第一篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理整改方案

農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理整改方案

根據(jù)***年我市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作開(kāi)展情況及自查和交叉檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，按照《XX銀監(jiān)分局關(guān)于報(bào)送銀行案件治理整改方案的通知》（銀監(jiān) [2006]號(hào)）文件精神要求，為做好全市案件專項(xiàng)治理檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，制定本方案。

一、案件專項(xiàng)治理整改的目的為貫徹落實(shí)好上級(jí)的有關(guān)案件專項(xiàng)治理工作精神，有效地防范各類案件的發(fā)生，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和確保改革的順利進(jìn)行，增強(qiáng)案件防范工作緊迫感和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)。通過(guò)對(duì)案件專項(xiàng)治理檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)，促進(jìn)內(nèi)部控制制度完善，降低信用社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，防范各類案件的發(fā)生，推進(jìn)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展。

二、案件專項(xiàng)治理整改工作組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立案件專項(xiàng)治理整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任XX任組長(zhǎng)，XX監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人：XXXXX為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計(jì)稽核部，成員由審計(jì)稽核部有關(guān)人員組成，負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理整改工作具體事宜，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)整改工作進(jìn)展情況。

三、案件專項(xiàng)治理整改工作實(shí)施步驟、時(shí)間安排

（一）組織動(dòng)員階段。XX年1月5日召開(kāi)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管及有關(guān)部室有關(guān)人員參加的會(huì)議，進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)和組織動(dòng)員，在全轄上下使廣大干部員工充分了解本次案件專項(xiàng)治理整改工作的重要意義，學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門(mén)的有關(guān)文件精神，布置專項(xiàng)治理整改工作。

（二）整改工作實(shí)施階段。2007年1月6日至1月12日各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)照2006年4月份開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作以來(lái)，信用社自查和聯(lián)社組織的檢查以及省聯(lián)社XX辦事處組織的各市（市區(qū)）交叉檢查等發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題和已經(jīng)整改的問(wèn)題，重新進(jìn)行梳理、整改，并將存在問(wèn)題的原因進(jìn)行分析，對(duì)暫時(shí)不能整改的問(wèn)題說(shuō)明情況并制訂整改計(jì)劃。對(duì)需要完善的內(nèi)控漏洞、容易出現(xiàn)問(wèn)題的操作流程等提出合理化建議。整改完畢形成整改報(bào)告于2007年1月15日前上報(bào)案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。2007年1月18日至27日，聯(lián)社將組織相關(guān)人員根據(jù)各營(yíng)業(yè)單位的整改情況進(jìn)行全面檢查，促進(jìn)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題全面整改落實(shí)。

（三）整改工作匯總分析階段。2007年1月31日，案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)各營(yíng)業(yè)單位整改工作檢查情況，形成匯總報(bào)告并上報(bào)案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總結(jié)整改工作取得效果，明確需修改完善的各項(xiàng)規(guī)章制度，制定防范各類案件發(fā)生的具體措施。

四、整改工作的主要內(nèi)容

2006年4月開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作以來(lái)，信用社自查、聯(lián)社檢查以及XX辦事處組織的案件專項(xiàng)治理交叉檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的所有問(wèn)題。主要涉及信貸管理部分、資產(chǎn)管理部分、會(huì)計(jì)管理部分和安全保衛(wèi)部分等。

五、案件專項(xiàng)治理整改工作要求

充分發(fā)揮聯(lián)社各職能部室和基層營(yíng)業(yè)單位的互動(dòng)作用，形成合力?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要親自組織，并督促相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)整改，聯(lián)社各部門(mén)要分工協(xié)作，一級(jí)抓一級(jí)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的督促檢查，確保達(dá)到問(wèn)題整改到位的目的，控制和杜絕案件

隱患，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

這次案件專項(xiàng)治理整改工作，聯(lián)社將明確責(zé)任，建立責(zé)任追究制度，基層整改和聯(lián)社檢查不力或故意隱瞞案件的，要追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

本方案提請(qǐng)XX市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。

第二篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防范自查報(bào)告

渦陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社標(biāo)里信用社

案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查工作總結(jié)

