第一篇：保單服務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題考試（范文模版）

保單服務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題考試 一：填空題（每個(gè)2分，共30分）

1.CFI是指＿猶豫期退保。

2.申請(qǐng)CFI需要的資料有＿猶豫期內(nèi)解除保險(xiǎn)合同申請(qǐng)表》，投保人個(gè)人結(jié)算帳戶復(fù)印件，＿投保人開(kāi)戶證件復(fù)印件＿保單原冊(cè)，保單發(fā)票。3，若投保人委托他人代辦CFI,需要提供他的＿身份證復(fù)印件，并填寫＿委托授權(quán)書。

4，若復(fù)印件中姓名、證件號(hào)或賬號(hào)有個(gè)別字跡復(fù)印不清楚，必須由投保人本人做旁注并簽名。

5，當(dāng)客戶過(guò)了猶豫期以后要申請(qǐng)退保，必須先提出退保申請(qǐng)，然后再填寫＿退保申請(qǐng)書。

6，客戶可以致電總部熱線或分公司客服查詢他在申請(qǐng)退保時(shí)的保單的＿現(xiàn)金價(jià)值。

7，如果客戶遺失收費(fèi)憑證，需要投保人提交＿遺失 作廢聲明并親筆簽名。

8，在進(jìn)行投保單填寫的時(shí)候一定要注意客戶的地址一定要是＿有效的通訊地址。9，投保單在填寫時(shí)一定要注意填寫正確網(wǎng)點(diǎn)的＿名稱和代碼，以避免出現(xiàn)保單冊(cè)上銀行網(wǎng)點(diǎn)的名稱錯(cuò)誤。

10，在投保單填寫時(shí)一定要注意必須寫＿正楷＿字，以避免字跡不清楚而出現(xiàn)照會(huì)。

11，投保單信息填寫中，要確保＿帳戶填寫＿的準(zhǔn)確性，避免在扣款時(shí)導(dǎo)致因賬號(hào)不符而扣款不成功。

12，客戶在提出進(jìn)行地址變更申請(qǐng)時(shí)，需要提供的資料有＿保險(xiǎn)合同內(nèi)容變更書，＿投保人身份證復(fù)印件。

13，在進(jìn)行受益人變更的時(shí)候，變更的受益人必須與被保險(xiǎn)人存在＿可保利益。14，在進(jìn)行產(chǎn)品宣傳時(shí)，客戶經(jīng)理不能＿誤導(dǎo)＿客戶，一定要進(jìn)行正規(guī)的宣傳。15，如果是由于銷售人員誤導(dǎo)導(dǎo)致客戶退保，那么銷售人員必須承擔(dān)扣回該筆保單的＿傭金＿和銀行該筆保單的＿代理手續(xù)費(fèi)＿＿，并在公司作出金額賠付后的＿3＿個(gè)月內(nèi)扣回。

二：選擇題（每個(gè)2分，共30分）

1，保單中下面除了那個(gè)以外都是可以進(jìn)行變更的內(nèi)容（C）

A投保人B 地址C 被保險(xiǎn)人D 帳戶 2，在進(jìn)行投保人變更的時(shí)候下面哪個(gè)資料是不需要提供的（D）

A 投保人身份證復(fù)印件

B被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件

C自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書

D受益人身份證復(fù)印件

3，在進(jìn)行帳戶變更時(shí)，下面哪個(gè)資料是不需要提供的（C）

A 保險(xiǎn)合同內(nèi)容變更申請(qǐng)書

B 投保人身份證復(fù)印件

C 被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件

D 投保人帳戶復(fù)印件

4，下面哪一項(xiàng)不屬于客戶投訴處理流程中的內(nèi)容（D）

A 分公司客服接受投訴錄入系統(tǒng)

B 勸服安撫

C 按照投訴賠付授權(quán)審批結(jié)果

D 對(duì)客戶經(jīng)理作出相應(yīng)處罰

5，在進(jìn)行手工單承保的操作過(guò)程中不會(huì)涉及到的環(huán)節(jié)有（C）

A 客戶填寫投保資料并親筆簽名

B 投保資料交回銷售支持處

C 銷售支持掃描、復(fù)核、錄入

D公司承保并發(fā)放正式保險(xiǎn)合同

6，客戶辦理退保時(shí)所提供的資料中下面哪個(gè)是不需要的（C）

A 保單冊(cè)

B 投保人身份證復(fù)印件

C 被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件

D 投保人的銀行卡或存折的復(fù)印件

7，客戶在進(jìn)行開(kāi)戶時(shí)，下面哪個(gè)證件不屬于有效證件（D）

A 身份證B 護(hù)照C 軍官證D 學(xué)生證

8，如投保人委托他人辦理退保業(yè)務(wù)，需要提供的材料中哪一項(xiàng)不需要（C）

A 投保人身份證復(fù)印件

B 被委托人的身份證復(fù)印件

C 受益人身份證復(fù)印件

D 委托授權(quán)書

9，“猶豫期”指（C）

A 保單生效時(shí)開(kāi)始的10個(gè)工作日

B 填寫投保單開(kāi)始的10個(gè)自然日

C 客戶簽署保單回執(zhí)次日起10個(gè)自然日內(nèi)

D 正式保險(xiǎn)單下發(fā)的當(dāng)天開(kāi)始的10個(gè)自然日

10，下面哪一項(xiàng)是退保流程中不涉及的內(nèi)容（D）

A 收到退保申請(qǐng)

B 填寫退保申請(qǐng)書

C 系統(tǒng)中處理支付

D 客戶到銀行進(jìn)行金額確認(rèn)

11，在投保單填寫中下面哪個(gè)地方錯(cuò)誤會(huì)導(dǎo)致下照會(huì)（C）

A郵編填寫錯(cuò)誤

B 地址填寫錯(cuò)誤

C 身份證號(hào)碼填寫錯(cuò)誤

D 電話號(hào)碼填寫錯(cuò)誤

12，當(dāng)被保險(xiǎn)人公共交通意外死亡而導(dǎo)致發(fā)生理賠時(shí)，下面哪一項(xiàng)是不需要提供的（D）

A 死亡證明和火化證明

B 理賠申請(qǐng)書

C 戶口注銷證明

D 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書

13，客戶部的業(yè)務(wù)功能包括除了下面哪一項(xiàng)（B）

A 新契約的受理

B 投保資料的發(fā)放

C 核保和理賠

D 體檢中心和電話中心

14，在進(jìn)行銷售資料的發(fā)放中，下面哪種資料是不能發(fā)放的（C）

A 公司印刷的產(chǎn)品折頁(yè)

B 公司產(chǎn)品宣傳的X展架

C 客戶經(jīng)理自制的宣傳頁(yè)

