第一篇：中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易協(xié)議書

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

個人黃金期權(quán)交易協(xié)議書

編號：

甲方：身份證件類型：證件號碼：

通訊地址：郵政編碼：

固定電話：_________移動電話：

借記卡號：電子郵箱或傳真：

乙方：中國銀行股份有限公司江蘇省分行地址：

甲方自愿同乙方敘做黃金期權(quán)交易，本著“自主決定、自擔風險”的原則，同意遵守《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易章程》中的規(guī)定。雙方經(jīng)平等協(xié)商，簽定本協(xié)議如下：

一、本協(xié)議所稱的期權(quán)均為歐式期權(quán)。所稱黃金期權(quán)交易指利用國際黃金市場的波動,為個人客戶提供的一種黃金投資理財產(chǎn)品。主要包括“買入期權(quán)”（又稱“期金寶”）和“賣出期權(quán)”（又稱“兩金寶”）兩個品種。

1、“買入期權(quán)”產(chǎn)品的內(nèi)容是：甲方在期權(quán)報價系統(tǒng)中選擇協(xié)定黃金價格和期限，自行確定所購期權(quán)面值，在支付相應(yīng)期權(quán)費（美元）后從乙方買入黃金期權(quán)（看漲期權(quán)或看跌期權(quán)），在期權(quán)到期日甲方有權(quán)按協(xié)定匯率從乙方買入或賣出規(guī)定面值的美元金。

2、“賣出期權(quán)”產(chǎn)品

(1)賣出黃金看漲期權(quán)的內(nèi)容是：甲方將自己的美元金存單作質(zhì)押，以美元金的金額作為期權(quán)面值，在確定期權(quán)協(xié)定匯率和到期日后，向乙方賣出一份黃金看漲期權(quán)。乙方在向甲方支付期權(quán)費（美元）后享有如下權(quán)利，即：期權(quán)到期日乙方有權(quán)將甲方美元金按協(xié)定匯率轉(zhuǎn)換成美元。

(2)賣出黃金看跌期權(quán)的內(nèi)容是：甲方以自已的美元定期存款作質(zhì)押，并確定美元金的金額作為期權(quán)面值，其中質(zhì)押的美元定期存款金額等于期權(quán)面值乘以 1

期權(quán)的協(xié)定匯率。在確定期權(quán)協(xié)定匯率和到期日后，向乙方賣出一份黃金看跌期權(quán)。乙方在向甲方支付期權(quán)費（美元）后享有如下權(quán)利，即：期權(quán)到期日乙方有權(quán)將甲方定期存單上的美元按協(xié)定匯率轉(zhuǎn)換成美元金。

二、甲方與乙方敘做本協(xié)議項下的黃金期權(quán)交易（含期權(quán)的平盤交易）時，必須逐筆向乙方提交符合乙方要求的《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易申請表》（以下簡稱“申請表”，申請表表樣由乙方提供），經(jīng)乙方審核同意后，乙方與甲方敘做相應(yīng)的黃金期權(quán)交易（含期權(quán)的平盤交易）。甲方簽字、乙方簽章的每份《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易申請表》是本協(xié)議不可分割的一部分。本協(xié)議及申請表對甲乙雙方敘做黃金期權(quán)交易的內(nèi)容未做規(guī)定的，按照《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易章程》規(guī)定執(zhí)行。

三、期權(quán)報價以乙方的電腦主機期權(quán)管理系統(tǒng)記錄為準，甲方在此確認乙方電腦主機記錄的準確性和真實性。

四、交易幣種：美元/美元金（以黃金XAU表示），其中美元金的面值最小單位為0.1盎司。

五、期權(quán)的行使

1、期權(quán)的行使時間為期權(quán)到期日北京時間14:30。

2、期權(quán)費的收取

甲方選擇乙方期權(quán)報價系統(tǒng)中的協(xié)定黃金價格和期限，自行確定所購期權(quán)面值，期權(quán)買賣成交后，甲方應(yīng)在交易日支付或收取期權(quán)費。乙方支付期權(quán)費均以美元現(xiàn)鈔形式支付；甲方支付期權(quán)費，可選擇以美元現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯支付。

3、甲方在此授權(quán)乙方，在甲方敘做“買入期權(quán)”業(yè)務(wù)時，如果期權(quán)到期日該期權(quán)對甲方有利，由乙方受甲方委托替甲方行使期權(quán)（乙方無須通知甲方），甲方的收益按以下情況計算：

