比如藥店渠道，大多藥店的保健食品價(jià)格偏低，有廣告支持，沒有支持的情況下，產(chǎn)品在藥店很難產(chǎn)生銷售，所以暫時(shí)不考慮再拓展藥店。因?yàn)榇蠖噌t(yī)院只能開處方藥，有政策制度上的限制，所以醫(yī)院方面，目前也很難有突破。養(yǎng)生會(huì)所的消費(fèi)者夠買力高，適合公司產(chǎn)品的銷售，拜訪了很多養(yǎng)生會(huì)所，目前已和一家推拿養(yǎng)生館合作，后期會(huì)繼續(xù)于這方面的工作。禮品公司的客戶面廣，中高低端禮品都有市場(chǎng)，需求面廣，合作方式靈活，所以也適合公司產(chǎn)品的銷售拓展，以后會(huì)把重點(diǎn)放在這一塊，工作方向?qū)?huì)由全面拓展，變?yōu)橹攸c(diǎn)拓展。結(jié)合公司產(chǎn)品的特性，多跑一些適合公司產(chǎn)品的渠道，爭(zhēng)取在這些方面有突破，少走彎路”。

三：對(duì)公司企業(yè)文化的認(rèn)識(shí)

一直認(rèn)為一家公司的企業(yè)文化和管理都十分重要，進(jìn)公司以來(lái)，早上上班很安靜，大家都在做自己的事情，沒有聊天，沒有閑玩，同事們都很實(shí)干，容易相處，氣氛很融合，但同時(shí)也感覺管理層與員工溝通太少，希望獲得的溝通與批評(píng)，以利于工作和自我缺點(diǎn)的改正。

四：自身在工作上的優(yōu)點(diǎn)及不足

因?yàn)橹皬氖铝巳瓯＝∈称窌?huì)議營(yíng)銷，也在德維康生物工程有限公司做過保健營(yíng)養(yǎng)品專賣店店長(zhǎng)和區(qū)域銷售經(jīng)理，所在公司十分注重培訓(xùn)，自己也十分注重學(xué)習(xí)，所以有一定保健食品銷售方面的積累。在德維康上班半年沒有遲到，早退，礦工過，嚴(yán)格遵守公司的規(guī)章制度，注意同事之間的關(guān)系，不議論公司及同事的是非，維護(hù)公司的形象，特別是遵守公司財(cái)務(wù)上的制度，不貪一分不屬于自己的東西。所關(guān)注的是自己能力上的提高，有合適的平臺(tái)發(fā)揮自己的長(zhǎng)處，但同時(shí)自己也有很多不足：

尊敬的領(lǐng)導(dǎo) 各位同事：

大家好，這是我第一次做述職報(bào)告，感謝單位可以給我一個(gè)匯報(bào)一年工作的機(jī)會(huì)。

今年我一直擔(dān)任著外呼中心組長(zhǎng)的職務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)信任我，把這項(xiàng)重要的任務(wù)交給我干，使我感到十分榮興。同事支持我，幫助我，讓我的工作可以順利進(jìn)行。我個(gè)人也在努力摸索將本職工作做到最好，在工作中做的欠缺的地方，希望領(lǐng)導(dǎo)給予批評(píng)指正。同時(shí)也希望同事能夠給我提出更多好建議，爭(zhēng)取讓領(lǐng)導(dǎo)放心，讓同事滿意。

下面，我就外呼營(yíng)銷人員的工作情況和想法做一個(gè)簡(jiǎn)要匯報(bào)，我們的工作是屬于服務(wù)性的，正確樹立“用戶至上、用心服務(wù)”的理念，用心與客戶溝通，用親切的語(yǔ)氣，最簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言讓客戶在短時(shí)間內(nèi)明白我們要表達(dá)的意思，以防客戶反感。語(yǔ)言要明確，不能誤導(dǎo)客戶。有時(shí)候面對(duì)客戶也要學(xué)會(huì)變通，說(shuō)話要有技巧，不能太死板。這樣能夠大大提高我們的工作效率，抓好業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固和提高市場(chǎng)占有率。當(dāng)然客戶并不是都愿意聽我們介紹業(yè)務(wù)，面對(duì)沒有禮貌的客戶也不能與其爭(zhēng)吵，作為一名專業(yè)外呼人員要具備最起碼的素質(zhì)品德，給單位樹立良好形象！