D 公司的投保單

15，?；蓦p贏產(chǎn)品在投保單填寫時(shí)必須填寫的資料有，除了（D）

A 投保人姓名，地址，身份證號(hào)碼

B 投保人銀行帳戶號(hào)碼

C 受益人姓名，地址，身份證號(hào)碼

D 網(wǎng)點(diǎn)的名稱和代碼

三：判斷題。（每小題2分，共40分）

1，CFI指客戶退保。（F）

2，“猶豫期”指客戶簽署投保單之日起10個(gè)自然日內(nèi)。（F）

3，若投保人委托他人代辦CFI，需填寫委托授權(quán)書，同時(shí)遞交被委托人身

份證復(fù)印件，所有的復(fù)印件上都必須有被委托人的聲明“此復(fù)印件與原件一致“，并簽名確認(rèn)。（T）

4，若復(fù)印件中姓名、證件號(hào)或賬號(hào)有個(gè)別字跡復(fù)印不清楚，必須由被保

險(xiǎn)人做旁注并簽名。（F）

5，如果客戶無(wú)法退還正式發(fā)票，將使用通用信件與其書面確認(rèn)正式發(fā)票

（注明發(fā)票號(hào)碼）已遺失。（F）

6，各種照會(huì)的持續(xù)時(shí)間是20天，之后將自動(dòng)撤保。（F）

7，退保所需的資料中包括投保人的銀行卡或存折的復(fù)印件。（T）8，變更受益人時(shí)，被保險(xiǎn)人必須與受益人之間存在可保利益。（T）9，變更銀行帳戶時(shí)，需提供變更申請(qǐng)書，被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件和銀行

帳戶復(fù)印件。（F）

10，在投保單填寫時(shí)必須使用黑色的簽字筆和正楷字填寫。（T）

11，客戶經(jīng)理在給銀行人員進(jìn)行產(chǎn)品宣導(dǎo)時(shí)，可以適當(dāng)?shù)目浯螽a(chǎn)品收益。

（F）

12，在進(jìn)行銷售網(wǎng)點(diǎn)資料發(fā)放時(shí)，客戶經(jīng)理為了提高銷售業(yè)績(jī)的前提下可

以少量的發(fā)放自制的產(chǎn)品宣傳資料。（F）

13，在告知客戶的前提下，客戶經(jīng)理可以幫客戶代簽名。（F）

14，由于客戶經(jīng)理誤導(dǎo)而導(dǎo)致客戶退保的，客戶經(jīng)理扣品質(zhì)分15分并解除

勞動(dòng)合同。（F）

15，由于客戶經(jīng)理代簽名導(dǎo)致的客戶退保的，客戶經(jīng)理該筆業(yè)績(jī)的傭金扣

回并扣品質(zhì)分5分。（F）

16，被保險(xiǎn)人在進(jìn)行職業(yè)變更時(shí)，若由高風(fēng)險(xiǎn)職業(yè)變更為低風(fēng)險(xiǎn)職業(yè)需由

所在單位出示加蓋公章的職業(yè)證明。（T）

17，在接受客戶的投訴處理時(shí)，客戶經(jīng)理可以對(duì)于投訴置之不理。（F）18，若出現(xiàn)照會(huì)，客戶經(jīng)理可以在電話告知客戶的前提下幫客戶代簽照會(huì)

上的簽名。（F）

19，如果客戶遺失收費(fèi)憑證，需要投保人提交遺失作廢聲明并親筆簽名。

(T)

20，客戶由于某些原因不能及時(shí)簽署回執(zhí)的，保險(xiǎn)單在回執(zhí)發(fā)放之日起10

日內(nèi)合同生效。(F)

第二篇：客戶服務(wù)部保單服務(wù)質(zhì)控體系

客戶服務(wù)部保單服務(wù)質(zhì)控體系

為了更好地控制保單服務(wù)的質(zhì)量，做到事前、事中和事后有效控制保單服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)操作人員的操作質(zhì)量進(jìn)行有效地績(jī)效評(píng)估和制定改進(jìn)措施，特制定此質(zhì)控體系。

一、質(zhì)控目標(biāo)

建立質(zhì)控體系的目標(biāo)就是為了防范、監(jiān)控和及時(shí)彌補(bǔ)操作風(fēng)險(xiǎn)，把對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái) 的損失降到最低程度。該體系從保單服務(wù)的操作過(guò)程著眼，列明以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為質(zhì)控目標(biāo)：

（一）保單服務(wù)操作的規(guī)范性和執(zhí)行度

由于保單服務(wù)涉及一整套操作流程，各崗位操作人員在每一個(gè)環(huán)節(jié)的系統(tǒng)操作規(guī)范性直接影響操作結(jié)果的正確性；對(duì)于所有的保單服務(wù)操作都必須有椐可依、有制度可循，各崗位操作人員必須嚴(yán)格依照?qǐng)?zhí)行部門內(nèi)外部制定的規(guī)范制度。如何保證所有保單服務(wù)操作人員都能在最短時(shí)間內(nèi)熟練掌握操作流程，如何保證各崗位操作人員操作的一致性，如何保證操作人員嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范的操作流程是質(zhì)控目標(biāo)之一。為了更好地實(shí)現(xiàn)該質(zhì)控目標(biāo)，以下對(duì)各環(huán)節(jié)的規(guī)范性操作進(jìn)行了具體描述：

1、收件

（1）交接崗的收件處理是否規(guī)范

（2）交接崗的收件登記是否符合操作標(biāo)準(zhǔn)（3）內(nèi)部文件的交接工作是否規(guī)范

2、審核

（1）錄入崗進(jìn)行變更資料、內(nèi)容及時(shí)間的審核是否符合操作標(biāo)準(zhǔn)（2）錄入崗對(duì)照會(huì)件進(jìn)行照會(huì)處理是否符合操作標(biāo)準(zhǔn)

3、系統(tǒng)操作

（1）保全崗進(jìn)行系統(tǒng)變更前準(zhǔn)備工作（例轉(zhuǎn)核保部進(jìn)行重新核保等）是否符合操作流程（2）保全崗進(jìn)行系統(tǒng)變更操作是否符合操作要求（3）保全崗進(jìn)行變更費(fèi)用的調(diào)整是否符合操作要求（4）是否按要求進(jìn)行系統(tǒng)產(chǎn)生報(bào)表的查看（5）內(nèi)部文件的交接工作是否規(guī)范

4、復(fù)核

（1）復(fù)核崗進(jìn)行變更的復(fù)核是否符合操作流程

（2）復(fù)核崗對(duì)錄入崗的系統(tǒng)操作的復(fù)核是否符合操作流程（3）復(fù)核崗進(jìn)行費(fèi)用調(diào)整的復(fù)核是否符合操作流程