（1）甲方買入黃金看漲期權(quán)，則甲方的收益為：

期權(quán)面值*（參考匯率-協(xié)定匯率）

（2）甲方買入黃金看跌期權(quán)，則甲方的收益為：

期權(quán)面值*（協(xié)定匯率-參考匯率）

（3）乙方將計算所得的美元收益存入甲方資金帳戶。

4、甲方敘做“賣出期權(quán)”業(yè)務(wù)，如果到期日期權(quán)對乙方有利，乙方則行使期權(quán)，甲方的存款按以下方式處理：

甲方賣出黃金看漲期權(quán)，在到期日若參考匯率

（1）高于協(xié)定匯率，則乙方行使期權(quán)，即按協(xié)定匯率將甲方的美元金轉(zhuǎn)換成美元后存入甲方資金帳戶；

（2）低于或等于協(xié)定匯率，則乙方不行使期權(quán)，即將甲方的美元金解凍。甲方賣出黃金看跌期權(quán)，在到期日若參考匯率

（1）低于協(xié)定匯率，則乙方行使期權(quán)，即按協(xié)定匯率將甲方的美元存款轉(zhuǎn)換成美元金后存入甲方資金賬戶。

（2）高于或等于協(xié)定匯率，則乙方不行使期權(quán)，即將甲方的美元存款解凍。

六、期權(quán)的平盤

甲方在敘作“買入期權(quán)”交易后，由于各種原因造成甲方所持期權(quán)價值發(fā)生變動，使甲方所持期權(quán)發(fā)生或盈或虧的變化，甲方可以根據(jù)市場情況和自己的判斷，在該期權(quán)到期以前進行平盤，以鎖定盈利或虧損，平盤期權(quán)費率由乙方確定。期權(quán)交易平盤后，在到期日不再進行處理。

七、期權(quán)的款項交割

（一）甲方為期權(quán)的賣方

1.甲方授權(quán)乙方凍結(jié)該筆期權(quán)交易的美元金或美元，并以該筆資金質(zhì)押為期權(quán)到期日交割交易提供擔保。美元質(zhì)押時自甲方存單交付乙方之時質(zhì)押生效；美元金質(zhì)押時自乙方凍結(jié)甲方帳戶中的美元金時質(zhì)押生效。資金凍結(jié)后該筆資金不得掛失、不可提前支取、不得另行質(zhì)押貸款、不得開具存款證明。美元存單質(zhì)押時甲方應(yīng)在質(zhì)押的存單做質(zhì)押背書，并將存單交付乙方；美元金質(zhì)押時，甲方應(yīng)在美元金權(quán)利憑證上做質(zhì)押背書并將權(quán)利憑證交付乙方，在甲方履行前述手續(xù)后，相應(yīng)的黃金期權(quán)交易方生效。

2.乙方在交易日將期權(quán)費以美元現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯形式支付，期權(quán)費的金額根據(jù)交易本金和期權(quán)費率計算，期權(quán)費率由乙方確定。

3.如果到期日乙方行使期權(quán)，則乙方在交割日按協(xié)定匯率將甲方的美元金 轉(zhuǎn)換成美元后存入甲方資金賬戶；如果到期日乙方放棄行使期權(quán)，則乙方僅將甲方的美元金做解凍處理。

4、甲方授權(quán)乙方在交割日有權(quán)直接扣收質(zhì)押的美元或美元金（如乙方行使期權(quán)）

（二）甲方為期權(quán)的買方

1.當甲方是期權(quán)的買方時，甲方授權(quán)乙方于交易日當日從甲方指定資金賬戶中扣劃期權(quán)費，期權(quán)費根據(jù)交易本金和期權(quán)費率計算，以美元的現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯支付，期權(quán)費率由乙方確定。

2.如果到期日甲方行使期權(quán)，乙方于交割日將甲方行使期權(quán)所得收益存入甲方資金賬戶。

（三）甲方如對資金交割有異議，應(yīng)持本人有效身份證件在交割日后一個月內(nèi)向原辦理期權(quán)交易業(yè)務(wù)的乙方網(wǎng)點遞交書面查詢申請。

八、除本協(xié)議另有規(guī)定外，交易雙方在期權(quán)到期日前，不可撤銷交易。

九、因設(shè)備故障及斷、停電，因通訊線路故障或交易中偶發(fā)因素產(chǎn)生的不可預測、不可控制事件及不可抗力造成甲方的損失，乙方將不承擔任何經(jīng)濟或法律責任。

十、當甲方為期權(quán)的賣方時，如甲方在乙方的美元或美元金被執(zhí)法機關(guān)或其他有關(guān)部門凍結(jié)、扣劃，則自被凍結(jié)或扣劃之日起，乙方有權(quán)選擇采取以下措施：

1、書面通知甲方在通知規(guī)定合理期限內(nèi)另行提供同等金額的美元或美元金作為交易的擔保。

2、乙方對甲方相對應(yīng)的期權(quán)進行平盤交易。

3、乙方在期權(quán)到期日按約定進行交割。

4、取消相關(guān)期權(quán)交易

在乙方主動進行期權(quán)平盤或到期交割的情況下，甲方應(yīng)承擔由此造成的一切損失，乙方有權(quán)追索。甲方同意乙方有權(quán)從甲方開立在中國銀行各機構(gòu)內(nèi)的所有本外幣帳戶中直接扣劃此等金額。

十一、雙方在本協(xié)議項下產(chǎn)生的爭議，如通過友好協(xié)商的途徑無法解決時，則由本協(xié)議履行地人民法院管轄。

十二、本協(xié)議簽訂后，甲方委托乙方敘作的所有個人黃金期權(quán)交易均參照本協(xié)議的相關(guān)條款執(zhí)行，直至簽訂新的協(xié)議。

