第一篇：工行市分行2009上半年機(jī)關(guān)效能活動(dòng)工作總結(jié)[大全]

**市效能辦：

為了更好地為企業(yè)服務(wù)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展；為了更好地以人為本，為人民群眾多辦實(shí)事好事；為了更好地為投資創(chuàng)業(yè)者服務(wù)，營(yíng)造更好的發(fā)展環(huán)境；為了更好地轉(zhuǎn)變職能，建設(shè)“廉潔、勤政、務(wù)實(shí)、高效”的機(jī)關(guān)。省委、省政府決定，今年在全省黨政機(jī)關(guān)和有行政管理職能的部門及公共服務(wù)單位開(kāi)展機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)。我行積極響應(yīng)省委、省政那一世小說(shuō)網(wǎng) http://004km.cn府和**市委、市政府的號(hào)召，根據(jù)省分行“機(jī)關(guān)效能年”活動(dòng)安排及要求制定實(shí)施方案，精心組織，周密安排，認(rèn)真扎實(shí)地開(kāi)展機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)?，F(xiàn)就上半年活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)如下：

一、營(yíng)造氛圍　精心組織

工行**分行在**市委、市政府和省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行機(jī)關(guān)效能建設(shè)工作的各項(xiàng)要求，以開(kāi)展機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工的機(jī)遇意識(shí)、服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)的工作作風(fēng)，提高工作效率，創(chuàng)建優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境，真正形成“上級(jí)為下級(jí)、二線為一線、機(jī)關(guān)為基層、全行為客戶服務(wù)”的大服務(wù)格局。一是成立“機(jī)關(guān)效能年”建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨委書記、行長(zhǎng)肖東同志任組長(zhǎng)，黨委委員、紀(jì)委書記林文軒同志任副組長(zhǎng)，成員由監(jiān)察內(nèi)控部、辦公室、人力資源、公司業(yè)務(wù)、省行授信審批**工作組、個(gè)金部、電子銀行、運(yùn)行管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等部門負(fù)責(zé)人組成。各支行也相應(yīng)成立機(jī)關(guān)效能建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，指導(dǎo)本行機(jī)關(guān)效能年工作的開(kāi)展實(shí)施。二是層層召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)。根據(jù)省行視頻動(dòng)員會(huì)議和市委、市政府動(dòng)員會(huì)議精神，我行分別召開(kāi)了市分行本部機(jī)關(guān)、本部網(wǎng)點(diǎn)、各支行及網(wǎng)點(diǎn)的“機(jī)關(guān)效能年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，對(duì)市委、市政府動(dòng)員會(huì)議、省行機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議精神進(jìn)行了傳達(dá)，對(duì)《市分行開(kāi)展機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)的實(shí)施方案》內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)，市行機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人還就如何開(kāi)展好效能年活動(dòng)作了表態(tài)性發(fā)言，并公開(kāi)了本部門本專業(yè)的服務(wù)承諾。三是根據(jù)市行領(lǐng)導(dǎo)“提高認(rèn)識(shí)，狠抓落實(shí)，全面開(kāi)展機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)”的動(dòng)員講話，提出了**分行開(kāi)展“機(jī)關(guān)效能年”活動(dòng)工作要求：加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)責(zé)任，精心組織周密實(shí)施，廣泛宣傳營(yíng)造氛圍，抓好督導(dǎo)扎實(shí)推進(jìn)，在搶抓機(jī)遇，謀求全面發(fā)展的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，切實(shí)做到“提速、提質(zhì)、提效”。

二、周密部署　扎實(shí)推進(jìn)

1、根據(jù)市委、市政府和省分行開(kāi)展機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)實(shí)施方案，制定了《**市分行開(kāi)展機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)的實(shí)施方案》，各支行根據(jù)《方案》制訂了實(shí)施細(xì)則和日程安排表。從指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)、組織領(lǐng)導(dǎo)、活動(dòng)范圍和方法步驟、機(jī)關(guān)效能建設(shè)的工作要求等方面對(duì)效能建設(shè)活動(dòng)的開(kāi)展作了統(tǒng)一部署。

