第一篇：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)公司投資銀行次級(jí)定期債務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知

【發(fā)布單位】中國(guó)保監(jiān)會(huì)

【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)[2004]23號(hào)

【發(fā)布日期】 2004-3-29

【生效日期】 2004-3-29

【失效日期】--

【所屬類(lèi)別】規(guī)范性文件

【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)公司投資銀行次級(jí)定期債務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知（2004年3月29日保監(jiān)發(fā)[2004]23號(hào)）

各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為豐富保險(xiǎn)資金投資品種，改善保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債匹配狀況，有效分散風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)決定允許保險(xiǎn)公司投資銀行次級(jí)定期債務(wù)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“次級(jí)債”)。為加強(qiáng)管理，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、保險(xiǎn)公司投資的次級(jí)債應(yīng)當(dāng)是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)發(fā)行，符合《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2003]25號(hào))規(guī)定的銀行定期次級(jí)債務(wù)。

二、保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的比例投資次級(jí)債。投資次級(jí)債的余額按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)本公司上月末總資產(chǎn)的8％；投資一家銀行發(fā)行的次級(jí)債比例累計(jì)不得超過(guò)本公司上月末總資產(chǎn)的1％；投資一期次級(jí)債的比例不得超過(guò)該期次級(jí)債發(fā)行量的20％。

三、保險(xiǎn)公司不得投資期限超過(guò)6年的次級(jí)債。

四、保險(xiǎn)公司只能投資國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行和全國(guó)性股份制商業(yè)銀行發(fā)行的次級(jí)債。

五、保險(xiǎn)公司投資次級(jí)債，要注意防范利率風(fēng)險(xiǎn)，投資固定利率次級(jí)債和浮動(dòng)利率次級(jí)債相結(jié)合，力求投資品種多樣化。

六、保險(xiǎn)公司投資次級(jí)債，應(yīng)在每筆次級(jí)債業(yè)務(wù)發(fā)生后10日內(nèi)，將與商業(yè)銀行簽訂的投資次級(jí)債的協(xié)議復(fù)印件報(bào)告保

第二篇：保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法(2013修訂)

【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013 年第5號(hào) 【發(fā)布日期】2013-03-15 【生效日期】2013-03-15 【失效日期】

【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)政府網(wǎng)

保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法（2013修訂）中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013 年第5號(hào)

現(xiàn)發(fā)布《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法〉的決定》，自發(fā)布之日起施行。

主 席 項(xiàng)俊波

2013年3月15日

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改

《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》的決定

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》作如下修改：

將第五條修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（或控股）公司募集次級(jí)債適用本辦法?！?/p>

本決定自發(fā)布之日起施行。

《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新發(fā)布。

保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法

（2011年10月6日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2011年第2號(hào)發(fā)布 根據(jù)2013年3月15日《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法〉的決定》修訂）第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“次級(jí)債”）的募集、管理、還本付息和信息披露行為，保證保險(xiǎn)公司的償付能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)保險(xiǎn)公司，是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司。

第三條 本辦法所稱(chēng)次級(jí)債，是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在五年以上（含五年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

第四條 保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債所獲取的資金，可以計(jì)入附屬資本，但不得用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司日常經(jīng)營(yíng)損失。保險(xiǎn)公司計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）另行規(guī)定。

第五條 保險(xiǎn)集團(tuán)（或控股）公司募集次級(jí)債適用本辦法。

第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)債的募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

第七條 募集次級(jí)債的保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“募集人”）應(yīng)當(dāng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，保護(hù)次級(jí)債債權(quán)人的合法權(quán)益。第二章 申 請(qǐng)

第八條 保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債必須符合本辦法規(guī)定的條件，并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批。

第九條 保險(xiǎn)公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計(jì)未來(lái)兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請(qǐng)募集次級(jí)債。

第十條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)三年；

（二）經(jīng)審計(jì)的上末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元；

（三）募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%；

（四）具備償債能力；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（六）內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循；

（七）資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用；

（八）最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十一條 保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制定方案，股東（大）會(huì)對(duì)下列事項(xiàng)作出專(zhuān)項(xiàng)決議：

