第一篇：投資顧問體系下的客戶經(jīng)理培訓(xùn)模式

投資顧問體系下的客戶經(jīng)理培訓(xùn)模式

當(dāng)前券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)進(jìn)入到白熱化程度，價(jià)格戰(zhàn)已經(jīng)難以為繼，投資顧問制度應(yīng)運(yùn)而生，該制度運(yùn)行的關(guān)鍵是實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理和投資顧問的合作，這個(gè)合作關(guān)系運(yùn)行的關(guān)鍵在于客戶經(jīng)理對(duì)投資顧問的認(rèn)可，因此，我們認(rèn)為對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、定時(shí)舉行團(tuán)隊(duì)例會(huì)，團(tuán)隊(duì)例會(huì)的第一項(xiàng)工作是邀請(qǐng)投資顧問對(duì)當(dāng)天的行情進(jìn)行點(diǎn)評(píng)。這樣做的目的是讓客戶經(jīng)理了解投資顧問的投資風(fēng)格，逐步認(rèn)同投資顧問的投資風(fēng)格，具體的團(tuán)隊(duì)例會(huì)模式是：

（一）團(tuán)隊(duì)例會(huì)由區(qū)域經(jīng)理主持，區(qū)域經(jīng)理應(yīng)該對(duì)開會(huì)內(nèi)容通過(guò)PPT做出提示；

（二）開會(huì)之前客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)互相鼓掌鼓勁，發(fā)號(hào)施令應(yīng)當(dāng)由區(qū)域經(jīng)理發(fā)出，號(hào)令為：A團(tuán)隊(duì)的伙伴們下午好，客戶經(jīng)理的回答為：好，好，非常好，鼓掌三聲；

（三）然后由區(qū)域經(jīng)理引薦，歡迎投資顧問給大家講評(píng)行情，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)熱烈鼓掌歡迎投資顧問，會(huì)議完畢后由區(qū)域經(jīng)理主持歡送投資顧問，制造團(tuán)隊(duì)良好氛圍；

（四）投資顧問應(yīng)當(dāng)做好PPT，對(duì)主講內(nèi)容做出列示，分析內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括大盤策略分析，行業(yè)分析和個(gè)股推薦分析，應(yīng)當(dāng)對(duì)大盤策略，行業(yè)，個(gè)股分析做出非常清晰的邏輯推理，也就是盈利模式的分解，客戶經(jīng)理聽完以后應(yīng)當(dāng)完全了解這個(gè)邏輯，然后可以將這個(gè)模式清晰的轉(zhuǎn)達(dá)給客戶，成為投資顧問和客戶之間溝通的橋梁

（五）培訓(xùn)完畢后，應(yīng)當(dāng)留有5分鐘左右的時(shí)間讓客戶經(jīng)理對(duì)投資顧問的培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行提問互動(dòng)

第二、定期對(duì)客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)做專業(yè)技巧培訓(xùn)。培訓(xùn)的內(nèi)容可能是重復(fù)的，但是這是客戶經(jīng)理和投資顧問溝通的渠道，是培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)氣氛的良好場(chǎng)所

第三、要形成投資顧問和客戶經(jīng)理協(xié)同促成客戶的技巧培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)

當(dāng)由區(qū)域經(jīng)理和投資顧問團(tuán)隊(duì)協(xié)商討論，得出最佳方案然后執(zhí)行

第二篇：國(guó)泰君安的投資顧問業(yè)務(wù)模式

國(guó)泰君安的投資顧問業(yè)務(wù)模式

投資顧問業(yè)務(wù)模式浮現(xiàn) 國(guó)泰君安力推君弘俱樂部

2010年08月26日 15:52來(lái)源：貓撲新聞

投資顧問團(tuán)隊(duì)咨詢服務(wù)模式、后臺(tái)支持的服務(wù)產(chǎn)品化模式受業(yè)界關(guān)注

證券行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型正如火如荼地進(jìn)行，在不斷探索投資顧問角色定位和業(yè)務(wù)模式方面，眾券商各有所長(zhǎng)。目前最受業(yè)界關(guān)注的是兩種模式——側(cè)重投資顧問團(tuán)隊(duì)咨詢服務(wù)模式和側(cè)重后臺(tái)支持的服務(wù)產(chǎn)品化模式。

未來(lái)中國(guó)證券業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展將是一場(chǎng)比拼專業(yè)服務(wù)水平的品牌比賽。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，證券公司投資顧問能力高低決定了品牌公司服務(wù)附加值的高低，行業(yè)將誕生一大批類似于明星基金經(jīng)理的明星投資顧問，而他們將構(gòu)成公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的品牌價(jià)值。

以國(guó)信證券為例，該公司側(cè)重于以營(yíng)業(yè)部為單位建設(shè)投資顧問團(tuán)隊(duì)。其中，投資顧問類似于資管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，其團(tuán)隊(duì)包括市場(chǎng)經(jīng)理、研究人員、專業(yè)客服等10人左右。其服務(wù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模動(dòng)輒幾十億，堪比小型券商的資產(chǎn)管理部。該公司明星投資顧問李旦認(rèn)為，投資顧問是介乎公募基金經(jīng)理和散戶之間的第三種資產(chǎn)管理者，他們比散戶更注重價(jià)值投資，比公募基金經(jīng)理更看重趨勢(shì)投資。