2、堅(jiān)持行務(wù)公開(kāi)制度、改進(jìn)機(jī)關(guān)工作作風(fēng)和辦事效率、提高機(jī)關(guān)員工素質(zhì)和能力、強(qiáng)化責(zé)任追究制等幾個(gè)方面出發(fā)，明確各個(gè)部門的工作職責(zé)，強(qiáng)化制度意識(shí)，增強(qiáng)全行上下的執(zhí)行力，從工作的制度建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)上強(qiáng)化機(jī)關(guān)效能建設(shè)，解決機(jī)關(guān)工作中較突出的問(wèn)題。通過(guò)整治文山會(huì)海，壓縮不必要的會(huì)議，減少可發(fā)可不發(fā)文件，同時(shí)制定了財(cái)務(wù)費(fèi)用管理補(bǔ)充細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范、壓減了財(cái)務(wù)支出。

3、努力構(gòu)建“上級(jí)為下級(jí)、二線為一線、機(jī)關(guān)為基層、全行為客戶”的大服務(wù)格局。市分行機(jī)關(guān)各部門結(jié)合本行實(shí)際，就開(kāi)展機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)作出了包括：首問(wèn)接待責(zé)任、限時(shí)辦結(jié)的服務(wù)承諾制。市分行信貸相關(guān)部門創(chuàng)新服務(wù)理念，改變過(guò)去等“客”上門為主動(dòng)出擊，將審查審批服務(wù)職能向前臺(tái)營(yíng)銷延伸和滲透，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)的自覺(jué)性和主動(dòng)性。今年以來(lái)，對(duì)貸款項(xiàng)目提前介入，全面滲透，深入支行，實(shí)行“一站式”服務(wù)。1－6月深入一線、服務(wù)前臺(tái)達(dá)90多人次，新發(fā)放貸款3000余筆，發(fā)放貸款金額22億。其中：新增小企業(yè)貸款30戶，個(gè)人貸款2800余戶。

4、做好宣傳報(bào)道工作，大造“機(jī)關(guān)效能年”活動(dòng)輿論氛圍，在工行《**網(wǎng)訊》上設(shè)立“機(jī)關(guān)效能年”專欄，大力宣傳報(bào)導(dǎo)機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)開(kāi)展情況，及時(shí)總結(jié)推廣好的做法和經(jīng)驗(yàn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)至6月中旬，全行在省行網(wǎng)訊和**網(wǎng)訊上用稿168篇，其中省行“網(wǎng)訊”用稿36篇。編輯機(jī)關(guān)效能年活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)四期，編輯出刊宣傳欄二期。

5、通過(guò)轄內(nèi)對(duì)外窗口及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放機(jī)關(guān)效能年意見(jiàn)征集表，對(duì)“您對(duì)工商銀行工作人員的服務(wù)態(tài)度是否滿意？您對(duì)工商銀行的辦事效率是否滿意？您認(rèn)為工商銀行工作作風(fēng)處于什么狀態(tài)？”三個(gè)問(wèn)題進(jìn)行了問(wèn)卷調(diào)查。問(wèn)卷調(diào)查共發(fā)出1080份，收回1051份，收回率98％。其中滿意（好）的896戶，占比85.28％；較滿意（較好）的138戶，占比13.14％、一般的15戶，占比1.4％、不滿意的2戶，占比0.18％。采取明察暗訪形式對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行檢查，上半年共暗訪5次，發(fā)現(xiàn)不帶工號(hào)牌、上班時(shí)吃零食等違反勞動(dòng)紀(jì)律8人次，并對(duì)違紀(jì)行為進(jìn)行了扣減績(jī)效處理。

三、抓好督導(dǎo)　認(rèn)真整改落實(shí)

為了扎實(shí)有效地開(kāi)展“機(jī)關(guān)效能年”活動(dòng)，我行對(duì)通過(guò)各種途徑收集到的群眾反映的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真梳理、歸納，針對(duì)性地部署開(kāi)展整改落實(shí)工作。

