第一篇：關(guān)于落實(shí)銀行案件防范責(zé)任制的措施[小編推薦]

關(guān)于落實(shí)銀行案件防范責(zé)任制的措施

為將《XXXXX銀行案件防范工作責(zé)任制暫行規(guī)定》落到實(shí)處，現(xiàn)結(jié)合零售業(yè)務(wù)專業(yè)情況制定具體措施如下：

一、貫徹落實(shí)各項規(guī)章制度

1、零售業(yè)務(wù)處除處長主管外，由一名副處長專門負(fù)責(zé)各項規(guī)章制度的具體落實(shí)、實(shí)施。

2、對上級行的各項制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時下達(dá)

貫徹。

3、針對本部門存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開拓中存在的問題，制定配套的措施和實(shí)施細(xì)則。

4、根據(jù)上一年度對執(zhí)行規(guī)章制度的綜合考核情況，確定重點(diǎn)監(jiān)控行。對重點(diǎn)監(jiān)控行實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)控、重點(diǎn)檢查、重點(diǎn)幫扶。

5、配備專職檢查輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)檢查輔導(dǎo)，檢查輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問題和漏洞，及時反饋信息。

二、培訓(xùn)學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度

1、要求零售業(yè)務(wù)專業(yè)人員每月學(xué)習(xí)規(guī)章制度的時間不少于2個小時。

2、對零售業(yè)務(wù)科長和檢查輔導(dǎo)員每年對規(guī)章制度的培訓(xùn)不少于2次，對全體零售業(yè)務(wù)專業(yè)人員的培訓(xùn)每年不少于8小時。

三、調(diào)研分析規(guī)章制度落實(shí)情況好范文版權(quán)所有

1、每月組織一次全行內(nèi)控制度執(zhí)行情況匯報會，及時反饋各支行在內(nèi)控防范中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，零售業(yè)務(wù)處根據(jù)所反映的問題提出限期整改要求。

2、每半年召開一次規(guī)章制度執(zhí)行情況分析會，每年召開一次案例分析會，及時調(diào)整工作重點(diǎn)和防范風(fēng)險的手段。

3、定期編發(fā)《輔導(dǎo)員通訊》，及時交流各支行執(zhí)行規(guī)章制度的情況，表揚(yáng)和推廣好的經(jīng)驗(yàn)和做法，批評和督促執(zhí)行規(guī)章制度不力的部門和存在的問題。

四、加強(qiáng)檢查，確保制度落實(shí)

1、對各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況實(shí)行定期與不定期、全面與專項、突擊與重點(diǎn)相結(jié)合的檢查。

2、每季對零售業(yè)務(wù)科抓內(nèi)控防范情況進(jìn)行檢查，檢查零售業(yè)務(wù)科長和儲蓄所主任是否按要求進(jìn)行各項檢查，檢查零售業(yè)務(wù)科和事后監(jiān)督各項內(nèi)控管理臺帳的使用、保管情況。

3、全年對全行網(wǎng)點(diǎn)按40的面實(shí)行全面檢查，檢查次數(shù)不少于4次。

第二篇：XX分行電子銀行部落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制及案件防范工作責(zé)任制情況

XX分行電子銀行部落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制及案件防范工作責(zé)任制情況、重要風(fēng)險點(diǎn)防控治理情況、廉政案防主體責(zé)任落實(shí)年情況及貫徹落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控行整改方案情況總結(jié)匯報

市行監(jiān)察室：

根據(jù)《關(guān)于報送廉政案防工作總結(jié)匯報材料、排查表及征集案防例會提案的通知》通知要求，XX分行電子銀行部立即組織相關(guān)人員對2014落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況、案防工作責(zé)任制情況、2014年重要風(fēng)險點(diǎn)防控治理情況、廉政案防主體責(zé)任落實(shí)年情況及貫徹落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控行整改方案情況進(jìn)行梳理歸納，現(xiàn)將我部相關(guān)情況報告如下：