5、裝訂

（1）裝訂崗進(jìn)行保單的裝訂工作是否符合操作標(biāo)準(zhǔn)

（2）裝訂崗進(jìn)行保單首頁(yè)、條款的更新是否符合操作標(biāo)準(zhǔn)

6、打印

各崗位進(jìn)行相關(guān)通知書的打印是否符合操作標(biāo)準(zhǔn)

7、操作權(quán)限

各崗位進(jìn)行的相關(guān)操作是否符合操作權(quán)限

（二）工作周期的控制

保單服務(wù)的工作周期也是保單服務(wù)質(zhì)量的衡量標(biāo)準(zhǔn)之一，保單服務(wù)的整個(gè)工作周期包括 從收件崗收到變更資料起至裝訂崗保單裝訂結(jié)束下發(fā)的整個(gè)變更時(shí)間。如何保證各操作崗位人員是否能在規(guī)定的、量化的工作時(shí)間內(nèi)完成保單服務(wù)是質(zhì)控目標(biāo)之一。

（三）操作結(jié)果的差錯(cuò)率

保單服務(wù)的正確性直接影響到客戶對(duì)公司的信任度和滿意度，故各崗位人員操作結(jié)果的差錯(cuò)率是質(zhì)控的重要目標(biāo)。以下詳細(xì)羅列了各操作環(huán)節(jié)的差錯(cuò)點(diǎn)：

1、交接崗未審核出客戶提交變更申請(qǐng)的申請(qǐng)日期不符合變更規(guī)定

2、錄入崗審核有誤，包括變更申請(qǐng)時(shí)間、變更內(nèi)容及變更資料

3、錄入崗錄入變更內(nèi)容錯(cuò)誤

4、保全崗錄入內(nèi)容錯(cuò)誤和系統(tǒng)操作錯(cuò)誤

5、保全崗收、退費(fèi)計(jì)算錯(cuò)誤，費(fèi)用調(diào)整錯(cuò)誤

6、保全崗批注變更申請(qǐng)有誤，包括生效日期和保費(fèi)批注

7、復(fù)核崗未及時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正以上差錯(cuò)

8、裝訂崗未按操作標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行變更保單的裝訂

9、保單裝訂錯(cuò)誤，包括條款的抽取、增加，變更申請(qǐng)書客戶聯(lián)的裝訂和保單首頁(yè)的更換

10、各崗位資料交接手續(xù)不完整，變更資料缺失

11、相關(guān)通知書未及時(shí)打印和打印錯(cuò)誤

12、相關(guān)保單利益未及時(shí)發(fā)放或發(fā)放不正確

13、涉及變更過(guò)程的相關(guān)印章未使用或使用不當(dāng)

14、未對(duì)后臺(tái)報(bào)表進(jìn)行即時(shí)查看與跟蹤（例如Autoprocess,Valuation）

二、質(zhì)控措施與監(jiān)測(cè)手段

在全面分析了保單服務(wù)過(guò)程中的質(zhì)控目標(biāo)后，為了實(shí)現(xiàn)最終的預(yù)防、監(jiān)控和彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)的質(zhì)控目的，針對(duì)以上三個(gè)質(zhì)控目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的不同原因進(jìn)行質(zhì)控措施和監(jiān)控手段的制定。

（一）針對(duì)操作規(guī)范性與執(zhí)行度的質(zhì)控目標(biāo)

1、造成風(fēng)險(xiǎn)原因

（1）操作人員缺少完整、清晰的操作工具，不明確操作流程與操作步驟（2）操作人員擅自根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)想法進(jìn)行保單服務(wù)，認(rèn)為制定的操作流程不符合實(shí)際操作情況

（3）操作人員缺乏端正的工作態(tài)度和責(zé)任心，不按照流程規(guī)范進(jìn)行操作或敷衍了事

2、質(zhì)控措施與監(jiān)測(cè)手段（1）事前控制：

① 針對(duì)標(biāo)準(zhǔn)操作和特殊操作制定標(biāo)準(zhǔn)化流程和完善的操作手冊(cè)，并及時(shí)進(jìn)行內(nèi)容的完善與修改，明確規(guī)定各環(huán)節(jié)操作的審核要求和作業(yè)要求，保證各崗位操作人員服務(wù)的統(tǒng)一性和一致性

② 制定標(biāo)準(zhǔn)化流程結(jié)合實(shí)際工作情況，及時(shí)與操作人員溝通，了解實(shí)施的可行度；對(duì)已有的操作流程可及時(shí)根據(jù)情況作相應(yīng)調(diào)整，從有利于控制風(fēng)險(xiǎn)與便于操作的角度綜合考慮

（2）事中控制：對(duì)操作人員的操作過(guò)程進(jìn)行抽樣檢查并作相應(yīng)抽檢結(jié)果記錄，加強(qiáng)執(zhí)行度的檢查與督促

（3）事后控制：根據(jù)抽檢結(jié)果進(jìn)行各崗位操作人員的績(jī)效考核，實(shí)行獎(jiǎng)懲措施，以提高工作責(zé)任感

3、參照文檔

（1）《變更標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程》（待完成）

（2）《退保標(biāo)準(zhǔn)化流程》

（3）《特別件（退保）標(biāo)準(zhǔn)化流程》

（4）《滿期金給付標(biāo)準(zhǔn)化流程》

（5）《契約變更操作手冊(cè)》

（6）《保單變更權(quán)限》

（二）針對(duì)工作周期的質(zhì)控目標(biāo)

1、造成風(fēng)險(xiǎn)原因

（1）由于某項(xiàng)變更操作需其他部門配合協(xié)助完成，例如核保部提出核保決定，財(cái)務(wù)部進(jìn)行費(fèi)用調(diào)整等，部門間配合是否及時(shí)通暢、其他部門內(nèi)部的因素都會(huì)影響變更操作的工作周期（2）各崗位操作人員的缺乏責(zé)任心和不端正的工作態(tài)度也會(huì)影響整個(gè)保單服務(wù)過(guò)程的工作周期

2、質(zhì)控措施與監(jiān)測(cè)手段

（1）事前控制：簡(jiǎn)化系統(tǒng)操作流程和減少部門間的交接環(huán)節(jié)，縮短操作人員在操作過(guò)程中的等待時(shí)間

（2）事中控制：每日日結(jié)后通過(guò)系統(tǒng)產(chǎn)生“保單處理情況統(tǒng)計(jì)表”（根據(jù)總分公司系統(tǒng)架構(gòu)中的崗位任務(wù)列表），統(tǒng)計(jì)查看各崗位操作人員處理保單的進(jìn)展情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)是否有保單滯留的情況

（3）事后控制：

① 每月月結(jié)后通過(guò)系統(tǒng)產(chǎn)生“保單分派時(shí)間間隔統(tǒng)計(jì)表”（根據(jù)總分公司系統(tǒng)