異界之不死術(shù)士 神起國(guó)度 冰封乾坤 步步生蓮 一劍驚仙 重生之官道 http://004km.cn

第二篇：工行積極開(kāi)展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)

日前，泰安工行人力資源部在開(kāi)展“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)中，強(qiáng)化管理措施，進(jìn)一步落實(shí)對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督和管理，督促全行認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和管理規(guī)定，全力做好防范操作風(fēng)險(xiǎn)和防范案件事故工作，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康快速發(fā)展提供組織保障。

1、加強(qiáng)履職考核管理。將基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防范工作納入考核體系，使基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防范工作具體、明晰，與個(gè)人績(jī)效考核結(jié)果、考核結(jié)果以及晉升發(fā)展聯(lián)系在一起，進(jìn)一步增強(qiáng)了基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人履職盡責(zé)能力，完善了激勵(lì)約束機(jī)制。

2、加強(qiáng)崗位輪換管理。制定《2011年關(guān)鍵崗位人員輪換工作實(shí)施方案》，對(duì)今年崗位輪換工作提出具體要求，堅(jiān)持每季到各行對(duì)關(guān)鍵崗位輪換情況進(jìn)行檢查督導(dǎo)，對(duì)關(guān)鍵崗位到期人員及時(shí)提出崗位輪換建議，督促各支行、各部門制定輪崗計(jì)劃，督促實(shí)施輪崗人員進(jìn)行崗位交流。

3、加強(qiáng)履職事中控制。采取組織學(xué)習(xí)案件查處情況通報(bào)、觀看案例錄像片等形式進(jìn)行警示教育，分析案件成本，規(guī)范從業(yè)行為。按照干部管理權(quán)限，實(shí)行分級(jí)管理，定期談話制度，分行領(lǐng)導(dǎo)按照分片掛點(diǎn)要求對(duì)支行行級(jí)干部進(jìn)行定期談話。支行行長(zhǎng)對(duì)轄內(nèi)管理干部進(jìn)行定期談話。認(rèn)真開(kāi)展排查。按照總、省行要求，有重點(diǎn)、有針對(duì)性地認(rèn)真開(kāi)展基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人履職行為和不良行為排查。

第三篇：執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

×××農(nóng)村信用社關(guān)于

深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾情況報(bào)告

為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)×××銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知〉的通知》和《×××辦公室關(guān)于印發(fā)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》文件精神，切實(shí)加強(qiáng)我社風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合××省、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，并在此基礎(chǔ)上制定了《×××農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，組織全轄員工按照方案要求開(kāi)展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，我社成立了由××任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員為副組長(zhǎng)，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在××部，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。

二、活動(dòng)開(kāi)展情況

（一）不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查

1、排查重點(diǎn)。此次主要排查是否存在以下違規(guī)行為：

2、排查責(zé)任

此次排查我社嚴(yán)格按照以下要求，認(rèn)真落實(shí)排查責(zé)任：一是誰(shuí)經(jīng)手，誰(shuí)負(fù)責(zé)。貸款經(jīng)辦人員及相關(guān)責(zé)任人員對(duì)所放貸款的真實(shí)性負(fù)責(zé)；二是誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)。逐戶、逐筆確定排查責(zé)任人，我社排查組和聯(lián)社檢查人員要對(duì)其排查的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。

3、問(wèn)題整改。對(duì)以上我社排查出來(lái)的問(wèn)題，一是要求職能部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)問(wèn)題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改；二是要求各職能部門認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理。同時(shí)，根據(jù)年初培訓(xùn)計(jì)劃，要求業(yè)務(wù)管理部認(rèn)真落實(shí)對(duì)員工的培訓(xùn)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

（二）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。

1、認(rèn)真開(kāi)展自查。今年我行不定期組織了審計(jì)稽核、信貸、風(fēng)險(xiǎn)部門，經(jīng)常性地開(kāi)展對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的自查檢查工作。