一、落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況

按照總行《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》要求，XX分行電子銀行部認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政責(zé)任制，堅持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范，為電子銀行經(jīng)營發(fā)展提供了堅強(qiáng)保障。

1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，完善工作機(jī)制。

加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任，認(rèn)真抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化指標(biāo)的落實(shí)工作。依據(jù)《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》及分行紀(jì)檢監(jiān)察工作部署要求，結(jié)合我部實(shí)際情況先后制定工作措施和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作目標(biāo)任務(wù)，建立完善責(zé)任機(jī)制。

2、簽訂責(zé)任書，抓好責(zé)任落實(shí)。

根據(jù)總行《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》完善電子銀行專業(yè)黨風(fēng)廉政責(zé)任書，明確了管理人員黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任。主動結(jié)合電子銀行部實(shí)際把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作與業(yè)務(wù)工作同布署、同安排、同落實(shí)。同時加強(qiáng)考核，確保責(zé)任制的各項工作落到實(shí)處。

3、抓好廉潔教育，增強(qiáng)廉潔從業(yè)意識。

深入學(xué)習(xí)貫徹紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神，使本部員工對黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作重要性、緊迫性有了更加深刻的認(rèn)識。對全年全行紀(jì)檢監(jiān)察工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)的指導(dǎo)思想、工作任務(wù)、工作重點(diǎn)及措施要求更加明確，進(jìn)一步增強(qiáng)了責(zé)任意識和參與意識，為電子銀行工作任務(wù)打下了堅實(shí)的思想基礎(chǔ)。在加強(qiáng)宣傳教育的同時，進(jìn)一步提高我部員工對商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識，增強(qiáng)抵制商業(yè)賄賂腐蝕的自覺性，增強(qiáng)自律自控能力，珍惜職業(yè)生涯，自覺做到依法合規(guī)，遵章守紀(jì)，廉潔從業(yè)。

4、扎實(shí)抓好案件防控，確保安全經(jīng)營。

認(rèn)真組織開展《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)，讓員工知道什么能為，什么不能為，違反了要得到什么樣的處罰，自覺養(yǎng)成遵章守紀(jì)的良好習(xí)慣，并認(rèn)真開展員工思想行為動態(tài)分析排查工作。

二、案件防范工作計劃責(zé)任制落實(shí)情況

1、加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)柜員的電子銀行風(fēng)險教育，嚴(yán)格制度執(zhí)行，嚴(yán)把注冊關(guān)。

首先，認(rèn)真組織分行電子銀行從業(yè)人員學(xué)習(xí)關(guān)于電子銀行風(fēng)險防范的有關(guān)文件和規(guī)定，使電子銀行從業(yè)人員能熟練掌握操作風(fēng)險、外部風(fēng)險的識別方法和控制措施；

其次，下發(fā)電子銀行風(fēng)險案例分析及風(fēng)險防范的文件材料，普及電子銀行風(fēng)險防范知識，把好注冊關(guān)；

第三，定期召開風(fēng)險分析會議，實(shí)時揭示風(fēng)險點(diǎn)，增強(qiáng)規(guī)范操作、風(fēng)險防范意識，提高風(fēng)險控制能力；

第四，是加強(qiáng)日常工作的指導(dǎo)，對各行反映的情況認(rèn)真對待、仔細(xì)分析，并指導(dǎo)各行做好風(fēng)險防范工作。

2、加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)工作。

制訂全年風(fēng)險控制培訓(xùn)計劃，并在3、5、7、9月份開展了電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，通過持續(xù)的電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高全轄電子銀行業(yè)務(wù)管理人員和操作人員的業(yè)務(wù)水平，使電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)人員都能比較準(zhǔn)確地把握電子銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險控制手段，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險隱患，為電子銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展打下良好基礎(chǔ)，確保電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作落到實(shí)處。