架構(gòu)中的崗位任務(wù)列表），統(tǒng)計(jì)各崗位操作人員的月度工作量及工作時(shí)間

② 每月通過(guò)對(duì)各崗位操作人員的工作量與工作時(shí)間進(jìn)行員工績(jī)效考核，定期通過(guò)該考核成績(jī)實(shí)行獎(jiǎng)懲措施，以提高工作責(zé)任感與工作積極性

（三）針對(duì)差錯(cuò)率的質(zhì)控目標(biāo)

1、造成風(fēng)險(xiǎn)原因

（1）操作過(guò)程中人工錄入與控制環(huán)節(jié)過(guò)多，人為操作失誤導(dǎo)致操作率上升（2）操作人員對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不全面，未能熟練掌握變更操作技能（3）操作人員工作責(zé)任心不強(qiáng)，做事不認(rèn)真（4）交接過(guò)程不清晰或有漏洞

2、質(zhì)控措施與監(jiān)測(cè)手段（1）事前控制

① 實(shí)現(xiàn)操作的簡(jiǎn)便化；減少保單利益分配的人工處理；涉及費(fèi)用的計(jì)算實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化。該措施可有效控制4、5、12的差錯(cuò)率風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

② 系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)操作錄入的雙重復(fù)核功能，對(duì)于某些錄入字段少的變更項(xiàng)目，錄入確認(rèn)前由系統(tǒng)控制錄入的正確性，確保各崗位可及時(shí)自查發(fā)現(xiàn)錄入的錯(cuò)誤。該措施可有效控制3、4的差錯(cuò)率風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

③ 定期進(jìn)行新舊產(chǎn)品和變更操作的培訓(xùn)，及時(shí)溝通發(fā)生變化的內(nèi)容（2）事中控制

① 實(shí)時(shí)抽查：對(duì)操作人員的操作過(guò)程進(jìn)行抽樣檢查并作相應(yīng)抽檢結(jié)果記錄，及時(shí)發(fā)現(xiàn)操作錯(cuò)誤，并檢驗(yàn)操作的掌握程度，可利于事后有針對(duì)性地進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn)。該措施可有效控制1、2、3、4、5、6、7、8、9、13的差錯(cuò)率風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

② 建立復(fù)核制度，每日通過(guò)質(zhì)檢表登記復(fù)核崗復(fù)核的結(jié)果，記錄包括質(zhì)檢內(nèi)容、質(zhì)檢數(shù)量、差錯(cuò)原因、差錯(cuò)率、操作人和復(fù)核人，為操作人員的績(jī)效考核提供參考依據(jù)。該措施可有效控制1、2、3、4、5、6、8、9、13的差錯(cuò)率風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

③ 各崗位根據(jù)《內(nèi)部文檔流轉(zhuǎn)管理辦法》規(guī)定的交接流程進(jìn)行文檔的交接；每日日結(jié)后通過(guò)系統(tǒng)產(chǎn)生報(bào)告，統(tǒng)計(jì)當(dāng)日新進(jìn)待處理保單、處理中保單、照會(huì)件和處理結(jié)束保單，以核對(duì)每日保單進(jìn)出情況，防止保單遺漏處理或遺失現(xiàn)象。該措施可有效控制第10個(gè)差錯(cuò)率風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

④ 建立完善有效的權(quán)限控制

（3）事后控制：

定期進(jìn)行成品抽查，包括裝訂完成的保單、打印的通知書等，對(duì)操作和復(fù)核人員的工作結(jié)果進(jìn)行檢查，并記錄抽檢結(jié)果。不僅更大程度上減少下發(fā)資料的錯(cuò)誤率，也作為對(duì)操作崗和復(fù)核崗績(jī)效考核的依據(jù)

3、參照文檔（1）《實(shí)時(shí)監(jiān)控制度》分階段（待完成）（2）《復(fù)核制度》（待完成）（3）《客戶服務(wù)部印章管理》（4）《內(nèi)部文檔流轉(zhuǎn)管理辦法（保單服務(wù)）》

三、評(píng)估

四、改進(jìn)

第三篇：保單轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書

篇一：保險(xiǎn)變更申請(qǐng)書

申請(qǐng)書

被保險(xiǎn)人李燕舞，冀ee8286 冀en909掛，石家莊出發(fā)到廣州車次于2015年1月23日投保，保單號(hào)6823***0000104，由于個(gè)人錄單錯(cuò)誤原因于2015年1月23重復(fù)投保冀ee8286 冀en909掛2個(gè)，保單號(hào)6823***0000103和6823***0000105?，F(xiàn)申請(qǐng)6823***0000103和6823***0000105退保，請(qǐng)核實(shí)！

特此聲明

孟龍

2015年1月23日 篇二：電子保單批改申請(qǐng)書

保險(xiǎn)就上慧擇網(wǎng) 400-678-8618 保單批改申請(qǐng)書 篇三：團(tuán)險(xiǎn)壽險(xiǎn)保單契約變更申請(qǐng)書-平安保險(xiǎn)投保指南 人壽 財(cái)產(chǎn)

團(tuán)體人身險(xiǎn)契約變更、續(xù)期繳費(fèi)申請(qǐng)書

____________________________________________分公司：

茲申請(qǐng)對(duì)保單號(hào)為_(kāi)________________________________的保單作如下項(xiàng)目的申請(qǐng)：（如多張保單，只能申請(qǐng)一個(gè)項(xiàng)目。）（□ 內(nèi)打 √ 即為所申請(qǐng)項(xiàng)目，并根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容提供相應(yīng)文件，詳見(jiàn)應(yīng)備資料一覽表；本申請(qǐng)不可撤回。）

篇四：團(tuán)險(xiǎn)壽險(xiǎn)保單契約變更申請(qǐng)書

平安團(tuán)體人身險(xiǎn)被保險(xiǎn)人清單（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)公司留存）

投保單位： 單證條形碼號(hào)： 本頁(yè)人數(shù)： 人； 共 頁(yè) 第 頁(yè)

制表人： 制表日期： 年 月 日 投保單位蓋章

以下為保險(xiǎn)公司填寫

業(yè)務(wù)員姓名： 業(yè)務(wù)員代碼： 核保人：

說(shuō)明：申請(qǐng)類型為空則默認(rèn)為契約，否則請(qǐng)?zhí)顚懺敿?xì)保全申請(qǐng)項(xiàng)目。篇五：保單變更