（一）募集規(guī)模、期限、利率；

（二）募集方式和募集對(duì)象；

（三）募集資金用途；

（四）募集次級(jí)債決議的有效期；

（五）與本次次級(jí)債募集相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。

第十二條 募集人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)本次次級(jí)債募集出具法律意見(jiàn)書(shū)。

法律意見(jiàn)書(shū)應(yīng)當(dāng)對(duì)募集條件、募集方案、募集條款、信用評(píng)級(jí)等事項(xiàng)的合法合規(guī)性明確發(fā)表意見(jiàn)。律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)客觀、公正地出具法律意見(jiàn)書(shū)并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十三條 募集人可以聘請(qǐng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本次次級(jí)債進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀、公正地出具有關(guān)報(bào)告文件并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十四條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送下列文件：

（一）次級(jí)債募集申請(qǐng)報(bào)告；

（二）股東（大）會(huì)有關(guān)本次次級(jí)債募集的專(zhuān)項(xiàng)決議；

（三）可行性研究報(bào)告；

可行性研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： 1.募集次級(jí)債的必要性；

2.次級(jí)債的成本效益分析（募集資金的規(guī)模、期限、債務(wù)定價(jià)及成本分析、募集資金的用途、收益預(yù)測(cè)、對(duì)償付能力的影響等）； 3.募集方式和募集對(duì)象。

（四）招募說(shuō)明書(shū)；

（五）次級(jí)債的協(xié)議（合同）文本；

（六）法律意見(jiàn)書(shū)；

（七）公司最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告以及最近季度末的財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告；

（八）已募集但尚未償付的次級(jí)債總額及募集資金運(yùn)用情況；

（九）募集人制定的次級(jí)債管理方案；

（十）與次級(jí)債募集相關(guān)的其他重要合同；

（十一）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他材料。

保險(xiǎn)公司對(duì)本次募集次級(jí)債進(jìn)行了信用評(píng)級(jí)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送次級(jí)債信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

第十五條 募集人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整?？尚行詧?bào)告中應(yīng)當(dāng)包含有關(guān)償付能力預(yù)測(cè)的方法、參數(shù)和假設(shè)。

第十六條 保險(xiǎn)公司及其股東和其他第三方不得為募集的次級(jí)債提供擔(dān)保。第三章 募 集

第十七條 募集人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)次級(jí)債募集之日起六個(gè)月內(nèi)完成次級(jí)債募集工作，募集工作可以分期完成。

募集人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成募集的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，募集人如需募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)另行申請(qǐng)。

第十八條 保險(xiǎn)公司募集的次級(jí)債金額不得超過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的額度。

第十九條 保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。

合格投資者是指具備購(gòu)買(mǎi)次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人，但不包括：

（一）募集人控制的公司；

（二）與募集人受同一第三方控制的公司。

第二十條 募集人的單個(gè)股東和股東的控制方持有的次級(jí)債不得超過(guò)單次或者累計(jì)募集額的10%，并且單次或者累計(jì)募集額的持有比例不得為最高。

募集人的全部股東和所有股東的控制方累計(jì)持有的次級(jí)債不得超過(guò)單次或者累計(jì)募集額的20%。

募集人分期發(fā)行次級(jí)債的，應(yīng)當(dāng)合并作為一次次級(jí)債適用前述兩款的規(guī)定。

第二十一條 募集人向保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司募集次級(jí)債的條件和額度，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

第二十二條 募集人可以自行或者委托具有證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)募集次級(jí)債。

第二十三條 募集人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)債募集結(jié)束后的十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告募集情況，并將與次級(jí)債債權(quán)人簽訂的次級(jí)債合同的復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第四章 管理和償還

第二十四條 募集人可以委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或者中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為次級(jí)債的登記、托管機(jī)構(gòu)，并可委托其代為兌付本息。

第二十五條 募集人應(yīng)當(dāng)對(duì)次級(jí)債募集的資金實(shí)施專(zhuān)戶(hù)管理，嚴(yán)格按照可行性研究報(bào)告中募集資金的用途和次級(jí)債管理方案使用募集資金。

第二十六條 次級(jí)債募集資金的運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，不得用于投資股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施。

第二十七條 募集人只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，才能償付本息。

第二十八條 募集人在不能按時(shí)償付次級(jí)債本息期間，不得向股東分配利潤(rùn)。

第二十九條 募集人可以對(duì)次級(jí)債設(shè)定贖回權(quán)，贖回時(shí)間應(yīng)當(dāng)設(shè)定在次級(jí)債募集五年后。