光大證券[16.22-0.61%]副總裁王寶慶則認(rèn)為，投資顧問的任務(wù)是幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。他們需要全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況，使客戶資產(chǎn)能夠在控制風(fēng)險(xiǎn)后進(jìn)行多元化投資。

對(duì)于這種涵蓋客戶經(jīng)理、后臺(tái)客服、證券分析師三種職能的投資顧問團(tuán)隊(duì)，國(guó)泰君安

[99.28 0.00%]證券副總裁何偉表示，“這對(duì)個(gè)人綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和營(yíng)業(yè)部管理提出更高要求，很難大規(guī)模復(fù)制。目前只是過(guò)渡時(shí)期，券商真正開始投資顧問化服務(wù)，尚需時(shí)日?！?/p>

何偉擔(dān)憂的也是行業(yè)的現(xiàn)實(shí)問題，行業(yè)巨大的人才缺口實(shí)際上制約了服務(wù)全面投資顧問化模式的擴(kuò)張。華泰聯(lián)合證券副總裁朱永強(qiáng)認(rèn)為，“行業(yè)需要時(shí)間來(lái)培訓(xùn)投資顧問，客戶也需要時(shí)間培養(yǎng)對(duì)證券品牌的認(rèn)可?！?/p>

后臺(tái)支持助力服務(wù)產(chǎn)品化

提升投資服務(wù)水平的另一種嘗試是加強(qiáng)客服系統(tǒng)整合——前端推介和大后臺(tái)支持的投資顧問模式應(yīng)運(yùn)而生。券商可以通過(guò)整合技術(shù)、資訊、制度等各種要素，構(gòu)筑一個(gè)高效的客戶服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)投資顧問為客戶提供個(gè)性化服務(wù)。

華泰聯(lián)合證券副總裁朱永強(qiáng)認(rèn)為，建設(shè)證券公司大后臺(tái)可以規(guī)避投資顧問個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)因素，公司強(qiáng)大的后臺(tái)支持模式可以大規(guī)模復(fù)制，讓服務(wù)產(chǎn)品化，并用流水線式的工作流程來(lái)保證高效服務(wù)能夠到位。

國(guó)泰君安證券、華泰聯(lián)合證券等券商，是以分公司和區(qū)域?qū)用鎭?lái)規(guī)劃投資顧問團(tuán)隊(duì)建設(shè)?！懊總€(gè)區(qū)域市場(chǎng)的客戶需求不同，要因地而異?！眹?guó)泰君安證券副總裁何偉表示，“在現(xiàn)行的三級(jí)管理體系下，投研是最好的后臺(tái)支持?！?/p>

據(jù)了解，國(guó)泰君安一方面將營(yíng)業(yè)部分析師、客服人員轉(zhuǎn)型為投資顧問；同時(shí)總部還將研究所的分析師作為后臺(tái)投研團(tuán)隊(duì)，向前臺(tái)提供股票分級(jí)及分類研究、客戶成長(zhǎng)周期研究、市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顟B(tài)研究等。

“目前，國(guó)泰君安的客戶服務(wù)已經(jīng)分為專業(yè)服務(wù)、產(chǎn)品服務(wù)、咨詢服務(wù)、信息服務(wù)四類，投資顧問只需根據(jù)客戶的需求，推介后臺(tái)研發(fā)產(chǎn)品，以此實(shí)現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品化?！焙蝹ケ硎荆拔覀児揪胴?cái)富俱樂部已在進(jìn)行類似探索，對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)、分類，開展系統(tǒng)針對(duì)性研究，這將為未來(lái)業(yè)務(wù)收費(fèi)打下基礎(chǔ)?！?/p>

“強(qiáng)大的后臺(tái)系統(tǒng)”是何偉反復(fù)強(qiáng)調(diào)投資顧問模式能否成功的關(guān)鍵。對(duì)國(guó)泰君安來(lái)說(shuō)，投資顧問的工作就是按照管理流程，對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性管理。投資顧問根據(jù)客戶的投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶推薦適合的產(chǎn)品和服務(wù)，其它工作則由“系統(tǒng)”自動(dòng)完成。

·鏈 接·證券投資顧問業(yè)務(wù)：指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的活動(dòng)。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。

按照有關(guān)新規(guī)征求意見稿的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問。而且證券投資顧問不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。

德邦證券投資顧問業(yè)務(wù)全面試行

2011年03月03日02:03來(lái)源：上海證券報(bào)作者：方俊

3月1日，德邦證券投資顧問業(yè)務(wù)開始全面試行，客戶參與熱情較高，北京朝陽(yáng)北路營(yíng)業(yè)部簽出了投資顧問業(yè)務(wù)第一單，而該客戶的傭金也相應(yīng)從0.16%提高到0.3%。

據(jù)了解，德邦證券投資顧問團(tuán)隊(duì)由營(yíng)業(yè)部和公司總部投資顧問組成，投資顧問職級(jí)分為首席投資顧問等六個(gè)級(jí)別，而投資顧問的主要工作是向客戶提供適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置投資建議服務(wù)，內(nèi)容包括投資品種的選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。

實(shí)際上，早在2008年年初德邦就開始細(xì)分經(jīng)紀(jì)客戶，創(chuàng)新地推出了“財(cái)富玖功”產(chǎn)品；2009年中旬，德邦開始對(duì)“財(cái)富玖功”經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌進(jìn)行了全面升級(jí)換代；2010年年初，德邦證券又開展了“投資顧問制”的服務(wù)體系建設(shè)，而此次公司投資顧問業(yè)務(wù)全面試行又走在業(yè)內(nèi)前列。

