第一篇：淺談做好銀行內(nèi)部案件分析和防范工作

淺談做好銀行內(nèi)部案件分析和防范工作

新聞來(lái)源：培訓(xùn)處

發(fā)布時(shí)間：2010-09-05 瀏覽量：758次 ［字號(hào)：大 中 小］ ［打?。?/p>

近年來(lái)，金融系統(tǒng)的案件時(shí)有發(fā)生，特別是銀行內(nèi)部的極個(gè)別工作人員不注意思想修養(yǎng)，在金錢(qián)和享樂(lè)的誘惑下，人生觀、價(jià)值觀發(fā)生扭曲，走上了歧途，利用職務(wù)之便，肆意作案，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽(yù)和社會(huì)形象，阻礙了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。為了有效防范銀行內(nèi)部案件發(fā)生，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)都采取了一系列措施，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，培養(yǎng)合規(guī)盡職的文化氛圍，積極做好銀行內(nèi)部案件的防范工作。

一、防范銀行內(nèi)部案件的形勢(shì)分析

2004年2月新修訂的《商業(yè)銀行法》中，將銀行的“三性原則”由原來(lái)的“效益性、安全性、流動(dòng)性”調(diào)整為“安全性、流動(dòng)性、效益性”，將“安全性”放在了首位。從這一點(diǎn)就可以看出，國(guó)家是越來(lái)越重視對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)安全的管理。銀行之所以要強(qiáng)調(diào)安全性，是因?yàn)殂y行的資金安全涉及千家萬(wàn)戶(hù)，關(guān)系到國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定。銀行強(qiáng)調(diào)安全性，不僅是對(duì)自身負(fù)責(zé)，要維持自己的生存和發(fā)展，而且是對(duì)大眾負(fù)責(zé)，要保護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益，同時(shí)更是對(duì)國(guó)家負(fù)責(zé)，要維護(hù)政治和社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。目前，由于制度不落實(shí)，監(jiān)管、懲治不得力等諸多因素，無(wú)論在國(guó)際還是國(guó)內(nèi)，銀行職務(wù)犯罪還十分突出，其形勢(shì)也十分嚴(yán)峻。具有上百年歷史的英國(guó)巴林銀行的倒閉，就是一個(gè)典型的例子，巴林銀行的倒閉，完全是由其新加坡的一個(gè)期貨交易員里森利用職務(wù)的便利，越權(quán)違規(guī)交易而無(wú)人制約和監(jiān)督引起的。在向來(lái)以銀行管理制度健全規(guī)范而著稱(chēng)的美國(guó)，也曾在短短的3年間有338家銀行破產(chǎn)，其中七成以上是因違規(guī)引發(fā)案件和風(fēng)險(xiǎn)而破產(chǎn)的。

近年來(lái)，銀行加大了風(fēng)險(xiǎn)防范和案件防控力度，重點(diǎn)從加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)管理、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、增強(qiáng)員工責(zé)任心和規(guī)范操作以及開(kāi)展警示教育等方面加強(qiáng)了防范，取得了一定成效。就我行而言，由于嚴(yán)格落實(shí)了上級(jí)行要求，工作做得扎實(shí)有效，較好的防范了風(fēng)險(xiǎn)，杜絕了案件的發(fā)生。但由于多年沒(méi)有發(fā)生案件，便產(chǎn)生了麻痹思想，放松了對(duì)內(nèi)控制度的檢查落實(shí)，又相繼出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題。特別是一些基層機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)管理比較薄弱，部分管理人員和員工違規(guī)操作現(xiàn)象仍較為嚴(yán)重，嚴(yán)格按規(guī)章制度操作、防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的意識(shí)，在部分領(lǐng)導(dǎo)和員工頭腦中還不牢固，發(fā)生案件的客觀環(huán)境依然存在。尤其是銀行在經(jīng)營(yíng)管理中的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題屢查屢犯，難免出現(xiàn)管理上的空隙和漏洞，一些不規(guī)范的經(jīng)營(yíng)和操作行為會(huì)給金融犯罪提供天然的土壤。社會(huì)上的犯罪分子也時(shí)刻窺視著銀行在制度和管理上的漏洞，尋找著犯罪的對(duì)象和時(shí)機(jī)。如果銀行工作人員出現(xiàn)思想不健康，被金錢(qián)和物質(zhì)誘惑，就容易被犯罪分子“拉下水”，成為犯罪分子的附庸或被犯罪分子所利用。一旦出現(xiàn)內(nèi)外勾結(jié)犯罪，銀行的資金安全就極易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或遭受損失，這需要引起銀行各級(jí)管理者的高度重視。

二、銀行內(nèi)部職務(wù)犯罪的特征及原因分析 從近幾年銀行發(fā)生的職務(wù)犯罪案件看，其發(fā)案的形式和手段多樣不一,而發(fā)案的特點(diǎn)和原因卻雷同，即:大多案發(fā)在基層機(jī)構(gòu)和一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)，作案人也大多是基層機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)的重要崗位員工。其原因不外乎是：規(guī)章制度不落實(shí)、內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)、檢查整改不到位，或是用人失察，未按規(guī)定進(jìn)行輪崗交流，等等。

（一）銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征

經(jīng)過(guò)實(shí)踐總結(jié)，我們將銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征歸結(jié)為五類(lèi)。1.利令智昏，心存僥幸。作案者都有一個(gè)共同的突出特點(diǎn)就是利令智昏。誘人的利益和機(jī)會(huì)使作案者自以為計(jì)劃周密、天衣無(wú)縫，被發(fā)現(xiàn)的概率很小，心存僥幸，有的則認(rèn)為當(dāng)時(shí)沒(méi)有被發(fā)現(xiàn)，就永遠(yuǎn)不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，結(jié)果法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，最終都逃脫不了法律的制裁。

2.存在“有權(quán)好辦事”思想，想方設(shè)法以權(quán)謀私，明知故犯，鉆管理不嚴(yán)的空子。在銀行發(fā)生的貪污挪用案、私設(shè)“小金庫(kù)”、賬外經(jīng)營(yíng)或違規(guī)放貸等，這些人都知道其行為是違法或違紀(jì)的，卻不懼怕法律的強(qiáng)制性和紀(jì)律的嚴(yán)肅性，甚至敢一而再、再而三地蠻干。這些違法違紀(jì)者之所以敢做，而且能夠得逞，關(guān)鍵是鉆了管理松懈、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、有章不循、違章操作的漏洞和空子。如：某銀行的縣支行，置上級(jí)多次要求清理、禁設(shè)“小金庫(kù)”的規(guī)定于不顧，鉆上級(jí)管理不到位的空子，私設(shè)“小金庫(kù)”，支行領(lǐng)導(dǎo)人員私分公款，被檢察機(jī)關(guān)查出后，所有涉案人均受到了責(zé)任追究和法律的懲處。