我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把案件的專項(xiàng)治理工作當(dāng)作大事、要事和急事來(lái)抓，做到專項(xiàng)治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強(qiáng)和落實(shí)內(nèi)部的各項(xiàng)管理制度相結(jié)合，與推進(jìn)我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作在我社全面深入地開(kāi)展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束，進(jìn)入到全面整改落實(shí)工作中。現(xiàn)將我社案件專項(xiàng)治理自查工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、及時(shí)組織和部署專項(xiàng)治理工作

為切實(shí)加強(qiáng)管理，從嚴(yán)治社，防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、縣聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作的部署，我社立即成立了由張良任組長(zhǎng)，劉冬冬、張登保任副組長(zhǎng)，其他人員為成員的專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂《標(biāo)里信用社2011年案件專項(xiàng)治理工作規(guī)劃》，確定做好我社案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容，以及專項(xiàng)治理工作的對(duì)象、方法、時(shí)間和工作要求，實(shí)行一把手負(fù)總責(zé)，在本社全面、細(xì)致地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。

我社召開(kāi)專門(mén)工作會(huì)議，傳達(dá)了縣聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作的精神，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢(shì)，部署案件專項(xiàng)治理工作。要求在領(lǐng)會(huì)上級(jí)文件和會(huì)議精神的同時(shí)，積極開(kāi)展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，做到層層發(fā)動(dòng)，明確目的，端正態(tài)度，自覺(jué)防查，不走過(guò)場(chǎng)，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，責(zé)任到位，把案件專項(xiàng)治理活動(dòng)抓緊、抓好、抓落實(shí)。具體要求：

1、各員工要根據(jù)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好思想動(dòng)員，認(rèn)真開(kāi)展自查自糾工作。

2、要求員工嚴(yán)格按照重點(diǎn)檢查內(nèi)容遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，進(jìn)行自查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。

3、在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件，立即向聯(lián)社匯報(bào)。

二、認(rèn)真組織開(kāi)展自查工作

我社根據(jù)聯(lián)社印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《渦陽(yáng)縣農(nóng)村信用社2011年案件專項(xiàng)治理工作方案》精神，成立了張良主任任組長(zhǎng)，各員工參加的專項(xiàng)治理工作小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施專項(xiàng)治理工作。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)，搞好思想發(fā)動(dòng)，開(kāi)展自查自糾工作。

在自查的基礎(chǔ)上，我社嚴(yán)格按照渦陽(yáng)縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知，遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，一是對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度的落實(shí)情況，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)銷(xiāo)戶管理，會(huì)計(jì)結(jié)算管理、印押（機(jī)）證分離管理，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理，大額貸款、個(gè)人按揭貸款管理，庫(kù)房及重要空白憑證管理，重點(diǎn)崗位員工行為排查等進(jìn)行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲(chǔ)戶保密的前提下，面對(duì)面核對(duì)單位存款、個(gè)人存款，結(jié)合我社目前正在實(shí)行信貸崗位輪換的時(shí)機(jī)，對(duì)所有貸款進(jìn)行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問(wèn)題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷(xiāo)貸款、財(cái)務(wù)收支的專項(xiàng)檢查工作。

三、存在的主要問(wèn)題

通過(guò)本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題有：

（一）重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況

1、未能實(shí)行重點(diǎn)崗位工作人員強(qiáng)制休假制度。

2、崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任，不能實(shí)行印、押、證分管。

3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。

4、柜員人員有時(shí)離開(kāi)柜臺(tái)未退出主屏。

（二）對(duì)帳制度落實(shí)情況

1、不能按時(shí)收回對(duì)帳單進(jìn)行核對(duì)。

（三）印、押（機(jī)）、證管理情況

1、個(gè)別柜員臨時(shí)離柜時(shí)未將印章入抽屜上鎖。

（四）會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

1、沒(méi)有按規(guī)定及時(shí)做好重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)登記簿的登記工作，重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)沒(méi)有及時(shí)登記，登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復(fù)核人印章。

2、會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱不夠規(guī)范，信貸人員調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案時(shí)檔案保管員未能在現(xiàn)場(chǎng)。

四、抓整改落實(shí)，完善內(nèi)部控制，消除風(fēng)險(xiǎn)隱。

（1）、必須加強(qiáng)規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的使用銷(xiāo)號(hào)管理工作，做到使用一個(gè)銷(xiāo)號(hào)一個(gè)，同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)作廢重要空白憑證的管理工作；嚴(yán)禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。（2）、必須嚴(yán)格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級(jí)授權(quán)操作的管理規(guī)定，杜絕一人使用多個(gè)操作員碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