（方俊）

第三篇：2011投資顧問培訓(xùn)練習(xí)題

投資顧問業(yè)務(wù)培訓(xùn)暨證券后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)練習(xí)題

一、單項(xiàng)選擇題

1、證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶開立（A）。A．資金賬戶 B．證券賬戶 C．結(jié)算賬戶 D．三方存管賬戶

2、證券公司應(yīng)至少每（B）年對(duì)客戶進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。A．3年 B．2年 C．1年 D．半年

3、下列哪類人員可以從事證券營(yíng)銷業(yè)務(wù)？（C）A．技術(shù)人員 B．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員 C．客戶經(jīng)理 D．合規(guī)經(jīng)理

4、證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在（D）個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的（）。A．3，20% B．1，20% C．3，10% D．1，10%

5、證券公司的下列業(yè)務(wù)操作中存在違規(guī)行為的是（C）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)事先明確告知為客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品 B.證券公司在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.客戶開戶時(shí)，證券公司應(yīng)對(duì)客戶的姓名、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，登記客戶身份基本信息，但無(wú)需留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件

D.證券公司發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶并核實(shí)確認(rèn)、留存證據(jù)

6、證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案，客戶檔案可以不包括（D）。

A.客戶及代理人名稱、地址、通訊聯(lián)系方式 B.客戶和代理人的身份證明文件復(fù)印件 C.客戶的證券賬戶卡復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶資金存管協(xié)議

D．客戶的工作證明文件

7、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本應(yīng)采?。ˋ）的方式。A.全成本核算 B.營(yíng)業(yè)成本核算 C.經(jīng)營(yíng)成本核算

D．以上核算方法均可

8、下列不屬于證券營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)成本的是（D）。A．員工工資與福利

B．租賃費(fèi)、折舊費(fèi)、辦公費(fèi)用 C．業(yè)務(wù)開發(fā)費(fèi)用、客戶維護(hù)費(fèi) D．第三方存管費(fèi)支出

9、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》自（A）起施行。A．2011年1月1日 B．2010年12月1日 C．2011年1月31日 D．2011年3月31日

10、證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（C）年。A．3 B．4 C．5 D．10

11、依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的是（B）。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) C．證券交易所

D．中國(guó)證券登記結(jié)算公司

12、對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則的是（A）。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．證券交易所

D．中國(guó)證券登記結(jié)算公司

13、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。A．3 B．5 C．10 D．15

14、證券公司開展投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由（A）制定。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．證券交易所 D．中國(guó)證券登記結(jié)算公司

15、證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以（C）收取。A．個(gè)人賬戶 B．營(yíng)業(yè)部賬戶 C．公司賬戶

D．以上賬戶類型均可

16、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（B）個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A．3 B．5 C．10 D．15

17、下列不屬于證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)使用的合法依據(jù)的是（D）。A．證券研究報(bào)告

B．基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見

C．基于理論模型以及分析方法形成的投資分析意見 D．內(nèi)幕信息

18、向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有（A）資格。A．證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格 B．證券經(jīng)紀(jì)人資格 C．證券分析師資格 D．期貨從業(yè)資格

19、證券公司提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（B）。A．三方存管協(xié)議

B．證券投資顧問服務(wù)協(xié)議 C．客戶交易委托代理協(xié)議 D．其他協(xié)議文件

20、證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（C）機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施。A．客戶拜訪 B．客戶服務(wù) C．客戶回訪 D．客戶投訴

21、指定理財(cái)服務(wù)人員接待新開客戶時(shí)，依據(jù)了解到的客戶信息，預(yù)估客戶級(jí)別，無(wú)法預(yù)估的，默認(rèn)客戶為（B）級(jí)別。A．核心客戶 B．潛力客戶 C．普通客戶

22、下列哪項(xiàng)服務(wù)不屬于“高端服務(wù)”（A）A．賬戶診斷 B．賬戶深度分析 C．銀河策略寶

23、CRM系統(tǒng)中，營(yíng)業(yè)部服務(wù)績(jī)效查詢共分幾級(jí)明細(xì)，為(？A)A．兩級(jí)，營(yíng)業(yè)部（個(gè)人和總經(jīng)理基金池）、員工 B．三級(jí)，營(yíng)業(yè)部（個(gè)人和總經(jīng)理基金池）、員工、客戶 C．四級(jí)，總部、營(yíng)業(yè)部（個(gè)人和總經(jīng)理基金池）、員工、客戶

24、投資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)收費(fèi)模式為(C)A．以服務(wù)費(fèi)的方式收取 B．以交易傭金的方式收取

C．服務(wù)費(fèi)、交易傭金方式收取均可

25、下列不屬于玖天財(cái)富簽約服務(wù)定價(jià)原則的是(C)A．同類客戶同等收費(fèi) B．同等服務(wù)同等收費(fèi) C．所有客戶同等收費(fèi)

二、多項(xiàng)選擇題

1、證券公司應(yīng)建立健全客戶回訪制度，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于（ABCD）。

A．客戶身份核實(shí)、客戶賬戶變動(dòng)確認(rèn)

B．證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶 C．證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員是否向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn) D．證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員是否存在全權(quán)委托行為

2、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員行為表述正確的有（ACD）。A．與客戶權(quán)益變動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當(dāng)建立制衡機(jī)制 B．技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理人員可以從事證券客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)

C．營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù) D．技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)

3、證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效考核和激勵(lì)應(yīng)包括以下哪些方面。（ABCD）