3.不堅(jiān)持履行崗位職責(zé)、不認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度，防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)差。有的員工要么是不懂法或?qū)ψ约旱膷徫宦氊?zé)不清、或懶惰圖省事、或懾于領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威、或過(guò)于相信同事、下屬和朋友，對(duì)于嚴(yán)格執(zhí)行制度、防范風(fēng)險(xiǎn)這根弦始終繃不緊，在實(shí)際操作中隨意性極強(qiáng)，該當(dāng)面點(diǎn)清的錢(qián)不點(diǎn)清、該復(fù)核的票據(jù)不認(rèn)真復(fù)核、該退出的業(yè)務(wù)操作界面不退出、該人離入柜的印鑒不入柜上鎖等，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。如：某銀行支行一名員工，在收大額款項(xiàng)時(shí)，不嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程，收款時(shí)不但沒(méi)有全程進(jìn)行監(jiān)控，而且本應(yīng)當(dāng)面點(diǎn)清的款項(xiàng)，中途卻因其他事情而鎖在了保險(xiǎn)柜里，等客戶(hù)走后再清點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)短款１０萬(wàn)元，雖然案件破獲是詐騙分子所為，但也暴露出管理和執(zhí)行制度中的問(wèn)題。還有銀行內(nèi)部人員利用同事執(zhí)行制度不嚴(yán)、不細(xì)而鉆空子作案，遇到蓄意作案的“同事”，從主觀上是防不勝防的，只有從嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程上去防范。有的員工在周?chē)路赴负螅鸥袊@“沒(méi)有想到自己身邊還有壞人”!但平時(shí)卻不警覺(jué)，你好我好大家好，認(rèn)為平時(shí)自己和同事都是這樣做的，也沒(méi)出什么問(wèn)題，結(jié)果使違章操作習(xí)慣成自然，別人犯罪作案還牽連到自己，常常會(huì)后悔不已。堅(jiān)持執(zhí)行制度、對(duì)任何人的監(jiān)督，實(shí)際上都是對(duì)他人的愛(ài)護(hù)和對(duì)自己的保護(hù)，同事之間更是如此，都要本著對(duì)集體、他人和自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，相互監(jiān)督、相互制止不認(rèn)真執(zhí)行制度的行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)同事存在的錯(cuò)誤和不足，并負(fù)責(zé)任地指出，幫其糾正。堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行制度、照章辦事，是對(duì)同志的幫助，是對(duì)朋友的關(guān)愛(ài)，而不是在跟誰(shuí)過(guò)不去。

4.存有“老好人”思想，不愿意“得罪人”。有的管理層領(lǐng)導(dǎo)，特別是基層機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，整天和大家工作在一起，抬頭不見(jiàn)低頭見(jiàn)，關(guān)系也不錯(cuò)，平時(shí)不好意思監(jiān)管太嚴(yán)，對(duì)發(fā)生的問(wèn)題也藏著、瞞著、庇護(hù)著，甚至是大事化小、小事化了，不愿意處理和向上級(jí)反映，怕得罪人。此時(shí)卻忘記了“嚴(yán)是愛(ài)、寬是害”的基本道理，等到出了問(wèn)題，才意識(shí)到管理不嚴(yán),不僅害了自己，而且還殃及到別人。

在管理工作中，我們可借鑒太平洋壽險(xiǎn)昆明分公司有一個(gè)“信任和不信任”理論，講得非常經(jīng)典和到位，就是“用最不信任的方式管理最信任的員工”。這里講的是一種辯證關(guān)系。對(duì)我們銀行而言，這個(gè)信任是指銀行對(duì)各崗位的每位員工都是充分信任的，因此才委以重任賦于權(quán)力。但是在制度面前人人平等，不管是領(lǐng)導(dǎo)層、管理層，還是操作層的普通員工，都要受到制度管理和約束。任何員工特別是領(lǐng)導(dǎo)層絕對(duì)不允許超越制度之上的行為，平時(shí)對(duì)每個(gè)人都要嚴(yán)格的進(jìn)行監(jiān)督管理，從這個(gè)意義上講又是最“不信任”的。也就是說(shuō)，在工作中要分清是非，正確的要相互支持，錯(cuò)誤的必須糾正，絕不能用所謂的感情代替制度，執(zhí)行制度必須做到一絲不茍。

5.價(jià)值取向發(fā)生偏差，對(duì)自己的人生不負(fù)責(zé)任。大量事實(shí)告訴我們：一切案件的發(fā)生都是當(dāng)事人的思想意識(shí)、價(jià)值取向出現(xiàn)問(wèn)題的結(jié)果。銀行各項(xiàng)制度的具體實(shí)施是由人來(lái)完成的，人的素質(zhì)不高，再好的、十全十美的制度都難以落實(shí)，人是一切活動(dòng)的最終決定因素。

從銀行發(fā)生的案件中可以發(fā)現(xiàn)，犯罪分子在思想意識(shí)和價(jià)值取向上大都發(fā)生偏差，他們“想的是自己，講的是吃穿，比的是闊氣，趕的是時(shí)髦，圖的是享樂(lè)，崇尚富足、奢華的生活，拼命想賺錢(qián)”。認(rèn)為“吃喝玩樂(lè)，揮金如土，才是瀟灑人生”，講虛榮、愛(ài)面子、重哥們兒義氣。孰不知這樣的價(jià)值觀、人生觀是會(huì)害人的，會(huì)毀了一個(gè)人一生的幸福。如：某銀行員工在社會(huì)上結(jié)交了一些朋友，染上了吃喝玩樂(lè)的惡習(xí)，為了和朋友玩樂(lè)，很少參加支行規(guī)定的每周一個(gè)晚上的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，還對(duì)朋友說(shuō)“我對(duì)學(xué)習(xí)不感興趣，沒(méi)意思?！薄澳贻p人就是要吃要玩?！边€認(rèn)為“自己在銀行工作，朋友有事相求就理應(yīng)幫忙”。當(dāng)朋友向他提出借錢(qián)做生意時(shí)，總是千方百計(jì)幫忙尋找，實(shí)在籌不到資金時(shí)，又丟不下面子，就將國(guó)家的法律和銀行的規(guī)章制度置于腦后，把手伸向了銀行，實(shí)施了挪用公款的違法犯罪行為，當(dāng)然，最終受到的是法律的制裁。

（二）銀行職務(wù)犯罪的客觀環(huán)境因素。

1.管理中存有重業(yè)務(wù)、輕管理的潛在意識(shí)。有的領(lǐng)導(dǎo)在抓管理時(shí)只是停留在口頭上，說(shuō)起來(lái)重要，而在實(shí)際工作中卻表現(xiàn)出“一手硬一手軟”的問(wèn)題?？傉J(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是硬指標(biāo)，抓管理體現(xiàn)不出工作業(yè)績(jī)，對(duì)員工的思想動(dòng)態(tài)管理，對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行和監(jiān)督，要求不嚴(yán)，落實(shí)不到位。作為領(lǐng)導(dǎo)層和管理者，都知道管理工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，都懂得執(zhí)行制度的重要性，但在實(shí)際工作中重視不夠，有時(shí)甚至拋擲腦后。一旦出現(xiàn)問(wèn)題，發(fā)生案件，悔不當(dāng)初，卻為時(shí)已晚。

2.員工思想教育不深不細(xì)，針對(duì)性不強(qiáng)。有的員工缺乏正確的人生觀和價(jià)值觀，工作中不講職業(yè)道德，追求金錢(qián)和享樂(lè)思想，如果思想教育跟不上就會(huì)犯錯(cuò)誤。而有的管理者對(duì)員工的思想教育缺乏應(yīng)有的針對(duì)性，不能有的放矢的做工作，把對(duì)員工的思想教育僅滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì)讀文件，談心提要求或局限形式的教育，不了解員工的思想變化，不管員工對(duì)教育能否接受，不考慮和分析教育后的實(shí)際效果，只要走完開(kāi)會(huì)學(xué)習(xí)、提要求等形式教育就認(rèn)為達(dá)到教育目的了。所以，造成思想教育不少，實(shí)際問(wèn)題解決不了，案件事故制止不住。

３．有章不循、違章操作現(xiàn)象嚴(yán)重。俗話(huà)說(shuō)：十案九違章?，F(xiàn)實(shí)工作中有些員工紀(jì)律觀念淡薄，有章不循、違章操作現(xiàn)象比較嚴(yán)重。比如某銀行支行違規(guī)放款問(wèn)題，屬于明知故犯，領(lǐng)導(dǎo)和員工對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)不到位，思想上不重視，崗位責(zé)任不清，員工職責(zé)不明，上級(jí)制度文件、規(guī)定陳封多年，無(wú)人查看、無(wú)人學(xué)習(xí)，更談不上執(zhí)行了；員工對(duì)主管領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，員工之間盲目信任，個(gè)別員工不能?chē)?yán)格照章辦事，規(guī)章制度形同虛設(shè)，賬務(wù)管理混亂、不規(guī)范，憑證、賬本隨意堆放，誰(shuí)都可以管，誰(shuí)也都不管，這怎能不給作案分子有機(jī)可乘，最終發(fā)生案件，釀成大禍。這個(gè)沉痛的教訓(xùn)，應(yīng)引起銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的深刻反思。