十三、甲方在此確認已全部收悉并認真閱讀本協(xié)議和《中國銀行個人黃金期

權(quán)交易章程》，充分理解所有內(nèi)容，根據(jù)自身判斷敘做本交易，且充分認識到敘做本交易所面臨的投資風險，愿意承擔由此產(chǎn)生的一切風險和損失。

十四、本協(xié)議簽訂后，雙方在辦理個人黃金期權(quán)交易業(yè)務(wù)時所簽訂的所有協(xié)議、申請、回單、憑證均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的組成部分。

十五、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份；由甲方簽字，乙方蓋章后方有效。

十六、雙方在履行本協(xié)議中，乙方有權(quán)隨時停止開辦黃金期權(quán)交易業(yè)務(wù)，停辦業(yè)務(wù)不視為乙方違約，但對乙方停辦以前已經(jīng)與甲方敘做的黃金期權(quán)交易，甲乙雙方仍應(yīng)按本協(xié)議的約定履行各自的權(quán)利義務(wù)。

甲方：乙方：中國銀行股份有限公司江蘇省分行

（蓋章）

日期：年月日日期：年月日

第二篇：中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易章程

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

個人黃金期權(quán)交易章程

個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)是中國銀行為持有紙黃金或外匯的個人客戶提供的一種黃金投資理財產(chǎn)品，包括“買入期權(quán)”和“賣出期權(quán)”兩種產(chǎn)品?！百I入期權(quán)”產(chǎn)品又稱為“期金寶”，“賣出期權(quán)”產(chǎn)品又稱為“兩金寶”。（以下同）

“買入期權(quán)”產(chǎn)品的內(nèi)容是：客戶根據(jù)自己對黃金匯率未來變動方向的判斷，向銀行支付一定金額的期權(quán)費后買入相應(yīng)面值、期限和執(zhí)行價格的黃金期權(quán)（看漲期權(quán)或看跌期權(quán)），如果期權(quán)到期日前黃金匯率變動對客戶有利，則客戶可通過平盤交易獲得較高收益；如果期權(quán)到期日匯率變動對客戶有利，則客戶通過執(zhí)行期權(quán)可獲得較高收益。如果匯率變動對客戶不利，則客戶可選擇不執(zhí)行期權(quán)。

“賣出期權(quán)”產(chǎn)品的內(nèi)容是：客戶在存入一筆黃金或美元存款的同時根據(jù)自己的判斷，賣出相應(yīng)面值、期限和執(zhí)行價格的黃金看漲或美元看漲的黃金期權(quán)?？蛻舻玫揭还P期權(quán)費收益（用美元表示）。期權(quán)到期時，如果匯率變動對銀行不利，則銀行不行使期權(quán)；如果匯率變動對銀行有利，則銀行行使期權(quán)，將客戶的存款本金按協(xié)定匯率折成相對應(yīng)的掛鉤貨幣。

一、名詞釋義

協(xié)議書 指客戶與銀行簽訂的《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交

易協(xié)議書》。

營業(yè)日 指中國銀行工作日，且相關(guān)國際市場沒有休市。

期權(quán) 指歐式期權(quán)的買方支付賣方一筆期權(quán)費，從而獲得在到期日選擇是否以協(xié)

定匯率將一預先約定金額的貨幣兌換為另一預先約定貨幣的權(quán)利。

交易日客戶與銀行敘做黃金期權(quán)交易的當日

到期日 指協(xié)議書中指明的期權(quán)到期日。

交割日 指期權(quán)到期日后第二個銀行營業(yè)日。

行使期權(quán) 指期權(quán)買方在期權(quán)到期日按協(xié)定匯率執(zhí)行期權(quán)中所指明的黃金買賣。期權(quán)費 指期權(quán)買方為購入期權(quán)所必須支付給期權(quán)賣方的費用，須用美元支付。期權(quán)面值 指期權(quán)買方在期權(quán)到期日行使黃金買賣的金額。

期權(quán)費率 指期權(quán)費（美元）與黃金期權(quán)面值（盎司）的比，即“美元/盎司”。協(xié)定匯率 指雙方在《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易申請表》