A．客戶開戶數(shù)、客戶交易量 B．業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性 C．客戶服務(wù)的適當(dāng)性 D．客戶投訴的情況

4、下列關(guān)于證券營(yíng)業(yè)部管理制度的說(shuō)法中正確的是（ABC）。A．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》放臵在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位臵，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度，對(duì)各類印章登記造冊(cè)，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程

C．證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核，考核情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存

D．證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)離任的營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行審計(jì)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機(jī)關(guān)依法處理。該違規(guī)人員至少3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員

5、證券公司及證券營(yíng)業(yè)部有違反相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可視情況依法采?。ˋBCD）措施。A．責(zé)令改正、監(jiān)管談話

B．出具警示函、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件 C．責(zé)令處分有關(guān)人員

D．暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)活動(dòng)等

6、中證協(xié)自2010年開始主要通過(guò)（BC）等指標(biāo)來(lái)分析評(píng)價(jià)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率和市場(chǎng)影響力。A．市場(chǎng)交易量

B．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入 C．證券營(yíng)業(yè)部部均凈收入 D．客戶數(shù)量

7、證券公司應(yīng)公平對(duì)待所有客戶，在對(duì)客戶進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，按照（AB）的原則，制定證券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)。A．同類客戶同等收費(fèi) B．同等服務(wù)同等收費(fèi) C．所有客戶統(tǒng)一收費(fèi) D．以上原則都不對(duì)

8、證券公司與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）。A．雙方權(quán)利和義務(wù) B．服務(wù)內(nèi)容和方式 C．收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) D．收費(fèi)方式。

9、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全成本包括（ABCD）。A．代扣代繳費(fèi)用

B．證券營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)成本

C．公司總部和分公司直接為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生的支出

D．公司管理與服務(wù)部門發(fā)生的應(yīng)由證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分?jǐn)偟闹С龅?/p>

10、證券公司開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，為客戶提供投資建議服務(wù)的內(nèi) 容包括（ABC）。A．投資的品種選擇 B．投資組合 C．理財(cái)規(guī)劃建議

D．股票買賣時(shí)點(diǎn)和數(shù)量

11、證券公司對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制應(yīng)覆蓋以下（ABCD）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A．業(yè)務(wù)推廣 B．協(xié)議簽訂 C．服務(wù)提供

D．客戶回訪、投訴處理

12、證券公司向客戶提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列（BCD）等基本信息。

A．證券投資顧問可以代客戶作出投資決策

B．公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

C．證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼 D．證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；

13、下列關(guān)于證券公司開展證券投資顧問業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的有（ABCD）。

A．證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息

B．證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施

C．證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)

D．證券公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益

14、下列屬于證券投資顧問禁止行為的有（ACD）。A．向客戶承諾或保證投資收益

B．了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C．向他人泄露客戶的投資決策計(jì)劃信息

D．以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用

15、證券公司開展投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪些環(huán)節(jié)需要留痕。（ABCD）A．業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié) B．簽訂協(xié)議環(huán)節(jié) C．客戶拜訪環(huán)節(jié) D．客戶投訴處理環(huán)節(jié)

16、證券研究報(bào)告主要包括（ABC）。A．價(jià)值分析報(bào)告 B．行業(yè)研究報(bào)告 C．投資策略報(bào)告 D．薦股報(bào)告

17、證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)遵循（ABCD）原則。A．獨(dú)立 B．客觀 C．公平D．審慎

18、為什么實(shí)施簽約服務(wù)的條件已基本成熟？(ABC)A．投資顧問部服務(wù)產(chǎn)品已成體系（6大類42小類）B．核心客戶拜訪制度已實(shí)施近一年

C．CRM系統(tǒng)、投顧平臺(tái)、網(wǎng)廳、短信郵件推送平臺(tái)已建立或完善，平臺(tái)整合正在實(shí)施中

D.我們的產(chǎn)品能保證客戶賺錢

19、公司客戶服務(wù)轉(zhuǎn)型的基本目標(biāo)包括(ABCD)A.提高投顧產(chǎn)品服務(wù)覆蓋率，提升客戶滿意度

B.從根本上規(guī)范傭金管理，實(shí)現(xiàn)由通道定價(jià)向服務(wù)定價(jià)的轉(zhuǎn)型 C.帶動(dòng)投資顧問梯級(jí)隊(duì)伍的建設(shè) D.向服務(wù)要收入

20、簽約服務(wù)的制度體系包括(ABCD)A.傭金管理體系：玖天財(cái)富簽約服務(wù)工作指引 B.投資顧問業(yè)務(wù)管理體系：投顧業(yè)務(wù)管理辦法

C.理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)體系：營(yíng)業(yè)部理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作指引 D.績(jī)效考核體系：營(yíng)業(yè)部客戶服務(wù)考核實(shí)施細(xì)則及服務(wù)增值獎(jiǎng)實(shí)施細(xì)則

21、理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)梯級(jí)式的組成包括(ABC)A.客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員 B.理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員 C.投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員 D.營(yíng)銷服務(wù)人員

22、可以與客戶簽署玖天財(cái)富簽約服務(wù)的員工包括(ACD)A.理財(cái)經(jīng)理 B.證券經(jīng)紀(jì)人 C.客戶經(jīng)理 D.投資顧問

三、判斷題

1、證券公司不得代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為首次進(jìn)入證券市場(chǎng)的客戶開立證券賬戶。（X）