2、繼續(xù)組織離任審計(jì)。

3、堅(jiān)持開(kāi)展員工的日常行為排查工作。

4、根據(jù)《×××農(nóng)村信用社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我社實(shí)際，各職能部門都進(jìn)一步疏理、修訂、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學(xué)性和可操作性。

（三）認(rèn)真落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條專項(xiàng)檢查

1、認(rèn)真執(zhí)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及真要崗位人員輪崗輪調(diào)制度，并將其納入我社的人事管理制度。

2、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。

3、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

4、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

5、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。

三、建議及措施

1、加強(qiáng)檢查力度，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保案件監(jiān)控和檢查工作有機(jī)結(jié)合。

2、加大對(duì)監(jiān)控檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。

3、聯(lián)社職能部門應(yīng)加強(qiáng)與各信用社的信息溝通，強(qiáng)化職能部室對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)檢查及指導(dǎo)。

4、聯(lián)社各職能部門要定期或不定期組織對(duì)所轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控及案件防控的整改落實(shí)情況進(jìn)行督查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要嚴(yán)肅追究責(zé)任人責(zé)任，同時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。

5、進(jìn)一步強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德、職業(yè)操守和業(yè)務(wù)能力，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制與防范意識(shí)，加強(qiáng)主人翁思想教育，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

6、進(jìn)一步要加強(qiáng)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。對(duì)重要崗位和信貸員在崗時(shí)間超過(guò)規(guī)定任職時(shí)間的要實(shí)施異地或異片崗位輪換。逐步推行業(yè)務(wù)人員強(qiáng)制休假制度，組織力量對(duì)信貸人員分管的貸款進(jìn)行全面檢查，及時(shí)掌握信貸管理現(xiàn)狀，防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。

二○一○年九月十日

第四篇：執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

大連分行運(yùn)營(yíng)管理部關(guān)于對(duì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”

活動(dòng)的自查報(bào)告

一、自查目標(biāo)

根據(jù)銀監(jiān)局下發(fā)的《大連銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步加大案件防控工作力度的通知》（大銀監(jiān)發(fā)[2011]528號(hào)）文件要求，結(jié)合大連分行深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案，以一線柜臺(tái)突查為著力點(diǎn)，分行督導(dǎo)落實(shí)整改為落腳點(diǎn)，對(duì)自查活動(dòng)不認(rèn)真不徹底，貫徹落實(shí)不到位，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的各行及相關(guān)負(fù)責(zé)人員嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，力求進(jìn)行一次全面而徹底的自查，以加強(qiáng)內(nèi)控力度和案防制度執(zhí)行力，保證運(yùn)營(yíng)條線安全持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

在“執(zhí)行年”自查活動(dòng)中，運(yùn)營(yíng)管理部成立了以運(yùn)營(yíng)部第一負(fù)責(zé)人陳靜為組長(zhǎng)，總經(jīng)理助理許潔為副組長(zhǎng)，于曉旭，張小圩，王少健，張金鑫，聶鑫為成員的“執(zhí)行年”自查領(lǐng)導(dǎo)小組，由各支行按照本條線下發(fā)的具體自查方案，首先由各支行柜臺(tái)經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)自查，保證各項(xiàng)自查項(xiàng)落實(shí)責(zé)任到人，做好記錄并妥善保管工作底稿，參與自查人員對(duì)自查結(jié)果簽字負(fù)責(zé)。分行安排結(jié)算督導(dǎo)員根據(jù)各機(jī)構(gòu)自查情況于2011年9月1日至10月31日通過(guò)系統(tǒng)查詢、翻閱傳票、調(diào)閱監(jiān)控錄像、調(diào)閱柜臺(tái)經(jīng)理日志及相關(guān)登記簿、訪談相關(guān)人員等方式對(duì)各機(jī)構(gòu)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控管理情況進(jìn)行檢查。

三、主要工作

本次自查的范圍覆蓋現(xiàn)金、重空及印章（重要物品）的管理情況，金庫(kù)、業(yè)務(wù)庫(kù)管理，上門收款服務(wù)，印、押、證管理，賬戶管理情況，柜員卡及密碼管理，自助設(shè)備管理，柜臺(tái)經(jīng)理管理，柜員操作規(guī)范性，銀企對(duì)賬及內(nèi)部對(duì)賬，個(gè)人客