中約定期權(quán)買方在期權(quán)到期日行使黃金買賣權(quán)利時所采用的匯率。

標的匯價 指協(xié)議書中指明黃金與美元的匯價。

看漲期權(quán) 指期權(quán)買方有權(quán)在到期日按協(xié)定匯率向賣方買入某貨幣的權(quán)利。

看跌期權(quán)指期權(quán)買方有權(quán)在到期日按協(xié)定匯率向賣方賣出某貨幣的權(quán)利。

歐式期權(quán)指期權(quán)買方只有在到期日當天北京時間14：30才可向期權(quán)賣方提出行使期

權(quán)。

基礎(chǔ)貨幣 指黃金。

非基礎(chǔ)貨幣指美元。

參考匯率 指標的匯價在期權(quán)到期日當天北京時間14:30的中國銀行總行黃金報價系

統(tǒng)中的中間價。

資金賬戶 客戶在中國銀行開立的與其已開通個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的用于個人

黃金期權(quán)交易資金清算的賬戶。

軋差交割指期權(quán)買賣雙方在期權(quán)到期日按協(xié)定匯率和參考匯率分別計算期權(quán)中所指

明的黃金買賣后，雙方只對兩筆黃金買賣的軋差金額進行資金收付。

期權(quán)平盤指客戶在敘做買入期權(quán)交易時在交易日后至期權(quán)到期日之前將所買期權(quán)賣

出，從而獲得銀行支付的期權(quán)費的交易方式。

二、交易貨幣及期限

1.個人黃金期權(quán)交易的貨幣及最低期權(quán)面值按照敘做交易時中國銀行的相關(guān)規(guī)定

執(zhí)行。

2.個人黃金期權(quán)交易的標的匯價為黃金兌美元。

3.個人黃金期權(quán)交易的具體期限由中國銀行當日公布的期權(quán)報價中的到期日決

定。到期日如為非銀行工作日或相關(guān)國際市場假期，則根據(jù)有關(guān)國際市場慣例調(diào)整到期日。

三、交易時間及網(wǎng)點

個人黃金期權(quán)交易的時間及開辦該項業(yè)務(wù)的網(wǎng)點以中國銀行公布的內(nèi)容為準。

四、交易的有關(guān)規(guī)定

1.協(xié)定匯率可在中國銀行黃金期權(quán)交易報價的協(xié)定匯率中選擇其中的一個。

2.中國銀行個人黃金期權(quán)報價，根據(jù)市場匯率及時變動。客戶敘做交易時，根據(jù)

中國銀行當時的報價選擇確定期權(quán)交易的期權(quán)費率。

3.如果中國銀行提供客戶買入期權(quán)的平盤價格，客戶可在到期日前將原交易平盤。

五、期權(quán)的行使

1、客戶賣出期權(quán)，必須是存款貨幣的看漲期權(quán)，到期日中國銀行按參考匯率有權(quán)

決定是否行使期權(quán)而無須事先通知客戶。

2、客戶賣出期權(quán)，如存款貨幣為黃元金，在到期日若參考匯率：

a)高于協(xié)定匯率，則中國銀行行使期權(quán)，即中國銀行按協(xié)定匯率將客戶的美

元金折成美元后存入客戶資金賬戶，美元金不計利息；

b)低于或等于協(xié)定匯率，則中國銀行不行使期權(quán)，即中國銀行僅將客戶的美元

金做解凍處理。

3、客戶賣出期權(quán)，若存款貨幣為美元，在到期日若參考匯率：

a)低于協(xié)定匯率，則中國銀行行使期權(quán)，即中國銀行按協(xié)定匯率將客戶的美元本金折成美元金存入客戶資金賬戶，存款利息以存款原幣存入客戶資金賬戶。b)高于或等于協(xié)定匯率，則中國銀行不行使期權(quán)，即中國銀行僅將客戶的美元做解凍處理，美元利息存入客戶資金帳戶。

4、客戶買入期權(quán)，客戶有權(quán)決定是否行使期權(quán)，如客戶在期權(quán)到期日前未提出放

棄行使期權(quán)，即視為客戶授權(quán)中國銀行代為行使期權(quán)并進行軋差交割。

客戶行使期權(quán)并進行軋差交割的收益計算公式為：

當看漲貨幣為黃金時，期權(quán)收益為：

期權(quán)黃金面值*（參考匯率-協(xié)定匯率）；

當看漲貨幣為美元時，期權(quán)收益為：

期權(quán)黃金面值*（協(xié)定匯率-參考匯率）。

計算所得的收益計為美元，中國銀行將計算所得的美元收益存入客戶資金賬戶。

六、期權(quán)的平盤

如果中國銀行提供客戶買入期權(quán)的平倉價格，客戶可在到期日前將原交易平盤。銀行將以支付該筆期權(quán)期權(quán)費的方式，支付客戶收益。目前，中國銀行暫不提供客戶賣出期權(quán)交易平倉服務(wù)（大額交易除外，大額標準以中國銀行公示為準）。

七、款項交割

（一）客戶為期權(quán)的賣方

1.客戶授權(quán)中國銀行凍結(jié)該筆期權(quán)交易的本金，凍結(jié)后該筆資金不得掛失、不可提前

支取、不得做質(zhì)押貸款、不得開具存款證明。

2.中國銀行在交易日將期權(quán)費以美元的現(xiàn)鈔形式存入客戶資金賬戶。期權(quán)費的金額根

據(jù)交易黃金面值和期權(quán)費率計算。

3.如果到期日中國銀行行使期權(quán)，則中國銀行在交割日按協(xié)定匯率將客戶的存款本金

換成標的匯價中的非基礎(chǔ)貨幣后存入客戶資金賬戶，存款利息以存款原幣存入客戶資金賬戶；如果到期日中國銀行放棄行使期權(quán)，則中國銀行僅將客戶的存款本金做解凍處理。

（二）客戶為期權(quán)的買方

1.當客戶是期權(quán)的買方時，中國銀行將于交易當日從客戶指定資金賬戶中扣劃期權(quán)費，期權(quán)費根據(jù)交易本金和期權(quán)費率計算，以美元的現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯支付。