次級(jí)債合同中不得規(guī)定債權(quán)人具有次級(jí)債回售權(quán)。次級(jí)債根據(jù)合同提前贖回的，必須確保贖回后保險(xiǎn)公司償付能力充足率不低于100%。

除依據(jù)前款設(shè)定的贖回權(quán)外，募集人不得提前贖回次級(jí)債。

第三十條 募集人償還次級(jí)債全部本息或者提前贖回次級(jí)債后，應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告償還或者贖回情況。

第三十一條 次級(jí)債需要延期的，募集人應(yīng)當(dāng)對(duì)延期期限、利率調(diào)整等事項(xiàng)提出議案，并經(jīng)次級(jí)債債權(quán)人同意。

募集人應(yīng)當(dāng)在與次級(jí)債債權(quán)人簽訂延期協(xié)議后的五個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告延期情況，并將相關(guān)合同文本的復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第三十二條 債權(quán)人可以向其他合格投資者轉(zhuǎn)讓次級(jí)債。第五章 信息披露

第三十三條 次級(jí)債招募說(shuō)明書(shū)、專(zhuān)題財(cái)務(wù)報(bào)告及重大事項(xiàng)告知等信息披露文件的內(nèi)容及其制作、發(fā)布等，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

第三十四條 募集人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定制作次級(jí)債招募說(shuō)明書(shū)和其他信息披露文件，保證真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露一切對(duì)募集對(duì)象有實(shí)質(zhì)性影響的信息。

募集人和有關(guān)當(dāng)事人不得以任何方式誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)次級(jí)債。

第三十五條 募集人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)的顯著位置提示投資者：“投資者購(gòu)買(mǎi)本期次級(jí)定期債務(wù)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)及有關(guān)的信息披露文件，進(jìn)行獨(dú)立的投資判斷。中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)本期次級(jí)定期債務(wù)募集的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本期債務(wù)的投資價(jià)值作出了任何評(píng)價(jià)，也不表明對(duì)本期債務(wù)的投資風(fēng)險(xiǎn)作出了任何判斷”。

第三十六條 募集人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)的募集條款中明確約定：

（一）募集人只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，才能償付本息；

（二）募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或者償還本金時(shí)，債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償；

（三）募集人依法進(jìn)入破產(chǎn)償債程序后，次級(jí)債本金和利息的清償順序列于所有非次級(jí)債務(wù)之后。

第三十七條 招募說(shuō)明書(shū)中的募集條款應(yīng)當(dāng)具體明確，向投資者充分披露本辦法關(guān)于次級(jí)債募集、贖回、延期和本息償付的規(guī)定，詳細(xì)約定次級(jí)債當(dāng)事人雙方的權(quán)利和義務(wù)，約定條款的內(nèi)容不得違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的強(qiáng)制性規(guī)定。

招募說(shuō)明書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）次級(jí)債募集的規(guī)模、期限（起止時(shí)間）、利率；

（二）募集方式和募集對(duì)象；

（三）募集資金的用途；

（四）本息償付的法定條件、時(shí)間、程序、方式；

（五）次級(jí)債的轉(zhuǎn)讓和贖回；

（六）募集人和次級(jí)債債權(quán)人的違約責(zé)任；

（七）中介機(jī)構(gòu)及其責(zé)任。

募集人對(duì)本次次級(jí)債募集進(jìn)行了信用評(píng)級(jí)的，招募說(shuō)明書(shū)中還應(yīng)當(dāng)包括信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排的內(nèi)容。

第三十八條 在次級(jí)債存續(xù)期間，募集人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束后四個(gè)月內(nèi)，向次級(jí)債債權(quán)人披露上一的次級(jí)債專(zhuān)題財(cái)務(wù)報(bào)告。該報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；

（二）經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況表、最低資本計(jì)算表、認(rèn)可資產(chǎn)表和認(rèn)可負(fù)債表；

（三）債務(wù)本息的支付情況；

（四）募集資金的運(yùn)用情況；

（五）影響次級(jí)債本息償付的重大投資、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)；

（六）其他對(duì)次級(jí)債債權(quán)人有重大影響的信息。

募集人進(jìn)行了跟蹤評(píng)級(jí)的，還應(yīng)當(dāng)包括跟蹤評(píng)級(jí)情況。

第三十九條 募集人出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知次級(jí)債債權(quán)人，并同時(shí)報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：