（3）、信貸人員必須加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等防范工作。要認(rèn)真執(zhí)行貸款審查制度，貸款審查員要切實(shí)履行審查監(jiān)督職責(zé)。

（4）、必須加強(qiáng)庫(kù)房的值班管理，嚴(yán)格雙人管庫(kù)，雙人守庫(kù)，雙人臨柜制度，確保24小時(shí)不脫崗，不空崗，做到嚴(yán)防死守，確保安全。

總之，通過(guò)這次案件防范自查使全社員工充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的重要性和必要性，自覺(jué)樹(shù)立起對(duì)案件專項(xiàng)治理的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)了法紀(jì)觀念和安全意識(shí)，在各自的工作崗位上更加自覺(jué)遵紀(jì)守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。目前，我縣聯(lián)社的案件專項(xiàng)治理工作正在緊張有序地進(jìn)行中，我們深信，在上級(jí)銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作一定能引向深入，抓出實(shí)效，為農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前農(nóng)村信用社改革的順利進(jìn)行發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。

渦陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

標(biāo)里信用社

第三篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防范自查報(bào)告

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社

案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查工作總結(jié)

今年5月以來(lái)，我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把案件的專項(xiàng)治理工作當(dāng)作大事、要事和急事來(lái)抓，做到專項(xiàng)治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強(qiáng)和落實(shí)內(nèi)部的各項(xiàng)管理制度相結(jié)合，與推進(jìn)我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作在我社全面深入地開(kāi)展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束，進(jìn)入到全面整改落實(shí)工作中?，F(xiàn)將我社案件專項(xiàng)治理自查工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、及時(shí)組織和部署專項(xiàng)治理工作

為切實(shí)加強(qiáng)管理，從嚴(yán)治社，防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、縣聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作的部署，我社立即成立了由XXX任組長(zhǎng)，XXX任副組長(zhǎng)，XXX為成員的專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂《XXX信用社2008年案件專項(xiàng)治理工作規(guī)劃》，確定做好我社案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容，以及專項(xiàng)治理工作的對(duì)象、方法、時(shí)間和工作要求，實(shí)行一把手負(fù)總責(zé)，在本社全面、細(xì)致地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。

5月15日，我社召開(kāi)工作會(huì)議，傳達(dá)了縣聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作的精神，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢(shì)，部署案件專項(xiàng)治理工作。要求在領(lǐng)會(huì)上級(jí)文件和會(huì)議精神的同時(shí)，積極開(kāi)展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，做到層層發(fā)動(dòng)，明 1

確目的，端正態(tài)度，自覺(jué)防查，不走過(guò)場(chǎng)，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，責(zé)任到位，把案件專項(xiàng)治理活動(dòng)抓緊、抓好、抓落實(shí)。具體要求：

1、各員工要根據(jù)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好思想動(dòng)員，認(rèn)真開(kāi)展自查自糾工作。

2、要求員工嚴(yán)格按照重點(diǎn)檢查內(nèi)容遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，進(jìn)行自查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。

3、在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件，立即向聯(lián)社匯報(bào)。

二、認(rèn)真組織開(kāi)展自查工作

我社根據(jù)聯(lián)社5月20日印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《XXX縣農(nóng)村信用社2008年案件專項(xiàng)治理工作方案》（XXX號(hào)）精神，成立了主任任組長(zhǎng)，各員工參加的專項(xiàng)治理工作小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施專項(xiàng)治理工作。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)，搞好思想發(fā)動(dòng)，開(kāi)展自查自糾工作，于5月30日填好自查表格、撰寫(xiě)自查總結(jié)報(bào)告上報(bào)聯(lián)社。

在自查的基礎(chǔ)上，我社嚴(yán)格按照XXX縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知，遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，一是對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度的落實(shí)情況，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)銷(xiāo)戶管理，會(huì)計(jì)結(jié)算管理、印押（機(jī)）證分離管理，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理，大額貸款、個(gè)人按揭貸款管理，庫(kù)房及重要空白憑證管理，重點(diǎn)崗位員工行為排查等進(jìn)行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲(chǔ)戶保密的前提下，面對(duì)面核對(duì)單位存款、個(gè)人存款，結(jié)合我社目前正在實(shí)行信貸崗位輪換的時(shí)機(jī)，對(duì)所有貸款