2.如果到期日客戶行使期權(quán)，中國銀行于交割日將客戶行使期權(quán)所得收益存入客戶資

金賬戶。

（三）客戶如對資金交割有異議，應(yīng)持本人有效身份證件在交割日后一個月內(nèi)向原辦理期權(quán)交易業(yè)務(wù)的中國銀行網(wǎng)點遞交書面查詢申請。

八、風險揭示

1.交易雙方在期權(quán)到期日前，不可撤銷交易。

2.當客戶為期權(quán)的賣方時，如客戶在中國銀行的存款被執(zhí)法機關(guān)或其他有關(guān)部門

凍結(jié)、扣劃，則自存款被凍結(jié)或扣劃之日起，中國銀行有權(quán)單方面終止本協(xié)議，不承擔客戶的任何損失，并有權(quán)向客戶追索由此造成的一切損失。

3.因設(shè)備故障及斷、停電，因通訊線路故障或交易中偶發(fā)因素產(chǎn)生的不可預測、不可控制事件及不可抗力造成客戶的損失，中國銀行將不承擔任何經(jīng)濟或法律責任。

4.個人客戶應(yīng)充分認識由于國際上各種政治、經(jīng)濟因素以及各種突發(fā)事件對已敘

做的黃金期權(quán)交易所構(gòu)成的投資風險，并愿意承擔以上風險。

5.個人客戶應(yīng)本著“自主決定、自擔風險”的原則，憑借自身判斷敘做黃金期權(quán)

交易業(yè)務(wù)，銀行職員在任何情況下提供的意見和表述的觀點僅供客戶參考，銀行對此不承擔法律責任。

九、中國銀行股份有限公司江蘇省分行若對本章程所列之條款進行必要修改或補充，將

以公告方式通知客戶。

十、中國銀行股份有限公司江蘇省分行對本章程擁有最終解釋權(quán)。

第三篇：中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)管理規(guī)定

中國銀行股份有限公司江蘇省分行 個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一章

總則

第一條

為防范風險、規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強對個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)的管理，保證業(yè)務(wù)健康、持續(xù)和穩(wěn)定發(fā)展，特制定本規(guī)定。

第二條

服務(wù)對象：凡在我行開立美元或紙黃金帳戶的、具有完全民事行為能力的自然人均可申請與我行敘做個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)。

第三條

申請人選擇期權(quán)業(yè)務(wù)的目的是利用國際黃金市場的波動進行保值增值，其基本原則是：自主決定，自擔風險。

第二章

業(yè)務(wù)品種及范圍

第四條

個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)，簡稱“黃金期權(quán)寶”，是結(jié)合國際市場黃金期權(quán)產(chǎn)品與中行個人實盤黃金買賣業(yè)務(wù)（美元金）特點，為個人客戶提供的一種黃金投資理財產(chǎn)品，包括“買入期權(quán)”和“賣出期權(quán)”兩個品種。

1、“買入期權(quán)”產(chǎn)品的內(nèi)容是：客戶選擇中行期權(quán)報價系統(tǒng)中的協(xié)定黃金價格和期限，自行確定所購期權(quán)面值（以黃金XAU表示,貨幣代碼034），在支付相應(yīng)期權(quán)費（美元）后從中行買入黃金期權(quán)（看漲期權(quán)或看跌期權(quán)），在期權(quán)到期日客戶有權(quán)按協(xié)定價格從中行買入或賣出規(guī)定面值的紙黃金。

2、“賣出期權(quán)”產(chǎn)品

（1）賣出黃金看漲期權(quán)的內(nèi)容是：客戶將自己的紙黃金作抵押，以紙黃金的金額作為期權(quán)面值，在確定期權(quán)協(xié)定價格和到期日后，向中行賣出一份黃金看漲期權(quán)。中行在向客戶支付期權(quán)費（美元）后享有如下權(quán)利，即：期權(quán)到期日中行有權(quán)將客戶紙黃金按協(xié)定價格轉(zhuǎn)換成美元。

（2）賣出黃金看跌期權(quán)的內(nèi)容是：客戶以自己美元定期存單的金額作為期權(quán)面值，在確定期權(quán)協(xié)定價格和到期日后，向中行賣出一份黃金看跌期權(quán)。中行在向客戶支付期權(quán)費（美元）后享有如下權(quán)利，即：期權(quán)到期日中行有權(quán)將客戶定期存單上的美元按協(xié)定價格轉(zhuǎn)換成紙黃金。第五條

報價期限

1、“買入黃金期權(quán)”產(chǎn)品

期限結(jié)構(gòu)暫定與現(xiàn)有外匯期權(quán)寶相同。我行提供最長期限為6個月的固定協(xié)定價格的滾動雙邊報價。另外，每天還提供期限為1周、2周、1個月、3個月，分別含有三個檔次協(xié)定價格的期權(quán)賣出價。期權(quán)到期前總行提供平盤機會。

2、“賣出黃金期權(quán)”產(chǎn)品

期限結(jié)構(gòu)暫定與現(xiàn)有外匯兩得寶相同。總行每天前向分行提供期限為1周、2周、1個月、3個月，分別含有三個檔次協(xié)定價格的期權(quán)買入價，客戶在美元存款（或紙黃金）被凍結(jié)的前提下可賣出期權(quán)給我行，但總行不提供平盤機會（大額客戶除外）。