今年由于我們工作調(diào)整，不能在單位開展工作，被安排到移動(dòng)上班。由于坐席有限我們不能像以前一樣有正常的上班時(shí)間，業(yè)績(jī)比起從前可能有所下降，但我們?cè)谟邢薜臈l件內(nèi)也在努力完成基本任務(wù)，只要有坐席空缺就會(huì)積極加班。大家都在努力把工作做好，領(lǐng)導(dǎo)也在盡力幫我們安排去聯(lián)通和電信開展工作的平臺(tái)。相信通過大家不懈的努力我們的工作會(huì)越做越好。爭(zhēng)取新年里有新的突破。

在人生短暫的時(shí)光里，能夠不斷提高自我，完善自我，是件快樂的事情。感謝大家給我工作的支持和幫助。在這里我提前祝愿大家新年快樂，謝謝。

第四篇：貸款公司整改報(bào)告

整改報(bào)告

今年7月，聯(lián)社資金部及稽核部組織了人員到我社開展了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，檢查時(shí)，稽核人員對(duì)我社信貸方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一告知并羅列，不檢查部知道，一檢查嚇一跳，雖然沒有犯什么大錯(cuò)，但一些小問題還是不少。根據(jù)聯(lián)社稽核部出具的檢查事實(shí)確認(rèn)書,我對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行了深入細(xì)致的學(xué)習(xí)，并就我工作中存在的相關(guān)問題進(jìn)行了整改，具體整改情況如下：

一、我加緊加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)力度，熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。我將嚴(yán)格聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認(rèn)真管理和操作。

二、針對(duì)大額貸款貸后檢查問題，我將嚴(yán)格加強(qiáng)貸后管理力度,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項(xiàng)工作，切實(shí)做好貸后檢查工作。

三、針對(duì)存在個(gè)別漏簽名，利率填寫錯(cuò)誤、貸款檔案要素填寫不完整的問題，我將加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的學(xué)習(xí)力度和貫徹落實(shí)力度，認(rèn)真做好經(jīng)辦和復(fù)核工作，切實(shí)防范各種風(fēng)險(xiǎn)。

四、加大對(duì)信貸檔案的規(guī)范化管理，統(tǒng)一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統(tǒng)一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴(yán)格落實(shí)不良貸款的催收責(zé)任人。

五、調(diào)查報(bào)告里面將切實(shí)反應(yīng)借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我將更加深入細(xì)致的開展貸前、貸后調(diào)查、并做好貸款核對(duì)工作，將相關(guān)情況盡可能在報(bào)告中反映出來(lái)。

六、我將優(yōu)化流程，與各個(gè)崗位之間以及和客戶之間積極協(xié)作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發(fā)放時(shí)間。貸款發(fā)放后，我將督促客戶其按計(jì)劃執(zhí)行，并跟蹤落實(shí)其還款計(jì)劃。

七、我必定增強(qiáng)責(zé)任心，以負(fù)責(zé)的態(tài)度去組織整理好客戶的各項(xiàng)貸款材料。

八、我將加大對(duì)貸款管理責(zé)任書的管理，落實(shí)各項(xiàng)簽名及相應(yīng)的責(zé)任，杜絕各種涂改現(xiàn)象。

今后，我一定以飽滿的熱情、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)、責(zé)任重于泰山的態(tài)度對(duì)待我信貸員的工作，盡量拒絕出現(xiàn)任何差錯(cuò)，避免給信用社帶來(lái)不良影響和損失。xx信用社信貸員

二○一一年十一月四日篇二：小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 xxx公司風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 xxx公司認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)方針政策，充分發(fā)揮小貸公司的自身優(yōu)勢(shì)，積極支持“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，以簡(jiǎn)便、快捷、熱情、高效的服務(wù)，解決企業(yè)的資金短缺困難，取得了較好的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益?，F(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告如下：

一、貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

截止二季度末，公司累計(jì)發(fā)放貸款233筆，金額50312萬(wàn)元，其中2014年發(fā)放貸款18筆，金額5105萬(wàn)元；累計(jì)收回貸款164筆，金額35660萬(wàn)元，其中2014年收回貸款47筆，金額8999萬(wàn)元；貸款余額69筆，金額14652萬(wàn)元，貸款余額比年初減少了3894萬(wàn)元。