進(jìn)行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問(wèn)題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷(xiāo)貸款、財(cái)務(wù)收支的專項(xiàng)檢查工作。

三、存在的主要問(wèn)題

通過(guò)本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題有：

（一）重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況

1、未能實(shí)行重點(diǎn)崗位工作人員強(qiáng)制休假制度。

2、崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任，不能實(shí)行印、押、證分管。

3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。

4、柜員人員有時(shí)離開(kāi)柜臺(tái)未退出主屏。

（二）對(duì)帳制度落實(shí)情況

1、不能按時(shí)收回對(duì)帳單進(jìn)行核對(duì)，未能對(duì)未達(dá)帳進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

（三）印、押（機(jī)）、證管理情況

1、個(gè)別柜員臨時(shí)離柜時(shí)未將印章入抽屜上鎖。

（四）會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

1、沒(méi)有按規(guī)定及時(shí)做好重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)登記簿的登記工作，重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)沒(méi)有及時(shí)登記，登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復(fù)核人印章。

2、會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱不夠規(guī)范，信貸人員調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案時(shí)檔案保管員未能在現(xiàn)場(chǎng)。

（五）庫(kù)房、安全管理

1、庫(kù)房不能保持干燥，主要是沒(méi)有生石灰去濕氣。

2、庫(kù)房安全防范未能四面加以鐵板加固。

（六）現(xiàn)金管理

1、存在庫(kù)存現(xiàn)金額度超限（2008年4月6日至4月23日）超出聯(lián)社核定50萬(wàn)。

五、抓整改落實(shí)，完善內(nèi)部控制，消除風(fēng)險(xiǎn)隱。

（1）、必須加強(qiáng)規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的使用銷(xiāo)號(hào)管理工作，做到使用一個(gè)銷(xiāo)號(hào)一個(gè)，同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)作廢重要空白憑證的管理工作；嚴(yán)禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。

（2）、必須嚴(yán)格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級(jí)授權(quán)操作的管理規(guī)定，杜絕一人使用多個(gè)操作員碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

（3）、信貸人員必須加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等防范工作。要認(rèn)真執(zhí)行貸款審查制度，貸款審查員要切實(shí)履行審查監(jiān)督職責(zé)；要認(rèn)真執(zhí)行大額貸款每季檢查一次制度，加強(qiáng)對(duì)新發(fā)放貸款的檢查監(jiān)督。

（4）、必須加強(qiáng)庫(kù)房的值班管理，嚴(yán)格雙人管庫(kù)，雙人守庫(kù)，雙人臨柜制度，確保24小時(shí)不脫崗，不空崗，做到嚴(yán)防死守，確保安全。

（5）、必須加強(qiáng)槍支彈藥交接時(shí)的登記管理工作，要認(rèn)真辦理領(lǐng)用登記和入柜保管手續(xù)，同時(shí)檢查槍支完好狀況及子彈的數(shù)量。

總之，通過(guò)這次案件防范自查使全社員工充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的重要性和必要性，自覺(jué)樹(shù)立起對(duì)案件專項(xiàng)治理的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)了法紀(jì)觀念和安全意識(shí)，在各自的工作崗位上更加自覺(jué)遵紀(jì)守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。

目前，我縣聯(lián)社的案件專項(xiàng)治理工作正在緊張有序地進(jìn)行中，我們深信，在上級(jí)銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作一定能引向深入，抓出實(shí)效，為農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前農(nóng)村信用社改革的順利進(jìn)行發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社

2008年5月30日

第四篇：鶴山農(nóng)村信用合作聯(lián)社

鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

第三屆第二次社員代表大會(huì)決議公告

鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全體社員：

鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱“鶴山聯(lián)社”）第三屆社員代表大會(huì)第二次會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱“本次會(huì)議”）于2018年1月31日上午在鶴山市碧桂園鳳凰城酒店鳳凰廳召開(kāi),本次會(huì)議由鶴山聯(lián)社理事會(huì)召集。