保單變更 什么是保單變更

保單變更是指在合同有效期內(nèi)，經(jīng)投保人和保險(xiǎn)人協(xié)商同意，可以修改合同的有關(guān)內(nèi)容。

保單變更的相關(guān)事宜

投保人變更

一、服務(wù)內(nèi)容

1、投保人相關(guān)信息的更正；

2、原投保人的身故、債權(quán)轉(zhuǎn)移(即原有的權(quán)利義務(wù)關(guān)系結(jié)束，如夫妻離異、養(yǎng)父母與養(yǎng)子女脫離撫養(yǎng)關(guān)系)等均可引起投保人變更。

二、申請(qǐng)人

投保人，如投保人身故，可以由其法定繼承人提出。

三、申請(qǐng)時(shí)間

保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)任意時(shí)間

四、應(yīng)備文件

《保全作業(yè)申請(qǐng)書》、保險(xiǎn)合同原件、投保人身份證明原件、新投保人身份證明原件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)

五、注意事項(xiàng)

1、更正投保人相關(guān)信息時(shí)需要投保人簽字；

2、變更投保人應(yīng)由被保險(xiǎn)人(或其法定監(jiān)護(hù)人)、原投保人、變更后投保人的簽字同意，如原投保人身故、失蹤或其他特殊原因?qū)е略侗Ｈ藷o(wú)法親筆簽名，需提供有關(guān)證明(身故證明或公安局證明或法院判決書)；

3、對(duì)于有投保人保障責(zé)任的險(xiǎn)種，變更投保人時(shí)須填寫《健康告知書》且必須經(jīng)過(guò)公司審核；

4、對(duì)于聯(lián)系電話、收費(fèi)地址、郵編、工作單位的變更，可以通過(guò)電話中心進(jìn)行

申請(qǐng)，無(wú)需填寫保全作業(yè)申請(qǐng)書；

5、變更投保人時(shí)應(yīng)同時(shí)提供新投保人的相關(guān)信息，包括姓名、性別、身份證號(hào)碼、與被保險(xiǎn)人關(guān)系、開(kāi)戶行、帳號(hào)、戶名、收費(fèi)地址等，同時(shí)說(shuō)明變更的原因；

6、若投保人的姓名發(fā)生變更且保單采用銀行劃帳方式交納保費(fèi)，則應(yīng)提供新的開(kāi)戶行、賬號(hào)、戶名。

被保險(xiǎn)人相關(guān)信息的變更

一、服務(wù)內(nèi)容

被保險(xiǎn)人相關(guān)信息的變更

二、申請(qǐng)人

投保人

三、申請(qǐng)時(shí)間

保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)的任意時(shí)間

四、應(yīng)備文件

《保全作業(yè)申請(qǐng)書》、受托人身份證明原件(若委托他人代辦)；如為身份證號(hào)碼、姓名、性別、出生日期的變更，還需提供投保人身份證明原件、被保險(xiǎn)人身份證明原件和保險(xiǎn)合同原件。

五、注意事項(xiàng)

1、投保人、被保險(xiǎn)人必須在申請(qǐng)書上簽字同意(若為未成年人，則由其法定監(jiān)護(hù)人簽字)；

2、聯(lián)系電話、家庭住址、郵編、工作單位發(fā)生變更時(shí)，可以通過(guò)電話中心進(jìn)行申請(qǐng)，無(wú)需填寫保全作業(yè)申請(qǐng)書；

3、由身份證、出生日期等變更引起的投保年齡變更，處理辦法見(jiàn)條款。

受益人變更

一、服務(wù)內(nèi)容

1、變更身故受益人的相關(guān)信息；

2、更換身故受益人；

二、申請(qǐng)人

投保人或被保險(xiǎn)人

三、申請(qǐng)時(shí)間

保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)的任意時(shí)間

四、應(yīng)備文件

《保全作業(yè)申請(qǐng)書》、保險(xiǎn)合同原件、投保人身份證明原件、被保險(xiǎn)人身份證明原件、變更后受益人的身份證明原件、受托人身份證明原件(如委托他人辦理)

五、注意事項(xiàng)

1、投保人、被保險(xiǎn)人必須在申請(qǐng)書上簽字同意(若為未成年人，則由其法定監(jiān)護(hù)人簽字)；

2、受益人為數(shù)人時(shí)，變更時(shí)必須注明受益人姓名、身份證號(hào)碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的，受益人按相等份額享有受益權(quán)；同一順序的受益份額之和為100%；

3、身故理賠后不得變更身故受益人；

4、若變更的是受益人的受益份額和與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，則無(wú)需提供受益人的身份證明原件。系、收費(fèi)地址、郵政編碼、單位、聯(lián)系電話、尋呼機(jī)號(hào)，如續(xù)期繳納保險(xiǎn)費(fèi)是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳的，應(yīng)提供開(kāi)戶銀行及其帳號(hào)。

續(xù)期保費(fèi)形式的變更

一、服務(wù)內(nèi)容

續(xù)期保費(fèi)或保全保費(fèi)繳費(fèi)形式的變更

二、申請(qǐng)人

投保人

三、申請(qǐng)時(shí)間

保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)的任意時(shí)間

四、應(yīng)備文件

《保全作業(yè)申請(qǐng)書》、投保人身份證明復(fù)印件、受托人身份證明原件(如委托他人辦理)、戶名為投保人的銀行存折復(fù)印件(變更為銀行劃款)

五、注意事項(xiàng)

1、投保人必須在申請(qǐng)書上簽字同意；

2、如變更為銀行劃款形式，則銀行劃款帳戶的戶名應(yīng)為投保人姓名。

職業(yè)類別的變更

一、服務(wù)內(nèi)容

保險(xiǎn)單簽發(fā)后被保險(xiǎn)人職業(yè)類別的變更

二、申請(qǐng)人

投保人

三、申請(qǐng)時(shí)間

保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)的任意時(shí)間

四、應(yīng)備文件

《保全作業(yè)申請(qǐng)書》、保險(xiǎn)合同原件、投保人身份證明復(fù)印件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)

五、注意事項(xiàng)

1、投保人必須在申請(qǐng)書上簽字同意；

2、對(duì)于費(fèi)率與職業(yè)類別有關(guān)的險(xiǎn)種，當(dāng)被保險(xiǎn)人的職業(yè)類別發(fā)生變更時(shí)，需依照職業(yè)分類表重新確定新的費(fèi)率，并按照規(guī)則退還或補(bǔ)繳保費(fèi)。

繳費(fèi)方式變更

一、服務(wù)內(nèi)容

1、繳費(fèi)方式從期交(年繳、月繳)變更為躉繳；

2、繳費(fèi)期間由長(zhǎng)變短；

二、申請(qǐng)人

投保人

三、申請(qǐng)時(shí)間

1、保險(xiǎn)合同第二年生效對(duì)應(yīng)日前一個(gè)月或?qū)捪奁趦?nèi)，但均未繳納第二次保費(fèi)；

2、保險(xiǎn)合同第三年生效對(duì)應(yīng)日前一個(gè)月或?qū)捪奁趦?nèi)，但均未繳納第三次保費(fèi)；

四、應(yīng)備文件

《保全作業(yè)申請(qǐng)書》、保險(xiǎn)合同原件、投保人身份證明原件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)。