戶的大額可疑交易，公司賬戶的異常交易，員工行為監(jiān)督檢查。

（一）、現(xiàn)金、重空及印章（重要物品）的管理情況

本次自查從7月中旬至11月各機(jī)構(gòu)人員能合規(guī)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，堅(jiān)持“先收款后記賬，先記賬后付款”原則，能做到規(guī)范操作。重要空白憑證管理方面8月八一路支行活期一本通庫(kù)存量過(guò)多已調(diào)整，軟件園支行本票印模丟失，經(jīng)運(yùn)營(yíng)部全體人員通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像、實(shí)地追蹤等方式已確保消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患，并已對(duì)相關(guān)人員嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。分行營(yíng)業(yè)部、西崗支行存在封存印章簽字未全情況已于檢查日當(dāng)日整改。

（二）、金庫(kù)、業(yè)務(wù)庫(kù)管理

各機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)庫(kù)均由雙人分別保管鑰匙密碼，出入庫(kù)交接手續(xù)與實(shí)際人員時(shí)間一致。

（三）、上門收款

各機(jī)構(gòu)能夠堅(jiān)持“雙人辦理、錢賬分管、交叉復(fù)核”原則辦理上門收款業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)代客戶填寫或更改業(yè)務(wù)憑證或在上門中攜帶的業(yè)務(wù)憑證上預(yù)蓋印章情況。

（四）、印、押、證管理

各機(jī)構(gòu)印、押、證均能實(shí)行分管分用，按規(guī)定領(lǐng)用、使用或出售重要空白憑證和印章，未發(fā)現(xiàn)超額領(lǐng)用或跳號(hào)使用重要空白憑證情況。

（五）賬戶管理情況

各機(jī)構(gòu)新開(kāi)立賬戶均未發(fā)生3個(gè)工作日付款現(xiàn)象，賬戶資料能專人專柜加鎖保管。但各支行均有賬戶資料核心系統(tǒng)登記信息與開(kāi)戶申請(qǐng)書不一致的情況，現(xiàn)均已整改。分行營(yíng)業(yè)部1戶、開(kāi)發(fā)區(qū)支行2戶拿復(fù)印件開(kāi)戶仍未上門核實(shí)因?yàn)橹攸c(diǎn)營(yíng)銷客戶，賬戶仍正常使用，各支行正在積極與客戶聯(lián)系?，F(xiàn)集中中心已杜

絕受理復(fù)印件開(kāi)戶，開(kāi)戶所有手續(xù)均需提供原件。

（六）柜員卡及密碼管理

各機(jī)構(gòu)柜員卡及密碼均由柜員本人保管，分行督導(dǎo)通過(guò)口頭詢問(wèn)方式確保柜員能夠定期更換密碼。

（七）自助設(shè)備管理

各機(jī)構(gòu)自助設(shè)備均能按照規(guī)定在監(jiān)控下加清鈔，雙人分管鑰匙及密碼，用畢均入庫(kù)保管，檢查日均帳實(shí)相符。

（八）柜臺(tái)經(jīng)理管理

各機(jī)構(gòu)派駐柜臺(tái)經(jīng)理現(xiàn)已經(jīng)過(guò)調(diào)整均未超過(guò)半年。本年仍有未休假的柜臺(tái)經(jīng)理，現(xiàn)已開(kāi)始輪流強(qiáng)制休假。同時(shí)分行結(jié)算督導(dǎo)員通過(guò)抽看授權(quán)監(jiān)控錄像，翻閱柜臺(tái)經(jīng)理日志，口頭詢問(wèn)，查閱影像傳票的方式對(duì)柜臺(tái)經(jīng)理履職情況進(jìn)行檢查，各柜臺(tái)經(jīng)理能認(rèn)真履職，規(guī)范授權(quán)業(yè)務(wù)流程。