鶴山聯(lián)社社員代表總數(shù)共65人。本次會(huì)議應(yīng)到社員代表65人，實(shí)到代表人59人（含委托代理人出席的社員代表），占應(yīng)到代表人數(shù)的90.77%，應(yīng)到社員代表總投票權(quán)65個(gè)，實(shí)到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權(quán)數(shù)59個(gè)，實(shí)到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權(quán)占應(yīng)到社員代表總投票權(quán)的90.77%，本次會(huì)議的召集、召開(kāi)符合鶴山聯(lián)社《章程》和《社員代表大會(huì)議事規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定。本次會(huì)議由本聯(lián)社理事長(zhǎng)石學(xué)周同志主持。現(xiàn)將會(huì)議審議通過(guò)的議案公告如下：

一、關(guān)于本次會(huì)議審議表決通過(guò)如下12項(xiàng)議案

（一）通過(guò)《關(guān)于同意組建廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的議案》，同意在鶴山聯(lián)社的基礎(chǔ)上改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行名稱暫定為“廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“鶴山農(nóng)商銀行”）”（以廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組最終確定并經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)及工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)）。鶴山農(nóng)商銀行成立后取消鶴山聯(lián)社法人資格，鶴山聯(lián)社的全部資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和債權(quán)債務(wù)由鶴山農(nóng)商銀行承繼。

（二）通過(guò)《關(guān)于確認(rèn)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組及組成人員名單的議案》，確認(rèn)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組（下稱“籌建工作小組”）及組成人員名單。

（三）通過(guò)《關(guān)于授權(quán)籌建工作小組全權(quán)負(fù)責(zé)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建、開(kāi)業(yè)前各項(xiàng)相關(guān)工作的議案》，授權(quán)籌建工作小組作為申請(qǐng)人，全權(quán)負(fù)責(zé)鶴山農(nóng)商銀行籌建、開(kāi)業(yè)前各項(xiàng)相關(guān)工作，包括但不限于：制定鶴山農(nóng)商銀行籌建工作方案，并可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門(mén)的要求及實(shí)際情況對(duì)籌建工作方案進(jìn)行修改；制定《組建廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司可行性研究報(bào)告》，并可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門(mén)的要求及實(shí)際情況對(duì)該報(bào)告進(jìn)行補(bǔ)充修改；聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)鶴山聯(lián)社進(jìn)行清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估，出具相關(guān)鑒證意見(jiàn)和驗(yàn)資報(bào)告；與鶴山聯(lián)社、中介機(jī)構(gòu)共同確認(rèn)凈資產(chǎn)，制定與發(fā)布凈資產(chǎn)分配方案及公告；確認(rèn)或簽署與律師事務(wù)所的服務(wù)協(xié)議；確定凈資產(chǎn)處置方案，制定原社員股金處置意見(jiàn)，經(jīng)鶴山聯(lián)社第三屆社員代表大會(huì)審議通過(guò)后負(fù)責(zé)組織實(shí)施，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)原社員股金處置意見(jiàn)進(jìn)行修改；制定鶴山農(nóng)商銀行征集發(fā)起人方案、征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)、征集發(fā)起人公告并負(fù)責(zé)組織實(shí)施，根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)要求審查并確定鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人；根據(jù)相關(guān)規(guī)定及籌建、開(kāi)業(yè)工作需要制定并發(fā)布各類公告；針對(duì)監(jiān)管部門(mén)對(duì)鶴山農(nóng)商銀行籌建工作驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題予以整改，并出具整改報(bào)告；確定鶴山農(nóng)商銀行的名稱及辦理名稱核準(zhǔn)事宜；起草鶴山農(nóng)商銀行章程（草案）等公司治理基本制度和各項(xiàng)基本規(guī)章制度；就董事及董事長(zhǎng)、監(jiān)事及監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)等高級(jí)管理人員人選與銀監(jiān)部門(mén)進(jìn)行事前溝通，確定候選人名單；制訂創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)各項(xiàng)提案等會(huì)議文件，組織召開(kāi)鶴山農(nóng)商銀行創(chuàng)立大會(huì)暨第一次股東大會(huì)、第一次董事會(huì)以及第一次監(jiān)事會(huì)；制定鶴山農(nóng)商銀行籌建和開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中需要的其他文件；授權(quán)籌建工作小組作為申請(qǐng)人，向銀監(jiān)部門(mén)提交籌建、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)涉及鶴山農(nóng)商銀行籌建、開(kāi)業(yè)的有關(guān)方案和文件進(jìn)行調(diào)整；負(fù)責(zé)鶴山農(nóng)商銀行籌建、開(kāi)業(yè)前的其他所有相關(guān)及必須的工作等。