第六條

起點金額

1、客戶買入黃金期權(quán)的期權(quán)面值大于（含）20盎司。

2、客戶賣出黃金期權(quán)的期權(quán)面值大于（含）10盎司或等值美元。第七條

交易幣種：美元/紙黃金

第三章 職能分工

第八條 省行個人金融部負責選擇開辦該業(yè)務(wù)的網(wǎng)點，制定前臺操作流程，負責協(xié)議文本的制定，與資金業(yè)務(wù)部一起負責全轄從業(yè)人員的培訓。

第九條 省行資金業(yè)務(wù)部負責期權(quán)業(yè)務(wù)的管理和風險控制，負責黃金期權(quán)實時報價及頭寸平倉，負責在期權(quán)到期時決定是否行使期權(quán)，負責向運營部提供交割清單，與個人金融部共同負責產(chǎn)品的宣傳和推廣。

第十條 省行運營部負責省市行間的交易證實、資金清算、帳務(wù)處理，負責審核資金業(yè)務(wù)部提交的期權(quán)交割清單，以及相應(yīng)的操作風險監(jiān)控。

第十一條 轄內(nèi)分行獲得開辦此項業(yè)務(wù)授權(quán)的理財中心負責面向客戶的柜臺操作，包括與客戶簽署黃金期權(quán)買賣協(xié)議書，負責接受客戶交易委托并審核相應(yīng)賬戶資料，負責協(xié)助客戶完成交易，在必要時負責凍結(jié)客戶資金和及時解凍，負責客戶期權(quán)費用和期權(quán)收益的轉(zhuǎn)帳，負責客戶歷史交易記錄的保存，進行產(chǎn)品宣傳和客戶營銷。

第四章

風險控制

第十一條

黃金期權(quán)業(yè)務(wù)報價管理

1、報價途徑：省行每日十點之前向轄內(nèi)分行下發(fā)當日個人黃金期權(quán)的參考報價，客戶敘做業(yè)務(wù)時再向省行資金業(yè)務(wù)部進行詢價。

2、交易時間：我行辦理期權(quán)業(yè)務(wù)的時間為每個銀行工作日的10:00-16:30。法定公休日及相關(guān)國際金融市場休市期間業(yè)務(wù)停辦。

3、期權(quán)行使時間：到期日的北京時間14:30。

4、期限結(jié)構(gòu)：以總行報價為準。

5、對期權(quán)面值在100萬美元以上的大客戶可提供個性化服務(wù)，即客戶可自行設(shè)定協(xié)定價格和到期日，可以在期權(quán)到期日之前進行交易平倉。

第十二條

期權(quán)費的收取

期權(quán)買賣成交后，客戶應(yīng)在交易日按照成交價向我行支付或收取期權(quán)費。我行支付期權(quán)費均以美元現(xiàn)鈔形式支付，客戶支付期權(quán)費，可選擇以美元現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯支付。

第十三條

交易方式

各分行通過電話進行詢價，并以傳真的委托書作為交易依據(jù)。第十四條

期權(quán)交易的到期處理

1、到期參考價格：以總行下發(fā)的北京時間14:30中國銀行黃金寶中間價為準。

2、客戶買入期權(quán)到期時，凡是對客戶有利的期權(quán)分行必須代客戶進行交割，其收益隔日進客戶資金帳戶。

3、客戶賣出期權(quán)到期時，凡是對我行有利的期權(quán)必須進行交割。銀行將該客戶在交易日凍結(jié)的美元存款（或紙黃金）按照協(xié)定價格轉(zhuǎn)換為紙黃金（或美元存款）。第十五條

期權(quán)交易的平盤

客戶在敘作“買入期權(quán)”交易后，由于各種原因造成客戶所持期權(quán)價值發(fā)生變動，使客戶所持期權(quán)發(fā)生或盈或虧的變化，客戶可以根據(jù)市場情況和自己的判斷，在該期權(quán)到期以前進行平盤，以鎖定盈利或虧損。期權(quán)交易平盤后，在到期日不再進行處理。

第五章

客戶收益的計算

第十七條

客戶敘做“買入期權(quán)”業(yè)務(wù)時，如果期權(quán)到期日該期權(quán)對客戶有利，則中行替客戶行使期權(quán)，客戶的收益按以下情況計算：

1、客戶買入黃金看漲期權(quán)，則客戶的收益為：

期權(quán)面值*（參考價格－協(xié)定價格）

2、買入黃金看跌期權(quán)，則客戶的收益為：

期權(quán)面值*（協(xié)定價格－參考價格）

3、我行將計算所得的美元收益存入客戶資金帳戶。

第十八條

客戶敘做“賣出期權(quán)”業(yè)務(wù)，如果到期日期權(quán)對銀行有利，銀行則行使期權(quán)，客戶的存款按以下方式處理：

1、客戶賣出黃金看漲期權(quán)，在到期日若參考價格

a)高于協(xié)定價格，則我行行使期權(quán)，即我行按協(xié)定價格將客戶的紙黃金轉(zhuǎn)換成美元后存入客戶資金帳戶； b)低于或等于協(xié)定價格，則我行不行使期權(quán)，即我行將客戶的紙黃金解凍。