在貸余額：“三農(nóng)”及涉農(nóng)企業(yè)貸款527萬(wàn)元，小微企業(yè)貸款2550萬(wàn)元，個(gè)體工商戶貸款85筆合計(jì)11575萬(wàn)元；抵押貸款225萬(wàn)元，保證貸款14472萬(wàn)元，信用貸款300萬(wàn)元；最小額度貸款5萬(wàn)元，最大額度貸款600萬(wàn)元，戶均貸款額度217.34萬(wàn)元；最短貸款期限1個(gè)月，最長(zhǎng)貸款期限12個(gè)月，戶均貸款期限11個(gè)月。

二、嚴(yán)格執(zhí)行小貸公司有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

公司在經(jīng)營(yíng)過程中嚴(yán)格堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，組織從業(yè)人員學(xué)習(xí)國(guó)家的金融政策、法規(guī)、《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》等政府的文件精神，并認(rèn)真貫徹執(zhí)行。切實(shí) 做到了不非法集資，不放高利貸，不非法吸收存款，不參與金融傳銷等活動(dòng)，并嚴(yán)格執(zhí)行信息報(bào)送制度，及時(shí)報(bào)備相關(guān)業(yè)務(wù)項(xiàng)目。

1、公司組織架構(gòu)健全，建立、完善了公司一系列管理制度和法人治理制度，切實(shí)做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

2、堅(jiān)持小額、分散原則，重點(diǎn)支持中小微企業(yè)發(fā)展。公司嚴(yán)格按照國(guó)家和省市相關(guān)貸款管理辦法經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)，建立貸前調(diào)查制度，確保每一筆貸款都發(fā)放給合法的群體。

在貸款額度上，始終堅(jiān)持小額、分散的原則，重點(diǎn)為本地優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶提供不同期限的企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、商戶助業(yè)貸款、綜合消費(fèi)貸款、優(yōu)質(zhì)客戶應(yīng)急貸款、小額信用貸款、廠房設(shè)備按揭貸款等多樣化貸款服務(wù)。

3、堅(jiān)持獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，沒有為股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。公司自成立以來(lái)，始終堅(jiān)持獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，與集團(tuán)公司及集團(tuán)公司下屬公司分業(yè)經(jīng)營(yíng)，沒有為股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。

4、從未進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算，嚴(yán)格執(zhí)行貸款利率。

公司在發(fā)放貸款和收回本息上，嚴(yán)格按照國(guó)家和公司相關(guān)規(guī)定辦事，給客戶發(fā)放貸款、客戶歸還貸款及利息均是通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式直接轉(zhuǎn)入客戶賬戶或公司賬戶，不僅確保

了資金安全，還有效防控了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

在辦理貸款業(yè)務(wù)中，公司執(zhí)行最高貸款月利率1.26%，最低貸款月利率1.05%，均在同期人民銀行貸款基準(zhǔn)利率4倍以下，不僅符合監(jiān)管規(guī)定，而且降低了客戶貸款成本，實(shí)現(xiàn)了客戶、公司低風(fēng)險(xiǎn)、高安全的雙贏目標(biāo)。

5、未超范圍、跨市州經(jīng)營(yíng)。

公司從開業(yè)以來(lái)，發(fā)放貸款的客戶都是本地優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶，沒有超范圍、跨市州經(jīng)營(yíng)的行為。

6、從不對(duì)外擔(dān)保、拒絕非法集資。

公司在對(duì)外宣傳和業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，都主動(dòng)向客戶提示，公司“只貸不存”的規(guī)定。始終堅(jiān)持從不對(duì)外擔(dān)保、受托投資、受托貸款，從不吸收存款，堅(jiān)決杜絕非法集資、涉黑、洗錢、金融傳銷等違法嫌疑，只作貸款服務(wù)，為資金緊缺的中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供小額貸款。