4、監(jiān)督檢查不到位，甚至流于形式。盡管近年來(lái)銀行開(kāi)展了對(duì)業(yè)務(wù)工作多種形式的監(jiān)督檢查，對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)和案件起到了積極作用。但從暴露出來(lái)的問(wèn)題看，各級(jí)還缺乏扎實(shí)的工作作風(fēng)。有的業(yè)務(wù)檢查人員責(zé)任心不強(qiáng)，作風(fēng)漂浮，工作不深不細(xì)，得過(guò)且過(guò)，用人情代替制度和原則，使檢查流于形式，使應(yīng)該檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有被發(fā)現(xiàn)，留下了案件隱患；有的檢查多次發(fā)現(xiàn)重復(fù)的違規(guī)問(wèn)題，得不到及時(shí)的督促整改和落實(shí)，使屢查屢犯的違規(guī)問(wèn)題不能得到有效解決，在員工中產(chǎn)生了對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的“疲勞”和惰性。

三、案件發(fā)生的后果和危害。

凡是發(fā)生過(guò)案件的機(jī)構(gòu)，都會(huì)對(duì)其帶來(lái)的后果和危害有很深的切膚之痛，對(duì)本單位的經(jīng)營(yíng)、績(jī)效考核和社會(huì)形象以及對(duì)員工個(gè)人、家庭、親人都造成了極大的負(fù)面影響。

1.案件對(duì)銀行造成的嚴(yán)重危害。一是直接造成銀行資產(chǎn)的損失。辛勤工作的成果被吞噬，使國(guó)有資產(chǎn)造成直接經(jīng)濟(jì)損失。二是損壞銀行的聲譽(yù)。信譽(yù)是企業(yè)的生命線(xiàn)，對(duì)銀行尤其如此。拼搶市場(chǎng)、開(kāi)拓業(yè)務(wù)，關(guān)鍵在于銀行的信譽(yù)。銀行一旦發(fā)生案件，聲譽(yù)受損，失去客戶(hù)的信任和支持，必然使業(yè)務(wù)發(fā)展受挫。三是擾亂正常秩序，影響工作開(kāi)展。一個(gè)單位出了案件，必然牽扯各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量精力，干擾正常工作的開(kāi)展，業(yè)務(wù)發(fā)展會(huì)受到不同程度的影響。同時(shí)又會(huì)影響到上級(jí)行對(duì)該單位的考核成績(jī)和經(jīng)營(yíng)績(jī)效分配?？?jī)效考核規(guī)定，對(duì)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，要扣減該單位的人力費(fèi)用，會(huì)直接影響到每一個(gè)員工的收入，進(jìn)而影響員工的工作熱情和工作積極性。所以員工不能把發(fā)生不發(fā)生案件歸為是領(lǐng)導(dǎo)的事，實(shí)際上和每位員工都密切相關(guān)，只有群防群治，從我做起，認(rèn)真執(zhí)行好制度，從每一個(gè)細(xì)節(jié)抓起，嚴(yán)格落實(shí)操作規(guī)程，增強(qiáng)防范意識(shí)，才能遏制案件的發(fā)生。

2.犯罪對(duì)個(gè)人的傷害。一是要付出失去自由的代價(jià)。從個(gè)人犯罪所要付出的代價(jià)來(lái)看，精神代價(jià)是最大的。如果說(shuō)給誰(shuí)百萬(wàn)金錢(qián)，讓他過(guò)10天或者1年花天酒地的奢侈生活，而以永遠(yuǎn)失去自由或喪失生命為代價(jià)，誰(shuí)會(huì)干呢？沒(méi)有任何人愿意作這樣的交換，因?yàn)橛蒙妥杂扇ベ€取這瞬間的瀟灑實(shí)在不值得。當(dāng)真正失去自由時(shí)，才會(huì)覺(jué)得人在所有需求中，自由是最基本、最可貴的，其他任何需要與之相比都無(wú)足輕重。只有有了自由之身，才有可能去滿(mǎn)足其他基本需求。原工商銀行湖南湘潭市分行員工強(qiáng)勁蜂攜貪污的公款20余萬(wàn)元潛逃8年之久，被司法機(jī)關(guān)抓捕歸案。在攜款潛逃的日子里，他深深地體會(huì)了孤獨(dú)和恐懼、惶惶不可終日的滋味。他在悔過(guò)書(shū)中說(shuō)，“我經(jīng)常晚上做惡夢(mèng)，突然坐起來(lái)驚叫，高喊‘爸爸、媽媽?zhuān)染任遥乙蠲?！’原?lái)是夢(mèng)見(jiàn)自己被檢察、公安人員戴上手銬、腳鐐，押赴刑場(chǎng)。原以為有了錢(qián)就有一切的理論在我這出逃的驚惶路上被擊的粉碎。我已有些絕望，心力憔悴，沒(méi)過(guò)上一天好日子?！庇纱丝梢钥闯?，當(dāng)一個(gè)人失去自由，失去滿(mǎn)足安全需要的環(huán)境時(shí)，是極其可悲可怕的。二是要付出巨大的、甚至生命的代價(jià)。一個(gè)人實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪，個(gè)人暫時(shí)會(huì)得到非法利益，貪欲心理也會(huì)暫時(shí)得到滿(mǎn)足，但其代價(jià)是因擔(dān)心被查處而長(zhǎng)期存在的驚恐和憂(yōu)慮心理——惶惶不可終日；被查處后個(gè)人既得利益的喪失、社會(huì)地位的失落、自卑和自責(zé)的巨大心理壓力，并且在客觀上殃及家庭親友?？梢?jiàn)，經(jīng)濟(jì)犯罪的成本，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于經(jīng)濟(jì)犯罪的所得的。某銀行縣支行一儲(chǔ)蓄員貪圖享受，在貪欲驅(qū)使下，貪污38萬(wàn)元，一個(gè)月之內(nèi)一下晉江，二進(jìn)成都，將非法所得花個(gè)精光，真是瀟灑走了一回，但卻踏上了不歸之路，當(dāng)年就被判處死刑，年僅22歲。教訓(xùn)極為沉痛！

3.犯罪對(duì)親情的傷害。一個(gè)人犯罪，對(duì)家庭和親人來(lái)說(shuō)，就像發(fā)生了一場(chǎng)強(qiáng)烈的地震，感到突然和震驚，而后就是長(zhǎng)久的痛心。白發(fā)爹娘含辛茹苦養(yǎng)育兒女，望子成龍、望女成鳳。如今兒女走上犯罪道路，對(duì)他們的心靈打擊最大、感情傷害最深。同時(shí)，父母為挽救兒女，還要籌措資金為兒女退贓、退賠，除了精神上深受打擊和感情上受到傷害，父母、妻子、兄弟還要為犯罪的親人背負(fù)償債的壓力，用心何其良苦！真可謂：一人犯罪，全家遭殃。如果說(shuō)犯罪分子受到法律的制裁是自食其果，那么，要吞食這苦果的還有他們無(wú)辜的親屬和家人。自從案發(fā)后，他們?cè)谏鐣?huì)和熟人面前始終抬不起頭來(lái)，每天都必須面對(duì)這一殘酷現(xiàn)實(shí)，在給自己犯罪的親人送生活用品時(shí)，目光也總是在躲避著大家的眼神。案件，給他們家庭帶來(lái)了什么？全是難以言狀的傷害，留給家人的是恥辱和痛心。