2、客戶賣出黃金看跌期權(quán)，在到期日若參考價格

a)低于協(xié)定價格，則我行行使期權(quán)，即我行按協(xié)定價格將客戶的美元存款轉(zhuǎn)換成紙黃金后存入客戶資金賬戶。b)高于或等于協(xié)定價格，則中行不行使期權(quán)，即我行將客戶的美元存款解凍。

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

二零零七年二月

第四篇：中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)操作流程(買入期權(quán))

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)操作流程

為規(guī)范個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)的操作與管理，有效控制操作風險，保證業(yè)務(wù)健康、持續(xù)和穩(wěn)定發(fā)展，特制定本操作流程。

一、營業(yè)網(wǎng)點柜面操作

（一）敘做新交易：

1.客戶敘做期權(quán)交易時，應(yīng)仔細閱讀《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)章程》，了解參與買入期權(quán)交易的具體過程，明確可能承擔的市場風險以及享有的收益。

2.客戶填寫《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易協(xié)議書》（以下簡稱《協(xié)議書》）和《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)申請表》（以下簡稱《申請表》）后，開設(shè)存折/存單，期權(quán)的標的匯率為美元/盎司?？蛻糍I入黃金期權(quán)的期權(quán)面值須大于（含）20盎司。

3.柜面人員核對相關(guān)客戶資料無誤并查驗客戶美元金帳戶或美元存款，符合要求后，向資金業(yè)務(wù)部電話詢價。資金業(yè)務(wù)部交易員根據(jù)當時的市場報價和客戶的交易面額，告知柜面人員客戶敘做買入期權(quán)業(yè)務(wù)的期權(quán)費率及期權(quán)面值。在客戶表示同意敘做并簽字確認后，將申請表傳真至資金業(yè)務(wù)部并電話確認（申請表上應(yīng)注明聯(lián)系電話）。為了有效控制市場波動的風險，維護銀行資金安全，資金業(yè)務(wù)部交易員

報價完畢后，柜面人員須在5分鐘內(nèi)將客戶簽字確認的申請表傳真至資金業(yè)務(wù)部并電話確認。資金業(yè)務(wù)部交易員同柜面人員電話確認申請表傳真件交易要素無誤后，由兩位交易員簽字確認后將傳真件回傳營業(yè)網(wǎng)點，以最終確認交易完成。在收到資金業(yè)務(wù)部回傳的申請表之前，不能與客戶確認交易成交。當市場行情出現(xiàn)變化時，資金業(yè)務(wù)部交易員有權(quán)對該筆交易重新報價。

4.營業(yè)網(wǎng)點在收取期權(quán)費后，交易完成。期權(quán)費應(yīng)于T+2日貸記“86+本行聯(lián)行清算號+9062014”賬戶。

（二）敘做平盤交易

1、由于買入期權(quán)交易一經(jīng)成交，不能撤消，客戶若想撤消，只能反向操作一筆相同結(jié)構(gòu)的賣出期權(quán)交易，該交易即為平盤交易。

2．客戶如要求將原交易平盤須出示原交易的申請表，并由本人親自辦理。

3．網(wǎng)點柜面人員核對原申請表無誤后，向資金業(yè)務(wù)部電話詢價，并為客戶填寫平盤申請表、告知其該筆交易的盈虧情況，客戶同意并簽字確認后柜面人員及時將申請表傳給資金業(yè)務(wù)部，具體流程與

（一）中第3點上同。

4．交易完成后，柜面人員在客戶原期權(quán)交易的申請表上加蓋交易平盤章，避免將來引起糾紛。

5．交易日后的第二個銀行工作日，柜面人員查收運營部下劃的期權(quán)費后，借記“86+本行聯(lián)行清算號+9062014”賬戶，核對無誤后為客

戶辦理無折進帳。

（三）、憑證及事后操作

1．申請表一式四份，第一聯(lián)（正本）交客戶；第二聯(lián)、第三聯(lián)由該網(wǎng)點保存，到期日后，另行裝訂保存三年；第四聯(lián)作為傳票憑證。

2．開辦個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)建立個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)清單，清單內(nèi)容包括：交易日期、交易編號、客戶姓名、到期時間、是否平盤。

3．營業(yè)網(wǎng)點在每筆期權(quán)交割日如未收到該期權(quán)執(zhí)行情況的通知或證實，應(yīng)盡早與資金業(yè)務(wù)部和運營部聯(lián)系。

4．期權(quán)交割日（M+2），柜面工作人員根據(jù)運營部通知的客戶收益金額借記9062賬戶，并制定《客戶期權(quán)執(zhí)行通知書》，通知書一式兩聯(lián)，一聯(lián)網(wǎng)點留底，一聯(lián)交客戶。將客戶投資收益(美元現(xiàn)鈔)存入客戶指定的資金賬戶。