三、重要風(fēng)險點(diǎn)防控治理情況

案件專項治理是十分緊迫的一項工作任務(wù)，責(zé)任重大，XX分行電子銀行結(jié)合重要風(fēng)險點(diǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督和日常輔導(dǎo)工作，強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)控手段。堅持電子銀行業(yè)務(wù)檢查制度，開展“易發(fā)風(fēng)險事項專項排查”及時查找業(yè)務(wù)管理漏洞，進(jìn)一步強(qiáng)化電子銀行業(yè)務(wù)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，有效提高我行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險控制水平和制度執(zhí)行力。同時利用我行強(qiáng)大的業(yè)務(wù)NOVA系統(tǒng)中的電子銀行風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)、非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)對篩查出電子數(shù)據(jù)進(jìn)行了分析確認(rèn)，提高非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)控水平。同時根據(jù)案件重要風(fēng)險點(diǎn)防控治理工作實(shí)施方案要求，電子銀行部配合內(nèi)控合規(guī)部、運(yùn)行管理部，在全轄開展了2014年案件重要風(fēng)險點(diǎn)防控治理工作，確保重要風(fēng)險點(diǎn)防控治理工作取得明顯成效。并制訂下發(fā)案件重要風(fēng)險點(diǎn)防控治理工作實(shí)施細(xì)則，提出治理措施，督 導(dǎo)全轄電子銀行專業(yè)重要風(fēng)險點(diǎn)治理工作順利進(jìn)行。并對客戶經(jīng)理和重要崗位進(jìn)行重點(diǎn)排查，采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查方式進(jìn)行摸排。

四、廉政案防主體責(zé)任落實(shí)年情況

為促進(jìn)電子銀行部扎實(shí)開展案件防范工作，切實(shí)履行廉政案防主體責(zé)任，細(xì)化廉政案防履職責(zé)任，為部室經(jīng)理認(rèn)真履職，有效盡責(zé)起到良好的引導(dǎo)和促動作用。同時結(jié)合市行案防工作新要求就抓好各支行電子銀行業(yè)務(wù)人員廉政案防主體責(zé)任落實(shí)，形成自上而下、上下貫通、層層負(fù)責(zé)的完整案防鏈條。部室副經(jīng)理切實(shí)抓好分管專業(yè)案件措施落實(shí)，聽取各支行內(nèi)控案防工作通報，督促支行負(fù)責(zé)人履行案防責(zé)任，定期對員工的異常動態(tài)進(jìn)行分析，并對員工制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，確保責(zé)任區(qū)不出問題。

五、貫徹落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控行整改方案情況

1、扎實(shí)開展風(fēng)險點(diǎn)防控治理，有效防控重要環(huán)節(jié)風(fēng)險。在全轄范圍內(nèi)積極開展了“案件風(fēng)險排查”工作，通過此次“拉網(wǎng)式”隱患排查，進(jìn)一步夯實(shí)了案件風(fēng)險防控基礎(chǔ)。

2、與運(yùn)管、內(nèi)控部門聯(lián)合多渠道全方位開展“案件重要風(fēng)險點(diǎn)”防控治理工作。認(rèn)真開展了案件重要風(fēng)險點(diǎn)防控治理的“排雷式”隱患排查，有效壓降了全轄案件風(fēng)險隱患，推動了案件重要風(fēng)險點(diǎn)”防控治理工作有效開展。

3、認(rèn)真開展不良行為排查，嚴(yán)格規(guī)范員工從業(yè)行為。實(shí)行“誰排查、誰負(fù)責(zé)”的制度。深入排查電子銀行客戶經(jīng)理直接或變相參與民間借貸、非法集資、違規(guī)擔(dān)保等違規(guī)違紀(jì)行為。同時結(jié)合監(jiān)察工作 案防主題活動要求，不斷強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理的風(fēng)險防范意識。通過以會代訓(xùn)、組織專題學(xué)習(xí)、開展巡回宣講等方式，使其充分認(rèn)識涉及民間融資和非法集資行為的嚴(yán)重后果。