四、多措并舉，強(qiáng)化對(duì)案件的防范。

1.堅(jiān)持自修其身，自律其行。作為一名銀行工作者，特別是各級(jí)管理人員，必須要具有較強(qiáng)的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)和強(qiáng)烈的事業(yè)心、責(zé)任感，要具備良好的敬業(yè)精神、創(chuàng)新能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，還要有管理好團(tuán)隊(duì)、防范好風(fēng)險(xiǎn)、遏制住案件的能力和水平，這就要自覺(jué)的加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)和金融政策法規(guī)等方面的學(xué)習(xí)，提高自身政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)自己的缺點(diǎn)和弱點(diǎn)，并努力加以糾正和彌補(bǔ)，無(wú)論在工作中還是言行上都要嚴(yán)于律己，為人師表。

堅(jiān)持“自律”，重在于自覺(jué)性和經(jīng)常性，要在自己的內(nèi)心深處經(jīng)常清理、摒棄那些不健康的心理和需求，時(shí)刻提醒自己“莫伸手，伸手必被捉”；經(jīng)常警示自己的思想意識(shí)，自律自己的言行，要守住做人的底線(xiàn)。有一篇雜文，叫“守住做人的底線(xiàn)”。文章是這樣說(shuō)的：所謂底線(xiàn)，就是做人應(yīng)遵循的基本原則，包括思想、道德、法律等方面。思想的底線(xiàn)，即健康、向上；道德的底線(xiàn)，即誠(chéng)實(shí)、善良；法律的底線(xiàn)，即奉公、守法。底線(xiàn)就像一道坎，守住底線(xiàn)，就確保了自己的言行在道德和法律的范圍內(nèi)進(jìn)行。反之，越出底線(xiàn)，就會(huì)思想蛻變，道德淪喪。底線(xiàn)是做人的基石，是處事最起碼的準(zhǔn)繩，也是人們安身立命、維護(hù)自己尊嚴(yán)的法寶。從事銀行工作這一特殊的行業(yè)，更要守住底線(xiàn)，要從小事做起，要經(jīng)常用銀行的制度、社會(huì)的道德、國(guó)家的法律來(lái)約束自己的一言一行。一個(gè)人可以沒(méi)有錢(qián)財(cái)和權(quán)勢(shì)，但不能沒(méi)有職業(yè)道德；一個(gè)人可以有過(guò)失和弱點(diǎn)，但不能失去做人的標(biāo)準(zhǔn)。守住底線(xiàn)，是做人的要求，職業(yè)的要求，更是創(chuàng)造和諧社會(huì)的要求。

2.要做到“用心”管理。管理是一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，管理上的任何疏漏都會(huì)帶來(lái)極其嚴(yán)重的后果。作為管理者，要以身作則，率先垂范，不僅要做遵守制度的模范，而且要用心去管理。在工作中的“用心”管理，就要像用心管理自己家中的財(cái)物不會(huì)失竊那樣去管理職權(quán)范圍內(nèi)分管的工作，在與加強(qiáng)管理、防范案件有關(guān)的諸多方面，要切實(shí)動(dòng)心思認(rèn)真琢磨并付諸于實(shí)踐。每項(xiàng)規(guī)章制度的出臺(tái)及完善既是業(yè)務(wù)操作流程的規(guī)范，也是從血的教訓(xùn)中總結(jié)出來(lái)的防范案件、控制風(fēng)險(xiǎn)的基本手段。只要制約機(jī)制、落實(shí)制度、提高員工素質(zhì)等基礎(chǔ)工作認(rèn)真扎實(shí)地抓好落實(shí)，案件是可以防范的。不能把制度寫(xiě)在紙上，掛在墻上，說(shuō)在嘴上，關(guān)鍵是必須落實(shí)在各項(xiàng)工作中。有一種說(shuō)法稱(chēng)：“搞好一個(gè)單位，要靠整個(gè)集體的努力；而搞壞一個(gè)單位，有一個(gè)人就夠了”。雖然這種說(shuō)法稍顯偏激，但如果不“用心”去管理自己的工作，那么就只好去承擔(dān)由于管理不到位，所帶來(lái)的悔之不及的后果。

3.要強(qiáng)化“責(zé)任”意識(shí)。在加強(qiáng)管理，防范案件工作中，作為一個(gè)機(jī)構(gòu)或部門(mén)的負(fù)責(zé)人，不僅要強(qiáng)化自己的“一崗雙責(zé)”的責(zé)任意識(shí)，自覺(jué)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，同時(shí)還要嚴(yán)格監(jiān)督員工認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度，就像朱元璋當(dāng)年建造南京城墻把住質(zhì)量關(guān)那樣來(lái)強(qiáng)化員工的責(zé)任意識(shí)。相傳明朝開(kāi)國(guó)皇帝朱元璋在建造南京城墻時(shí)，為了把住質(zhì)量關(guān)，曾下令全國(guó)在送交的城磚上，都必須刻上所在府、縣直至造磚人共六級(jí)九名責(zé)任人的職務(wù)名字，交磚時(shí)，有工部委派的驗(yàn)收官吏指使士兵抱磚相擊，如鏗鏘悅耳、并不破碎為合格收下；如果撞擊而斷則令其重新燒造，再次檢驗(yàn)不合格的，磚上所有責(zé)任人均要治罪，重者殺頭。此令一出，大到府、縣官吏，小到窯工庶民，誰(shuí)也不敢將自己的身家性命當(dāng)作兒戲，南京的古城墻也因此成為世界上規(guī)模最大、氣勢(shì)最雄偉的古代都城墻。六百多年前的古人尚知責(zé)任重如山，而將其運(yùn)用于最為低下的磚石之上，作為現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)貨幣這一特殊行業(yè)的銀行員工，責(zé)任意識(shí)豈能不如古人！

作為天天與錢(qián)打交道的銀行員工，怎么才能做到“常在河邊走，就是不濕鞋、不濕身”，而增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)和案件？

有心作案者肯定是故意違規(guī)，避開(kāi)監(jiān)督制約；而相關(guān)人員的違規(guī)則為作案者提供了作案便利，促成了案件的發(fā)生。事實(shí)說(shuō)明，不論銀行規(guī)模有多大，歷史有多久，都有可能毀于一兩處管理薄弱的環(huán)節(jié)，葬送于一兩次違規(guī)操作之中。這就要求我們：一要認(rèn)真吸取金融系統(tǒng)的案例教訓(xùn)、消除發(fā)生案件的主觀原因，摒棄不良心理和不健康需求，加強(qiáng)自己的職業(yè)道德修養(yǎng)，進(jìn)行積極的自我思想改造，不斷提高職業(yè)道德選擇能力，抵制、克服、消除自身的不道德因素及消極影響。二要特別注意增強(qiáng)相互監(jiān)督意識(shí)，包括對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督，即增強(qiáng)律他的意識(shí)。員工間的監(jiān)督制約，就是要在員工之間大力提倡“只認(rèn)制度不認(rèn)人”的精神，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控制度，堅(jiān)決改變重視防外，疏于防內(nèi)的傾向；要特別重視培養(yǎng)員工相互監(jiān)督、相互制約的意識(shí)，破除“制度只防君子不妨小人”的糊涂思想；破除“以前是這樣做的，師傅是這樣教的”的因循守舊觀念。員工間履行好相互監(jiān)督職責(zé)，就能使各項(xiàng)規(guī)章制度真正落實(shí)，就能堵住犯罪分子的作案渠道，也保護(hù)了自己不受傷害的權(quán)益。