（四）通過(guò)《關(guān)于授權(quán)籌建工作小組聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估工作的議案》，授權(quán)籌建工作小組聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)鶴山聯(lián)社進(jìn)行清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估，出具相關(guān)鑒證意見(jiàn)和驗(yàn)資報(bào)告；與鶴山聯(lián)社、中介機(jī)構(gòu)共同確認(rèn)凈資產(chǎn)，制定與發(fā)布凈資產(chǎn)分配方案及公告；確認(rèn)或簽署與律師事務(wù)所的服務(wù)協(xié)議?；I建工作小組成員如發(fā)生變更，不影響社員代表大會(huì)對(duì)籌建工作小組確認(rèn)、職責(zé)及授權(quán)事項(xiàng)的認(rèn)可。

（五）通過(guò)《關(guān)于<組建廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司可行性研究報(bào)告>的議案》。

（六）通過(guò)《關(guān)于<廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作方案>的議案》。

（七）通過(guò)《關(guān)于<鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處置工作方案>的議案》，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估的基準(zhǔn)日為2017年12月31日。

（八）通過(guò)《關(guān)于鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社原社員股金處置意見(jiàn)的議案》。

（九）通過(guò)《關(guān)于鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處置意見(jiàn)的議案》，自清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至新設(shè)立的鶴山農(nóng)商銀行開(kāi)業(yè)期間鶴山聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)成果，全部由原社員享有或承擔(dān)。

（十）通過(guò)《關(guān)于授權(quán)籌建工作小組全權(quán)負(fù)責(zé)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司前期募股相關(guān)工作的議案》。

（十一）通過(guò)《關(guān)于委托授權(quán)法定代表人簽署凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)等與廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司組建工作有關(guān)的法律文書(shū)的議案》。

（十二）通過(guò)《關(guān)于委托授權(quán)法定代表人出席廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)和股東大會(huì)并簽署發(fā)起人協(xié)議書(shū)及相關(guān)法律文件的議案》。

二、《關(guān)于鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社原社員股金處置意見(jiàn)的議案》的主要內(nèi)容

（一）凡符合鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人資格條件且自愿入股鶴山農(nóng)商銀行的原鶴山聯(lián)社社員股金在量化（在清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)確認(rèn)后進(jìn)行，下同）基礎(chǔ)上按自愿原則轉(zhuǎn)換為鶴山農(nóng)商銀行股份，轉(zhuǎn)換方法是前述社員以其所持有的鶴山聯(lián)社股金數(shù)量為限，按1：1的比例轉(zhuǎn)換為鶴山農(nóng)商銀行股份。

自愿以原股金轉(zhuǎn)換為鶴山農(nóng)商銀行股份的原社員應(yīng)在籌建工作小組公告的期限內(nèi)按照鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人的相關(guān)條件與要求，辦理相關(guān)手續(xù)與簽署相關(guān)法律文件。

（二）對(duì)不符合鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人資格條件的原社員或者雖然符合鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人資格和條件但不愿意作為鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人的原社員，按照市場(chǎng)化原則，由原社員履行完備法律手續(xù)后將原股金轉(zhuǎn)讓給符合鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人資格條件的發(fā)起人。

（三）對(duì)堅(jiān)持要求以退股方式處理股金的，按照經(jīng)清產(chǎn)核資確認(rèn)并剔除國(guó)家稅收減免和政策扶持資金后可量化分配給原社員的每股凈資產(chǎn)作為退股價(jià)格，按照籌建工作小組所確定的時(shí)間與程序辦理退股手續(xù)。

（四）對(duì)于在籌建工作小組公告的期限內(nèi)仍無(wú)明確處置意愿的股金或仍無(wú)法確認(rèn)身份的股金，按照經(jīng)清產(chǎn)核資確認(rèn)并剔除國(guó)家稅收減免和政策扶持后的每股凈資產(chǎn)價(jià)格轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)付款”科目核算，不再具有股金性質(zhì)，不進(jìn)入鶴山農(nóng)商銀行的實(shí)收資本，相關(guān)原社員對(duì)鶴山農(nóng)商銀行不享有任何股東權(quán)利。