4、充分發(fā)揮我行系統(tǒng)所具備的人人參與、實(shí)時查詢、隨時監(jiān)控、及時糾正的的工作格局，努力構(gòu)建起履職、監(jiān)督、防控一體化的排查體系，實(shí)現(xiàn)排查工作的系統(tǒng)化管理。

5、加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。要求基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理真學(xué)、真懂、不能將學(xué)習(xí)流于形式，敷衍了事走過場?；緝?nèi)容牢記于心、在工作中嚴(yán)格遵守。嚴(yán)格按照《中國工商銀行電子銀行操作規(guī)程》等相關(guān)的規(guī)定辦理電子銀行業(yè)務(wù)，杜絕違規(guī)操作造成的風(fēng)險事件。

6、加大管理力度。在千方百計營銷對公網(wǎng)銀客戶的同時，要加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的管理力度，發(fā)現(xiàn)違規(guī)苗頭及時制止。在滿足客戶要求的同時也要認(rèn)真思考可能產(chǎn)生的風(fēng)險，提高把控風(fēng)險能力。

7、加強(qiáng)對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育。開好每季案防會，在加強(qiáng)外部風(fēng)險防范的同時，提高遵紀(jì)守規(guī)，按章辦理業(yè)務(wù)，什么業(yè)務(wù)可辦、什么業(yè)務(wù)堅決不能辦，提升員工風(fēng)險防范能力及自我保護(hù)能力，使負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理認(rèn)識到風(fēng)險無時不在，無處不在，稍有松懈就可能形成風(fēng)險事件以致造成風(fēng)險損失。

8、認(rèn)真落實(shí)對個人電子銀行客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)監(jiān)督、管理檢查的責(zé)任。按照總、省行要求，將電子銀行個人客戶經(jīng)理的檢查和監(jiān)督列為重要檢查管理事項，認(rèn)真執(zhí)行員工違章積分管理制度，對電子銀行個 人客戶經(jīng)理違規(guī)行為進(jìn)行量化管理和考核，規(guī)范電子銀行個人客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)權(quán)限和操作行為。

9、加強(qiáng)電子銀行個人客戶經(jīng)理新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和技能的提升。定期、不定期開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和崗位練兵，熟練掌握各類型金融產(chǎn)品的流動性、安全性、收益性，準(zhǔn)確宣傳和營銷個人電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品，把風(fēng)險管理思想貫穿到日常工作中去，確保個人電子銀行業(yè)務(wù)安全健康發(fā)展。

10、進(jìn)一步加強(qiáng)對客戶回訪制度執(zhí)行情況的檢查。不斷完善回訪內(nèi)容，明確回訪人責(zé)任，并將此項工作做為一項硬任務(wù)來對待，形成剛性制度，把風(fēng)險降到最低程度，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

XX分行電子銀行部 2014.12.15 6

第三篇：銀行案件防范心得體會 [定稿]

案件防范心得體會

這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

作為一名 咸寧農(nóng)商行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

第四篇：銀行案件防范心得體會

銀行案件防范心得體會?

銀行案件防范心得體?會

銀行案件防范心得?體會近一時期，商業(yè)銀?行不斷發(fā)生違法違規(guī)案?件，尤其是一些大案、?要案，金額巨大，情節(jié)?惡劣，給銀行的信譽(yù)和?社會形象帶來了不利影?響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操?作風(fēng)險的識別與控制能?力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的?問題突出，為了切實(shí)加?強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅?決遏制案件多發(fā)勢頭，?保證改革和發(fā)展的順利?進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以?加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)?容的查防銀行案件專項?治理工作，經(jīng)過一段的?學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體?會淺淡如下：