4.要采取積極有效的對(duì)策：一要打防結(jié)合，強(qiáng)化自律。打擊與預(yù)防職務(wù)犯罪是相輔相成的，只有加大打擊力度，造成兵臨城下之勢(shì)，預(yù)防工作才能見(jiàn)到成效。而預(yù)防工作做好了，就能起到長(zhǎng)治久安的作用。因此，在實(shí)際工作中，我們應(yīng)注意打防結(jié)合，對(duì)犯罪分子嚴(yán)厲打擊，形成震懾之勢(shì)。而在日常工作中，對(duì)廣大員工則應(yīng)時(shí)刻嚴(yán)加教育，提高思想覺(jué)悟，牢固樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)職業(yè)道德意識(shí)和法制觀念，筑起堅(jiān)固的思想防線(xiàn)，增強(qiáng)拒腐防變的能力，養(yǎng)成自律其身的自覺(jué)性。我們可以采取利用身邊發(fā)生的案件進(jìn)行案例剖析教育，用反面典型示范教育，以及讓在監(jiān)獄服刑的原銀行員工進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法警示教育，使大家受震撼，引以為戒。二要嚴(yán)格制度，強(qiáng)化監(jiān)督。銀行工作人員走上犯罪道路，除個(gè)人道德品質(zhì)、法紀(jì)意識(shí)淡薄等方面因素外，檢查我們的制度也存在著或多或少的缺陷和漏洞，給犯罪分子留有可趁之機(jī)。為此，我們?cè)趶?qiáng)化員工思想教育的同時(shí)，應(yīng)狠抓制度的建設(shè)和落實(shí)，加強(qiáng)銀行各部門(mén)間的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，監(jiān)督部門(mén)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)保持協(xié)作配合，在實(shí)際業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)補(bǔ)缺堵漏，不斷地修改完善制度，并嚴(yán)格保證各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。為使制度能真正落到實(shí)處，可加大檢查獎(jiǎng)懲力度，做到監(jiān)督立體化、檢查經(jīng)?；?、考核獎(jiǎng)懲制度化，執(zhí)紀(jì)必嚴(yán)、違章必究、獎(jiǎng)懲分明，一級(jí)抓一級(jí)，以及對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，層層簽訂落實(shí)制度保安全目標(biāo)責(zé)任狀，哪一級(jí)出了問(wèn)題不僅追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要上追一級(jí)，追究領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任。同時(shí)，把無(wú)經(jīng)濟(jì)案件、無(wú)責(zé)任事故列入內(nèi)部管理的重要內(nèi)容來(lái)考核，實(shí)行一票否決。凡發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故的單位，一律不得評(píng)為先進(jìn)集體，當(dāng)事人不得評(píng)為先進(jìn)工作者，還要按規(guī)定給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰。與此同時(shí)，更要強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，對(duì)要害崗位人員強(qiáng)行崗位輪換、頂崗檢查和指定休假，以便及早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)督促到位，以避免問(wèn)題久犯無(wú)察或問(wèn)題成堆再做處理?？山M織風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)等監(jiān)督制約部門(mén)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行“地毯式”的業(yè)務(wù)聯(lián)查，互相監(jiān)督制約，以強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)的制度建設(shè)和落實(shí)，消除安全隱患。三要超前預(yù)防，重點(diǎn)防范。從查辦的幾起內(nèi)部人員發(fā)生案件看，犯罪分子作案不是偶然的，在作案前是有種種跡象和征兆的。其表現(xiàn)：（1）有的是不安心工作，和社會(huì)上不三不四的朋友交往密切。在上班時(shí)間與工作無(wú)關(guān)的電話(huà)較多；（2）有的是花錢(qián)如流水，出手大方，經(jīng)常和朋友下館子吃喝，參加高消費(fèi)的娛樂(lè)活動(dòng)；（3）下班后經(jīng)常不回家，在外活動(dòng)頻繁，社會(huì)活動(dòng)交往多，且有做生意的跡象；（4）不能很好的遵守單位的規(guī)章制度，經(jīng)常遲到、早退，有時(shí)突然表現(xiàn)異常，讓人感到莫名其妙；等等。針對(duì)上述表現(xiàn)，應(yīng)主動(dòng)采取措施做工作。首先單位領(lǐng)導(dǎo)找其談話(huà)，深入了解情況，嚴(yán)厲指出問(wèn)題，批評(píng)教育，限期改正；經(jīng)教育效果不明顯時(shí)，進(jìn)行崗位制約，從要害崗位上調(diào)整下來(lái)。同時(shí)，與本人家庭溝通情況，動(dòng)員其家人一起做工作，采取內(nèi)外幫教措施，督促其改正。經(jīng)多方面做工作教育無(wú)效仍我行我素的，堅(jiān)決采取組織措施，或下崗培訓(xùn)，或限期調(diào)離；問(wèn)題嚴(yán)重的，做辭退處理。綜上所述，只要我們?cè)鰪?qiáng)工作責(zé)任心，事前有針對(duì)性地做好工作，就能防患于未然。四要迅速出擊，三管齊下。當(dāng)我們覺(jué)察有重大嫌疑犯罪時(shí)，應(yīng)果斷采取措施。因?yàn)榉缸锓肿幼靼甘侄坞[蔽，短期不易覺(jué)察，連續(xù)作案使涉案資金數(shù)額較大，這樣，案發(fā)后極易造成“人財(cái)兩空”的后果。對(duì)此，在辦案時(shí)應(yīng)采取迅速出擊、三管齊下的辦法：一是迅速控制犯罪分子，采取一切合法的手段和辦法，抓其歸案或控制其行動(dòng)，防止犯罪分子潛逃或銷(xiāo)毀證據(jù)；二是迅速搜集、保護(hù)犯罪分子作案時(shí)所用的原始票據(jù)，防止被人毀壞；三是迅速追討資金（贓款），最大限度地減少?lài)?guó)家的資金損失。五要檢銀協(xié)作，密切配合。在打擊金融職務(wù)犯罪工作中，檢察機(jī)關(guān)和金融部門(mén)互相支持、密切配合至關(guān)重要。內(nèi)部人員所發(fā)生的案件，要及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)案，得到他們的幫助和支持，并與檢察機(jī)關(guān)密切協(xié)作，聯(lián)合辦案，利用多種手段，盡快搞清案情，積極追討所涉案的資金，及時(shí)將犯罪分子繩之以法。總之，對(duì)于銀行的事業(yè)，我們追求的是有質(zhì)量的發(fā)展，是速度與結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益相統(tǒng)一的發(fā)展，是持續(xù)穩(wěn)定健康的發(fā)展，要求每一名從事銀行工作的員工都從我做起、從細(xì)節(jié)做起、從嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度做起，腳踏實(shí)地的工作，嚴(yán)格的自我約束，為防范風(fēng)險(xiǎn)、遏制案件做出積極的貢獻(xiàn)。

第二篇：銀行案件防范心得體會(huì) [定稿]

案件防范心得體會(huì)

這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話(huà)，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑?huà)歷經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

作為一名 咸寧農(nóng)商行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。

此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

第三篇：銀行案件防范心得體會(huì)

銀行案件防范心得體會(huì)?