2、客戶的資金賬戶可以在證券營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開立，也可以在客戶方便的其他場(chǎng)所開立。（X）

3、證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及合同約定，以信函、電子郵件、手機(jī)短信、網(wǎng)上查詢或者與客戶約定的其他方式，保證客戶至少在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。（V）

4、證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少?gòu)?qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。（V）

5、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自2010年將不再對(duì)外公布證券公司的市場(chǎng)交易量排名。（V）

6、證券公司無(wú)需告知客戶不同服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)所對(duì)應(yīng)的證券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)，只需告知客戶所選擇的服務(wù)內(nèi)容對(duì)應(yīng)的傭金標(biāo)準(zhǔn)。（X）

7、證券公司應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際情況，根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，建立以客戶服務(wù)為核心的績(jī)效考核體系，不斷優(yōu)化激勵(lì)機(jī)制。（V）

8、證券投資顧問可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。（X）

9、證券公司應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券投資顧問人員注冊(cè)登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。（V）

10、不鼓勵(lì)證券投資顧問向客戶說(shuō)明與其投資建議不一致的觀點(diǎn)，作為輔助客戶評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)的參考。（X）

11、證券公司開展投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式可以由證券公司自行制定。（X）

12、證券公司證券研究能力不足以支持投資顧問服務(wù)需要的，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購(gòu)買證券研究報(bào)告。（V）

13、公司高級(jí)管理人員同時(shí)負(fù)責(zé)管理發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)和其他證券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)采取防范利益沖突的措施，并有充分證據(jù)證明已經(jīng)有效防范利益沖突。（V）

14、從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的相關(guān)人員，可以從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（X）

15、證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過(guò)程實(shí)行留痕管理。（V）

第四篇：萬(wàn)科房地產(chǎn)置業(yè)顧問培訓(xùn)體系

萬(wàn)科房地產(chǎn)置業(yè)顧問培訓(xùn)體系南京雨花三期培訓(xùn)班

2012.3

目錄

一、萬(wàn)科房地產(chǎn)公司培訓(xùn)的現(xiàn)狀............................................................3

二、萬(wàn)科房地產(chǎn)公司培訓(xùn)的需求分析....................................................4

三、基于萬(wàn)科房地產(chǎn)公司培訓(xùn)需求的項(xiàng)目設(shè)計(jì)思路............................4

四、萬(wàn)科房地產(chǎn)公司置業(yè)顧問學(xué)習(xí)內(nèi)容體系及實(shí)施............................6

五、課程整體效果保障體系....................................................................8

六、附件：時(shí)代光華介紹........................................................................10

注明：本方案以時(shí)代光華E-learning項(xiàng)目為主，涉及到的其他項(xiàng)目?jī)?nèi)容不做詳細(xì)介紹；

一、萬(wàn)科房地產(chǎn)公司培訓(xùn)的現(xiàn)狀：

萬(wàn)科企業(yè)股份有限公司成立于1984年5月，是目前中國(guó)最大的專業(yè)住宅開發(fā)企業(yè)。萬(wàn)科認(rèn)為，堅(jiān)守價(jià)值底線、拒絕利益誘惑，堅(jiān)持以專業(yè)能力從市場(chǎng)獲取公平回報(bào)，是萬(wàn)科獲得成功的基石。

萬(wàn)科1988年進(jìn)入房地產(chǎn)行業(yè)，1993年將大眾住宅開發(fā)確定為公司核心業(yè)務(wù)。至2008年末，業(yè)務(wù)覆蓋到以珠三角、長(zhǎng)三角、環(huán)渤海三大城市經(jīng)濟(jì)圈為重點(diǎn)的31個(gè)城市。其中市場(chǎng)占有率在深圳、上海、天津、佛山、廈門、沈陽(yáng)、武漢、鎮(zhèn)江、鞍山9個(gè)城市排名首位。

自創(chuàng)建以來(lái)，萬(wàn)科一貫主張“健康豐盛人生”，重視工作與生活的平衡；為員工提供可持續(xù)發(fā)展的空間和機(jī)會(huì)，鼓勵(lì)員工和公司共同成長(zhǎng)；倡導(dǎo)簡(jiǎn)單人際關(guān)系，致力于營(yíng)造能充分發(fā)揮員工才干的工作氛圍。

二、萬(wàn)科房地產(chǎn)公司置業(yè)顧問培訓(xùn)的需求分析：

1、培訓(xùn)需求認(rèn)知：根據(jù)我公司與萬(wàn)科地產(chǎn)的溝通和初步了解，整理出培訓(xùn)相關(guān)信息如下：

A、置業(yè)顧問學(xué)習(xí)需求不一，希望有豐富的課程資源可以有效滿足多層次、多方面的培訓(xùn)需求；

B、沒有工具可以對(duì)置業(yè)顧問學(xué)習(xí)過(guò)程進(jìn)行管控，無(wú)法了解學(xué)習(xí)進(jìn)度； C、由于置業(yè)顧問工作時(shí)間、工作地點(diǎn)的差別，集中統(tǒng)一培訓(xùn)很難并無(wú)法監(jiān)控； D、分公司地域分散，工作地點(diǎn)、時(shí)間的不同，培訓(xùn)工作難以集中統(tǒng)一；

E、需要一種培訓(xùn)方式能夠?qū)⑸婕爸脴I(yè)顧問內(nèi)部的知識(shí)與管理經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)化的方式；