三、不斷加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定

信貸資產(chǎn)安全關(guān)系公司生存與發(fā)展，在辦理貸款業(yè)務(wù)中，公司切實(shí)加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)全程控制。公司嚴(yán)肅風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，認(rèn)真執(zhí)行信貸管理制度，把好貸前調(diào)查關(guān)。始終堅(jiān)持雙人調(diào)查制，從借款人主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、還款能力，到保證人資格、擔(dān)保能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從廠房和設(shè)備的實(shí)地考察到庫(kù)存、往來(lái)賬目的核對(duì)；從資產(chǎn)負(fù)債情況計(jì)算到產(chǎn)銷量和利潤(rùn)的分析研究，每一個(gè)環(huán)節(jié)都是仔細(xì)調(diào)查，提出業(yè)務(wù)部門可信的貸與不貸的理由。同時(shí)嚴(yán)禁業(yè)務(wù)人員收受客戶財(cái)物、接受宴請(qǐng)。截止二季度末，貸款五級(jí)分類正常貸款14077萬(wàn)元，可疑類貸款575萬(wàn)元，五級(jí)分類貸款不良率為3.92%，貸款損失率為0。收貸收息中，客戶均能信守承諾，按期還本付息。無(wú)暴力收貸或使用其他非法手段收回本息的做法。

四、加強(qiáng)制度建設(shè)，完善自身發(fā)展基礎(chǔ)

公司堅(jiān)持以“規(guī)范經(jīng)營(yíng)、流程管理、品牌營(yíng)銷、穩(wěn)健發(fā)展”為經(jīng)營(yíng)理念。圍繞公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，不斷加強(qiáng)制度建設(shè)，用制度規(guī)范業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)操作，努力防范操作風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。首先，公司組織從業(yè)人員學(xué)習(xí)國(guó)家的金融政策、法規(guī)、《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》和地方政府的文件精神，堅(jiān)決做到依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。其次，公司先后制定了《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》和《信貸資產(chǎn)第二還款來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)試行辦法》；建立了備案登記、信息報(bào)告制度；加強(qiáng)了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理工作；制定了從業(yè)人員崗位責(zé)任制和考核辦法。其三，針對(duì)小貸公司成立時(shí)間短，員工隊(duì)伍年輕，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足的特點(diǎn)，公司組織對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并在實(shí)際工作中認(rèn)真搞好傳、幫、帶，有效地提高了新員工的信貸業(yè)務(wù)水平。其四，公司進(jìn)一步加強(qiáng)了信貸風(fēng)險(xiǎn)控制工作，每月組織風(fēng)險(xiǎn)控制部、貸款業(yè)務(wù)部相關(guān)人員對(duì)信貸檔案進(jìn)行了全面檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題與不足進(jìn)行了 認(rèn)真整改，使信貸檔案的資料更加完整，檔案設(shè)施更加齊備，檔案管理更加規(guī)范。

公司小貸工作取得了一定成效，但也存在許多困難與不足。一是小貸公司資本規(guī)模小、資金成本高，無(wú)法與各家商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)，處于相對(duì)弱勢(shì)地位。二是小貸公司的客戶，一般是缺乏抵押又急需資金的小企業(yè)和個(gè)體工商戶，貸款風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行，小貸公司在經(jīng)營(yíng)效益和資金安全方面，無(wú)疑是一個(gè)兩難的選擇。三是小貸公司運(yùn)行時(shí)間不長(zhǎng)，還處于探索階段，組織機(jī)構(gòu)不健全、合同文本不統(tǒng)一、操作程序不規(guī)范，在一定程度上制約了小貸公司的發(fā)展步伐。

今后，我公司將針對(duì)工作的薄弱環(huán)節(jié)，在堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保信貸資產(chǎn)安全的前提下，加大市場(chǎng)拓展力度，充分發(fā)揮金融“毛細(xì)管”作用，大力支持“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，為發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)做出積極貢獻(xiàn)。

特此報(bào)告

二〇一四年六月三十日篇三：擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告1 xxxxxx擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告

一． 公司簡(jiǎn)介

1． xxx擔(dān)保有限公司是一家成立于2009年專業(yè)從事個(gè)人房產(chǎn)