二、資金業(yè)務(wù)部操作流程

1.每個銀行工作日(國際市場假期除外)上午10：00，資金業(yè)務(wù)部根據(jù)總行的期權(quán)費參考報價，計算出當天的參考期權(quán)費率，連同當日交易的期權(quán)到期日、交割日等要素，通過NOTES系統(tǒng)發(fā)送至開辦期權(quán)業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)及時查收，如有疑問或未收到，要立即與資金業(yè)務(wù)部聯(lián)系解決。

2.資金業(yè)務(wù)部根據(jù)國際市場行情負責對敘做期權(quán)交易業(yè)務(wù)的營業(yè)

網(wǎng)點進行報價，確定期權(quán)費率以及協(xié)定匯率。

3.資金業(yè)務(wù)部根據(jù)經(jīng)過確認的期權(quán)交易申請表，及時同總行平倉，并填制所有黃金期權(quán)交易和平倉交易的期權(quán)交易單，和客戶申請表一并在當日交給運營部。當天期權(quán)頭寸須當天完全平倉。

4.期權(quán)到期日下午2:30資金業(yè)務(wù)部列出當日到期的期權(quán)交易頭寸清單，根據(jù)協(xié)定匯率和參考匯率的關(guān)系，確定各筆期權(quán)交易中客戶期權(quán)的執(zhí)行情況，并將每筆期權(quán)交易客戶的軋差收益（如期權(quán)被執(zhí)行）制作簡表，于當日發(fā)送至運營部。

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

第五篇：中國交通銀行股份有限公司江蘇省分行簡介

中國交通銀行股份有限公司江蘇省分行簡介

交通銀行江蘇省分行，現(xiàn)管轄徐州、連云港、揚州、泰州、南通、鎮(zhèn)江、常州、鹽城、淮安、宿遷等10家分行，擁有235個網(wǎng)點和128個自助銀行，員工5600余名，是交通銀行系統(tǒng)內(nèi)首家實現(xiàn)地級市機構(gòu)全覆蓋的省級分行。其中南京地區(qū)共有人工網(wǎng)點67家，離行式自助銀行34家，離行式自助單點88個(其中包含在地鐵一號線南沿線內(nèi)設(shè)立的15個站點單點)，實現(xiàn)了除六合、高淳、溧水外南京市其他行政區(qū)劃的全覆蓋。

一直以來，江蘇省分行在總行黨委的正確領(lǐng)導下，積極貫徹落實國家各項政策方針，自覺履行國有控股商業(yè)銀行分支機構(gòu)的政治責任、經(jīng)濟責任和社會責任，堅持科學發(fā)展不動搖，堅持改革創(chuàng)新不懈怠，堅持與地方發(fā)展同呼吸、共命運的經(jīng)營理念，以促進地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展為己任，以服務(wù)百姓金融生活為使命，科學管理、銳意改革、大膽創(chuàng)新、積極實踐，持續(xù)豐富服務(wù)內(nèi)涵，不斷提升服務(wù)質(zhì)量，積極打造服務(wù)品牌，尤其是近年來依托江蘇經(jīng)濟良好發(fā)展的大背景，以“跑贏大市、爭先進位”為指導思想，以“三駕馬車齊發(fā)力三維比較爭進位”為發(fā)展策略，以“一體化”管理為抓手，以“精細化”執(zhí)行為保障，奮力拼搏，扎實工作，順利實現(xiàn)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，成功打造金融服務(wù)優(yōu)質(zhì)品牌。目前江蘇省分行資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好，盈利能力穩(wěn)步增強，服務(wù)水平顯著提升，其規(guī)模和效益均位列交行系統(tǒng)內(nèi)前三甲，主營業(yè)務(wù)指標在江蘇省各大金融機構(gòu)中名列前茅。

江蘇省分行主要經(jīng)營優(yōu)勢：

一是超值的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品線。該行擁有廣受好評的面向大型企業(yè)的蘊通財富系列理財管家，面向中小企業(yè)的“展業(yè)通”品牌，特別推出一系列專項信貸結(jié)算等方面金融產(chǎn)品，為企業(yè)發(fā)展提供全程、一站式支持。同時，以財富管理作為主要戰(zhàn)略目標，在證券、保險、金融租賃、赴港上市等各個領(lǐng)域擁有業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的綜合性經(jīng)營優(yōu)勢，能夠為客戶提供全面周到的金融服務(wù)。

二是優(yōu)質(zhì)的個人金融服務(wù)。該行始終關(guān)注客戶價值成長，擁有面向高端客戶的沃德財富服務(wù)品牌以及面向中端客戶的交銀理財服務(wù)品牌，擁有包括個貸、銀行理財、基金、保險、外匯等豐富的產(chǎn)品線，幫助客戶全面規(guī)劃財務(wù)資源、主動營造美好的未來。

三是豐富的金融交易渠道。該行機構(gòu)網(wǎng)點在地級市實現(xiàn)全面覆蓋，擁有數(shù)量充足、位置優(yōu)越的自助銀行，同時擁有功能全面的網(wǎng)上銀行、國內(nèi)領(lǐng)先的電話銀行和方便快捷的手機銀行，可以超越時空限制，隨時隨地為客戶提供便捷、增值服務(wù)。銀行交流群：185168545；江蘇農(nóng)商行交流群：255724112