銀行案件防范心得體?會(huì)

銀行案件防范心得?體會(huì)近一時(shí)期，商業(yè)銀?行不斷發(fā)生違法違規(guī)案?件，尤其是一些大案、?要案，金額巨大，情節(jié)?惡劣，給銀行的信譽(yù)和?社會(huì)形象帶來(lái)了不利影?響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操?作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能?力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的?問(wèn)題突出，為了切實(shí)加?強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)?決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，?保證改革和發(fā)展的順利?進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以?加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)?容的查防銀行案件專(zhuān)項(xiàng)?治理工作，經(jīng)過(guò)一段的?學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體?會(huì)淺淡如下：

近幾年?來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)?加劇，每個(gè)銀行都在不?遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新?推出自己有特色的金融?產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)?提升他們自己在銀行業(yè)?中的地位以及中國(guó)銀行?業(yè)在世界銀行業(yè)中的地?位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太?刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)?銀行業(yè)在推出?新產(chǎn)品的?同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的?制度保障進(jìn)行建設(shè)，造?成有的新產(chǎn)品還在沿用?舊得制度進(jìn)行管理有的?甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理?，這是近幾來(lái)很行業(yè)不?斷發(fā)生重大案件的一個(gè)?重要原因。但我們同時(shí)?也要看到近期以來(lái)發(fā)生?的一些案件也有很大一?部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)?中，犯罪份子利用的也?僅僅是傳統(tǒng)的手法就造?成了我們銀行業(yè)的重大?損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控?制度的過(guò)程中出了麻痹?大意，有章不循的現(xiàn)象?，在平時(shí)工作中沒(méi)有按?照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)?操作規(guī)程進(jìn)行操作，只?憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事?，從而被犯罪份子利用?鉆了空子。

在我們平?時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容?易引發(fā)案件如：信貸方?面：貸款授權(quán)授信管理?、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸?。會(huì)計(jì)方面：銀行與企?業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)?務(wù)的相互分離、相互制?約;業(yè)務(wù)處理“一手清?”現(xiàn)象;英證、押管理?;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證?、重要空白憑證的使用?和保管等等。這些環(huán)節(jié)?的管理有賴(lài)相關(guān)制度的?建立和完善也有賴(lài)于制?度執(zhí)行人的高度重視和?嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把?防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件?專(zhuān)項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建?設(shè)和深化銀行改革有機(jī)?結(jié)合起來(lái)，把防范操作?風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理?和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)?合起來(lái)，把防范操作風(fēng)?險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同?增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提?高員工整體素質(zhì)結(jié)合起?來(lái)，必使這兩個(gè)方面得?到同時(shí)的增強(qiáng)。通過(guò)?這次活動(dòng)，每個(gè)員工通?過(guò)進(jìn)行自我教育、自我?剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘?長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融?法規(guī)、銀行規(guī)章制度自?我查找履行崗位職責(zé)及?遵紀(jì)守法等方面的差距?，明確今后工作的努力?方向，必將使我們銀行?違法違規(guī)案件行到遏制?，案件數(shù)量不斷下降。?

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第四篇：銀行案件分析

銀行自產(chǎn)生以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)就與之形影不離、相伴相生。風(fēng)險(xiǎn)即是一種挑戰(zhàn)，也蘊(yùn)藏著機(jī)會(huì)。銀行因?yàn)橛行Ч芸仫L(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮，也因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管控不力而衰敗和消亡。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，銀行業(yè)見(jiàn)險(xiǎn)呈現(xiàn)復(fù)雜多變的特征。作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，銀行能否正確認(rèn)識(shí)見(jiàn)險(xiǎn)，能否有效管控風(fēng)險(xiǎn)，將決定銀行的生存和發(fā)展。近幾十年，隨著金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件的頻繁暴發(fā)，人們對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和重識(shí)程度逐漸加深，如何有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)，特別是防范案件，已成為銀行業(yè)管理的主要任務(wù)之一。

我們從幾個(gè)案例看下銀行業(yè)案件頻發(fā)的成因：

1、柜員挪用現(xiàn)金案件（2006）

建行德州平原支行一名年僅23歲的營(yíng)業(yè)室綜合柜員，繞開(kāi)銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié)，于2006年8月23日至10月10日短短49天時(shí)間，盜用銀行資金2180萬(wàn)元，用于購(gòu)買(mǎi)體育彩票，并中得彩票獎(jiǎng)金500萬(wàn)元。如果不是建行山東德州分行對(duì)所轄的德州市平原縣支行進(jìn)行突擊檢查，營(yíng)業(yè)室綜合柜員刁娜挪用、盜用銀行資金逾2000萬(wàn)元一案，也許根本無(wú)人知曉。

案情剖析：刁娜的手法有二：一為空存現(xiàn)金，二為直接盜取現(xiàn)金。所謂“空存現(xiàn)金”，即在沒(méi)有資金進(jìn)入銀行的情況下，通過(guò)更改賬戶(hù)信息，虛增存款。由于存單本身是真實(shí)的，所以盡管事實(shí)上并沒(méi)有資金入賬，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來(lái)，成為自己可以支配的資金。

為了獲取資金購(gòu)買(mǎi)彩票，刁娜向李順剛（刁娜男友李順?lè)逯郑⒅軙?huì)玲（德州衛(wèi)校體彩投注站業(yè)主）、馮麗麗（德州保龍倉(cāng)體彩投注站業(yè)主）三人開(kāi)立的四個(gè)賬戶(hù)虛存資金52筆，共計(jì)2126萬(wàn)元。在實(shí)際操作中，刁娜將其中的1954萬(wàn)元分54次轉(zhuǎn)入體彩中心賬戶(hù)，提現(xiàn)的172萬(wàn)元也均用于購(gòu)買(mǎi)彩票。相對(duì)而言，直接盜取銀行現(xiàn)金更為困難。因?yàn)殂y行每天下班前都要軋賬。但由于管理漏洞重重，刁娜得意輕易得手。調(diào)查表明，刁娜在作案期間，多次直接拿出現(xiàn)金，或在中午閑暇時(shí)直接交給柜臺(tái)外的男友李順?lè)澹蛳掳嗪笞孕袏A帶現(xiàn)金離開(kāi)，或?qū)F(xiàn)金交其他柜員存入李順剛賬戶(hù)。如此這般，盜取現(xiàn)金總計(jì)54萬(wàn)元。

2006年9月17日，在刁娜購(gòu)買(mǎi)彩票中得500萬(wàn)資金時(shí)，她選擇以“空取現(xiàn)金”（與空存現(xiàn)金相反）的方式歸還了部分庫(kù)款，但最終留給建行1680萬(wàn)元的現(xiàn)金空庫(kù)；扣除公安部門(mén)追繳凍結(jié)的資金74萬(wàn)元之后，建行涉案風(fēng)險(xiǎn)資金為1606萬(wàn)元。

從此案我們可以看出：由于建行德州分行、平原支行和營(yíng)業(yè)室相關(guān)管理人員不認(rèn)真履職甚至嚴(yán)重失職，使得刁娜輕松越過(guò)授權(quán)、查庫(kù)、事后監(jiān)督、庫(kù)存現(xiàn)金限額管理控制和安全管理等“五道關(guān)口”和至少十二個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制閘門(mén)，從容作案。例如，營(yíng)業(yè)室副主任尹光輝在刁娜作案期間查庫(kù)六次，但每次都不實(shí)際盤(pán)查庫(kù)款，只是登記《現(xiàn)金單證核查登記簿》，結(jié)論是“賬實(shí)相符”。同樣是刁娜作案期間的9月12日，德州分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查組對(duì)平原支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行檢查，刁娜僅以生病為由就逃避了庫(kù)存的檢查。刁娜案件的現(xiàn)金庫(kù)存近兩個(gè)月超出正常水平近8倍，但建行目前的數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)預(yù)警，只能通過(guò)事后的稽核系統(tǒng)才能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

銀行應(yīng)構(gòu)建“人控”與“機(jī)控”雙重防線(xiàn)，從制度層面和技術(shù)層面加強(qiáng)異常業(yè)務(wù)預(yù)警，強(qiáng)化業(yè)務(wù)的即時(shí)監(jiān)控，使違規(guī)行為無(wú)處可藏。

2、柜員盜用現(xiàn)金案件（2009年）

基本案情：2009年9月13日18：00，該支行報(bào)告上級(jí)行，稱(chēng)其一名綜合柜員武某于當(dāng)日15：25分離崗，到結(jié)賬時(shí)未歸，該支行隨即展開(kāi)對(duì)武某的調(diào)查。經(jīng)核查，武某在9月13日通過(guò)直接盜取庫(kù)款，盜用客戶(hù)借記卡空存現(xiàn)金等方式共盜取現(xiàn)金156余萬(wàn)元。