抵押貸款擔(dān)保、訴訟保全司法擔(dān)保、個(gè)人信用貸款擔(dān)保、企業(yè)貸款擔(dān)保的綜合性民營(yíng)企業(yè)。公司注冊(cè)地為xx號(hào)寫字樓。法人代表為xx。業(yè)務(wù)范圍：從事相關(guān)法律、法規(guī)允許的擔(dān)保業(yè)務(wù)、不得從事金融業(yè)務(wù)及財(cái)政信用業(yè)務(wù)；對(duì)房地產(chǎn)業(yè)、工業(yè)、農(nóng)業(yè)、貿(mào)易業(yè)、教育業(yè)、網(wǎng)絡(luò)科技業(yè)、能源電力業(yè)、水利業(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、社會(huì)服務(wù)業(yè)、公路基礎(chǔ)實(shí)施業(yè)、礦山資源業(yè)、娛樂業(yè)、旅游業(yè)的投資；房產(chǎn)居間服務(wù)；房產(chǎn)代理。（以上經(jīng)營(yíng)范圍涉及許可證經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的，應(yīng)在取得有關(guān)部門的許可后方可經(jīng)營(yíng)）2． 擔(dān)保準(zhǔn)入資格 二． 經(jīng)營(yíng)情況

公司目前辦公場(chǎng)地xxx平方米，場(chǎng)地寬敞，擁有完整的客戶信息管理系統(tǒng)，設(shè)有業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、綜合部等專業(yè)分工細(xì)致的組織架構(gòu)。目前主要從事住房抵押貸款、中小企業(yè)貸款、訴訟保全司法擔(dān)保等業(yè)務(wù)。

公司目前主要以住房抵押貸款擔(dān)保為主，月平均余額在00000萬(wàn)元左右。住房抵押貸款合作銀行為xxxxx支行，核定擔(dān)保額度為2000萬(wàn)元循環(huán)使用。中小企業(yè)貸款擔(dān)保項(xiàng)目與xxxxx支行合作，授信額度xx億元人民幣。財(cái)產(chǎn)訴訟保全司法擔(dān)保額xxxxx萬(wàn)，分別在xxxxxx人民法院，xxxx人民法院，xxxx人民法院受理。

三． 公司建章立制和內(nèi)控制度

為適應(yīng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的特殊需求，公司在認(rèn)真總結(jié)多年來(lái)成功經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，從受保客戶準(zhǔn)入、篩選、受保的合規(guī)性、受保市場(chǎng)的選擇，擔(dān)保額度核定，擔(dān)保的審核、核定，擔(dān)保的合規(guī)性、合法性，保后檢查和監(jiān)管，預(yù)警系統(tǒng)以及擔(dān)保資料的真實(shí)與歸納等等都嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)防范的管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，從制度上合管理方法上把好受保企業(yè)關(guān)，為授信銀行或者合作銀行充當(dāng)“先頭兵”和“排查員”，確保銀行貸款安全、周轉(zhuǎn)、效益奠定基礎(chǔ)。

四．根據(jù)七部委聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》結(jié)合我司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，我司認(rèn)真進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 1．我司目前新辦理的住房抵押貸款、贖樓貸款、司法訴訟保全及中小企業(yè)貸款擔(dān)保符合《擔(dān)保法》規(guī)定的范疇，未出現(xiàn)違規(guī)、違法現(xiàn)象。2．我司從未從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。3．我司組織架構(gòu)明晰、設(shè)有業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、綜合部、法律顧問等專業(yè)分工細(xì)致的組織架構(gòu)。對(duì)受保企業(yè)的合規(guī)性、合法性、以及保前調(diào)查、保后檢查、事后追償和處置、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制均定有嚴(yán)格的規(guī)章制度予以執(zhí)行。4．我司中層以上業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人均為銀行專業(yè)人士，具有相當(dāng) 強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)。5．嚴(yán)格按照金融財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。6．所收取的擔(dān)保費(fèi)不違反國(guó)家規(guī)定。7．按規(guī)定提取當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入50%的到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任金額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。

以上自查報(bào)告情況屬實(shí)，請(qǐng)審查。

擔(dān)保有限公司篇四：信用社信貸現(xiàn)場(chǎng)檢查整改報(bào)告 省聯(lián)社辦事處：

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號(hào))精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了“xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會(huì)議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開展情況報(bào)告如下：

一、活動(dòng)工作的開展情況(一)學(xué)習(xí)動(dòng)員 1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于開展xx年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》、《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。

2、各社及時(shí)召開了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對(duì)照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對(duì)履職情況做出了自我評(píng)價(jià)，對(duì)執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。