（九）柜員操作規(guī)范性

此次自查各機(jī)構(gòu)柜員未發(fā)現(xiàn)逆流程辦理業(yè)務(wù)情況。但各支行柜員未能在客戶輸入密碼前與客戶唱收唱付業(yè)務(wù)，現(xiàn)已規(guī)范在客戶輸入密碼前再次與客戶唱收唱付。西崗支行、沙河口支行個(gè)別柜員在遠(yuǎn)程授權(quán)復(fù)核中未能認(rèn)真復(fù)核，已由各支行柜臺(tái)經(jīng)理督促整改。

（十）銀企對(duì)賬及內(nèi)部對(duì)賬

銀企對(duì)賬單由我行統(tǒng)一打印寄送，各行專人負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬和內(nèi)部對(duì)賬，交接手續(xù)齊全。內(nèi)部對(duì)賬登記科目符合《內(nèi)部對(duì)賬實(shí)施細(xì)則》，接收部門雙人簽字接收。

（十一）個(gè)人客戶的大額可疑交易

除總行排查數(shù)據(jù)外，分行運(yùn)營(yíng)管理部于9月下旬提取個(gè)人客戶50萬(wàn)元至200萬(wàn)元的大額交易數(shù)據(jù)，組織網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員對(duì)本人辦理和代理業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次排查。存在問(wèn)題： 軟件園支行7月19日客戶陳宏等6人辦理電匯業(yè)務(wù)時(shí)（用途為驗(yàn)資款），均由鄭燕一人代辦，代理人能夠提供身份證原件，被代理人提供的是身份證復(fù)印件，金額共計(jì)634萬(wàn)元。整改情況：2011年11月2日被代理人陳宏等6人到柜臺(tái)在傳票上簽字確認(rèn)，并打印交易流水對(duì)賬單核對(duì)帳務(wù)無(wú)誤。

（十二）公司賬戶的異常交易

各機(jī)構(gòu)通過(guò)查詢核心系統(tǒng)流水，調(diào)閱影像傳票，反洗錢系統(tǒng)，銀企對(duì)賬，聽(tīng)錄音電話，上門核實(shí)等方式共排查對(duì)公客戶836戶，可疑賬戶9戶。具體情況如下：

1、大連領(lǐng)東房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、大連明潤(rùn)貿(mào)易有限公司、大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司法定代表人均為馮杰，其中大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司于2011年7月19日在我行開(kāi)立一般賬戶，企業(yè)法人代表馮杰，開(kāi)戶時(shí)的經(jīng)辦人為孫國(guó)勛（目前為我行重點(diǎn)排查的個(gè)人賬戶）。2011年7月19日該賬戶由李輝（光大銀行卡）轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)，為孫國(guó)勛代理轉(zhuǎn)款。后又于2011年7月22日通過(guò)轉(zhuǎn)賬支票（以還款名義）將1000萬(wàn)轉(zhuǎn)入孫國(guó)勛個(gè)人卡中（光大銀行卡）。此后，該企業(yè)再無(wú)其他業(yè)務(wù)往來(lái)。大連鑫宏佳房屋銷售代理有限公司、大連怡熙宴餐飲有限公司法人代表為衣景振，大連華美植物油加工有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人為孫國(guó)勛，因與馮杰、孫國(guó)勛有業(yè)務(wù)往來(lái)，列為可疑帳戶。

2、大連西越商貿(mào)有限公司，法人代表趙元軍目前因個(gè)人原因已被經(jīng)偵處控制。經(jīng)查，該企業(yè)賬戶于今年8月4日曾網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元至趙元軍個(gè)人名下，經(jīng)了解為趙元軍個(gè)人借款。

3、大連隆博裝飾設(shè)計(jì)工程有限公司，該客戶在今年8月至9月間，與我行重點(diǎn)排查客戶大連西越商貿(mào)有限公司法人代表趙元軍有4筆網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，總額450余萬(wàn)元，均轉(zhuǎn)入趙元軍個(gè)人卡內(nèi)，據(jù)悉為趙元軍個(gè)人借款。大連隆博裝飾設(shè)計(jì)工程有限公司與大連西越商貿(mào)有限公司疑似關(guān)聯(lián)企業(yè)。