（一）償付能力狀況發(fā)生重大不利變動(dòng)；

（二）預(yù)計(jì)到期難以?xún)敻洞渭?jí)債利息或者本金；

（三）訂立可能對(duì)次級(jí)債還本付息產(chǎn)生重大影響的擔(dān)保合同及其他重要合同；

（四）發(fā)生重大虧損或者遭受超過(guò)凈資產(chǎn)10%以上的重大損失；

（五）發(fā)生重大仲裁、訴訟；

（六）減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)；

（七）擬進(jìn)行重大債務(wù)重組；

（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第六章 監(jiān)督管理

第四十條 募集人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日之前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交次級(jí)債專(zhuān)題報(bào)告，內(nèi)容包括已募集但尚未償付的次級(jí)債的下列信息：

（一）金額、期限、利率；

（二）登記和托管情況；

（三）募集資金的運(yùn)用情況；

（四）本息支付情況；

（五）影響本息償付的重大投資、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他信息。

第四十一條 募集人按照第二十四條的規(guī)定登記、托管次級(jí)債的，應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后十五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交次級(jí)債專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，內(nèi)容包括：

（一）次級(jí)債登記和托管情況；

（二）次級(jí)債轉(zhuǎn)讓情況；

（三）其他需要說(shuō)明的重要事項(xiàng)。

第四十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)債的管理、募集資金的運(yùn)用等情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四十三條 對(duì)違反本辦法規(guī)定的保險(xiǎn)公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其限期改正，并可以根據(jù)具體情況采取下列監(jiān)管措施：

（一）三年內(nèi)不再受理該保險(xiǎn)公司的次級(jí)債募集申請(qǐng)；

（二）暫停認(rèn)定可計(jì)入該保險(xiǎn)公司附屬資本的次級(jí)債金額。

第四十四條 募集人或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。第七章 附 則 第四十五條 本辦法規(guī)定的重大行政處罰，是指保險(xiǎn)公司受到下列行政處罰：

（一）單次罰款金額在150萬(wàn)元人民幣以上（含150萬(wàn)元）的；

（二）限制業(yè)務(wù)范圍的；

（三）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)一年以上（含一年）的；

（四）責(zé)令停業(yè)整頓的；

（五）計(jì)劃單列市分公司或者省級(jí)分公司被吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證的；

（六）董事長(zhǎng)、總經(jīng)理被撤銷(xiāo)任職資格或者行業(yè)禁入的；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大行政處罰。

第四十六條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年9月29日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》（保監(jiān)會(huì)令〔2004〕10號(hào)）同時(shí)廢止。

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》實(shí)施

《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）》發(fā)布

為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)健康發(fā)展，保監(jiān)會(huì)于近日發(fā)布了《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）》。

經(jīng)過(guò)十余年的發(fā)展，保險(xiǎn)中介行業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念、體制機(jī)制和人員素質(zhì)都有了較大的進(jìn)步和提高，近幾年市場(chǎng)上已經(jīng)產(chǎn)生了一些具有雄厚資本實(shí)力、各方面居于領(lǐng)先地位的保險(xiǎn)中介企業(yè)集團(tuán)。保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理有著較大的影響力與支配權(quán)，管控著中介機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、人事等制度和活動(dòng)。為了更有針對(duì)性地加強(qiáng)監(jiān)管、防范保險(xiǎn)中介集團(tuán)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保監(jiān)會(huì)研究制定了《辦法》。

保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人指出，《辦法》充分尊重市場(chǎng)發(fā)展的實(shí)際，順應(yīng)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)，對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、監(jiān)督管理等方面進(jìn)行了規(guī)范?！掇k法》針對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，依據(jù)現(xiàn)有法規(guī)，主要解決了以下問(wèn)題：一是設(shè)立了市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻。結(jié)合保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展實(shí)際，將集團(tuán)公司的最低注冊(cè)資本規(guī)定為1億元人民幣，擁有5家及以上的子公司；要求至少要有2家以上的保險(xiǎn)中介子公司且保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)占集團(tuán)業(yè)務(wù)的50%以上；此外，《辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得使用保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的名稱(chēng)。二是確立了基本的經(jīng)營(yíng)規(guī)則?！掇k法》規(guī)定，保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)以股權(quán)投資、管理及支持性服務(wù)為主；要求中介服務(wù)集團(tuán)公司及其子公司在業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得損害客戶(hù)的合法權(quán)益；規(guī)定保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司不得動(dòng)用、截留、侵占下屬中介機(jī)構(gòu)代收的保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金。三是明確了監(jiān)管職責(zé)?！掇k法》規(guī)定，保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求對(duì)中介服務(wù)集團(tuán)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)違法行為依法給予處罰。