F、培訓(xùn)的人員層次較多，需要一種能夠降低全年、全員的培訓(xùn)費(fèi)用的方式； 這些表現(xiàn)說(shuō)明企業(yè)培訓(xùn)的現(xiàn)狀是：置業(yè)顧問的現(xiàn)階段培訓(xùn)沒有系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)、依據(jù)，即便有也很籠統(tǒng)、模糊；不清楚培訓(xùn)的目的是什么；沒有長(zhǎng)期規(guī)劃，沒有系統(tǒng)性。

這些情況，導(dǎo)致置業(yè)顧問培訓(xùn)投入收效甚微，造成企業(yè)不安排員工培訓(xùn)不行，安排了又收不到預(yù)期效果的無(wú)奈局面。因此，現(xiàn)實(shí)情況迫使企業(yè)考慮擺脫這種局面，實(shí)現(xiàn)對(duì)培訓(xùn)的投資從感性階段向理性階段的轉(zhuǎn)型。

2、根據(jù)面談，整理出如下培訓(xùn)方向：

① 提升置業(yè)顧問的責(zé)任感和工作意識(shí)；

② 提升置業(yè)顧問的服務(wù)意識(shí)，主動(dòng)服務(wù)于客戶；

③ 強(qiáng)化職業(yè)化素養(yǎng)，貫徹職業(yè)化文化，使置業(yè)顧問從外在到內(nèi)在以職業(yè)人的標(biāo)準(zhǔn)要求自己；

④ 提升置業(yè)顧問對(duì)企業(yè)的自信心、歸屬感，提升團(tuán)隊(duì)凝聚力和向心力；

⑤ 提升置業(yè)顧問房地產(chǎn)的專業(yè)知識(shí)和能力，尤其是項(xiàng)目管理方向；

三、基于萬(wàn)科地產(chǎn)公司置業(yè)顧問培訓(xùn)需求的項(xiàng)目設(shè)計(jì)思路：

1、建議在整體培訓(xùn)實(shí)施之前對(duì)學(xué)員的心理狀態(tài)做以軟調(diào)整，使學(xué)員認(rèn)識(shí)到此次培訓(xùn)的重要性和軟能力對(duì)自身工作的幫助，從而能夠引發(fā)學(xué)員思考，使之能夠盡快地進(jìn)入工作角色，也可以使學(xué)員真正的由內(nèi)心深處重視此次培訓(xùn)；

2、對(duì)于冰山來(lái)講，水面以下的隱性部分遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于顯性部分，是顯性的基礎(chǔ)和核心，才是真正決定冰山大小的決定性因素，對(duì)于置業(yè)顧問也是一樣。隱性能力決定著置業(yè)顧問工作狀況的穩(wěn)定度和上升空間。隱性能力由如下七點(diǎn)組成：價(jià)值觀、態(tài)度、自我形象、特質(zhì)、潛能、內(nèi)驅(qū)力和動(dòng)機(jī)。只有把握住隱性能力并針對(duì)隱性能力做足夠的關(guān)注、引導(dǎo)和培訓(xùn)，才能夠使顯性知識(shí)緯度和工作技能得到根本性的提升；

4、我公司建議此次系統(tǒng)培訓(xùn)整體上分為心態(tài)和技能兩部分。心態(tài)部分在技能部分之前實(shí)施。心態(tài)部分解決自我認(rèn)知問題和學(xué)習(xí)主動(dòng)性問題，技能部分實(shí)施通用管理培訓(xùn)。技能部分為具備系統(tǒng)的行業(yè)知識(shí)能力、自我認(rèn)知能力、自我激勵(lì)能力、準(zhǔn)確判斷能力、學(xué)習(xí)能力等實(shí)施；

5、根據(jù)企業(yè)現(xiàn)有的培訓(xùn)經(jīng)歷，授課講師必須有充分的課堂氛圍調(diào)動(dòng)能力，采用多種展現(xiàn)形式進(jìn)行授課。課堂氛圍應(yīng)盡量活躍，互動(dòng)較多，才能夠保證課程質(zhì)量； 基于以上的設(shè)計(jì)原理，針對(duì)萬(wàn)科地產(chǎn)的置業(yè)顧問采用混合培訓(xùn)方式進(jìn)行培訓(xùn)：

① 首先通過(guò)體驗(yàn)式學(xué)習(xí)的方式從態(tài)度上對(duì)置業(yè)顧問進(jìn)行培訓(xùn)，統(tǒng)一思想，通過(guò)體驗(yàn)的方式了解自身的不足；

② 其次采用時(shí)代光華E-learning網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)方式進(jìn)行知識(shí)層面的培訓(xùn)，解決置業(yè)顧問崗位能力等方面的課程；

③ 再次，E-learning網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)結(jié)合內(nèi)訓(xùn)的方式，采用線上線下的方式結(jié)合，并結(jié)合線下的集中研討、分享、行動(dòng)計(jì)劃制定以及學(xué)習(xí)效果轉(zhuǎn)化的方式，實(shí)現(xiàn)培訓(xùn)效果的保障； 注明：以下從E-learning網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)角度分析萬(wàn)科地產(chǎn)置業(yè)顧問的學(xué)習(xí)內(nèi)容體系；