3、各社對(duì)照四川省銀監(jiān)局《200x-200x年對(duì)全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。(二)未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。(三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(五)對(duì)帳頻率不符合要求，對(duì)帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對(duì)帳。

(六)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對(duì)本次對(duì)全縣xxx個(gè)法人社，xxx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：(一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，對(duì)期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。(四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)要對(duì)各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。篇五：《整改為一般公司類貸款的有關(guān)要求》

整改為一般公司類貸款的有關(guān)要求

一、基本條件

對(duì)滿足以下全部條件的地方政府融資平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱為“融資平臺(tái)”）貸款，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱為“貸款銀行”）可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告，經(jīng)監(jiān)管審查確認(rèn)后整改為一般公司類貸款，按照商業(yè)化原則運(yùn)作。

（一）前提條件：整改為一般公司類的融資平臺(tái)貸款必須是企業(yè)法人類融資平臺(tái)貸款。

（二）必要條件：

1．符合“全覆蓋”原則。各貸款銀行對(duì)借款人的風(fēng)險(xiǎn)定性均為現(xiàn)金流全覆蓋。2．符合“定性一致”原則。各貸款銀行均同意整改為一般公司類貸款。3．符合“三方簽字”原則。各貸款銀行均已就平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)定性、整改措施與融資平臺(tái)及地方政府相關(guān)部門達(dá)成一致，并通過三方（地方政府相關(guān)部門、融資平臺(tái)及各貸款銀行）簽字進(jìn)行確認(rèn)。

（三）申報(bào)條件：銀監(jiān)發(fā)〔2011〕34號(hào)文件下發(fā)后，各貸款銀行必須對(duì)擬整改為一般公司類貸款進(jìn)行重新逐一審定，對(duì)其中完全符合以上退出條件的可向銀行業(yè)監(jiān)管部門提交報(bào)告。

二、報(bào)告方式

貸款銀行向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告整改為一般公司類貸款事項(xiàng)時(shí)，要遵

循以下原則和要求：

（一）基本原則 1．報(bào)送主體：各貸款銀行材料送至最大貸款（截止到2010年12月31日余額最多）銀行后，由最大貸款銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一報(bào)送至銀行業(yè)監(jiān)管部門。2．報(bào)送頻率：原則上按月報(bào)送，每月報(bào)一次。對(duì)目前已經(jīng)滿足所有條件的融資平臺(tái)貸款的整改為一般公司類貸款的申報(bào)材料，要在5月底之前報(bào)送。3．報(bào)送方式：以融資平臺(tái)為單位逐個(gè)報(bào)送材料，不得打包多個(gè)融資平臺(tái)或拆分單個(gè)融資平臺(tái)貸款。

4．報(bào)送形式：以書面的正式文件加附件材料形式報(bào)送。5．報(bào)送對(duì)象：融資平臺(tái)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局。