這位負(fù)責(zé)人表示，《辦法》的頒布實(shí)施，有利于吸收社會(huì)資本，壯大專(zhuān)業(yè)中介的資本實(shí)力，推進(jìn)優(yōu)化組合；有利于充分發(fā)揮其聚集效應(yīng)，進(jìn)一步樹(shù)立專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的品牌；有利于進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的產(chǎn)銷(xiāo)分離、支持營(yíng)銷(xiāo)體制改革、優(yōu)化保險(xiǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

第四篇：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于實(shí)施保險(xiǎn)公司分類(lèi)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知

【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號(hào) 【發(fā)布日期】2008-12-30 【生效日期】2008-12-30 【失效日期】 【所屬類(lèi)別】政策參考

【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于實(shí)施保險(xiǎn)公司分類(lèi)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號(hào))

各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司籌備組，各保監(jiān)局：

為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，增強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管的科學(xué)性、針對(duì)性和有效性，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)對(duì)現(xiàn)行保險(xiǎn)公司分類(lèi)監(jiān)管制度進(jìn)行了修改完善，修改后的分類(lèi)監(jiān)管制度自2009年1月1日起正式運(yùn)行，保監(jiān)會(huì)將根據(jù)公司2008年末信息進(jìn)行首次分類(lèi)評(píng)價(jià)?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、公司分類(lèi)

保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)程度，將保險(xiǎn)公司分為四類(lèi)：

A類(lèi)公司，指償付能力達(dá)標(biāo)，公司治理、資金運(yùn)用、市場(chǎng)行為等方面未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的公司。

B類(lèi)公司，指償付能力達(dá)標(biāo)，但公司治理、資金運(yùn)用、市場(chǎng)行為等方面存在一定風(fēng)險(xiǎn)的公司。

C類(lèi)公司，指償付能力不達(dá)標(biāo)，或公司治理、資金運(yùn)用、市場(chǎng)行為等方面存在較大風(fēng)險(xiǎn)的公司。

D類(lèi)公司，指償付能力嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)，或者公司治理、資金運(yùn)用、市場(chǎng)行為等至少一個(gè)方面存在嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的公司。

二、分類(lèi)依據(jù)

保監(jiān)會(huì)依據(jù)以下信息對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行分類(lèi)：

（一）監(jiān)測(cè)指標(biāo)

1、產(chǎn)險(xiǎn)公司和壽險(xiǎn)公司的監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括五大類(lèi)：

（1）償付能力充足率；

（2）公司治理、內(nèi)控和合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；

（3）資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；

（4）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；

（5）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

每類(lèi)監(jiān)測(cè)指標(biāo)由一些具體指標(biāo)組成（詳見(jiàn)附件）。

2、再保險(xiǎn)公司的監(jiān)測(cè)指標(biāo)僅為償付能力充足率。

（二）保監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管中所獲取的監(jiān)管信息。

三、監(jiān)管措施

保監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管中在產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、資金運(yùn)用等方面對(duì)四類(lèi)公司采取不同的監(jiān)管政策，并根據(jù)公司存在的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的監(jiān)管措施：

（一）對(duì)A類(lèi)公司，不采取特別的監(jiān)管措施。

（二）對(duì)B類(lèi)公司，可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

1、監(jiān)管談話；

2、風(fēng)險(xiǎn)提示；

3、要求公司限期整改所存在的問(wèn)題；

4、針對(duì)所存在的問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；

5、要求提交和實(shí)施預(yù)防償付能力不達(dá)標(biāo)的計(jì)劃。

（三）對(duì)C類(lèi)公司，除可采取對(duì)B類(lèi)公司的監(jiān)管措施外，還可以根據(jù)公司償付能力不達(dá)標(biāo)的原因采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