五、注意事項(xiàng)

1、投保人必須在申請(qǐng)書上簽字同意；

2、對(duì)于分紅險(xiǎn)種，我公司目前不受理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

第四篇：保單審核報(bào)告

目 錄

前 言................................................2 審核報(bào)告.............................................4

一、總體保險(xiǎn)方案審核..............................4

二、具體保險(xiǎn)方案審核..............................5 結(jié)束語(yǔ)..............................................10 第 0 頁(yè)

前 言

XX公司（以下簡(jiǎn)稱XX公司）受托對(duì)中國(guó)聯(lián)合通信網(wǎng)絡(luò)有限公司江蘇省分公司（以下簡(jiǎn)稱貴司）08/09財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)保單進(jìn)行審核。

通過(guò)與貴司保險(xiǎn)管理人員的交流以及對(duì)相關(guān)保單的審核，我們發(fā)現(xiàn)貴司管理者有著良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和保險(xiǎn)意識(shí)，負(fù)責(zé)保險(xiǎn)的有關(guān)人員也都非常盡責(zé)、敬業(yè)。貴司對(duì)保險(xiǎn)安排進(jìn)行了統(tǒng)一的規(guī)劃和安排是非常值得肯定的，將全省的資產(chǎn)進(jìn)行了統(tǒng)一的保險(xiǎn)管理，由財(cái)務(wù)部門集中管理，利于保險(xiǎn)管理、利用規(guī)模優(yōu)勢(shì)降低保險(xiǎn)成本的情況；保險(xiǎn)合同采用協(xié)議保險(xiǎn)單的形式而非格式保單，為貴司爭(zhēng)取了較優(yōu)的保險(xiǎn)條件。

由于保險(xiǎn)的專業(yè)性和保險(xiǎn)信息的不對(duì)稱性，貴司目前保險(xiǎn)安排尚存在一定改善空間，財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)的保單存在技術(shù)問(wèn)題，需要做一定的改善。

我們非常榮幸有機(jī)會(huì)與貴司進(jìn)行交流，并對(duì)貴司對(duì)我們工作所給予的信任表示深深的謝意！

XX保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

特別說(shuō)明：

? 審核說(shuō)明：

由于本次保單審核未能建立在對(duì)貴司進(jìn)行徹底的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的基礎(chǔ)上，并且所得資料有限，我們僅能對(duì)現(xiàn)有保單的責(zé)任范圍、文字表述及費(fèi)率進(jìn)行審核建議。因此，鑒于上述原因，本審核報(bào)告具有一定的局限性，特此申明。

? 審核內(nèi)容： 財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)保單

保險(xiǎn)單號(hào)碼：【 】

? 法律依據(jù)：

我們?cè)诒螌徍诉^(guò)程中，主要依據(jù)中華人民共和國(guó)《合同法》和《保險(xiǎn)法》、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的有關(guān)管理規(guī)定。

? 審核所需信息資料來(lái)源：

本次審核報(bào)告中的相關(guān)信息資料是通過(guò)貴公司提供的財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)保單中獲得。

審核報(bào)告

我們將在審核過(guò)程中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，根據(jù)其性質(zhì)劃分為：不合理項(xiàng)、缺失項(xiàng)、待完善項(xiàng)。

一、總體保險(xiǎn)方案審核

1、保險(xiǎn)合同主體不全對(duì)貴司不利（待完善項(xiàng)）

貴司08年財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)由三家公司共同承保，原則上保險(xiǎn)公司都愿意按份共保，在按份共保情形下，如果保險(xiǎn)公司之間出現(xiàn)重大分歧和爭(zhēng)議，則對(duì)被保險(xiǎn)人的保障存在不確定的可能。我們建議明確約定所有保險(xiǎn)人簽署共保協(xié)議，細(xì)化各方的權(quán)力和義務(wù)，這樣才能充分保證被保險(xiǎn)人的利益。

2、保險(xiǎn)索賠服務(wù)約定缺失對(duì)貴司不利（缺失項(xiàng)）

保險(xiǎn)是一種體驗(yàn)性消費(fèi)。單純從損失補(bǔ)償角度來(lái)看，如果客戶不出保險(xiǎn)事故，不發(fā)生索賠，那么保險(xiǎn)合同中的很多問(wèn)題就得不到體現(xiàn)和檢驗(yàn)，而一旦索賠發(fā)生，特別是損失巨大或者責(zé)任歸屬難以確定的損失，保險(xiǎn)公司輕易可以利用其先天合同優(yōu)勢(shì)地位，解釋保險(xiǎn)合同條款，而作為合同相對(duì)方根本難于和保險(xiǎn)公司進(jìn)行專業(yè)上的平等對(duì)話，維護(hù)自身合法利益。此外特殊情況下，與保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)服務(wù)協(xié)議，在查勘、定損、保險(xiǎn)理賠單證、公估費(fèi)用等事項(xiàng)進(jìn)行明確細(xì)化的約定，使得貴司的理賠工作得到有利的保障。

3、保單注銷的相關(guān)約定不利于貴司（待完善項(xiàng)）

財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)條款第六條第（四）款保單注銷規(guī)定“被保險(xiǎn)人可隨

時(shí)書面申請(qǐng)注銷本保險(xiǎn)單，本公司亦可提前十五天通知被保險(xiǎn)人注銷本保險(xiǎn)單。對(duì)本保險(xiǎn)單已生效期間的保險(xiǎn)費(fèi)，前者本公司按短期費(fèi)率計(jì)收，后者按日比例計(jì)收?！贝藯l約定對(duì)保護(hù)被保險(xiǎn)人不利。

二、具體保險(xiǎn)方案審核

（一）主險(xiǎn)：財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)

1、財(cái)產(chǎn)項(xiàng)目確定（待完善項(xiàng)）

說(shuō)明：貴司保單將貴司資產(chǎn)按賬目直接按為“固定資產(chǎn)”投保，這種投保方式過(guò)于籠統(tǒng)，會(huì)造成不可保、不必保財(cái)產(chǎn)(機(jī)動(dòng)車輛、土地)投保或需投保財(cái)產(chǎn)（已入庫(kù)但尚未登記入賬的設(shè)備、設(shè)施）漏保等問(wèn)題出現(xiàn)。