四、萬(wàn)科地產(chǎn)公司置業(yè)顧問學(xué)習(xí)內(nèi)容體系及實(shí)施：

（一）基于能力的靜態(tài)學(xué)習(xí)課程：

1、課程設(shè)計(jì)原理：

針對(duì)置業(yè)顧問的能力素質(zhì)模型需要具備系統(tǒng)的行業(yè)知識(shí)能力、自我認(rèn)知能力、自我激勵(lì)能力、準(zhǔn)確判斷能力、學(xué)習(xí)能力等；基于置業(yè)顧問勝任能力模型可以分為通用能力學(xué)習(xí)課程以及專業(yè)能力課程；

2、基于能力方面推薦的課程體系：

（二）基于任務(wù)的動(dòng)態(tài)學(xué)習(xí)課程：

1、課程設(shè)計(jì)原理：

動(dòng)態(tài)學(xué)習(xí)課程主要是基于任務(wù)的學(xué)習(xí)方向，比如：公司內(nèi)的新政策、新產(chǎn)品、新信息等動(dòng)態(tài)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，是屬于在崗培訓(xùn)，是屬于變化中的學(xué)習(xí)知識(shí)點(diǎn)；

2、課程學(xué)習(xí)方向以及實(shí)施：

針對(duì)萬(wàn)科的置業(yè)顧問來(lái)說(shuō)，比如：新樓盤銷售政策、萬(wàn)科推出的新樓盤項(xiàng)目、國(guó)家發(fā)布的房地產(chǎn)信息等；

（三）基于問題的常態(tài)學(xué)習(xí)課程：

1、課程設(shè)計(jì)原理：

常態(tài)學(xué)習(xí)是基于問題的研討機(jī)制，屬于案例分享、即問即答等學(xué)習(xí)范疇；

2、課程學(xué)習(xí)方向以及實(shí)施：

常態(tài)學(xué)習(xí)課程針對(duì)萬(wàn)科地產(chǎn)的置業(yè)顧問銷售過(guò)程中的案例分享以及經(jīng)驗(yàn)交流，① 置業(yè)顧問可以日常的銷售案例由總部定期匯總，并制作成課件的形式放到時(shí)代光華的平臺(tái)上，提供全公司的整體培訓(xùn)，并利用考試管理的方式對(duì)置業(yè)顧問進(jìn)行考核；

② 置業(yè)顧問可以在時(shí)代光華平臺(tái)上建立即問即答的論壇討論模塊，可以分成針對(duì)地產(chǎn)行業(yè)相關(guān)的討論主題，如：新樓盤的推出、銷售經(jīng)驗(yàn)分享等共同分享、學(xué)習(xí)；

五、課程整體效果保障體系：

1、體系化授課

講師授課內(nèi)容并非簡(jiǎn)單的排列組合，授課之前課程內(nèi)容及知識(shí)連續(xù)性已內(nèi)部進(jìn)行了詳細(xì)的溝通和互補(bǔ)，保證課程體系的完整和契合。按照勝任素質(zhì)模型和成人習(xí)慣進(jìn)行設(shè)計(jì)的課程可以有效地保證學(xué)員的學(xué)習(xí)興趣和學(xué)習(xí)效果。

2、內(nèi)訓(xùn)課程、自學(xué)課程相結(jié)合

關(guān)鍵課程內(nèi)訓(xùn)講授，重點(diǎn)知識(shí)自主學(xué)習(xí)。公司可以組織學(xué)員在E-Learning網(wǎng)絡(luò)大學(xué)體系中學(xué)習(xí)課程對(duì)應(yīng)模塊知識(shí)。學(xué)員針對(duì)課程自我評(píng)估，準(zhǔn)備疑惑問題。講師授課、現(xiàn)場(chǎng)答疑、互動(dòng)研討相結(jié)合，三位一體，最大限度解決學(xué)員工作中實(shí)地問題。

4、體驗(yàn)式培訓(xùn)開班

讓學(xué)員省視自我、打開心門，找到工作和生活的真正動(dòng)力，使培訓(xùn)全心投入，工作盡心敬業(yè)！

5、班級(jí)式教學(xué)，小組式督促

建議設(shè)高層領(lǐng)導(dǎo)為班長(zhǎng)，同時(shí)設(shè)立組織委員等班級(jí)成員，創(chuàng)建班級(jí)文化，便于活動(dòng)組織和知識(shí)轉(zhuǎn)化。授課時(shí)和工作中形成學(xué)習(xí)小組，學(xué)習(xí)時(shí)互相鼓舞，工作中互相督促，真正的把授課中的知識(shí)留在學(xué)員思想中、行為中、工作中。

6、課程效果“落地性轉(zhuǎn)化”

時(shí)代光華協(xié)助萬(wàn)科地產(chǎn)組織課程沙龍研討、工作改進(jìn)方案上報(bào)、成果轉(zhuǎn)化論壇，幫助學(xué)員將所學(xué)知識(shí)內(nèi)化為能力。

7、時(shí)代光華協(xié)助萬(wàn)科地產(chǎn)建立學(xué)習(xí)檔案

課程整體思路本著“態(tài)度→知識(shí)→技能”原則進(jìn)行，通過(guò)常規(guī)的方法只能通過(guò)以往的經(jīng)驗(yàn)較為感性的了解學(xué)員狀況，而培訓(xùn)的設(shè)計(jì)和管理環(huán)節(jié)是較為理性的。只有我們對(duì)培訓(xùn)過(guò)程中學(xué)員心態(tài)、知識(shí)、技能的提升和改變階段性的予以了解，才能夠?qū)φ麄€(gè)培訓(xùn)過(guò)程和最終效果予以科學(xué)的掌控，也便于對(duì)于課程內(nèi)容進(jìn)行即時(shí)調(diào)整。