作案手段：

1、直接盜取庫(kù)款100萬(wàn)元。9月13日，武某利用中午吃飯時(shí)間，將其他工作人員支開(kāi)，從現(xiàn)金庫(kù)盜取資金100萬(wàn)元并分兩次從柜臺(tái)遞交給作案同伙。

2、盜用客戶(hù)借記卡空存現(xiàn)金56余萬(wàn)元后取現(xiàn)。武某通過(guò)盜用客戶(hù)“張某”、“王某”身份證復(fù)印件辦理借記卡，自9月13日上午9時(shí)開(kāi)始，武某通過(guò)個(gè)人終端分6筆在“張某”、“王某”兩個(gè)賬戶(hù)內(nèi)空存現(xiàn)金56萬(wàn)余元。9月13日上午武某通過(guò)值班保安在該支行另一柜臺(tái)提取現(xiàn)金3.5萬(wàn)元，下午武某及作案同伙通過(guò)某行商戶(hù)POS機(jī)提取現(xiàn)金23萬(wàn)元，剩余資金因該P(yáng)OS商戶(hù)當(dāng)天無(wú)足夠現(xiàn)金未能取現(xiàn)。

發(fā)案原因分析：本案件作案手段并不復(fù)雜，犯罪嫌疑人武某能在較短的時(shí)間內(nèi)完成空存、盜取現(xiàn)金的全過(guò)程，充分暴露了該支行在管理方面存在的嚴(yán)重問(wèn)題，經(jīng)初步排查，案發(fā)原因突出體現(xiàn)在：

1、案件防控意識(shí)淡薄。該案件充分暴露出該支行責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力

不強(qiáng)，未能認(rèn)真執(zhí)行崗位職責(zé)，人情大于制度、信任代替制度的現(xiàn)象極為突出。

2、未執(zhí)行“雙人臨柜”制度。經(jīng)初步調(diào)查，案發(fā)當(dāng)時(shí)為星期天，犯罪嫌疑人武某

以午飯時(shí)間、客戶(hù)較少等借口支走其他柜員及四級(jí)授權(quán)經(jīng)理，違規(guī)單人臨柜，為作案鋪平了道路。

3、未執(zhí)行現(xiàn)金管庫(kù)員離崗報(bào)告制度，按照該行內(nèi)控制度要求，對(duì)現(xiàn)金管庫(kù)員離崗

30分鐘未歸的情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)行，本案中犯罪嫌疑人武某自9月13日15：25分離崗后至日終結(jié)賬時(shí)，支行才上報(bào)武某未歸信息，錯(cuò)過(guò)案件最佳偵破時(shí)機(jī)。

4、內(nèi)控制度及操作系統(tǒng)對(duì)“空存”行為缺乏有效監(jiān)督。目前該行現(xiàn)行的操作系統(tǒng)

及業(yè)務(wù)流程對(duì)柜員授權(quán)金額以?xún)?nèi)的“空存”行為缺乏事前防范和事中監(jiān)督的環(huán)節(jié)，只能在事后監(jiān)督環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)漏洞，對(duì)柜員“空存”行為監(jiān)督力度不足。

第五篇：如何做好企事業(yè)單位內(nèi)部的安全防范工作

如何做好企事業(yè)單位內(nèi)部的安全防范工作

企事業(yè)單位內(nèi)部的安保工作是社會(huì)治安管理的重要組成部分，企事業(yè)單位內(nèi)部安保人員是社會(huì)治安管理的重要力量。今天，在這里我結(jié)合當(dāng)前**轄區(qū)的實(shí)際，就企事業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)工作和大家探討三個(gè)問(wèn)題。

一、當(dāng)前單位內(nèi)部安全防范工作存在的主要問(wèn)題

（一）部分企事業(yè)單位防范意識(shí)不強(qiáng)。**目前處在開(kāi)發(fā)建設(shè)時(shí)期，相當(dāng)一部分單位存在重效益、輕保衛(wèi)的思想，加之未參加過(guò)公安機(jī)關(guān)組織的《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作條例》等相關(guān)法律、法規(guī)的培訓(xùn)，致使對(duì)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作條例》貫徹落實(shí)不到位，對(duì)本單位內(nèi)部防控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的戰(zhàn)略地位和治本意義認(rèn)識(shí)不足，從而忽視對(duì)企業(yè)自身內(nèi)部的保衛(wèi)防范工作。

（二）部分企事業(yè)單位在防范上的資金投入少。由于部分單位忙于企業(yè)生存發(fā)展問(wèn)題，對(duì)企業(yè)防范工作重視程度不夠，認(rèn)為治安防控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)投入大、見(jiàn)效慢，既花費(fèi)了大量的人力、物力和財(cái)力，又沒(méi)有可觀的效益，不愿、不敢投入太多資金搞防控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)或設(shè)備維護(hù)上，對(duì)于防控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)應(yīng)付思想較突出，致使部分已有的技防設(shè)施因?yàn)槿狈?zhuān)職維護(hù)、操作人員和必要的維修保養(yǎng)資金，在平時(shí)實(shí)戰(zhàn)中根本無(wú)法真正發(fā)揮作用，有的形同虛設(shè)，單位防控建設(shè)水平長(zhǎng)期滯后。

（三）部分企事業(yè)單位內(nèi)部的保衛(wèi)機(jī)構(gòu)和保衛(wèi)人員配設(shè)不到位。部分單位過(guò)分追求眼前的經(jīng)濟(jì)效益，因保衛(wèi)工作不能給單位帶來(lái)直接的效益，導(dǎo)致保衛(wèi)組織功能弱化，保衛(wèi)干部身兼數(shù)職，保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的設(shè)臵和人員配備處于邊緣化，甚至是處于可有可無(wú)狀態(tài)。

（四）部分企事業(yè)單位規(guī)章制度不健全，保衛(wèi)機(jī)制不規(guī)范。部分單位內(nèi)部防范還處于“看門(mén)守院”式的低水平狀態(tài)，同時(shí)，很多潛在的安全隱患還未在單位轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)安全危害，單位自身存在僥幸認(rèn)識(shí)，客觀上很難形成規(guī)范的內(nèi)部安全保衛(wèi)機(jī)制。

（五）公安機(jī)關(guān)監(jiān)管不到位，日常監(jiān)督檢查流于形式，未能真正做好指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查工作。

二、強(qiáng)化企事業(yè)單位內(nèi)部治安防控體系建設(shè)工作的對(duì)策 針對(duì)**轄區(qū)內(nèi)部單位存在的問(wèn)題，我們應(yīng)狠抓具體措施落實(shí)，強(qiáng)力推進(jìn)單位的內(nèi)部安全防控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，力求內(nèi)部安全保衛(wèi)工作實(shí)現(xiàn)效益與安全同步，使其步入“安全保效益，效益促安全”的良性循環(huán)。

（一）積極開(kāi)展《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》的學(xué)習(xí)宣傳貫徹，統(tǒng)一思路，提高認(rèn)識(shí)。通過(guò)內(nèi)保進(jìn)一步加強(qiáng)并提高內(nèi)部單位的防范、控制、報(bào)警等功能。公安機(jī)關(guān)的治安部門(mén)及派出所積極引導(dǎo)宣傳，主動(dòng)指導(dǎo)內(nèi)部單位工作。

（二）強(qiáng)化依法管理，改“執(zhí)法不力”為“有法必依”。要解決單位內(nèi)部治安管理防范中存在的問(wèn)題，必須走內(nèi)部單位治安管理工作法制化、規(guī)范化的路子。內(nèi)部單位治安保衛(wèi)工作貫徹“預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點(diǎn)、保障安全”的方針。同時(shí)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作應(yīng)當(dāng)突出保護(hù)單位內(nèi)部人員的人身安全，單位不得以經(jīng)濟(jì)效益、財(cái)產(chǎn)安全和其他任何借口忽視人身安全。強(qiáng)化宣傳造勢(shì)。要通過(guò)宣傳《內(nèi)保條例》、《刑法》等相關(guān)法律法規(guī)，使單位的主要負(fù)責(zé)人必須對(duì)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)，必須切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本單位治安保衛(wèi)工作的領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化內(nèi)部防范工作，建立安全保衛(wèi)制度。