籌建小組有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)原社員股金處置意見(jiàn)進(jìn)行修改、補(bǔ)充，制定具體實(shí)施意見(jiàn)，并且無(wú)須就原社員股金處置意見(jiàn)的有關(guān)修改、補(bǔ)充、細(xì)化等事宜提交社員代表大會(huì)審議表決。

社員如有疑問(wèn)或意見(jiàn)，可與鶴山聯(lián)社聯(lián)系咨詢或反映意見(jiàn)，社員本人可攜身份證及股金證到鶴山聯(lián)社查閱本次會(huì)議議案及其附件、相關(guān)決議。

公告期：自公告之日起60天。

反映意見(jiàn)及咨詢電話：0750-8202316 地址：鶴山市沙坪鎮(zhèn)新城路420號(hào)

文件備查地址：鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組

辦公場(chǎng)所：鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

特此公告

鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組

2018年2月8日

第五篇：岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

前言

鳳鳴岐山，炎帝生息之“都”，周室肇基之地。蓬勃發(fā)展的岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，在省聯(lián)社、省聯(lián)社寶雞辦事處及地方各級(jí)黨政的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，各項(xiàng)業(yè)務(wù)連年攀升、各項(xiàng)指標(biāo)梯級(jí)增長(zhǎng)，逐步發(fā)展成為支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融主力軍，真正成為與農(nóng)業(yè)聯(lián)系最緊密、與農(nóng)村關(guān)系最貼切、與農(nóng)民感情最深厚的老百姓自己的銀行。

近年來(lái)，岐山信用聯(lián)社始終堅(jiān)持“求真務(wù)實(shí)、守法合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)方針，全力支持農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。聯(lián)社立足實(shí)際，革新思路，深化改革，創(chuàng)新服務(wù)手段，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，創(chuàng)建農(nóng)村信用環(huán)境，緊緊抓住縣委縣政府“四縣”建設(shè)和推進(jìn)“蔡五”地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略，大力投入，竭力支持中小企業(yè)發(fā)展和農(nóng)民增收，用真誠(chéng)的態(tài)度和優(yōu)質(zhì)、快捷、高校的服務(wù)，贏得了廣大群眾的普遍贊譽(yù)，為岐山地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。

岐山信合，岐山人自己的銀行。岐山縣信用聯(lián)社的點(diǎn)滴發(fā)展和成長(zhǎng)壯大，始終離不開(kāi)省市縣主管部門(mén)、各級(jí)黨政和社會(huì)各界的大力支持和關(guān)心幫助，熱忱歡迎社會(huì)各界和廣大群眾與信用社交朋友、謀發(fā)展、成大業(yè)！

蓬勃發(fā)展中的岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社位于岐山縣朝陽(yáng)大道，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)輻射全縣所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)，共有網(wǎng)點(diǎn)24個(gè)。聯(lián)社內(nèi)設(shè)6個(gè)部門(mén)，在崗員工259人，是權(quán)限橫向到邊、縱向到底、網(wǎng)點(diǎn)覆蓋最廣泛、實(shí)力最雄厚的地方性金融機(jī)構(gòu)。

近年來(lái)，岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社始終秉承“以農(nóng)為本、服務(wù)三農(nóng)”的經(jīng)營(yíng)宗旨，緊緊圍繞縣委、縣政府“建設(shè)關(guān)中經(jīng)濟(jì)強(qiáng)縣、歷史文化名城、現(xiàn)代都市新區(qū)、西北汽車(chē)之都的總體要求，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作全局，以規(guī)范、質(zhì)量、效益為主題，以服務(wù)“三農(nóng)為己任，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升隊(duì)伍素質(zhì)，優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，強(qiáng)化服務(wù)手段，各項(xiàng)工作取得了長(zhǎng)足發(fā)展。

岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)，客戶群體廣泛，資金實(shí)力雄厚，經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活，服務(wù)功能齊全，在支持“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中充分發(fā)揮了金融主力軍作用，以真正成為同廣大農(nóng)民群眾聯(lián)系最緊密、關(guān)系最和諧、感情最深厚的“百姓”銀行。