4、大連斯馬特科技發(fā)展有限公司，其法人代表張寶日現(xiàn)為我行重點(diǎn)排查個(gè)人客戶，今年7月19日分別由張寶日、張寶元以投資款的名義轉(zhuǎn)入450萬(wàn)元和50萬(wàn)元，7月20日轉(zhuǎn)到企業(yè)在他行開(kāi)立的基本戶中。

（十三）、員工行為監(jiān)督檢查

根據(jù)員工異常行為調(diào)查問(wèn)卷和“十個(gè)嚴(yán)禁”調(diào)查問(wèn)卷，自查期間召開(kāi)柜臺(tái)經(jīng)理例會(huì)強(qiáng)調(diào)柜臺(tái)經(jīng)理關(guān)注員工八小時(shí)之外行為，注意柜員的異?；顒?dòng)及行為，提高員工忠誠(chéng)度。

四、取得成效

此次“執(zhí)行年”活動(dòng)全面徹底對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，確實(shí)發(fā)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的操作有待于進(jìn)一步規(guī)范，并就柜面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出來(lái)整改方案使各機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)意識(shí)并整改。另外也發(fā)現(xiàn)柜員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)仍需從深處，實(shí)處激發(fā)培養(yǎng)，使其真正保持職業(yè)敏感度，同時(shí)也使員工更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性。通過(guò)排查出的個(gè)人可疑賬戶和公司可疑賬戶，我條線再一次學(xué)習(xí)傳達(dá)了《關(guān)于代理大額業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定》。通過(guò)座談，自查報(bào)告等方式了解員工的日常生活情況，加強(qiáng)了對(duì)員工行為失范的監(jiān)察，以防員工參與到民間借貸挪用資金參與企業(yè)間高息借貸融資等案件中來(lái)。

五、下一步工作措施

面對(duì)嚴(yán)峻的案防形勢(shì)和不斷猖獗的社會(huì)借貸風(fēng)氣，各支行要時(shí)刻遵循各項(xiàng)業(yè)

務(wù)規(guī)章制度，柜員操作有章可循，規(guī)定動(dòng)作嚴(yán)格按照文件執(zhí)行，不走型，同時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題加大整改力度，進(jìn)一步提高柜面防范操作風(fēng)險(xiǎn)水平，主要提出以下幾方面措施：

（一）繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各項(xiàng)問(wèn)題務(wù)必跟蹤落實(shí)，整改到位，問(wèn)責(zé)到人。嚴(yán)格遵照“十個(gè)嚴(yán)禁”的標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)對(duì)柜員的監(jiān)督，每月分行結(jié)算督導(dǎo)員將加大監(jiān)察力度，加長(zhǎng)調(diào)閱監(jiān)控錄像時(shí)間，著重對(duì)大額資金匯劃業(yè)務(wù)的辦理，審批，復(fù)核流程進(jìn)行檢查，對(duì)操作中走過(guò)場(chǎng)的行為按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。并加強(qiáng)落實(shí)整改工作措施及責(zé)任人。

（二）各支行針對(duì)各自薄弱業(yè)務(wù)及監(jiān)察環(huán)節(jié)，認(rèn)真梳理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，排除柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)，以防不法分子有機(jī)可乘。

（三）切實(shí)加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和思想教育。以此次自查為契機(jī)，堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，從源頭上遏制違規(guī)操作，完善內(nèi)部報(bào)告制度，提高對(duì)大額及可疑交易的敏感度。防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)，做到發(fā)展業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)兩不誤。

（四）進(jìn)一步規(guī)范柜臺(tái)經(jīng)理履職情況，發(fā)揮柜臺(tái)經(jīng)理的派駐作用，提高責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)持對(duì)自己授權(quán)的業(yè)務(wù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，保證與客戶唱收唱付，并對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)確認(rèn)客戶簽字，收好回單和錢款后方可離開(kāi)。