8、建議培訓(xùn)與績(jī)效考核相結(jié)合

9、建議把培訓(xùn)狀況列入公司日常管理工作例會(huì)議題

六、附件：時(shí)代光華介紹：

時(shí)代光華創(chuàng)建于2000年3月，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的企業(yè)學(xué)習(xí)資源提供和運(yùn)營(yíng)商。在管理課程、職業(yè)技能課程開發(fā)和企業(yè)培訓(xùn)服務(wù)方面，有著豐富的經(jīng)驗(yàn)和大量的資源。上海時(shí)代光華教育發(fā)展有限公司是時(shí)代光華于2004年成立的，專注于e-Learning業(yè)務(wù)的獨(dú)立法人公司。

近幾年來(lái)，連續(xù)投入巨資開發(fā)e-Learning解決方案及相關(guān)服務(wù)，積累了大量在線學(xué)習(xí)專用的內(nèi)容資源、專業(yè)技術(shù)、軟件、運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)及成功案例。上海時(shí)代光華不遺余力地為企業(yè)提供高價(jià)值、低成本、零風(fēng)險(xiǎn)、快速實(shí)施的在線學(xué)習(xí)解決方案，協(xié)助客戶持續(xù)提升組織技能與績(jī)效，并秉承三大理念：最好地滿足客戶需求，最有效地保護(hù)客戶投資，最符合客戶發(fā)展利益。

中國(guó)最大（企業(yè)用戶數(shù)最多）的e-Learning提供商

中國(guó)首家e-Learning SaaS完全服務(wù)提供商

屢次獲得：科技部技術(shù)創(chuàng)新基金、服務(wù)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)基金、上海市產(chǎn)學(xué)研合作發(fā)展基金等政府支持表彰

國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)、雙軟企業(yè)，擁有16類計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)、軟件產(chǎn)品登記認(rèn)證

最權(quán)威可信（正版課件數(shù)、一流講師數(shù)雙第一）的運(yùn)營(yíng)平臺(tái)

中國(guó)首個(gè)當(dāng)?shù)胤?wù)機(jī)構(gòu)超百家的企業(yè)e-Learning提供商

第五篇：投資顧問協(xié)議

投資顧問協(xié)議

甲方：

法定代表人：

地址：

乙方：

性別：

民族：

出生：

身份證號(hào)：

身份證住址：

現(xiàn)在住址：

工作單位：

聯(lián)系電話：

甲乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》和《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，就甲方聘請(qǐng)乙方作投資顧問事宜，達(dá)成以下協(xié)議，并承諾共同遵守：

第一條合作事項(xiàng)

甲方聘請(qǐng)乙方作投資顧問，乙方為甲方提供投資咨詢服務(wù)，協(xié)助甲方處理投資事務(wù)，包括并不限于：

（1）為甲方的投資及上市事宜提供咨詢和建議；

（2）為甲方推薦投資產(chǎn)品；

（3）應(yīng)甲方要求，講授投資知識(shí)，解答甲方有關(guān)投資問題。/

3第二條 協(xié)議期限

本協(xié)議有效期限為自年月日至年月日。協(xié)議簽定期內(nèi)，任何一方不得單方面終止協(xié)議。

第三條 服務(wù)費(fèi)及支付

1、經(jīng)雙方協(xié)商，服務(wù)費(fèi)為

第四條 甲方的責(zé)任

1、甲方應(yīng)當(dāng)全面客觀和及時(shí)地向乙方提供與投資事務(wù)有關(guān)的各種情況、文件、資料；

2、甲方應(yīng)當(dāng)對(duì)乙方所提供的服務(wù)提出明確、合理的要求；

3、甲方應(yīng)當(dāng)按時(shí)、足額向乙方交納服務(wù)費(fèi)；

4、甲方有責(zé)任對(duì)委托事項(xiàng)作出獨(dú)立的判斷、決策，甲方根據(jù)乙方提供的意見、建議、方案所作出的決定而導(dǎo)致的損失，非因乙方失職行為造成的，由甲方自行承擔(dān)。

第五條 乙方的責(zé)任

1、乙方應(yīng)當(dāng)勤勉、盡責(zé)地完成甲方委托乙方的所有咨詢顧問工作；

2、乙方應(yīng)當(dāng)在取得甲方提供的文件資料后，及時(shí)完成委托事項(xiàng)，并應(yīng)甲方要求通報(bào)工作進(jìn)程；

3、乙方對(duì)其獲知的甲方商業(yè)秘密負(fù)有保密責(zé)任，非由法律規(guī)定或者甲方同意，不得向任何和第三方披露；

4、乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求與相關(guān)方進(jìn)行接洽、磋商、談判，并且進(jìn)行全方位分析、論證，撰寫、修改、審查或簽署相關(guān)文件；

第六條違約責(zé)任

甲乙雙方應(yīng)全面、實(shí)際履行本協(xié)議，任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議，均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約方應(yīng)對(duì)因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。/

3第八條爭(zhēng)議解決方式

甲乙雙方因本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行等產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議均應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向成都青羊區(qū)人民法院（合同簽訂地）提起訴訟。

第九條其他事項(xiàng)

1、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；

2、本協(xié)議由雙方蓋章簽字后生效；

3、本協(xié)議之未盡事宜由雙方另行協(xié)商，并簽定補(bǔ)充協(xié)議。

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：

授權(quán)代表：授權(quán)代表：

年月日年月/ 3

日