（二）報(bào)送材料 1．?dāng)M整改為一般公司類貸款的報(bào)告。內(nèi)容至少包括：融資平臺(tái)的基本情況（注冊(cè)登記時(shí)間和地點(diǎn)、主管部門、企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、組織代碼、2010年經(jīng)營(yíng)情況和資產(chǎn)負(fù)債情況等，附審計(jì)后的2010年資產(chǎn)負(fù)債表）、平臺(tái)貸款的基本情況（所有銀行總體授信情況，逐筆貸款的金額、五級(jí)分類、時(shí)間、期限、擔(dān)保方式，所對(duì)應(yīng)具體項(xiàng)目審批、土地、環(huán)保批文、還款方式以及項(xiàng)目資本金、工程進(jìn)度等情況）、整改為一般公司類貸款管理的條件、退出為一般公司類的理由以及開展的相關(guān)工作等。申請(qǐng)審查認(rèn)定報(bào)告由最大貸款銀行行長(zhǎng)簽發(fā)，一式五份。2．“三方簽字”書面材料。內(nèi)容包括：各貸款銀行對(duì)借款人的風(fēng)險(xiǎn)定性、各貸款銀行均同意整改為一般公司類貸款，各貸款銀行已經(jīng)就平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)定性、整改措施與地方政府相關(guān)部門達(dá)成一致，并通過地方政府相關(guān)部門、融資平臺(tái)和各貸款銀行三方簽字予以確認(rèn)（貸款銀行必須是行長(zhǎng)簽字并加蓋本行公章）。簽字確認(rèn)的平臺(tái)貸款為2010年12月31日余額（可確認(rèn)遲于此時(shí)點(diǎn)的平臺(tái)貸款），并據(jù)此進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定性、提出整改措施。3．平臺(tái)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人證書。4．各貸款銀行對(duì)現(xiàn)金流測(cè)算結(jié)果的說(shuō)明。包括對(duì)2010、2011、2012年平均現(xiàn)金流的具體來(lái)源（銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的融資平臺(tái)的3個(gè)來(lái)源）及其具體金額，覆蓋的債務(wù)本息為所有貸款銀行和其他方面?zhèn)鶆?wù)折算的3年平均償還本息（不只是本行的貸款本息）。本說(shuō)明報(bào)告由各貸款銀行行長(zhǎng)簽字確認(rèn)，一式五份。5．各貸款銀行對(duì)融資平臺(tái)貸款整改措施落實(shí)情況的說(shuō)明。包括：每筆貸款的借款主體、貸款擔(dān)保、對(duì)應(yīng)項(xiàng)目、項(xiàng)目資本金、貸款支付、中長(zhǎng)期貸款還款方式、貸款管理等方面的具體整改計(jì)劃、實(shí)施進(jìn)度和已經(jīng)取得的效果等。本說(shuō)明報(bào)告由各貸款銀行行長(zhǎng)簽字確認(rèn)，一式五份。

6．各貸款銀行按照銀監(jiān)發(fā)〔2011〕34號(hào)文件要求，逐一重新審定退出條件的措施和結(jié)果的說(shuō)明。包括：重新審定的組織領(lǐng)導(dǎo)、參與人員、實(shí)施過程及其審定結(jié)果等。本說(shuō)明報(bào)告由各貸款銀行行長(zhǎng)簽字確認(rèn)，一式五份。7．各貸款銀行2010年以來(lái)對(duì)平臺(tái)貸款的內(nèi)部檢查（包括貸后檢查、合規(guī)檢查、內(nèi)控檢查、內(nèi)部審計(jì)等）和外部檢查（包括監(jiān)管檢查、第三方審計(jì)、其他部門審計(jì)稽核等）的檢查意見書及其整改報(bào)告。8．各貸款銀行的上級(jí)行（簽訂貸款合同的直接上級(jí)管理機(jī)構(gòu)）同意整改為一般公司類貸款的批復(fù)文件。

9．整改為一般公司類貸款后的臺(tái)賬監(jiān)測(cè)、貸款管理等工作的計(jì)劃和安排。10．各貸款銀行行長(zhǎng)對(duì)本行報(bào)送上述材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性以及風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、責(zé)任自擔(dān)的承諾書。

11．銀行業(yè)監(jiān)管部門要求的其他材料。

三、監(jiān)管審查

對(duì)整改為一般公司類貸款的報(bào)告及相關(guān)材料，銀行業(yè)監(jiān)管部門將就以下方面按期進(jìn)行監(jiān)管審查。

（一）主要審查內(nèi)容

1．材料的完備性。審查上述10項(xiàng)材料是否齊備，基本要素和體例是否符合規(guī)定。2．條件的充要性。審查融資平臺(tái)是否符合前提條件和3個(gè)必要條件，申報(bào)條件是否具備。3．整改的到位性。審查貸款銀行對(duì)不符合監(jiān)管要求的平臺(tái)貸款整改措施是否有效、落實(shí)是否到位，主要是違規(guī)問題是否得到糾正、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施是否合法、有效等。4．程序的合規(guī)性。審查申報(bào)程序是否符合要求，所有貸款銀行的工 作是否按要求進(jìn)行，材料是否均經(jīng)符合規(guī)定的部門和人員的審核、復(fù)審、審定、簽發(fā)。5．內(nèi)容的真實(shí)性。通過檢查、核查、調(diào)查等途徑符合申報(bào)材料的內(nèi)容，主要包括平臺(tái)貸款、貸款項(xiàng)目、貸款擔(dān)保、現(xiàn)金流測(cè)算、整改成果、三方意見是否有遺漏、誤差或虛假的內(nèi)容。