建議：

我們建議貴司以實(shí)物形態(tài)即建筑物（包括裝修）、機(jī)器設(shè)備、裝置、家具及辦公設(shè)施或用品等來(lái)描述固定資產(chǎn)的保險(xiǎn)項(xiàng)目，或按貴司各類資產(chǎn)的名稱來(lái)描述投保財(cái)產(chǎn)，這樣劃分有助于我們對(duì)特約承保的某些財(cái)產(chǎn)的描述，也可以降低財(cái)產(chǎn)價(jià)值完全依賴資產(chǎn)賬冊(cè)來(lái)確定的被動(dòng)局面。

2、擴(kuò)展條款（缺失與不合理項(xiàng)）

保單中的條款除了統(tǒng)頒或備案的基本條款外，還有一些擴(kuò)展條款以適應(yīng)被保險(xiǎn)人的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和特殊要求，其中還存在一些問(wèn)題：（1）賠償基礎(chǔ)的問(wèn)題

現(xiàn)有保單中沒(méi)有考慮到，如果發(fā)生本保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，只

能按財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款規(guī)定的以市價(jià)作為賠償基礎(chǔ)，致使貴司無(wú)法得到充分的保險(xiǎn)保障。

（2）特殊財(cái)產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)條款中一些屬于除外責(zé)任的不保財(cái)產(chǎn)（如車載通信設(shè)備、便攜式電子辦公設(shè)備等）可以通過(guò)特別條款做出相反約定，使其成為可保財(cái)產(chǎn)。目前保險(xiǎn)公司可以接受上述財(cái)產(chǎn)在固定財(cái)產(chǎn)地址上由于保險(xiǎn)責(zé)任事故造成的損失。（3）保單注銷的問(wèn)題

財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)條款第六條第（四）款保單注銷規(guī)定“被保險(xiǎn)人可隨時(shí)書面申請(qǐng)注銷本保險(xiǎn)單，本公司亦可提前十五天通知被保險(xiǎn)人注銷本保險(xiǎn)單。對(duì)本保險(xiǎn)單已生效期間的保險(xiǎn)費(fèi)，前者本公司按短期費(fèi)率計(jì)收，后者按日比例計(jì)收?！贝藯l約定對(duì)保護(hù)被保險(xiǎn)人不利。(4)費(fèi)用類問(wèn)題

保險(xiǎn)單中的關(guān)于費(fèi)用類條款可進(jìn)行整合和添加（如滅火費(fèi)用、施救費(fèi)用、臨時(shí)保護(hù)費(fèi)用等），以保證貴司因財(cái)產(chǎn)損失產(chǎn)生的額外費(fèi)用能得到盡可能大的賠付。(5)公共當(dāng)局問(wèn)題

現(xiàn)有保單中未考慮到貴司在損失發(fā)生后的重建或修復(fù)過(guò)程中，可能會(huì)由于必須執(zhí)行公共當(dāng)局的有關(guān)法律、法令、法規(guī)而產(chǎn)生的額外費(fèi)用。

(6)自然災(zāi)害每次事件的定義問(wèn)題

現(xiàn)有保單中未考慮到此項(xiàng)問(wèn)題，這意味著在索賠發(fā)生時(shí)，連續(xù)發(fā)

生的事故將可能會(huì)因其過(guò)程中的間斷性而被分為若干事件進(jìn)行處理，同時(shí)免賠額將被多次重復(fù)扣除。尤其是像暴風(fēng)、暴雨等持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、時(shí)斷時(shí)續(xù)的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)間概念予以約定，使保險(xiǎn)雙方對(duì)造成財(cái)產(chǎn)損失的一次事故的時(shí)間界定達(dá)成共識(shí)。

(7)代位追償問(wèn)題

如果由于其他關(guān)系方（如關(guān)聯(lián)子公司等）給保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)造成的損失，保險(xiǎn)公司在賠付后可以向責(zé)任方追償。通過(guò)附加放棄代位追償條款，可以避免這種情況的發(fā)生。

(8)事故現(xiàn)場(chǎng)保護(hù)問(wèn)題

保險(xiǎn)條款規(guī)定在保險(xiǎn)公司的代表或檢驗(yàn)師進(jìn)行勘查之前，被保險(xiǎn)人應(yīng)保留事故現(xiàn)場(chǎng)及有關(guān)實(shí)物證據(jù)。但是有些事故（如線路中斷）如果等保險(xiǎn)人到現(xiàn)場(chǎng)后再處理會(huì)造成造成搶修的拖延。間接損失大于直接的物質(zhì)損失，通過(guò)附加現(xiàn)場(chǎng)保護(hù)特別約定條款來(lái)避免這種情況的發(fā)生。

說(shuō)明： 在保險(xiǎn)方案中我們將建議貴司對(duì)以上8個(gè)問(wèn)題予以慎重考慮，可附加特別條款，以最大程度保障貴司的利益。

建議：增加相對(duì)應(yīng)的擴(kuò)展條款。

? 不合理項(xiàng)

（1）盜竊擴(kuò)展條款

（2）飛機(jī)墜毀，飛機(jī)部件或飛行物體墜落擴(kuò)展條款（3）除外責(zé)任以外的意外事故擴(kuò)展條款

說(shuō)明：以上條款只是將屬于保險(xiǎn)責(zé)任的事故的原因進(jìn)行了重新列明，顯得有些贅述。

建議：將此條款刪除，以避免索賠時(shí)產(chǎn)生糾紛。

（二）附加險(xiǎn)：公眾責(zé)任險(xiǎn)

現(xiàn)有保單中附加了“公眾責(zé)任險(xiǎn)”，但是在完善保險(xiǎn)保障、合理規(guī)避被保險(xiǎn)人義務(wù)、明確賠償問(wèn)題等方面還存在缺失。

1、賠償限額的確定（待完善項(xiàng)）

說(shuō)明：每次事故定義為一次事故或一個(gè)事件引起的一系列事故，也就是說(shuō)保險(xiǎn)條款中的每次事故可能包含一系列的財(cái)產(chǎn)損失，在這種情況下每次事故中的財(cái)產(chǎn)賠償限額就顯得不足。

建議：可以與保險(xiǎn)公司談判，適當(dāng)提高對(duì)人身傷亡賠償和財(cái)產(chǎn)損失賠償?shù)南揞~，盡可能避免單次大事故賠償限額不足的情況發(fā)生。

2、地域范圍的確定（待完善項(xiàng)）

說(shuō)明：附加險(xiǎn)保險(xiǎn)單明細(xì)表第二條：“被保險(xiǎn)人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：江蘇省行政區(qū)域內(nèi)”，說(shuō)明保險(xiǎn)責(zé)任的地域范圍僅限于“營(yíng)業(yè)場(chǎng)所”，描述過(guò)于籠統(tǒng)。

建議：為（被保險(xiǎn)人地址）及全市各基站、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、相關(guān)服務(wù)處所以及上述場(chǎng)所周邊20米以內(nèi)責(zé)任區(qū)域。