1、全面檢查；

2、要求提交改善償付能力的計(jì)劃；

3、責(zé)令增加資本金、限制向股東分紅；

4、限制董事和高級(jí)管理人員的薪酬水平和在職消費(fèi)水平；

5、限制商業(yè)性廣告；

6、限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

7、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止開(kāi)展新業(yè)務(wù)、責(zé)令轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者責(zé)令辦理分出業(yè)務(wù)；

8、責(zé)令拍賣(mài)資產(chǎn)或者限制固定資產(chǎn)購(gòu)置；

9、限制資金運(yùn)用渠道或范圍；

10、調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員；

11、向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或主要股東通報(bào)公司經(jīng)營(yíng)狀況。

（四）對(duì)D類(lèi)公司，除可采取對(duì)B、C類(lèi)公司的監(jiān)管措施外，還可以采取整頓、接管或中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的其他監(jiān)管措施。

四、分類(lèi)評(píng)價(jià)的頻率

（一）保監(jiān)會(huì)每年初根據(jù)上一審計(jì)后的數(shù)據(jù)，對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行一次全面評(píng)價(jià)分類(lèi)，決定監(jiān)管措施。在此基礎(chǔ)上，每季度評(píng)估一次，對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果和監(jiān)管措施進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

（二）如果保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況或財(cái)務(wù)狀況突然發(fā)生重大變化，保監(jiān)會(huì)可以隨時(shí)調(diào)整公司的類(lèi)別和相應(yīng)的監(jiān)管措施。

五、分類(lèi)評(píng)價(jià)的結(jié)果披露

保監(jiān)會(huì)定期向各保險(xiǎn)公司通報(bào)公司所處的類(lèi)別和對(duì)其采取的監(jiān)管措施，但不向社會(huì)公開(kāi)披露。

六、公司需要報(bào)送的信息

根據(jù)分類(lèi)監(jiān)管的需要，保險(xiǎn)公司應(yīng)定期向我會(huì)報(bào)送分類(lèi)監(jiān)管信息，具體要求詳見(jiàn)《關(guān)于實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（產(chǎn)險(xiǎn)公司）》（保監(jiān)產(chǎn)險(xiǎn)〔2008〕1567號(hào)）、《關(guān)于實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（壽險(xiǎn)公司）》（保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2008〕1566號(hào)）和《關(guān)于報(bào)送保險(xiǎn)公司分類(lèi)監(jiān)管信息的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕113號(hào)）等文件。

七、保監(jiān)局的職責(zé)

（一）根據(jù)保監(jiān)會(huì)的工作部署，收集、報(bào)送分類(lèi)監(jiān)管基礎(chǔ)信息，包括：

1、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)受行政處罰情況和保監(jiān)局實(shí)施監(jiān)管措施情況；

2、轄區(qū)內(nèi)信訪投訴和舉報(bào)案件情況；

3、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大事項(xiàng)；

4、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控評(píng)價(jià)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

（二）貫徹執(zhí)行保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司采取的分類(lèi)監(jiān)管措施。

附件：保險(xiǎn)公司分類(lèi)監(jiān)管監(jiān)測(cè)指標(biāo)一覽表

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○○八年十二月三十日

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：關(guān)于上市保險(xiǎn)公司發(fā)行次級(jí)可轉(zhuǎn)換債券有關(guān)事項(xiàng)的通知

保監(jiān)發(fā)〔2012〕45號(hào)

各保險(xiǎn)公司：

為拓寬保險(xiǎn)公司資本補(bǔ)充渠道，提高保險(xiǎn)公司償付能力管理水平，經(jīng)研究，我會(huì)決定允許上市保險(xiǎn)公司和上市保險(xiǎn)集團(tuán)公司（以下通稱(chēng)保險(xiǎn)公司）發(fā)行次級(jí)可轉(zhuǎn)換債券?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、保險(xiǎn)公司次級(jí)可轉(zhuǎn)換債券（以下簡(jiǎn)稱(chēng)次級(jí)可轉(zhuǎn)債），是指保險(xiǎn)公司依照法定程序發(fā)行的、期限在5年以上（含5年）、破產(chǎn)清償時(shí)本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他普通負(fù)債之后、且在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成公司股份的債券。