（二）基本工作程序 1．由最大貸款銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查部門負(fù)責(zé)受理貸款銀行的報(bào)告材料，并進(jìn)行初審。同時(shí)各相關(guān)檢查部門進(jìn)行會(huì)審。2．成立審查工作小組進(jìn)行審查。審查工作小組由分管局領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)，成員包括各監(jiān)管處、統(tǒng)信處、法規(guī)處負(fù)責(zé)人，審查小組日常工作由非現(xiàn)場(chǎng)處承辦。審查小組聽取受理處室初審意見及相關(guān)監(jiān)管處意見，審查小組成員討論，審查小組成員票決認(rèn)定結(jié)果。3．審查小組確認(rèn)結(jié)果報(bào)局長(zhǎng)審定。4．受理處室起草確認(rèn)結(jié)果的文件（以函件形式），非現(xiàn)場(chǎng)處會(huì)簽后，由審查小組組長(zhǎng)簽發(fā)。

四、意見反饋

銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查后，將按以下程序向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋審查確認(rèn)意見。

（一）審查結(jié)論 1.監(jiān)管審查符合條件的融資平臺(tái)貸款，對(duì)貸款銀行上報(bào)的整改為一般公司類貸款意見，出具“符合條件”的監(jiān)管函件。

第五篇：快遞公司整改報(bào)告（推薦）

武威中通速遞有限責(zé)任公司

黃羊鎮(zhèn)分部整改報(bào)告

武威市郵政管理局：

貴局于2015年5月28日對(duì)我公司安全生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及各項(xiàng)制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查，檢查組認(rèn)真、嚴(yán)肅、全面對(duì)我司工作進(jìn)行指導(dǎo)和評(píng)價(jià)，充分肯定了我公司所做的工作成績(jī)，同時(shí)針對(duì)我公司管理現(xiàn)狀中存在的不足之處，提出了中肯的整改意見。我公司針對(duì)檢查組提出的意見，迅速組織有關(guān)人員，及時(shí)地制定了相應(yīng)的改正措施，進(jìn)行了深刻、細(xì)致的整改工作，取得了良好的成果。

按照檢查組整改意見的要求，我們逐條落實(shí)實(shí)施，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)整改完畢?，F(xiàn)將整改工作的實(shí)際情況報(bào)告如下：

首先，按照貴局的要求，我司于2015年5月30日與武威中通速遞總公司簽署了安全生產(chǎn)責(zé)任書，并按照責(zé)任書的要求，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，確保公司正常，有序，規(guī)范的運(yùn)行。

第二，各項(xiàng)制度的建立和健全。針對(duì)我司制度不夠健全和完善的問題，我司結(jié)合貴局的要求，制定了安全檢查與事故隱患排查制度；安全例會(huì)教育培訓(xùn)制度；寄遞服務(wù)用戶個(gè)人信息安全管理制度等相關(guān)的制度；建立了安全生產(chǎn)隱患自查臺(tái)賬，確保了各項(xiàng)檢查和改進(jìn)措施有詳細(xì)的記載。

第三，自2015年05月28日起，按照貴局的要求嚴(yán)格執(zhí)行寄件客戶實(shí)名登記制度，做到了寄件百分之百的開箱驗(yàn)視制度，同時(shí)，及時(shí)在面單及預(yù)留底單上加蓋了驗(yàn)視章，加強(qiáng)了攬件員工簽字的規(guī)范性要求。

第四，針對(duì)我司未公示警示語(yǔ)的問題，我司積極著手，聯(lián)系上級(jí)公司，在當(dāng)日就張貼了“掃黃打非”警示語(yǔ)，此舉對(duì)我司的規(guī)范操作和客戶的提醒尤為重要，我司將嚴(yán)格按照貴局的要求落實(shí)執(zhí)行。

針對(duì)上述存在的問題，我司已積極進(jìn)行整改，并對(duì)存在的各項(xiàng)安全隱患進(jìn)行進(jìn)一步的檢查和對(duì)比自查，以確保公司的各項(xiàng)操作流程規(guī)范且有序，為公司的健康發(fā)展奠定長(zhǎng)久的基礎(chǔ)。

中通速遞黃羊鎮(zhèn)分部

2015-05-31