近幾年?來，隨著銀行業(yè)的競爭?加劇，每個銀行都在不?遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新?推出自己有特色的金融?產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對?提升他們自己在銀行業(yè)?中的地位以及中國銀行?業(yè)在世界銀行業(yè)中的地?位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太?刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國?銀行業(yè)在推出?新產(chǎn)品的?同時往往忘了對相對的?制度保障進(jìn)行建設(shè)，造?成有的新產(chǎn)品還在沿用?舊得制度進(jìn)行管理有的?甚至沒有制度進(jìn)行管理?，這是近幾來很行業(yè)不?斷發(fā)生重大案件的一個?重要原因。但我們同時?也要看到近期以來發(fā)生?的一些案件也有很大一?部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)?中，犯罪份子利用的也?僅僅是傳統(tǒng)的手法就造?成了我們銀行業(yè)的重大?損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控?制度的過程中出了麻痹?大意，有章不循的現(xiàn)象?，在平時工作中沒有按?照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)?操作規(guī)程進(jìn)行操作，只?憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事?，從而被犯罪份子利用?鉆了空子。

在我們平?時工作中有些環(huán)節(jié)很容?易引發(fā)案件如：信貸方?面：貸款授權(quán)授信管理?、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸?。會計方面：銀行與企?業(yè)的對賬制度;會計業(yè)?務(wù)的相互分離、相互制?約;業(yè)務(wù)處理“一手清?”現(xiàn)象;英證、押管理?;會計交接;有價單證?、重要空白憑證的使用?和保管等等。這些環(huán)節(jié)?的管理有賴相關(guān)制度的?建立和完善也有賴于制?度執(zhí)行人的高度重視和?嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把?防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件?專項治理同加強(qiáng)制度建?設(shè)和深化銀行改革有機(jī)?結(jié)合起來，把防范操作?風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理?和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)?合起來，把防范操作風(fēng)?險強(qiáng)化案件專項治理同?增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提?高員工整體素質(zhì)結(jié)合起?來，必使這兩個方面得?到同時的增強(qiáng)。通過?這次活動，每個員工通?過進(jìn)行自我教育、自我?剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘?長鳴，并對照有關(guān)金融?法規(guī)、銀行規(guī)章制度自?我查找履行崗位職責(zé)及?遵紀(jì)守法等方面的差距?，明確今后工作的努力?方向，必將使我們銀行?違法違規(guī)案件行到遏制?，案件數(shù)量不斷下降。?

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第五篇：銀行案件防范學(xué)習(xí)心得體會

案件防范學(xué)習(xí)心得體會

近期，江蘇海安鹽海村鎮(zhèn)銀行組織了全行一線職工進(jìn)行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，目的是為了增強(qiáng)行為排查、業(yè)務(wù)排查、責(zé)任排查、責(zé)任連帶、監(jiān)控持續(xù)、合規(guī)教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機(jī)制。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風(fēng)險金額，商行的發(fā)案率都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現(xiàn)就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點(diǎn)體會：

一、還款來源的調(diào)查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩(wěn)定性，如果第一還款來源無保障，那一切風(fēng)險也隨之而來，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶提供資料的完整性，真實(shí)性，有效性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調(diào)查采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務(wù)指標(biāo)清晰了解，事無巨細(xì)，對能想到的貸前風(fēng)險點(diǎn)均不放過，同時努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。

二、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)此種情況應(yīng)當(dāng)及時修改，這個風(fēng)險點(diǎn)今后還得認(rèn)真對待，杜絕發(fā)生。

三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：以前認(rèn)為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無憂。其實(shí)并不是有抵押物就能確保萬無一失的，通過學(xué)習(xí)我知道設(shè)備抵押就存在設(shè)備拆零轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，庫存材料抵押有流轉(zhuǎn)替換的風(fēng)險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權(quán)的風(fēng)險，土地使用權(quán)有政策性風(fēng)險等。

以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去；強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。