3、保險(xiǎn)責(zé)任范圍擴(kuò)展（缺失項(xiàng)）

說(shuō)明：桿路處于非營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，不在公眾責(zé)任險(xiǎn)的承保區(qū)域.建議：進(jìn)行特別約定，擴(kuò)大承保的范圍。

4、新增設(shè)營(yíng)業(yè)地址自動(dòng)承保（缺失項(xiàng)）

說(shuō)明：新增設(shè)營(yíng)業(yè)地址在整個(gè)保險(xiǎn)內(nèi)是可能發(fā)生的，且增加的個(gè)數(shù)和具體的地址是在訂立保單時(shí)不確定的，保單中對(duì)此未做約定。

建議：擴(kuò)展自動(dòng)承保新地點(diǎn)條款

結(jié)束語(yǔ)

以上為XX公司依據(jù)客觀立場(chǎng)，從轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，結(jié)合保險(xiǎn)市場(chǎng)實(shí)際情況闡述的現(xiàn)有保單中存在的問(wèn)題及改善建議，同時(shí)我們希望有機(jī)會(huì)與貴司有關(guān)人員進(jìn)行充分的溝通，為貴司續(xù)保工作的順利完成提供幫助。

在此我們向貴司承諾：我司將最大限度的利用專業(yè)技術(shù)資源為貴司提供最優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)。在此期間，我們將協(xié)助貴司完成以下工作：

1、設(shè)計(jì)續(xù)保方案

保險(xiǎn)方案中將對(duì)具體保險(xiǎn)項(xiàng)目、保險(xiǎn)金額、免賠額、適用的基本保險(xiǎn)條款、附加條款等做詳細(xì)列明。

2、選擇保險(xiǎn)公司

最終保險(xiǎn)方案得到貴司的書面認(rèn)可后，我們將根據(jù)貴司的要求，向江蘇省保險(xiǎn)市場(chǎng)上的保險(xiǎn)公司進(jìn)行詢價(jià)，并將最終詢價(jià)結(jié)果以詢價(jià)分析報(bào)告形式提交給貴司。

3、辦理投保手續(xù)，安排保險(xiǎn)

在得到貴司對(duì)詢價(jià)結(jié)果的書面確認(rèn)后，辦理投保手續(xù)，安排保險(xiǎn)公司出具保險(xiǎn)單。

4、期內(nèi)服務(wù) 1）制作客戶手冊(cè)

審核保險(xiǎn)單，并制作客戶手冊(cè)提交給貴司。

2）風(fēng)險(xiǎn)查勘

與貴司有關(guān)人員交流，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)場(chǎng)查勘，對(duì)貴司面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估。

3）協(xié)助索賠

一旦貴司出現(xiàn)有可能引起保險(xiǎn)單項(xiàng)下索賠的損失時(shí)，可向貴司提供必要的索賠協(xié)助服務(wù)，包括協(xié)助準(zhǔn)備各種資料、跟蹤索賠進(jìn)程、運(yùn)用保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)促進(jìn)事故責(zé)任認(rèn)定和最終賠償結(jié)果達(dá)成等。

4）咨詢、培訓(xùn)服務(wù)

保險(xiǎn)期間，可提供日常咨詢、人員培訓(xùn)服務(wù)。5）風(fēng)險(xiǎn)管理及保單回顧

保險(xiǎn)期間，定期了解貴司的風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議，并根據(jù)貴司的風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況，及時(shí)調(diào)整險(xiǎn)種安排。

6）續(xù)保服務(wù)

根據(jù)貴司具體情況、要求及上一出險(xiǎn)與理賠情況，制定續(xù)保建議，安排續(xù)保。

期待與貴司進(jìn)一步的溝通！

XX保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

2009年2月9日

第五篇：“生育保單”協(xié)議書

“生育保單”協(xié)議書

甲方：

乙方：周口現(xiàn)代婦科醫(yī)院

一、醫(yī)院承諾：

簽定“生育保單”的不孕不育患者夫妻，自簽訂之日起，一年內(nèi)在醫(yī)院接受治療未治療者，給予退回全額手術(shù)費(fèi)、治療費(fèi)。

二、面向?qū)ο螅?/p>

不孕不育夫妻，承認(rèn)“生育保單”管理?xiàng)l款，自愿提出申請(qǐng)，并持有效證件到醫(yī)院填寫“生育保單”申請(qǐng)登記表。

三、本協(xié)議書有效期：年月日起——年月日止

四、簽定流程：

患者夫妻持有效證件自愿填寫“生育保單”申請(qǐng)登記表 確定病因申請(qǐng)報(bào)醫(yī)院主管部門審核醫(yī)院專家制定治療計(jì)劃 醫(yī)院與患者簽定“生育保單”患者接受治療.五、醫(yī)院與患者夫妻簽定“生育保單”，雙方自愿接受以下條款：

（1）醫(yī)院提供最好的專家團(tuán)隊(duì)、最好的儀器設(shè)備、最優(yōu)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)；

（2）患者夫妻雙方需在醫(yī)院接受不孕不育臨床排查；

（3）患者需積極配合醫(yī)院治療；

（4）患者需每月準(zhǔn)時(shí)來(lái)醫(yī)院復(fù)檢；

六、以下病種超出不孕不育醫(yī)學(xué)診療范籌，不簽定“生育保單”。

（1）女性先天性發(fā)育不良；

（2）男性先天性發(fā)育不良；

七、有下列情形者，醫(yī)院有權(quán)收回承諾，終止雙方簽定的“生育保單”。

（1）所提供資料不真實(shí)者；

（2）不配合醫(yī)院專家按計(jì)劃治療者；

（3）懷孕后，自行流產(chǎn)者。

八、治療后，出現(xiàn)以下情況，不具備退款條件。

（1）宮外孕（2）葡萄胎（3）死胎（4）畸形（5）流產(chǎn)

九、退款細(xì)則

（1）退款條件：不屬于本條款第七條、第八條，并通過(guò)醫(yī)院確認(rèn)未懷孕者；

（2）退款時(shí)間：在簽訂“生育保單”起一年后的前半個(gè)月；

（3）退款方法：憑醫(yī)院專用票據(jù)退還手術(shù)費(fèi)、治療費(fèi)。

十、患者在就診過(guò)程如有疑問(wèn)，請(qǐng)及時(shí)與咨詢中心聯(lián)系，聯(lián)系電話：

十一、簽約人在此聲明已仔細(xì)閱讀并理解本條款，同意上述條約。

十二、本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

十三、本條款最終解釋權(quán)歸周口現(xiàn)代婦科醫(yī)院所有。

甲方簽字（蓋章）乙方簽字（蓋章）

年月日年月日