二、保險(xiǎn)公司次級(jí)可轉(zhuǎn)債在轉(zhuǎn)換為股份前，可以計(jì)入公司的附屬資本。保險(xiǎn)公司次級(jí)可轉(zhuǎn)債計(jì)入附屬資本的比例和標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

三、保險(xiǎn)公司申請(qǐng)發(fā)行次級(jí)可轉(zhuǎn)債，除應(yīng)當(dāng)符合證券監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）破產(chǎn)清償時(shí)，次級(jí)可轉(zhuǎn)債本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他普通負(fù)債之后；

（二）保險(xiǎn)公司發(fā)行次級(jí)可轉(zhuǎn)債，不得以公司的資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押；

（三）保險(xiǎn)公司次級(jí)可轉(zhuǎn)債的條款設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)有利于促進(jìn)債券持有人將可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)換為股票；

（四）除證券監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的情形之外，發(fā)行人不得另外賦予次級(jí)可轉(zhuǎn)債債券持有人主動(dòng)回售的權(quán)利。

四、保險(xiǎn)公司申請(qǐng)發(fā)行次級(jí)可轉(zhuǎn)債，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書(shū)面申請(qǐng)，并報(bào)送下列文件：

（一）股東大會(huì)有關(guān)本次次級(jí)可轉(zhuǎn)債發(fā)行的決議，包括募集規(guī)模、期限、轉(zhuǎn)股條件、募集次級(jí)可轉(zhuǎn)債決議的有效期、募集資金用途等內(nèi)容；

（二）本次次級(jí)可轉(zhuǎn)債發(fā)行方案；

（三）可行性研究報(bào)告；

（四）已募集但尚未償付的次級(jí)債、次級(jí)可轉(zhuǎn)債等附屬資本工具的發(fā)行總額、余額及募集資金運(yùn)用情況；

（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他材料。

五、保險(xiǎn)公司申請(qǐng)發(fā)行次級(jí)可轉(zhuǎn)債，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見(jiàn)。

申請(qǐng)出具監(jiān)管意見(jiàn)時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)提交本通知第四條第（一）、（二）、（三）項(xiàng)規(guī)定的材料，并報(bào)送償付能力與公司治理狀況說(shuō)明、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明等其他材料。

六、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在可行性研究報(bào)告中提供如下信息：

（一）公司未來(lái)三年的資本規(guī)劃；

（二）轉(zhuǎn)股的可行性分析及促進(jìn)轉(zhuǎn)股的具體方案；

（三）本次次級(jí)可轉(zhuǎn)債募集資金用途，包括集團(tuán)公司向子公司注資的金額和比例。

七、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在募集說(shuō)明書(shū)中明確約定發(fā)行人依法進(jìn)入破產(chǎn)償債程序后，次級(jí)可轉(zhuǎn)債本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他普通負(fù)債之后。

八、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)次級(jí)可轉(zhuǎn)債發(fā)行之日起6個(gè)月內(nèi)向證券監(jiān)管部門(mén)提交發(fā)行申請(qǐng)。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)提交申請(qǐng)的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

九、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)可轉(zhuǎn)債發(fā)行結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告發(fā)行情況。

十、在次級(jí)可轉(zhuǎn)債到期前，發(fā)行人提前贖回次級(jí)可轉(zhuǎn)債、債權(quán)人回售次級(jí)可轉(zhuǎn)債，應(yīng)當(dāng)在贖回或回售結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

十一、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)對(duì)次級(jí)可轉(zhuǎn)債募集資金實(shí)施專(zhuān)戶(hù)管理，并嚴(yán)格按照股東大會(huì)決議、可行性研究報(bào)告及募集說(shuō)明書(shū)中募集資金的用途使用募集資金。

十二、次級(jí)可轉(zhuǎn)債到期時(shí)，發(fā)行人支付全部本息后，應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

十三、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在季度償付能力報(bào)告和償付能力報(bào)告中詳細(xì)說(shuō)明次級(jí)可轉(zhuǎn)債贖回、回售和轉(zhuǎn)股的情況，及其對(duì)公司償付能力的影響。

十四、發(fā)行人因?yàn)榇渭?jí)可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)換為公司股份而影響注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本和修改公司章程。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○一二年五月十五日