（五）堅(jiān)持完善各項(xiàng)案防機(jī)制。對(duì)尚不明確的業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，積極與上級(jí)行協(xié)調(diào)溝通，同時(shí)加快整改的實(shí)施，保證日常業(yè)務(wù)的有序安全進(jìn)行。

特此報(bào)告。

第五篇：制度執(zhí)行年工作總結(jié)

武裝保衛(wèi)處（部）

關(guān)于開(kāi)展反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動(dòng)情況的總結(jié)報(bào)告

根據(jù)《黑龍江中醫(yī)藥大學(xué)開(kāi)展反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動(dòng)工作方案》的要求，結(jié)合深入學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》活動(dòng)，我部從2011年3月起開(kāi)展了反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動(dòng)。由于領(lǐng)導(dǎo)重視，組織嚴(yán)密，措施到位，排查防控活動(dòng)扎實(shí)推進(jìn)，目前，各階段任務(wù)已全面完成，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、主要方式

加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署。一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。明確武保支部書記是反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的第一責(zé)任人。成立了 “反腐工作執(zhí)行”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，領(lǐng)導(dǎo)小組多次召開(kāi)會(huì)議研究，積極采取措施，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn)。二是及時(shí)制訂工作方案。認(rèn)真做好自我考察、自我評(píng)估，明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求，為排查防控活動(dòng)的順利開(kāi)展提供了制度保障。三是作好思想發(fā)動(dòng)工作。

深入排查，反復(fù)修改。在排查過(guò)程中，我處領(lǐng)導(dǎo)深入基層認(rèn)真排查風(fēng)險(xiǎn)崗位、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

突出重點(diǎn)，注重實(shí)效。查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，建立防控機(jī)制，核心環(huán)節(jié)是控。排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)中，我們重點(diǎn)圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、社會(huì)、群眾關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題，行政執(zhí)法、行政審批等權(quán)力事項(xiàng)和管人管錢管物的內(nèi)部管理職能來(lái)開(kāi)展，使我處廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查得準(zhǔn)確、全面。

二、取得的成效

通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查、分權(quán)制約、流程優(yōu)化，制度控權(quán)，落實(shí)責(zé)任，我處建立健全了結(jié)構(gòu)合理、配置科學(xué)、程序嚴(yán)密、制約有效的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，提高了行政效能，促進(jìn)了廉政從政。一是推進(jìn)了懲治和預(yù)防腐體系的建設(shè)，強(qiáng)化了源頭治腐工作。形成了以權(quán)為點(diǎn)、以工作程序?yàn)榫€、以制度為面、環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，做到了提醒在前、建章立制在前、約束在前，讓權(quán)力在陽(yáng)光下運(yùn)行，防范廉政風(fēng)險(xiǎn)，全面提高了機(jī)關(guān)行政效能。二是黨員干部預(yù)防腐敗意識(shí)明顯增強(qiáng)。通過(guò)排查防控廉政建設(shè)活動(dòng)的開(kāi)展，進(jìn)一步強(qiáng)化了關(guān)鍵崗位人員的責(zé)任意識(shí)和廉政從政意識(shí)，完善了教育、制度、監(jiān)督并重的管理機(jī)制，對(duì)未來(lái)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作將產(chǎn)生積極的作用。

三、存在問(wèn)題

雖然排查防控機(jī)制已經(jīng)建立，但還存在著缺少監(jiān)督力量和抓落實(shí)的問(wèn)題。我處室值有26人，其中黨員干部只有8名，存在著人員不足和干部監(jiān)督意識(shí)不強(qiáng)的問(wèn)題。干部同志本職工作已很繁重，根本沒(méi)有多余的精力來(lái)抓好這項(xiàng)工作。如果沒(méi)有專門人員負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的檢查落實(shí)，制度訂得再好，恐怕也只能作一個(gè)擺設(shè)。今后我處同志必須克服眼前的困難，完成黨員干部應(yīng)該完成的使命。