（三）加強(qiáng)檢查指導(dǎo)監(jiān)督，確保工作落實(shí)。公安機(jī)關(guān)依法對(duì)內(nèi)部單位的治安保衛(wèi)工作進(jìn)行經(jīng)常性的檢查指導(dǎo)，使單位負(fù)責(zé)人將這些工作納入議事日程，適時(shí)依法做出決策。

（四）逐步建立內(nèi)部單位保衛(wèi)工作新模式。要從根本上改變當(dāng)前內(nèi)部單位保衛(wèi)工作現(xiàn)狀，必須從適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)出發(fā)，探索多元化體制下單位內(nèi)部保衛(wèi)人員、保衛(wèi)手段的組織形式和方法。根據(jù)《內(nèi)保條例》規(guī)定要求，治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位要設(shè)臵與治安保衛(wèi)任務(wù)相適應(yīng)的治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)，配備專(zhuān)職治安保衛(wèi)人員，充分發(fā)揮保安公司治安管理方面的輔助作用，采取“自愿申請(qǐng)，公司選配，服務(wù)社會(huì)”的原則，加大保安公司的覆蓋面、服務(wù)面，切實(shí)加強(qiáng)保安隊(duì)伍管理力度，不斷提高正規(guī)化建設(shè)水平。建立健全機(jī)關(guān)、企事業(yè)內(nèi)部單位防范機(jī)制，重點(diǎn)落實(shí)要害單位的治安責(zé)任制。一般單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部治安保衛(wèi)工作需要，設(shè)臵治安機(jī)構(gòu)或者專(zhuān)職、兼職治安保衛(wèi)人員。因此，要加強(qiáng)保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，選調(diào)一批年紀(jì)輕、素質(zhì)高的人員充實(shí)到保衛(wèi)隊(duì)伍中來(lái)，并強(qiáng)化教育管理，加大對(duì)保安員的教育培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)內(nèi)容上讓保安員掌握基本法律常識(shí)、保安禮儀、安全防范知識(shí)、防衛(wèi)技能以體高服務(wù)質(zhì)量。不斷提高實(shí)戰(zhàn)能力。要建立24小時(shí)全天候不間斷地值班巡邏制度，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)帶班，重點(diǎn)加強(qiáng)倉(cāng)庫(kù)、財(cái)會(huì)室、辦公樓和其它要害部位、易發(fā)案部位的巡邏、守護(hù)以及夜間、雙休日、節(jié)假日的守護(hù)，保證安全。加強(qiáng)對(duì)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)隊(duì)伍和重點(diǎn)單位保衛(wèi)機(jī)構(gòu)建設(shè)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，積極開(kāi)展治安保衛(wèi)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核工作，不斷提高單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員的整體素質(zhì)。積極組織開(kāi)展義務(wù)巡邏、企地共建、區(qū)域聯(lián)防、單位協(xié)防等群防群治活動(dòng)，推動(dòng)內(nèi)部防范與外部社會(huì)防范的一體化，共保一方平安。

（五）各單位應(yīng)認(rèn)真貫徹《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》，參與治安保衛(wèi)的安全防范服務(wù)。加大技防的推廣，內(nèi)部單位應(yīng)安裝監(jiān)控錄相和報(bào)警裝臵，安保人員和夜勤人員應(yīng)配備相應(yīng)的器材裝備（警棍、對(duì)講機(jī)、強(qiáng)光手電等）。按照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》的要求，大力推進(jìn)企

事業(yè)內(nèi)部單位治安保衛(wèi)工作機(jī)制，形成人防、物防、技防相結(jié)合的內(nèi)部治安防控網(wǎng)絡(luò)，以?xún)?nèi)促外，以外保內(nèi)、聯(lián)防聯(lián)控、確保安全。

（六）公安部門(mén)應(yīng)對(duì)內(nèi)部單位的夜勤人員經(jīng)常進(jìn)行檢查、指導(dǎo)、督促、對(duì)在工作中不負(fù)責(zé)任的人員，加大依法管理力度。對(duì)違反《內(nèi)保條例》的單位法人，發(fā)放《隱患整改通知書(shū)》，逾期仍不整改的，造成人身傷害、財(cái)產(chǎn)損失的，要依法進(jìn)行處罰，做到不徇情、不手軟，確實(shí)使法人負(fù)起第一責(zé)任人的職責(zé)。建立“單位負(fù)責(zé)、政府監(jiān)管”的新機(jī)制，依法做好企事業(yè)單位的指導(dǎo)監(jiān)督工作，開(kāi)展創(chuàng)建“治安安全單位”、“平安單位”、改變經(jīng)驗(yàn)型的指導(dǎo)監(jiān)督方式，對(duì)企事業(yè)內(nèi)部單位開(kāi)展檢查指導(dǎo)，督促建立高效的內(nèi)部治安保衛(wèi)責(zé)任制，對(duì)因不落實(shí)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》規(guī)定而造成嚴(yán)重后果的，依法追究有關(guān)單位及其主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任。

三、具體做法

（一）強(qiáng)化單位內(nèi)部管理，切實(shí)落實(shí)安全防范措施。

1、存放原料、成品的倉(cāng)庫(kù)和存放貴重物品的辦公室、財(cái)務(wù)室要落實(shí)防盜措施，加裝牢固的防盜門(mén)、柵；保險(xiǎn)箱要進(jìn)行必要的加固、“穿衣”；筆記本電腦等小型貴重物品要放在安全隱蔽處，離開(kāi)時(shí)建議隨身攜帶，養(yǎng)成出門(mén)隨手鎖門(mén)的好習(xí)慣。

2、強(qiáng)化門(mén)衛(wèi)值班工作，嚴(yán)格執(zhí)行人員、車(chē)輛進(jìn)出登記制度，嚴(yán)格落實(shí)夜間巡防工作，值班領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)加強(qiáng)督促和檢查工作。

3、有條件的單位要安裝監(jiān)控，已裝監(jiān)控的單位要檢查監(jiān)控效果，確保有效使用，并做好相關(guān)數(shù)據(jù)備份保存工作。

4、防范設(shè)施不健全的企業(yè)要盡量減少原料和成品的存儲(chǔ)量。

5、大宗現(xiàn)金要及時(shí)存入銀行，切忌在單位或保險(xiǎn)箱過(guò)夜。

6、發(fā)生案件時(shí)要及時(shí)撥打“110”報(bào)警，并注意保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)。

（二）強(qiáng)化職工隊(duì)伍管理，堅(jiān)決堵塞內(nèi)部安全隱患。

1、加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部職工的教育，提升職工自身安全防范和遵紀(jì)守法意識(shí)。

2、規(guī)范人員管理，督促外來(lái)員工及時(shí)到公安機(jī)關(guān)辦理暫住證，以利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)職工中的重大前科或負(fù)案在逃人員。

3、強(qiáng)化內(nèi)部宿舍管理，落實(shí)宿舍巡視制度，杜絕外來(lái)人員隨意進(jìn)出現(xiàn)象，切實(shí)防止發(fā)生企業(yè)內(nèi)的打架斗毆和宿舍財(cái)物被盜案件。

4、加強(qiáng)內(nèi)部各部門(mén)的協(xié)調(diào)配合，對(duì)已離開(kāi)本單位的職工，要及時(shí)通知門(mén)衛(wèi)和宿舍管理人員，防止其回廠滋事或伺機(jī)作案。

5、強(qiáng)化信息溝通，密切關(guān)注職工隊(duì)伍的思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)有違法違紀(jì)苗頭性問(wèn)題或其他不安定因素的，要及時(shí)于警方溝通、聯(lián)系。